Rockchip Electronics Co., Ltd. — Capital/Financing Update 2021

Jan 4, 2021

证券代码：603893 证券简称：瑞芯微 编号：2021-002

瑞芯微电子股份有限公司 关于使用闲置自有资金进行现金管理的进展公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：

• 委托理财受托方：中信银行股份有限公司福州分行、中国建设银行股份有 限公司

• 委托理财金额：人民币 22,000 万元

• 委托理财产品名称：共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款 02513 期、中 -

• 国建设银行“乾元 恒赢”（法人版）按日开放式净值型人民币理财产品  委托理财期限：90 天、无固定期限

 履行的审议程序：瑞芯微电子股份有限公司（以下简称“公司”）于 2020 年 4 月 21 日召开第二届董事会第八次会议及第二届监事会第四次会议、于 2020 年 5 月 13 日召开 2019 年年度股东大会，审议通过了《关于使用闲置自有资金进 行现金管理的议案》，同意公司使用额度不超过 150,000 万元的闲置自有资金进 行现金管理，择机购买低风险、流通性高的投资理财产品，投资期限为自公司股 东大会审议通过之日起一年内有效，公司可在上述额度及期限内滚动使用投资额 度。在上述有效期及额度范围内，股东大会同意授权董事长行使该项投资决策权 并签署相关合同文件。公司独立董事对此事项发表了同意的独立意见。

一、本次委托理财概况

（一）委托理财目的

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在不影响公司的正常经营和确保资金安全的前提下，提高公司资金使用效率、 增加资金收益，实现股东利益最大化。

（二）资金来源

本次委托理财的资金来源为公司闲置自有资金。

（三）委托理财产品的基本情况

1、中信银行共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款 02513 期

1、中信	银行共赢智	信汇率挂钩人	民币结构性存	款02513期
受托方 名称	产品 类型	产品 名称	金额 （万元）	预计年化 收益率	预计收益 金额（万元）
中信银行 福州分行	结构性存款	共赢智信汇 率挂钩人民 币结构性存 款02513期	5,000	1.48%-3.90%	18.25-48.08
产品 期限	收益 类型	结构化 安排	参考年化 收益率	预计收益 （如有）	是否构成 关联交易
90天	保本浮动收 益类	/	1.48%-3.90%	/	否

• 2、中国建设银行“乾元-恒赢”（法人版）按日开放式净值型人民币理财产

品

品
受托方 名称	产品 类型	产品 名称	金额 （万元）	预计年化 收益率	预计收益 金额（万元）
中国建设 银行	银行理财 产品	中国建设银 行“乾元-恒 赢”（法人 版）按日开	17,000	－	－

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放式净值型
人民币理财
产品
产品 收益 结构化 参考年化 预计收益 是否构成
期限 类型 安排 收益率 （如有） 关联交易
非保本浮动
无固定期限 / 2.9% / 否
收益类
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（四）公司对委托理财相关风险的内部控制

• 1、为控制投资风险，公司严格遵守审慎投资原则，委托理财品种为低风险、

• 流通性高的理财产品，并实时分析和跟踪产品的净值变动情况，如评估发现存在 可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险；

• 2、公司独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督和检查，必要时可

• 以聘请专业机构进行审计；

• 3、公司董事会负责及时履行相应的信息披露程序，跟踪资金的运作情况，

• 加强风险控制和监督，严格控制资金安全。

二、本次委托理财的具体情况

（一）委托理财合同主要条款

• 1、2020 年 12 月 31 日，公司与中信银行股份有限公司福州分行签署共赢智

信汇率挂钩人民币结构性存款 02513 期的相关协议，具体情况如下：

信汇率挂钩人民币	结构性存款02513期的相关协议，具体情况如下：
产品名称	共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款02513期
产品编码	C20MX0126
理财金额	5,000万
产品类型	保本浮动收益、封闭式
收益区间	1.48%-3.90%

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收益起计日	2020年12月31日
到期日	2021年3月31日
收益计算天数	90天
联系标的	新西兰元/美元
联系标的观察日	2020年3月26日
产品收益率确定 方式	结构性存款利率确定方式如下：（根据每期产品情况实际确定） （1）如果在联系标的观察日，联系标的“新西兰元/美元即 期汇率”期末价格相对于期初价格上涨且涨幅超过3%，产品年化 收益率为预期最高收益率3.90%； （2）如果在联系标的观察日，联系标的“新西兰元/美元即 期汇率”期末价格相对于期初价格上涨且涨幅小于等于3%或持 平或下跌且跌幅小于等于30%，产品年化收益率为预期收益率 3.50%； （3）如果在联系标的观察日，联系标的“新西兰元/美元即 期汇率”期末价格相对于期初价格下跌且跌幅超过30%，产品年 化收益率为预期最低收益率1.48%。

2、2020 年 12 月 31 日，公司与中国建设银行股份有限公司签署了中国建设 - 银行“乾元 恒赢”（法人版）按日开放式净值型人民币理财产品的相关协议，

具体情况如下：

具体情况如下：
产品名称	中国建设银行“乾元-恒赢”（法人版）按日开放式净值型人 民币理财产品
产品编号	GD07QYHYFR2020002
理财金额	17,000万
产品类型	固定收益类、非保本浮动收益型

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产品起息日	2021年12月31日
产品期限	无固定期限
业绩比较基准	2.9% 本产品为净值型产品，其业绩表现将随市场波动，具有不确定性。 本产品业绩比较基准仅作为计算产品管理人业绩报酬的标准，不 构成对该理财产品的任何收益承诺。产品管理人可根据市场情况 调整业绩比较基准，并至少于新的业绩比较基准启用日之前2个 产品工作日进行公告。
投资收益	本产品无分红机制，投资运作情况均体现为产品净值变化，投资 收益扣除相关费用后，全部分配给客户。

（二）委托理财的资金投向

1、中信银行共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款 02513 期

产品收益挂钩新西兰元/美元即期汇率价格，即彭博页面“BFIX”屏显示的 东京时间下午 3：00 的 NZDUSD Currency 的值。

2、中国建设银行“乾元-恒赢”（法人版）按日开放式净值型人民币理财产 品

本产品所募集的资金投资于现金类资产、货币市场工具、货币市场基金和标 准化固定收益类资产，具体如下：1.现金类资产：包括但不限于活期存款、定期 存款、协议存款等；2.货币市场工具：包括但不限于质押式回购、买断式回购、 交易所协议式回购等；3.货币市场基金；4.标准化固定收益类资产：包括但不限 于国债、中央银行票据、同业存单、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期 融资券、超短期融资券、定向债务融资工具（PPN）、资产支持证券（ABS）、 资产支持票据（ABN）等；5.其他符合监管要求的资产。

三、委托理财受托方的情况

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• （一）中信银行股份有限公司福州分行

中信银行股份有限公司为上海证券交易所上市公司（证券代码：601998）， 属于已上市金融机构，与公司、公司控股股东及实际控制人之间不存在关联关系。 （二）中国建设银行股份有限公司

中国建设银行股份有限公司为上海证券交易所上市公司（证券代码：601939）， 属于已上市金融机构，与公司、公司控股股东及实际控制人之间不存在关联关系。 四、对公司的影响

• （一）公司最近一年又一期财务数据

单位：元

财务指标	2019 年12 月31 日 （经审计）	2020 年9 月30 日 （未经审计）
资产总额	2,064,011,166.09	2,396,511,537.98
负债总额	348,050,946.60	299,062,567.85
归属于上市公司股东的净资产	1,715,960,219.49	2,097,448,970.13
	2019 年度 （经审计）	2020 年1-9 月 （未经审计）
经营活动产生的现金流量净额	426,701,510.41	311,406,036.44

截至 2020 年 9 月 30 日，公司资产负债率为 12.48%，不存在负有大额负债 的同时购买大额理财产品的情形。

本次委托理财是公司在不影响主营业务的正常开展、日常运营资金周转需要 和资金安全的前提下，使用闲置自有资金进行现金管理，有利于提高公司资金使 用效率。

（二）截至 2020 年 9 月 30 日，公司货币资金为 139,099.41 万元，本次闲置 自有资金委托理财支付的金额共计 22,000 万元，占最近一期期末货币资金的比

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例为 15.82%，对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等不会造 成重大的影响。

（三）根据《企业会计准则第 22 号——金融工具确认和计量》之规定，公 司委托理财本金计入资产负债表中其他流动资产，利息收益计入利润表中投资收 益。

五、风险提示

公司使用闲置自有资金进行委托理财选择的是低风险、流通性高的投资理财 产品，受金融市场宏观政策的影响，购买理财产品可能存在市场风险、流动性风 险、信用风险及其他风险，受各种风险影响，理财产品的收益率可能会产生波动， 理财收益可能具有不确定性。

六、决策程序的履行及监事会、独立董事意见

公司于 2020 年 4 月 21 日召开第二届董事会第八次会议及第二届监事会第四 次会议、于 2020 年 5 月 13 日召开 2019 年年度股东大会，审议通过了《关于使 用闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司使用额度不超过 150,000 万元 的闲置自有资金进行现金管理，择机购买低风险、流通性高的投资理财产品，投 资期限为自公司股东大会审议通过之日起一年内有效，公司可在上述额度及期限 内滚动使用投资额度。在上述有效期及额度范围内，股东大会同意授权董事长行 使该项投资决策权并签署相关合同文件。公司独立董事对此事项发表了同意的独 立意见。

具体内容详见公司于 2020 年 4 月 23 日、2020 年 5 月 14 日刊登在上海证券 交易所网站(www.sse.com.cn)及公司指定法定信息披露媒体《上海证券报》《证 券日报》《中国证券报》《证券时报》的相关公告。

七、已到期收回理财产品情况

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自 2020 年 12 月 19 日公司披露《关于使用闲置自有资金进行现金管理的进

展公告》（公告编号：2020-073）至今，已到期收回理财产品收益情况如下：

序 号	受托方	产品名称	产品 类型	赎回现金管 理产品金额 （万元）	起止日期	预期年化 收益率	实际 收益 （万元）
1	中国工商 银行	中国工商银行“e 灵通”净值型法 人无固定期限人 民币理财产品	银行理 财产品	600	2020 年11 月 10 日-2020 年 12月28日	－	1.93
2	交通银行 福州五一 支行	交银现金添利2 号	银行理 财产品	4,000	2020年12月8 日-2020 年12 月28日	－	2.13
3	交通银行 福州五一 支行	交通银行蕴通财 富定期型结构性 存款70天（黄金 挂钩看涨）	结构性 存款	17,000	2020 年10 月 21 日-2020 年 12月30日	1.65%- 2.75%	89.66
4	交通银行 福州五一 支行	交通银行蕴通财 富定期型结构性 存款63天（黄金 挂钩看跌）	结构性 存款	13,000	2020 年10 月 28 日-2020 年 12月30日	1.65%- 2.75%	61.71
5	中国民生 银行	民生天天增利对 公款理财产品	银行理 财产品	10,000	2020 年11 月 11 日-2020 年 12月30日	－	收益尚未 到账
6	交通银行	“交银·现金添	银行理	4,500	2020 年11 月	－	10.54

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	福州五一 支行	利”1号净值型人 民币理财产品	财产品		25 日-2020 年 12月30日
7	交通银行 福州五一 支行	“交银·现金添 利”1号净值型人 民币理财产品	银行理 财产品	8,000	2020 年12 月 15 日-2020 年 12月30日	－
8	中国建设 银行	中国建设银行 “ 乾元-恒赢” （法人版）按日 开放式净值型人 民币理财产品	银行理 财产品	5,349	2020 年11 月 13 日-2020 年 12月31日	－	32.30
9	中国建设 银行	中国建设银行 “ 乾元-恒赢” （法人版）按日 开放式净值型人 民币理财产品	银行理 财产品	12,000	2020 年12 月 17 日-2020 年 12月31日	－
10	中国建设 银行	中国建设银行 “ 乾元-恒赢” （法人版）按日 开放式净值型人 民币理财产品	银行理 财产品	10,163.80	2020 年12 月 31 日-2020 年 1月4日		3.24

八、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况

金额：万元	金额：万元	金额：万元	金额：万元	金额：万元	金额：万元
序号	理财产品类型	实际投入金额	实际收回本金	实际收益	尚未收回 本金金额

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1	结构性存款	5,000.00	5,000.00	16.78	0
2	结构性存款	10,000.00	10,000.00	92.25	0
3	结构性存款	5,000.00	5,000.00	14.55	0
4	结构性存款	15,000.00	15,000.00	134.63	0
5	结构性存款	5,000.00	5,000.00	59.15	0
6	银行理财产品	3,500.01	3,500.01	1.14	0
7	银行理财产品	3,500.00	3,500.00	0.38	0
8	结构性存款	9,345.00	9,345.00	77.83	0
9	结构性存款	10,000.00	10,000.00	83.00	0
10	银行理财产品	800.00	800.00	4.72	0
11	银行理财产品	200.00	200.00	0.33	0
12	结构性存款	9,350.00	9,350.00	69.93	0
13	结构性存款	8,000.00	8,000.00	60.14	0
14	结构性存款	17,000.00	17,000.00	89.66	0
15	结构性存款	13,000.00	13,000.00	61.71	0
16	银行理财产品	11,000.00	10,000.00	0	1,000.00
17	银行理财产品	12,000.00	12,000.00	34.22	0
18	银行理财产品	12,500.00	0	0	12,500.00
19	银行理财产品	600.00	600.00	1.93	0
20	银行理财产品	3,300.00	0	0	3,300.00
21	银行理财产品	5,349.00	5,349.00	32.30	0
22	银行理财产品	12,000.00	12,000.00		0
23	银行理财产品	4,500.00	4,500.00	10.54	0
24	银行理财产品	8,000.00	8,000.00		0

10 / 11

25	银行理财产品	800.00	0	0	800.00
26	银行理财产品	4,000.00	4,000.00	2.13	0
27	银行理财产品	10,000.00	0	0	10,000.00
28	结构性存款	5,000.00	0	0	5,000.00
29	银行理财产品	17,000.00	10,163.80	3.24	6,836.20
合计		220,744.01	181,307.81	850.56	39,436.20
最近12个月内单日最高投入金额				22,000.00
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%）				12.82
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%）				4.16
目前已使用的理财额度				39,436.20
尚未使用的理财额度				110,563.80
总理财额度				150,000.00

特此公告。

瑞芯微电子股份有限公司董事会 2021 年 1 月 5 日

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