Baida Group Co.,Ltd. — Capital/Financing Update 2025

Dec 11, 2025

证券简称：百大集团

公告编号：2025-062

证券代码：600865

关于百大集团股份有限公司委托理财的公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示：

 基本情况

基本情况
投资金额	43,901.40 万元
投资种类	信托理财、券商理财、银行理财
资金来源	自有资金

 已履行及拟履行的审议程序

百大集团股份有限公司（以下简称“公司”）第十一届董事会第十一次会议 以及2024 年年度股东大会审议通过《关于利用闲置资金进行委托理财的议案》， 同意公司（含子公司）使用不超过15 亿元人民币的闲置自有资金进行委托理财。 详见在指定媒体上披露的相关公告。

 特别风险提示

受宏观经济影响，公司投资的理财产品受到政策风险、市场风险、流动性风 险，以及不可抗力等风险因素影响，存在可能无法全额收回本金或延期兑付的风 险。

一、投资情况概述

（一）投资目的

在确保公司日常运营和资金安全的前提下，利用闲置自有资金择机进行委托 理财业务，有利于提高闲置资金利用效率和收益，进一步提高公司整体收益。 （二）投资金额

自2025 年11 月5 日至2025 年12 月10 日期间，公司使用闲置自有资金进 行委托理财的金额43,901.40 万元，已经达到披露标准，本次购买委托理财具体 情况详见（四）投资方式。

（三）资金来源

本次委托理财的资金来源为公司闲置自有资金。

（四）投资方式

单位：万元

产品名称	受托方 名称（如 有）	产品类 型	产品金 额	预计年 化收益 率（%） （如有）	预计收 益金额 （如有）	产品期限	收益类 型	有无结 构化安 排	是否构 成关联 交易	资金来 源
浙商CDs25362 00(可转让)大 额存单	浙商银行 股份有限 公司	银行理财	1,001.40	1.80%		2025.11.14-2028.9.28	保本固定 收益	无	否	自有资金
单位大额存单 2025 年第K7 期 3 年	南京银行 股份有限 公司	银行理财	1,000.00	1.90%		2025.11.19-2028.11.19	保本固定 收益	无	否	自有资金
南银理财鼎瑞 悦稳（最低持有 7 天）公募人民 币理财产品	南银理财 有限责任 公司	银行理财	400.00	1.33%		无固定期限	非保本浮 动收益	无	否	自有资金
华能信托•百 诚增利财富管 理信托第14 期	华能贵诚 信托有限 公司	信托理财	2,000.00	5.20%		2025.11.28-2026.11.30	非保本浮 动收益	无	否	自有资金
宁银理财宁欣 日日薪固定收 益类日开理财 70 号	宁银理财 有限责任 公司	银行理财	12,500.00	1.80%		无固定期限	非保本浮 动收益	无	否	自有资金
宁银理财宁欣 日日薪固定收	宁银理财 有限责任	银行理财	2,000.00	2.20%		无固定期限	非保本浮 动收益	无	否	自有资金

益类日开理财 78 号（最短持 有28 天）	公司
陕国投·星辉 2566097 号绿 城集团组合优 选集合资金信 托计划	陕西省国 际信托股 份有限公 司	信托理财	22,000.00		680	2025.12.10 起，不超过 18 个月	非保本浮 动收益	无	否	自有资金
国泰君安期货 君合优享256、 257、258 号 单一资产管理 计划	国泰君安 期货有限 公司	券商理财	3,000.00	3.50%		2025.12.8 起，无固定期 限	非保本浮 动收益	无	否	自有资金

二、委托理财的授权情况

2025 年5 月12 日，公司召开2024 年度股东大会，同意公司（含子公司） 使用不超过15 亿元人民币的闲置自有资金进行委托理财，主要投向银行、基金 公司、证券公司、期货公司、信托公司、资产管理公司等机构发行的安全性高、 流动性好的银行理财产品、结构性存款、大额存单、基金产品、资产管理计划、 信托计划等。投资期限自股东大会决议通过之日起12 个月内有效。详见公司在 指定媒体上披露的相关公告。

三、委托理财主要条款及风控措施

1、委托理财主要条款

公司与浙商银行股份有限公司签订合同购买的大额存单，为可转让的银行存 款类产品。

公司与南京银行股份有限公司签订合同购买的大额存单，为可转让的银行存 款类产品。

公司与南银理财有限责任公司签订合同购买的南银理财鼎瑞悦稳（最低持有 7 天）公募人民币理财产品，为银行理财类产品，风险等级为中低风险，理财最 低持有期限7 天，本理财产品募集的资金投资于以下金融资产和金融工具，包括 但不限于：1.现金、银行存款、银行承兑汇票、同业存款、大额存单、同业存单、 债券回购、货币基金等货币市场工具；2.国债、央票、企业债、金融债、政策性 金融债、次级债、二级资本债、永续债、资产支持证券、资产支持票据、地方政 府债、中期票据、超短期融资券、短期融资券、公司债、可转债、可交债、非公 开定向债务融资工具(PPN)、公募债券型证券投资基金等标准化债权类资产；3. 公开募集基础设施证券投资基金等符合监管要求的公募证券投资基金；4.投资范 围为上述资产的信托计划、资产管理计划等资产管理产品；5.法律法规或监管机 构允许投资的符合本理财产品投资性质的其他金融工具；6.如存在法律法规或监 管机构以后允许投资的其他品种或法律法规或监管政策出现调整，管理人在履行 本理财产品销售文件规定的适当程序后，有权调整以上品种。

公司与华能贵诚信托有限公司（下称“受托人”）签订合同设立财富管理信 托，信托资金主要投资于受托人管理的其他信托产品。第14 期信托资金投资于 “华能信托·久安康诚集合资金信托计划”。信托资金投资运用有特定股票质押 担保。

公司与宁银理财有限责任公司签订合同购买的宁银理财宁欣日日薪固定收 益类日开理财70 号，为银行理财类产品，风险等级为中低风险，理财计划主要 主要投资于以下符合监管要求的各类资产：一是固定收益类资产，包括但不限于 各类债券、存款、货币市场工具、质押式和买断式债券回购、公募资产管理产品 和非标准化债权资产等；二是权益类资产，包括但不限于股票、ETF、公募资产 管理产品等；三是商品及衍生品类资产，包括但不限于大宗商品（如商品型基金 等）、金融衍生工具（如期货、场外期权、收益互换等）等。以及通过其他具有 专业投资能力和资质的受金融监督管理部门监管的机构发行的资产管理产品所 投资的前述资产。其中，固定收益类资产配置比例为80%-100%。

公司与宁银理财有限责任公司签订合同购买的宁银理财宁欣日日薪固定收 益类日开理财78 号（最短持有28 天），为银行理财类产品，风险等级为中低风 险，理财最低持有期限28 天，理财计划主要投资于符合监管要求的各类资产： 一是固定收益类资产，包括但不限于各类债券、存款、货币市场工具、质押式和 买断式债券回购、公募资产管理产品等；二是权益类资产，本产品权益类资产仅 投资于优先股；三是商品及衍生品类资产，本产品仅投资以套期保值或风险对冲 为目的的衍生品工具，且投资范围不超过5%。以及通过其他具有专业投资能力 和资质的受金融监督管理部门监管的机构发行的资产管理产品所投资的前述资 产。其中，固定收益类资产配置比例为90%-100%。

公司与陕西省国际信托有限公司签订合同购买的陕国投·星辉2566097 号绿 城集团组合优选集合资金信托计划，为信托理财产品，理财资金主要用于取得项 目公司股权。投资满6 个月后，可不定期不定额预分配。

公司与国泰君安期货有限公司签订合同购买的国泰君安期货君合优享256、 257、258 号单一资产管理计划，为券商理财类产品，资产管理计划主要投资于 （1）固定收益类：现金、银行存款（包括但不限于活期存款、定期存款、协议 存款、大额存单、同业存单等）、债券逆回购、债券型公募基金、货币市场基金； （2）权益类：国内依法发行上市的股票（含主板、创业板、北交所及其他经中 国证监会核准上市的股票，科创板，深港通、沪港通），参与定增、融资融券、 转融通证券出借等（交易方式包括但不限于二级市场集中竞价交易、大宗交易、 协议转让、盘后定价交易、新股申购），公募REITs。其中，固定收益类资产配 置比例为80%-100%。

2、风险控制措施

（1）公司已制定《委托理财管理制度》，明确了委托理财业务的审批权限、 审批流程、监督与风险控制。公司本着维护股东和公司利益的原则，将风险防范 放在首位，与知名度较好的金融机构进行合作，谨慎决策，及时分析和跟踪理财 产品投向，一旦发现或判断有不利因素，将及时采取相应的保全措施，控制投资 风险。

（2）独立董事、审计委员会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时 可以聘请专业机构进行审计。一旦发现或判断有不利因素的情况，将及时采取相 应的保全措施，控制投资风险。

四、投资对公司的影响

公司购买的委托理财产品资金为自有流动资金，不影响公司主营业务正常开 展以及日常运营资金的使用需要，可以提高公司资金利用效率，获得一定收益。

公司主营业务属于百货零售行业，收入均为现金收入，银行活期化理财可以 灵活申赎。目前公司无大额经营性支出，以上理财投资不会对公司财务状况和现 金流量产生重大影响。

公司购买的理财产品和信托产品依据《企业会计准则第22 号--金融工具确 认和计量》分类为“以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产”，列示 于“交易性金融资产”和“其他非流动金融资产”。

五、截至本公告日，公司最近十二个月委托理财情况

单位：万元

序号	产品名称	实际投入金 额	实际收回本 金	实际收到 收益	尚未收回本 金
1	爱建-普睿鑫安2 号第2 期集 合资金信托计划	5,000.00	4,456.20	269.11	543.80
2	陕国投·信诚22 号高新控股 集合资金信托计划	3,000.00	3,000.00	330.48
3	陕国投·星石2301096 号高 新控股03集合资金信托计划	3,000.00	3,000.00	267.78
4	华能信托•百诚增利财富管理 信托第2期	5,000.00	1,250.00	370.16	3,750.00
5	华能信托•百诚增利财富管理 信托第3期	1,500.00	1,500.00	71.41
6	中粮信托•泓富2 号集合资金 信托计划	5,000.00	5,000.00	238.31
7	华能信托•百诚增利财富管理 信托第4期	8,500.00	8,500.00	292.77

8	中粮信托•泓富5 号集合资金 信托计划	3,000.00	3,000.00	136.9
9	华能信托•百诚增利财富管理 信托第5期	3,000.00	3,000.00	142.57
10	华能信托•百诚增利财富管理 信托第6期	5,000.00	5,000.00	122.84
11	厦门信托-慈宁长安集合资金 信托计划	16,800.00	16,800.00	581.78
12	华能信托•百诚增利财富管理 信托第7期	3,000.00	3,000.00	140.42
13	华能信托•百诚增利财富管理 信托第8期	3,600.00	3,600.00	75.20
14	华能信托•百诚增利财富管理 信托第9期	2,000.00	2,000.00	51.64
15	嘉实资本前锋6 号集合资产 管理计划	3,000.00			3,000.00
16	中诚信托众惠11 号集合资金 信托计划	4,000.00	1,789.90	110.73	2,210.10
17	华宝信托环球甄选3 号美元 现金管理2 期QDII 集合资金 信托计划	2,000.00	2,000.00	1.34
18	华能信托•百诚增利财富管理 信托第10期	1,250.00		17.97	1,250.00
19	厦门信托-婺华天宝集合资金 信托计划	21,500.00	21,500.00	657.49
20	华能信托•睿享丰利1 号集合 资金信托计划	2,000.00			2,000.00
21	华能信托•百诚增利财富管理 信托第11期	1,500.00			1,500.00
22	华能信托•百诚增利财富管理 信托第12期	13,500.00		132.53	13,500.00
23	中诚信托众惠12 号集合资金 信托计划	3,000.00		26.68	3,000.00
24	华能信托•百诚增利财富管理 信托第13期	3,770.00			3,770.00
25	华能信托•丰源泽诚1 号集合 资金信托计划	3,000.00			3,000.00
26	华能信托•万诚3 号集合资金 信托计划	11,142.86	5,142.86	5.79	6,000.00
27	华能信托•百诚增利财富管理 信托第14期	2,000.00			2,000.00
28	陕国投·星辉2566097 号绿 城集团组合优选集合资金信 托计划	22,000.00			22,000.00

29	券商理财产品	20,000.00	3,000.00	628.27	17,000.00
30	银行结构性存款	17,300.00	13,000.00	149.77	4,300.00
31	银行大额存单	25,060.85	13,753.35	297.95	11,307.50
32	银行理财产品	66,711.00	58,111.00	130.87	8,600.00
合计		290,134.71	181,403.31	5,250.76	108,731.40
最近12 个月内单日最高投入金额				110,610.75
最近12 个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%）				47.25%
最近12 个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%）				39.55%
目前已使用的理财额度				108,731.40
尚未使用的理财额度				41,268.60

特此公告。

百大集团股份有限公司董事会

2025 年12 月12 日