JSTI GROUP — Capital/Financing Update 2024

Sep 30, 2024

证券代码：300284 证券简称：苏交科 公告编号：2024-044

苏交科集团股份有限公司

关于使用部分闲置自有资金进行投资理财的进展公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏，并依法对其内容的真实性、准确性和完整性承担 相应责任。

重要内容提示：

1.投资种类：本次拟购买的理财种类为银行结构性存款。

2.投资金额：本次拟使用的资金为 10,000 万元。截止本公告日，公司已购买尚 未赎回的理财产品投资总额为 40,000 万元（含本次购买的 10,000 万元），未超过 2023 年第一次临时股东大会授予的 160,000 万元理财总额度。

3.特别风险提示：公司将根据经济形势以及金融市场的变化适时适量地介入， 短期投资的实际收益不可预期。敬请广大投资者注意投资风险。

苏交科集团股份有限公司（以下简称“公司”）于 2021 年 12 月 14 日召开第 五届董事会第三次会议及第五届监事会第三次会议，并于 2021 年 12 月 30 日召开 公司 2021 年第四次临时股东大会，审议通过了《关于使用部分闲置自有资金进行 投资理财的议案》，同意公司在已使用 9,600 万元人民币的闲置自有资金进行投资 理财的情况下，再次使用不超过 100,000 万元人民币的闲置自有资金进行投资理 财，本次投资理财的授权有效期为自股东大会审议通过之日起 24 个月内有效，在 有效期内该等资金额度可循环滚动使用。具体内容详见公司在巨潮资讯网上披露 的相关公告。

公司于 2023 年 1 月 8 日召开第五届董事会第十一次会议及第五届监事会第九 次会议，并于 2023 年 2 月 3 日召开公司 2023 年第一次临时股东大会，审议通过 了《关于调整使用部分闲置自有资金购买理财产品额度的议案》，同意公司在保障

公司日常生产经营资金需求、有效控制风险的前提下，调整闲置自有资金理财总额 度为不超过 160,000 万元（含公司当时已购买的但尚未到期的 109,600 万元理财）， 有效期为自股东大会审议通过之日起 24 个月内有效，在有效期内该等资金额度可 循环滚动使用。具体内容详见公司在巨潮资讯网上披露的相关公告。

根据上述决议，近日公司使用闲置自有资金 10,000 万元购买苏州银行股份有 限公司的理财产品。现将具体情况公告如下：

• 一、本次购买理财产品的基本情况

• （一）苏州银行“ 2024 年第 1286 期定制结构性存款”

• 1、产品名称：苏州银行“2024 年第 1286 期定制结构性存款”

• 2、产品类型：保本浮动收益型

• 3、交易日期：2024 年 09 月 27 日

• 4、投资金融：5,000 万元人民币

• 5、投资期限：6 个月零 1 天

• 6、预期年化收益率：1.9%或 2.6%或 2.7%

• 7、资金来源：闲置自有资金

• 8、风险等级：R1

• 9、关联关系说明：公司与苏州银行无关联关系。

• （二）苏州银行“ 2024 年第 1277 期定制结构性存款”

• 1、产品名称：苏州银行“2024 年第 1277 期定制结构性存款”

• 2、产品类型：保本浮动收益型

• 3、交易日期：2024 年 09 月 30 日

• 4、投资金融：5,000 万元人民币

• 5、投资期限：6 个月零 1 天

• 6、预期年化收益率：1.9%或 2.6%或 2.7%

• 7、资金来源：闲置自有资金

• 8、风险等级：R1

• 9、关联关系说明：公司与苏州银行无关联关系。

二、本次理财投资合同的主要条款

• （一）2024 年 9 月 27 日，公司与苏州银行股份有限公司签署了《苏州银行

结构性存款协议书》，主要条款如下：

• 1、产品名称：2024 年第 1286 期定制结构性存款

• 2、适合客户：谨慎型、稳健型、平衡型、成长型和进取型的所有企业客户

3、产品期限：6 个月零 1 天

• 4、投资及收益币种：人民币

• 5、产品类型：保本浮动收益型产品

6、起存金额：1,000.00 万元人民币

7、递增金额：100.00 万元人民币

• 8、认购日期：2024 年 09 月 26 日-2024 年 09 月 27 日

• 9、起息日：2024 年 09 月 30 日 10、到期日：2025 年 03 月 31 日

11、产品预期年化收益率：1.9%或 2.6%或 2.7%（预期年化收益率以产品到期 时实际情况为准。产品过往业绩不代表其未来表现，不等于产品实际收益，投资须 谨慎。）

12、募集规模：5,000.00 万元人民币

13、收益结构：

挂钩标的：欧元兑美元汇率（彭博 BFIX 页面）

观察期内：（1）若汇率观察日 EUR/USD 即期汇率定盘价高于初始汇率 +471.0BP，则利率水平＝2.7 %；（2）若汇率观察日 EUR/USD 即期汇率定盘价不 低于汇率 1.0329 且不高于初始汇率+471.0BP，则利率水平＝2.6%；（3）若汇率观 察日 EUR/USD 即期汇率定盘价低于汇率 1.0329，则利率水平＝1.9%（；4）EUR/USD 即期初始汇率：起息日当天东京时间 9:00 EUR/USD 中间价数据；EUR/USD 即期 汇率观察日定盘价：到期日前第三个汇率观察工作日的东京时间 15:00 的 EUR/USD 中间价数据。初始汇率和定盘价四舍五入精确到小数点后四位，彭博 BFIX 界面不 可读时，则该汇率将由苏州银行以商业合理的方式本着公平合理的原则全权决定。 若当天非 BFIX 公布日，则用前一个 BFIX 公布日的汇率，1BP=1/10000。

14、提前终止条款：客户无权提前终止（赎回）该产品；到期一次性还本付息。 银行有权提前终止该产品。

15、工作日：国家法定工作日

16、产品收益计算：

计息期为整年（月）的，计息公式为： 利息＝本金×年（月）数×年（月）利率 计息期既有整年（月）又有零头天数的，计息公式为：

利息＝本金×年（月）数×年（月）利率＋本金×零头天数×日利率 月利率=年利率（%）÷12 日利率=年利率（%）÷360

17、收益支付方式：产品存续期满，本金与收益一次性支付

18、估值原则及估值方法：根据本产品挂钩衍生品所涉及的基础金融商品（包 括但不限于汇率、利率、贵金属等）在估值日的收盘表现，对本产品预期收益率进 行合理估算。

（二）2024 年 9 月 30 日，公司与苏州银行股份有限公司签署了《苏州银行 结构性存款协议书》，主要条款如下：

1、产品名称：2024 年第 1277 期定制结构性存款

2、适合客户：谨慎型、稳健型、平衡型、成长型和进取型的所有企业客户

3、产品期限：6 个月零 1 天

4、投资及收益币种：人民币

5、产品类型：保本浮动收益型产品

6、起存金额：1,000.00 万元人民币

7、递增金额：100.00 万元人民币

• 8、认购日期：2024 年 09 月 25 日-2024 年 09 月 30 日

9、起息日：2024 年 10 月 08 日

10、到期日：2025 年 04 月 09 日

11、产品预期年化收益率：1.9%或 2.6%或 2.7%（预期年化收益率以产品到期 时实际情况为准。产品过往业绩不代表其未来表现，不等于产品实际收益，投资须 谨慎。）

12、募集规模：5,000.00 万元人民币

13、收益结构：

挂钩标的：欧元兑美元汇率（彭博 BFIX 页面）

观察期内：（1）若汇率观察日 EUR/USD 即期汇率定盘价高于初始汇率

+757.0BP，则利率水平＝2.7 %；（2）若汇率观察日 EUR/USD 即期汇率定盘价不

低于汇率 1.03 且不高于初始汇率+757.0BP，则利率水平＝2.6%；（3）若汇率观察 日 EUR/USD 即期汇率定盘价低于汇率 1.03，则利率水平＝1.9%；（4）EUR/USD 即期初始汇率：起息日当天东京时间 9:00 EUR/USD 中间价数据；EUR/USD 即期 汇率观察日定盘价：到期日前第三个汇率观察工作日的东京时间 15:00 的 EUR/USD 中间价数据。初始汇率和定盘价四舍五入精确到小数点后四位，彭博 BFIX 界面不 可读时，则该汇率将由苏州银行以商业合理的方式本着公平合理的原则全权决定。 若当天非 BFIX 公布日，则用前一个 BFIX 公布日的汇率，1BP=1/10000。

14、提前终止条款：客户无权提前终止（赎回）该产品；到期一次性还本付息。 银行有权提前终止该产品。

15、工作日：国家法定工作日

16、产品收益计算：

计息期为整年（月）的，计息公式为：

利息＝本金×年（月）数×年（月）利率 计息期既有整年（月）又有零头天数的，计息公式为： 利息＝本金×年（月）数×年（月）利率＋本金×零头天数×日利率 月利率=年利率（%）÷12

日利率=年利率（%）÷360

17、收益支付方式：产品存续期满，本金与收益一次性支付

18、估值原则及估值方法：根据本产品挂钩衍生品所涉及的基础金融商品（包 括但不限于汇率、利率、贵金属等）在估值日的收盘表现，对本产品预期收益率进 行合理估算。

三、理财投资目的、存在的风险及应对措施以及对公司的影响

1、投资理财目的

进一步提高资金使用效率，在不影响公司正常经营的情况下，充分利用闲置自 有资金进行现金管理，以增加投资收益。

2、投资风险

（1）本次理财产品为保本浮动收益型，并经过公司严格筛选和风险评估，但 金融市场受宏观经济的影响较大，不排除该项投资受到市场剧烈波动的影响。

（2）公司将根据经济形势以及金融市场的变化适时适量地介入，因此短期投

资的实际收益不可预期。

（3）相关工作人员的操作和监控风险。

3、风险控制措施

（1）公司将及时分析和跟踪投资产品投向、项目进展情况，一旦发现或判断 有不利因素，将及时采取相应的保全措施，控制投资风险；

（2）独立董事、监事会可以对投资理财情况进行检查和监督，必要时可以聘 请专业机构进行审计。

（3）公司将依据深圳证券交易所的相关规定，及时履行信息披露义务。

4、对公司的影响

（1）公司坚持“规范运作、防范风险、谨慎投资、保值增值”的原则，在确 保公司日常经营和资金安全的前提下，以闲置自有资金适度进行投资理财业务，不 会影响公司主营业务的正常开展。

（2）通过适度的投资理财，可以提高资金使用效率，获得一定的投资收益， 为公司股东谋取更多的投资回报。

四、截止本公告日公司购买理财产品情况

截止本公告日，公司累计使用闲置自有资金购买理财产品总金额为 357,600 万 元（含本次购买的 10,000 万元），其中已到期的理财产品总金额为 317,600 万元， 尚未赎回的理财产品的总金额为 40,000 万元（含本次购买的 10,000 万元），在公

司股东大会授权的金额范围和投资期限内。具体明细如下：

序 号	交易机构	产品名称	产品类型	金额 （万元）	购买日	到期日/开 放日	预期年化益	实际收 益率
1	华泰证券	行知明鉴-华泰睿泰 FOF3 号集合资产管 理计划	混合类 （FOF）	4,800	2021年9 月17日	2024年6 月14日	净值型	0.25%
2	国泰君安	国泰君安私客尊享 FOF398 号单一资产 管理计划	混合类 （FOF）	4,800	2021年9 月17日	2024年6 月24日	净值型	-1.24%
3	工商银行	中国工商银行挂钩 汇率区间累计型法 人人民币结构性存 款产品-专户型2022 年第003 期S 款	保本浮动 收益型	20,000	2021年 12月31 日	2022年6 月30日	1.30%- 3.79%	2.42%
4	工商银行	中国工商银行挂钩 汇率区间累计型法 人人民币结构性存 款产品-专户型2022	保本浮动 收益型	15,000	2021年 12月31 日	2022年12 月22日	1.50%- 3.79%	2.10%

		年第003期X款
5	南京银行	南京银行单位结构 性存款2022 年第2 期38号90天	保本浮动 收益型	30,000	2022年1 月4日	2022年4 月6日	1.65%- 3.35%	3.35%
6	江苏银行	江苏银行对公结构 性存款2022 年第1 期6 个月B 江苏银 行	保本浮动 收益型	30,000	2022年1 月4日	2022年7 月5日	1.40%- 3.76%	2.57%
7	万联证券	万联证券月添利5号 集合资产管理计划	固定收益 类集合资 产管理计 划	5,000	2022年1 月4日	2023年1 月10日	净值型	1.62%
8	南京银行	南京银行单位结构 性存款2022年第16 期31 号95 天	保本浮动 收益型	10,000	2022年4 月7日	2022年7 月15日	1.65%- 3.70%	3.70%
9	建设银行	中国建设银行江苏 省分行单位人民币 定制型结构性存款	保本浮动 收益型	20,000	2022年4 月7日	2022年10 月10日	1.80%- 3.90%	3.83%
10	工商银行	中国工商银行挂钩 汇率区间累计型法 人人民币结构性存 款产品-专户型2022 年第243 期K 款	保本浮动 收益型	20,000	2022年7 月1日	2023年4 月12日	1.50%- 3.69%	3.67%
11	光大银行	2022 年挂钩汇率对 公结构性存款定制	保本浮动 收益型	5,000	2022年7 月6日	2022年10 月10日	1.50%/3.20 %/3.30%	3.30%
12	浦发银行	利多多公司稳利 22JG3665 期(3 个月 早鸟款)人民币对公 结构性存款	保本浮动 收益型	5,000	2022年7 月6日	2022年10 月11日	1.40%3.05% /3.25%	3.05%
13	中信银行	共赢智信汇率挂钩 人民币结构性存款 10520 期	保本浮动 收益、封 闭式	5,000	2022年7 月6日	2022年10 月8日	1.60%- 3.40%	3.00%
14	中国银行	挂钩型结构性存款 （机构客户）	保本保最 低收益型	5,000	2022年7 月6日	2022年10 月10日	1.5000%- 4.6341%	3.07%
15	中国银行	挂钩型结构性存款 （机构客户）	保本保最 低收益型	5,000	2022年7 月6日	2022年10 月10日	1.5000%- 4.6341%	3.07%
16	交通银行	交通银行蕴通财富 定期型结构性存款 94 天（黄金挂钩看 涨）	保本浮动 收益型	5,000	2022年7 月7日	2022年10 月10日	1.70%/3.10 %/3.30%	3.10%
17	南京银行	单位结构性存款 2022年第30期76号 91 天	保本浮动 收益型	10,000	2022年7 月19日	2022年10 月19日	1.65%/3.70 %/4.00%	4.00%
18	南京银行	单位结构性存款 2022年第42期44号 271天	保本浮动 收益型	50,000	2022年 10月11 日	2023年7 月10日	1.85%/3.35 %/3.45%	3.45%
19	南京银行	单位结构性存款 2022年第44期41号 182天	保本浮动 收益型	10,000	2022年 10月24 日	2023年4 月25日	1.85%/3.35 %/3.45%	3.45%
20	工商银行	中国工商银行挂钩 汇率区间累计型法 人人民币结构性存 款产品-专户型2022 年第466 期B 款	保本浮动 收益型	15,000	2022年 12月23 日	2023年7 月3日	1.40%- 3.60%	3.59%

21	光大银行	2022 年挂钩汇率对 公结构性存款定制 第二期产品188	保本浮动 收益型	20,000	2023年2 月10日	2023年5 月10日	1.5%/2.6%/ 3.5%	2.60%
22	北京国际信 托	北京信托•聚利稳盈 001 号集合资金信托 计划	固定收益 类集合资 金信托计 划	3,000	2023年5 月25日	2024年6 月6日	净值型	5.00%
23	江苏银行	对公人民币结构性 存款2024年第5期 6 个月B 款	保本浮动 收益型	20,000	2024年1 月30日	2024年7 月31日	0.50%- 2.88%	2.88%
24	江苏银行	对公人民币结构性 存款2024年第26 期 6 个月F款	保本浮动 收益型	5,000	2024年6 月27日	2024年12 月28日	0.50%- 2.60%	未到期
25	国元证券	国元元赢29 号集合 资产管理计划	固定收益 类集合资 产管理计 划	5,000	2024年7 月26日	每周第一 个工作日	净值型	未到期
26	江苏银行	对公人民币结构性 存款2024 年第32 期186天G款	保本浮动 收益型	20,000	2024年8 月2日	2025年2 月7日	0.50%- 2.60%	未到期
27	苏州银行	2024年第1286期定 制结构性存款	保本浮动 收益型	5,000	2024年9 月27日	2025年3 月31日	1.90%/2.60 %/2.70%	未到期
28	苏州银行	2024年第1277期定 制结构性存款	保本浮动 收益型	5,000	2024年9 月30日	2025年4 月9日	1.90%/2.60 %/2.70%	未到期
	合计投资金额			357,600	-	-	-	-

五、备查文件

• 1、《苏州银行 2024 年第 1286 期定制结构性存款协议书》及附件；

• 2、《苏州银行 2024 年第 1277 期定制结构性存款协议书》及附件。

特此公告。

苏交科集团股份有限公司董事会

2024 年 9 月 30 日