AI assistant
FİBABANKA A.Ş. Interim / Quarterly Report 2012
8786_rns_2012-08-03_dcae7483-a906-4954-843d-1c44d54ef8f7.pdf
Interim / Quarterly Report
Open in viewerOpens in your device viewer
FİBABANKA A.Ş.
30/06/12 TARİHİ İTİBARIYLA HAZIRLANAN
ARA DÖNEM
FAALİYET RAPORU
| Bankanın ticaret unvanı | : | FİBABANKA A.Ş. |
|---|---|---|
| Genel Müdürlük adresi | : | Emirhan Cad. Barbaros Plaza İş Merkezi |
| No 113 Dikilitaş-Beşiktaş-İstanbul | ||
| Telefon numarası | : | 0212 381 82 00 |
| Fax numarası | : | 0212 258 37 78 |
| Elektronik posta | : | [email protected] |
2
İçindekiler
- Fibabanka A.Ş.'nin Kısa Tarihçesi ve Ortaklık Yapısı... 3
- Yönetim Kurulu Başkan ve Üyeleri, Kanuni Denetçiler, Genel Müdür ve Yardımcıları, Denetim Komitesi Üyeleri ile İç Sistemler Kapsamındaki Birimlerin Yöneticileri...4
- Döneme Ait Faaliyet Sonuçlarına İlişkin Özet Finansal Bilgiler...5
- Yönetim Kurulu Başkanı'nın ve Genel Müdür'ün Ara Dönem Faaliyetlerine İlişkin Değerlendirmesi...6
- Banka'nın Finansal Durumuna İlişkin Değerlendirme...8
- Fibabanka A.Ş. 30 Haziran 2012 Tarihi İtibarıyla Hazırlanan Kamuya Açıklanacak Konsolide Olmayan Finansal Tabloları, Bunlara İlişkin Açıklama ve Dipnotlar ile Sınırlı Denetim Raporu...9
1.Fibabanka A.Ş.’nin Kısa Tarihçesi ve Ortaklık Yapısı
TMSF bünyesinde bulunan Sitebank A.Ş. hisselerinin tamamının satışına ilişkin olarak 21 Aralık 2001 tarihinde Novabank S.A. ile Hisse Devir Anlaşması imzalanmış ve sözkonusu satış işlemi BDDK’nın 16 Ocak 2002 tarih ve 596 sayılı kararı ile onaylanmıştır.
4 Mart 2003 tarihinde yapılan Genel Kurul Toplantısı’nda Banka’nın Sitebank A.Ş. olan unvanı BankEuropa Bankası A.Ş. olarak değiştirilmiştir.
28 Kasım 2006 tarihinde yapılan Olağanüstü Genel Kurul Toplantısı’nda Banka’nın BankEuropa Bankası A.Ş. olan unvanı Millennium Bank A.Ş. (“Banka”) olarak değiştirilmiştir. 25 Nisan 2011 tarihinde yapılan Olağanüstü Genel Kurul Toplantısı’nda Banka’nın Millennium Bank A.Ş. olan unvanı Fibabanka A.Ş. (“Banka”) olarak değiştirilmiştir.
Fiba Grubu istiraki olan Credit Europe Bank N.V. ile Banco Comercial Portugues S.A. arasında, 10 Şubat 2010 tarihinde imzalanan anlaşma çerçevesinde Banka’nın %95 oranında hissesinin devri için gerekli yasal izinler tamamlanarak, 27 Aralık 2010 tarihi itibarıyla Banka’nın Credit Europe Bank N.V.’ye satışı tamamlanmıştır. Credit Europe Bank N.V., bir Fiba Holding istiraki olan Credit Europe Group N.V.’nin %100 oranında sahip olduğu, merkezi Hollanda’da bulunan bir bankacılık grubudur.
31 Aralık 2011 tarihi itibarıyla 325 milyon TL olan Banka sermayesi, 2011 yılının son çeyreğinde yapılan ancak BDDK izin prosedürü henüz tamamlanmadığından “Muhtelif Borçlar” hesabında muhasebeleştirilen 101,7 milyon TL tutarındaki sermaye artışının, BDDK onayını müteakip 26 Ocak 2012’de yapılan Olağanüstü Genel Kurul sonrası tescil edilmesi ile, 426,7 milyon TL’ye yükselmiştir. Sermaye artışı sonrası, Credit Europe Bank N.V.’nin payı %96,9’dan %97,6’ya yükselmiş, Banco Comercial Portugues S.A.’nın payı ise %3,1’den %2,4’e düşmüştür.
| Ticaret Unvanı | Sermaye Miktarı (TL) | Pay Oranı (%) |
|---|---|---|
| Credit Europe Bank N.V. | 416,523,331 | % 97,6 |
| Millennium bcp Participações, SGPS, Sociedade Unipessoal, Lda (Eski unvanı, BCP Internacional II, Sociedade Unipessoal SGPS Lda.) | 10,126,766 | % 2,4 |
| Diğer | 3 | % 0,0 |
| Toplam | 426,650,100 | %100 |
- Yönetim Kurulu Başkan ve Üyeleri, Kanuni Denetçiler, Genel Müdür ve Yardımcıları, Denetim Komitesi Üyeleri ile İç Sistemler Kapsamındaki Birimlerin Yöneticileri
| İsim | Görevi | Göreve Atanma Tarihi | Öğrenim Durumu | Mesleki Deneyim |
|---|---|---|---|---|
| Hüsnü Mustafa Özyeğin | Yönetim Kurulu Başkanı | 27.Ara.10 | Yüksek Lisans | 37 yıl |
| Fevzi Bozer | Yönetim Kurulu Başkan Vekili | 27.Ara.10 | Yüksek Lisans | 29 yıl |
| M.Erhan Polat | Yönetim Kurulu Üyesi | 27.Ara.10 | Lisans | 37 yıl |
| Mehmet Güleşci | Yönetim Kurulu Üyesi | 27.Ara.10 | Yüksek Lisans | 28 yıl |
| Faik Onur Umut | Yönetim Kurulu Üyesi | 27.Ara.10 | Lisans | 26 yıl |
| Enver Murat Başbay | Yönetim Kurulu Üyesi | 27.Ara.10 | Lisans | 20 yıl |
| Umut Bayoğlu | Yönetim Kurulu Üyesi | 26.Oca.12 | Lisans | 16 yıl |
| Bekir Dildar | Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür | 27.Ara.10 | Lisans | 24 yıl |
| Elif Alsev Utku Özbey | Genel Müdür Yardımcısı | 7.Oca.11 | Yüksek Lisans | 17 yıl |
| Ahmet İlerigelen | Genel Müdür Yardımcısı | 7.Oca.11 | Yüksek Lisans | 28 yıl |
| Ali Murat Dinç | Genel Müdür Yardımcısı | 7.Oca.11 | Yüksek Lisans | 15 yıl |
| Adem Aykın | Genel Müdür Yardımcısı | 1.Tem.11 | Lisans | 23 yıl |
| Esra Osmanağaoğlu | Genel Müdür Yardımcısı | 26.Şub.12 | Lisans | 23 yıl |
| Erman Eltut | İç Kontrol Birim Yöneticisi | 06.Şub.12 | Lisans | 11 yıl |
| Ayşe Tulgar | Risk Yönetimi Bölüm Yöneticisi | 15.Mar.11 | Lisans | 13 yıl |
| Ahmet Cemil Borucu | Teftiş Kurulu Başkanı | 07.Şub.11 | Yüksek Lisans | 14 yıl |
| Ahmet Hüsnü Güreli | Denetçi | 27.Ara.10 | Lisans | 37 yıl |
| Serdal Yıldırım | Mevzuat ve Uyum Bölüm Yöneticisi | 6.Nis.11 | Yüksek Lisans | 15 yıl |
5
3. Döneme Ait Faaliyet Sonuçlarına İlişkin Özet Finansal Bilgiler
Özet Bilanço
(Bin TL)
| 30/06/12 | 31/12/11 | Artış/Azalış % | |
|---|---|---|---|
| Nakit Değerler ve Merkez Bankası | 223.687 | 243.385 | -8% |
| Gerçeğe Uygun D Farkı K/Z'a Yansıtılan Fv (Net) | 40.414 | 54.132 | -25% |
| Bankalar | 35.906 | 18.903 | 90% |
| Para Piyasalarından Alacaklar | - | - | - |
| Satılmaya Hazır Finansal Varlıklar (net) | 20.538 | 15.844 | 30% |
| Krediler | 2.654.486 | 2.106.677 | 26% |
| Vadeye Kadar Elde Tutulacak Yatırımlar (Net) | - | - | - |
| İştirakler (Net) | - | - | - |
| Riskten Korunma Amaçlı Türev Finansal Varlıklar | - | - | - |
| Maddi Duran Varlıklar (Net) | 12.244 | 11.663 | 5% |
| Maddi Olmayan Duran Varlıklar (Net) | 7.192 | 6.074 | 18% |
| Vergi Varlığı | 13.718 | 20.472 | -33% |
| Satış Amaçlı Elde Tutulan ve Durdurulan Faaliyetlere İlişkin | |||
| Duran Varlıklar (Net) | 5.984 | 6.270 | -5% |
| Diğer Aktifler | 7.736 | 3.329 | 132% |
| Aktif Toplamı | 3.021.905 | 2.486.749 | 22% |
| Mevduat | 2.097.035 | 2.050.505 | 2% |
| Alım Satım Amaçlı Türev Finansal Borçlar | 18.186 | 16.315 | 11% |
| Alınan Krediler | 329.770 | 29.756 | 1.008% |
| Para Piyasalarına Borçlar | 12.625 | 6.831 | 85% |
| İhraç Edilen Menkul Kıymetler (Net) | 144.397 | - | - |
| Muhtelif Borçlar | 10.174 | 105.796 | -90% |
| Diğer Yabancı Kaynaklar | 12.968 | 12.343 | 5% |
| Riskten Korunma Amaçlı Türev Finansal Borçlar | - | - | - |
| Karşılıklar | 32.698 | 25.938 | 26% |
| Vergi Borcu | 7.744 | 6.012 | 29% |
| Özkaynaklar | 356.308 | 233.253 | 53% |
| Pasif Toplamı | 3.021.905 | 2.486.749 | 22% |
Özet Gelir Tablosu
(Bin TL)
| 30/06/12 | 30/06/11 | Artış/Azalış % | |
|---|---|---|---|
| Faiz Gelirleri | 155.666 | 53.936 | 189% |
| Faiz Giderleri | 101.729 | 25.168 | 304% |
| Net Faiz Geliri | 53.937 | 28.768 | 87% |
| Net Ücret ve Komisyon Gelirleri | 3.030 | 5.937 | -49% |
| Ticari Kâr / Zarar (Net) | 20.951 | (2.766) | -858% |
| Diğer Faaliyet Gelirleri | 2.110 | 2.038 | 4% |
| Faaliyet Gelirleri Toplamı | 80.028 | 33.977 | 136% |
| Kredi ve Diğer Alacaklar Değer Düşüş Karşılığı (-) | 9.707 | 7.130 | 36% |
| Diğer Faaliyet Giderleri (-) | 44.104 | 29.475 | 50% |
| Net Faaliyet Kârı/Zararı | 26.217 | (2.628) | 1.098% |
| Sürdürülen Faaliyetler Vergi Öncesi K/Z | 26.217 | (2.628) | 1.098% |
| Sürdürülen Faaliyetler Vergi Karşılığı (±) | (6.366) | - | - |
| Sürdürülen Faaliyetler Dönem Net K/Z | 19.851 | (2.628) | 856% |
| Net Dönem Kârı/Zararı | 19.851 | (2.628) | 856% |
4. Yönetim Kurulu Başkanı’nın ve Genel Müdür’ün Ara Dönem Faaliyetlerine İlişkin Değerlendirmesi
9 Şubat 2010 tarihinde bir Fiba Grup iştiraki olan Credit Europe Bank N.V. (“CEB N.V.”) ile BCP Internacional II – SGPS, Sociedade Unipessoal Lda arasında Millenniumbank A.Ş.’nin (“Banka”) %95’ine tekabül eden hissesinin devri için bir alım satım sözleşmesi imzalanmıştır. Hollanda Merkez Bankası ve Rekabet Kurumundan gerekli izinlerin alınmasından sonra Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu’nun 9 Aralık 2010 tarihli ve 3958 sayılı kararıyla Banka’nın %95’ine tekabül eden hissesinin CEB N.V. tarafından devralınması işlemine izin verilmiş, 27 Aralık 2010 tarihinde Banka’nın devri işlemi tamamlanmıştır.
31 Aralık 2011 tarihi itibarıyla 325 milyon TL olan Banka’mızın ödenmiş sermayesi, 2011 yılının son çeyreğinde yapılan 101,7 milyon TL tutarındaki sermaye artışının yasal izin prosedürünün tamamlanmasını müteakip 26 Ocak 2012’de yapılan Olağanüstü Genel Kurul sonrası tescil edilerek, 426,7 milyon TL’ye yükselmiştir. Sermaye artışı sonrası, Credit Europe Bank N.V.’nin payı %96,9’dan %97,6’ya yükselmiş, Banco Comercial Portugues S.A.’nın payı ise %3,1’den %2,4’e düşmüştür.
Fibabanka yılın ilk yarısı itibarıyla, kredi hacmini 2011 yılsonuna göre %26 arttırmış ve 2.7 milyar TL kredi büyüklüğüne ulaşmıştır. Büyüme, özellikle kar marjının nispi olarak yüksek olduğu ticari kredilerde sağlanmış ve ticari kredi portföyü yılsonuna oranla %32 oranında bir artış ile 2.4 milyar TL olarak gerçekleşmiştir. Aynı dönemde, ticari kredi portföyünün toplam kredi portföyü içindeki payı yaklaşık olarak %90 olmuştur. Kredi portföyündeki artışa rağmen, takipteki kredilerin toplam krediler içindeki payı, sektörün oldukça altında, %0.8 oranında gerçekleşmiştir.
Banka’mız, büyüyen kredi portföyünü 2012 yılının ikinci çeyreğinde de ağırlıklı olarak müşteri mevduatı ile fonlamıştır, bu dönemde müşteri mevduatları toplam pasiflerin %67’sini oluşturmaktadır. 2012 yılının ilk yarısında, Banka, mevduatın yanısıra kaynak yapısının çeşitlendirilmesi amacıyla mevduata alternatif fonlama kaynakları yaratmak için çalışmalar gerçekleştirmiştir:
-
Banka, Mart 2012 ve Haziran 2012 tarihlerinde toplamı 150 milyon TL nominal tutarında olmak üzere, iki dilim halinde ve herbiri 75’er milyon TL nominal bedelli, 6 ay vadeli TL bono ihracı gerçekleştirmiştir.
-
Ayrıca Banka 8 Haziran 2012 tarihinde, Ticari/KOBİ ve kadın girişimci KOBİ müşterilerinin finansman ihtiyaçlarını karşılamak amacıyla, ilk dilimi International Finance Corporation (IFC) ile 30 milyon ABD Doları tutarında ve ikinci dilimi European Fund for Southeast Europe (EFSE) ile 15 milyon Euro tutarında olmak üzere 5 yıl vadeli kredi sözleşmesi imzalamıştır. Banka’nın sağladığı bu ilk uzun vadeli kredi, Ticari ve KOBİ faaliyetlerini geliştirme stratejisine destek vermenin yanısıra Banka’nın bilançosuna da olumlu etkide bulunacaktır.
Banka’mızda büyüme 2012 yılının ikinci çeyreğinde de daha karlı olan KOBİ ve ticari kredi portföyünün arttırılması ile sağlanmıştır. Bu sayede hem vade hem de sektör açısından kredilerin çeşitlendirilerek getirisi daha yüksek bir kredi portföyü oluşturulması ve net faiz marjının yükseltilmesi, kredi müşteri portföyünün çeşitlendirilmesi ve müşteri sayısının artması ile komisyon gelirlerinin arttırılması hedefi gerçekleştirilmiş, ayrıca, faaliyet giderleri dikkatli bir şekilde kontrol altında tutularak Banka’mızın sürdürülebilir kar ile istikrarlı bir şekilde büyümesi sağlanmıştır. Bunun sonucunda Banka’mız 2012 yılının ikinci yarısında vergi öncesi 26.2 milyon TL, vergi sonrası ise 19.9 milyon TL kar elde etmiştir. Banka’mızın 30 Haziran 2012 itibarıyla sermaye yeterlilik rasyosu ise %14.0 olarak gerçekleşmiştir.
Banka’mız, finansal hedeflerinin yanısıra, yılın ilk yarısında yapısal organizasyonel hedeflerini de planları dahilinde gerçekleştirmeye devam etmiştir.
- Operasyonel ve teknolojik altyapının geliştirilmesi amacıyla, ana bankacılık sisteminin değişmesi projesi Şubat 2012’de başarı ile tamamlanmıştır. Bu değişiklik ile Banka’mızın entegre, modern bir sistem ile daha iyi hizmet verebilmesi sağlanmış ve yeni ana bankacılık sisteminin geçişi ile Banka’mızın yeni ürün ve hizmet geliştirilmesi konusunda daha aktif olması hedeflenmiştir.
- Banka'mız 2012 ilk yarısını 25 şube ile tamamlamıştır. Banka'mızın istikrarlı bir şekilde büyümesini desteklemek amacıyla yeni şubelerin açılmasına yönelik çalışmalar devam etmektedir.
Bu vesileyle, hedeflerimize ulaşırken katkısı olan tüm çalışanlarımıza, ortaklarımıza ve değerli müşterilerimize teşekkür ederiz.
Saygılarımızla,
Hüsnü M. Özyeğin Yönetim Kurulu Başkanı
Bekir Dildar Genel Müdür
5. Banka'nın Finansal Durumuna İlişkin Değerlendirme
30 Haziran 2012 tarihi itibarıyla Banka, yurtiçinde 25 şubesi ve toplam 525 çalışanı ile hizmet vermektedir.
Fibabanka'nın aktif büyüklüğü, 2012 yılının ilk yarısı itibarıyla, bir önceki yıl sonuna göre %22 oranında artarak 3,022 milyon TL olarak gerçekleşmiştir.
2011 yılı sonunda 2,107 milyon TL olan krediler hacmi %26 artarak 2012 yılı ilk yarısı itibarıyla 2,654 milyon TL olmuştur. Kredilerin aktif toplamı içindeki payı %85'den %88'e yükselmiştir.
Kredi ve diğer alacak borçlularının kredi değerliikleri, düzenli aralıklarla ve ilgili mevzuata uygun şekilde izlenmektedir. Açılan kredilerde, bankalar mevzuatında belirlenmiş limitlere uyulmaktadır. Kullandırılan krediler için, riski azaltmaya yönelik teminat alınmaktadır. 2012 yılı ilk yarısı itibarıyla, takipteki krediler bakiyesi 22.5 milyon TL olarak gerçekleşmiş; bu kredilerle ilgili 8.1 milyon TL karşılık ayrılmıştır.
Alım satım amaçlı olarak tutulan menkul değerler portföyünde 2011 yıl sonuna göre %43 oranında azalış gerçekleşmiş ve 30 Haziran 2012 itibarıyla değeri 20.7 milyon TL olarak realize edilmiştir. Satılmaya hazır menkul kıymet toplamı ise 2012 yılı ilk yarısı itibarıyla 20,5 milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Menkul değerler/toplam aktif oranı 2011 yılı sonuna göre aynı seviyelerde kalarak %1 olarak gerçekleşmiştir.
Mevduat hacmi 2011 yıl sonuna göre %2 artarak 2,097 milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Toplam mevduatın tür ve döviz bazında detayı aşağıdaki gibidir :
| (Bin TL) | 30/06/12 | 31/12/11 | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| TP | YP | Toplam | TP | YP | Toplam | |
| Bankalararası Mevduat | 7,175 | 61,835 | 69,010 | 6,135 | 32,581 | 38,716 |
| Tasarruf Mevduatı | 977,934 | -- | 977,934 | 975,917 | -- | 975,917 |
| Ticari Kuruluşlar Mevduatı | 459,308 | -- | 459,308 | 536,213 | -- | 536,213 |
| Diğer Kuruluşlar Mevduatı | 32,456 | -- | 32,456 | 238 | -- | 238 |
| Döviz Tevdiat Hesabı | -- | 558,327 | 558,327 | -- | 499,421 | 499,421 |
| Toplam | 1,476,873 | 620,162 | 2,097,035 | 1,518,503 | 532,002 | 2,050,505 |
2011 yılının ilk yarısı 2.6 milyon TL net zarar ile kapanırken, 2012 yılı ilk yarısı 19.9 milyon TL net kar ile kapanmıştır.
Banka'nın 2012 yılı ilk altı aylık net faiz geliri, bir önceki seneye göre %87 oranında artmıştır. Net ticari kar/zarar, 2011 yılının ilk yarısı itibarıyla 2.8 milyon TL zarar olarak sonuçlanırken, 2012 yılının ilk yarısında bu rakam 21.0 milyon TL kar olarak gerçekleşmiştir. Bankanın faaliyet gelirleri toplamı 2011 yılı ilk yarısına kıyasla %136
oranında artarak 80.0 milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Diğer faaliyet giderleri, 2012 yılının ilk altı ayında, geçen sene aynı döneme kıyasla %50 oranında artarak 44.1 milyon TL olarak gerçekleşmiştir.
Fibabanka'nın 30/06/2012 itibarıyla Sermaye Yeterliliği Standart Oranı %14.00'dır. (31/12/2011: %17.22)
| (Bin TL) | Cari dönem | Önceki Dönem |
|---|---|---|
| Kredi Riskine Esas Tutar (KRET) | 2,481,898 | 1,873,276 |
| Piyasa Riskine Esas Tutar (PRET) | 79,588 | 72,513 |
| Operasyonel Riske Esas Tutar (ORET) | 91,250 | 62,486 |
| Özkaynak | 371,417 | 345,914 |
| Özkaynak / (KRET+PRET+ORET)*100 | %14.00 | %17.22 |
Banka, finansal risk yönetimi amaçları çerçevesinde piyasa riskinden korunmak amacıyla 1 Kasım 2006 tarih 26333 sayılı Resmi Gazete’de yayımlanan “Bankaların İç Sistemleri Hakkında Yönetmelik” ve “Bankaların Sermaye Yeterliliğinin Ölçülmesine ve Değerlendirilmesine İlişkin Yönetmelik” kapsamında piyasa riski yönetimi faaliyetlerini belirlemiş ve gerekli önlemleri almıştır.
Alım satım işlemlerinden oluşan piyasa riski, Yönetim Kurulu tarafından onaylanan Risk İştahı Politikası ile “az” olarak sınırlandırılmış olup BDDK’nın standart metodu dikkate alınarak ölçülemektedir. Aynı zamanda Mali Kontrol Bölümü tarafından günlük olarak alım satım portföyü piyasa değerleri ve realize kar zararı raporlanmaktadır. Risk Yönetimi ve Aktif Pasif Komitesi tarafından alım satım işlemlerinin Risk İştahı Politikası’na uyumu sürekli takip edilmektedir. Aktif pasif vade uyuşmazlığından kaynaklanan piyasa riski ise GAP raporları vasıtası ile ayrıca takip edilmektedir.
Periyodik olarak yapılan stres testleri ve senaryo analizleri ile bu sonuçlar desteklenmekte, ayrıca, nakit akış projeksiyonu ve GAP analizi gibi geleneksel risk ölçüm yöntemleri de kullanılmaktadır.
Genel piyasa riski ve spesifik risklere karşı bulundurulması gereken sermaye, “Bankaların Sermaye Yeterliliğinin Ölçülmesine ve Değerlendirilmesine İlişkin Yönetmelik”in hükümleri çerçevesinde standart metot kullanılarak hesaplanmakta ve aylık olarak raporlanmaktadır.
8
- Fibabanka A.Ş. 30 Haziran 2012 Tarihi İtibarıyla Hazırlanan Kamuya Açıklanacak Konsolide Olmayan Finansal Tabloları, Bunlara İlişkin Açıklama ve Dipnotlar ile Sınırlı Denetim Raporu
Ektedir.
Not: Fibabanka A.Ş.’nin 30 Haziran 2012 tarihinde sona eren 6 aylık ara döneme ait Konsolide Olmayan Mali Tablolarına aşağıdaki linkten ulaşılabilmektedir.
http://www.fibabanka.com.tr/faaliyetraporu.aspx
| Hüsnü M. Özyeğin
| He. M. Özyeğin | Yönetim Kurulu Başkanı |
|---|---|
| Fevzi Bozer |
Faik Onur Umut | Denetim Komitesi Üyesi | | Bekir Dildar | Denetim Komitesi Üyesi | | Elif Alsev Utku Özbey
Ayşe Akdaş | Genel Müdür | | | Finansal Raporlamadan Sorumlu Genel Müdür Yardımcısı | | | Finans Bölüm Yöneticisi |
9