AI assistant
SEB — Interim / Quarterly Report 2010
May 25, 2010
2966_rns_2010-05-25_ba6077b4-a41d-4411-8ba4-de3f924e9fce.pdf
Interim / Quarterly Report
Open in viewerOpens in your device viewer
AB SEB BANKAS
2010 M. KOVO 31 D.
TRIJŲ MĖNESIŲ LAIKOTARPIO
SUTRUMPINTA TARPINĖ FINANSINĖ INFORMACIJA
AB SEB BANKAS
BENDRA INFORMACIJA
- Ataskaitinis laikotarpis
Ataskaita parengta už 2010 metų tris mėnesius.
- Pagrindiniai duomenys apie emitentą
Emitento pavadinimas: SEB Bankas
Įstatinis kapitalas: 1 034 575 341 Lt
Būstinės adresas: Gedimino pr.12, LT-01103 Vilnius
Telefonas: (8 5) 2682 800
Faksas: (8 5) 2626 557
El. paštas: [email protected]
Teisinė-organizacinė forma: akcinė bendrovė
Įregistravimo data ir vieta: 1990 m. lapkričio 29 d., Lietuvos bankas
Įmonės kodas: 112021238
Įmonės registravimo numeris: AB90-4
Interneto tinklapis: www.seb.lt
(AB SEB bankas šioje ataskaitoje dar vadinamas "Banku").
2
AB SEB BANKAS
SUTRUMPINTA TARPINĖ PELNO (NUOSTOLIŲ) ATASKAITA
2010 M. TRIJŲ MĖNESIŲ LAIKOTARPIO
(Visos sumos tūkstančiais litų, jeigu nenurodyta kitaip)
| Grupė | Bankas | ||
|---|---|---|---|
| Trijų mėnesių laikotarpis, 2010 m. kovo 31 d. | Trijų mėnesių laikotarpis, 2009 m. kovo 31 d. | Trijų mėnesių laikotarpis, 2010 m. kovo 31 d. | Trijų mėnesių laikotarpis, 2009 m. kovo 31 d. |
| 209 376 | 361 551 | Palūkanų pajamos | 189 878 |
| (155 171) | (252 474) | Palūkanų išlaidos | (143 507) |
| 54 205 | 109 077 | Grynosios palūkanų pajamos | 46 371 |
| (121 192) | (50 246) | Nuostoliai dėl sumažėjusios kreditų vertės | 269 807 |
| (37 821) | (18 615) | Nuostoliai dėl lizingo portfelio sumažėjusios vertės | - |
| (8 113) | 83 | Atidėjiniai garantijoms | (8 113) |
| - | - | Kiti nuostoliai dėl sumažėjusios vertės | 1 |
| (167 126) | (68 778) | Iš viso nuostolių dėl sumažėjusios vertės | 261 694 |
| (112 921) | 40 299 | Grynosios palūkanų pajamos po nuostolių dėl sumažėjusios vertės | 308 065 |
| 51 640 | 53 149 | Pajamos už paslaugų mokesčius | 47 282 |
| (13 919) | (15 004) | Išlaidos paslaugų mokesčiams | (13 156) |
| 37 721 | 38 145 | Grynosios paslaugų mokesčių pajamos | 34 126 |
| (3 264) | 6 133 | Grynasis pelnas (nuostoliai) už skolos vertybinių popierių ir finansinių priemonių operacijas | (3 264) |
| 306 | (2 778) | Pelnas (nuostoliai) iš finansinių priemonių | 305 |
| 30 137 | - | Pelnas iš patronuojamųjų įmonių pardavimo | 58 237 |
| - | - | Dividendai iš patronuojamųjų įmonių | 3 734 |
| 16 417 | 16 563 | Grynasis pelnas už operacijas užsienio valiuta | 16 297 |
| 2 239 | 2 146 | Grynosios kitos pajamos | 1 623 |
| 45 835 | 22 064 | Grynosios investicinės veiklos pajamos | 76 932 |
| - | 22 983 | Grynosios draudimo įmokų pajamos | - |
| - | (14 846) | Bendrosios draudimo išlaidos | - |
| - | 8 137 | Grynosios gyvybės draudimo pajamos | - |
| (31 279) | (43 359) | Išlaidos personalui | (29 275) |
| (38 948) | (41 519) | Kitos administracinės išlaidos | (36 053) |
| (99 592) | 23 767 | Veiklos (nuostoliai) pelnas | 353 795 |
| - | - | Investicijų į patronuojamas įmones vertės sumažėjimas | (428 045) |
| (99 592) | 23 767 | (Nuostoliai) pelnas prieš pelno mokestį | (74 250) |
| 19 436 | (7 614) | Pelno mokesčio nauda (sąnaudos) | 14 832 |
| (80 156) | 16 153 | Laikotarpio (nuostoliai) pelnas iš tęsiamos veiklos | (59 418) |
| (189) | - | Laikotarpio (nuostoliai) iš nutraukiamos veiklos | - |
| (80 345) | 16 153 | Grynasis laikotarpio (nuostoliai) pelnas | (59 418) |
| (80 345) | 16 153 | Skiriamas: | |
| (80 156) | 16 153 | Patronuojančios bendrovės akcininkams | (59 418) |
| (189) | - | (Nuostoliai) pelnas iš tęsiamos veiklos | (59 418) |
| - | - | Pelnas iš nutraukiamos veiklos | - |
| - | - | Mažumos interesui | - |
| - | - | (Nuostoliai) pelnas iš tęsiamos veiklos | - |
| - | - | Pelnas iš nutraukiamos veiklos | - |
| (80 345) | 16 153 | (59 418) |
R. Kvedaras
Prezidentas
A. Matusevičienė
Pagalbos verslui tarnybos ir finansų direktorė
3
AB SEB BANKAS
SUTRUMPINTA TARPINĖ BENDRŲJŲ PAJAMŲ ATASKAITA
2010 M. TRIJŲ MĖNESIŲ LAIKOTARPIO
(Visos sumos tūkstančiais litų, jeigu nenurodyta kitaip)
| Grupė | Bankas | ||
|---|---|---|---|
| Trijų mėnesių laikotarpis, 2010 m. kovo 31 d. | Trijų mėnesių laikotarpis, 2009 m. kovo 31 d. | Trijų mėnesių laikotarpis, 2010 m. kovo 31 d. | Trijų mėnesių laikotarpis, 2009 m. kovo 31 d. |
| (80 345) | 16 153 | Grynieji (nuostoliai) pelnas už metus | |
| Kitos bendrosios pajamos: | (59 418) | ||
| 3 797 | (4 733) | Pelnas (nuostolis) iš parduoti laikomo finansinio turto | |
| - Nerealizuotasis pelnas (nuostolis) per metus, išskaičiavus | 3 797 | ||
| 3 797 | (4 733) | atidėtuosius mokesčius | |
| - Grynasis realizuotasis pelnas, išskaičiavus | 3 797 | ||
| - | - | atidėtuosius mokesčius | |
| - Parduoti laikomų finansinių priemonių vertės sumažėjimas, | - | ||
| - | - | išskaičiavus atidėtuosius mokesčius | |
| Finansinio turto perkainojimo rezervo | - | ||
| 749 | 749 | amortizacija dėl perklasifikavimo | 749 |
| (471) | 1 141 | Pelno mokestis, tenkantis kitoms bendroms pajamoms | (471) |
| 4 075 | (2 843) | Iš viso kitų bendrųjų pajamų | 4 075 |
| (76 270) | 13 310 | Iš viso bendrųjų pajamų | (55 343) |
R. Kvedaras
Prezidentas
A. Matusevičienė
Pagalbos verslui tarnybos ir finansų direktorė
4
AB SEB BANKAS
SUTRUMPINTA TARPINĖ FINANSINĖS BŪKLĖS ATASKAITA
2010 M. KOVO 31 D.
(Visos sumos tūkstančiais litų, jeigu nenurodyta kitaip)
| Grupė | Bankas | |||
|---|---|---|---|---|
| 2010 m. kovo 31 d. | 2009 m. gruodžio 31 d. | 2010 m. kovo 31 d. | 2009 m. gruodžio 31 d. | |
| Turtas | ||||
| 368 195 | 420 403 | Grynieji pinigai | 368 195 | 420 403 |
| 429 140 | 384 981 | Likučiai centriniuose bankuose | 429 140 | 384 981 |
| 2 314 898 | 3 118 698 | Lėšos bankuose ir finansų institucijose | 2 314 898 | 3 118 698 |
| 69 287 | 65 818 | Parduoti laikomi Vyriausybės vertybiniai popieriai | 68 674 | 65 194 |
| 70 415 | 48 203 | Finansinis turtas, kurio tikrosios vertės pokytis traukiamas į pelno (nuostolių) ataskaitą | 41 416 | 19 203 |
| 182 549 | 153 483 | Išvestinės finansinės priemonės | 182 549 | 153 483 |
| 42 200 | 20 069 | Kreditų kredito įstaigoms ir finansų institucijoms grynoji vertė | 386 160 | 348 856 |
| 16 669 977 | 17 185 394 | Kreditų klientams grynoji vertė | 16 678 604 | 17 194 089 |
| 2 250 317 | 2 503 885 | Gautinų lizingo įmokų grynoji vertė | - | - |
| Finansinės priemonės: | ||||
| 1 728 370 | 1 719 512 | - gautinos sumos | 1 728 370 | 1 719 512 |
| 431 | 337 | - parduoti laikomos | 431 | 337 |
| 13 534 | 12 748 | - laikomos iki išpirkimo | 13 534 | 12 748 |
| - | - | Investicijos į patronuojamąsias įmones | 38 616 | 38 616 |
| 185 084 | 169 046 | Ilgalaikis nematerialusis turtas | 184 839 | 168 764 |
| 53 386 | 56 509 | Ilgalaikis materialusis turtas | 52 491 | 55 847 |
| 3 854 | 4 275 | Išnuomotas turtas | - | - |
| - | - | Ilgalaikis turtas, skirtas parduoti | - | - |
| 44 166 | 62 231 | Investicinis turtas | 1 583 | 1 599 |
| 296 355 | 277 245 | Atidėtojo pelno mokesčio turtas | 193 805 | 179 444 |
| 280 967 | 333 845 | Kito turto grynoji vertė | 120 236 | 156 991 |
| 25 003 125 | 26 536 682 | Ilgalaikis turtas, skirtas parduoti, ir nutrauktoji veikla | 22 803 541 | 24 038 765 |
| - | 415 635 | - | - | 13 825 |
| 25 003 125 | 26 952 317 | Iš viso turto | 22 803 541 | 24 052 590 |
| Įsipareigojimai | ||||
| 36 | 31 | Įsiskolinimas centriniam bankui | 36 | 31 |
| 11 900 634 | 13 650 723 | Įsiskolinimas kredito įstaigoms ir finansų institucijoms | 9 814 206 | 11 259 609 |
| 329 689 | 303 643 | Išvestinės finansinės priemonės | 329 688 | 303 643 |
| 9 253 470 | 9 669 789 | Klientų indėliai | 9 253 783 | 9 673 732 |
| - | - | Gyvybės draudimo techniniai atidėjiniai | - | - |
| - | - | Įsipareigojimai pagal investavimo sutartis | - | - |
| 41 031 | 44 029 | Sukauptos sąnaudos ir būsimų laikotarpių pajamos | 39 299 | 41 758 |
| - | 185 | Mokėtinas pelno mokestis | - | - |
| 600 141 | 597 195 | Subordinuotos paskolos | 600 141 | 597 195 |
| 975 181 | 697 841 | Išleisti skolos vertybiniai popieriai | 975 181 | 699 854 |
| - | - | Atidėtojo pelno mokesčio įsipareigojimai | - | - |
| 108 873 | 78 639 | Kiti įsipareigojimai ir atidėjiniai | 80 075 | 55 738 |
| 23 209 055 | 25 042 075 | Įsipareigojimai, įtraukti į ilgalaikį turtą, skirtą parduoti, ir nutrauktają veiklą | 21 092 409 | 22 631 560 |
| - | 385 347 | - | - | - |
| 23 209 055 | 25 427 422 | Iš viso įsipareigojimų | 21 092 409 | 22 631 560 |
| Nuosavas kapitalas | ||||
| Nuosavas kapitalas, priskirtinas patronuojančios įmonės akcininkams | ||||
| 1 034 575 | 1 034 575 | Įstatinis kapitalas | 1 034 575 | 1 034 575 |
| 1 034 | 1 034 | Atsargos kapitalas | 2 200 | 2 200 |
| (10 706) | (14 781) | Finansinio turto perkainojimo rezervas | (10 706) | (14 781) |
| 165 425 | 135 160 | Privalomasis rezervas | 163 221 | 133 151 |
| 9 943 | 9 778 | Bendrieji ir kiti rezervai | 9 943 | 9 778 |
| 593 799 | 359 129 | Nepaskirstytasis pelnas | 511 899 | 256 107 |
| 1 794 070 | 1 524 895 | - | 1 711 132 | 1 421 030 |
| - | - | Mažumos interesas | - | - |
| 1 794 070 | 1 524 895 | Iš viso nuosavo kapitalo | 1 711 132 | 1 421 030 |
| 25 003 125 | 26 952 317 | Iš viso įsipareigojimų ir nuosavo kapitalo | 22 803 541 | 24 052 590 |
R. Kvedaras
Prezidentas
A. Matusevičienė
Pagalbos verslui tarnybos ir
finansų direktorė
AB SEB BANKAS
SUTRUMPINTA TARPINĖ NUOSAVYBĖS POKYČIŲ ATASKAITA
2010 M. TRIJŲ MĖNESIŲ LAIKOTARPIO
(Visos sumos tūkstančiais litų, jeigu nenurodyta kitaip)
| Grupė | Nuosavybės dalis tenkanti patronojančiai bendrovei | ||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Akcinis kapitalas | Atsargos kapitalas | Finansinio turto perkainojimo rezervas | Privalomasis rezervas | Bendrieji ir kiti rezervai | Nepaskirstytasis pelnas | Iš viso prieš mažumos interesą | Mažumos interesas | Iš viso | |
| 2008 m. gruodžio 31 d. | 1 034 575 | 1 034 | (32 559) | 77 394 | 9 338 | 1 153 790 | 2 243 572 | - | 2 243 572 |
| Parduoti laikomo finansinio turto perkainojimo rezervo grynasis pokytis išskaičiavus atidėtuosius mokesčius | - | - | (3 592) | - | - | - | (3 592) | - | (3 592) |
| Finansinio turto perkainojimo rezervo amortizacija dėl perklasifikavimo | - | - | 749 | - | - | - | 749 | - | 749 |
| Grynasis metų pelnas | - | - | - | - | - | 16 153 | 16 153 | - | 16 153 |
| Grynosios pajamos, įtrauktos į nuosavą kapitalą | - | - | (2 843) | - | - | 16 153 | 13 310 | - | 13 310 |
| Perkėlimas į atsargos kapitalą | - | - | - | 57 766 | - | (57 766) | - | - | - |
| 2009 m. kovo 31 d. | 1 034 575 | 1 034 | (35 402) | 135 160 | 9 338 | 1 112 177 | 2 256 882 | - | 2 256 882 |
| 2009 m. gruodžio 31 d. | 1 034 575 | 1 034 | (14 781) | 135 160 | 9 778 | 359 129 | 1 524 895 | - | 1 524 895 |
| Parduoti laikomo finansinio turto perkainojimo rezervo grynasis pokytis išskaičiavus atidėtuosius mokesčius | - | - | 3 326 | - | - | - | 3 326 | - | 3 326 |
| Finansinio turto perkainojimo rezervo amortizacija dėl perklasifikavimo | - | - | 749 | - | - | - | 749 | - | 749 |
| Grynasis metų nuostolis | - | - | - | - | - | (80 345) | (80 345) | - | (80 345) |
| Grynosios pajamos, įtrauktos į nuosavą kapitalą | - | - | 4 075 | - | - | (80 345) | (76 270) | - | (76 270) |
| Mokėjimas akcijomis | - | - | - | - | - | 345 280 | 345 280 | - | 345 280 |
| Akcininko įnašai | - | - | - | - | 165 | - | 165 | - | 165 |
| Perkėlimas į atsargos kapitalą | - | - | - | 30 265 | - | (30 265) | - | - | - |
| 2010 m. kovo 31 d. | 1 034 575 | 1 034 | (10 706) | 165 425 | 9 943 | 593 799 | 1 794 070 | - | 1 794 070 |
R. Kvedaras
Prezidentas
A. Matusevičienė
Pagalbos verslui tarnybos ir
finansų direktorė
AB SEB BANKAS
SUTRUMPINTA TARPINĖ NUOSAVYBĖS POKYČIŲ ATASKAITA
2010 M. TRIJŲ MĖNESIŲ LAIKOTARPIO
(Visos sumos tūkstančiais litų, jeigu nenurodyta kitaip)
Bankas
2008 m. gruodžio 31 d.
Parduoti laikomo finansinio turto perkainojimo rezervo grynasis pokytis išskaičiavus atidėtuosius mokesčius
Finansinio turto perkainojimo rezervo amortizacija dėl perklasifikavimo
Grynasis metų pelnas
Grynosios pajamos, įtrauktos į nuosavą kapitalą
Perkėlimas į atsargos kapitalą
2009 m. kovo 31 d.
2009 m. gruodžio 31 d.
Parduoti laikomo finansinio turto perkainojimo rezervo grynasis pokytis išskaičiavus atidėtuosius mokesčius
Finansinio turto perkainojimo rezervo amortizacija dėl perklasifikavimo
Grynasis metų į tauktos į nuosavą kapitalą
Mokėjimas akcijomis
Akcininko įnašai
Perkėlimas į atsargos kapitalą
2010 m. kovo 31 d.
| Akcinis
kapitalas | Atsargos
kapitalas | Finansinio
turto
perkainojimo
rezervas | Privalomasis
rezervas | Bendrieji
ir kiti
rezervai | Nepaskirs-
tytasis
pelnas | Iš viso |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 1 034 575 | 2 200 | (32 559) | 74 639 | 9 338 | 1 170 244 | 2 258 437 |
| - | - | (3 592) | - | - | - | (3 592) |
| - | - | 749 | - | - | - | 749 |
| - | - | - | - | - | 26 572 | 26 572 |
| - | - | (2 843) | - | - | 26 572 | 23 729 |
| - | - | - | 58 512 | - | (58 512) | - |
| 1 034 575 | 2 200 | (35 402) | 133 151 | 9 338 | 1 138 304 | 2 282 166 |
| 1 034 575 | 2 200 | (14 781) | 133 151 | 9 778 | 256 107 | 1 421 030 |
| - | - | 3 326 | - | - | - | 3 326 |
| - | - | 749 | - | - | - | 749 |
| - | - | - | - | - | (59 418) | (59 418) |
| - | - | 4 075 | - | - | (59 418) | (55 343) |
| - | - | - | - | 165 | - | 165 |
| - | - | - | - | - | 345 280 | 345 280 |
| - | - | - | 30 070 | - | (30 070) | - |
| 1 034 575 | 2 200 | (10 706) | 163 221 | 9 943 | 511 899 | 1 711 132 |
R. Kvedaras
Prezidentas
A. Matusevičienė
Pagalbos verslui tarnybos ir
finansų direktorė
AB SEB BANKAS
SUTRUMPINTA TARPINĖ PINIGŲ SRAUTŲ ATASKAITA
2010 M. TRIJŲ MĖNESIŲ LAIKOTARPIO
(Visos sumos tūkstančiais litų, jeigu nenurodyta kitaip)
| Grupė | Bankas | |||
|---|---|---|---|---|
| Trijų mėnesių laikotarpis, 2010 m. kovo 31 d. | Dvylikos mėnesių laikotarpis, 2009 m. gruodžio 31 d. | Trijų mėnesių laikotarpis, 2010 m. kovo 31 d. | Dvylikos mėnesių laikotarpis, 2009 m. gruodžio 31 d. | |
| 51 841 | 54 749 | Grynieji pinigų srautai iš veiklos prieš trumpalaikio turto pokyčius | 35 375 | 12 158 |
| 649 787 | (677 439) | Grynasis trumpalaikio turto pokytis | 581 510 | (457 269) |
| (399 402) | (110 303) | Grynasis trumpalaikių įsipareigojimų pokytis | (398 550) | (76 957) |
| 302 226 | (732 993) | Grynieji pinigų srautai iš veiklos (-ai) prieš pelno mokestį | 218 335 | (522 068) |
| (222) | (23 089) | Sumokėtas pelno mokestis | - | (22 320) |
| 302 004 | (756 082) | Grynieji pinigų srautai iš veiklos (-ai) po pelno mokesčio | 218 335 | (544 388) |
| 244 132 | 78 737 | Grynieji pinigų srautai iš investicinės veiklos (investicinei veiklai) | 25 694 | (212 114) |
| (1 126 422) | 36 657 | Grynieji pinigų srautai iš finansinės veiklos | (824 316) | 115 976 |
| (580 286) | (640 688) | Grynasis pinigų pokytis | (580 287) | (640 526) |
| 2 299 863 | 1 533 652 | Pinigų likutis sausio 1 d. | 2 299 863 | 1 533 245 |
| 1 719 577 | 892 964 | Pinigų likutis gruodžio 31 d. | 1 719 576 | 892 719 |
| Įš jų: | ||||
| - | 16 | laisvai disponuojamos lėšos centriniame banke | - | 16 |
| 221 166 | 381 293 | vienos nakties indėliai | 221 165 | 381 293 |
| 368 194 | 408 714 | grynieji pinigai | 368 195 | 408 714 |
| 1 130 217 | 102 941 | korespondentinių sąskaitų lėšos | 1 130 216 | 102 696 |
| 1 719 577 | 892 964 | 1 719 576 | 892 719 |
R. Kvedaras
Prezidentas
A. Matusevičienė
Pagalbos verslui tarnybos ir finansų direktorė
AB SEB BANKAS
SUTRUMPINTOS TARPINĖS FINANSINĖS INFORMACIJOS AIŠKINAMASIS RAŠTAS
2010 M. TRIJŲ MĖNESIŲ LAIKOTARPIO
(Visos sumos tūkstančiais litų, jeigu nenurodyta kitaip)
1 PASTABA BENDRA INFORMACIJA
AB SEB bankas (toliau – bankas) buvo įregistruotas Lietuvos Respublikos įmonių registre 1990 m. kovo 2 d. kaip akcinė bendrovė. Bankas turi Lietuvos banko išduotą licenciją atlikti visas banko operacijas, nustatytas Lietuvos Respublikos bankų įstatyme ir banko įstatuose. 2008 m. sausio 21 d. AB SEB Vilniaus banko pavadinimas buvo pakeistas į AB SEB bankas. Lietuvos Respublikos įmonių registre buvo įregistruoti nauji AB SEB banko įstatai, kuriuos patvirtino 2007 m. lapkričio 15 d. neeilinis visuotinis akcininkų susirinkimas, buvo išduotas naujas akcininkų registracijos pažymėjimas.
Bankas turi licenciją, išduotą Lietuvos banko, atlikti visas banko operacijas, nustatytas Lietuvos Respublikos bankų įstatyme ir AB SEB banko įstatuose.
Centrinė banko būstinė yra įsikūrusi Gedimino pr. 12, Vilniuje. Ataskaitinio laikotarpio pabaigoje bankas turėjo 57 klientų aptarnavimo padalinius.
Ataskaitinių metų I ketv. pabaigoje AB SEB bankas turėjo keturias patronuojamąsias įmones (toliau bankas ir patronuojamosios įmonės kartu – grupė). Banko antrinės įmonės: UAB SEB lizingas, besiverčianti lizingo veikla, kurios 100 proc. akcijų priklauso bankui; UAB SEB Venture Capital, teikianti rizikos kapitalo valdymo paslaugas, kurios 100 proc. akcijų priklauso bankui; UAB SEB Enskilda, teikianti verslo finansavimo paslaugas, kurios 100 proc. akcijų priklauso bankui; UAB SEB investicijų valdymas, teikianti investicijų valdymo paslaugas, kurios 100 proc. akcijų priklauso bankui.
Bankas priima indėlius, teikia kreditus, atlieka pinigų pervedimą, teikia dokumentinių atsiskaitymų paslaugą, keičia valiutą savo klientams, išduoda debeto ir kredito korteles, finansuoja prekybos operacijas, investuoja ir prekiauja vertybiniais popieriais bei atlieka kitas operacijas (išskyrus prekybą tauriaisiais metalais), nustatytas Bankų įstatyme.
Didžiausias banko akcininkas yra Skandinaviska Enskilda Banken (SEB), kuriam priklauso 99.71 proc. akcijų.
2 PASTABA RENGIMO PAGRINDAS
Ši tarpinė informacija yra pateikiama nacionaline Lietuvos valiuta, t. y. litais (Lt). Banko ir kitų grupės bendrovių apskaita yra tvarkoma pagal Tarptautinius finansinės atskaitomybės standartus (TFAS), kurie patvirtinti ir taikomi Europos Sajungoje (ES). Ši sutrumpinta tarpinė finansinė informacija parengta vadovaujantis 34 Tarptautiniu apskaitos standartu.
Taikyti apskaitos principai ir skaičiavimo metodai atitinka 2009 m. gruodžio 31 d. pasibaigusių metų finansiniuose ataskaitose taikytus ir apibūdintus principus.
Finansinėse ataskaitose nurodyta duomenų istorinė vertė, išskyrus finansinį turtą, skirtą parduoti, finansinį turtą ir įsipareigojimus, kurių tikrosios vertės pokytis įtraukiamas į pelno (nuostolių) ataskaitą, bei visas išvestines finansines priemones.
Rengiant finansinę atskaitomybę pagal TFAS taikomos prielaidos ir vertinimai, kurie daro įtaką turto ir įsipareigojimų sumoms ir galimų įsipareigojimų pripažinimui periodo pabaigoje, taip pat pajamų ir sąnaudų sumoms, apskaičiuotoms per ataskaitinį laikotarpį. Nors šios prielaidos ir vertinimai yra pagrįsti vadovybės žiniomis, yra tikimybė, kad faktiniai rezultatai gali skirtis nuo pateiktų vertinimų.
AB SEB BANKAS
SUTRUMPINTOS TARPINĖS FINANSINĖS INFORMACIJOS AIŠKINAMASIS RAŠTAS
2010 M. TRIJŲ MĖNESIŲ LAIKOTARPIO
(Visos sumos tūkstančiais litų, jeigu nenurodyta kitaip)
3 PASTABA ATASKAITA APIE SEGMENTUS
Verslo segmentai yra pateikiami tokios pat sudėties kaip ir banko valdybos vidinėse ataskaitose. Banko valdyba yra atsakinga už lėšų paskirstymą ir veiklos rezultatų vertinimą ir yra pagrindinis sprendimų priėmimo organas.
Visi sandoriai tarp verslo segmentų buvo vykdomi komercinėmis sąlygomis ir rinkos kainomis, tarpusavyje pajamos ir sąnaudos yra eliminuojamos. Pajamos ir sąnaudos tiesiogiai tenkančios segmentui, yra priskiriamos šio verslo segmento našumui.
Valdymo ir ataskaitų tikslais grupę sudarė šie verslo segmentai:
Baltijos šalių tarnyba bendrai atsakinga už mažmeninės bankininkystės paslaugų teikimą visoms įmonėms ir individualiems klientams. Baltijos tarnyba tiekia šias paslaugas:
- kreditavimo;
- išperkamosios nuomos ir faktoringo;
- likvidumo valdymo ir pinigų pervedimo;
- privačiosios bankininkystės, -turto valdymo ir konsultavimo paslaugas aukščiausio lygio privačių klientų segmentui.
Verslo bankininkystės segmento bendra atsakomybė yra vidutinių ir didėlių įmonių, finansų institucijų, bankų ir komercinio nekilnojamojo turto klientų aptarnavimas. Verslo bankininkystės segmentas savo klientams siūlo integruota investavimo ir verslo bankininkystės paslaugas, įskaitant bankines investavimo paslaugas. Verslo bankininkystės svarbiausios veiklos funkcijos:
- kreditavimo ir skolos vertybinių popierių rinkos
- prekyba nuosavybės vertybiniais popieriais, valiuta, išvestinėmis finansinėmis priemonėmis, ateities sandoriai
- konsultavimo, tarpininkavimo, nuosavybės vertybinių popierių tyrimai ir prekybos strategijos, valiutos keitimo rinkos
- pinigų valdymas
- vertybinių popierių saugojimas ir kitos paslaugos
- investicijų valdymas
Investicijų valdymo segmento pagrindinė verslo sritis yra darbas su organizacijomis, suteikiant investicijų valdymo paslaugų teikimą, organizacijoms, fondams, gyvybės draudimo bendrovėms. Taip pat segmentas yra atsakingas už SEB fondų investavimą, rinkodarą ir pardavimą.
Segmentas siūlo daugybę investicijų valdymo ir konsultavimo paslaugų. Yra siūlomi nuosavybės ir fiksuotų pajamų popieriai, privačios nuosavybės, nekilnojamojo turto ir apsidraudimo sandorių fondų valdymas.
Gyvybės draudimo segmentas yra atsakingas už visas grupės gyvybės draudimo operacijas. Veiklą sudaro draudimo produktai investavimo ir socialinio draudimo srities privatiems klientams. 2010 metų sausio mėnesį grupė perleido gyvybės draudimo veiklą tarptautinei SEB grupei priklausančiai Švedijos Karalystėje registruotai bendrovei „SEB Trygg Liv Holding AB“.
Iždo segmento pagrindinė atsakomybė yra pinigų valdymas, likvidumo valdymas, ir grupės segmentų finansavimas.
Operacijų ir informacinių technologijų-vidiniai grupės segmentai atsakingi už priežiūrą ir operacijų atlikimą, taip pat informacinių paslaugų teikimą kitiems grupės segmentams. Papildomai segmentai teikia apskaitos, derinimo, mokėjimo, sutikrinimo paslaugas bei paslaugas klientams.
Pagalbos verslui segmentas yra atsakingas už vieningai teikiamas paslaugas tokiose srityse kaip: personalo valdymas, finansai, rinkodara ir komunikacijos, kreditų ir rizikos valdymo, apsaugos, pirkimų ir nekilnojamojo turto, atitikimo ir vidaus audito.
Geografinis segmentas–išskirta verslo sudedamoji dalis, kurioje teikiamos paslaugos tam tikroje geografinėje ekonominėje aplinkoje ir kurios rizika ir pelningumas skiriasi nuo kitų verslo dalių, veikiančių kitoje geografinėje ekonominėje aplinkoje.
Grupės veikloje geografiniai segmentai nėra išskiriami, visa veikla vykdoma Lietuvos Respublikos teritorijoje. Pajamos ir sąnaudos, tenkančios pagrindinei ne rezidentų grupei, yra nereikšmingos šiai finansinei ataskaitai ir nėra teikiamos pagrindiniam sprendimus priimančiam organui.
10
AB SEB BANKAS
SUTRUMPINTOS TARPINĖS FINANSINĖS INFORMACIJOS AIŠKINAMASIS RAŠTAS
2010 M. TRIJŲ MĖNESIŲ LAIKOTARPIO
(Visos sumos tūkstančiais litų, jeigu nenurodyta kitaip)
3 PASTABA ATASKAITA APIE SEGMENTUS (TĘSINYS)
2010 m. trijų mėnesių grupės verslo segmentai pateikti žemiau:
| Baltijos šalių tarnyba | Verslo bankininkystė | Gyvybės draudimas | Investicijų valdymas | Iždas | Operacijos | Pagalba verslui | Informacinės technologijos | Eliminavimas | Iš viso | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Grynosios palūkanų pajamos | 63 160 | 3 414 | - | 96 | (25 380) | - | - | - | (5) | 41 285 |
| - vidinės | (65 227) | 2 380 | - | 89 | 62 763 | - | - | - | (5) | - |
| - išorinės | 128 387 | 1 034 | - | 7 | (88 143) | - | - | - | - | 41 285 |
| Grynosios paslaugų ir mokesčių pajamos | 31 595 | 3 054 | - | 2 803 | (300) | - | - | - | - | 37 152 |
| - vidinės | 1 828 | 665 | - | (2 193) | (300) | - | - | - | - | - |
| - išorinės | 29 767 | 2 389 | - | 4 996 | - | - | - | - | - | 37 152 |
| Grynosios investicinės veiklos pajamos | 3 840 | 24 980 | - | - | (1 528) | - | - | - | - | 27 292 |
| Grynosios gyvybės draudimo pajamos | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
| Grynosios kitos pajamos | 29 909 | 2 | - | - | 8 | - | - | 10 124 | (10 180) | 29 863 |
| Veiklos pelnas | 128 504 | 31 450 | - | 2 899 | (27 200) | - | - | 10 124 | (10 185) | 135 592 |
| Išlaidos personalui, kitos administracinės išlaidos ir prestižo vertės sumažėjimas | (63 862) | (4 143) | - | (964) | (119) | 462 | 1 143 | (10 653) | 10 185 | (67 951) |
| Finansinių priemonių operacijų rezultatas | (6) | - | - | - | - | - | - | - | - | (6) |
| Iš viso nuostolių dėl sumažėjusios vertės | (167 449) | - | - | - | - | - | - | - | - | (167 449) |
| (Nuostoliai) prieš pelno mokest | (102 813) | 27 307 | - | 1 935 | (27 319) | 462 | 1 143 | (529) | - | (99 814) |
| Pelno mokesčio nauda | 19 299 | 106 | - | 64 | - | - | - | - | - | 19 469 |
| Grynieji laikotarpio (nuostoliai) pelnas | (83 514) | 27 413 | - | 1 999 | (27 319) | 462 | 1 143 | (529) | - | (80 345) |
| 2010 m. kovo 31 d. | ||||||||||
| Iš viso turto | 20 085 517 | 533 019 | - | 19 405 | 13 441 893 | - | - | - | (9 076 709) | 25 003 125 |
| Iš viso įsipareigojimų | 18 328 063 | 505 606 | - | 16 799 | 13 479 917 | - | - | - | (9 121 330) | 23 209 055 |
| Nematerialiojo ir materialiojo turto įsigijimas | 20 294 | - | - | - | - | - | - | - | - | 20 294 |
AB SEB BANKAS
SUTRUMPINTOS TARPINĖS FINANSINĖS INFORMACIJOS AIŠKINAMASIS RAŠTAS
2010 M. TRIJŲ MĖNESIŲ LAIKOTARPIO
(Visos sumos tūkstančiais litų, jeigu nenurodyta kitaip)
3 PASTABA ATASKAITA APIE SEGMENTUS (TĘSINYS)
Toliau lentelėje pateikiamas 2010 metų trijų mėnesių grupės verslo segmentų ir finansinių ataskaitų sugretinimas:
| Segmentų atskleidimas | Eliminavimas | Finansinės ataskaitos | |||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Palūkanų pajamos iš gautinų sumų (finansinės priemonės) apsidraudimo sandorio | UAB *Litectus koregavimas | Lizingo gautinų įmokų atidėjinių perkelimas | Grupavimo koregavimas | Kiti koreguojantys įrašai | |||
| Grynosios palūkanų pajamos | 41 285 | 19 932 | - | - | - | (7 012) | 54 205 |
| Grynosios paslaugų mokesčių pajamos | 37 152 | - | - | - | - | 569 | 37 721 |
| Grynosios investicinės veiklos pajamos | 27 292 | (19 932) | - | - | 30 137 | 6 099 | 43 596 |
| Grynosios gyvybės draudimo pajamos | - | - | - | - | - | - | - |
| Grynosios kitos pajamos | 29 863 | - | - | - | (30 137) | 2 513 | 2 239 |
| Veiklos pelnas | 135 592 | - | - | - | - | 2 169 | 137 761 |
| Išlaidos personalui, kitos administracinės išlaidos ir prestižo vertės sumažėjimas | (67 951) | - | 222 | (323) | - | (2 175) | (70 227) |
| Finansinių priemonių operacijų rezultatas | (6) | - | - | - | - | 6 | - |
| Iš viso nuostolių dėl sumažėjusios vertės | (167 449) | - | - | 323 | - | - | (167 126) |
| (Nuostoliai) prieš pelno mokestį | (99 814) | - | 222 | - | - | - | (99 592) |
| Pelno mokesčio nauda (Nuostolis) iš nutraukiamos veiklos | 19 469 | - | (33) | - | - | - | 19 436 |
| Grynieji laikotarpio (nuostoliai) | (80 345) | - | - | - | - | - | (80 345) |
AB SEB BANKAS
SUTRUMPINTOS TARPINĖS FINANSINĖS INFORMACIJOS AIŠKINAMASIS RAŠTAS
2010 M. TRIJŲ MĖNESIŲ LAIKOTARPIO
(Visos sumos tūkstančiais litų, jeigu nenurodyta kitaip)
3 PASTABA ATASKAITA APIE SEGMENTUS (TĘSINYS)
2009 m. trijų mėnesių grupės verslo segmentai pateikti žemiau:
| Baltijos šalių tarnyba | Verslo bankininkystė | Gyvybės draudimas | Investicijų valdymas | Iždas | Operacijos | Pagalba verslui | Informacinės technologijos | Eliminavimas | Iš viso | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Grynosios palūkanų pajamos | 85 080 | 2 575 | - | 49 | 17 959 | - | - | - | 107 | 105 770 |
| - vidinės | (177 306) | 5 889 | - | 42 | 171 268 | - | - | - | 107 | - |
| - išorinės | 262 386 | (3 314) | - | 7 | (153 309) | - | - | - | - | 105 770 |
| Grynosios paslaugų mokesčių pajamos | 32 909 | 3 718 | - | 2 588 | - | - | - | - | (627) | 38 588 |
| - vidinės | 1 795 | 233 | - | (1 401) | - | - | - | - | (627) | - |
| - išorinės | 31 114 | 3 485 | - | 3 989 | - | - | - | - | - | 38 588 |
| Grynosios investicinės veiklos pajamos | 5 251 | 22 848 | - | - | (3 880) | - | - | - | - | 24 219 |
| Grynosios gyvybės draudimo pajamos | - | - | 8 048 | - | - | - | - | - | (109) | 7 939 |
| Grynosios kitos pajamos | 2 477 | (2 753) | - | - | 6 | 39 | 344 | 8 605 | (9 593) | (875) |
| Veiklos pelnas (nuostoliai) | 125 717 | 26 388 | 8 048 | 2 637 | 14 085 | 39 | 344 | 8 605 | (10 222) | 175 641 |
| Išlaidos personalui ir kitos administracinės išlaidos | (73 989) | (6 521) | (4 741) | (1 611) | (102) | (39) | 2 204 | (9 258) | 10 222 | (83 835) |
| Finansinių priemonių operacijų rezultatas | 557 | - | - | - | - | - | - | - | - | 557 |
| Iš viso nuostolių dėl sumažėjusios vertės (Nuostoliai) pelnas prieš pelno mokestį | (68 596) | - | - | - | - | - | - | - | - | (68 596) |
| Pelno mokesčio sąnaudos | (16 311) | 19 867 | 3 307 | 1 026 | 13 983 | - | 2 548 | (653) | - | 23 767 |
| Grynieji laikotarpio (nuostoliai) pelnas | (7 630) | 203 | (66) | (121) | - | - | - | - | - | (7 614) |
| (23 941) | 20 070 | 3 241 | 905 | 13 983 | - | 2 548 | (653) | - | 16 153 | |
| 2009 m. gruodžio 31 d. | ||||||||||
| Iš viso turto | 21 016 135 | 478 116 | 424 559 | 17 876 | 14 933 713 | - | - | - | (9 918 082) | 26 952 317 |
| Iš viso įsipareigojimų | 19 557 733 | 397 711 | 396 022 | 13 264 | 14 968 796 | - | - | - | (9 906 104) | 25 427 422 |
| Nematerialiojo ir materialiojo turto įsigijimas | 123 343 | - | 189 | 30 | - | - | - | - | - | 123 562 |
AB SEB BANKAS
SUTRUMPINTOS TARPINĖS FINANSINĖS INFORMACIJOS AIŠKINAMASIS RAŠTAS
2010 M. TRIJŲ MĖNESIŲ LAIKOTARPIO
(Visos sumos tūkstančiais litų, jeigu nenurodyta kitaip)
3 PASTABA ATASKAITA APIE SEGMENTUS (TĘSINYS)
Toliau lentelėje pateikiamas 2009 metų trijų mėnesių grupės verslo segmentų ir finansinių ataskaitų sugretinimas:
| Segmentų atskleidimas | Eliminavimas | Finansinės ataskaitos | |||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Palūkanų pajamos iš gautinų sumų (finansinės priemonės) apsidraudimo sandorio | UAB SEB gyvybės draudimas koregavimas | Lizingo gautinų įmokų atidėjinių perkelimas | Grupavimo koregavimas | Kiti koreguojantys įrašai | |||
| Grynosios palūkanų pajamos | 105 770 | 19 888 | - | - | - | (16 581) | 109 077 |
| Grynosios paslaugų mokesčių pajamos | 38 588 | - | - | - | - | (443) | 38 145 |
| Grynosios investicinės veiklos pajamos | 24 219 | (19 888) | - | - | - | 15 587 | 19 918 |
| Grynosios gyvybės draudimo pajamos | 7 939 | - | 198 | - | - | - | 8 137 |
| Grynosios kitos pajamos | (875) | - | - | - | 1 027 | 1 994 | 2 146 |
| Veiklos pelnas (nuostoliai) | 175 641 | - | 198 | - | 1 027 | 557 | 177 423 |
| Išlaidos personalui ir kitos administracinės išlaidos | (83 835) | - | (198) | 182 | (1 027) | - | (84 878) |
| Finansinių priemonių operacijų rezultatas | 557 | - | - | - | - | (557) | - |
| Iš viso nuostolų dėl sumažėjusios vertės | (68 596) | - | - | (182) | - | - | (68 778) |
| Pelnas prieš pelno mokestį | 23 767 | - | - | - | - | - | 23 767 |
| Pelno mokesčio sąnaudos | (7 614) | - | - | - | - | - | (7 614) |
| Grynasis metų pelnas | 16 153 | - | - | - | - | - | 16 153 |
AB SEB BANKAS
SUTRUMPINTOS TARPINĖS FINANSINĖS INFORMACIJOS AIŠKINAMASIS RAŠTAS
2010 M. TRIJŲ MĖNESIŲ LAIKOTARPIO
(Visos sumos tūkstančiais litų, jeigu nenurodyta kitaip)
4 PASTABA VALDOMAS TURTAS
| Grupė | Bankas | |||
|---|---|---|---|---|
| 2010 m. kovo 31 d. | 2009 m. gruodžio 31 | 2010 m. kovo 31 d. | 2009 m. gruodžio 31 | |
| 495 095 | 483 155 | Privačių ir juridinių asmenų valdomas turtas | - | - |
| Valstybinio socialinio draudimo įmokų dalies kaupimo pensijų fondas SEB Pensija 1 | - | - | ||
| 201 382 | 195 885 | Valstybinio socialinio draudimo įmokų dalies kaupimo pensijų fondas SEB Pensija 2 | - | - |
| 783 692 | 726 568 | Valstybinio socialinio draudimo įmokų dalies kaupimo pensijų fondas SEB Pensija 3 | - | - |
| 90 699 | 79 217 | Papildomo savanoriško kaupimo pensijų fondas | - | - |
| 13 511 | 12 817 | SEB Pensija 1 plius | - | - |
| Papildomo savanoriško kaupimo pensijų fondas | - | - | ||
| 44 587 | 41 175 | SEB Pensija 2 plius | - | - |
| - NVS akcijų fondas | - | - | ||
| - NVS obligacijų fondas | - | - | ||
| 119 670 | 110 854 | Pasaulio rinkų fondų fondas | - | - |
| 100 441 | 90 810 | SEB akcijų fondų fondai | - | - |
| 1 849 077 | 1 740 481 | Iš viso valdomo turto | - | - |
5 PASTABA NEBALANSINIAI STRAIPSNIAI
| Grupė | Bankas | |||
|---|---|---|---|---|
| 2010 m. kovo 31 d. | 2009 m. gruodžio 31 | 2009 m. kovo 31 d. | 2009 m. gruodžio 31 | |
| 1 901 297 | 1 983 430 | Sutartys suteikti kreditą | 2 344 527 | 2 186 797 |
| 503 656 | 564 861 | Suteiktos garantijos | 516 246 | 577 432 |
| 66 614 | 89 458 | Išleisti akredityvai | 66 614 | 89 458 |
| 314 076 | 306 665 | Įsipareigojimai pirkti turtą ir kiti įsipareigojimai | - | - |
| - | - | Laiduoti vekseliai | - | - |
| 421 | 391 | Įsipareigojimai parduoti vertybinius popierius | 421 | 391 |
| 26 | 23 | Išleistos garantijos deponavus lėšas | 26 | 23 |
6 PASTABA SUSIJĘ ASMENYS
Vykdant įprastinį verslą, su susijusiais asmenimis yra sudaryti banko sandoriai. Sandoriai su patronuojančia įmone apima kreditus, indėlius ir skolos priemonių sandorius. Lentelėje pateikti sandoriai, sudaryti su SEB grupe (įskaitant patronuojantį banką) per metus:
| Grupė | Palūkanų norma (proc.) | Bankas | |||
|---|---|---|---|---|---|
| 2010 m. kovo 31 d. | 2009 m. gruodžio 31 d. | 2010 m. kovo 31 d. | 2009 m. gruodžio 31 d. | ||
| 2 222 875 | 3 071 547 | Kreditų likutis | 0.24-2.56 | 2 222 372 | 3 071 409 |
| Prekybinių išvestinių finansinių priemonių likutis (vertė) | - | 51 038 | 29 186 | ||
| 51 038 | 29 186 | - | 1 972 | 1 708 | |
| 2 617 | 4 150 | Kitas turtas | - | 9 438 749 | 10 537 685 |
| 11 841 675 | 13 354 393 | Indėlių likutis | 0.24-5.5 | 679 514 | 307 622 |
| 679 810 | 307 467 | Kiti įsipareigojimai | - | 43 145 | 12 420 |
| 43 145 | 12 420 | Nepanaudotas kredito likutis | - | 24 828 | 20 787 |
| 24 828 | 20 787 | Išleistos garantijos | - | - | - |
| Trijų mėnesių laikotarpis, 2010 m. ir 2009 m. kovo 31 d. | |||||
| 1 959 | 4 537 | Palūkanų pajamos | - | 1 956 | 4 537 |
| (90 669) | (161 468) | Palūkanų išlaidos | - | (78 857) | (126 206) |
| Kitų gautų paslaugų ir patirtų išlaidų su | |||||
| 188 | (1 787) | SEB grupe grynoji vertė | - | (1 647) | (2 983) |
AB SEB BANKAS
SUTRUMPINTOS TARPINĖS FINANSINĖS INFORMACIJOS AIŠKINAMASIS RAŠTAS
2010 M. TRIJŲ MĖNESIŲ LAIKOTARPIO
(Visos sumos tūkstančiais litų, jeigu nenurodyta kitaip)
6 PASTABA SUSIJĘ ASMENYS (TĘSINYS)
Toliau pateikiami banko ir grupės sandoriai su patronuojančiu banku:
| Grupė | Palūkanų norma (proc.) | Bankas | |||
|---|---|---|---|---|---|
| 2010 m. kovo 31 d. | 2009 m. gruodžio 31 d. | 2010 m. kovo 31 d. | 2009 m. gruodžio 31 d. | ||
| 0.24-1.77 | |||||
| 2 196 050 | 3 052 852 | Kreditų likutis | 2 189 936 | 3 052 714 | |
| Prekybinių išvestinių finansinių | - | ||||
| 51 038 | 29 186 | priemonių likutis (vertė) | 51 038 | 29 186 | |
| 1 321 | 2 696 | Kitas turtas | - | 257 | 345 |
| 11 830 457 | 13 343 398 | Indėlių likutis | 0.25-5.5 | 9 420 187 | 10 526 690 |
| 679 396 | 307 467 | Kiti įsipareigojimai | - | 677 040 | 307 467 |
| 33 017 | 8 417 | Nepanaudotas kredito likutis | - | 33 017 | 8 417 |
| 3 918 | 4 708 | Išleistos garantijos | - | 3 918 | 4 708 |
| Trijų mėnesių laikotarpis, 2010 m. ir 2009 m. kovo 31 d. | |||||
| 1 905 | 4 233 | Palūkanų pajamos | - | 1 904 | 4 233 |
| (90 650) | (161 444) | Palūkanų išlaidos | - | (78 838) | (126 182) |
| Kitų gautų paslaugų ir patirtų išlaidų su | |||||
| (858) | (858) | SEB grupe grynoji vertė | - | (2 509) | (1 523) |
Toliau pateikiami banko ir patronuojamųjų įmonių sandoriai per metus:
| Palūkanų norma (proc.) | Bankas | ||
|---|---|---|---|
| 2010 m. kovo 31 d. | 2009 m. gruodžio 31 d. | ||
| Nebalansiniai įsipareigojimai | |||
| Sutartys suteikti kreditus | - | 443 126 | 203 242 |
| Išleistos garantijos | - | 12 590 | 12 571 |
| Išleisti akredityvai | - | - | - |
| Kreditų likučiai | |||
| UAB SEB lizingas | 0.22-11.50 | 343 960 | 719 787 |
| UAB SEB Enskilda | - | - | - |
| UAB SEB Venture Capital | 6.89-10.00 | 11 000 | 11 000 |
| Indėlių likučiai | |||
| UAB SEB Venture Capital | 0.15 | 313 | 748 |
| UAB SEB investicijų valdymas | 0.1-0.15 | 15 746 | 14 153 |
| UAB SEB Enskilda | 0.1-2.10 | 10 168 | 10 402 |
| UAB SEB gyvybės draudimas | - | - | 6 839 |
| UAB Litectus | - | - | 3 194 |
| UAB SEB lizingas | 0.10-1.40 | 290 557 | 394 200 |
| Kitas turtas | - | 5 923 | 2 377 |
| Banko įsigyti skolos vertybiniai popieriai | - | - | 2 013 |
| Trijų mėnesių laikotarpis, 2010 m. ir 2009 m. kovo 31 d. | |||
| Palūkanų pajamos | - | 2 590 | 9 595 |
| Palūkanų išlaidos | - | (151) | (336) |
| Dividendų pajamos | - | 3 734 | 4 816 |
| Kitų iš patronuojamųjų įmonių gautų paslaugų ir patirtų sąnaudų grynoji | - | (34 618) | 3 430 |
| Kreditų gautinų iš UAB SEB lizingas vertės sumažėjimas | - | (428 045) | - |
AB SEB BANKAS
SUTRUMPINTOS TARPINĖS FINANSINĖS INFORMACIJOS AIŠKINAMASIS RAŠTAS
2010 M. TRIJŲ MĖNESIŲ LAIKOTARPIO
(Visos sumos tūkstančiais litų, jeigu nenurodyta kitaip)
7 PASTABA IŠLEISTI IR IŠPIRKTI SKOLOS VERTYBINIAI POPIERIAI
Per 2010 metų tris mėnesius bankas išleido 11 skolos vertybinių popierių emisijų, kaip parodyta lentelėje žemiau:
| Išleidimo data | Išpirkimo data | Trukmė | Valiuta | Emisijos dydis (litais) | Palūkanų norma arba indeksas |
|---|---|---|---|---|---|
| 2010.02.09 | 2011.02.21 | 377 dienos | LTL | 10 000 000 | 5.50 proc. |
| 2010.02.09 | 2013.03.06 | 1121 diena | LTL | 37 462 600 | Altria Group Inc, Avon Products Inc, |
| Baxter International Inc, Caterpillar Inc, Cisco Systems Inc, | |||||
| Coca-Cola Co, Colgate-Palmolive Co, Intel Corp, | |||||
| International Business Machines Corp, Microsoft Corp, | |||||
| Oracle Corp, Pfizer Inc, Rockwell Automation Inc, Texa | |||||
| 2010.02.09 | 2013.03.06 | 1121 diena | LTL | 1 626 000 | Itau Unibanco Holding S.A., Petroleo Brasileiro S.A., |
| Vale S.A., China Construction Bank Corp, Teva | |||||
| Pharmaceutical Industries Ltd, China Communications | |||||
| Construction Company Ltd, China Mobile Ltd, America Movil | |||||
| SAB de C.V., Gazprom OAO, Hyundai Heavy Indus | |||||
| 2010.02.09 | 2013.03.06 | 1121 diena | EUR | 955 390 | Itau Unibanco Holding S.A., Petroleo Brasileiro S.A., |
| Vale S.A., China Construction Bank Corp, Teva | |||||
| Pharmaceutical Industries Ltd, China Communications | |||||
| Construction Company Ltd, China Mobile Ltd, America Movil | |||||
| 2010.03.05 | 2011.03.17 | 377 dienos | LTL | 10 000 000 | 3.95 proc. |
| 2010.03.05 | 2013.03.26 | 1117 dienų | LTL | 6 278 700 | Industrial and Commercial Bank of China Ltd, |
| China Construction Bank Corp, China Life Insurance Co Ltd, | |||||
| Hang Seng Bank Ltd, Taiwan Semiconductor Manufacturing | |||||
| Company Ltd, HON HAI Precision Industry Co, Jiangxi | |||||
| Copper Co Ltd, China Mobile Ltd, CLP Holding | |||||
| 2010.03.05 | 2013.03.26 | 1117 dienų | LTL | 4 193 200 | Industrial and Commercial Bank of China Ltd, |
| China Construction Bank Corp, China Life Insurance Co Ltd, | |||||
| Hang Seng Bank Ltd, Taiwan Semiconductor Manufacturing | |||||
| Company Ltd, HON HAI Precision Industry Co, Jiangxi | |||||
| 2010.03.05 | 2013.03.26 | 1117 dienų | LTL | 1 687 300 | Copper Co Ltd, China Mobile Ltd, CLP Holding |
| 2010.03.05 | 2013.03.26 | 1117 dienų | EUR | 1 639 735 | Coffee, wheat, Soya beans, corn, cotton, cocoa |
| 2010.03.31 | 2012.06.08 | 800 dienų | LTL | 443 700 | Coffee, wheat, Soya beans, corn, cotton, cocoa |
| 2010.03.31 | 2012.06.08 | 800 dienų | EUR | 2 126 925 | Deutsche Telekom AG |
Be to, 2010 m. kovo 3 d. Lietuvos centrinis vertybinių popierių depozitoriumas atidare bendrąją sąskaitą AB SEB banko neterminuotų subordinuotų skolos lakštų emisijai, kurios bendra nominalioji vertė lygi 100 000 000 eurų (345 280 000 litų). 2010 m. kovo 10 d. Lietuvos banko valdyba davė leidimą AB SEB bankui įtraukti šią neterminuotųjų subordinuotų skolos lakštų emisiją į banko antro lygio kapitalą. Neterminuotųjų subordinuotų skolos lakštų emisiją įsigijo AB SEB banko patronuojantysis bankas Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ).
17
AB SEB BANKAS
SUTRUMPINTOS TARPINĖS FINANSINĖS INFORMACIJOS AIŠKINAMASIS RAŠTAS
2010 M. TRIJŲ MĖNESIŲ LAIKOTARPIO
(Visos sumos tūkstančiais litų, jeigu nenurodyta kitaip)
7 PASTABA IŠLEISTI IR IŠPIRKTI SKOLOS VERTYBINIAI POPIERIAI (TĘSINYS)
Per 2010 metų tris mėnesius bankas sėkmingai išpirko 22 skolos vertybinių popierių emisijas, kaip parodyta lentelėje žemiau:
| Išleidimo data | Išpirkimo data | Trukmė | Valiuta | Emisijos dydis (litais) | Palūkanų norma arba indeksas |
|---|---|---|---|---|---|
| 2006.12.14 | 2010.01.29 | 1142 dienos | LTL | 8 959 200 | CECE Composite, FTSE Latibex Top, FTSE/JSE Africa TOP40, Hang Seng China Enterprises, RTX |
| 2006.12.14 | 2010.01.29 | 1142 dienos | LTL | 10 497 800 | CECE Composite, FTSE Latibex Top, FTSE/JSE Africa TOP40, Hang Seng China Enterprises, RTX |
| 2006.12.14 | 2010.01.29 | 1142 dienos | LTL | 6 238 200 | CECE Composite, FTSE Latibex Top, FTSE/JSE Africa TOP40, Hang Seng China Enterprises, RTX |
| 2006.12.14 | 2010.01.29 | 1142 dienos | EUR | 1 932 877 | CECE Composite, FTSE Latibex Top, FTSE/JSE Africa TOP40, Hang Seng China Enterprises, RTX |
| 2006.12.14 | 2010.01.29 | 1142 dienos | EUR | 2 800 566 | CECE Composite, FTSE Latibex Top, FTSE/JSE Africa TOP40, Hang Seng China Enterprises, RTX |
| 2007.01.30 | 2010.02.17 | 1114 dienų | LTL | 6 970 200 | SEB, Danske Bank, DnB NOR Bank ASA, Nordea Bank ir Swedbank |
| 2007.01.30 | 2010.02.17 | 1114 dienų | LTL | 10 655 500 | SEB, Danske Bank, DnB NOR Bank ASA, Nordea Bank ir Swedbank |
| 2007.01.30 | 2010.02.17 | 1114 dienų | EUR | 10 242 385 | SEB, Danske Bank, DnB NOR Bank ASA, Nordea Bank ir Swedbank |
| 2007.02.07 | 2010.02.18 | 1107 dienos | LTL | 6 326 300 | Hang Seng China Enterprises, Hang Seng, MSCI Singapore Cash, MSCI Taiwan |
| 2007.02.07 | 2010.02.18 | 1107 dienos | LTL | 22 446 400 | Hang Seng China Enterprises, Hang Seng, MSCI Singapore Cash, MSCI Taiwan |
| 2007.02.07 | 2010.02.18 | 1107 dienos | LTL | 69 609 600 | Hang Seng China Enterprises, Hang Seng, MSCI Singapore Cash, MSCI Taiwan |
| 2007.02.07 | 2010.02.18 | 1107 dienos | EUR | 2 802 292 | Hang Seng China Enterprises, Hang Seng, MSCI Singapore Cash, MSCI Taiwan |
| 2007.02.07 | 2010.02.18 | 1107 dienos | EUR | 2 964 574 | Hang Seng China Enterprises, Hang Seng, MSCI Singapore Cash, MSCI Taiwan |
| 2007.02.27 | 2010.03.16 | 1113 dienų | LTL | 5 185 200 | S&P BRIC 40 |
| 2007.02.27 | 2010.03.16 | 1113 dienų | LTL | 9 412 100 | S&P BRIC 40 |
| 2007.02.27 | 2010.03.16 | 1113 dienų | LTL | 18 026 600 | S&P BRIC 40 |
| 2007.02.27 | 2010.03.16 | 1113 dienų | LTL | 2 326 600 | New Europe Blue Chip |
| 2007.02.27 | 2010.03.16 | 1113 dienų | LTL | 7 472 100 | New Europe Blue Chip |
| 2007.02.27 | 2010.03.16 | 1113 dienų | LTL | 5 405 700 | New Europe Blue Chip |
| 2008.03.08 | 2010.03.09 | 731 diena | LTL | 17 818 800 | 6.40 proc. |
| 2009.01.28 | 2010.02.05 | 373 dienos | LTL | 1 573 100 | 9 proc. |
| 2009.03.21 | 2010.03.30 | 374 dienos | LTL | 2 218 800 | 8.7 proc. |
AB SEB BANKAS
SUTRUMPINTOS TARPINĖS FINANSINĖS INFORMACIJOS AIŠKINAMASIS RAŠTAS
2010 M. TRIJŲ MĖNESIŲ LAIKOTARPIO
(Visos sumos tūkstančiais litų, jeigu nenurodyta kitaip)
8 PASTABA PATRONUOJAMŲJŲ ĮMONIŲ PARDAVIMAS
2010 m. sausio 13 d. bankas perleido visas savo antrinės bendrovės UAB SEB gyvybės draudimas, kurios 100 proc. akcijų priklausė bankui, akcijas tarptautinei SEB grupei priklausančiai Švedijos Karalystėje registruotai bendrovei „SEB Trygg Liv Holding AB“, pardavimo kaina-69 000 tūkst. litų.
UAB SEB Gyvybės draudimas
Grynieji pinigų srautai iš patronuojamųjų įmonių pardavimo
| 2009 m. gruodžio 31 d. | |
|---|---|
| Grynieji pinigai | 4 296 |
| Finansinis turtas, skirtas parduoti | 59 258 |
| Finansinis turtas, kurio tikrosios vertės pokytis traukiamas į pelno (nuostolių) ataskaitą | 349 937 |
| Ilgalaikis nematerialusis turtas | 214 |
| Ilgalaikis materialusis turtas | 203 |
| Kito turto grynoji vertė | 9 321 |
| Gyvybės draudimo techniniai atidėjiniai ir įsipareigojimai pagal investavimo sutartis | 377 703 |
| Sukauptos sąnaudos ir būsimų laikotarpių pajamos | 2 403 |
| Kiti įsipareigojimai ir atidėjiniai | 4 260 |
| Tikroji perleisto grynojo turto vertė | 38 863 |
| Pardavimo kaina | 69 000 |
| Pelnas iš patronuojamųjų įmonių pardavimo | 30 137 |
| Pinigai pinigai ir pinigų ekvivalentai parduotoje patronuojamoje įmonėje | 4 296 |
| Grynieji pinigų srautai iš patronuojamųjų įmonių pardavimo | 64 704 |
2010 m. vasario 26 d. bankas perleido visas savo dukterinės bendrovės UAB Litectus, kurios 100 proc. akcijų priklausė bankui, akcijas tarptautinei SEB grupei priklausančiai bendrovei „Warehold B.V.“, pardavimo kaina-3 063 tūkst. litų.
UAB Litectus
Grynieji pinigų srautai iš patronuojamųjų įmonių pardavimo
| 2010 m. vasario 26 d. | |
|---|---|
| Ilgalaikis materialusis turtas | 13 |
| Kito turto grynoji vertė | 3 070 |
| Kiti įsipareigojimai ir atidėjiniai | 20 |
| Tikroji perleisto grynojo turto vertė | 3 063 |
| Pardavimo kaina | 3 063 |
| Pelnas iš patronuojamųjų įmonių pardavimo | - |
| Pinigai pinigai ir pinigų ekvivalentai parduotoje patronuojamoje įmonėje | 2 699 |
| Grynieji pinigų srautai iš patronuojamųjų įmonių pardavimo | 364 |
AB SEB BANKAS
SUTRUMPINTOS TARPINĖS FINANSINĖS INFORMACIJOS AIŠKINAMASIS RAŠTAS
2010 M. TRIJŲ MĖNESIŲ LAIKOTARPIO
(Visos sumos tūkstančiais litų, jeigu nenurodyta kitaip)
9 PASTABA REIKŠMINGI ĮVYKIAI PO BALANSO SUDARYMO DATOS
Po 2010 m. kovo 31 d. bankas sėkmingai išleido 6 skolos vertybinių popierių emisijas, kurių nominali vertė buvo 8,58 mln. litų.
Po 2010 m. kovo 31 d. buvo išpirkta 14 skolos vertybinių popierių emisijų, kurių nominali vertė buvo 55 558 tūkst. litų.
Po 2010 m. kovo 31 d. bankas pradėjo platinti 6 skolos vertybinių popierių emisijas, kurių balansinė vertė 2010 m. gegužės 24 d. įtraukta į balanso straipsnį Kiti įsipareigojimai ir atidėjiniai buvo 12 209 tūkst. litų.
10 PASTABA ESMINIAI ĮVYKIAI
2010 m. vasario 10 d. bankas pranešė, kad, preliminariais duomenimis, 2009 metais AB SEB bankas patyrė 1 546,2 mln. litų (447,8 mln. eurų), o AB SEB banko grupė – 1 427,5 mln. litų (413,43 mln. eurų) neaudituoto grynojo nuostolio. Šis rezultatas yra apskaičiuotas laikantis Lietuvos banko dokumentuose nustatytų reikalavimų ir Lietuvos Respublikos teisės aktų. 2008 metais bankas uždirbo 347,7 mln. litų (100,7 mln. eurų), o banko grupė – 257,8 mln. litų (74,7 mln. eurų) audituoto grynojo pelno.
2010 m. vasario 23 d. bankas paskelbė apie valdybos inicijuojamą ir 2009 m. kovo 20 d. šaukiamą eilini visuotinių banko susirinkimą.
2010 m. vasario 26 d. AB SEB bankas perleido visas savo dukterinės bendrovės UAB „Litectus“, kurios 100 proc. akcijų priklausė bankui, akcijas tarptautinei SEB grupei priklausančiai bendrovei „Warehold B.V.“ Bendrovei „Warehold B.V.“, kurios 100 proc. akcijų valdo SEB grupė, perleidžiamos visose trijose Baltijos šalyse veikiančių SEB bankams priklausančių nekilnojamojo turto valdymo bendrovių akcijos. Šios akcijos perleidžiamos norint optimizuoti grupės nekilnojamojo turto valdymą Baltijos šalyse ir visoje SEB grupėje.
2010 m. kovo 8 d. reitingų agentūra „Fitch Ratings“ pakeitė AB SEB banko ilgalaikio skolinimosi perspektyvą iš neigiamos į stabilią ir paliko nepakeistus banko ilgalaikio skolinimosi reitingą A, trumpalaikio skolinimosi reitingą F1, individualų reitingą D/E ir paramos reitingą 1.
2010 m. kovo 15 d. AB SEB banko valdyba patvirtino banko eilinio visuotinio akcininkų susirinkimo, įvyksiančio 2010 m. kovo 25 d., sprendimų projektus.
2010 m. kovo 10 d. Lietuvos banko valdyba davė leidimą AB SEB bankui įtraukti neterminuotųjų subordinuotų skolos lakštų emisiją, kurios vertė yra 100 000 000 eurų (345 280 000 litų), į banko antro lygio kapitalą. Neterminuotųjų subordinuotų skolos lakštų emisiją įsigijo AB SEB banko patronuojantysis bankas Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ).
2010 m. kovo 25 d., 10 val., Gedimino pr. 12, Vilniuje, 511 kabinete, įvyko eilinis AB SEB banko (registruotas adresu Gedimino pr. 12, LT-01103 Vilnius, juridinio asmens kodas 112021238) akcininkų susirinkimas, kurio metu buvo priimti sprendimai visais darbotvarkėje numatytais klausimais: 1. susipažinta su AB SEB banko konsoliduotu metiniu pranešimu; 2. išklausytas AB SEB banko auditoriaus pranešimas; 3. išklausyti AB SEB banko stebėtojų tarybos atsilepimai ir pasiūlymai; 4. patvirtinta AB SEB banko ir AB SEB banko grupės 2009 metų konsoliduota finansinė ataskaita (pridedama); 5. priimtas sprendimas dengti dalį AB SEB banko nuostolių papildomais akcininkų įnašais, kurių suma ne mažesnė kaip 345 280 000 Lt (100 000 000 eurų); 6. patvirtintas AB SEB banko 2009 metų nuostolių paskirstymas (pridedama); 7. UAB „PricewaterhouseCoopers“ išrinkta audito įmone, kuriai pavesta tikrinti AB SEB banko einamųjų metų ir ne daugiau kaip dvejų būsimųjų finansinių metų metines finansines ataskaitas. AB SEB banko prezidentui pavesta sudaryti su šia audito įmone sutartį, kurioje būtų nustatytos mokėjimo už paslaugas sąlygos; 8. Tedas Tonis Kylbergas išrinktas AB SEB banko stebėtojų tarybos nariu iki veikiančios stebėtojų tarybos kadencijos pabaigos.
2010 m. balandžio 28 d. bankas pranešė, kad, preliminariais duomenimis, per pirmąjį 2010 metų ketvirtį AB SEB bankas patyrė 59,4 mln. litų (17,2 mln. eurų), o AB SEB banko grupė – 80,3 mln. litų (23,3 mln. eurų) neaudituoto grynojo nuostolio. Šis rezultatas yra apskaičiuotas laikantis Lietuvos banko dokumentuose nustatytų reikalavimų ir Lietuvos Respublikos teisės aktų. Per pirmąjį 2009 metų ketvirtį bankas uždirbo 26,6 mln. litų (7,7 mln. eurų), o banko grupė – 16,2 mln. litų (4,7 mln. eurų) neaudituoto grynojo pelno. Į banko 2010 metų pirmojo ketvirčio rezultatą yra įtrauktas pardavimo pelnas, gautas perleidus banko patronuojamųjų bendrovių UAB „SEB gyvybės draudimas“ ir UAB „Litectus“ akcijas SEB grupei. Į AB SEB banko grupės 2010 metų pirmojo ketvirčio veiklos rezultatą įtrauktas UAB „Litectus“ sausio ir vasario mėnesių veiklos rezultatas, UAB „SEB gyvybės draudimas“ veiklos rezultatas nėra įtrauktas.
20