Baida Group Co.,Ltd. — Capital/Financing Update 2022

Apr 8, 2022

股票代码： 600865 股票简称：百大集团 编号：临 2022-023

百大集团股份有限公司

委托理财公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：

• 委托理财受托方：澳门国际银行股份有限公司；杭州银行股份有限公 司；招商银行股份有限公司；上海浦东发展银行股份有限公司；交通 银行股份有限公司

• 委托理财金额：人民币21,900 万元；

• 委托理财投资类型：结构性存款;理财产品

百大集团股份有限公司（以下简称“公司”）2020 年度股东大会对 委托理财的授权额度是9 亿元人民币。2021 年第一次临时股东大会重新 授权公司（含子公司）使用不超过12 亿元人民币的闲置自有资金投资银 行理财产品、信托产品、基金等，在上述额度内，资金可循环使用，期限 自股东大会决议通过之日起一年内有效。详见公司于 2021 年8 月7 日披 露的2021-033 号临时公告。根据上海证券交易所的有关规定，现将委托 理财情况公告如下：

一、委托理财概况

1、委托理财目的

在确保公司日常运营和资金安全的前提下，利用闲置自有资金择机进 行委托理财业务，有利于提高闲置资金利用效率和收益，进一步提高公司 整体收益。

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2、资金来源

公司购买委托理财产品所使用的资金为公司闲置自有资金。 3、购买理财产品的基本情况

自前次披露委托理财公告之日2022 年3 月8 日至2022 年4 月8 日 期间，公司使用闲置自有资金进行委托理财的金额已经达到公司最近一期 经审计净资产的10%，累计发生额为人民币21,900 万元。现将自有资金 理财的详细情况披露如下：

受托方 名称	产品 类型	产品 名称	金额 （万 元）	预计年 化 收益率	预计 收益 金额 （万 元）	产品 期限	收益 类型	结 构 化 安 排	参考 年化 收益 率	预计 收益 （如 有）	是 否 构 成 关 联 交 易
澳门国际银 行股份有限 公司	结构 性存 款	“澳银财富” 结构性存款 （欧元兑美元 三层）第205 期	3,500	1.10% 或 3.54% 或 3.64%		94天	浮动 收益				否
澳门国际银 行股份有限 公司	结构 性存 款	“澳银财富” 结构性存款 （欧元兑美元 三层）第228 期	4,000	1.10% 或 3.54% 或 3.64%		94天	浮动 收益				否
杭州银行股 份有限公司	理财 产品	杭银理财幸福 99 新钱包理 财计划	6,400	2.85%		无固 定期 限	浮动 收益				否
招商银行股 份有限公司	结构 性存 款	招商银行点金 系列看涨三层 区间62天结构 性存款	2,000	1.54% 或 2.95% 或 3.15%		62天	浮动 收益				否
上海浦东发 展银行股份 有限公司	结构 性存 款	利多多公司稳 利22JG6376期 （三层看涨） 人民币对公结 构性存款	4,000	1.40% 或 3.35% 或 3.55%		3个 月1 天	浮动 收益				否

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	交通银行股 份有限公司	理财 产品	交银理财稳享 现金添利（法 人版）	2,000	2.50%		无固 定期 限	浮动 收益				否

二、本次委托理财的具体情况

1、委托理财合同主要条款及委托理财的资金投向

公司（含子公司）与澳门国际银行股份有限公司签订合同购买的结构 性存款，为银行存款类产品，风险等级为低风险，资金投向主要挂钩标的 为彭博“EURUSD CURENCY QR”页面中欧元兑美元的实时价格，合同中不 存在收取销售手续费和账户管理费的情形。

公司（含子公司）与杭州银行股份有限公司签订合同购买的理财产品， 为银行理财类产品，风险等级为低风险，理财产品资金主要投资于符合监 管要求的固定收益类资产，包括但不限于各类债券、存款、货币市场金融 工具等高流动性资产、债券基金、质押式及买断式回购，其他符合监管要 求的债权类资产。合同中暂不收取认购/申购/赎回费用，其他相关费用从 理财收益扣除。

公司（含子公司）与招商银行股份有限公司签订合同购买的结构性存 款，为银行存款类产品，风险等级为低风险，资金投向主要挂钩标的黄金， 挂钩黄金价格为伦敦金银市场协会公布在彭博资讯(BLOOMBERG)参照页面 “GOLDLNPMIndex”中以美元计价的下午定盘价，该产品原则上不允许申 购或赎回，特殊情况下赎回导致的损失由投资者自行承担。

公司（含子公司）与上海浦东发展银行股份有限公司签订合同购买的 结构性存款，为银行存款类产品，资金投向主要挂钩标的为彭博页面“EUR CURNCY BFIX”公布的欧元兑美元即期价格，合同中不存在收取销售手续 费和账户管理费的情形。

公司（含子公司）与交通银行股份有限公司签订合同购买的理财产品， 为银行理财类产品，风险等级为低风险，资金投向通过资产管理类产品投 资债权类资产，包括且不限银行存款等货币资产工具和国债、地方政府证 券等债券、票据及债务融资工具，合同中暂不收取认购/申购/赎回费用，

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其他相关费用从理财收益扣除。

2、风险控制分析

（1）公司本着维护股东和公司利益的原则，将风险防范放在首位，与知 名度较好的金融机构进行合作，谨慎决策，及时分析和跟踪理财产品投向， 一旦发现或判断有不利因素，将及时采取相应的保全措施，控制投资风险。 （2）独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可 以聘请专业机构进行审计。一旦发现或判断有不利因素的情况，将及时采 取相应的保全措施，控制投资风险。

三、委托理财受托方的情况

本次委托理财的交易对方澳门国际银行股份有限公司、杭州银行股份 有限公司、招商银行股份有限公司、上海浦东发展银行股份有限公司和交 通银行股份有限公司与本公司、公司控股股东及实际控制人之间不存在关 联关系。其中杭州银行股份有限公司、招商银行股份有限公司、上海浦东 发展银行股份有限公司和交通银行股份有限公司均为上市金融机构，有关 澳门国际银行股份有限公司的基本情况详见公司披露的2021-056 号临时 公告。

四、对公司的影响

公司最近一年又一期主要财务指标

单位：万元

		单位：万元
项目	2021年9月30 日	2020年12月31 日
资产总额	267,113.36	260,682.41
负债总额	36,981.64	44,856.62
资产净额	230,131.72	215,825.79
经营活动产生的现金流 量净额	1,050.59	11,882.68

公司购买的委托理财产品资金为自有流动资金，不影响公司主营业务 正常开展以及日常运营资金的使用需要，可以提高公司资金利用效率，获 得一定收益。

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公司主营业务属于百货零售行业，收入均为现金收入，持有的银行活 期化理财可以随时赎回,目前公司无大额经营性支出，以上理财投资不会 对公司财务状况和现金流量产生重大影响。

公司购买的上述委托理财产品依据《企业会计准则第22 号--金融工 具确认和计量》分类为“以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资 产”，列示于“交易性金融资产”。

五、风险提示

受宏观经济影响，不排除上述委托理财受到政策风险、市场风险、流 动性风险，以及不可抗力等风险因素影响预期收益。

六、截至本公告日，公司最近十二个月委托理财的情况

				单位：万元	单位：万元
序号	产品名称	实际投入金额	实际收回金额	实际收益	尚未收回本 金
1	浙金·汇业 423 号集合 资金信托计划	4,500.00	4,500.00	348.49
2	杭工信*荣盈1 号集合资 金信托计划	5,000.00	5,000.00	355.00
3	爱建长盈精英-新城苏州 集合资金信托计划	6,300.00	6,300.00	457.32
4	爱建共赢-奥园佛山二号 项目集合资金信托计划	5,220.00	5,220.00	313.07
5	爱建共赢--万科中梁徐 州集合资金信托计划	7,000.00			7,000.00
6	爱建共赢--中南泰州集 合资金信托计划	4,200.00			4,200.00
7	中粮信托·鑫金2 号集合 资金信托计划	7,000.00	7,000.00	554.57
8	长安信托-齐翔腾达第一 期员工持股集合资金信 托计划	10,936.00		766.73	10,936.00
9	中航天启【2020】552 号 融创青岛壹号院股权投 资集合资金信托计划	4,000.00	641.23	228.83	3,358.77
10	爱建共赢-珠江投资南京 项目集合资金信托计划	10,000.00			10,000.00
11	中粮信托·稳智1 号集合 资金信托计划	3,500.00		82.96	3,500.00

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12	银行结构性存款	54,500.00	29,000.00	177.52	25,500.00
13	杭州银行大额存单	15,000.00		159.81	15,000.00
14	中信期货-资产管理计划	3,000.00		26.90	3,000.00
15	银行活期理财产品	106,595.00	96,112.00	218.15	10,483.00
合计		246,751.00	153,773.23	3,761.84	92,977.77
最近12个月内单日最高投入金额				92,977.77
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%）				43.09%
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%）				12.43%
目前已使用的理财额度				92,977.77
尚未使用的理财额度				27,022.23

特此公告。

百大集团股份有限公司董事会

二〇二二年四月九日

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