Koal Software Co., Ltd — Capital/Financing Update 2021

Mar 25, 2021

证券代码：603232 证券简称：格尔软件 公告编号：2021-010

格尔软件股份有限公司

关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的进展公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：

• 委托理财受托方：上海银行股份有限公司（以下简称“上海银行”)、华夏 银行股份有限公司（以下简称“华夏银行”）

• 本次委托理财金额：11,200 万元

• 委托理财产品名称：赢家易精灵 GKF12001 期（以下简称“赢家易精灵”）、 步步增盈安心版理财产品（以下简称“步步增盈”）、机构增盈周期 30 天 理财产品（以下简称“机构增盈 30 天”）

• 委托理财期限：机构增盈 30 天总计 30 天，其他产品无固定期限。

• 履行的审议程序：格尔软件股份有限公司（以下简称“公司”）分别于 2020 年 9 月 11 日、2020 年 9 月 28 日召开了公司第七届董事会第十二次会议、第 七届监事会第九次会议及公司 2020 年第四次临时股东大会，审议通过了《关 于使用部分闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司使用总额不超过 人民币 8 亿元（含 8 亿元）的闲置自有资金进行现金管理，同时在二年内（含 二年）该资金额度可滚动使用。自获得公司 2020 年第四次临时股东大会审 议通过之日起二年内有效。公司独立董事、监事会及保荐机构已分别对此发 表了同意的意见。具体详情详见公司分别于 2020 年 9 月 12 日、2020 年 9 月 29 日刊登在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《格尔软件股份有 限公司关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的公告》（公告编号： 2020-066）、《格尔软件股份有限公司 2020 年第四次临时股东大会决议公告》 （公告编号：2020-069）。

• 一、公司近期使用暂时闲置自有资金进行现金管理的赎回情况

受托 方名 称	产品类 型	产品名称	赎回金额 （万元）	收益类型	起始日	赎回日	实际收益 金额 （万元）
上海 银行	银行理 财产品	赢家易精灵	1,700	非保本浮 动收益型	2021.2.9	2021.3.11	3.77
上海 银行	银行理 财产品	赢家易精灵	2,800	非保本浮 动收益型	2021.2.26	2021.3.11	3.17
招商 银行	银行理 财产品	步步生金 8699	1,049	非保本浮 动收益型	2020.10.16	2021.3.24	13.89
招商 银行	银行理 财产品	步步生金 8699	1,700	非保本浮 动收益型	2020.12.1	2021.3.24	16.00
招商 银行	银行理 财产品	步步生金 8699	2,500	非保本浮 动收益型	2020.12.4	2021.3.24	22.91
合计			9,749	-	-	-	59.74

注：上述理财产品中，赢家易精灵、步步生金 8699 为无固定期限理财产品，到 期日为 T+1，暨 T+1 赎回。

二、本次委托理财概况

（一）委托理财目的

为进一步提高资金使用效率，合理利用闲置自有资金，在确保不影响公司正 常经营的前提下，公司使用总额不超过人民币 8 亿元（含 8 亿元）的闲置自有资 金进行现金管理，以更好实现公司资金的保值增值，保障公司及股东的利益。

（二）资金来源

本次委托理财的资金来源为公司及控股子公司暂时闲置的自有资金。

（三）委托理财产品的基本情况

受托 方	产品 类型	产品名称	金额 （万元）	预计年 化收益 率	预计收 益金额 （万元）	产品期 限	收益类型	结构 化安 排	是否 构成 关联 交易
上海 银行	银行理 财产品	赢家易精灵	1,000	2.70%	-	无固定 期限	非保本浮 动收益型	无	否
华夏 银行	银行理 财产品	步步增盈	4,000	2.55%- 3.55%	-	无固定 期限	非保本浮 动收益型	无	否
华夏 银行	银行理 财产品	机构增盈30 天	1,000	3.70%	-	30天	非保本浮 动收益型	无	否

华夏 银行理 机构增盈 30 非保本浮 5,200 3.60% - 30天 无 否 银行 财产品 天 动收益型

（四）公司对委托理财相关风险的内部控制

公司使用部分闲置自有资金进行现金管理，投资购买的理财品种为安全性 高、流动性好、低风险、短期（不超过 1 年）的理财产品，包括但不限于结构性 存款、协定存款、通知存款、定期存款、大额存单、收益凭证等理财产品。同时， 公司严格遵守审慎投资原则，筛选投资对象，选择信誉好、规模大、有能力保障 资金安全、经营效益好、资金运作能力强的单位所发行的产品。

公司根据内部控制制度，对投资理财产品行为进行规范和控制，严格审批投 资产品准入范围，确保现金管理事宜的有效开展和规范运行。

公司董事会审计委员会、独立董事、监事会有权对理财资金使用情况进行监 督与检查。

三、 本次委托理财的具体情况

（一）委托理财合同主要条款

1、赢家易精灵

1、赢家易精灵
产品名称	赢家易精灵GKF12001期
产品代码	GKF12001
产品类型	银行理财产品
产品期限	无固定期限
本金（万元）	1,000
收益类型	非保本浮动收益型
产品起息日期	2021年3月11日
产品预期年化收益率	2.70%
资金投向	本理财计划投资于银行间和交易所市场信用级别较 高、流动性较好的金融资产和金融工具，包括但不限于债 券、资产支持证券、资金拆借、逆回购、银行存款、券商 收益凭证等资产，并可投资信托计划、资产管理计划（含 不良信贷资产受益权）等其他金融资产。

2、步步增盈

2、步步增盈
产品名称	步步增盈安心版理财产品
产品代码	C1030416A000466

产品类型	银行理财产品
产品期限	无固定期限
本金（万元）	4,000
收益类型	非保本浮动收益型
产品起息日期	2021年3月11日
产品预期年化收益率	2.55%-3.55%
资金投向	本理财产品募集的理财资金将直接或间接投资于货币 市场类资产、债券市场类资产、非标准化债权类资产以及 其他符合监管要求的资产或资产组合。

3、机构增盈 30 天

3、机构增盈30天
产品名称	机构增盈周期30天理财产品
产品代码	C1030419011916
产品类型	银行理财产品
产品期限	30天
本金（万元）	1,000
收益类型	非保本浮动收益型
产品起息日期	2021年3月11日
首个滚存到期日	2021年4月10日
产品预期年化收益率	3.70% 1、产品最新预期最高年化收益率以华夏银行公告为准。 2、华夏银行将根据市场情况等调整预期最高年化收益率， 并至少于新的预期最高年化收益率启用之前2个工作日进 行公告。
投资周期	本产品的投资周期为30天。投资者购买本理财产品的 每一笔份额，须持有30天。 在购买时，投资者应选择投资周期到期后是否滚存。 如选择滚存，则投资周期结束后自动续期，直至产品到期 或投资者取消滚存，投资周期到期日客户获得当期的投资 收益，本金进入下一投资周期，下一投资周期预期最高年 化收益率按照该投资周期起始日华夏银行公告的预期最高 年化收益率执行；如选择不滚存，客户的本金及当期收益 于投资周期到期日24:00前到账。 在投资周期内，投资者可以于投资周期到期日前一个 工作日的15:40前修改滚存状态。 投资周期内，投资者无法赎回本理财产品。 投资周期到期日如遇非工作日，则自动顺延至下一工 作日，顺延期计算收益。

本理财产品募集的理财资金将直接或间接投资于包括 资金投向 但不仅限于银行存款、债券、货币市场工具、非标准化债 权资产、资产管理计划、信托计划以及其它资产等。

4、机构增盈 30 天

4、机构增盈30天
产品名称	机构增盈周期30天理财产品
产品代码	C1030419011916
产品类型	银行理财产品
产品期限	30天
本金（万元）	5,200
收益类型	非保本浮动收益型
产品起息日期	2021年3月25日
首个滚存到期日	2021年4月24日
产品预期年化收益率	3.60% 1、产品最新预期最高年化收益率以华夏银行公告为准。 2、华夏银行将根据市场情况等调整预期最高年化收益率， 并至少于新的预期最高年化收益率启用之前2个工作日进 行公告。
投资周期	本产品的投资周期为30天。投资者购买本理财产品的 每一笔份额，须持有30天。 在购买时，投资者应选择投资周期到期后是否滚存。 如选择滚存，则投资周期结束后自动续期，直至产品到期 或投资者取消滚存，投资周期到期日客户获得当期的投资 收益，本金进入下一投资周期，下一投资周期预期最高年 化收益率按照该投资周期起始日华夏银行公告的预期最高 年化收益率执行；如选择不滚存，客户的本金及当期收益 于投资周期到期日24:00前到账。 在投资周期内，投资者可以于投资周期到期日前一个 工作日的15:40前修改滚存状态。 投资周期内，投资者无法赎回本理财产品。 投资周期到期日如遇非工作日，则自动顺延至下一工 作日，顺延期计算收益。
资金投向	本理财产品募集的理财资金将直接或间接投资于包括 但不仅限于银行存款、债券、货币市场工具、非标准化债 权资产、资产管理计划、信托计划以及其它资产等。

（二）风险控制分析

金融市场受宏观经济的影响较大，公司将根据经济形势以及金融市场的变化 适时适量的介入，但该项投资仍会受到市场波动的影响。针对可能发生的投资风 险，公司拟定如下风险控制措施：

1、公司财务部门将及时分析和跟踪理财产品投向、项目进展情况，一旦发 现或判断有不利因素，将及时采取相应的保全措施，控制投资风险；

2、公司审计部门负责对低风险投资理财资金使用与保管情况的审计与监督， 每个季度末应对所有理财产品投资项目进行全面检查，并根据谨慎性原则，合理 的预计各项投资可能发生的收益和损失，并向审计委员会报告；

• 3、公司将根据上海证券交易所的有关规定，及时履行信息披露义务。

四、委托理财受托方的情况

本次购买理财产品的受托方：上海银行为上海证券交易所上市公司（公司代 码：601229）、华夏银行为上海证券交易所上市公司（公司代码：600015）与公 司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在产权、业务、资产、 债权债务、人员等关联关系。

五、对公司的影响

公司最近一年一期的主要财务指标如下：

单位：元

		单位：
项 目	2019年12月31日	2020年9月30日
资产总额	855,164,697.68	1,490,298,988.38
负债总额	190,543,652.00	247,441,702.48
所有者权益合计	664,621,045.68	1,242,045,208.92
经营活动产生的现金流量净额	82,339,046.28	-41,088,683.36

在符合国家法律法规，确保不影响公司正常运营、公司自有资金投资计划正 常进行和自有资金安全的前提下，公司使用部分闲置自有资金进行现金管理购买 期限不超过一年的理财产品，可以提高公司资金使用效率，增加存储收益，符合 公司和全体股东的利益。

截止 2020 年 9 月 30 日，公司资产负债率为 16.60%，不存在负有大额负债的 同时购买大额理财产品的情形，不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果

和现金流量造成较大影响。本次购买的理财产品计入资产负债表中“交易性金融 资产”，将产生的利息收益计入利润表中“投资收益”。

六、风险提示

尽管本次公司进行现金管理，投资购买的理财品种为安全性高、流动性好、 低风险、短期（不超过 1 年）的理财产品，但金融市场受宏观经济、财政及货币 政策的影响较大，该项投资仍会受到市场波动的影响。敬请广大投资者谨慎决策， 注意防范投资风险。

七、决策程序的履行及监事会、独立董事、保荐机构意见

公司分别于 2020 年 9 月 11 日、2020 年 9 月 28 日召开了公司第七届董事会 第十二次会议、第七届监事会第九次会议及公司 2020 年第四次临时股东大会， 审议通过了《关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司使用 总额不超过人民币 8 亿元（含 8 亿元）的闲置自有资金进行现金管理，同时在二 年内（含二年）该资金额度可滚动使用。自获得公司 2020 年第四次临时股东大 会审议通过之日起二年内有效。公司独立董事、监事会及保荐机构已分别对此发 表了同意的意见。具体详情详见公司分别于 2020 年 9 月 12 日、2020 年 9 月 29 日刊登在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《格尔软件股份有限公司关 于使用部分闲置自有资金进行现金管理的公告》（公告编号：2020-066）、《格 尔软件股份有限公司 2020 年第四次临时股东大会决议公告》（公告编号： 2020-069）。

八、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况

单位：万元

					单位：万元
序号	理财产品类型	实际投入金额	实际收回本金	实际收益	尚未收回 本金金额
1	银行理财产品	450.00	450.00	13.89	0.00
2	银行理财产品	900.00	900.00	21.32	0.00
3	银行理财产品	900.00	900.00	5.56	0.00
4	银行理财产品	3,500.00	3,500.00	117.13	0.00
5	银行理财产品	840.00	840.00	29.73	0.00
6	银行理财产品	30.00	30.00	1.05	0.00
7	银行理财产品	30.00	30.00	1.03	0.00
8	银行理财产品	220.00	220.00	7.28	0.00

9	银行理财产品	400.00	400.00	5.64	0.00
10	银行理财产品	1,900.00	1,900.00	19.81	0.00
11	银行理财产品	30.00	30.00	0.80	0.00
12	银行理财产品	50.00	50.00	1.19	0.00
13	银行理财产品	30.00	30.00	0.71	0.00
14	银行理财产品	100.00	100.00	0.31	0.00
15	银行理财产品	1,000.00	1,000.00	5.30	0.00
16	银行理财产品	70.00	70.00	1.23	0.00
17	银行理财产品	1,200.00	1,200.00	18.25	0.00
18	银行理财产品	400.00	0.00	0.00	400.00
19	银行理财产品	1,000.00	1,000.00	7.21	0.00
20	银行理财产品	1,049.00	1,049.00	13.89	0.00
21	银行理财产品	2,300.00	2,300.00	11.45	0.00
22	银行理财产品	2,000.00	0.00	0.00	2,000.00
23	银行理财产品	1,700.00	1,700.00	16.00	0.00
24	银行理财产品	2,500.00	2,500.00	22.91	0.00
25	银行理财产品	3,000.00	3,000.00	22.13	0.00
26	银行理财产品	400.00	0.00	0.00	400.00
27	银行理财产品	2,800.00	2,300.00	8.48	500.00
28	银行理财产品	2,000.00	2,000.00	12.49	0.00
29	银行理财产品	3,000.00	3,000.00	1.04	0.00
30	银行理财产品	1,000.00	0.00	0.00	1,000.00
31	银行理财产品	1,500.00	0.00	0.00	1,500.00
32	银行理财产品	170.00	0.00	0.00	170.00
33	银行理财产品	1,000.00	0.00	0.00	1,000.00
34	银行理财产品	8,500.00	8,500.00	42.85	0.00
35	银行理财产品	1,000.00	0.00	0.00	1,000.00
36	银行理财产品	100.00	0.00	0.00	100.00
37	银行理财产品	1,700.00	1,700.00	3.77	0.00
38	银行理财产品	3,300.00	2,800.00	3.17	500.00
39	银行理财产品	100.00	0.00	0.00	100.00
40	银行理财产品	11,000.00	0.00	0.00	11,000.00
41	银行理财产品	1,000.00	0.00	0.00	1,000.00
42	银行理财产品	4,000.00	0.00	0.00	4,000.00
43	银行理财产品	1,000.00	0.00	0.00	1,000.00
44	银行理财产品	5,200.00	0.00	0.00	5,200.00
合计		74,369.00	43,499.00	415.62	30,870.00
最近12个月内单日最高投入金额				41,167.00
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%）				61.94%
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%）				5.94%
目前已使用的理财额度				39,318.00
尚未使用的理财额度				40,682.00

总理财额度

80,000.00

特此公告。

格尔软件股份有限公司董事会

2021 年 3 月 26 日