AI assistant
SEB Interim / Quarterly Report 2015
2966_rns_2015-05-29_5c97a23a-1cb1-4b1f-8e65-8f0c29377f79.pdf
Interim / Quarterly Report
Open in viewerOpens in your device viewer
SEB
AB SEB bankas
Gedimino pr. 12
LT-01103 Vilnius
ATSAKINGŲ ASMENŲ PATVIRTINIMAS
Vadovaujantis Lietuvos Respublikos vertybinių popierių įstatymo 22 straipsniu ir Lietuvos banko valdybos patvirtintomis periodinės ir papildomos informacijos rengimo ir pateikimo taisyklėmis, patvirtiname, jog, mūsų žiniomis, 3 mėnesių sutrumpintoje tarpinėje konsoliduotoje finansinėje atskaitomybėje, parengtoje pagal tarptautinius finansinės atskaitomybės standartus, pateikta informacija atitinka tikrovę ir teisingai parodo emitento ir bendrą konsoliduotų įmonių turtą, įsipareigojimus, finansinę būklę, pelną arba nuostolius ir pinigų srautus.
AB SEB banko prezidentas
Raimondas Kvedaras
AB SEB banko Pagalbos verslui tarnybos ir finansų direktorius
Jonas Iržikevičius
AB SEB banko Finansų departamento direktorius
Saulius Salda
Vilnius,
2015 m. gegužė
AB SEB bankas
Gedimino pr. 12, LT-01103 Vilnius
Tel. 1528, (B 5) 268 2800, faks. (B 5) 268 2333, e. paritas [email protected]
AB SEB bankas, įmonos kurios 11.002/238
www.seb.lt
SEB
AB SEB banko 2015 metų pirmo ketvirčio sutrumpinta tarpinė finansinė informacija
AB SEB bankas
BENDRA INFORMACIJA
- Ataskaitinis laikotarpis
Ataskaita parengta už 2015 metų tris mėnesius.
- Pagrindiniai duomenys apie emitentą
Emitento pavadinimas
Jstatinis kapitalas
Būstinės adresas
Telefonas
Faksas
El. paštas
Teisinė organizacinė forma
Jregistravimo data ir vieta
Jmonės kodas
Jmonės registravimo numeris
Interneto tinklapis
AB SEB bankas
299 563 606 EUR
Gedimino pr.12, LT-01103 Vilnius
(8 5) 2682 800
(8 5) 2682 333
[email protected]
Akcinė bendrovė
1990 m. lapkričio 29 d., Lietuvos bankas
112021238
AB90-4
www.seb.lt
2
AB SEB bankas
2015 M. TRIIŲ MĚNESIŲ LAIKOTARPIO
SUTRUMPINTA TARPINĚ PELNO (NUOSTOLIŲ) ATASKAITA
(Visos sumos tūkstančiais eunų, jeigu nenurodyta kitaip)
| Grupė | Bankas | ||
|---|---|---|---|
| Trijų mėnesių laikotarpia, 2015 m. kovo 31 d. | Trijų mėnesių laikotarpia, 2014 m. kovo 31 d. | Trijų mėnesių laikotarpia, 2015 m. kovo 31 d. | Trijų mėnesių laikotarpia, 2014 m. kovo 31 d. |
| 29 916 | 34 102 | Paliūkanų pajamos | 29 920 |
| (10 232) | (11 298) | Paliūkanų išlaidos | (10 232) |
| 19 684 | 22 804 | Grynosios palūkanų pajamos | 19 688 |
| (408) | (5 227) | Nuostoliai dėl sumažėjusios kreditų vertės | (408) |
| 94 | 1 239 | Nuostolų atstatymas dėl lizingo portfolio sumažėjusios vertės | 94 |
| 54 | (300) | (Atdikjiniai), atdikjinų atstatymas garantijoms ir kiliams nebaiansiniams įspareigojimams | 54 |
| 1 | 2 | Kili vertės sumažėjimai | 1 |
| (259) | (4 267) | Iš viso (nuostolių), atstatymų dėl sumažėjusios vertės | (259) |
| 19 425 | 18 517 | Grynosios palūkanų pajamos po nuostoliu dėl sumažėjusios vertės | 19 429 |
| 17 747 | 18 364 | Pajamos už paslaugų mokesčius | 16 918 |
| (5 661) | (4 613) | Išlaidos paslaugų mokesčiams | (5 388) |
| 12 086 | 13 751 | Grynosios paslaugų ir mokesčių pajamos | 11 530 |
| 3 673 | 1 253 | Grynasis peinas (nuostoliai) už skolos vertybinų poplarių ir finansinių priemonų operacijas | 3 673 |
| 1 934 | (28) | Peinas (nuostoliai) iš nuosevylais finansinių priemonų | - |
| - | - | Div idendai iš patronuojamųjų įmonių | 2 355 |
| 3 416 | 4 057 | Grynasis peinas už operacijas užsienio valuta | 3 418 |
| 255 | 392 | Grynosios kitos pajamos | 314 |
| 9 278 | 5 673 | Grynosios investicinės veiklos pajamos | 9 760 |
| (10 271) | (9 266) | Išlaidos personalui | (10 179) |
| (9 139) | (10 388) | Kitos administracinės išlaidos | (9 030) |
| 21 379 | 18 288 | Veiklos peinas | 21 510 |
| 21 379 | 18 288 | Peinas prieš pelno mokesčį | 21 510 |
| (3 211) | (2 341) | Peino mokesčio sąnaudos | (3 154) |
| 18 168 | 15 947 | Grynasis metų peinas | 18 356 |
| Skiriamas: | |||
| 18 188 | 15 947 | Patronuojančios bendrovės akcininkams | 18 356 |
| - | - | Nekontroliuojančiai daliai | - |
AB SEB bankas
2015 M. TRIIŲ MĖNESIŲ LAIKOTARPIO
SUTRUMPINTA BENDRŲJŲ PAJAMŲ ATASKAITA
(Visos sumos tūkstančiais eurų, jeigu nenurodyta kitaip)
| Grupė | Bankas | ||
|---|---|---|---|
| Trijų mėnesių | |||
| laikotarpis, 2015 m. | |||
| kovo 31 d. | Trijų mėnesių | ||
| laikotarpis, 2014 m. | |||
| kovo 31 d. | Trijų mėnesių | ||
| laikotarpis, 2015 m. | |||
| kovo 31 d. | Trijų mėnesių | ||
| laikotarpis, 2014 m. | |||
| kovo 31 d. | |||
| 18 168 | 15 947 | Grynaals peinas už metus | |
| Straipantai, kurie vežau galį bitį perkeltį Peino (nuostolių) ataskailą: | 18 356 | ||
| 187 | 210 | Peinas iš parduoti laikomo finansinio turto | |
| Finansinio turto perksinojimo rezervo | 187 | ||
| 14 | 14 | amortizacija dėl perkiasitkavimo | |
| Peino mokestis, tenkantis kitoms bendrosioms | 14 | ||
| (30) | (34) | pajamoms | (30) |
| - | - | Straipantai, kurie nebus perkeltį Peino (nuostolių) ataskailą: | - |
| 171 | 190 | Iš viso kitų bendrųjų pajamų | 171 |
| 18 339 | 16 137 | Iš viso bendrųjų pajamų | 18 527 |
| Skiriamą: | |||
| 18 339 | 16 137 | Patronuojančios bendrovės akcininkams | 18 527 |
| - | - | Nekontroliuojančiai daliai | - |
AB SEB bankas
2015 M.KOVO 31 D.
SUTRUMPINTA TARPINĖ FINANSINĖS BŪKLĖS ATASKAITA
(Visos sumos tūkstančiais eurų, jeigu nenurodyta kitaip)
| Grupė | ||
|---|---|---|
| 2015 m. kovo 31 d. | 2014 m. gruodžio 31 d. | |
| Turtas | ||
| 109 522 | 99 203 | Gry nieį pinigai |
| 45 009 | 1 065 922 | Likučiai centriniuose bankuose |
| 877 331 | 241 193 | Lėšos bankuose |
| 17 311 | 17 789 | Parduoti iakomi! Vy riausybės v erty biniai popieriai |
| Finansinis turtas, kurto tikrosios v ertių pokyta | ||
| 316 298 | 367 136 | Irsukiamas į peino (nuostolių) ataskaitą |
| 122 422 | 117 592 | Ilkvestinės finansinės priemonės |
| 123 869 | 11 063 | Kradilai kradilo įstaigoms |
| 4 293 189 | 4 293 166 | Kradilai klientams |
| 381 182 | 393 013 | Gautinos šcingo įmokos |
| Finansinės priemonės: | ||
| 53 187 | 54 785 | - gautinos sumos |
| 58 | 58 | - parduoti laikomos |
| 4 887 | 4 357 | - laikomos iki išpirkimo |
| - | - | Ilkvestirijos į patronuojamąsias įmones |
| 10 588 | 11 211 | Ilgaiakis nematerialusis turtas |
| 7 493 | 7 832 | Ilgaiakis materialusis turtas |
| 341 | 649 | Ilgaiakis turtas, skirtas parduoti |
| 3 716 | 3 159 | Ilkvestirinis turtas |
| 35 460 | 37 375 | Aktiktojo peino mokesčio turtas |
| 28 795 | 23 709 | Kito turto gry neį v erti |
| 6 430 658 | 6 749 214 | Iė viso turto |
| Įsipareigojimai | ||
| 18 | 17 | Įsiskolinimas centrinium bankui |
| 1 090 306 | 1 271 662 | Įsiskolinimas kradilo įstaigoms |
| 120 352 | 119 680 | Ilkvestinės finansinės priemonės |
| 4 316 796 | 4 468 133 | Klientą indėlai |
| Sukauptos sąnaudos ir būsimų laikotarpių | ||
| 11 480 | 13 928 | pajamos |
| 11 935 | 10 702 | Mokėtinas peino mokesčia |
| 20 382 | 20 965 | Siaisst skolos v erty biniai popieriai |
| 109 533 | 47 291 | Kit įsipareigojimai ir atkikjiniai |
| 5 680 802 | 5 952 378 | Iė viso įsipareigojimų |
| Nuosevas kapitalas | ||
| Nuosevas kapitalas, priakirtinas patronuojančios įmonės akcininkama | ||
| 299 564 | 299 634 | Įstatinis kapitalas |
| 637 | 637 | Alkargos kapitalas |
| (10) | (181) | Finansinio turto perkainojimo rezervas |
| 121 280 | 102 047 | Privaiomasis rezervas |
| 2 797 | 3 150 | Bendrieji ir kit rezervai |
| 325 588 | 391 549 | Nepaskirstylasis peinas |
| 749 856 | 796 835 | |
| - | - | |
| 749 856 | 796 835 | Nekontrolluojančiai deliai |
| 6 430 658 | 6 749 214 | Iė viso įsipareigojimų ir nuosevo kapitalo |
| Bankas | ||
| --- | --- | |
| 2015 m. kovo 31 d. | 2014 m. gruodžio 31 d. | |
| 109 522 | 99 203 | |
| 45 009 | 1 065 922 | |
| 877 331 | 241 193 | |
| 17 125 | 17 604 | |
| 312 854 | 346 358 | |
| 122 422 | 117 592 | |
| 123 869 | 11 063 | |
| 4 291 992 | 4 302 834 | |
| 381 248 | 393 080 | |
| 53 187 | 54 785 | |
| 58 | 58 | |
| 4 887 | 4 357 | |
| 10 111 | 10 108 | |
| 10 588 | 11 211 | |
| 7 383 | 7 721 | |
| 341 | 649 | |
| 3 716 | 3 159 | |
| 35 458 | 37 372 | |
| 29 252 | 23 487 | |
| 6 436 353 | 6 747 758 | |
| 18 | 17 | |
| 1 090 306 | 1 271 662 | |
| 120 352 | 119 680 | |
| 4 330 968 | 4 475 148 | |
| 10 868 | 13 102 | |
| 11 795 | 10 524 | |
| 20 382 | 20 965 | |
| 109 048 | 47 254 | |
| 5 693 737 | 5 958 351 | |
| 299 564 | 299 634 | |
| 637 | 637 | |
| (10) | (181) | |
| 120 737 | 101 504 | |
| 2 797 | 3 150 | |
| 318 891 | 384 663 | |
| 742 616 | 789 407 | |
| - | - | |
| 742 616 | 789 407 | |
| 6 436 353 | 6 747 758 |
AB SEB bankas
2015 M. TRIJŲ MĚNESIŲ LAIKOTARPIO
SUTRUMPINTA TARPINĚ NUOSAVYBĚS POKYČIŲ ATASKAITA
(Vizzo sumos tūkstančiāis nūrų, įnigu nenurodyta kitaių)
| Grupe | Nuosavybės dalie lenkenti patronuojančiai bendrovei | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Akcinie kapitalas | Atsargos kapitalas | Finansinio turto perkainojimo rezervas | Privalomašis rezervas | Bendriėj ir kiti rezervai | Nepaskirstytašis peinas | Iš viso prieš nekontrolluojančią dalį | Nekontrolluojančioji dalie | Iš viso | |
| 2013 m. gruodžio 31 d. | 299 634 | 637 | (739) | 83 759 | 4 556 | 365 607 | 753 454 | - | 753 454 |
| Parducią laikomo finansinio turto perkainojimo rezervo grynasis pokyčia išskautiavus atdetusius mokaučius | - | - | 176 | - | - | - | 176 | - | 176 |
| Finansinio turto perkainojimo rezervo amortizacija dėl perkiasiškavimo | - | - | 14 | - | - | - | 14 | - | 14 |
| Grynasis metų peinas | - | - | - | - | - | 15 947 | 15 947 | - | 15 947 |
| Bendrovios pajamos, įtrauktos į nuosavą kapitalą | - | - | 190 | - | - | 15 947 | 16 137 | - | 16 137 |
| Mokėjimas akcijomos | - | - | - | - | 104 | - | 104 | - | 104 |
| Perkėtimas į Privalomąjį rezervą | - | - | - | 18 288 | - | (18 288) | - | - | - |
| Mokėtini dividendai | - | - | - | - | - | (30 000) | (30 000) | - | (30 000) |
| 2014 m. kovo 31 d. | 299 634 | 637 | (549) | 102 047 | 4 660 | 333 266 | 739 695 | - | 739 695 |
| 2014 metų gruodžio 31 d. | 299 634 | 637 | (181) | 102 047 | 3 150 | 331 549 | 796 835 | - | 796 835 |
| Parducią laikomo finansinio turto perkainojimo rezervo grynasis pokyčia išskautiavus atdetusius mokaučius | - | - | 157 | - | - | - | 157 | - | 157 |
| Finansinio turto perkainojimo rezervo amortizacija dėl perkiasiškavimo | - | - | 14 | - | - | - | 14 | - | 14 |
| Grynasis metų peinas | - | - | - | - | - | 18 168 | 18 168 | - | 18 168 |
| Bendrovios pajamos, įtrauktos į nuosavą kapitalą | - | - | 171 | - | - | 18 168 | 18 339 | - | 18 339 |
| Įradinis kapitalis korekcija dėl euro konversijos | (70) | - | - | - | - | - | (70) | - | (70) |
| Mokėjimas akcijomos | - | - | - | - | 93 | - | 93 | - | 93 |
| Kitį judėjimai | - | - | - | - | (446) | 446 | - | - | - |
| Perkėtimas į Privalomąjį rezervą | - | - | - | 19 233 | - | (19 233) | - | - | - |
| Mokėtini dividendai | - | - | - | - | - | (65 341) | (65 341) | - | (65 341) |
| 2015 m. kovo 31 d. | 299 564 | 637 | (10) | 121 280 | 2 797 | 325 588 | 749 856 | - | 749 856 |
AB SEB bankas
2015 M. TRUQU MĚNESIQU LAIKOTARPIO
SUTRUMPINTA TARPINĚ NUOSAVYBĚS POKYČIU ATASKAITA
(Vlevo sumos tūkstančiais eurų, jeigu nenurodyta kitaip)
| Bankas | Akcinis kapitalas | Atsargos kapitalas | Finanainio turto perkainojimo rezervas | Privalomasia rezervas | Bandrięji ir kři rezervai | Nepaskirelytasis peinas | Iš viso |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2013 m. gruodžio 31 d. | 299 634 | 637 | (739) | 83 216 | 4 556 | 365 759 | 753 063 |
| Parduol laikomo finansino turto perkainojimo rezervo grynasios pokyčis išskaičiu us atdėtuosius mokasčius | - | - | 176 | - | - | - | 176 |
| Finansinio turto perkainojimo rezervo amortizacijos dėl perklavičkavimo | - | - | 14 | - | - | - | 14 |
| Grynasios metų peinas | - | - | - | - | - | 16 420 | 16 420 |
| Bendrosios pajamos, įtrauktos į ruosavę kapitalą | - | - | 190 | - | - | 16 420 | 16 610 |
| Mokėjimas akcijomus | - | - | - | - | 104 | - | 104 |
| Perkėlimas į Privalomą rezervą | - | - | - | 18 288 | - | (18 288) | - |
| Mokėtini dividendai | (30 000) | (30 000) | |||||
| 2014 m. kovo 31 d. | 299 634 | 637 | (549) | 101 504 | 4 660 | 333 891 | 739 777 |
| 2014 metų gruodžio 31 d. | 299 634 | 637 | (101) | 101 504 | 3 150 | 304 663 | 709 407 |
| Parduol laikomo finansino turto perkainojimo rezervo grynasios pokyčis išskaičiu us atdėtuosius mokasčius | - | - | 157 | - | - | - | 157 |
| Finansinio turto perkainojimo rezervo amortizacijos dėl perklavičkavimo | - | - | 14 | - | - | - | 14 |
| Grynasios metų peinas | - | - | - | - | - | 18 356 | 18 356 |
| Bendrosios pajamos, įtrauktos į ruosavę kapitalą | - | - | 171 | - | - | 18 356 | 18 527 |
| Įstaiino kaplaio korekcijos dėl euro konversijos | (70) | - | - | - | - | - | (70) |
| Mokėjimas akcijomus | - | - | - | - | 93 | - | 93 |
| Kiti judėjimai | (446) | 446 | - | ||||
| Perkėlimas į Privalomą rezervą | - | - | - | 19 233 | - | (19 233) | - |
| Mokėtini dividendai | (65 341) | (65 341) | |||||
| 2015 m. kovo 31 d. | 299 564 | 637 | (10) | 120 737 | 2 797 | 318 891 | 742 616 |
AB SEB bankas
2015 M. TRIJŲ MĚNESIŲ LAIKOTARPIO
SUTRUMPINTA TARPINĖ PINIGŲ SRAUTŲ ATASKAITA
(Visos sumos tūkstančiais eurų, jeigu nenurodyta kitaip)
| Grupė | Bankas | |||
|---|---|---|---|---|
| Trijų mėnesių laikotarpis, 2015 m. kovo 31 d. | Trijų mėnesių laikotarpis, 2014 m. kovo 31 d. | Trijų mėnesių laikotarpis, 2015 m. kovo 31 d. | Trijų mėnesių laikotarpis, 2014 m. kovo 31 d. | |
| 15 175 | 22 818 | Grynieji pinigų arautai iš veiklos prieš trumpalaikio turto pokyčius | 15 114 | 22 453 |
| 576 392 | 772 193 | Grynasis trumpalaikio turto pokytis | 587 043 | 783 025 |
| (88 718) | (1 753) | Grynasis trumpalaikių jeipareigojimų pokytis | (81 975) | 184 |
| 502 849 | 793 258 | Grynieji pinigų arautai iš veiklos prieš peino mokesčį | 520 182 | 805 662 |
| - | - | Sumokėtas peino mokesčis | - | - |
| 502 849 | 793 258 | Grynieji pinigų arautai iš veiklos po peino mokesčio | 520 182 | 805 662 |
| 55 118 | 12 893 | Grynieji pinigų arautai iš investicinės veiklos | 37 785 | 489 |
| (249 286) | (189 129) | Grynieji pinigų arautai iš finansinės veiklos (finansinėl veiklai) | (249 286) | (189 129) |
| 308 681 | 617 022 | Grynasis pinigų pokytis | 308 681 | 617 022 |
| 666 553 | 421 366 | Pinigų likutis laikotarpio pradžioje | 666 553 | 421 366 |
| 975 234 | 1 038 388 | Pinigų likutis laikotarpio pabaigoje | 975 234 | 1 038 388 |
| Iš jų: | ||||
| (11 542) | 20 768 | laivai disponuojamos lėšos centrinianė banka | (11 542) | 20 768 |
| 272 088 | 816 207 | vienos naidės indėliai | 272 088 | 816 207 |
| 109 522 | 120 595 | grynieji pinigai | 109 522 | 120 595 |
| 605 168 | 80 818 | korespondenšnių sąskaitų lėšos | 605 168 | 80 818 |
| 975 234 | 1 038 388 | 975 234 | 1 038 388 |
AB SEB bankas
2015 M. TRIJŲ MĖNESIŲ LAIKOTARPIO
SUTRUMPINTOS TARPINĖS FINANSINĖS INFORMACIJOS AIŠKINAMASIS RAŠTAS
(Visos sumos tūkstančiais eurų, jeigu nenurodyta kitaip)
1 PASTABA BENDRA INFORMACIJA
AB SEB bankas (toliau – bankas) buvo įregistruotas Lietuvos Respublikos įmonių registre 1990 m. kovo 2 d. kaip akcinė bendrovė. Bankas turi Lietuvos banko išduotą licenciją atlikti visas banko operacijas, nustatytas Lietuvos Respublikos bankų įstatyme ir banko įstatuose.
Centrinė banko būstinė yra įsikūrusi Gedimino pr. 12, Vilniuje. Ataskaitinio laikotarpio pabaigoje bankas turėjo 46 klientų aptarnavimo padalinius Lietuvoje.
Ataskaitinio laikotarpio pabaigoje bankas turėjo dvi patronuojamąsias įmones (toliau bankas ir patronuojamosios įmonės kartu – grupė). Banko patronuojamosios įmonės: UAB „SEB Venture Capital“, besiverčianti nuosavo turto investavimu į kitų įmonių kapitalą bei patikėto turto valdymu, kurios 100 proc. akcijų priklauso bankui, UAB „SEB investicijų valdymas“, teikianti investicijų valdymo paslaugas, kurios 100 proc. akcijų priklauso bankui.
Bankas priima indėlius, teikia kreditus, atlieka pinigų pervedimo operacijas, teikia dokumentinių atsiskaitymų paslaugą, keičia valiutą, išduoda debeto ir kredito korteles bei apdoroja jų duomenis, finansuoja prekybos operacijas, teikia finansinio lizingo paslaugas, investuoja į vertybinius popierius ir jais prekiau bei atlieka kitas operacijas (išskyrus prekybą tauriaisiais metalais), nustatytas Bankų įstatyme.
Banko akcininkas yra „Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ)“, kuriam ataskaitinio laikotarpio pabaigoje priklausė 100 proc. banko akcijų.
2 PASTABA RENGIMO PAGRINDAS
Nuo 2015 m. sausio 1 d. Lietuva tapo euro zonos nare. Ši tarpinė informacija yra pateikiama nacionaline Lietuvos valiuta, t. y. eurais (EUR). Banko ir kitų grupės bendrovių apskaita yra tvarkoma pagal Tarptautinius finansinės atskaitomybės standartus (TFAS), kurie patvirtinti ir taikomi Europos Sąjungoje (ES). Ši sutrumpinta tarpinė finansinė informacija parengta vadovaujantis 34 Tarptautiniu apskaitos standartu.
Taikyti apskaitos principai ir skaičiavimo metodai atitinka 2014 m. gruodžio 31 d. pasibaigusių metų finansinėse ataskaitose taikytus ir apibūdintus principus.
Finansinėse ataskaitose nurodyta duomenų istorinė vertė, išskyrus finansinį turtą, skirtą galimam pardavimui, finansinį turtą ir įsipareigojimus, kurių tikrosios vertės pokytų įtraukiamas į pelno (nuostolių) ataskaitą, bei visas išvestines finansines priemones.
Rengiant finansinę atskaitomybę pagal TFAS taikomos prielaidos ir vertinimai, kurie daro įtaką turto ir įsipareigojimų sumoms bei galimų įsipareigojimų įtraukimui į apskaitą laikotarpio pabaigoje, taip pat pajamų ir sąnaudų sumoms, apskaičiuotoms per ataskaitinį laikotarpį. Nors šios prielaidos ir vertinimai yra pagrįsti vadovybės žiniomis apie paskutinius įvykius ir veiksmus, yra tikimybė, kad faktiniai rezultatai gali skirtis nuo pateiktų vertinimų.
3 PASTABA ATASKAITA APIE SEGMENTUS
Verslo segmentai yra pateikiami tokios pat sudėties kaip ir banko valdybos vidinėse ataskaitose. Banko valdyba yra atsakinga už lėšų paskirstymą ir veiklos rezultatų vertinimą ir yra pagrindinis sprendimų priėmimo organas.
Visi verslo segmentų tarpusavio sandoriai buvo vykdomi komercinėmis sąlygomis ir rinkos kainomis, o tarpusio pajamos ir sąnaudos eliminuotos. Pajamos ir sąnaudos, tiesiogiai tenkančios segmentui, yra laikomos šio verslo segmento našumu.
Valdymo ir ataskaitų tikslais grupę sudarė šie verslo segmentai:
Baltijos šalių tarnyba bendrai atsakinga už mažmeninės bankininkystės paslaugų teikimą visoms įmonėms ir individualiems klientams. Baltijos tarnyba tiekia šias paslaugas:
- kreditavimo;
- išperkamosios nuomos ir faktoringo;
- likvidumo valdymo ir pinigų pervedimo;
- privačiosios bankininkystės, turto valdymo ir konsultavimo aukščiausio lygmens privačių klientų segmentui.
Visos ilgalaikio turto nusidėvėjimo ir amortizacijos sąnaudos (išskyrus investicijų valdymo segmento) priskiriamos šiam segmentui.
Verslo bankininkystės segmento bendra atsakomybė yra vidutinių ir didelių įmonių, finansų institucijų, bankų ir komercinio nekilnojamojo turto klientų aptarnavimas. Verslo bankininkystės segmentas savo klientams siūlo integruotas investavimo ir verslo bankininkystės paslaugas, įskaitant bankų investavimo paslaugas. Verslo bankininkystės svarbiausios veiklos funkcijos:
- kreditavimo ir skolos vertybinių popierių rinkos;
- prekyba nuosavybės vertybiniais popieriais, valiuta, išvestinėmis finansinėmis priemonėmis, ateities sandoriai;
- konsultavimo, tarpininkavimo, nuosavybės vertybinių popierių tyrimai ir prekybos strategijos, valiutos keitimo rinkos;
- pinigų valdymas;
- vertybinių popierių saugojimas ir kitos paslaugos;
- rizikos kapitalas
Investicijų valdymo segmento pagrindinė verslo sritis yra investicijų valdymo paslaugų teikimas finansų įstaigoms, fondams, gyvybės draudimo bendrovėms. Taip pat segmentas yra atsakingas už SEB fondų investavimą, rinkodarą ir pardavimą.
Segmentas siūlo daugybę investicijų valdymo ir konsultavimo paslaugų. Yra siūlomi nuosavybės ir fiksuotųjų pajamų popieriai, privačios nuosavybės, nekilnojamojo turto ir apsidraudimo sandorių fondų valdymas.
Iždo segmento pagrindinė atsakomybė yra pinigų valdymas, likvidumo valdymas, ir grupės segmentų finansavimas.
Operacijų ir informacinių technologijų segmentai – vidiniai grupės segmentai, atsakingi už priežiūrą ir operacijų atlikimą, taip pat informacinių paslaugų teikimą kitiems grupės segmentams. Papildomai segmentai teikia vieni kitiems ir klientams apskaitos, derinimo, mokėjimo ir sutikrinimo paslaugas.
Pagalbos verslui segmentas yra atsakingas už bendrai teikiamas paslaugas tokiose srityse kaip: personalo valdymas, finansai, rinkodara ir komunikacija, kreditų ir rizikos valdymo, apsaugos, pirkimų ir nekilnojamojo turto, atitikimo ir vidaus audito.
Grupės veikloje geografiniai segmentai nėra išskiriami, visa veikla vykdoma Lietuvos Respublikos teritorijoje. Pajamos ir sąnaudos, tenkančios pagrindinei ne rezidentų grupei, yra nereikšmingos šiai finansinei ataskaitai ir nėra teikiamos pagrindiniam sprendimus priimančiam organui.
AB SEB bankas
2015 M. TRIJU MENESIU LAIKOTARPIO
SUTRUMPINTOS TARPINĖS FINANSINĖS INFORMACIJOS AIŠKINAMASIS RAŠTAS
(Visos sumos tūkstančiais eurų, jeigu nenurodyta kitaip)
3 PASTABA ATASKAITA APIE SEGMENTUS (TĘSINYS)
2015 m. trijų mėnesių grupės verslo segmentai pateikti žemiau:
| Baltijos šalių tarnyba | Verslo bankininkystė | Investicijų valdymas | Iždas | Operacijos | Pagalba verslui | Informacinės technologijos | Eliminavimas | Iš viso | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Palūkanų pajamos | 28 760 | 11 | 1 | 11 213 | - | - | - | (9 979) | 30 006 |
| - vidinės | 435 | - | - | 9 544 | - | - | - | (9 979) | - |
| - išorinės | 28 325 | 11 | 1 | 1 669 | - | - | - | - | 30 006 |
| Palūkanų išlaidos | (10 219) | (16) | - | (9 961) | - | - | - | 9 979 | (10 217) |
| - vidinės | (9 528) | (16) | - | (435) | - | - | - | 9 979 | - |
| - išorinės | (691) | - | - | (9 526) | - | - | - | - | (10 217) |
| Paslaugų ir mokesčių pajamos | 17 361 | - | 1 704 | 42 | - | - | - | (901) | 18 206 |
| - vidinės | 859 | - | - | 42 | - | - | - | (901) | - |
| - išorinės | 16 502 | - | 1 704 | - | - | - | - | - | 18 206 |
| Paslaugų ir mokesčių išlaidos | (5 860) | - | (1 133) | (21) | - | - | - | 901 | (6 113) |
| - vidinės | (42) | - | (859) | - | - | - | - | 901 | - |
| - išorinės | (5 818) | - | (274) | (21) | - | - | - | - | (6 113) |
| Grynosios finansinės veiklos pajamos | 6 428 | 1 936 | (4) | 642 | - | - | - | - | 9 002 |
| Grynosios kitos pajamos (išlaidos) | (142) | - | - | 21 | - | (1) | - | - | (122) |
| Veiklos pelnas (nuostoliai) | 36 328 | 1 931 | 568 | 1 936 | - | (1) | - | - | 40 762 |
| Išlaidos personalui, kitos administracinės išlaidos | (17 938) | (20) | (251) | (90) | 43 | 438 | 223 | - | (17 595) |
| Nusidėvėjimas/amortizacija/nurašymai | (1 203) | (1) | (3) | - | (6) | (186) | (149) | - | (1 548) |
| Finansinių priemonių operacijų rezultatas iš viso nuostolų dėl sumažėjusios vertės | 20 | - | - | - | - | - | - | - | 20 |
| Pelnas (nuostoliai) prieš pelno mokestį | 16 947 | 1 910 | 314 | 1 846 | 37 | 251 | 74 | - | 21 379 |
| Pelno mokesčio sąnaudos | (3 154) | - | (57) | - | - | - | - | - | (3 211) |
| Grynasis metų pelnas (nuostolis) | 13 793 | 1 910 | 257 | 1 846 | 37 | 251 | 74 | - | 18 168 |
| Iš viso turto | 5 198 856 | 4 641 | 7 133 | 1 392 401 | 37 | 251 | 1 045 | (173 706) | 6 430 658 |
| Iš viso įsipareigojimų | 4 453 652 | 2 731 | 6 589 | 1 390 565 | - | - | 971 | (173 706) | 5 680 802 |
| Nematerialojo ir materialojo turto įsigijimas | 1 620 | - | - | - | - | - | - | - | 1 620 |
AB SEB bankas
2015 M. TRIJŲ MĖNESIŲ LAIKOTARPIO
SUTRUMPINTOS TARPINĖS FINANSINĖS INFORMACIJOS AIŠKINAMASIS RAŠTAS
(Visos sumos tūkstančiais eurų, jeigu nenurodyta kitaip)
3 PASTABA ATASKAITA APIE SEGMENTUS (TĘSINYS)
Toliau lentelėje pateikiamas 2015 m. trijų mėnesių grupės verslo segmentų ir finansinių ataskaitų sugretinimas:
Eliminavimas
| Segmentų atskleidimas | Kiti koreguojantys įrašai | Finansinės ataskaitos | |
|---|---|---|---|
| Palūkanų pajamos | 30 006 | (1) | 30 005 |
| Palūkanų išlaidos | (10 217) | (15) | (10 232) |
| Paslaugų ir mokesčių pajamos | 18 206 | (548) | 17 658 |
| Paslaugų ir mokesčių išlaidos | (6 113) | 452 | (5 661) |
| Grynosios finansinės veiklos pajamos | 9 002 | - | 9 002 |
| Grynosios kitos pajamos | (122) | 398 | 276 |
| Veiklos pelnas | 40 762 | 286 | 41 048 |
| Išlaidos personalui, kitos administracinės išlaidos | (17 595) | (287) | (17 882) |
| Nusidėvėjimas/amortizacija/nurašymai | (1 548) | - | (1 548) |
| Finansinių priemonių operacijų rezultatas | 20 | - | 20 |
| Iš viso nuostolių dėl sumažėjusios vertės | (260) | 1 | (259) |
| Pelnas prieš pelno mokestį | 21 379 | - | 21 379 |
| Pelno mokesčio (sąnaudos) | (3 211) | - | (3 211) |
| Grynasis metų pelnas | 18 168 | - | 18 168 |
AB SEB bankas
2015 M. TRIJU MENESIU LAIKOTARPIO
SUTRUMPINTOS TARPINĖS FINANSINĖS INFORMACIJOS AIŠKINAMASIS RAŠTAS
(Visos sumos tūkstančiais eurų, jeigu nenurodyta kitaip)
3 PASTABA ATASKAITA APIE SEGMENTUS (TĘSINYS)
2014 m. trijų mėnesių grupės verslo segmentai pateikti žemiau:
| Baltijos šalių tarnyba | Verslo bankininkystė | Investicijų valdymas | Iždas | Operacijos | Pagalba verslui | Informacinės technologijos | Eliminavimas | Iš viso | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Palūkanų pajamos | 32 074 | 66 | 4 | 15 099 | - | - | - | (13 022) | 34 221 |
| - vidinės | 924 | - | 2 | 12 096 | - | - | - | (13 022) | - |
| - išorinės | 31 150 | 66 | 2 | 3 003 | - | - | - | - | 34 221 |
| Palūkanų išlaidos | (12 817) | (42) | - | (12 049) | - | - | - | 13 022 | (11 886) |
| - vidinės | (12 055) | (42) | - | (925) | - | - | - | 13 022 | - |
| - išorinės | (762) | - | - | (11 124) | - | - | - | - | (11 886) |
| Paslaugų ir mokesčių pajamos | 17 571 | 17 | 1 335 | - | - | - | - | (604) | 18 319 |
| - vidinės | 604 | - | - | - | - | - | - | (604) | - |
| - išorinės | 16 967 | 17 | 1 335 | - | - | - | - | - | 18 319 |
| Paslaugų ir mokesčių išlaidos | (4 480) | - | (727) | - | - | - | - | 604 | (4 603) |
| - vidinės | - | - | (604) | - | - | - | - | 604 | - |
| - išorinės | (4 480) | - | (123) | - | - | - | - | - | (4 603) |
| Grynosios finansinės veiklos pajamos | 4 019 | 1 450 | - | 357 | - | - | - | - | 5 826 |
| Grynosios kitos pajamos (išlaidos) | (142) | - | - | 32 | - | - | - | - | (110) |
| Veiklos pelnas (nuostoliai) | 36 225 | 1 491 | 612 | 3 439 | - | - | - | - | 41 767 |
| Išlaidos personalui, kitos administracinės išlaidos | (18 052) | (103) | (236) | (62) | 34 | 241 | 338 | - | (17 840) |
| Nusidėvėjimas/amortizacija/nurašymai | (1 241) | (1) | (1) | - | (18) | (72) | (107) | - | (1 440) |
| Iš viso nuostolų dėl sumažėjusios vertės | (4 199) | - | - | - | - | - | - | - | (4 199) |
| Pelnas (nuostoliai) prieš pelno mokestį | 12 733 | 1 387 | 375 | 3 377 | 16 | 169 | 231 | - | 18 288 |
| Pelno mokesčio (sąnaudos) | (2 269) | - | (72) | - | - | - | - | - | (2 341) |
| Grynasis metų pelnas (nuostolis) | 10 464 | 1 387 | 303 | 3 377 | 16 | 169 | 231 | - | 15 947 |
| Iš viso turto | 5 139 738 | 16 283 | 7 166 | 2 067 164 | 16 | 169 | 310 | (581 018) | 6 649 828 |
| Iš viso įsipareigojimų | 4 405 263 | 14 896 | 6 576 | 2 064 336 | - | - | 79 | (581 018) | 5 910 132 |
| Nematerialojo ir materialojo turto įsigijimas | 441 | - | - | - | - | - | - | - | 441 |
AB SEB bankas
2015 M. TRIJŲ MĖNESIŲ LAIKOTARPIO
SUTRUMPINTOS TARPINĖS FINANSINĖS INFORMACIJOS AIŠKINAMASIS RAŠTAS
(Visos sumos tūkstančiais eurų, jeigu nenurodyta kitaip)
3 PASTABA ATASKAITA APIE SEGMENTUS (TĘSINYS)
Toliau lentelėje pateikiamas 2014 m. trijų mėnesių grupės verslo segmentų ir finansinių ataskaitų sugretinimas:
| Segmentų atskleidimas | Eliminavimas | |||
|---|---|---|---|---|
| Palūkanų pajamos iš gautinų sumų (finansinės priemonės) apsidraudimo sandorio | Kiti koreguojantys įrašai | Finansinės ataskaitos | ||
| Palūkanų pajamos | 34 221 | - | (119) | 34 102 |
| Palūkanų išlaidos | (11 886) | 588 | - | (11 298) |
| Paslaugų ir mokesčių pajamos | 18 319 | - | 45 | 18 364 |
| Paslaugų ir mokesčių išlaidos | (4 603) | (10) | (4 613) | |
| Grynosios finansinės veiklos pajamos | 5 826 | (588) | 545 | 5 783 |
| Grynosios kitos pajamos | (110) | - | - | (110) |
| Veiklos pelnas | 41 767 | - | 461 | 42 228 |
| Išlaidos personalui, kitos administracinės išlaidos | (17 840) | - | (374) | (18 214) |
| Nusidėvėjimas/amortizacija/nurašymai | (1 440) | - | (1 440) | |
| Finansinių priemonių operacijų rezultatas iš viso nuostolų dėl sumažėjusios vertės | - | - | - | - |
| Pelnas prieš pelno mokestį | 18 288 | - | - | 18 288 |
| Pelna prieš pelno mokestį | (2 341) | - | - | (2 341) |
| Grynasis metų pelnas | 15 947 | - | - | 15 947 |
AB SEB bankas
2015 M. TRIJŲ MĖNESIŲ LAIKOTARPIO
SUTRUMPINTOS TARPINĖS FINANSINĖS INFORMACIJOS AIŠKINAMASIS RAŠTAS
(Visos sumos tūkstančiais eurų, jeigu nenurodyta kitaip)
4 PASTABA FINANSINIS TURTAS IR JSIPAREIGOJIMAI
Grupės finansinio turto ir jsipareigojimų balansinė ir tikroji vertė pateikta žemiau:
| 2015 m. kovo 31 d. | 2014 m. gruodžio 31 d. | |||
|---|---|---|---|---|
| Balansinė vertė | Tikroji vertė | Balansinė vertė | Tikroji vertė | |
| Likučiai centriniane banke | 45 009 | 45 009 | 1 065 922 | 1 065 680 |
| Lėšos/kreditai bankuose | 1 001 200 | 1 004 073 | 252 256 | 252 103 |
| Kreditai klientams | 4 293 189 | 4 196 395 | 4 293 166 | 4 212 453 |
| Vyriausybės vertybiniai popieriai – gautinos sumos | 53 187 | 54 084 | 54 785 | 55 842 |
| Gautinos lizingo įmokos | 381 182 | 381 900 | 393 013 | 392 602 |
| Vertybiniai popieriai, laikomi iki išpirkimo | 4 887 | 4 898 | 4 357 | 4 362 |
| Iš viso finansinio turto | 5 778 654 | 5 686 359 | 6 063 500 | 5 983 043 |
| Įsiskolinimas centriniam bankui | 18 | 18 | 17 | 17 |
| Įsiskolinimai kredito įstaigoms | 1 090 306 | 973 353 | 1 271 662 | 1 296 505 |
| Klientų indėliai | 4 316 796 | 4 464 374 | 4 468 133 | 4 468 680 |
| Išleisš skolos vertybiniai popieriai | 18 265 | 18 574 | 18 837 | 19 157 |
| Iš viso finansinių įsipareigojimų | 5 425 385 | 5 456 319 | 5 758 649 | 5 784 359 |
Banko finansinio turto ir įsipareigojimų balansinė ir tikroji vertė pateikta žemiau:
| 2015 m. kovo 31 d. | 2014 m. gruodžio 31 d. | |||
|---|---|---|---|---|
| Balansinė vertė | Tikroji vertė | Balansinė vertė | Tikroji vertė | |
| Likučiai centriniane banke | 45 009 | 45 009 | 1 065 922 | 1 065 680 |
| Lėšos bankuose | 1 001 200 | 1 004 073 | 252 256 | 252 103 |
| Kreditai klientams | 4 291 992 | 4 195 198 | 4 302 834 | 4 222 116 |
| Vyriausybės vertybiniai popieriai – gautinos sumos | 53 187 | 54 084 | 54 785 | 55 842 |
| Gautinos lizingo įmokos | 381 248 | 381 971 | 393 080 | 392 675 |
| Vertybiniai popieriai, laikomi iki išpirkimo | 4 887 | 4 898 | 4 357 | 4 362 |
| Iš viso finansinio turto | 5 777 523 | 5 685 233 | 6 073 234 | 5 992 778 |
| Įsiskolinimas centriniam bankui | 18 | 18 | 17 | 17 |
| Įsiskolinimai kredito įstaigoms | 1 090 306 | 973 353 | 1 271 662 | 1 296 505 |
| Klientų indėliai | 4 330 968 | 4 478 545 | 4 475 148 | 4 475 694 |
| Išleisš skolos vertybiniai popieriai | 18 265 | 18 574 | 18 837 | 19 157 |
| Iš viso finansinių įsipareigojimų | 5 439 557 | 5 470 490 | 5 765 664 | 5 791 374 |
AB SEB bankas
2015 M. TRUJU MĖNESIU LAIKOTARPIO
SUTRUMPINTOS TARPINĖS FINANSINĖS INFORMACIJOS AIŠKINAMASIS RAŠTAS
(Visos sumos tūkstančiais eurų, jeigu nenurodyta kitaip)
4 PASTABA FINANSINIS TURTAS IR JSIPAREIGOJIMAI (TĘSINYS)
Lentelėje pateikti apibendrinti grupės tikrosios vertės nustatymo būdai, kai į apskaitą traukiama tikroji turto ir įsipareigojimų vertė:
| 2015 m. kovo 31 d. | Tikroji vertė nustatyta taikant: | ||
|---|---|---|---|
| rinkos kainą | vertinimo metodus, paremtus stebimais rinkos duomenimis | vertinimo metodus, neparemtus stebimais rinkos duomenimis | |
| Parduoti laikomi Vyriausybės vertybiniai popieriai | 17 311 | - | - |
| Finansinis turtas, kurio tikrosios vertės pokytis traukiamas į pelno (nuostolių) ataskaitą | 312 854 | 434 | 3 010 |
| Išvestinės finansinės priemonės (turtas) | 39 | 122 382 | 1 |
| Finansinės priemonės - laikomos parduoti | - | - | 58 |
| Išvestinės finansinės priemonės (įsipareigojimai) | (72) | (120 281) | 1 |
| Išleisti skolos vertybiniai popieriai | - | (2 117) | - |
| Iš viso | 330 132 | 418 | 3 070 |
| 2014 m. gruodžio 31 d. | Tikroji vertė nustatyta taikant: | ||
| --- | --- | --- | --- |
| rinkos kainą | vertinimo metodus, paremtus stebimais rinkos duomenimis | vertinimo metodus, neparemtus stebimais rinkos duomenimis | |
| Parduoti laikomi Vyriausybės vertybiniai popieriai | 17 789 | - | - |
| Finansinis turtas, kurio tikrosios vertės pokytis traukiamas į pelno (nuostolių) ataskaitą | 346 358 | 17 845 | 2 933 |
| Išvestinės finansinės priemonės (turtas) | 75 | 117 517 | - |
| Finansinės priemonės - laikomos parduoti | - | - | 58 |
| Išvestinės finansinės priemonės (įsipareigojimai) | (39) | (119 641) | - |
| Išleisti skolos vertybiniai popieriai | - | (2 128) | - |
| Iš viso | 364 183 | 13 593 | 2 991 |
AB SEB bankas
2015 M. TRUJU MĖNESIU LAIKOTARPIO
SUTRUMPINTOS TARPINĖS FINANSINĖS INFORMACIJOS AIŠKINAMASIS RAŠTAS
(Visos sumos tūkstančiais eurų, jeigu nenurodyta kitaip)
4 PASTABA FINANSINIS TURTAS IR JSIPAREIGOJIMAI (TĖSINYS)
Lentelėje pateikti apibendrinti banko tikrosios vertės nustatymo būdai, kai į apskaitą traukiama tikroji turto ir įsipareigojimų vertė:
| 2015 m. kovo 31 d. | Tikroji vertė nustatyta taikant: | ||
|---|---|---|---|
| rinkos kainą | vertinimo metodus, paremtus stebimais rinkos duomenimis | vertinimo metodus, neparemtus stebimais rinkos duomenimis | |
| Parduoti laikomi Vyriausybės vertybiniai popieriai | 17 125 | - | - |
| Finansinis turtas, kurio tikrosios vertės pokytis traukiamas į pelno (nuostolių) ataskaitą | 312 854 | - | - |
| Išvestinės finansinės priemonės (turtas) | 39 | 122 382 | 1 |
| Finansinės priemonės - laikomos parduoti | - | - | 58 |
| Išvestinės finansinės priemonės (įsipareigojimai) | (72) | (120 281) | 1 |
| Išleisti skolos vertybiniai popieriai | - | (2 117) | - |
| Iš viso | 329 946 | (16) | 60 |
| 2014 m. gruodžio 31 d. | Tikroji vertė nustatyta taikant: | ||
| --- | --- | --- | --- |
| rinkos kainą | vertinimo metodus, paremtus stebimais rinkos duomenimis | vertinimo metodus, neparemtus stebimais rinkos duomenimis | |
| Parduoti laikomi Vyriausybės vertybiniai popieriai | 17 604 | - | - |
| Finansinis turtas, kurio tikrosios vertės pokytis traukiamas į pelno (nuostolių) ataskaitą | 346 358 | - | - |
| Išvestinės finansinės priemonės (turtas) | 75 | 117 517 | - |
| Finansinės priemonės - laikomos parduoti | - | - | 58 |
| Išvestinės finansinės priemonės (įsipareigojimai) | (39) | (119 641) | - |
| Išleisti skolos vertybiniai popieriai | - | (2 128) | - |
| Iš viso | 363 998 | (4 252) | 58 |
AB SEB bankas
2015 M. TRUJ MĖNESIŲ LAIKOTARPIO
SUTRUMPINTOS TARPINĖS FINANSINĖS INFORMACIJOS AIŠKINAMASIS RAŠTAS
(Visos sumos tūkstančiais eurų, jeigu nenurodyta kitaip)
4 PASTABA FINANSINIS TURTAS IR JSIPAREIGOJIMAI (TĘSINYS)
2015 m. kovo 31 d. finansinis turtas ir jsipareigojimai, kuriems taikomas vykdytinos bendrosios tarpusavio užskaitos sutartys ir panašūs susitarimai:
| Turtas | Vykdytinos bendrosios tarpusavio užskaitos sutartys ir panašūs susitarimai | |||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Pripážinto finansinio turto bendroji suma | Pripážinto finansinio jsipareigojimo bendroji suma, užskaityta balanse | Pripážinto finansinio turto grynoji suma | Sumos, kurios nėra tarpuskaitos būdu užskaitytos balanse | Gauti piniginiai užstatai | Grynoji suma | |
| Išvestinės finansinės priemonės | 1 115 370 | 991 862 | 123 508 | 2 112 | - | 121 396 |
| Iš viso turto | 1 115 370 | 991 862 | 123 508 | 2 112 | - | 121 396 |
| Jsipareigojimai | Vykdytinos bendrosios tarpusavio užskaitos sutartys ir panašūs susitarimai | |||||
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Pripážinto finansinio jsipareigojimo bendroji suma | Pripážinto finansinio turto bendroji suma, užskaityta balanse | Pripážinto finansinio jsipareigojimo grynoji suma | Sumos, kurios nėra tarpuskaitos būdu užskaitytos balanse | Įkeisti pinigai | Grynoji suma | |
| Išvestinės finansinės priemonės | 1 114 778 | 991 862 | 122 916 | 2 112 | - | 120 804 |
| Iš viso jsipareigojimų | 1 114 778 | 991 862 | 122 916 | 2 112 | - | 120 804 |
| Iš viso | 592 | - | 592 | - | - | 592 |
2014 m. kovo 31 d. finansinis turtas ir jsipareigojimai, kuriems taikomas vykdytinos bendrosios tarpusavio užskaitos sutartys ir panašūs susitarimai:
| Turtas | Vykdytinos bendrosios tarpusavio užskaitos sutartys ir panašūs susitarimai | |||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Pripážinto finansinio turto bendroji suma | Pripážinto finansinio jsipareigojimo bendroji suma, užskaityta balanse | Pripážinto finansinio turto grynoji suma | Sumos, kurios nėra tarpuskaitos būdu užskaitytos balanse | Gauti piniginiai užstatai | Grynoji suma | |
| Išvestinės finansinės priemonės | 1 590 266 | 1 519 880 | 70 385 | 1 136 | - | 69 249 |
| Iš viso turto | 1 590 266 | 1 519 880 | 70 385 | 1 136 | - | 69 249 |
| Jsipareigojimai | Vykdytinos bendrosios tarpusavio užskaitos sutartys ir panašūs susitarimai | |||||
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Pripážinto finansinio jsipareigojimo bendroji suma | Pripážinto finansinio turto bendroji suma, užskaityta balanse | Pripážinto finansinio jsipareigojimo grynoji suma | Sumos, kurios nėra tarpuskaitos būdu užskaitytos balanse | Įkeisti pinigai | Grynoji suma | |
| Išvestinės finansinės priemonės | 1 590 836 | 1 519 880 | 70 955 | 1 136 | - | 69 819 |
| Iš viso jsipareigojimų | 1 590 836 | 1 519 880 | 70 955 | 1 136 | - | 69 819 |
| Iš viso | -570 | - | -570 | - | - | -570 |
AB SEB bankas
2015 M. TRIJŲ MĖNESIŲ LAIKOTARPIO
SUTRUMPINTOS TARPINĖS FINANSINĖS INFORMACIJOS AIŠKINAMASIS RAŠTAS
(Visos sumos tūkstančiais euių, jeigu nenurodyta kitaip)
5 PASTABA VALDOMAS TURTAS
| Grupė | ||
|---|---|---|
| 2015 kovo 31 d. | 2014 gruodžio 31 | |
| 8 069 | 8 687 | Klientų pinigai |
| 156 775 | 260 865 | Klientų vardu įsigyti vertybiniai popieriai |
| 667 924 | 602 758 | Valdomas kolektyvinio investavimo subjektų ir pensijų fondų turtas |
| 832 768 | 872 310 | Iš viso valdomo turto |
| Bankas | ||
| --- | --- | |
| 2015 kovo 31 d. | 2014 gruodžio 31 | |
| - | - | |
| - | - | |
| - | - | |
| - | - |
6 PASTABA NEBALANSINIAI STRAIPSNIAI
| Grupė | ||
|---|---|---|
| 2015 m. kovo 31 d. | 2014 m. gruodžio 31 | |
| 859 169 | 979 323 | Sutartys suteikti kreditą |
| 121 140 | 130 672 | Suteiktos garantijos |
| 56 455 | 49 555 | Išleisti akredityvai |
| 13 837 | 12 305 | Įsipareigojimai pirkti turtą ir kitį įsipareigojimai |
| 11 | 11 | Išleistos garantijos deponavus lėšas |
| Bankas | ||
| --- | --- | |
| 2015 m. kovo 31 d. | 2014 m. gruodžio 31 | |
| 859 189 | 981 490 | |
| 121 140 | 130 672 | |
| 56 455 | 49 555 | |
| 13 837 | 12 305 | |
| 11 | 11 |
7 PASTABA SUSIJĘ ASMENYS
Vykdant įprastinį verslą, su susijusiais asmenimis yra sudaryti banko sandoriai. Sandoriai su patronuojančia įmone apima kreditus, indėlius ir skolos priemonių sandorius. Lentelėje pateikti sandoriai, sudaryti su SEB grupe (įskaitant patronuojantį banką):
| Grupė | Palūkarnį norma (proc.) | Bankas | |||
|---|---|---|---|---|---|
| 2015 m. kovo 31 d. | 2014 m. gruodžio 31 d | 2015 m. kovo 31 d. | 2014 m. gruodžio 31 d | ||
| 988 204 | 217 787 | Kreditų likutis metų pabaigoje | 0,00-3,50 | 988 204 | 217 787 |
| Prekybinių išvestinių finansinių priemonių likutis (vertė) | |||||
| 88 577 | 84 906 | metų pabaigoje | - | 88 577 | 84 906 |
| 37 | 640 | Kitas turtas metų pabaigoje | - | 37 | 640 |
| 973 415 | 1 169 928 | Indėlių likutis metų pabaigoje | - | 973 415 | 1 169 928 |
| 111 401 | 46 157 | Kitį įsipareigojimai metų pabaigoje | - | 111 384 | 46 111 |
| 1 441 | 1 469 | Nepanaudotas kredito likutis | - | 1 441 | 1 469 |
| 192 363 | 192 320 | Gautos garantijos metų pabaigoje | - | 192 363 | 192 320 |
| Trijų mėnesių laikotarpis, 2015 m. ir 2014 m. kovo 31 d. | |||||
| 92 | 1 452 | Palūkarnį pajamos | - | 92 | 1 452 |
| (4 806) | (6 911) | Palūkarnį išlaidos | - | (4 806) | (6 911) |
| Kitų gautų paslaugų ir patirtų išlaidų su | |||||
| (426) | (758) | SEB grupe grymoji vertė | - | (323) | (723) |
AB SEB bankas
2015 M. TRIJŲ MĖNESIŲ LAIKOTARPIO
SUTRUMPINTOS TARPINĖS FINANSINĖS INFORMACIJOS AIŠKINAMASIS RAŠTAS
(Visos sumos tūkstančiais eurų, jeigu nenurodyta kitaip)
7 PASTABA SUSIJĘ ASMENYS (TĘSINYS)
Toliau pateikiami banko ir grupės sandoriai su patronuojančiu banku:
| Grupė | Palūkanų | ||||
|---|---|---|---|---|---|
| 2015 m. kovo 31 d. | 2014 m. gruodžio 31 d | norma (proc.) | Bankas | ||
| 2015 m. kovo 31 d. | 2014 m. gruodžio 31 d | ||||
| 973 840 | 201 033 | Kreditu likutis metų pabaigoje | 0,00-3,50 | 973 840 | 201 033 |
| Prekybinių išvestinių finansinių priemonių likutis (vertė) | - | ||||
| 88 573 | 84 906 | metų pabaigoje | 88 573 | 84 906 | |
| - | 283 | Kitas turtas metų pabaigoje | - | - | 283 |
| 965 491 | 1 151 885 | Indėlių likutis metų pabaigoje | - | 965 491 | 1 151 885 |
| 107 778 | 42 317 | Kitį įsipareigojimai metų pabaigoje | - | 107 778 | 42 317 |
| 1 436 | 1 464 | Nepanaudotas kredito likutis | - | 1 436 | 1 464 |
| 191 660 | 191 613 | Gautos garantijos metų pabaigoje | - | 191 660 | 191 613 |
| Trijų mėnesių laikotarpis, 2015 m. ir 2014 m. kovo 31 d. | |||||
| 75 | 1 438 | Palūkanų pajamos | - | 75 | 1 438 |
| (4 804) | (6 907) | Palūkanų išlaidos | - | (4 804) | (6 907) |
| Kitų gautų paslaugų ir patirtų išlaidų su | |||||
| (37) | (354) | SEB grupe grynoji vertė | - | (37) | (372) |
Toliau pateikiami banko ir patronuojamųjų įmonių sandoriai:
| Nebalansiniai įsipareigojimai kovo 31 d. | Bankas | |
|---|---|---|
| 2015 m. kovo 31 d. | 2014 m. gruodžio 31 d. | |
| Sutartys suteikti kreditus | 20 | 2 166 |
| Kreditu likučiai metų pabaigoje | ||
| UAB „SEB Venture Capital“ | - | 10 854 |
| UAB „SEB investicijų valdymas“ | 66 | 68 |
| Indėlių likučiai metų pabaigoje | ||
| UAB „SEB Venture Capital“ | 8 047 | 1 375 |
| UAB „SEB investicijų valdymas“ | 6 125 | 5 641 |
| Kitas turtas metų pabaigoje | 3 193 | 561 |
| Trijų mėnesių laikotarpis, 2015 m. ir 2014 m. kovo 31 d. | ||
| Palūkanų pajamos | 17 | 42 |
| Palūkanų išlaidos | - | (2) |
| Dividendų pajamos | 2 355 | 2 165 |
| Kitų iš patronuojamųjų įmonių gautų paslaugų ir patirtų sąnaudų grynoji vertė | 917 | 660 |
AB SEB bankas
2015 M. TRIJŲ MĖNESIŲ LAIKOTARPIO
SUTRUMPINTOS TARPINĖS FINANSINĖS INFORMACIJOS AIŠKINAMASIS RAŠTAS
(Visos sumos tūkstančiais eurų, jeigu nenurodyta kitaip)
8 PASTABA IŠLEISTI IR IŠPIRKTI SKOLOS VERTYBINIAI POPIERIAI
Per 2015 metų 3 mėnesius bankas skolos vertybinių popierių emisijų neišleido.
Per 2015 metų 3 mėnesius bankas sėkmingai išpirko 6 skolos vertybinių popierių emisijas, kaip parodyta lentelėje žemiau:
| Išleidimo data | Išpirkimo data | Trukmė | Valiuta | Emisijos dydis (eurais) | Palūkanų norma arba indeksas |
|---|---|---|---|---|---|
| 2011.12.21 | 2015.01.23 | 1 129 dienos | EUR | 273 256 | Informacinių technologijų sektoriaus įmonių akcijų krepšelis – Apple Inc, International Business Machines Corp, Microsoft Corp, AT&T Inc, Google Inc ir Intel Corp. |
| 2011.12.21 | 2015.01.23 | 1 129 dienos | EUR | 51 552 | Informacinių technologijų sektoriaus įmonių akcijų krepšelis – Apple Inc, International Business Machines Corp, Microsoft Corp, AT&T Inc, Google Inc ir Intel Corp. |
| 2011.12.21 | 2015.01.23 | 1 129 dienos | EUR | 96 400 | Informacinių technologijų sektoriaus įmonių akcijų krepšelis – Apple Inc, International Business Machines Corp, Microsoft Corp, AT&T Inc, Google Inc ir Intel Corp. |
| 2012.02.28 | 2015.03.05 | 1 101 diena | EUR | 148 633 | Pieltyčių Azijos šalių įmonių akcijų kainų indeksas S&P Southeast Asia 40 Risk Control 18% EUR Excess |
| 2012.02.28 | 2015.03.05 | 1 101 diena | EUR | 20 940 | Pieltyčių Azijos šalių įmonių akcijų kainų indeksas S&P Southeast Asia 40 Risk Control 18% EUR Excess |
| 2012.02.28 | 2015.03.05 | 1 101 diena | EUR | 109 900 | Pieltyčių Azijos šalių įmonių akcijų kainų indeksas S&P Southeast Asia 40 Risk Control 18% EUR Excess |
9 PASTABA REIKŠMINGI JVYKIAI PO BALANSO SUDARYMO DATOS
Po 2015 m. kovo 31 d. bankas skolos vertybinių popierių emisijų neišleido.
Po 2015 m. kovo 31 d. bankas išpirko 6 skolos vertybinių popierių emisijas, kurių nominalioji vertė – 2 068,7 tūkst. eurų.
10 PASTABA ESMINIAI JVYKIAI
2015 m. sausio 29 d. bankas pranešė, kad preliminariais duomenimis, 2014 metais AB SEB bankas uždirbo 65,3 mln. eurų (225,6 mln. litų), o AB SEB banko grupė – 72,4 mln. eurų (249,9 mln. litų) neaudituoto grynojo pelno. Šis rezultatas yra apskaičiuotas laikantis Lietuvos banko dokumentuose ir Lietuvos Respublikos teisės aktuose nustatytų reikalavimų. 2013 metais AB SEB bankas uždirbo 61,5 mln. eurų (212,3 mln. litų), o AB SEB banko grupė – 61,5 mln. eurų (212,3 mln. litų) audituoto grynojo pelno.
2015 m. kovo 17 d. bankas pranešė, kad 2015 m. kovo 31 d. šaukiamas AB SEB banko (toliau – bankas) eilinis visuotinis akcininkų susirinkimas. Akcininkų susirinkimą inicijuoja ir šaukia banko valdyba. 100 proc. banko akcijų priklauso bankui „Skandinaviska Enskilda Banken AB". Skelbiama susirinkimo darbotvarkė:
- dėl banko metinio pranešimo;
- dėl banko auditoriaus išvadų;
- dėl banko stebėtojų tarybos atsiliepimų ir pasiūlymų;
- dėl banko 2014 metų konsoliduotųjų finansinių ataskaitų rinkinio tvirtinimo;
- dėl banko 2014 metų pelno paskirstymo;
Banko valdyba pritarė banko eilinio visuotinio akcininkų susirinkimo sprendimų projektams.
2015 m. kovo 31 d. bankas pranešė, kad 2015 m. kovo 31 d. jvyko AB SEB banko (toliau – bankas) eilinis visuotinis akcininkų susirinkimas, kurio metu buvo priimti sprendimai visais darbotvarkėje numatytais klausimais:
- susipažinta su banko grupės 2014 metų konsoliduotu metiniu pranešimu ir jo priedu – „NASDAQ OMX Vilnius" listinguojamų bendrovių valdymo kodekso laikymosi atskleidimo forma";
- susipažinta su audito, kurį atliko audito įmonė UAB „PricewaterhouseCoopers", pranešimu;
- susipažinta su banko stebėtojų tarybos atsiliepimais ir pasiūlymais dėl banko veiklos strategijos, metinių konsoliduotųjų finansinių ataskaitų rinkinio, pelno paskirstymo projekto ir banko konsoliduoto metinio pranešimo, taip pat banko valdybos ir prezidento veiklos;
- patvirtintas banko ir banko grupės 2014 metų konsoliduotųjų finansinių ataskaitų rinkinys, parengtas pagal Tarptautinius finansinės atskaitomybės standartus (pridedama);
- patvirtintas banko 2014 metų pelno paskirstymas
2015 m. balandžio 23 d. bankas pranešė, kad preliminariais duomenimis, per pirmąjį 2015 metų ketvirtį AB SEB bankas uždirbo 18,4 mln. eurų, o AB SEB banko grupė – 18,2 mln. eurų neaudituoto grynojo pelno. Šis rezultatas yra apskaičiuotas laikantis Lietuvos banko dokumentuose ir Lietuvos Respublikos teisės aktuose nustatytų reikalavimų. Per pirmąjį 2014 metų ketvirtį AB SEB bankas uždirbo 16,4 mln. eurų, o AB SEB banko grupė – 16,0 mln. eurų neaudituoto grynojo pelno.