Rockchip Electronics Co., Ltd. — Capital/Financing Update 2021

Nov 23, 2021

证券代码：603893 证券简称：瑞芯微 公告编号：2021-105

瑞芯微电子股份有限公司 关于使用闲置自有资金进行现金管理的进展公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：

• 委托理财受托方：中国工商银行股份有限公司、交银理财有限责任公司、

• 中国民生银行股份有限公司

• 委托理财金额：人民币 23,910 万元

 委托理财产品名称：中国工商银行“e 灵通”净值型法人无固定期限人民 币理财产品、中国工商银行“工银同利”系列随心 E 人民币理财产品、交银理财 稳享现金添利（法人版）理财产品、非凡资产管理增增日上收益递增系列理财产 品

 委托理财期限：无固定期限

 履行的审议程序：公司于 2021 年 4 月 23 日召开第二届董事会第二十三 次会议及第二届监事会第十七次会议、于 2021 年 5 月 17 日召开 2020 年年度股 东大会，审议通过了《关于使用闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司 使用额度不超过 200,000 万元的闲置自有资金进行现金管理，择机购买低风险、 流通性高的投资理财产品，投资期限为自公司股东大会审议通过之日起一年内有 效，公司可在上述额度及期限内滚动使用投资额度。在上述有效期及额度范围内， 股东大会同意授权董事长行使该项投资决策权并签署相关合同文件。公司独立董 事对此事项发表了同意的独立意见。

一、本次委托理财概况

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（一）委托理财目的

在不影响公司的正常经营和确保资金安全的前提下，提高公司资金使用效率、 增加资金收益，实现股东利益最大化。

（二）资金来源

本次委托理财的资金来源为公司闲置自有资金。

（三）委托理财产品的基本情况

受托方 名称	产品 类型	产品名称	金额 （万元）	预计年化 收益率	预计收益 金额 （万元）	产品 期限	收益 类型	结构 化安 排	是否构 成关联 交易
中国工 商银行	银行 理财 产品	中国工商银行“e灵 通”净值型法人无 固定期限人民币理 财产品	1,000	2.55%	－	无固 定期 限	非保本 浮动收 益类	/	否
中国工 商银行	银行 理财 产品	中国工商银行“工 银同利”系列随心 E人民币理财产品	2,000	2.70%- 3.40%	－	无固 定期 限	非保本 浮动收 益类	/	否
交银理 财	银行 理财 产品	交银理财稳享现金 添利（法人版）理 财产品	10,000	－	－	无固 定期 限	非保本 浮动收 益类	/	否
中国民 生银行	银行 理财 产品	非凡资产管理增增 日上收益递增系列 理财产品	3,440	－	－	无固 定期 限	非保本 浮动收 益类	/	否
中国民 生银行	银行 理财 产品	非凡资产管理增增 日上收益递增系列 理财产品	5,170	－	－	无固 定期 限	非保本 浮动收 益类	/	否
中国工 商银行	银行 理财 产品	中国工商银行“工 银同利”系列随心 E人民币理财产品	2,300	2.70%- 3.40%	－	无固 定期 限	非保本 浮动收 益类	/	否

（四）公司对委托理财相关风险的内部控制

1、为控制投资风险，公司严格遵守审慎投资原则，委托理财品种为低风险、

流通性高的理财产品，并实时分析和跟踪产品的净值变动情况，如评估发现存在

可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险；

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• 2、公司独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督和检查，必要时可

• 以聘请专业机构进行审计；

• 3、公司董事会负责及时履行相应的信息披露程序，跟踪资金的运作情况，

• 加强风险控制和监督，严格控制资金安全。

二、本次委托理财的具体情况

（一）委托理财合同主要条款

• 1、2021 年 10 月 27 日，公司的全资子公司上海翰迈电子科技有限公司与中

• 国工商银行股份有限公司签署了中国工商银行“e 灵通”净值型法人无固定期限

人民币理财产品的相关协议，具体情况如下：

产品名称	中国工商银行“e灵通”净值型法人无固定期限人民币理财产品
产品代码	1701ELT
理财金额	1,000万
产品类型	非保本浮动收益类
产品起息日	2021年10月27日
投资期限	无固定期限
业绩基准	2.55%（年化）

• 2、2021 年 10 月 28 日，公司的全资子公司上海翰迈电子科技有限公司与中

国工商银行股份有限公司签署了中国工商银行“工银同利”系列随心 E 人民币理

财产品的相关协议，具体情况如下：

产品名称	中国工商银行“工银同利”系列随心E人民币理财产品
产品代码	TLSXE01
理财金额	2,000万
产品类型	非保本浮动收益型
产品起息日	2021年10月28日
投资期限	无固定期限
业绩基准	本产品拟投资20%-100%的高流动性资产，0%-80%的债权类资产， 0%-30%的权益类资产，0%-80%的其他资产或者资产组合，按目前

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市场收益率水平测算，按目前各类资产的市场收益率水平计算，扣 除理财产品销售费、托管费等费用，若所投资的资产按时收回全额 本金和收益，则客户可获得的业绩基准（R）分档如下：7 天-29 天 2.70%；30 天-59 天 3.20%；60 天-89 天 3.25%；90 天-179 天 3.35%； 180 天-365 天 3.40%；366 天-730 天 3.40%。 测算收益不等于实际 收益，投资需谨慎。客户适用业绩基准以确认日当天为准。若产品 未达到客户业绩基准，工商银行不收取投资管理费；在达到客户业 绩基准的情况下，工商银行按照说明书约定的业绩基准支付客户 收益后，将超过部分作为银行投资管理费收取。工商银行将根据市 场利率变动及资金运作情况不定期调整各档次业绩基准，并至少 于新业绩基准启用前 1 个工作日公布。

3、2021 年 11 月 4 日，公司与交银理财有限责任公司签署了交银理财稳享 现金添利（法人版）理财产品的相关协议，具体情况如下：

产品名称	交银理财稳享现金添利（法人版）理财产品
理财产品登记系 统产品编码	Z7000921000061
理财金额	10,000万
产品类型	固定收益类、非保本浮动收益型
产品起息日	2021年11月4日
投资期限	无固定期限
业绩比较基准	同期央行公布的七天通知存款利率。 本产品合同中任何业绩比较基准、测算收益或类似表述均属不具 有法律约束力的用语，不代表投资者可能获得的实际收益，亦不构 成交银理财对本理财产品的任何收益承诺。 本产品业绩比较基准由产品管理人依据本理财产品的投资范围及 比例、投资策略，并综合考量市场环境等因素测算。本产品投资策 略详见“产品说明部分”第二条（三）“投资策略”。业绩比较基 准是本机构基于产品性质、投资策略、过往经验等因素对产品设定

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的投资目标，不代表产品的未来表现和实际收益，不构成对产品收 益的承诺。

4、2021 年 11 月 8 日，公司与中国民生银行股份有限公司签署了非凡资产

管理增增日上收益递增系列理财产品的相关协议，具体情况如下：

产品名称	非凡资产管理增增日上收益递增系列理财产品
理财金额	3,440万
产品类型	非保本浮动收益型，组合投资类
产品起息日	2021年11月8日
投资期限	无固定期限
实际投资收益率	本理财产品实际投资收益率根据市场利率的变化及银行实际投资 运作的情况计算。当投资发生亏损时，实际投资收益率可能低于参 考收益率。最不利情况下，客户甚至可能损失理财本金。

5、2021 年 11 月 15 日，公司与中国民生银行股份有限公司签署了非凡资产

管理增增日上收益递增系列理财产品的相关协议，具体情况如下：

产品名称	非凡资产管理增增日上收益递增系列理财产品
理财金额	5,170万
产品类型	非保本浮动收益型，组合投资类
产品起息日	2021年11月15日
投资期限	无固定期限
实际投资收益率	本理财产品实际投资收益率根据市场利率的变化及银行实际投资 运作的情况计算。当投资发生亏损时，实际投资收益率可能低于参 考收益率。最不利情况下，客户甚至可能损失理财本金。

6、2021 年 11 月 22 日，公司的全资子公司上海翰迈电子科技有限公司与中 国工商银行股份有限公司签署了中国工商银行“工银同利”系列随心 E 人民币理

财产品的相关协议，具体情况如下：

产品名称	中国工商银行“工银同利”系列随心E人民币理财产品
产品代码	TLSXE01
理财金额	2,300万

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产品类型	非保本浮动收益型
产品起息日	2021年11月22日
投资期限	无固定期限
业绩基准	本产品拟投资20%-100%的高流动性资产，0%-80%的债权类资产， 0%-30%的权益类资产，0%-80%的其他资产或者资产组合，按目前 市场收益率水平测算，按目前各类资产的市场收益率水平计算，扣 除理财产品销售费、托管费等费用，若所投资的资产按时收回全额 本金和收益，则客户可获得的业绩基准（R）分档如下：7天-29天 2.70%；30天-59天3.20%；60天-89天3.25%；90天-179天3.35%； 180天-365天3.40%；366天-730天3.40%。 测算收益不等于实际 收益，投资需谨慎。客户适用业绩基准以确认日当天为准。若产品 未达到客户业绩基准，工商银行不收取投资管理费；在达到客户业 绩基准的情况下，工商银行按照说明书约定的业绩基准支付客户 收益后，将超过部分作为银行投资管理费收取。工商银行将根据市 场利率变动及资金运作情况不定期调整各档次业绩基准，并至少 于新业绩基准启用前1个工作日公布。

（二）委托理财的资金投向

1、中国工商银行“e 灵通”净值型法人无固定期限人民币理财产品

本产品主要投资于以下符合监管要求的各类资产：一是债券、存款等高流 动性资产，包括但不限于各类债券、存款、货币市场基金、债券基金、质押式 及买断式回购、银行承兑汇票投资等货币市场交易工具；二是债权类资产，包 括但不限于债权融资类投资、收/受益权投资等。同时，产品因为流动性需要可 开展存单质押、债券正回购等融资业务。

2、中国工商银行“工银同利”系列随心 E 人民币理财产品

本产品主要投资于以下符合监管要求的各类资产：一是高流动性资产，包 括但不限于存款、债券、货币市场基金、债券型基金等；二是债权类资产，包 括但不限于债权投资、保障退出股权投资、差额补足类市场化退出股权投资、

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保障退出类代理组合式基金投资、股票质押式回购、两融收益权、股票收益权 等；三是权益类资产，包括但不限于股票、市场化股权、混合证券等；四是其 他资产或者资产组合，包括但不限于保险资产管理公司资产管理计划、证券公 司及其资产管理公司资产管理计划、基金公司资产管理计划等。同时，产品因 为流动性需要可开展存单质押、债券回购等融资业务。

3、交银理财稳享现金添利（法人版）理财产品

本产品投资于符合监管要求的资产，主要投资范围包括但不限于（以下比 例若无特别说明，均包含本数）：直接或通过资产管理产品投资债权类资产， 包括但不限于银行存款、同业存款、债券回购等货币市场工具；同业存单、国 债、政策性金融债、地方政府债、短期融资券、超短期融资券、中期票据（包 括永续中票）、企业债、公司债（包含可续期公司债）、非公开定向债务融资 工具、资产支持证券、次级债（包括二级资本债）等银行间市场、证券交易所 市场及经国务院同意设立的其他交易市场的债券、票据及债务融资工具；境内 外发行的货币型公募证券投资基金等。以上债权类资产占产品资产总值的投资 比例为 100%。

4、非凡资产管理增增日上收益递增系列理财产品

本理财产品募集资金主要投资于存款、债券回购、资金拆借等货币市场工 具，债券、理财直接融资工具、货币市场基金、债券基金、主要投资方向为债 券的基金专户、符合监管要求的资产管理计划等投资工具，以及符合监管要求 的债权类资产、权益类资产、其他资产或资产组合。

三、委托理财受托方的情况

中国工商银行股份有限公司、交银理财有限责任公司、中国民生银行股份有 限公司属于已上市金融机构或其全资子公司，与公司、公司控股股东及实际控制 人之间不存在关联关系。

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四、对公司的影响

（一）公司最近一年又一期财务数据

单位：元

		单位：元
财务指标	2020 年12 月31 日 （经审计）	2021 年9 月30 日 （未经审计）
资产总额	2,718,422,251.63	3,075,640,582.97
负债总额	457,618,955.51	529,451,565.08
归属于上市公司股东的所有者权益	2,260,803,296.12	2,546,189,017.89
	2020 年度 （经审计）	2021 年1-9 月 （未经审计）
经营活动产生的现金流量净额	560,479,615.19	292,247,115.96

截至 2021 年 9 月 30 日，公司资产负债率为 17.21%，不存在负有大额负债 的同时购买大额理财产品的情形。

本次委托理财是公司在不影响主营业务的正常开展、日常运营资金周转需要 和资金安全的前提下，使用闲置自有资金进行现金管理，有利于提高公司资金使 用效率。

（二）截至 2021 年 9 月 30 日，公司货币资金为 65,571.60 万元，本次闲置 自有资金委托理财支付的金额共计 23,910 万元，占最近一期期末货币资金的比 例为 36.46%，对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等不会造 成重大的影响。

（三）根据《企业会计准则第 22 号——金融工具确认和计量》之规定，公 司委托理财本金计入资产负债表中其他流动资产，利息收益计入利润表中投资收 益。

五、风险提示

公司使用闲置自有资金进行委托理财选择的是低风险、流通性高的投资理财 产品，受金融市场宏观政策的影响，购买理财产品可能存在市场风险、流动性风

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险、信用风险及其他风险，受各种风险影响，理财产品的收益率可能会产生波动， 理财收益可能具有不确定性。

六、决策程序的履行及监事会、独立董事意见

公司于 2021 年 4 月 23 日召开第二届董事会第二十三次会议及第二届监事 会第十七次会议、于 2021 年 5 月 17 日召开 2020 年年度股东大会，审议通过了 《关于使用闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司使用额度不超过 200,000 万元的闲置自有资金进行现金管理，择机购买低风险、流通性高的投资 理财产品，投资期限为自公司股东大会审议通过之日起一年内有效，公司可在上 述额度及期限内滚动使用投资额度。在上述有效期及额度范围内，股东大会同意 授权董事长行使该项投资决策权并签署相关合同文件。公司独立董事对此事项发 表了同意的独立意见。

具体内容详见公司于 2021 年 4 月 27 日、2021 年 5 月 18 日刊登在《上海证 券报》《证券日报》《中国证券报》《证券时报》及上海证券交易所网站 （www.sse.com.cn）的相关公告。

七、已到期收回理财产品情况

自 2021 年 9 月 18 日公司披露《关于使用闲置自有资金进行现金管理的进展

公告》（公告编号：2021-084）至今，已到期收回理财产品收益情况如下：

序号	受托方	产品名称	产品 类型	赎回现金 管理产品 金额 （万元）	起止日期	实际 收益 （万元）
1	交通银行	“蕴通财富·稳得利” 91天周期型	银行理 财产品	5,000.00	2021年6月22日 -2021年9月22日	38.44
2	交通银行	交通银行蕴通财富定 期型结构性存款82天 （黄金挂钩看涨）	结构性 存款	7,000.00	2021年7月2日- 2021年9月22日	47.96
3	中国工商 银行	中国工商银行“e 灵 通”净值型法人无固定 期限人民币理财产品	银行理 财产品	600.00	2021年7月20日 -2021 年10 月27 日	4.30

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4	交银理财	交银理财稳享现金添 利（法人版）理财产品	银行理 财产品	10,000.00	2021年7月7日- 2021年10月29日	80.89
5	中国民生 银行	民生天天增利对公款 理财产品	银行理 财产品	10,280.00	2021年7月5日- 2021年11月4日	128.14
6	中国民生 银行	民生天天增利对公款 理财产品	银行理 财产品	8,000.00	2021年7月21日 -2021年11月4日
7	交银理财	交银理财稳享现金添 利（法人版）理财产品	银行理 财产品	7,000.00	2021年9月29日 -2021 年10 月29 日	13.98
8	兴业银行	兴银理财金雪球稳利 1 号A 款净值型理财 产品	银行理 财产品	10,500.00	2021年5月20日 -2021 年11 月20 日	216.15

八、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况

金额：万元

					金额：万元
序 号	理财产品类型	实际投入金额	实际收回本金	实际收益	尚未收回 本金金额
1	银行理财产品	5,349.00	5,349.00	32.3	0
2	银行理财产品	12,000.00	12,000.00		0
3	银行理财产品	4,500.00	4,500.00	17.49	0
4	银行理财产品	8,000.00	8,000.00		0
5	银行理财产品	800	800	6.05	0
6	银行理财产品	4,000.00	4,000.00	3.85	0
7	银行理财产品	10,000.00	10,000.00	162.74	0
8	结构性存款	5,000.00	5,000.00	43.15	0
9	银行理财产品	17,000.00	17,000.00	5.96	0
10	银行理财产品	3,000.00	3,000.00	77.15	0
11	银行理财产品	5,000.00	5,000.00		0
12	银行理财产品	2,200.00	2,200.00		0
13	银行理财产品	8,000.00	8,000.00	167.09	0
14	结构性存款	5,000.00	5,000.00	47.84	0
15	银行理财产品	5,000.00	0	0	5,000.00
16	银行理财产品	15,000.00	15,000.00	13.24	0
17	银行理财产品	5,000.00	5,000.00		0
18	银行理财产品	15,000.00	15,000.00	120	0

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19	银行理财产品	2,400.00	2,400.00	12.62	0
20	银行理财产品	1,500.00	1,500.00	6.68	0
21	银行理财产品	6,000.00	6,000.00	64.08	0
22	银行理财产品	1,000.00	1,000.00	18.89	0
23	银行理财产品	800	800		0
24	银行理财产品	800	800		0
25	银行理财产品	800	800		0
26	银行理财产品	1,100.00	1,100.00		0
27	银行理财产品	4,000.00	4,000.00	13.94	0
28	结构性存款	7,000.00	7,000.00	56.38	0
29	银行理财产品	2,400.00	2,400.00	12.26	0
30	银行理财产品	1,000.00	1,000	3.66	0
31	银行理财产品	1,200.00	1,200		0
32	银行理财产品	5,000.00	0	0	5,000.00
33	银行理财产品	4,000.00	4,000.00	41.08	0
34	银行理财产品	17,300.00	17,300.00	144.77	0
35	银行理财产品	5,000.00	5,000.00	37.76	0
36	银行理财产品	5,000.00	5,000.00		0
37	银行理财产品	3,000.00	3,000.00		0
38	银行理财产品	5,000.00	5,000.00	17.22	0
39	银行理财产品	12,300.00	12,300.00		0
40	银行理财产品	20,300.00	20,300.00	28.53	0
41	银行理财产品	10,000.00	0	0	10,000.00
42	银行理财产品	12,650.00	12,650.00	81.5	0
43	银行理财产品	10,500.00	10,500.00	216.15	0
44	银行理财产品	12,000.00	12,000.00	30.53	0
45	银行理财产品	3,000.00	3,000.00	11.84	0
46	结构性存款	9,000.00	9,000.00	49.63	0
47	银行理财产品	2,000.00	2,000.00		0
48	银行理财产品	5,000.00	5,000.00	38.44	0
49	银行理财产品	9,000.00	9,000.00	5.77	0
50	银行理财产品	6,000.00	6,000.00	10.27	0
51	银行理财产品	4,600.00	4,600.00	29.35	0

11 / 13

52	银行理财产品	1,000.00	1,000.00		0
53	结构性存款	7,000.00	7,000.00	47.96	0
54	银行理财产品	10,280.00	10,280.00	128.14	0
55	银行理财产品	10,000.00	10,000.00	80.89	0
56	银行理财产品	13,000.00	0	0	13,000.00
57	银行理财产品	8,000.00	8,000.00		0
58	银行理财产品	4,000.00	0	0	4,000.00
59	银行理财产品	17,800.00	0	0	17,800.00
60	银行理财产品	4,000.00	4,000.00	7.36	0
61	银行理财产品	10,000.00	0	0	10,000.00
62	银行理财产品	4,800.00	0	0	4,800.00
63	银行理财产品	5,000.00	0	0	5,000.00
64	银行理财产品	3,000.00	0	0	3,000.00
65	银行理财产品	7,700.00	0	0	7,700.00
66	资产管理计划	2,000.00	0	0	2,000.00
67	银行理财产品	5,000.00	0	0	5,000.00
68	银行理财产品	7,000.00	0	0	7,000.00
69	银行理财产品	1,000.00	0	0	1,000.00
70	银行理财产品	7,000.00	7,000.00	13.98	0
71	银行理财产品	1,000.00	0	0	1,000.00
72	银行理财产品	2,000.00	0	0	2,000.00
73	银行理财产品	10,000.00	0	0	10,000.00
74	银行理财产品	3,440.00	0	0	3,440.00
75	银行理财产品	5,170.00	0	0	5,170.00
76	银行理财产品	2,300.00	0	0	2,300.00
合计		471,989.00	347,779.00	1,906.54	124,210.00
最近12个月内单日最高投入金额				32,600.00
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%）				14.42
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%）				5.96
目前已使用的理财额度				124,210.00
尚未使用的理财额度				75,790.00

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总理财额度

200,000.00

特此公告。

瑞芯微电子股份有限公司董事会 2021 年 11 月 24 日

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