Keystone Technology Co.,Ltd. — Capital/Financing Update 2021

Nov 9, 2021

证券代码：605588 证券简称：冠石科技 公告编号：2021-019

南京冠石科技股份有限公司

关于使用闲置自有资金进行现金管理的进展公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：

• 现金管理受托方：中信银行、交通银行

• 现金管理金额：共计人民币5,500万元

• 现金管理产品：信银理财安盈象固收稳健月开3号理财产品、交通银行 蕴通财富定期型结构性存款8天

• 现金管理期限：1个月、8天

• 履行的审议程序：

南京冠石科技股份有限公司（以下简称“公司”）于2021年10月22日召开了 第一届董事会第十六次会议，审议通过了《关于使用闲置自有资金进行现金管理 的议案》，同意公司在保证资金安全和正常生产经营的前提下，使用最高额度不 超过人民币1亿元的闲置自有资金进行现金管理，用于购买安全性高、流动性好 的低风险投资产品，使用期限为自第一届董事会第十六次会议审议通过之日起12 个月，在上述额度及期限内，资金可循环滚动使用。具体情况详见公司于2021 年10月26日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《南京冠石科技股 份有限公司关于使用闲置自有资金进行现金管理的公告》。

一、现金管理概况

（一）现金管理目的

为提高资金使用效率和收益，充分利用闲置自有资金，在保证资金安全和正 常生产经营的前提下，公司拟使用闲置自有资金进行现金管理，增加公司现金资

产收益，保障公司股东的利益。

（二）资金来源：公司闲置自有资金。

（三）现金管理产品的基本情况

受托方名称	产品类型	产品名称	金额（万元）	预计年化收益率（%）	收益类型	产品期限	结构化安排	是否构成关联交易
中信银行	银行理财产品	信银理财安盈象固收稳健月开3 号理财产品	1,500	3.45%	固定收益类	1 个月	-	否
交通银行	银行理财产品	交通银行蕴通财富定期型结构性存款8 天	4,000	1.35%-2.10%	保本浮动收益型	8 天	-	否

（四）风险控制

针对投资风险，公司拟采取措施如下：

• 1、公司财务部门相关人员将及时分析和跟踪投资产品投向、项目进展情况，

• 如评估发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取相应的措施，控 制理财风险。

• 2、财务部根据投资产品的安全性、期限和收益情况选择合适的投资产品，

• 由财务总监审核后提交董事长或其授权人士审批。

• 3、独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘

• 请专业机构进行审计。

• 4、公司财务部门建立台账对购买的投资产品进行管理，建立健全会计账目，

• 做好资金使用的账务核算工作。

二、本次现金管理的具体情况

（一）主要合同条款

1. 信银理财安盈象固收稳健月开 3 号理财产品

1.信银理	财安盈象固收稳健月开3号理财产品
产品名称	信银理财安盈象固收稳健月开3 号理财产品
产品类型	固定收益类
产品风险评级	PR2 级（稳健型）
产品期限	1 个月
业绩比较基准	3.45%
托管人	企业名称：中信银行股份有限公司统一社会信用代码：91110000101690725E纳税人识别号：91110000101690725E法定代表人：李庆萍住所：北京市朝阳区光华路10号中信大厦

2. 交通银行蕴通财富定期型结构性存款 8 天

2.交通银	行蕴通财富定期型结构性存款8天
产品名称	交通银行蕴通财富定期型结构性存款8 天
产品性质	保本浮动收益型
产品风险评级	保守型产品（1R）
产品成立日	2021 年11 月11 日
产品到期日	2021 年11 月19 日
产品期限	8 天
挂钩标的	EUR/USD 汇率中间价
浮动收益率范围	1.35%（低档收益率）-2.10%（高档收益率）（年化，下同）

（二）现金管理的资金投向

中信银行产品可通过信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构等依法设 立的资产管理产品以及其他符合国家相关政策、法律法规的投资渠道和方式实现

对上述投资品种的投资，且可以由资产名义持有人按公允价格转让本产品所投资 的全部或部分投资标的。

交通银行结构性存款产品募集资金由交通银行统一运作，按照基础存款与衍 生交易相分离的原则进行业务管理。募集的本金部分纳入交通银行内部资金统一 运作管理，纳入存款准备金和存款保险费的缴纳范围，产品内嵌衍生品部分与汇 率、利率、商品、指数等标的挂钩。

（三）风险控制分析

公司将风险控制放在首位，对理财产品投资严格把关，谨慎决策，为控制风 险，公司选取安全性高、流动性好的保本型理财产品，投资风险小，预期收益受 风险因素影响较小。在理财期间，公司将与产品发行方保持紧密联系，跟踪资金 的运作情况，加强风险控制和监督，保证资金安全。独立董事、监事会有权对资 金使用情况进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。

三、 本次现金管理的受托方情况

受托方中信银行、交通银行为上海证券交易所已上市公司，与公司、公司控 股股东及实际控制人之间无关联关系。

四、对公司的影响

（一）公司最近一年又一期的财务数据

单位：万元

		单位：万元
项 目	2020 年12 月31 日	2021 年9 月30 日
资产总额	84,979.62	128,879.43
负债总额	47,404.86	38,845.25
归属于上市公司股东的净资产	37,574.76	90,034.18
经营活动产生的现金流量净额	10,088.19	-7,953.00

（二）公司本次使用闲置自有资金5,500 万元进行现金管理，占最近一期期 末货币资金51,317.89 万元的比例为10.72%，不存在有大额负债的同时购买大 额投资产品的情形。公司使用闲置自有资金进行现金管理是在保证资金安全和正

常生产经营的前提下进行的，不影响公司日常资金正常周转需要，同时可以提高 资金使用效率，获得一定的投资收益，为公司和股东谋取更多的投资回报。

五、风险提示

公司使用闲置自有资金进行现金管理时，将选择安全性高、流动性好的低风 险投资产品。但金融市场受宏观经济的影响较大，不排除该项投资受到政策风险、 市场风险、信用风险、流动性风险、信息传递风险、不可抗力风险等因素影响， 导致收益波动。公司将根据经济形势以及金融市场的变化适时适量地介入，敬请 广大投资者注意投资风险。

六、决策程序的履行及专项意见

公司于 2021 年 10 月 22 日召开了第一届董事会第十六次会议，审议通过了 《关于使用闲置自有资金进行现金管理的议案》，同意公司在保证资金安全和正 常生产经营的前提下，使用最高额度不超过人民币 1 亿元的闲置自有资金进行现 金管理，用于购买安全性高、流动性好的低风险投资产品，使用期限为自第一届 董事会第十六次会议审议通过之日起 12 个月，在上述额度及期限内，资金可循 环滚动使用。独立董事对上述事项发表了同意的独立意见。

具体情况详见公司于 2021 年 10 月 26 日在上海证券交易所网站 （www.sse.com.cn）披露的《南京冠石科技股份有限公司关于使用闲置自有资金 进行现金管理的公告》。

七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金进行现金管理的情况

单位：万元

					单位：万元
序号	产品类型	实际投入金额	实际收回本金	实际收益	尚未收回本金金额
1	银行理财产品	1,000	1,000	1.45	0
2	银行理财产品	1,000	1,000	1.45	0
3	银行理财产品	1,500	0	0	1,500
4	银行理财产品	2,000	2,000	2.22	0

5	银行理财产品	2,000	0	0	2,000
6	银行理财产品	1,500	0	0	1,500
7	银行理财产品	4,000	0	0	4,000
合 计		13,000	4,000	5.12	9,000
最近12 个月内单日最高投入金额				9,000
最近12 个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%）				23.95
最近12 个月现金管理累计收益/最近一年净利润（%）				0.06
目前已使用的理财额度				9,000
尚未使用的理财额度				1,000
授权理财额度				10,000

特此公告。

南京冠石科技股份有限公司董事会

2021 年 11 月 10 日