Rockchip Electronics Co., Ltd. — Capital/Financing Update 2020

Dec 18, 2020

证券代码：603893 证券简称：瑞芯微 编号：2020-073

瑞芯微电子股份有限公司 关于使用闲置自有资金进行现金管理的进展公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：

• 委托理财受托方：交通银行股份有限公司福州五一支行、中国建设银行

• 股份有限公司

• 委托理财金额：人民币 30,000 万元

 委托理财产品名称：“交银·现金添利”1 号净值型人民币理财产品、 “蕴通财富·稳得利”180 天周期型、中国建设银行“乾元-恒赢”（法人版）按 日开放式净值型人民币理财产品

• 委托理财期限：无固定期限、180 天、无固定期限

 履行的审议程序：瑞芯微电子股份有限公司（以下简称“公司”）于 2020 年 4 月 21 日召开第二届董事会第八次会议及第二届监事会第四次会议、于 2020 年 5 月 13 日召开 2019 年年度股东大会，审议通过了《关于使用闲置自有资金进 行现金管理的议案》，同意公司使用额度不超过 150,000 万元的闲置自有资金进 行现金管理，择机购买低风险、流通性高的投资理财产品，投资期限为自公司股 东大会审议通过之日起一年内有效，公司可在上述额度及期限内滚动使用投资额 度。在上述有效期及额度范围内，股东大会同意授权董事长行使该项投资决策权 并签署相关合同文件。公司独立董事对此事项发表了同意的独立意见。

一、本次委托理财概况

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（一）委托理财目的

在不影响公司的正常经营和确保资金安全的前提下，提高公司资金使用效率、 增加资金收益，实现股东利益最大化。

（二）资金来源

本次委托理财的资金来源为公司闲置自有资金。

（三）委托理财产品的基本情况

1、交通银行“交银·现金添利”1 号净值型人民币理财产品

受托方 名称	产品 类型	产品 名称	金额 （万元）	预计年化 收益率	预计收益 金额（万元）
交通银行福 州五一支行	银行理财 产品	“交银·现 金添利”1号 净值型人民 币理财产品	8,000	－	－
产品 期限	收益 类型	结构化 安排	参考年化 收益率	预计收益 （如有）	是否构成 关联交易
无固定期限	非保本浮动 收益类	/	/	/	否
2、交通银行“蕴通财富·稳得利”180天周期型
受托方 名称	产品 类型	产品 名称	金额 （万元）	预计年化 收益率	预计收益 金额（万元）
交通银行福 州五一支行	银行理财 产品	“ 蕴通财 富·稳得利” 180天周期 型	10,000	3.3%	162.74

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产品 期限	收益 类型	结构化 安排	参考年化 收益率	预计收益 （如有）	是否构成 关联交易
180天	非保本浮动 收益类	/	3.3%	/	否

• 3、中国建设银行“乾元-恒赢”（法人版）按日开放式净值型人民币理财产

品

品
受托方 名称	产品 类型	产品 名称	金额 （万元）	预计年化 收益率	预计收益金 额（万元）
中国建设 银行	银行理财 产品	中国建设银 行“乾元-恒 赢”（法人 版）按日开 放式净值型 人民币理财 产品	12,000	－	－
产品 期限	收益 类型	结构化 安排	参考年化 收益率	预计收益 （如有）	是否构成 关联交易
无固定期限	非保本浮动 收益类	/	2.9%	/	否

（四）公司对委托理财相关风险的内部控制

1、为控制投资风险，公司严格遵守审慎投资原则，委托理财品种为低风险、 流通性高的理财产品，并实时分析和跟踪产品的净值变动情况，如评估发现存在 可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险；

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2、公司独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督和检查，必要时可 以聘请专业机构进行审计；

• 3、公司董事会负责及时履行相应的信息披露程序，跟踪资金的运作情况，

• 加强风险控制和监督，严格控制资金安全。

二、本次委托理财的具体情况

（一）委托理财合同主要条款

• 1、2020 年 12 月 15 日，公司与交通银行股份有限公司五一支行签署了“交

银·现金添利”1 号净值型人民币理财产品的相关协议，具体情况如下：

产品名称	“交银·现金添利”1号净值型人民币理财产品
理财信息登记系统 产品编码	C1030117004060
理财金额	8,000万
产品类型	非保本浮动收益型、净值型
产品起息日	2020年12月15日
产品期限	无固定期限
理财收益计算方式	当日理财收益=投资者当日持有的本理财产品本金余额×当日理 财实际收益率（年率）/365 每1份为一个投资收益计算单位，每单位理财收益精确到小数点 后两位（按四舍五入）。 理财产品存续期间，每日计算理财收益，每月结算理财收益。收 益结转日为每月15日（若遇当月15日为非工作日，则当月收益 结转日顺延至下一工作日）。

2、2020 年 12 月 17 日，公司与交通银行股份有限公司五一支行签署了“蕴

通财富·稳得利”180 天周期型理财产品的相关协议，具体情况如下：

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产品名称	“蕴通财富·稳得利”180天周期型
产品代码	2161201214
理财金额	10,000万
产品类型	非保本浮动收益型
产品起息日	2020年12月17日
产品期限	180天
单期产品预期最高 年化收益率和当期 实际年化收益率	单期产品预期最高年化收益率：3.30%。 银行有权根据资金运作情况不定期调整单期产品的预期年化收 益率，并提前通过银行门户网站（www.bankcomm.com，下同） 公布，调整后的预期年化收益率仅适用于调整后客户新购买的各 期产品。计算单期产品理财收益实际适用的收益率以银行公布的 当期实际年化收益率为准。 单期产品下，投资者所能获得的理财收益以银行按照本理财产品 协议约定计算并实际支付为准，该等收益不超过按本协议约定的 单期产品最高预期年化收益率计算的收益。
单期产品理财收益 计算公式	当期产品理财本金×当期实际年化收益率×当期实际投资期限 /365 精确到小数点后2位，小数点后第3位四舍五入。

3、2020 年 12 月 17 日，公司与中国建设银行股份有限公司签署了中国建设

• 银行“乾元 恒赢”（法人版）按日开放式净值型人民币理财产品的相关协议，

具体情况如下：

具体情况如下：
产品名称	中国建设银行“乾元-恒赢”（法人版）按日开放式净值型人 民币理财产品
产品编号	GD07QYHYFR2020002

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理财金额	12,000万
产品类型	固定收益类、非保本浮动收益型
产品起息日	2020年12月17日
产品期限	无固定期限
业绩比较基准	2.9% 本产品为净值型产品，其业绩表现将随市场波动，具有不确定性。 本产品业绩比较基准仅作为计算产品管理人业绩报酬的标准，不 构成对该理财产品的任何收益承诺。产品管理人可根据市场情况 调整业绩比较基准，并至少于新的业绩比较基准启用日之前2个 产品工作日进行公告。
投资收益	本产品无分红机制，投资运作情况均体现为产品净值变化，投资 收益扣除相关费用后，全部分配给客户。

（二）委托理财的资金投向

1、交通银行“交银·现金添利”1 号净值型人民币理财产品

货币市场类：现金、货币基金、同业存款、同业借款、债券回购和其他货币 市场类资产；固定收益类：银行间和交易所上市的国债、地方政府债、各类金融 债（含银行/证券公司次级债、混合资本债）、中期票据、短期融资券（含超短 期融资券）、企业债、公司债、非公开定向发行的非金融企业债务融资工具（PPN）、 资产支持证券、债券基金和其他固定收益类资产；非标准化债权资产和其他类： 符合监管机构要求的基金公司及其资产管理公司资产管理计划、证券公司及其资 产管理公司资产管理计划、保险资产管理公司资产管理计划、信托计划、委托债 权及其他资产或者资产组合。

2、交通银行“蕴通财富·稳得利”180 天周期型

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固定收益类：银行间和交易所发行的国债、金融债、央票、中期票据、短期 融资券（含超短期融资券）、企业债、公司债、商业银行发行的次级债和混合资 本债、非公开定向发行的非金融企业债务融资工具（PPN）、资产支持证券、资 产支持票据和其他固定收益类资产。以上固定收益工具若有公开信用评级，信用 评级应为 AA 以上（含 AA）；货币市场类：同业存款、同业借款、债券回购、 货币基金和其他货币市场类资产；非标准化债权资产和其他类：符合监管机构要 求的信托贷款、委托债权、应收账款、承兑汇票、信用证、各类受益权和其他资 产。

3、中国建设银行“乾元-恒赢”（法人版）按日开放式净值型人民币理财产 品

本产品所募集的资金投资于现金类资产、货币市场工具、货币市场基金和标 准化固定收益类资产，具体如下：1.现金类资产：包括但不限于活期存款、定期 存款、协议存款等；2.货币市场工具：包括但不限于质押式回购、买断式回购、 交易所协议式回购等；3.货币市场基金；4.标准化固定收益类资产：包括但不限 于国债、中央银行票据、同业存单、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期 融资券、超短期融资券、定向债务融资工具（PPN）、资产支持证券（ABS）、 资产支持票据（ABN）等；5.其他符合监管要求的资产。

三、委托理财受托方的情况

（一）交通银行股份有限公司

交通银行股份有限公司为上海证券交易所上市公司（证券代码：601328）， 属于已上市金融机构，与公司、公司控股股东及实际控制人之间不存在关联关系。 （二）中国建设银行股份有限公司

中国建设银行股份有限公司为上海证券交易所上市公司（证券代码：601939）， 属于已上市金融机构，与公司、公司控股股东及实际控制人之间不存在关联关系。

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四、对公司的影响

（一）公司最近一年又一期财务数据

单位：元

		单位：元
财务指标	2019 年12 月31 日 （经审计）	2020 年9 月30 日 （未经审计）
资产总额	2,064,011,166.09	2,396,511,537.98
负债总额	348,050,946.60	299,062,567.85
归属于上市公司股东的净资产	1,715,960,219.49	2,097,448,970.13
	2019 年度 （经审计）	2020 年1-9 月 （未经审计）
经营活动产生的现金流量净额	426,701,510.41	311,406,036.44

截至 2020 年 9 月 30 日，公司资产负债率为 12.48%，不存在负有大额负债 的同时购买大额理财产品的情形。

本次委托理财是公司在不影响主营业务的正常开展、日常运营资金周转需要 和资金安全的前提下，使用闲置自有资金进行现金管理，有利于提高公司资金使 用效率。

（二）截至 2020 年 9 月 30 日，公司货币资金为 139,099.41 万元，本次闲置 自有资金委托理财支付的金额共计 30,000 万元，占最近一期期末货币资金的比 例为 21.57%，对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等不会造 成重大的影响。

（三）根据《企业会计准则第 22 号——金融工具确认和计量》之规定，公 司委托理财本金计入资产负债表中其他流动资产，利息收益计入利润表中投资收 益。

五、风险提示

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公司使用闲置自有资金进行委托理财选择的是低风险、流通性高的投资理财 产品，受金融市场宏观政策的影响，购买理财产品可能存在市场风险、流动性风 险、信用风险及其他风险，受各种风险影响，理财产品的收益率可能会产生波动， 理财收益可能具有不确定性。

六、决策程序的履行及监事会、独立董事意见

公司于 2020 年 4 月 21 日召开第二届董事会第八次会议及第二届监事会第四 次会议、于 2020 年 5 月 13 日召开 2019 年年度股东大会，审议通过了《关于使 用闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司使用额度不超过 150,000 万元 的闲置自有资金进行现金管理，择机购买低风险、流通性高的投资理财产品，投 资期限为自公司股东大会审议通过之日起一年内有效，公司可在上述额度及期限 内滚动使用投资额度。在上述有效期及额度范围内，股东大会同意授权董事长行 使该项投资决策权并签署相关合同文件。公司独立董事对此事项发表了同意的独 立意见。

具体内容详见公司于 2020 年 4 月 23 日、2020 年 5 月 14 日刊登在上海证券 交易所网站(www.sse.com.cn)及公司指定法定信息披露媒体《上海证券报》《证 券日报》《中国证券报》《证券时报》的相关公告。

七、已到期收回理财产品情况

自 2020 年 12 月 10 日公司披露《关于使用闲置自有资金进行现金管理的进 展公告》（公告编号：2020-072）至今，已到期收回理财产品收益情况如下：

序 号	受托方	产品名称	产品 类型	购买现金管 理产品金额 （万元）	起止日期	预期年化 收益率	实际 收益 （万元）
1	中国建 设银行	中国建设银行 “乾元-恒赢”	银行理 财产品	12,000	2020 年11 月 9 日-2020 年	3.1%	34.22

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		（30天）周期型 开放式净值型人 民币理财产品			12月9日
2	交通银 行福建 省分行	交通银行蕴通财 富定期型结构性 存款98天（黄金 挂钩看涨）	结构性 存款	8,000	2020年9月7 日-2020年12 月14日	1.35%-2.8%	60.14

八、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况

金额：万元

					金额：万元
序号	理财产品类型	实际投入金额	实际收回本金	实际收益	尚未收回 本金金额
1	结构性存款	5,000.00	5,000.00	16.78	0
2	结构性存款	10,000.00	10,000.00	92.25	0
3	结构性存款	5,000.00	5,000.00	14.55	0
4	结构性存款	15,000.00	15,000.00	134.63	0
5	结构性存款	5,000.00	5,000.00	59.15	0
6	银行理财产品	3,500.01	3,500.01	1.14	0
7	银行理财产品	3,500.00	3,500.00	0.38	0
8	结构性存款	9,345.00	9,345.00	77.83	0
9	结构性存款	10,000.00	10,000.00	83.00	0
10	银行理财产品	800.00	800.00	4.72	0
11	银行理财产品	200.00	200.00	0.33	0
12	结构性存款	9,350.00	9,350.00	69.93	0
13	结构性存款	8,000.00	8,000.00	60.14	0

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14	结构性存款	17,000.00	0	0	17,000.00
15	结构性存款	13,000.00	0	0	13,000.00
16	银行理财产品	11,000.00	0	0	11,000.00
17	银行理财产品	12,000.00	12,000.00	34.22	0
18	银行理财产品	12,500.00	0	0	12,500.00
19	银行理财产品	600.00	0	0	600.00
20	银行理财产品	3,300.00	0	0	3,300.00
21	银行理财产品	5,349.00	0	0	5,349.00
22	银行理财产品	4,500.00	0	0	4,500.00
23	银行理财产品	800.00	0	0	800.00
24	银行理财产品	4,000.00	0	0	4,000.00
25	银行理财产品	8,000.00	0	0	8,000.00
26	银行理财产品	10,000.00	0	0	10,000.00
27	银行理财产品	12,000.00	0	0	12,000.00
合计		198,744.01	96,695.01	649.05	102,049.00
最近12个月内单日最高投入金额				22,000.00
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%）				12.82
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%）				3.17
目前已使用的理财额度				102,049.00
尚未使用的理财额度				47,951.00
总理财额度				150,000.00

特此公告。

瑞芯微电子股份有限公司董事会

2020 年 12 月 19 日

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