FİBABANKA A.Ş. — Governance Information 2013

May 28, 2013

ESKİ ŞEKİL

Madde 1 : Kuruluş

Bakanlar Kurulu’nun 22 Ekim 1990 Tarihli 90/1067 sayılı Kararı, 3182 sayılı Bankalar Kanunu ve Türk Ticaret Kanunu hükümleri uyarınca bir Anonim Şirket kurulmuştur. (Aşağıda kısaca “Banka” diye anılacaktır.)

ESKİ ŞEKİL

Madde 2 : Ortak Değişiklikleri

Ortak olma hakkına sahip olan gerçek veya tüzel kişilerin Bankalar Kanunu’nda ve bu kanunla ilgili yönetmeliklerde belirtilen nitelikleri taşımaları gerekir.

Ayrıca Türk Ticaret Kanunu hükümlerine göre de yeterli sayıda ortak bulundurulması zorunludur.

Bir kişinin doğrudan veya dolaylı olarak banka sermayesinin %10 ve daha fazlasını temsil eden pay edinmesi, bir ortağa ait payların banka sermayesinin %10, %20, %33 veya %50’sini aşması ya da bu oranların altına düşmesi sonucunu veren pay edinim/devirleri, yönetim ve denetim kurullarına üye belirleme imtiyazı veren veya intifa hakkı tanınan hisse senetlerinin devri Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu’nun iznine tabidir.

Ortaklık değişikliklerinin pay defterine işlenmesi esastır.

Sermayenin doğrudan veya dolaylı olarak %10 ve daha fazlasına veya bu oranın altında olmasa dahi yönetim veya denetim kurullarına üye belirleme imtiyazı veren hisse senetlerine sahip olan ortakların kurucularda aranan nitelikleri taşımaları şarttır.

YENİ ŞEKİL

Madde 1 : Kuruluş

Bakanlar Kurulu’nun 22 Ekim 1990 Tarihli 90/1067 sayılı Kararı, 5411 Sayılı Bankacılık Kanunu ve Türk Ticaret Kanunu hükümleri uyarınca bir Anonim Şirket kurulmuştur. (Aşağıda kısaca “Banka” diye anılacaktır.)

YENİ ŞEKİL

Madde 2 : Ortak Değişiklikleri

Ortak olma hakkına sahip olan gerçek veya tüzel kişilerin Bankacılık Kanunu’nda ve ilgili mevzuatta belirtilen nitelikleri taşımaları gerekir.

Bankacılık Kanunu’na göre, bir kişinin doğrudan veya dolaylı olarak banka sermayesinin %10 ve daha fazlasını temsil eden pay edinmesi, bir ortağa ait payların banka sermayesinin %10, %20, %33 veya %50’sini aşması ya da bu oranların altına düşmesi sonucunu veren pay edinim/devirleri, yönetim ve denetim kurullarına üye belirleme imtiyazı veren veya intifa hakkı tanınan payların devri Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu’nun iznine tabidir.

Ortaklık değişikliklerinin pay defterine işlenmesi esastır.

Bankacılık Kanunu’na göre, sermayenin doğrudan veya dolaylı olarak %10 ve daha fazlasına veya bu oranın altında olmasa dahi yönetim veya denetim kurullarına üye belirleme imtiyazı veren paylara sahip olan ortakların kurucularda aranan nitelikleri taşımaları şarttır.

Ayrıca, Bankacılık Kanunu ve bu Kanuna ilişkin mevzuatın ortak değişikliklerini düzenleyen hükümleri saklıdır.

Ayrıca, Bankalar Kanunu ve bu kanuna ilişkin mevzuatın ortak değişikliklerini düzenleyen hükümleri saklıdır.

ESKİ ŞEKİL

YENİ ŞEKİL

Madde 3 : Ticaret Unvanı ve İşletme Adı

Madde 3 : Ticaret Unvanı ve İşletme Adı

Banka’nın Ticaret unvanı “FİBABANKA Banka’nın Ticaret Unvanı “FİBABANKA ANONİM ŞİRKETİ” dir. ANONİM ŞİRKETİ” dir. Türk Ticaret Kanununun 55.maddesi uyarınca Banka’nın İşletme adı “FİBABANKA”dır.

Türk Ticaret Kanununun 55.maddesi uyarınca Bankanın İşletme adı “FİBABANKA”dır.

ESKİ ŞEKİL

YENİ ŞEKİL

Madde 4 : Amaç ve Konu

Banka’nın başlıca amacı ve iştigal konusu halen yürürlükte olan Banka’lar Kanunu ve ileride yürürlüğe girecek kanun ve kanun hükmünde Kararnameler ile bunlara ilişkin yasal mevzuatın öngördüğü veya öngöreceği sınırlar içinde her türlü Bankacılık işlemlerinin yapılması, mevduat kabul edilmesi ve Bankaların ehliyet sahalarına giren hukuki muamele, fiil ve işlerin ifasıdır.

Banka bu amaçla ve resmi kuruluşların karar, talimat ve emirleri doğrultusunda;

Madde 4 : Amaç ve Konu

Banka’nın başlıca amacı ve iştigal konusu halen yürürlükte olan Bankacılık Kanunu ve ileride yürürlüğe girecek kanun ve kanun hükmünde kararnameler ile bunlara ilişkin yasal mevzuatın öngördüğü veya öngöreceği sınırlar içinde her türlü bankacılık işlemlerinin yapılması, mevduat kabul edilmesi ve bankaların ehliyet sahalarına giren hukuki muamele, fiil ve işlerin ifasıdır.

Banka bu amaçla ve resmi kuruluşların karar, talimat ve emirleri doğrultusunda;

• a) Her türlü mevduatı kabul edebilir, koruyabilir ve işletebilir, kendi parası için mevduat hesabı açtırabilir.

• a) Her türlü mevduatı kabul edebilir, koruyabilir ve işletebilir, kendi parası için mevduat hesabı açtırabilir.

• b) Her türlü kredi, özellikle ihracatı teşvik edici ve geliştirici ve kalkınmada öncelikli yöreler ile ilgili kredi açabilir, kefalet sözleşmeleri akdedebilir, aval verebilir, teminat mektubu düzenleyebilir, aynı şekil ve şartlarla lehine açılacak kredileri kabul edebilir, aval alabilir, teminat mektubu kabul edebilir.

• c) Bankacılık Kanunu, Türk Ticaret Kanunu, Sermaye Piyasası Kanunu ile sair Kanunlar ve bunlara mütedair yasal mevzuat uyarınca her türlü bankacılık işlemleri ile sınai ve ticari muamele, fiil ve işleri yapabilir, bu konularda faaliyet gösteren özel hukuka ve kamu hukukuna göre kurulmuş kişi ve kuruluşlara iştirak edebilir, ortaklıklar kurabilir, kurulmuş veya kurulacak kamu hukuku ve özel hukuk tüzel kişilerinin hisse senetlerini, diğer menkul kıymetlerini, kıymetli evraklarını, tahvillerini satın alabilir, üzerlerinde her türlü hukuki tasarrufta bulunabilir, rehnedebilir, rehin alabilir, Sermaye Piyasası Kanunu’nun ilgili hükümleri uyarınca Anonim Şirketlerin halka

• b) Her türlü kredi, özellikle ihracatı teşvik edici ve geliştirici ve kalkınmada öncelikli yöreler ile ilgili kredi açabilir, kefalet sözleşmeleri akdedebilir, aval verebilir, teminat mektubu düzenleyebilir, aynı şekil ve şartlarla lehine açılacak kredileri kabul edebilir, aval alabilir, teminat mektubu kabul edebilir.

• c) Bankacılık Kanunu, Türk Ticaret Kanunu, Sermaye Piyasası Kanunu ile sair Kanunlar ve yasal mevzuat uyarınca her türlü bankacılık işlemleri ile sınai ve ticari muamele, fiil ve işleri yapabilir, bu konularda faaliyet gösteren özel hukuka ve kamu hukukuna göre kurulmuş kişi ve kuruluşlara iştirak edebilir, ortaklıklar kurabilir, kurulmuş veya kurulacak kamu hukuku ve özel hukuk tüzel kişilerinin hisse senetlerini, diğer menkul kıymetlerini, kıymetli evraklarını, tahvillerini satın alabilir, üzerlerinde her türlü hukuki tasarrufta bulunabilir, rehnedebilir, rehin alabilir, Sermaye

• arz edilen hisse senetlerinin ve tahvillerinin satılmasını taahhüt edebilir ve menkul kıymetler yatırım fonu kurabilir, işletebilir, yönetebilir, Sermaye Piyasası Kanunu hükümleri doğrultusunda her türlü faaliyette bulunabilir, bu kanunun bankalara tanıdığı veya tanıyacağı yetki ve görevleri kullanarak diğer iş ve işlemleri yapabilir, Türkiye Cumhuriyeti ve sair resmi ve özel, kuruluşların çıkartacakları borçlanma tahvilleri ve hazine tahvil ve bonoları ve diğer pay senetleri ve tahvilleri satın alabilir ve satabilir üzerlerinde her türlü hukuki tasarrufta bulunabilir, kamu ortaklığı senetlerini satın alabilir, satabilir ve üzerlerinde her türlü hukuki tasarrufta bulunabilir.

• d) Bankalar işlemleri ve mevduat kabulü ile ilgili ve sınırlı olmak koşuluyla ticari mümessillik, ticari vekillik, sigorta acentalığı, komisyonculuk ile iştigal edebilir, ihracat ve ithalat işlemlerine tavassut edebilir, amaç ve konusunu gerçekleştirmek için ithalat ve ihracat yapabilir, uluslararası bankacılık işlemleri ve mevduat kabulü ile iştigal edebilir.

• e) Mevzuatın bankaları yetkili kıldığı veya bundan böyle kılacağı ticari ve sınai konularda iştigal edebilir.

• f) Bankalar Kanunu uyarınca ve kanunda yazılı koşullara uymak şartı ile, ticari ve sınai emtia ve gayrimenkul satın alabilir, aynı şekil ve koşullarda satabilir ve üzerlerinde her türlü hukuki tasarrufta bulunabilir, kira sözleşmeleri akdedebilir. Kefil olabilir, kefaleti kabul edebilir, ipotek tesis edebilir, tesis edilmiş ipoteği fek ettirebilir, ticari işletme rehni akdedebilir, rehin sözleşmesi akdedebilir ve rehni kaldırabilir.

• g) Bankacılık ile ilgili eğitim, ekonomik organizasyon, müşavirlik faaliyetlerinde bulunabilir.

• h) Bankacılık ile ilgili işlemler için faydalı ihtira haklarını, beratları, lisans ve imtiyazları, marka, model, resim ve ticaret unvanlarını, know-how’u ve benzeri diğer gayri maddi hakları iktisap edebilir, devredebilir, üzerlerinde diğer her türlü hukuki tasarrufta bulunabilir.

• Piyasası Kanunu’nun ilgili hükümleri uyarınca Anonim Şirketlerin halka arz edilen hisse senetlerinin ve tahvillerinin satılmasını taahhüt edebilir ve menkul kıymetler yatırım fonu kurabilir, işletebilir, yönetebilir, Sermaye Piyasası Kanunu hükümleri doğrultusunda her türlü faaliyette bulunabilir, bu kanunun bankalara tanıdığı veya tanıyacağı yetki ve görevleri kullanarak diğer iş ve işlemleri yapabilir, Türkiye Cumhuriyeti ve sair resmi ve özel, kuruluşların çıkartacakları borçlanma tahvilleri ve hazine tahvil ve bonoları ve diğer pay senetleri ve tahvilleri satın alabilir ve satabilir üzerlerinde her türlü hukuki tasarrufta bulunabilir, kamu ortaklığı senetlerini satın alabilir, satabilir ve üzerlerinde her türlü hukuki tasarrufta bulunabilir.

• d) Bankacılık işlemleri ve mevduat kabulü ile ilgili ve sınırlı olmak koşuluyla ticari mümessillik, ticari vekillik, sigorta acentalığı, komisyonculuk ile iştigal edebilir, ihracat ve ithalat işlemlerine tavassut edebilir, amaç ve konusunu gerçekleştirmek için ithalat ve ihracat yapabilir, uluslararası bankacılık işlemleri ve mevduat kabulü ile iştigal edebilir.

• e) Mevzuatın bankaları yetkili kıldığı veya bundan böyle kılacağı ticari ve sınai konularda iştigal edebilir.

• f) Bankacılık Kanunu’nda yazılı koşullara uymak şartı ile, ticari ve sınai emtia ve gayrimenkul satın alabilir, aynı şekil ve koşullarda satabilir ve üzerlerinde her türlü hukuki tasarrufta bulunabilir, kira sözleşmeleri akdedebilir. Kefil olabilir, kefaleti kabul edebilir, ipotek tesis edebilir, tesis edilmiş ipoteği fek ettirebilir, ticari işletme rehni akdedebilir, rehin sözleşmesi akdedebilir ve rehni kaldırabilir.

• g) Bankacılık ile ilgili eğitim, ekonomik organizasyon, müşavirlik faaliyetlerinde bulunabilir.

• h) Bankacılık ile ilgili işlemler için faydalı ihtira haklarını, beratları, lisans ve imtiyazları, marka, model, resim ve ticaret unvanlarını, know-how’u ve

• i) Memleketin kalkınması ile ilgili sosyal, benzeri diğer gayri maddi hakları iktisap kültürel ve özellikle bankacılık konusunda edebilir, devredebilir, üzerlerinde diğer eğitim, organizasyon, modern bankacılık her türlü hukuki tasarrufta bulunabilir. sistemlerini yaygınlaştırabilir, yetenekli kişilere memleket içinde ve dışında eğitim ve i) Memleketin kalkınması ile ilgili sosyal, staj görmeleri için burslar vermek amacıyla kültürel ve özellikle bankacılık vakıflar (Tesisler) kurabilir, bu amaçlarla konusunda eğitim, organizasyon, modern kurulmuş olanlara katılabilir, gerek kendi bankacılık sistemlerini yaygınlaştırabilir, kurduğu gerek katıldığı vakıflara (Tesislere) yetenekli kişilere memleket içinde ve nakdi ve / veya ayni yardım ve bağışlarda dışında eğitim ve staj görmeleri için bulunabilir. burslar vermek vakıflar

• i) Memleketin kalkınması ile ilgili sosyal, kültürel ve özellikle bankacılık konusunda eğitim, organizasyon, modern bankacılık sistemlerini yaygınlaştırabilir, yetenekli kişilere memleket içinde ve dışında eğitim ve staj görmeleri için burslar vermek amacıyla vakıflar (Tesisler) kurabilir, bu amaçlarla kurulmuş olanlara katılabilir. Bankacılık Kanunu’nun ilgili hükümleri çerçevesinde gerçek ve/veya tüzel kişilere nakdi ve/veya ayni yardım ve bağışlarda bulunabilir.

• j) İç ve dış dünyadaki ekonomik, mali, teknik ve bankacılık alanlarındaki gelişmeleri izleyerek etüt edebilir, ettirebilir ve bu konularda yayınlar yapabilir.

• k) Mevcut veya kurulacak yerli veya yabancı banka, şirket, kurum, kuruluş ve gerçek kişi, firmalarının organizasyonunu yada reorganizasyonunu yapabilir veya yaptırabilir veya danışmanlıklarını üstlenebilir.

• j) İç ve dış dünyadaki ekonomik, mali, teknik ve bankacılık alanlarındaki gelişmeleri izleyerek etüt edebilir, ettirebilir ve bu konularda yayınlar yapabilir.

• l) Faydalı gördüğü takdirde yurt içinde veya dışında her nevi Şirketleri (Banka dahil) kurabilir, aynı amaçla kurulmuş şirket ve bankalara katılabilir, bunların hisse senetlerini, paylarını satın alabilir, benzeri şirket ve bankaları kısmen veya tamamen devralabilir ve bütün bunları gerektiğinde başkalarına devredebilir veya satabilir.

• k) Mevcut veya kurulacak yerli veya yabancı banka, şirket, kurum, kuruluş ve gerçek kişi, firmalarının organizasyonunu yada reorganizasyonunu yapabilir veya yaptırabilir veya danışmanlıklarını üstlenebilir.

• l) Türk Ticaret Kanunu ve Sermaye Piyasası Kanunu hükümleri saklı kalmak koşuluyla, faydalı gördüğü takdirde yurt içinde veya dışında her nevi şirketleri (Banka dahil) kurabilir, aynı amaçla kurulmuş şirket ve bankalara katılabilir. Sermaye Piyasası Kanunu ve ilgili sair mevzuat hükümlerine uygun olarak her çeşit hisse senedini ve payları satın alabilir, benzeri şirket ve bankaları kısmen veya tamamen devralabilir ve bütün bunları gerektiğinde başkalarına devredebilir veya satabilir.

• m) Yerli veya yabancı Bankaların muhabirlik veya temsilciliklerini deruhte edebilir ve bunlara Banka‘nın muhabirlik ve temsilciliğini verebilir.

• n) Banka ayrıca Bankalar Kanunu’nun ve yürürlükteki mevzuatın çizdiği sınırlar içinde kamu ve özel sektör kuruluşlarına finansman sağlanması, proje finansmanı, firma ve şirketler arası birleşmeler, özelleştirme, halka açılma, menkul kıymet ihraçları, öz varlık, hisse ve hisse senedi değerlendirmeleri ve devirleri, fizibilite etütleri ve sektör araştırmaları yapılması ve karşılıklı ticaret (Counter-trade) konularında danışmanlık ve bu işlerde aracılık yapabilir.

• m) Yerli veya yabancı bankaların muhabirlik veya temsilciliklerini deruhte edebilir ve bunlara Banka‘nın muhabirlik ve temsilciliğini verebilir.

• n) Banka ayrıca Bankacılık Kanunu’nun ve yürürlükteki mevzuatın çizdiği sınırlar içinde kamu ve özel sektör kuruluşlarına finansman sağlanması, proje finansmanı, firma ve şirketler arası birleşmeler,

özelleştirme, halka açılma, menkul kıymet ihraçları, öz varlık, hisse ve hisse senedi değerlendirmeleri ve devirleri, fizibilite etütleri ve sektör araştırmaları yapılması ve karşılıklı ticaret (Countertrade) konularında danışmanlık ve bu işlerde aracılık yapabilir.

Bankanın amaç ve konusunda değişiklik yapılması halinde ilgili mevzuat dahilinde gerekli izinlerin alınması gerekmektedir.

YENİ ŞEKİL

ESKİ ŞEKİL

Madde 5 : Merkez ve Şubeler

Madde 5 : Merkez ve Şubeler

Banka’nın merkezi İstanbul İli, Beşiktaş İlçesindedir. Adresi, Emirhan Caddesi, Barbaros Plaza İş Merkezi, No: 113 Dikilitaş, Beşiktaş, İSTANBUL’dur. Adres değişikliğinde yeni adres Ticaret Siciline tescil ve Türk Ticaret Sicili Gazetesi’nde ilan ettirilir ve ayrıca Sanayi ve Ticaret Bakanlığı ve Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu’na bildirilir. Tescil ve ilan edilmiş adrese yapılmış tebligat bankaya yapılmış sayılır. Banka, yasal izinleri istihsal etmek koşulu ile yurt içinde ve yurt dışında şubeler, ajanslar, irtibat büroları, ofisler, acenteler kurabilir.

ESKİ ŞEKİL

Madde 8 : Hisse Senetlerinin İhracı ve Borçlanma Senedi Çıkarılması

Hisse senetleri nama muharrer olup Türk Ticaret Kanunu’nun, Bankalar Kanunu’nun ve diğer mevzuatın bu konuya ilişkin hükümleri uyarınca çıkarılır. Hisse senetleri kâr payı kuponları nama yazılı olarak ihraç edilecektir.

Hisse senetleri, Yönetim Kurulu kararlarıyla birden çok payı temsil eden kupürler halinde çıkarılabilir.

Yönetim Kurulu daha sonra çıkarılacak pay senetleri ile değiştirilmek üzere geçici pay ilmuhaberleri çıkarıp pay sahiplerine verebilir.

Türk Ticaret Kanunu, Sermaye Piyasası Kanunu

Banka’nın merkezi İstanbul İli, Beşiktaş İlçesindedir. Adresi, Emirhan Caddesi, Barbaros Plaza İş Merkezi, No: 113 Dikilitaş, Beşiktaş, İSTANBUL’dur. Adres değişikliğinde yeni adres Ticaret Siciline tescil ve Türkiye Ticaret Sicili Gazetesi’nde ilan ettirilir ve ayrıca Gümrük ve Ticaret Bakanlığı ve Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu’na bildirilir. Tescil ve ilan edilmiş adrese yapılmış tebligat Bankaya yapılmış sayılır.

Banka, ilgili kanun hükümlerince öngörülen izinlerin alınması ve gerekli kuruluşlara bildirim yapılması koşulu ile yurt içinde ve yurt dışında şubeler, ajanslar, irtibat büroları, ofisler, acenteler kurabilir.

YENİ ŞEKİL

Madde 8 : Pay Senetlerinin İhracı ve Borçlanma Senedi Çıkarılması

Pay senetleri nama yazılı olup Türk Ticaret Kanunu’nun, Bankacılık Kanunu’nun ve ilgili mevzuatın bu konuya ilişkin hükümleri uyarınca çıkarılır. Pay senetleri kâr payı kuponları nama yazılı olarak ihraç edilecektir.

Pay senetleri, Yönetim Kurulu kararlarıyla birden çok payı temsil eden kupürler halinde çıkarılabilir.

Türk Ticaret Kanunu, Sermaye Piyasası Kanunu ve ilgili mevzuat gereği, Bankanın ilgili mevzuatın belirttiği kurallar çerçevesinde ikramiyeli, primli, pay senedi ile değiştirilebilen ve diğer türlerde emre, nama, hamile yazılı tahvil,

ve ilgili mevzuat gereği, Bankanın ilgili mevzuatın belirttiği kurallar çerçevesinde ikramiyeli, primli, pay senedi ile değiştirilebilen ve diğer türlerde emre, nama, hamile yazılı tahvil, finansman bonosu, kar zarar ortaklığı belgesi, banka bonosu, kar paylarına katılımlı veya katılımsız veya pay senedine çevrilebilir diğer borçlanma araçları ile diğer her türlü sermaye piyasası araçlarının ihracında Yönetim Kurulu yetkilidir. Bu durumda, borçlanma araçlarının çıkarılmasına dair Genel Kurul kararı alınmasını düzenleyen Türk Ticaret Kanununun ilgili hükümleri uygulanmayacaktır.

ESKİ ŞEKİL

Madde 9 : Hisse Senetlerinin Devri

Bankanın hisse senetleri ile geçici pay senedi ilmuhaberine bağlanan senetlerin devri Türk Ticaret Kanunu, Bankalar Kanunu, Sermaye Piyasası Kanunu ve işbu Ana Sözleşme hükümlerinin saklı tutulması kaydıyla yapılabilir.

finansman bonosu, kar zarar ortaklığı belgesi, banka bonosu, kar paylarına katılımlı veya katılımsız veya pay senedine çevrilebilir diğer borçlanma araçları ile diğer her türlü sermaye piyasası araçlarının ihracında Yönetim Kurulu yetkilidir. Bu durumda, borçlanma araçlarının çıkarılmasına dair Genel Kurul kararı alınmasını düzenleyen Türk Ticaret Kanununun ilgili hükümleri uygulanmayacaktır.

YENİ ŞEKİL

Madde 9 : Pay Senetlerinin Devri

Payların satış ve devri, Türk Ticaret Kanunu, Sermaye Piyasası Kanunu ve ilgili mevzuat hükümlerine tabidir. Şu kadar ki satış ve devir Banka’ya karşı, Yönetim Kurulu’nun kararı ile devrin pay defterine kaydı sonucunda hüküm ifade eder.

Hisse senetlerinin devri, ciro edilmiş senedin devir alana teslimi suretiyle gerçekleşir. Henüz hisse senedine bağlanmamış hisselerin devri ise alacağın temliki hükümlerine göre yapılır.

Hisse senedi devrinin Banka’ya karşı hüküm ifade edebilmesi için devrin Pay Defteri’ne kaydedilmiş olması gerekir.

Bankalar Kanunu ve Türk Ticaret Kanunu’nun amir hükümlerine göre ortak sayısının beşten aşağı düşmesine neden olan ve/veya izin alınmadan yapılan ihlal edici nitelikteki devirler Pay Defteri’ne kaydolunmaz.

ESKİ ŞEKİL

Madde 10 : Genel Kurul Toplantıları

Banka Genel Kurulu, Türk Ticaret Kanunu’nun 364. Maddesine göre olağan yada olağanüstü olarak toplanır.

Olağan Genel Kurul, yıllık hesap dönemi sonundan itibaren üç ay içinde toplanır. Bu toplantıda Türk Ticaret Kanunun 369.maddesinde yazılı olan hususlar incelenerek karara bağlanır.

YENİ ŞEKİL

Madde 10 : Genel Kurul Toplantıları

Banka Genel Kurulu, Türk Ticaret Kanunu hükümlerine göre olağan ya da olağanüstü olarak toplanır.

Olağan Genel Kurul, yıllık hesap dönemi sonundan itibaren üç ay içinde toplanır. Bu toplantıda Türk Ticaret Kanunu’nda yazılı olan hususlar incelenerek karara bağlanır.

Olağanüstü Genel Kurul, banka işlerinin gerektirdiği durumlarda Türk Ticaret Kanunu’nun ilgili maddeleri ve işbu ana sözleşmede yazılı hükümlere göre toplanır ve gereken kararlar alınır.

ESKİ ŞEKİL

Madde 11 : Genel Kurula Davet ve Gündem

Türk Ticaret Kanunu’nun 365. Maddesi uyarınca, Genel Kurulu olağan toplantıya çağırmak Yönetim Kurulu’na ve olağanüstü toplantıya çağırmak hem Yönetim Kurulu’na hem de zorunlu ve ivedi nedenler çıktığında, Denetçilere aittir.

Olağanüstü Genel Kurul, banka işlerinin gerektirdiği durumlarda Türk Ticaret Kanunu’nun ilgili maddeleri ve Esas Sözleşmede yazılı hükümlere göre toplanır ve gereken kararlar alınır.

YENİ ŞEKİL

Madde 11 : Genel Kurula Çağrı ve Gündem

Genel Kurula Çağrı ve Gündem hususlarında Türk Ticaret Kanunu ve ilgili mevzuat hükümleri uygulanır.

Bunlardan başka, Türk Ticaret Kanunu’nun 366. Maddesi uyarınca, banka sermayesinin en az onda biri kıymetinde hisse senedine sahip olan ortakların gerekçeli yazılı talepleri üzerine Yönetim Kurulu’nun veya Denetçilerin Genel Kurulu olağanüstü olarak toplantıya davet etmesi veya Genel Kurulun zaten toplanması kararlaştırılmış ise görüşülmesini istedikleri maddeleri gündeme koyması zorunludur.

Türk Ticaret Kanunu’nun 367. Maddesi uyarınca, Banka sermayesinin en az onda biri kıymetinde hisse senedine sahip ortakların talepleri Yönetim Kurulu ve Denetçiler tarafından dikkate alınmadığı takdirde banka merkezinin bulunduğu yerdeki mahkeme, banka sermayesinin en az onda biri kıymetinde hisse senedine sahip pay sahiplerinin talebi üzerine Genel Kurulu toplantıya davet edebilir veya istenen hususları gündeme koydurabilir.

Türk Ticaret Kanunu’nun 368. Maddesi uyarınca, Genel Kurulun olağan ve olağanüstü toplantısına dair davetler toplantı yeri, günü ve saati belirtilerek davet ve toplantı günleri hariç toplantı gününden en az iki hafta evvel Türkiye Ticaret Sicili Gazetesinde ve Banka Merkezinin bulunduğu yerde çıkan bir gazete ile ilan suretiyle yapılır. Türk Ticaret Kanunu 370. Madde hükümlerine göre sermayenin %100’ünün temsil edildiği toplantılarda davet hakkındaki merasime riayet edilmeksizin Genel Kurul olağan veya olağanüstü toplanabilir.

Türk Ticaret Kanunu’nun 369. Maddesi uyarınca, Genel Kurul gündeminde yer almayan konular görüşülmez ve karara bağlanamaz. Ancak, Türk

Ticaret Kanunu’nun 370. Maddesi uyarınca, sermayenin %100’ünün temsil edildiği toplantılarda gündeme ilave konular alınabilir, görüşülebilir ve karara bağlanabilir. ESKİ ŞEKİL Madde 12 : Genel Kurul Toplantılarının Yeri Genel Kurul, Banka merkezinde veya Banka merkezinin bulunduğu ilin elverişli bir yerinde toplanır.
		YENİ ŞEKİL Madde 12 : Genel Kurul Toplantılarının Yeri Genel Kurul, Banka merkezinde Banka merkezinin bulunduğu ilin elverişli bir yerinde veya Yönetim Kurulu’nun kararlaştıracağı yerde toplanır. YENİ ŞEKİL Madde 13 : Genel Kurul Toplantı ve Karar Nisabı Genel Kurul, Türk Ticaret Kanununda aksine hüküm bulunan haller hariç olmak üzere, Banka sermayesinin en az dörtte birini temsil eden pay sahiplerinin veya temsilcilerinin katılımıyla toplanır. Bu nisabın toplantı süresince korunması şarttır. İlk toplantıda anılan nisaba ulaşılamadığı takdirde, ikinci toplantının yapılabilmesi için nisap aranmaz. Kararlar, toplantıda hazır bulunan oyların çoğunluğu ile verilir. YENİ ŞEKİL Madde 14 : Genel Kurul Toplantılarında Oy Hakkı ve Oyların Kullanılma Şekli Pay sahipleri, oy haklarını Genel Kurulda, payların toplam itibarı değeriyle orantılı olarak kullanır. Genel Kurul Toplantılarında hazır bulunan hissedarların veya vekillerinin her hisse için bir oy hakkı vardır. Oy hakkının kullanılması, pay sahibi olan veya olmayan bir vekile tevdi edilebilir. Bu konuda
ESKİ ŞEKİL Madde 13 : Genel Kurul Toplantı ve Karar Nisabı Türk Ticaret Kanunun 372. Maddesi gereğince Genel Kurul, Türk Ticaret Kanununda aksine hüküm bulunan haller (Türk Ticaret Kanunu Madde 388) hariç olmak üzere, toplantılarında karar ittihaz edilebilmesi için, banka sermayesinin en az dörtte birini temsil eden pay sahiplerinin huzuru şarttır. Bu suretle yapılacak ilk toplantıda bu nisap hasıl olmadığı takdirde genel kurul tekrar toplantıya davet edilir. İkinci toplantıda hazır bulunan pay sahiplerinin temsil ettikleri sermayenin miktarı ne olursa olsun, genel kurul müzakere yapmaya ve karar vermeye selahiyetlidir. Türk Ticaret Kanunu’nda aksine bir hüküm bulunmadıkça, Genel Kurullarda kararlar Türk Ticaret Kanunun 378. Maddesine göre mevcut oyların ekseriyeti ile alınır.
ESKİ ŞEKİL Madde 14 : Genel Kurul toplantılarında oy hakkı ve oyların kullanılma şekli Genel Kurul Toplantılarında hazır bulunan hissedarların veya vekillerinin her hisse için bir oy hakkı vardır. Bankalar Kanunu uyarınca Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu’nun oy hakkı saklıdır. Genel Kurul’da oylar açık olarak ve el kaldırmak

suretiyle kullanılır. Toplantıda hazır bulunan verilecek vekaletname ve/veya yetki belgesinin hissedarların veya vekillerinin temsil ettikleri şekli bu konuda mevcut mevzuat hükümleri de hisselerin en az %25’nin isteği üzerine gizli nazara alınarak Yönetim Kurulu tarafından tesbit oylama yapılabilir. olunur.

ESKİ ŞEKİL Madde 15 : Genel Kurul Toplantılarının Yönetimi ve Tutanakları

Genel Kurul toplantılarından önce Bankalar Kanunu ve ilgili mevzuat hükümleri ile Türk Ticaret Kanunu hükümleri doğrultusunda gerekli izinlerin alınması asıldır.

Genel Kurul Toplantı’larında Oy Hakkı ve Oyların Kullanılma şekli Türk Ticaret Kanunu hükümlerine tabidir. Banka’nın Genel Kurul toplantılarına katılma hakkı bulunan hak sahipleri bu toplantılara, Türk Ticaret Kanunu’nun ilgili maddesi uyarınca elektronik ortamda da katılabilir. Şirket Anonim Şirketlerde Elektronik Ortamda Yapılacak Genel Kurullara İlişkin Yönetmelik hükümleri uyarınca, hak sahiplerinin Genel Kurul toplantılarına elektronik ortamda katılmalarına, görüş açıklamalarına, öneride bulunmalarına ve oy kullanmalarına imkan tanıyacak elektronik Genel Kurul sistemini kurabileceği gibi bu amaç için oluşturulmuş sistemlerden de hizmet satın alabilir. Yapılacak tüm Genel Kurul toplantılarında Esas Sözleşmenin bu hükmü uyarınca, kurulmuş olan sistem üzerinden hak sahiplerinin ve temsilcilerinin anılan Yönetmelik hükümlerinde belirtilen haklarını kullanabilmesi sağlanır. YENİ ŞEKİL Madde 15 : Genel Kurul Toplantılarının Yönetimi ve Tutanakları

Genel Kurul Toplantıları, Türk Ticaret Kanunu ve sair mevzuat hükümleri saklı kalmak kaydı ile Genel Kurul tarafından onaylanarak tescil ve ilan edilen İç Yönerge’ye göre yürütülür.

Genel Kurul toplantılarında T.C. Sanayi ve Ticaret Bakanlığı Komiserinin bulunması zorunludur.

T.C. Sanayi ve Ticaret Bakanlığı Komiseri toplantı nisabının bulunduğunu saptadıktan sonra toplantı, Yönetim Kurulu Başkanı veya üyelerinden birisi tarafından açılır. Toplantı Divanı, Genel Kurul tarafından seçilecek bir başkan, iki oy toplayıcı ve bir sekreterden oluşur. Gerektiğinde bir başkan vekili, ikiden fazla oy toplayıcı ve birden fazla sekreter seçilebilir.

Genel Kurul, toplantı tutanağının Divanca imzalanmasını kararlaştırılabilir. Ancak, alınan

kararlara muhalif olan hissedarlar veya vekilleri muhalefet şerhini toplantı tutanağına yazarak imzalayabilirler. Toplantı tutanağı, T.C. Sanayi ve Ticaret Bakanlığı Komiseri tarafından imzalanmadıkça hüküm ifade etmez.

Genel Kurul kararları toplantıda hazır bulunan veya bulunmayan, karara katılan veya muhalif ya da çekimser kalan bütün hissedarları, Banka’yı ve Banka organlarını bağlar. Hissedarların Türk Ticaret Kanunu’nun 361 ve 381. Madde hükümleri uyarınca kararların iptalini dava etme hakları saklıdır.

ESKİ ŞEKİL

Madde 16 : Yönetim Kurulu

Yönetim Kurulu en az beş kişiden oluşur. Genel Müdür, Yönetim Kurulu’nun tabi üyesidir.

Banka Genel Müdürünün yokluğunda vekili Yönetim Kurulu’nun tabi üyesidir.

Ortak olmayan kişilerin Yönetim Kurulu’na seçilmeleri halinde ise göreve başlamaları için Türk Ticaret Kanunu hükümleri doğrultusunda “hisse sahibi” sıfatını kazanmaları şarttır.

Tüzel kişi hissedarlar, Yönetim Kurulu’nda birden fazla üye ile temsil edilebilirler. Ancak, tüzel kişi hissedarların temsilcisi olan her üyenin Yönetim Kurulu’nda bir oy hakkı vardır.

Vefat, istifa ve azil gibi sebeplerle Yönetim Kurulu’nda bir üyeliğin boşalması halinde, kalan Yönetim Kurulu üyeleri, ayrılan üyenin süresini tamamlamak üzere geçici olarak bir Yönetim Kurulu Üyesi seçerler. Bu şekilde yapılan seçimler, ilk yapılacak Genel Kurul’un onayına sunulur.

Yönetim Kurulu üyelerinin Bankalar Kanunu’nda belirtilen şartları taşıması gerekir.

ESKİ ŞEKİL

Madde 17 : Yönetim Kurulu üyelerinin yemin etmeleri ve mal beyanında bulunmaları Yönetim Kurulu Başkan, Başkan Vekili ve üyeleri, Bankalar Kanunu uyarınca yemin etmedikçe göreve başlayamazlar.

YENİ ŞEKİL

Madde 16 : Yönetim Kurulu

Yönetim Kurulu, Genel Müdür dahil en az beş kişiden oluşur.

Banka Genel Müdürünün yokluğunda vekili Yönetim Kurulu’nun tabi üyesidir.

Yönetim Kurulu’na bir tüzel kişi üye seçildiği takdirde, tüzel kişiyle birlikte tüzel kişi adına tüzel kişi tarafından belirlenen sadece bir gerçek kişi de tescil ve ilan olunur.

Tüzel kişi adına sadece tescil edilen kişi Yönetim Kurulu toplantılarına katılıp oy kullanabilir.

Herhangi bir sebeple, Yönetim Kurulu’nda bir üyeliğin boşalması halinde, kalan Yönetim Kurulu üyeleri, ayrılan üyenin süresini tamamlamak üzere geçici olarak kanuni şartlara haiz bir Yönetim Kurulu Üyesi seçerler. Bu şekilde yapılan seçimler, ilk yapılacak Genel Kurul’un onayına sunulur. Bu yolla seçilen üye, onaya sunulduğu Genel Kurul toplantısına kadar görev yapar ve onaylanması halinde selefinin süresini tamamlar.

Yönetim Kurulu üyelerinin Kanunda belirtilen şartları taşıması gerekir.

YENİ ŞEKİL

Madde 17 : Yönetim Kurulu Üyelerinin Yemin Etmeleri ve Mal Beyanında Bulunmaları

Yönetim Kurulu ve üyeleri, Bankacılık Kanunu uyarınca yemin etmedikçe göreve başlayamazlar.

Yönetim Kurulu Başkan, Başkan Vekili ve üyeleri, Bankalar Kanunu ile ilgili mevzuat uyarınca mal beyanında bulunmak ve gerekli hallerde yenilemek zorundadırlar.

ESKİ ŞEKİL

Madde 18 : Yönetim Kurulunun görev taksimi, yetkileri, toplantıları, kararları

Yönetim Kurulu, ilk toplantısında kendi üyeleri arasından bir başkan ve bir başkan yardımcısı seçerek görev dağılımı yapar. Yönetim Kurulu’nun oybirliği ile Yönetim Kurulu üyeleri arasından murahhas üye veya üyeler seçilebilir. Murahhas üyelerin Genel Müdür’de aranan şartlara haiz olması şarttır.

Yönetim Kurulu, Bankalar Kanunu ve ilgili mevzuat hükümlerinde belirtilen konu/alanlarda, Banka içi organizasyonel yapının oluşturulması, strateji, politika ve süreçlerin belirlenmesi, yürütülmesi, sürekli olarak gözden geçirilmesi ve gerektiğinde yeni riskleri de içerecek şekilde yeniden düzenlenmesi, etkinliklerinin kontrol edilmesini sağlamak üzere Yönetim Kurulu üyeleri arasında görevlendirme yapabilir.

Yönetim Kurulu’nun görev ve yetkileri, Türk Ticaret Kanunu ve bankalar hakkındaki mevzuat ile tespit edilmiş esaslara ve bu Ana Sözleşme hükümlerine tabidir. Yönetim Kurulu, Genel Kurul’dan karar alınmasını gerektirmeyen bütün hususları karara bağlar.

Yönetim Kurulu Banka işlerinin ve işlemlerinin gerektirdiği hallerde Yönetim Kurulu Başkanı veya Başkan Vekilinin daveti üzerine Banka merkezinde, yurtiçinde veya yurtdışında elverişli bir mahalde toplanabilir. Yönetim Kurulu’nun ayda en az bir defa toplanması zorunludur.

Yönetim Kurulu üye tam sayısının ekseriyeti ile toplanır ve toplantıya katılanların ekseriyeti ile karar alır. Üyeler birbirlerini temsilen oy kullanamazlar.

Türk Ticaret Kanunu’nun 330. Maddesine göre, Yönetim Kurulu üyelerinden herhangi birisi müzekare talebinde bulunmadıkça muayyen bir husustaki teklife diğerlerinin yazılı muvafakati alınmak suretiyle de karar verilebilir. Yönetim Kurulu kararları mevzuat hükümlerine göre karar

Yönetim Kurulu ve üyeleri, Bankacılık Kanunu ile ilgili mevzuat uyarınca mal beyanında bulunmak ve gerekli hallerde yenilemek zorundadırlar.

YENİ ŞEKİL

Madde 18 : Yönetim Kurulunun Görev Taksimi, Yetkileri, Toplantıları, Kararları

Yönetim Kurulu, ilk toplantısında kendi üyeleri arasından bir başkan ve bir başkan yardımcısı seçerek görev dağılımı yapar. Türk Ticaret Kanunu’nda öngörülen Yönetim Kurulu’nun devredilemez görev ve yetkileri hariç olmak üzere, Yönetim Kurulu yönetimi kısmen veya tamamen oybirliği ile Yönetim Kurulu üyeleri arasından seçeceği murahhas üye veya üyelere devredebilir. Murahhas üyelerin Genel Müdür’de aranan şartları haiz olması şarttır.

Yönetim Kurulu, Bankacılık Kanunu ve ilgili mevzuat hükümlerinde belirtilen konu ve alanlarda, Banka içi organizasyonel yapının oluşturulması, strateji, politika ve süreçlerin belirlenmesi, yürütülmesi, sürekli olarak gözden geçirilmesi ve gerektiğinde yeni riskleri de içerecek şekilde yeniden düzenlenmesi, etkinliklerinin kontrol edilmesini sağlamak üzere Yönetim Kurulu üyeleri arasında görevlendirme yapabilir.

Yönetim Kurulu’nun görev ve yetkileri, Türk Ticaret Kanunu ve bankalar hakkındaki mevzuat ile tespit edilmiş esaslara ve bu Esas Sözleşme hükümlerine tabidir. Yönetim Kurulu, Genel Kurul’dan karar alınmasını gerektirmeyen bütün hususları karara bağlar. Yönetim Kurulu, münhasıran Genel Kurulun ve Yönetim Kurulunun yetkisine girmeyen konularda da karar aldıktan sonra bu kararı Genel Kurulun onayına sunabilir.

Yönetim Kurulu Banka işlerinin ve işlemlerinin gerektirdiği hallerde Yönetim Kurulu Başkanı veya Başkan vekilinin daveti üzerine Banka merkezinde, yurtiçinde veya yurtdışında elverişli bir mahalde toplanabilir. Türk Ticaret Kanunu ilgili maddeleri gereği, Yönetim Kurulu üyeleri’nin toplantıya elektronik ortamda da katılması mümkündür. Yönetim Kurulu’nun ayda en az bir defa toplanması zorunludur. Yönetim Kurulu üye tam sayısının çoğunluğu ile

	defterine işlenerek, imza edilir.		toplanır ve toplantıya katılanların çoğunluğu ile karar alır. Üyeler birbirlerini temsilen oy kullanamazlar. Üyelerden hiçbiri toplantı yapılması isteminde bulunmadığı takdirde, Yönetim Kurulu kararları, Kurul üyelerinden birinin belirli bir konuda yaptığı, karar şeklinde yazılmış önerisine, en az üye tam sayısının çoğunluğunun yazılı onayı alınmak suretiyle de verilebilir. Aynı önerinin tüm Yönetim Kurulu üyelerine yapılmış olması bu yolla alınacak kararın geçerlilik şartıdır. Onayların aynı kâğıtta bulunması şart değildir; ancak onay imzalarının bulunduğu kâğıtların tümünün Yönetim Kurulu karar defterine yapıştırılması veya kabul edenlerin imzalarını içeren bir karara dönüştürülüp karar defterine geçirilmesi kararın geçerliliği için gereklidir. Yönetim Kurulu’nun görev taksimi, yetkileri ve toplantıları hakkında bu maddede düzenlenmeyen hususlarda Türk Ticaret Kanunu Hükümleri uygulanacaktır. YENİ ŞEKİL Madde 19 : Bankanın Temsili Banka, Esas Sözleşme ve ilgili mevzuat hükümleri gereği Genel Kurul kararı gerektirmeyen tüm konularda Yönetim Kurulunca idare, temsil ve ilzam edilir. Ancak, Yönetim Kurulu Bankacılık Kanunu ve Türk Ticaret Kanunu’nun ilgili hükümleri saklı kalmak kaydıyla, temsil yetkisini bu hususta alacağı Yönetim Kurulu kararı ile devredebilir ve bu yetkinin ilgili kişi / kişiler tarafından nasıl kullanılacağını belirleyebilir. Yönetim Kurulu’nun yetkisi devredilemez görev yetkilerine giren konular hariç olmak üzere özellikle;  Tüm maddi ve gayri maddi varlıkları, taşınmazları, irtifak haklarını, hisseleri, fikri veya sınai hakları da içermek ancak bunlarla sınırlı kalmamak üzere, türü ve niteliği ne olursa olsun, Banka adına her türlü varlık, hak veya mülkün alımı, satımı, devri, temliki veya bunlar üzerinde başka surette tasarruf ya da bunlardan feragat edilmesi,  Her türlü malvarlığı ve eşyanın Banka tarafından veya Banka’ya kiralanması ve
	ESKİ ŞEKİL Madde 19 : Bankanın Temsili Banka, Ana Sözleşme ve ilgili mevzuat hükümleri gereği Genel Kurul kararı gerektirmeyen tüm konularda Yönetim Kurulunca idare, temsil ve ilzam edilir. Ancak, Yönetim Kurulu Bankalar Kanunu ve Türk Ticaret Kanunu’nun ilgili hükümleri saklı kalmak kaydıyla, temsil yetkisini ve idari işlerinin hepsini veya bazılarını bankanın yönetici veya personeline devredebilir ve bu yetkinin ilgili kişi / kişiler tarafından nasıl kullanılacağını belirleyebilir. Yönetim Kurulu’nun yetkisi, özellikle;  Tüm maddi ve gayri maddi varlıkları, taşınmazları, hisseleri veya başka mülkleri, fikri veya sınai hakları da içermek ancak bunlarla sınırlı kalmamak üzere, türü ve niteliği ne olursa olsun, Bankaya ait her türlü varlığın, hak veya mülkün alımı, satımı, devri, temliki veya bunlar üzerinde başka surette tasarruf ya da bunlardan feragat edilmesi,  Her türlü malvarlığı ve eşyanın Banka tarafından veya Banka’ya kiralanması ve

Bankaca kredi verilmesi veya alınması,  Bankaya ait taşınır ve taşınmaz mallar üzerinde rehin, ipotek, irtifak, intifa hakkı gibi mülkiyeti takyit edici her türlü hak tesisi,  Banka lehine konulmuş veya tescil edilmiş her türlü rehin, ipotek, irtifak, intifa hakkı gibi takyidatlara onay verilmesi veya bunlardan vazgeçilmesi ve terkini, konularını içermekle birlikte bunlarla sınırlı değildir. Ayrıca Yönetim Kurulu, Bankalar Kanunu, Türk Ticaret Kanunu ve bunlarla ilgili mevzuatın banka yönetim kurullarına yüklediği sair görev ve işlemleri ifa etmekle de yetkili ve yükümlüdür. Banka adına düzenlenen her türlü belgenin ve yapılan her türlü işlemin muteber olabilmesi için yetki ve imza dereceleri Yönetim Kurulu’nca kararlaştırılarak, Ticaret Siciline tescil ve Türkiye Ticaret Sicil Gazetesi’nde ilan edilen yetkililerin banka kaşesi altına vaaz ettikleri imzaları taşıması zorunludur.		Bankaca kredi verilmesi veya alınması,  Bankaya ait taşınır ve taşınmaz mallar üzerinde rehin, ipotek, irtifak, intifa hakkı gibi mülkiyeti takyit edici her türlü hak tesisi,  Banka lehine konulmuş veya tescil edilmiş her türlü rehin, ipotek, irtifak, intifa hakkı gibi takyidatlara onay verilmesi veya bunlardan vazgeçilmesi ve terkini, konularını içermekle birlikte bunlarla sınırlı değildir. Ayrıca Yönetim Kurulu, Bankacılık Kanunu, Türk Ticaret Kanunu ve bunlarla ilgili mevzuatın banka yönetim kurullarına yüklediği sair görev ve işlemleri ifa etmekle de yetkili ve yükümlüdür. Banka adına düzenlenen her türlü belgenin ve yapılan her türlü işlemin muteber olabilmesi için çift imza ile temsil yetkisi ve imza dereceleri Yönetim Kurulu’nca kararlaştırılarak, Ticaret Siciline tescil ve Türkiye Ticaret Sicili Gazetesi’nde ilan edilen yetkililerin banka kaşesi altına vaaz ettikleri imzaları taşıması zorunludur. YENİ ŞEKİL Madde 20 : Yönetim Kurulu Üyelerinin Görev Süresi ve Ücreti Yönetim Kurulu üyeleri en çok üç bilanço yılı için seçilebilirler. Üyelerin yeniden seçilmeleri mümkündür. Genel Kurul, Yönetim Kurulu üyelerinin görev süresini belirler. Yönetim Kurulu üyelerine ödenecek huzur hakkı Genel Kurulca tespit ve tayin edilir. Murahhas üye/üyelerin ücret, ödenek ve sair maddi hakları ile Genel Müdür’ün ve Yönetim Kurulu kararıyla belirlenen diğer personelin görev süresi, ücret, ödenek ve sair maddi haklarının tespitinde Yönetim Kurulu yetkilidir. YENİ ŞEKİL Madde 21 : Kredi Komitesinin Kuruluş ve İşleyişi Yönetim Kurulu’nca Kredi Komitesi kurulmasına
ESKİ ŞEKİL Madde 20 : Yönetim Kurulu Üyelerinin Görev Süresi ve Ücreti Yönetim Kurulu Üyeleri en çok üç bilanço yılı için seçilebilirler. Üyelerin yeniden seçilmeleri mümkündür. Genel Kurul, Yönetim Kurulu üyelerinin görev süresini belirler. Yönetim Kurulu üyelerine ödenecek huzur hakkı Genel Kurulca tespit ve tayin edilir. Murahhas üye/üyelerin ücret, ödenek ve sair maddi hakları ile Genel Müdür’ün görev süresi, ücret, ödenek ve sair maddi haklarının tespitinde Yönetim Kurulu yetkilidir.
ESKİ ŞEKİL Madde 21 : Kredi Komitesinin Kuruluş ve İşleyişi Yönetim Kurulu’nca Kredi Komitesi kurulmasına

karar verildiğinde, Kredi Komitesi, Genel Müdürde aranan süre hariç şartları taşıyan Yönetim Kurulu üyeleri arasından seçilen en az iki üye ile Genel Müdür veya vekilinden oluşturulur. Herhangi bir toplantıya katılamayacak kredi komitesi üyesi yerine görev yapmak üzere ve Genel Müdürde aranan süre hariç şartları taşıyan Yönetim Kurulu üyeleri arasından iki yedek üye seçilir. Kredi komitesi üye ve yedeklerin seçiminde Yönetim Kurulu üyelerinin en az dörtte üçünün olumlu oyu aranır.

Kredi Komitesi, seçilen üyelerin tamamının katılımı ile toplanır.

Komite gündemi Genel Müdür tarafından tespit edilir. Kredi Komitesince kredi açılmasında Genel Müdürlüğün yazılı önerisi aranır. Hesap durumu belgesi alınması zorunluluğu bulunan kredilere ilişkin yapılacak önerilerde, kredi talebinde bulunanların mali tahlil ve istihbarat raporlarının ekli olması zorunludur.

Kredi Komitesinin oybirliği ile verdiği kararlar doğrudan, çoğunlukla verdiği kararlar Yönetim Kurulu’nun onayından sonra uygulanır.

karar verildiğinde, Yönetim Kurulu, Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu tarafından belirlenen usul ve esaslar çerçevesinde kredi açma yetkisini Kredi Komitesine devreder. Kredi Komitesi, Genel Müdürde aranan süre hariç şartları taşıyan Yönetim Kurulu üyeleri arasından seçilen en az iki üye ile Genel Müdür veya vekilinden oluşturulur. Herhangi bir toplantıya katılamayacak kredi komitesi üyesi yerine görev yapmak üzere ve Genel Müdürde aranan süre hariç şartları taşıyan Yönetim Kurulu üyeleri arasından iki yedek üye seçilir. Kredi komitesi üye ve yedeklerin seçiminde Yönetim Kurulu üyelerinin en az dörtte üçünün olumlu oyu aranır.

Kredi Komitesi, seçilen üyelerin tamamının katılımı ile toplanır. Kredi Komitesinin oybirliği ile verdiği kararlar doğrudan, oy çokluğuyla verdiği kararlar Yönetim Kurulu’nun onayından sonra uygulanır.

Komite gündemi Genel Müdür veya Genel Müdürün bulunmaması halinde vekili tarafından tespit edilir. Kredi Komitesince kredi açılmasında Genel Müdürlüğün yazılı önerisi aranır. Hesap durumu belgesi alınması zorunluluğu bulunan kredilere ilişkin yapılacak önerilerde, kredi talebinde bulunanların mali tahlil ve istihbarat raporlarının ekli olması zorunludur.

ESKİ ŞEKİL YENİ ŞEKİL Madde 24 : Banka Genel Müdür ve Madde 24 : Banka Genel Müdür ve Yardımcılarının Atanması Yardımcılarının Atanması Yönetim Kurulu’nca bir Genel Müdür ile yeteri Yönetim Kurulu’nca bir Genel Müdür ile yeteri kadar Genel Müdür Yardımcısı seçilir. Genel kadar Genel Müdür Yardımcısı seçilir. Genel Müdür ve yardımcılarının görev süreleri Yönetim Müdür ve yardımcılarının görev süreleri Yönetim Kurulu’nun görev süresi ile sınırlı değildir. Kurulu’nun görev süresi ile sınırlı değildir.

Genel Müdür ve yardımcılarının görev ve yetkileri Türk Ticaret Kanunu’nun ve Bankalar Kanunu’nun ilgili hükümlerine göre tesbit edilir. Genel Müdür ve yardımcılarının Bankalar Kanunu ve ilgili mevzuatta belirtilen şartları haiz olmaları gerekir.

Genel Müdür ve yardımcılarının görev ve yetkileri Türk Ticaret Kanunu’nun ve Bankacılık Kanunu’nun ilgili hükümleri göz önünde tutularak tespit edilir. Genel Müdür ve yardımcılarının Bankacılık Kanunu’nda belirtilen şartları haiz olmaları gerekir.

ESKİ ŞEKİL	YENİ ŞEKİL
Madde 25 : Genel Müdür ve Yardımcılarında	Madde 25	: Banka	Genel Müdür ve
Aranan Koşullar	Yardımcılarında Aranan		Koşullar
Banka Genel Müdürünün Bankalar Kanunu	Banka Genel	Müdürünün	Bankacılık Kanunu
doğrultusunda hukuk, iktisat, işletme, maliye,	doğrultusunda	hukuk, iktisat, işletme, maliye,

bankacılık, kamu yönetimi ve dengi dallarda en az lisans düzeyinde, mühendislik alanında lisans düzeyinde öğrenim görmüş olanların ise belirtilen alanlarda lisansüstü öğrenim görmüş olması ve bankacılık veya işletmecilik alanında en az on yıllık mesleki deneyime sahip olması şarttır.

Genel Müdür Yardımcılarının asgari üçte ikisi hukuk, iktisat, işletme, maliye, bankacılık, kamu yönetimi ve dengi dallarda en az lisans düzeyinde öğrenim görmüş olmaları ve bankacılık veya işletmecilik alanında en az yedi yıllık mesleki deneyime sahip olmaları şarttır. Başka unvanlarla istihdam edilseler dahi, yetki ve görevleri itibariyle genel müdür yardımcısına denk veya daha üst konumlarda görev yapan diğer yöneticiler de Bankalar Kanununun genel müdür yardımcılarına ilişkin hükümlerine tabidir.

bankacılık, kamu yönetimi ve dengi dallarda en az lisans düzeyinde, mühendislik alanında lisans düzeyinde öğrenim görmüş olanların ise belirtilen alanlarda lisansüstü öğrenim görmüş olması ve bankacılık veya işletmecilik alanında en az on yıllık mesleki deneyime sahip olması şarttır.

Genel Müdür yardımcılarının asgari üçte ikisi hukuk, iktisat, işletme, maliye, bankacılık, kamu yönetimi ve dengi dallarda en az lisans düzeyinde öğrenim görmüş olmaları ve bankacılık veya işletmecilik alanında en az yedi yıllık mesleki deneyime sahip olmaları şarttır. Başka unvanlarla istihdam edilseler dahi, yetki ve görevleri itibariyle Genel Müdür yardımcısına denk veya daha üst konumlarda icrai nitelikte görev yapan diğer yöneticiler de Bankacılık Kanununun Genel Müdür yardımcılarına ilişkin hükümlerine tabidir.

Genel Müdürlüğe ve yardımcılıklarına Genel Müdürlüğe ve yardımcılıklarına atanacakların, bu maddede aranan şartları atanacakların, bu maddede aranan şartları taşıdıklarını gösteren belgelerle birlikte taşıdıklarını gösteren belgelerle birlikte Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumuna Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumuna bildirilmesi şarttır. Bunların atanmaları, Kurum bildirilmesi şarttır. Bunların atanmaları, Kurum tarafından bildirimin alındığı tarihten itibaren tarafından bildirimin alındığı tarihten itibaren yedi yedi iş günü içinde gerekçeli olumsuz bir görüş iş günü içinde gerekçeli olumsuz bir görüş bildirilmediği takdirde yapılabilir. bildirilmediği takdirde yapılabilir. Herhangi bir nedenle görevden ayrılan Genel Herhangi bir nedenle görevden ayrılan Genel Müdür ve yardımcılarının görevden ayrılma Müdür ve yardımcılarının görevden ayrılma nedenleri Banka ve görevden ayrılan tarafından, nedenleri Banka ve görevden ayrılan tarafından, ayrılış tarihinden itibaren yedi iş günü içinde ayrılış tarihinden itibaren yedi iş günü içinde Kuruma bildirilir. Kuruma bildirilir. ESKİ ŞEKİL YENİ ŞEKİL Madde 26 : Genel Müdür ve Yardımcılarının Madde 26 : Banka Genel Müdür ve Mal Beyanı Yardımcılarının Yemin Etmeleri ve Mal Beyanında bulunmaları Genel Müdür ve Yardımcıları’nın Bankalar Kanunu ve ilgili mevzuata göre mal beyanında Genel Müdür ve Yardımcıları’nın Bankacılık bulunmaları ve gerekli hallerde yenilemeleri Kanunu ve ilgili mevzuata göre yemin etmeleri ve zorunludur. mal beyanında bulunmaları ve gerekli hallerde yenilemeleri zorunludur. ESKİ ŞEKİL YENİ ŞEKİL Madde 27 : Denetçilerin Adedi, Nitelikleri, Madde 27 : Bankanın Denetimi Görev Süreleri, Başlıca Görev ve Yetkileri, Bankanın denetimi, Türk Ticaret Kanunu, Ücretleri Bankacılık Kanunu ve ilgili mevzuat uyarınca yapılır. Türk Ticaret Kanunu ve bankalar hakkındaki Her faaliyet dönemi itibariyla Banka Genel mevzuat ile bu ana sözleşme hükümleri uyarınca

denetim görevi yapmak üzere, Genel Kurul tarafından, pay sahipleri arasından veya dışarıdan, bir ila beş denetçi seçilir. Denetçilerin yüksek öğrenim görmüş ve bankacılık konusunda bilgi ve tecrübe sahibi kimselerden seçilmeleri şarttır.

Denetçiler en çok bir yıl için seçilirler. Görevi biten denetçi tekrar seçilebilir. Denetçiler, Genel Kurulca her zaman azledilebilir. Görevleri sona eren Yönetim Kurulu üyeleri, Genel Kurul tarafından ibra edilmedikçe denetçi seçilemezler.

Kurulunca bir denetçi seçilir. Denetçi seçiminden sonra Türk Ticaret Kanunu Hükümleri uyarınca Türkiye Ticaret Sicili Gazetesi’nde ve Banka internet sitesinde gerekli ilanlar yapılır.

Denetçi ücreti, Genel Kurul tarafından kararlaştırılır.

Denetçilerin aynı zamanda Yönetim Kurulu üyeliğine seçilmeleri veya bankanın memuru sıfatıyla hizmet görmeleri caiz değildir. Yönetim Kurulu üyelerinin usul ve fürularından biri ile eşi ve üçüncü dereceye kadar (bu derece dahil) kan ve sıhri hısımları denetçiliğe seçilemezler.

Bir denetçinin herhangi bir sebeple görevinin son bulması halinde, diğer denetçiler ilk genel kurul toplantısına kadar yeni bir denetçi seçerler. Tek denetçi olup da görevi sona ererse, Yönetim Kurulunun talebi üzerine yetkili mahkeme ilk genel kurula kadar görev yapmak üzere denetçi tayin eder.

Denetçiler, Banka Yönetim Kurulu toplantısına katılıp, gündemde madde ilave ettirebilir. Denetçiler tarafından görüşülmesi talep edilen hususların Genel Kurul Gündemine eklenmesi zorunludur. Denetçiler, zaruri sebepler çıktığında Genel Kurulu toplantıya davete mecbur olup, görevlerini yapmamaktan doğan zararlardan, kusursuz olduklarını isbat etmedikçe müteselsilen mesuldürler.

Denetçilere verilecek ücretlerin miktarı ile ödeme şekli Genel Kurul tarafından tespit edilir.

Yönetim Kurulu tarafından, Denetçiler dışında, bankayı denetlemek üzere ulusal veya uluslararası bir denetim kuruluşu, dış denetçi olarak atanır.

ESKİ ŞEKİL

Madde 28 : İç Denetim Sistemi ile Risk Kontrol ve Yönetim Sistemi ve Banka Müfettişleri

Bankalar Kanunu uyarınca; bankacılık işlemleri nedeniyle karşılaşılan risklerin izlenmesi ve

YENİ ŞEKİL

Madde 28 : İç Denetim Sistemi ile Risk Kontrol ve Yönetim Sistemi ve Banka Müfettişleri

Bankacılık Kanunu uyarınca; bankacılık işlemleri nedeniyle karşılaşılan risklerin izlenmesi ve

kontrolünü sağlamak amacıyla, esas ve usulleri Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumunca çıkarılacak yönetmeliklerle belirlenen etkin bir iç denetim sistemi ile risk kontrol ve yönetim sistemi kurulur. Bununla birlikte, işlerin bankacılık ilkelerine ve mevzuata uygunluğunu denetlemek üzere yeteri sayıda müfettiş atanır.

ESKİ ŞEKİL

Madde 30 : Bilanço ve Kar Zarar Hesapları, Yönetim Kurulu ve Denetçi Raporları

Bankalar Kanunu ve ilgili mevzuatta belirlenen esaslara uygun olarak, her hesap dönemi sonunda, o hesap dönemine ait bilanço, kar-zarar hesabı, Yönetim Kurulu ve Denetçi raporları düzenlenir.

Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulunca belirlenen esas ve usullere göre düzenlenen cetvel, rapor, mali tablolar ve standart rasyolar yine Kurulca belirlenen esas ve usullere göre yayınlanır ve ilgili mercilere gönderilir.

Banka, bilançosunu kapatabilmek için Bankalar hakkındaki mevzuata uygun olarak tüm işlemlerini kayıtlara intikal ettirmek, bunları gerçek mahiyetlerine uygun düşecek bir biçimde muhasebeleştirmek ve ayrıca yasal ve yardımcı defterler ve kayıtları, şubeleri, yurt içi ve dışındaki muhabirleri ile hesap uygunluğu sağlamak zorundadır.

Bilanço, kar-zarar hesabı, Yönetim Kurulu ve denetçi raporları Genel Kurul toplantısının akdedileceği günden onbeş gün önce hissedarların tetkikine amade tutulur.

ESKİ ŞEKİL

Madde 31 : Ticari Karın Tespiti

Bankanın ticari karı hesap dönemleri itibariyle Türk Ticaret Kanunu ve Bankalar hakkındaki mevzuat ile ilgili sair mevzuat hükümlerine uyularak tespit edilir.

kontrolünü sağlamak amacıyla, esas ve usulleri Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumunca çıkarılan yönetmeliklerle belirlenen etkin bir iç denetim sistemi ile risk kontrol ve yönetim sistemi kurulur. Bununla birlikte, işlerin bankacılık ilkelerine ve mevzuata uygunluğunu denetlemek üzere yeterli sayıda müfettiş atanır.

YENİ ŞEKİL

Madde 30 : Bilanço ve Kar Zarar Hesapları, Yönetim Kurulu ve Denetçi Raporları

Bankacılık Kanunu ve ilgili mevzuatta belirlenen esaslara uygun olarak, her hesap dönemi sonunda, o hesap dönemine ait bilanço, kar-zarar hesabı, Yönetim Kurulu ve denetim raporları düzenlenir.

Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulunca belirlenen esas ve usullere göre düzenlenen cetvel, rapor, mali tablolar ve standart rasyolar yine Kurulca belirlenen esas ve usullere göre yayınlanır ve ilgili mercilere gönderilir. Banka, bilançosunu kapatabilmek için bankalar hakkındaki mevzuata uygun olarak tüm işlemlerini kayıtlara intikal ettirmek, bunları gerçek mahiyetlerine uygun düşecek bir biçimde muhasebeleştirmek ve ayrıca yasal ve yardımcı defterler ve kayıtları, şubeleri, yurt içi ve dışındaki muhabirleri ile hesap uygunluğu sağlamak zorundadır.

Bilanço, kar-zarar hesabı, Yönetim Kurulu ve denetim raporları Genel Kurul toplantısının yapılacağı günden onbeş gün önce hissedarların tetkikine amade tutulur.

YENİ ŞEKİL

Madde 31 : Ticari Karın Tespiti

Bankanın ticari karı hesap dönemleri itibariyle Türk Ticaret Kanunu, Bankacılık Kanunu ve ilgili mevzuat hükümlerine uyularak tespit edilir.

ESKİ ŞEKİL

Madde 32 : Kar Dağıtımı

Vergi sonrası safi kar aşağıdaki şekilde tahsis ve tevzi olunur;

• a) Türk Ticaret Kanunu’nun, 466/1. Maddesine göre % 5 oranında birinci tertip Kanuni Yedek Akçe ayrılır,

• b) Hissedarlar için, ödenmiş sermaye üzerinden % 5 oranında birinci kar payı ayrılır,

• c) Safi kardan, a ve b fıkralarında belirtilen tahsisler yapıldıktan sonra kalanı Genel Kurul tarafından ihtiyari yedek akçelere ayrılabilir veya kalanı üzerinden Genel Kurulca belirlenecek oranda hissedarlara ikinci temettü ve Yönetim Kurulu üyeleri ile banka personeline teşvik amaçlı prim verilebilir.

Hissedarlara kar payı olarak dağıtılan ikinci temettü ile yönetim kurulu üyelerine verilen teşvik amaçlı prim üzerinden Türk Ticaret Kanunu’nun 466. Maddesinin 3. Bendi gereğince % 10 oranında ikinci tertip kanuni yedek akçe ayrılır.

ESKİ ŞEKİL

Madde 33 : Kanuni Yedek Akçeler

Birinci tertip kanuni yedek akçenin ayrılmasına, ödenmiş esas sermayenin beşte birine ulaşıncaya kadar devam edilir. Birinci tertip kanuni yedek akçeye, tutarı yukarıdaki haddi bulduktan sonra dahi, Türk Ticaret Kanunu’nun 466. Maddesinin 1 ila 3. bendleri hükmüne göre ayrılan meblağlar eklenir.

YENİ ŞEKİL

Madde 32 : Safi Karın Tespiti ve Dağıtımı

Şirketin, bir bilanço devresi içindeki işlemlerinden elde ettiği gelirlerden her türlü masraflar, amortismanlar, ödenen faizler, komisyonlar, Şirkette çalışanlara ödenen maaş, ücret ve ikramiye vesaire gibi her türlü giderler, Şirket işlerinin yönetim ve yürütülmesi için ihtiyar olunan diğer bütün giderler ile her türlü sosyal ve hayri gayeli ödemeler ve karşılıklar çıktıktan sonra kalan ticari kardan ödenmesi zorunlu olan vergilerin indirilmesini müteakip kalan miktar Şirketin safi karını gösterir.

Yukarıdaki şekilde tespit olunan safi karın:

a- % 5’i kanuni yedek akçe olarak ayrılır,

b- Bakiye kardan ödenmiş sermayenin % 5’i oranında birinci kar payı tefrik olunur,

c- Safi kardan, a ve b fıkralarında belirtilen tahsisler yapıldıktan sonra kalanı Genel Kurul tarafından ihtiyari yedek akçelere ayrılabilir veya kalanı üzerinden Genel Kurulca belirlenecek oranda kar payı hissedarlara ve Yönetim Kurulu üyeleri ile Banka personeline dağıtılabilir. Kalan karın ihtiyari yedek akçelere ayrılması veya kısmen yahut tamamen Yönetim Kurulu üyeleri ile Banka personeline dağıtılmasına Genel Kurul yetkilidir.

YENİ ŞEKİL

Madde 33 : Kanuni Yedek Akçeler

Kanuni yedek akçelerin ayrılması ile her türlü yedek akçenin ayrılması, sarf amaçları, harcanmaları, sermayeye dönüştürülmeleri ve kar dağıtımında kullanılmaları hakkında Türk Ticaret Kanunu’nun ilgili madde ve hükümleri uygulanır.

Bankaca ayrılan kanuni yedek akçelerin herhangi bir sebeple ödenmiş sermayenin beşte birinin altına düşmesi halinde, kanuni miktarlara ulaşıncaya kadar yeniden ayrılmasına devam olunur. Kanuni yedek akçeler ile kanun ve ana sözleşme hükmü uyarınca ayrılması gereken paralar ayrılmadıkça pay sahiplerine kar payı

dağıtılamaz.

Kanuni yedek akçeler esas sermayenin yarısını aşmadıkça özellikle zararların kapatılmasında, işlerin iyi gitmediği zamanlarda Bankayı idame ettirmeye, istihdamın korunmasına ve bankanın yükümlülüklerini azaltmak için alınacak tedbirlere sarf olunabilir.

ESKİ ŞEKİL

Madde 34 : İlanlar

Bankaya ait ilanlar, Türk Ticaret Kanunun 37. Maddesinin 4. Fıkrası hükmü saklı kalmak şartıyla, Banka merkezinin bulunduğu yerde çıkan bir gazete ile en az 15 gün önce ilan edilir.

YENİ ŞEKİL

Madde 34 :Tescil ve İlanlar

Tescil ve ilana tabi hususlar, Türk Ticaret Kanunu ve ilgili mevzuat hükümleri göz önünde tutularak Türkiye Ticaret Sicil Gazetesi’nde tescil ve ilan edilip kanunen yayınlanması zaruri olanlar Banka internet sitesinde yayınlanır.

Sermayenin azaltılmasına ve Banka’nın tasfiyesine ait ilanlar için Türk Ticaret Kanunun 397. ve 438. Maddeleri hükümleri uygulanır.

Sermaye Piyasası Kanunu uyarınca yapılacak ilanlarda ilgili mevzuat hükümlerine uyulur.

ESKİ ŞEKİL

Madde 35 : Hesap ve Kayıt Düzeni, Mali Tabloların Yayınlanması ve İlgili Mercilere Gönderilmesi

Banka, hesaplarını, Bankalar kanunu uyarınca, Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu’nca yürürlüğe konulan düzenlemelere uygun şekilde tutmak zorundadır.

YENİ ŞEKİL

Madde 35 : Hesap ve Kayıt Düzeni, Mali Tabloların Yayınlanması ve İlgili Mercilere Gönderilmesi

Bankanın Hesap ve Kayıt düzeni ile Mali tabloların yayınlanması ve ilgili mercilere gönderilmesi hususunda Bankacılık Kanunu, Türk Ticaret Kanunu ve sair mevzuat hükümleri tatbik olunur.

Yasal düzenlemelerde yer alan formatlarda hazırlanan yılsonu bilançosu, yıllık kar-zarar cetveli, nakit akım tablosu, özkaynak değişim tablosu ve kar dağıtım tablosunun birer örneği, bu tabloların dipnotlarını da içerecek şekilde, hesap dönemini izleyen beş ay içinde yönetim kurulu ve denetçilerin raporları ile birlikte BDDK’na tevdi edilir ve Resmi Gazete’de ile yurt çapında yayın yapan bir gazetede yayımlanır.

İlan edilen yılsonu bilançosu ile yıllık kar-zarar cetvelinde, bunların genel kabul görmüş muhasebe ilkelerine uygun olup olmadığına dair, bağımsız denetim kuruluşlarının açıklamalarına ve onayına yer verilir.

Her ay sonu itibariyle, yasal düzenlemelerde yer

alan formatlara uygun olarak düzenlenecek bilanço ve kar-zarar cetvellerinin birer örneği, bu tabloların dipnotları ile birlikte dönemi izleyen otuz gün içinde BDDK’na ve Türkiye Bankalar Birliği’ne tevdi edilir. Bu tablolardan Mart, Haziran ve Eylül ayları itibariyle düzenlenenleri dönemi izleyen kırkbeş gün içinde Resmi Gazete’de yayınlanır.

ESKİ ŞEKİL

Madde 36 : Ana Sözleşmenin Tevdii

Banka, bu Ana Sözleşme’yi bastırarak hissedarlara dağıtacak ve on nüshasını T.C. Sanayi ve Ticaret Bakanlığı'na ve iki nüshasını Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu’na tevdi edilecektir.

ESKİ ŞEKİL

Madde 37 : Kanun Hükümlerine Atıf

Bu ana sözleşmede hüküm bulunmayan hallerde Bankalar kanununun Türk Ticaret Kanunu’nun ve sair mevzuatın ilgili hükümleri uygulanır. Kanun ve kanun hükmünde kararnameler ile sair mevzuattaki değişiklik halinde mevzuatın değiştirilen hükümlerine göre uygulama devam eder.

ESKİ ŞEKİL

YENİ ŞEKİL

Madde 36 : Esas Sözleşmenin Tevdii

Banka, bu Esas Sözleşme’yi bastırarak hissedarlara dağıtacak ve yeterli sayıda nüshayı T.C. Gümrük ve Ticaret Bakanlığı ile Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu’na tevdi edilecektir.

YENİ ŞEKİL

Madde 37 : Kanun Hükümlerine Atıf

İşbu Esas Sözleşme’de hüküm bulunmayan hallerde Bankacılık Kanunu’nun, Türk Ticaret Kanunu’nun ve sair mevzuatın ilgili hükümleri uygulanır.

YENİ ŞEKİL

38. Madde Esas Sözleşme’ye yeni eklenmiş Madde 38: Kurumsal Yönetim İlkelerine olup, eski Sözleşme’de karşılığı Uyum bulunmamaktadır.

Sermaye Piyasası Kurulu tarafından uygulaması zorunlu tutulan Kurumsal Yönetim İlkelerine uyulması zaruridir. Zorunlu ilkelere uyulmaksızın yapılan işlemler ve alınan Yönetim Kurulu kararları geçersiz olup Esas Sözleşmeye aykırı sayılır.

Kurumsal Yönetim İlkelerinin uygulanması bakımından önemli nitelikteki ilişkili taraf işlemlerinde Sermaye Piyasası Kurulu’nun kurumsal yönetime ilişkin düzenlemelerine uyulur.

Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu’nun bu husustaki düzenlemeleri ve ilgili sair mevzuat hükümleri saklıdır.