TÜRKİYE GARANTİ BANKASI A.Ş.

Governance Information • Jan 12, 2026

{0}------------------------------------------------

EK.1 – İBD KARŞILAŞTIRMALI TADİL METNİ

Eski Metin

•••

10.2.2. Yönetimde söz sahibi olan personel hakkında bilgi:

Adı Soyadı	Görevi	Son 5 Yılda İhraççıda Üstlendiği Görevler	Sermay	e Payı
			TL	%
Mahmut AKTEN	Genel Müdür-Yönetim Kurulu Üyesi	Genel Müdür Yardımcısı	-	-
İlker KURUÖZ	Genel Müdür Yardımcısı	Direktör	-	-
Ceren ACER KEZİK	Genel Müdür Yardımcısı	Direktör	-	-
Aydın GÜLER	Genel Müdür Yardımcısı	Genel Müdür Yardımcısı	-	-
Murat ATAY	Genel Müdür Yardımcısı Kredi Riski Yönetimi Başkanı	Garanti Morgage Genel Müdür	~	-
Cemal ONARAN	Genel Müdür Yardımcısı	Direktör	-	-
Sibel KAYA	Genel Müdür Yardımcısı	Direktör	-	-
Sinem EDİGE	Genel Müdür Yardımcısı	Direktör	*	-
Ebru TAŞCI FİRUZBAY	Genel Müdür Yardımcısı	-	-	-
Avni Aydın DÜREN	Yönetim Kurulu Üyesi	Genel Müdür Yardımcısı, Kurumsal Sekreterlik	-	-

Yeni Metin

. . .

10.2.2. Yönetimde söz sahibi olan personel hakkında bilgi:

Adı Soyadı	Görevi	Son 5 Yılda İhraççıda	Sermaye Pavi
,		Üstlendiği Görevler	T.C
Mahmut AKTEN	Genel Müdür-Yönetim Kurulu Üyesi	Genel Müdür Yardımcısı
İlker KURUÖZ	Genel Müdür Yardımcısı	Direktőr	O Tracks 200
		GARANTINA	₹026 13·

ANTI BANKASIA S Menkut KIYMErt Msbette Mahallesi Bank Msbette Mahallesi Bank Msbette Mahallesi Bank Msbette Mahallesi Bank Msbette Mahallesi Bank Msbette Mahallesi Bank Msbette Mahallesi Bank Msbette Mahallesi Bank Msbette Mahallesi Bank Msbette Mahallesi Bank Msbette Mahallesi Bank Msbette Mahallesi Bank Msbette Mahallesi Bank Msbette Mahallesi Bank Msbette Mahallesi Bank Msbette Mahallesi Bank Msbette Mahallesi Bank Msbette Mahallesi Bank Msbette Mahallesi Bank Msbette Mahallesi Bank Msbette Mahallesi Bank Msbette Mahallesi Bank Msbette Mahallesi Bank Msbette Mahallesi Bank Msbette Mahallesi Bank Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Msbette Ms

{1}------------------------------------------------

Ceren ACER KEZİK	Genel Müdür Yardımcısı	Direktör	_	-
Kemal Atıl ÖZUS	Genel Müdür Yardımcısı	Genel Müdür Yardımcısı	_	-
Gökhan KOCA	Genel Müdür Yardımcısı Kredi Riski Yönetimi Başkanı	Garanti BBVA Emeklilik ve Hayat Genel Müdürü	-	-
Cemal ONARAN	Genel Müdür Yardımcısı	Direktör	-	-
Sibel KAYA	Genel Müdür Yardımcısı	Direktör	-	-
Sinem EDÍGE	Genel Müdür Yardımcısı	Direktör	-	-
Ebru TAŞCI FİRUZBAY	Genel Müdür Yardımcısı	-	-	-
Avni Aydın DÜREN	Yönetim Kurulu Üyesi	Genel Müdür Yardımcısı, Kurumsal Sekreterlik	**	-

Eski Metin

1. YÖNETİM KURULU UYGULAMALARI

11.1. İhraççının denetimden sorumlu komite üyeleri ile diğer komite üyelerinin adı, soyadı ve bu komitelerin görev tanımları:

Denetim Komitesi

Komite Üyeleri	Komite Üyelerinin Unvanları	Sorumluluklar
Ebru Oğan Knottnerus	YK Bağımsız Üyesi	Başkan
Pablo Alfonso Pastor Munoz	YK Bağımsız Üyesi	Üye

Yönetim Kurulu'nun denetim ve gözetim faaliyetlerinin yerine getirilmesine yardımcı olmak üzere oluşturulan Denetim Komitesi'nin sorumlulukları;

Garanti Bankası'nın iç denetim, iç kontrol ve risk yönetimi sistemlerinin etkinliğini ve yeterliliğini, bu sistemlerle muhasebe ve raporlama sistemlerinin ilgili düzenlemeler çerçevesinde işleyişini ve üretilen bilgilerin bütünlüğünü gözetmek,

Bağımsız denetim kuruluşları ile değerleme ve destek hizmeti kuruluşlarının seçilmesinde gerekli ön değerlendirmeleri yapmak, seçilen bu kuruluşların faaliyetlerini düzenli olarak izlemek,

Konsolide denetime tabi kuruluşların iç denetim işlevlerinin konsolide olarak sürdüğülm ve eşgüdümünü sağlamak,

MENKUL KYMETTER Nigbetive Mahalles Sada Bulv Nigbetive Mahalles Sada Bulv

34340 Beşiktaş/İSTANBI⊡%∏IB Pel:0212-384 | 0 10 | €755

i Kodu: 9a39deb6-324c-43dc-aab9-d6312 https://spk.gov.tr/dokuman-dogrulama

{2}------------------------------------------------

• İSEDES'in yeterliliği ve doğruluğu hakkında gerekli güvenceyi sağlayacak denetim ve kontrol sürecini oluşturmak,
• Sorumlu olduğu alanlara yönelik politika, prosedür, yönetmelik vb. dokümanların güncelleme gereksinimlerini takip etmek, güncelliğini sağlamak üzere aksiyon almak

olarak sıralanıyor.

Kredi Komitesi

Komite Üyeleri	Komite Üyelerinin Unvanları	Sorumluluklar
Mahmut Akten	Genel Müdür / YK Üyesi	Üye
Jaime Saenz de Tejada Pulido	YK Üyesi	Üye
Pablo Alfonso Pastor Munoz	YK Bağımsız Üyesi	Üye
Rafael Salinas Martinez De Lecea	YK Üyesi	Yedek Üye
Jorge Saenz Azcunaga Carranza	YK Başkan Vekili / YK Üyesi	Yedek Üye

Garanti Bankası Yönetim Kurulu, Bankacılık Kanunu'na uygun olarak kredi tahsis yetkilerinin belirli bir tutarını, Kredi Komitesi'ne devretmiştir. Şubeler tarafından iletilen ve Genel Müdürlük kredi yetkisini aşan kredi tekliflerinden uygun bulunanlar haftada bir kez toplanan Kredi Komitesi'ne sunulur. Kredi komitesi, kendisine sunulan bu kredi tekliflerini değerlendirir, kendi yetkisi dahilinde olanları sonuçlandırır, yetkisi üzerinde olup uygun bulduğu kredi tekliflerini ise sonuçlandırmak üzere Yönetim Kurulu'na sunar.

Kurumsal Yönetim Komitesi

Komite Üyeleri	Komite Üyelerinin Unvanları	Sorumluluklar
Jorge Saenz Azcunaga Carranza	YK Başkan Vekilî / YK Üyesi	Üye
Halil Hüsnü Erel	YK Bağımsız Üyesi	Başkan
Aydın Düren	YK Üyesi / Hukuk Hizmetleri'nden Sorumlu	Üye
Ömer Çirkin	Vergi İşlemleri Yönetimi Direktörü	Üye / Sekreter

Banka'da kurumsal yönetim ilkelerine uyumun izlenmesi, bu konuda iyileştirme çalışmalarında bulunulması, Yönetim Kurulu'na atanacak Bağımsız Üye adaylarının belirlenmesi ve Yönetim Kurulu'na öneriler sunulmasından sorumludur.

Halihazırda yürürlükte bulunan Sermaye Piyasası Kurulu'nun II-17.1 sayılı Kurumsal Yönetin Tehin çerçevesinde;

Bankada kurumsal yönetim ilkelerinin uygulanıp uygulanmadığını, uygulanmılor, gerekçeşini ve bu prensiplere tam olarak uymama dolayısıyla meydana gelen

MENKUL KIYMETHER Nigbetive Inhalles: Burer's Moderatic Towers Kule 1 Kd 0634260ea04/15/ANBU

{3}------------------------------------------------

catismalarını tespit eder ve Yönetim Kuruluna kurumsal yönetim uygulamalarını iyileştirici tavsiyelerde bulunur.

• Yatırımcı iliskileri bölümünün çalışmalarını gözetir.
• Yönetimin ve yatırımcıların da dahil olmak üzere bağımsız üyelik için aday tekliflerini, adayın bağımsızlık ölçütlerini taşıyıp taşımaması hususunu dikkate alarak değerlendirir ve buna ilişkin değerlendirmesini bir rapora bağlayarak Yönetim Kurulu onayına sunar.
• Bağımsızlığı ortadan kaldıran bir durumun ortaya çıkması ve bağımsızlığını kaybeden Yönetim Kurulu üyesinin istifa etmesi halinde, asgari bağımsız Yönetim Kurulu üye sayısının yeniden sağlanmasını teminen, yapılacak ilk genel kurul toplantısına kadar görev yapmak üzere boşalan üveliklere bağımsız üve secimi icin değerlendirme yapar ve değerlendirme sonucunu yazılı olarak Yönetim Kuruluna bildirir.
• Yönetim Kurulu ve idari sorumluluğu bulunan yöneticilik pozisyonları için uygun adayların saptanması, değerlendirilmesi ve eğitilmesi konularında şeffaf bir sistemin oluşturulması ve bu hususta politika ve stratejiler belirlenmesi konularında çalışmalar yapar.
• Yönetim Kurulunun yapısı ve verimliliği hakkında düzenli değerlendirmeler yapar ve bu konularda yapılabilecek değişikliklere ilişkin tavsiyelerini Yönetim Kuruluna sunar.

Ücretlendirme Komitesi

Komite Üyeleri	Komite Üyelerinin Unvanları	Sorumluluklar
Ergun Özen	YK Üyesi	Üye
Jorge Saenz Azcunaga Carranza	YK Başkan Vekili / YK Üyesi	Üye

Komitenin sorumlulukları aşağıdaki şekilde sıralanmaktadır;

• Bankanın ücretlendirme politikası ve uygulamalarının geçerli yasa ve yönetmeliklere ve de risk yönetimi ilkelerine uygun olarak gerçekleştirilmesi için gerekli izleme ve denetleme sürecini yürütmek,
• Bankanın ücretlendirme politikasını, Türkiye'deki yasa ve yönetmeliklere veya piyasa teamüllerine uygunluğunun sağlanması için yılda en az bir kez gözden geçirmek ve gerekirse güncellemek,
• Her takvim yılında en az bir kez bulgularını ve önerdiği aksiyon planlarını içeren bir raporu Yönetim Kurulu'na sunmak,

İcrai görevi bulunan ve bulunmayan Yönetim Kurulu Üyeleri'nin, Genel Müdür'ün ve Genel Müdür Yardımcıları'nın ücret paketlerini belirlemek ve onaylamak,

Sorumlu olduğu alanlara yönelik politika, prosedür, yönetmelik vb. dokümanların günce

gereksinimlerini takip etmek, güncelliğini sağlamak üzere aksiyon almak.

Besiktas/IST

oğrulama Ko

{4}------------------------------------------------

Risk Komitesi

Komite Üyeleri	Komite Üyelerinin Unvanları	Sorumluluklar
Jaime Saenz De Tejada Pulido	YK Üyesi	Üye
Pablo Alfonso Pastor Munoz	YK Bağımsız Üyesi	Üye
Süleyman Sözen	YK Başkanı	Üye

Komitenin sorumlulukları şu şekilde sıralanıyor:

• Banka'nın stratejisini ve genel risk politikalarını izlemek ve denetlemek; Banka'nın sermayesini ve risk yönetimi, ölçüm ve raporlamanın toplam kalitesini göz önünde bulundurarak risk iştahı beyanını ve temel ölçütleri, risk tolerans seviyelerini, limit yapısını ve ölçütleri incelemek,
• Her risk türüne ilişkin kurumsal risk politikalarını ve uygun görülen seviyede detaylarla her risk türüne ve iş bölümüne ilişkin yıllık limitleri incelemek ve onaylamak,
• Tespit edilen risklerin gerçekleşmeleri durumunda sebep olacakları etkiyi hafifletmeye yönelik önlemleri incelemek ve onavlamak,
• Global risk profilinin ve Banka'nın karşı karşıya olduğu risklerin, risk türü, iş kolu, ürün ya da müşteri segmenti ve bunların strateji ve politikalar ile risk iştahı karşısındaki durumu açısından değerlendirilmesini takip etmek,
• Banka bünyesindeki risk yönetiminin yapı ve işleme açısından uygunluğunun yanı sıra risk yönetiminin uygun bir işlev görmesini sağlamak için risk bilgilerinin ve Banka içindeki risk kontrol sistemlerinin yeterliliğini değerlendirmek,
• Müşterilere sunulan yatırım ve mevduat ürünlerinin fiyatlandırılmasında, gerekirse iyileştirme planı da dahil olmak üzere Banka'nın iş modeli ve risk stratejisinin de göz önünde bulundurulmasını takip etmek,
• Risklerin yönetimi için yeterli sistemlerin, çalışanın ve genel kaynakların bulunması konusunda Banka'nın gerekli adımları attığını teyit etmek,
• Banka'nın varlık değerleme, varlık sınıflandırma ve risk tahmini süreçlerinin uygun bir şekilde islediğini analiz etmek ve değerlendirmek,

Düzenleyici ve denetleyici mercilerin belirlediği gereklilikler ve önerileri yakından izlerken, ileri seviye bir risk yönetim modelinin ve risk yönetim uygulamalarının sürekli geliştirilmesini teşvik

Sermaye planlaması ve sermaye yeterliliğine ilişkin raporları almak ve incelemek; işletme ri yönetimi ve sermaye planlama süreçlerinde etkili teşvik sağlamak.

⊈EMÜDÜ

o Başiklaş/IS TANBÎ

Doğrulama Kodu -324c-43dc-aab9-d63125beab41 dokuman-dogrulama

{5}------------------------------------------------

Komite Üyeleri	Komite Üyelerinin Unvanları	Sorumluluklar
Mahmut Akten	Genel Müdür / YK Üyesi	Başkan
Aydın Düren	YK Üyesi / Hukuk Hizmetleri'nden Sorumlu	Üye
İlker Kuruöz	Mühendislik Hizmetleri ve Veri' den Sorumlu GMY	Üye
Ebru Taşcı Firuzbay	Yetenek ve Kültür'den Sorumlu GMY	Üye
Ceren Acer Kezik	Bireysel Bankacılık'tan Sorumlu GMY	Üye
Cemal Onaran	Ticari Bankacılık'tan Sorumlu GMY	Üye
Sibel Kaya	KOBİ Bankacılığından Sorumlu GMY	Üye
Aydın Güler	Finans ve Hazine'den Sorumlu GMY	Üye
Murat Atay	Kredi Riski Yönetimi Başkanı	Üye
Sinem Edige	Kur., Yatırım Bank. ve Global Piyasalar' dan Sorumlu GMY	Üye
Kerem Ömer Orbay	Garanti Ödeme Sistemleri Genel Müdürü	Üye
Fatih Bektaşoğlu	TM - Teknoloji Merkezi Direktörü	Üye
Feridun Aktaş	TM - Kurumsal Güvenlik Birim Müdürü	Üye
Özgür Tüzemen	TM - Veri ve İleri Analitik Birim Müdürü	Üye
Korcan Demircioğlu	Müşteri Güvenliği ve İşlem Riski Direktörü	Üye
Seval Demirkılıç	TM - Strateji ve Kontrol Birim Müdürü	Üye
Barış Gülcan	İç Kontrol Merkezi Direktörü	Üye
Веуха Үарісі	Sermaye ve Operasyonel Risk Direktörü	Üye
Tolga Haliler	Organizasyon ve Süreç Gelişim Direktörü	Üye
Burak Pekcan	Uyum Direktörü	Üye
lke Badraslı Temel	Yetenek ve Kültür İş Ortaklığı Direktörü	Üye
İhsan Büyükuğur	Teftiş Kurulu Başkan Yardımcısı	Üye
Tolga Alkan	Hukuk Danışmanlık Hizmetleri Bireysel Direktörü	Üye
Gizem Duygu Selvi	Hukuk Danışmanlık Hizmetleri Tüzel Direktörü	Üye
Özlem Ernart	Risk Yönetimi Başkanı	Üye
Cihan Subaşı	Bilgi Sistemleri Güvenlik Birim Müdürü	Üye
Selen Yılmaz	TM - Kimlik ve Erişim Teknolojileri Birim Müdürü	Üye
Ömer Mert Ekşioğlu	TM - Siber Savunma Merkezi Birim Müdürü	Üye
Ayça Taşkın	TM-Kurumsal Altyapılar Güvenliği Birim Müdürü	Üye
Sibel Aydın	TM - Bilgi Sistemleri Güvenlik Yöneticisi	Üye
Saime Manisalı	TM - Uygulama Çözümleri Bilgi Güvenliği Yöneticisi	Üy#
Ersel Sığırcıkoğlu	TM - Bilgi Güvenliği Uzmanı	Üye / Sekreter
		۵ (۵ (۵ (۵ (۵ (۵ (۵ (۵ (۵ (۵ (۵ (۵ (۵ (۵

{6}------------------------------------------------

Bilgi Güvenliği Komitesi'nin amacı ve sorumlulukları;

• Bilgi Güvenliğine ilişkin çalışmaların koordinasyonunu sağlamak,
• Bilgi güvenliği politikası ve bilgi güvenliğinin alt alanları ile ilgili politikaların oluşturulmasına katkı sağlamak, sistemin işlerliğini takip etmek ve iyileştirme önerilerini değerlendirerek karara bağlamak,
• Bilgi güvenliği projeleri ve sertifikasyon süreçleri hakkında bilgi vermek,
• Sorumlu olduğu alanlara yönelik politika, prosedür, yönetmelik vb. dokümanların güncelleme gereksinimlerini takip etmek, güncelliğini sağlamak üzere aksiyon almak,
• Bilgi güvenliği farkındalığı çalışmaları ve eğitim programlarını değerlendirmek,
• Yılda en az bir kez yönetim kuruluna raporlama yapmaktır.

Sorumlu Bankacılık ve Sürdürülebilirlik Komitesi

Komite Üyeleri	Komite Üyelerinin Unvanları	Sorumluluklar
Mahmut Akten	Genel Müdür / YK Üyesi	Üye
Sibel Kaya	KOBİ Bankacılığı'ndan Sorumlu GMY	Üye
Ebru Taşcı Firuzbay	Yetenek ve Kültür'den Sorumlu GMY	Üye
Aydın Güler	Finans ve Hazine'den Sorumlu GMY	Üye
Aydın Düren	YK Üyesi / Hukuk Hizmetleri'nden Sorumlu	Üye
Ceren Acer Kezik	Bireysel Bankacılık'tan Sorumlu GMY	Üye
Cemal Onaran	Ticari Bankacılık'tan Sorumlu GMY	Üye
llker Kuruöz	Mühendislik Hizmetleri ve Veri'den sorumlu GMY	Üye
Murat Atay	Kredi Riski Yönetimi Başkanı	Üye
Ufuk Aydar Endem	Emekli Sandığı Genel Müdür Yardımcısı	Üye
Elif Güvenen	Kurumsal Marka Yön. ve Paz. İletişimi Direktörü	Üye
Hakan Birhan	Yatırım Bankacılığı ve Finansman Direktörü	Üye
Handan Saygın	Yatırımcı İlişkileri Direktörü	Üye
Özgür Özkan	Müşteri Deneyimi ve Hizmet Modeli Direktörü	Üye
Nurdan Tunay Günaylı	KOBİ Bankacılığı İstanbul Pazarlama Direktörü	Üye
Koray Öztopçu	Tüketici Finansmanı Direktörü	Üye
Selim Selimata	Kurumsal ve Özellikli Krediler Direktörü	Üye
Demet Yavuz	Ticari Bankacılık İstanbul Pazarlama Direktörü	Üye
Bora Ergüç	Kurumsal Bankacılık Direktörü	Üye
Gülay Başak	Ticari Krediler Direktörü	Üye
Kaan Kırtız	İnşaat ve Emlak Direktörü	Üye
Zeynep Özer Yıldırım	Ticari Bankacılık Anadolu Pazarlama Direktörü	Üye
1		C

Sürdürülebilirlik Direktörü

Irem Barzilay

MENKUL KIYNE Nispetiye Mahallesi Bahar Her Towers Kule 1 34340 Beşiktás/ISTAN

34340 Beşikil 439deb6-324c-43dc-aab9-d63125beab4

{7}------------------------------------------------

Komitenin amacı Sorumlu Bankacılık'ın bankacılık hizmetlerine ve Banka'nın stratejik önceliklerine entegre edilmesini sağlamak, Banka'nın paydaşlarını karar alma süreçlerinin merkezine oturtmasını sistematik olarak sağlamaktır.

Komite sorumlulukları aşağıdaki gibi sıralanmaktadır;

• Küresel olarak Sorumlu Bankacılık trendlerini ve BBVA Grubu içinde Sorumlu Bankacılık'ın gelişimini takip etmek, bu trendlerin ve gelişmelerin Garanti içinde nasıl uygulanabileceği ve uyumlanabileceği ile ilgili konuları değerlendirmek ve Garanti Bankası'nda Sorumlu Bankacılık'ın gelişmesine yön vermek,
• Sorumlu Bankacılık Planı'nın (SBP) hazırlanmasına ve Anahtar Performans Göstergesi'nin (Key Performans Indicator-KPI) belirlenmesine yön vermek, planı ve KPI'larını onaylamak,
• SBP ve KPI'ları ile ilgili güncel bilgileri takip etmek, SBP üzerinde gerektikçe değişiklikler talep etmek ve/veya değişiklik önerilerini değerlendirmek/onaylamak,
• SBP dahilindeki aksiyon planlarının doğru ve zamanında uygulanmasını sağlamak,
• Toplumsal Yatırım Planı ve Sorumlu Bankacılık İletişim Planı'nı değerlendirmek ve onaylamak,
• Şeffaflık, Açıklık ve Sorumluluk Planı'nı (Transparency, Clarity and Responsibility-TCR) ve TCR
  Planı kapsamında alınan aksiyonları takip etmek, Müşteri Komitesi tarafından değerlendirilmek
  üzere TCR planı ile ilgili öneriler geliştirmek,
• Sorumlu Bankacılık politikaları ve stratejisinin geliştirilmesine yön vermek, politika ve stratejileri değerlendirmek ve onaylamak, Sorumlu Bankacılık ile ilgili raporlamaları ve Faaliyet Raporu'nun Sorumlu Bankacılık bölümlerini değerlendirmek ve onaylamak,

Sürdürülebilirlik sorumlulukları;

• Enerji tüketimi, atık yönetimi vb. unsurlar ile Bankamızın çevreye doğrudan etkilerinden kaynaklanabilecek risklerin değerlendirilmesine yönelik çalışmaları izlemek,
• Finansman sağlanan projeler ve diğer krediler kanalıyla çevresel, sosyal ve ekonomik açıdan dolaylı etkilerinin yol açabileceği risklerin değerlendirilmesine yönelik çalışmaları izler ve gerektiğinde ilgili karar organlarına görüş vermek,
• Çevresel, sosyal ve yönetişim alanlarında Banka itibarını ve faaliyetlerini olumsuz yönde etkileyebilecek risklerin yönetilmesine ilişkin çalışmaları takip etmek,
• Banka'nın sürdürülebilirlik yapısı çerçevesinde verilen tüm kararların ve yürütülen projelerin,
  Banka'nın diğer politika ve ilgili yönetmelikleriyle uygunluğunun sağlandığından emin olmak,
• Bankanın sürdürülebilir kalkınmayı destekleyen ürün ve hizmetler sunmasına yönelik çalışmaları yönetmek, Sürdürülebilirlik ile bağlantılı çalışmaların etkinliğini izlemek
• Sürdürülebilirlik ile bağlantılı çalışmaların etkinliğini izlemek,

İhtiyaç halinde Yönetim Kurulu'na faaliyetleri hakkında bilgi vermek,

Sorumlu olduğu alanlara yönelik politika, prosedür, yönetmelik vb. dokümanların güncellem gereksinimlerini takip etmek, güncelliğini sağlamak üzere aksiyon almak olarak sıralanıyor.

MENKUL KIYMET Nishetiye Mahatlesi Badı Mo.95 Gaçi Towery Kul 34340 Beşikta (1577

™:0212 384 25heah/11

Doğrulama Kodu https:

Kodu: 9a39deb6-324c-43dc-aab9-d63125beab4

{8}------------------------------------------------

Etik ve Doğruluk Komitesi

Komite Üyeleri	Komite Üyelerinin Unvanları	Sorumluluklar
Mahmut Akten	Genel Müdür / YK Üyesi	Üye
Aydın Düren	YK Üyesi / Hukuk Hizmetleri'nden Sorumlu	Üye
Ebru Taşcı Firuzbay	Yetenek ve Kültür'den Sorumlu GMY	Üye
Aydın Güler	Finans ve Hazine'den Sorumlu GMY	Üye
Cemal Onaran	Ticari Bankacılık'tan Sorumlu GMY	Üye
Ceren Acer Kezik	Bireysel Bankacılık'tan Sorumlu GMY	Üye
Burak Pekcan	Uyum Direktörü	Üye
Osman Bahri Turgut	Teftiş Kurulu Başkanı	Gözlemci Üye *
Barış Gülcan	İç Kontrol Merkezi Direktörü	Üye

^(*) Komite toplantılarına gözlemci olarak katılmakta olup, oy hakkı bulunmamaktadır.

Komite'nin esas amacı, Garanti'nin Kurumsal Etik ve Doğruluk bütünlüğünün sağlanmasına katkıda bulunmaktır.

Temel fonksiyonu ise aşağıdaki sorumlulukları üstlenerek Etik ve Doğruluk İlkeleri'nin verimli bir şekilde uygulanmasını garanti etmektir.

• Garanti Grubu içerisinde ortak bir etik ve doğruluk kültürü oluşturulması için yapılacak çalışmaları teşvik ve takip etmek,
• Etik ve Doğruluk İlkeleri'nin Garanti'de homojen bir şekilde uygulandığından emin olmak; bu kapsamda ihtiyaç halinde açıklayıcı notları geliştirmek ve yaymak,
• Etik ve Doğruluk İlkeleri'nin belirli hükümlerine uyuma yönelik muafiyet kriterlerini uygulamak,
• Bankanın disiplin kurallarına aykırılık teşkil ettiği varsayılan konuları Disiplin Komitesi'ne bildirmek ve konuya ilişkin devam eden inceleme prosedürleri ve alınan aksiyonlar hakkında bilgi almak,
• Garanti için önemli risk oluşturabilecek olay ve durumlar ile ilgili olarak, ivedilikle aşağıdaki mercilere raporlamada bulunmak:
• o Üst Yönetim,
• o Finansal tabloların doğru şekilde hazırlanmasından sorumlu kişi.
• Komite toplantılarında karar verilen eylemlere ilişkin takipte bulunmak,
• Etik ve Doğruluk İlkeleri'ne uyma ve dokümanı uygulamaya ilişkin önerilerin ve etik açıdan soru işareti yaratan davranışların çözümlenmesine yönelik gerekli tedbirlerin alınmasını teşvil etmek,
• Etik Bildirim Hattı'nın verimli bir şekilde işlemesini sağlayarak güncelleme gerektiği dişünde durumlarda gerekli tedbirleri almak,
• Sorumlu olduğu alanlara yönelik politika, prosedür, yönetmelik vb. dokümanların gün ellem, gereksinimlerini takip etmek, güncelliğini sağlamak üzere aksiyon almaka alanlara yönelik politika, prosedür, yönetmelik vb. dokümanların gün ellem, gereksinimlerini takip etmek, güncelliğini sağlamak üzere aksiyon almaka alanlara yönelik politika, prosedür, yönetmelik vb. dokümanların gün ellem, gereksinimlerini takip etmek, güncelliğini sağlamak üzere aksiyon almaka alanlara yönelik politika, prosedür, yönetmelik vb. dokümanların gün ellem, gereksinimlerini takip etmek, güncelliğini sağlamak üzere aksiyon almaka alanlara yönelik politika, prosedür, yönetmelik vb. dokümanların gün ellem, gereksinimlerini takip etmek, güncelliğini sağlamak üzere aksiyon almaka alanlara yönelik politika, prosedür, yönetmelik vb. dokümanların gün ellem, gereksinimlerini takip etmek, güncelliğini sağlamak üzere aksiyon almaka alanların gün ellem, gereksinimlerini takip etmek, güncelliğini sağlamak üzere aksiyon almaka alanların gün ellem gereksinimlerini takip etmek, güncelliğini sağlamak üzere aksiyon almaka alanların gün ellem gereksinimlerini takın alanların gün ellem gereksinimlerini takın alanların gün ellem gereksinimlerini takın alanların gün ellem gereksinimlerini takın alanların gün ellem gereksinimlerini takın alanların gün ellem gereksinimlerini takın alanların gün ellem gereksinimlerini takın alanların gün ellem gereksinimlerini takın alanların gün ellem gereksinimlerini takın alanların gün ellem gereksinimlerini takın alanların gün ellem gereksinimlerini takın alanların gün ellem gereksinimlerini takın alanların gün ellem gereksinimlerini takın alanların gün ellem gereksinimlerini takın alanların gün ellem gereksinimlerini takın alanların gün ellem gereksinimlerini takın alanların gün ellem gereksinimlerini takın alanların gün ellem gereksinimlerini takın alanların gün ellem gereksinimlerini takın alanların gün ellem gereksinimlerini takın alanların gün ellem gereksinimlerini takın alanların gün ellem gereksinimlerini takın

No.96 cirici Toylers Kline 34340 Beşiktaş/İSTAI 163125b 1641244 10

MENKUL KIYMI

39deb6-324c-43dc-aab9-d631 k gov tr/dokuman-dogrujama

{9}------------------------------------------------

Aktif Pasif Komitesi

Komite Üyeleri	Komite Üyelerinin Unvanları	Sorumluluklar
Mahmut Akten	Genel Müdür / YK Üyesi	Başkan
Aydın Güler	Finans ve Hazine'den Sorumlu GMY	Üye
Ceren Acer Kezik	Bireysel Bankacılık'tan Sorumlu GMY	Üye
Cemal Onaran	Ticari Bankacılık'tan Sorumlu GMY	Üye
Sibel Kaya	KOBİ Bankacılığı'ndan Sorumlu GMY	Üye
Murat Atay	Kredi Riski Yönetimi Başkanı	Üye
Seda Güler Mert	Türkiye Baş Ekonomisti	Üye
Metin Kılıç	Aktif Pasif Yönetimi Direktörü	Üye / Sekreter

Garanti Aktif Pasif Komitesi'nin (APKO) temel hedefi ve amacı, aktif pasif yönetimi (likidite ve fonlama, faiz oranları ve kur oranları da dâhil) ve sermaye yönetimine ilişkin karar alma süreçlerinde Genel Müdür'e yardımcı olmaktır.

Komite aşağıda belirtilen amaçlar etrafında yapılandırılmıştır:

• Kabul edilebilir risk seviyeleri dahilinde, planlı büyüme ile uyumlu belirli bir kârlılık seviyesini destekleyen, kaynakların yönetilmesi ve fonların kullanılmasına ilişkin politika uygulamalarının gözden geçirilmesi ve koordinasyonu,
• Kârlılığı ve net faiz gelirini izlemek ve analiz etmek,
• Üst yönetim kademelerine Finans bölümünün yürütmekte olduğu yönetim çalışmalarını izlemeleri ve gözetmelerinde yardımcı olmak suretiyle, onların Aktif Pasif Yönetimi (APY) ve sermaye politikalarını iyi anlamalarına ve etkin bir şekilde geliştirmelerine ve daha da iyileştirmelerine olanak sağlamak,
• Garanti Yönetim Kurulu tarafından tanımlanan risk profilleri ile birlikte, bilanço ve sermaye risklerini kontrol etmek için limitleri takip etmek,
• Finans piyasalarının ve makro değişkenlerin durumunu değerlendirmek,
• APY ve sermaye fonksiyonlarının kontrolü altındaki önemli riskleri de dikkate alarak, işkollarının genel hedeflere uyumunu ve proaktif bir biçimde kontrolünü takip etmek,
• Piyasa ve diğer değişkinlerdeki gelişmelerin APY risk ve sermaye profili üzerindeki etkilerini incelemek ve değerlendirmek,
• Finans bölümünün sunduğu stratejileri değerlendirmek ve daha önceden onaylanmış bul aksiyonların uygulamasını revize etmek,
• Kârlılığa dayalı yasal sermayeyi izlemek ve takip etmek,
• Baz senaryo, olumsuz senaryo veya son derece olumsuz senaryolar için orta-vadeli se likidite planlarını sorgulamak ve düzenli olarak izlemek,

{10}------------------------------------------------

• Komitenin toplantıya çağrılmasını gerektiren olağandışı likidite ve fonlama durumlarını analiz etmek (uygun görülmesi halinde, Aktif Pasif Komitesi Likidite Acil Eylem Planını uygulamaya koyar. Likidite Acil Eylem Planının uygulamaya koyulduğu, Kurumsal Aktif Pasif Komitesi'ne bildirilecektir),
• Finansal Riskten Korunma Muhasebesi İşlemleri Süreç Prosedürü'nü onaylamak,
• Şubeler Cari Fiyatlandırma Metodolojisini onaylamak,
• Yapısal Risk Ölçüm Tekniklerine ilişkin varsayımları/metodları onaylamak,
• APY ve Sermaye Yönetimine ilişkin içsel uygulama esaslarını onaylamak,
• Sorumlu olduğu alanlara yönelik politika, prosedür, yönetmelik vb. dokümanların güncelleme gereksinimlerini takip etmek, güncelliğini sağlamak üzere aksiyon almak.

Gider Yönetimi ve Verimlilik Komitesi

Komite Üyeleri	Komite Üyelerinin Unvanları	Sorumluluklar
Mahmut Akten	Genel Müdür / YK Üyesi	Başkan
Aydın Düren	YK Üyesi / Hukuk Hizmetleri'nden Sorumlu	Üye
Aydın Güler	Finans ve Hazine'den Sorumlu GMY	Üye
Ebru Taşcı Firuzbay	Yetenek ve Kültür'den Sorumlu GMY	Üye
Ceren Acer Kezik	Bireysel Bankacılık' tan Sorumlu GMY	Üye
Sibel Kaya	KOBİ Bankacılığı'ndan Sorumlu GMY	Üye
Cemal Onaran	Ticari Bankacılık' tan Sorumlu GMY	Üye
İlker Kuruöz	Mühendislik Hizmetleri ve Veri'den Sorumlu GMY	Üye
Murat Atay	Kredi Riski Yönetimi Başkanı	Üye
Sinem Edige	Kur., Yatırım Bank. ve Global Piyasalar' dan Sorumlu GMY	Üye
Yazgı Demiralp	Yatırım ve Gider Yönetimi Direktörü	Sekreter
Sertaç Kanat	Gider Analiz ve Verimlilik Yöneticisi	Üye / Sekreter

Gider Yönetimi ve Verimlilik Komitesinin amacı, reel gelir performansı bağlamında maliyetlerini kontrol etmek ve bütçe uygulamalarının yıl boyunca optimize edilerek kazanç sağlanması konularında Yönetim Kurulu'na destek vermektir.

Komitenin diğer sorumlulukları şöyle sıralanmaktadır:

Garanti Bankasındaki verimlilik alanlarını belirlemek ve gelişme alanlarını açık bir ortamı tartışılmasını sağlamak

Komite üyelerini giderlerin gelişimi ile ilgili gelecek dönemlere ait bilgilendirmek, konularında getirilen öneriler konusunda değerlendirmeler yapmak,

Nisbetiye Mahaliesi Bu navas Bulv No 86 - niçi Toyers Yun 1 Kat:5

7-1:0212 384 10 10

odu: 9a39deb6-324c-43dc-aab9-d63125bea tps://spk.gov.tr/dokuman-dogrulama

O grujama

{11}------------------------------------------------

Komite Üyeleri	Komite Üyelerinin Unvanları	Sorumluluklar
Murat Atay	Kredi Riski Yönetimi Başkanı	Başkan
Aydın Düren	YK Üyesi / Hukuk Hizmetleri'nden Sorumlu	Üye
Aydın Güler	Finans ve Hazine'den Sorumlu GMY	Üye
İlker Kuruöz	Mühendislik Hizmetleri ve Veri' den Sorumlu GMY	Üye
Ebru Taşcı Firuzbay	Yetenek ve Kültür'den Sorumlu GMY	Üye
Özlem Ernart	Risk Yönetimi Başkanı	Üye
Fatih Bektaşoğlu	TM - Teknoloji Merkezi Direktörü	Üye
Barış Gülcan	lç Kontrol Merkezi Direktörü	Üye
Burak Pekcan	Uyum Direktörü	Üye
Beyza Yapıcı	Sermaye ve Operasyonel Risk Direktörü	Üye
Osman Bahri Turgut	Teftiş Kurulu Başkanı	Gözlemci Üye *

{12}------------------------------------------------

• Girişimlerden kaynaklanan operasyonel risklerin sigorta çerçevesine karar verir, teminat yapılarını gözden geçirir, analiz eder ve onaylar.
• Girişimin doğru uygulanmasını teminen; girişimin uygulamaya alınmasından sonra en az 12 ay boyunca izleme faaliyetlerinin sonuçlarını değerlendirmek (komite, bu kapsamda, daha önce onaylanmış bir ürün ya da hizmetin onayını iptal edebilir, ya da bir ürünün uygulamaya alınmasını / kullanımdaki bir ürünü durdurabilir),
• Uygun olduğu ölçüde, yapılan müzakereler ve alınan kararlar hakkında ilgili iş kolunun birim müdürlerine ve sorumlu üst düzey yönetime ve Yönetim Kurulu Risk Komitesi'ne bilgi verilmesini sağlamak
• Sorumlu olduğu alanlara yönelik politika, prosedür, yönetmelik vb. dokümanların güncelleme gereksinimlerini takip etmek, güncelliğini sağlamak üzere aksiyon almak.

Kurumsal Güvence Komitesi

Komite Üyeleri	Komite Üyelerinin Unvanları	Sorumluluklar
Mahmut Akten	Genel Müdür / YK Üyesi	Başkan
Aydın Düren	YK Üyesi / Hukuk Hizmetleri'nden Sorumlu	Üye
Sibel Kaya	KOBİ Bankacılığı'ndan Sorumlu GMY	Üye
Cemal Onaran	Ticari Bankacılık' tan Sorumlu GMY	Üye
Ebru Taşcı Firuzbay	Yetenek ve Kültür'den Sorumlu GMY	Üye
İlker Kuruöz	Mühendislik Hizmetleri ve Veri' den Sorumlu GMY	Üye
Aydın Güler	Finans ve Hazine'den Sorumlu GMY	Üye
Murat Atay	Kredi Riski Yönetimi Başkanı	Üye
Ceren Acer Kezik	Bireysel Bankacılık'tan Sorumlu GMY	Üye
Sinem Edige	Kur., Yatırım Bank. ve Global Piyasalar' dan Sorumlu GMY	Üye
Özlem Ernart	Risk Yönetimi Başkanı	Üye

Kurumsal Güvence Komitesi, mevcut ya da olası etkilerinden dolayı ilgili iş birimlerinin ve/veya Bankamızın amaçlarına ulaşmasında engel oluşturabilecek nitelikteki iç kontrol problemlerinin, mevzuat takibine yönelik konuların ve potansiyel risk olarak görülen konuların üst yönetimin bilgisine sunulmasını ve üst yönetimin söz konusu önemli kontrol konularının çözümü için gerekli çalışmaları ve yönlendirmeleri yapmasını amaçlamaktadır.

Komite kapsamına girebilecek olan konular başta uyum, finansal raporlama, risk yönetimi, operasyon riski, itibar riski, teknoloji ve fraud alanlarına ilişkin olmak üzere ancak bu alanlarla da sınırlı olmaksızın, Bankamız için etki ve acilliklerine göre öncelik taşıdığı düşünülen tüm iç kontrol bulgu ve konularıdır.

Komitenin sorumlulukları şöyle sıralanmaktadır;

Üst düzeyde takip gerektiren risklere ve kontrollere odaklanarak iç kontrol sistemi dahilingeliştirme gereklilikleri için en üst düzeyde koordinasyonu ve standardizasyonu sağlamak,

Misbettve Mariallesi ezirik 65 10-50 Çiftçi Towels Kull Tw 34340 Beşikta vist Mel 09-d631250 cap410 10

{13}------------------------------------------------

Komite Üyeleri	Komite Üyelerinin Unvanları	Sorumluluklar
Mahmut Akten	Genel Müdür / YK Üyesi	Başkan
liker Kuruöz	Mühendislik Hizmetleri ve Veri'den Sorumlu GMY	Başkan
Aydın Düren	YK Üyesi / Hukuk Hizmetleri'nden Sorumlu	Üye
Ceren Acer Kezik	Bireysel Bankacılık'tan Sorumlu GMY	Üye
Sibel Kaya	KOBİ Bankacılığı'ndan Sorumlu GMY	Üye
Cemal Onaran	Ticari Bankacılık'tan Sorumlu GMY	Üye
Ebru Taşcı Firuzbay	Yetenek ve Kültür'den Sorumlu GMY	Üye
Aydın Güler	Finans ve Hazine'den Sorumlu GMY	Üye
Murat Atay	Kredi Riski Yönetimi Başkanı	Üye
Fatih Bektaşoğlu	TM - Teknoloji Merkezi Direktörü	Üye
Şahin Dalbudak	TM - Bankacılık Uygulamaları Birim Müdürü	Üye
Tuna Özken	TM - Altyapı ve İletişim Birim Müdürü	Üye
Kutluhan Apaydın	TM - Kurumsal Çöz. ve Finansal Şirketler Birim Müdürü	Üye
Özgür Tüzemen	TM - Veri ve İleri Analitik Birim Müdürü	Üye
Mustafa Şen	TM - Ödeme Sistemleri Birim Müdürü	Üye
Emre Kunt	TM - Servis Rezilyans ve Süreklilik Birim Müdürü	Üye
Feridun Aktaş	TM - Kurumsal Güvenlik Birim Müdürü	Üye
Seval Demirkılıç	TM - Strateji ve Kontrol Birim Müdürü	Üye
İlker Yavaş	Abacus Operasyon Merkezi Direktörü	Üye
Tolga Haliler	Organizasyon ve Süreç Gelişim Direktörü	Üye
Korcan Demircioğlu	Müşteri Güvenliği ve İşlem Riski Yönetimi Direktörü	Üye
Özlem Bayır	TM - Stratejik Planlama, Portföy & Çevik Metot Yönetimi Birim Müdürü	Üye

{14}------------------------------------------------

Komitenin görevleri;

• Bir sonraki yılın Mühendislik & Data stratejilerini / odak alanlarını belirlemek
• Bu stratejiler için Sorumlu GMY ve BM'leri belirlemek
• Yıl içerisinde yapılacak ikinci toplantıda projelerin son durumlarını ve aksiyon planlarını konuşmak.

Kurumsal Kriz ve İş Sürekliliği Yönetim Komitesi

Komite Üyeleri	Komite Üyelerinin Unvanları	Sorumluluklar
Mahmut Akten	Genel Müdür / YK Üyesi	Başkan
İlker Kuruöz	Mühendislik Hizmetleri ve Veri'den Sorumlu GMY	Başkan Vekili
Emre Kunt	TM - Servis Rezilyans ve Süreklilik Birim Müdürü	Koordinatör
Aydın Düren	YK Üyesi / Hukuk Hizmetleri'nden Sorumlu	Üye
Ebru Taşcı Firuzbay	Yetenek ve Kültür'den Sorumlu GMY	Üye
Aydın Güler	Finans ve Hazine'den Sorumlu GMY	Üye
Ceren Acer Kezik	Bireysel Bankacılık'tan Sorumlu GMY	Üye
Sibel Kaya	KOBİ Bankacılığı'ndan Sorumlu GMY	Üye
Cemal Onaran	Ticari Bankacılık'tan Sorumlu GMY	Üye
Sinem Edige	Kur., Yatırım Bank. ve Global Piyasalar' dan Sorumlu GMY	Üye
Murat Atay	Kredi Riski Yönetimi Başkanı	Üye
Fatih Bektaşoğlu	TM – Teknoloji Merkezi Direktörü	Üye
Selen Kuruten	TM - Uygulama Servisleri Rezilyans Yön2 Birim Müdürü	Üye
Burçin Çimşit	TM - İş Sürekliliği Yöneticisi	Üye / Sekreter

Komitenin kriz dönemindeki görevleri:

• -İş sürekliliğinin etkilendiği, yüksek etkiye sahip ülke krizlerini yönetmek ve gereken stratejik kararları almak
• -Yurt içi ve yurt dışı iştiraklerde yaşanacak krizlerde, iştirakin kriz yönetimi komitesi ile bilgi alış verişi yapmak ve gereken konularda desteklemek
• -Bilgi sistemleri ve siber olay krizlerinde Bilgi Sistemleri Süreklilik Komitesi ile bilgi alış verişi yapmak ve gereken konularda desteklemek
• -Etkilenen çalışanlar, müşteriler ve diğer paydaşlara ilişkin politikalara karar vermek
• -Kriz sırasında oluşabilecek zararı engellemek veya minimuma indirmek için gerekli karal alınmasını sağlamak

-İlgili tüm paydaşlar ve basın ile olan iletişimin sağlandığından emin olmak

MENKUL KIYMIETLE Nisbetive Manallesi Baylard Menter Station Toyors Kijie N. J d63121310 Benye/Island

{15}------------------------------------------------

• -Yaşanan krizler hakkında holding Kurumsal Süreklilik Komitesi'ni durum hakkında bilgilendirmek
• -Kriz yönetiminde gereken kaynakları (finansman, işgücü, teknoloji vb.) sağlamak
• -Kriz etkilerini değerlendirerek normale dönüs aksiyonlarına dair karar almak
• -Kriz sonrasında olayları değerlendirmek ve iyileştirme alanları ile ilgili stratejik kararları almak

Komitenin normal durumlarda görevleri:

• -Kurumun iş sürekliliği politikasını belirlemek
• -Kurumun iş sürekliliği hedeflerini ve iş sürekliliği kapsamını belirlemek
• -Kurumun sürekliliğinin ve rezilyansının sağlanmasına liderlik etmek
• -İş sürekliliği rol ve sorumluluk atamalarını yapmak
• -Kurum çalışanlarına atanmış iş sürekliliği görev ve sorumluluklarının benimsenmesini ve yerine getirilmesini sağlamak
• -İş sürekliliği yönetimi için gereken kaynakları (finansman, insan, teknoloji vb.) sağlamak
• -İş sürekliliği yönetim sistemi ile ilgili kararları (strateji, öncelik, bütçe vs.) almak
• -İş sürekliliği yönetiminin iş süreçlerinin bir parçası haline gelmesi için çalışanları yönlendirmek, teşvik etmek ve desteklemek
• -İş etki analizi ve risk analizi sonuçlarını ve bu sonuçlar doğrultusunda oluşturulan iş sürekliliği strateji ve çözümlerini değerlendirmek ve onaylamak
• -Kriz yönetimi ve iş sürekliliği test ve provalarına katılmak
• -İş sürekliliği yönetim sisteminin performansını değerlendirmek ve sürekli iyileştirilmesini sağlamak.

Portfolyo Strateji Komitesi

Komite Üyeleri	Komite Üyelerinin Unvanları	Sorumlulukla r
Mahmut Akten	Genel Müdür / YK Üyesi	Başkan
Aydın Düren	YK Üyesi / Hukuk Hizmetleri'nden Sorumlu	Üye
Ceren Acer Kezik	Bireysel Bankacılık'tan Sorumlu GMY	Üye
Sibel Kaya	KOBİ Bankacılığı'ndan Sorumlu GMY	Üye
Cemal Onaran	Ticari bankacılık' tan Sorumlu GMY	Üye
İlker Kuruöz	Mühendislik Hizmetleri ve Veri' den Sorumlu GMY	Üye
Ebru Taşcı Firuzbay	Yetenek ve Kültür'den Sorumlu GMY	Üy ı
Aydın Güler	Finans ve Hazine'den Sorumlu GMY	Üyip
Murat Atay	Kredi Riski Yönetimi Başkanı	Üye

MENKUL KIYMET Wisheliye Mahallesi Bautu 1900 Çinçi Toweys Kiris

34340 Besikt S/ISTANB -d63125 bea 34 110 10

&du: 9a39deb6-324c-43dc-aab9-d63 ttps://spk.gov.tr/dokuman-dogrulama

{16}------------------------------------------------

Sinem Edige	Kur., Yatırım Bank. ve Global Piyasalar' dan Sorumlu GMY	Üye
Yazgı Demiralp	Yatırım ve Gider Yönetimi Direktörü	Üye / Sekreter

Komite, grup düzeyinde stratejik önceliklerin belirlenmesinde en üst düzey organdır. Grup önceliklerinin belirlenmesi veya gerektiğinde gözden geçirilmesi için bir platform sağlamak üzere toplanmaktadır. Tüm rutin olmayan projeler, PSM tarafından belirlenen grup stratejilerinin uyumuna tabidir.

Komite aynı zamanda mevcut portföyün belirlenmiş olan stratejilere uyumunun takibinden sorumludur. Bazı durumlarda, komite toplantısı sırasında stratejik öneme sahip projeler tartışılabilir. Komitenin görevleri aşağıda sıralanmıştır.

• Bankanın stratejik önceliklerinin tanımlanması
• Sonrasında proje bazında önceliklendirme yapılabilmesi ve onaylanması ve kaynakların tahsis edilmesi için rehberlik edecek kılavuz ve stratejik önceliklerin belirlenmesi
• Belirli etki kategorileri, programlar için gerekirse nakit alokasyonunun yapılması
• Belirlenen önceliklere dayanarak Proje Portföyünün stratejik uyumunun izlenmesi
• Bütçe limitlerinin takibi

Risk Yönetimi Komitesi

Komite Üyeleri	Komite Üyelerinin Unvanları	Sorumluluklar
Murat Atay	Kredi Riski Yönetimi Başkanı	Başkan
Özlem Ernart	Risk Yönetimi Başkanı	Üye
Uğur Boncuklu	Risk Projeler Direktörü	Üye
Berkay Emekli	Risk Planlama, İzleme ve Rap. Direktörü	Üye
Beyza Yapıcı	Sermaye ve Operasyonel Risk Direktörü	Üye
Sıdıka Dizdar	Piyasa ve Yapısal Risk Direktörü	Üye
Selim Selimata	Kurumsal ve Özellikli Krediler Direktörü	Üye
Gülay Başak	Ticari Krediler Direktörü	Üye
Betül Güçkan	Bireysel Risk Stratejileri Direktörü	Üye
Şeyda Güroğlu Kan	Ticari Risk Stratejileri Direktörü	Üye
Şahan Elaldı	Risk Çözümleri Strateji ve Performans Direktörü	Üye
Cemal Vurankaya	Kurumsal & Ticari Krediler Yapılandırma Direktörü	Üye
Gülru Uyanır	İştirakler Risk Yönetimi Yöneticisi	Üye 🥖 🧳
Cemile Özen	Yapısal ve Kur Riski Yöneticisi	Üye 🛔 🚦
Denizcan Koçaslan	Yasal Risk Ölçme ve Geliştirme Yöneticisi	Üye
Binay Dönmez	Finansal Olmayan Risk Yöneticisi	Üye

MENKUL KIYME 1/2/2 Menye Manallesi dan 44 19 deb6-324c-43dc-aab 9 000 3 100 9 00 as Kan 1 ket 1. gov.tr/dokuman-dogrulama 40 Besikapis 1 NBUL 1. 190212 384 10 10

{17}------------------------------------------------

Emrah Güngör	ISEDES ve Risk İştahı Yöneticisi	Üye
Osman Dayar	Kredi Riski Kontrol Yöneticisi	Üye
Irmak Yasan	Likidite Riski Yöneticisi	Üye

Risk Yönetimi Komitesi'nin amacı, delege edilen yetki kapsamında, Banka'nın olağan iş süreçlerinde karşılaştığı maddi risklerin belirlenmesi, değerlendirilmesi, ölçülmesi, planlanması ve yönetilmesi için gerekli stratejiler, politikalar, prosedürler ve altyapılar geliştirmektir.

Komitenin sorumlulukları:

• Bir risk iştahı çerçevesi oluşturmak da dahil olmak üzere Banka çapında Risk Yönetimi yapısı, organizasyon yönetimi ve işlev yönetimine ait bir model, bir risk tespit ve takip modeli ve risklerin verimli ve şeffaf bir şekilde yönetilmesi için gerekli altyapı ve süreçlerin geliştirilmesi,
• Banka'nın maruz kaldığı risklerin belirlenmesi, değerlendirilmesi, ölçülmesi, planlanması ve yönetimi,
• Banka'nın ekonomik sermaye yeterliliğinin hem normal iş seyri içerisinde hem de stres senaryolarında değerlendirilmesi,
• Banka'nın risklerine ilişkin bütün önemli konuların sürekli izlenmesi ve analiz edilmesi,
• Banka yönetimine önemli risk konularına ilişkin rehberlik sağlanması,
• Risk çerçevesinin ve Banka'nın bağlı ortaklıkları ile iştiraklerinin performansının gözetiminin yapılması,
• Kurum içerisinde bir risk kültürü geliştirilmesi ve teşvik edilmesi,
• Sorumlu olduğu alanlara yönelik politika, prosedür, yönetmelik vb. dokümanların güncelleme gereksinimlerinin takip edilmesi, güncelliğini sağlamak üzere aksiyon alınmasıdır.

Bilgi Sistemleri Süreklilik Komitesi

Komite Üyeleri	Komite Üyelerinin Unvanları	Sorumluluklar
liker Kuruöz	Mühendislik Hizmetleri ve Veri'den Sorumlu GMY	Başkan
Fatih Bektaşoğlu	TM - Teknoloji Merkezi Direktörü	Başkan Vekili
Aydın Düren	YK Üyesi / Hukuk Hizmetleri'nden Sorumlu	Üye
Ebru Taşcı Firuzbay	Yetenek ve Kültür'den Sorumlu GMY	Üye
Ceren Acer Kezik	Bireysel Bankacılık'tan Sorumlu GMY	Üye 🛂
Öznur Metiner	Yetenek Ve Kültür Strateji, Projeler ve Veri Analitiği Direktörü	Üye
. / .		7

GENEDOğrulamı Kodu: 9a39deb6-324c-43dc-aab9-d63 https://spk.gov.tr/dokuman-dogrulama WERLER S.S.
OF BALLOW CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BRAY OF SKILL KAR CHOST BR

{18}------------------------------------------------

Elif Güvenen	Kurumsal Marka Yönetimi ve Pazarlama İletişimi Direktörü	Üye
Burak Pekcan	Uyum Direktörü	Üye
Özgür Özkan	Müşteri Deneyimi ve hizmet Modeli Direktörü	Üye
Mustafa Sakin	TM-Mimari ve Teknoloji Platformları Birim Müdürü	Üye
Özge Çağlar	TM-Dijital Bankacılık ve Müşteri Deneyimi Birim Müdürü	Üye
Şahin Dalbudak	TM - Bankacılık Uygulamaları Birim Müdürü	Üye
Kutluhan Apaydın	TM - Kurumsal Çöz. ve Finansal Şirketler Birim Müdürü	Üye
Mustafa Şen	TM – Ödeme Sistemleri Birim Müdürü	Üye
Seval Demirkılıç	TM - Strateji ve Kontrol Birim Müdürü	Üye
Ali Özgür Tüzemen	TM - Veri ve İleri Analitik Birim Müdürü	Üye
Feridun Aktaş	TM - Kurumsal Güvenlik Birim Müdürü	Üye-Koordinatör
Emre Kunt	TM - Servis Rezilyans ve Süreklilik Birim Müdürü	Üye-Koordinatör
Tuna Barış Özken	TM – Altyapı ve İletişim Birim Müdürü	Üye-Koordinatör
Selen Kuruten	TM - Uygulama Servisleri Rezilyans Yön2 Birim Müdürü	Üye
Burçin Çimşit	TM - İş Sürekliliği Yöneticisi	Üye / Sekreter

Bilgi sistemlerinde kesinti yaratan teknolojik veya siber güvenlik olaylarıyla ilgili bütün faktörleri göz önünde bulundurarak kriz durumu olduğunu ilan etmekle, Bilgi Sistemleri Süreklilik Planının devreye alınmasına karar vermekle ve diğer kurtarma, süreklilik ve müdahale ekipleriyle koordinasyonu sağlamakla yükümlüdür.

Komitenin kriz durumlarında:

• -Meydana gelen olaylarla ilgili bütün faktörleri göz önünde bulundurarak kriz durumu olduğunu ilan etmek
• -Kurumsal Kriz ve İş Sürekliliği Yönetim Komîtesi'ni durum hakkında bilgilendirmek ve planın devreye alınması onayını almak
• -Bilgi Sistemleri Süreklilik Planı'nı devreye almak
• -Kurtarma, süreklilik ve müdahale ekipleriyle koordinasyonu sağlamak
• -Kriz sırasında oluşabilecek zararı engellemek veya minimuma indirmek
• -Etkin bir müdahale ve kurtarma sağlamak amacıyla gereken stratejik kararları vermek
• -Kriz etkilerini değerlendirerek normale dönüş aksiyonlarına dair karar almak

-Kriz sonrasında olayları değerlendirmek ve iyileştirme alanları ile ilgili stratejik kararları almak

Komitenin kriz dışı durumlarda:

MENKUL KIYWIFTI RA.
Wisbetiye Mahailesi Birbaro Bulv
No:96 Çifiçi Toyvers Hore Tkat:534340 Beşiktaş/ISTANBUL
Tel:0210 384 ko 10

39deb6-324c-43dc-aab9-d63125beab41 k.gov.tr/dokuman-dogrulama

Tel:0212 384 10 10

{19}------------------------------------------------

• -Bilgi sistemlerinin sürekliliğinin sağlanması amacıyla gereken çözüm, strateji ve planların oluşturulmasını destelemek ve onaylamak
• -Planların test ve tatbikatlarına katılmak
• -Yapılan tatbikatlar sonucu oluşan gelişim alanları doğrultusunda planların iyileştirilmesini desteklemek
• -Planlarla ilgili gereken durumlarda Kurumsal Kriz ve İş Sürekliliği Yönetim Komitesi'nin görüş ve onaylarına başvurmak
• -Bilgi Sistemleri Süreklilik Planı'yla ilgili hedefleri onaylamak ve Bilgi sistemleri süreklilik yönetim modelinin her aşamasında, sürekli iyileştirmenin dikkate alınmasını sağlamak.

Veri Paylaşım Komitesi:

Bankamızın, ana ortağı ("BBVA S.A") ile yapacağı paylaşımlar başta olmak üzere,

• Kendi iştirakleri ile yapacağı paylaşımlar,
• Bankamızın hizmet ilişkisi içerisinde olduğu kredi kuruluşları, finansal kuruluşlarla yapacağı paylaşımlar dahil olmak üzere bütün 3.(üçüncü) kişilerle yapacağı paylaşımlar,

Komitenin görevleri;

GENEL MÜDÜRLE

BDDK'nın Haziran 2021 tarihli "Sır Niteliğindeki Bilgilerin Paylaşılması Hakkında Yönetmelik" kapsamına giren:

• İlgili birimlerimize yöneltilen veri paylaşım taleplerini değerlendirmek ve bu taleplerin paylaşımına yönelik karar almak,
• Taleplerin belirli şekil ve standartlar kapsamında, sistem üzerinden veya kayıt altına alınarak iletilmesini sağlamak,
• Paylaşılması uygun bulunan verinin, bankanın bilgi ve veri güvenliği standartlarına uygun transfer edilmesini sağlamak üzere yönlendirmede bulunmak, destek vermek,
• Komite tarafından uygun bulunan/ bulunmayan tüm paylaşımların envanterini tutmak,
• 3.partilerle veri paylaşım kurallarını belirlemek ve farkındalık çalışmalarını yürütmek,

Veri paylaşımına yönelik mevzuat değişikliklerinin takibini ve değişikliklerin banka bünyesinde hayata geçirilmesini sağlamak.

No.85 rot Towers 163 / N. 34340 Beşikləs/ISTANBU 760212/384 10 10

a39deb6-324c-43dc-aab9-d63125beab4´ bk.gov.tr/dokuman-dogrulama

{20}------------------------------------------------

Komite Üyeleri	Komite Üyelerinin Unvanları	Sorumluluklar
Aydın Düren	YK Üyesi / Hukuk Hizmetleri'nden Sorumlu	Üye
Barış Gülcan	İç Kontrol Merkezi Direktörü	Üye
Burak Pekcan	Uyum Direktörü	Üye
Özlem Ernart	Risk Yönetimi Başkanı	Üye
Osman Bahri Turgut	Teftiş Kurulu Başkanı	Gözlemci Üye*
Tolga Alkan	Hukuk Danışmanlık Hizmetleri Bireysel Direktörü	Üye / Sekreter
Müge Dalkılıç	Hukuk Danışmanlık Hizmetleri Bireysel- Hukuk Müşavir Yardımcısı	Üye / Sekreter

^(*) Komite toplantılarına gözlemci olarak katılmakta olup, oy hakkı bulunmamaktadır.

Yeni Metin

...

YÖNETİM KURULU UYGULAMALARI 11.

İhraççının denetimden sorumlu komite üyeleri ile diğer komite üyelerinin adı, 11.1. soyadı ve bu komitelerin görev tanımları:

Denetim Komitesi

Komite Üyeleri	Komite Üyelerinin Unvanları	Sorumluluklar
Ebru Oğan Knottnerus	YK Bağımsız Üyesi	Başkan
Pablo Alfonso Pastor Munoz	YK Bağımsız Üyesi	Üye

Yönetim Kurulu'nun denetim ve gözetim faaliyetlerinin yerine getirilmesine yardımcı olmak üzere oluşturulan Denetim Komitesi'nin sorumlulukları;

• Garanti Bankası'nın iç denetim, iç kontrol ve risk yönetimi sistemlerinin etkinliğini ve yeterliliğini, bu sistemlerle muhasebe ve raporlama sistemlerinin ilgili düzenlemeler cercevesinde islevisini ve üretilen bilgilerin bütünlüğünü gözetmek,
• Bağımsız denetim kuruluşları ile değerleme ve destek hizmeti kuruluşlarının seçilmesinde gerekli ön değerlendirmeleri yapmak, seçilen bu kuruluşların faaliyetlerini düzenli olarak izlemek,
• Konsolide denetime tabi kuruluşların iç denetim işlevlerinin konsolide olarak sürdürülmesini ve eşgüdümünü sağlamak,

ISEDES'in yeterliliği ve doğruluğu hakkında gerekli güvenceyi sağlayacak denetim ve kontrol sürecini oluşturmak,

Sorumlu olduğu alanlara yönelik politika, prosedür, yönetmelik vb. dokümanların güncelle gereksinimlerini takip etmek, güncelliğini sağlamak üzere aksiyon almak

olarak sıralanıyo

{21}------------------------------------------------

Kredi Komitesi

Komite Üyeleri	Komite Üyelerinin Unvanları	Sorumluluklar
Mahmut Akten	Genel Müdür / YK Üyesi	Üye
Jaime Saenz de Tejada Pulido	YK Üyesi	Üye
Pablo Alfonso Pastor Munoz	YK Bağımsız Üyesi	Üye
Rafael Salinas Martinez De Lecea	YK Üyesi	Yedek Üye
Jorge Saenz Azcunaga Carranza	YK Başkan Vekili / YK Üyeşi	Yedek Üye

Garanti Bankası Yönetim Kurulu, Bankacılık Kanunu'na uygun olarak kredi tahsis yetkilerinin belirli bir tutarını, Kredi Komitesi'ne devretmiştir. Şubeler tarafından iletilen ve Genel Müdürlük kredi yetkisini aşan kredi tekliflerinden uygun bulunanlar haftada bir kez toplanan Kredi Komitesi'ne sunulur. Kredi komitesi, kendisine sunulan bu kredi tekliflerini değerlendirir, kendi yetkisi dahilinde olanları sonuçlandırır, yetkisi üzerinde olup uygun bulduğu kredi tekliflerini ise sonuçlandırmak üzere Yönetim Kurulu'na sunar.

Kurumsal Yönetim Komitesi

Komite Üyeleri	Komite Üyelerinin Unvanları	Sorumluluklar
Jorge Saenz Azcunaga Carranza	YK Başkan Vekili / YK Üyesi	Üye
Halil Hüsnü Erel	YK Bağımsız Üyesi	Başkan
Aydın Düren	YK Üyesi / Hukuk Hizmetleri'nden Sorumlu	Üye
Ceyda Akınç	Yatırımcı İlişkileri Bölümü Yöneticisi	Üye / Sekreter

Komitenin amacı, Banka'nın Sermaye Piyasası mevzuatına uygun olarak Kurumsal Yönetim İlkelerine uyulup uyulmadığının kontrolü, uygulanmadığı durumlarda gerekçelerinin tespiti, Yönetim Kurulu'na iyileştirici tavsiyelerde bulunulması ve SPK'nın ilgili Tebliği kapsamında Aday Gösterme Komitesi'nin görevlerini yerine getirmek üzere çalışmalarda bulunmasını sağlamaktır. Halihazırda yürürlükte bulunan Sermaye Piyasası Kurulu'nun Il-17.1 sayılı Kurumsal Yönetim Tebliği çerçevesinde;

Bankada kurumsal yönetim ilkelerinin uygulanıp uygulanmadığını, uygulanmıyor ise gerekçesini ve bu prensiplere tam olarak uymama dolayısıyla meydana gelen çıkar çatışmalarını tespit eder ve Yönetim Kuruluna kurumsal yönetim uygulamalarını iyileştirici tavsiyelerde bulunur.

Yatırımcı ilişkileri bölümünün çalışmalarını gözetir.

GENEL MÜDÜRLÜ

{22}------------------------------------------------

• Yönetimin ve yatırımcıların da dahil olmak üzere bağımsız üyelik için aday tekliflerini, adayın bağımsızlık ölçütlerini taşıyıp taşımaması hususunu dikkate alarak değerlendirir ve buna ilişkin değerlendirmesini bir rapora bağlayarak Yönetim Kurulu onayına sunar.
• Bağımsızlığı ortadan kaldıran bir durumun ortaya çıkması ve bağımsızlığını kaybeden Yönetim Kurulu üyesinin istifa etmesi halinde, asgari bağımsız Yönetim Kurulu üye sayısının yeniden sağlanmasını teminen, yapılacak ilk genel kurul toplantısına kadar görev yapmak üzere boşalan üyeliklere bağımsız üye seçimi için değerlendirme yapar ve değerlendirme sonucunu yazılı olarak Yönetim Kuruluna bildirir.
• Yönetim Kurulu ve idari sorumluluğu bulunan yöneticilik pozisyonları için uygun adayların saptanması, değerlendirilmesi ve eğitilmesi konularında şeffaf bir sistemin oluşturulması ve bu hususta politika ve stratejiler belirlenmesi konularında çalışmalar yapar.
• Yönetim Kurulunun yapısı ve verimliliği hakkında düzenli değerlendirmeler yapar ve bu konularda yapılabilecek değişikliklere ilişkin tavsiyelerini Yönetim Kuruluna sunar.

Ücretlendirme Komitesi

Komite Üyeleri	Komite Üyelerinin Unvanları	Sorumluluklar
Ergun Özen	YK Üyesi	Üye
Jorge Saenz Azcunaga Carranza	YK Başkan Vekili / YK Üyesi	Üye

Komitenin sorumlulukları aşağıdaki şekilde sıralanmaktadır;

• Bankanın ücretlendirme politikası ve uygulamalarının geçerli yasa ve yönetmeliklere ve de risk yönetimi ilkelerine uygun olarak gerçekleştirilmesi için gerekli izleme ve denetleme sürecini yürütmek,
• Bankanın ücretlendirme politikasını, Türkiye'deki yasa ve yönetmeliklere veya piyasa teamüllerine uygunluğunun sağlanması için yılda en az bir kez gözden geçirmek ve gerekirse güncellemek,
• Her takvim yılında en az bir kez bulgularını ve önerdiği aksiyon planlarını içeren bir raporu Yönetim Kurulu'na sunmak,
• İcrai görevi bulunan ve bulunmayan Yönetim Kurulu Üyeleri'nin, Genel Müdür'ün ve Genel Müdür Yardımcıları'nın ücret paketlerini belirlemek ve onaylamak,
• Sorumlu olduğu alanlara yönelik politika, prosedür, yönetmelik vb. dokümanların güncelleme gereksinimlerini takip etmek, güncelliğini sağlamak üzere aksiyon almak.

GARANTI BANKASIAS

MENKUL KIVIMATILER AT NISBETIVE MANAGER AND STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STATE OF STAT

{23}------------------------------------------------

Risk Komitesi

Komite Üyeleri	Komite Üyelerinin Unvanları	Sorumluluklar
Jaime Saenz De Tejada Pulido	YK Üyesi	Üye
Pablo Alfonso Pastor Munoz	YK Bağımsız Üyesi	Üye
Süleyman Sözen	YK Başkanı	Üye

Komitenin sorumlulukları şu şekilde sıralanıyor:

• Banka'nın stratejisini ve genel risk politikalarını izlemek ve denetlemek; Banka'nın sermayesini ve risk yönetimi, ölçüm ve raporlamanın toplam kalitesini göz önünde bulundurarak risk iştahı beyanını ve temel ölçütleri, risk tolerans seviyelerini, limit yapısını ve ölçütleri incelemek,
• Her risk türüne ilişkin kurumsal risk politikalarını ve uygun görülen seviyede detaylarla her risk türüne ve iş bölümüne ilişkin yıllık limitleri incelemek ve onaylamak,
• Tespit edilen risklerin gerçekleşmeleri durumunda sebep olacakları etkiyi hafifletmeye yönelik önlemleri incelemek ve onaylamak,
• Global risk profilinin ve Banka'nın karşı karşıya olduğu risklerin, risk türü, iş kolu, ürün ya da müşteri segmenti ve bunların strateji ve politikalar ile risk iştahı karşısındaki durumu açısından değerlendirilmesini takip etmek,
• Banka bünyesindeki risk yönetiminin yapı ve işleme açısından uygunluğunun yanı sıra risk yönetiminin uygun bir işlev görmesini sağlamak için risk bilgilerinin ve Banka içindeki risk kontrol sistemlerinin yeterliliğini değerlendirmek,
• Müşterilere sunulan yatırım ve mevduat ürünlerinin fiyatlandırılmasında, gerekirse iyileştirme planı da dahil olmak üzere Banka'nın iş modeli ve risk stratejisinin de göz önünde bulundurulmasını takip etmek,
• Risklerin yönetimi için yeterli sistemlerin, çalışanın ve genel kaynakların bulunması konusunda Banka'nın gerekli adımları attığını teyit etmek,
• Banka'nın varlık değerleme, varlık sınıflandırma ve risk tahmini süreçlerinin uygun bir şekilde işlediğini analiz etmek ve değerlendirmek,
• Düzenleyici ve denetleyici mercilerin belirlediği gereklilikler ve önerileri yakından izlerken, ileri seviye bir risk yönetim modelinin ve risk yönetim uygulamalarının sürekli geliştirilmesini teşvik etmek,

• Sermaye planlaması ve sermaye yeterliliğine ilişkin raporları almak ve incelemek; işletme riski yönetimi ve sermaye planlama süreçlerinde etkili teşvik sağlamak.

MENKUL KIYME Nsbetiye Mahallesi Bar No:96 Cifici Towers Ki

40 Beşiktaş/ISTANBUL Tel:0212 384 10 10

{24}------------------------------------------------

Komite Üyeleri	Komite Üyelerinin Unvanları	Sorumluluklar
Mahmut Akten	Genel Müdür / YK Üyesi	Başkan
Aydın Düren	YK Üyesi / Hukuk Hizmetleri'nden Sorumlu	Üye
İlker Kuruöz	Mühendislik Hizmetleri ve Veri' den Sorumlu GMY	Üye
Ebru Taşcı Firuzbay	Yetenek ve Kültür'den Sorumlu GMY	Üye
Ceren Acer Kezik	Bireysel Bankacılık'tan Sorumlu GMY	Üye
Cemal Onaran	Ticari Bankacılık'tan Sorumlu GMY	Üye
Sibel Kaya	KOBİ Bankacılığından Sorumlu GMY	Üye
Kemal Atıl Özus	Finans ve Hazine'den Sorumlu GMY	Üye
Gökhan Koca	Kredi Riski Yönetimi Başkanı	Üye
Sinem Edige	Kur., Yatırım Bank. ve Global Piyasalar' dan Sorumlu GMY	Üye
Kerem Ömer Orbay	Garanti Ödeme Sistemleri Genel Müdürü	Üye
Fatih Bektaşoğlu	TM - Teknoloji Merkezi Direktörü	Üye
Tuna Özken	TM - Kurumsal Güvenlik Birim Müdürü	Üye
Korcan Demircioğlu	Müşteri Güvenliği ve İşlem Riski Direktörü	Üye
Seval Demirkılıç	TM - Strateji ve Kontrol Birim Müdürü	Üye
Barış Gülcan	İç Kontrol Merkezi Direktörü	Üye
Beyza Yapıcı	Sermaye ve Operasyonel Risk Direktörü	Üye
Murat Tuncel	Sermaye Piyasaları ve Hazine Operasyon Direktörü	Üye
Selin Rena Çetinkaya	Kripto Varlık Saklama Yöneticisi	Üye
Tolga Haliler	Organizasyon ve Süreç Gelişim Direktörü	Üye
Burak Pekcan	Uyum Direktörü	Üye
İlke Badraslı Temel	Yetenek ve Kültür İş Ortaklığı Direktörü	Üye
İhsan Büyükuğur	Teftiş Kurulu Başkan Yardımcısı	Üye
Tolga Alkan	Hukuk Danışmanlık Hizmetleri Bireysel Direktörü	Üye
Gizem Duygu Selvi	Hukuk Danışmanlık Hizmetleri Tüzel Direktörü	Üye
Özlem Ernart	Risk Yönetimi Başkanı	Üye
Ahmet Zerey	Bilgi Sistemleri Güvenlik Birim Müdürü	Üye
Selen Yılmaz	TM - Kimlik ve Erişim Teknolojileri Birim Müdürü	Üye
Ömer Mert Ekşioğlu	TM - Siber Savunma Merkezi Birim Müdürü	Üye
Ayça Taşkın	TM-Kurumsal Altyapılar Güvenliği Birim Müdürü	Üye
Sibel Aydın	TM - Bilgi Sistemleri Güvenlik Yöneticisi	Üye
Saime Manisalı	TM - Uygulama Çözümleri Bilgi Güvenliği Yöneticisi	Üye
Ersel Sığırcıkoğlu	TM - Bilgi Güvenliği Uzmanı	Üye / Sekrete
Ecem Aldık Aykan	TM-Bilgi Sistemleri Güvenlik Uzmanı	Üye / Sekreter

{25}------------------------------------------------

Bilgi Güvenliği Komitesi'nin amacı ve sorumlulukları;

• · Bilgi Güvenliğine ilişkin çalışmaların koordinasyonunu sağlamak,
• Bilgi güvenliği politikası ve bilgi güvenliğinin alt alanları ile ilgili politikaların oluşturulmasına katkı sağlamak, sistemin işlerliğini takip etmek ve iyileştirme önerilerini değerlendirerek karara bağlamak,
• Bilgi güvenliği projeleri ve sertifikasyon süreçleri hakkında bilgi vermek,
• Sorumlu olduğu alanlara yönelik politika, prosedür, yönetmelik vb. dokümanların güncelleme gereksinimlerini takip etmek, güncelliğini sağlamak üzere aksiyon almak,
• Bilgi güvenliği farkındalığı çalışmaları ve eğitim programlarını değerlendirmek,
• Yılda en az bir kez yönetim kuruluna raporlama yapmaktır.

Sorumlu Bankacılık ve Sürdürülebilirlik Komitesi

Komite Üyeleri	Komite Üyelerinin Unvanları	Sorumluluklar
Mahmut Akten	Genel Müdür / YK Üyesi	Üye
Sibel Kaya	KOBİ Bankacılığı'ndan Sorumlu GMY	Üye
Ebru Taşcı Firuzbay	Yetenek ve Kültür'den Sorumlu GMY	Üye
Kemal Atıl Özus	Finans ve Hazine'den Sorumlu GMY	Üye
Aydın Düren	YK Üyesi / Hukuk Hizmetleri'nden Sorumlu	Üye
Ceren Acer Kezik	Bireysel Bankacılık'tan Sorumlu GMY	Üye
Cemal Onaran	Ticari Bankacılık'tan Sorumlu GMY	Üye
llker Kuruöz	Mühendislik Hizmetleri ve Veri'den sorumlu GMY	Üye
Gökhan Koca	Kredi Riski Yönetimi Başkanı	Üye
Ufuk Aydar Endem	Emekli Sandığı Genel Müdür Yardımcısı	Üye
Elif Güvenen	Kurumsal Marka Yön. ve Paz. İletişimi Direktörü	Üye
Hakan Birhan	Yatırım Bankacılığı ve Finansman Direktörü	Üye
Handan Saygın	Yatırımcı İlişkileri Direktörü	Üye
Özgür Özkan	Müşteri Deneyimi ve Hizmet Modeli Direktörü	Üye
Nurdan Tunay Günaylı	KOBİ Bankacılığı İstanbul Pazarlama Direktörü	Üye
Koray Öztopçu	Tüketici Finansmanı Direktörü	Üye
Selim Selimata	Kurumsal ve Özellikli Krediler Direktörü	Üye
Demet Yavuz	Ticari Bankacılık İstanbul Pazarlama Direktörü	Üye
Bora Ergüç	Kurumsal Bankacılık Direktörü	Üye
Gülay Başak	Ticari Krediler Direktörü	Üye
Kaan Kırtız	İnşaat ve Emlak Direktörü	Üye
Zeynep Özer Yıldırım	Ticari Bankacılık Anadolu Pazarlama Direktörü	Üye 🧪
İrem Barzilay	Sürdürülebilirlik Direktörü	Üye

JARANTI BANKASTAIS GENEL MÜDÜRLÜÜ

MENKUL KIYMETA ERI Nisbeliye Mantaliesi Barb Tos Bur No 6 Circi Towers Huld rikki S 34340 Beşiklaşi/IS TanBUL Tel:0212 884 10 78

{26}------------------------------------------------

Komitenin amacı Sorumlu Bankacılık'ın bankacılık hizmetlerine ve Banka'nın stratejik önceliklerine entegre edilmesini sağlamak, Banka'nın paydaşlarını karar alma süreçlerinin merkezine oturtmasını sistematik olarak sağlamaktır.

Komite sorumlulukları aşağıdaki gibi sıralanmaktadır;

• Küresel olarak Sorumlu Bankacılık trendlerini ve BBVA Grubu içinde Sorumlu Bankacılık'ın gelişimini takip etmek, bu trendlerin ve gelişmelerin Garanti içinde nasıl uygulanabileceği ve uyumlanabileceği ile ilgili konuları değerlendirmek ve Garanti Bankası'nda Sorumlu Bankacılık'ın gelişmesine yön vermek,
• Sorumlu Bankacılık Planı'nın (SBP) hazırlanmasına ve Anahtar Performans Göstergesi'nin (Key Performans Indicator-KPI) belirlenmesine yön vermek, planı ve KPI'larını onaylamak,
• SBP ve KPI'ları ile ilgili güncel bilgileri takip etmek, SBP üzerinde gerektikçe değişiklikler talep etmek ve/veya değişiklik önerilerini değerlendirmek/onaylamak,
• SBP dahilindeki aksiyon planlarının doğru ve zamanında uygulanmasını sağlamak,
• Toplumsal Yatırım Planı ve Sorumlu Bankacılık İletişim Planı'nı değerlendirmek ve onaylamak,
• Şeffaflık, Açıklık ve Sorumluluk Planı'nı (Transparency, Clarity and Responsibility-TCR) ve TCR
  Planı kapsamında alınan aksiyonları takip etmek, Müşteri Komitesi tarafından değerlendirilmek
  üzere TCR planı ile ilgili öneriler geliştirmek,
• Sorumlu Bankacılık politikaları ve stratejisinin geliştirilmesine yön vermek, politika ve stratejileri değerlendirmek ve onaylamak, Sorumlu Bankacılık ile ilgili raporlamaları ve Faaliyet Raporu'nun Sorumlu Bankacılık bölümlerini değerlendirmek ve onaylamak,

Sürdürülebilirlik sorumlulukları;

• Enerji tüketimi, atık yönetimi vb. unsurlar ile Bankamızın çevreye doğrudan etkilerinden kaynaklanabilecek risklerin değerlendirilmesine yönelik çalışmaları izlemek,
• Finansman sağlanan projeler ve diğer krediler kanalıyla çevresel, sosyal ve ekonomik açıdan dolaylı etkilerinin yol açabileceği risklerin değerlendirilmesine yönelik çalışmaları izler ve gerektiğinde ilgili karar organlarına görüş vermek,
• Çevresel, sosyal ve yönetişim alanlarında Banka itibarını ve faaliyetlerini olumsuz yönde etkileyebilecek risklerin yönetilmesine ilişkin çalışmaları takip etmek,
• Banka'nın sürdürülebilirlik yapısı çerçevesinde verilen tüm kararların ve yürütülen projelerin,
  Banka'nın diğer politika ve ilgili yönetmelikleriyle uygunluğunun sağlandığından emin olmak,
• Bankanın sürdürülebilir kalkınmayı destekleyen ürün ve hizmetler sunmasına yönelik çalışmaları yönetmek, Sürdürülebilirlik ile bağlantılı çalışmaların etkinliğini izlemek
• Sürdürülebilirlik ile bağlantılı çalışmaların etkinliğini izlemek,
• İhtiyaç halinde Yönetim Kurulu'na faaliyetleri hakkında bilgi vermek,
• Sorumlu olduğu alanlara yönelik politika, prosedür, yönetmelik vb. dokümanların güncelleme gereksinimlerini takip etmek, güncelliğini sağlamak üzere aksiyon almak olarak sıralanıyar.

Ni beliye Menailesi Beci for Gel Abesi Çifiçi Towefs Kulci Kat5 ab9-de3 1255145 b3 1010

{27}------------------------------------------------

Etik ve Doğruluk Komitesi

Komite Üyeleri	Komite Üyelerinin Unvanları	Sorumluluklar
Mahmut Akten	Genel Müdür / YK Üyesi	Üye
Aydın Düren	YK Üyesi / Hukuk Hizmetleri'nden Sorumlu	Üye
Ebru Taşcı Firuzbay	Yetenek ve Kültür'den Sorumlu GMY	Üye
Kemal Atıl Özus	Finans ve Hazine'den Sorumlu GMY	Üye
Cemal Onaran	Ticari Bankacılık'tan Sorumlu GMY	Üye
Ceren Acer Kezik	Bireysel Bankacılık'tan Sorumlu GMY	Üye
Burak Pekcan	Uyum Direktörü	Üye
Osman Bahri Turgut	Teftiş Kurulu Başkanı	Gözlemci Üye *
Barış Gülcan	İç Kontrol Merkezi Direktörü	Üye

^(*) Komite toplantılarına gözlemci olarak katılmakta olup, oy hakkı bulunmamaktadır.

Komite'nin esas amacı, Garanti'nin Kurumsal Etik ve Doğruluk bütünlüğünün sağlanmasına katkıda bulunmaktır.

Temel fonksiyonu ise aşağıdaki sorumlulukları üstlenerek Etik ve Doğruluk İlkeleri'nin verimli bir şekilde uygulanmasını garanti etmektir.

• Garanti Grubu içerisinde ortak bir etik ve doğruluk kültürü oluşturulması için yapılacak çalışmaları teşvik ve takip etmek,
• Etik ve Doğruluk İlkeleri'nin Garanti'de homojen bir şekilde uygulandığından emin olmak; bu kapsamda ihtiyaç halinde açıklayıcı notları geliştirmek ve yaymak,
• Etik ve Doğruluk İlkeleri'nin belirli hükümlerine uyuma yönelik muafiyet kriterlerini uygulamak,
• Bankanın disiplin kurallarına aykırılık teşkil ettiği varsayılan konuları Disiplin Komitesi'ne bildirmek ve konuya ilişkin devam eden inceleme prosedürleri ve alınan aksiyonlar hakkında bilgi almak,
• Garanti için önemli risk oluşturabilecek olay ve durumlar ile ilgili olarak, ivedilikle aşağıdaki mercilere raporlamada bulunmak:
• o Üst Yönetim,
• o Finansal tabloların doğru şekilde hazırlanmasından sorumlu kişi.
• Komite toplantılarında karar verilen eylemlere ilişkin takipte bulunmak,
• Etik ve Doğruluk İlkeleri'ne uyma ve dokümanı uygulamaya ilişkin önerilerin ve etik açıdan soru işareti yaratan davranışların çözümlenmesine yönelik gerekli tedbirlerin alınmasını te etmek,

Etik Bildirim Hattı'nın verimli bir şekilde işlemesini sağlayarak güncelleme gerektiği duşün durumlarda gerekli tedbirleri almak,

Sorumlu olduğu alanlara yönelik politika, prosedür, yönetmelik vb. dokümanların gül cellem gereksinimlerini takip etmek, güncelliğini sağlamak üzere aksiyonalmak Tiyah Tarak MENKUL KIYMETIL ARAN Pulyan

6-324c-43dc-aab9-d63125beab41

980:9a39deb6-324c-43dc-aab9-d63 bs://spk.gov.tr/dokuman-dogrulama

{28}------------------------------------------------

Aktif Pasif Komitesi

Komite Üyeleri	Komite Üyelerinin Unvanları	Sorumluluklar
Mahmut Akten	Genel Müdür / YK Üyesi	Başkan
Kemal Atıl Özus	Finans ve Hazine'den Sorumlu GMY	Üye
Ceren Acer Kezik	Bireysel Bankacılık'tan Sorumlu GMY	Üye
Cemal Onaran	Ticari Bankacılık'tan Sorumlu GMY	Üye
Sibel Kaya	KOBİ Bankacılığı'ndan Sorumlu GMY	Üye
Gökhan Koca	Kredi Riski Yönetimi Başkanı	Üye
Seda Güler Mert	Türkiye Baş Ekonomisti	Üye
Metin Kılıç	Aktif Pasif Yönetimi Direktörü	Üye / Sekreter

Garanti Aktif Pasif Komitesi'nin (APKO) temel hedefi ve amacı, aktif pasif yönetimi (likidite ve fonlama, faiz oranları ve kur oranları da dâhil) ve sermaye yönetimine ilişkin karar alma süreçlerinde Genel Müdür'e yardımcı olmaktır.

Komite aşağıda belirtilen amaçlar etrafında yapılandırılmıştır:

• Kabul edilebilir risk seviyeleri dahilinde, planlı büyüme ile uyumlu belirli bir kârlılık seviyesini destekleyen, kaynakların yönetilmesi ve fonların kullanılmasına ilişkin politika uygulamalarının gözden geçirilmesi ve koordinasyonu,
• Kârlılığı ve net faiz gelirini izlemek ve analiz etmek,
• Üst yönetim kademelerine Finans bölümünün yürütmekte olduğu yönetim çalışmalarını izlemeleri ve gözetmelerinde yardımcı olmak suretiyle, onların Aktif Pasif Yönetimi (APY) ve sermaye politikalarını iyi anlamalarına ve etkin bir şekilde geliştirmelerine ve daha da ivilestirmelerine olanak sağlamak,
• Garanti Yönetim Kurulu tarafından tanımlanan risk profilleri ile birlikte, bilanço ve sermaye risklerini kontrol etmek için limitleri takip etmek,
• Finans piyasalarının ve makro değişkenlerin durumunu değerlendirmek,
• APY ve sermaye fonksiyonlarının kontrolü altındaki önemli riskleri de dikkate alarak, işkollarının genel hedeflere uyumunu ve proaktif bir biçimde kontrolünü takip etmek,

Piyasa ve diğer değişkinlerdeki gelişmelerin APY risk ve sermaye profili üzerindeki etkilerin incelemek ve değerlendirmek,

Finans bölümünün sunduğu stratejileri değerlendirmek ve daha önceden onaylanmış bu aksiyonların uygulamasını revize etmek,

Kârlılığa dayalı yasal sermayeyi izlemek ve takip etmek,

9a39deb6-324c-43dc-aab9-d63 spk.gov.tr/dokuman-dogrulama

{29}------------------------------------------------

• Baz senaryo, olumsuz senaryo veya son derece olumsuz senaryolar için orta-vadeli sermaye ve likidite planlarını sorgulamak ve düzenli olarak izlemek,
• Komitenin toplantıya çağrılmasını gerektiren olağandışı likidite ve fonlama durumlarını analiz etmek (uygun görülmesi halinde, Aktif Pasif Komitesi Likidite Acil Eylem Planını uygulamaya koyar. Likidite Acil Eylem Planının uygulamaya koyulduğu, Kurumsal Aktif Pasif Komitesi'ne bildirilecektir),
• Finansal Riskten Korunma Muhasebesi İşlemleri Süreç Prosedürü'nü onaylamak,
• Subeler Cari Fiyatlandırma Metodolojisini onaylamak,
• Yapısal Risk Ölçüm Tekniklerine ilişkin varsayımları/metodları onaylamak,
• APY ve Sermaye Yönetimine ilişkin içsel uygulama esaslarını onaylamak,
• Sorumlu olduğu alanlara yönelik politika, prosedür, yönetmelik vb. dokümanların güncelleme gereksinimlerini takip etmek, güncelliğini sağlamak üzere aksiyon almak.

Gider Yönetimi ve Verimlilik Komitesi

Komite Üyeleri	Komite Üyelerinin Unvanları	Sorumluluklar
Mahmut Akten	Genel Müdür / YK Üyesi	Başkan
Aydın Düren	YK Üyesi / Hukuk Hizmetleri'nden Sorumlu	Üye
Kemal Atıl Özus	Finans ve Hazine'den Sorumlu GMY	Üye
Ebru Taşcı Firuzbay	Yetenek ve Kültür'den Sorumlu GMY	Üye
Ceren Acer Kezik	Bireysel Bankacılık' tan Sorumlu GMY	Üye
Sibel Kaya	KOBİ Bankacılığı'ndan Sorumlu GMY	Üye
Cemal Onaran	Ticari Bankacılık' tan Sorumlu GMY	Üye
İlker Kuruöz	Mühendislik Hizmetleri ve Veri'den Sorumlu GMY	Üye
Gökhan Koca	Kredi Riski Yönetimi Başkanı	Üye
Sinem Edige	Kur., Yatırım Bank. ve Global Piyasalar' dan Sorumlu GMY	Üye
Yazgı Demiralp	Yatırım ve Gider Yönetimi Direktörü	Sekreter
Sertaç Kanat	Gider Analiz ve Verimlilik Yöneticisi	Üye / Sekreter

Gider Yönetimi ve Verimlilik Komitesinin amacı, reel gelir performansı bağlamında maliyetlerini kontrol etmek ve bütçe uygulamalarının yıl boyunca optimize edilerek kazanç sağlanması konularında Yönetim Kurulu'na destek vermektir.

Komitenin diğer sorumlulukları şöyle sıralanmaktadır:

Garanti Bankasındaki verimlilik alanlarını belirlemek ve gelişme alanlarını açık bir or

tartışılmasını sağlamak

iftei Towers 40 Beşiktəş/İSTANBUL TH:0212 384 H0 10

betive Mahallesi®

{30}------------------------------------------------

• Komite üyelerini giderlerin gelisimi ile ilgili gelecek dönemlere ait bilgilendirmek, tasarruf konularında getirilen öneriler konusunda değerlendirmeler yapmak,
• Banka icerisinde verimli gider yönetimi ile ilgili yeni fikirler ve alternatifler tartışılarak bankanın strateiilerine uvgun cözümlere karar vermek,
• Birimlerden gelen gider onayları ile yatırım proje ve önerilerinin belirlenen delegasyon limitleri icinde onavlamak.
• İlgili bütçe dağılımlarını netleştirmek,
• Kurumsal modeller, standartlar ve şartnamelerin yerel ve bölgesel uygulamalarını sağlamak,
• Sorumlu olduğu alanlara yönelik politika, prosedür, yönetmelik vb. dokümanların güncelleme gereksinimlerini takip etmek, güncelliğini sağlamak üzere aksiyon almak.

Operasyonel Risk Kabul ve Ürün Yönetimi Komitesi

Komite Üyeleri	Komite Üyelerinin Unvanları	Sorumluluklar
Gökhan Koca	Kredi Riski Yönetimi Başkanı	Başkan
Aydın Düren	YK Üyesi / Hukuk Hizmetleri'nden Sorumlu	Üye
Kemal Atıl Özus	Finans ve Hazine'den Sorumlu GMY	Üye
İlker Kuruöz	Mühendislik Hizmetleri ve Veri' den Sorumlu GMY	Üye
Ebru Taşcı Firuzbay	Yetenek ve Kültür'den Sorumlu GMY	Üye
Özlem Ernart	Risk Yönetimi Başkanı	Üye
Fatih Bektaşoğlu	TM - Teknoloji Merkezi Direktörü	Üye
Barış Gülcan	İç Kontrol Merkezi Direktörü	Üye
Burak Pekcan	Uyum Direktörü	Üye
Beyza Yapıcı	Sermaye ve Operasyonel Risk Direktörü	Üye
Osman Bahri Turgut	Teftiş Kurulu Başkanı	Gözlemci Üye *

^(*) Komite toplantılarına gözlemci olarak katılmakta olup, oy hakkı bulunmamaktadır.

Komite; yeni iş, ürün veya hizmetlere, dış kaynak kullanımına, süreç dönüşümlerine ve yeni sistemlere ilişkin girişimlerden kaynaklanan operasyonel riskleri, girişimin duyurulmasından önce tespit etmeyi, analiz etmeyi ve değerlendirmeyi amaçlar. Komite, girişimler hayata geçmeden önce ve sonrasında girişimlerin fizibilitesi hakkında görüşünü bildirir. Komite, artık risklerin belirlenmiş risk iştahı çerçevesi içinde olmasını sağlamak için girişimlerin doğal risklerini değerlendirir, gerekli kontrolleri ve risk azaltım önlemlerini tanımlar.

Komitenin görevleri şöyle sıralanmaktadır;

• Yeni is, ürün ve hizmet tekliflerini analiz eder ve karara bağlar.
• Dış kaynak kullanımı tekliflerinin uygulanabilirliğini analiz eder ve karara bağlar.
• Teknoloji değişiklikleri, süreç değişiklikleri ve tedarikçi değerlendirmeleri gibi diğer t fizibilitesini standartlar doğrultusunda analiz eder ve karara bağları

{31}------------------------------------------------

Komite Üyeleri	Komite Üyelerinin Unvanları	Sorumluluklar
Mahmut Akten	Genel Müdür / YK Üyesi	Başkan
Aydın Düren	YK Üyesi / Hukuk Hizmetleri'nden Sorumlu	Üye
Sibel Kaya	KOBİ Bankacılığı'ndan Sorumlu GMY	Üye
Cemal Onaran	Ticari Bankacılık' tan Sorumlu GMY	Üye
Ebru Taşcı Firuzbay	Yetenek ve Kültür'den Sorumlu GMY	Üye
İlker Kuruöz	Mühendislik Hizmetleri ve Veri' den Sorumlu GMY	Üye
Kemal Atıl Özus	Finans ve Hazine'den Sorumlu GMY	Üye
Gökhan Koca	Kredi Riski Yönetimi Başkanı	Üye
Ceren Acer Kezik	Bireysel Bankacılık'tan Sorumlu GMY	Üye
Sinem Edige	Kur., Yatırım Bank. ve Global Piyasalar' dan Sorumlu GMY	Üye
Özlem Ernart	Risk Yönetimi Başkanı	Üye

{32}------------------------------------------------

Komite Üyeleri	Komite Üyelerinin Unvanları	Sorumluluklar
Mahmut Akten	Genel Müdür / YK Üyesi	Başkan
İlker Kuruöz	Mühendislik Hizmetleri ve Veri'den Sorumlu GMY	Başkan
Aydın Düren	YK Üyesi / Hukuk Hizmetleri'nden Sorumlu	Üye
Ceren Acer Kezik	Bireysel Bankacılık'tan Sorumlu GMY	Üye
Sibel Kaya	KOBİ Bankacılığı'ndan Sorumlu GMY	Üye
Cemal Onaran	Ticari Bankacılık'tan Sorumlu GMY	Üye
Ebru Taşcı Firuzbay	Yetenek ve Kültür'den Sorumlu GMY	Üye
Kemal Atıl Özus	Finans ve Hazìne'den Sorumlu GMY	Üye
Gökhan Koca	Kredi Riski Yönetimi Başkanı	Üye
Fatih Bektaşoğlu	TM - Teknoloji Merkezi Direktörü	Üye
Şahin Dalbudak	TM - Bankacılık Uygulamaları Birim Müdürü	Üye
Mustafa Sakin	TM - Altyapı ve İletişim Birim Müdürü	Üye
Tuna Özken	TM - Altyapı ve İletişim Birim Müdürü	Üye
Kutluhan Apaydın	TM - Kurumsal Çöz. ve Finansal Şirketler Birim Müdürü	Üye
Mustafa Şen	TM - Ödeme Sistemleri Birim Müdürü	Üye
Emre Kunt	TM - Servis Rezilyans ve Süreklilik Birim Müdürü	Üye
Seval Demirkılıç	TM - Strateji ve Kontrol Birim Müdürü	Üye
Seval Demirkılıç	TM - Strateji ve Kontrol Birim Müdürü	Üye
İlker Yavaş	Abacus Operasyon Merkezi Direktörü	Üye
Tolga Haliler	Organizasyon ve Süreç Gelişim Direktörü	Üye
Korcan Demircioğlu	Müşteri Güvenliği ve İşlem Riski Yönetimi Direktörü	Üye
Murat Tuncel	Sermaye Piyasaları ve Hazine Operasyon Direktörü	Üye
İhsan Büyükuğur	Teftiş Kurulu Başkan Yardımcısı	Üye
Barış Gülcan	İç Kontrol Merkezi Direktörü	Üye
Özlem Bayır	TM - Stratejik Planlama, Portföy & Çevik Metot Yönetimi Birim Müdürü	Üye

{33}------------------------------------------------

Yıl içerisinde başlaması ve takip edilmesi planlanan / hedeflenen stratejilerin belirlendiği, bu stratejilere sorumluların atandığı ve bağlı projelerin son durumlarının konuşulduğu komitedir.

Stratejik Plan oluşturulduktan sonra ilgili birimlere dağıtımının yapılması ve stratejik plana ilişkin taktik planın hazırlanması için ilgili atamalar komite tarafından gerçekleştirilir. Stratejik Plan Oluşturulmasına ilişkin süreç, her faaliyet yılında tekrarlanır.

Komite, Banka'nın iş stratejisi ve Garanti Bankası Teknoloji Merkezi bünyesindeki organizasyon yapısı da göz önünde bulundurularak, iş hedefleri doğrultusunda oluşturulan BT hedeflerine ulaşmak amacıyla gerekli yönetim ve organizasyon yapısının oluşturulmasıyla beraber büyük yatırımlara danışmanlık vermekten sorumludur.

Komitenin görevleri;

• Bir sonraki yılın Mühendislik & Data stratejilerini / odak alanlarını belirlemek
• Bu stratejiler için Sorumlu GMY ve BM'leri belirlemek
• Kripto varlık saklama altyapı ve hizmetlerinin, bankanın uzun vadeli dijital stratejileri ve teknoloji yol haritasıyla uyumunu değerlendirmek, bu alandaki sektörel gelişmeleri izleyerek gerekli yönlendirmeleri yapmak,
• Banka'nın kripto saklama faaliyetlerine ilişkin olarak Banka'nın bilgi güvenliği politikaları ve bilgi sistemleriyle ilişkili risk yönetimi uygulamalarına dair yönlendirmelerde bulunmak; Bilgi Güvenliği ve Risk komitelerinin sonuçlarının Banka Stratejisiyle uyumunu gözetmek,
• Yıl içerisinde yapılacak ikinci toplantıda projelerin son durumlarını ve aksiyon planlarını konuşmak.

Kurumsal Kriz ve İş Sürekliliği Yönetim Komitesi

Komite Üyeleri	Komite Üyelerinin Unvanları	Sorumluluklar
Mahmut Akten	Genel Müdür / YK Üyesi	Başkan
İlker Kuruöz	Mühendislik Hizmetleri ve Veri'den Sorumlu GMY	Başkan Vekili
Emre Kunt	TM - Servis Rezilyans ve Süreklilik Birim Müdürü	Koordinatör
Aydın Düren	YK Üyesi / Hukuk Hizmetleri'nden Sorumlu	Üye
Ebru Taşcı Firuzbay	Yetenek ve Kültür'den Sorumlu GMY	Üye
Kemal Atıl Özus	Finans ve Hazine'den Sorumlu GMY	Üye
Ceren Acer Kezik	Bireysel Bankacılık'tan Sorumlu GMY	Üye
Sibel Kaya	KOBİ Bankacılığı'ndan Sorumlu GMY	Üye
Cemal Onaran	Ticari Bankacılık'tan Sorumlu GMY	Üye
Sinem Edige	Kur., Yatırım Bank. ve Global Piyasalar' dan Sorumlu GMY	Üye
Gökhan Koca	Kredi Riski Yönetimi Başkanı	Üye
Fatih Bektaşoğlu	TM – Teknoloji Merkezi Direktörü	Üуө 矣
Selen Kuruten	TM - Uygulama Servisleri Rezilyans Yön2 Birim Müdürü	Üy
Burcin Cimsit	TM - İş Sürekliliği Yöneticisi	Üye / Sekreter

1. 9a39deb6-324c-43dc-aab9-d63 125beab

{34}------------------------------------------------

Komitenin kriz dönemindeki görevleri:

• -İş sürekliliğinin etkilendiği, yüksek etkiye sahip ülke krizlerini yönetmek ve gereken stratejik kararları almak
• -Yurt içi ve yurt dışı iştiraklerde yaşanacak krizlerde, iştirakin kriz yönetimi komitesi ile bilgi alış verişi yapmak ve gereken konularda desteklemek
• -Bilgi sistemleri ve siber olay krizlerinde Bilgi Sistemleri Süreklilik Komitesi ile bilgi alış verişi yapmak ve gereken konularda desteklemek
• -Etkilenen çalışanlar, müşteriler ve diğer paydaşlara ilişkin politikalara karar vermek
• -Kriz sırasında oluşabilecek zararı engellemek veya minimuma indirmek için gerekli kararların alınmasını sağlamak
• -İlgili tüm paydaşlar ve basın ile olan iletişimin sağlandığından emin olmak
• -Yaşanan krizler hakkında holding Kurumsal Süreklilik Komitesi'ni durum hakkında bilgilendirmek
• -Kriz yönetiminde gereken kaynakları (finansman, işgücü, teknoloji vb.) sağlamak
• -Kriz etkilerini değerlendirerek normale dönüş aksiyonlarına dair karar almak
• -Kriz sonrasında olayları değerlendirmek ve iyileştirme alanları ile ilgili stratejik kararları almak

Komitenin normal durumlarda görevleri:

• -Kurumun iş sürekliliği politikasını belirlemek
• -Kurumun iş sürekliliği hedeflerini ve iş sürekliliği kapsamını belirlemek
• -Kurumun sürekliliğinin ve rezilyansının sağlanmasına liderlik etmek
• -iş sürekliliği rol ve sorumluluk atamalarını yapmak
• -Kurum çalışanlarına atanmış iş sürekliliği görev ve sorumluluklarının benimsenmesini ve yerine getirilmesini sağlamak
• -İş sürekliliği yönetimi için gereken kaynakları (finansman, insan, teknoloji vb.) sağlamak
• -İş sürekliliği yönetim sistemi ile ilgili kararları (strateji, öncelik, bütçe vs.) almak
• -iş sürekliliği yönetiminin iş süreçlerinin bir parçası haline gelmesi için çalışanları yönlendirmek etmek ve desteklemek

-İş etki analizi ve risk analizi sonuçlarını ve bu sonuçlar doğrultusunda oluşturulan iş sürekliliği sti ve çözümlerini değerlendirmek ve onaylamak

™:02₹2 384 f d63125beab41

7.GARANTI BANKA GANEL MÜDÜRCÜ Doğrulanı

du: 9a39deb6-324c-43dc-aab9-d631 os://spk.gov.tr/dokuman-dogrulama

{35}------------------------------------------------

• -Kriz yönetimi ve iş sürekliliği test ve provalarına katılmak
• -İş sürekliliği yönetim sisteminin performansını değerlendirmek ve sürekli iyileştirilmesini sağlamak.

Portfolyo Strateji Komitesi

Komite Üyeleri	Komite Üyelerinin Unvanları	Sorumlulukla r
Mahmut Akten	Genel Müdür / YK Üyesi	Başkan
Aydın Düren	YK Üyesi / Hukuk Hizmetleri'nden Sorumlu	Üye
Ceren Acer Kezik	Bireysel Bankacılık'tan Sorumlu GMY	Üye
Sibel Kaya	KOBİ Bankacılığı'ndan Sorumlu GMY	Üye
Cemal Onaran	Ticari bankacılık' tan Sorumlu GMY	Üye
İlker Kuruöz	Mühendislik Hizmetleri ve Veri' den Sorumlu GMY	Üye
Ebru Taşcı Firuzbay	Yetenek ve Kültür'den Sorumlu GMY	Üye
Kemal Atıl Özus	Finans ve Hazine'den Sorumlu GMY	Üye
Gökhan Koca	Kredi Riski Yönetimi Başkanı	Üye
Sinem Edige	Kur., Yatırım Bank. ve Global Piyasalar' dan Sorumlu GMY	Üye
Yazgı Demiralp	Yatırım ve Gider Yönetimi Direktörü	Üye / Sekreter

Komite, grup düzeyinde stratejik önceliklerin belirlenmesinde en üst düzey organdır. Grup önceliklerinin belirlenmesi veya gerektiğinde gözden geçirilmesi için bir platform sağlamak üzere toplanmaktadır. Tüm rutin olmayan projeler, PSM tarafından belirlenen grup stratejilerinin uyumuna tabidir.

Komite aynı zamanda mevcut portföyün belirlenmiş olan stratejilere uyumunun takibinden sorumludur. Bazı durumlarda, komite toplantısı sırasında stratejik öneme sahip projeler tartışılabilir. Komitenin görevleri aşağıda sıralanmıştır.

• Bankanın stratejik önceliklerinin tanımlanması
• Sonrasında proje bazında önceliklendirme yapılabilmesi ve onaylanması ve kaynakların tahsis edilmesi için rehberlik edecek kılavuz ve stratejik önceliklerin belirlenmesi
• Belirli etki kategorileri, programlar için gerekirse nakit alokasyonunun yapılması
• Belirlenen önceliklere dayanarak Proje Portföyünün stratejik uyumunun izlenmesi
• Bütçe limitlerinin takibi

RANTI BANKASI A.Ş AFLMÜDÜRÜK

34340 Beşiktay/ISTANBUI 7#1:0212384 10 10

{36}------------------------------------------------

Risk Yönetimi Komitesi

Komite Üyeleri	Komite Üyelerinin Unvanları	Sorumluluklar
Gökhan Koca	Kredi Riski Yönetimi Başkanı	Başkan
Özlem Ernart	Risk Yönetimi Başkanı	Üye
Uğur Boncuklu	Risk Projeler Direktörü	Üye
Berkay Emekli	Risk Planlama, İzleme ve Rap. Direktörü	Üye
Beyza Yapıcı	Sermaye ve Operasyonel Risk Direktörü	Üye
Sıdıka Dizdar	Piyasa ve Yapısal Risk Direktörü	Üye
Selim Selimata	Kurumsal ve Özellikli Krediler Direktörü	Üye
Gülay Başak	Ticari Krediler Direktörü	Üye
Betül Güçkan	Bireysel Risk Stratejileri Direktörü	Üye
Şeyda Güroğlu Kan	Ticari Risk Stratejileri Direktörü	Üye
Şahan Elaldı	Risk Çözümleri Strateji ve Performans Direktörü	Üye
Cemal Vurankaya	Kurumsal & Ticari Krediler Yapılandırma Direktörü	Üye
Gülru Uyanır	İştirakler Risk Yönetimi Yöneticisi	Üye
Cemile Özen	Yapısal ve Kur Riski Yöneticisi	Üye
Denizcan Koçaslan	Yasal Risk Ölçme ve Geliştirme Yöneticisi	Üye
Binay Dönmez	Finansal Olmayan Risk Yöneticisi	Üye
Emrah Güngör	ISEDES ve Risk İştahı Yöneticisi	Üye
Osman Dayar	Kredi Riski Kontrol Yöneticisi	Üye
Irmak Yasan	Likidite Riski Yöneticisi	Üye

Risk Yönetimi Komitesi'nin amacı, delege edilen yetki kapsamında, Banka'nın olağan iş süreçlerinde karşılaştığı maddi risklerin belirlenmesi, değerlendirilmesi, ölçülmesi, planlanması ve yönetilmesi için gerekli stratejiler, politikalar, prosedürler ve altyapılar geliştirmektir.

Komitenin sorumlulukları:

• Bir risk iştahı çerçevesi oluşturmak da dahil olmak üzere Banka çapında Risk Yönetimi yapısı,
• organizasyon yönetimi ve işlev yönetimine ait bir model, bir risk tespit ve takip modeli ve risklerin verimli ve şeffaf bir şekilde yönetilmesi için gerekli altyapı ve süreçlerin geliştirilmesi,
• Banka'nın maruz kaldığı risklerin belirlenmesi, değerlendirilmesi, ölçülmesi, planlanması ve yönetimi,
• Banka'nın ekonomik sermaye yeterliliğinin hem normal iş seyri içerisinde hem de stres senaryolarında değerlendirilmesi,
• Banka'nın risklerine ilişkin bütün önemli konuların sürekli izlenmesi ve analiz edilmesi,
• Banka yönetimine önemli risk konularına ilişkin rehberlik sağlanması,

MENKUL KVALEU AN NISheliye Mahallesi Balkaros Bu Nisheliye Mahallesi Balkaros Bu Nisheliye Mahallesi Balkaros Bu Nisheliye Mahallesi Balkaros Bu Nisheliye Mahallesi Balkaros Bu Nisheliye Mahallesi Balkaros Bu Nisheliye Mahallesi Balkaros Bu Nisheliye Mahallesi Balkaros Bu Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nisheliye Nis

{37}------------------------------------------------

• Risk çerçevesinin ve Banka'nın bağlı ortaklıkları ile iştiraklerinin performansının gözetiminin yapılması,
• Kurum içerisinde bir risk kültürü geliştirilmesi ve teşvik edilmesi,
• Sorumlu olduğu alanlara yönelik politika, prosedür, yönetmelik vb. dokümanların güncelleme gereksinimlerinin takip edilmesi, güncelliğini sağlamak üzere aksiyon alınmasıdır.

Bilgi Sistemleri Süreklilik Komitesi

Komite Üyeleri	Komite Üyelerinin Unvanları	Sorumluluklar
İlker Kuruöz	Mühendislik Hizmetleri ve Veri'den Sorumlu GMY	Başkan
Fatih Bektaşoğlu	TM - Teknoloji Merkezi Direktörü	Başkan Vekili
Aydın Düren	YK Üyesi / Hukuk Hizmetleri'nden Sorumlu	Üye
Ebru Taşcı Firuzbay	Yetenek ve Kültür'den Sorumlu GMY	Üye
Ceren Acer Kezik	Bireysel Bankacılık'tan Sorumlu GMY	Üye
Öznur Metiner	Yetenek Ve Kültür Strateji, Projeler ve Veri Analitiği Direktörü	Üye
Elif Güvenen	Kurumsal Marka Yönetimi ve Pazarlama İletişimi Direktörü	Üye
Burak Pekcan	Uyum Direktörü	Üye
Özgür Özkan	Müşteri Deneyimi ve hizmet Modeli Direktörü	Üye
Mustafa Sakin	TM – Altyapı ve İletişim Birim Müdürü	Üye
Özge Çağlar	TM-Mimari ve Teknoloji Platformları Birim Müdürü	Üye
Çağatay Kösoğlu	TM-Dijital Bankacılık ve Müşteri Deneyimi Birim Müdürü	Üye
Şahin Dalbudak	TM - Bankacılık Uygulamaları Birim Müdürü	Üye
Kutluhan Apaydın	TM - Kurumsal Çöz. ve Finansal Şirketler Birim Müdürü	Üye
Mustafa Şen	TM – Ödeme Sistemleri Birim Müdürü	Üye
Seval Demirkılıç	TM - Strateji ve Kontrol Birim Müdürü	Üye
Emre Kunt	TM - Servis Rezilyans ve Süreklilik Birim Müdürü	Üye-Koordinatör
Tuna Barış Özken	TM - Kurumsal Güvenlik Birim Müdürü	Üye-Koordinatör
Selen Kuruten	TM - Uygulama Servisleri Rezilyans Yön2 Birim Müdürü	Koordinatör
Burçin Çimşit	TM - İş Sürekliliği Yöneticisi	Üye / Sekreter

Bilgi sistemlerinde kesinti yaratan teknolojik veya siber güvenlik olaylarıyla ilgili bütün faktörleri sö önünde bulundurarak kriz durumu olduğunu ilan etmekle, Bilgi Sistemleri Süreklilik Planının devre alınmasına karar vermekle ve diğer kurtarma, süreklilik ve müdahale ekipleriyle koordinasyon

sağlamakla yükümlüdür.

ma Kodu:,9a39deb6-324c-43dc-aab9-d63125beab41

10212984 10 10

o Beşiktaş/İS⁺

{38}------------------------------------------------

Komitenin kriz durumunda:

• Meydana gelen olaylarla ilgili bütün faktörleri göz önünde bulundurarak kriz durumu olduğunu ilan etmek
• Planın yürütülmesi esnasında, Kurumsal Kriz ve İş Sürekliliği Yönetim Komitesi'ni durum hakkında bilgilendirmek, planın devreye alınma ve normale dönüş kararlarının bu komitenin desteği ile alınmasını sağlamak
• Planın devreye alınması ve geri dönüş aşamalarında, kurtarma, süreklilik ve müdahale ekipleriyle koordinasyonu sağlamak
• Kriz sırasında gözlemlenen gelişim alanlarının takip edilmesini sağlamak

Komitenin kriz dışı durumlarda:

• Belirlenen ilk müdahale, kurtarma ve geri dönüş strateji, çözüm ve planlarını onaylamak
• Bu strateji ve çözümlerin uygulanması için gereken kaynakları sağlamak
• Planların test ve tatbikatlarına katılmak ve sonuçları değerlendirmek

Veri Paylaşım Komitesi:

Bankamızın, ana ortağı ("BBVA S.A") ile yapacağı paylaşımlar başta olmak üzere,

• Kendi iştirakleri ile yapacağı paylaşımlar,
• Bankamızın hizmet ilişkisi içerisinde olduğu kredi kuruluşları, finansal kuruluşlarla yapacağı paylaşımlar dahil olmak üzere bütün 3.(üçüncü) kişilerle yapacağı paylaşımlar,

Komitenin görevleri;

BDDK'nın Haziran 2021 tarihli "Sır Niteliğindeki Bilgilerin Paylaşılması Hakkında Yönetmelik" kapsamına giren:

• İlgili birimlerimize yöneltilen veri paylaşım taleplerini değerlendirmek ve bu taleplerin paylaşımına yönelik karar almak,
• Taleplerin belirli şekil ve standartlar kapsamında, sistem üzerinden veya kayıt altına alınarak iletilmesini sağlamak,

Paylaşılması uygun bulunan verinin, bankanın bilgi ve veri güvenliği standartlarına, transfer edilmesini sağlamak üzere yönlendirmede bulunmak, destek vermek,

Komite tarafından uygun bulunan/ bulunmayan tüm paylaşımların envanterini tutmak

• 3.partilerle veri paylaşım kurallarını belirlemek ve farkındalık çalışmalarını yürütme

betiye Mahallesi Ba

{39}------------------------------------------------

• Veri paylaşımına yönelik mevzuat değişikliklerinin takibini ve değişikliklerin banka bünyesinde hayata geçirilmesini sağlamak.

Komite Üyeleri	Komite Üyelerinin Unvanları	Sorumlulüklar
Aydın Düren	YK Üyesi / Hukuk Hizmetleri'nden Sorumlu	Üye
Barış Gülcan	İç Kontrol Merkezi Direktörü	Üye
Burak Pekcan	Uyum Direktörü	Üye
Özlem Ernart	Risk Yönetimi Başkanı	Üye
Osman Bahri Turgut	Teftiş Kurulu Başkanı	Gözlemci Üye*
Tolga Alkan	Hukuk Danışmanlık Hizmetleri Bireysel Direktörü	Üye / Sekreter
Müge Dalkılıç	Hukuk Danışmanlık Hizmetleri Bireysel- Hukuk Müşavir Yardımcısı	Üye / Sekreter

^(*) Komite toplantılarına gözlemci olarak katılmakta olup, oy hakkı bulunmamaktadır.

GARANTI MENKUL KIYMET Visbetiye Mahallesi Bart No:96 Cittel Tevos Ku 34340 Beşiktaş/IST

1340 Beşiktaş/ISTANE Tel:0212 384 10 10