JSTI GROUP — Capital/Financing Update 2022

Dec 23, 2022

证券代码：300284 证券简称：苏交科 公告编号：2022-061

苏交科集团股份有限公司

关于使用部分闲置自有资金进行投资理财的进展公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏，并依法对其内容的真实性、准确性和完整性承担 相应责任。

苏交科集团股份有限公司（以下简称“公司”）于 2021 年 12 月 14 日召开第 五届董事会第三次会议及第五届监事会第三次会议，并于 2021 年 12 月 30 日召开 公司 2021 年第四次临时股东大会，审议通过了《关于使用部分闲置自有资金进行 投资理财的议案》，同意公司在已使用 9,600 万元人民币的闲置自有资金进行投资 理财的情况下，再次使用不超过 100,000 万元人民币的闲置自有资金进行投资理 财，本次投资理财的授权有效期为自股东大会审议通过之日起 24 个月内有效，在 有效期内该等资金额度可循环滚动使用。具体内容详见公司在巨潮资讯网上披露 的相关公告。

公司分别于 2021 年 9 月 17 日、2021 年 12 月 31 日、2022 年 1 月 4 日、2022 年 1 月 10 日、2022 年 4 月 7 日、2022 年 7 月 1 日、2022 年 7 月 7 日、2022 年 7 月 19 日、2022 年 10 月 11 日、2022 年 10 月 24 日披露了《关于使用部分闲置自 有资金进行投资理财的进展公告》（公告编号：2021-082、2021-110、2022-001、 2022-002、2022-008、2022-033、2022-034、2022-035、2022-053、2022-055），具 体内容详见公司在巨潮资讯网上披露的相关公告。

公司于 2021 年 12 月 31 日用闲置自有资金 15,000 万元购买的中国工商银行挂 钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型 2022 年第 003 期 X 款已于 2022 年 12 月 22 日到期，现继续使用该笔到期资金购买工商银行结构性存款产品。 现将具体情况公告如下：

一、 本次理财产品到期情况

产品名称	产品管 理人	产品类型	投资金额 （万元）	起始 日期	投资期 限	预期年化收益率	到期日 期	实际年 化收益 率
中国工商银行 挂钩汇率区间 累计型法人人 民币结构性存 款产品-专户型 2022年第003期 X款	中国工 商银行	保本浮动 收益型	15,000	2021 年12 月31 日	352天	1.50%-3.79%	2022年 12月22 日	2.10%

二、本次购买理财产品的基本情况

产品名称	产品管 理人	产品类型	投资金额 （万元）	起始日期	投资 期限	预期年化收益率	资金来 源
中国工商银行挂钩 汇率区间累计型法 人人民币结构性存 款产品-专户型 2022年第466期B 款	中国工 商银行	保本浮动收 益型	15,000	2022年12 月23日	188天	1.40%-3.60%	闲置自 有资金
合计投资金额			15,000	-	-	-	-

三、关联关系说明

公司与上述理财产品的管理人不存在关联关系，公司使用闲置自有资金进行 现金管理不涉及关联交易。

四、本次理财投资合同的主要条款

2022 年 12 月 23 日，公司与中国工商银行股份有限公司南京城西支行签署了 《中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品-专户型 2022 年 第 466 期 B 款》，主要条款如下：

1、产品名称：中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品

• -专户型 2022 年第 466 期 B 款。

• 2、产品代码：22ZH466B。

• 3、产品性质：保本浮动收益型。

4、产品风险等级：PR1 级（关于本产品的风险评级及相关描述为工商银行内 部资料，仅供投资者参考）。

5、目标客户：法人客户。

• 6、产品本金及收益币种：人民币。

7、期限：188 天。

8、产品募集期：2022 年 12 月 21 日-2022 年 12 月 26 日。

9、投资冷静期：产品募集期内，中国工商银行为投资者提供不少于 24 小时 的投资冷静期。在产品募集的全程，投资者如改变决定，有权通过撤单解除本产 品的购买约定。工商银行将及时退回/解冻投资者本金款项。在此基础上，投资冷 静期内（募集期的最后 24 小时），工商银行将再为投资者提供撤单操作便利，冷 静期内不接受购买，仅支持撤单。

10、产品起始日（交易日）：2022 年 12 月 27 日（遵循工作日准则）。

11、产品到期日：2023 年 7 月 3 日（遵循工作日准则）。

12、认购起点及投资金额递增单位：认购起点为 1000 万元人民币，超过起点 部分，以 10000 元的整数倍递增。

13、计划发行量：1.5 亿元。

14、挂钩标的：观察期内每日东京时间下午 3 点彭博“BFIX”页面显示的美 元/日元汇率中间价，取值四舍五入至小数点后 3 位，表示为一美元可兑换的日元 数。如果某日彭博“BFIX”页面上没有显示相关数据，则该日指标采用此日期前 最近一个可获得的东京时间下午 3 点彭博“BFIX”页面显示的美元/日元汇率中间 价。

15、挂钩标的观察期：2022 年 12 月 27 日(含)-2023 年 6 月 29 日(含)，观察期 总天数（M）为 185 天；观察期内每日观察，每日根据当日挂钩标的表现，确定挂 钩标的保持在区间内的天数。

16、挂钩标的初始价格：产品起息日东京时间下午 3 点彭博“BFIX”页面显 示的美元/日元汇率中间价，取值四舍五入至小数点后 3 位，表示为一美元可兑换 的日元数。如果彭博“BFIX”页面上没有显示相关数据，该日指标采用此日期前 最近一个可获得的东京时间下午 3 点彭博“BFIX”页面显示的美元/日元汇率中间 价。

17、观察区间

观察区间上限：初始价格+1120 个基点； 观察区间下限：初始价格-1120 个基点。

18、预期年化收益率：1.40% + 2.20%×N/M，1.40%，2.20%均为预期年化收 益率，其中 N 为观察期内挂钩标的小于汇率观察区间上限且高于汇率观察区间下 限的实际天数， M 为观察期实际天数。客户可获得的预期最低年化收益率为 1.40% ，预期可获最高年化收益率 3.60%。测算收益不等于实际收益，请以实际到 期收益率为准。

19、预期收益计算方式：预期收益＝产品本金×预期年化收益率×产品实际 存续天数/365（如到期日根据工作日准则进行调整，则产品实际存续天数也按照同 一工作日准则进行调整），精确到小数点后两位，小数点后 3 位四舍五入，具体 以工商银行实际派发为准。

20、产品实际存续天数：开始于产品起始日（含），结束于产品到期日(不含)。 21、产品本金返还：若本产品成立且投资者持有该产品直至到期，本金将 100% 返还。

22、资金到账日：本金于产品到期日到账，收益最晚将于产品到期日后的第 一个工作日到账。

23、工作日：采用按纽约和北京标准均为银行工作日的日期。

24、提前赎回：产品存续期内不接受投资者提前赎回。

25、提前终止：产品到期日之前，中国工商银行无权单方面主动决定提前终 止本产品。

26、税款：产品收益的应纳税款由投资者自行申报及缴纳。

27、产品成立：银行有权结束募集并提前成立，产品提前成立时中国工商银 行将进行披露并调整相关日期；产品最终规模以实际募集规模为准。如募集规模 低于 10000 万元，中国工商银行有权宣告本产品不成立，并于宣告不成立日次日 将全部本金返还投资者账户。投资者购买产品当日至宣告不成立日之间计付活期 利息，宣告不成立日至到账日之间不计利息。如在产品起始日之前，市场发生剧 烈波动，经中国工商银行合理判断难以按照原产品说明书约定向投资者提供本产 品时，中国工商银行有权宣告该产品不成立，并于宣告不成立日次日将全部本金 返还投资者账户，投资者购买产品当日至宣告不成立日之间计付活期利息，宣告 不成立日至到账日之间不计利息。

28、其他约定：若本产品成立，投资者购买产品当日至产品起始日之间计付 活期利息，但上述利息不计入投资者认购本金。

五、理财投资目的、存在的风险及应对措施以及对公司的影响

1、投资理财目的

进一步提高资金使用效率，在不影响公司正常经营的情况下，充分利用闲置 自有资金进行现金管理，以增加投资收益。

2、投资风险

（1）本次理财产品为保本浮动收益型，并经过公司严格筛选和风险评估，但 金融市场受宏观经济的影响较大，不排除该项投资受到市场剧烈波动的影响。

（2）公司将根据经济形势以及金融市场的变化适时适量地介入，因此短期投 资的实际收益不可预期。

（3）相关工作人员的操作和监控风险。

3、风险控制措施

（1）公司将及时分析和跟踪投资产品投向、项目进展情况，一旦发现或判断 有不利因素，将及时采取相应的保全措施，控制投资风险；

（2）独立董事、监事会可以对投资理财情况进行检查和监督，必要时可以聘 请专业机构进行审计。

（3）公司将依据深圳证券交易所的相关规定，及时履行信息披露义务。

4、对公司的影响

（1）公司坚持“规范运作、防范风险、谨慎投资、保值增值”的原则，在确 保公司日常经营和资金安全的前提下，以闲置自有资金适度进行投资理财业务， 不会影响公司主营业务的正常开展。

（2）通过适度的投资理财，可以提高资金使用效率，获得一定的投资收益， 为公司股东谋取更多的投资回报。

六、截至本公告日前十二个月内购买理财产品情况

（一）截至本公告日的前十二个月内，公司购买的未到期理财产品情况如下：

产品名称	产品管理 人	产品类型	投资金额 （万元）	起始日 期	投资期 限	预期年化益	实际收 益率	资金 来源
行知明鉴-华 泰睿泰FOF3 号集合资产 管理计划	华泰证券 （上海） 资产管理 有限公司	混合类 （FOF）	4,800	2021年9 月17日	24个月	净值型	未到期	闲置 自有 资金
国泰君安私 客尊享 FOF398号单 一资产管理 计划	上海国泰 君安证券 资产管理 有限公司	混合类 （FOF）	4,800	2021年9 月17日	24个月	净值型	未到期	闲置 自有 资金
万联证券月 添利5号集合 资产管理计 划	万联证 券股份 有限公 司	固定收益 类集合资 产管理计 划	5,000	2022年1 月4日	12个月	净值型	未到期	闲置 自有 资金
中国工商银 行挂钩汇率 区间累计型 法人人民币 结构性存款 产品-专户型 2022年第243 期K款	中国工商 银行	保本浮动 收益型	20,000	2022年7 月1日	281天	1.50%-3.69%	未到期	闲置 自有 资金
单位结构性 存款2022 年 第42期44号 271天	南京银行	保本浮动 收益型	50,000	2022 年 10 月11 日	271天	1.85%/3.35%/3.45%	未到期	闲置 自有 资金
单位结构性 存款2022 年 第44期41号 182天	南京银行	保本浮动 收益型	10,000	2022 年 10 月24 日	182天	1.85%/3.35%/3.45%	未到期	闲置 自有 资金
中国工商银 行挂钩汇率 区间累计型 法人人民币 结构性存款 产品-专户型 2022年第466 期B款	中国工商 银行	保本浮动 收益型	15,000	2022 年 12 月23 日	188天	1.40%-3.60%	未到期	闲置 自有 资金
合计投资金额			109,600	-	-	-	-	-

截至本公告日，公司以闲置自有资金进行理财的未到期金额合计为 109,600 万

元（含本次购买的 15,000 万元），在公司股东大会授权的金额范围和投资期限内。

（二）截至本公告日的前十二个月内，公司购买的到期理财产品情况如下：

产品名称	产品管理 人	产品类 型	投资金额 （万元）	起始日 期	投资 期限	预期年化收益率	到期日 期	实际年化 收益率
南京银行单 位结构性存 款2022 年第 2 期38 号90 天	南京银行	保本浮 动收益 型	30,000	2022年1 月4日	90天	1.65%-3.35%	2022年 4 月6 日	3.35%
中国工商银 行挂钩汇率 区间累计型 法人人民币 结构性存款 产品-专户型 2022年第003 期S款	中国工商 银行	保本浮 动收益 型	20,000	2021年 12月31 日	177天	1.30%-3.79%	2022年 6月30 日	2.42%
江苏银行对 公结构性存 款2022 年第 1期6个月B	江苏银行	保本浮 动收益 型	30,000	2022年1 月4日	6个月	1.40%-3.76%	2022年 7月5 日	2.57%
南京银行单 位结构性存 款2022 年第 16期31号95 天	南京银行	保本浮 动收益 型	10,000	2022年4 月7日	95天	1.65%-3.70%	2022年 7月15 日	3.70%
中国建设银 行江苏省分 行单位人民 币定制型结 构性存款	中国建设 银行	保本浮 动收益 型	20,000	2022年4 月7日	186天	1.80%-3.90%	2022年 10月10 日	3.83%
2022 年挂钩 汇率对公结 构性存款定 制	光大 银行	保本浮 动收益 型	5,000	2022年7 月6日	94天	1.50%/3.20%/3.30%	2022年 10月10 日	3.30%
利多多公司 稳利 22JG3665期 (3个月早鸟 款)人民币对	浦发 银行	保本浮 动收益 型	5,000	2022年7 月6日	90天	1.40%3.05%/3.25%	2022年 10月11 日	3.05%

公结构性存 款
共赢智信汇 率挂钩人民 币结构性存 款10520期	中信 银行	保本浮 动收益、 封闭式	5,000	2022年7 月6日	93天	1.60%-3.40%	2022年 10月8 日	3.00%
挂钩型结构 性存款（机构 客户）	中国 银行	保本保 最低收 益型	5,000	2022年7 月6日	95天	1.5000%-4.6341%	2022年 10月10 日	3.07%
挂钩型结构 性存款（机构 客户）	中国 银行	保本保 最低收 益型	5,000	2022年7 月6日	95天	1.5000%-4.6341%	2022年 10月10 日	3.07%
交通银行蕴 通财富定期 型结构性存 款94 天（黄 金挂钩看涨）	交通 银行	保本浮 动收益 型	5,000	2022年7 月7日	94天	1.70%/3.10%/3.30%	2022年 10月10 日	3.10%
单位结构性 存款2022年 第30 期76 号91天	南京银行	保本浮 动收益 型	10,000	2022年7 月19日	91天	1.65%/3.70%/4.00%	2022年 10月19 日	4.00%
中国工商银 行挂钩汇率 区间累计型 法人人民币 结构性存款 产品-专户型 2022年第003 期X款	中国工商 银行	保本浮 动收益 型	15,000	2021年 12月31 日	352天	1.50%-3.79%	2022年 12月22 日	2.10%
合计投资金额			165,000	-	-	-	-	-

七、备查文件

1、《中国工商银行挂钩汇率区间累计型法人人民币结构性存款产品说明书》。

特此公告。

苏交科集团股份有限公司董事会

2022 年 12 月 23 日