Shanghai Jinqiao Export Processing Zone Development Co.,Ltd — Governance Information 2004

Apr 27, 2004

上海金桥出口加工区开发股份有限公司 对外担保管理办法 （二 OO 四年四月修订稿）

为了进一步严格控制公司对外担保产生的债务风险，加强企业的 财务管理和企业独立法人责任，明确企业间债权债务关系，根据公司 2003 56 章程和证监发（ ） 号文的相关要求，特修订本对外担保的管 理办法。

50% 第一条、公司不得为本公司持股 以下的投资企业以及任何非 法人单位或个人提供担保；不得为本公司的股东、股东的控股子公司、 股东的附属企业提供担保。

第二条、公司董事会决定的对外担保总额不得超过上一会计年度 30% 合并会计报表净资产的 。

70% 第三条、公司不得直接或间接为资产负债率超过 的被担保对 象提供债务担保。

第四条、公司对外担保或授权董事长对外担保应当取得董事会全 2/3 体成员 以上表决通过。董事会审议对关联企业的担保事项时，关 联董事（包括在该企业兼职的董事）应当回避投票表决。如有特殊情 况关联董事无法回避时，在征得出席会议的全部董事同意后，可以按 照正常程序进行表决。表决可以通过通讯方式。

第五条、 公司不对企业注册资本提供担保。

第六条、 公司原则上不提供反担保，确需反担保的需报经董事会 批准。

第七条、 担保的管理部门为公司计划财务部。

担保金额和期限应根据具体情况确定，在公司董事会授权董事长 担保限额内的由计划财务部初审后报公司总经理和董事长审批，超过 授权限额的则需报公司董事会审批。

第八条、 担保类种包括借款担保、融资租赁担保、票据贴现担保、 预付款保函、履约保函和投标保函等。

第十条、担保方式：信用担保。 第十一条、担保条件

被担保单位必须有良好的财务状况和偿还债务的能力，以及良好 的信誉与公司无任何拖欠款。同时除公司控股子公司外，其他企业必 须提供反担保，由有实际承担能力的反担保方提供足以承担违约经济 责任的不可撤销反担保协议或资产抵押协议、股权抵押书或第三方信 用反担保，递交公司审定。

第十二条、担保审批程序

由经办人员根据申请人提供有关资料进行初审，由投资管理部门 会签，经审查合格和落实反担保后，将申请提交计划财务部负责人复 审，计划财务部负责人对部门经办人人员提供情况进行审核，审核后 担保金额在董事会授权限额内的报经公司总经理和董事长审批同意 后出具担保，如超出董事会授权限额则需报董事会审议通过；超出股 30% 东大会对董事会授权限额（公司净资产的 ）则需报董事会、股东 大会审议通过后才能提供担保。

第十三条、担保单位在办理担保手续时，申请人必须提供下列资 料：

• 1 、信用担保申请书

• 2 、申请人营业执照；

• 3 、申请人上年度和上月度资产负债表、损益表；

• 4 、担保合同、购销合同等；

• 5 、其他。

第十四条、公司提供担保后可以向申请人收取一定的担保手续 费，具体授权董事长根据实际情况掌握。

原则上不予办理贷款续展期担保，如遇特殊情况按担保程序另行 报批。凡贷款转期的，担保手续费按转期金额比例继续收取。

第十五条、对申请人在财务报表、借款金额、用途、期限、利率 上提供有关资料情况不真实，从而骗取公司担保者，一经查实，将终 止该申请单位的一切信用担保，并追究申请单位和法定代表的责任。 由此对公司造成经济损失的将视情节性质和造成后果的影响程度还 需追究其经济责任和法律责任。

第十六条、本修订办法经公司董事会审议批准之日起实施。 第十七条、本办法由计划财务部负责解释。