SEB — Capital/Financing Update 2012

Oct 11, 2012

SEB

AB SEB BANKO

SU LIETUVOS RESPUBLIKOS KREDITO RIZIKA IR JAV KASDIENIO VARTOJIMO PREKIŲ BEI PASLAUGŲ SEKTORIAUS ĮMONIŲ AKCIJŲ FONDU SUSIETŲ STRUKTŪRINIŲ LAKŠTŲ EMISIJOS, LEIDŽIAMOS PAGAL 1 500 000 000 LITŲ NE NUOSAVYBĖS VP EMISIJŲ PROGRAMOS BAZINĮ PROSPEKTĄ, GALUTINIŲ SĄLYGŲ APRAŠAS NR. 20120925/001 2012 m. spalio 8 d. Vilnius

Šis Galutinių sąlygų aprašas kartu su 1 500 000 000 litų ne nuosavybės VP emisijų Programos Baziniu prospektu, patvirtintu Lietuvos banke 2012 m. rugsėjo 25 d. (Sprendimo Nr. 241-85), jo priedais (jei tokie buvo parengti) ir nuorodos būdu susietais dokumentais sudaro emisijos Prospektą, parengtą vadovaujantis Lietuvos Respublikos vertybinių popierių komisijos patvirtintomis Vertybinių popierių prospekto rengimo ir tvirtinimo bei informacijos atskleidimo taisyklėmis bei 2004 m. balandžio 29 d. Europos Bendrijų Komisijos reglamentu Nr. 809/2004, įgyvendinančiu Europos parlamento ir Tarybos direktyvos 2003/71/EB nuostatas dėl prospektuose pateikiamos informacijos bei šio prospekto formato, įtraukimo nuorodos būdu ir paskelbimo bei reklamos ir visais jį keičiančiais dokumentais.

Prie šių Galutinių sąlygų aprašo yra parengta ir pridedama Galutinių sąlygų aprašo santrauka.

Investuotojai, prieš priimdami spendimą įsigyti emitento siūlomų vertybinių popierių, turėtų susipažinti su visais Bazinį prospektą sudarančiais dokumentais.

Bazinio prospekto, jo priedų (jei tokie buvo parengti), Galutinių sąlygų aprašo ir nuorodos būdu susietų dokumentų spausdinta kopija bus nemokamai pateikiama kiekvienam to paprašiusiam investuotojui AB SEB banko Finansų rinkų departamente (Gedimino pr. 12, Vilniuje I – IV 8:00 – 17:00, V 8:00 – 15:45 val.) ir kituose AB SEB banko padaliniuose (Galutinių sąlygų aprašo 2 priede nurodytais adresais ir darbo valandomis). Su šiais dokumentais taip pat galima susipažinti Banko interneto tinklalapyje www.seb.lt. Informacija, kurią Bankas privalo skelbti pagal teisės aktus, bus taip pat patalpinta centrinėje reglamentuojamos informacijos bazėje, adresu www.crib.lt.

---

GALUTINIŲ SĄLYGŲ APRAŠO SANTRAUKA

| Siūlomi vertybiniai popieriai
Siūlymo tikslas ir pajamų panaudojimas | Struktūriniai lakštai (ne nuosavybės vertybiniai popieriai).
Bankas, leisdamas struktūrinius lakštus, siekia pasiūlyti investuotojams kuo įvairesnių investavimo priemonių ir paslaugų. Iš šios struktūrinių lakštų emisijos surinktos lėšos bus naudojamos Banko grupės paskolų finansavimui bei likvidumo valdymui. |
| --- | --- |
| Su šia struktūrinių lakštų emisija susijusių asmenų interesai | Fizinių ar juridinių asmenų interesų, susijusių su šia struktūrinių lakštų emisija, nėra. |
| STRUKTŪRINIŲ LAKŠTŲ EMISIJOS PAGRINDINĖS SĄLYGOS | |
| Struktūrinių lakštų emisijos valiuta
Vieno struktūrinio lakšto nominalioji vertė | Litai (LTL)
100 litų |
| Emisijos dydis vienetais
Bendra emisijos nominalioji vertė
Galimybė sumažinti pasirašytų VP kiekį
Platinimo laikotarpis
Struktūrinių lakštų emisijos trukmė
Struktūrinių lakštų galiojimo pradžios data
Struktūrinių lakštų išpirkimo data
Bankui ar struktūriniams lakštams suteikti kredito reitingai | Ne daugiau 25 000 vienetų
Ne daugiau 2 500 000 litų
Netaikoma
2012 m. spalio 11 d. – lapkričio 13 d.
1 673 dienos
2012 m. lapkričio 14 d.
2017 m. birželio 14 d.
Šios emisijos struktūriniams lakštams reitingas nėra suteiktas. Šiuo metu jokia reitingų agentūra Bankui skolinimosi reitingų Banko prašymu ar Bankui dalyvaujant reitingavimo procese nėra nustačiusi.
20 proc.
15 proc. |
| Tikėtina investavimo koeficiento reikšmė
Mažiausia investavimo koeficiento reikšmė
Tikrųjų kintamų emisijos dydžių reikšmių paskelbimo data
Trečioji šalis, kurios kredito riziką investuotojas prisiima
Informacija apie Lietuvos Respublikos kreditingumą | 2012 m. lapkričio 15 d.
Lietuvos Respublika
Informaciją apie Lietuvos Respublikos kreditingumą, jos įsipareigojimų pagal išleistus skolos vertybinius popierius vykdymą galima rasti Lietuvos banko interneto svetainėje www.lb.lt, Lietuvos finansų ministerijos interneto svetainėje www.finmin.lt, Lietuvos centrinio vertybinių popierių depozitoriumo interneto svetainėje www.csdl.lt, taip pat reitingų agentūrų interneto svetainėse www.standardandpoors.com, www.fitchratings.com, www.moodys.com. |
| Lietuvos Respublikos išleisti vertybiniai popieriai, kurių atžvilgiu turi neįvykti kredito įvykis
Finansinė priemonė, su kuria susieti struktūriniai lakštai
Finansinės priemonės pradinė vertė
Finansinės priemonės galutinė vertė
Finansinės priemonės vertės nustatymas ir apskaičiavimas | Lietuvos Respublikos Vyriausybės vertybiniai popieriai, emisijos ISIN kodas LT0000605123.
JAV kasdienio vartojimo prekių ir paslaugų sektoriaus įmonių akcijų fondas Consumer Staples Select Sector SPDR ETF. Daugiau informacijos apie fondą – www.sectorspdr.com. Fondo vieneto vertės istoriniai pokyčiai pateikiami interneto svetainėje www.bloomberg.com (fondo Bloomberg kodas - XLP UP).
Fondo vieneto pradinė vertė yra lygi 2012 m. lapkričio 15 d. fondo vieneto vertei.
Fondo vieneto galutinė vertė yra lygi tarpinių fondo vieneto verčių, nustatytų kiekvieno mėnesio dvidešimt šeštą dieną, pradedant nuo 2016 m. gegužės 26 d. iki 2017 m. gegužės 26 d. imtinai, aritmetiniam vidurkiui.
Fondo vieneto vertė reiškia atitinkamos biržos skelbiamą atitinkamos dienos fondo Consumer Staples Select Sector SPDR ETF vieneto paskutinę (uždarymo) kainą. Šio fondo vienetams birža yra laikoma Niujorko akcijų birža (New York Stock Exchange) ar kita (-os) birža (-os), kuri (-ios) gali pakeisti arba perimti aukščiau minėtą biržą. Jei fondo vieneto vertės nustatymo dienas yra atitinkamos biržos ne darbo dienas, tai fondo vieneto vertė bus nustatoma kitą (artimiausią) atitinkamos biržos darbo dienas. Biržų darbo dienas laikoma dienas, kai: a) vyksta reguliari prekyba vertybiniais popieriais Niujorko akcijų biržoje; ir b) vyksta reguliari prekyba |

---

Struktūrinių lakštų suteikiamos turtinės teisės

STRUKTŪRINIŲ LAKŠTŲ EMISIJOS SIŪLYMO IR PLATINIMO SĄLYGOS

Platintojai

Rinkos, kuriose bus vykdomas siūlymas
Investuotojų, kuriems siūloma įsigyti ne nuosavybės VP, kategorija
Investuotojų grupės ir suteikiamos teisės

Mažiausias vienam investuotojui siūlomas įsigyti struktūrinių lakštų skaičius
Didžiausias vienam investuotojui siūlomas įsigyti struktūrinių lakštų skaičius
Struktūrinių lakštų įsigijimo kaina (-os)

Įsigijimo mokestis

Informacija apie asmenis, tvirtai įsipareigojusius pasirašyti dalį struktūrinių lakštų emisijos
Struktūrinių lakštų pasirašymo sutarčių sudarymo vietos ir šių struktūrinių lakštų apmokėjimo terminas

Tvarka, kuria informuojama apie investuotojams priskirtus struktūrinius lakštus
Emisijos išplatinimo rezultatų skelbimas

biržose ar rinkose, kuriose prekiaujama Consumer Staples Select Sector SPDR ETF fondo vienetų ateities ir / ar pasirinkimo sandoriais. Fondo vieneto galutinę vertę apskaičiuos Bankas.

Struktūriniai lakštai investuotojams suteikia teisę gauti iš Banko pinigų sumą (100 litų nominaliąją struktūrinių lakštų vertę ir priemoką), kai šie struktūriniai lakštai yra išperkami 2017 m. birželio 14 d., arba Lietuvos Respublikos Vyriausybės vertybinius popierius (ISIN kodas LT0000605123) ar reikalavimo teises į juos arba šiuos Lietuvos Respublikos Vyriausybės vertybinius popierius pakeisiančius kitus Lietuvos Respublikos išleistus vertybinius popierius ar reikalavimo teises į juos ar jų dalį ir piniginę išmoką, kai šie struktūriniai lakštai yra Banko privalomai nuperkami iš investuotojų anksčiau nei 2017 m. birželio 14 d., jeigu struktūrinių lakštų galiojimo metu įvyksta bent vienas su Lietuvos Respublika kredito rizika susijęs priverstinio vykdymo įvykis.

AB SEB bankas, Gedimino pr. 12, Vilnius, tel. 1528, www.seb.lt

Lietuvos Respublika
Nenustatyta

Investuotojai, kuriems siūlomi struktūriniai lakštai, nėra skirstomi į atskiras grupes.
Nenustatytas

Nenustatytas

Platinamų struktūrinių lakštų kainai taikoma nuolaida (diskontas). Kiekvienos struktūrinių lakštų platinimo laikotarpio dienos struktūrinių lakštų įsigijimo kaina pateikiama emisijos Galutinių sąlygų aprašo 1 priede.

Visiems investuotojams taikomas struktūrinių lakštų įsigijimo mokestis yra lygus 1 proc. įsigyjamų struktūrinių lakštų nominaliosios vertės.

Asmenų, įsipareigojusių pasirašyti dalį ar visą struktūrinių lakštų emisiją, nėra.

Struktūriniai lakštai pasirašomi Galutinių sąlygų aprašo 2 priede nurodytais adresais ir darbo laiku. Galutinių sąlygų aprašo 1 priede nurodytos struktūrinių lakštų įsigijimo kainos galioja iki tos dienos 15.00 val.

Investuotojas, pasirašydamas struktūrinių lakštų pasirašymo sutartį, turi būti sukaupęs banko sąskaitoje lėšų sumą, pakankamą atsiskaitymui už struktūrinius lakštus.

Struktūrinių lakštų platinimo pabaigos dieną (2012 m. lapkričio 13 d.) struktūriniai lakštai pasirašomi tik iki 15.00 valandos.

Pasibaigus struktūrinių lakštų emisijos platinimui informacija investuotojams, pasirašiusiems ir apmokėjusiems struktūrinius lakštus, bus pateikiama padarant įrašus jų asmeninėse vertybinių popierių sąskaitose.

Emisiją pripažinus įvykusia ne vėliau kaip per 7 (septynias) darbo dienas po struktūrinių lakštų platinimo laikotarpio pabaigos emisijos išplatinimo ataskaita bus patalpinta centrinėje reglamentuojamos informacijos bazėje, adresu www.crib.lt.

STRUKTŪRINIŲ LAKŠTŲ IŠPIRKIMO TVARKA

Investuotojui mokama struktūrinių lakštų išpirkimo kaina

Išpirkimo dieną investuotojams bus išmokėta:

1) nominalioji struktūrinių lakštų vertė (100 litų); ir
2) priemoka, kurią sudaro:
a) dalis už su Lietuvos Respublika susijusio kredito įvykio nebuvimą; ir
b) dalis už padidėjusią akcijų fondo Consumer Staples Select Sector SPDR ETF vieneto vertę.

T. y., struktūrinių lakštų išpirkimo kaina apskaičiuojama pagal formulę:

---

$$
\begin{array}{l}
I K = N + P \
P = P 1 + P 2;
\end{array}
$$

kur:

IK – išpirkimo kaina;

$N$ – struktūrinių lakštų nominalioji vertė;

$P$ – priemoka;

$P1$ – priemokos dalis už kredito įvykio nebuvimą;

$P2$ – priemokos dalis už padidėjusią fondo vieneto vertę.

Priemokos dalis už su Lietuvos Respublika susijusio kredito įvykio nebuvimą

Priemokos dalis už padidėjusią finansinės priemonės vertę

Jei fondo vieneto vertės pokytis bus neigiamas arba lygus nulliui, tai struktūrinių lakštų išpirkimo dieną - 2017 m. birželio 14 d. - investuotojui bus sumokama nominalioji struktūrinių lakštų vertė ir priemokos dalis už kredito įvykio nebuvimą.

12 litų už vieną struktūrinio lakšto vienetą (t.y. lygi 12 proc. nominaliosios struktūrinių lakštų vertės už visą struktūrinių lakštų galiojimo laikotarpį arba 2,5 proc. nominaliosios struktūrinių lakštų vertės per metus).

Priemokos dydis apskaičiuojamas pagal formulę:

$$
\begin{array}{l}
P 2 = N \times Q \times \operatorname{Max}(0\% ; F_{pr});
\end{array}
$$

$$
F_{pr} = \frac{F_{ph}}{F_{pr}} - 1
$$

kur:

$N$ – struktūrinių lakštų nominalioji vertė;

$Q$ – investavimo koeficientas;

$F_{pr}$ – fondo vieneto vertės pokytis;

$F_{pr}$ – fondo vieneto pradinė vertė;

$F_{ph}$ – fondo vieneto galutinė vertė.

Investuotojai turi atkreipti dėmesį, kad tarptautinėse rinkose sudaryto išvestinio sandorio valiuta bus eurai, ir įvertinti, kad euro kurso pasikeitimas lito atžvilgiu per visą struktūrinių lakštų galiojimo laikotarpį gali turėti įtakos priemokos dalies už padidėjusią fondo vieneto vertę dydžiui.

STRUKTŪRINIŲ LAKŠTŲ PRIVALOMAS NUPIRKIMAS

Kredito įvykis, susijęs su Lietuvos Respublika

Bankas privalomai nupirks šių struktūrinių lakštų emisiją iš investuotojų, jei įvyks bent vienas iš šių priverstinio vykdymo įvykių:

i) Lietuvos Respublika nustatytomis sąlygomis ir tvarka nevykdo įsipareigojimų pagal jos išleistus vertybinius popierius (emisijos ISIN kodas LT0000605123);

ii) viešai paskelbiama, kad Lietuvos Respublikos ar Lietuvos Respublikos išleistų vertybinių popierių (emisijos ISIN kodas LT0000605123) savininkų valia keičiamos Lietuvos Respublikos išleistų vertybinių popierių (emisijos ISIN kodas LT0000605123) įsipareigojimų vykdymo ir / ar disponavimo šiais vertybiniais popieriais sąlygos.

Informavimo apie įvykusį kredito įvykį paskelbimo tvarka

Struktūrinių lakštų privalomo nupirkimo sąlygos ir tvarka

Bankas apie įvykusį kredito įvykį nedelsdamas paskelbs Banko interneto svetainėje www.seb.lt.

Bankas ne vėliau kaip per 4 (keturias) darbo dienas nuo kredito įvykio įvykimo dienos (ji sutampa su paskelbimo apie įvykusį kredito įvykį diena) privalomai nupirks šią struktūrinių lakštų emisiją iš investuotojų. Tą pačią privalomo nupirkimo dieną Bankas atsiskaitys su investuotojais. Už privalomai nuperkamus struktūrinius lakštos bus atsiskaityma tokia tvarka:

a) už vieną privalomai nuperkamą struktūrinį lakštą perduodant Lietuvos Respublikos Vyriausybės vertybinius popierius (emisijos ISIN kodas LT0000605123) ar reikalavimo teisės į juos, ar šiuos vertybinius popierius pakeisiančius kitus vertybinius popierius ar reikalavimo teisės į juos ar jų dalį. Už vieną privalomai nuperkamą struktūrinį lakštą bus perduota tiek Lietuvos Respublikos Vyriausybės vertybinių popierių, kad privalomai nuperkamo struktūrinio lakšto ir už vieną struktūrinį lakštą perduodamų Lietuvos Respublikos Vyriausybės vertybinių popierių bendra nominalioji vertė būtų lygi. Jei Lietuvos Respublika pakeis jos išleistus vertybinius popierius (emisijos ISIN

---

kodas LT0000605123) į kitus jos išleistus vertybinius popierius iki privalomo nupirkimo dienos, dėl ko Bankas negalės perduoti investuotojams šios konkrečios emisijos (ISIN kodas LT0000605123) vertybinių popierių, už privalomai nuperkamus struktūrinius lakštus bus perduoti šios konkrečios emisijos (ISIN kodas LT0000605123) Lietuvos Respublikos Vyriausybės vertybinius popierius pakeisiantys kiti Lietuvos Respublikos išleisti vertybiniai popieriai, perduodant tiek šios konkrečios emisijos (ISIN kodas LT0000605123) vertybinius popierius pakeisiančių vertybinių popierių, kiek jų investuotojas būtų gavęs, jei vertybinių popierių pakeitimo dieną būtų disponavęs šiais konkrečios emisijos (ISIN kodas LT0000605123) Lietuvos Respublikos Vyriausybės vertybiniais popieriais, gautais pagal anksčiau nurodytą taisyklę; ir

b) pinigine išmoka. Piniginė išmoka priklausys nuo sumos, kurią Bankas gaus ne vėliau kaip kitą darbo dieną po priverstinio vykdymo įvykio dienos nutraukęs finansinės priemonės išvestinį sandorį, ir nustatoma atsižvelgus į išplatintos struktūrinių lakštų emisijos dydį bei investavimo koeficientą. Piniginė išmoka gali būti lygi ir nuliui. Investuotojai taip pat turi atkreipti dėmesį, kad tarptautinėse rinkose sudaryto išvestinio sandorio valiuta bus eurai, ir įvertinti, kad euro kurso pasikeitimas lito atžvilgiu iki privalomo struktūrinių lakštų nupirkimo dienos gali turėti įtakos piniginės išmokos dydžiui.

PAGRINDINIAI RIZIKOS VEIKSNIJA, SUSIJE SU STRUKTŪRINIAIS LAKŠTAIS

Pagrindiniai rizikos veiksniai, susiję su struktūriniais lakštais

Struktūriniai lakštai yra rizikingos investavimo priemonės, todėl yra tinkamos investuotojams, galintiems prisiimti didesnę investicijų riziką.

• rinkos rizika – rizika, kad struktūrinių lakštų rinkos kaina gali kisti, t. y. investuotojo įsigytų struktūrinių lakštų kaina antrinėje rinkoje gali ir kilti, ir kristi;
• likvidumo rizika – galimų nuostolių rizika, atsirandanti norint kuo trumpesniais terminais parduoti ar negalint kurį laiką parduoti turimų struktūrinių lakštų;
• emitento kredito rizika – rizika, kad Bankas nustatytais terminais ir sąlygomis neatsiskaitys su investuotoju;
• įsigijimo mokestis – investuotojas, skaičiuodamas investicijos grąžą, turi įvertinti, kad šis mokestis jam nebus grąžintas;
• emisijos anuliavimo rizika – rizika, kad tam tikrais atvejais struktūrinių lakštų emisija gali būti laikoma nejvykusia arba anuliuota. Tokiu atveju investuotojai neįsigis struktūrinių lakštų, o Bankas jiems grąžins struktūrinių lakštų įsigijimo kainą ir įsigijimo mokestį;
• valiutų rizika – rizika, kad dėl valiutų kursų pokyčių struktūrinių lakštų reali vertė gali sumažėti;
• infliacijos rizika – rizika, kad esant infliacijai struktūrinių lakštų reali vertė gali sumažėti;
• mokestinė ir teisinė rizika – rizika, kad dėl taikomų teisės aktų ar mokesčių politikos pasikeitimų gali sumažėti struktūrinių lakštų likvidumas ir / arba kaina bei grynasis pajamingumas;
• reitingo sumažėjimo rizika – rizika, kad gali būti sumažintas Banko grupės kredito reitingas arba gali būti nustatytas Banko kredito reitingas, kuris būtų mažesnis negu Banko grupės kredito reitingas;
• rizika, susijusi su emisijos platinimo laikotarpio sutrumpinimu – investuotojas prisiima riziką, jog dėl struktūrinių lakštų emisijos platinimo laikotarpio sutrumpinimo nesuspės įsigyti išleidžiamų struktūrinių lakštų;
• finansinės priemonės vertės patikslinimo ir skaičiavimo metodo pasikeitimo rizika – rizika, kad finansinės priemonės, t.y. fondo Consumer Staples Select Sector SPDR ETF vieneto, vertę skaičiuojanti ir / ar skelbianti agentūra gali pakeisti finansinės priemonės skaičiavimo metodą ar pačią finansinę priemonę, laikinai ar neterminuotai sustabdyti finansinės priemonės vertės skaičiavimą ir / arba skelbimą; finansinės

---

priemonės vertės skaičiavimo metodo pasikeitimo (įskaitant pačios finansinės priemonės pakeitimo) rizika galioja ne tik struktūrinių lakštų galiojimo metu, bet ir šių struktūrinių lakštų platinimo metu;

• nenumatyti įvykiai rinkose – rizika, kad dėl nenumatytų įvykių finansinės priemonės, t.y. fondo Consumer Staples Select Sector SPDR ETF vieneto, vertės nustatymo diena gali būti perkelta į kitą dieną, kurią nenumatyti įvykiai pasibaigia;
• priemokos skaičiavimo rizika – rizika, kad dėl veiksnių, nepriklausančių nuo Banko valios ir veiksmų, gali būti pakeista priemokos skaičiavimo tvarka ar jos dydis; priemokos skaičiavimo rizika galioja ne tik struktūrinių lakštų galiojimo metu, bet ir struktūrinių lakštų platinimo metu;
• trečiosios šalies kredito rizika – rizika, kad Bankui privalomai nupirkus struktūrinius lakštus iš investuotojo ir perdavus Lietuvos Respublikos Vyriausybės vertybinius popierius (emisijos ISIN kodas LT0000605123) ar reikalavimo teises į juos, ar juos pakeisiančius kitus Lietuvos Respublikos išleistus vertybinius popierius ar reikalavimo teises į juos ar jų dalį, Lietuvos Respublika neatsiskaitys su investuotoju. Tokiu atveju investuotojas gali prarasti dalį ar visas investuotas lėšas.

KITOS STRUKTŪRINIŲ LAKŠTŲ EMISIJOS SĄLYGOS

Struktūrinių lakštų savininkų interesų gynėjas
Įtraukimas į reguliuojamos rinkos
prekybos sąrašus

AB bankas Finasta, Maironio g. 11 LT-01124 Vilnius, tel. +370 5 203 2233, www.finasta.lt.

Nenumatoma. Tarpininkų, įsipareigojusių užtikrinti šios emisijos struktūrinių lakštų likvidumą antrinėje rinkoje ar reguliuojamose rinkose, nėra.

---

GALUTINIŲ SĄLYGŲ APRAŠAS

PAGRINDINĖ INFORMACIJA

1. Emitentas
   AB SEB bankas

2. Su emisija susijusių asmenų interesai
   Fizinių ar juridinių asmenų interesų, susijusių su emisija, nėra.

3. Siūlymo priežastys ir pajamų panaudojimas
   Bankas, leisdamas struktūrinius lakštus, siekia pasiūlyti investuotojams kuo įvairesnių investavimo priemonių ir paslaugų. Iš struktūrinių lakštų emisijos sukauptos lėšos bus naudojamos Banko grupės paskolų finansavimui bei likvidumo valdymui.

INFORMACIJA APIE SIŪLOMUS NE NUOSAVYBĖS VP

1. Ne nuosavybės VP tipas
   Struktūriniai lakštai

2. ISIN kodas
   ISIN kodas Galutinių sąlygų aprašo rengimo metu emisijai nėra suteiktas. Emisijai suteiktas ISIN kodas bus nurodytas struktūrinių lakštų pasirašymo sutartyje.

3. Ne nuosavybės VP apskaitantis subjektas
   AB SEB bankas

4. Valiuta
   LTL

5. Emisijos trukmė
   1 673 dienos

6. Galiojimo pradžios data
   2012 m. lapkričio 14 d.

7. Išpirkimo data
   2017 m. birželio 14 d.

8. Ne nuosavybės VP išleidimo pagrindas
   2012 m. spalio 1 d. AB SEB banko valdybos nutarimas Nr. 40.1.

9. Struktūrinių lakštų sąlygos trečioji šalis
   Lietuvos Respublika.

12.1
Investuotojai prisiima Lietuvos Respublikos kredito riziką.

12.2 finansinė priemonė
JAV kasdienio vartojimo prekių ir paslaugų sektoriaus įmonių akcijų fondas Consumer Staples Select Sector SPDR ETF.

Fondas Consumer Staples Select Sector SPDR ETF įkurtas 1998 metais. Fondas siekia, kad jo investavimo rezultatai atitiktų indekso Consumer Staples Select Sector sudėtį ir vertę. Šiuo metu apskaičiuojant indeksą yra atsižvelgiama į daugiau negu 40 JAV kasdienio vartojimo prekių ir paslaugų sektoriaus įmonių akcijų, atrenkamų pagal kapitalizaciją ir likvidumą (šis indeksas yra viena iš 9-ių pagrindinių S&P 500 indekso sudedamųjų dalių, atitinkančių pagrindinius JAV ūkio sektorius). Fondo vienetais prekiaujama Niujorko akcijų biržoje. Fondo rinkos vertė (kapitalizacija) — daugiau negu 6 mlrd. JAV dolerių. Daugiau informacijos apie fondą — www.sectorspdr.com.

12.3 finansinės priemonės vertės istoriniai pokyčiai
Fondo vieneto vertės istoriniai pokyčiai pateikiami interneto svetainėje www.bloomberg.com (fondo Bloomberg kodas - XLP UP).

12.4 struktūrinių lakštų išpirkimo kaina arba jos apskaičiavimo tvarka
Išpirkimo dieną investuotojams bus išmokėta nominalioji struktūrinių lakštų vertė ir priemoka, kurią sudaro dvi dalys: 1) dalis už kredito įvykio nebuvimą ir 2) dalis už padidėjusią finansinės priemonės vertę. T.y., struktūrinių lakštų išpirkimo kaina apskaičiuojama pagal formulę:
$$IK = N + P$$

$$P = P1 + P2;$$

kur:
IK – išpirkimo kaina;
N – struktūrinių lakštų nominalioji vertė;
P – priemoka;
P1 – priemokos dalis už kredito įvykio nebuvimą;
P2 – priemokos dalis už padidėjusią fondo vieneto vertę.

Jei fondo vieneto vertės pokytis bus neigiamas arba lygus nuliui, tai struktūrinių lakštų išpirkimo dieną investuotojui nebus mokama priemokos dalis už padidėjusią fondo Consumer Staples Select Sector

---

SPDR ETF vieneto vertę. Tokiu atveju investuotojui bus sumokama nominalioji struktūrinių lakštų vertė ir priemokos dalis už kredito įvykio nebuvimą.

12.5 priemokos dydis arba jos apskaičiavimo tvarka
12.5.1 priemoka, išmokama struktūrinių lakštų išpirkimo dieną:
12.5.1.1 priemokos išmokėjimo sąlygos

Priemoką sudaro dvi dalys:

1) priemokos dalis už kredito įvykio, nurodyto Galutinių sąlygų aprašo 12.10 punkte, nebuvimą;
2) priemokos dalis už finansinės priemonės, nurodytos Galutinių sąlygų aprašo 12.2 punkte, padidėjusią vertę.

12.5.1.2 priemokos dalies už kredito įvykio nebuvimą dydis

Priemokos dalis už kredito įvykio nebuvimą yra lygi 12 litų už vieną struktūrinio lakšto vienetą (t.y. lygi 12 proc. nominaliosios struktūrinių lakštų vertės už visą struktūrinių lakštų galiojimo laikotarpį arba 2,5 proc. nominaliosios struktūrinių lakštų vertės per metus). Įvykus kredito įvykiui (priverstinio vykdymo įvykiui) ši priemokos dalis nemokama.

12.5.1.3 priemokos dalies už padidėjusią finansinės priemonės vertę apskaičiavimo tvarka

$P2 = N \times Q \times Max(0\% ; F_{pn})$;

$$
F_{pn} = \frac{F_{ph}}{F_{pr}} - 1
$$

kur:

$P2$ – priemokos dalis padidėjusią fondo vieneto vertę;
$N$ – struktūrinių lakštų nominalioji vertė;
$Q$ – investavimo koeficientas;
$F_{pn}$ – fondo vieneto vertės pokytis;
$F_{pr}$ – fondo vieneto pradinė vertė;
$F_{ph}$ – fondo vieneto galutinė vertė.

Investuotojai turi atkreipti dėmesį, kad tarptautinėse rinkose sudaryto išvestinio sandorio valiuta bus eurai, ir įvertinti, kad euro kurso pasikeitimas lito atžvilgiu per visą struktūrinių lakštų galiojimo laikotarpį gali turėti įtakos priemokos dalies už padidėjusią fondo vieneto vertę dydžiui.

12.5.1.4 tikėtina investavimo koeficieno reikšmė
20 proc.
12.5.1.5 mažiausia investavimo koeficieno reikšmė
15 proc.
12.5.1.6 tikrųjų kintamų emisijos dydžių reikšmių paskelbimo data
2012 m. lapkričio 15 d.

12.6 finansinės priemonės pradinė vertė
Fondo vieneto pradinė vertė yra lygi 2012 m. lapkričio 15 d. fondo vieneto vertel.

12.7 finansinės priemonės galutinė vertė
Fondo vieneto galutinė vertė yra lygi tarpinių fondo vieneto verčių, nustatytų kiekvieno mėnesio dvidešimt šeštą dieną, pradedant nuo 2016 m. gegužės 26 d. iki 2017 m. gegužės 26 d. imtinai, aritmetiniam vidurkiui, t. y. apskaičiuojama pagal formulę:

$$
F_{ph} = \frac{F_1 + F_2 + F_3 + F_4 + F_5 + F_6 + F_7 + F_8 + F_9 + F_{10} + F_{11} + F_{12} + F_{13}}{13}
$$

kur:

$F_1$ – fondo vieneto vertė 2016 m. gegužės 26 d.
$F_2$ – fondo vieneto vertė 2016 m. birželio 26 d.
$F_3$ – fondo vieneto vertė 2016 m. liepos 26 d.
$F_4$ – fondo vieneto vertė 2016 m. rugpjūčio 26 d.
$F_5$ – fondo vieneto vertė 2016 m. rugsėjo 26 d.
$F_6$ – fondo vieneto vertė 2016 m. spatio 26 d.
$F_7$ – fondo vieneto vertė 2016 m. lapkričio 26 d.
$F_8$ – fondo vieneto vertė 2016 m. gruodžio 26 d.
$F_9$ – fondo vieneto vertė 2017 m. sausio 26 d.
$F_{10}$ – fondo vieneto vertė 2017 m. vasario 26 d.
$F_{11}$ – fondo vieneto vertė 2017 m. kovo 26 d.
$F_{12}$ – fondo vieneto vertė 2017 m. balandžio 26 d.
$F_{13}$ – fondo vieneto vertė 2017 m. gegužės 26 d.

---

12.8 subjektas, kurio atžvilgiu turi neįvykti kredito įvykis
Lietuvos Respublika

12.9 informacijos šaltinis
Informaciją apie Galutinių aprašo 12.8 punkte nurodyto subjekto kreditingumą, jo įsipareigojimų pagal išleistus skolos vertybinius popierius vykdymą galima rasti Lietuvos banko interneto svetainėje www.lb.lt, Lietuvos finansų ministerijos interneto svetainėje www.finmin.lt, Lietuvos centrinio vertybinių popierių depozitoriumo interneto svetainėje www.csdl.lt, taip pat reitingų agentūrų interneto svetainėse www.standardandpoors.com, www.fitchratings.com, www.moodys.com.

12.10 kredito įvykis
Kredito įvykiai yra suprantami kaip priverstinio vykdymo įvykiai, nurodyti Galutinių sąlygų aprašo 12.11 punkte.

12.11 priverstinio vykdymo įvykiai
Bankas privalomai nupirks šių struktūrinių lakštų emisiją iš investuotojų, jei įvyks bent vienas iš šių priverstinio vykdymo įvykių:
- trečioji šalis nustatytomis sąlygomis ir tvarka nevykdo įsipareigojimų pagal jos išleistus ir Galutinių sąlygų aprašo 12.14 punkte nurodytus vertybinius popierius;
- viešai paskelbiama, kad trečiosios šalies ar trečiosios šalies išleistų ir Galutinių sąlygų aprašo 12.14 punkte nurodytų vertybinių popierių savininkų valia keičiamos trečiosios šalies išleistų ir Galutinių sąlygų aprašo 12.14 punkte nurodytų vertybinių popierių įsipareigojimų vykdymo ir / ar disponavimo šiais vertybiniais popieriais sąlygos.

12.12 informavimo apie įvykusį kredito įvykį tvarka
Bankas apie įvykusį kredito įvykį nedelsiant paskelbs Banko interneto svetainėje www.seb.lt.

12.13 privalomo nupirkimo sąlygos ir tvarka
Bankas ne vėliau kaip per 4 (keturias) darbo dienas nuo kredito įvykio dienos (ji sutampa su paskelbimo apie įvykusį kredito įvykį diena) privalomai nupirks šių struktūrinių lakštų emisiją iš investuotojų. Tą pačią privalomo nupirkimo dieną Bankas atsiskaitys su investuotojais. Už privalomai nuperkamus struktūrinius lakštus bus atsiskaitoma tokia tvarka:
a) už vieną privalomai nuperkamą struktūrinį lakštą perduodant Galutinių sąlygų aprašo 12.14 punkte nurodytus trečiosios šalies vertybinius popierius ar reikalavimo teises į juos, ar šiuos vertybinius popierius pakeisiančius kitus vertybinius popierius ar reikalavimo teises į juos ar jų dalį. Už vieną privalomai nuperkamą struktūrinį lakštą bus perduota tiek trečiosios šalies vertybinių popierių, kad privalomai nuperkamo struktūrinio lakšto ir už vieną struktūrinį lakštą perduodamų trečiosios šalies vertybinių popierių bendra nominalioji vertė būtų lygi. Jei trečioji šalis pakeis jos išleistus konkrečios emisijos Galutinių sąlygų apraše nurodytus vertybinius popierius į kitus jos išleistus vertybinius popierius iki privalomo nupirkimo dienos, dėl ko Bankas negalės perduoti investuotojams Galutinių sąlygų aprašo 12.14 punkte nurodytų vertybinių popierių, už privalomai nuperkamus struktūrinius lakštus bus perduoti trečiosios šalies vertybinius popierius pakeisiantys kiti tos pačios trečiosios šalies išleisti vertybiniai popieriai, perduodant tiek konkrečios emisijos Galutinių sąlygų apraše nurodytus trečiosios šalies vertybinius popierius pakeisiančių vertybinių popierių, kiek jų investuotojas būtų gavęs, jei vertybinių popierių pakeitimo dieną būtų disponavęs konkrečios emisijos Galutinių sąlygų apraše nurodytais trečiosios šalies vertybiniais popieriais, gautais pagal anksčiau nurodytą taisyklę; ir
b) pinigine išmoka, nurodyta Galutinių sąlygų aprašo 12.15 punkte.

12.14 trečiosios šalies išleisti vertybiniai popieriai
Lietuvos Respublikos Vyriausybės vertybiniai popieriai, emisijos ISIN kodas LT0000605123.

12.15 piniginė išmoka
Piniginė išmoka, kurią Bankas išmokės įvykus kredito įvykiui, priklausys nuo sumos, kurią Bankas gaus ne vėliau kaip kitą darbo dieną po kredito įvykio dienos nutraukęs finansinės priemonės išvestinį sandorį, ir nustatoma atsižvelgus į išplatintos struktūrinių lakštų emisijos dydį bei investavimo koeficientą. Piniginė išmoka gali būti lygi ir nuliui.

---

12.16 finansinės priemonės vertė ir kitos su ja susijusios sąlygos

Investuotojai turi atkreipti dėmesį, kad tarptautinėse rinkose sudaryto išvestinio sandorio valiuta bus eurai, ir įvertinti, kad euro kurso pasikeitimas lito atžvilgiu iki privalomo struktūrinių lakštų nupirkimo dienos gali turėti įtakos piniginės išmokos dydžiui.

Fondo vieneto vertė reiškia atitinkamos biržos skelbiamą atitinkamos dienos fondo Consumer Staples Select Sector SPDR ETF vieneto paskutinę (uždarymo) kainą.

Šio fondo vienetams birža yra laikoma Niujorko akcijų birža (New York Stock Exchange) ar kita (-os) birža (-os), kuri (-ios) gali pakeisti arba perimti aukščiau minėtą biržą.

Jei fondo vieneto vertės nustatymo diena (nurodyta Galutinių sąlygų aprašo 12.6 ar 12.7 punkte) yra atitinkamos biržos ne darbo diena, tai fondo vieneto vertė bus nustatoma kitą (artimiausią) atitinkamos biržos darbo dieną.

Biržų darbo diena laikoma diena, kai: a) vyksta reguliari prekyba vertybiniais popieriais Niujorko akcijų biržoje; ir b) vyksta reguliari prekyba biržose ar rinkose, kuriose prekiaujama Consumer Staples Select Sector SPDR ETF fondo vienetų ateities ir / ar pasirinkimo sandoriais.

12.17 skaičiavimus atliksiantis subjektas

AB SEB bankas

SIŪLYMO SĄLYGOS

1. Investuotojų, kuriems siūloma įsigyti ne nuosavybės VP, kategorija

Nenustatyta

1. Vieno ne nuosavybės VP nominalioji vertė

100 litų

1. Emisijos dydis vienetais

Ne daugiau 25 000 vienetų

1. Bendra emisijos nominalioji vertė

Ne daugiau 2 500 000 litų

1. Ne nuosavybės VP įsigijimo kaina (-os)

Struktūrinių lakštų įsigijimo kainos pateikiamos Galutinių sąlygų aprašo 1 priede.

17.1. Įsigijimo kainos apskaičiavimas

$$
K = N \times \frac{1}{1 + \frac{T}{100} \times \frac{d}{365}}
$$

K – struktūrinio lakšto įsigijimo kaina;

Y – metinė palūkanų norma 0,05%;

N – struktūrinio lakšto nominalioji vertė;

d – dienų iki struktūrinių lakštų platinimo pabaigos skaičius.

1. Įsigijimo mokestis

Visiems investuotojams taikomas struktūrinių lakštų įsigijimo mokestis yra lygus 1 proc. įsigyjamų struktūrinių lakštų nominaliosios vertės.

2012 m. spalio 11 d. – lapkričio 13 d.

1. Platinimo laikotarpis

2. Informacija apie galimybę sumažinti pasirašytų VP kiekį

Netaikoma

1. Mažiausias vienam investuotojui siūlomas įsigyti ne nuosavybės VP skaičius

Nenustatytas

1. Didžiausias vienam investuotojui siūlomas įsigyti ne nuosavybės VP skaičius

Nenustatytas

1. Investuotojų grupės ir suteikiamos teisės

Investuotojai, kuriems siūlomi struktūriniai lakštai, nėra skirstomi į atskiras grupes.

1. Ne nuosavybės VP pasirašymo sutarčių sudarymo vietos ir šių ne nuosavybės VP apmokėjimo terminas

Struktūriniai lakštai pasirašomi Galutinių sąlygų aprašo 2 priede nurodytais adresais ir darbo laiku.

Galutinių sąlygų aprašo 1 priede nurodytos struktūrinių lakštų įsigijimo kainos galioja iki tos dienos 15.00 val. Tuo atveju, jei investuotojas struktūrinių lakštų pasirašymo sutartį pasirašo po 15 val., tai reiškia, kad investuotojas turės apmokėti struktūrinius lakštus kitą darbo dieną (po struktūrinių lakštų pasirašymo sutarties pasirašymo dienos) ir ta kaina, kuri yra taikytina tai dienai.

---

Bankui sutrumpinus struktūrinių lakštų platinimo laikotarpį, struktūriniai lakštai gali būti pasirašomi iki paskutinės sutrumpinto struktūrinių lakštų platinimo laikotarpio dienos 15.00 valandos.

Investuotojas, pasirašydamas struktūrinių lakštų pasirašymo sutartį, turi būti sukaupęs savo sąskaitoje, nurodytoje struktūrinių lakštų pasirašymo sutartyje, lėšų sumą, pakankamą atsiskaitymui už struktūrinius lakštus.

Struktūrinių lakštų platinimo pabaigos dieną (2012 m. lapkričio 13 d.) struktūriniai lakštai pasirašomi tik iki 15.00 valandos.

1. Tvarka, kuria informuojama apie investuotojams priskirtus ne nuosavybės VP

Pasibaigus struktūrinių lakštų emisijos platinimui informacija investuotojams, pasirašiusiems ir apmokėjusiems struktūrinius lakštus, bus pateikiama padarant įrašus jų asmeninėse vertybinių popierių sąskaitose.

1. Rinkos, kuriose bus vykdomas siūlymas

Lietuvos Respublika

1. Emisijos išplatinimo rezultatų skelbimas

Emisiją pripažinus įvykusia ne vėliau kaip per 7 (septynias) darbo dienas po struktūrinių lakštų platinimo laikotarpio pabaigos emisijos išplatinimo ataskaita bus patalpinta centrinėje reglamentuojamos informacijos bazėje, adresu www.crib.lt.

1. Platintojai

AB SEB bankas, Gedimino pr. 12, Vilnius, tel. 1528, www.seb.lt

1. Informacija apie asmenis, tvirtai įsipareigojusius pasirašyti dalį emisijos VP

Asmenų, įsipareigojusių pasirašyti dalį ar visą struktūrinių lakštų emisiją, nėra.

1. Ne nuosavybės VP savininkų interesų gynėjas

AB bankas Finasta, Maironio g. 11 LT-01124 Vilnius, tel. +370 5 203 2233, www.finasta.lt.

ĮTRAUKIMAS Į REGULIUOJAMOS RINKOS PREKYBOS SĄRAŠUS

1. Įtraukimas į reguliuojamos rinkos prekybos sąrašus

Nenumatoma

1. Subjektai, įsipareigoję palaikyti ne nuosavybės VP likvidumą antrinėje rinkoje

Tarpininkų, įsipareigojusių užtikrinti emisijos ne nuosavybės VP likvidumą antrinėje rinkoje ar reguliuojamose rinkose, nėra.

PAPILDOMA INFORMACIJA

1. Emisijos anuliavimas

Emisija bus laikoma neįvykusia ir anuliuota, jeigu Emitento nustatyta tikroji investavimo koeficiento reikšmė bus mažesnė negu šio Galutinių sąlygų aprašo 12.5.1.5 punkte nurodyta mažiausia investavimo koeficiento reikšmė. Emisija gali būti laikoma neįvykusia ir anuliuota, jeigu išplatintų struktūrinių lakštų bendra nominalioji vertė bus mažesnė nei 2 500 000 litų, arba, jeigu įvyksta ekonominiai, finansiniai ar politiniai įvykiai, kurie galėtų sutrukdyti sėkmingą ne nuosavybės VP išleidimą. Tokiu emisijos anuliavimo atveju:

• apie įvykusį emisijos anuliavimą 2012 m. lapkričio 15 d. bus paskelbta Emitento interneto svetainėje www.seb.lt;
• visos pasirašymo sutartys bus laikomos netekusiomis galios ir ne vėliau kaip per 5 (penkias) darbo dienas nuo paskelbimo apie emisijos anuliavimą investuotojams į sąskaitą, iš kurios lėšos buvo pervestos, ar į kitą investuotojo nurodytą sąskaitą bus grąžinta:
  a) po 100 litų už kiekvieną įsigytą emisijos struktūrinį lakštą;
  b) struktūrinių lakštų įsigijimo mokestis.

Emisija taip pat bus laikoma neįvykusia ir anuliuota, jeigu emisijos platinimo metu įvykta bent vienas priverstinio vykdymo įvykis, nurodytas Galutinių sąlygų aprašo 12.11 punkte. Tokiu emisijos anuliavimo atveju:

• apie įvykusį emisijos anuliavimą bus nedelsiant paskelbta Emitento interneto svetainėje www.seb.lt;
• visos pasirašymo sutartys bus laikomos netekusiomis galios ir ne vėliau kaip per 5 (penkias) darbo dienas nuo paskelbimo apie emisijos anuliavimą investuotojams į sąskaitą, iš kurios lėšos buvo

---

pervestos, ar į kitą investuotojo nurodytą sąskaitą bus grąžinta:

a) struktūrinio lakšto įsigijimo kaina, galiojanti emisijos anuliavimo dieną;

b) struktūrinio lakšto įsigijimo mokestis.

Emisija taip pat gali būti laikoma neįvykusia ir anuliuota, jeigu emisijos platinimo metu įvyksta su finansinės priemonės vertės skaičiavimo metodo pasikeitimo ir / arba priemokos skaičiavimo rizikomis susijęs įvykis. Tokiu emisijos anuliavimo atveju:

• apie įvykusį emisijos anuliavimą bus nedelsiant paskelbta Emitento interneto svetainėje www.seb.lt;
• visos pasirašymo sutartys bus laikomos netekusiomis galios ir ne vėliau kaip per 5 (penkias) darbo dienas nuo paskelbimo apie emisijų anuliavimą investuotojams į sąskaitą, iš kurios lėšos buvo pervestos, ar į kitą investuotojo nurodytą sąskaitą bus grąžinta:

a) struktūrinio lakšto įsigijimo kaina, galiojanti emisijos anuliavimo dieną;

b) struktūrinio lakšto įsigijimo mokestis.

1. Patarėjai
2. Trečiosios šalies informacija

Nėra

1. Kredito reitingai

Rengiant emisijos dokumentus buvo naudotasi Bloomberg portale, State Street Global Advisors (SPDR) interneto svetainėje www.spdr.com pateikiama informacija. Banko nuomone, informacija gauta iš patikimų, tačiau jo paties nepatikrintų šaltinių. Informacija į emisijos dokumentus buvo perkelta tiksliai, remiantis Banko turimomis žiniomis, ir tiek, kiek jis galėjo nustatyti iš šios trečiosios šalies paskelbtos informacijos.

Šios emisijos struktūriiniams lakštams reitingas nėra suteiktas. Šiuo metu jokia reitingų agentūra Bankui skolinimosi reitingų Banko prašymu ar Bankui dalyvaujant reitingavimo procese nėra nustačiusi.

Emitentas atsako už šiame Galutinių sąlygų apraše pateiktos informacijos teisingumą.

AB SEB banko
Finansų rinkų departamento direktoriaus pavaduotojas

Evaldas Čepulis

---

1 PRIEDAS

Struktūrinių lakštų emisijos įsigijimo kainos

Struktūrinių lakštų platinimo periodo pradžia	Struktūrinių lakštų platinimo periodo pabaiga	Struktūrinių lakštų galiojimo pradžia	Skaičiavimo bazė	Platinimo dienų skaičius
2012 10 11	2012 11 13	2012 11 14	act/365	34
Data	Savaites diena	Emisijos vieno struktūrinio lakšto įsigijimo kaina (litais)	Dienų skaičius iki platinimo periodo pabaigos
---	---	---	---
2012 10 11	Kt.	99,9953	34
2012 10 12	Pn.	99,9955	33
2012 10 15	Pr.	99,9959	30
2012 10 16	An.	99,9960	29
2012 10 17	Tr.	99,9962	28
2012 10 18	Kt.	99,9963	27
2012 10 19	Pn.	99,9964	26
2012 10 22	Pr.	99,9968	23
2012 10 23	An.	99,9970	22
2012 10 24	Tr.	99,9971	21
2012 10 25	Kt.	99,9973	20
2012 10 26	Pn.	99,9974	19
2012 10 29	Pr.	99,9978	16
2012 10 30	An.	99,9979	15
2012 10 31	Tr.	99,9981	14
2012 11 02	Pn.	99,9984	12
2012 11 05	Pr.	99,9988	9
2012 11 06	An.	99,9989	8
2012 11 07	Tr.	99,9990	7
2012 11 08	Kt.	99,9992	6
2012 11 09	Pn.	99,9993	5
2012 11 12	Pr.	99,9997	2
2012 11 13	An.	99,9999	1
2012 11 14	Tr.	100,0000	Struktūrinių lakštų galiojimo pradžia

---

2 PRIEDAS

AB SEB banko finansinių paslaugų centrų ir skyrių adresai ir darbo laikas

	Adresas	Darbo laikas
KAUNO finansinių paslaugų centras	Laieves al. 82/Maironio g. 17, LT-44250 Kaunas	I - V 8.30 - 17.00
Dainavos skyrius	Taikos pr. 88A, LT-51182 Kaunas	I - V 8.30 - 17.00 VI 9.00 - 15.30
Aleksoto skyrius	Veiverių g. 150, LT-46391 Kaunas	I - V 8.30 - 17.00
Žaliakalnio skyrius	Savanorių pr. 192, LT-44151 Kaunas	I - V 9.00 - 17.30
Kališadorių skyrius	Gedimino g. 62, LT-56145 Kaišiadorys	I - V 8.30 - 17.00
Alytaus skyrius	Pulko g. 4, LT-62133 Alytus	I - V 8.30 - 17.00
Druskininkų skyrius	V.Kudirkos g. 37, LT-66120 Druskininkai	I - V 8.30 - 17.00
SANTAKOS finansinių paslaugų centras	Savanorių pr. 349, LT-49425 Kaunas	I - V 8.30 - 17.00
Šilainių skyrius	Žemaičių pl. 23, LT-48244 Kaunas	I - V 8.30 - 17.00
Kėdainių skyrius	J.Basanavičiaus g. 51, LT-57283 Kėdainiai	I - V 8.30 - 17.00
Jonavos skyrius	J.Basanavičiaus g. 22 / Prezidento g. 8, LT-55149 Jonava	I - V 8.30 - 17.00
Marijampolės skyrius	Vytauto g. 11/9, LT-68299 Marijampolė	I - V 8.30 - 17.00
Vilkaviškio skyrius	Vytauto g. 24A, LT-70125 Vilkaviškis	I - V 8.30 - 17.00
PANEVĖŽIO finansinių paslaugų centras	Ukmergės g. 20, LT-35500 Panevėžys	I - V 8.30 - 17.00
Biržų skyrius	Rotušės g. 8, LT-41175 Biržai	I - V 8.30 - 17.00
Utenos skyrius	Utenio a. 15, LT-28248 Utena	I - V 8.00 - 16.30
Rokiškio skyrius	Nepriklausomybės a. 8, LT-42115 Rokiškis	I - V 8.00 - 16.30
Anykščių skyrius	J. Biliūno g. 4, LT-29114 Anykščiai	I - V 8.00 - 16.30
Ukmergės skyrius	Kęstučio a. 4, LT-20130 Ukmergė	I - V 8.00 - 16.30
KLAIPĖDOS finansinių paslaugų centras	Taikos pr. 32A, LT-91255 Klaipėda	I - V 8.30 - 17.00
H. Manto skyrius	H. Manto g. 31, LT-92236 Klaipėda	I - V 8.30 - 17.00
Žardės skyrius	Taikos per. 115, LT-94231 Klaipėda	I - V 8.30 - 18.00 VI 9.00 - 15.30
Kretingos skyrius	Birutės g. 1, LT-97126 Kretinga	I - V 8.30 - 17.00
Palangos skyrius	Ganyklų g. 6, LT-00127 Palanga	I - V 8.30 - 17.00
Gargždų skyrius	Kvietinių g. 14, LT-96136 Gargždai	I - V 8.30 - 17.00
Šilutės skyrius	Lietuvininkų g. 74, LT-99172 Šilutė	I - V 8.30 - 17.00
ŠIAULIŲ finansinių paslaugų centras	Tilžės g. 157, LT-76297 Šiauliai	I - V 8.30 - 17.00
Joniškio skyrius	Vilniaus g. 1, LT-84147 Joniškis	I - V 8.00 - 16.30
Radviliškio skyrius	Aušros a. 3, LT-82123 Radviliškis	I - V 8.00 - 16.30
Tauragės skyrius	Bažnyčių g. 10, LT-72253 Tauragė	I - V 8.30 - 17.00
Mažeikių skyrius	V.Burbos g. 3, LT-89218 Mažeikiai	I - V 8.30 - 17.00
Telšių skyrius	Turgaus a. 24 / 1, LT-87122 Telšiai	I - V 8.30 - 17.00
Plungės skyrius	Vytauto g. 14, LT-90123 Plungė	I - V 8.30 - 17.00
VILNIAUS finansinių paslaugų centras	Savanorių pr. 1, LT-03116 Vilnius	I - V 8.30 - 17.00
Gedimino skyrius	Gedimino pr. 12, LT-01103 Vilnius	I - V 8.00 - 17.00
M.Mažvydo skyrius	Gedimino pr. 60, LT-01110 Vilnius	I - V 8.30 - 17.00
Rotušės skyrius	Vokiečių g. 9, LT-01130 Vilnius	I - V 9.00 - 17.30
Naugarduko skyrius	Naugarduko g. 55A, LT-03204 Vilnius	I - V 9.00 - 17.30
Švitrigailos skyrius	Švitrigailos g. 11B, LT-03228 Vilnius	I - V 8.30 - 17.00
"EUROPOS" finansinių paslaugų centras	Europos a. 1A, LT-09308 Vilnius	I - IV 9.00 - 17.30 V 8.30 - 17.00
Fabijoniškių skyrius	Fabijoniškių g. 2A, LT-07109 Vilnius	I - V 9.30 - 18.00
Žvėryno skyrius	Kęstučio 51A, LT-08124 Vilnius	I - V 8.30 - 17.00
Žirmūnų skyrius	Žirmūnų g. 2, LT-09214 Vilnius	I - V 9.00 - 17.30
"Akropolis" skyrius	Ozo g. 25, LT-07150 Vilnius	I - V 10.00 - 19.00 VI 10.00 - 18.00 VII 10.00 - 16.00
Antakalnio skyrius	Antakalnio g. 41, LT-10312 Vilnius	I - V 9.30 - 18.00
Justiniškių skyrius	Justiniškių g. 91, LT-05253 Vilnius	I - V 9.30 - 18.00
Verkių skyrius	Lukšio g. 32, LT-08222 Vilnius	I - V 9.30 - 18.00
"Ozo parko" skyrius	J. Balčikonio g. 3, LT-08247 Vilnius	I - V 8.30 - 17.00

---

2 PRIEDAS

AB SEB banko Finansų rinkų departamento adresas ir darbo laikas

Adresas	Darbo laikas
Gedimino pr. 12, LT-01103 Vilnius	I – IV 8.00 – 17.00
V – 8.00 – 15.45

AB SEB banko Privačiosios bankininkystės departamento adresas ir darbo laikas

Adresas	Darbo laikas
Olimpiečių g. 1, LT-01116 Vilnius	I – IV 8.00 – 17.00
V – 8.00 – 15.45