Koal Software Co., Ltd — Capital/Financing Update 2020

Oct 28, 2020

证券代码：603232 证券简称：格尔软件 公告编号：2020-076

格尔软件股份有限公司

关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的进展公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：

• 委托理财受托方：中信银行股份有限公司上海五牛城支行（以下简称“中信 银行”）、上海银行股份有限公司（以下简称“上海银行”）、招商银行股 份有限公司（以下简称“招商银行”）、上海农村商业银行股份有限公司（以 下简称“上海农商行”）、交通银行股份有限公司（以下简称“交通银行”）

• 本次委托理财金额：6,359 万元

• 委托理财产品名称：共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款 01253 期（以下简 称“共赢智信结构性存款”）、赢家易精灵 GKF12001 期（以下简称“赢家 易精灵”）、招商银行点金公司理财之步步生金 8699 号理财计划（以下简 称“步步生金”）、“鑫意”理财福通日鑫 H14001 期人民币理财产品（以 下简称“福通日鑫”）、“交银日申利”净值型人民币理财产品（以下简称 “交银日申利”）。

• 委托理财期限：共赢智信结构性存款总计 94 天，其他产品无固定期限。

• 履行的审议程序：格尔软件股份有限公司（以下简称“公司”）分别于 2020 年 9 月 11 日、2020 年 9 月 28 日召开了公司第七届董事会第十二次会议、第 七届监事会第九次会议及公司 2020 年第四次临时股东大会，审议通过了《关 于使用部分闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司使用总额不超过 人民币 8 亿元（含 8 亿元）的闲置自有资金进行现金管理，同时在二年内（含 二年）该资金额度可滚动使用。自获得公司 2020 年第四次临时股东大会审 议通过之日起二年内有效。公司独立董事、监事会及保荐机构已分别对此发 表了同意的意见。具体详情详见公司分别于 2020 年 9 月 12 日、2020 年 9 月 29 日刊登在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《格尔软件股份有

限公司关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的公告》（公告编号： 2020-066）、《格尔软件股份有限公司 2020 年第四次临时股东大会决议公告》 （公告编号：2020-069）。

一、本次委托理财概况

（一）委托理财目的

为进一步提高资金使用效率，合理利用闲置自有资金，在确保不影响公司正 常经营的前提下，公司使用总额不超过人民币 8 亿元（含 8 亿元）的闲置自有资 金购进行现金管理，以更好实现公司资金的保值增值，保障公司及股东的利益。 （二）资金来源

本次委托理财的资金来源为公司及控股子公司暂时闲置的自有资金。

（三）委托理财产品的基本情况

受托 方	产品 类型	产品 名称	金额 (万元)	预计年 化 收益率	预计收 益金额 (万元)	产品期 限	收益类型	结构 化安 排	是否 构成 关联 交易
中信 银行	银行理 财产品	共赢智信结 构性存款	1,000	1.48%/ 2.80%/ 3.20%	-	94天	保本浮动 收益	无	否
上海 银行	银行理 财产品	赢家易精灵	1,200	2.90%	-	无固定 期限	非保本浮 动收益	无	否
上海 银行	银行理 财产品	赢家易精灵	2,300	2.90%	-	无固定 期限	非保本浮 动收益	无	否
招商 银行	银行理 财产品	步步生金	400	2.40%- 3.20%	-	无固定 期限	非保本浮 动收益	无	否
招商 银行	银行理 财产品	步步生金	1,049	2.40%- 3.20%	-	无固定 期限	非保本浮 动收益	无	否
上海 农商 行	银行理 财产品	福通日鑫	10	3.08%	-	无固定 期限	非保本浮 动收益	无	否
交通 银行	银行理 财产品	交银日申利	220	3.35%	-	无固定 期限	非保本浮 动收益	无	否
交通 银行	银行理 财产品	交银日申利	30	3.35%	-	无固定 期限	非保本浮 动收益	无	否
交通 银行	银行理 财产品	交银日申利	50	3.35%	-	无固定 期限	非保本浮 动收益	无	否

受托 方	产品 类型	产品 名称	金额 (万元)	预计年 化 收益率	预计收 益金额 (万元)	产品期 限	收益类型	结构 化安 排	是否 构成 关联 交易
交通 银行	银行理 财产品	交银日申利	30	3.35%	-	无固定 期限	非保本浮 动收益	无	否
交通 银行	银行理 财产品	交银日申利	70	3.35%	-	无固定 期限	非保本浮 动收益	无	否

（四）公司对委托理财相关风险的内部控制

公司使用部分闲置自有资金进行现金管理，投资购买的理财品种为安全性高、 流动性好、低风险、短期（不超过 1 年）的银行理财产品，包括但不限于结构性 存款、协定存款、通知存款、定期存款、大额存单、收益凭证等理财产品。同时， 公司严格遵守审慎投资原则，筛选投资对象，选择信誉好、规模大、有能力保障 资金安全、经营效益好、资金运作能力强的单位所发行的产品。

公司根据内部控制制度，对投资理财产品行为进行规范和控制，严格审批投 资产品准入范围，确保现金管理事宜的有效开展和规范运行。

公司董事会审计委员会、独立董事、监事会有权对理财资金使用情况进行监 督与检查。

二、本次委托理财的具体情况

（一）委托理财合同主要条款

1、共赢智信结构性存款

产品名称	共赢智信汇率挂钩人民币结构性存款01253期
产品代码	C20QL0117
产品类型	银行理财产品
产品期限	94天
本金（万元）	1,000
收益类型	保本浮动收益型
产品起息日期	2020年9月28日
产品到期日期	2020年12月31日
产品观察日期	2020年12月28日
挂钩标的	定盘价格：欧元/美元即期汇率价格，即彭博页面”BFIX”屏显

示的东京时间下午 3:00 的 EURUSD Currency 的值。 期末价格：联系标的观察日的定盘价格 产品预期年化收益率确定方式如下： 1、如果在联系标的观察日，联系标的“欧元/美元即期汇率”期 末价格小于或等于 1.8 且大于或等于 0.5，产品年化预期收益率 为 2.80%； 产品预期年化收益率 2、如果在联系标的观察日，联系标的“欧元/美元即期汇率”期 末价格大于 1.8，产品年化预期收益率为 3.20%； 3、如果在联系标的观察日，联系标的“欧元/美元即期汇率”期 末价格小于 0.5，产品年化预期收益率为 1.48% 本产品为结构性存款产品，是指嵌入金融衍生产品的存款， 通过与利率、汇率、指数等金融市场标的物的波动挂钩或者与某 资金投向 实体的信用情况挂钩，使存款人在承担一定风险的基础上获得相 应的收益。

2、赢家易精灵

2、赢家易精灵
产品名称	赢家易精灵GKF12001期
产品代码	GKF12001
产品类型	银行理财产品
产品期限	无固定期限
本金（万元）	1,200
收益类型	非保本浮动收益型
产品起息日期	2020年6月30日
产品预期年化收益率	2.90%
资金投向	主要投资于银行间或交易所流通的固定收益工具、存款等， 包括但不限于各类投资级以上的债券、回购、拆借、借款、存款、 现金、资产支持证券、债券远期、利率衍生品、理财直接融资工 具等，并在法律法规和监管政策允许的范围内可投资于各类信托 计划、债权投资计划、资产管理计划（包括但不限于券商、保险、 基金等）、货币市场基金、债券型基金、其他公募基金及其他投 资工具，获得持有期间收益。

3、赢家易精灵

3、赢家易精灵
产品名称	赢家易精灵GKF12001期
产品代码	GKF12001
产品类型	银行理财产品

产品期限	无固定期限
本金（万元）	2,300
收益类型	非保本浮动收益型
产品起息日期	2020年10月29日
产品预期年化收益率	2.90%
资金投向	主要投资于银行间或交易所流通的固定收益工具、存款等， 包括但不限于各类投资级以上的债券、回购、拆借、借款、存款、 现金、资产支持证券、债券远期、利率衍生品、理财直接融资工 具等，并在法律法规和监管政策允许的范围内可投资于各类信托 计划、债权投资计划、资产管理计划（包括但不限于券商、保险、 基金等）、货币市场基金、债券型基金、其他公募基金及其他投 资工具，获得持有期间收益。

4、步步生金

4、步步生金
产品名称	招商银行点金公司理财之步步生金8699号理财计划
产品代码	8699
产品类型	银行理财产品
产品期限	无固定期限
本金（万元）	400
收益类型	非保本浮动收益型
产品起息日期	2020年7月8日
产品预期年化收益率	2.40%-3.20%
资金投向	本理财计划投资于银行间和交易所市场信用级别较高、流动 性较好的金融资产和金融工具，包括但不限于债券、资产支持证 券、资金拆借、逆回购、银行存款、券商收益凭证等资产，并可 投资信托计划、资产管理计划（含不良信贷资产受益权）等其他 金融资产。

5、步步生金

5、步步生金
产品名称	招商银行点金公司理财之步步生金8699号理财计划
产品代码	8699
产品类型	银行理财产品
产品期限	无固定期限
本金（万元）	1,049
收益类型	非保本浮动收益型
产品起息日期	2020年10月16日

产品预期年化收益率	2.40%-3.20%
资金投向	本理财计划投资于银行间和交易所市场信用级别较高、流动 性较好的金融资产和金融工具，包括但不限于债券、资产支持证 券、资金拆借、逆回购、银行存款、券商收益凭证等资产，并可 投资信托计划、资产管理计划（含不良信贷资产受益权）等其他 金融资产。

6、福通日鑫

6、福通日鑫
产品名称	“鑫意”理财福通日鑫H14001期人民币理财产品
产品代码	C1122114000458
产品类型	银行理财产品
产品期限	无固定期限
本金（万元）	10
收益类型	非保本浮动收益型
产品起息日期	2020年3月18日
产品预期年化收益率	3.08%
资金投向	主要投资于投资级以上债券资产、货币市场工具、信托公司 设立的信托计划，证券公司（含证券资产管理公司）、保险资产 管理公司、基金公司（含基金资产管理公司）设立的各类基金及 资产管理计划。产品项下的信托计划和资产管理计划所投资资产 包括投资级以上债券资产、货币市场工具、权益类资、非标准化 债权资产。其中，非标准化债权资产包括信贷资产、信托贷款、 承兑汇票、信用证、应收账款、各类受（收）益权。此外，本理 财产品也可投资于其他符合监管要求的金融资产和金融工具等。

7、交银日申利

7、交银日申利
产品名称	“交银日申利”净值型人民币理财产品
产品代码	C1030118007058
产品类型	银行理财产品
产品期限	无固定期限
本金（万元）	220
收益类型	非保本浮动收益型
产品起息日期	2020年1月8日
产品预期年化收益率	3.35%
资金投向	1、固定收益类：银行间和交易所发行的国债、金融债、央票、 中期票据、短期融资券（含超短期融资券）、企业债、公司债、

商业银行发行的次级债和混合资本债、非公开定向发行的非金融 企业债务融资工具(PPN)、资产支持证券、资产支持票据和其他 固定收益类资产； 2、货币市场类：同业存款、同业借款、债券回购、货币基金和 其他货币市场类资产； 3、非标准化债权资产和其他类：符合监管机构要求的信托贷款、 委托债权、应收账款、承兑汇票、信用证、各类受益权、基金公 司及其资产管理公司资产管理计划、证券公司及其资产管理公司 资产管理计划、保险资产管理公司资产管理计划、信托计划和其 他资产。

8、交银日申利

8、交银日申利
产品名称	“交银日申利”净值型人民币理财产品
产品代码	C1030118007058
产品类型	银行理财产品
产品期限	无固定期限
本金（万元）	30
收益类型	非保本浮动收益型
产品起息日期	2020年3月16日
产品预期年化收益率	3.35%
资金投向	1、固定收益类：银行间和交易所发行的国债、金融债、央票、 中期票据、短期融资券（含超短期融资券）、企业债、公司债、 商业银行发行的次级债和混合资本债、非公开定向发行的非金融 企业债务融资工具(PPN)、资产支持证券、资产支持票据和其他 固定收益类资产； 2、货币市场类：同业存款、同业借款、债券回购、货币基金和 其他货币市场类资产； 3、非标准化债权资产和其他类：符合监管机构要求的信托贷款、 委托债权、应收账款、承兑汇票、信用证、各类受益权、基金公 司及其资产管理公司资产管理计划、证券公司及其资产管理公司 资产管理计划、保险资产管理公司资产管理计划、信托计划和其 他资产。

9、交银日申利

9、交银日申利
产品名称	“交银日申利”净值型人民币理财产品
产品代码	C1030118007058

产品类型	银行理财产品
产品期限	无固定期限
本金（万元）	50
收益类型	非保本浮动收益型
产品起息日期	2020年4月17日
产品预期年化收益率	3.35%
资金投向	1、固定收益类：银行间和交易所发行的国债、金融债、央票、 中期票据、短期融资券（含超短期融资券）、企业债、公司债、 商业银行发行的次级债和混合资本债、非公开定向发行的非金融 企业债务融资工具(PPN)、资产支持证券、资产支持票据和其他 固定收益类资产； 2、货币市场类：同业存款、同业借款、债券回购、货币基金和 其他货币市场类资产； 3、非标准化债权资产和其他类：符合监管机构要求的信托贷款、 委托债权、应收账款、承兑汇票、信用证、各类受益权、基金公 司及其资产管理公司资产管理计划、证券公司及其资产管理公司 资产管理计划、保险资产管理公司资产管理计划、信托计划和其 他资产。

10、交银日申利

10、交银日申利
产品名称	“交银日申利”净值型人民币理财产品
产品代码	C1030118007058
产品类型	银行理财产品
产品期限	无固定期限
本金（万元）	30
收益类型	非保本浮动收益型
产品起息日期	2020年4月30日
产品预期年化收益率	3.35%
资金投向	1、固定收益类：银行间和交易所发行的国债、金融债、央票、 中期票据、短期融资券（含超短期融资券）、企业债、公司债、 商业银行发行的次级债和混合资本债、非公开定向发行的非金融 企业债务融资工具(PPN)、资产支持证券、资产支持票据和其他 固定收益类资产； 2、货币市场类：同业存款、同业借款、债券回购、货币基金和 其他货币市场类资产； 3、非标准化债权资产和其他类：符合监管机构要求的信托贷款、

委托债权、应收账款、承兑汇票、信用证、各类受益权、基金公 司及其资产管理公司资产管理计划、证券公司及其资产管理公司 资产管理计划、保险资产管理公司资产管理计划、信托计划和其 他资产。

11、交银日申利

11、交银日申利
产品名称	“交银日申利”净值型人民币理财产品
产品代码	C1030118007058
产品类型	银行理财产品
产品期限	无固定期限
本金（万元）	70
收益类型	非保本浮动收益型
产品起息日期	2020年6月23日
产品预期年化收益率	3.35%
资金投向	1、固定收益类：银行间和交易所发行的国债、金融债、央票、 中期票据、短期融资券（含超短期融资券）、企业债、公司债、 商业银行发行的次级债和混合资本债、非公开定向发行的非金融 企业债务融资工具(PPN)、资产支持证券、资产支持票据和其他 固定收益类资产； 2、货币市场类：同业存款、同业借款、债券回购、货币基金和 其他货币市场类资产； 3、非标准化债权资产和其他类：符合监管机构要求的信托贷款、 委托债权、应收账款、承兑汇票、信用证、各类受益权、基金公 司及其资产管理公司资产管理计划、证券公司及其资产管理公司 资产管理计划、保险资产管理公司资产管理计划、信托计划和其 他资产。

（二）风险控制分析

金融市场受宏观经济的影响较大，公司将根据经济形势以及金融市场的变化 适时适量的介入，但该项投资仍会受到市场波动的影响。针对可能发生的投资风 险，公司拟定如下风险控制措施：

1、公司财务部门将及时分析和跟踪银行理财产品投向、项目进展情况，一 旦发现或判断有不利因素，将及时采取相应的保全措施，控制投资风险；

2、公司审计部门负责对低风险投资理财资金使用与保管情况的审计与监督， 每个季度末应对所有银行理财产品投资项目进行全面检查，并根据谨慎性原则， 合理的预计各项投资可能发生的收益和损失，并向审计委员会报告；

• 3、公司将根据上海证券交易所的有关规定，及时履行信息披露义务。

三、 委托理财受托方的情况

（一）受托方的基本情况

本次购买理财产品的受托方：中信银行股份有限公司为上海证券交易所上市 公司（公司代码：601998）、上海银行股份有限公司为上海证券交易所上市公司 （公司代码：601229）、招商银行股份有限公司为上海证券交易所上市公司（公 司代码：600036）、交通银行股份有限公司为上海证券交易所上市公司（公司代 码：601328）与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在产 权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系。

上海农村商业银行股份有限公司为非上市金融机构，具体情况如下：

1、基本情况

名称	成立时间	法定代 表人	注册资本 （万元）	主营业务	是否为本 次交易专 设
上海农村商业银 行股份有限公司	2005年8月23日	徐力	868,000	金融服务业务	否

2、主要股东持股情况

序号	股东名称	持股比例
1	上海国有资产经营有限公司	9.22%
2	中国远洋海运集团有限公司	9.22%
3	宝山钢铁股份有限公司	9.22%
4	中国太平洋人寿保险股份有限公司	6.45%
5	上海国际集团有限公司	5.55%
6	上海国盛集团资产有限公司	5.46%
7	浙江沪杭甬高速公路股份有限公司	5.36%

（二）主要财务指标

单位：千元

	单位：千元
项 目	2019年12月31日/2019年度
资产总额	930,287,306
资产净额	74,206,115
营业收入	21,271,299
净利润	8,938,347

（注：上海农商行基本情况、主要股东持股情况及主要财务指标相关数据摘自《上海农商行 2019 年度报告》）

（三）与公司的关系

受托方与公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间不存在产权、 业务、资产、债权债务、人员等关联关系。

（四）公司董事会尽职调查情况

董事会授权公司管理层在额度范围内行使相关决策权并签署合同文件，由公 司财务部负责具体组织实施。管理层对受托方、资金使用方等交易各方当事人的 基本情况、信用情况及其交易履约能力等进行了必要的尽职调查，未发现存在损 害公司理财业务开展的具体情况。

四、对公司的影响

单位：元

		单位：元
项 目	2019年12月31日	2020年9月30日
资产总额	855,164,697.68	1,490,298,988.38
负债总额	190,543,652.00	247,441,702.48
所有者权益合计	664,621,045.68	1,242,045,208.92
经营活动产生的现金净额	82,339,046.28	-41,088,683.36

公司在确保不影响公司日常资金正常周转需要的情况下，使用暂时闲置的自 有资金进行现金管理，有利于发挥资金效益，提高公司资金的使用效率，更好地 实现公司现金资产的保值增值，保障公司及股东的利益。

截止 2020 年 9 月 30 日，公司资产负债率为 16.60%，不存在负有大额负债的 同时购买大额理财产品的情形，不会对公司未来主营业务、财务状况、经营成果

和现金流量造成较大影响。本次购买的理财产品计入资产负债表中“交易性金融 ” “ ” 资产 ，将产生的利息收益计入利润表中 投资收益 。

五、风险提示

尽管本次公司进行现金管理，购买安全性高、流动性好的产品，属于低风险 投资产品，但金融市场受宏观经济、财政及货币政策的影响较大，该项投资仍会 受到市场波动的影响。

六、决策程序的履行及监事会、独立董事、保荐机构意见

公司分别于 2020 年 9 月 11 日、2020 年 9 月 28 日召开了公司第七届董事会 董事会第十二次会议、第七届监事会第九次会议及公司 2020 年第四次临时股东 大会，审议通过了《关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公 司使用总额不超过人民币 8 亿元（含 8 亿元）的闲置自有资金进行现金管理，同 时在二年内（含二年）该资金额度可滚动使用。自获得公司 2020 年第四次临时 股东大会审议通过之日起二年内有效。公司独立董事、监事会及保荐机构已分别 对此发表了同意的意见。具体详情详见公司分别于 2020 年 9 月 12 日、2020 年 9 月 29 日刊登在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《格尔软件股份有限 公司关于使用部分闲置自有资金进行现金管理的公告》（公告编号：2020-066）、 《格尔软件股份有限公司 2020 年第四次临时股东大会决议公告》（公告编号： 2020-069）。

七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况

金额：万元

					金额：万元
序号	理财产品类型	实际投入金额	实际收回本金	实际收益	尚未收回 本金金额
1	银行理财产品	1,000.00	1,000.00	9.46	0.00
2	银行理财产品	385.00	385.00	2.83	0.00
3	银行理财产品	110.00	110.00	0.81	0.00
4	银行理财产品	670.00	670.00	1.94	0.00
5	银行理财产品	20.00	20.00	0.04	0.00
6	银行理财产品	30.00	30.00	0.04	0.00
7	银行理财产品	50.00	50.00	0.01	0.00

8	银行理财产品	1,000.00	1,000.00	3.30	0.00
9	银行理财产品	10.00	10.00	0.04	0.00
10	银行理财产品	770.00	770.00	2.20	0.00
11	银行理财产品	20.00	20.00	0.03	0.00
12	银行理财产品	50.00	50.00	0.08	0.00
13	银行理财产品	40.00	40.00	0.02	0.00
14	银行理财产品	40.00	40.00	0.01	0.00
15	银行理财产品	1,000.00	1,000.00	3.26	0.00
16	银行理财产品	1,000.00	1,000.00	17.54	0.00
17	银行理财产品	500.00	500.00	9.40	0.00
18	银行理财产品	2,500.00	2,500.00	2.70	0.00
19	银行理财产品	3,000.00	3,000.00	3.23	0.00
20	银行理财产品	700.00	700.00	14.47	0.00
21	银行理财产品	800.00	800.00	10.90	0.00
22	银行理财产品	900.00	400.00	12.64	500.00
23	银行理财产品	1,200.00	1,200.00	17.40	0.00
24	银行理财产品	3,500.00	0.00	0.00	3,500.00
25	银行理财产品	1,900.00	1,900.00	19.81	0.00
26	银行理财产品	100.00	100.00	0.31	0.00
27	银行理财产品	1,000.00	1,000.00	5.30	0.00
28	银行理财产品	1,200.00	0.00	0.00	1,200.00
29	银行理财产品	1,000.00	0.00	0.00	1,000.00
30	银行理财产品	1,049.00	0.00	0.00	1,049.00
31	银行理财产品	450.00	450.00	13.89	0.00
32	银行理财产品	400.00	400.00	5.64	0.00
33	银行理财产品	400.00	0.00	0.00	400.00
34	银行理财产品	410.00	0.00	0.00	410.00
35	银行理财产品	920.00	80.00	7.68	840.00
36	银行理财产品	1,000.00	0.00	0.00	1,000.00
37	银行理财产品	30.00	0.00	0.00	30.00
38	银行理财产品	10.00	0.00	0.00	10.00
39	银行理财产品	10.00	0.00	0.00	10.00
40	银行理财产品	30.00	0.00	0.00	30.00

41	银行理财产品	220.00	0.00	0.00	220.00
42	银行理财产品	30.00	0.00	0.00	30.00
43	银行理财产品	50.00	0.00	0.00	50.00
44	银行理财产品	30.00	0.00	0.00	30.00
45	银行理财产品	70.00	0.00	0.00	70.00
46	银行理财产品	2,300.00	0.00	0.00	2,300.00
合计		31,904.00	19,225.00	164.98	12,679.00
最近12个月内单日最高投入金额				19,697.00
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%）				29.64%
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%）				2.36%
目前已使用的理财额度				19,697.00
尚未使用的理财额度				60,303.00
总理财额度				80,000.00

特此公告。

格尔软件股份有限公司 2020 年 10 月 29 日