Rockchip Electronics Co., Ltd. — Capital/Financing Update 2020

Jun 30, 2020

证券代码：603893 证券简称：瑞芯微 公告编号：2020-047

瑞芯微电子股份有限公司 关于使用闲置自有资金进行现金管理的进展公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：

 委托理财受托方：中信银行股份有限公司福州分行、兴业银行股份有限 公司福州鼓楼支行、交通银行股份有限公司福建省分行

 委托理财金额：人民币 30,345 万元

 委托理财产品名称：中信银行共赢智信利率结构 34248 期人民币结构性 存款产品、兴业银行结构性存款产品、交通银行蕴通财富定期型结构性存款 102 天（黄金挂钩看涨）、交通银行蕴通财富定期型结构性存款 127 天（黄金挂钩看 涨）。

 委托理财期限：95 天、91 天、102 天、127 天

 履行的审议程序：瑞芯微电子股份有限公司（以下简称“公司”）于 2020 年 4 月 21 日召开第二届董事会第八次会议及第二届监事会第四次会议、于 2020 年 5 月 13 日召开 2019 年年度股东大会，审议通过了《关于使用闲置自有资金进 行现金管理的议案》，同意公司使用额度不超过 150,000 万元的闲置自有资金进 行现金管理，择机购买低风险、流通性高的投资理财产品，投资期限为自公司股 东大会审议通过之日起一年内有效，公司可在上述额度及期限内滚动使用投资额 度。在上述有效期及额度范围内，股东大会同意授权董事长行使该项投资决策权 并签署相关合同文件。公司独立董事对此事项发表了同意的独立意见。

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一、本次委托理财概况

（一）委托理财目的

在不影响公司的正常经营和确保资金安全的前提下，提高公司资金使用效率、 增加资金收益，实现股东利益最大化。

（二）资金来源

本次委托理财的资金来源为公司闲置自有资金。

（三）委托理财产品的基本情况

1、中信银行共赢智信利率结构 34248 期人民币结构性存款产品

受托方 名称	产品 类型	产品 名称	金额 （万元）	预计年化 收益率	预计收益 金额（万元）
中信银行股 份有限公司 福州分行	结构性存款	共赢智信利 率 结 构 34248 期人 民币结构性 存款产品	9,345	1.48%-3.60%	36.00-87.56
产品 期限	收益 类型	结构化 安排	参考年化 收益率	预计收益 （如有）	是否构成 关联交易
95天	保本浮动收 益型	/	1.48%-3.60%	/	否
2、兴业银行结构性存款产品
受托方 名称	产品 类型	产品 名称	金额 （万元）	预计年化 收益率	预计收益 金额（万元）
兴业银行福 州鼓楼支行	结构性存款	结构性存款	6,000	1.39%-3.21%	20.79-48.02

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产品 期限	收益 类型	结构化 安排	参考年化 收益率	预计收益 （如有）	是否构成 关联交易
91天	保本浮动收 益型	/	1.39%-3.21%	/	否

3、交通银行蕴通财富定期型结构性存款 102 天（黄金挂钩看涨）

受托方 名称	产品 类型	产品 名称	金额 （万元）	预计年化 收益率	预计收益 金额（万元）
交通银行股 份有限公司 福建省分行	结构性存款	交通银行蕴 通财富定期 型结构性存 款102天（黄 金挂钩看 涨）	10,000	1.35%-2.97%	37.73-83.00
产品 期限	收益 类型	结构化 安排	参考年化 收益率	预计收益 （如有）	是否构成 关联交易
102天	保本浮动收 益型	/	1.35%-2.97%	/	否

4、交通银行蕴通财富定期型结构性存款 127 天（黄金挂钩看涨）

受托方 名称	产品 类型	产品 名称	金额 （万元）	预计年化 收益率	预计收益 金额（万元）
交通银行股 份有限公司 福建省分行	结构性存款	交通银行蕴 通财富定期 型结构性存 款127天（黄	5,000	1.35%-3.40%	23.49-59.15

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		金挂钩看 涨）
产品 期限	收益 类型	结构化 安排	参考年化 收益率	预计收益 （如有）	是否构成 关联交易
127天	保本浮动收 益型	/	1.35%-3.40%	/	否

（四）公司对委托理财相关风险的内部控制

1、为控制投资风险，公司严格遵守审慎投资原则，委托理财品种为低风险、 流通性高的理财产品，并实时分析和跟踪产品的净值变动情况，如评估发现存在 可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应措施，控制投资风险；

• 2、公司独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督和检查，必要时可

• 以聘请专业机构进行审计；

• 3、公司董事会负责及时履行相应的信息披露程序，跟踪资金的运作情况，

• 加强风险控制和监督，严格控制资金安全。

二、本次委托理财的具体情况

（一）委托理财合同主要条款

• 1、公司与中信银行股份有限公司福州分行签署了《中信银行结构性存款总

协议》及其附件，具体情况如下：

产品名称	共赢智信利率结构34248期人民币结构性存款产品
产品代码	C206T01ZG
理财金额	9,345万
产品类型	保本浮动收益、封闭式
收益区间	1.48%-3.60%
收益起计日	2020年5月18日

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到期日	2020年8月21日
收益计算天数	95天
联系标的	伦敦时间上午11点的美元3个月LIBOR
产品结构要素信息	期末价格：联系标的观察日的定盘价格 联系标的观察日：2020年08月19 日，如遇伦敦节假日，则调 整至前一个工作日
产品收益率确定方式	产品预期年化收益率确定方式如下： 1、如果在联系标的观察日伦敦时间上午11点，联系标的“美元 3个月LIBOR利率”小于或等于4.00%且大于或等于-3.00%，产 品年化预期收益率为3.20%； 2、如果在联系标的观察日伦敦时间上午11点，联系标的“美元 3个月LIBOR利率”大于4.00%，产品年化预期收益率为3.60%。 3、如果在联系标的观察日伦敦时间上午11点，联系标的“美元 3个月LIBOR利率”小于-3.00%，产品年化预期收益率为1.48%。

2、公司与兴业银行股份有限公司福州鼓楼支行签署了《兴业银行企业金融

结构性存款协议》，具体情况如下：

产品名称	结构性存款
理财金额	6,000万
产品类型	保本浮动收益型
产品预期年化收益率	1.39%-3.21%
产品成立日	2020年5月18日
产品到期日	2020年8月17日
产品期限	91天
挂钩标的	上海黄金交易所之上海金上午基准价

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观察期	2020年5月18日至2020年8月17日
观察日价格	观察日上海黄金交易所之上海金上午基准价
收益计算方式	产品收益=固定收益+浮动收益 固定收益=本金金额×[1.39%]×产品存续天数/365 若观察期内任意一天观察日价格的表现小于50元/克，则不再观 察，观察期结束后，浮动收益=本金金额×[0.00%]×产品存续天数 /365； 若观察期内所有观察日价格大于等于50元/克且小于700元/克， 则观察期结束后，浮动收益=本金金额×[1.79%]×产品存续天数 /365； 若观察期内任意一天观察日价格大于等于700 元/克，则不再观 察，观察期结束后，浮动收益=本金金额×[1.82%]×产品存续天数 /365。

3、公司与交通银行股份有限公司福建省分行签署了《交通银行蕴通财富定

期型结构性存款（黄金挂钩）产品协议》具体情况如下：

产品名称	交通银行蕴通财富定期型结构性存款102天（黄金挂钩看涨）
产品代码	2699203235
理财金额	10,000万
浮动收益率	1.35%-2.97%
产品成立日	2020年6月29日
产品到期日	2020年10月9日
产品期限	102天
挂钩标的	上海黄金交易所AU99.99合约收盘价（以上海黄金交易所官方网站 公布的数据为准）。

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2020 年 9 月 28 日，遇非上海黄金交易所 AU99.99 交易日，顺延至 观察日 下一个上海黄金交易所 AU99.99 交易日。 本金×实际年化收益率×实际期限（从产品成立日到产品到期日的 收益计算方式 实际天数，不包括产品到期日当天）/365

• 4、公司与交通银行股份有限公司福建省分行签署了《交通银行蕴通财富定

期型结构性存款（黄金挂钩）产品协议》具体情况如下：

产品名称	交通银行蕴通财富定期型结构性存款127天（黄金挂钩看涨）
产品代码	2699201908
理财金额	5,000万
浮动收益率	1.35%-3.40%
产品成立日	2020年4月27日
产品到期日	2020年9月1日
产品期限	127天
挂钩标的	上海黄金交易所AU99.99合约收盘价（以上海黄金交易所官方网站 公布的数据为准）。
观察日	2020年8月27日，遇非上海黄金交易所AU99.99交易日，顺延至 下一个上海黄金交易所AU99.99交易日。
收益计算方式	本金×实际年化收益率×实际期限（从产品成立日到产品到期日的 实际天数，不包括产品到期日当天）/365

（二）委托理财的资金投向

• 1、中信银行共赢智信利率结构 34248 期人民币结构性存款产品 产品收益挂钩伦敦时间上午 11 点的美元 3 个月 LIBOR。

• 2、兴业银行结构性存款

产品收益挂钩上海黄金交易所之上海金上午基准价。

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• 3、交通银行蕴通财富定期型结构性存款 102 天（黄金挂钩看涨） 产品收益挂钩上海黄金交易所 AU99.99 合约收盘价。

• 4、交通银行蕴通财富定期型结构性存款 127 天（黄金挂钩看涨） 产品收益挂钩上海黄金交易所 AU99.99 合约收盘价。

（三）风险控制分析

为控制投资风险，公司使用闲置自有资金委托理财品种为低风险、短期理财 产品。公司进行委托理财，选择资信状况、财务状况良好、盈利能力强的金融机 构作为受托方，并与受托方明确委托理财的金额、期间、投资品种、双方的权利 义务及法律责任等。在购买的理财产品期限内，公司将及时分析和跟踪理财产品 的进展情况，加强风险控制和监督，保障资金安全。公司本次运用闲置自有资金 进行委托理财，是在做好日常资金调配、保证正常生产经营所需资金不受影响的 基础上实施，风险可控。

三、委托理财受托方的情况

（一）中信银行股份有限公司福州分行

中信银行股份有限公司为上海证券交易所上市公司（证券代码：601998）， 属于已上市金融机构，与公司、公司控股股东及实际控制人之间不存在关联关系。 （二）兴业银行股份有限公司福州鼓楼支行

兴业银行股份有限公司为上海证券交易所上市公司（证券代码：601166）， 属于已上市金融机构，与公司、公司控股股东及实际控制人之间不存在关联关系。 （三）交通银行股份有限公司福建省分行

交通银行股份有限公司为上海证券交易所上市公司（证券代码：601328）， 属于已上市金融机构，与公司、公司控股股东及实际控制人之间不存在关联关系。 四、对公司的影响

（一）公司最近一年又一期财务数据

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单位：元

		单位：元
财务指标	2019 年12 月31 日 （经审计）	2020 年3 月31 日 （未经审计）
资产总额	2,064,011,166.09	2,312,385,945.12
负债总额	348,050,946.60	227,135,226.62
归属于上市公司股东的净资产	1,715,960,219.49	2,085,250,718.50
	2019 年度 （经审计）	2020 年1-3 月 （未经审计）
经营活动产生的现金流量净额	426,701,510.41	4,486,534.00

截至 2020 年 3 月 31 日，公司资产负债率为 9.82%，不存在负有大额负债的 同时购买大额理财产品的情形。

本次委托理财是公司在不影响主营业务的正常开展、日常运营资金周转需要 和资金安全的前提下，使用闲置自有资金进行现金管理，有利于提高公司资金使 用效率。

（二）截至 2020 年 3 月 31 日，公司货币资金为 141,075.24 万元，本次闲置 自有资金委托理财支付的金额共计 30,345 万元，占最近一期期末货币资金的比 例为 21.51%，对公司未来主营业务、财务状况、经营成果和现金流量等不会造 成重大的影响。

（三）根据《企业会计准则第 22 号——金融工具确认和计量》之规定，公 司委托理财本金计入资产负债表中其他流动资产，利息收益计入利润表中投资收 益。

五、风险提示

公司使用闲置自有资金进行委托理财选择的是低风险、流通性高的投资理财 产品，受金融市场宏观政策的影响，购买理财产品可能存在市场风险、流动性风

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险、信用风险及其他风险，受各种风险影响，理财产品的收益率可能会产生波动， 理财收益可能具有不确定性。

六、决策程序的履行及监事会、独立董事意见

公司于 2020 年 4 月 21 日召开第二届董事会第八次会议及第二届监事会第四 次会议、于 2020 年 5 月 13 日召开 2019 年年度股东大会，审议通过了《关于使 用闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司使用额度不超过 150,000 万元 的闲置自有资金进行现金管理，择机购买低风险、流通性高的投资理财产品，投 资期限为自公司股东大会审议通过之日起一年内有效，公司可在上述额度及期限 内滚动使用投资额度。在上述有效期及额度范围内，股东大会同意授权董事长行 使该项投资决策权并签署相关合同文件。公司独立董事对此事项发表了同意的独 立意见。

具体内容详见公司于 2020 年 4 月 23 日、2020 年 5 月 14 日刊登在上海证券 交易所网站(www.sse.com.cn)及公司指定法定信息披露媒体《上海证券报》《证券 日报》《中国证券报》《证券时报》的相关公告。

七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况

金额：万元

					金额：万元
序号	理财产品类型	实际投入金额	实际收回本金	实际收益	尚未收回 本金金额
1	结构性存款	2,000.00	2,000.00	21.67	0
2	结构性存款	2,000.00	2,000.00	6.43	0
3	结构性存款	2,000.00	2,000.00	2.00	0
4	结构性存款	8,000.00	8,000.00	49.02	0
5	结构性存款	10,000.00	10,000.00	95.00	0
6	结构性存款	10,000.00	10,000.00	107.45	0

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7	结构性存款	12,000.00	12,000.00	92.40	0
8	结构性存款	3,000.00	3,000.00	48.74	0
9	结构性存款	5,000.00	5,000.00	24.16	0
10	结构性存款	5,000.00	5,000.00	16.78	0
11	结构性存款	10,000.00	10,000.00	92.25	0
12	结构性存款	5,000.00	5,000.00	14.55	0
13	结构性存款	15,000.00	15,000.00	134.63	0
14	结构性存款	5,000.00	0	0	5,000.00
15	银行理财产品	3,500.01	3,500.01	1.14	0
16	银行理财产品	3,500.00	3,500.00	0.38	0
17	结构性存款	9,345.00	0	0	9,345.00
18	结构性存款	6,000.00	0	0	6,000.00
19	结构性存款	10,000.00	0	0	10,000.00
合计		126,345.01	96,000.01	706.60	30,345.00
最近12个月内单日最高投入金额				15,000.00
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%）				8.74
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%）				3.45
目前已使用的理财额度				30,345.00
尚未使用的理财额度				119,655.00
总理财额度				150,000.00

特此公告。

瑞芯微电子股份有限公司董事会

2020 年 7 月 1 日

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