MFO S.A. — Capital/Financing Update 2025

May 30, 2025

Report Content Zarząd Spółki MFO S.A. ("Spółka") informuje, iż 29 maja 2025 roku Spółka otrzymała obustronnie podpisane umowy zawarte z Bankiem Millennium S.A. ("Bank"):

1) Umowa o kredyt w rachunku bieżącym.

Cel kredytu: finansowanie bieżącej działalności.

Globalny limit w kwocie 24 000 000,00 PLN.

Okres kredytowania: od 26.05.2025 do 30.06.2027.

Zabezpieczeniem roszczeń z tytułu zawartej umowy jest weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową.

2) Umowa o kredyt inwestycyjny.

Cel kredytu: refinansowanie kredytu udzielonego Spółce przez Bank na podstawie umowy o kredyt pod hipotekę; pozostała część przeznaczona będzie na kapitał obrotowy dla zakładu zlokalizowanego Sochaczewie.

Kwota kredytu : 55 000 000,00 PLN.

Okres kredytowania: od 28.05.2025 do 27.05.2032.

Zabezpieczenia spłaty kredytu:

Oświadczenie Spółki o poddaniu się na rzecz Banku wprost z tego aktu egzekucji w trybie art. 777 § 1 pkt 5 k.p.c. z całego mienia co do obowiązku zapłaty na rzecz Banku wszelkich sum pieniężnych z tytułu zobowiązań wynikających z Umowy, ze zmianami obowiązującymi w danym czasie, do maksymalnej kwoty 88 000 000,00 PLN.

Hipoteka łączna do kwoty 144 000 000,00 PLN na nieruchomości położonej w Sochaczewie (nowy zakład produkcyjny Spółki zlokalizowany w Sochaczewie). Jest to zabezpieczenie wspólne niniejszej umowy o kredyt inwestycyjny oraz umowy faktoringu odwrotnego (ref. pkt 3).

3) Aneks do umowy faktoringu odwrotnego zwiększający limit finansowania do kwoty 35 000 000,00 PLN. Data wygaśnięcia limitu: 30.06.2027. Zabezpieczeniem umowy jest weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową oraz hipoteka łączna do kwoty 144 000 000,00 PLN opisana w punkcie 2 niniejszego raportu.

4) Aneks do umowy faktoringowej wydłużający datę wygaśnięcia limitu do 30.06.2027. Limit finansowania pozostaje bez zmian w kwocie 12 000 000,00 PLN.

Warunki umów nie odbiegają od warunków powszechnie stosowanych dla tego typu umów.

Spółka uznaje ww. umowy za znaczące, gdyż ich sumaryczna wartość przekracza 20% wartości kapitałów własnych.