Rockchip Electronics Co., Ltd. — Capital/Financing Update 2021

Jul 22, 2021

证券代码：603893 证券简称：瑞芯微 公告编号：2021-070

瑞芯微电子股份有限公司 关于使用闲置自有资金进行现金管理的进展公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：

 委托理财受托方：中国工商银行股份有限公司、交银理财有限责任公司、 中国民生银行股份有限公司、兴银理财有限责任公司、中国建设银行股份有限公 司

 委托理财金额：人民币 43,800 万元

 委托理财产品名称：中国工商银行“e 灵通”净值型法人无固定期限人 民币理财产品、交银理财稳选固收精选 3 个月定开 2002（公司专享）理财产品、 民生天天增利对公款理财产品、兴银理财金雪球稳利 1 号 C 款净值型理财产品、 - 中国建设银行“乾元 私享”（按周）开放式固定收益类净值型人民币理财产品

 委托理财期限：无固定期限、3 个月、无固定期限、无固定期限、无固 定期限

 履行的审议程序：公司于 2021 年 4 月 23 日召开第二届董事会第二十三 次会议及第二届监事会第十七次会议、于 2021 年 5 月 17 日召开 2020 年年度股 东大会，审议通过了《关于使用闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司 使用额度不超过 200,000 万元的闲置自有资金进行现金管理，择机购买低风险、 流通性高的投资理财产品，投资期限为自公司股东大会审议通过之日起一年内有 效，公司可在上述额度及期限内滚动使用投资额度。在上述有效期及额度范围内， 股东大会同意授权董事长行使该项投资决策权并签署相关合同文件。公司独立董

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事对此事项发表了同意的独立意见。

一、本次委托理财概况

（一）委托理财目的

在不影响公司的正常经营和确保资金安全的前提下，提高公司资金使用效率、 增加资金收益，实现股东利益最大化。

（二）资金来源

本次委托理财的资金来源为公司闲置自有资金。

（三）委托理财产品的基本情况

受托方 名称	产品类 型	产品名称	金额 （万元）	预计 年化 收益 率	预计收 益金额 （万元）	产品 期限	收益类型	结构 化安 排	是否 构成 关联 交易
中国工 商银行	银行理 财产品	中国工商银行“e灵 通”净值型法人无固 定期限人民币理财 产品	1,000	2.55%	－	无 固 定 期 限	非保本浮 动收益类	/	否
交银理 财	银行理 财产品	交银理财稳选固收 精选3个月定开2002 （公司专享）理财产 品	13,000	3.50%	113.75	3个月	非保本浮 动收益类	/	否
中国民 生银行	银行理 财产品	民生天天增利对公 款理财产品	8,000	－	－	无 固 定 期 限	非保本浮 动收益类	/	否
兴银理 财	银行理 财产品	兴银理财金雪球稳 利1号C款净值型理 财产品	4,000	－	－	无 固 定 期 限	非保本浮 动收益类	/	否
中国建 设银行	银行理 财产品	中国建设银行“乾元 -私享”（按周）开 放式固定收益类净 值型人民币理财产 品	17,800	－	－	无 固 定 期 限	非保本浮 动收益类	/	否

（四）公司对委托理财相关风险的内部控制

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• 1、为控制投资风险，公司严格遵守审慎投资原则，委托理财品种为低风险、

• 流通性高的理财产品，并实时分析和跟踪产品的净值变动情况，如评估发现存在 可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险；

• 2、公司独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督和检查，必要时可

• 以聘请专业机构进行审计；

• 3、公司董事会负责及时履行相应的信息披露程序，跟踪资金的运作情况，

• 加强风险控制和监督，严格控制资金安全。

二、本次委托理财的具体情况

（一）委托理财合同主要条款

• 1、2021 年 7 月 20 日，公司的全资子公司上海翰迈电子科技有限公司与中

• 国工商银行股份有限公司签署了中国工商银行“e 灵通”净值型法人无固定期限

人民币理财产品的相关协议，具体情况如下：

产品名称	中国工商银行“e灵通”净值型法人无固定期限人民币理财产品
产品代码	1701ELT
理财金额	1,000万
产品类型	非保本浮动收益类
产品起息日	2021年7月20日
投资期限	无固定期限
业绩基准	2.55%（年化）

• 2、2021 年 7 月 20 日，公司与交银理财有限责任公司签署了交银理财稳选

固收精选 3 个月定开 2002（公司专享）理财产品的相关协议，具体情况如下：

产品名称	交银理财稳选固收精选3个月定开2002（公司专享）理财产品
理财产品登记系统 产品编码	Z7000920A000142
理财金额	13,000万
产品类型	固定收益类、非保本浮动收益型

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产品起息日	2021年7月20日
投资期限	3个月
业绩比较基准	首个投资周期业绩比较基准为3.50%/年。产品管理人将在每个产 品开放期前公布下一投资周期业绩比较基准。 该业绩比较基准不代表本产品的未来表现和实际收益，或管理人 对本产品进行的收益承诺。业绩比较基准用于确定管理人是否收 取超额业绩报酬，投资者所能获得的最终收益以管理人实际支付 的为准。 产品管理人可根据市场情况调整业绩比较基准，并至少于调整之 日前2个工作日进行告知。

3、2021 年 7 月 21 日，公司与中国民生银行股份有限公司签署了民生天天

增利对公款理财产品的相关协议，具体情况如下：

产品名称	民生天天增利对公款理财产品
产品代码	FGAF18168G
理财金额	8,000万
产品类型	固定收益类
产品起息日	2021年7月21日
到期日	无固定期限
收益分配方式及 计算方式	银行根据每日产品所投资的各类资产价值总和扣除相关成本及费 用，作为应付总收益。 万份收益=应付总收益/产品总份额*10000 银行根据每日产品万份收益结果折合份额计入投资者持有份额 中，产品净值归一。

4、2021 年 7 月 21 日，公司与兴银理财有限责任公司签署了兴银理财金雪

球稳利净值型理财产品的相关协议，具体情况如下：

产品名称	兴银理财金雪球稳利1号C款净值型理财产品
理财产品登记编码	Z7002020000081
理财金额	4,000万

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产品基本类型	公募、固定收益类、开放式、非保本浮动收益、净值型
产品起息日	2021年7月21日
投资期限	无固定期限
比较基准	本产品不设置比较基准

5、2021 年 7 月 22 日，公司与中国建设银行股份有限公司签署了中国建设 - 银行“乾元 私享”（按周）开放式固定收益类净值型人民币理财产品的相关协

议，具体情况如下：

产品名称	中国建设银行“乾元-私享”（按周）开放式固定收益类净值型人 民币理财产品
产品编号	ZH070421040007S01
理财金额	17,800万
产品类型	固定收益类、非保本浮动收益型
产品起息日	2021年7月22日
投资期限	无固定期限
业绩比较基准	业绩比较基准A：七天通知存款利率+150BP 业绩比较基准B：七天通知存款利率+250BP 1.本产品为净值型产品，其业绩表现将随市场波动，具有不确定 性。本产品业绩比较基准仅作为计算产品管理人业绩报酬的标准， 不构成对该理财产品的任何收益承诺。 2.中国建设银行可根据市场情况等调整业绩比较基准，并至少于 新的业绩比较基准启用日之前2个产品工作日进行公告。 3.七天通知存款利率以中国人民银行最新公布的金融机构人民币 存款基准利率为准。

（二）委托理财的资金投向

1、中国工商银行“e 灵通”净值型法人无固定期限人民币理财产品

本产品主要投资于以下符合监管要求的各类资产：一是债券、存款等高流动 性资产，包括但不限于各类债券、存款、货币市场基金、债券基金、质押式及买 断式回购、银行承兑汇票投资等货币市场交易工具；二是债权类资产，包括但不

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限于债权融资类投资、收/受益权投资等。同时，产品因为流动性需要可开展存 单质押、债券正回购等融资业务。

• 2、交银理财稳选固收精选 3 个月定开 2002（公司专享）理财产品

本产品投资于符合监管要求的资产，主要投资范围包括但不限于（以下比例 若无特别说明，均包含本数）：直接或通过资产管理产品投资债权类资产，包括 但不限于银行存款、同业存款、债券回购等货币市场工具；同业存单、国债、政 策性金融债、地方政府债、短期融资券、超短期融资券、中期票据（包括永续中 票）、企业债、公司债（包含可续期公司债）、非公开定向债务融资工具、资产 支持证券、次级债（包括二级资本债）、可转换公司债券和可交换公司债券等银 行间市场、证券交易所市场及经国务院同意设立的其他交易市场的债券及债务融 资工具；同业借款；符合监管要求的非标准化债权类资产；境外发行的货币市场 工具、债券、资产支持证券、票据；境内外发行的货币型公募证券投资基金、债 券型公募证券投资基金等。以上债权类资产占产品资产总值的投资比例为 80%-100%；直接或通过资产管理产品投资权益类资产和商品及金融衍生品类资 产，包括但不限于境内外发行的优先股；期货、期权、远期、互换、风险缓释工 具、商品基金等。以上权益类资产和商品及金融衍生品类资产占产品资产总值的 投资比例为 0%-20%。

• 3、民生天天增利对公款理财产品

本理财产品募集资金主要投资于现金、银行存款、大额存单、同业存放、同 业存单、回购；国债、中央银行票据、政策性金融债；地方政府债券、政府机构 债券、金融债券、公司信用类债券、在银行间市场和证券交易所市场发行的资产 支持证券，以及投资于债券和货币市场工具的基金、资产管理计划等标准化债权 类资产。

• 4、兴银理财金雪球稳利 1 号 C 款净值型理财产品

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本产品主要投资范围包括但不限于（实际可投资范围根据法律法规及监管规 定进行调整）：（1）银行存款、债券逆回购、货币基金等货币市场工具及其它 银行间和交易所资金融通工具。（2）同业存单、国债、政策性金融债、地方政 府债、央行票据、短期融资券、超短期融资券、中期票据（包含永续中票）、企 业债、公司债（包含可续期公司债）、非公开定向债务融资工具、项目收益债、 项目收益票据、资产支持证券、次级债（包括二级资本债）、证金债、可转换债 券、信用风险缓释工具、交易所市场债券及债务融资工具，其它固定收益类投资 工具等。（3）投资于上述固定收益类资产的符合监管要求的公募基金、基金公 司或子公司资产管理计划、证券公司资产管理计划、保险资产管理计划及信托计 划等。（4）以套期保值为目的金融衍生工具：国债期货、利率互换、债券借贷。 （5）其他风险不高于前述资产的资产。

5、中国建设银行“乾元-私享”（按周）开放式固定收益类净值型人民币理 财产品

本产品募集资金投资于现金类资产、货币市场工具、货币市场基金、标准化 固定收益类资产和其他符合监管要求的资产，具体如下：1.现金类资产：包括但 不限于活期存款、定期存款、协议存款等；2.货币市场工具：包括但不限于质押 式回购、买断式回购、交易所协议式回购等；3.货币市场基金、债券型基金等证 券投资基金；4.标准化固定收益类资产：包括但不限于国债、中央银行票据、同 业存单、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、定 向债务融资工具（PPN）、资产支持证券（ABS）、资产支持票据（ABN）等； 5.其他符合监管要求的资产。

三、委托理财受托方的情况

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中国工商银行股份有限公司、交银理财有限责任公司、中国民生银行股份有 限公司、兴银理财有限责任公司、中国建设银行股份有限公司属于已上市金融机 构或其全资子公司，与公司、公司控股股东及实际控制人之间不存在关联关系。 四、对公司的影响

（一）公司最近一年又一期财务数据

单位：元

		单位：元
财务指标	2020 年12 月31 日 （经审计）	2021 年3 月31 日 （未经审计）
资产总额	2,718,422,251.63	2,809,370,647.97
负债总额	457,618,955.51	409,175,326.11
归属于上市公司股东的净资产	2,260,803,296.12	2,400,195,321.86
	2020 年度 （经审计）	2021 年1-3 月 （未经审计）
经营活动产生的现金流量净额	560,479,615.19	-581,485.69

截至 2021 年 3 月 31 日，公司资产负债率为 14.56%，不存在负有大额负债 的同时购买大额理财产品的情形。

本次委托理财是公司在不影响主营业务的正常开展、日常运营资金周转需要 和资金安全的前提下，使用闲置自有资金进行现金管理，有利于提高公司资金使 用效率。

（二）截至 2021 年 3 月 31 日，公司货币资金为 133,300.88 万元，本次闲置 自有资金委托理财支付的金额共计 43,800 万元，占最近一期期末货币资金的比 例为 32.86%，对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等不会造 成重大的影响。

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（三）根据《企业会计准则第 22 号——金融工具确认和计量》之规定，公 司委托理财本金计入资产负债表中其他流动资产，利息收益计入利润表中投资收 益。

五、风险提示

公司使用闲置自有资金进行委托理财选择的是低风险、流通性高的投资理财 产品，受金融市场宏观政策的影响，购买理财产品可能存在市场风险、流动性风 险、信用风险及其他风险，受各种风险影响，理财产品的收益率可能会产生波动， 理财收益可能具有不确定性。

六、决策程序的履行及监事会、独立董事意见

公司于 2021 年 4 月 23 日召开第二届董事会第二十三次会议及第二届监事会 第十七次会议、于 2021 年 5 月 17 日召开 2020 年年度股东大会，审议通过了《关 于使用闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司使用额度不超过 200,000 万元的闲置自有资金进行现金管理，择机购买低风险、流通性高的投资理财产品， 投资期限为自公司股东大会审议通过之日起一年内有效，公司可在上述额度及期 限内滚动使用投资额度。在上述有效期及额度范围内，股东大会同意授权董事长 行使该项投资决策权并签署相关合同文件。公司独立董事对此事项发表了同意的 独立意见。

具体内容详见公司于 2021 年 4 月 27 日、2021 年 5 月 18 日刊登在《上海证 券报》《证券日报》《中国证券报》《证券时报》及上海证券交易所网站 （www.sse.com.cn）的相关公告。

七、已到期收回理财产品情况

自 2021 年 7 月 8 日公司披露《关于使用闲置自有资金进行现金管理的进展 公告》（公告编号：2021-060）至今，已到期收回理财产品收益情况如下：

序 产品 赎回现金 实际 受托方 产品名称 起止日期 号 类型 管理产品 收益

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				金额 （万元）		（万元）
1	中国民生 银行	国民生银行富竹纯债 182 天持有期自动续 期对公款理财产品	银行理 财产品	8,000	2021 年1 月12 日 -2021年7月13日	167.09
2	兴业银行	兴银理财金雪球稳利 1 号A 款净值型理财 产品	银行理 财产品	4,000	2021 年4 月14 日 -2021年7月14日	41.08
3	中国建设 银行	中国建设银行“乾元- 恒赢”（90 天）周期 型开放式净值型人民 币理财产品	银行理 财产品	17,300	2021 年4 月15 日 -2021年7月15日	144.77
4	兴业银行	添利快线净值型理 财产品	银行理 财产品	3,000	2021 年5 月25 日 -2021年7月13日	11.84
5	兴业银行	添利快线净值型理 财产品	银行理 财产品	6,000	2021 年6 月22 日 -2021年7月13日	10.27

八、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况

金额：万元

					金额：万元
序号	理财产品类型	实际投入金额	实际收回本金	实际收益	尚未收回 本金金额
1	银行理财产品	800.00	800.00	4.72	0
2	银行理财产品	200.00	200.00	0.33	0
3	结构性存款	9,350.00	9,350.00	69.93	0
4	结构性存款	8,000.00	8,000.00	60.14	0
5	结构性存款	17,000.00	17,000.00	89.66	0
6	结构性存款	13,000.00	13,000.00	61.71	0
7	银行理财产品	11,000.00	11,000.00	64.55	0
8	银行理财产品	3,300.00	3,300.00		0
9	银行理财产品	12,000.00	12,000.00	34.22	0

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10	银行理财产品	12,500.00	12,500.00	107.3	0
11	银行理财产品	600.00	600.00	1.93	0
12	银行理财产品	5,349.00	5,349.00	32.30	0
13	银行理财产品	12,000.00	12,000.00		0
14	银行理财产品	4,500.00	4,500.00	17.49	0
15	银行理财产品	8,000.00	8,000.00		0
16	银行理财产品	800.00	800	6.05	0
17	银行理财产品	4,000.00	4,000.00	3.85	0
18	银行理财产品	10,000.00	10,000.00	162.74	0
19	结构性存款	5,000.00	5,000.00	43.15	0
20	银行理财产品	17,000.00	17,000.00	5.96	0
21	银行理财产品	3,000.00	3,000.00	77.15	0
22	银行理财产品	5,000.00	5,000.00		0
23	银行理财产品	2,200.00	2,200.00		0
24	银行理财产品	8,000.00	8,000.00	167.09	0
25	结构性存款	5,000.00	5,000.00	47.84	0
26	银行理财产品	5,000.00	0	0	5,000.00
27	银行理财产品	15,000.00	15,000.00	13.24	0
28	银行理财产品	5,000.00	5,000.00		0
29	银行理财产品	15,000.00	15,000.00	120.00	0
30	银行理财产品	2,400.00	2,400.00	12.62	0
31	银行理财产品	1,500.00	1,500.00	6.68	0
32	银行理财产品	6,000.00	6,000.00	64.08	0
33	银行理财产品	1,000.00	1,000.00	18.89	0

11 / 13

34	银行理财产品	800.00	800.00		0
35	银行理财产品	800.00	800.00		0
36	银行理财产品	800.00	800.00		0
37	银行理财产品	1,100.00	1,100.00		0
38	银行理财产品	4,000.00	4,000.00	13.94	0
39	结构性存款	7,000.00	7,000.00	56.38	0
40	银行理财产品	2,400.00	2,400.00	12.26	0
41	银行理财产品	1,000.00	1,000	3.66	0
42	银行理财产品	1,200.00	1,200		0
43	银行理财产品	5,000.00	0	0	5,000.00
44	银行理财产品	4,000.00	4,000.00	41.08	0
45	银行理财产品	17,300.00	17,300.00	144.77	0
46	银行理财产品	5,000.00	5,000.00	37.76	0
47	银行理财产品	5,000.00	5,000.00		0
48	银行理财产品	3,000.00	3,000.00		0
49	银行理财产品	5,000.00	5,000.00	17.22	0
50	银行理财产品	12,300.00	12,300.00		0
51	银行理财产品	20,300.00	20,300.00	28.53	0
52	银行理财产品	10,000.00	0	0	10,000.00
53	银行理财产品	12,650.00	0	0	12,650.00
54	银行理财产品	10,500.00	0	0	10,500.00
55	银行理财产品	12,000.00	12,000.00	30.53	0
56	银行理财产品	3,000.00	3,000.00	11.84	0
57	结构性存款	9,000.00	0	0	9,000.00

12 / 13

58	银行理财产品	2,000.00	0	0	2,000.00
59	银行理财产品	5,000.00	0	0	5,000.00
60	银行理财产品	9,000.00	9,000.00	5.77	0
61	银行理财产品	6,000.00	6,000.00	10.27	0
62	银行理财产品	4,600.00	0	0	4,600.00
63	结构性存款	7,000.00	0	0	7,000.00
64	银行理财产品	10,280.00	0	0	10,280.00
65	银行理财产品	10,000.00	0	0	10,000.00
66	银行理财产品	1,000.00	0	0	1,000.00
67	银行理财产品	13,000.00	0	0	13,000.00
68	银行理财产品	8,000.00	0	0	8,000.00
69	银行理财产品	4,000.00	0	0	4,000.00
70	银行理财产品	17,800.00	0	0	17,800.00
合计		479,329.00	344,499.00	1,707.63	134,830.00
最近12个月内单日最高投入金额				32,600.00
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%）				14.42
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%）				5.34
目前已使用的理财额度				134,830.00
尚未使用的理财额度				65,170.00
总理财额度				200,000.00

特此公告。

瑞芯微电子股份有限公司董事会

2021 年 7 月 23 日

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