SEB — Interim / Quarterly Report 2015

Nov 30, 2015

SEB

AB SEB bankas
Gedimino pr. 12
LT-01103 Vilnius

ATSAKINGŲ ASMENŲ PATVIRTINIMAS

Vadovaujantis Lietuvos Respublikos vertybinių popierių įstatymo 22 straipsniu ir Lietuvos banko valdybos patvirtintomis periodinės ir papildomos informacijos rengimo ir pateikimo taisyklėmis, patvirtiname, jog, mūsų žiniomis, 9 mėnesių sutrumpintoje tarpinėje konsoliduotoje finansinėje atskaitomybėje, parengtoje pagal tarptautinius finansinės atskaitomybės standartus, pateikta informacija atitinka tikrovę ir teisingai parodo emitento ir bendrą konsoliduotų įmonių turtą, įsipareigojimus, finansinę būklę, pelną arba nuostolius ir pinigų srautus.

AB SEB banko prezidentas
Raimondas Kvedaras

AB SEB banko Pagalbos verslui tarnybos ir finansų direktorius
Jonas Iržikevičius

AB SEB banko Finansų departamento direktorius
Saulius Salda

Vilnius,
2015 m. lapkritis

---

SEB

AB SEB banko 2015 metų trečio ketvirčio sutrumpinta tarpinė finansinė informacija

---

AB SEB bankas

BENDRA INFORMACIJA

1. Ataskaitinis laikotarpis

Ataskaita parengta už 2015 metų devynis mėnesius.

1. Pagrindiniai duomenys apie emitentą

Emitento pavadinimas
Jstatinis kapitalas
Būstinės adresas
Telefonas
Faksas
El. paštas
Teisinė organizacinė forma
Jregistravimo data ir vieta
Jmonės kodas
Jmonės registravimo numeris
Interneto tinklapis

AB SEB bankas
299 563 606 EUR
Gedimino pr.12, LT-01103 Vilnius
(8 5) 2682 800
(8 5) 2682 333
info@seb.lt
Akcinė bendrovė
1990 m. lapkričio 29 d., Lietuvos bankas
112021238
AB90-4
www.seb.lt

2

---

AB SEB bankas

2015 M. DEVYNIŲ MĖNESIŲ LAIKOTARPIO SUTRUMPINTA PELNO (NUOSTOLIŲ) ATASKAITA

(Visos sumos tūkstančiais eurų, jeigu nenurodyta kitaip)

Grupė
Devynis mėnesių laikotarpis, 2015 m. ngaioje 10 d.	Trečianis 2015 m. krtvėtis	Devynis mėnesių laikotarpis, 2014 m. ngaioje 10 d.	Trečianis 2014 m. krtvėtis
89 626	29 893	101 267	33 520
(29 760)	(9 323)	(32 265)	(10 105)
59 866	20 563	69 806	23 419
(2 220)	(441)	(4 970)	(843)
381	(213)	3 393	391
(155)	(9)	(581)	(451)
21	15	3	-
(1 973)	(648)	(2 155)	(984)
57 893	19 915	66 851	22 515
55 645	19 440	58 102	20 429
(17 165)	(6 107)	(14 659)	(5 047)
38 480	13 341	43 444	15 374
1 662	(764)	3 754	1 039
1 985	-	(151)	(97)
-	-	-	-
12 326	3 664	12 866	4 878
1 834	341	842	112
17 087	3 241	17 338	5 925
(30 141)	(10 104)	(28 449)	(9 503)
(28 709)	(9 778)	(26 560)	(10 508)
54 539	16 615	72 016	23 809
(7 780)	(2 545)	(9 856)	(3 255)
46 759	14 070	63 560	20 546
46 759	14 070	63 560	20 546
Rankas
---	---	---	---
Devynis mėnesių laikotarpis, 2015 m. ngaioje 10 d.	Trečianis 2015 m. krtvėtis	Devynis mėnesių laikotarpis, 2014 m. ngaioje 10 d.	Trečianis 2014 m. krtvėtis
89 607	29 874	101 277	33 536
(29 760)	(9 323)	(32 266)	(10 105)
59 847	20 551	69 812	23 434
(2 220)	(441)	(4 970)	(843)
381	(213)	3 393	391
(155)	(9)	(581)	(451)
21	15	3	-
(1 973)	(648)	(2 155)	(984)
57 874	19 903	66 856	22 538
52 962	18 509	55 449	18 444
(16 466)	(5 851)	(14 580)	(4 909)
36 496	12 658	41 869	14 475
1 663	(764)	2 309	1 039
1	-	(131)	(97)
6 855	-	2 165	-
12 261	3 642	12 872	4 875
1 251	401	1 004	166
21 991	3 279	10 219	5 984
(29 863)	(10 013)	(28 062)	(9 414)
(28 341)	(9 689)	(26 508)	(10 431)
58 157	16 147	71 774	22 145
(7 575)	(2 466)	(9 063)	(3 420)
50 582	13 681	62 712	19 724
50 582	13 681	62 712	19 724

---

AB SEB bankas

2015 M. DEVYNIŲ MĖNESIŲ LAIKOTARPIO

SUTRUMPINTA BENDRŲJŲ PAJAMŲ ATASKAITA

(Visos sumos tūkstančiais eunų, jeigu nenurodyta kitaip)

Grupė		Bankas
Devynių mėnesių laikotarpis, 2015 m. rugsėjo 30 d.	Devynių mėnesių laikotarpis, 2014 m. rugsėjo 30 d.	Devynių mėnesių laikotarpis, 2015 m. rugsėjo 30 d.	Devynių mėnesių laikotarpis, 2014 m. rugsėjo 30 d.
46 759	63 560	Grynasis pelnas už laikotarpį	50 582
		Straipsniai, kurie vėliau gali būti perkelti į Pelno (nuostolių) ataskaitą:
192	485	Pelnas iš parduoti laikomo finansinio turto	189
		Finansinio turto perkainojimo rezervo	485
44	43	amortizacija dėl perklasifikavimo	44
		Pelno mokestis, tenkantis kitoms bendrosioms	43
(36)	(80)	pajamoms	(36)
-	-	Straipsniai, kurie nebus perkelti į Pelno (nuostolių) ataskaitą:	-
199	448	Iš viso kitų bendrųjų pajamų	197
46 958	64 008	Iš viso bendrųjų pajamų	50 779
Skiriama:
46 958	64 008	Patronuojančios bendrovės akcininkams	50 779
-	-	Nekontroliuojančiai daliai	-

---

AB SEB bankas

2015 M.RUGSĖJO 30 D.

SUTRUMPINTA TARPINĖ FINANSINĖS BŪKLĖS ATASKAITA

(Visos sumos tūkstančiais eunų, jeigu nenurodyta kitaip)

Grupė		Turtas
2015 m. rugsėjo 30 d.	2014 m. gruodžio 31 d.	Grynieji pinigai	2015 m. rugsėjo 30 d. 2014 m. gruodžio 31 d.
89 636	99 203	Likučiai centriniuose bankuose	89 636
46 501	1 065 922	Lėšos bankuose	46 501
1 072 385	241 193	Parduoti laikomi Vyriausybės vertybiniai popieriai	1 072 385
17 253	17 789	Finansinis turtas, kurio tikrosios vertės pokyts	17 163
290 634	367 136	traukiamas į pelno (nuostilių) ataskaitą	286 896
102 565	117 592	lėvestinės finansinės priemonės	102 565
9 403	11 063	Kreditai kredito įstaigoms	9 403
4 471 306	4 293 166	Kreditai klientams	4 470 132
389 266	393 013	Gautinos lizingo įmokos	389 327
53 715	54 785	Finansinės priemonės:	53 715
58	58	– gautinos sumos	58
-	4 357	– parduoti laikomos	-
-	-	– laikomos iki išpirkimo	4 357
9 845	11 211	Investicijos į patronuojamąsias įmones	10 111
6 739	7 832	ligalaikis nematerialusis turtas	9 845
328	649	ligalaikis turtas, skirtas parduoti	6 616
3 478	3 159	Investicinis turtas	328
32 445	37 375	Aldėtojo pelno mokesčio turtas	3478
37 722	23 709	Kito turto grynoji vertė	32 324
6 633 279	6 749 214	Iš viso turto	6 636 276
19	17	Įsipareigojimai	19
1 345 483	1 271 662	Įsiskolinimas centriniam bankui	19
101 972	119 680	Įsiskolinimas kredito įstaigoms	1 345 483
4 324 480	4 468 133	lėvestinės finansinės priemonės	101 972
11 367	13 928	Klientų indėliai	4 331 807
10 461	10 702	Sukauptos sąnaudos ir būsimų laikotarpių	11 129
17 368	20 965	pajamos	10 420
43 387	47 291	Mokėtinas pelno mokestis	17 368
5 854 537	5 952 378	Įš viso įsipareigojimų	5 861 141
299 564	299 634	Nuosavas kapitalas, priskirtinas patronuojančios įmonės akcininkams	299 564
637	637	Įstatinis kapitalas	637
18	(181)	Atsargos kapitalas	16
121 280	102 047	Finansinio turto perkainojimo rezervas	120 737
3 064	3 150	Privalomasis rezervas	3 064
354 179	391 549	Bendrieji ir kiš rezervai	351 117
778 742	796 835	Nepaskirstytasis pelnas	775 135
-	-	Nekontroliuojančiai daliai	-
778 742	796 835	Iš viso nuosavo kapitalo	775 135
6 633 279	6 749 214	Iš viso įsipareigojimų ir nuosavo kapitalo	6 636 276

---

AB SEB bankas

2015 M. DEVYNIŲ MĖNESIŲ LAIKOTARPIO

SUTRUMPINTA TARPINĖ NUOSAVYBĖS POKYČIŲ ATASKAITA

(Visos sumos tūkstančiais metų, jeigu nenarodyta kitaip)

Grupė	Nuosavybės dalia tenkanti patronuojančiai bendrovai
	Akcinis kapitalas	Atsargos kapitalas	Finansinio turto perkainojimo rezervas	Privalomasiu rezervas	Bendrieji ir kili rezervai	Nepaskirstytasis pelnas	Iš viso prieš nekontroliuojančią dalį	Nekontroliuojančioji dalia	Iš viso
2013 m. gruodžio 31 d.	299 634	637	(739)	83 759	4 556	365 607	753 454	-	753 454
Parduzė laikomo finansinio turto perkainojimo rezervo grynasis pokytis išskaičiavus aktėtuosius mokosčius	-	-	405	-	-	-	405	-	405
Finansinio turto perkainojimo rezervo amortizacija dėl perklaulikavimo	-	-	43	-	-	-	43	-	43
Grynasis laikotarpio pelnas	-	-	-	-	-	63 560	63 560	-	63 560
Bendrosios pajamos, įtrauktos į nuosavą kapitalą	-	-	448	-	-	63 560	64 008	-	64 008
Mokėjimas akcijomis	-	-	-	-	354	-	354	-	354
Perkėlimas į Privalomąjį rezervą	-	-	-	18 288	-	(18 288)	-	-	-
Mokėtini dividendai	-	-	-	-	-	(30 000)	(30 000)	-	(30 000)
2014 m. rugsėjo 30 d.	299 634	637	(291)	102 047	4 910	380 879	787 816	-	787 816
2014 metų gruodžio 31 d.	299 634	637	(181)	102 047	3 150	391 549	796 835	-	796 835
Parduzė laikomo finansinio turto perkainojimo rezervo grynasis pokytis išskaičiavus aktėtuosius mokosčius	-	-	155	-	-	-	155	-	155
Finansinio turto perkainojimo rezervo amortizacija dėl perklaulikavimo	-	-	44	-	-	-	44	-	44
Grynasis laikotarpio pelnas	-	-	-	-	-	46 759	46 759	-	46 759
Bendrosios pajamos, įtrauktos į nuosavą kapitalą	-	-	199	-	-	46 759	46 958	-	46 958
Įstatinis kaptalo korekcija dėl euro konversijos	(70)	-	-	-	-	-	(70)	-	(70)
Mokėjimas akcijomis	-	-	-	-	360	-	360	-	360
Kili įudėjimai	-	-	-	-	(446)	446	-	-	-
Perkėlimas į Privalomąjį rezervą	-	-	-	19 233	-	(19 233)	-	-	-
Mokėtini dividendai	-	-	-	-	-	(65 341)	(65 341)	-	(65 341)
2015 m. rugsėjo 30 d.	299 564	637	18	121 280	3 064	354 179	778 742	-	778 742

R. Kreislaius

Prezklentas

Pagados versios tarvijihos ir finansų direktorius

---

AB SEB bankas

2015 M. DEVYNIJ MĚNESIJ LAIKOTARPIO

SUTRUMPINTA TARPINĚ NUOSAVYBĚS POKYČIJ ATASKAITA

(Visos sumos tūkstančiais inanų, jeigju nensarodyta kitaip)

Bankas

2013 m. gruodžio 31 d.

Parduoti laikomo finansinio turto perkainojimo rezervo grynasis pokytis išskaičiavus atidėluosius mokesčius

Finansinio turto perkainojimo rezervo amortizacija dėl perklasilikavimo

Grynasis laikotarpio pelnas

Benstosios pajamos, įtrauktos į nuosavą kapitalą

Mokėjimas akcijomis

Perkėlimas į Privatomąj rezervą

Mokėtini dividendai

2014 m.rugsėjo 30 d.

2014 metų gruodžio 31 d.

Parduoti laikomo finansinio turto perkainojimo rezervo grynasis pokytis išskaičiavus atidėluosius mokesčius

Finansinio turto perkainojimo rezervo amortizacija dėl perklasilikavimo

Grynasis laikotarpio pelnas

Benstosios pajamos, įtrauktos į nuosavą kapitalą

Iplatinio kapitalo korekcija dėl euro konversijos

Mokėjimas akcijomis

Kiti judėjimai

Perkėlimas į Privatomąj rezervą

Mokėtini dividendai

2015 m. rugsėjo 30 d.

Akcinis kapitalas	Atsargos kapitalas	Finansinio turto perkainojimo rezervas	Privalomasis rezervas	Bendrieji ir kiti rezervai	Nepaskirstytasis pelnas	Iš viso
299 634	637	(739)	83 216	4 556	365 759	753 063
-	-	405	-	-	-	405
-	-	43	-	-	-	43
-	-	-	-	-	62 712	62 712
-	-	448	-	-	62 712	63 160
-	-	-	-	354	-	354
-	-	-	18 288	-	(18 288)	-
					(30 000)	(30 000)
299 634	637	(291)	101 504	4 910	380 183	786 577
299 634	637	(101)	101 504	3 150	384 663	789 497
-	-	153	-	-	-	153
-	-	44	-	-	-	44
-	-	-	-	-	50 582	50 582
-	-	197	-	-	50 582	50 779
(70)	-	-	-	-	-	(70)
-	-	-	-	360	-	360
				(446)	446	-
-	-	-	19 233	-	(19 233)	-
					(65 341)	(65 341)

---

AB SEB bankas

2015 M. DEVYNIŲ MĖNESIŲ LAIKOTARPIO

SUTRUMPINTA TARPINĖ PINIGŲ SRAUTŲ ATASKAITA

(Visos sumos tūkstančiais eunų, jeigu nenurodyta kitaip)

Grupė		Bankas
Devynių mėnesių laikotarpis, 2015 m. rugsėjo 30 d.	Devynių mėnesių laikotarpis, 2014 m. rugsėjo 30 d.	Devynių mėnesių laikotarpis, 2015 m. rugsėjo 30 d.	Devynių mėnesių laikotarpis, 2014 m. rugsėjo 30 d.
52 227	70 948	Grynieji pinigų srautai iš veiklos prieš trumpalaikio turto pokyčius	51 564
491 911	788 970	Grynasis trumpalaikio turto pokytis	502 831
(148 694)	110 086	Grynasis trumpalaikių įsipareigojimų pokytis	(148 646)
395 444	970 004	Grynieji pinigų srautai iš veiklos prieš pelno mokestį	405 749
-	-	Sumokėtas pelno mokestis	-
395 444	970 004	Grynieji pinigų srautai iš veiklos po pelno mokesčio	405 749
85 196	(32)	Grynieji pinigų srautai iš investicinės veiklos	74 891
5 310	(170 807)	Grynieji pinigų srautai finansinei veiklai	5 310
485 950	799 165	Grynasis pinigų pokytis	485 950
666 553	421 366	Pinigų likutis laikotarpio pradžioje	666 553
1 152 503	1 220 531	Pinigų likutis laikotarpio pabaigoje	1 152 503
Iš jų:
(9 455)	(6 678)	laisvai disponuojamos lėšos centriniamė bankė	(9 455)
12 177	932 218	vienos nakties indėliai	12 177
89 636	105 436	grynieji pinigai	89 636
1 060 145	189 555	korespondenšinių sąskaitų lėšos	1 060 145
1 152 503	1 220 531		1 152 503

---

AB SEB bankas

2015 M. DEVYNIU MENESIU LAIKOTARPIO
SUTRUMPINTOS TARPINĖS FINANSINĖS INFORMACIJOS AIŠKINAMASIS RAŠTAS
(Visos sumos tūkstančiais eurų, jeigu nenurodyta kitaip)

1 PASTABA BENDRA INFORMACIJA

AB SEB bankas (toliau – bankas) buvo įregistruotas Lietuvos Respublikos įmonių registre 1990 m. kovo 2 d. kaip akcinė bendrovė. Bankas turi Lietuvos banko išduotą licenciją atlikti visas banko operacijas, nustatytas Lietuvos Respublikos bankų įstatyme ir banko įstatuose.

Centrinė banko būstinė yra įsikūrusi Gedimino pr. 12, Vilniuje. Ataskaitinio laikotarpio pabaigoje bankas turėjo 43 klientų aptarnavimo padalinius Lietuvoje.

Ataskaitinio laikotarpio pabaigoje bankas turėjo dvi patronuojamąsias įmones (toliau bankas ir patronuojamosios įmonės kartu – grupė). Banko patronuojamosios įmonės: UAB „SEB Venture Capital“, besiverčianti nuosavo turto investavimu į kitų įmonių kapitalą bei patikėto turto valdymu, kurios 100 proc. akcijų priklauso bankui, UAB „SEB investicijų valdymas“, teikianti investicijų valdymo paslaugas, kurios 100 proc. akcijų priklauso bankui.

Bankas priima indėlius, teikia kreditus, atlieka pinigų pervedimo operacijas, teikia dokumentinių atssikaitymų paslaugą, keičia valiutą, išduoda debeto ir kredito korteles bei apdoroja jų duomenis, finansuoja prekybos operacijas, teikia finansinio lizingo paslaugas, investuoja į vertybinius popierius ir jais prekiau bei atlieka kitas operacijas (išskyrus prekybą tauriaisiais metalais), nustatytas Bankų įstatyme.

Banko akcininkas yra „Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ)“, kuriam ataskaitinio laikotarpio pabaigoje priklausė 100 proc. banko akcijų.

2 PASTABA RENGIMO PAGRINDAS

Nuo 2015 m. sausio 1 d. Lietuva tapo euro zonos nare. Ši tarpinė informacija yra pateikiama nacionaline Lietuvos valiuta, t. y. eurais (EUR). Banko ir kitų grupės bendrovių apskaita yra tvarkoma pagal Tarptautinius finansinės atskaitomybės standartus (TFAS), kurie patvirtinti ir taikomi Europos Sąjungoje (ES). Ši sutrumpinta tarpinė finansinė informacija parengta vadovaujantis 34 Tarptautiniu apskaitos standartu.

Taikyti apskaitos principai ir skaičiavimo metodai atitinka 2014 m. gruodžio 31 d. pasibaigusių metų finansinėse ataskaitose taikytus ir apibūdintus principus.

Finansinėse ataskaitose nurodyta duomenų istorinė vertė, išskyrus finansinį turtą, skirtą galimam pardavimui, finansinį turtą ir įsipareigojimus, kurių tikrosios vertės pokytų įtraukiamas į pelno (nuostolių) ataskaitą, bei visas išvestines finansines priemones.

Rengiant finansinę atskaitomybę pagal TFAS taikomos prielaidos ir vertinimai, kurie daro įtaką turto ir įsipareigojimų sumoms bei galimų įsipareigojimų įtraukimui į apskaitą laikotarpio pabaigoje, taip pat pajamų ir sąnaudų sumoms, apskaičiuotoms per ataskaitinį laikotarpį. Nors šios prielaidos ir vertinimai yra pagrįsti vadovybės žiniomis apie paskutinius įvykius ir veiksmus, yra tikimybė, kad faktiniai rezultatai gali skirtis nuo pateiktų vertinimų.

3 PASTABA ATASKAITA APIE SEGMENTUS

Verslo segmentai yra pateikiami tokios pat sudėties kaip ir banko valdybos vidinėse ataskaitose. Banko valdyba yra atsakinga už lėšų paskirstymą ir veiklos rezultatų vertinimą ir yra pagrindinis sprendimų priėmimo organas.

Visi verslo segmentų tarpusavio sandoriai buvo vykdomi komercinėmis sąlygomis ir rinkos kainomis, o tarpusio pajamos ir sąnaudos eliminuotos. Pajamos ir sąnaudos, tiesiogiai tenkančios segmentui, yra laikomos šio verslo segmento našumu.

Valdymo ir ataskaitų tikslais grupę sudarė šie verslo segmentai:

Baltijos šalių tarnyba bendrai atsakinga už mažmeninės bankininkystės paslaugų teikimą visoms įmonėms ir individualiems klientams. Baltijos tarnyba tiekia šias paslaugas:

• kreditavimo;
• išperkamosios nuomos ir faktoringo;
• likvidumo valdymo ir pinigų pervedimo;
• privačiosios bankininkystės, turto valdymo ir konsultavimo aukščiausio lygmens privačių klientų segmentui.

Visos ilgalaikio turto nusidėvėjimo ir amortizacijos sąnaudos (išskyrus investicijų valdymo segmento) priskiriamos šiam segmentui.

Verslo bankininkystės segmento bendra atsakomybė yra vidutinių ir didelių įmonių, finansų institucijų, bankų ir komercinio nekilnojamojo turto klientų aptarnavimas. Verslo bankininkystės segmentas savo klientams siūlo integruotas investavimo ir verslo bankininkystės paslaugas, įskaitant bankų investavimo paslaugas. Verslo bankininkystės svarbiausios veiklos funkcijos:

• kreditavimo ir skolos vertybinių popierių rinkos;
• prekyba nuosavybės vertybiniais popieriais, valiuta, išvestinėmis finansinėmis priemonėmis, ateities sandoriai;
• konsultavimo, tarpininkavimo, nuosavybės vertybinių popierių tyrimai ir prekybos strategijos, valiutos keitimo rinkos;
• pinigų valdymas;
• vertybinių popierių saugojimas ir kitos paslaugos;
• rizikos kapitalas

Investicijų valdymo segmento pagrindinė verslo sritis yra investicijų valdymo paslaugų teikimas finansų įstaigoms, fondams, gyvybės draudimo bendrovėms. Taip pat segmentas yra atsakingas už SEB fondų investavimą, rinkodarą ir pardavimą.

Segmentas siūlo daugybę investicijų valdymo ir konsultavimo paslaugų. Yra siūlomi nuosavybės ir fiksuotųjų pajamų popieriai, privačios nuosavybės, nekilnojamojo turto ir apsidraudimo sandorių fondų valdymas.

Iždo segmento pagrindinė atsakomybė yra pinigų valdymas, likvidumo valdymas, ir grupės segmentų finansavimas.

Operacijų ir informacinių technologijų segmentai – vidiniai grupės segmentai, atsakingi už priežiūrą ir operacijų atlikimą, taip pat informacinių paslaugų teikimą kitiems grupės segmentams. Papildomai segmentai teikia vieni kitiems ir klientams apskaitos, derinimo, mokėjimo ir sutikrinimo paslaugas.

Pagalbos verslui segmentas yra atsakingas už bendrai teikiamas paslaugas tokiose srityse kaip: personalo valdymas, finansai, rinkodara ir komunikacija, kreditų ir rizikos valdymo, apsaugos, pirkimų ir nekilnojamojo turto, atitikimo ir vidaus audito.

Grupės veikloje geografiniai segmentai nėra išskiriami, visa veikla vykdoma Lietuvos Respublikos teritorijoje. Pajamos ir sąnaudos, tenkančios pagrindinei ne rezidentų grupei, yra nereikšmingos šiai finansinei ataskaitai ir nėra teikiamos pagrindiniam sprendimus priimančiam organui.

---

AB SEB bankas

2015 M.DEVYNIŲ MĖNESIŲ LAIKOTARPIO

SUTRUMPINTOS TARPINĖS FINANSINĖS INFORMACIJOS AIŠKINAMASIS RAŠTAS

(Visos sumos tūkstančiais euŋu, jeigu nenurodyta kitaip)

3 PASTABA ATASKAITA APIE SEGMENTUS (TĘSINYS)

2015 m. devynių mėnesių grupės verslo segmentai pateikti žemiau:

	Baltijos šalių tarnyba	Verslo bankininkystė	Investicijų valdymas	Iždas	Operacijos	Pagalba verslui	Informacinės technologijos	Eliminavimas	Iš viso
Palūkanų pajamos	85 662	34	-	30 613	-	-	-	(27 492)	88 817
- vidinės	961	-	(2)	26 533	-	-	-	(27 492)	-
- išorinės	84 701	34	2	4 080	-	-	-	-	88 817
Palūkanų išlaidos	(28 243)	(16)	-	(28 395)	-	-	-	27 492	(29 162)
- vidinės	(26 517)	(16)	-	(959)	-	-	-	27 492	-
- išorinės	(1 726)	-	-	(27 436)	-	-	-	-	(29 162)
Paslaugų ir mokesčių pajamos	54 143	-	5 280	100	-	-	-	(2 634)	56 889
- vidinės	2 534	-	-	100	-	-	-	(2 634)	-
- išorinės	51 609	-	5 280	-	-	-	-	-	56 889
Paslaugų ir mokesčių išlaidos	(17 353)	75	(3 280)	(64)	-	-	-	2 634	(17 988)
- vidinės	(100)	-	(2 534)	-	-	-	-	2 634	-
- išorinės	(17 253)	75	(746)	(64)	-	-	-	-	(17 988)
Grynosios finansinės veiklos pajamos (išlaidos)	14 253	1 987	(4)	(282)	-	-	-	-	15 954
Grynosios kitos pajamos (išlaidos)	(344)	-	(1)	68	-	(6)	-	-	(283)
Veiklos pelnas (nuostoliai)	108 118	2 080	1 995	2 040	-	(6)	-	-	114 227
Išlaidos personalui, kitos administracinės išlaidos	(54 590)	(72)	(751)	(231)	121	1 678	683	-	(53 162)
Nusidėvėjimas/amortizacija	(3 599)	(4)	(12)	-	(18)	(589)	(491)	-	(4 713)
Finansinių priemonių operacijų rezultatas	178	-	-	-	-	4	-	-	182
Iš viso nuostolų dėl sumažėjusios vertės	(1 995)	-	-	-	-	-	-	-	(1 995)
Pelnas prieš pelno mokestį	48 112	2 004	1 232	1 809	103	1 087	192	-	54 539
Pelno mokesčio sąnaudos	(7 575)	-	(205)	-	-	-	-	-	(7 780)
Grynasis metų pelnas	40 537	2 004	1 027	1 809	103	1 087	192	-	46 759
Iš viso turto	5 199 882	7 010	5 773	1 466 756	103	1 087	907	(48 239)	6 633 279
Iš viso įsipareigojimų	4 427 667	5 006	4 457	1 464 931	-	-	715	(48 239)	5 854 537
Nematerialojo ir materialojo turto įsigijimas	4 107	-	-	-	-	-	-	-	4 107

---

AB SEB bankas

2015 M.DEVYNIU MENESIU LAIKOTARPIO

SUTRUMPINTOS TARPINĖS FINANSINĖS INFORMACIJOS AIŠKINAMASIS RAŠTAS

(Visos sumos tūkstančiais eui, jeigu nenurodyta kitaip)

3 PASTABA ATASKAITA APIE SEGMENTUS (TĘSINYS)

Toliau lentelėje pateikiamas 2015 m. devynių mėnesių grupės verslo segmentų ir finansinių ataskaitų sugretinimas:

	Segmentų atskleidimas	Eliminavimas
		Palūkanų pajamos iš gautinų sumų (finansinės priemonės) apsidraudimo sandorio	Kiti koreguojantys įrašai	Finansinės ataskaitos
Palūkanų pajamos	88 817	-	809	89 626
Palūkanų išlaidos	(29 162)	-	(598)	(29 760)
Paslaugų ir mokesčių pajamos	56 889	-	(1 244)	55 645
Paslaugų ir mokesčių išlaidos	(17 988)	-	823	(17 165)
Grynosios finansinės veiklos pajamos	15 954	-	1 340	17 294
Grynosios kitos pajamos	(283)	-	(4)	(287)
Veiklos pelnas	114 227	-	1 126	115 353
Išlaidos personalui, kitos administracinės išlaidos	(53 162)	-	(1 148)	(54 310)
Nusidėvėjimas/amortizacija	(4 713)	-	-	(4 713)
Finansinių priemonių operacijų rezultatas	182	-	-	182
Iš viso nuostolų dėl sumažėjusios vertės	(1 995)	-	22	(1 973)
Pelnas prieš pelno mokestį	54 539	-	-	54 539
Pelno mokesčio (sąnaudos)	(7 780)	-	-	(7 780)
Grynasis metų pelnas	46 759	-	-	46 759

---

AB SEB bankas

2015 M.DEVYNIŲ MĖNESIŲ LAIKOTARPIO

SUTRUMPINTOS TARPINĖS FINANSINĖS INFORMACIJOS AIŠKINAMASIS RAŠTAS

(Visos sumos tūkstančiais eunų, jeigu nenurodyta kitaip)

3 PASTABA ATASKAITA APIE SEGMENTUS (TĘSINYS)

2014 m. devynių mėnesių grupės verslo segmentai pateikti žemiau:

	Baltijos šalių tarnyba	Verslo bankininkystė	Investicijų valdymas	Iždas	Operacijos	Pagalba verslui	Informacinės technologijos	Eliminavimas	Iš viso
Palūkanų pajamos	96 054	105	10	46 372	-	-	-	(40 091)	102 450
- vidinės	2 901	-	4	37 186	-	-	-	(40 091)	-
- išorinės	93 153	105	6	9 186	-	-	-	-	102 450
Palūkanų išlaidos	(39 276)	(121)	-	(34 660)	-	-	-	40 091	(33 966)
- vidinės	(37 065)	(121)	-	(2 905)	-	-	-	40 091	-
- išorinės	(2 211)	-	-	(31 755)	-	-	-	-	(33 966)
Paslaugų ir mokesčių pajamos	55 325	52	4 431	390	-	-	-	(2 174)	58 024
- vidinės	1 784	-	-	390	-	-	-	(2 174)	-
- išorinės	53 541	52	4 431	-	-	-	-	-	58 024
Paslaugų ir mokesčių išlaidos	(15 794)	-	(2 094)	(57)	-	-	-	2 174	(15 771)
- vidinės	(390)	-	(1 784)	-	-	-	-	2 174	-
- išorinės	(15 404)	-	(310)	(57)	-	-	-	-	(15 771)
Grynosios finansinės veiklos pajamos	15 297	1 445	(2)	1 397	-	-	-	-	18 137
Grynosios kitos pajamos (išlaidos)	(373)	-	-	85	-	(1)	-	-	(289)
Veiklos pelnas (nuostoliai)	111 233	1 481	2 345	13 527	-	(1)	-	-	128 585
Išlaidos personalui, kitos administracinės išlaidos	(50 468)	(142)	(673)	(180)	62	863	699	-	(49 839)
Nusidėvėjimas/amortizacija	(3 684)	(6)	(4)	(1)	(40)	(240)	(407)	-	(4 382)
Finansinių priemonių operacijų rezultatas	(3)	-	-	-	-	(3)	-	-	(6)
Iš viso nuostolų dėl sumažėjusios vertės	(1 742)	-	-	-	-	-	-	-	(1 742)
Pelnas prieš pelno mokestį	55 336	1 333	1 668	13 346	22	619	292	-	72 616
Pelno mokesčio (sąnaudos)	(9 063)	-	7	-	-	-	-	-	(9 056)
Grynasis metų pelnas	46 273	1 333	1 675	13 346	22	619	292	-	63 560
Iš viso turto	5 076 537	16 615	6 445	2 135 173	21	619	469	(392 342)	6 843 537
Iš viso įsipareigojimų	4 306 005	15 281	4 482	2 122 117	-	-	176	(392 342)	6 055 719
Nematerialojo ir materialojo turto įsigijimas	2 277	-	1	-	-	-	-	-	2 278

---

AB SEB bankas

2015 M.DEVYNIU MENESIU LAIKOTARPIO

SUTRUMPINTOS TARPINĖS FINANSINĖS INFORMACIJOS AIŠKINAMASIS RAŠTAS

(Visos sumos tūkstančiais eui, jeigu nenurodyta kitaip)

3 PASTABA ATASKAITA APIE SEGMENTUS (TĘSINYS)

Toliau lentelėje pateikiamas 2014 m. devynių mėnesių grupės verslo segmentų ir finansinių ataskaitų sugretinimas:

	Segmentų atskleidimas	Eliminavimas
		Palūkanų pajamos iš gautinų sumų (finansinės priemonės) apsidraudimo sandorio	Kiti koreguojantys įrašai	Finansinės ataskaitos
Palūkanų pajamos	102 450	-	(1 182)	101 268
Palūkanų išlaidos	(33 966)	1 761	(56)	(32 261)
Paslaugų ir mokesčių pajamos	58 024	-	78	58 102
Paslaugų ir mokesčių išlaidos	(15 771)		1 112	(14 659)
Grynosios finansinės veiklos pajamos	18 137	(1 761)	1 244	17 620
Grynosios kitos pajamos	(289)	-	-	(289)
Veiklos pelnas	128 585	-	1 196	129 781
Išlaidos personalui, kitos administracinės išlaidos	(49 839)	-	(1 196)	(51 035)
Nusidėvėjimas/amortizacija	(4 382)		412	(3 970)
Finansinių priemonių operacijų rezultatas	(6)	-	-	(6)
Iš viso nuostolų dėl sumažėjusios vertės	(1 742)	-	(412)	(2 154)
Pelnas prieš pelno mokestį	72 616	-	-	72 616
Pelno mokesčio (sąnaudos)	(9 056)	-	-	(9 056)
Grynasis metų pelnas	63 560	-	-	63 560

---

AB SEB bankas

2015 M. DEVYNIŲ MĖNESIŲ LAIKOTARPIO

SUTRUMPINTOS TARPINĖS FINANSINĖS INFORMACIJOS AIŠKINAMASIS RAŠTAS

(Visos sumos tūkstančiais eurų, jeigu nenurodyta kitaip)

4 PASTABA FINANSINIS TURTAS IR JSIPAREIGOJIMAI

Grupės finansinio turto ir jsipareigojimų balansinė ir tikroji vertė pateikta žemiau:

	2015 m. rugsėjo 30 d.		2014 m. gruodžio 31 d.
	Balansinė vertė	Tikroji vertė	Balansinė vertė	Tikroji vertė
Likučiai centrinime banke	46 501	46 501	1 065 922	1 065 680
Lėšos/kreditai bankuose	1 081 788	1 082 454	252 256	252 103
Kreditai klientams	4 471 306	4 246 813	4 293 166	4 212 453
Vyriausybės vertybiniai popieriai – gautinos sumos	53 715	54 063	54 785	55 842
Gautinos lizingo įmokos	389 266	389 222	393 013	392 602
Vertybiniai popieriai, laikomi iki išpirkimo	-	-	4 357	4 362
Iš viso finansinio turto	6 042 576	5 819 053	6 063 500	5 983 043
Įsiskolinimas centriniam bankui	19	19	17	17
Įsiskolinimai kredito įstaigoms	1 345 483	1 362 306	1 271 662	1 296 505
Klientų indėliai	4 324 480	4 326 950	4 468 133	4 468 680
Išleisti skolos vertybiniai popieriai	15 238	15 420	18 837	19 157
Iš viso finansinių įsipareigojimų	5 685 220	5 704 695	5 758 649	5 784 359

Banko finansinio turto ir įsipareigojimų balansinė ir tikroji vertė pateikta žemiau:

	2015 m. rugsėjo 30 d.		2014 m. gruodžio 31 d.
	Balansinė vertė	Tikroji vertė	Balansinė vertė	Tikroji vertė
Likučiai centrinime banke	46 501	46 501	1 065 922	1 065 680
Lėšos/kreditai bankuose	1 081 788	1 082 454	252 256	252 103
Kreditai klientams	4 470 132	4 245 639	4 302 834	4 222 116
Vyriausybės vertybiniai popieriai – gautinos sumos	53 715	54 063	54 785	55 842
Gautinos lizingo įmokos	389 327	389 283	393 080	392 675
Vertybiniai popieriai, laikomi iki išpirkimo	-	-	4 357	4 362
Iš viso finansinio turto	6 041 463	5 817 940	6 073 234	5 992 778
Įsiskolinimas centriniam bankui	19	19	17	17
Įsiskolinimai kredito įstaigoms	1 345 483	1 362 306	1 271 662	1 296 505
Klientų indėliai	4 331 807	4 334 277	4 475 148	4 475 694
Išleisti skolos vertybiniai popieriai	15 238	15 420	18 837	19 157
Iš viso finansinių įsipareigojimų	5 692 547	5 712 022	5 765 664	5 791 374

---

AB SEB bankas

2015 M.DEVYNIU MENESIU LAIKOTARPIO

SUTRUMPINTOS TARPINĖS FINANSINĖS INFORMACIJOS AIŠKINAMASIS RAŠTAS

(Visos sumos tūkstančiais eurų, jeigu nenurodyta kitaip)

4 PASTABA FINANSINIS TURTAS IR JSIPAREIGOJIMAI (TĘSINYS)

Lentelėje pateikti apibendrinti grupės tikrosios vertės nustatymo būdai, kai į apskaitą traukiama tikroji turto ir įsipareigojimų vertė:

2015 m. rugsėjo 30 d.	Tikroji vertė nustatyta taikant:
	rinkos kainą	vertinimo metodus, paremtus stebimais rinkos duomenimis	vertinimo metodus, neparemtus stebimais rinkos duomenimis
Parduoti laikomi Vyriausybės vertybiniai popieriai	17 253	-	-
Finansinis turtas, kurio tikrosios vertės pokytis traukiamas į peino (nuostolių) ataskaitą	286 896	434	3 304
Išvestinės finansinės priemonės (turtas)	41	102 523	1
Finansinės priemonės - laikomos parduoti	-	-	58
Išvestinės finansinės priemonės (įsipareigojimai)	(60)	(101 911)	(1)
Išleisti skolos vertybiniai popieriai	-	(2 130)	-
Iš viso	304 130	(1 084)	3 362
2014 m. gruodžio 31 d.	Tikroji vertė nustatyta taikant:
---	---	---	---
	rinkos kainą	vertinimo metodus, paremtus stebimais rinkos duomenimis	vertinimo metodus, neparemtus stebimais rinkos duomenimis
Parduoti laikomi Vyriausybės vertybiniai popieriai	17 789	-	-
Finansinis turtas, kurio tikrosios vertės pokytis traukiamas į peino (nuostolių) ataskaitą	346 358	17 845	2 933
Išvestinės finansinės priemonės (turtas)	75	117 517	-
Finansinės priemonės - laikomos parduoti	-	-	58
Išvestinės finansinės priemonės (įsipareigojimai)	(39)	(119 641)	-
Išleisti skolos vertybiniai popieriai	-	(2 128)	-
Iš viso	364 183	13 593	2 991

---

AB SEB bankas

2015 M.DEVYNIU MENESIU LAIKOTARPIO

SUTRUMPINTOS TARPINĖS FINANSINĖS INFORMACIJOS AIŠKINAMASIS RAŠTAS

(Visos sumos tūkstančiais eurų, jeigu nenurodyta kitaip)

4 PASTABA FINANSINIS TURTAS IR JSIPAREIGOJIMAI (TĘSINYS)

Lentelėje pateikti apibendrinti banko tikrosios vertės nustatymo būdai, kai į apskaitą traukiama tikroji turto ir įsipareigojimų vertė:

2015 m. rugsėjo 30 d.	Tikroji vertė nustatyta taikant:
	rinkos kainą	vertinimo metodus, paremtus stebimais rinkos duomenimis	vertinimo metodus, neparemtus stebimais rinkos duomenimis
Parduoti laikomi Vyriausybės vertybiniai popieriai	17 163	-	-
Finansinis turtas, kurio tikrosios vertės pokytis traukiamas į pelno (nuostolių) ataskaitą	286 896	-	-
Išvestinės finansinės priemonės (turtas)	41	102 523	1
Finansinės priemonės - laikomos parduoti	-	-	58
Išvestinės finansinės priemonės (įsipareigojimai)	(60)	(101 911)	(1)
Išleisti skolos vertybiniai popieriai	-	(2 130)	-
Iš viso	304 040	(1 518)	58
2014 m. gruodžio 31 d.	Tikroji vertė nustatyta taikant:
---	---	---	---
	rinkos kainą	vertinimo metodus, paremtus stebimais rinkos duomenimis	vertinimo metodus, neparemtus stebimais rinkos duomenimis
Parduoti laikomi Vyriausybės vertybiniai popieriai	17 604	-	-
Finansinis turtas, kurio tikrosios vertės pokytis traukiamas į pelno (nuostolių) ataskaitą	346 358	-	-
Išvestinės finansinės priemonės (turtas)	75	117 517	-
Finansinės priemonės - laikomos parduoti	-	-	58
Išvestinės finansinės priemonės (įsipareigojimai)	(39)	(119 641)	-
Išleisti skolos vertybiniai popieriai	-	(2 128)	-
Iš viso	363 998	(4 252)	58

---

AB SEB bankas

2015 M.DEVYNIŲ MĖNESIŲ LAIKOTARPIO

SUTRUMPINTOS TARPINĖS FINANSINĖS INFORMACIJOS AIŠKINAMASIS RAŠTAS

(Visos sumos tūkstančiais eurų, jeigu nenurodyta kitaip)

4 PASTABA FINANSINIS TURTAS IR JSIPAREIGOJIMAI (TĘSINYS)

2015 m. rugsėjo 30 d. finansinis turtas ir jsipareigojimai, kuriems taikomas vykdytinos bendrosios tarpusavio užskaitos sutartys ir panašūs susitarimai:

Turtas	Vykdytinos bendrosios tarpusavio užskaitos sutartys ir panašūs susitarimai
	Pripážinto finansinio turto bendroji suma	Pripážinto finansinio jsipareigojimo bendroji suma, užskaityta balanse	Pripážinto finansinio turto grynoji suma	Sumos, kurios nėra tarpuskaitos būdu užskaitytos balanse	Gauti piniginiai užstatai	Grynoji suma
Išvestinės finansinės priemonės	1 098 782	994 442	104 340	1 566	-	102 774
Reversed repo receivable	0	0	0	0	0	0
Securities borrowing	0	0	0	0	0	0
Other	0	0	0	0	0	0
Iš viso turto	1 098 782	994 442	104 340	1 566	-	102 774
Jsipareigojimai	Vykdytinos bendrosios tarpusavio užskaitos sutartys ir panašūs susitarimai
---	---	---	---	---	---	---
	Pripážinto finansinio turto bendroji suma	Pripážinto finansinio turto bendroji suma, užskaityta balanse	Pripážinto finansinio jsipareigojimo grynoji suma	Sumos, kurios nėra tarpuskaitos būdu užskaitytos balanse	Jkeisti pinigai	Grynoji suma
Išvestinės finansinės priemonės	1 099 891	994 442	105 449	1 566	-	103 883
Iš viso jsipareigojimų	1 099 891	994 442	105 449	1 566	-	103 883
Iš viso	-1 109	-	-1 109	-	-	-1 109

2014 m. rugsėjo 30 d. finansinis turtas ir jsipareigojimai, kuriems taikomas vykdytinos bendrosios tarpusavio užskaitos sutartys ir panašūs susitarimai:

Turtas	Vykdytinos bendrosios tarpusavio užskaitos sutartys ir panašūs susitarimai
	Pripážinto finansinio turto bendroji suma	Pripážinto finansinio jsipareigojimo bendroji suma, užskaityta balanse	Pripážinto finansinio turto grynoji suma	Sumos, kurios nėra tarpuskaitos būdu užskaitytos balanse	Gauti piniginiai užstatai	Grynoji suma
Išvestinės finansinės priemonės	1 659 023	1 572 846	86 177	1	-	86 176
Iš viso turto	1 659 023	1 572 846	86 177	1	-	86 176
Jsipareigojimai	Vykdytinos bendrosios tarpusavio užskaitos sutartys ir panašūs susitarimai
---	---	---	---	---	---	---
	Pripážinto finansinio jsipareigojimo bendroji suma	Pripážinto finansinio turto bendroji suma, užskaityta balanse	Pripážinto finansinio jsipareigojimo grynoji suma	Sumos, kurios nėra tarpuskaitos būdu užskaitytos balanse	Jkeisti pinigai	Grynoji suma
Išvestinės finansinės priemonės	1 659 332	1 572 846	86 486	1	-	86 485
Iš viso jsipareigojimų	1 659 332	1 572 846	86 486	1	-	86 485
Iš viso	-309	-	-309	-	-	-309

5 PASTABA VALDOMAS TURTAS

Grupė			Bankas
2015 rugsėjo 30 d.	2014 gruodžio 31 d.		2015 rugsėjo 30 d.	2014 gruodžio 31 d.
13 657	8 687	Klientų pinigai	-	-
173 588	260 865	Klientų vardu įsigyti verty biniai popieriai	-	-
628 303	602 758	Valdomas kolektyvinio investavimo subjektų ir pensijų fondų turtas	-	-
815 548	872 310	Iš viso valdomo turto	-	-

---

AB SEB bankas

2015 M.DEVYNIŲ MĖNESIŲ LAIKOTARPIO

SUTRUMPINTOS TARPINĖS FINANSINĖS INFORMACIJOS AIŠKINAMASIS RAŠTAS

(Visos sumos tūkstančiais eurų, jeigu nenurodyta kitaip)

6 PASTABA NEBALANSINIAI STRAIPSNIAI

Grupė			Bankas
2015 m. rugsėjo 30 d.	2014 m. gruodžio 31 d.		2015 m. rugsėjo 30 d.	2014 m. gruodžio 31 d.
819 119	979 323	Sutartys suteikti kreditą	819 139	981 490
124 193	130 672	Suteiktos garantijos	124 193	130 672
36 834	49 555	Išleisti akredityvai	36 834	49 555
18 664	12 305	Įsipareigojimai pirkti turtą ir kiti įsipareigojimai	18 664	12 305
11	11	Išleistos garantijos deponavus iššas	11	11

7 PASTABA SUSIJĘ ASMENYS

Vykdant įprastinį verslą, su susijusiais asmenimis yra sudaryti banko sandoriai. Sandoriai su patronuojančia įmone apima kreditus, indėlius ir skolos priemonių sandorius. Lentelėje pateikti sandoriai, sudaryti su SEB grupe (įskaitant patronuojantį banką):

Grupė			Palūkanų norma (proc.)	Bankas
2015 m. rugsėjo 30 d.	2014 m. gruodžio 31 d.			2015 m. rugsėjo 30 d.	2014 m. gruodžio 31 d.
1 060 074	217 787	Kreditu likutis laikotarpio pabaigoje	0,10–3,50	1 060 074	217 787
		Prekybinių išvestinių finansinių priemonių likutis (vertė)
75 812	84 906	laikotarpio pabaigoje	-	75 812	84 906
118	640	Kitas turtas laikotarpio pabaigoje	-	118	640
1 186 215	1 169 928	Indėlių likutis laikotarpio pabaigoje	0,13–5,49	1 186 215	1 169 928
39 131	46 157	Kiti įsipareigojimai laikotarpio pabaigoje	-	39 115	46 111
	1 469	Niepanaudotas kredito likutis	-		1 469
130 082	192 320	Gautos garantijos laikotarpio pabaigoje	-	130 082	192 320
		Devynių mėnesių laikotarpis, 2015 m. ir 2014 m. rugsėjo 30 d.
(577)	4 436	Palūkanų pajamos	-	(577)	4 436
(13 862)	(18 916)	Palūkanų išlaidos	-	(13 862)	(18 916)
		Kitų gautų paslaugų ir patirtų išlaidų su
(1 047)	(1 092)	SEB grupe grynoji vertė	-	(574)	(1 108)

---

AB SEB bankas

2015 M.DEVYNIŲ MĖNESIŲ LAIKOTARPIO

SUTRUMPINTOS TARPINĖS FINANSINĖS INFORMACIJOS AIŠKINAMASIS RAŠTAS

(Visos sumos tūkstančiais eurų, jeigu nenurodyta kitaip)

7 PASTABA SUSIĮĖ ASMENYS (TĖSINYS)

Toliau pateikiami banko ir grupės sandoriai su patronuojančiu banku:

| Grupė | | Palūkanų
norma
(proc.) | Bankas | | |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| | | | 2015 m. rugsėjo 30 d. | 2014 m. gruodžio 31 d. | |
| 2015 m. rugsėjo 30 d. | 2014 m. gruodžio 31 d. | | | | |
| 1 033 407 | 201 033 | Kreditų likutis laikotarpio pabaigoje | 0,00-3,50 | 1 033 407 | 201 033 |
| | | Prekybinių išvestinių finansinių
priemonių likutis (vertė) | - | | |
| 75 793 | 84 906 | laikotarpio pabaigoje | | 75 793 | 84 906 |
| - | 283 | Kitas turtas laikotarpio pabaigoje | - | - | 283 |
| 1 173 280 | 1 151 885 | Indėlių likutis laikotarpio pabaigoje | 0,13-5,49 | 1 173 280 | 1 151 885 |
| 35 001 | 42 317 | Kitį įsipareigojimai laikotarpio pabaigoje | - | 35 001 | 42 317 |
| | 1 464 | Nepenaudotas kredito likutis | - | | 1 464 |
| 130 014 | 191 613 | Gautos garantijos laikotarpio pabaigoje | - | 130 014 | 191 613 |
| | | Devynių mėnesių laikotarpis, 2015 m. ir 2014 m.
rugsėjo 30 d. | | | |
| (653) | 4 372 | Palūkanų pajamos | - | (653) | 4 372 |
| (13 858) | (18 901) | Palūkanų išlaidos | - | (13 858) | (18 901) |
| | | Kitų gautų paslaugų ir patirtų išlaidų su | | | |
| (202) | (143) | SEB grupe grynoji vertė | - | (202) | (195) |

Toliau pateikiami banko ir patronuojamųjų įmonių sandoriai:

| | Palūkanų
norma
(proc.) | Bankas | |
| --- | --- | --- | --- |
| | | 2015 m. rugsėjo 30 d. | 2014 m. gruodžio 31 d. |
| Nebalansiniai įsipareigojimai laikotarpio pabaigoje | | | |
| Sutartys suteikti kreditus | - | - | 2 166 |
| Kreditų likučiai laikotarpio pabaigoje | | | |
| UAB „SEB Venture Capital“ | - | - | 10 854 |
| UAB „SEB investicijų valdymas“ | 3,5 | 62 | 68 |
| Indėlių likučiai laikotarpio pabaigoje | | | |
| UAB „SEB Venture Capital“ | - | 2 962 | 1 375 |
| UAB „SEB investicijų valdymas“ | - | 4 365 | 5 641 |
| Kitas turtas laikotarpio pabaigoje | - | 807 | 561 |
| Devynių mėnesių laikotarpis, 2015 m. ir 2014 m. rugsėjo 30 d. | | | |
| Palūkanų pajamos | - | 17 | 121 |
| Palūkanų išlaidos | - | - | (4) |
| Dividendų pajamos | - | 6 855 | 2 165 |
| Kitų iš patronuojamųjų įmonių gautų paslaugų ir patirtų sąnaudų grynoji vertė | - | 2 711 | 1 952 |

---

AB SEB bankas

2015 M. DEVYNIU MENESIU LAIKOTARPIO

SUTRUMPINTOS TARPINĖS FINANSINĖS INFORMACIJOS AIŠKINAMASIS RAŠTAS

(Visos sumos tūkstančiais eurų, jeigu nenurodyta kitaip)

8 PASTABA IŠLEISTI IR IŠPIRKTI SKOLOS VERTYBINIAI POPIERIAI

Per 2015 metų 9 mėnesius bankas skolos vertybinių popierių emisijų neišleido.

Per 2015 metų 9 mėnesius bankas sėkmingai išpirko 15 skolos vertybinių popierių emisijų, kaip parodyta lentelėje žemiau:

Išleidimo data	Išpirkimo data	Trukmė	Valiuta	Emisijos dydis (eurais)	Palūkanų norma arba indeksas
2011.12.21	2015.01.23	1 129 dienos	EUR	273 256	Informacinių technologijų sektoriaus įmonių akcijų krepšelis – Apple Inc, International Business Machines Corp, Microsoft Corp, AT&T Inc, Google Inc ir Intel Corp.
2011.12.21	2015.01.23	1 129 dienos	EUR	51 552	Informacinių technologijų sektoriaus įmonių akcijų krepšelis – Apple Inc, International Business Machines Corp, Microsoft Corp, AT&T Inc, Google Inc ir Intel Corp.
2011.12.21	2015.01.23	1 129 dienos	EUR	96 400	Informacinių technologijų sektoriaus įmonių akcijų krepšelis – Apple Inc, International Business Machines Corp, Microsoft Corp, AT&T Inc, Google Inc ir Intel Corp.
2012.02.28	2015.03.05	1 101 diena	EUR	148 633	Pieltyčių Azijos šalių įmonių akcijų kainų indeksas S&P Southeast Asia 40 Risk Control 18% EUR Excess Return
2012.02.28	2015.03.05	1 101 diena	EUR	20 940	Pieltyčių Azijos šalių įmonių akcijų kainų indeksas S&P Southeast Asia 40 Risk Control 18% EUR Excess Return
2012.02.28	2015.03.05	1 101 diena	EUR	109 900	Pieltyčių Azijos šalių įmonių akcijų kainų indeksas S&P Southeast Asia 40 Risk Control 18% EUR Excess Return
2012.04.03	2015.04.08	1 100 dienų	EUR	362 778	„Brent“ nafta, auksas, cukrus, kukurūzai
2012.04.05	2015.04.08	1 098 dienos	EUR	243 281	Varis, auksas, cukrus, kukurūzai
2012.04.05	2015.04.08	1 098 dienos	EUR	1 137 000	Varis, auksas, cukrus, kukurūzai
2012.04.03	2015.04.13	1 105 dienos	EUR	138 960	Consumer Staples Select Sector SPOR ETF
2012.04.03	2015.04.13	1 105 dienos	EUR	138 525	Consumer Staples Select Sector SPOR ETF
2012.04.03	2015.04.13	1 105 dienos	EUR	48 200	Consumer Staples Select Sector SPOR ETF
2012.06.12	2015.07.01	1 114 dienų	EUR	631 835	Akcijų kainų indeksas S&P BRIC 40 EUR Price Return
2012.06.12	2015.07.01	1 114 dienų	EUR	194 045	Akcijų kainų indeksas S&P BRIC 40 EUR Price Return
2012.06.12	2015.07.01	1 114 dienų	EUR	132 800	Akcijų kainų indeksas S&P BRIC 40 EUR Price Return

9 PASTABA REIKŠMINGI JVYKIAI PO BALANSO SUDARYMO DATOS

Po 2015 m. rugsėjo 30 d. bankas skolos vertybinių popierių emisijų neišleido.

Po 2015 m. rugsėjo 30 d. bankas išpirko 1 skolos vertybinių popierių emisiją, kurios nominalioji vertė – 737 tūkst. eurų.

10 PASTABA ESMINIAI JVYKIAI

2015 m. sausio 29 d. bankas pranešė, kad preliminariais duomenimis, 2014 metais AB SEB bankas uždirbo 65,3 mln. eurų (225,6 mln. litų), o AB SEB banko grupė – 72,4 mln. eurų (249,9 mln. litų) neaudituoto grynojo pelno. Šis rezultatas yra apskaičiuotas laikantis Lietuvos banko dokumentuose ir Lietuvos Respublikos teisės aktuose nustatytų reikalavimų. 2013 metais AB SEB bankas uždirbo 61,5 mln. eurų (212,3 mln. litų), o AB SEB banko grupė – 61,5 mln. eurų (212,3 mln. litų) audituoto grynojo pelno.

2015 m. kovo 17 d. bankas pranešė, kad 2015 m. kovo 31 d. šaukiamas AB SEB banko (toliau – bankas) eilinis visuotinis akcininkų susirinkimas. Akcininkų susirinkimų inicijuoja ir šaukia banko valdyba. 100 proc. banko akcijų priklauso bankui „Skandinaviska Enskilda Banken AB“. Skelbiama susirinkimo darbotvarkė:

1. dėl banko metinio pranešimo;
2. dėl banko auditoriaus išvadų;
3. dėl banko stebėtojų tarybos atsiliepimų ir pasiūlymų;
4. dėl banko 2014 metų konsoliduotųjų finansinių ataskaitų rinkinio tvirtinimo;
5. dėl banko 2014 metų pelno paskirstymo;

Banko valdyba pritarė banko eilinio visuotinio akcininkų susirinkimo sprendimų projektams.

2015 m. kovo 31 d. bankas pranešė, kad 2015 m. kovo 31 d. jvyko AB SEB banko (toliau – bankas) eilinis visuotinis akcininkų susirinkimas, kurio metu buvo priimti sprendimai visais darbotvarkėje numatytais klausimais:

1. susipažinta su banko grupės 2014 metų konsoliduotu metiniu pranešimu ir jo priedu – „NASDAQ OMX Vilnius“ listinguojamų bendrovių valdymo kodekso laikymosi atskleidimo forma*;
2. susipažinta su audito, kurį atliko audito įmonė UAB „PricewaterhouseCoopers“, pranešimu;
3. susipažinta su banko stebėtojų tarybos atsiliepimais ir pasiūlymais dėl banko veiklos strategijos, metinių konsoliduotųjų finansinių ataskaitų rinkinio, pelno paskirstymo projekto ir banko konsoliduoto metinio pranešimo, taip pat banko valdybos ir prezidente veiklos;
4. patvirtintas banko ir banko grupės 2014 metų konsoliduotųjų finansinių ataskaitų rinkinys, parengtas pagal Tarptautinius finansinės atskaitomybės standartus (pridedama);
5. patvirtintas banko 2014 metų pelno paskirstymas

20

---

AB SEB bankas

2015 M.DEVYNIJ MĖNESIŲ LAIKOTARPIO
SUTRUMPINTOS TARPINĖS FINANSINĖS INFORMACIJOS AIŠKINAMASIS RAŠTAS
(Visos sumos tūkstančiais eurų, jeigu nenurodyta kitaip)

10 PASTABA ESMINIAI JVYKIAI (TĖSINYS)

2015 m. balandžio 23 d. bankas pranešė, kad preliminariais duomenimis, per pirmąjį 2015 metų ketvirtį AB SEB bankas uždirbo 18,4 mln. eurų, o AB SEB banko grupė –18,2 mln. eurų neaudituoto grynojo pelno. Šis rezultatas yra apskaičiuotas laikantis Lietuvos banko dokumentuose ir Lietuvos Respublikos teisės aktuose nustatytų reikalavimų. Per pirmąjį 2014 metų ketvirtį AB SEB bankas uždirbo 16,4 mln. eurų, o AB SEB banko grupė – 16,0 mln. eurų neaudituoto grynojo pelno.

2015 m. liepos 14 d. bankas pranešė, kad preliminariais duomenimis, per pirmąjį 2015 metų pusmetį AB SEB bankas uždirbo 36,9 mln. eurų, o AB SEB banko grupė – 32,7 mln. eurų neaudituoto grynojo pelno. Šis rezultatas yra apskaičiuotas laikantis Lietuvos banko dokumentuose ir Lietuvos Respublikos teisės aktuose nustatytų reikalavimų. Per pirmąjį 2014 metų pusmetį AB SEB bankas uždirbo 43,0 mln. eurų, o AB SEB banko grupė – 43,0 mln. eurų neaudituoto grynojo pelno.

2015 m. rugsėjo 4 d. bankas pranešė, kad 2015 m. rugsėjo 3 d. įvyko AB SEB banko neeilinis visuotinis akcininkų susirinkimas, kurio metu buvo priimti sprendimai visais darbotvarkėje numatytais klausimais:

1. patvirtina nauja AB SEB banko įstatų redakcija įgaliojant banko prezidentą Raimondą Kvedarą ją pasirašyti;
2. AB SEB banko stebėtojų tarybos nariais išrinkti:
   2.1. Erkka Kristian Näsåkkälä (Erkka Kristian Nasakkala), „Skandinaviska Enskilda Banken AB“ Baltijos šalių tarnybos Rizikos valdymo vadovas;
   2.2. Sussane Elizabeth Tamm, „Skandinaviska Enskilda Banken AB“ Mažmeninės bankininkystės tarnybos Vidutinio dydžio įmonių ir viešojo sektoriaus įmonių padalinio vadovė;
3. nustatyta, kad naujai išrinkti stebėtojų tarybos nariai savo veiklą pradės nuo naujos AB SEB banko įstatų redakcijos įregistravimo Juridinių asmenų registre dienos ir šias pareigas eis ne ilgiau kaip iki esamos stebėtojų tarybos kadencijos pabaigos – 2017 m. spalio 29 d.;
4. AB SEB banko prezidentas įgaliotas atlikti visus ir bet kokius reikiamus veiksmus, susijusius su šio sprendimo įgyvendinimu, įskaitant bet neapsiribojant šio sprendimo ir naujos įstatų redakcijos įregistravimu Juridinių asmenų registre, suteikiant prezidentui teisę perįgalioti kitus asmenis atlikti šiame punkte nurodytus veiksmus.

2015 m. spalio 21 d. bankas pranešė, kad preliminariais duomenimis, per tris 2015 metų ketvirčius AB SEB bankas uždirbo 50,6 mln. eurų, o AB SEB banko grupė – 46,8 mln. eurų neaudituoto grynojo pelno. Šis rezultatas yra apskaičiuotas laikantis Lietuvos banko dokumentuose ir Lietuvos Respublikos teisės aktuose nustatytų reikalavimų. Per tris 2014 metų ketvirčius AB SEB bankas uždirbo 62,7 mln. eurų, o AB SEB banko grupė – 63,6 mln. eurų neaudituoto grynojo pelno.

---