E.S.F.H — AGM Information 2023

Jun 28, 2023

玉山金融控股股份有限公司 112 年股東常會議事錄

時 間： 112 年 6 月 9 日（星期五）上午 9 時。

地 點：臺北市長沙街一段 20 號 國軍英雄館。

召開方式：採實體並以視訊輔助。

視訊會議使用平台：採用集保結算所之視訊會議平台 【 https://www.stockvote.com.tw 】

• 出 席：出席股東及股東代理人所代表之股份共計 8,798,986,677 ，

• 股 ( 含以電子方式出席行使表決權股數 7,577,663,702) 佔本公司發行股份總數 14,275,100,000 股之 61.64% 。

• 列 席：董事：黃男州 ( 董事會風險管理委員會召集人 ) 、麥寬成、 陳榮秋、吳建立、陳美滿、陳茂欽。

、 獨立董事：張日炎 ( 審計委員會召集人 ) 、 黃俊堯 ( 薪酬委員會召集人 )

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勤業眾信聯合會計師事務所楊承修會計師。
國際通商法律事務所盧柏岑律師。

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壹、開會程序

• 一、宣布開會：大會報告出席股數已達法定數額，主席依法 宣布開會。

二、行禮如儀。 。 三、主席致詞： ( 略 )

貳、報告事項

• 一、總經理報告 111 年度營業概況，敬請 鑒察。

• 決 定：洽悉。

視訊會議股東戶號 452338 股東提問：

1. 目前各大民營金控都進入傳承階段，玉山是全國唯一由專業 經理人組成，無家族背景的優良金控，玉山裡面人才眾多， 建議讓中生代優秀經理人進入董事會歷練，幫助玉山延續與 開創更好的成績。

2. 本公司回覆：謝謝股東的建議，我們會繼續努力。

3. 目前玉山集中發展亞洲區域，有機會到韓國設分行嗎？那之 後是否有機會拓展歐洲市場，目前歐洲有分行的都是官股金 控，希望玉山也能有機會去歐洲設分行，將來台積電歐洲設 廠，勢必也會有很多供應鏈廠商跟進去歐洲，如果玉山在歐 洲有分行就能就近服務，加上玉山去年是得到財富管理第一 名大獎，也希望玉山能看齊歐洲一流銀行如：法巴 / 瑞銀 / 裕信 銀行等優秀的財管銀行。

本公司回覆：

  - `玉山聚焦海內外布局，目前在` 10 `個國家地區共有` 30 `個營運 據點，今年下半年日本福岡分行預計開業，玉山將持續關注 海外布局可能性。`

• 二、審計委員會報告 111 年度決算審查經過及與內部稽核主管之溝通 情形，敬請 鑒察。

• 說 明：

  • 一、 本公司 111 年度決算審查，業經審計委員會審查完竣並 出具審查報告書在案。

• 1 -

二、審計委員會與內部稽核主管溝通情形如下：

日期	溝通對象	溝通事項	結果
111.01.12	本公司 總稽核	110年第四季稽核工作報告。	1. 針對獨立董事 提出之問題進 行說明與交換 意見。 2. 洽悉，無其他建 議事項。
111.04.18	本公司 總稽核	111年第一季稽核工作報告。	1. 針對獨立董事 所詢事項進行 說明回應。 2. 洽悉，無其他建 議事項。
111.08.17	本公司 總稽核	111年第二季稽核工作報告。	洽悉，無其他建 議事項。
111.11.09	本公司 總稽核	111年第三季稽核工作報告。	洽悉，無其他建 議事項。
		112年度稽核計畫。	同意通過，無其 他建議事項。
111.11.09	本公司總稽核 及稽核同仁	內外部稽核相關事宜溝通。	1. 針對獨立董事 提出之問題進 行說明與交換 意見。 2. 依建議事項辦 理。

決定：洽悉。

• 2 -

三、本公司 2023 年永續發展具體推動計畫，敬請 鑒察。

• 說 明：

• 一、 依據本公司永續發展實務守則第 5 條規定辦理。

• 二、 為履行社會責任，邁向永續發展，本公司以長期承諾及 系統性作法為核心，積極投入公司治理、永續金融、氣 候變遷、環境永續、人權維護、社會公益等六大工作項 目，重點說明如下：

一 ( ) 公司治理

1. 經營治理

依據金管會「公司治理 3.0- 永續發展藍圖」及 「綠色金融行動方案 3.0 」重要措施，持續檢視 公司治理各計畫項目實施情形，並協助子公司 董事會議事及公司治理事項。

1. 資安防護

強化資安韌性並對標國際，導入 ISO 27701 與 ISO 22301 國際標準，擴大個資保護管理制度驗 證範圍。完善金控與子公司間資安事件應變運 作機制，強化雲端資安風險管理，確保營運不 中斷。

1. 洗錢防制

持續精進 AML/CFT 機制，關注國際趨勢及新形 態交易，並結合智能科技，提升風險辨識精準 度與海內外洗錢防制效率。另透過教育訓練及 督導主管制度，提升全體風險意識。

1. 公平待客與顧客體驗

持續推動友善服務措施，提供弱勢金融消費者
合適的金融服務，並透過神秘客現場稽查制度
確保落實。以顧客體驗為核心，持續精進服務
及流程，建立良好的雙向溝通機制。

( 二 ) 永續金融

1. 責任授信與責任產品

響應國發會 2050 淨零策略，與顧客積極議合並 提供永續諮詢服務，協助企業淨零轉型以達減 排目標。推出綠色生活、潔淨交通、永續生產

• 3 -

相關綠色產品，鼓勵小型企業及個人綠色生活
轉型。

1. 責任投資

善盡機構投資人盡職治理責任，整合 ESG 因子 納入投資分析及決策過程，聚焦永續投資與影 響力投資，發揮金融正向影響力，建構環境、 社會、公司治理三贏的投資組合。

1. 普惠金融

運用科技的力量優化顧客體驗，結合 e.Fingo 數 位品牌推廣，提供顧客便利的數位服務。積極 扶植小微企業，透過地方政府及地方創生基金 會合作，推動在地特色產業升級轉型。發展多 元信託業務，協助高齡化社會解決安養問題。

( 三 ) 氣候變遷

1. 氣候治理

積極實踐永續金融先行者聯盟承諾，響應綠色 金融行動方案 3.0 ，強化氣候變遷風險管理機 制，提升氣候相關機會及風險因應能力，協助 金融業邁向 2050 淨零排放。透過教育訓練強化 全體主管同仁氣候專業知識，發展減緩及調適 措施，推動業務穩健發展。

1. 投融資減碳作為

依 ISO14064 標準盤查範疇 3 投融資衍生之溫室 氣體排放，並遵循 SBT 減碳目標調整投融資業 務策略，透過永續諮詢服務、與顧客議合等方 式，協助產業邁向淨零轉型。逐步調整煤炭及 非傳統化石燃料投融資部位，以達成 2035 年全 面撤煤承諾。

( 四 ) 環境永續

1. 營運環境減碳

遵循 SBT 及 RE100 目標，落實範疇 1 、 2 節能 減碳，具體作法含汰換老舊耗能設備、打造綠 建築、建置電動車充電樁，並透過建置太陽能 發電設備、採購綠電憑證及簽署再生能源購電 協議，逐步達成 2040 年國內外據點 100% 使用 再生能源。導入數位化能源管理系統，積極推 行節水、節電及減廢作為。

• 4 -

• 生物多樣性促進

關注國際與台灣生態保育議題，結合產官學
界，以系統作法展開生物多樣性保育行動；包
括支持瓦拉米有機稻作、小米復育、海龜救傷、
北極熊環境教育講座、植樹造林與環保淨灘，
與自然和諧共生。

( 五 ) 人權維護

1. 員工關懷與友善工作環境

建構平等、多元、友善及安全的職場環境，打
造性別友善的制度及措施，並透過多重的溝通
管道，重視並傾聽同仁的聲音。因應後疫情時
代，提供更加完善的福利規劃、貼近員工需求
的照顧措施，包含擴大彈性工時適用、精進海
外醫療保險制度等。

1. 人才培育與發展

持續深耕策略性人才培育及員工永續轉型，結
合實體與線上的混成學習，培育金融業務、科
技專業與永續經營的專業及管理人才，打造具
韌性的團隊。以職務職責為基礎，透過多維度
評鑑及培育輪調計畫，落實差異化人才管理，
實踐企業及員工的永續發展。

( 六 ) 社會公益

1. 學術教育

玉山黃金種子計畫新設 8 所玉山圖書館，提供 學校長期維護資源，辦理閱讀活動、培育故事 志工、舉辦數位閱讀專題探究競賽以提升學童 閱讀素養；於 30 所小學辦理「英語手牽手及學 伴計畫」，提升偏鄉學童英語力；與 46 所大學 產學合作，培育金融專業、 AI 暨金融科技人才； 設立玉山培育傑出人才、東協人才、護理人才 獎學金，以培育更多優秀青年學子。

1. 社會參與

投入反毒教育及兒少關懷，藉由移動式反毒教 育巡迴計劃、成立兒少諮商輔導室，支持逆境 少年與其家庭；關懷學童專案，年度預計協助 弱勢或突遭變故學童逾 1.2 萬人次；攜手優質

• 5 -

合作夥伴，舉辦愛心捐血、國際及偏鄉醫療等
公益活動。

3. 體育發展

連續 17 年推動玉山盃全國青棒錦標賽，舉辦青 棒訓練營、防護營、偏遠球隊球具補助活動， 支持台灣基層棒球發展。與排球協會共同舉辦 玉山莒光盃賽事，培育更多優秀選手，支持台 灣代表隊參與 U18~U20 世界盃國際賽事，協助 台灣體育站上世界舞台。

1. 人文藝術

透過音樂與藝術傳遞真善美，舉辦畫家畫玉山 巡迴展演、 For Mothers －獻給母親的音樂會、 台日友好音樂會，並支持柏林愛樂 12 把大提 琴、維也納少年合唱團等國際藝術團體來台展 演，攜手國家藝文場館共同舉辦藝起進劇場、 Play ARTs 兒童創作工作坊等活動，推廣優質藝 文，提昇人文素養。

• 三、 前述計畫授權董事長或其指定之人得依環境或需要 適時調整之。

決定：洽悉。

• 6 -

• 四、本公司員工及董事酬勞提撥情形，敬請 鑒察。

  • 說 明：

    • 一、 依據本公司章程第 36 條規定辦理。

    • 二、 本公司 111 年度員工及董事酬勞分配前稅前淨利為新 臺幣 ( 以下同 )15,655,209,217 元，再減除預先保留累積 虧損待彌補數額 423,000,767 元後，彌補虧損後之分配 前稅前淨利為 15,232,208,450 元，依章程之比率計算 員工酬勞 (2% 至 5%) 為 455,764,841 元 ( 含現金及股 票 ) ，另董事酬勞 ( 不逾 0.9%) 為現金 65,000,000 元。

    • 三、 本公司員工酬勞分配金額 455,764,841 元，依據金融監 督管理委員會 105 年 1 月 30 日金管證審字第 1050001900 號令規定，以董事會決議日前一日收盤價 每股 25.40 元計算，分配股數為 17,900,000 股，員工 股票酬勞 454,660,000 元；員工現金酬勞 1,104,841 元。

• 決 定：洽悉。

• 7 -

• 五、本公司董事及經理人薪資報酬政策報告案，敬請 鑒察。 說 明：

• 一、 本公司董事薪資報酬係依本公司章程及本公司「董事薪 酬辦法」規定辦理；相關薪酬給付標準均經薪酬委員會 審議並提董事會決議。

• 二、 本公司董事薪酬議定均結合公司經營績效、年度發放董 事酬勞決策，綜合考量董事薪酬之數額、支付方式及公 司未來風險等，並規範公司於稅後損益有重大衰退時， 董事薪酬之成長比率不高於前一年度；另為建立董事之 績效評估及薪資報酬與個人表現及未來風險連結之機 制，就董事酬勞提撥亦結合多項「個人表現」態樣之計 算比例，並明訂董事於發生道德風險事件或其他造成公 司形象、商譽有負面影響時，其董事酬勞得經董事會決 議予以調降或追回。本公司於 110.01.22 增訂擔任本公 司及子公司經理人之董事不支領董事薪酬，並自分配 109 年董事酬勞起適用。

• 三、 本公司經理人之績效評估與薪資報酬之政策、制度、標 準與結構，依本公司「經理人薪資報酬辦法」由薪酬委 員會審議後，提董事會議定之。為激勵經理人達成並超 越公司目標、創造獲利、提升經營績效，並考量與未來 風險之合理關連性，定期評估經理人薪資報酬，暨參考 本公司及同業、市場薪資水準，並依本公司「長期激勵 獎酬辦法」實施獎酬遞延機制，使經理人之薪資報酬與 公司經營績效密切相關，若有重大風險事件足以影響公 司商譽、內部管理失當、人員弊端等風險事件之發生， 將影響經理人奬金之核發，予以核減或不予發放。同時 本公司會以壓力測試，情境模擬來估計未來可能發生之 風險，並透過本公司風險管理委員會，每季將涉險程度 向董事會報告風險管理情形。

• 四、 有關本公司 111 年度一般董事及獨立董事酬金級距表如 下：

• 8 -

單位：新臺幣元

	單位：新臺幣元	單位：新臺幣元	單位：新臺幣元	單位：新臺幣元
給付本公司 各個董事 酬金級距	董事姓名
	董事酬金總額		董事酬金及兼任員工領取酬金總額
	本公司	財務報告內 所有公司	本公司	財務報告內 所有公司
低於1,000,000	銀行董事長黃男州、 陳美滿、陳茂欽	陳美滿、陳茂欽	陳茂欽
1,000,000(含)～ 2,000,000(不含)
2,000,000(含)～ 3,500,000(不含)
3,500,000(含)～ 5,000,000(不含)	福園投資股份有限 公司(代表人：陳榮 秋)、上立汽車股份 有限公司(代表人： 吳建立)	福園投資股份有限 公司(代表人：陳榮 秋)、上立汽車股份 有限公司(代表 人：吳建立)	福園投資股份有限 公司(代表人：陳榮 秋)、上立汽車股份 有限公司(代表 人：吳建立)	福園投資股份有限 公司(代表人：陳榮 秋)、上立汽車股份 有限公司(代表 人：吳建立)
5,000,000(含)～ 10,000,000(不含)	財團法人玉山文教 基金會(代表人：黃 男州)、新東陽股份 有限公司(代表人： 麥寬成)、 獨立董事 張日炎、 獨立董事 黃俊堯、 獨立董事 蔡英欣、 獨立董事 丘宏昌、 獨立董事 蕭瑞麟	財團法人玉山文教 基金會(代表人：黃 男州)、新東陽股份 有限公司( 代表 人：麥寬成)、 獨立董事 張日炎、 獨立董事 黃俊堯、 獨立董事 蔡英欣、 獨立董事 丘宏昌、 獨立董事 蕭瑞麟	財團法人玉山文教 基金會(代表人：黃 男州)、新東陽股份 有限公司( 代表 人：麥寬成)、 獨立董事 張日炎、 獨立董事 黃俊堯、 獨立董事 蔡英欣、 獨立董事 丘宏昌、 獨立董事 蕭瑞麟	財團法人玉山文教 基金會(代表人：黃 男州)、新東陽股份 有限公司( 代表 人：麥寬成)、 獨立董事 張日炎、 獨立董事 黃俊堯、 獨立董事 蔡英欣、 獨立董事 丘宏昌、 獨立董事 蕭瑞麟
10,000,000(含)～ 15,000,000(不含)			銀行董事長黃男州
15,000,000(含)～ 30,000,000(不含)	財團法人玉山志工 社會福利慈善事業 基金會(代表人：黃 永仁)	財團法人玉山志工 社會福利慈善事業 基金會(代表人：黃 永仁)、銀行董事長 黃男州	財團法人玉山志工 社會福利慈善事業 基金會(代表人：黃 永仁)、 陳美滿	財團法人玉山志工 社會福利慈善事業 基金會(代表人：黃 永仁)、 陳美滿、陳茂欽
30,000,000(含)～ 50,000,000(不含)				銀行董事長黃男州
50,000,000(含)～ 100,000,000(不含)
100,000,000以上
總計	13	13	13	13

決定：洽悉。

• 9 -

參、承認事項

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• 案 由：本公司 111 年度營業報告書及財務報表，敬請 承認。

• 說 明：

• 一、 依據公司法第 230 條及本公司章程第 35 條規定辦理。

• 二、 本公司 111 年度財務報表，業經勤業眾信聯合會計師事務所 楊承修、李冠豪會計師查核簽證，並出具無保留意見之查 核報告書。上述財務報表與 111 年度營業報告書業經審計 委員會審查完竣，認為尚無不合並出具審查報告書在案 ( 請 參閱本手冊第 22 頁至第 36 頁附錄一、二 ) 。

• 決 議：本案經投票表決如下表，出席股東表決權過半數同意本案， 主席宣布本案表決通過。

( ）為視訊、電子投票權數

出席可表決	贊 成	贊 成
			反對權數	棄權權數
總 權 數	權 數	比 率
8,798,955,483 (視訊51,424) (電子7,577,663,702)			16,291,088 (視訊0) (電子15,655,534)	962,817,256 (視訊50,203) (電子954,812,558)
	7,819,847,139
		88.87%
	(視訊1,221)
	(電子6,607,195,610)

• 10 -

第二案董事會 提

• 案 由：本公司 111 年度盈餘分派案，敬請 承認。

• 說 明：

• 一、 依據本公司章程第 36 條之 1 規定辦理。

• 二、 本公司 111 年度本期稅後淨利為新臺幣 ( 以下同 ) 15,758,999,979 元，減本期稅後淨利以外項目 430,959,974 元，計 15,328,040,005 元，提撥法定盈餘公積扣除 1,532,804,001 元，依證券交易法第 41 條就本年度帳列「其 他權益」減項提列相同數額之特別盈餘公積扣除 4,293,021,103 元，加期初未分配盈餘 7,959,207 元，本期 可供分配盈餘共計 9,510,174,108 元，擬分配股東紅利合 計數 8,565,020,000 元，其中每股股票紅利約 0.38 元 ( 金額 5,710,000,000 元 ) ，每股現金紅利約 0.19 元 ( 金額 2,855,020,000 元 ) ，期末未分配盈餘為 945,154,108 元。

• 三、 本次股票紅利將增資發行新股計 571,000,000 股按配股基 準日，以本公司股東名簿記載之各股東持有比率每千股無 償配發約 38 股。配股不足一股之畸零股，得由二人以上 股東在規定期間內互為併湊為整數歸併其中一人，逾期未 併湊或併湊後仍不足一股之畸零股數，按面額折發現金 （至元為止），畸零股累積後授權董事長洽特定人按面額 認購。

• 四、 本次現金股利按分配比例計算至元為止，元以下捨去，不 足一元之畸零款合計數，由小數點數字自大至小及戶號由 前至後順序調整，至符合股利分配總額。

• 五、 嗣後如有任何原因致影響流通在外股份數量，股東配股 （息）率因此發生變動者，提請授權董事長全權調整之。

• 六、 俟本案通過後，現金紅利授權董事會及/或董事長訂定配 息基準日；股票紅利於報奉主管機關核准後，授權董事會 及/或董事長訂定配股基準日。

• 決 議：本案經投票表決如下表，出席股東表決權過半數同意本案， 主席宣布本案表決通過。

• 11 -

			( ）為視訊、電子投票權數	( ）為視訊、電子投票權數
出席可表決	贊 成
			反對權數	棄權權數
總 權 數	權 數	比 率
8,798,955,483 (視訊51,424) (電子7,577,663,702)			18,209,473 (視訊0) (電子17,171,717)	940,151,217 (視訊50,203) (電子932,548,721)
	7,840,594,793
		89.11%
	(視訊1,221)
	(電子6,627,943,264)

• 12 -

玉山金融控股股份有限公司

盈 餘 分 配 表

民 國 111 年 度

單位:新臺幣元	單位:新臺幣元	單位:新臺幣元
期初未分配盈餘		7,959,207
本期稅後淨利	15,758,999,979
確定福利計劃再衡量數認列於保留盈餘	3,517,689
因採用權益法之投資調整保留盈餘	(434,477,663)
本期稅後淨利加計本期稅後淨利以外項目 計入當年度未分配盈餘之數額		15,328,040,005
提列10%法定盈餘公積		(1,532,804,001)
提列特別盈餘公積		(4,293,021,103)
本期可供分配盈餘		9,510,174,108
分配項目：
股東紅利(每股股票約0.38元)	(5,710,000,000)
股東紅利(每股現金約0.19元)	(2,855,020,000)
股東紅利合計數		(8,565,020,000)
期末未分配盈餘		945,154,108

註：股利分派優先使用當年度稅後盈餘

董事長：經理人：會計主管：

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• 13 -

肆、討論事項

一 第 案 董事會 提

• 案 由：為增進本公司自有資本比率，裨益長期發展與經營，本年度 擬辦理盈餘暨員工酬勞轉增資，提請 公決。

• 說 明：

• 一、 增資金額及股數：

  • 本公司目前實收資本額新臺幣 ( 以下同 )150,751,000,000 元 整，已發行股份 15,075,100,000 股，本年度擬自可分配盈 餘中提撥股東股票紅利 5,710,000,000 元，發行 571,000,000 股；員工酬勞 455,764,841 元含現金及股票酬勞，前述員工 股票酬勞之發行股數計算，依金融監督管理委員會 105 年 1 月 30 日號令 ( 金管證審字第 1050001900 號令規定 ) ，係依董 事會決議日前一日收盤價每股 25.40 元計算，發行新股 17,900,000 股。以上合計轉增資 5,889,000,000 元，發行新 股 588,900,000 股，每股面額 10 元，增資後本公司實收資 本額增為 156,640,000,000 元整，發行股份 15,664,000,000 股。

• 二、 增資資金來源︰

  • 擬自 111 年盈餘分派之股東股票紅利及員工股票酬勞項下 轉增資。

• 三、 增資用途：

  • 增進自有資本比率，裨益長期發展與經營，提升競爭能力。

• 四、 發行新股：

  • 一次發行，每股面額 10 元，新股之權利義務與原有股份相 同。

• 五、 本次增資發行新股，其中股東股票紅利計 571,000,000 股按 配股基準日，以本公司股東名簿記載之各股東持有比率每千 股無償配發約 38 股。配股不足一股之畸零股，得由二人以 上股東在規定期間內互為併湊為整數歸併其中一人，逾期未 併湊或併湊後仍不足一股之畸零股數，按面額折發現金（至

• 14 -

元為止），畸零股累積後授權董事長洽特定人按面額認購。

• 六、 配股基準日：

  • 俟本案討論通過，並報奉主管機關核准後，授權董事會及 / 或董事長決定另行公告。

• 七、 本公司截至目前股數為 15,664,000,000 股，嗣後如因任何原 因致影響流通在外股份數量，股東之配股率因此發生變動 者，提請授權董事長全權調整之。

• 決 議：本案經投票表決如下表，出席股東表決權三分之二以上同意 本案，主席宣布本案表決通過。

視訊會議股東戶號 896007 股東提問：請問開始計票了嗎？司儀沒有 宣佈。

本公司回覆：目前正在進行中，敬請耐心等候。

			( ）為視訊、電子投票權數	( ）為視訊、電子投票權數
出席可表決	贊 成
			反對權數	棄權權數
總 權 數	權 數	比 率
8,798,955,483 (視訊51,424) (電子7,577,663,702)			13,727,938 (視訊0) (電子13,044,521)	990,008,772 (視訊50,203) (電子982,051,937)
	7,795,218,773
		88.59%
	(視訊1,221)
	(電子6,582,567,244)

• 15 -

伍、選舉事項

一 第 案 董事會 提

• 案 由：選舉本公司第 8 屆董事 12 人，任期自 112 年 6 月 9 日股東 常會選任日起 3 年，敬請 選舉。

說 明：

• 一、依據本公司章程第 19 條及第 19 條之 1 規定辦理。

• 二、本公司設董事 9 人至 13 人，董事任期 3 年，連選得連任； 擬改選第 8 屆董事 12 人，其中包含 5 席獨立董事。

• 三、 本 (112) 年股東常會選任第 8 屆董事，任期自民國 112 年 6

• 月 9 日股東常會選任日起至 115 年 6 月 8 日止屆滿，惟實 際任期至第 9 屆董事選出為止。

• 四、本公司董事之選舉，依本公司所訂「董事選舉辦法」與有 關法令規定辦理。

選舉結果：第 8 屆董事、獨立董事當選名單如下：

戶號	職稱	姓名	當選權數 (視訊投票權數) (電子得票權數)
1	董事	財團法人玉山文教基金會 代表人：黃男州	11,987,702,710 ( - ) (10,145,795,964 權)
8	董事	新東陽股份有限公司 代表人：麥寬成	8,967,617,820 ( - ) (6,619,423,875 權)
123662	董事	福園投資股份有限公司 代表人：陳威翰	8,736,361,200 ( - ) (6,637,968,796 權)
16557	董事	上立汽車股份有限公司 代表人：吳建立	8,051,156,400 ( - ) (6,612,910,352 權)
3515	董事	陳美滿	5,884,196,220 ( - ) (5,882,229,089 權)
3215	董事	陳茂欽	5,684,199,840 ( - ) (5,681,332,409 權)

• 16 -

戶號	職稱	姓名	當選權數 (視訊投票權數) (電子得票權數)
3995	董事	林隆政	5,646,087,552 ( - ) (5,645,623,667 權)
66710	獨立董事	張日炎	6,081,192,600 ( - ) (4,533,787,773 權)
66556	獨立董事	黃俊堯	5,944,151,640 ( - ) (4,547,861,125 權)
66711	獨立董事	蔡英欣	5,927,021,520 ( - ) (4,810,494,516 權)
66708	獨立董事	丘宏昌	5,918,456,460 ( - ) (4,563,377,194 權)
66709	獨立董事	蕭瑞麟	5,909,891,400 ( - ) (4,566,237,158 權)

• 17 -

附件

玉山金融控股股份有限公司 董事候選人名單

序號	職稱	姓名	性別	學歷	主要經歷	持有本公司 股份(註) (單位：股)
1	董事	財團法人玉山文教 基金會 代表人：黃男州	男	紐約市立大學 企研所	現任：玉山銀行董事長 經歷：玉山金控暨玉山銀行總 經理、玉山銀行(中國) 有限公司董事長	22,995,611
2	董事	新東陽股份有限公司 代表人：麥寬成	男	開南商工	現任：新東陽股份有限公司董 事長、玉山金控董事、 玉山銀行常務董事 經歷：昇陽建設企業股份有限 公司董事長	78,852,636
3	董事	福園投資股份有限公司 代表人：陳威翰	男	南方衛理公會 大學 財富管理系、 運動管理系	現任：年興紡織股份有限公司 董事長 經歷：年興紡織股份有限公司 總經理特助	57,568,299
4	董事	上立汽車股份有限公司 代表人：吳建立	男	長榮中學	現任：上立汽車股份有限公司 董事長、玉山金控暨玉 山銀行董事 經歷：山立投資興業股份有限 公司董事長	65,107,000
5	董事	陳美滿	女	田納西大學 企管所	現任：玉山金控總經理 經歷：玉山金控暨玉山銀行董 事、財務長	2,792,906
6	董事	陳茂欽	男	國立臺灣大學 經研所	現任：玉山銀行總經理 經歷：玉山金控暨玉山銀行董 事、策略長	2,214,772
7	董事	林隆政	男	國立中興大學 公共行政系	現任：玉山銀行法金執行長、 玉山創投董事長 經歷：玉山金控暨玉山銀行副 總經理	884,116

• 18 -

序號	職稱	姓名	性別	學歷	主要經歷	兼任其他 公開發行 公司獨立 董事家數	持有本公司 股份(註) (單位：股)
8	獨立 董事	張日炎	男	國立臺灣大學 財務金融研究所 EMBA碩士 國立台北大學 會計學系	現任：勤正財務顧問股份有 限公司董事長、玉山 金控獨立董事 經歷：勤業眾信聯合會計師 事務所執業會計師、 董事、總裁	3	0
9	獨立 董事	黃俊堯	男	英國倫敦商學院 行銷學博士	現任：國立臺灣大學工商管 理學系暨商學研究所 教授、玉山金控獨立 董事 經歷：臺灣大學工商管理學 系系主任暨商學研究 所所長	1	0
10	獨立 董事	蔡英欣	女	日本東京大學 法學碩士、博士 國立臺灣大學 法學士、法學碩士	現任：國立臺灣大學法律學 院教授、玉山金控獨 立董事 經歷：萬國法律事務所執業 律師	0	0
11	獨立 董事	丘宏昌	男	國立臺灣大學 商學研究所博士 國立清華大學 工業工程學系 學士、碩士	現任：國立清華大學科技管 理研究所教授、玉山 金控獨立董事 經歷：國立清華大學科技管 理學院副院長兼 EMBA/MBA 執行 長、國立清華大學科 技管理學院學生職 涯發展中心主任	0	0
12	獨立 董事	蕭瑞麟	男	英國華威大學 資訊管理學系博士 英國華威大學 工程管理學系碩士 英國克林菲爾大學 資訊系統哲學碩士	現任：國立政治大學科技管 理與智慧財產研究所 教授、玉山金控獨立 董事 經歷：國立政治大學科技管 理研究所所長、 新加坡國立大學商學 院教授、新加坡國立 大學商學院亞太 EMBA課程客座教授	0	0

• 註：以上董事候選人持股數 ( 含保留運用決定權信託股數 ) 係截至本次股東會停止過戶日 (112 年 4 月 11 日 ) 止，本公司股東名簿記載之持有股數。

• 19 -

陸、其他議案

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• 案 由：擬請同意解除本公司第 8 屆獨立董事競業禁止之限制如說 明，提請 公決。

• 說 明：

• 一、 依據公司法第 209 條第 1 項規定：「董事為自己或他人為 屬於公司營業範圍內之行為，應對股東會說明其行為之重 要內容並取得其許可。」。

• 二、 本公司第 8 屆獨立董事候選人或有因兼任其他公司職務 而從事與本公司營業範圍相同或類似之行為 ( 明細如下 表 ) ，爰擬依公司法第 209 條第 1 項規定，提請股東會同 意，就本公司第 8 屆獨立董事如當選者，解除其競業禁止 之限制。

獨立董事	兼任公司	擔任職務	競業重要內容
張日炎	勤正財務顧問股份有限公司	董事長	創業投資等

• 決 議：本案經投票表決如下表，出席股東表決權三分之二以上同意 本案，主席宣布本案表決通過。

			( ）為視訊、電子投票權數	( ）為視訊、電子投票權數
出席可表決	贊 成
			反對權數	棄權權數
總 權 數	權 數	比 率
8,798,955,483 (視訊51,424) (電子7,577,663,702)			75,478,856 (視訊0) (電74,441,100)	1,428,948,972 (視訊50,203) (電子1,421,346,476)
	7,294,527,655
		82.90%
	(視訊1,221)
	(電子6,081,876,126)

• 20 -

柒、臨時動議：無。

視訊會議股東戶號 452338 股東提問：

1. 現在全盈 +pay 台新也入股變第三大股東，而國泰是直接當全家大股 東，玉山是否會增加持股爭取更多和全家的合作機會，悠遊卡部分 包含國泰、富邦、玉山都有持股，玉山是否能加持悠遊卡股份成最 大金控股東，和悠遊付加深合作，讓客戶使用悠遊付就想搭配玉山 信用卡。

本公司回覆：謝謝股東的建議，我們會繼續努力。

1. 今年正逢信用卡大亂鬥的一年，玉山明年有失去家樂福卡的危機， 而富邦又憑藉 costco 卡崛起，玉山近兩年信用卡成長力道已經是前 五大行最低的，連聯邦、永豐發卡數都偶爾超車玉山，在各討論區， 卡友最關注的通常是超商跟代扣繳兩個最少被回饋的點，建議玉山 多加留意。

本公司回覆：

本公司信用卡業務將聚焦優質高潛力客群、發行新卡獲取新顧客、 經營電支會員與消費通路。在長期發展策略上，將持續以顧客導向 為核心，透過科技、數據及整合跨域資源，完善顧客消費旅程體驗， 詳細內容請參閱年報第 71~74 頁。

捌、散會（ 同日上午 9 時 42 分）

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• ※ 本股東常會議事錄僅載明會議進行要旨，會議進行內容及程序仍以會議 影音紀錄為準。

• 21 -

附錄一

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營業報告書
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親愛的股東女士、先生：

2022 年是不平靜的一年，全球雖逐步走出疫情陰霾，但烏俄戰爭、全球通膨升溫、 國際政經競合等變數，使全球經濟前景仍面臨高度不確定性。各國央行為抑制通膨， 紛紛加速升息步調，終端需求疲弱造成庫存壓力，企業投資也轉為謹慎保守。臺灣 2022 下半年出口力道明顯放緩，拉低全年經濟成長動能，展望 2023 年，國內外經濟發展仍 充滿著許多挑戰。

面對氣候變遷、地緣政治與後疫情時代等全球議題，考驗國家與企業的經營智慧，
這是危機，卻也是更大的轉機。我們相信擁有清晰的願景及長期穩定的核心價值，加
上精準的策略及有效的執行力，是企業展現韌性、克服挑戰，邁向未來的關鍵能力。

1992 年玉山選擇了一條不一樣的路，懷抱「成為世界一等的企業公民」的願景， 對這塊土地許下永恆承諾，成為綜合績效最好、也最被尊敬的企業，致力將 ESG 與科 技融入金融本業，並攜手志同道合的企業夥伴邁向淨零及數位轉型的新時代，為永續 的社會及環境共同努力。

在變局中穩健前行 在挑戰中成長茁壯

玉山 30 年來不斷厚植實力，專注本業經營，展現穩健的綜合績效。 2022 年受整 體金融環境劇烈波動的影響，雖短期衝擊銀行的金融資產評價，中長期仍有助於銀行 健全存放款業務的發展。 在財務指標方面，金控淨收益新臺幣 548.06 億元，稅後盈餘新臺幣 157.59 億元， EPS 1.10 元、 ROA 0.47% 、 ROE 8.06% ，資本適足率 127.54% 。金控子公司玉山銀行、 玉山證券、玉山創投稅後盈餘分別為新臺幣 148.09 億元、 10.04 億元及 0.82 億元。

業務指標方面，金控過去 10 年總資產以年複合成長率 10% 快速成長達新臺幣 3 兆 4,796 億元，至 2022 年底總存款新臺幣 2 兆 9,009 億元，成長 7.71% ，其中外幣業 務因跨境平台及數位金融的效益，外幣存款折合新臺幣 1 兆 1,300 億元，成長 12.65% 。 總放款新臺幣 1 兆 9,573 億元，成長 9.42% ，同時資產品質長期保持良好，逾期放款比 率 0.16% ，放款覆蓋率 752.56% 。惟受到市場逆風影響，淨手續費收入 192.8 億元，減 少 9.59% 。

國際評比方面：玉山金控連續 9 年入選「道瓊永續指數」 (DJSI) 成份股，更在全 球銀行業中排名前 1% ，「明晟永續指數」 (MSCI ESG) 亦將玉山評為 AAA 級最高水準， 兩者均創下臺灣金融業最佳紀錄；此外，玉山亦獲得財資 (The Asset) 、亞元 (Asiamoney) 、金融亞洲 (Finance Asia) 及富比士 (Forbes) 等 4 家國際權威財經媒體頒發 「台灣最佳銀行」殊榮，顯示玉山的永續作為及綜合績效獲得國際高度讚賞及肯定。

• 22 -

邁向永續經營 是企業恆久卓越的修煉

就如當代管理大師 Jim Collins 所說：「卓越的企業並不相信『卓越』這件事，他 們只相信持續的改善與改變。」在堅守核心價值及理念的同時，企業必須不斷的創新 求變、追求進步，才能禁得起時間考驗，邁向基業長青，成就百年事業。展望第 4 個 10 年，玉山將以風險管理為本，深耕海外布局、金融科技創新及 ESG 永續發展。

海外布局方面， 2022 年玉山銀行陸續在泰國曼谷、越南胡志明市設立 2 個代表人 辦事處，並取得金管會核准設立日本福岡分行，目前於 10 個海外國家地區設有 30 個 營業據點，貢獻整體近 3 成的稅後盈餘，玉山的亞洲布局更加完整。未來將持續深化 整合國內外金融平台，串聯兩岸三地與東協據點，提供台商及當地企業更全面的金融 服務，致力成為顧客前進亞太的最佳靠山。

金融科技方面，伴隨科技日新月異，金融服務面向更加多元，玉山藉由近 1,300 位科技人才組成的科技聯隊，統籌整體的數位發展、智能應用、資訊研發及資安管理。 以科技為加速器，玉山積極推動數位轉型，打造敏捷資訊架構以提升數位韌性及應變 彈性，更持續擴大 AI 應用，優化服務品質、效率及顧客體驗，打造數位金融生態圈， 使金融服務能像水電般融入顧客的日常生活。

ESG 與永續發展方面，玉山於 2022 年初成為臺灣首家通過科學基礎減碳 (SBTi) 目標審查的金融業後，便積極依循 SBT 指引，擬定自身減碳及投融資部位轉型策略， 承諾 2035 年全面撤煤、 2040 年國內外營運據點 100% 採用綠電，更透過「玉山 ESG 永續倡議行動」，已號召 133 家具影響力的領導企業共同響應，一同朝 2050 淨零排放 目標努力。為持續接軌國際準則並實踐永續發展，玉山除加入 RE100 、 TNFD( 自然相 關財務揭露 ) 等倡議外，亦親身參與於埃及舉行的聯合國氣候變化大會 (COP 27) 及世界 氣候峰會 (WCS) ，並發表「臺灣氣候新金融」演說，不僅讓世界聽見臺灣的聲音，也 期望發揮金融正面影響力，讓更多人重視及關注氣候變遷議題。

給亞洲一個更好的玉山 給世界一個更好的臺灣

自玉山成立以來，秉持著誠信正直、專業負責的核心價值，努力跨越「綜合績效、
企業社會責任、永續發展」三座大山，期望成為員工、顧客及這片土地的最愛。處在
瞬息萬變的世界變局之中，唯有洞見未來趨勢，積極擁抱創新與變革，才能掌握關鍵
契機，創造驚艷時刻。

我們深知，永續發展是企業一輩子的重要課題，給亞洲一個更好的玉山、給世界
一個更好的臺灣，是玉山人的深深盼望和期許。任重而道遠，感謝各界長期的支持、
期許與勉勵，我們會懷抱希望、堅定信念，持續為顧客、社會及更美好的永續未來而
努力，並致上最深的感謝與祝福。

董事長：經理人：會計主管：

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• 23 -

附錄二

玉山金融控股股份有限公司及子公司 合併資產負債表 民國 111 年及 110 年 12 月 31 日

111年12月31日 代 碼 資 產 金 額 ％ 資 產 11000 現金及約當現金 $ 76,217,644 2 11500 存放央行及拆借金融同業 152,916,314 4 12000 透過損益按公允價值衡量 之金融資產 360,749,273 10 12150 透過其他綜合損益按公允 價值衡量之金融資產 347,716,866 10 12200 按攤銷後成本衡量之債務 工具投資 401,405,743 12 12500 附賣回票券及債券投資 7,881,831 - 13000 應收款項－淨額 125,988,674 4 13200 本期所得稅資產 15,510 - 13500 貼現及放款－淨額 1,934,791,917 56 15500 其他金融資產－淨額 4,920,274 - 18000 投資性不動產－淨額 1,830,028 - 18500 不動產及設備－淨額 34,708,732 1 18600 使用權資產－淨額 7,143,707 - 19000 無形資產－淨額 6,109,490 - 19300 遞延所得稅資產 3,418,268 - 19500 其他資產－淨額 13,746,203 1 19999資 產 總 計 $3,479,560,474 100 代 碼 負 債 及 權 益 負 債 21000 央行及金融同業存款 $ 72,514,434 2 21500 央行及同業融資 - - 22000 透過損益按公允價值衡量 之金融負債 89,569,651 3 22500 附買回票券及債券負債 18,495,295 1 22600 應付商業本票－淨額 1,739,403 - 23000 應付款項 37,486,918 1 23200 本期所得稅負債 1,895,233 - 23500 存款及匯款 2,902,599,406 83 24000 應付債券 43,850,000 1 24400 其他借款 3,500,491 -	111年12月31日 代 碼 資 產 金 額 ％ 資 產 11000 現金及約當現金 $ 76,217,644 2 11500 存放央行及拆借金融同業 152,916,314 4 12000 透過損益按公允價值衡量 之金融資產 360,749,273 10 12150 透過其他綜合損益按公允 價值衡量之金融資產 347,716,866 10 12200 按攤銷後成本衡量之債務 工具投資 401,405,743 12 12500 附賣回票券及債券投資 7,881,831 - 13000 應收款項－淨額 125,988,674 4 13200 本期所得稅資產 15,510 - 13500 貼現及放款－淨額 1,934,791,917 56 15500 其他金融資產－淨額 4,920,274 - 18000 投資性不動產－淨額 1,830,028 - 18500 不動產及設備－淨額 34,708,732 1 18600 使用權資產－淨額 7,143,707 - 19000 無形資產－淨額 6,109,490 - 19300 遞延所得稅資產 3,418,268 - 19500 其他資產－淨額 13,746,203 1 19999資 產 總 計 $3,479,560,474 100 代 碼 負 債 及 權 益 負 債 21000 央行及金融同業存款 $ 72,514,434 2 21500 央行及同業融資 - - 22000 透過損益按公允價值衡量 之金融負債 89,569,651 3 22500 附買回票券及債券負債 18,495,295 1 22600 應付商業本票－淨額 1,739,403 - 23000 應付款項 37,486,918 1 23200 本期所得稅負債 1,895,233 - 23500 存款及匯款 2,902,599,406 83 24000 應付債券 43,850,000 1 24400 其他借款 3,500,491 -	單位：新臺幣仟元 110年12月31日 金 額 ％ $ 85,237,301 3 125,370,528 4 411,389,536 13 333,399,699 10 308,219,235 10 - - 124,412,124 4 80,677 - 1,768,641,241 55 9,090,476 - 1,855,043 - 33,881,468 1 6,933,260 - 6,176,279 - 2,329,213 - 13,892,197 - $3,230,908,277 100 $ 83,481,158 3 14,021,010 1 61,199,462 2 16,648,639 1 4,788,871 - 32,756,248 1 2,122,898 - 2,695,062,791 83 41,370,000 1 958,817 -
資 產 11000 現金及約當現金 11500 存放央行及拆借金融同業 12000 透過損益按公允價值衡量 之金融資產 12150 透過其他綜合損益按公允 價值衡量之金融資產 12200 按攤銷後成本衡量之債務 工具投資 12500 附賣回票券及債券投資 13000 應收款項－淨額 13200 本期所得稅資產 13500 貼現及放款－淨額 15500 其他金融資產－淨額 18000 投資性不動產－淨額 18500 不動產及設備－淨額 18600 使用權資產－淨額 19000 無形資產－淨額 19300 遞延所得稅資產 19500 其他資產－淨額 19999資 產 總 計 代 碼 負 債 及 權 益 負 債 21000 央行及金融同業存款 21500 央行及同業融資 22000 透過損益按公允價值衡量 之金融負債 22500 附買回票券及債券負債 22600 應付商業本票－淨額 23000 應付款項 23200 本期所得稅負債 23500 存款及匯款 24000 應付債券 24400 其他借款	$ 76,217,644 152,916,314 360,749,273 347,716,866 401,405,743 7,881,831 125,988,674 15,510 1,934,791,917 4,920,274 1,830,028 34,708,732 7,143,707 6,109,490 3,418,268 13,746,203 $3,479,560,474 $ 72,514,434 - 89,569,651 18,495,295 1,739,403 37,486,918 1,895,233 2,902,599,406 43,850,000 3,500,491

（接次頁）

• 24 -

（承前頁）

（承前頁）	（承前頁）
111 年12 月31日 代 碼 負 債 及 權 益 金 額 ％ 24600 負債準備 $ 1,114,461 - 25500 其他金融負債 99,337,181 3 26000 租賃負債 4,303,812 - 29300 遞延所得稅負債 1,895,421 - 29500 其他負債 4,167,814 - 29999 負債總計 3,282,469,520 94 權 益 歸屬於母公司業主之權益 股 本 31101 普通股股本 142,751,000 4 資本公積 31501 股本溢價 22,687,680 1 31513 庫藏股票交易 3,382,484 - 31500 資本公積總 計 26,070,164 1 保留盈餘 32001 法定盈餘公積 16,897,898 1 32003 特別盈餘公積 1,238,321 - 32011 未分配盈餘 15,336,000 - 32000 保留盈餘總 計 33,472,219 1 32500 其他權益 ( 5,367,107) - 31000 母公司業主之權 益總計 196,926,276 6 39500 非控制權益 164,678 - 39999 權益總計 197,090,954 6 負債及權益總計 $3,479,560,474 100		110 年12 月31日
		金 額		％
24600 負債準備 25500 其他金融負債 26000 租賃負債 29300 遞延所得稅負債 29500 其他負債 29999 負債總計 權 益 歸屬於母公司業主之權益 股 本 31101 普通股股本 資本公積 31501 股本溢價 31513 庫藏股票交易 31500 資本公積總 計 保留盈餘 32001 法定盈餘公積 32003 特別盈餘公積 32011 未分配盈餘 32000 保留盈餘總 計 32500 其他權益 ( 31000 母公司業主之權 益總計 39500 非控制權益 39999 權益總計 負債及權益總計	$ 1,114,461 99,337,181 4,303,812 1,895,421 4,167,814 3,282,469,520 142,751,000 22,687,680 3,382,484 26,070,164 16,897,898 1,238,321 15,336,000 33,472,219 5,367,107) 196,926,276 164,678 197,090,954 $3,479,560,474	(	$ 1,089,345 66,130,391 3,998,061 1,348,359 11,547,585 3,036,523,635 133,546,000 22,279,730 3,382,484 25,662,214 14,784,546 164,235 21,142,980 36,091,761 1,074,086) 194,225,889 158,753 194,384,642 $3,230,908,277	- 2 - - - 94 4 1 - 1 - - 1 1 - 6 - 6 100

董事長：經理人：會計主管：

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• 25 -

玉山金融控股股份有限公司及子公司 合併綜合損益表 民國 111 年及 110 年 1 月 1 日至 12 月 31 日

								單位：新臺幣仟元，惟	單位：新臺幣仟元，惟	單位：新臺幣仟元，惟	單位：新臺幣仟元，惟	單位：新臺幣仟元，惟
									每股盈餘為元
											變		動
			111年度					110年度			百分比
代碼		金 額			％	金		額		％	（％）
41000	利息收入		$53,853,990		98		$35,482,114			61			52
51000	利息費用	(	24,235,627)	(	44)	(		9,497,790)	(	16)		155
49600	利息淨收益		29,618,363		54		25,984,324			45			14
	利息以外淨收益
49800	手續費及佣金淨收益		19,279,510		35		21,323,578			37	(	10)
49820	透過損益按公允價值衡量之
	金融資產及負債損益		3,355,794		6			7,921,241		14	(	58)
49835	透過其他綜合損益按公允價
	值衡量之金融資產已實現
	損益		1,484,231		3			1,637,885		3	(		9)
49870	兌換損益		903,319		2			807,018		1			12
49880	資產減損損失	(	26,897 )		-	(		43,029 )		-	(	37)
49999	其他利息以外淨損益		191,599		-			266,423		-	(	28)
49700	利息以外淨收益合計		25,187,556		46		31,913,116			55	(	21)
4xxxx	淨 收 益		54,805,919		100		57,897,440			100	(		5)
58100	呆帳費用、承諾及保證責任準備
	提存	(	2,076,541)	(	4)	(		2,129,603)	(	4)	(		2)
	營業費用
58501	員工福利費用	(	14,310,631 )	(	26 )	(	14,730,709 )		(	26 )	(		3)
58503	折舊及攤銷費用	(	3,769,340 )	(	7 )	(		3,592,324 )	(	6 )			5
58599	其他業務及管理費用	(	14,746,209)	(	27)	(	13,485,365)		(	23)			9
58500	營業費用合計	(	32,826,180)	(	60)	(	31,808,398)		(	55)			3
61000	稅前淨利		19,903,198		36		23,959,439			41	(	17)
61003	所得稅費用	(	4,121,857)	(	7)	(		3,373,936)	(	6)			22
69005	本年度淨利		15,781,341		29		20,585,503			35	(	23)
（接次頁）

• 26 -

（承前頁）

（承前頁）
- 27 - 111 年度 代碼 金 額 ％ 本年度其他綜合損益 不重分類至損益之項目 69561 確定福利計畫之再衡量數$ 145,707 - 69565 指定按公允價值衡量之金 融負債信用風險變動影 響數 6,445,728 12 69567 透過其他綜合損益按公允 價值衡量之權益工具評 價損益 ( 3,080,932 ) ( 6 ) 69569 與不重分類之項目相關之 所得稅 66,565 - 69560 不重分類至損益之項 目（稅後）合計 3,577,068 6 後續可能重分類至損益之項目 69571 國外營運機構財務報表換 算之兌換差額 $ 2,899,399 5 69583 透過其他綜合損益按公允 價值衡量之債務工具損 益 ( 12,025,992 ) ( 22 ) 69579 與可能重分類之項目相關 之所得稅 827,235 2 69570 後續可能重分類至損益 之項目（稅後）合計(8,299,358) ( 15) 69500 本年度其他綜合損益（稅 後淨額） (4,722,290) ( 9) 69700本年度綜合損益總額 $11,059,051 20 淨利歸屬於： 69901 母公司業主 $15,759,000 29 69903 非控制權益 22,341 - 69900 $15,781,341 29 綜合損益總額歸屬於： 69951 母公司業主 $11,035,019 20 69953 非控制權益 24,032 - 69950 $11,059,051 20 每股盈餘 70001 基 本 $ 1.10 71001 稀 釋 $ 1.10 董事長： 經理人：	110 年度	變 動 百分比 ％ （％）
	金 額
	$ 268,338 - ( 46) ( 357 ) - 1,805,626 1,563,137 3 ( 297) 20,978 - 217 1,852,096 3 93 ( $ 785,553 ) ( 1) 469 ( 2,056,617 ) ( 4) 485 347,567 1 138 (2,494,603) ( 4) 233 ( 642,507) ( 1) 635 $19,942,996 34 ( 45) $20,558,988 35 ( 23) 26,515 - ( 16) $20,585,503 35 ( 23) $19,916,428 34 ( 45) 26,568 - ( 10) $19,942,996 34 ( 45) $ 1.44 $ 1.44 會計主管

玉山金融控股股份有限公司及子公司 合併權益變動表 民國 111 年及 110 年 1 月 1 日至 12 月 31 日

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董事長：

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經理人：會計主管：

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• 28 -

玉山金融控股股份有限公司及子公司 合併現金流量表 民國 111 年及 110 年 1 月 1 日至 12 月 31 日

民國111 年及110 年1 月1	日至12 月31 日	日至12 月31 日
代 碼 營業活動之現金流量 A00010 稅前淨利 收益費損項目 A20100 折舊費用 A20200 攤銷費用 A20300 預期信用減損損失數／呆帳費 用提列數 A20400 透過損益按公允價值衡量金融 資產及負債之淨利益 A20900 利息費用 A21200 利息收入 A21300 股利收入 A21700 保證責任準備淨變動 A21900 股份基礎給付酬勞成本 A22500 處分及報廢不動產及設備利益 A23100 處分投資利益 A29900 其 他 與營業活動相關之資產／負債變動 數 A71110 存放央行及拆借金融同業 A71120 透過損益按公允價值衡量之金 融資產 A71121 透過其他綜合損益按公允價值 衡量之金融資產 A71123 按攤銷後成本衡量之債務工具 投資 A71160 應收款項 A71170 貼現及放款 A71200 其他金融資產 A71990 其他資產 A72110 央行及金融同業存款 A72120 透過損益按公允價值衡量之金 融負債 A72140 附買回票券及債券負債 A72160 應付款項 （接次頁）	單位：新臺幣仟元 111年度 110年度 $ 19,903,198 $ 23,959,439 3,038,701 2,866,864 730,639 725,460 2,107,950 2,140,010 ( 3,355,794 ) ( 7,921,241 ) 24,235,627 9,497,790 ( 53,853,990 ) ( 35,482,114 ) ( 1,423,492 ) ( 958,164 ) ( 20,149 ) 32,837 455,528 606,146 ( 4,858 ) ( 22,065 ) ( 60,739 ) ( 679,721 ) ( 6,140 ) ( 4,137 ) ( 15,370,086 ) 2,060,398 126,013,160 302,076,226 ( 18,548,934 ) ( 74,079,140 ) ( 90,997,141 ) ( 291,929,995 ) 2,871,697 ( 6,633,334 ) ( 168,556,221 ) ( 150,145,033 ) 4,170,212 ( 2,860,668 ) 7,588,645 ( 7,302,919 ) ( 10,966,724 ) 28,512,172 ( 39,325,777 ) ( 3,094,117 ) 1,846,656 5,343,391 899,877 ( 742,513 )
		$ 23,959,439 2,866,864 725,460 2,140,010 ( 7,921,241 ) 9,497,790 ( 35,482,114 ) ( 958,164 ) 32,837 606,146 ( 22,065 ) ( 679,721 ) ( 4,137 ) 2,060,398 302,076,226 ( 74,079,140 ) ( 291,929,995 ) ( 6,633,334 ) ( 150,145,033 ) ( 2,860,668 ) ( 7,302,919 ) 28,512,172 ( 3,094,117 ) 5,343,391 ( 742,513 )

• 29 -

（承前頁）

代 碼 A72170 存款及匯款 A72180 員工福利負債準備 A72200 其他金融負債 A72990 其他負債 A33000 營運產生之現金流入 A33100 收取之利息 A33200 收取之股利 A33300 支付之利息 A33500 支付之所得稅 AAAA 營業活動之淨現金流入 投資活動之現金流量 B02700 取得不動產及設備 B02800 處分不動產及設備 B03300 營業保證金增加 B03500 交割結算基金增加 B03600 交割結算基金減少 B03700 存出保證金增加 B03800 存出保證金減少 B04500 取得無形資產 B05350 取得使用權資產 B06700 其他資產增加 B06800 其他資產減少 BBBB 投資活動之淨現金流出 籌資活動之現金流量 C00100 短期借款增加 C00200 短期借款減少 C00300 央行及同業融資增加 C00400 央行及同業融資減少 C00700 應付商業本票增加 C00800 應付商業本票減少 C01200 發行公司債 C01300 償還公司債 C01400 發行金融債券 C01500 償還金融債券 C01700 償還長期借款 C03000 存入保證金增加

（承前頁）

• 30 -

（承前頁）

代 碼 C03100 存入保證金減少 C04020 租賃負債本金償還 C04500 發放現金股利 C05800 支付非控制權益現金股利 CCCC 籌資活動之淨現金流出 DDDD匯率變動對現金及約當現金之影響 EEEE 本年度現金及約當現金增加數 E00100年初現金及約當現金餘額 E00200年底現金及約當現金餘額 年底現金及約當現金之調節 代 碼 E00210合併資產負債表帳列之現金及約當現金 E00220符合國際會計準則第七號現金及約當現 金定義之存放央行及拆借金融同業 E00230符合國際會計準則第七號現金及約當現 金定義之附賣回票券及債券投資 E00200年底現金及約當現金餘額 董事長： 經理人：	111年度 110年度 $ - ( $ 3,261,921 ) ( 1,125,426 ) ( 1,122,866 ) ( 8,947,582 ) ( 7,665,931 ) ( 18,107) - ( 17,062,040) ( 3,386,639) ( 9,676,069) 3,681,766 11,037,874 34,646,525 104,712,225 70,065,700 $ 115,750,099 $ 104,712,225 111年12月31日110年12月31日 $ 76,217,644 $ 85,237,301 31,650,624 19,474,924 7,881,831 - $ 115,750,099 $ 104,712,225 會計主管：	110年度
		( $ 3,261,921 ) ( 1,122,866 ) ( 7,665,931 ) - ( 3,386,639) 3,681,766 34,646,525 70,065,700 $ 104,712,225 110年12月31日

• 31 -

會計師查核報告

玉山金融控股股份有限公司 公鑒：

查核意見

玉山金融控股股份有限公司及其子公司民國 111 年及 110 年 12 月 31 日之合併資產 負債表，暨民國 111 年及 110 年 1 月 1 日至 12 月 31 日之合併綜合損益表、合併權益變 動表、合併現金流量表，以及合併財務報表附註（包括重大會計政策彙總），業經本會 計師查核竣事。

依本會計師之意見，上開合併財務報表在所有重大方面係依照金融控股公司財務報 告編製準則、公開發行銀行財務報告編製準則、證券商財務報告編製準則、期貨商財務 報告編製準則及經金融監督管理委員會認可並發布生效之國際財務報導準則、國際會計 準則、解釋及解釋公告編製，足以允當表達玉山金融控股股份有限公司及其子公司民國 111 年及 110 年 12 月 31 日之合併財務狀況，暨民國 111 年及 110 年 1 月 1 日至 12 月 31 日之合併財務績效及合併現金流量。

查核意見之基礎

  本會計師係依照會計師查核簽證財務報表規則及審計準則執行查核工作。本會計師
於該等準則下之責任將於會計師查核合併財務報表之責任段進一步說明。本會計師所隸
屬事務所受獨立性規範之人員已依會計師職業道德規範，與玉山金融控股股份有限公司
及其子公司保持超然獨立，並履行該規範之其他責任。本會計師相信已取得足夠及適切
之查核證據，以作為表示查核意見之基礎。

關鍵查核事項

關鍵查核事項係指依本會計師之專業判斷，對玉山金融控股股份有限公司及其子公 司民國 111 年度合併財務報表之查核最為重要之事項。該等事項已於查核合併財務報表 整體及形成查核意見之過程中予以因應，本會計師並不對該等事項單獨表示意見。

茲對玉山金融控股股份有限公司及其子公司民國 111 年度合併財務報表之關鍵查核 事項敘明如下：

• 32 -

放款備抵呆帳評估

• 玉山金融控股股份有限公司及其子公司主要營運活動為放款業務，截至民國 111 年 12 月 31 日止，貼現及放款之淨額佔合併財務報表總資產 56% ，對合併財務報表整體係 屬重大。玉山商業銀行股份有限公司管理階層對於放款備抵呆帳除依照國際財務報導準 則第九號「金融工具」之規定評估放款之預期信用損失金額外，另須依據「銀行資產評 估損失準備提列及逾期放款催收款呆帳處理辦法」（以下簡稱處理辦法）及有關法令規 定評估分類及提列備抵呆帳。有關玉山商業銀行股份有限公司放款減損評估之會計政策 及相關資訊請參閱合併財務報表附註四、五及十三。

• 由於玉山商業銀行股份有限公司依照處理辦法及有關法令規定評估授信資產分類 及提列備抵呆帳涉及公司管理階層之重大估計與判斷，因此本會計師將放款備抵呆帳評 估列為民國 111 年度之關鍵查核事項。

  本會計師針對上開關鍵查核事項所敘明之特定層面，已執行之主要因應程序彙列如

下：

• 瞭解及測試玉山商業銀行股份有限公司評估放款減損攸關之內部控制作業程序。

• 取得玉山商業銀行股份有限公司管理階層用以評估授信資產應提列備抵呆帳之評 估表，執行放款應予評估資產金額完整性測試。

• 評估玉山商業銀行股份有限公司之放款是否依照處理辦法之定義進行分類。

• 核算玉山商業銀行股份有限公司之放款應提列之備抵呆帳是否符合處理辦法及有 關法令之要求。

管理階層與治理單位對合併財務報表之責任

管理階層之責任係依照金融控股公司財務報告編製準則、公開發行銀行財務報告編
製準則、證券商財務報告編製準則、期貨商財務報告編製準則及經金融監督管理委員會
認可並發布生效之國際財務報導準則、國際會計準則、解釋及解釋公告編製允當表達之
合併財務報表，且維持與合併財務報表編製有關之必要內部控制，以確保合併財務報表
未存有導因於舞弊或錯誤之重大不實表達。

  於編製合併財務報表時，管理階層之責任亦包括評估玉山金融控股股份有限公司及
其子公司繼續經營之能力、相關事項之揭露，以及繼續經營會計基礎之採用，除非管理

• 33 -

階層意圖清算玉山金融控股股份有限公司及其子公司或停止營業，或除清算或停業外別
無實際可行之其他方案。

  玉山金融控股股份有限公司及其子公司之治理單位（含審計委員會）負有監督財務
報導流程之責任。

會計師查核合併財務報表之責任

  本會計師查核合併財務報表之目的，係對合併財務報表整體是否存有導因於舞弊或
錯誤之重大不實表達取得合理確信，並出具查核報告。合理確信係高度確信，惟依照審
計準則執行之查核工作無法保證必能偵出合併財務報表存有之重大不實表達。不實表達
可能導因於舞弊或錯誤。如不實表達之個別金額或彙總數可合理預期將影響合併財務報
表使用者所作之經濟決策，則被認為具有重大性。

  本會計師依照審計準則查核時，運用專業判斷及專業懷疑。本會計師亦執行下列工

作：

1. 辨認並評估合併財務報表導因於舞弊或錯誤之重大不實表達風險；對所評估之風 險設計及執行適當之因應對策；並取得足夠及適切之查核證據以作為查核意見之 基礎。因舞弊可能涉及共謀、偽造、故意遺漏、不實聲明或踰越內部控制，故未 偵出導因於舞弊之重大不實表達之風險高於導因於錯誤者。

2. 對與查核攸關之內部控制取得必要之瞭解，以設計當時情況下適當之查核程序， 惟其目的非對玉山金融控股股份有限公司及其子公司內部控制之有效性表示意 見。

3. 評估管理階層所採用會計政策之適當性，及其所作會計估計與相關揭露之合理性。

4. 依據所取得之查核證據，對管理階層採用繼續經營會計基礎之適當性，以及使玉 山金融控股股份有限公司及其子公司繼續經營之能力可能產生重大疑慮之事件或 情況是否存在重大不確定性，作出結論。本會計師若認為該等事件或情況存在重 大不確定性，則須於查核報告中提醒合併財務報表使用者注意合併財務報表之相 關揭露，或於該等揭露係屬不適當時修正查核意見。本會計師之結論係以截至查 核報告日所取得之查核證據為基礎。惟未來事件或情況可能導致玉山金融控股股 份有限公司及其子公司不再具有繼續經營之能力。

5. 34 -

6. 評估合併財務報表（包括相關附註）之整體表達、結構及內容，以及合併財務報 表是否允當表達相關交易及事件。

7. 對於集團內組成個體之財務資訊取得足夠及適切之查核證據，以對合併財務報表 表示意見。本會計師負責集團查核案件之指導、監督及執行，並負責形成集團查 核意見。

8. 本會計師與治理單位溝通之事項，包括所規劃之查核範圍及時間，以及重大查核發 現（包括於查核過程中所辨認之內部控制顯著缺失）。

9. 本會計師亦向治理單位提供本會計師所隸屬事務所受獨立性規範之人員已遵循會 計師職業道德規範中有關獨立性之聲明，並與治理單位溝通所有可能被認為會影響會計 師獨立性之關係及其他事項（包括相關防護措施）。

本會計師從與治理單位溝通之事項中，決定對玉山金融控股股份有限公司及其子公 司民國 111 年度合併財務報表查核之關鍵查核事項。本會計師於查核報告中敘明該等事 項，除非法令不允許公開揭露特定事項，或在極罕見情況下，本會計師決定不於查核報 告中溝通特定事項，因可合理預期此溝通所產生之負面影響大於所增進之公眾利益。

勤業眾信聯合會計師事務所

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金融監督管理委員會核准文號 金管證審字第 0980032818 號

金融監督管理委員會核准文號 金管證審字第 1100372936 號

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審計委員會審查報告書

董事會造具本公司民國 111 年度合併財務報表，經勤業眾信聯合 會計師事務所楊承修、李冠豪會計師查核簽證，連同營業報告書 及盈餘分派等表冊，經審計委員會查核完竣，認為尚無不合，爰 依照證券交易法第 14 條之 4 及公司法第 219 條之規定，備具報告 書，敬請 鑒察。

此上

本公司 112 年度股東常會

玉山金融控股股份有限公司審計委員會

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中 華 民 國 1 1 2 年 2 月 2 4 日

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