Baoding Technology Co., Ltd. — Regulatory Filings 2022

Oct 28, 2022

宝鼎科技股份有限公司

关于2022年度与山东招金集团财务有限公司

存贷款风险评估报告

按照《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 7 号——交易与关联交 易》的要求,宝鼎科技股份有限公司（以下简称“公司”）通过查验山东招金 集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）《金融许可证》、《企业法人营 业执照》等证件资料，对财务公司的经营资质、业务和风险状况进行了评估， 具体情况报告如下：

一、财务公司基本情况

财务公司是2015年6月30日经原中国银行业监督管理委员会批准设立，并 核发金融许可证的非银行金融机构，2015 年7月1日经国家工商行政管理总局 核准注册成立，注册资本为15亿元人民币。财务公司基金信息如下：

• 1.名称：山东招金集团财务有限公司

• 2.住所：山东省烟台市芝罘区胜利路139号万达金融中心A座22层

• 3.企业类型：其他有限责任公司

• 4.法定代表人：李宜三

• 5.统一社会信用代码：91370602344655393H

• 6.注册资本：人民币150,000万元

• 7.成立时间：2015年7月1日

8.经营范围：对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、 代理业务；协助成员单位实现交易款项的收付；经批准的保险代理业务；对成 员单位提供担保；办理成员单位之间的委托贷款；对成员单位办理票据承兑与 贴现；办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；吸收 成员单位的存款；对成员单位办理贷款及融资租赁；从事同业拆借；有价证券 投资（除股票投资外）；即期结售汇；中国银行保险监督管理委员会批准的其 他业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）

9.股东情况

• 1 -

序号	股东名称	出资额 （万元）	持股比例 （%）
1	招金矿业股份有限公司	76500	51
2	山东招金集团有限公司	60000	40
3	山东招金集团招远黄金冶炼有限公司	13500	9

二、财务公司内部控制的基本情况

（一）控制环境

财务公司建立了“党组织领导核心、董事会战略决策、监事会尽责监督、 高级管理层精心经营”的现代治理体系；董事会下设风险管理委员会、审计委 员会以及提名与薪酬委员会三个委员会，高级管理层下设资产负债管理委员会、 信贷与投资审查委员会、信息科技管理委员会三个专业委员会，分别为不同层 次的决策提供保障支持。公司根据业务发展和管理的需要，内部按照前中后台 分离的原则，分别设立了结算业务部、信贷业务部、金融市场部、计划财务部、 风险合规部、信息科技部、审计稽核部和综合管理部八个业务职能部门。公司 组织架构图如图所示：

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• 2 -

（二）风险的识别与评估

财务公司的年度和中长期发展目标始终建立在风险可承受的范围内，避 免片面追求业务高速发展，保证业务发展的可持续性；同时，在确保资本充 足率的前提下，财务公司注重投入产出的实际效益，配合集团整体战略把有 限的资源向重点业务和重点客户倾斜； 根据中国银保监会关于财务公司非 现场监管信息报送要求，财务公司每年组织风险管理与合规管理自评估工作， 于每年3月报送上年度《风险管理自我评估报告》和《合规管理自我评估报 告》。财务公司整体风险水平低，整体风险发展趋势稳定；内在合规风险水 平低，合规风险管理水平强，合规风险管理趋势稳定。

（三）重要控制活动

财务公司对所有业务建立了近380万字的“四位一体”制度体系，即 “每一项业务均有管理办法、操作手册、风险点与控制要点手册、事后监督 手册”，保障各项业务有章可循、有法可依。同时，财务公司根据《商业银 行内部控制指引》、《企业内部控制指引》、《会计法》、《商业银行市场 风险管理指引》、《商业银行信息科技风险管理指引》等一系列外规要求， 较好地实现了不相容职责分离，具体如下：

1.财务公司内部按照前中后台分离的原则，前台部门（结算业务部、信 贷业务部、金融市场部）、中台部门（计划财务部、信息科技部、风险合规 部）以及后台部门（综合管理部、审计稽核部）分别由不同的经营层成员负 责。

2.在结算管理方面通过系统实现了会计核算与事后监督分离、经办与复 核分离、岗位设置实现了“印、押、证”三分管；

3.在计划财务方面实质实现了预算编制、审批、执行、考核分离，费用 支出、审批、会计记账分离；

• 4.固定资产管理实现了请购与审批、询价与供应商选择、采购合同拟定

• 与审批、验收与款项支付、付款的申请与执行分离；

5.授信业务根据财务公司《授信业务管理办法》、《客户信用评级管理 办法》、 《自营贷款管理办法》、《固定资产贷款管理办法》等各类制度 有效实现了业务调查、审查、审批、经办或放款操作、会计账务处理互相分

• 3 -

离，信用等级评定的调查、审核与审批相互分离，信贷资产分类的调查与审 核分离，业务档案管理人员与信贷人员分离；

• 6.资金业务有效实现了前台交易与交易的正式确认、对账、交易结算和

• 款项收付相互分离，资金支付的审批与执行分离；

7.中间业务，包括结售汇业务通过系统控制实现业务操作与审批相互分 离；

• 8.投资业务实质实现了业务风险管理和控制人员与交易（或操作）人员

• 相互分离；

9.信息系统岗位设置实现了系统开发人员、管理人员、操作人员相互分 离，系统运行与系统维护人员分离；

10.法律合规管理有效实现合同拟定、审批、执行分离。

• （四）内部监督方面

公司建立了“上级监督下级”的纵向监督和“后手监督前手”的横向监 督体系，保障公司各项风险管理措施落实到位。每项业务办理事前有审批、 事中有复核、事后有监督。每日会计传票的100%监督，每日风险科目的100% 核查，每日结算、计财、审计三个层次的资金平衡和对帐监督，多层次高频 率的不定期查库确保资金安全；制度执行上的主办部门自查、主管部门他查、 风险合规部门的制度执行评估、审计稽核的专项检查，形成了全方位、立体 式的监督检查和风险防控体系，确保制度执行不走样；推行“火眼金睛”奖 励机制，所有员工在工作中发现的问题，均可上传问题平台，人人都是风险 管理员，推行了“差错责任追究制度”，对出现的差错分别从制度、流程、 管理、人员等不同的范围给予问题分析和查找，深挖问题产生的根源，从不 同的方向予以纠正，预防问题的再次发生。纵横交错的自我监督检查体系发 挥了有效作用，公司已经形成了“不能违规、不敢违规、不愿违规”的氛围， “合规创造价值、合规人人有责”的合规文化理念。

（五）风险管理总体评价

财务公司治理结构规范，内部控制制度健全并得到有效执行。 具体来 看，在内部运营方面，公司建立了“决策集体化、制度全面化、风控全程化、 拨备充足化、应急管理系统化”五位一体的立体化风险防控体系；在顶层架

• 4 -

构设计上，“党支部”和“三会一层”各司其职，科学决策；在部门设置上， 前中后台严格分离，职责清晰，相互制约，协调发展；在员工队伍建设上， 多措并举，以“敬业、专业、职业”为目标，人人持证上岗、有效履职。

三、财务公司经营管理及风险管理情况

（一）经营情况

截至2022年9月30日，财务公司资产总额53.64亿元，所有者权益16.42 亿元。2022年1-9月，财务公司累计实现营业收入9,726.74万元，净利润 5,031.62万元。

（二）管理情况

财务公司自成立以来，一直坚持稳健经营的原则，严格按照《中华人民 共和国公司法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《企业集团财务公司 管理办法》和国家有关金融法规、条例以及其公司章程，持续规范经营行为， 不断加强内部管理。

（三）监管指标

经审查，未发现财务公司有违反《企业集团财务公司管理办法》规定的 情形，财务公司的各项监管财务指标均符合《企业集团财务公司管理办法》 规定要求。财务公司20222年9月30日监管指标具体如下：

指标分类	指标名称	标准值	指标值%
资本充足	资本充足率	≥10%	33.21
信用风险	不良资产率	≤4%	1.99
	不良贷款率	≤5%	0.00
	资产损失准备充足率	≥100%	282.29
	贷款损失准备充足率	≥100%	224.71
	单一客户授信集中度	-	47.05
盈利性	资产利润率	-	1.12
	资本利润率	-	4.09
流动性	流动性比例	≥25%	129.67
	存贷比例	-	126.24
其他指标	自有固定资产比例	≤20%	1.50
	短期投资比例	合计<70%	39.65
	长期投资比例
	拆入资金比例	≤100%	0.00
	担保比例	≤100%	0.00

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四、公司存贷款情况说明

截至2022年9月30日，公司及下属公司在财务公司的存款余额为0元人民 币，贷款余额为0元。

五、持续风险评估措施

为保证本公司在财务公司的资金安全和运行效率，公司在《金融服务协 议》中明确了有关风险控制要求，将通过保持定期取得财务公司监管报告及 月度财务报表的方式，做到对财务公司运营情况的及时了解，持续评估财务 公司风险状况，确保公司资金的安全性、流动性不受影响。

六、风险评估意见

鉴于对财务公司《金融许可证》《营业执照》及相关资质有效、合法性 的核验，同时未发现财务公司存在违反中国银行保险监督管理委员会颁布的 《企业集团财务公司管理办法》规定的情形，财务公司目前的资产负债比例 符合规定要求规定；财务公司成立至今严格依法依规经营，财务公司的风险 管理不存在重大缺陷。因此，本公司与财务公司之间发生关联存、贷款等金 融业务的风险可控。

宝鼎科技股份有限公司

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