XTB S.A. — Environmental & Social Information 2022

Mar 9, 2022

Raport SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A. na temat informacji niefinansowych za 2021 rok Warszawa, 8 marca 2022 roku SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A. Na temat informacji niefinansowych za 2021 rok Spis treści 1 Podstawa publikacji 2 2 Organizacja Grupy Kapitałowej XTB 2 2.1 Profil działalności 2 2.2 Zarządzanie aspektami niefinansowymi w Grupie XTB 3 3 Strategia ESG 7 4 Opis działalności Grupy Kapitałowej 8 4.1 Opis podstawowych produktów i usług 8 4.2 Dostawcy 9 4.3 Klienci 10 4.4 Współpraca z kontrahentami 12 4.5 Umowy i transakcje z zakresu działalności handlowej 12 4.6 Pomoc publiczna 12 4.7 Rozwój technologii 13 5 Zatrudnienie 14 5.1 Polityka Kadrowa XTB 14 5.2 Zapewnienie różnorodności 16 5.3 Struktura zatrudnienia 18 5.4 Warunki zatrudnienia 23 5.5 Rozwój pracowników 26 6 Bezpieczeństwo i higiena pracy 31 7 Aspekty środowiskowe 32 8 Wpływ pandemii COVID-19 na kwestie niefinansowe 37 9 Taksonomia niefinansowa UE 38 10 Etyka działalności 40 11 Ochrona danych 43 12 Zgodność z przepisami 43 13 Ryzyko dotyczące zagadnień niefinansowych 44 14 Fundacja XTB 46 Podpisy osób zarządzających 48 1 SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A. Na temat informacji niefinansowych za 2021 rok 1 Podstawa publikacji Niniejsze sprawozdanie nt. informacji niefinansowych Grupy Kapitałowej XTB S.A. (Grupa Kapitałowa XTB, Grupa, Grupa XTB) zostało sporządzone zgodnie z art. 55 ust. 2b w związku z art. 49b Ustawy o rachunkowości. Sprawozdanie to obejmuje informacje nt. spółek wchodzących w skład Grupy Kapitałowej XTB za rok 2021. Sporządzając niniejsze sprawozdanie XTB bazowano na Standardzie Informacji Niefinansowych (SIN) opracowanym przez Fundację Standardów Raportowania. Niniejsze sprawozdanie na temat informacji niefinansowych co do zasady jest zgodne ze standardem SIN, z zastrzeżeniem niekompatybilności sektorów ujętych w SIN z działalnością prowadzoną przez Grupę Kapitałową XTB, jak również istotnie ograniczoną działalnością operacyjną spółek zależnych funkcjonujących w ramach Grupy XTB, co wpływa na brak celowości przypisania niektórych spośród wskaźników SIN do działalności konkretnej spółki zależnej. 2 Organizacja Grupy Kapitałowej XTB 2.1 Profil działalności XTB S.A. (XTB, Spółka) jest jednym z największych brokerów Forex i CFD na świecie notowanym na giełdzie, specjalizującym się w obrocie instrumentami finansowymi, który jest obecny na rynkach m.in. w Europie, Azji i Ameryce Południowej. Od 2016 roku XTB jest notowana na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. W skład Grupy Kapitałowej XTB wchodzą oddziały zagraniczne i spółki zależne, zgodnie z przedstawioną w dalszej części sprawozdania strukturą. Grupa XTB dostarcza produkty, usługi i rozwiązania technologiczne w zakresie obrotu instrumentami finansowymi. XTB specjalizuje się w rynku OTC oraz w szczególności w instrumentach pochodnych CFD, będących produktami inwestycyjnymi, z których zwrot uzależniony jest od zmian ceny i wartości instrumentów oraz aktywów bazowych. Grupa XTB prowadzi działalność w dwóch segmentach: działalności detalicznej i działalności instytucjonalnej. Działalność detaliczna Grupy XTB obejmuje głównie, prowadzony na rzecz klientów detalicznych, internetowy obrót instrumentami pochodnymi opartymi na aktywach i instrumentach bazowych, którymi obrót odbywa się na rynkach finansowych i towarowych. Klientom instytucjonalnym Grupa XTB oferuje technologie, dzięki którym mogą oni pod własną marką oferować swoim klientom możliwość obrotu instrumentami finansowymi. Grupa XTB działa również jako dostawca płynności (ang. liquidity provider) dla klientów instytucjonalnych. 2 SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A. Na temat informacji niefinansowych za 2021 rok Grupa XTB oferuje swoim klientom różne możliwości zawierania transakcji, w zależności od stopnia zaawansowania danego klienta (od początkującego do eksperta) i metody dostępu (od smartfonu, poprzez interfejsy sieciowe, po aplikacje na komputer stacjonarny). Funkcjonalność oferty Grupy XTB umożliwia klientom otwieranie rachunków, wpłacanie na nie środków, składanie zleceń i przenoszenie środków między rachunkami oraz zamawianie wyciągów przez Internet. Podstawowa technologia Grupy XTB wykorzystuje oprogramowanie zaprojektowane w sposób zapewniający funkcjonalność i skalowalność. 2.2 Zarządzanie aspektami niefinansowymi w Grupie XTB Na dzień 31 grudnia 2021 roku Grupę XTB tworzyła XTB jako Jednostka Dominująca oraz jej 10 spółek zależnych. XTB posiada również 7 oddziałów zagranicznych. Poniższy schemat przedstawia strukturę Grupy na 31 grudnia 2021 roku. Szczegółowe informacje nt. poszczególnych spółek zależnych oraz oddziałów zostały zaprezentowane w Sprawozdanie Zarządu z działalności za rok zakończony 31 grudnia 2021 roku w punkcie Opis organizacji Grupy. 3 SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A. Na temat informacji niefinansowych za 2021 rok W roku obrotowym nie miały miejsca istotne zmiany w modelu biznesowym Grupy XTB. Kluczowe dla prowadzonej działalności operacyjnej są procesy związane z dostarczeniem użytkownikom własnej technologii informatycznej (obszar za który odpowiada dział IT XTB) oraz procesy związane z pozyskaniem i wsparciem klientów. Procesy związane z pozyskaniem i wsparciem klientów są natomiast realizowane zarówno bezpośrednio przez XTB w Polsce jak również przez oddziały oraz spółki zależne działające na lokalnych rynkach. XTB odpowiada również za koordynację działań poszczególnych spółek zależnych i oddziałów, procesy zarządcze, wytycza cele rozwoju dla biznesów funkcjonujących w poszczególnych krajach, ustala budżety i cele finansowe, standardy postępowania oraz nadzoruje ich osiąganie. Spółki zależne oraz oddziały zatrudniają od kilku do kilkudziesięciu osób. Tym samym zdecydowanie największa ilość procesów operacyjnych realizowana jest w XTB w Polsce a działalność podmiotów zależnych i oddziałów zagranicznych ma co do zasady charakter wspierający sprzedaż oraz zapewnienie zgodności z lokalnymi regulacjami wymaganymi dla prowadzonej działalności. W konsekwencji, również z punktu widzenia zagadnień z obszaru ESG najistotniejsze procesy oraz rozwiązania dotyczące zarządzenia zagadnieniami niefinansowymi realizowane są w XTB w Polsce a tworzenie rozbudowanych rozwiązań korporacyjnych oraz dedykowanych polityk dla poszczególnych jednostek zależnych należałoby uznać za nieefektywne. Mając powyższe na uwadze identyfikacja istotnych obszarów zarządzenia oraz powiązanego ryzyka, w tym również w odniesieniu do aspektów niefinansowych jest realizowana na poziomie XTB w porozumieniu z poszczególnymi jednostkami organizacyjnymi funkcjonującymi w spółkach zależnych. Proces ten jest związany z prowadzoną w sposób ciągły oceną wpływu na otoczenie oraz ryzykiem związanym z poszczególnymi obszarami interakcji z interesariuszami. Ocena uwzględnia również bieżące zmiany (m.in.: prawne, gospodarcze i społeczne) zachodzące w otoczeniu. W sposób szczegółowy aspekty te są identyfikowane i oceniane zgodnie z odpowiednimi procedurami odnoszącymi się do identyfikacji zagrożeń i oceny ryzyka dla danego obszaru. Poszczególne spółki wchodzące w skład Grupy XTB podejmują przy tym indywidualne działania w celu spełnienia wymogów lokalnych regulacji. XTB jest natomiast adresatem informacji nt. rezultatów działań w poszczególnych obszarach ESG w szczególności w sytuacjach, w których rezultaty te mogłyby skutkować naruszeniem obowiązujących przepisów oraz związaną z tym odpowiedzialnością finansową lub wizerunkową. Tym samym zgodnie z najlepszą wiedzą w niniejszym sprawozdaniu na temat informacji niefinansowych nie pominięto informacji, które mogłyby mieć istotny wpływ na rzetelność opisu wpływu Grupy XTB na zagadnienia społeczne, pracownicze, środowiska naturalnego, poszanowania praw człowieka, przeciwdziałania korupcji lub zagadnienia klimatyczne. W toku działalności biznesowej oraz procesów zarządczych identyfikowane są następujące obszary w których występują relacje o istotnym znaczeniu. 4 SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A. Na temat informacji niefinansowych za 2021 rok Obszar relacji Przykłady wpływu Relacje z klientami ● dostarczanie niezawodnego oprogramowania ● komunikacja marketingowa, ● działania edukacyjne i szkoleniowe Relacje z pracownikami ● zapewnienia dobrych warunków pracy ● rozwój kompetencji pracowników ● działania edukacyjne Relacje z instytucjami regulacyjnymi ● zapewnienie zgodności prowadzonej działalności z lokalnymi regulacjami ● zapobieganie naruszeniom obowiązujących regulacji ● prewencja zachowań nieetycznych Bezpieczeństwo i higiena pracy ● zapewnienie bezpiecznego środowiska pracy Wpływ na środowisko ● zużycie energii ● edukacja w obszarze środowiskowym Identyfikacja interesariuszy Mając na uwadze charakter działalności prowadzonej przez Grupę XTB na potrzeby realizowanych procesów zarządczych zidentyfikowane zostały następujące kluczowe grupy interesariuszy: ● pracownicy, ● klienci detaliczni oraz instytucjonalni, ● potencjalni klienci – osoby zainteresowane edukacją nt. rynków finansowych, ● dostawcy, ● firmy konkurencyjne, ● instytucje państwowe, w tym lokalne organy nadzorcze, ● media, ● akcjonariusze, analitycy oraz potencjalni inwestorzy. Potrzeby i oczekiwania stron zainteresowanych są systematycznie rozpoznawane między innymi poprzez identyfikację wymagań przepisów prawnych oraz informacje zwrotne uzyskiwane od poszczególnych grup interesariuszy. 5 SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A. Na temat informacji niefinansowych za 2021 rok Komunikacja z interesariuszami XTB w celu należytej komunikacji z interesariuszami zamieszcza na swojej stronie internetowej informacje na temat założeń posiadanej strategii, w tym celów długoterminowych oraz planowanych działań. Postępy jej realizacji, określane za pomocą mierników finansowych i niefinansowych są przedstawiane w raportach bieżących i okresowych. Spółka raz na kwartał organizuje spotkanie dla inwestorów, zapraszając na nie w szczególności akcjonariuszy, analityków, ekspertów branżowych i przedstawicieli mediów. XTB jako spółka giełdowa publikuje raporty okresowe co kwartał, natomiast sprawozdania dla instytucji nadzoru przygotowywane są co najmniej raz w miesiącu. W dalszej części niniejszego sprawozdania, w punkcie Komunikacja z klientem zamieszczono informacje nt. działań podejmowanych w ramach komunikacji oraz edukacji klientów detalicznych. Lokalizacja działalności Grupa XTB prowadzi działalność na podstawie licencji udzielonych przez organy regulacyjne w Polsce, Wielkiej Brytanii, na Cyprze, w Belize i Zjednoczonych Emiratach Arabskich. Działalność Grupy XTB jest regulowana i podlega nadzorowi właściwych organów na rynkach, na których Grupa prowadzi działalność, w tych krajach UE, na podstawie tzw. jednolitego paszportu europejskiego. Obecnie Grupa koncentruje się na rozwijaniu swojej działalności na 12 kluczowych rynkach, w tym w Polsce, Hiszpanii, Czechach, Portugalii, we Francji i Niemczech, natomiast za priorytetowy region dalszej ekspansji Grupa uznaje Amerykę Łacińską, Azję oraz kraje Bliskiego Wschodu. Zarówno w Polsce, jak i w innych krajach, Grupa prowadzi działalność wyłącznie w nieruchomościach wynajmowanych. Znajdują się w nich powierzchnie biurowe oraz przestrzeń dla infrastruktury informatycznej. 6 SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A. Na temat informacji niefinansowych za 2021 rok 3 Strategia ESG W IV kwartale 2021 roku przyjęta została Strategia ESG Grupy XTB. W ramach przyjętej Strategii ESG XTB kładzie nacisk na kontynuację dotychczas stosowanych rozwiązań oraz realizację zobowiązań w obszarze ochrony środowiska i zrównoważonego rozwoju. W związku z powyższym wyznaczone zostały cele, które będą stopniowo realizowane. Podejmowanie różnorodnych inicjatyw z tego obszaru pozwoli na budowanie świadomości ekologicznej nie tylko wśród pracowników, ale również klientów i partnerów biznesowych. Intencją XTB jest stałe zwiększanie zaangażowania w projekty z obszaru społecznej odpowiedzialności. Strategia ESG oparta jest na trzech filarach tj. i) Środowisko, ii) Społeczna odpowiedzialność, iii) Ład korporacyjny. Środowisko Społeczna odpowiedzialność Ład korporacyjny ● Dbanie o środowisko naturalne w miejscu pracy. ● Wprowadzenie szeregu rozwiązań mających na celu wydajniejsze zarządzanie zasobami naturalnymi. ● Dążenie do ograniczenia śladu węglowego w organizacji. ● Budowanie świadomości ekologicznej i klimatycznej wśród pracowników i współpracowników. ● Zapewnienie natychmiastowego dostępu do rynków finansowych z całego świata. ● Nadrzędnym celem Grupy XTB jest edukacja ekonomiczna społeczeństwa. ● XTB dzieli się wiedzą i doświadczeniem współpracując z uczelniami wyższymi i innymi instytucjami. ● Zespół XTB to ludzie ambitni, którzy są wspierani w stałym rozwoju i osiąganiu ich celów. ● XTB to jeden z największych na świecie brokerów Forex&CFD notowanych na giełdzie. ● Działalność Grupy XTB podlega pod nadzór finansowy na międzynarodowych rynkach finansowych m.in.: FCA, BaFin, ACPR, CySEC, IFSC. Dokument Strategii ESG jest dostępny na stronie korporacyjnej XTB. Informacje nt. realizacji Strategii ESG będą prezentowane w kolejnych sprawozdaniach i raportach niefinansowych Grupy XTB. Informacje nt. zrealizowanych oraz planowanych inicjatyw w poszczególnych obszarach zostały opisane w kolejnych punktach niniejszego sprawozdania. Od grudnia 2020 roku akcje XTB znajdują się w indeksie WIG-ESG. Indeks WIG-ESG ma na celu pomiar wartości portfela spółek giełdowych, zakwalifikowanych do Indeksów WIG20 oraz mWIG40, 7 SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A. Na temat informacji niefinansowych za 2021 rok zweryfikowanych z użyciem czynnika dostosowawczego, jakim jest ocena stopnia wypełniania w działalności zasad środowiskowych, społecznych i ładu korporacyjnego. 4 Opis działalności Grupy Kapitałowej 4.1 Opis podstawowych produktów i usług Grupa XTB jest międzynarodowym dostawcą produktów, usług i własnych rozwiązań technologicznych w zakresie obrotu instrumentami finansowymi. Grupa XTB specjalizuje się w rynku OTC oraz w szczególności w instrumentach pochodnych CFD. Oferta produktowa XTB FOREX Forex (z ang. Foreign Exchange Market) jest największym rynkiem finansowym na świecie. Handel na rynku Forex odbywa się 24 godziny na dobę, 5 dni w tygodniu. XTB oferuje około 50 instrumentów CFD opartych o pary walutowe. INDEXY CFD to instrumenty pochodne. Oznacza to, że nie stajesz się tak naprawdę posiadaczem instrumentu bazowego – po prostu spekulujesz, czy jego cena wzrośnie lub spadnie. W XTB dostępnych jest ponad 40 instrumentów CFD opartych o indeksy akcyjne z całego Świata: USA, Niemcy, Chiny. SUROWCE Dzięki transakcjom CFD na towary/surowce można inwestować w instrumenty oparte o surowce, takie jak złoto, srebro i ropa. Dzięki temu można zarabiać na spekulacji na cenach surowców grając na wzrosty i spadki cen. W XTB można wybierać spośród ponad 20 instrumentów CFD opartych o surowce. AKCJE XTB oferuje dostęp do instrumentów CFD na akcje jak i do giełdowych akcji. Akcje giełdowe są papierami wartościowymi, które potwierdzają udział w danym przedsiębiorstwie. Łączą prawo majątkowe (prawo do dywidendy) z prawem niemajątkowym (prawo głosu) ETF Exchange – traded fund (ETF) – jest to fundusz inwestycyjny, którego celem jest wierne odwzorowanie wskazanego indeksu, a tytuły uczestnictwa są notowane na giełdzie. | XTB w swojej ofercie posiada zarówno instrumenty CFD na ETF oraz instrumenty kasowe. KRYPTOWALUTY Kryptowaluty są formą cyfrowej waluty tworzonej i przetrzymywanej elektronicznie. XTB oferuje instrument CFD, co oznacza, że nie trzeba dokonywać fizycznego zakupu kryptowaluty. Wystarczy zainwestować i spekulować o przyszłych zmianach cen bez posiadania instrumentu bazowego. XTB udostępnia 15 instrumentów pochodnych CFD opartych na kryptowalutach. 8 SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A. Na temat informacji niefinansowych za 2021 rok Na koniec 2021 rokuGrupa posiadała w ofercie łącznie ponad 5 400 instrumentów finansowych z całego świata. Na liczbę tę składało się ponad 2100 instrumentów pochodnych CFD z dźwignią, w tym około 50 opartych na parach walut, około 20 opartych na towarach oraz około 40 opartych na indeksach i 15 na kryptowalutach, około 1900 opartych na akcjach spółek notowanych na giełdach w 16 krajach oraz ponad 100 opartych na amerykańskich i europejskich funduszach typu ETF.Ofertę XTB stanowirównież ponad 3200 instrumentów kasowych, a dokładnie ponad 3000 instrumentów akcyjnych oraz prawie 300 instrumentów ETF z rynków europejskich. Aspekty środowiskowe oraz społeczne nie stanowią czynnika dominującego przy projektowaniu oferty produktowej. Niemniej w ofercie XTB znajdują się instrumenty finansowe (np. ETF) umożliwiające dokonywanie inwestycji w podmioty świadome klimatycznie czy też podmioty klasyfikowane do indeksów uwzględniających kryteria ESG. Ponadto XTB posiada w ofercie instrumenty finansowe powiązane z prawami do emisji CO2 (kontrakt EMISS) jak też rozważane jest poszerzenie oferty o instrumenty wspierające bezpośrednie zarządzanie wybranymi aspektami ryzyka klimatycznego tj. np. derywaty pogodowe. 4.2 Dostawcy Wykorzystywane materiały oraz usługi świadczone na rzecz Grupy W ramach prowadzonej działalności Grupa XTB współpracuje z dostawcami świadczącymi usługi wspierające procesy organizacyjne, marketingowe, analityczne, rozwój IT oraz wspierające obszar tradingu. Działalność tych podmiotów zlokalizowana jest głównie w Europie oraz USA. W większości przypadków, współpracy z dostawcami należy przypisać charakter stały. W określonych przypadkach nawiązywana jest również współpraca jednorazowa w celu realizacji określonego celu. Kluczowymi dostawcami XTB są dostawcy wspierający procesy obsługi klientów XTB (w tym w szczególności dostawcy, których usługi przyczyniają się do automatyzacji ww. procesów) oraz dostawcy usług na potrzeby obszaru tradingu (np. dostawcy danych rynkowych). W zakresie pozostałych dostaw należy wskazać w szczególności na zakupy sprzętu IT, energii oraz materiałów biurowych. W latach 2020-2021 nie zidentyfikowano przypadków łamania praw pracowniczych wśród dostawców Grupy XTB. Z uwagi na profil oraz lokalizację działalności dostawców Grupa XTB nie identyfikuje dostawców mogących stwarzać zagrożenie dla prawa do swobody zrzeszania się i prawa do sporów zbiorowych lub naruszać te prawa. Uzależnienie od dostawców Ze względu na charakter prowadzonej działalności, Grupa XTB nie jest uzależniona od jakichkolwiek dostawców. 9 SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A. Na temat informacji niefinansowych za 2021 rok 4.3 Klienci Grupa XTB prowadzi działalność w dwóch segmentach: • działalności detalicznej • działalności instytucjonalnej. W 2021 roku segment działalności detalicznej generował około 90% całości wolumenu obrotów Grupy, a segment działalności instytucjonalnej – około 10%. Segment detaliczny Działalność detaliczna Grupy XTB obejmuje, głównie, prowadzony na rzecz klientów detalicznych internetowy obrót instrumentami pochodnymi opartymi na aktywach i instrumentach bazowych, którymi obrót odbywa się na rynkach finansowych i towarowych. Klienci detaliczni Grupy otrzymują dostęp do platformy transakcyjnej typu front-end oraz szeregu jej części składowych, a także do systemów back-office. W segmencie detalicznym bazę klientów XTB charakteryzują następujące parametry i) nowi klienci, ii) łączna liczba klientów oraz iii) średnia liczba aktywnych klientów. 10 SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A. Na temat informacji niefinansowych za 2021 rok W 2021 roku Grupa XTB pozyskała 189 187 nowych klientów a ich łączna liczba wyniosła 429 157. Z kolei liczba aktywnych klientów (tj. klientów którzy przeprowadzili co najmniej jedną transakcję w okresie 2021 roku) wyniosła 190 452. Komunikacja z klientem indywidualnym oraz działalność edukacyjna Od początku istnienia XTB przywiązuje szczególną wagę do edukacji na temat funkcjonowania rynków finansowych. Nadrzędnym celem XTB jest budowanie świadomości inwestycyjnej oraz ułatwienie dostępu do wiedzy ekonomicznej każdej zainteresowanej osobie. XTB dba o to, aby każdy kto jest zainteresowany funkcjonowaniem rynków finansowych, miał możliwość uzyskania niezbędnej wiedzy. Większość materiałów edukacyjnych przygotowanych przez XTB dostępna jest bezpłatnie dla potencjalnych klientów. Materiały te zawierają blisko 100 godzin edukacyjnych szkoleń w wersji video dostępnych na rozwijanej przez XTB platformie xStation oraz dziesiątki artykułów udostępnionych w ramach tzw. Trading Academy. Autorami szkoleń są zarówno specjaliści XTB jak i zewnętrzni eksperci rynków finansowych. Różnorodność tematów oraz stopień zaawansowania sprawiają, że tworzą one wartość zarówno dla początkujących jak i zaawansowanych inwestorów. Ponadto w zależności od indywidualnych potrzeb, klienci mogą uczestniczyć w regularnie odbywających się konferencjach i webinariach organizowanych przez XTB. W latach 2020 - 2021 nie miały miejsca sytuacje nałożenia kar/naruszenia przez spółki z Grupy XTB przepisów dotyczących konkurencji. W 2021 roku na rynku francuskim zidentyfikowano niezgodności w obszarze prowadzonej przez oddział XTB internetowej komunikacji marketingowej szczególnie z obowiązującymi lokalnie przepisami. Po zidentyfikowaniu nieprawidłowości w tym obszarze niezwłocznie podjęto działania w celu dostosowania komunikacji do wymaganych regulacji. Niemniej w związku z powyższą sytuacją w 2021 roku na oddział we Francji nałożona została kara, która nie była istotna z punktu widzenia działalności Grupy XTB. W pozostałym zakresie w latach 2020-2021 nie zostały nałożone kary związane z naruszeniem przepisów dotyczących komunikacji marketingowej. Segment instytucjonalny Klientom instytucjonalnym XTB oferuje technologie, dzięki którym mogą oni pod własną marką oferować swoim klientom możliwość obrotu instrumentami finansowymi. XTB działa również jako dostawca płynności (ang. liquidity provider) dla klientów instytucjonalnych. Klientami instytucjonalnymi są m.in. domy maklerskie, start-upy oraz inne instytucje finansowe. Klienci 11 SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A. Na temat informacji niefinansowych za 2021 rok instytucjonalni otrzymują pełny dostęp do ustawień i funkcji zarządczych, systemu brandingu i narzędzi zarządzania ryzykiem. W segmencie instytucjonalnym średnia liczba aktywnych klientów w 2021 roku wyniosła 22, a łączna liczba klientów to 38. Uzależnienie od odbiorców Z uwagi na charakter prowadzonej działalności podstawowej skoncentrowanej na klientach indywidualnych nie istnieje ryzyko uzależnienia od jakiegokolwiek odbiorcy. 4.4 Współpraca z kontrahentami Umowy z kontrahentami nie zawierają klauzul dotyczących aspektów etycznych, środowiskowych czy związanych z prawami człowieka w zakresie innym niż wynikające z przepisów prawa powszechnie obowiązujących w danej lokalizacji. Model biznesowy XTB nie przewiduje uczestnictwa w zamówieniach publicznych. W latach 2020-2021 spółki z Grupy XTB nie uczestniczyły w tego rodzaju zamówieniach. W latach 2020 - 2021 nie były przeprowadzane na zlecenie spółek z Grupy XTB audyty dotyczące obszarów środowiskowego, BHP, praw człowieka czy etyczne. Kontrahenci Grupy XTB również nie zlecali przeprowadzania w XTB audytów w powyższych obszarach. 4.5 Umowy i transakcje z zakresu działalności handlowej Z uwagi na charakterystykę prowadzonej działalności operacyjnej oraz generowanie przychodów w głównej mierze w oparciu o indywidualne umowy zawierane z osobami fizycznymi przy jednoczesnym rozproszonym gronie dostawców Grupa XTB w latach 2020-2021 roku nie zawierała umów znaczących dotyczących działalności operacyjnej. 4.6 Pomoc publiczna W latach 2020 – 2021 roku Spółka otrzymała wsparcie finansowe w postaci pomocy de minimis z Krajowego Funduszu Szkoleniowego (KFS). W 2020 roku kwota wsparcia finansowego wyniosła 28 tys. zł brutto, w 2021 roku wsparcie finansowe z KFS wyniosło 30, 2 tys. zł brutto. Spółka nie korzystała przy tym z uprzywilejowania względem innych podmiotów stosując się do powszechnych i jednolitych kryteriów wsparcia. W pozostałym zakresie spółki z Grupy XTB nie korzystały ze wsparcia publicznego. Spółki z Grupy XTB nie korzystały ze wsparcia wynikającego z tzw. tarcz antykryzysowych. 12 SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A. Na temat informacji niefinansowych za 2021 rok 4.7 Rozwój technologii XTB rozbudowuje funkcjonalności autorskiego systemu transakcyjnego xStation aby sprostać oczekiwaniom klientów. W okresie sprawozdawczym prowadzone były prace polegające na opracowywaniu i rozwijaniu wysoce innowacyjnych, kompleksowych rozwiązań w dziedzinie transakcji oraz inwestycji internetowych („prace B+R”). Celem powyższych prac jest opracowywanie innowacyjnych technologii i rozwiązań pozwalających na dalszy rozwój produktów oferowanych klientom. Realizowane w 2021 r. prace B+R miały na celu rozwój narzędzi niezbędnych do sprawnego funkcjonowania systemów transakcyjnych XTB, a także modernizację i unowocześnianie systemów CRM zgodnie ze zidentyfikowanymi potrzebami rozwojowymi. Obszary badawcze skupiały się przede wszystkim na wyeliminowaniu błędów i zapewnieniu funkcjonalności i bezpieczeństwa działania systemów, a także baz danych. Prowadzone były również prace B+R ukierunkowane na rozwój nowych systemów elektronicznego obrotu. Główne rodzaje działań wykonywanych w ramach prac B+R to między innymi: ● tworzenie nowych lub udoskonalanie obecnych rozwiązań programowych wykorzystywanychprzez klientów XTB w procesie handlu na instrumentachfinansowych, ● tworzenie nowych lub udoskonalanie obecnych rozwiązań programowych wykorzystywanychprzez klientów XTB w procesie otwarcia rachunku i w trakcie korzystania z modułów back office (wpłaty, wypłaty, aktualizacja rachunku itp.), ● rozwijanie infrastruktury informatycznej XTB, m.in. w celu zapewnienia odpowiednio efektywnej sieci, ciągłego unowocześniania serwerów oraz innych urządzeń aktywnych w XTB, 13 SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A. Na temat informacji niefinansowych za 2021 rok ● tworzenie nowych lub udoskonalanie obecnych rozwiązań programowych wspomagających działalność XTB, ● tworzenie i rozwój kluczowych aplikacji transakcyjnych oraz systemów CRM, ● opracowywanie rozwiązań w zakresie wzrostu bezpieczeństwa pracy w sieci jak i dostępów z zewnątrz, ● opracowywanie rozwiązań w zakresie bezpieczeństwa przechowywania danych, ● tworzenie oraz wdrażanie nowych, innowacyjnych rozwiązań sprzętowych, sprzętowo-programowych oraz programowych w firmie, ● analiza możliwości rozwoju produktów, pod kątem obecnych rozwiązań technologicznych, ● prace nad podnoszeniem poziomu bezpieczeństwa przetwarzanych danych zarówno jeśli chodzi o przechowywanie danych jak i protokoły transmisji. 5 Zatrudnienie 5.1 Polityka Kadrowa XTB Polityka Kadrowa XTB jest ściśle powiązana z misją i strategią firmy. Wytyczne Polityki Kadrowej mają na celu efektywne zarządzanie zasobami ludzkimi, poprzez skuteczną selekcję, dobór, wsparcie rozwoju oraz utrzymanie zespołu pracowników, który zagwarantuje realizację planowanych przez Spółkę działań biznesowych na jak najwyższym poziomie. Polityka Kadrowa opiera się na założeniu, iż najważniejszym czynnikiem sukcesu Spółki są jej pracownicy, dlatego celem nadrzędnym jest stałe dążenie do tworzenia jak najlepszych miejsc pracy oraz warunków zatrudnienia umożliwiających rozwój kompetencji. Realizacja Polityki Kadrowej ma w szczególności na celu: ● pozyskiwanie w procesie profesjonalnej rekrutacji optymalnej liczby pracowników o określonych kwalifikacjach i potencjale zawodowym, niezbędnym do zapewnienia obsady kadrowej poszczególnych komórek organizacyjnych XTB; ● wsparcie procesu identyfikacji pracowników z celami i misją organizacji; ● kształtowanie postaw i standardów postępowania pracowników zgodnych z wewnętrznymi regulacjami, zarządzeniami oraz procedurami obowiązującymi w XTB; ● zapewnienie stabilizacji zawodowej, przeciwdziałanie rotacji zatrudnionych oraz utrzymanie wysoko wykwalifikowanej, wartościowej kadry pracowników; 14 SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A. Na temat informacji niefinansowych za 2021 rok ● wsparcie rozwoju specjalistycznych kwalifikacji koniecznych do realizacji zadań i osiągania wyznaczonych celów; ● tworzenie systemu motywacyjnego opartego na właściwym kształtowaniu warunków pracy w powiązaniu z systemem wynagradzania, awansowania i premiowania wraz z oceną profesjonalizmu i efektywności świadczonej pracy. Obszary działania w zakresie Polityki Kadrowej to: ● planowanie zatrudnienia; ● rekrutacja; ● ocena pracowników; ● utrzymanie pracowników (motywowanie, wynagradzanie, awansowanie, premiowanie); ● rozwój pracowników (indywidualne programy rozwoju zawodowego, szkolenia). Wszystkie podmioty w Grupie XTB bazują na założeniach Polityki Kadrowej. Szczegółowe postanowienia odnoszące się do powyższego obszaru zostały ujęte w dokumencie Polityki Kadrowej oraz w powiązanych procedurach. Dialog z pracownikami Udokumentowany dialog z pracownikami odbywa się najczęściej w trybie komunikacji mailowej lub spotkań online. W cyklach kwartalnych lub półrocznych pracownikom komunikowane są przez Prezesa Zarządu wyniki Grupy XTB, bieżąca realizacja strategii oraz plany strategiczne na kolejny okres. W trakcie pandemii Prezes Zarządu aktualizował na bieżąco informacje nt. pracy w trybie zdalnym adresując komunikaty do pracowników całej Grupie XTB. Na przełomie 2020 i 2021, przeprowadzone zostało anonimowe, globalne badanie satysfakcji pracowników XTB w ramach, którego można było wyrazić opinie na temat obszarów takich jak szkolenia i rozwój, motywacja, komunikacja, środowisko pracy, wydajność oraz zarządzanie i relacje. Dodatkowo pracownicy mieli okazję wypowiedzieć się na temat opinii o pracodawcy i przedstawić wolne wnioski. W badaniu uwzględniono również określenie oczekiwań nt. pracy w trybie zdalnym w trakcie pandemii oraz preferencji odnośnie pracy w formie hybrydowej. Wyniki ww. globalnego badania satysfakcji zostały opublikowane do wiadomości wszystkich pracowników XTB. W związku z planowanym powrotem do pracy hybrydowej pod koniec 2021 r., z przedstawicielami pracowników, konsultowane były zmiany w regulaminie pracy i regulaminie pracy zdalnej oraz zasady obowiązujące w biurze XTB w czasie zagrożenia epidemiologicznego COVID-19. 15 SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A. Na temat informacji niefinansowych za 2021 rok 5.2 Zapewnienie różnorodności Podejście zarządcze do różnorodności Pracownicy Grupy XTB różnią się talentami, umiejętnościami, cechami charakteru, osobowości, doświadczeniami, sytuacją osobistą, poglądami i innymi atrybutami. Grupa XTB uznaje różnorodność oraz równe traktowanie wobec wszystkich pracowników, władz i kluczowych managerów, za fundamentalne z uwagi na głębokie przekonanie, iż różnorodność jako fundamentalna wartość współczesnego społeczeństwa istotnie wpływa na rozwój, konkurencyjność i innowacyjność organizacji. Takie podejście ma na celu pełne wykorzystanie potencjału pracowników, ich umiejętności, talentów, pasji, wiedzy i kwalifikacji. Grupa XTB tworzy kulturę organizacyjną nastawioną na osiąganie celów organizacji poprzez budowanie różnorodnych pod względem płci, wieku oraz kwalifikacji zespołów wewnętrznych, co umożliwia skuteczniejsze rozwiązywanie problemów, lepszą atmosferę pracy, wyższą kreatywność zespołów projektowych oraz efektywne dzielenie się wiedzą. Grupa XTB zatrudnia pracowników zróżnicowanych pod kątem płci, wieku, wykształcenia, kwalifikacji, doświadczenia zawodowego, narodowości, pochodzenia etnicznego, religii, wyznania, bezwyznaniowości, przekonań politycznych, stanu zdrowia, orientacji psychoseksualnej, statusu rodzinnego, stylu życia, miejsca zamieszkania, formy, zakresu i podstawy zatrudnienia oraz zapewnia wszystkim pracownikom szacunek, tolerancję i równe traktowanie w miejscu pracy, a także tworzenie środowiska pracy sprzyjającego wykorzystaniu tych różnic na rzecz organizacji. Zarządzanie różnorodnością polega także na włączeniu do polityk i procedur obowiązujących w XTB, zapisów dotyczących przeciwdziałania dyskryminacji, mobbingowi oraz innych regulacji określających standardy równego traktowania, ochrony przed przemocą, molestowaniem, czy nieuzasadnionym zwolnieniem. Zasady równego traktowania w zatrudnieniu zostały opisane w wewnętrznych dokumentach, w tym m. in. w regulaminie pracy i są ogólnie dostępne dla pracowników. Zgodnie z obowiązującą procedurą anonimowego zgłaszania nieprawidłowości wszyscy pracownicy oraz osoby współpracujące są zobowiązani do reagowania jeśli są świadkami wykluczenia lub piętnowania współpracowników. W październiku 2021 r. XTB dołączyła do grona Sygnatariuszy Karty Różnorodności podejmując tym samym kolejny krok na rzecz spójności i równości społecznej. Karta jest zobowiązaniem, podpisywanym przez organizacje, które decydują się na wprowadzenie zakazu dyskryminacji w miejscu pracy i działania na rzecz tworzenia i promocji różnorodności oraz wyraża gotowość firmy do zaangażowania wszystkich osób zatrudnionych oraz partnerów biznesowych i społecznych w te działania. 16 SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A. Na temat informacji niefinansowych za 2021 rok W latach 2020-2021 nie zostały zgłoszone/potwierdzone przypadki dyskryminacji, mobbingu, molestowania seksualnego w Grupie XTB. W powyższym okresie nie zostały również zgłoszone przypadki naruszania praw człowieka. Polityka różnorodności w odniesieniu do Członków Zarządu Spółki W zakresie zróżnicowania w związku z wyborem władz Spółki przyjęta została Polityka różnorodności w odniesieniu do Członków Zarządu Spółki. XTB zapewnia wielorakość kwalifikacji i kompetencji pod względem wykształcenia, doświadczenia zawodowego i umiejętności dobieranej kadry, w tym kadry managerskiej, w celu zagwarantowania kompleksowego i rzetelnego wykonania powierzonych jej zadań. Ponadto, w ramach Polityki różnorodności podczas rekrutacji do władz brane są pod uwagę kwalifikacje zawodowe, reputacja, doświadczenie zawodowe, predyspozycje do wykonywania obowiązków w ramach danego stanowiska czy pełnionej funkcji, jak również zróżnicowanie pod względem płci, wieku, miejsca pochodzenia oraz wykształcenia. Członkowie władz XTB są specjalistami w różnych obszarach wiedzy i posiadają zróżnicowane doświadczenie branżowe korespondujące z obecnie wykonywaną funkcją. Indywidualne kompetencje członków władz XTB uzupełniają się w taki sposób, aby umożliwić zapewnienie odpowiedniego poziomu kolegialnego zarządzania w organizacji. 17 SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A. Na temat informacji niefinansowych za 2021 rok 5.3 Struktura zatrudnienia Mając na uwadze model biznesowy Grupy XTB główne grupy osób zatrudnionych to specjaliści IT oraz osoby z obszarów wsparcia klientów. Poniżej zamieszczono dane liczbowe nt. zatrudnienia. Kryterium Grupa XTB 2021 2020 umowa o pracę (w przeliczeniu na pełne etaty) do 30 lat łącznie 266 197 kobiety 93 67 mężczyźni 173 130 30-40 lat łącznie 284 259 kobiety 82 71 mężczyźni 202 188 40-50 lat łącznie 42 38 kobiety 11 10 mężczyźni 31 28 powyżej 50 lat łącznie 5 7 kobiety 0 1 mężczyźni 5 6 umowa o pracę na czas nieokreślony (w przeliczeniu na pełne etaty) do 30 lat łącznie 179 138 kobiety 57 51 mężczyźni 122 87 30-40 lat łącznie 262 226 kobiety 73 60 mężczyźni 189 166 18 SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A. Na temat informacji niefinansowych za 2021 rok 40-50 lat łącznie 41 36 kobiety 11 9 mężczyźni 30 27 powyżej 50 lat łącznie 4 7 kobiety 0 2 mężczyźni 4 5 inne (umowy zlecenia) do 30 lat łącznie 17 7 kobiety 4 2 mężczyźni 13 5 30-40 lat łącznie 0 0 kobiety 0 0 mężczyźni 0 0 40-50 lat łącznie 0 0 kobiety 0 0 mężczyźni 0 0 powyżej 50 lat łącznie 1 0 kobiety 1 0 mężczyźni 0 0 Największa różnorodność zatrudnienia rozumianego jako różnorodność pełnionych funkcji oraz stanowisk ma miejsce w Jednostce dominującej w Centrali XTB. Osoby zatrudnione w spółkach zależnych oraz oddziałach to osoby w głównej mierze odpowiadające za wsparcie procesów sprzedażowych na lokalnych rynkach. 19 SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A. Na temat informacji niefinansowych za 2021 rok Poniżej zaprezentowano udziały kluczowych kategorii stanowisk i funkcji występujących w centrali XTB tj. bez działalności oddziałów. Obszar/stanowisko 2021 2020 obszar IT 39% 27% obszar sprzedaży 3% 3% obszar customer service 24% 19% inne stanowiska specjalistyczne 13% 29% stanowiska kierownicze 14% 15% stanowiska dyrektorskie 7% 7% Poniżej zamieszczono informacje nt. rotacji pracowników. Kryterium Grupa XTB 2021 2020 przyjęcia pracowników do 30 lat łącznie 139 97 kobiety 47 32 mężczyźni 92 65 30-40 lat łącznie 54 46 kobiety 21 11 mężczyźni 33 35 40-50 lat łącznie 7 8 kobiety 3 2 mężczyźni 4 6 powyżej 50 lat łącznie 0 1 kobiety 0 0 20 SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A. Na temat informacji niefinansowych za 2021 rok mężczyźni 0 1 odejścia pracowników do 30 lat łącznie 68 53 kobiety 23 14 mężczyźni 45 39 30-40 lat łącznie 41 29 kobiety 12 8 mężczyźni 29 21 40-50 lat łącznie 2 2 kobiety 2 0 mężczyźni 0 2 powyżej 50 lat łącznie 1 2 kobiety 0 1 mężczyźni 1 1 w tym w związku z nabyciem uprawnień emerytalnych lub rentowych łącznie 0 10 kobiety 0 2 mężczyźni 0 8 wskaźnik rotacji pracowników 2021 łącznie 20,0% kobiety 22,2% mężczyźni 19,4% 21 SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A. Na temat informacji niefinansowych za 2021 rok Poniżej zamieszczono podsumowanie informacji nt. współpracy Grupy XTB w ramach umów cywilnych. Kryterium Grupa XTB 2021 2020 umowy cywilnoprawne liczba umów cywilnoprawnych na koniec okresu łącznie 54 46 liczba umów cywilnoprawnych zawartych w okresie łącznie 50 23 liczba umów cywilnoprawnych rozwiązanych/zakończonych w okresie łącznie 33 15 W latach 2020 – 2021 w Grupie XTB zatrudnionych było odpowiednio 10 oraz 11 osób niepełnosprawnych. W latach 2020 nie zatrudniano osób w trybie outsourcingu ani pracowników działających na zasadzie pracy tymczasowej. Natomiast w 2021 roku w Grupie XTB (w Polsce oraz na Cyprze) współpracowano na zasadzie outsourcingu pracowniczego w ramach równowartości 13,5 etatów. W żadnej ze spółek z Grupy XTB nie zostały powołane związki zawodowe. W centrali XTB w Polsce zgodnie z przepisami prawa pracy powołano przedstawicieli pracowników. W latach 2020-2021 nie miały miejsca spory zbiorowe. W 2021 roku nie miała miejsca sytuacja, w której kobieta po urodzeniu dziecka i powrocie do pracy, zrezygnowałyby z pracy w ciągu 12 miesięcy od powrotu do pracy. Natomiast w 2020 roku w Grupie XTB miały miejsce 3 takie przypadki. Mając na uwadze model biznesowy Grupa XTB nie przewiduje zatrudniania pracowników z krajów słabszych ekonomicznie w celu wykonywania tzw. zadań niskokosztowych. Zasadą jest zapewnienie równości zasad zatrudnienia na zbliżonych stanowiskach - jeśli nawet pracownik pochodzi z kraju słabiej rozwiniętego ekonomicznie jest zatrudniany na równych zasadach, takich jak pracownicy z Polski, UE, czy innych regionów świata. 22 SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A. Na temat informacji niefinansowych za 2021 rok 5.4 Warunki zatrudnienia System wynagrodzeń Zgodnie z wewnętrznym systemem wynagrodzeń pracownicy otrzymują uposażenie za pracę odpowiadającą rodzajowi świadczonej pracy i kwalifikacjom wymaganym przy jej wykonywaniu z uwzględnieniem jakości i ilości wykonywanej pracy. Wewnętrzny regulamin wynagradzania określa zasady i warunki wynagradzania za pracę oraz świadczenia związane z pracą i warunki ich przyznawania. W XTB system wynagradzania, przeszeregowania i awansowania pracowników realizowany jest poprzez tworzenie trwałych mechanizmów motywujących pracowników do wzrostu jakości i efektywności świadczonej pracy. Z uwagi na chęć wzbogacania systemu wynagrodzeń o rozwiązania pozapłacowe oraz stałe dążenie do zwiększania integracji i identyfikacji pracowników z firmą, osoby zatrudnione w Centrali XTB objęte są pakietem świadczeń dodatkowych. System wynagradzania/awansowania budowany jest we współpracy z dyrektorami działów Centrali XTB przez Dział Zarządzania Zasobami Ludzkimi. System wynagradzania pracowników oraz zakres świadczeń pozapłacowych w oddziałach wytyczają dyrektorowie oddziałów we współpracy z dyrektorami regionalnymi. Polityka awansowania, motywowania i premiowania uwzględnia potrzeby etatowe, planowane budżety działów centrali/oddziałów zagranicznych i środki alokowane z przeznaczeniem na zasoby kadrowe a także kwalifikacje pracowników oraz oceny ich pracy. Ogólne zasady polityki wynagrodzeń zmierzają do zapewnienia spójności systemu wynagradzania i świadczeń dodatkowych dla pracowników z realizacją strategii długoterminowego rozwoju oraz uwzględnieniem kosztów przyjętych w planie finansowym, przy równoczesnym zachowaniu zgodności zarządzania ryzykiem i stabilności funkcjonowania. Wskaźnik równości wynagrodzeń W zakresie wynagrodzeń Spółka stosuje zasady rynkowe, tj. uzależnia poziom wynagrodzenia pracowników w szczególności od posiadanej wiedzy, doświadczenia zawodowego i merytorycznego wkładu w rozwój Spółki. W organizacji prowadzona jest okresowa analiza kształtowania się wynagrodzeń kobiet i mężczyzn w każdym Dziale. W przypadku wykrycia rozbieżności przeprowadzane są konsultacje z Dyrektorem Działu i w razie konieczności podejmowane są działania korygujące. Poniżej zaprezentowano informacje nt. wskaźników równości wynagrodzeń – GPGR (Gender Pay Gap Ratio) dla Centrali XTB. Spółka prezentuje wskaźniki dla Centrali XTB mając na uwadze największą różnorodność stanowisk w Centrali XTB w porównaniu do pozostałych jednostek organizacyjnych tj. 23 SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A. Na temat informacji niefinansowych za 2021 rok oddziałów zagranicznych oraz spółek zależnych, w których dominują osoby zatrudnione na stanowiskach sprzedażowych. GPGR jest liczony w procentach jako wartość bezwzględna różnicy ilorazu przeciętnego miesięcznego wynagrodzenia kobiet, podzielonego przez przeciętne miesięczne wynagrodzenie mężczyzn i liczby 1. Wskaźniki zostały zaprezentowane z uwzględnieniem odpowiednio płacy podstawowej oraz płacy podstawowej powiększonej o dodatkowe świadczenia. Centrala XTB 2021 GPGR (na podstawie płacy podstawowej) Pracownicy na stanowiskach kierowniczych 12% Pracownicy na stanowiskach dyrektorskich 1% Pracownicy na stanowiskach innych niż powyższe 19% GPGR (płaca podstawowa plus dodatkowe świadczenia pieniężne, nagrody, etc.) Pracownicy na stanowiskach kierowniczych 15% Pracownicy na stanowiskach dyrektorskich 6% Pracownicy na stanowiskach innych niż powyższe 12% Spółka wyjaśnia, iż ok. 40% osób zatrudnionych w Centrali XTB stanowią pracownicy działu IT (w szczególności programiści) dla których wysokość wynagrodzenia jak i dominujący udział płci męskiej w tej kategorii skutkuje powstaniem luki płacowej w poziomie wynagrodzeń kobiet i mężczyzn. Wysokie wynagrodzenia w tej grupie zawodowej związane są z presją płacową na rynku pracy i koniecznością pozyskania i utrzymania wysokiej klasy specjalistów w tym obszarze. Zależność ta jednak jest typowa dla branżowy informatycznej i nie dotyczy wyłącznie XTB. Mając powyższe na uwadze zaprezentowano ww. wskaźniki z wyłączeniem pracowników działu IT. 24 SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A. Na temat informacji niefinansowych za 2021 rok Centrala XTB z wyłączeniem działu IT 2021 GPGR (na podstawie płacy podstawowej) Pracownicy na stanowiskach kierowniczych 0% Pracownicy na stanowiskach dyrektorskich 0% Pracownicy na stanowiskach innych niż powyższe 8% GPGR (płaca podstawowa plus dodatkowe świadczenia pieniężne, nagrody, etc.) Pracownicy na stanowiskach kierowniczych 8% Pracownicy na stanowiskach dyrektorskich 7% Pracownicy na stanowiskach innych niż powyższe 6% Różnica w wielkości wskaźnika bazującego na płacy podstawowej w porównaniu do płacy podstawowej powiększonej o dodatkowe świadczenia związana jest w głównej mierze z większym udziałem zatrudnionych mężczyzn w Dziale Tradingu i Działu Sprzedaży w których dodatkowe świadczenia (tj. w szczególności bonusy i premie) są wyższe od analogicznych świadczeń na stanowiskach administracyjnych . Stosunek najniższego uposażenia w Spółce (w przeliczeniu na pełen etat) do przeciętnego wynagrodzenia członków Zarządu do wyniosło w latach 2020 – 2021 ok. 0,08. Świadczenia pozapłacowe Poniżej zamieszczono informacje nt. świadczeń pozapłacowych dostępnych w Spółce. ● prywatna opieka medyczna – dostępna dla osób współpracujących ze Spółką zarówno na podstawie umowy o pracę jak i umowy zlecenia; ● refundacja kosztów okularów korekcyjnych – dostępna dla pracowników Spółki; ● bony świąteczne - przysługują pracownikom; 25 SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A. Na temat informacji niefinansowych za 2021 rok ● dopłaty do urlopów wypoczynkowych – dostępne dla pracowników; ● platforma MyBenefit oraz Pakiet Multisport – dostępna dla pracowników oraz osób zatrudnionych na podstawie umowy zlecenia; ● grupowe ubezpieczenie na życie – dostępne dla pracowników. Zakres i forma świadczeń pozapłacowych w spółkach zależnych jest dostosowana do lokalnych uwarunkowań oraz standardów w obszarze wynagradzania pracowników i obejmuje np. dodatkowe świadczenia medyczne, ubezpieczenia grupowe czy upominki świąteczne. Promocja zdrowia W roku 2021 w XTB po raz jedenasty przeprowadzono szczepienia przeciwko grypie dla pracowników firmy. Pracownicy, którzy nie wzięli udziału lub nie mogli w danym terminie przystąpić do szczepienia w biurze XTB mieli możliwość bezpłatnego zaszczepienia się w ramach posiadanego abonamentu medycznego w wybranej placówce dostawcy opieki medycznej. XTB wzmacnia świadomość pracowników w zakresie ochrony środowiska oraz promocji zdrowia. Upowszechnianie ochrony zdrowia realizowane jest poprzez propagowanie akcji m.in. takich jak Europejski Dzień Walki z Rakiem Piersi czy Movember - organizacja spotkań z lekarzami specjalistami w zakresie profilaktyki zdrowotnej. Dodatkowo XTB finansuje projekty związane z promocją aktywności sportowych wśród pracowników, wspierając drużynę XTB grająca w lidze biznesowej w piłkę nożną. Planowane jest wprowadzenie dnia dla zdrowia dla pracowników XTB, podczas którego będą oni mogli wykonać najistotniejsze badania profilaktyczne oraz zwiększyć zaangażowanie w promocję kolejnych dyscyplin sportowych. Badanie satysfakcji Badania satysfakcji są prowadzone raz w roku dla całej Grupy XTB, informacje są zbierane poprzez anonimowe ankiety wypełniane online przez pracowników. Raport z badania satysfakcji jest udostępniany wszystkim pracownikom. 5.5 Rozwój pracowników Podejście zarządcze XTB kładzie nacisk na tworzenie sprzyjających warunków w kierunku długofalowego rozwoju zawodowego pracowników i stałego doskonalenia kwalifikacji zawodowych. Tworzenie właściwych warunków do rozwoju pracowników ma na celu efektywne wykorzystanie zasobów ludzkich i zapewnia profesjonalne wykonanie obowiązków i realizację zleconych zadań. Planowanie i rozwój kariery 26 SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A. Na temat informacji niefinansowych za 2021 rok zawodowej pracownika rozpatrywane są zarówno w kontekście jego rozwoju osobistego jak i wymagań XTB w zakresie pożądanych kompetencji i kwalifikacji kadry. Środki przeznaczone na podwyższanie kwalifikacji są ujęte w budżetach poszczególnych działów XTB. W oddziałach zagranicznych budżet szkoleniowy ustala dyrektor oddziału. Pracownicy są delegowani na szkolenia przez bezpośredniego przełożonego, zgodnie z wymogami podnoszenia poziomu ich edukacji. XTB promuje chęć zdobywania specjalistycznych kwalifikacji przez pracowników refundując koszty pomyślnie zdanych egzaminów, np. uzyskanie licencji maklera, doradcy inwestycyjnego, CFA itp. Szkolenia zewnętrzne Główne kategorie szkoleń obejmują: ● techniczne (z obszaru IT); ● specjalistyczne (dotyczące poszerzenia wiedzy zawodowej, w tym studia podyplomowe, CFA, ACCA, MBA, ICA, kurs przygotowujący do zdania licencji maklera itp.) ● szkolenia z zakresu kompetencji miękkich ● szkolenia językowe (dofinansowanie do nauki, zwrot kosztów za kursy, dostęp do platformy e-learningowej eTutor do nauki j. obcych online). W 2020 r. w Centrali XTB: ● 6 osób skorzystało z dofinansowania studiów i studiów podyplomowych w tym MBA; ● 2 osoby korzystały z dofinansowania kursów językowych; ● 12 osób korzystało z platformy e-learningowej eTutor do nauki j. obcych online – w ramach tej platformy skorzystano z 178h szkoleniowych; ● 20 osób wzięło udział w konferencjach ● 7 osób brało udział w szkoleniach technicznych (z obszaru IT); ● 28 osób wzięło udział w szkoleniach specjalistycznych ● 39 osób wzięło udział w szkoleniach z zakresu kompetencji miękkich W 2021 r. w Centrali XTB: ● 5 osób skorzystało z dofinansowania studiów i studiów podyplomowych (utrzymane zostało dofinansowanie dla pracowników, którzy kontynuują naukę na kolejnych semestrach, w związku z tym planowana jest partycypacja w kosztach edukacji również w następnych latach); ● 30 osób wzięło udział w konferencjach ● 45 osób brało udział w szkoleniach technicznych (z obszaru IT); ● 28 osób wzięło udział w szkoleniach specjalistycznych 27 SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A. Na temat informacji niefinansowych za 2021 rok ● 30 osób wzięło udział w szkoleniach z zakresu kompetencji miękkich ● 4 osoby korzystały z dofinansowania kursów językowych; ● 31 osób korzystało z platformy e-learningowej eTutor do nauki j. obcych online – w ramach tej platformy skorzystano z 226 h szkoleniowych. W 2021 roku w ramach Grupy XTB przeprowadzono łącznie ponad 160 szkoleń obejmujących szkolenia techniczne IT, szkolenia specjalistyczne, szkolenia związane z nauką języków oraz szkolenia związane z umiejętnościami miękkimi. W 2021 roku w Grupie XTB łącznie przeszkolono ok. 260 osób a na szkolenia przeznaczono niemal 4,5 tys. godzin szkoleniowych. W 2020 roku pracownicy XTB nie korzystali z urlopów szkoleniowych. Natomiast w 2021 roku 1 osoba wykorzystała urlop szkoleniowy. W 2020 r. XTB otrzymała środki z KFS, z których to środków sfinansowano szkolenia dla grupy 19 pracowników, w tym 9 kobiet dotyczących następujących zagadnień: ● 14 osób - szkolenia z obszaru rachunkowości, księgowości, bankowości, ubezpieczeń, analizy inwestycyjnej; ● 5 osób – szkolenia z obszaru informatyka i wykorzystanie komputerów. Z kolei w 2021 roku ze środków KFS sfinansowano szkolenia dla grupy 13 pracowników, w tym przeszkolone zostały 2 kobiety. Wszystkie szkolenia były zrealizowane w tematyce informatyka i wykorzystanie komputerów. Wewnętrzny system szkoleniowy XTB dokłada należytej staranności w celu zapewnienia, aby pracownicy posiadali poziom wiedzy i kompetencji adekwatny do zakresu i charakteru wykonywanych czynności pozwalający na przestrzeganie właściwych wymogów prawnych i zaleceń organu nadzoru, standardów etycznych, a także, aby działali oni zgodnie z zasadami uczciwego obrotu oraz w najlepiej pojętym interesie klienta lub potencjalnego klienta. Zasady działania systemu szkoleniowego opisuje dedykowana Procedura przeprowadzania szkoleń edukacyjnych oraz potwierdzania wiedzy i kompetencji pracowników. W ramach XTB z punktu widzenia kryteriów szkoleniowych wyodrębnieni zostali pracownicy autoryzowani oraz nieautoryzowani dla których udostępnione zostały dedykowane platformy szkoleniowe. Pracownicy autoryzowani to pracownicy upoważnieni do przekazywania klientom lub potencjalnym klientom informacji o usługach maklerskich świadczonych przez XTB oraz instrumentach finansowych znajdujących się w ofercie XTB. Pracownicy autoryzowani są zatrudnieni w Dziale Globalnego Wsparcia Klientów, Dziale Analiz, Dziale Obsługi Klienta, Dziale Sprzedaży oraz Dziale Współpracy z Partnerami Zewnętrznymi i są bezwzględnie zobligowani do udziału w obowiązkowym programie edukacyjnym. 28 SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A. Na temat informacji niefinansowych za 2021 rok Autoryzowani pracownicy są ponadto zobowiązani do: ● regularnego udziału w dodatkowych szkoleniach edukacyjnych z zakresu zasad i trybu wykonywania usług maklerskich, zapewnionych przez XTB w związku ze zmianami przepisów prawnych lub wprowadzaniem nowych regulacji prawnych, mających zastosowanie do działalności XTB, ● regularnego udziału w dodatkowych szkoleniach edukacyjnych zapewnionych przez XTB, dotyczących cech i charakterystyki oferowanych przez Spółkę lub wprowadzanych do oferty XTB, instrumentów finansowych. ● przystąpienia do corocznego przeglądu wiedzy i kompetencji autoryzowanych pracowników przygotowywanego i przeprowadzanego oraz ukończenia go z pozytywnym wynikiem. W przypadku, gdy autoryzowany pracownik nie przystąpi do przeglądu wiedzy i kompetencji, co uznać należy za ciężkie naruszenie obowiązków pracowniczych, skutkować to może brakiem możliwości dalszego świadczenia pracy przez autoryzowanego pracownika na rzecz XTB. Obowiązek uczestnictwa w programie edukacyjnym dla nowych osób mają również pracownicy nieautoryzowani. Materiały szkoleniowe są przekazywane w takiej sytuacji automatycznie przez platformę edukacyjną w pierwszych dniach pracy. Poza wspomnianym programem edukacyjnym w 2020 r. zorganizowane zostało zamknięte szkolenie dla kadry menedżerskiej XTB z tematyki zarządzanie zdalne wyzwania i metody efektywnego działania, komunikacja z zespołem pracującym zdalnie, budowanie zaangażowania w formule pracy zdalnej. Program realizowany był w formule online dla 24 managerów i team leaderów. W 2021 r. zostało przeprowadzone w analogicznej formule dedykowane szkolenie dla 30 osobowej grupy pracowników XTB z Działu IT z tematyki zarządzania, przeznaczone przede wszystkim dla kadry menedżerskiej oraz osób, które planują swój rozwój zawodowy w obszarze kierowania zespołami. Dodatkowo w centrali XTB Dział HR prowadzi szkolenie “First Day at XTB”, jest to szkolenie wdrożeniowe w pierwszym dniu pracy dla wszystkich nowych pracowników, w tym stażystów oraz osób zatrudnionych na umowę zlecenie. W 2020 r. 121 osób brało udział w szkoleniu wdrożeniowym. Natomiast w 2021 roku w takich szkoleniach wdrożeniowych wzięło udział 178 osób. System ocen pracowniczych System ocen pracowników stanowi istotny obszar zarządzania zasobami ludzkimi w XTB. Uzyskanie rzetelnych informacji dla sformułowania oceny wyników pracy pracownika, która uwzględnia jego kompetencje, możliwości, motywację oraz wkład w realizację zadań jest ważnym elementem Polityki Kadrowej. 29 SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A. Na temat informacji niefinansowych za 2021 rok Oceny przeprowadza się w celu: ● podnoszenia jakości i efektywności pracy osób zatrudnionych w XTB; ● udzielania informacji zwrotnej pracownikowi, jak oceniana jest jego praca; ● odnotowywania i promowania osiągnięć; ● zwiększania motywacji pracowników; ● identyfikowania i analizowania ewentualnych problemów, błędów w wykonywaniu obowiązków; ● umożliwienia przełożonemu podejmowania racjonalnych decyzji kadrowych, w tym planowania indywidualnego rozwoju zawodowego pracownika (delegowanie na szkolenia). Oceny przeprowadzane są w sposób obiektywny, profesjonalny i rzetelny, tak aby odzwierciedlały faktyczny poziom wykonywania obowiązków i świadczonej przez ocenianego pracownika pracy. Pracownicy podlegają stałej, bieżącej ocenie prowadzonej przez bezpośrednich przełożonych oraz ocenom okresowym. Ocena stała dokonywana jest przez bezpośredniego przełożonego i służy informowaniu podwładnych o jakości ich pracy oraz stopniu wywiązywania się z nałożonych na nich obowiązków. Jest ona przeprowadzana w formie rutynowej i cyklicznej komunikacji pomiędzy pracownikiem i jego bezpośrednim przełożonym. Okresowe oceny pracowników przeprowadzane są w trybie kwartalnym lub rocznym w zależności od działu oraz stanowiska. Kwartalnej oceny pracowników dokonują min. przełożeni Działów Obsługi Klienta, Trading i Działu Sprzedaży. Ocena roczna dotyczy pracowników pozostałych działów, pracowników wyższego szczebla oraz kadry managerskiej, którą ocenia bezpośredni przełożony. Program Development Review - planowanie kariery W XTB wprowadzony został program Development Review, którego celem jest wsparcie w planowaniu rozwoju zawodowego, zdobywaniu niezbędnej wiedzy i nowych kompetencji. Raz w roku przeprowadzana jest ankieta, której celem jest zapewnienie wsparcia w rozwijaniu kariery w ramach organizacji. Wyniki ankiety pomagają zaplanować ścieżki rozwoju i ułatwiają dotarcie do pracowników z trafnymi propozycjami zawodowymi. Programy stażowe W ramach realizacji jednego z aspektów polityki różnorodności XTB zatrudnia na staże i praktyki studentów oraz absolwentów uczelni o różnych profilach zawodowych. W XTB uruchomiony został program stażowy pod nazwą Akademia IT. Akademia IT ma na celu szerzenie wiedzy o tym, że XTB to nie tylko dom maklerski, ale przede wszystkim organizacja typu FinTech, gdzie powstają autorskie produkty IT w oparciu o różne technologie. W XTB prowadzony jest cyklicznie nabór kandydatów na staże programistyczne, którzy po przejściu przez okres wdrożeniowy pod okiem mentora, dołączają do wybranych zespołów wykorzystujących innowacyjne technologie. Poza Działem IT staże w Centrali XTB 30 SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A. Na temat informacji niefinansowych za 2021 rok realizowany były w działach Marketingu, Analiz, Ryzyka, Prawnym, Tradingu, Kontrolingu, Obsługi Klienta oraz w Rozwoju Biznesu Globalnego. W Centrali XTB staże realizowane są przez cały rok. W trakcie 2020 r. staż w Centrali XTB odbyło w sumie 19 stażystów. Najwięcej staży w 2020 roku tj. 9 zrealizowanych zostało w Dziale IT. W 2021 r. 39 stażystów realizowało praktyki w Centrali XTB, w tym 28 brało udział w programie Akademii IT. Programy stażowe realizowane są również w oddziałach zagranicznych, przy czym z uwagi na skalę działalności poszczególnych oddziałów współpraca w tym obszarze dotyczy najczęściej jednego lub dwóch stażystów – głównie w dziale marketingu oraz sprzedaży. 6 Bezpieczeństwo i higiena pracy W związku z ogłoszeniem stanu epidemii przyjęte zostało zarządzenie dotyczące zasad bezpiecznej pracy z uwagi na zaistniałą sytuację. Zarządzenie zawierało zarówno informacje o nakazie stosowania środków ochrony indywidualnej jak również dostosowania stanowisk pracy oraz obszaru całego biura do sytuacji pandemicznej. Ponadto przeprowadzono aktualizację oceny zagrożeń ryzyka zawodowego uwzględniając powyższy czynnik bez względu na miejsce lokalizacji pracownika. Sporządzono również instrukcję postępowania w przypadku podejrzenia zakażenia koronawirusem u pracownika. Powołana została Komisja Ochrony Pracy, która ustaliła zasady bezpieczeństwa i higieny pracy w biurze XTB w związku z panującą pandemią. Pracownicy byli na bieżąco mailowo informowani o zasadach i regulacjach rządowych (wytycznych GIS) oraz wewnątrzfirmowych wprowadzonych w związku z pandemią Covid-19. Dodatkowo dyrektorzy oddziałów i spółek zależnych informowali swoich pracowników odnośnie warunków i zaleceń lokalnych w danym regionie. Na bieżąco pracownicy byli informowani o konieczności profilaktyki zdrowotnej i bezpieczeństwa oraz o możliwości skorzystania z porad i e-wizyt w razie jakichkolwiek niepokojących, a także o trybie zgłaszania przypadków zachorowania lub podejrzenia zarażenia się koronawirusem. Dodatkowo pracownicy otrzymywali informacje o możliwościach skorzystania z wizyt u psychologa i brali udział w webinarach dotyczących zarządzania stresem. Od marca 2020 r. większość pracowników przeszła na pracę zdalną - w biurze pozostało kilkanaście osób sprawujących nadzór i będących wsparciem technicznym dla pozostałych. W marcu 2020 roku przyjęty został Regulamin pracy zdalnej. W 2021 r. kontynuowana była praca w formule zdalnej. Do decyzji dyrektora danej jednostki organizacyjnej należała akceptacja możliwości świadczenia przez pracownika pracy w biurze. W maju 2020 r. przeprowadzono wśród pracowników anonimowe ankiety online dotyczące pracy w trybie zdalnym. W grudniu 2020 prowadzono badania poprzez anonimowe ankiety online dotyczące radzenia sobie ze stresem podczas trwania pandemii, opinii w kwestii pracy zdalnej i ewentualnych 31 SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A. Na temat informacji niefinansowych za 2021 rok uwag, komentarzy z tego zakresu. Na podstawie wyników uzyskanych w ww. ankiety przeprowadzono wewnętrznie szkolenia w formie webinarów nt. zarządzania stresem i zadaniami. W XTB w 2020 roku przyjęta została polityka informacyjna zachęcająca do szczepień, która była realizowana również w 2021 r. W latach 2020 - 2021 w Grupie XTB nie wystąpiły wypadki przy pracy ani wypadki zrównane z wypadkami przy pracy. W XTB od 2018 roku funkcjonuje utworzona zgodnie z obowiązującymi przepisami Komisja ds. BHP. Z poszczególnymi stanowiskami pracy nie występują warunki przekroczenia dopuszczalnych stężeń (NDS) lub najwyższych dopuszczalnych natężeń (NDN) jak również nie występują stanowiska pracy dla których poziom ocenionego ryzyka zawodowego jest nieakceptowalnie wysoki. W latach 2020-2021 nie zostały również zidentyfikowane przypadki choroby zawodowej. 7 Aspekty środowiskowe Wpływ na środowisko Mając na uwadze charakter prowadzonej działalności oparty w głównej mierze na działalności informatycznej oraz biurowej Grupa XTB nie identyfikuje istotnego wpływu na aspekty środowiskowe. Świadcząc usługi XTB wykorzystuje infrastrukturę informatyczną, materiały biurowe oraz energię elektryczną. Generowane odpady to przede wszystkich sprzęt informatyczny oraz odpady komunalne. Tym samym działalność Grupy XTB charakteryzuje się stosunkowo niewielkim oddziaływaniem na środowisko naturalne. Działalność ta nie powoduje istotnych emisji, nie generuje znacznej ilości odpadów, jak również Grupa XTB nie zużywa istotnych surowców i materiałów. Wynajmowane powierzchnie biurowe zlokalizowane są w lokalizacjach miejskich, w znacznej mierze w centrach biznesowych - lokalizacje te nie stanowią obszarów chronionych z punktu widzenia bioróżnorodności. Z zastrzeżeniem generowanych odpadów w toku prowadzonej działalności poszczególne lokalizacje nie generują szczególnego negatywnego wpływu na otoczenie. 32 SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A. Na temat informacji niefinansowych za 2021 rok Niemniej XTB podejmuje szereg inicjatyw związanych z ochroną środowiska w tym m.in.: ● inicjatywy związane z energooszczędnością wykorzystywanej infrastruktury, ● digitalizacja dokumentów, ● ograniczenie produkcji odpadów i ich segregacja oraz recykling , ● edukacja pracowników – program Naturalna inwestycja ● nowa siedziba firmy – od stycznia 2022 roku siedziba XTB mieści się w nowej lokalizacji wyróżnionej certyfikatem zrównoważonego budownictwa - budynek nowej siedziby XTB został zaprojektowany w trosce o ekologię co potwierdza Certyfikat BREEAM na poziomie Excellent a 100% energii zużywanej przez Skyliner pochodzi z odnawialnych źródeł energii; ● działania w obszarze monitorowania i kalkulacji oraz inicjatywy mające na celu zmniejszenie śladu węglowego organizacji. Odpady Generowane odpady klasyfikowane są jako odpady użytkowe i w głównej mierze obejmują opakowania oraz typowe odpady biurowe. Z uwagi na niewielką skalę wytwarzanych odpadów spółki z Grupy XTB nie były zobowiązane do dokonywania wpisu w rejestrze BDO. W biurach prowadzona jest segregacja odpadów. Odpowiednie kosze do segregacji wraz z pełną informacją wprowadzającą, w jaki sposób należy odpowiednio segregować odpady, umieszczone są w kuchniach. Zużyty sprzęt elektroniczny regularnie przekazywany jest do recyklingu Recykling zużytego sprzętu komputerowego wykonywany jest za pośrednictwem wyspecjalizowanych firm, które odbierają sprzęt z XTB. Do recyklingu przekazywane są głównie komputery stacjonarne, laptopy, monitory, telefony oraz drukarki. Natomiast wymieniany sprzęt komputerowy nadający się nadal do użytku przekazywany jest na cele charytatywne. Program edukacji ekologicznej W XTB wprowadzony została program edukacji ekologicznej dla pracowników XTB pn. Naturalna inwestycja. Program ten został opracowany w celu zwiększania świadomości ekologicznej XTB, tworząc przyjazne miejsce pracy, w którym przywiązywana jest waga do dbania o środowisko i efektywnego wykorzystania zasobów naturalnych. Program ma na celu zachęcenie pracowników do ekologicznych zachowań w miejscu pracy, co jednocześnie może przekładać się na stosowanie dobrych nawyków w życiu codziennym. 33 SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A. Na temat informacji niefinansowych za 2021 rok Program określa szereg działań mających na celu ograniczenie wpływu na środowisko, w tym m.in.: ● oszczędzanie wody i energii elektrycznej poprzez umieszczenie w określonych miejscach na terenie biura informacji przypominających o wyłączaniu światła, oszczędzaniu wody itp.; ● ograniczenie drukowania i kopiowania dokumentów itp. poprzez cykliczne mailingi oraz umieszczenie informacji przy drukarkach przypominających o oszczędzaniu papieru; ● segregowanie śmieci w częściach wspólnych biura z pełną instrukcją segregacji. Specjalne kosze do segregacji śmieci umieszczone są w kuchniach; ● zbieranie makulatury; ● zbieranie zużytych baterii w specjalnym pojemniku umieszczonym w każdej kuchni, które następnie zostają przekazane do właściwego punktu odbioru. ● zbieranie plastikowych nakrętek i przekazywanie do właściwego punktu odbioru lub na rzecz wspierania akcji charytatywnych; ● propagowanie ekologicznych dni, takich jak np. dzień bez samochodu poprzez umieszczenie określonych informacji w częściach wspólnych biura; ● stop dla marnowania jedzenia – współdzielenie żywności w lodówkach, monitoring wyrzucanego jedzenia; ● stopniowa wymiana tradycyjnych flipchartów na tablice ścieralne; ● wymiana plastikowych akcesoriów kuchennych na biodegradowalne i kompostowalne; ● eliminacja plastikowych kubków przy dystrybutorach wody; ● ograniczenie w procesie zamówień jednorazowych akcesoriów; ● zwiększenie ilości roślin w przestrzeni biurowej. Priorytetem jest wdrożenie wszystkich rozwiązań objętych programem w nowej siedzibie XTB w Warszawie. Celem XTB w obszarze środowiskowym jest stałe podnoszenie świadomości ekologicznej pracowników. Planowane jest rozszerzenie programu Naturalna inwestycja na oddziały i spółki zależne w celu osiągnięcia spójności prowadzonej polityki ekologicznej w miejscu pracy. Zużycie paliw oraz energii elektrycznej Źródłami bezpośredniego zużycia paliw stanowią auta służbowe oraz agregaty prądotwórcze. Poniżej zamieszczono informacje nt. bezpośredniego zużycia paliw kopalnianych w Grupie XTB. 34 SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A. Na temat informacji niefinansowych za 2021 rok Rodzaj paliwa JEDNOSTKA 2021 olej napędowy t. 1,79 benzyna 0,89 Najistotniejsze źródła zużycia energii elektrycznej oraz cieplnej to biura oraz serwerownia. Poniżej zamieszczono informacje nt. bezpośredniego zużycia energii elektrycznej oraz cieplnej w Grupie XTB. Rodzaj energii JEDNOSTKA 2021 energia elektryczna MWh GJ 385,0 energia cieplna 4 374,8 Zagadnienia związane z klimatem Charakter podstawowej działalności XTB w postaci świadczenia usług finansowych (handel instrumentami finansowymi online) oraz dostarczaniu rozwiązań technologicznych powoduje, że z punktu widzenia wpływu na środowisko, w tym na zmiany klimatu, działalność XTB można scharakteryzować jako typową działalność biurową oraz związaną z utrzymywaniem infrastruktury informatycznej dla której najistotniejszym obszarem wpływu jest zużycie zakupionej energii. Mając powyższe na uwadze, wpływ prowadzonej działalności na emisje gazów cieplarnianych jest istotnie ograniczony w porównaniu do branż np. produkcyjnej, budowlanej czy energetycznej. Intencją XTB jest jednak podjęcie działań w celu systematycznego ograniczania śladu węglowego, a docelowo osiągnięcie neutralności klimatycznej organizacji. Osiągnięcie powyższego planowane jest w szczególności poprzez: ● inicjatywy ograniczające energochłonność, w tym w szczególności odnoszące się do posiadanej infrastruktury informatycznej, ● korzystanie z energii elektrycznej pochodzącej ze źródeł odnawialnych, 35 SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A. Na temat informacji niefinansowych za 2021 rok ● długofalową współpracę w obszarze zwiększenia drzewostanu, ● efektywniejsze zarządzanie zużyciem zasobów. Grupa XTB identyfikuje wpływ na obszar klimatyczny w następujących zakresach: ● wpływ na emisję gazów cieplarnianych pochodzących z bezpośredniego zużycia paliw, ● wpływ pośredni związany ze zużyciem zakupionej energii elektrycznej i cieplnej, ● wpływ pośredni związany z działalnością dostawców; ● edukacja pracowników i współpracowników w zakresie świadomości klimatycznej. Jednocześnie kwestie klimatyczne mają (lub mogą mieć w przyszłości) wpływ w następujących obszarach: ● zmiany legislacyjne nakładające zobowiązanie do ponoszenia nakładów inwestycyjnych ograniczających energochłonność infrastruktury informatycznej; ● wpływ na posiadaną ofertę produktową w zakresie instrumentów wykorzystywanych na potrzeby zarządzania ryzykiem klimatycznym; ● możliwość nasilenia lokalnych, gwałtownych zjawisk pogodowych, które mogą wpływać na fizyczne zniszczenie lokalizacji biur oraz infrastruktury informatyczne; ● rosnące ceny energii elektrycznej oraz cieplnej. Poniżej zamieszczono informacje nt. emisji gazów cieplarnianych których źródłem jest Grupa XTB. Źródłami wskaźników emisji dla Polski były publikacje KOBIZE (Krajowy Ośrodek Bilansowania i Zarządzania Emisjami), oraz Urzędu Regulacji Energetyki. Źródłami wskaźników emisji dla pozostałych krajów były w szczególności zestawienie UK Government Conversion Factors (Defra). Jednostka 2021 Emisje będące skutkiem zużycia paliw (Zakres 1) Mg CO2e 7,9 Emisje związane ze zużyciem energii (Zakres 2) 560,9 Łączne emisje (Zakres 1 oraz 2) 568,8 36 SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A. Na temat informacji niefinansowych za 2021 rok Zagadnienia klimatyczne dotychczas nie były uwzględniane w procesach decyzyjnych w Grupie XTB. Wpływ podstawowej działalności operacyjnej (uwzględniającej również ofertę produktową oraz źródło generowania przychodów i kosztów) na zagadnienia klimatyczne można uznać za nieistotny w porównaniu do wpływu organizacji o zbliżonej skali działalności funkcjonującej w tradycyjnej gałęzi przemysłu czy budownictwa. Niemniej XTB intencją jest aby ograniczenie wpływu na środowisko naturalne (w tym w szczególności na klimat) stało się jednym z podstawowych kryteriów uwzględnianym przy podejmowaniu decyzji w obszarze wsparcia biznesu i administracji. Intencją jest również włączenie ryzyka klimatycznego do systemu zarządzania ryzykiem funkcjonującym na poziomie Grupy XTB. Jednocześnie planowane jest podjęcie następujących działań: ● monitorowanie śladu węglowego dla organizacji docelowo w trzech zakresach; ● w ramach inicjatywy długoterminowej - podjęcie współpracy z zewnętrzną organizacją, która we współpracy z pracownikami XTB będzie sadzić drzewa oraz opiekować się lasem; ● systematyczne ograniczanie zużycia papieru; ● budowanie świadomości środowiskowej wśród pracowników w ramach kolejnych inicjatyw programu Naturalna inwestycja oraz partnerów biznesowych poprzez uwzględnienie obszaru ESG w strategii biznesowej Spółki. Zużycie wody Dostarczaniem wody oraz odbiorem ścieków zajmują się lokalne podmioty komunalne zgodnie z umowami zawartymi z właścicielami budynków. Z uwagi na lokalizację siedziby oraz biur w biurowcach spółki z Grupy korzystają wyłącznie z wody pochodzącej z wodociągów. Łączne zużycie wody w 2021 roku w Grupie XTB wyniosło ok. 177,6 m3. 8 Wpływ pandemii COVID-19 na Grupę XTB W marcu 2020 roku Światowa Organizacja Zdrowia uznała, że choroba powodowana koronawirusem COVID-19 może być określona mianem pandemii. W związku z coraz większym rozwojem choroby na świecie kraje podejmują liczne działania, które mają ograniczyć lub opóźnić jej rozprzestrzenianie się. Przedsięwzięte środki mają coraz większy wpływ na światową gospodarkę. Sytuacja ta miała wpływ na ponadprzeciętną zmienność na rynkach finansowych i towarowych, co wywołało dużą aktywność transakcyjną klientów i przełożyło się na wzrost przychodów Grupy oraz przyrost bazy klientów. Poza opisanym we wcześniejszej części sprawozdania wpływie pandemii COVID-19 na warunki pracy oraz działania związane np. z edukacją w obszarze zdrowotnym XTB nie identyfikuje wpływu pandemii 37 SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A. Na temat informacji niefinansowych za 2021 rok na pozostałe aspekty niefinansowe w tym w szczególności odnoszące się do zagadnień środowiskowych, praw człowieka czy przeciwdziałaniu korupcji. 9 Taksonomia niefinansowa UE Na potrzeby niniejszego sprawozdania przeprowadzono analizę udziału działalności gospodarczej kwalifikującej się oraz działalności gospodarczej niekwalifikującej się do systematyki Taksonomii niefinansowej UE w łącznym obrocie, nakładach inwestycyjnych i wydatkach operacyjnych oraz adekwatne informacje jakościowe w zakresie w jakim dotyczą ww. wskaźników za rok obrotowy 2021. Zaprezentowane wskaźniki odnoszą się jednocześnie do systematyki związanej z łagodzeniem zmian klimatycznych oraz adaptacją do zmian klimatu. Na potrzeby niniejszego sprawozdania nie jest ujawniana zgodność z systematyką. W odniesieniu do prezentowanych wskaźników Grupa nie posiada danych porównawczych za 2020 rok. Grupa dotychczas nie opracowała ani nie wdrożyła planu, o którym mowa w pkt. 1.1.2.2. załącznika nr 1 do rozporządzenia delegowanego Komisji UE 2021/2178 z dnia 6 lipca 2021 r., uzupełniającego rozporządzenie 2020/852 przez sprecyzowanie treści prezentacji informacji dotyczących zrównoważonej środowiskowo działalności gospodarczej, które mają być ujawniane przez przedsiębiorstwa podlegające art.19a lub 29a dyrektywy 2013/34/UE, oraz określenie metody spełnienia tego obowiązku ujawniania informacji (Rozporządzenie 2178). Grupa XTB nie posiada inwestycji w kapitał własny rozliczanych we wspólnych przedsięwzięciach, zgodnie z MSSF 11 lub MSR 28. a) wskaźnik obrotu wskaźnik obrotu - odsetek obrotu kwalifikującego się do systematyki wartość przychodów (tys. zł) część przychodów (%) Działalność kwalifikująca się do systematyki 0 0,0% Działalność niekwalifikująca się do systematyki 625 595 tys. zł 100,0% SUMA 625 595 tys. zł 100,0% Dla wskaźnika obrotu: ● podstawę stanowiły całkowite skonsolidowane przychody Grupy w roku 2021 ujawnione w skonsolidowanym sprawozdaniu finansowym tj. 625 595 tys. zł; 38 SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A. Na temat informacji niefinansowych za 2021 rok ● na potrzeby analizy licznika nie zidentyfikowano przychodów ze sprzedaży produktów i świadczenia usług związanych z działalnością Grupy XTB ujętej w Taksonomii niefinansowej UE. Spółki z Grupy XTB nie wyemitowały ekologicznych obligacji lub dłużne papiery wartościowe w celu finansowania określonych zidentyfikowanych rodzajów działalności zgodnych z systematyką. b) wskaźnik nakładów inwestycyjnych wskaźnik nakładów inwestycyjnych - odsetek nakładów inwestycyjnych kwalifikujących się do systematyki nakłady inwestycyjne (tys. zł) część nakładów inwestycyjnych (%) Działalność kwalifikująca się do systematyki 188 tys. zł 1,5% Działalność niekwalifikująca się do systematyki 12 349 tys. zł 98,5% SUMA 12 537 tys. zł 100,0% Dla wskaźnika nakładów inwestycyjnych: ● podstawę stanowiły nakłady inwestycyjne w Grupie XTB w łącznej wysokości ok. 12 537 tys. zł skalkulowane na podstawie przepisów MSR/MSSF wskazanych w załączniku do Rozporządzenia 2178; ● na potrzeby analizy licznika zidentyfikowano nakłady inwestycyjne związane z działalnością ujętą w Taksonomii niefinansowej UE w kwocie odpowiadającej równowartości ok. 188 tys. zł. Nakłady inwestycyjne zakwalifikowane do systematyki stanowią jedną inwestycję obejmującą rzeczowe aktywa trwałe (środek transportu) finansowaną leasingiem i dotyczącą działalności ujętej w punkcie 6.5 systematyki związanej z łagodzeniem zmian klimatycznych oraz adaptacją do zmian klimatu. Przedmiotowe nakłady inwestycyjne zostały ujęte w księgach rachunkowych zgodnie z przepisami MSSF 16 Leasing pkt 53 lit. h). Grupa XTB nie przyjęła planu inwestycyjnego planu dotyczącego nakładów inwestycyjnych, o którym mowa w pkt 1.1.2 załącznika nr 1 do Rozporządzenie 2178. Spółki z Grupy nie emitowały obligacji ekologicznych lub innych papierów wartościowych w celu finansowania określonych zidentyfikowanych nakładów inwestycyjnych kwalifikujących się do systematyki. 39 SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A. Na temat informacji niefinansowych za 2021 rok c) wskaźnik wydatków operacyjnych wskaźnik wydatków operacyjnych - odsetek wydatków operacyjnych kwalifikujących się do systematyki wydatki operacyjne inwestycyjne (tys. zł) część wydatków operacyjnych (%) Działalność kwalifikująca się do systematyki 0 0,0% Działalność niekwalifikująca się do systematyki 24 185 tys. zł 100,0% SUMA 24 185 tys. zł 100,0% Dla wskaźnika wydatków operacyjnych przeprowadzono analizę pozycji składowych wydatków operacyjnych zgodnie z definicją Taksonomii niefinansowej UE w wyniku której wartość mianownika dla wskaźnika obrotu została obliczona na ok. 24 185 tys. zł. Na wskazaną powyżej wartość składają się w szczególności niekapitalizowane koszty prac badawczo – rozwojowych w łącznej kwocie ok. 23 736 tys. zł co odpowiada ok. 98% wartości zidentyfikowanych wydatków operacyjnych oraz wydatki związane z bieżącą obsługą aktywów trwałych Grupy i utrzymywania ich we właściwej kondycji (w szczególności koszty związane z naprawami oraz remontami czy koszty sprzątania) w łącznej kwocie ok. 449 tys. zł. Mając na uwadze model biznesowy Grupy XTB polegający na dostarczaniu produktów, usług i rozwiązań technologicznych w zakresie obrotu instrumentami finansowymi oraz fakt, iż wartość zidentyfikowanych wydatków operacyjnych uznawana jest za nieistotną z punktu widzenia skali działalności Grupy XTB na potrzeby kalkulacji wskaźnika wydatków operacyjnych skorzystano z możliwości przypisania dla licznika tego wskaźnika wartości równej zeru. 10 Etyka działalności Kodeks Etyki Grupa XTB dokłada należytej staranności w celu zapewnienia, że prowadzone działania są zgodne z prawem, regulacjami wewnętrznymi, standardami rekomendowanymi dla systemu zarządzania zgodnością w zakresie przeciwdziałania korupcji oraz systemu ochrony sygnalistów w spółkach notowanych na rynkach organizowanych przez Giełdę Papierów Wartościowych w Warszawie S.A., zasadami współżycia społecznego, dobrymi praktykami rynkowymi i zasadami uczciwej konkurencji, a wszelkie decyzje dotyczące działalności Grupy XTB podejmowane są w odpowiednim trybie, na podstawie rzetelnych danych i w sposób minimalizujący ryzyko wystąpienia konfliktu interesów. 40 SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A. Na temat informacji niefinansowych za 2021 rok Od 2019 roku w XTB funkcjonuje Kodeks Etyki, który określa podstawowe normy, zasady postępowania i wartości, których powinni przestrzegać pracownicy oraz osoby współpracujące. Wszyscy pracownicy zobowiązani są do odpowiedzialnego i etycznego zachowania, przestrzegania zasad wynikających z Kodeksu Etyki, jak również uczciwego postępowania we wszystkich działaniach i kontaktach między pracowniczych i biznesowych. Kodeks Etyki zawiera postanowienia odnoszące się do: ● zasad etycznych we wzajemnych relacjach; ● zasad etycznych dotyczących lojalności, uczciwości i konfliktu interesów; ● zasad etycznych dotyczących upominków i lojalności wobec kontrahentów, partnerów biznesowych i klientów detalicznych; Analogiczne rozwiązania są stosowane przez spółki zależne poprzez zwyczajowe stosowanie wypracowanych zasad postępowania oraz korporacyjnych relacji w ramach Grupy XTB. Aspekty etyczne stanowią istotny element szkolenia wdrożeniowego dla każdego nowego pracownika zatrudnionego w Spółce. Wszyscy nowi pracownicy zapoznają się z wewnętrznymi procedurami i regulaminami, w tym także z Kodeksem Etycznym i zobowiązują się do przestrzegania jego zapisów. Formalne odniesienie do poszanowania praw człowieka w ramach Grupy XTB znajdują się w Regulaminie Pracy oraz w Kodeksie Etyki. Wszelkie wątpliwości co do zgodności prowadzonych działań z aspektami dotyczącymi ochrony praw człowieka, zgodnie z zapisami Kodeksu Etyki powinny być zgłaszane w ramach procedury anonimowego zgłaszania nieprawidłowości. W latach 2020-2021 nie miały miejsca skargi dotyczące potencjalnych naruszeń standardów etycznych. W latach 2020-2021 nie wystąpiły zgłoszenia skarg potencjalnych naruszeń etycznych. Przeciwdziałanie korupcji W XTB nie została przyjęta natomiast formalna polityka antykorupcyjna. Niemniej charakter prowadzonej działalności oraz wymagania regulacyjne dotyczące spółek z Grupy XTB jako podmiotów rynku finansowego (w szczególności regulacje odnoszące się do obszaru przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu nakładają na pracowników liczne ograniczania kształtujące świadomość poszczególnych komórek organizacyjnych w zakresie etyki postępowania oraz ograniczeń prawnych w relacjach z partnerami oraz sankcjami związanymi z ich naruszeniem. W ramach Grupy XTB przyjęte zostały polityka zarządzania zachętami oraz regulamin zarządzania konfliktami interesów. Ponadto wszelkie zakupy scentralizowane (tj. w Polsce) realizowane są zgodnie z dedykowaną procedurą zakupu dóbr i usług. W ramach Grupy XTB w latach 2020-2021 nie odnotowano zgłoszonych/potwierdzonych przypadków korupcji. 41 SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A. Na temat informacji niefinansowych za 2021 rok Przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu XTB jest tzw. podmiotem obowiązanym w rozumieniu przepisów przepisami ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Mając na uwadze konieczność zapewnia zgodności z powyższymi przepisami w XTB przyjęta została tzw. Procedura AML określająca szczegółowe rozwiązania w tym obowiązki pracowników poszczególnych działów w obszarze przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Przedmiotowa procedura określa m.in. zasady postępowania oraz obowiązki związane z powyższym obszarem pracowników odpowiednio Działu Sprzedaży, Działu Globalnego Wsparcia Klientów, Działu Finansów i Księgowości, Działu Prawnego i Compliance, Działu Współpracy z Partnerami Zewnętrznymi oraz Działu Rozwoju IT. W latach 2020-2021 nie zostały zidentyfikowane nieprawidłowości z udziałem pracowników Grupy XTB w obszarze przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu Anonimowe zgłaszanie naruszeń W XTB funkcjonuje procedura anonimowego zgłaszania nieprawidłowości określająca zasady dokonywania przez pracowników anonimowych zgłoszeń rzeczywistych lub potencjalnych naruszeń prawa, w tym naruszeń przepisów z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, procedur wewnętrznych i standardów etycznych. Naruszenia zgłaszane są w dedykowanym formularzu elektronicznym zapewniającym anonimowość. Zgłoszenia otrzymywane są przez Członka Zarządu ds. Prawnych a w przypadku, gdy naruszenie dotyczy Zarządu lub poszczególnych jego Członków, zgłoszenie otrzymywane jest przez Radę Nadzorczą. Jednocześnie w przypadku gdy lokalne przepisy lub regulacje są bardziej rygorystyczne niż zasady określone w powyższej procedurze należy stosować te bardziej rygorystyczne zasady. Pracownicy są zobowiązani wewnętrznymi regulacjami m.in. standardami etycznymi opisanymi w Kodeksie Etyki, aby reagować na wszelkie nieprawidłowości. Każda osoba ma prawo i może zgłosić ww. naruszenia w sposób poufny i chroniący ją przed działaniami o charakterze represyjnym, dyskryminacją lub innymi rodzajami niesprawiedliwego traktowania zgodnie z procedurą anonimowego zgłaszania naruszeń. Wszelkie zgłoszenia są rozpatrywane z należytą powagą, rzetelnie, sprawiedliwie i w pełnej dyskrecji. Weryfikowanie zgłoszeń odbywa się przez upoważnionych do tego pracowników, co pozwala na rzetelne i bezstronne wyjaśnianie zastrzeżeń. 42 SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A. Na temat informacji niefinansowych za 2021 rok 11 Ochrona danych W XTB w celu ochrony prywatności oraz danych osobowych wprowadzone zostały następujące procedury wewnętrzne: ● Regulamin ochrony przepływu informacji poufnych oraz stanowiących tajemnicę zawodową w XTB ● Polityka bezpieczeństwa ochrony danych osobowych w XTB ● Polityka bezpieczeństwa IT. W latach 2020 - 2021 roku Spółka nie otrzymała żadnych zgłoszeń od organów regulacyjnych dotyczących klientów/pracowników/współpracowników w zakresie naruszenia przepisów W latach 2020 - 2021 miały miejsce pojedyncze sytuacje, w których klienci zgłaszali naruszenie ich danych osobowych. W każdym takim przypadku zostały podjęte odpowiednie działania, mające na celu zminimalizowanie negatywnych potencjalnych konsekwencji tych zdarzeń. W pojedynczych, uzasadnionych przypadkach o naruszeniu poufności danych osobowych klientów został poinformowany Prezes Urzędu Ochrony Danych Osobowych. W latach 2020-2021 nie miały miejsca w Grupie XTB incydenty związane z wyciekiem, kradzieżą lub utraty informacji nt. klientów/pracowników/współpracowników. 12 Zgodność z przepisami Grupa XTB prowadzi działalność w ściśle regulowanym otoczeniu, nakładającym na Grupę XTB określone istotne zobowiązania w zakresie wielu międzynarodowych i lokalnych regulacji oraz przepisów prawnych. Grupa XTB podlega regulacjom dotyczącym m.in.: ● praktyk sprzedaży, włącznie z pozyskiwaniem klientów i działalnością marketingową; ● utrzymywania kapitałów na określonym poziomie; ● praktyk w zakresie zapobiegania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz procedur identyfikacji klientów (KYC); ● obowiązków raportowania do organów regulacyjnych; ● obowiązków dotyczących ochrony danych osobowych oraz przestrzegania tajemnicy zawodowej; ● obowiązków w zakresie ochrony inwestorów i przekazywania im odpowiednich informacji na temat ryzyka związanego ze świadczonymi usługami maklerskimi; oraz 43 SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A. Na temat informacji niefinansowych za 2021 rok ● nadzoru nad działalnością Grupy; ● informacji poufnych i ich wykorzystywania, zapobiegania bezprawnemu ujawnianiu informacji poufnych, zapobiegania manipulacjom na rynku; ● podawania informacji do wiadomości publicznej jako podmiot notowany na rynku regulowanym. Grupa podlega nadzorowi określonych organów nadzoru regulacyjnego oraz organów administracji publicznej w jurysdykcjach, w których Grupa prowadzi działalność. Grupa utworzyła funkcję compliance (nadzoru zgodności z prawem) dla każdej spółki Grupy świadczącej usługi maklerskie, aby zapewnić przestrzeganie przepisów i wymogów regulacyjnych, którym podlega Grupa. Działem Prawnym i Compliance na poziomie Grupy XTB kieruje Dyrektor Działu, które jest jednocześnie Członkiem Zarządu ds. Prawnych i podlega bezpośrednio Prezesowi Zarządu. Dział Prawny i Compliance podzielony został na cztery następujące zespoły: Zespół Kontroli Wewnętrznej, Zespół Nadzoru Zgodności z Prawem, Zespół Wsparcia Operacyjnego oraz Zespół ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy oraz Finansowaniu Terroryzmu. Na potrzeby zarządzenia ryzykiem w powyższym obszarze przyjęte zostały dedykowany regulamin compliance oraz procedura związana z zarządzeniem ryzykiem prawnym i regulacyjnym. Szczegółowe informacje nt. opisu i zarządzania ryzykiem regulacyjnym zostały opisane Sprawozdaniu Zarządu z działalności za rok zakończony 31 grudnia 2021 roku. W latach 2020-2021 nie zostały nałożone na spółki z Grupy XTB sankcje związane z naruszeniami przepisów w obszarze środowiska, praw człowieka i praw pracowniczych, bezpieczeństwa i higieny pracy, incydentów korupcyjnych, działań antykonkurencyjnych czy poufności danych. Szczegółowe informacje nt. istotnych lub potencjalnie istotnych postępowań sądowych oraz postępowań przed organami administracji zostały opisane w Sprawozdaniu Zarządu z działalności za rok zakończony 31 grudnia 2021. 13 Ryzyko dotyczące zagadnień niefinansowych Ryzyko związane z zagadnieniami niefinansowymi Mając na uwadze model biznesowy Grupy XTB kluczowymi aspektami niefinansowymi punktu widzenia jego istotności dla działalności Grupy są obszary pracowniczy, praw człowieka i etyki, przeciwdziałania korupcji. 44 SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A. Na temat informacji niefinansowych za 2021 rok Ryzyko związane z obszarem pracowniczym W ramach Grupy XTB przyjęta została dedykowana Procedura zarządzenia ryzykiem kadrowym określająca zasady i tryb zarządzenia tym ryzykiem w ramach polityki zarządzenia ryzykiem operacyjnym. Identyfikacja i ocena ryzyka oraz ustalenie metody przeciwdziałania ryzyku dokonywana jest przez Dział Zarządzania Zasobami Ludzkimi na bieżąco. Poniżej zamieszczono informacje nt. czynników ryzyka związanych z obszarem pracowniczym. ● rotacja pracowników na stanowiskach kluczowych, ● czynniki psychospołeczne – stres w miejscu pracy nasilony przez izolację spowodowana pandemią i pracą zdalną, ● długotrwała absencja chorobowa, ● wysoka rotacja pracowników, ● niedobór wysoko wykwalifikowanych specjalistów, ● oszustwa, defraudacje, nieetyczne praktyki. Określenie wpływu ryzyka kadrowego polega na ustaleniu przewidywanych skutków jakie wpłyną na realizację zadań oraz osiąganie celów organizacji. Natomiast szczegółowy opis zarządzania ryzykiem jest uwzględniony w przywołanej procedurze. Ryzyko w obszarze poszanowania etyki i praw człowieka Konsekwencje naruszeń zobowiązań i norm etycznych oraz zobowiązań związanych z prawami człowieka, poza ewentualnymi konsekwencjami finansowymi skutkowałoby pogorszeniem wizerunku Grupy co mogłoby wpłynąć na przyszłe relacje z klientami oraz potencjalnymi klientami. Grupa XTB identyfikuje wpływ na relacje społeczne w następujących obszarach: ● działania edukacyjne; ● poszanowanie praw człowieka. Grupa XTB zarządza powyższymi relacjami poprzez podejmowanie działań w obszarze rzetelnej komunikacji, stosowanie postanowień Kodeksu Etycznego, przejrzystych warunków współpracy oraz zapewniania zgodności w obszarze compliance. Ryzyko związane z przeciwdziałaniem korupcji Wiarygodność Grupy XTB oraz transparentność w działaniach jest kluczowa dla wizerunku Grupy XTB jako zaufanego dostawcy rozwiązań w zakresie obrotu instrumentami finansowymi. 45 SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A. Na temat informacji niefinansowych za 2021 rok Wystąpienie incydentu korupcyjnego mogłoby mieć negatywne skutki wizerunkowe dla Grupy XTB, mogące utrudniać w przyszłości kontakty biznesowe jak również naruszyć reputację Grupy XTB jako wiarygodnego oraz rzetelnego partnera biznesowego. Działania związane z zarządzeniem ryzykiem korupcji dotyczą w szczególności stosowania Kodeksu Etyki oraz opisanych we wcześniejszej części sprawozdania polityki, procedury i regulaminu. 14 Fundacja XTB W grudniu 2020 roku zarejestrowana została Fundacja XTB. Przedmiotem działalności fundacji jest w szczególności: ● wzrost przedsiębiorczości oraz innowacyjności, w szczególności w obszarze nowych technologii oraz rynku finansowego, ● podnoszenie świadomości oraz wiedzy ekonomicznej, finansowej oraz związanej z nowymi technologiami, ● działalność naukowo-badawcza ora promocja rozwiązań wypracowanych w ramach działalności Grupy Kapitałowej XTB, ● wspieranie oraz organizowanie wszelkich inicjatyw związanych z promocją instytucji finansowych i nowych technologii; ● wspieranie finansowe, przekazywanie wiedzy lub doradztwo biznesowe na rzecz wybranych przedsiębiorców; ● działanie w zakresie społecznej odpowiedzialności biznesu, zrównoważonego rozwoju; ● promocja zatrudnienia i edukacji oraz wyrównywanie szans na rozwój; ● inicjowanie oraz wspieranie aktywności pracowników grupy kapitałowej XTB; ● działalność charytatywna oraz społeczna, w szczególności mającą na celu wyrównywanie szans oraz pomoc osobom niepełnosprawnym i wykluczonym. Działalność Fundacji w 2021 roku, ze względu na pandemię Covid-19 i trwający tryb pracy zdalnej, była ograniczona. Czas ten został poświęcony na opracowanie kierunków działania i poszukiwanie możliwości współpracy z jednostkami zewnętrznymi w celu realizacji założeń statutowych Fundacji. 46 SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A. Na temat informacji niefinansowych za 2021 rok Roczne sprawozdania Fundacji są dostępne na stronie korporacyjnej Grupy XTB. W marcu 2021 roku umową darowizny został przekazany (Szkole Podstawowej w Piasecznie) sprzęt komputerowy o wartości ok. 6 tys. zł. Planowane przez Fundację działania w obszarze społecznym ● systematyczne poszerzanie bazy wiedzy dla każdego poziomu zaawansowania systematyczne uzupełnianie naszych edukacyjnych materiałów wideo o stenogram, aby ułatwić ich odbiór osobom słabiej słyszącym ● zwiększenie zaangażowania w programy wspierające rozwój i innowacyjność polskich przedsiębiorców ● systematyczny wzrost nakładów na cele charytatywne oraz rozwój obszaru partnerstwa w projektach społecznych kontynuacja programu przekazywania wymienianego w firmie, ale nadal sprawnego sprzętu elektronicznego na cele charytatywne w celu usuwania barier i przeciwdziałania wykluczeniu ● zwiększenie zaangażowania w projekty proekologiczne, m.in. sadzenie lasów zwiększenie zaangażowania w projekty społeczne systematyczny wzrost przepracowanych godzin w ramach wolontariatu ● podjęcie działań na rzecz zapobiegania wykluczeniu dzieci i młodzieży program edukacji ekonomicznej dla dzieci i młodzieży oraz wsparcie ich kształcenia w zakresie przedmiotów ścisłych Niezależnie od powyższego, również spółki zależne podejmowały, stosownie do swojej skali, indywidualne aktywności w obszarze charytatywnym adresując je głównie do lokalnych placówek oraz instytucji medycznych. 47 SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A. Na temat informacji niefinansowych za 2021 rok Podpisy osób zarządzających ______ Omar Arnaout Prezes Zarządu _____ Filip Kaczmarzyk Członek Zarządu _______ Paweł Szejko Członek Zarządu ______ Jakub Kubacki Członek Zarządu ________ Andrzej Przybylski Członek Zarządu 48 SPRAWOZDANIE Grupy Kapitałowej XTB S.A. Na temat informacji niefinansowych za 2021 rok WWW.XTB.PL 49