Skip to main content

AI assistant

Sign in to chat with this filing

The assistant answers questions, extracts KPIs, and summarises risk factors directly from the filing text.

FEIB Annual Report 2013

Nov 14, 2013

52204_rns_2013-11-14_85fada1d-744c-47a8-939b-638a5ce1f1be.pdf

Annual Report

Open in viewer

Opens in your device viewer

�����2845

��������������

� � � � � � �� 102�� 2�

  • �����������

  • ���������� 2� 207� 27�

��� (02)23786868

  • 1 -

§� �§



�� � �
�� � �
�� �������
�� �������
�� �������
�� �������
�� �������
�� ��������
(�)����
(�)������������
(�)�������������

(�)�����������
(�)��������������
�������
(�)���������
(�)�����
(�)�����
(�)�������������
��
(�)�������
(��)�������
(��)� �
(��)������
1.����������
2.���������
3.������������
����
(��)����
(��)�������������

�����������


1
2
3
4
5�6
7
8�9
10
10
10�13
13�25
25�26
26�50
50�54
54�55
55�57
-
-
58�105
105�106
106�108
106
97
97�105
109�123







-
-
-
-
-
-
-





����
��
��
��
��
��
���
�����
��
��
��
��
��
-
  • 2 -

�������

�������������� ���

���������������� 102 �� 101 � 6 � 30 ����� ������� 101 � 12 � 31 �� 1 � 1 ������������� 102 �� 101 � 1 � 1 �� 6 � 30 �������������������� ��������������������������������� ��������������������������������� ������������������������������� ��������������������������������� ��������������������������������� ��������������������������������� ��������������������������������� ������������

������������������������������� ��������������������������������� ���������� 102 �� 101 � 6 � 30 ���� 101 � 12 � 31 �� 1 � 1 ���������� 102 �� 101 � 1 � 1 �� 6 � 30 ����� �������

���������������� 102 �� 2 ���������� ��������������������������������� ��������������������������������� �������������

==> picture [167 x 29] intentionally omitted <==

==> picture [165 x 12] intentionally omitted <==

���������������� ������ 0990031652 �

==> picture [467 x 58] intentionally omitted <==

  • 3 -

��������������

�������

�� 102 � 6 � 30 ���� 101 � 12 � 31 �� 6 � 30 �� 1 � 1 �




������������
����������������������
�������������������������
������
����������������������
��������������������
�����������������������
������������������������
�������������������������
�����������������������
�������������������
�����������������������
�����������������������
�����������������
�����������������
��������������
������������
� � � �





���������������
�������������������������
������
����������������������
�������������
������������
��������������
�������������������
���������������
��������������������
����������
����
����������������
�����
����
����
����
����
������
������
�����
������
����
�����������������
�����������������
������
����
� � � � � � �
102�6�30� 102�6�30� 101�12�31�



$ 5,509,841
1
82,818,608
18
16,110,835
3
180,242
-
23,741,992
5
19,959,548
4
280,219,426
60
11,865,864
3
2,223,302
1
2,796,761
1
10,713,828
2
2,973,537
1
2,872,607
1
1,868,048
-
928,575
-

176,878

-
$ 464,959,892

100
$ 11,674,958
3
3,745,032
1
12,819
-
5,496,351
1
75,457
-
392,441,861
84
23,072,123
5
908,005
-
697,845
-

402,154

-
438,526,605

94
22,422,596
5
-
-
22,422,596
5
22,348
-
1,742,672
-
4,554
-

2,405,786

1

4,153,012

1
9,131
-
(
173,800)

-
(
164,669)

-

26,433,287

6
$ 464,959,892

100
101�6�30� 101�6�30� ��������
101�1�1�
��������
101�1�1�

$ 5,167,721
84,572,977
17,184,597
213,948
2,883,218
20,812,085
282,586,298
11,480,693
2,706,524
2,672,094
12,081,193
2,701,569
2,884,918
1,886,620
996,398

207,017
$ 451,037,870
$ 13,553,487
3,827,165
8,218
7,056,219
10,781
375,908,652
23,142,490
863,960
695,377

435,190
425,501,539
21,185,604
1,236,992
22,422,596
22,348
1,742,672
4,554

1,405,201

3,152,427
15,462
(
76,502)
(
61,040)

25,536,331
$ 451,037,870
11000
11500
12000
12300
12500
13000
13500
14000
14500
15000
15513
15597
18500
19000
19300
19500
10000












$ 6,448,001
75,136,585
16,400,551
138,009
8,636,162
21,700,706
314,135,911
18,201,156
2,699,776
2,565,431
10,182,687
2,967,898
2,838,379
1,849,476
734,573

170,612
$ 484,805,913
$ 24,038,777
4,728,043
8,081
7,978,655
34,692
393,163,428
25,114,152
761,406
719,276

426,835
456,973,345
22,422,596
1,198,586
23,621,182
34,923
2,511,684
179,722

1,696,400

4,387,806
13,419
(
224,762)
(
211,343)

27,832,568
$ 484,805,913
1
15
3
-
2
4
65
4
1
1
2
1
1
-
-

-

100
5
1
-
2
-
81
5
-
-

-

94
5
-
5
-
1
-

-

1
-

-

-

6

100











$ 5,509,841
82,818,608
16,110,835
180,242
23,741,992
19,959,548
280,219,426
11,865,864
2,223,302
2,796,761
10,713,828
2,973,537
2,872,607
1,868,048
928,575

176,878
$ 464,959,892
$ 11,674,958
3,745,032
12,819
5,496,351
75,457
392,441,861
23,072,123
908,005
697,845

402,154
438,526,605
22,422,596
-
22,422,596
22,348
1,742,672
4,554

2,405,786

4,153,012
9,131
(
173,800)
(
164,669)

26,433,287
$ 464,959,892











1
19
4
-
1
5
63
2
1
-
3
-
1
-
-

-

100
3
1
-
2
-
83
5
-
-

-

94
5
-
5
-
1
-

-

1
-

-

-

6

100











$ 5,806,874
86,739,190
13,806,866
252,233
850,505
21,128,549
269,460,381
14,945,412
3,926,306
2,843,101
9,293,780
2,548,826
2,931,980
1,905,193
1,115,762

121,168
$ 437,676,126
$ 11,785,731
4,384,840
13,093
4,414,558
94,676
370,373,644
20,230,280
810,883
690,680

385,768
413,184,153
21,185,604
-
21,185,604
19,706
1,030,702
4,554

2,228,393

3,263,649
12,762

10,252

23,014

24,491,973
$ 437,676,126
1
20
3
-
-
5
62
3
1
1
2
1
1
-
-

-

100
3
1
-
1
-
85
4
-
-

-

94
5
-
5
-
-
-

1

1
-

-

-

6

100
21000
22000
22300
23000
23200
23500
24000
25597
25600
29500
20000
31101
31121
31100
31501
32001
32003
32011
32000
32521
32523
32500
30000

������������������

�������

��������

�������

  • 4 -

��������������

�������

�� 102 �� 101 � 1 � 1 �� 6 � 30 �

��102 ��101 �1 �1 ��6 �30 � ��102 ��101 �1 �1 ��6 �30 � ��102 ��101 �1 �1 ��6 �30 � ��102 ��101 �1 �1 ��6 �30 �
�����������
��������
102�1�1��6�30�
101�1�1��6�30�








41000
������������
$ 5,405,404
119
$ 4,686,637
119
51000
�������������
3,023,419
67

2,667,718
68
49010
�����

2,381,985
52

2,018,919
51
�������
49100
�����������
���
1,191,976
26
939,745
24
49200
����������
���������
����������
������
605,390
13
423,812
11
49300
����������
����������
�����
5,049
-
136,122
3
49600
���������
85,309
2
28,969
1
49700
�����������
�����������
780
-
56,247
1
47003
����������
���������
����������
127,230
3
120,177
3
49821
����������
115,000
3
123,979
3
49899
�����������
����������
26,744

1

105,707

3
49020
���������

2,157,478
48

1,934,758
49
4xxxx
���

4,539,463
100

3,953,677
100
58200
������������
�����������
(
323,640)
(
7)
(
430,589)
(11)


$ 4,686,637

2,667,718

2,018,919
939,745
423,812
136,122
28,969
56,247
120,177
123,979

105,707

1,934,758

3,953,677
(
430,589)






(








(
119
68
51
24
11
3
1
1
3
3
3
49
100
11)

�����

  • 5 -

�����



����
58500
�����������
���������
59000
�����������
����
59500
�����������
�������
58400
������
61001
����
61003
�������������
64000
����
������
65001
����������
����������
��
65011
����������
����������
65043
����������
���������
����������
����
65000
��������
66000
��������
����������
67501
� �
67701
� �
102�1�1��6�30�



$ 1,667,287
37
114,833
2

986,447
22

2,768,567
61
2,094,536
46

239,956

5

1,854,580
41
4,288
-
(
43,932 )
(
1 )
(
7,030)

-
(
46,674)
(
1)
$ 1,807,906
40
$ 0.83
$ 0.74
102�1�1��6�30�



$ 1,667,287
37
114,833
2

986,447
22

2,768,567
61
2,094,536
46

239,956

5

1,854,580
41
4,288
-
(
43,932 )
(
1 )
(
7,030)

-
(
46,674)
(
1)
$ 1,807,906
40
$ 0.83
$ 0.74
101�1�1��6�30� 101�1�1��6�30� 101�1�1��6�30�


$ 1,667,287
114,833

986,447

2,768,567
2,094,536

239,956

1,854,580
4,288
(
43,932 )
(
7,030)
(
46,674)
$ 1,807,906
$ 0.83
$ 0.74


$ 1,595,428
122,531

1,010,357

2,728,316
1,655,950

106,221

1,549,729
2,700
(
80,808 )
(
5,946)
(
84,054)
$ 1,465,675
$ 0.69
$ 0.69
40
3
26
69
42

3
39
-
(
2 )

-
(
2)
37

������������������

�������

������� ��������

  • 6 -

�������������� �������

�� 102 �� 101 � 1 � 1 �� 6 � 30 �

��������

��

A1
101�1�1���

100���������
B1
������
B5
�������0.250�
B9
�������0.534�


D1
101�1�1��6�30���
D3
101�1�1��6�30�������
D5
101�1�1��6�30�������
N1
�������

Z1
101�6�30���

A1
102�1�1���

T1
�����������

101���������
B1
������
B3
������
B5
�������0.230�
B9
�������0.493�


D1
102�1�1��6�30���
D3
102�1�1��6�30�������
D5
102�1�1��6�30�������
N1
�������

Z1
102�6�30���
��������
$ 21,185,604

-
-

-


-

-

-


-


-

$ 21,185,604

$ 22,422,596


-

-
-
-

-


-

-

-


-


-

$ 22,422,596




$ -

-
-
1,131,311

1,131,311

-
-

-

105,681

$ 1,236,992

$ -

-

-
-
-
1,105,434

1,105,434

-
-

-

93,152

$ 1,198,586



� �


������ ������ ������
$ 19,706
$ 1,030,702
$ 4,554

-
711,970
-

-
-
-


-

-

-


-

711,970

-

-
-
-

-

-

-


-

-

-


2,642

-

-

$ 22,348
$ 1,742,672
$ 4,554

$ 22,348
$ 1,742,672
$ 4,554


-

-

1,368

-
769,012
-

-
-
173,800

-
-
-


-

-

-


-

769,012

173,800

-
-
-

-

-

-


-

-

-


12,575

-

-

$ 34,923
$ 2,511,684
$ 179,722

������������������






























�������

�������

��������

  • 7 -

��������������

�������

�� 102 �� 101 � 1 � 1 �� 6 � 30 �

��������



���������
A00010
������
A20010
��������������
A20100
����
A20200
����
A20300
���������������
A20400
���������������
�������������
A20900
����
A21200
����
A22400
���������������
������
A23100
������������
A23600
����������
A29900
������
A40000
����������������
A41110
�������������
A41120
���������������
���
A41150
����������
A41160
�������
A41170
��������������
A41180
����������������
A41190
��������������
����
A42110
�����������
A42120
���������������
�������
A42150
������
A42160
�������
A33100
�����
A33300
�����
A33500
������
AAAA
����������
102�1�1�
�6 �30�
$ 2,094,536
94,841
19,992
(
323,640 )
809,556
3,023,419
(
5,405,404 )
(
127,230 )
(
5,049 )
(
780 )
878,456
(
956,590 )
(
1,098,334 )
(
1,547,266 )
( 34,366,035 )
(
6,410,507 )
(
472,275 )
531,921
12,363,819
545,182
2,376,923
721,567
5,303,682
(
3,008,586 )
(
91,582)
(25,049,384)
101�1�1�
�6 �30�
$ 1,655,950
102,518
20,013
(
430,589 )
(
136,375 )
2,667,718
(
4,686,637 )
(
120,177 )
(
136,122 )
(
56,247 )
679,166
(
812,690 )
(
3,241,242 )
570,503
( 13,277,139 )
3,499,973
1,220,626
(
2,730,106 )
1,767,756
(
557,789 )
2,044,442
5,535,008
4,705,395
(
2,481,211 )
(
98,752)
(
4,296,008)

�����

  • 8 -

�����



���������
B02700
��������
B02800
��������
B06500
��������
B06700
����������
B07600
������������
B09900
������
BBBB
����������
���������
C01200
�����������
C01400
��������
C01500
��������
C04200
������������
C04300
������
CCCC
����������
DDDD
���������������
EEEE
������������
E00100
�����������
E00200
�����������
102�1�1�
�6 �30�
( $ 59,817 )
53
(
115,536 )
4,845
50,612

-
(
119,843)
4,481,250
-
(
2,000,300 )
(
146,599 )

27,553

2,361,904

1,040
( 22,806,283 )
100,138,472
$ 77,332,189
101�1�1�
�6 �30�
( $ 55,685 )
202
(
270,260 )
(
87,289 )
58,250

1,408
(
353,374)
-
3,000,000
(
54,380 )
53,077

65,287

3,063,984

55
(
1,585,343 )
82,191,200
$ 80,605,857

��������������������������������� ��

��
������������
�����
������������
�����������
���������
������������
�����������
��������
�����������
102�6�30�
$ 6,448,001
62,248,026

8,636,162
$ 77,332,189
101�12�31�
$ 5,509,841
70,886,639
23,741,992
$ 100,138,472
101�6�30�
$ 5,167,721
72,554,918

2,883,218
$ 80,605,857
101�1�1�












$ 5,806,874
75,533,821

850,505
$ 82,191,200

������������������

������� ������� ��������

  • 9 -

��������������

��������

�� 102 �� 101 � 1 � 1 �� 6 � 30 �

����������������������

�� ����

���� 81 � 1 � 11 ������������ 4 � 11 ��� ����������� (� )������������� (� )��� ���������������� (� )������������� ������� (� )��������������� ���������������������������� ������������������������������� �� 102 � 6 � 30 �������������������� ����������������� 54 ���������� 1 � ���

�������������� ������������������ �� ������������

�������� 102 � 8 � 15 ���������� �� �������������� � ( ) ���������������������

�������������� IASB����������� �� IFRS��������� IAS����� IFRIC������� SIC�� ����������������������������� ������������������������������ ������

  • 10 -












���������
IFRSs���
�IFRSs �����IAS 39 ��
��2009���
IFRS 9�2009�
������
IAS 39���
���������
����������
IFRSs���
�IFRSs ����IAS 39 ���
�2010���
IFRSs���
�IFRSs �����2009-2011 �
���
IFRS 1���
�IFRS 7����������
��������
IFRS 1���
��������������
���������
IFRS 1���
������
IFRS 7���
��������������
��
IFRS 9�IFRS 7���
������������
IFRS 7���
������������
IFRS 9�2010�
������
IFRS 10
��������
IFRS 11
������
IFRS 12
������������
IFRS 10�IFRS 11�IFRS 12�
��
���������������
�������������
���
IFRS 10�IFRS 12�IAS 27��

������
IFRS 13
��������
IAS 1���
�������������
IAS 12���
���������������
IAS 19���
������
IAS 27���
��������
IAS 28���
�����������
IAS 32���
�������������
IAS 36���
���������������
IAS 39���
��������������
�����
IFRIC 20
��������������
��
IFRIC 21
�����
IASB ������
���
2009.1.1�2010.1.1
2015.1.1
�2009.6.30 ����
�������
2010.7.1�2011.1.1
2013.1.1
2010.7.1
2011.7.1
2013.1.1
2013.1.1
2015.1.1
2011.7.1
2015.1.1
2013.1.1
2013.1.1
2013.1.1
2013.1.1
2014.1.1
2013.1.1
2012.7.1
2012.1.1
2013.1.1
2013.1.1
2013.1.1
2014.1.1
2014.1.1
2014.1.1
2013.1.1
2014.1.1
  • ���������������������������������� ������

  • 11 -

  • (� ) ����������������������������� �����

  • ��������������������������� ����������������

  • IFRS 9������

    • ����������� IAS 39������������ ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� �����

    • ������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� �����������������

  • IFRS 13��������

    • IFRS 13����������������������

    • ��������������������������� ���������������������������� ��������������������������� ��������� IFRS 13��������������� ������������������

  • IAS 1����������������

    • ������������������������� �� (1)����������� (2)������������ ��������������������������� ����������������
  • 12 -

4. IAS 19���������

IAS 19���������������������� ���������

  1. IAS 36���������

    • IASB �� IAS 36������������������

    • ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� �����

  2. (� ) ����������������������������� �����

��������������������������� �����������������������������

�� �����������

� ( ) ����

��������� 100 � 12 � 26 ����������� ������������������������������ � IAS 34������������������������� ���������������������������� �������� IFRSs �� 101 � 1 � 1 ���������� ������

(� ) ����

���������������������������� ����������������������������� ���������������

�������������������������� ����������������������������� ����������������������������� ������

  • 13 -

  • (� ) ����������������

  • ��������������������������� ����������������������������� ����������������������

  • (� ) ����������

  • ��������������������������� ����������������������������� ����������������������������� �����������������������

  • (� ) � �

  • ��������������������������� ����������������������������� ����������������������������� ����������������

  • ��������������������������� ��������������

  • ���������������������������� ����������������������������� ����������������������������� �������������������� ��������������������������

  • �������������

  • ���������������������������� ����������������������������� ���������������������������� ����������������������������� ���

  • (� ) �������

  • ��������������������

  • 14 -

����������������

��������������������������� ����������������������������� ����������

��������������������������� ����������������������������� ��������������������������� (� ) ������

��������������������������� ����������������������������� ���������������������������� ���������������������������

��������������������������� ����������������������������� ������������������������ IAS 8��� ���������������������

��������������������������� ����������������������������� ������������������������

(� ) ����

��������������������������� �����������������������

(� ) ����������������

��������������������������� ����������������������������� ����������������������������� ����������������������������� ����������������������������� ��������������������������

  • 15 -

��������������������������� ������������������� ��������������������������� ����������������������������� ����������������������������� ���������������

��������������������������� �������������������������� �������������������������� ���������������������������� ����������������������������� ���������������������������� (� ) ����������

�����������������

(�� ) ����

��������������������������� ����������������������������� ������������������� ��������������������������� ����������������������������� ����������������������������� ����������������������������� ��������� ����

���������������������� 1. ����

������������������������� ��������������������������� ����������������������

  • 16 -

  • (1) ���������������� ����������������������� ������������������������� ����

  • A.��������������

  • B. ������������������������

    • ����������������������
  • C. ������������������������ ������

  • ����������������������� ��������������������

  • A.��������������������

  • B. ������������������������ ������������������������ ������������������������ ����

����������������������� ������������������������� ������

����������������������� ������������������������� �����������������������

(2) ��������

����������������������� ������������������������� ������������������������� �����

����������������������� ������������������

  • 17 -

����������������������� ������������������������� ������������������������� ������������������������� ������������������������� ��������������

(3) ��������

����������������������� ������������������������� ������������������������� ����������������������� ������������������������� ������������������������� ����������

����������������������� ����������������������� ������������������������� ������������������������� ������������������������� �������������������������� ������������������������� �������������

  • (4) ������

����������������������� �������������������������� ������������������������� ������������������������� �������������

  • 18 -

2. �������

������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ���

  • ����������������

  • A. ���������������

  • B. ��������������������

  • C. �����������������������

  • D. ��������������������

  • (1) �������������

  • ����������������������� ������������������������� ������������������������� ������������������������� ���

����������������������� ������������������������� ������������������������� ������������������������� ������������������������ ������������������������� ����������������

  • (2) ��������

  • ����������������������� ���������������������� ����������������������� �������������������

  • 19 -

����������������������� ������������������������� ������������������������� ������������������������� �������������������

  • (3) ����������

����������������������� ������������������������� �������������������������� ������������������������� ��������������������������� �������������

������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ����������������������������

������������������������� ������������������������ 3. �������

������������������������� ��������������������������� ��������

������������������������� ��������������������������� ������

����

��������������������������� ��������������������

  • 20 -

��������������������������� ����������������������������� �����

����

  1. ����

������������������������� ����

  • (1) ����������������

����������������������� �������������

  • A.���������������

  • B. ������������������������ �����������������������

  • C. ������������������������ ������

  • ����������������������� ������������������������� ������������������������� �����������

  • (2) ������

����������������������� ������������������������� ������������������

����������������������� ������������������������� ������������������������� ������

  • 21 -

2. �������

������������������������� ��������������������������� �������������������� ���������

��������������������������� ����������������������������� ����������������������������� �������

��������������������������� ����������������������������� �����������

��������������������������� ����������������������������� �����

����

��������������������������� ���������������������������� ����������������������������� �����������

��������������������������� ����������������������������� ������������������ (�� ) ����

��������������������������� ����������������������������� ����������������������������� ����������������������������� ������������������������������ ����������������

  • 22 -

��������������������������� ����������������������������� ����������������������������� ����������������������������� ������������

(�� ) ����

��������������������������� �������������������

��������������������������� ����������������������������� ����������������������������� ����������������

�������������������������� ����������������������������� �����

(�� ) ����

��������������������������� ����������������������������� ���������������������������

�����������������������

����������������������

(�� ) �����

��������������������������� �����������������

��������������������������� ����������������������������� ��������������� 10%������������ ����������������������������� ����������������������������� ��������

  • 23 -

��������������������������� ����������������������������� ���

��������������������������� ����������������������������� ����������������������������� ����

(�� ) ���

�����������������������

  1. �������

  2. ������������������������� ��������������

������� 10%���������������� ���

�����������������������

  1. �������

�����������������������

������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������

������������������������� ��������������������������� ����������

������������������������� ��������������������������� ��

  • 24 -

3. �����������

  • ������������������������� ��������������������������� ���������������

�� ������ � ��������������

���������������������������� ������������������������������ ������������������������������ ��

���������������������������� ������������������������������ ���������������� � ( ) ����������

��������������������������� ����������������������������� ���

  • (� ) ���������������

��������������������������� ����������������������������� ����������������������������� ����������������������������� (� ) �������

��������������������������� ����������������������������� ����������������������������� ����������������������� (� ) ���������

��������������������������� ����������������������������� �����������������������������

  • 25 -

����������������������������� ����������������������������� ����������������������������� ����������������������������� ����������������������������� ��

(� ) ���

�� 102 � 6 � 30 �� 101 � 12 � 31 ��6 � 30 �� 1 � 1 ���������������������������� 323,706 ��� 613,741 ��� 823,547 ��� 820,955 ������ �������������� 102 � 6 � 30 �� 101 � 12 � 31 �� 6 � 30 �� 1 � 1 ������ 1,050,659 ��� 1,582,112 � �� 1,200,329 ��� 2,060,812 ��������������� ����������������������������� ����������������������������� ��������������������������

(� ) ���������

��������������������������� ���������������������������� ����������������������������� ����������������������������� �����

�� �������

�������
����
�����
����
102�6�30�
$ 2,742,232
2,664,718

1,041,051
$ 6,448,001
101�12�31�
$ 2,727,114
1,671,862

1,110,865
$ 5,509,841
101�6�30�
$ 2,812,130
1,379,929

975,662
$ 5,167,721
101�1�1�




$ 2,448,864
817,187
2,540,823
$ 5,806,874
  • 26 -

�� �����������

������������
������
���������
���������
���������
102�6�30�
$ 60,570,000
800,895
4,825,696
8,888,559

51,435
$75,136,585
101�12�31�
$ 63,190,000
4,819,462
5,835,631
8,931,969

41,546
$82,818,608
101�6�30�
$ 66,690,000
3,773,210
5,048,881
9,018,059

42,827
$84,572,977
101�1�1� 101�1�1�




$ 69,400,000
3,570,480
5,019,759
8,705,369
43,582
$86,739,190

���������������������������� ������������������������������ ������������������

�� ����������������

����������
����
�����������
������
�����������

�������
�������
������
����
������
������
������
� �
� �
�����������
�������
������
�����������
�������
����������
�����������
������
������
�����
�����������
�������
�������
�����������

������
� �
�����������
�������
102�6�30�
$ 2,300,976
1,412,468
722,823
392,823
374,088
284,194
261,261
209,733
196,743
96,819
81,430

78,768
6,412,126

9,988,425
$ 16,400,551
$ 1,988,477
514,800
419,210
397,819
390,355
373,580
264,058
211,917

167,827
$ 4,728,043
101�12�31�
$ 1,334,349
983,182
304,672
601,833
187,732
130,962
351,567
107,521
184,828
59,995
145,330

39,306
4,431,277
11,679,558
$ 16,110,835
$ 2,342,711
465,775
140,767
-
-
184,378
307,521
203,635

100,245
$ 3,745,032
101�6�30�
$ 2,416,993
437,257
533,257
31,108
80,192
86,990
338,096
97,153
184,860
101,023
34,273

61,818
4,403,020
12,781,577
$ 17,184,597
$ 2,240,065
315,195
565,324
150,417
-
79,102
103,004
218,431

155,627
$ 3,827,165
101�1�1� 101�1�1�
























$ 1,722,733
317,057
460,509
26,918
49,016
36,819
358,907
57,286
4,801
51,235
32,090
32,985
3,150,356
10,656,510
$ 13,806,866
$ 1,971,854
260,861
719,979
953,357
-
48,384
127,769
182,081
120,555
$ 4,384,840
  • 27 -

���������������������������� ������������������������������ ����������������

������������������������

������
������
�������
������
�����������
����������
��
��������
������
���������
�������
102�6�30�
$ 119,979,966
117,852,911
52,869,260
27,574,805
25,596,336
21,949,973
21,864,908
12,511,982
5,299,657
-
101�12�31�
$ 103,946,913
87,925,783
23,028,114
27,471,165
30,852,021
26,963,297
18,608,724
7,886,180
11,036,127
-
101�6�30�
$ 87,939,266
77,591,715
29,255,047
30,153,425
33,899,420
29,478,059
19,501,969
28,167,136
16,231,225
50,830
101�1�1�
$ 47,007,582
44,438,500
4,665,684
17,706,190
33,499,262
28,113,195
14,496,297
7,583,875
8,036,471
-

�� ������������

���������
�����������
��
���������
�����������
��
102�6�30�
$ 138,009
$ 8,081
101�12�31�
$ 180,242
$ 12,819
101�6�30�
$ 213,948
$ 8,218
101�1�1� 101�1�1�




$ 252,233
$ 13,093

���������������������������� ���������������� 102 � 6 � 30 �� 101 � 12 � 31 �� 6 � 30 �� 1 � 1 ������������������ 4,600,000 ���

�� ����������

102�6�30� 102�6�30� 101�12�31� 101�6�30� 101�6�30� 101�1�1� 101�1�1�
���� $ 7,996,040 $ 15,166,522 $ 2,883,218 $ 850,505
���� 640,122 4,206,422 - -
��� - 3,360,665 - -
���� - 1,008,383 - -
� � $ 8,636,162 $ 23,741,992 $ 2,883,218
$ 850,505
����� 102.07.01-102.09.11 102.01.02-102.02.19 101.07.02-101.07.19 101.01.02
������ $ 8,640,178 $ 23,749,718 $ 2,884,531
$ 850,565
  • 28 -

� ��� ���� ��

�������
�������
������
����
���������
���������
������
������
� �
������������
102�6�30�
$ 17,032,829
2,670,760
773,777
674,310
422,617
311,006
228,039

299,687
22,413,025

712,319
$21,700,706
101�12�31�
$ 15,521,385
2,830,761
639,922
415,243
481,948
7,158
503,574

308,032
20,708,023

748,475
$19,959,548
101�6�30�
$ 16,634,488
2,326,925
620,147
439,037
589,798
236,114
321,727

420,335
21,588,571

776,486
$20,812,085
101�1�1�








$ 15,523,234
3,412,000
603,528
1,103,970
595,616
5,649
332,333

365,607
21,941,937

813,388
$21,128,549

� ��� ����� ��

��������
��������
����
����
����
����
������
102�6�30�
$ 187,568
70,348,786
115,434,440
131,156,454
767,502
317,894,750
3,758,839
$ 314,135,911
101�12�31�
$ 211,493
62,306,524
92,298,012
128,002,420

982,983
283,801,432

3,582,006
$ 280,219,426
101�6�30�
$ 176,290
70,511,695
87,210,232
126,796,754
984,331
285,679,302
3,093,004
$ 282,586,298
101�1�1�













$ 176,576
67,654,241
84,002,593
122,135,928
264,778
274,234,116
4,773,735
$ 269,460,381

����������������������������� ����������������

102�1�1��6�30�
����

������

����

��������
�����

����

101�1�1��6�30�
����

������

����

��������
�����

����
�����
$ 3,582,006
(
238,963 )
(
272,717 )
682,566

5,947

$ 3,758,839

$ 4,773,735
(
292,085 )
( 1,831,953 )
445,987
(
2,680)

$ 3,093,004




$ 1,174,864
(
107,467 )
(
117,846 )

192,548
(
64)

$ 1,142,035

$ 1,240,043
(
149,537 )
(
115,013 )

227,702
(
19)

$ 1,203,176

$ 4,756,870
(
346,430 )
(
390,563 )

875,114

5,883
$ 4,900,874
$ 6,013,778
(
441,622 )
( 1,946,966 )

673,689
(
2,699)
$ 4,296,180
  • 29 -

102 �� 101 � 1 � 1 �� 6 � 30 ������������� ��������

��������
������������
�����������
���������
102�1�1�
�6�30�
( $ 238,963 )
( 107,467 )
22,790
($323,640)
101�1�1�
�6�30�
( $ 292,085 )
( 149,537 )
11,033
($430,589)

���� 102 �� 101 � 1 � 1 �� 6 � 30 ��������� ����������

���� 102 � 6 � 30 �� 101 � 12 � 31 ��6 � 30 �� 1 � 1 �����������������������������

�����

����� �����

102�6�30� 101�12�31�
������� ������ ������� ������
������




������ $ 3,513,948 $ 1,203,939 $ 4,581,612 $ 1,449,349
������ 1,760,077 766,662 1,837,366 718,466









������ 2,707,228 - 2,619,004 -
������ 309,913,497 1,788,238 274,763,450 1,414,191

$ 317,894,750 $ 3,758,839 $ 283,801,432 $ 3,582,006

101�6�30� 101�1�1�
������� ������ ������� ������
������




������ $ 4,720,827 $ 1,418,227 $ 5,188,537 $ 3,373,260
������ 1,928,146 429,373 2,143,559 450,059









������ 4,033,058 - 3,105,077 -
������ 274,997,271 1,245,404 263,796,943 950,416

$ 285,679,302 $ 3,093,004 $ 274,234,116 $ 4,773,735

����� ������������������������� ��

�� ��

102�6�30� 101�12�31�
������ ������ ������ ������
������




������ $ 652,962 $ 592,773 $ 691,318 $ 601,492
������ 2,548,535 606,004 2,774,987 609,478









������ 12,295,626 - 12,600,812 -
������ 17,732,167 93,858 16,367,731 124,461

$ 33,229,290 $ 1,292,635 $ 32,434,848 $ 1,335,431
  • 30 -


101�6�30� 101�6�30� 101�1�1� 101�1�1�
������ ������ ������ ������
������




������ $ 696,505 $ 605,856 $ 847,568 $ 664,194
������ 3,033,672 639,046 3,345,018 556,138









������ 14,151,084 - 9,204,321 -
������ 16,409,805 123,051 16,256,145 245,349

$ 34,291,066 $ 1,367,953 $ 29,653,052 $ 1,465,681

��� ��������

��������
����
����������
���
�������
� � �
����
102�6�30�
$ 16,344,426
1,151,110
-
505,768
199,852

-
$18,201,156
101�12�31�
$ 10,355,436
807,991
-
452,394
-

250,043
$11,865,864
101�6�30�
$ 10,067,360
1,266,280
147,053
-
-

-
$11,480,693
101�1�1�




$ 14,044,274
776,673
124,465
-
-

-
$14,945,412

�����������

102�6�30� 101�12�31� 101�6�30� 101�1�1� � � $ 16,354,600 $ 10,154,600 $ 10,957,600 $ 13,319,000 ���� 0.88%-2.75% 0.88%-2.75% 0.88%-6.88% 0.88%-6.90% ���� 0.92%-1.98% 0.91%-1.98% 0.91%-5.54% 0.91%-9.45% � � � 102.07~112.03 102.01~111.05 101.12~111.05 101.01~120.08

��������������

� �
����
����
� � �
102�6�30�
$ 505,000
0.75%
0.68%-0.70%
102.06
101�12�31�
$ 451,400
0.87%-0.88%
0.74%-0.76%
102.01
101�6�30�
$ -
-
-
-
101�1�1�
$ -
-
-
-

����������

==> picture [424 x 62] intentionally omitted <==

�����������

==> picture [424 x 63] intentionally omitted <==

  • 31 -

���� 102 � 6 � 30 �� 101 � 1 � 1 ����������� ������������������ 102,543 ��� 210,105 � ��

������������

��� ����������

������
�����
������
102�6�30�
$ 1,080,655
866,121

753,000
$ 2,699,776
101�12�31�
$ 797,129
989,133

437,040
$ 2,223,302
101�6�30�
$ 661,094
1,447,430

598,000
$ 2,706,524
101�1�1� 101�1�1�




$ 1,400,397
2,374,459
151,450
$ 3,926,306

�������������

� ����
���
����
����
� � �
102�6�30�
$ 21,000��
15,900��
1.02%-4.23%
1.55%-5.42%
103.06~105.05
101�12�31�
$ 21,000��
6,000��
1.06%-4.20%
1.55%-5.57%
103.06~104.08
101�6�30�
$ 16,000��
6,000��
1.22%-4.71%
1.24%-5.57%
101.08~104.03
101�1�1�
$ 40,000��
6,000��
0.66%-6.50%
0.61%-5.91%
101.01~104.03

������������

� ����
���
����
����
� � �
102�6�30�
$29,000��
-
0.40%-1.88%
1.90%-3.30%
103.01~105.03
101�12�31�
$24,000��
10,000��
0.44%-3.64%
1.70%-6.63%
102.01~103.03
101�6�30�
$39,000��
10,000��
0.59%-3.81%
1.70%-6.66%
102.01~103.03
101�1�1�
$59,000��
20,000��
0.51%-7.00%
0.46%-6.75%
101.01~103.03

�������������

� ����
����
� � �
102�6�30�
$25,000��
0.80%-1.87%
102.09~104.03
101�12�31�
$15,000��
1.97%
104.03
101�6�30�
$20,000��
1.57%-2.07%
101.08~104.03
101�1�1�
$ 5,000��
1.54%
101.08

��� ��������

��������
�����
������
102�6�30�
$ 1,029,701

1,535,730
$ 2,565,431
101�12�31�
$ 1,224,757

1,572,004
$ 2,796,761
101�6�30�
$ 1,168,989

1,503,105
$ 2,672,094
101�1�1�








$ 1,310,041
1,533,060
$ 2,843,101
  • 32 -

� ( ) �����

�����
���������
���
���������

���������
������
���������
������
102�6�30� 101�12�31� 101�6�30� 101�1�1�

���

���


���


���

$ 656,134
208,765
150,441
14,361
$ 1,029,701
100.00
100.00
100.00
100.00

$ 641,137
100.00
209,904
100.00
356,360
100.00
17,356
100.00
$ 1,224,757

$ 713,854
100.00
210,960
100.00
230,920
100.00
13,255
100.00
$ 1,168,989

$ 780,943
100.00
230,681
100.00
284,725
100.00
13,692
100.00
$ 1,310,041

(� ) ������

���������
���
���������
�������
102�6�30� 102�6�30� 102�6�30� 101�12�31� 101�12�31� 101�6�30� 101�6�30� 101�1�1� 101�1�1�

���

���


���


���

$ 1,383,083
152,647
$ 1,535,730
22.06
40.00

$ 1,412,336
22.06
159,668
40.00
$ 1,572,004

$ 1,384,802
22.06
118,303
40.00
$ 1,503,105

$ 1,412,508
22.06
120,552
40.00
$ 1,533,060

����������������� 101 � 7 ������ ����������������������������� � 55,652 ���

������������������

==> picture [410 x 39] intentionally omitted <==

==> picture [411 x 77] intentionally omitted <==

(� ) ����������������������������

102�1�1� 101�1�1� �6�30� �6�30�

==> picture [398 x 76] intentionally omitted <==

�����

  • 33 -

�����

����������
�����
����������
������
����������
��
����������
������
102�1�1�
�6�30�
$ 7,225
(
1,139 )
28,796
(
8,390)
$ 127,230
101�1�1�
�6�30�
$ 6,119
(
19,722 )
36,987
(
2,249)
$ 120,177

��� ������������

�����������
���
����������
���������
���������
102�6�30� 102�6�30� 101�12�31�
$ 6,966,012
2,563,968
1,183,848

-
$10,713,828
101�6�30�
$ 7,577,960
3,288,342
1,214,891

-
$12,081,193
101�1�1� 101�1�1�

$ 6,327,327
2,650,560
1,204,800
-
$10,182,687



$ 4,647,900
3,331,234
1,232,798
81,848
$ 9,293,780

102 � 6 � 30 �� 101 � 12 � 31 ��6 � 30 �� 1 � 1 ��� ������������������������� 150,600 � �� 160,567 ��� 164,777 ��� 225,638 ��� 102 � 4 ����� ���������������� 780 ���101 � 2 ������ ����������������� 57,306 ������� 56,174 ���

� ��� ������ ��

����������
������������
���������
�����
�����������

����������
� �
102�6�30� 102�6�30� 101�12�31�
$ 498,012

426,389
71,623
1,892,383
430,896
404,877
101,379

72,379
$ 2,973,537
101�6�30�
$ 498,595

426,690
71,905
1,881,308
431,729
201,258
101,379

13,990
$ 2,701,569
101�1�1� 101�1�1�


$ 490,672
429,716
60,956
2,145,552
459,740
200,271
101,379
-
$ 2,967,898






$ 507,131
426,655
80,476
1,669,282
426,515
207,369
103,846
61,338
$ 2,548,826
  • 34 -

�������������

�����������
���������
���
���������

���������

���������
���
���������
���
���������
��
102�6�30�
$ 50,006
45,500
3,000
2,073
800

-
$ 101,379
101�12�31�
$ 50,006
45,500
3,000
2,073
800

-
$ 101,379
101�6�30�
$ 50,006
45,500
3,000
2,073
800

-
$ 101,379
101�1�1� 101�1�1�




$ 50,006
45,500
3,000
2,073
800
2,467
$ 103,846

��������������������������� ���������

������������ 101 � 2 ������������ 101 � 3 �� 6 ������������������� 1,408 ��� ��������������� 1,059 ���

� ��� ������ ��

���������
� �
������
�������
�������
����
�����
102�6�30�
$ 1,581,625
720,024
354,812
290
166,098

15,530
$ 2,838,379
101�12�31�
$ 1,581,625
731,985
356,761
393
179,767

22,076
$ 2,872,607
101�6�30�
$ 1,581,625
742,373
333,903
540
167,528

58,949
$ 2,884,918
101�1�1� 101�1�1�








$ 1,581,625
753,183
368,639
1,035
176,279
51,219
$ 2,931,980

������������������������

==> picture [307 x 59] intentionally omitted <==

  • 35 -

������������

102 � 1 � 1 �� 6 � 30 �

� �
����
����
����
� �
����
����
����
����
����
� �
����
����
� �
����
����
����
� �
����
����
����
����
����
� �
����
����

$ 1,581,625
-
-
-
1,581,625
-
-
-
-
-
$ 1,581,625
������
$ 1,236,633
535
(
550)
151
1,236,769
504,648
12,647
(
550)
-
516,745
$ 720,024
�������
�������
$ 1,354,797
$ 6,234
34,321
-
(
135,463)
(
296)
16,767
-
1,270,422
5,938
998,036
5,841
52,424
103
(
135,462)
(
296)
612
-
915,610
5,648
$ 354,812
$ 290
101�1�1��6�3
�������
�������
$ 1,354,797
$ 6,234
34,321
-
(
135,463)
(
296)
16,767
-
1,270,422
5,938
998,036
5,841
52,424
103
(
135,462)
(
296)
612
-
915,610
5,648
$ 354,812
$ 290
101�1�1��6�3




$ 1,343,085
9,795
(
9,962)
6,214
1,349,132
1,163,318
29,667
(
9,962)
11
1,183,034
$ 166,098
0�
�����
$ 22,076
15,166
-
(
21,712)
15,530
-
-
-
-
-
$ 15,530


$ 5,544,450
59,817
(
146,271)
1,420
5,459,416
2,671,843
94,841
(
146,270)
623
2,621,037
$ 2,838,379

$ 1,581,625
-
-
-
1,581,625
-
-
-
-
-
$ 1,581,625
������
$ 1,232,272
2,115
-
(
148)
1,234,239
479,089
12,767
-
10
491,866
$ 742,373
�������
$ 1,288,640
21,373
(
1,961)
3,366
1,311,418
920,001
59,624
(
1,959)
(
151)
977,515
$ 333,903
�������
$ 7,975
-
(
476)
-
7,499
6,939
400
(
380)
-
6,959
$ 540
�����
$ 51,219
10,215
-
(
2,485)
58,949
-
-
-
-
-
$ 58,949
$ 5,450,628
55,685
(
3,207)
(
361)
5,502,745
2,518,648
102,518
(
3,109)
(
230)
2,617,827
$ 2,884,918

� ��� ���� ��

�������
� � �
������
������
102�6�30�
$ 1,538,210

428,887
1,967,097

117,621
$ 1,849,476
101�12�31�
$ 1,538,210

428,887
1,967,097

99,049
$ 1,868,048
101�6�30�
$ 1,538,210

428,887
1,967,097

80,477
$ 1,886,620
101�1�1�








$ 1,538,210
428,887
1,967,097
61,904
$ 1,905,193

����������� 99 � 4 �������������� �� B ��������������������������� ������������ 4 � 15 ����

��� ����

����
����
� �
102�6�30�
$ 164,485

6,127
$ 170,612
101�12�31�
$ 175,857

1,021
$ 176,878
101�6�30�
$ 189,852

17,165
$ 207,017
101�1�1�




$ 119,559
1,609
$ 121,168

��� ���������

������
������
������
102�6�30�
$ 23,658,629
309,094

71,054
$24,038,777
101�12�31�
$ 11,259,482
316,051

99,425
$11,674,958
101�6�30�
$ 12,990,453
559,895

3,139
$13,553,487
101�1�1� 101�1�1�




$ 11,236,270
544,952
4,509
$11,785,731
  • 36 -

��� ����

����
�������
����
���������
����
������
������
������
����
� �
102�6�30�
$ 2,664,717
1,109,705
993,969
968,033
772,266
515,865
307,070
228,039

418,991
$ 7,978,655
101�12�31�
$ 1,671,862
1,158,902
166,815
997,110
499,185
145
111,972
503,574

386,786
$ 5,496,351
101�6�30�
$ 1,379,929
1,272,501
1,424,828
1,050,295
495,441
529,762
187,394
321,727

394,342
$ 7,056,219
101�1�1�




$ 817,187
1,316,285
102,244
863,788
457,695
122
137,291
332,333
387,613
$ 4,414,558

��� �����

�����
����
����
������
������
�������
����
� �
102�6�30�
$ 2,277,573
36,037,608
53,808,116
83,910,327
18,193,500
198,915,937
20,367
$ 393,163,428
101�12�31�
$ 2,974,630
31,647,141
52,960,380
87,548,604
23,138,500
194,147,946

24,660
$ 392,441,861
101�6�30�
$ 2,389,702
28,322,857
50,659,081
88,990,835
21,960,500
183,574,913
10,764
$ 375,908,652
101�1�1�








$ 3,695,949
28,411,093
50,602,247
86,199,374
24,478,500
176,981,336
5,145
$ 370,373,644

��� ������

������
������
���������
102�6�30�
$ 21,034,328

4,079,824
$25,114,152
101�12�31�
$ 23,072,123

-
$23,072,123
101�6�30�
$ 23,142,490

-
$23,142,490
101�1�1�




$ 20,230,280
-
$20,230,280

������



94��4����
10��
95��1����7
��
96��1����7
��
96��2����7
��
96��3����5
���
97��1����7
����
94.08.26-
104.08.26
95.12.27-
102.12.27
96.02.13-
103.02.13
96.03.12-
103.03.12
96.09.26-
102.03.26
97.06.17-
104.06.17


102�6�30�
$ 3,000,000
2,000,000
2,000,000
1,000,000
-
2,400,000
101�12�31�
$ 3,000,000
2,000,000
2,000,000
1,000,000
2,000,000
2,400,000
101�6�30�
$ 3,000,000
2,000,000
2,000,000
1,000,000
2,000,000
2,400,000
101�1�1�
��08.26������
�2.30%
��12.27������

A���02.13����
���
B���02.13����
���2.55%
��03.12������

��09.26�����1
�03.26������

A���06.17����
���3.90%
B���06.17����
���
$ 3,000,000
2,000,000
2,000,000
1,000,000
2,000,000
2,400,000

�����

  • 37 -

�����



����
99��1����7
��
99.05.18-
106.05.18
99��2����7
��
99.09.29-
106.09.29
100��1����
7��
100.11.10-
107.11.10
101��1����
7��
101.06.27-
108.06.27
�����94��
�1-1����7
��
94.06.28-
101.06.28
�����91��
�1-1����7
��
��98.06.28
��
������
������������


�05.18�������
��2.98%
�09.29�������
��2.10%
�11.10�������
��1.95%
�06.27�������
��1.75%
�����������
�������3�
����������
��������20%
102�6�30�
$ 2,000,000
2,000,000
3,500,000
3,000,000
4,160
240

20,904,400
129,928
$ 21,034,328
101�12�31�
$ 2,000,000
2,000,000
3,500,000
3,000,000
4,460
240

22,904,700
167,423
$ 23,072,123
101�6�30�
$ 2,000,000
2,000,000
3,500,000
3,000,000
36,520
240

22,936,760
205,730
$ 23,142,490
101�1�1�
$ 2,000,000
2,000,000
3,500,000
-
90,900
240
19,991,140
239,140
$ 20,230,280

��������������������� ���������

���� 102 � 2 � 7 ������������ 5 ����� �������������� 150,000 ����������� 20 ������������ 0%����������� 4,009,661 � ��������� 38,252 �������������� 2.63%�� ����������� 433,337 ������������

  • ( ) ������������������������������ ������������ 101.89%���

(� ) ������

  1. ������ 30 �������������� 30 ���� �� 20 ������������������������ ��������������������������� ���������������������������� ������������ 130%������������� �����������������

  2. ��� 90%���������������������� ����������������������

  3. 38 -

  4. ��������������������������� �������������������������

��������������������������� �� 0.375%�������������

  • (� ) ������������

  • ����������������

  • ��������������������������� ���������� 41 ���������� 10 ���� ��������������������������� ��������������������������� �����

    • (1) �������� 60 ����������� 30 ��� ���������������������� 5 ���

    • (2) ������������������������� ����������� 15 ������������� ������������������������� ��� 1 ���

    • (3) �������������������

  • ���������� 15.24 ������������� 1� 29.569��

  • ��������������������������� ��������������������������� ����

  • ���������

    • (1) ������������������������� ������� 30 ����������������� ���������������

    • (2) ������������������������� ������������������������� ���

  • 39 -

  • (3) ������������������������� �������������������������

��� ������

������
���������
�����
�������
�����
102�6�30�
$ 478,892
182,479
100,000

35
$ 761,406
101�12�31�
$ 730,962
177,008
-

35
$ 908,005
101�6�30�
$ 707,426
156,489
-

45
$ 863,960
101�1�1�




$ 459,005
137,930
213,870
78
$ 810,883

��������� 100 ����������������� ������������������������������ ������������

������������

102�6�30� 102�6�30� 101�12�31� 101�12�31� 101�6�30� 101�6�30� 101�1�1� 101�1�1�
���� $ 100,000 $ - $ - $ 213,870
����� 102.07.01 - - 101.01.02
������ $ 100,007 $ - $ - $ 213,870
����
102�6�30� 101�12�31� 101�6�30� 101�1�1�
�������� $ 606,281 $ 609,057 $ 613,109 $ 620,865
������ 103,574 80,673 76,410 65,454
������ 9,421 8,115 5,858 4,361
$ 719,276 $ 697,845 $ 695,377 $ 690,680

��� ����

��� �������

������

���������������������������� ����������� 6%������������������ ��� 102 �� 101 � 1 � 1 �� 6 � 30 ��������� 51,578 ��� 48,965 ��������������

������

���������������������������� ���������� 2%����������������

  • 40 -

���������������������������� �������������� 102 � 2 � 20 ���������� ����������������������������� 102 �� 101 � 1 � 1 �� 6 � 30 ���������� 12,260 ��� 10,141 ������ 101 � 12 � 31 �� 1 � 1 ��������� ���������

����������

����������
� � �
����������
�������

101�12�31�
1.75%
1.50%
2.50%
101�1�1�
1.75%
2.00%
2.50%

����������������������������

���������
���������
��������
���������
��������
101�12�31�
$ 978,015
(279,571)
698,444
( 112,631 )
23,244
$ 609,057
101�1�1� 101�1�1�

(

$ 857,300
260,879)
596,421
-
24,444
$ 620,865

���������������������������� ������������������

�������������� ����
����
����
����
� �
101�12�31�
39.42%
36.82%
23.69%

0.07%
100.00%
101�1�1�






40.75%
35.25%
23.87%
0.13%
100.00%

��� ����

����
����
���������
��
� � �
� �
102�6�30� 101�12�31�
$ 255,878
89,108
49,044

8,124
$ 402,154
101�6�30� 101�1�1�

$ 261,192
100,725
56,741
8,177
$ 426,835

$ 260,016
89,731
77,319
8,124
$ 435,190

$ 238,720
106,517
32,405
8,126
$ 385,768
  • 41 -

��� � �

� ( ) � �

� � �

� � �
��������
����
����������
������
�����
102�6�30�

4,500,000
$ 45,000,000

2,242,260
$ 22,422,596
101�12�31�

4,500,000
$ 45,000,000

2,242,260
$ 22,422,596
101�6�30�

4,500,000
$ 45,000,000

2,118,560
$ 21,185,604
101�1�1�












4,500,000
$ 45,000,000
2,118,560
$ 21,185,604

������������ 10 �������������� �����

(� ) ����

��������������������������� ����������������������������� ����������������������������� ���������������������

(� ) ���������

��������������������������� ����������������� 30%���������� ����������������������������� �������������������

  1. 92%������

  2. 2%����������

  3. 6%������

���������������������������

��������������������������� 10%� ���������������������������

  • �������������� 15%�

��������������������������� ����������������������������� ����������� 25%������������

  • 42 -

���������� 102 � 6 � 19 �� 101 � 6 � 26 �� � 101 �� 100 ����������

�101 ��100 � ����� ����� ���
������
������
����
����



100��
$ 711,970
-
529,640
1,131,311
$ 2,372,921
�������
101 ��
$ 769,012
173,800
515,720
1,105,434
$ 2,563,966
101 ��
$ 0.230
0.493
100��


$ 0.250
0.534

��������������������������� �������� 140,970 ��� 144,431 ���� 101 �� 100 � �����������

101 ������������ 9,315 ����������� ���������� 1 ����� 11.35 ���������� ����������� 12,575 ��� 100 ����������� ��� 10,568 ����������������������� � 1 ���� 10.25 ��������������������� � 2,642 ���

����������������� 87 ��������� ����������������������������� ��������������������

��������������������������� ����������������������������� ������� 10%�������������������� ����

��� 102 �� 101 � 1 � 1 �� 6 � 30 ��������� ��������������� 100,000 ��� 72,000 ���� ����������������������������� ����������������������������� ��������������������

  • 43 -

��������������������������� �����������������

(� ) ���� IFRSs ����������

����� 101 � 4 � 6 ���������� 1010012865 � ����������������������������� �������������������������� IFRS 1 ���������������������������� ����������������������������� ����������������������������� ������������������������������ �����������������������

������������������������� IFRS 1 ����������������������������� ���

(� ) ������

102 �� 101 � 1 � 1 �� 6 � 30 ������������ �������������������

102�1�1��6�30�
����
�����������
��������
�������������
������������
���
����
101�1�1��6�30�
����
�����������
��������
�������������
������������
���
����
�������
( $ 192,582 )
(
38,883 )
(
5,049 )

-
($ 236,514)
( $ 19,945 )
55,314
(
136,122 )

-
($ 100,753)
�������
�������
�������
������
$ 18,782
-
-
(
7,030)
$ 11,752
$ 30,197
-
-
(
5,946)
$ 24,251
(
(
(

(
(
(

(

(


(
(
(
(
(
(

(
(
(
$ 173,800 )

38,883 )

5,049 )
7,030)
$ 224,762)
$ 10,252
55,314

136,122 )
5,946)
$ 76,502)
  • 44 -

��� �����

�����
����
� � �
�����
�����
� � �
������
� �
� �
����
� � �
����
�����
� �
� �
� �
102�1�1�
�6�30�
$ 4,272,820
470,372
302,060
129,478
120,096

110,578
5,405,404
1,695,060
1,020,173
229,296

78,890
3,023,419
$ 2,381,985
101�1�1�
�6�30�













$ 3,601,419
460,278
365,209
147,985
51,497
60,249
4,686,637
1,788,289
601,947
168,346
109,136
2,667,718
$ 2,018,919

��� ������

������
�����
���������
������
�����
� �
� �
�����
�������
�������
��������
�������
�������
�����
� �
� �
� �
102�1�1�
�6�30�
$ 516,595
461,710
364,940

104,423
1,447,668
51,023
49,686
44,958
36,866
22,175
18,006

32,978

255,692
$ 1,191,976
101�1�1�
�6�30�










$ 268,488
498,556
333,410
82,087
1,182,541
41,225
46,328
35,665
40,339
23,219
18,476
37,544
242,796
$ 939,745
  • 45 -

��� ���������������������

��������
����
������
� �
� �
��������
����
������
� �
� �
� �
102�1�1�
�6�30�
$ 1,370,210
28,865

15,871
1,414,946
(
554,094 )
(
227,008 )
(
28,454)
(
809,556)
$ 605,390
101�1�1�
�6�30�
$ 305,125
19,644
(
37,332)

287,437
159,116
(
31,284 )

8,543

136,375
$ 423,812

��� ��������������

��������������
� �
� �
� �
� �
���������
����
�������������
��
�������
� �
� �
102�1�1�
�6�30�
$ 5,815
(
765 )
(
1)
$ 5,049
102�1�1�
�6�30�
$ 4,672
-
-
22,072
$ 26,744
101�1�1�
�6�30�
$ 48,716
87,406

-
$ 136,122
101�1�1�
�6�30�






$ 4,581
56,174
18,627
26,325
$ 105,707

��� ���������

  • 46 -

��� ������

������
�����
����
���������
�������
�����
� �
� �
102�1�1�
�6�30�
$ 1,230,218
101,326
100,000
85,357
63,838

86,548
$ 1,667,287
101�1�1�
�6�30�




$ 1,152,381
91,638
72,000
134,547
59,106
85,756
$ 1,595,428

��� �������

�������
����
����
102�1�1�
�6�30�
$ 94,841
$ 19,992
101�1�1�
�6�30�


$ 102,518
$ 20,013

��� ���������

���������
����
� � �
�����
� � �
�������
� �
� �
102�1�1�
�6�30�
$ 193,699
193,395
170,792
82,668
71,794

274,099
$ 986,447
101�1�1�
�6�30�




$ 190,942
212,116
150,881
85,028
69,339
302,051
$ 1,010,357

��� ���

� ( ) ���������

���������������

�������
�����
�������
�������
�����������
102�1�1�
�6�30�
$ 55,432
(
2,444)
52,988
186,968
$ 239,956
101�1�1�
�6�30�
101�1�1�
�6�30�

(




$ 49,896
3,866
53,762
52,459
$ 106,221
  • 47 -

�����������������������

����
������������
��
������������
��
�����������
�����
�����
���������
��������
�����
�������
�����
����
����
���������
�������
�����������
102�1�1�
�6�30�
$ 2,094,536
$ 356,071
(
56,477 )
(
23,052 )
96,806
(
373,348 )

42,032
42,032
(
96,033 )
-
283,001
(
2,444 )

13,400
$ 239,956
101�1�1�
�6�30�
$ 1,655,950
$ 281,511
(
50,800 )
(
39,324 )
(
23,422 )
(
167,965 )

42,294
42,294
49,154
31
3,274
3,866

7,602
$ 106,221

(� ) ��������

  1. 102 � 6 � 30 �� 101 � 12 � 31 ��6 � 30 �� 1 � 1 �� ������������� 140,950 ��� 11,122 ��� 230,121 ��� 23,184 ���

  2. 101 ���������������������� 5.63%� 100 ���������������� 10.02%�

  3. ������� 86 �����������

  4. ��������������� 87 ������������ ����������������������������� ����������������������������� ������������������� 101 �������� ����������������������������� ����

  5. 48 -

(� ) �������

���������������������� 99 ��� ��� ����

����
������
������
��������102�9
�9���������
����������
���
������
������
��������102�9
�9���������
����������
���
102�1�1�
�6�30�
$ 0.83
$ 0.79
$ 0.74
$ 0.71
������
101�1�1�
�6�30�






$ 0.69
$ 0.66
$ 0.69
$ 0.66

������������������������ ����

����
����
��������������
���������
�������������
� �
��������������
������
��������������
���������
����
��������������
������
102�1�1�
�6�30�
$ 1,854,580
(
1,690)
$ 1,852,890
102�1�1�
�6�30�
2,242,260
231,540

15,306
2,489,106
101�1�1�
�6�30�
$ 1,549,729

-
$ 1,549,729
�����
101�1�1�
�6�30�




2,231,692
-
15,406
2,247,098
  • 49 -

����� 101 ��������������������� ���������������������������� 101 � 1 � 1 �� 6 � 30 ������������ 100 ������� ����� 101 � 1 � 1 �� 6 � 30 ��������������� ��� 0.73 �� 0.72 ���� 0.69 �� 0.69 ��

���������������������������� ������������������������������ ������������������������������ ����������������������

��� �����

���������������������

� � � � � � � � � � � � ����������������� ��� ��� ����������������� ��� ���� ����������������� ��� ���� ���������������� ��� ������������������ �������������� ������������������ ������������ ������������������ ������������ ���������������� ������������ ���������������� ������������ �������������� ������������ ���������������� ������������ ���������������� ������������ ������������������ ������������ ������������������ ������������ ���������������� ������������ ���������������� ����������� ������������������ �������� ���������������� ���������������� �

�����

  • 50 -

�����

==> picture [427 x 44] intentionally omitted <==

  • ���������������� ���������������� ����

  • ���������������� ���������������� ����

  • ����� ���������������� �������������

���������������������������� ����������

� ( ) ������

������
����
����




����
����
1�1��6�30�
102�
$ -
$ 625,000
0.40%-0.44%
$ 808
101�
$ 140,000
$ 700,000
0.68%-0.72%
$ 807
� �



����




������






�����


����
����
����
�����




1�1��6�30�
102�
�����
3�
$ 1,332
$ 1,207
$ 1,207
$ -
���
�������
�����
���
10�
62,055
57,200
57,200
-
���
�������
����
�����
1,845,000
1,845,000
1,845,000
-
������
��
�������
����
800,000
750,000
750,000
-
�����
�������
�����
612,436
612,436
612,436
-
����
�������
����
847,000
595,000
595,000
-
���
�������
����
400,000
400,000
400,000
-
������
�������
����
383,000
242,000
242,000
-
������
�������
����
455,000
-
-
-
���/��
����
�������
����
200,000
-
-
-
����
�������
����
200,000
-
-
-
���
�������
����
135,840
-
-
-
���
�������
� �
$4,502,843
$4,502,843
$ -
����
$ 808
$ 807
������







102�
101�
� �





�����
1�1��6�30�
102�
�����
3�
�����
���
10�
����
�����
����
�����
����
����
����
����
����
����
����
� �
�������
�������
�������
�������
�������
�������
�������
�������
�������
�������
�������
�������

(� ) � �

�����

  • 51 -

�����



101�
�����
�����
���
����
� �



�����
3�
8�
�����
����
����
����
����
����
����
�����
����


$ 1,257
62,358
1,850,000
2,000,000
847,000
324,000
100,000
90,899
550,000
35,526
����
$ 1,073
53,549
1,850,000
1,160,000
847,000
324,000
70,000
8,913
-
-
$4,314,535



����
$ -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
$ -
�����
���
���
������
��
����
���
���/��
����
���
���
���/��
����
����
������







����
$ 1,073
53,549
1,850,000
1,160,000
847,000
324,000
70,000
8,913
-
-
$4,314,535
�������
�������
�������
�������
�������
�������
�������
�������
�������
�������

==> picture [411 x 60] intentionally omitted <==

(� ) � �

� �
�����




1�1��6�30�
102�
����
$ 311,676
�����
43,000
�����
60,000
����
11,000
����
3,000
� �
101�
����
$ 307,200
�����
41,000
�����
60,000
����
14,000
����
3,000
� �
����
$ 18,190
18,000
30,000
11,000
3,000
$ 80,190
$ 307,200
33,000
30,000
12,000
3,000
$ 385,200
����
����
$ 91
90
150
55
15
$ 401
$ 1,536
165
150
60
15
$ 1,926
����
0.60%-0.75%
0.50%
0.60%
0.50%
0.60%
0.60%-0.75%
0.50%
0.60%
0.60%
0.60%




���
����
��������
�����
����
���
����
��������
�����
����

(� ) ������

����
����
102 �6�30�
$ 14,730

-
$ 14,730
101 �12�31�
$ 3,864

7,118
$ 10,982
101 �6�30�
$ -

-
$ -
101 �1�1� 101 �1�1�



$ -
-
$ -
  • 52 -

(� ) �����������

102 � 6 � 30 � 101 � 12 � 31 � 101 � 6 � 30 � 101 � 1 � 1 �

������
����

����

������
����

����
$ 292,067

10,220

$ 302,287
$ 7,895

365

$ 8,260
$ -

-

$ -
$ 6,085

213

$ 6,298
$ 220,432

6,556

$ 226,988
$ 7,970

260

$ 8,230
$ -
-
$ -
$ 4,592
137
$ 4,729

(� ) ������������

����
1�1��6�30�
102�
101�
�������� �������� �������� ��������

























������

������

������

������





$ 50,000
$ 100,000



$ 800,000
$ 500,000
$ 400,000
$ 400,000
$ -
$ -
$ 100,000
$ 350,000
$ 100,000
$ 200,000
$ 2,839,387
$ 8,523,590
$ 199,830
$ -

(� ) ���������������������

==> picture [410 x 121] intentionally omitted <==

(� ) � �

102�6�30� 101�12�31� 101�6�30� 101�1�1�

��������� ��������� ���� 5%� $ 39,783,335 $ 35,933,487 $ 34,193,138 $ 33,960,837 ���� 0%-6.36% 0%-6.37% 0%-6.37% 0%-6.37%

����

==> picture [228 x 44] intentionally omitted <==

  • 53 -

(� ) �����

�����
����
����
102�1�1�
�6�30�
$ 146,873

2,618
$ 149,491
101�1�1�
�6�30�




$ 53,323
440
$ 53,763

(� ) ����

����
���������
���������
���������
����������
��������
��������
���������
102�1�1��6�30�



$ 35,817
1
3,486
-
22,109
1
3,977
-
115,995
4
14,925
1

6,913

-
$ 203,222
7
101�1�1��6�30�

$ 35,817
3,486
22,109
3,977
115,995
14,925
6,913
$ 203,222

$ 44,033
1,989
24,134
3,940
78,113
54,404
5,709
$ 212,322



2
-
1
-
3
2
-
8

��������������������������� ��������������������

(�� ) ����������

����������
������
�����
102�1�1�
�6 �30�
$ 71,523

1,029
$ 72,552
101�1�1�
�6 �30�


$ 61,592
877
$ 62,469

��������������������������� ����������������������������� �����������������������������

��� �����

�����
�����������
�������
�����������
��
102�6�30� 101�12�31�
$ 3,000,000

2,647,600
$ 5,647,600
101�6�30� 101�1�1�

$ 4,000,000
2,626,400
$ 6,626,400

$ 3,000,000
2,646,300
$ 5,646,300

$ 2,500,000
671,100
$ 3,171,100
  • 54 -

���������������������������� ������������������������������ ���������������������������

��� ���������������

  • ������������������ 102 � 6 � 30 �� 101 � 12 � 31 �� 6 � 30 �� 1 � 1 ��������������� �����������

  • ( ) ����������������������������� ����������

��1�
1��5�
��5�
� �
102�6�30�
$ 307,773
608,019

131,839
$ 1,047,631
101�12�31�
$ 277,990
525,312

119,872
$ 923,174
101�6�30�
$ 288,606
551,949

91,259
$ 931,814
101�1�1� 101�1�1�








$ 303,289
678,727
66,678
$ 1,048,694
  • (� ) �����������������

��������

102�6�30� 101�6�30�

����
����

����
����
� �

� � �
������
������
����

������

����
����

�����
��������
����

���������

������
$ 5,030,351

1,922
16,308
40,266,656

5,680,587
332,819
2,094,559
252,935

$ 53,676,137

$ 1,937

92
2,094,559
50,666,103

913,446

$ 53,676,137
$ 3,066,183
1,949
1,000
38,225,516
4,096,162
356,234
3,055,753
167,852
$ 48,970,649
$ 1,548
160
3,055,753
45,498,101
415,087
$ 48,970,649
  • 55 -

������

������
102�1�1�
�6�30�
����
����
$ 17,122
������
598,531
�������
118,103
�������
175,094
����
2,207
911,057
����
� � �
20,963
� � �
12
� � �
2,135
����
304
�����
37
�����
12
�������
-
�������
-
23,463
�������
887,594
�����
1,109
�������
$886,485
�������
102�6�30�
����
$ 5,030,351
����
1,922
����
16,308
� �
40,266,656
� � �
5,680,587
������
� �
176,813
�����
24,345
����
131,661
������
2,094,559
����

252,935
� �
$ 53,676,137
101�1�1�
�6�30�
$ 12,447
462,092
-
-
1,547
476,086
12,447
-
160
219
26
8
312,815
465,731
791,406
( 315,320 )
980
($316,300)
101�6�30�



$ 3,066,183
1,949
1,000
38,225,516
4,096,162
198,491
26,082
131,661
3,055,753
167,852
$ 48,970,649
  • 56 -

�� 102 � 6 � 30 �� 101 � 6 � 30 ���������� ����������������������������� �� 851,524 ��� 728,676 ���

��� �������

��

  • 57 -

��� ��������������

����������������������






�����

� �

� �

� �

� � �

� �

� �

����

� �

� �

�����

� �





�����

� �

� � �

� �

� �

� �

� �

� �

����

� �

����

����
102�6�30� 102�6�30�


$ 40,786,466

5,440,125
1,194,349
956,289
565,378
495,134
249,906
22,228
4,321
-
51,700,712
2,653,972
2,345,044
1,969,244
1,498,316
1,335,927
329,173
190,893
120,587
71,738
29,670
101�12�31�

� �
� �


$ 1,267,880
29.136
$ 36,940,940

2,153,765
3.759
8,096,003

42,597
30.27
1,289,420

226,826
4.678
1,061,095

1,583,772
0.3375
534,523

16,212
38.61
625,936

783
23.83
18,659

259
46.95
12,144

65
29.30
1,909


-
-
-



1,721,852
29.136
50,167,884

477,941
4.678
2,235,810

67,537
30.27
2,044,353

679,135
3.759
2,552,870

5,527,286
0.3375
1,865,459

24,726
38.61
954,664

5,013
46.95
235,339

8,795
23.94
210,541

2,567
29.30
75,222

205
31.94
6,556

722
23.83
17,203
101�12�31�

� �
� �


$ 1,267,880
29.136
$ 36,940,940

2,153,765
3.759
8,096,003

42,597
30.27
1,289,420

226,826
4.678
1,061,095

1,583,772
0.3375
534,523

16,212
38.61
625,936

783
23.83
18,659

259
46.95
12,144

65
29.30
1,909


-
-
-



1,721,852
29.136
50,167,884

477,941
4.678
2,235,810

67,537
30.27
2,044,353

679,135
3.759
2,552,870

5,527,286
0.3375
1,865,459

24,726
38.61
954,664

5,013
46.95
235,339

8,795
23.94
210,541

2,567
29.30
75,222

205
31.94
6,556

722
23.83
17,203
1 01 �6�30�



$ 42,438,452

8,813,235
1,593,282
674,882
436,213
743,708
8,395
30,573
4,910
147,053
48,873,288
3,031,971
2,424,860
1,353,621
1,641,495
1,858,866
340,608
253,362
137,844
3,977
9,024
1 01 �1�1�




$ 1,354,132


1,401,011


42,839


194,962


1,856,132


12,596


10,474


484


150



-



1,716,491


541,075


84,112


507,145


4,918,962


33,984


7,167


8,113


4,193


2,253


1,244


30.12

3.883
27.88
4.905
0.3046
39.31
23.86
45.93
28.76
-
30.12

4.905
27.88
3.883
0.3046
39.31
45.93
23.53
28.76
31.84
23.86


$ 1,267,880

2,153,765

42,597

226,826

1,583,772

16,212

783

259

65

-
1,721,852

477,941

67,537

679,135

5,527,286

24,726

5,013

8,795

2,567

205

722


29.136

3.759
30.27
4.678
0.3375
38.61
23.83
46.95
29.30
-
29.136

4.678
30.27
3.759
0.3375
38.61
46.95
23.94
29.30
31.94
23.83


$ 1,419,346


2,285,590


52,428


143,409


1,161,687


19,801


357


655

168



4,918




1,634,558


644,278


79,791


351,043


4,371,492


49,491


7,294


10,623


4,730


127


384


29.90

3.856
30.39
4.706
0.3755
37.56
23.53
46.7
29.14
29.90
29.90

4.706
30.39
3.856
0.3755
37.56
46.70
23.85
29.14
31.26
23.53


$ 1,396,185

1,477,083

61,625

282,881

2,745,405

20,954

318

184

492

4,109

1,486,017

437,493

62,694

711,700

4,473,755

40,225

8,872

14,786

4,445

80

28,188




30.29

3.899
30.75
4.812
0.3904
39.20
23.31
46.74
29.66
30.29
30.29

4.812
30.75
3.899
0.3904
39.20
46.74
23.41
29.66
32.22
23.31




$ 42,290,437
5,759,147
1,894,955
1,361,223
1,071,806
821,408
7,409
8,597
14,588
124,465
45,011,451
2,105,217
1,927,846
2,774,919
1,746,554
1,576,810
414,673
346,135
131,842
2,579
657,067
  • 58 -

��� �������

��

��� ����

� ( ) ��������

����
�������
����������

����������
������
���������
����������
�������
��������
��������
����������
����������
��
����������
���������
����
���������
����������
������
���������
����
�����
����������
����
����������
�����
������
����
�������
����������

����������
������
���������
102�6�30�








$ 6,448,001
$ 6,448,001
75,136,585
75,136,585
16,400,551
16,400,551
138,009
138,009
8,636,162
8,636,162
21,700,706
21,700,706
314,135,911
314,135,911
18,201,156
18,201,156
2,699,776
2,716,705
10,182,687
10,182,687
101,379
101,379
2,866,519
2,866,519
24,038,777
24,038,777
4,728,043
4,728,043
8,081
8,081
7,978,655
7,978,655
393,163,428
393,163,428
4,729,928
4,729,928
20,384,224
20,384,224
761,406
761,406
101�6�30�








$ 5,167,721
$ 5,167,721
84,572,977
84,572,977
17,184,597
17,184,597
213,948
213,948
101�12�31� 101�12�31�








$ 5,509,841
$ 5,509,841
82,818,608
82,818,608
16,110,835
16,110,835
180,242
180,242
23,741,992
23,741,992
19,959,548
19,959,548
280,219,426
280,219,426
11,865,864
11,865,864
2,223,302
2,234,523
10,713,828
10,713,828
101,379
101,379
2,872,158
2,872,158
11,674,958
11,674,958
3,745,032
3,745,032
12,819
12,819
5,496,351
5,496,351
392,441,861
392,441,861
4,767,423
4,767,423
18,304,700
18,304,700
908,005
908,005
101�1�1�







$ 5,167,721
84,572,977
17,184,597
213,948




$ 5,806,874
86,739,190
13,806,866
252,233



$ 5,806,874
86,739,190
13,806,866
252,233

�����

  • 59 -

�����

����������
�������
��������
��������
����������
����������
��
����������
���������
����
���������
����������
������
���������
����
�����
����������
����
����������
�����
������
101�6�30�








$ 2,883,218
$ 2,883,218
20,812,085
20,812,085
282,586,298
282,586,298
11,480,693
11,480,693
2,706,524
2,692,828
12,081,193
12,081,193
101,379
101,379
2,600,190
2,600,190
13,553,487
13,553,487
3,827,165
3,827,165
8,218
8,218
7,056,219
7,056,219
375,908,652
375,908,652
4,805,730
4,805,730
18,336,760
18,336,760
863,960
863,960
101�1�1� 101�1�1�




$ 2,883,218
20,812,085
282,586,298
11,480,693
2,706,524
12,081,193
101,379
2,600,190
13,553,487
3,827,165
8,218
7,056,219
375,908,652
4,805,730
18,336,760
863,960




$ 850,505
21,128,549
269,460,381
14,945,412
3,926,306
9,293,780
103,846
2,444,980
11,785,731
4,384,840
13,093
4,414,558
370,373,644
4,839,140
15,391,140
810,883



$ 850,505
21,128,549
269,460,381
14,945,412
3,869,699
9,293,780
103,846
2,444,980
11,785,731
4,384,840
13,093
4,414,558
370,373,644
4,839,140
15,391,140
810,883
  • (� ) ����������������������

  • ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������

  • ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ����

  • 60 -

  • ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������

  • ��������������������������� �����������������

  • ��������������������������� ��������������������������� �����

  • (� ) �����������������

  • ����

    • ������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������
  • ����

    • �������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ���������������
  • ����

    • ������������������������ �����������
  • 61 -

(� ) �������������

��������

�������� �������� �������� ��������





102 �6 �30�

���� ���� ����
�������
� �
������������
����
����������
����
�������
����
����������
��������
��������
����
�������
� � �
�������
� �
������������
����
����������
������
� �
������������
����
����������
���������
� �
������������
����
����������
���������
$ 2,300,976
284,194
209,733
9,988,425
16,344,426
1,151,110
199,852
505,768
(
397,819 )
3,617,223
138,009
(
4,330,224 )
(
8,081)
$ 2,300,976
284,194
209,733
9,979,588
16,344,426
1,151,110
199,852
-
(
397,819 )
-
-

-

-
$ -
-
-
8,837
-
-
-
505,768

-
3,522,878
138,009
(
3,910,761 )
(
8,081)
$ -
-
-
-
-
-
-
-
-
94,345
-
(
419,463 )

-
�� $30,003,592 $30,072,060 $ 256,650 ($ 325,118)





101 �12 �31�

���� ���� ����
�������
� �
������������
����
����������
����
�������
����
$ 1,334,349
130,962
107,521
$ 1,334,349
130,962
107,521
$ -
-
-
$ -
-
-

�����

  • 62 -

�����






101 �12�31� 101 �12�31� 101 �12�31� 101 �12�31�

���� ���� ����
����������
��������
��������
����
�������
�������
����
������
� �
������������
����
����������
���������
� �
������������
����
����������
���������
$ 11,679,558
10,355,436
807,991
452,394
250,043
2,858,445
180,242
(
3,745,032 )
(
12,819)
$ 11,658,981
10,355,436
807,991
-
-
-
-

-

-
$ 20,577
-
-
452,394
250,043
2,680,152
180,242
(
3,677,723 )
(
12,819)
$ -
-
-
-
-
178,293
-
(
67,309 )

-
�� $24,399,090 $24,395,240 ($ 107,134) $ 110,984





101 �6 �30� 101 �6 �30� 101 �6 �30� 101 �6 �30�

���� ���� ����
�������
� �
�������������
���
����������
����
�������
����
�����������
�������
��������
����
�������
� �
�������������
���
����������
$ 2,416,993
86,990
97,153
12,781,577
10,067,360
1,413,333
(
150,417)
$ 2,416,993
86,990
97,153
12,773,146
10,067,360
1,413,333
(
150,417)
$ -
-
-
8,431
-
-

-
$ -
-
-
-
-
-
-

�����

  • 63 -

�����






101 �6�30� 101 �6�30� 101 �6�30� 101 �6�30�

���� ���� ����
������
� �
�������������
���
����������
���������
� �
�������������
���
����������
���������
$ 1,801,884
213,948
(
3,676,748 )
(
8,218)
$ -
-

-

-
$ 1,743,920
213,948
(
3,585,348 )
(
8,218)
$ 57,964
-
(
91,400 )

-
�� $ 25,043,855 $ 26,704,558 ($ 1,627,267) ($ 33,436)





101 �1 �1� 101 �1 �1� 101 �1 �1� 101 �1 �1�

���� ���� ����
�������
� �
�������������
���
����������
����
�������
����
�����������
�������
��������
����
�������
� �
�������������
���
����������
������
� �
�������������
���
����������
���������
� �
�������������
���
����������
���������
$ 1,722,733
36,819
57,286
10,656,510
14,044,274
901,138
(
953,357 )
1,333,518
252,233
(
3,431,483 )
(
13,093)
$ 1,722,733
36,819
57,286
10,648,263
14,044,274
901,138
(
953,357 )
-
-

-

-
$ -
-
-
8,247
-
-

-
1,285,421
252,233
(
3,324,114 )
(
13,093)
$ -
-
-
-
-
-
-
48,097
-
(
107,369 )

-
�� $24,606,578 $26,457,156 ($ 1,791,306) ($ 59,272)
  • 64 -

�����������������������

��������

102 � 1 � 1 �� 1 02 � 6 � 30 �

102 �1 �1 �� 1 02 �6 �30 � 1 02 �6 �30 �

����



������








����
�����
������

�����

����������������
����������������
$ 178,293 ($ 83,948) $ - $ - $ - $ - $ 94,345
101 �1 �1 �� 1 01 �6 �30 � ��������

����



������







����
�����
������

�����

����������������
����������������
$ 48,097 $ 9,867 $ - $ - $ - $ - $ 57,964

�����������������������

��������

102 � 1 � 1 �� 1 02 � 6 � 30 �

102 �1 �1 �� 1 02 �6 �30 � 1 02 �6 �30 �

����



������








����
�����
������

�����

����������������
����������������
$ 67,309 ($ 81,183) $ 433,337 $ - $ - $ - $ 419,463
101 �1 �1 �� 1 01 �6 �30 � ��������

����



������







����
�����
������

�����

����������������
����������������
$ 107,369 ($ 15,969) $ - $ - $ - $ - $ 91,400

(� ) �������������

������������ 102 �� 101 � 1 � 1 �� 6 � 30 ������������������

(� ) ����������������������������� �

��������������������������� ����������������������������� ���������� 0.01%������������

  • 65 -

















































102 �6�30� 101 �12�31�
���� ���� ���� ����
� �
����������������
��������������
���
� �
����������������
��������������
���
$ 1,715
1,199
( $ 1,715 )
(
1,201 )
$ 3,770
996
( $ 3,770 )
(
996 )













101 �6�30� 101 �1�1�
���� ���� ���� ����
� �
����������������
��������������
���
� �
����������������
��������������
���
$ 1,669
2,571
($ 1,669 )
(
2,571 )
$ 910
1,654
($ 889 )
(
1,732 )

��������������������������� ����������������������������� ��������������������������

��� ������

� ( ) � �

��������������������������� ������������������������������ ������������

���������������������������� ��������������������������� ������������������������

(� ) ��������

��������������������������� ������������������������������

  • 66 -

��������������������������� ����������������������������� ����������

���������������������������� ����������������������������� ����������������������������� ����������������������������� ���

��������������������������� ����������������������������� ��

(� ) ����

1. ���������

������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ������������������������� ���������������������������

  1. ��������

������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� �����

  • 67 -

����������������������

  • (1) ��������������� �������������������

  • A.������

���������������������� ������������������������ ������������������������ ����������������������� ������������������������ ������������������������ ������������������������ ���������

  • B. ������

����������

���������������������� ������������������������ ������������������������ ������������������������ ������������������������ ��������

� ������� �������������

�������������������� THE BANKER �������������������� ������������������������ ������������������������ �������������������

���������������������� ������������������������ ������������������������

  • 68 -

     - ������������������������ ����
    
     - ���������������������� ������������������������ ������������
    
  • �����������

  • (1) ������������������������� ������������������������� �������������������������� �������������������������� ������������������������� ������������������������� ������������

    • �������������������������� ������������������������� ������������������������� ������������������������� ������������������������� �������������������������
  • (2) �������������������

  • (3) ������������������������� ������������������������� ������������������������� ����

  • (4) �������

    • ����������������������� ������������������������� ��������������������
  • 69 -

4. ��������

  • ������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� 102 � 6 � 30 �� 101 � 12 � 31 ��6 � 30 �� 1 � 1 ��� ������������������� 65.49%� 68.44%� 66.29%� 66.69%�������������������� �� 50.76%� 51.36%� 40.62%� 47.59%�

������������������������� ���������

������
�������

�������

�������
��
102�6�30�
$ 147,942,670
13,166,485
8,803,508
101�12�31�
$ 149,717,675
12,389,045
9,681,305
101�6�30�
$ 138,083,478
12,531,793
6,832,884
101�1�1�
$ 133,113,662
10,031,345
7,351,171

5. ��������

  • ������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ���������������������������� ������������������������

  • (1) ���

�����������������������

  • �������������������
���� 102�6�30� 102�6�30� 101�12�31�
$ 41,015,594
28,376,562
13,434,668
$82,826,824
101�12�31�
$ 41,015,594
28,376,562
13,434,668
$82,826,824
101�6�30� 101�6�30� 101�1�1� 101�1�1�
� � �
�����
�����


$ 45,859,616
29,132,642
14,499,745
$89,492,003
$ 41,015,594
28,376,562
13,434,668
$82,826,824


$ 42,567,342
36,463,923
15,930,496
$94,961,761


$ 44,012,107
32,456,609
14,229,779
$90,698,495
  • 70 -

(2) ���

����������������������� ���������

(3) ����

����




� � �
� � �
� � �
� �
�����
� �




� � �
� � �
� � �
� �
�����
� �
102 �6�30�



$ 109,042,862
34
152,057,231
48
33,381,634
10
18,001,773
6

5,411,250

2
$ 317,894,750
100
101 �6 �30�



$ 96,104,030
34
142,304,172
50
21,826,104
8
18,830,555
6

6,614,442

2
$ 285,679,303
100
101 �12�31�


$ 89,237,277
146,103,263
26,453,020
15,599,652

6,408,220
$ 283,801,432
101 �1 �1




31
52
9
6

2
100


$ 96,104,030
142,304,172
21,826,104
18,830,555

6,614,442
$ 285,679,303


$ 91,201,331
137,796,356
21,125,139
18,683,902

5,427,388
$ 274,234,116




33
50
8
7

2
100
  1. ���������������

  2. ������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ����������������������

  3. 71 -

�������������������������

(1) ���������������

102 � 6 � 30 �












(
A
)








(
A
)








(
A
)








(
A
)
������
����( B )

�����


(
C
)



( A ) + ( B ) + ( C )
�������( D ) �������( D ) ��(A)+(B)+
( C ) �( D )





������
�����
�����
�����
�����
� � �
� � �
��
$ 179,040,966
5,450,161
232,284
$ 91,132,719

2,514,002

682,049
$ 38,383,209

5,771,587

1,984,466
$ 234,064

48,213

-
$ 308,790,958

13,783,963

2,898,799
$ 3,829,768

590,526

-
$ 5,274,024

2,541,072

490,361
$ 317,894,750

16,915,561

3,389,160
$ 1,970,601

596,260

429,640
$ 1,788,238

76,992

16,866
$ 314,135,911

16,242,309

2,942,654
101 �12 �31 �










(
A
)
������
����( B )

�����


(
C
)



( A ) + ( B ) + ( C )
�������( D ) ��(A)+(B)+
( C ) �( D )





������
�����
�����
�����
�����
� � �
� � �
��
$ 162,132,274
4,812,165
704,870
$ 75,445,980

1,994,985

388,220
$ 36,652,230

4,761,431

2,241,245
$ 226,827

59,368

-
$ 274,457,311

11,627,949

3,334,335
$ 2,925,143

1,018,057

-
$ 6,418,978

2,767,664

498,011
$ 283,801,432

15,413,670

3,832,346
$ 2,167,815

601,627

426,386
$ 1,414,191

108,439

16,022
$ 280,219,426

14,703,604

3,389,938
101 �6 �30 �










(
A
)
������
����( B )

�����


(
C
)



( A ) + ( B ) + ( C )
�������( D ) ��(A)+(B)+
( C ) �( D )





������
�����
�����
�����
�����
� � �
� � �
��
$ 162,530,156
5,603,785
161,212
$ 68,310,769

2,212,227

462,580
$ 45,357,322

5,050,981

2,024,860
$ 100,139

70,820

-
$ 276,298,386

12,937,813

2,648,652
$ 2,731,943

460,395

-
$ 6,648,973

3,025,722

498,011
$ 285,679,302

16,423,930

3,146,663
$ 1,847,600

632,310

426,386
$ 1,245,404

109,735

13,317
$ 282,586,298

15,681,885

2,706,960
101 �1 �1 �










(
A
)
������
����( B )

�����


(
C
)



( A ) + ( B ) + ( C )
�������( D ) ��(A)+(B)+
( C ) �( D )





������
�����
�����
�����
�����
� � �
� � �
��
$ 155,317,979
4,804,794
788,192
$ 70,397,282

2,034,691

526,463
$ 38,392,151

4,933,859

2,429,678
$ 132,076

85,350

-
$ 264,239,488

11,858,694

3,744,333
$ 2,662,532

335,240

-
$ 7,332,096

3,336,154

507,032
$ 274,234,116

15,530,088

4,251,365
$ 3,823,319

547,807

426,594
$ 950,416

226,528

18,820
$ 269,460,381

14,755,753

3,805,951
  • 72 -

  • (2) �������������������������

��

102 � 6 � 30 �

������



�����
������
��� $ 20,542,923 $ 13,321,435 $ 2,051,600 $ 3,409 $ 35,919,367
���
40,199,945

38,198,043

28,205,858

149,612
106,753,458
������
� � 113,853,089
11,347,617

4,120,258

-
129,320,964
����
3,557,869

5,196,632

1,933,335

81,043

10,768,879
� �
887,140

23,068,992

2,072,158

-

26,028,290
� � $ 179,040,966 $ 91,132,719 $ 38,383,209 $ 234,064 $ 308,790,958

101 � 12 � 31 �

������



�����
������
��� $ 16,654,306 $ 13,335,427 $ 2,080,020 $ 661 $ 32,070,414
���
29,627,570

28,246,993

26,584,640

147,320

84,606,523
������
� � 111,516,500
10,688,334

4,064,897

-
126,269,731
����
3,521,335

4,863,959

1,868,261

78,846

10,332,401
� �
812,563

18,311,267

2,054,412

-

21,178,242
� � $ 162,132,274 $ 75,445,980 $ 36,652,230 $ 226,827 $ 274,457,311

101 � 6 � 30 �

������



�����
������
��� $ 16,522,706 $ 13,965,278 $ 2,347,307 $ - $ 32,835,291
���
32,160,823

26,549,182

35,149,264

-

93,859,269
������
� � 109,947,654
10,280,745

3,999,912

-
124,228,311
����
3,315,443

4,236,118

1,700,980

100,139

9,352,680
� �
583,530

13,279,446

2,159,859

-

16,022,835
� � $ 162,530,156 $ 68,310,769 $ 45,357,322 $ 100,139 $ 276,298,386

101 � 1 � 1 �

101 �1 �1
������



�����
������
��� $ 16,664,474 $ 12,515,380 $ 3,016,360 $ - $ 32,196,214
���
28,920,785

32,899,496

27,462,695

-

89,282,976
������
-
� � 105,880,837
10,145,112

3,970,087
119,996,036
����
2,988,199

3,914,833

1,700,138

132,076

8,735,246
� �
863,684

10,922,461

2,242,871

-

14,029,016
� � $ 155,317,979 $ 70,397,282 $ 38,392,151 $ 132,076 $ 264,239,488
  • 73 -

(3) ������������

102�6�30�

































������
����(B)
�����


(
C
)


(A)+(B)+(C)
�����


(
D
)
��(A)+(B)+
( C ) �( D )




(
A
)
��������
�����
�����
�� �
����������
�����
����������
������������
$ 16,344,426
472,351
705,620
1,087,147
-
1,686,720
$ -

403,699

-

1,612,629

-

6,480,287
$ -

275,060

-

-

101,379

2,015,680
$ -

-

-

-

-

-
$ 16,344,426

1,151,110

705,620

2,699,776

101,379
10,182,687
$ -

-

-

-

-

-
$ -

-

-

-

-

150,600
$ 16,344,426

1,151,110

705,620

2,699,776

101,379
10,333,287
$ -

-

-

-

-

150,600
$ 16,344,426

1,151,110

705,620

2,699,776

101,379
10,182,687
�� $20,296,264 $8,496,615 $2,392,119 $ - $31,184,998 $ - $ 150,600 $31,335,598 $ 150,600 $31,184,998
101�12�31�









������
����(B)
�����


(
C
)


(A)+(B)+(C)
�����


(
D
)
��(A)+(B)+
( C ) �( D )




(
A
)
��������
�����
�����
�� �
����������
�����
����������
������������
$ 10,355,436
406,003
-
1,052,259
-
4,661,760
$ -

177,792

702,437

1,171,043

-

3,651,300
$ -

224,196

-

-

101,379

2,382,360
$ -

-

-

-

-

-
$ 10,355,436

807,991

702,437

2,223,302

101,379
10,695,420
$ -

-

-

-

-

-
$ -

-

-

-

-

178,975
$ 10,355,436

807,991

702,437

2,223,302

101,379
10,874,395
$ -

-

-

-

-

160,567
$ 10,355,436

807,991

702,437

2,223,302

101,379
10,713,828
�� $16,475,458 $5,702,572 $2,707,935 $ - $24,885,965 $ - $ 178,975 $25,064,940 $ 160,567 $24,904,373
101�6�30�









������
����(B)
�����


(
C
)


(A)+(B)+(C)
�����


(
D
)
��(A)+(B)+
( C ) �( D )




(
A
)
��������
�����
�����
����������
�����
����������
������������
$ 10,067,360
1,029,622
1,223,704
-
3,293,582
$ -

174,738

1,482,820

-

5,419,920
$ -

208,973

-

101,379

3,348,800
$ -

-

-

-

-
$ 10,067,360

1,413,333

2,706,524

101,379
12,062,302
$ -

-

-

-

-
$ -

-

-

-

183,668
$ 10,067,360

1,413,333

2,706,524

101,379
12,245,970
$ -

-

-

-

164,777
$ 10,067,360

1,413,333

2,706,524

101,379
12,081,193
�� $15,614,268 $7,077,478 $3,659,152 $ - $26,350,898 $ - $ 183,668 $26,534,566 $ 164,777 $26,369,789
101�1�1�









������
����(B)
�����


(
C
)


(A)+(B)+(C)
�����


(
D
)
��(A)+(B)+
( C ) �( D )




(
A
)
��������
�����
�����
����������
�����
����������
������������
$ 14,044,274
448,675
1,087,560
-
4,300,514
$ -

238,442

2,838,746

-

2,090,010
$ -

214,021

-

103,846

2,800,210
$ -

-

-

-

-
$ 14,044,274

901,138

3,926,306

103,846

9,190,734
$ -

-

-

-

-
$ -

-

-

-

328,684
$ 14,044,274

901,138

3,926,306

103,846

9,519,418
$ -

-

-

-

225,638
$ 14,044,274

901,138

3,926,306

103,846

9,293,780
�� $19,881,023 $5,167,198 $3,118,077 $ - $28,166,298 $ - $ 328,684 $28,494,982 $ 225,638 $28,269,344
  • 74 -

(4) �������������

���������������� 90 ������ ������������������������� ��������������������

  • ��������������������

102 �6 �30� 102 �6 �30� 102 �6 �30�
��1 ���� ��1 �3 ��
�����
����
����
� �
����
� �
� � �
� � �
$ 42,702
1,650,435
300,001
1,423,928
535,717
$ 1,300
218,878
61,773
130,751
54,809
$ 44,002
1,869,313
361,774
1,554,679
590,526

101 �12�31�
��1 ���� ��1 �3 ��
�����
����
����
� �
����
� �
� � �
� � �
$ 13,460
1,532,987
270,212
758,548
960,036
$ -
226,531
61,670
61,735
58,021
$ 13,460
1,759,518
331,882
820,283
1,018,057

101 �6�30�
��1 ���� ��1 �3 ��
�����
����
����
� �
����
� �
� � �
� � �
$ 1,997
1,527,215
246,520
642,359
403,980
$ 3,594
200,017
50,341
59,900
56,415
$ 5,591
1,727,232
296,861
702,259
460,395

101 �1�1�
��1 ���� ��1 �3 ��
�����
����
����
� �
����
� �
� � �
� � �
$ 4,762
1,516,399
229,022
572,557
287,402
$ 80
236,659
58,589
44,464
47,838
$ 4,842
1,753,058
287,611
617,021
335,240
  • 75 -

(� ) �����

  1. �����������

  2. ������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� �����

  3. ���������

  4. �������������������������

  5. (1) ��������������������������

  6. (2) ������������������������� ������������

  7. (3) ������������������������� ���

  8. (4) �����������

  9. ������������� 10 ��1 ���2 �� …1 �

  10. 1 �������������������������

  11. ��������������������������� ���

  12. ������������������������� ��

  13. ����������������

  14. ������������������������� ���������������������������

  15. 76 -

��������������������������� ��������������������������� ��������

  1. �����������

������������������������� ��������������������������� ��������������������������

102�6�30� 0-30� 31-90� 91�-180� 181�-1� ��1�
���������
���������������
�������
����
�����
������
������
$ 19,739,406
397,819
3,932,051
76,903,371
4,400
266,525
$ 3,997,924
-
676,450
75,687,279
-
235,251
$ 101,447
-
326,012
85,978,774
2,000,000
48,706
$ 200,000
-
723,378
72,370,401
3,000,000
28,410
$ -
-
2,320,764
82,223,603
20,381,250
182,514
$ 24,038,777
397,819
7,978,655
393,163,428
25,385,650
761,406
101�12�31� 0-30� 31-90� 91�-180� 181�-1� ��1�
���������
����
�����
������
������
$ 6,404,392
2,501,457
76,118,366
4,700
407,794
$ 4,961,049
967,341
77,728,445
2,000,000
62,785
$ 204,104
297,810
66,657,637
-
-
$ 104,794
323,765
106,284,606
2,000,000
260,383
$ 619
1,405,978
65,652,807
18,900,000
177,043
$ 11,674,958
5,496,351
392,441,861
22,904,700
908,005
101�6�30� 0-30� 31-90� 91�-180� 181�-1� ��1�
���������
���������������
�������
����
�����
������
������
$ 4,669,490
150,417
3,681,677
75,129,029
36,760
381,481
$ 3,880,451
-
644,943
86,118,696
-
272,671
$ 4,035,909
-
397,227
75,568,297
-
53,274
$ 940,086
-
916,436
83,859,020
2,000,000
-
$ 27,551
-
1,415,936
55,233,610
20,900,000
156,534
$ 13,553,487
150,417
7,056,219
375,908,652
22,936,760
863,960
101�1�1� 0-30� 31-90� 91�-180� 181�-1� ��1�
���������
���������������
�������
����
�����
������
������
$ 3,676,780
953,357
1,603,410
55,659,092
3,740
624,406
$ 7,654,092
-
587,690
67,126,201
-
48,469
$ 258,487
-
329,253
79,774,406
87,400
-
$ 196,372
-
309,404
112,504,403
-
-
$ -
-
1,584,801
55,309,542
19,900,000
138,008
$ 11,785,731
953,357
4,414,558
370,373,644
19,991,140
810,883

������������������������� ��������������������������� � 102 � 6 � 30 �� 101 � 12 � 31 �� 6 � 30 �� 1 � 1 ��� 0-30 �������������� 80,953,240 ��� 76,169,827 ��� 71,163,705 ��� 71,068,320 ���

  1. ����������

  2. (1) ���������������

    • ������������������������
  3. 77 -

  4. ������������������������ �����������

  5. ���������������������

102�6�30� 0-30� 31-90� 91�-180� 181�-1� ��1�
����������
��������
�������
�������
���������
�������
$ 25,008
6,394
-
$ 10,785
10,531
-
$ 6,000
13,800
-
$ 6,135
422,253
3,071
$ 4,776
214,603
5,010
$ 52,704
667,581
8,081
� � $ 31,402 $ 21,316 $ 19,800 $ 431,459 $ 224,389 $ 728,366
101�12�31� 0-30� 31-90� 91�-180� 181�-1� ��1�
����������
��������
�������
�������
���������
�������
$ 423
3,292
-
$ 9,774
712
-
$ 22,750
21,238
-
$ 8,697
32,287
-
$ -
263,682
12,819
$ 41,644
321,211
12,819
� � $ 3,715 $ 10,486 $ 43,988 $ 40,984 $ 276,501 $ 375,674
101�6�30� 0-30� 31-90� 91�-180� 181�-1� ��1�
����������
��������
�������
�������
���������
�������
$ 425
10,511
-
$ 1,490
7,426
-
$ 19,547
12,328
-
$ 33,889
22,705
-
$ -
268,465
8,218
$ 55,351
321,435
8,218
� � $ 10,936 $ 8,916 $ 31,875 $ 56,594 $ 276,683 $ 385,004
101�1�1� 0-30� 31-90� 91�-180� 181�-1� ��1�
����������
��������
�������
�������
���������
�������
$ 771
1,810
-
$ 177
303,360
-
$ 2,707
462,768
-
$ 13,826
17,082
-
$ -
265,702
13,093
$ 17,481
1,050,722
13,093
� � $ 2,581 $ 303,537 $ 465,475 $ 30,908 $ 278,795 $ 1,081,296
  • �� ������������������������������������������ ����

  • (2) ���������������

  • ���������������������

  • ������������

  • ���������������������

102�6�30� 0-30� 31-90� 91�-180� 181�-1� ��1�
����������
��������
�������
����
����
�������
����
����
$ 9,661,448
10,209,315
-
-
$ 26,324,315
27,101,694
2,138,520
2,125,160
$ 8,984,652
10,999,340
1,355,400
1,320,900
$ 6,832,936
13,638,096
14,637,160
14,343,345
$ 152,788
13,671,225
-
-
$ 51,956,139
75,619,670
18,131,080
17,789,405
������
������
9,661,448
10,209,315
28,462,835
29,226,854
10,340,052
12,320,240
21,470,096
27,981,441
152,788
13,671,225
70,087,219
93,409,075
������ $ 547,867 $ 764,019 $ 1,980,188 $ 6,511,345 $ 13,518,437 $ 23,321,856
  • 78 -
101�12�31� 0-30� 31-90� 91�-180� 181�-1� ��1�
����������
��������
�������
����
����
�������
����
����
$ 29,966,083
31,445,448
-
-
$ 19,173,401
19,857,803
-
-
$ 9,861,603
10,327,491
-
-
$ 7,438,804
13,148,617
-
-
$ 93,134
2,234,381
7,635,145
7,429,680
$ 66,533,025
77,013,740
7,635,145
7,429,680
������
������
29,966,083
31,445,448
19,173,401
19,857,803
9,861,603
10,327,491
7,438,804
13,148,617
7,728,279
9,664,061
74,168,170
84,443,420
������ $ 1,479,365 $ 684,402 $ 465,888 $ 5,709,813 $ 1,935,782 $ 10,275,250
101�6�30� 0-30� 31-90� 91�-180� 181�-1� ��1�
����������
��������
�������
����
����
$ 21,103,006
26,227,201
$ 17,233,305
18,952,192
$ 8,674,063
8,994,167
$ 7,196,886
11,915,240
$ 97,365
2,487,012
$ 54,304,625
68,575,812
������
������
21,103,006
26,227,201
17,233,305
18,952,192
8,674,063
8,994,167
7,196,886
11,915,240
97,365
2,487,012
54,304,625
68,575,812
������ $ 5,124,195 $ 1,718,887 $ 320,104 $ 4,718,354 $ 2,389,647 $ 14,271,187
101�1�1� 0-30� 31-90� 91�-180� 181�-1� ��1�
����������
��������
�������
����
����
$ 14,337,613
15,139,119
$ 8,656,727
9,199,652
$ 2,217,486
2,297,900
$ 4,238,000
4,781,826
$ -
1,208,923
$ 29,449,826
32,627,420
������
������
14,337,613
15,139,119
8,656,727
9,199,652
2,217,486
2,297,900
4,238,000
4,781,826
-
1,208,923
29,449,826
32,627,420
������ $ 801,506 $ 542,925 $ 80,414 $ 543,826 $ 1,208,923 $ 3,177,594

�������������������������������������������� ������

6. ��������

�������������������������

���������

102�6�30� 0-30� 31-90� 91�-180� 181�-1� ��1�
�������������
������������
��������������
������
$ 8,803,508
147,942,670
444,475
5,308,305
$ -
-
-
3,639,000
$ -
-
-
82,000
$ -
-
-
252,195
$ -
-
-
3,440,510
$ 8,803,508
147,942,670
444,475
12,722,010
�� $162,498,958 $ 3,639,000 $ 82,000 $ 252,195 $ 3,440,510 $169,912,663
101�12�31� 0-30� 31-90� 91�-180� 181�-1� ��1�
�������������
������������
��������������
������
$ 9,681,305
149,717,675
766,439
4,990,451
$ -
-
-
1,908,500
$ -
-
-
627,000
$ -
-
-
200,000
$ -
-
-
3,896,655
$ 9,681,305
149,717,675
766,439
11,622,606
�� $165,155,870 $ 1,908,500 $ 627,000 $ 200,000 $ 3,896,655 $171,788,025
101�6�30� 0-30� 31-90� 91�-180� 181�-1� ��1�
�������������
������������
��������������
������
$ 6,832,884
138,083,478
1,381,722
5,237,140
$ -
-
-
2,093,500
$ -
-
-
-
$ -
-
-
-
$ -
-
-
3,819,431
$ 6,832,884
138,083,478
1,381,722
11,150,071
�� $151,535,224 $ 2,093,500 $ - $ - $ 3,819,431 $157,448,155
101�1�1� 0-30� 31-90� 91�-180� 181�-1� ��1�
�������������
������������
��������������
������
$ 7,351,171
133,113,662
1,059,748
4,554,762
$ -
-
-
1,556,000
$ -
-
-
-
$ -
-
-
-
$ -
-
-
2,860,835
$ 7,351,171
133,113,662
1,059,748
8,971,597
�� $146,079,343 $ 1,556,000 $ - $ - $ 2,860,835 $150,496,178
  • 79 -

(� ) ����

  1. ����������

  2. ������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ���������������������������� ����������

  3. ��������

  4. ������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��

������������������������� ��������������������������� ��������������������������� �����

  1. ��������

  2. (1) �����

    • ����������������������� ������������������������� ������������������������� ��

������������ DV01 � Delta � Vega �� ������������������������� ����������������������

  • 80 -

(2) �����

  • ����������������������� ������������������������� ������������������������� ������������������������� ������������������������� ������������������������� ����

4. ������

  • ������������������������� ����������������������

  • ������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ��������������������������� ������������

���������

  • (1) ����

  • ����������������������� ������������������������� �������������

  • (2) ����

  • ������������������� DV01 � Vega ����������������

���������

������������������������� �����

  • 81 -

    • ����������������������� ������������������������� �����������
  • ����

    • ����������������������� ������������������������ ������������������������� ������������������������� ���������

    • ����������������������� �����������������

  • ����

    • ����������������������� ������������������������� ������������������������� �������������������������� ������������
  • ������

  • �������

    • ����������������������� ������������������������� �����������������������
  • �����������������

    • ����������������������� ������������������������� ������������������������� ������������������������� Delta ����������� Vega ��������� ����
  • 82 -

  • ����������

  • (1) �����������

    • ����������������������� �����
  • (2) ������������� ����������������������� ������������������������� ������������������������� ��������� ����������������������� ������������������������� �����

  • (3) ����

����������������������� ���

  1. ��������

  2. (1) ����

����������������������� ������������������������� ������������������������� ������

����������������������� ������������������������� ��������������

  • A.�������������������������

  • B. ����������������

  • C. �������������������������

  • D.�����������������������

  • ����������������������� ������������������

  • 83 -

  • (2) �����

A.����

�������� Interest Rate Factor Sensitivities, DV01 � PVBP������������������ ����� 1 ������������������ �������������������

�������� 1 ������������� ���������� 102 �� 101 � 1 � 1 �� 6 � 30 �������������� 1,560 ��� 768 � ���������������� 8,059 ��� 3,333 ���

B. ����

�������� Foreign Exchange Rate Factor Sensitivities, FX Delta�������������� ���� 1%����������������

�������� 1%������������� ������� 102 �� 101 � 1 � 1 �� 6 � 30 �� ������������ 312,550 ��� 293,058 � ��

C. ��������

���������������������� ���������� 1%������������� �����

���������� 1%����������� ��������� 102 �� 101 � 1 � 1 �� 6 � 30 �������������� 136,854 ��� 152,548 ����������������� 11,511 ��� 12,641 ���

  • 84 -

  • ��������

  • ������������������������� �����������

  • 85 -

(� ) ���������������������

1. ������

�����������

� �
���
� �
���
� �
���
102�6�30� 102�6�30� 102�6�30� 102�6�30� 102�6�30� 101�12�31� 101�12�31� 101�12�31� 101�12�31� 101�12�31�
������


1



������
��
2 �
������ ������
���3�
������


1



������
��
2 �
������ ������
���3�
��
��
� � 686,610 38,355,914
1.79%
850,912 123.93% 871,834 34,597,922 2.52%
1,005,640
115.35%
� � � 67,985 107,902,851
0.06%
1,036,996 1,525.33% 11,271 86,692,419 0.01%
863,058
7,657.33%



��������4�
171,580
109,057,302
0.16%
1,058,415 616.86% 186,867 108,257,443 0.17%
990,155
529.87%
��� - -
-
-
-
-
-
-
-
-
���������
5�
194,328 15,335,752
1.27%
363,982 187.30% 192,776 14,971,798 1.29%
364,313
188.98%


��6�
� � 38,714 35,952,396
0.11%
334,996 865.31% 40,374 35,593,097 0.11% 318,136 787.97%
��� 6,824 11,290,535
0.06%
113,538 1,663.82% 13,985
3,688,753
0.38% 40,704 291.05%
������ 1,166,041 317,894,750
0.37%
3,758,839 322.36% 1,317,107 283,801,432 0.46% 3,582,006 271.96%
������ ������ ����

������ ����


������ ������ ����

������ ����


����� 49,199 16,915,561
0.29%
673,252 1,368.43% 61,453 15,413,670 0.40% 710,066 1,155.46%
������������
���7�
- 2,670,760
-
15,246
-
-
2,830,761
- 13,863 -
� �
���
101�6�30� 101�1�1�
������


1



������
��
2 �
������ ������
���3�
������


1



������
��
2 �
������ ������
���3�
��
��
� � 891,315 35,444,678
2.51%
750,048
84.15%
136,993 36,541,927 0.37% 2,458,868 1,794.89%
� � � 27,247 95,998,936
0.03%
987,318 3,623.58% 12,654 90,151,628 0.01% 904,487 7,147.83%



��������4�
176,815
108,060,085
0.16%
773,959 437.72% 227,571 105,671,044 0.22% 821,554 361.01%
��� - -
-
-
-
-
-
- - -
���������
5�
192,599 14,169,555
1.36%
348,049 180.71% 192,345 13,805,008 1.39% 359,604 186.96%


��6�
� � 14,220 30,281,636
0.05%
210,711 1,481.79% 21,302 26,149,086 0.08% 203,293 954.34%
��� 19,781 1,724,412
1.15%
22,919 115.86% 21,685
1,915,423
1.13% 25,929 119.57%
������ 1,321,977 285,679,302
0.46%
3,093,004 233.97% 612,550 274,234,116 0.22% 4,773,735 779.32%
������ ������ ����

������ ����


������ ������ ����

������ ����


����� 54,474 16,423,930
0.33%
742,045 1,362.20% 34,168 15,530,088 0.22% 774,335 2,266.26%
������������
���7�
- 2,326,925
-
11,693
-
-
3,412,000
- 17,151 -
  • 86 -

  • 1 � ������������������������������������������������������� 94 � 7 � 6 ��������� 0944000378 �������������

  • 2 � ���������������������������������������

  • 3 � �������������������������������������������������������� ������������

  • 4 � �������������������������������������������������������� �������������

  • 5 � ������������ 94 � 12 � 19 ��������� 09440010950 �����������������������

  • 6 � ���������������������������������������������������������� ��

  • 7 � ������������ 94 � 7 � 19 ��������� 094000494 ������������������������ �� 3 �����������

��������������

��������������
� �
���
102�6�30� 101�12�31�
�����
�����
�����
�������
�����
�����
�����
�������
������������������1� 390,263 997,879 458,950 1,157,342
�����������������2� 595,666 1,358,712 563,620 1,368,460
�� 985,929 2,356,591 1,022,570 2,525,802
� �
���
101�6�30� 101�6�30� 101�1�1� 101�1�1�
�����
�����
�����
�������
�����
�����
�����
�������
������������������1� 548,374 1,360,372 643,243 1,575,374
�����������������2� 541,497 1,394,129 535,484 1,415,117
�� 1,089,871 2,754,501 1,178,727 2,990,491
  • 87 -

  • 1 � � 95 � 4 � 25 ��������� 09510001270 ����������������������������� ���������������������������������

  • 2 � � 97 � 9 � 15 ��������� 09700318940 ����������������������������� ����������������������������

  • 88 -

2. ��������

��������������������


102�6�30� 102�6�30� 102�6�30�
101�12�31� 101�12�31� 101�12�31�


��1�
�������
�������2�
�����
��
3 �
���
����
���


��1�
�������
�������2�
�����
��
3 �
���
����
���
1 A���2413���
������
$ 4,625,252 17% 1 A���2499���
��������
��
$ 4,217,402 16%
2 B ���5232���
�����
3,032,600 11% 2 B ���5232���
�����
2,973,840 11%
3 C ���6499���
��������
2,746,644 10% 3 C ���6499���
��������
2,639,001 10%
4 D���2613���
�������
2,565,090
9%
4 F ���1700���
�������
2,479,719
9%
5 E ���6499���
��������
2,461,766
9%
5 E ���6499���
��������
2,418,693
9%
6 F ���1700���
�������
2,322,187
8%
6 G���1850���
�����
2,014,731
8%
7 G���1850���
�����
2,293,412
8%
7 K ���6499���
��������
1,860,285
7%
8 H���6499���
��������
2,265,880
8%
8 L ���2641���
��������
1,736,418
7%
9 I ���3010���
���
2,154,800
8%
9 M���6499���
��������
1,716,021
6%
10 J���6420���
���
2,110,956
8%
10 N���2641���
��������
1,690,020
6%

101�6�30� 101�6�30� 101�6�30�
101�1�1� 101�1�1� 101�1�1�


��1�
�������
�������2�
�����
��
3 �
���
����
���


��1�
�������
�������2�
�����
��
3 �
���
����
���
1 A���2413���
������
$ 5,082,864 20% 1 A���2413���
������
$ 5,566,747 23%
2 F ���1700���
�������
2,699,080 11% 2 F ���5010���
���
3,493,631 14%
3 C ���6499���
��������
2,693,315 11% 3 O���2611���
�����
2,823,382 12%
4 B���5232���
�����
2,671,300 10% 4 L ���2641���
��������
2,485,091 10%
5 D���2630���
������
2,409,520
9%
5 G���1850���
�����
2,259,714
9%
6 G���1850���
�����
2,237,212
9%
6 D���2630���
������
2,248,242
9%
7 E ���6499���
��������
2,036,814
8%
7 H���6499���
��������
2,046,291
8%
8 H���6499���
��������
1,944,859
8%
8 N���2641���
��������
2,002,101
8%
9 I ���3010���
���
1,866,500
7%
9 C ���6499���
��������
1,863,045
8%
10 K ���6499���
��������
1,797,417
7%
10 K ���6499���
��������
1,811,764
7%
  • 89 -

  • 1 � ����������������������������������� ����������������������������������� ���������������������� A ������������ ������������������������������������ ���������������������������

  • 2 � ����������������������������������� ����������

  • 3 � ������������������������������������ ������������������������������������ �����������������������

  • �������

  • ���

�����������������

102 � 6 � 30 �

102 �6 � 30 �

1�90���� 91 �180 �


1 8 1
��
1
����
1
���

������� 250,993,645 123,643,014 8,652,974 23,234,727 406,524,360
������� 167,752,613 145,128,178 44,562,453 18,956,393 376,399,637
������� 83,241,032 ( 21,485,164 ) ( 35,909,479 ) 4,278,334 30,124,723
� � 27,678,306
������������ 108.00%
������������ 108.84%

101 � 12 � 31 �

101 �12 � 31 �

1�90���� 91 �180 �


1 8 1
��
1
����
1
���

������� 253,480,225 110,101,594 5,506,331 19,502,917 388,591,067
������� 156,809,605 119,546,396 70,706,563 18,904,581 365,967,145
������� 96,670,620 ( 9,444,802 ) ( 65,200,232 )
598,336
22,623,922
� � 26,353,494
������������ 106.18%
������������ 85.85%

101 � 6 � 30 �

101 �6 � 30 �

1�90���� 91 �180 �


1 8 1
��
1
����
1
���

������� 231,212,063 107,593,382 6,256,024 21,481,932 366,543,401
������� 177,639,828 116,762,222 40,575,140 17,169,896 352,147,086
������� 53,572,235 ( 9,168,840 ) ( 34,319,116 ) 4,312,036 14,396,315
� � 25,454,154
������������ 104.09%
������������ 56.56%
  • 90 -

101 � 1 � 1 �

101 �1 � 1 �

1�90���� 91 �180 �


1 8 1
��
1
����
1
���

������� 231,853,494 104,937,888 696,476 24,456,197 361,944,055
������� 150,954,515 118,967,341 59,999,402 14,006,339 343,927,597
������� 80,898,979 ( 14,029,453 ) ( 59,302,926 ) 10,449,858 18,016,458
� � 24,542,500
������������ 105.24%
������������ 73.41%
  • 1 � ��������������

  • 2 � ������������������������������� �����

  • 3 ������������������������

  • 4 � ��������������������÷�������

���

����������������

102 � 6 � 30 �

102 �6 �30 � 102 �6 �30 � 102 �6 �30 � 102 �6 �30 � 102 �6 �30 � 102 �6 �30 �
�������

1�90���� 91 �180 �


1 8 1
��
1
����
1
���

������� 1,177,839 149,458 8,727 11,143 1,347,167
������� 1,025,199 543,029 100,995 150,000 1,819,223
������� 152,640 (
393,571 )
(
92,268 )
(
138,857 )
(
472,056 )
� � 11,155
������������ 74.05%
������������ ( 4,231.79% )

101 � 12 � 31 �

�������


1�90���� 91 �180 �


1 8 1
��
1
����
1
���

������� 1,151,415 73,165 3,169 13,921 1,241,670
������� 842,195 576,977 261,103 - 1,680,275
������� 309,220 (
503,812 )
(
257,934 )

13,921
(
438,605 )
� � 12,894
������������ 73.90%
������������ ( 3,401.62% )
  • 91 -

101 � 6 � 30 �

101 �6 �30 � 101 �6 �30 � 101 �6 �30 � 101 �6 �30 � 101 �6 �30 � 101 �6 �30 �
�������

1�90���� 91 �180 �


1 8 1
��
1
����
1
���

������� 1,243,725 136,332 5,000 13,914 1,398,971
������� 711,160 575,938 304,635 - 1,591,733
������� 532,565 (
439,606 )
(
299,635 )

13,914
(
192,762 )
� � 10,069
������������ 87.89%
������������ ( 1,914.41% )

101 � 1 � 1 �

�������



1�90���� 91 �180 �


91 �180 �


1 8 1
��
1
����
1
���
1
���

������� 1,256,664 92,529 9,075 22,799 1,381,067
������� 749,276 471,641 229,467 - 1,450,384
������� 507,388 (
379,112 )
(
220,392 )

22,799
(
69,317 )
� � 4,837
������������ 95.22%
������������ ( 1,433.06% )
�1� ��������������������������
�2� �������������������������������
�����
�3� �����������������������
�4� ��������������������÷�������
����
102�1�1�
�6�30�
101�1�1�
�6�30�
�����
0.44% 0.37%

0.39% 0.35%
�����
7.72% 6.62%

6.84% 6.20%


40.85% 39.20%

4. ����

  • 1� �������������÷����

  • 2� �������������÷����

  • 3� ��������÷���

  • 92 -

5. ����������

(1) �����

102 � 6 � 30 �

102 �6 � 30 �






0��10� 11��30� 31��90� 91��180� 181��1� ��1�
�������� 497,927,354 49,619,519 75,613,268 56,172,174 40,849,888 43,999,991 231,672,514
�������� 502,636,978 42,736,285 52,944,475 95,313,925 94,384,652 93,386,591 123,871,050
���� (
4,709,624 )
6,883,234 22,668,793 (
39,141,751 )
(
53,534,764 )
(
49,386,600 )
107,801,464
101 �12 �31 �






0��10� 11��30� 31��90� 91��180� 181��1� ��1�
�������� 472,950,337 55,040,883 86,357,304 43,401,150 29,079,834 37,661,583 221,409,583
�������� 479,803,703 25,815,138 60,445,431 88,694,541 72,943,294 109,832,711 122,072,588
���� (
6,853,366 )
29,225,745 25,911,873 (
45,293,391 )
(
43,863,460 )
(
72,171,128 )
99,336,995
101 �6 �30 �






0��10� 11��30� 31��90� 91��180� 181��1� ��1�
�������� 449,508,620 41,897,665 81,043,084 43,452,330 34,430,971 39,012,698 209,671,872
�������� 454,705,695 32,253,645 51,018,502 93,669,915 79,013,063 85,154,673 113,595,897
���� (
5,197,075 )
9,644,020 30,024,582 (
50,217,585 )
(
44,582,092 )
(
46,141,975 )
96,075,975
101 �1 �1 �






0��10� 11��30� 31��90� 91��180� 181��1� ��1�
�������� 416,967,038 43,713,010 50,774,880 54,911,668 31,082,913 36,074,818 200,409,749
�������� 420,134,673 18,032,016 40,013,387 64,376,666 77,596,601 114,959,051 105,156,952
���� (
3,167,635 )
25,680,994 10,761,493 (
9,464,998 )
(
46,513,688 )
(
78,884,233 )
95,252,797

������������������

(2) ����

����
102 �6 �30 � �������






1�30� 31��90� 91��180� 181��1� ��1�
�������� 4,609,291 1,353,317 1,263,997 401,171 999,901 590,905
�������� 4,631,923 1,510,141 1,315,093 453,758 869,173 483,758
���� (
22,632 )
(
156,824 )
(
51,096 )
(
52,587 )

130,728

107,147
101 �12 �31 �






1�30� 31��90� 91��180� 181��1� ��1�
�������� 4,284,117 1,395,021 974,256 619,656 401,131 894,053
�������� 4,267,959 1,532,606 885,793 688,615 653,929 507,016
���� 16,158 (
137,585 )

88,463
(
68,959 )
(
252,798 )

387,037

101 � 6 � 30 �

101 �6 �30 �






1�30� 31��90� 91��180� 181��1� ��1�
�������� 4,399,271 1,463,557 926,110 459,489 496,656 1,053,459
�������� 4,366,706 1,256,198 978,208 716,382 966,258 449,660
���� 32,565 207,359 (
52,098 )
(
256,893 )
(
469,602 )

603,799
  • 93 -

101 � 1 � 1 �

101 �1 �1 �






1�30� 31��90� 91��180� 181��1� ��1�
�������� 3,091,512 1,078,065 596,969 216,338 521,166 678,974
�������� 3,113,858 886,681 747,768 440,660 717,083 321,666
���� (
22,346 )

191,384
(
150,799 )
(
224,322 )
(
195,917 )

357,308

�� ���������������

6. ��������������������

� �
������������
�����������
��������������
�������
����������
��������������
�����
��������������
����������
������������
���������
� �
������
��������������
��������
����
����
�������
�������������
��������������
��
��������������
��
��������������
102�1�1��6�30�



����

$ 1,656,538
0.07
75,922,528
0.84
2,145,990
1.61
23,409,367
0.62
10,351,024
11.12
293,363,694
3.03
12,211,594
1.13
2,134,447
2.26
3,829,446
2.09
1,943,573
0.09
20,646,031
0.56
139,489
0.05
88,270,868
0.23
279,157,477
1.10
16,809,648
0.86
21,839,967
1.70
4,182,296
2.63
786,411
2.54
183,435
0.16
101�1�1��6�30� 101�1�1��6�30�



$ 1,656,538
75,922,528
2,145,990
23,409,367
10,351,024
293,363,694
12,211,594
2,134,447
3,829,446
1,943,573
20,646,031
139,489
88,270,868
279,157,477
16,809,648
21,839,967
4,182,296
786,411
183,435



$ 1,795,164
88,189,005
1,299,352
3,085,204
10,664,135
278,219,399
9,412,125
3,395,730
4,484,498
1,766,169
13,413,053
937,569
81,272,499
269,427,664
21,810,063
20,056,175
-
699,915
33,437
����
0.32
0.86
1.74
0.74
11.40
2.70
1.20
2.70
2.03
0.07
1.31
1.24
0.30
1.19
0.98
1.68
-
2.77
0.53

������������������������� ��

��� ����

���������������������������� ����������������������������� ������������������������������ ������������������������������ ���������������

  • 94 -

���������������������������� ������������������������������ ������������������������������ ��

���������������������������� ����������������������������� ������������������������������ ������������������������

�������������������������� � ( ) 102 � 6 � 30 �

102 �6 �30 � �6 �30 �









����� 24,534,317 25,048,991
������� - -
����� 8,883,824 9,403,877
���� 33,418,141 34,452,868
��
��
��
��
��
��
��� 299,491,662 302,773,327
����� - -
����� - -
��
��
����� 13,241,600 12,714,700
���������� - -
����� - -
��
��
��� 16,199,325 16,199,325
����� - -
��������� 328,932,587 331,687,352
����� 10.16% 10.39%
�������������� 7.46% 7.55%
�������������� 7.46% 7.55%
���� 4.49% 4.60%
  • 1 � �������������������������� 101 � 11 � 26 ����������������������������

  • ���������������������������

  • 2 � ������������������������������� ���������������������

  • 95 -

  • 3 � ������������

  • (1) �������������������������

  • (2) ���������������������������� ����������× 12.5 �

  • (3) ���������������������

  • (4) ���������������������������� ���

  • (5) ���������������������������� �������������

  • (6) ���� =�����������

(� ) 101 � 12 � 31 �� 6 � 30 �

101 �12 �31 ��6 � 101 �12 �31 ��6 � 101 �12 �31 ��6 � 30 � 30 �



101.12.31 101.6.30
��
��

��
��




����� 25,122,063 25,712,352 24,126,173 24,677,853
����� 11,154,742 11,750,266 11,115,376 11,672,317
����� - - - -
���� 36,276,805 37,462,618 35,241,549 36,350,170








��
��
��� 268,086,022 272,198,189 264,005,685 268,226,264
����� - - - -
����� - - - -
��
��
����� 12,326,475 11,876,975 12,326,475 11,876,975
���������� - - - -
����� - - - -
��
��
��� 10,578,788 10,578,788 14,424,688 14,424,688
����� - - - -
��������� 290,991,285 294,653,952 290,756,848 294,527,927
����� 12.47% 12.71% 12.12% 12.34%
�������������� 8.63% 8.72% 8.30% 8.38%
�������������� 3.84% 3.99% 3.82% 3.96%
�������������� - - - -
����������� 4.82% 4.82% 4.99% 4.98%
���� 5.59% 5.70% 5.46% 5.57%
  • 1 � ��������������������� 98 � 6 � 30 ���� ������������������������������� ���������������

  • 2 � ������������

  • (1) �����������������������

  • (2) ���������������������������� ����������× 12.5 �

  • (3) ���������������������

  • 96 -

  • (4) ���������������������������� ���

  • (5) ���������������������������� ���

  • (6) ���������������������������� ���

  • (7) ����������������������

  • (8) ���� =������������������������ ����������������������������� ���������������������������� ������

��� ����

  - ���������������� 23 ����������� ��������� IFRS 8 ���������
  • ��� ��������������

  • ( ) ����������������

     - ������������� 102 � 1 � 1 �������� �����������������������������
    
     - �����������������
    

1. 101 � 1 � 1 �������������

101 �1 �1 ���� ���� ����� ����� ���� ����








�����













�������
���������
������������
���
����������
�������
��������
��������
����������
���������
������������
������
����
����
����
� � � �
$ 5,806,874
86,739,190
13,806,866
-
850,505
20,095,497
269,460,381
15,674,659
3,926,306
2,795,235
9,293,780
2,801,059
2,931,980
1,905,193
-
1,200,811
$ 437,288,336
(
(
(
$ -
-
-
252,233
-
1,033,052
-
729,247 )
-
47,866
-
252,233 )
-
-
1,115,762
1,079,643 )
$ 387,790
$ 5,806,874
86,739,190
13,806,866
252,233
850,505
21,128,549
269,460,381
14,945,412
3,926,306
2,843,101
9,293,780
2,548,826
2,931,980
1,905,193
1,115,762
121,168
$ 437,676,126
�������
�����������
������������
����
���������
����������
�������
��������
��������
����������
��������
������������
���������
���������
�������
�������
����
� � � �
7(10)
7(1)
7(1)
7(2)
7(10)
7(6), 7(10)
7(10)

�����

  • 97 -

�����












����� �����
















���������
������������
���
����
�����
������
������
����
����
� �
����
����
��������
�������
����������
���
������
���������
101 �6 �30





7(1)
7(10)
7(4), 7(5),
7(10)
7(10)
7(10)
7(6), 7(10)
7(4), 7(10)
7(3)
7(9)
7(1)





�������
���������
������������
���
����������
�������
��������
��������
����������
���������
������������
������
����
����
����
����
���������
������������
���
����
�����
������
������
����
����
� �
����
����
��������
�������
����������
���
������
���������
( $ 5,167,721
84,572,977
16,186,840
-
2,883,218
20,611,593
282,586,298
11,230,286
2,706,524
2,608,951
12,081,193
2,915,517
2,884,918
1,886,620
-
1,167,841
$ 449,490,497
$ 13,553,487
3,676,804
-
5,806,397
-
375,908,652
23,142,490
872,178
-
847,443
423,807,451
$ 22,422,596
31,650
3,289,840
15,462
76,502)
25,683,046
$ 449,490,497
(
(
(
(
(
(
(
$ -
-
997,757
213,948
-
200,492
-
250,407
-
63,143
-
213,948 )
-
-
996,398
960,824 )
$ 1,547,373
$ -
150,361
8,218
1,249,822
10,781
-
-
8,218 )
695,377
412,253 )
1,694,088
$ -
9,302 )
137,413 )
-
-
146,715)
$ 1,547,373
( $ 5,167,721
84,572,977
17,184,597
213,948
2,883,218
20,812,085
282,586,298
11,480,693
2,706,524
2,672,094
12,081,193
2,701,569
2,884,918
1,886,620
996,398
207,017
$ 451,037,870
$ 13,553,487
3,827,165
8,218
7,056,219
10,781
375,908,652
23,142,490
863,960
695,377
435,190
425,501,539
$ 22,422,596
22,348
3,152,427
15,462
76,502)
25,536,331
$ 451,037,870
�������
�����������
������������
����
���������
����������
�������
��������
��������
����������
��������
������������
���������
���������
�������
�������
����
����
���������
������������
����
���������
����
�������
�����
������
������
����
����
����
� �
����
����
����
����������
�������
����������
���
������
�������
7(1)
7(10)
7(1)
7(1)
7(2)
7(10)
7(6), 7(10)
7(10)
7(1)
7(10)
7(1), 7(4),
7(5), 7(10)
7(10)
7(10)
7(6), 7(10)
7(4), 7(10)
7(3)
7(9)

2. 101 � 6 � 30 �������������

  • 98 -

3. 101 � 12 � 31 �������������












�����

�����

















7(10)
7(2)
7(10)
7(6), 7(10)
7(10)
7(10)
7(4), 7(5),
7(10)
7(10)
7(10)
7(6), 7(10)
7(4), 7(10)
7(3)
7(9)





����
����
�����
�������
������
����������
���������

����������
����������

����
��������
��������
����
�����
���������
���
������
$ 4,653,645
2,699,273
1,954,372
953,586
411,108
143,528
104,900
28,969
56,247
123,979
712,589
105,707
2,640,613
4,594,985
230,502
(
(
(
(
(
(
(
$ 32,992
31,555 )
64,547
13,841 )
12,704
7,406 )
15,277
-
-
-
712,589 )
-
705,855 )
641,308 )
661,091 )
( $ 4,686,637
2,667,718
2,018,919
939,745
423,812
136,122
120,177
28,969
56,247
123,979
-
105,707
1,934,758
3,953,677
430,589 )
����
����
�����
������
������������
���������
������������
��
������������
���������
����
��������
����������
����
���������
���������
���
������������
���
7(8), 7(10)
7(7), 7(8)
7(4)
7(8)
7(1)
7(2)
7(10)
7(10)

4. 101 � 1 � 1 �� 6 � 30 �������������

�����

  • 99 -

�����












�����

�����

















����
����
�����
��
������
����
�����
��
$ 1,570,634
122,531
1,024,198
2,717,363
1,647,120
105,675
$ 1,541,445
( $ 24,794
-
13,841 )
10,953
8,830
546
$ 8,284
(
(
(
$ 1,595,428
122,531
1,010,357
2,728,316
1,655,950
106,221
1,549,729
2,700
80,808 )
5,946 )
84,054 )
$ 1,465,675
������
�����
���������
������
����
�����
����
������������
�����
������������
���
������������
�����������
������������
��
��������
7(5), 7(6),
7(7)
7(4)
7(6)
7(10)
7(10)
7(2)

5. 101 ��������������

101 ���� ���� ���� ����� �����








�����














����
����
�����
�������
������
����������
���������

����������
����������

����
��������
��������
����
�����
���������
���
������
����
����
�����
� �
������
����
�����
��
$ 9,538,350
5,550,544
3,987,806
2,007,895
1,027,270
310,517
202,196
23,105
56,247
238,799
1,274,721
176,213
5,316,963
9,304,769
897,431
3,188,748
243,382
2,110,699
5,542,829
2,864,509
301,136
$ 2,563,373
(
(
(
(
(
(
(
(
(
(
(
$ 66,721
61,628 )
128,349
13,219 )
43,346
7,406 )
7,084 )
-
-
-
1,274,721 )
-
1,259,084 )
1,130,735 )
1,155,087 )
49,088
-
13,219 )
35,869
11,517 )
1,091
$ 12,608 )
(
(
(
(
(
$ 9,605,071
5,488,916
4,116,155
1,994,676
1,070,616
303,111
195,112
23,105
56,247
238,799
-
176,213
4,057,879
8,174,034
257,656 )
3,237,836
243,382
2,097,480
5,578,698
2,852,992
302,227
2,550,765
3,631 )
172,637 )
11,866 )
188,134 )
$ 2,362,631
����
����
�����
������
������������
���������
������������
��
������������
���������
����
��������
����������
����
���������
���������
���
������������
���
������
�����
���������
������
����
�����
����
������
������������
�����
������������
���
������������
�����������
������������
��
��������
7(8), 7(10)
7(7), 7(8)
7(4)
7(8)
7(1)
7(2)
7(10)
7(10)
7(5), 7(6),
7(7)
7(4)
7(6)
7(10)
7(10)
7(2), 7(10)
  • 100 -

6. ����

  • ������������������������� ��������������������������� ������������ 101 � 1 � 1 ���������� ���������������������������� ����

������������������������� ������� IFRS 3����������� 101 � 1 � 1 � ��������������������������� ��� 100 � 12 � 31 ����������������� ����

������������������������� �� ����

������������������������� ��������������������� ������

������������������������� ��������������������������� ����������������

  • ������������������������ 7. �����������

7.

  • ������

  • ������������������������� ���������������������������� (1) ���������

  • ����������������������� ������������������������� ������������������������� ���� 101 � 6 � 30 ����������� 200,492

  • 101 -

������������������� 997,757 ��� �������� 250,407 �������������� ����� 150,361 ������� 1,298,295 ����� 101 � 1 � 1 ����������� 1,033,052 ���� ����������� 729,247 ����������� ���������� 303,805 ����������� �� 7,406 ���101 � 12 � 31 ����������� ��� 101 ��� 101 � 1 � 1 �� 6 � 30 ������ ������������� 7,406 ���

  • (2) ��������

����������������������� ������������������������� ������������������������� �������

�� 101 � 12 � 31 �� 6 � 30 �� 1 � 1 ���� ������������������������� ������������� 40,331 ��� 63,143 ��� 47,866 ���� 101 ���������������� ������������������������� �������������� 7,084 ��� 451 ���101 � 1 � 1 �� 6 � 30 ���������������� ���������� 15,277 ���

  • (3) ��������������� ����������������������� ������������������������� ������������������������� �������������������������� ��� IFRSs �������������������� ��������� 101 � 12 � 31 �� 6 � 30 �� 1 � 1 ����������� 9,302 ���

  • 102 -

  • (4) ������

����������������������� �������� IFRIC 13������������� ������������������������� ������

�� 101 � 12 � 31 �� 6 � 30 �� 1 � 1 ���� �������� 73,244 ��� 73,866 ��� 106,517 � ����������������� 73,244 ���73,866 ��� 106,517 ���� 101 ������������� ���������� 13,219 ���� 101 � 1 � 1 �� 6 � 30 ���������������������� 13,841 ���

  • (5) �������������

����������������������� ������������������������� ������������������������� ���������������������

�� 101 � 12 � 31 �� 6 � 30 �� 1 � 1 ���� ���������������������� 37,368 ��� 36,174 ��� 33,922 ���� 101 ��� 101 � 1 � 1 �� 6 � 30 ����������� 3,446 ��� 2,252 ���

  • (6) �������������������

�� 101 � 1 � 1 ������� IAS 19������ ������������� IFRS 1��������� ������������������������� ����� 212,468 ���������� 36,119 ��� �� 101 � 12 � 31 �� 6 � 30 ����������� ���� 206,048 ��� 209,258 ����������� ��� 35,028 ��� 35,573 ���� 101 ��� 101 � 1

  • 103 -

� 1 �� 6 � 30 ������������ 6,420 ��� 3,210 �������������� 1,091 ��� 546 � ��

  • (7) �����������

  • IAS 19�������������������

  • ������������������������� �������������

���� 101 ��� 101 � 1 � 1 �� 6 � 30 ��� ������������������������� �� 52,062 ��� 25,752 ��������������

(8) ������������������������� ����������������������� ������������������������� ������������������������� ���������

���� 101 ��� 101 � 1 � 1 �� 6 � 30 ��� ������������������������� 43,346 ��� 12,704 ������������� 52,912 ��� 18,507 ������������� 9,566 ��� 5,803 ���

  • (9) ���������

��� 101 � 1 � 1 �������������� �������������������� 145,697 � ������������������ 7,406 ����� �������������� 47,866 �������� ���������������� 9,302 ������� ������������� 33,922 ��������� ����������������� 176,349 ���

  • 104 -

(10) ����

  - ��� 102 ������������������ ������������������������� ������������������������� ����������
  1. ������������

  2. ������������������������� ��������������������������� �������������������������� IAS 7��������������������������� ��������������������������� ����� 101 � 1 � 1 �� 6 � 30 ������ 4,705,395 �������� 2,481,211 ����� 101 � 1 � 1 �� 6 � 30 ������ 58,250 ���

������������������������� ��������������������������� ��������

��� ������

  • (� )� (� )���������������������

  • ���������

  • ����������

  • ���������������

  • ��������������������������� ����� 10%�����

  • ��������������������� 10%�����

  • ��������������������� 10%�����

  • ���������������������������

  • �������������������� 10%�����

  • �������������

  • 105 -

  • ���������������������

  • ��������������������

  • ��������������������������� �������������

(� ) �������������������

  • 106 -

������������������

����������

�� 102 � 6 � 30 �

���

��������

�����





�����������








���������



�������


��������
����
��������
��
� �
�����������
� �
�������������
������������
������������
��������
��������
98,000
900
$ 807,448
4,128
49%
100%
$ 807,448
4,128
  • 107 -

��������

��������������

���������

�� 102 � 6 � 30 �

���

















����
���







�������









































����
���
������
������������
����
������������
���
������������
���
������������
������������
����������
������������
������������
����������
�������
����������
������������
�������2 �207
�7�
�������189 �6
��3
�������189 �6
��3
����������
88�4��4��1�4
��2�4��3
�������2 �267
�4��1
���������5 �
7�51�
���������2 �
400�8�
����������2
�218�15�
���������3 �
81�
���������139
�3�
���������39
�2�
������������
����������

����
����
������������
������
������������
�����������
�������������
�����������
��
������������
�����������
��
�����������
���������
������������
�����
������������
���������
������������
���
40.00
100.00
100.00
22.06
100.00
100.00
0.40
3.46
1.14
10.00
1.76
$ 152,647

150,441

14,361
1,383,083

656,134

208,765

800

2,073

45,500

3,000

50,006
( $ 8,390 )
86,148
7,225
28,796
14,590
(
1,139 )
-
-
-
-
-

12,000
3,000
350
95,524
120,000

20,000
80
207
5,119
300
2,238
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
12,000
3,000
350
95,524
120,000
20,000
80
207
5,119
300
2,238
40.00
100.00
100.00
22.07
100.00
100.00
0.40
3.46
1.14
10.00
1.76
  • 108 -

  • ��������������

  • ����������

�� 102 � 6 � 30 �

  • ����

��������

� � � � ���� � � � $ 2,296,210 ������ 446,022 2,742,232 ����� 2,664,718 ���� � � � 272,839 ������ 768,212 1,041,051 � � $ 6,448,001

  • ��� ���������

  • �� 7,183 ����� 30.12� �� 191,434 ����� 0.3046� �� 12,120 ����� 3.883� ��� 21,886 ����� 4.905� �� 431 ����� 39.31�

  • ��� �����������

�� 17,943 ����� 30.12�

��� 19,022 ����� 4.905� �� 401 ����� 39.31� �� 484 ����� 45.93�

�� 16,197 ����� 3.883�

  • 109 -

��������������

����������������������

�� 102 � 6 � 30 �

����


����������
�������������
��������
����
��������93���
���
��������101��
����
��������102��
����
��������102��
����
��������101��
����
��������102��
����
�������
��������
������
���������
�������
������
������
�����
������������
������
� �
�����
7,000
4,000
4,000
4,000
2,000
2,000



103.03.04
106.07.20
107.01.15
112.03.06
106.01.06
122.01.28




2.375%

2.000%
0.875%
1.125%
1.000%
1.500%




$ 287,976

$ 217,804

$ 737,447

421,229

399,212

395,549

200,633


189,329

$ 2,343,399

������
($ 3,782)
($ 8,071)
( $ 29,436 )
(
5,001 )
(
1,393 )
(
5,412 )
(
119 )
(
1,062)
($ 42,423)
�����������
��������

�����������
��������

�����������
��������












$ 284,194


209,733

708,011
416,228
397,819
390,137
200,514

188,267


2,300,976

1,412,468
722,823
392,823
374,088
261,261
196,743
-
-

257,017


3,617,223


6,412,126


















$ -

-
-
-
-
-
-

-

-
1,988,477
514,800
264,058
373,580
211,917
419,210
397,819
390,355

167,827

4,728,043

4,728,043

�����

  • 110 -

�����



����������������
��
������
���E1
� � �
������
� �
� �
�����
6,817
4,419









$ 740,982

537,861

8,940,951

$ 10,219,794

������
( $ 5,285 )
133,827
(
359,911)
($ 231,369)


99

152





$ 735,697

671,688

8,581,040


9,988,425

$ 16,400,551










$ -
-

-

-
$ 4,728,043

������������� �������������������

  • 111 -

��������������

  • �����������

�� 102 � 6 � 30 �

����

����




��������
��������102������
��������99������
��������102������
��������98������
��������97������
��������102������
��������101������
������
� �
���������
���
���
� �
� �
� �
� �
������
� �
�������
������������
������������
� �
�����
����
� �



107.01.05
104.07.20
112.03.06
102.07.20
102.07.20
122.01.28
111.05.24
102.09.19-132.02.26
102.06.29
102.06.29
102.11.07
���������
27,500
23,500
17,500
15,500
13,000
12,500
10,500
-
7,567
1,300
3,527
4,668
2,000
3,572


0.875%
2.000%
1.125%
2.000%
2.000%
1.500%
1.250%
0.875%-2.750%
0.750%
0.750%
0.663%



$ 2,738,877
2,401,473
1,717,839
1,567,216
1,300,588
1,188,145
1,051,252
4,393,927
16,359,317
262,818
136,598
110,677
80,572
140,446
102,627
540,271
1,374,009
300,200
205,136
505,336
199,008
$ 18,437,670


������
( $ 3,870 )
8,292
(
11,216 )
4,216
264
(
11,477 )
(
17,031 )

15,931
(
14,891)
12,242
7,702
(
24,086 )
(
983 )
(
62,146 )
(
26,365 )
(
129,263)
(
222,899)
352

80

432

844
($ 236,514)
����������
�������



����



99.45
102.54
97.52
101.38
100.07
94.13
98.50
36.35
111.00
24.55
17.05
39.15
21.35
















$ 2,735,007
2,409,765
1,706,623
1,571,432
1,300,852
1,176,668
1,034,221
4,409,858
16,344,426
275,060
144,300
86,591
79,589
78,300
76,262
411,008
1,151,110
300,552
205,216
505,768
199,852
$ 18,201,156

���������� 2,626,400 ���������������

  • �������������������

  • 112 -

  • �������������� �������������

  • �� 102 � 1 � 1 �� 6 � 30 �

��1 02 �1 �1 � �6 �30 �
����


���
������������
��������������

����������
��������������

� �
����
������������
��������������
��
� �
�����������





$ 641,137
356,360
209,904

17,356
1,224,757
1,412,336

159,668
1,572,004
$ 2,796,761





��


$ 14,590
86,148
-

7,225

107,963
28,796

-

28,796
$ 136,759





��


$ -

292,067
1,139

10,220


303,426

50,612


8,390


59,002

$ 362,428
����
����
$ 407
-
-

-

407
(
7,437 )

1,369
(
6,068)
($ 5,661)





$ 656,134

150,441
208,765

14,361

1,029,701

1,383,083


152,647

1,535,730

$ 2,565,431
������
������
$ 656,134
150,441
248,512

14,361
1,069,448
1,383,083

152,647
1,535,730
$ 2,605,178
����������
�������
�����
���� �




��


������
120,000

3,000
20,000
350


95,492

12,000


������
-

-
-
-


-
-


������
-

-
-
-


-
-


������
120,000

3,000
20,000
350



95,492

12,000






























��
  • �������������������������

  • �������������������������������������

  • �������������������

  • ���������������������� 39,747 �������������������������������

  • 113 -

��������������

���������

�� 102 � 6 � 30 �

����

��������



����������������
������
� �
�����
������
�����
����
� �
���������
����������
����������
� �


$ 490,672
429,716

176,790
153,425
77,252
52,273


$ 60,956
459,740
2,145,552
200,271
101,379
$ 2,967,898
  • 114 -

��������������

�����������

�� 102 � 1 � 1 �� 6 � 30 �

��102 �1 �1 ��6 �30 �
����
� �
� �
������
�������
�������
����
����
������
������
�������
�������
����
������
�����
��������



$ 1,581,625
1,236,633
1,354,797
6,234
1,343,085
5,522,374
504,648
998,036
5,841
1,163,318
2,671,843

22,076
$ 2,872,607



$ -
535
34,321
-

9,795
$ 44,651
$ 12,647
52,424
103

29,667
$ 94,841
$ 15,166



$ -
550
135,463
296

9,962
$ 146,271
$ 550
135,462
296

9,962
$ 146,270
$ -




















  • 115 -

��������������

��������

�� 102 � 6 � 30 �

����

��������



����
����
����
����
����
����
����
������
����
����
������
����
����
����
�������
����
����
����
������
� �
����
����
� �







$ 2,081,127
157,008
39,438

20,428,923
15,608,685
51,909,703
1,898,413
36,488,657
47,300,699
120,971
153,995,651
34,320,366
10,599,920

9,063
11,304

$ 2,277,573
36,037,608
53,808,116
83,910,327
18,193,500
198,915,937
20,367
$ 393,163,428
  • 116 -

��������������

�������������� �������������� ��������������
�������
��102 �1 �1 ��6 �30 �
����
��������




� � �
$ 4,272,820
�����
470,372
�����
302,060
� � �
129,478
������
120,096
� �

110,578
� �
$ 5,405,404


$ 4,272,820
470,372
302,060
129,478
120,096
110,578
$ 5,405,404
  • 117 -

��������������

������� �� 102 � 1 � 1 �� 6 � 30 � ���� ��������



� � �
����
�����
� �
� �



$ 1,695,060
1,020,173
229,296
78,890
$ 3,023,419
  • 118 -

��������������

���������

�� 102 � 1 � 1 �� 6 � 30 �

����

��������



� �
���������
������
�����
�����
� �
�������
�������
��������
�������
�������
�����
�����
� �





$ 516,595
461,710
364,940
104,423
1,447,668
51,023
49,686
44,958
36,866
22,175
18,006
32,978
255,692
$ 1,191,976

����������������������

  • 119 -

��������������

��������������������� �� 102 � 1 � 1 �� 6 � 30 � ����� ��������



����
�����
������
� �
����
�����
������
� �
� �
$ 1,370,210
28,865

15,871
1,414,946
(
554,094 )
(
227,008 )
(
28,454)
(
809,556)
$ 605,390
  • 120 -

�������������� ������������������ �� 102 � 1 � 1 �� 6 � 30 � ����� �������� � � � � ������������ ( $ 238,963 ) ����������� ( 107,467 ) ��������� 22,790 � � ( $ 323,640 )

  • 121 -

��������������

���������

��������� ��������� ���������
��102 �1 �1 ��6 �30 �
�����
��������




�����
$ 1,230,218
����
101,326
���������
100,000
�������
85,357
�����
63,838
�����

86,548
� �
$ 1,667,287


$ 1,230,218
101,326
100,000
85,357
63,838
86,548
$ 1,667,287

����������������������

  • 122 -

��������������

�������������� �������������� ��������������
������������
��102 �1 �1 ��6 �30 �
�����
��������




����
$ 193,699
� � �
193,395
�����
170,792
� � �
82,668
�������
71,794
�����

274,099
� �
$ 986,447


$ 193,699
193,395
170,792
82,668
71,794
274,099
$ 986,447

����������������������

  • 123 -