Quarterly Report • Aug 10, 2015
Quarterly Report
Open in ViewerOpens in native device viewer
SWIFT: BTRLRO22 Capitalul social: 3.026.003.679 lei C.U.I. RO 50 22 670 R.B. - P.J.R. - 12 - 019 - 18.02.1999 Nr. Inreg. Reg. Com.: J12 / 4155 / 1993
Raport semestrial, conform Regulamentului C.N.V.M. nr.1/2006 Data raportului: 10.08.2015 Denumirea societății comerciale: BANCA TRANSILVANIA S.A. Sediul social: Str. G.Baritiu nr.8, Cluj-Napoca, jud. Cluj, cod 400027 Numărul de telefon/fax: 0264.407.150 / 0264.407.179 Codul unic de înregistrare la Oficiul Registrului Comerțului: RO 5022670 Număr de ordine în Registrul Comerțului: J12/4155/16.12.1993 Capitalul social subscris și vărsat: 2.608.623.861 lei Piața reglementată pe care se tranzacționează valorile mobiliare emise: Bursa de Valori Bucuresti
Principalele caracteristici ale valorilor mobiliare emise de societatea comercială:
1.a.1 Situatia activelor, datoriilor si capitalurilor proprii la nivel de banca
In 2015, Banca Transilvania S.A. s-a concentrat pe continuarea sustinerii economiei reale, dezvoltarea unor produse și servicii noi, pe creșterea activității în toate ariile de interes pentru bancă.
Situatia pozitiei financiare a bancii la sfarsitul semestrului I al anului 2015, comparativ cu aceeași perioadă a anului trecut, se prezintă astfel:
| INDICATORUL -Banca | $l$ un-15 | $Dec-14$ | $lun-14$ | vs. Dec' 14% | vs.lun'14% |
|---|---|---|---|---|---|
| Numerar si echivalente de numerar | 3.500.575 | 4.225.966 | 3.986.259 | $-17,17$ | $-12,18$ |
| Plasamente la banci | 4.211.995 | 2.216.105 | 1.541.786 | 90.06 | 173,19 |
| Credite și creante -titluri | 174.096 | 162.801 | 171.070 | 6,94 | 1,77 |
| Active fin la valoarea justă prin profit sau pierdere si instrumente derivate |
52.729 | 52.311 | 52.538 | 0.80 | 0, 36 |
| Credite si avansuri acordate clientilor (inclusiv leasing)-net |
19,861,307 | 17.517.192 | 17.303.831 | 13,38 | 14,78 |
| Credite avansuri acordate clientilor -brut | 22.254.796 | 20.019.990 | 19.773.371 | 11,16 | 12,55 |
Sediul Central Cluj-Napoca, Cluj Str. G. Barițiu nr. 8, 400027 Tel.: +(4)0264.407.150 | Fax: +(4)0264.407.179 www.bancatransilvania.ro
Banca oasnenilos intreprinzatori
MII LEI
| Iun-15 | $Dec-14$ | Iun-14 | vs.Dec'14% vs.lun'14% | |
|---|---|---|---|---|
| (2.393.489) | $-4,37$ | $-3,08$ | ||
| 9.823.356 | 10.852.865 | $-9,49$ | $-3,63$ | |
| 66.237 | 70.466 | $-6,00$ | $-13,03$ | |
| 281.772 | 289.662 | $-2,72$ | $-3,59$ | |
| 432.811 | 74.856 | 478,19 | 478,19 | |
| 196.322 | 157.288 | 24,82 | 15,48 | |
| 8,37 | 14,00 | |||
| 833.046 | 133.348 | 524,72 | 444,77 | |
| 31.917.049 | 30.045.502 | 6,23 | 18,64 | |
| 1.335.430 | 949.053 | 40,71 | $-47,39$ | |
| 407.164 | 394.658 | 3,17 | 22,81 | |
| 4.658 | 43.716 | $-89,34$ | $-94,96$ | |
| 351.274 | 34,67 | 7,81 | ||
| 9,56 | 14,82 | |||
| 2.695.125 | 2.695.125 | 0,00 | 1,87 | |
| 38.873 | 38.873 | 0,00 | 0, 0 | |
| 27.852 | $-2,68$ | $-2,7$ | ||
| $-10.468$ | $-97,93$ | 0,0 | ||
| 490.160 | 38,96 | 165,24 | ||
| 460.419 | $-59,00$ | $-60, 17$ | ||
| 3.630.786 | 3,701.961 | $-1,92$ | 6,65 | |
| 8,37 | 14,00 | |||
| 473.067 27.106 188.779 |
34.970.414 31.917.551 $-217$ 681.120 |
(2.502.798) 38.601.200 35.619.512 |
(2.469.540) 10.193.181 76,158 292.262 74.856 169.999 38.601.200 35.619.512 33.861.940 152.916 26.903.544 2.538.320 331.533 92.500 438.777 30.457.590 2.645.680 0 27.859 0 256.791 474.020 3,404.350 33,861,940 |
MII LEI
La sfârșitul primelor sase luni ale anului 2015, activele băncii totalizează 38.601,20 milioane lei, in crestere cu 14,00% fata de aceeasi perioada a anului trecut, cresterea fiind de 4.739,26 milioane lei.
Dintre pozitiile de active, cresteri semnificative am inregistrat la:
investitii in participatii care au crescut cu 478,19% fata de aceeasi perioada a anului trecut, ajungand la 432,81 milioane lei, cresterea de 357,96 milioane lei datorandu-se in principal achizitiei Volksbank Romania SA;
plasamente la banci care au crescut cu 173,19% fata de aceeasi perioada a anului trecut, ajungand la 4.212,00 milioane lei ;
$\overline{z}$
În semestrul 1 2015 au fost acordate, atât companiilor, cât și persoanelor fizice, peste 67.700 de credite noi, adica peste 11.000 de credite pe luna, a caror valoare totală a fost de 3.529 milioane lei. Semestrul I 2015 a adus cresteri consistente pentru Banca Transilvania, pe domeniul retail fiind acordate credite in valoare de 1.288 milioane lei. In ceea ce priveste companiile, in semestrul I 2015 banca a acordat aproximativ 10.500 de credite noi.
Banca Transilvania a păstrat în decursul ultimilor ani politica de creditare prudentă, punând accent pe dispersia riscurilor. Creditele neperformante, cu restanțe mai mari de 90 de zile, reprezintă 9,84% din totalul portofoliului de credite al Băncii Transilvania, la sfârșitul semestrului I 2015. Urmărind păstrarea gradului de acoperire a creditelor neperformante cu provizioane, chiar si în conditiile în care o parte din creditele integral provizionate au fost scoase în afara bilantului, Acoperirea creditelor neperformante cu provizioane aferente și garantii ipotecare reprezintă în continuare peste 119,21% (pentru semestrul I al anului 2015), valoare păstrată pe parcursul ultimilor doi ani.
Soldul total al provizioanelor este de 2.393,49 milioane lei, la data de 30.06.2015, reprezentand 10,75% din totalul creditelor.
Anul 2015 a confirmat trendul observat in 2014 cu privire la imbunatatirea comportamentului de plata al clientilor retail si IMM. Efectul combinat dintre acestea si reducerea expunerilor neperformante istorice aferente respectivilor clienti au dus la o scadere cu 13% a volumului restantelor de peste 90 zile pe segmentele mai sus mentionate.
In continuarea demersului inceput in trimestrul II 2014, in conformitate cu recomandarea BNR, Banca Transilvania a scos in afara bilantului creditele care aveau serviciul datoriei mai mare de 360 zile si erau integral acoperite cu ajustari de depreciere. Creditele scoase in afara bilantului in semestrul I 2015 au fost de 438 milioane lei.
La 30.06.2015, soldul creditelor Bancii Transilvania era de 22.254,80 milioane lei, iar resursele atrase de la clienti au ajuns la 31.917,05 milioane lei, raportul credite-depozite fiind de 69,73%.
Solvabilitatea bancii calculata la 30 iunie 2015 luand in considerare profitul cumulat al primului semestru al anului 2015 este de 16,40% (15,56% fara profit inclus), fiind la un nivel confortabil (comparativ cu valorile impuse prin Regulamentul (UE) nr. 575/2013 si de prevederile
Sediul Central Str. G. Baritiu nr. 8 Cluj-Napoca 400027, România Tel.: +(4) 0264.407.150 Fax: +(4) 0264.407.179 www.bancatransilvania.ro
$\overline{\mathbf{3}}$
Regulamenului BNR nr. 5/20.12.2013 privind cerintele prudentiale pentru institutiile de credit, care se aplica incepand cu anul 2014).
Fitch Ratings, a reconfirmat ratingului "BB-", cu perspectivă stabilă, pentru finanțările în valută pe termen lung și "B" pentru cele pe termen scurt. Datele financiare ale BT si Fitch confirma faptul ca banca are capitalizare adecvată și un nivel confortabil al lichidităților.
Capitalurile proprii la data de 30.06.2015 au ajuns la 3.630,79 milioane lei, cu 6,65 % mai mari decat la 30.06.2014. Mentionăm că structura acționariatului băncii este în continuă modificare datorită faptului că actiunile Băncii Transilvania sunt tranzacționate în mod curent pe piața valorilor mobiliare, cu respectarea prevederilor Legii 52/1994 și a Normelor C.N.V.M. în domeniu. In prezent, actiunile Băncii Transilvania sunt cotate la Bursa de Valori București. Categoria I. Situația acționariatului BT la data de 30 iunie a.c., este prezentata in Anexa.
In ceea ce priveste derularea operatiunilor specifice pentru majorarea capitalului social aprobata prin hotararea AGA din data de 29 aprilie 2015, acestea au fost finalizate in cursul lunii iulie 2015.
Adunarea Generala Extraordinare a Bancii Transilvania S.A. din data de 29.04.2015 a hotarat majorarea capitalului social al bancii de la 2.608.623.861 lei la 3.026.003.679 lei, cu suma de 417.379.818 lei, reprezentand rezerve constituite din profitul net al anului 2014, in suma de 406.823.021 lei si utilizarea sumei de 10.556.797 lei reprezentand prime de conversie obligatiuni in actiuni.
Ca urmare, fiecare actionar inregistrat la data de inregistrare, 15 iunie 2015, va primi cu titlu gratuit, pentru fiecare 100 de actiuni detinute, un numar intreg de actiuni calculat dupa formula 100*(417.379.818 /2.608.623.861 actiuni).
| INDICATORUL-Grup | $\mathsf{Iun-15}$ | $Dec-14$ | $1$ un-14 | vs. Dec'14% vs. Jun'14% | |
|---|---|---|---|---|---|
| Numerar si echivalente de numerar | 4.118.608 | 4.234.181 | 3.989.084 | $-2,73$ | 3,25 |
| Plasamente la banci | 3.838.809 | 2.224.257 | 1.544.187 | 72,59 | 148,60 |
| Credite și creante - titluri | 174.096 | 162.801 | 171.070 | 6.94 | 1.77 |
| Active fin la valoarea justă prin profit sau pierdere si instrumente derivate |
206.414 | 143.931 | 136.398 | 43,41 | 51.33 |
| Credite si avansuri acordate clientilor (inclusiv leasing)-net |
24.486.760 | 17.662.963 | 17.452.680 | 38,63 | 40,30 |
| Credite avansuri acordate clientilor -brut | 27.137.941 | 20.332.122 | 20.077.722 | 33,47 | 35.16 |
| Provizioane din activitatea de creditare | (2,651,181) | (2.669.159) | (2.625.042) | $-0.67$ | 1.00 |
1.a.2 Situatia activelor, datoriilor si capitalurilor proprii la nivel de grup
Sediul Central Str. G. Barițiu nr. 8 Cluj-Napoca 400027, România Tel.: $+(4)$ 0264.407.150 Fax: +(4) 0264.407.179 www.bancatransilvania.ro
MILLEI
$\overline{4}$
| MII LEI | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| INDICATORUL-Grup | lun-15 | Dec-14 | $lun-14$ | vs.Dec'14; vs.lun'14% | |
| Titluri disponibile spre vanzare | 11.054.095 | 10.771.835 | 10.119.663 | 2,62 | 9,23 |
| Imobilizări necorporale si fond comercial | 81.520 | 72.616 | 78.092 | 12,26 | 4,39 |
| Imobilizări corporale | 410.157 | 339.721 | 338.383 | 20,73 | 21,21 |
| Investitii in participatii | 0 | 0 | 0 | 0,00 | 0,00 |
| Alte active | 292.453 | 183.622 | 231.510 | 59,27 | 26,32 |
| Total active | 44.662.912 | 35,795,927 | 34.061.067 | 24,77 | 31,13 |
| Depozite de la banci | 270.815 | 133.348 | 152.916 | 103,09 | 77,10 |
| Depozite de la clienti | 35.600.323 | 29,994.916 | 26.840.211 | 18,69 | 32,64 |
| Imprumuturi de la banci si alte institutii | 1.481.691 | 1.052.687 | 2.621.372 | 40,75 | $-43.48$ |
| Datorii subordonate | 407.243 | 394.743 | 197.167 | 3,17 | 106,55 |
| Datorii privind impozitul amanat | 2.198 | 41.040 | 91.490 | $-94,64$ | $-97,60$ |
| Alte datorii (*) | 1.105.958 | 381.930 | 610.464 | 189,57 | 81,17 |
| Total datorii | 38.868.228 | 31,998,664 | 30.513.620 | 21,47 | 27,38 |
| Capital social | 2.695.125 | 2.695.125 | 2.645.680 | 0,00 | 1,87 |
| Rezerva din reevaluare | 26.226 | 27.000 | 29.081 | $-2,87$ | $-9,82$ |
| Actiuni proprii | $-19.394$ | $-21.253$ | $-14.016$ | $-8,75$ | 38,37 |
| Rezultatul reportat | 2.866.257 | 597.213 | 391.410 | 379,94 | 632,29 |
| Alte rezerve | 182.553 | 456.138 | 478.512 | $-59.98$ | $-61,85$ |
| Total capitaluri proprii | 5.789.640 | 3.793.096 | 3,530,667 | 52,64 | 63,98 |
| Interese care nu controleaza | 5.044 | 4.167 | 16.780 | 21,05 | $-69,94$ |
| Total datorii si capitaluri proprii | 44.662.912 | 35,795.927 | 34.061.067 | 24,77 | 31,13 |
(*) la nivel consolidat cuprinde si datoriile financiare catre detinatorii de unitati de fond
La sfârșitul primelor sase luni ale anului 2015, activele Bancii Transilvania. S.A. au o pondere de 86,43 % in totalul activelor Grupului BT.
Principalele elemente ale Contului de profit și pierdere la nivel individual întocmit în conformitate cu Standardele Internationale de Raportare Financiara adoptate de Uniunea Europeana (IFRS), comparativ cu aceeași perioadă a anului trecut, se prezintă astfel:
| MII LEI | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Banca | Banca | Vs.lun-14 Grup | Grup | Vs. Iun-14 | ||
| INDICATORUL | Jun-15 | $\mathsf{Iun-14}$ | $\%$ | lun-15 | lun-14 | % |
| Venituri din dobanzi kama kama kata shekarar 1990 da kasar 1991. | 769.174 894.828 -14,04 905.589 914.989 -1,03 |
$\overline{\mathbf{5}}$
Sediul Central
Str. G. Barițiu nr. 8
Cluj-Napoca 400027, România
Tel.: +(4) 0264.407.150
Fax: +(4) 0264.407.179 www.bancatransilvania.ro
Banca samenilar intreprinratori
| MII LEI | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Banca | Banca | Vs.lun-14 | Grup | Grup | Vs.lun-14 | |
| INDICATORUL | lun-15 | lun-14 | % | lun-15 | $lun-14$ | $\%$ |
| Cheltuieli cu dobânzile | (247.137) | (325.863) | $-24,16$ | (263.832) | (327.785) | $-19,51$ |
| Venituri nete din dobanzi | 522.037 | 568,965 | $-8, 25$ | 641.757 | 587,204 | 9,29 |
| Venituri din speze si comisioane | 260.848 | 230.743 | 13,05 | 279.294 | 237.605 | 17,55 |
| Cheltuieli cu speze si comisioane | (49.943) | (37.424) | 33,45 | (49.546) | (37.877) | 30,81 |
| Venituri nete din speze si | 210.905 | 193.319 | 9,10 | 229.748 | 199.728 | 15,03 |
| comisioane Venit net din tranzactionare |
69.824 | 56.155 | 24,34 | 60.330 | 48.971 | 23,20 |
| Castiguri(pierderi) aferente activelor financiare disponibile pentru vanzare |
200.490 | 107.575 | 86,37 | 200.286 | 107.854 | 85,70 |
| Contributia la Fondul de Garantare a Depozitelor |
(80.944) | (73.152) | 10,65 | (95.216) | (73.152) | 30,16 |
| Alte venituri din exploatare | 43.145 | 17.124 | 151,96 | 61.003 | 28.759 | 112,12 |
| Venituri operationale | 965.457 | 869,986 | 10,97 | 1.097.908 | 899.364 | 22,08 |
| Cheltuieli cu personalul | (244.467) | (216.258) | 13,04 | (292.663) | (226.369) | 29,29 |
| Cheltuieli cu amortizarea | (26.942) | (29.685) | $-9,24$ | (40.911) | (33.596) | 21,77 |
| Alte cheltuieli operationale | (212.935) | (158.230) | 34,57 | (248.902) | (165.930) | 50,00 |
| Cheltuieli operationale | (484.344) | (404.173) | 19,84 | (582.476) | (425.895) | 36,77 |
| Cheltuieli nete cu provizioanele pentru active si angajamente de creditare |
(254.806) | (256.373) | $-0,57$ | 237.873 | (257.718) | $-192,30$ |
| Castig din achizitii | 1.564.480 | 0 | 0,00 | |||
| Profitul inainte de impozitare | 226.307 | 209.540 | 8,00 | 2.317.785 | 215.751 | 974,29 |
| Cheltuiala cu impozitul pe profit | (36.099) | (28.506) | 26,64 | (38.816) | (29.046) | 33,64 |
| Profitul net | 190.208 | 181.034 | 5,07 | 2.278.969 | 186.705 | 1.120,63 |
Banca Transilvania a inregistrat rezultate pozitive in primul semestru al acestui an. Profitul brut in primele sase luni este de 226,31 milioane lei, in crestere cu 8,00% fata de semestrul I 2014.
Profitul net obtinut la 30.06.2015, in suma de 190,21 milioane lei, este mai mare cu 5,07% fata de aceeasi perioada a anului 2014 cand a fost de 181,03 milioane lei.
Incepand cu 1 ianuarie 2015, Grupul BT a aplicat atat pentru perioada aferenta primelor 6 luni ale anului 2015, cat si retrospectiv prevederile IFRIC 21"Efectul de levier". Ca urmare a acestor modificari de reguli contabile, cotizatia la Fondul de Garantare a Depozitelor in Sistemul
$\pmb{6}$
$1.11111111...$
Bancar a fost inregistrata ca si cheltuiala totala in momentul producerii evenimentului care genereaza obligatia de plata a taxei (aprilie 2015). Inainte de aceasta interpretare, contributia la FGDB era inregistrata ca o cheltuiala in avans si trecuta pe cheltuieli pe parcursul perioadei de raportare. Impactul aplicarii IFRIC 21, in contul de profit si pierdere si in situatia pozitiei financiare individuale si consolidate este de 40,47 milioane lei, efectul corectandu-se pana la sfarsitul anului financiar. In perioada comparative din anul 2014 impactul a fost de 36,6 milioane lei.
Ritmul de creștere al veniturilor nete din speze și comisioane in semestrul I 2015 față de aceeasi perioadă a anului 2014 a fost de 9,10%. Trei factori au dus la cresterea veniturilor operationale BT in semestrul I 2015: Continuarea susținerii economiei reale, dezvoltarea unor produse si servicii noi, respectiv concentrarea pe creșterea activității în toate ariile de interes pentru Banca Transilvania. Veniturile operationale au ajuns la sfârșitul semestrului | 2015, la 965,46 milioane lei, cu 10,97% mai mari față de aceeași perioadă a anului trecut, când erau de 869.99 milioane lei.
Cheltuielile operationale aferente semestrului | 2015 au crescut cu 19,84% comparativ cu semestrul | al anului trecut, in principal datorita existentei unor cheltuieli privind implementarea fuziunii BT cu Volksbank.
Urmarind pastrarea gradului de acoperire a creditelor neperformante cu provizioane, chiar si in conditiile in care parte din creditele integral provizionate au fost scoase in afara bilantului, Banca Transilvania a înregistrat în semestrul I 2015, cheltuieli nete cu provizioanele pentru active si angajamente de creditare de 254,81 milioane lei, comparativ cu 256,27 milioane lei, cat a fost valoarea inregistrata la sfarsitul semestrului I al anului trecut.
Rezultatul pe actiune la 6 luni 2015 recalculat cu majorarea de capital social al Bancii Transilvania S.A. efectuata in luna Iulie 2015 se prezintă astfel:
| INDICATORUL | Banca $lun-15$ |
Banca $\text{I}$ un-14 |
vs.lun' 14% |
Grup lun-15 | Grup lun-14 |
vs.lun'14 % |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Profitul net al exercitiului financiar (MII LEI) |
190.208 | 181.034 | 5.07 | 2,278,969 | 186.705 | 1.120.63 |
| Rezultatul pe actiune de baza |
0.0629 | 0.0688 | $-8.58$ | 0,7528 | 0.0707 | 964,78 |
| Rezultatul pe actiune diluat | 0.0629 | 0.0688 | $-8.58$ | 0.7485 | 0.0707 | 958,70 |
Sediul Central Str. G. Barițiu nr. 8 Cluj-Napoca 400027, România Tel.: +(4) 0264.407.150
Fax: +(4) 0264.407.179 www.bancatransilvania.ro
$\overline{\mathbf{z}}$
Alte detalii legate de activitatea din primul semestru al acestui an sunt:
1.c. Situatia modificarilor fluxurilor de numerar si lichiditate
Situatia modificarilor fluxurilor de numerar din activitatile de exploatare, investitii si finantare este parte a situatiilor financiare care insotesc acest raport.
Indicatorul de lichiditate calculat conform reglementarilor Băncii Naționale a României la data de 30.06.2015 a fost cuprins intre 1,71 si 15,70 constituindu-se peste valoarea minima 1, impusa de reglementările BNR (Regulament BNR Nr. 25/8.11.2011 cu aplicare din 31.01.2012). Banca Transilvania continua sa aiba un excedent de lichiditate, cu un indicator de lichiditate imediata de 45,27%, sensibil mai bun decat media sistemului bancar.
2.1 Prezentarea și analizarea tendințelor, elementelor, evenimentelor sau factorilor de incertitudine care ar putea afecta lichiditatea băncii
8
Contextul mediului economic național:
2.2 Prezentarea și analizarea efectelor asupra situației financiare a societății a tuturor cheltuielilor de capital, curente sau anticipate, comparativ cu aceeași perioadă a anului trecut
Imobilizarile corporale si necorporale au fost de 348,01 milioane lei la 30 iunie 2015, fata de 368,42 milioane lei la 30 iunie 2014, scaderea de 20,41 milioane lei are corespondenta in amanarea efectuarii unor investitii pana la momentul fuziunii BT cu Volksbank.
2.3 Prezentarea și analizarea evenimentelor, tranzacțiilor, schimbărilor economice care afectează semnificativ veniturile din activitatea de bază
Activitatea de baza s-a desfasurat in conditii normale, fara a fi inregistrate situatii de exceptie. S-au indeplinit obligatiile prevazute de lege, privind organizarea si conducerea corecta si la zi a contabilitatii, privind respectarea principiilor contabilitatii, privind respectarea regulilor si metodelor contabile prevazute de reglementarile in vigoare.
Situatiile financiare individuale si consolidate ale bancii au fost intocmite in conformitate cu Standardele Internationale de Raportare Financiara adoptate de Uniunea Europeana ("IFRS"), in vigoare la data de raportare semestriala a bancii, 30 iunie 2015. Datele prezentate referitoare la incheierea semestrului I 2015, au in vedere organizarea si conducerea contabilitatii in conformitate cu Legea nr. 82/1991 republicata cu modificarile si completarile ulterioare, in
Sediul Central Str. G. Barițiu nr. 8 Cluj-Napoca 400027, România Tel.: +(4) 0264.407.150 Fax: +(4) 0264.407.179 www.bancatransilvania.ro
$\overline{9}$
conformitate cu Ordinul BNR Nr.27/2010 si Ordinul BNR Nr.1/2011 cu modificarile ulterioare precum si Regulamentul 575/2013 al Parlamentului European.
Obligatiile fata de bugetul de stat si local, fata de fondurile speciale au fost corect stabilite si efectuate viramentele in conformitate cu prevederile legale.
Mentionam de asemenea ca veniturile, cheltuielile si rezultatele financiare ale primelor sase luni din 2015 sunt reflectate fidel in contul de profit si pierdere.
3.1 Descrierea cazurilor în care societatea a fost în imposibilitatea de a-și respecta obligațiile financiare în timpul perioadei respective: Nu este cazul
Descrierea oricărei modificări privind drepturile deținătorilor de valori mobiliare emise de societate: Nu este cazul
3.3 Modificari in structura de conducere a bancii (administratie, executiv etc.):
-Inregistrarea la Oficiul Registrului Comertului ca urmare a aprobarii BNR de numire a d-lui Tiberiu Moisa in calitate de conducator al bancii-Director General Adjunct;
-Inregistrarea la Oficiul Registrului Comertului ca urmare a aprobarii BNR de numire a d-lui Thomas Gunter Grasse in calitate de administrator al bancii;
-Finalizarea demersurilor de achizitie a Volksbank Romania S.A.;
-In urma organizarii Adunarii Generale a Actionarilor Bancii Transilvania S.A. din data de 29.04.2015:
-s-a aprobat majorarea capital si fuziunea de principiu cu Volksbank Romania S.A.;
-a fost numit domnul Radu Hanga in functia de Director Executiv;
-a incetat contractul de mandat incheiat cu Andrei Dudoiu, numit anterior in functia de Director General Adjunct Companii - in prezent este Presedintele Directoratului Volksbank Romania SA.
Operatiunile de inregistrare a majorarii capitalului social si de incarcare a actiunilor noi pe conturile actionarilor s-au finalizat in cursul lunii iulie 2015.
Se anexează prezentului raport, în copie:
MENTIUNE: Situatiile financiare pe Semestrul | 2015 si Semestrul | 2014 nu au fost auditate de catre auditorul extern KPMG.
DIRECTOR GENERAL ADJUNCT GEORGE CALINESCU
Sediul Central Str. G. Barițiu nr. 8 Cluj-Napoca 400027, România
Tel.: +(4) 0264.407.150
Fax: +(4) 0264.407.179 www.bancatransilvania.ro
Banca samenilar intreprinratori
$11$
| Explicatii | Nr. Persoane | Nr. Actiuni | Procent % |
|---|---|---|---|
| CAPITAL ROMAN | 26,600 | 1,296,334,506 | 49.69 |
| persoane fizice | 25,994 | 441,802,619 | 16.94 |
| persoane juridice | 606 | 854,531,887 | 32.76 |
| din care SIF | 4 | 450,057,391 | 17.25 |
| CAPITAL STRAIN | 801 | 1,312,289,355 | 50.31 |
| persoane fizice | 619 | 50,239,609 | 1.93 |
| persoane juridice | 182 | 1,262,049,746 | 48.38 |
| TOTAL GENERAL | 27,401 | 2,608,623,861 | 100 |
GEORGE CALINESCU DIRECTOR GENERAL ADJUNCT CENTRAL TRA
FLAVIA VANDOR SEF BIROU ACTIONARIAT ru J12/4155/1993 CUI-5022670
Oltean Alicia Valeria - PERSOANA DESEMNATA conform O.U.G. 116/2009, aprobata cu modificari si completari prin Legea nr. 84/2010, prin Decizia D.G. nr. 20 din data de 14.01.2010
Pe rol fiind solutionarea cererii de înregistrare nr. 33912 din data 28.05.2015 pentru BANCA TRANSILVANIA SA, cod unic de înregistrare: 5022670, număr de ordine în registrul comerțului: J12/4155/1993.
Asupra cererii de față:
Prin cererea înregistrată sub nr. 33912 din data 28.05.2015 s-a solicitat, înregistrarea în registrul comerțului a unor modificări referitoare la: alte mențiuni; persoane împuternicite.
În susținerea cererii au fost depuse înscrisurile menționate în cererea de înregistrare.
Examinând înscrisurile menționate PERSOANA DESEMNATĂ, constatând că sunt îndeplinite cerințele legale, în conformitate cu art. 1,2 și 6 din O.U.G. 116/2009, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 84/2010, ale Legii 31/1990, republicată, cu modificările și completările ulterioare, ale Legii nr.26/1990, republicată, cu modificările și completările ulterioare, precum și ale Legii 359/2004 cu modificările și completările ulterioare, urmează a admite prezenta cerere privind înregistrarea în registrul comerțului a modificărilor solicitate.
Admite cererea de înregistrare așa cum a fost formulată și dispune înregistrarea în registrul comerțului a mențiunilor cu privire la: alte mențiuni; persoane împuternicite și potrivit datelor din: Hotărârea consiliului de administrație nr. 3 din 29.04.2015; Hotărâre nr. 1 din 28.04.2015.
Dispune publicarea în Monitorul Oficial al României, Partea a IV-a, a actului modificator -Hotărârea consiliului de administrație nr. 3 din 29.04.2015, Hotărâre nr. 1 din 28.04.2015.
Executorie de drept.
Cu drept de plângere, în termen de 15 zile, la Tribunalul Cluj în condițiile art. 6 alin. (3) - (5) și următoarele din O.U.G. 116/2009, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 84/2010.
Pronunțată în ședința din data de: 02.06.2015
PERSOANA DESEMNATA,
Referent/Redactat: T.C.
3 ex.
Data: 02.06.2015 $\int$
$\frac{3}{k}$ ,
$\mathcal{A}^{\mathbb{C}}_{\mathbb{C}}$
$\bigl($
$\overline{C}$
MINISTERUL JUSTIȚIEI - OFICIUL NAȚIONAL AL REGISTRULUI COMERȚULUI
OFICIUL REGISTRULUI COMERȚULUI de pe lângă TRIBUNALUL CLUJ
L
t ag
$\frac{1}{2}$
| DE ÎNREGISTRARE MENȚIUNI CERTIFICAT |
Numär de ordine în registrul comerțului Cod unic de înregistrare J12/4155/1993 5022670 Exemplar nr; |
|---|---|
| înscrisă în registrul comerțului la data de 14.01.2015 în baza gezolulie în est din 13.01.2015. | BANCA TRANSILVANIA SA cuprinse în hotărârea consiliului de administrație din 19.09.2014 este Mentiumea nr. 1141 din 09.01.2015 având ca obiect înregistrarea modificărilor privind $\mathfrak{g}$ is a finite $c_{\mathcal{O}{\widehat{A{\mathcal{O}}}}}$ |
| 16-01-2015 Data eliberarii: Anexe: Rezoluție |
Doujín Marijis DEAC Mrecior, |
| $\cot 11 - 10 - 136$ |
$\label{eq:1} \frac{1}{2} \int_{\mathbb{R}^3} \frac{1}{\sqrt{2}} \, \mathrm{d} \mu \, \mathrm{d} \mu \, \mathrm{d} \mu \, \mathrm{d} \mu \, \mathrm{d} \mu \, \mathrm{d} \mu \, \mathrm{d} \mu \, \mathrm{d} \mu \, \mathrm{d} \mu \, \mathrm{d} \mu \, \mathrm{d} \mu \, \mathrm{d} \mu \, \mathrm{d} \mu \, \mathrm{d} \mu \, \mathrm{d} \mu \, \mathrm{d} \mu \, \mathrm{d} \mu \, \mathrm{d} \mu \, \mathrm{d} \mu \, \mathrm{d} \mu \, \mathrm$
$\hat{\mathcal{E}}_i$
J12/4155/1993 CUI-5022670
Oltean Alicia Valeria - PERSOANA DESEMNATA conform O.U.G. 116/2009, aprobata cu modificari si completari prin Legea nr. 84/2010, prin Decizia D.G. nr. 20 din data de 14.01.2010
Pe rol fiind solutionarea cererii de înregistrare nr. 33912 din data 28.05.2015 pentru BANCA TRANSILVANIA SA, cod unic de înregistrare: 5022670, număr de ordine în registrul comerțului: J12/4155/1993.
Asupra cererii de față:
Prin cererea înregistrată sub nr. 33912 din data 28.05.2015 s-a solicitat, înregistrarea în registrul comertului a unor modificări referitoare la: alte mențiuni; persoane împuternicite.
În sustinerea cererii au fost depuse înscrisurile menționate în cererea de înregistrare.
Examinând înscrisurile menționate PERSOANA DESEMNATĂ, constatând că sunt îndeplinite cerințele legale, în conformitate cu art. 1,2 și 6 din O.U.G. 116/2009, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 84/2010, ale Legii 31/1990, republicată, cu modificările și completările ulterioare, ale Legii nr.26/1990, republicată, cu modificările și completările ulterioare, precum și ale Legii 359/2004 cu modificările și completările ulterioare, urmează a admite prezenta cerere privind înregistrarea în registrul comerțului a modificărilor solicitate.
Admite cererea de înregistrare așa cum a fost formulată și dispune înregistrarea în registrul comertului a mențiunilor cu privire la: alte mențiuni; persoane împuternicite și potrivit datelor din: Hotărârea consiliului de administrație nr. 3 din 29.04.2015; Hotărâre nr. 1 din 28.04.2015.
Dispune publicarea în Monitorul Oficial al României, Partea a IV-a, a actului modificator -Hotărârea consiliului de administrație nr. 3 din 29.04.2015, Hotărâre nr. 1 din 28.04.2015.
Executorie de drept.
Cu drept de plângere, în termen de 15 zile, la Tribunalul Cluj în condițiile art. 6 alin. (3) - (5) și următoarele din O.U.G. 116/2009, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 84/2010.
Pronunțată în ședința din data de: 02.06.2015
PERSOANA DESEMNATA,
Referent/Redactat: T. $\frac{1}{2}$
3 ex.
Data: 02.06.2015 $\sqrt$
$\ddot{\phantom{a}}$
$\frac{3}{4}$ .
$\mathbf{v}$
$\hat{\mathcal{A}}$
$\overline{\zeta}$
$\overline{\mathbb{C}}$
Adunarea generală ordinară a actionarilor S.C. Transmixt - S.A., Sibiu, întrunită statutar în conformitate cu pravaderilor Legă nr. 31/1990, republicată, în sedința din data de 22.04.2015 cu velul, reprezentând 71.04% din capitalui social, a hotărât următoarele:
Art. 1. Se aprobá radierea punctului de lucru din Cluj Napoca, ett. lastior nr. 1, judatul Chij, și deschiderea punctului de lucru din Clui Napoca la adrese: mun. Clui Nancea, sir. Giordano Emno nr. 1-3 județul Cluj.
$(61/4, 634, 455)$
În data de 29.04.2015 a avut loc adunarea generată extraordinară a actionarilor Băncii Transilvania; desfasorată în Cluj-Napoca la Grand Hotel Italia, La adunaroa generală extraordinară au fost prezenți sau au fost imputernicit scilenari cara au reprezentat 48,412% din numărul total da actiuni cu drept de vot, respectiv 1,256,684,329 actioni.
In uma dezhateriler, adunarea generală extraordinară a actionaritor a apsobat punctela incluse pe ordinea de zi. conform convocatorului publicat si a adoptat urmăloarele hotárári:
a) incorporates rezervelor constituite din profitul net al anului 2014, în sumă da 406.823.021 lei, prin emilerea unui număr de 406,823.021 actiuni, cu valoarea nominală de 1 leulacțiune, în beneficiul acționarilor inregistrati in Registrul actionarilor tinut de Depozitarul Central la data de inregistrare ce va il stabilità de AGA.
b) incorporates rezervolor constituite din prime de conversie a obilgatienilor în acțiuni, în sumă de 10.556.797 [e], prin emiterea unui număr de 10.556.797 actioni, cu valoarea nominată de 1 leu/acțiene, în bansficiul actionarilor înregistrați în Registrul acționarilor finut de Depezitanul Central la data de integistrare ce va h stabilità de AGA.
Ce urmare, flocare actionar înregistrat la data de inregistrare. 15 iunis 2015, va primi cu title gratuit, pentru flecare 100 actiuni deținute, un număr întreg de acțiuni calculat după formula 100 x (417.379.618/2.606.623.661 left.
Metorarea capitalului accial se va realiza pentru sustinerea activității curente a societății (aprobală cu majoritate de voturi, exprimându-se 1.256.681.329 voturi valabile, reprezentand 48,412% din numărul total de actioni cu drept de vot, dintra cara 1,116.833.250 voturi pentru. O voturi împotrive și 139.847.979 abțineri).
Aprobarea răscumpărării de catre bancă a propriilor actiuni, in conformitate cu prevederile legale aplicabile, in următoarale conditii: maximum 20.000.000 acțiuni (0.77% din totalul actionlior care compun capitalul social) cu valoarea nominală de 1 leu acțiune la un preț minim acal cu protul de piata de la BVB din momentul efectuárii achizitei si un pret maxim de 3 lei, pentru o perioadă de maximum 18 kini de la data publicării Hotărârii AGEA în Monitorul Oficial al Româniol, Pertoa a IV-a, în vederoa implementari unul sistem de remunerare care sé asigure respecterea principiutui performantei pe termen lung si a unui program de fidelizare a salariatior pe o perioadă de cel puila 3 ani, respectiv acordarea unul mandat Consiliuloi de administratie pentru aducerea la indeplinire a acostal hotărâni. (aprobată cu majoritato de voturi, exprimându-se 1.256.661.328 voturi valabile, reprezentênd 48,412% din numărul total de acțiuni cu dropt de vot, dintro caro 1.048.847.848 voturi pentro, 252.525 voluri impotrivă și 207.580.956 abținari).
Aprobaraa de principiu a fuziunii prin absorbile dintre Banca Transilvania - S.A. (societate absorbantă) și Volksbank România - S.A. (societate absorbită). (eprobată cu majoritate de voturi, exprimându-se 1,256.681.329 voluri valabila, recrezentand 48,412% din numărui total de acțiuni cu drept de voi, dinire care 1.116.633.350 voturi pentru, 0 voturi impolrivă și 139.847.979 abtineri).
Aprobarea datel de 15 Iunie 2015 ca dată de înteglatara si a ex-date - 12 iunie 2015, (aprobată cu majoritate de voturi, exprimându-se 1.256.681.329 voturi valabile, raprezentênd 48,412% din numărul total de actioni cu drept de vot, dintre care 1.116.833.250 voturi pontru, 12,206.682 voturi impotrivă și 139.847.979 ablineri).
Mandatarea Consiliuiui de administrație și individual a membrilor acestula pontru ducerca la indeplinire a hotárárilor adoptate de adunarea generalá extraordinară a actionarilor, inclusiv pentru stabilirea datel plății pentru noile acțiuni emise. (aprobată cu maloritate de voturi, exprimando-se 1.256.681.329 voturi valabile, reprezentand 48.412% din numărul total de actioni cu draat de vot, dintre care 1.104.879.193 voturi pentru, 11.954.157 voturi împotrivă și 139.847.979 ablineri}.
$(62/4.035.115)$
SWIFT: BTRLRO22 Capitalul social: 2.206.436.324 lei C.U.I. 50 22 670
R.B. - P.J.R. - 12 - 019 - 18.02.1999 Nr. Inreg. Reg. Com : J12 / 4155 / 1993
In data de 29.04.2015 a avut loc Adunarea Generala Extraordinara a Actionarilor Bancii Transilvania, desfasurata in Cluj-Napoca la Grand Hotel Italia. La Adunarea Generala Extraordinara au fost prezenti sau au fost imputerniciti actionari care au reprezentat 48,412% din numarul total de actiuni cu drept de vot, respectiv 1.256.681.329 actiuni.
In urma dezbaterilor, Adunarea Generala Extraordinara a Actionarilor a aprobat punctele incluse pe ordinea de zi, conform Convocatorului publicat si a adoptat urmatoarele hotarari:
încorporarea rezervelor constituite din profitul net al anului 2014, in sumă de $a)$ 406.823.021 lei, prin emiterea unui număr de 406.823.021 actiuni, cu valoarea nominală de 1 leu/actiune, în beneficiul actionarilor înregistrați în Registrul Acționarilor ținut de Depozitarul Central la data de înregistrare ce va fi stabilită de AGA.
$\mathbf{b}$ încorporarea rezervelor constituite din prime de conversie a obligatiunilor în acțiuni, în sumă de 10.556.797 lei, prin emiterea unui număr de 10.556.797 acțiuni, cu valoarea nominală de 1 leu/actiune, în beneficiul actionarilor înregistrați în Registrul Actionarilor ținut de Depozitarul Central la data de înregistrare ce va fi stabilită de AGA.
Ca urmare, fiecare actionar inregistrat la data de inregistrare, 15 iunie 2015, va primi cu titlu gratuit, pentru fiecare 100 actiuni detinute, un numar intreg de actiuni calculat dupa formula 100x(417.379.818/2.608.623.861 lei).
Majorarea capitalului social se va realiza pentru sustinerea activitatii curente a societatii.
(aprobata cu majoritate de voturi, exprimandu-se 1.256.681.329 voturi valabile, reprezentand 48,412% din numarul total de actiuni cu drept de vot, dintre care 1.116.833.350 voturi pentru, 0 voturi impotriva si 139.847.979 abtineri).
Aprobarea răscumpararii de catre bancă a propriilor acțiuni, în conformitate cu prevederile legale aplicabile, în următoarele conditii: maxim 20.000.000 acțiuni (0.77% din totalul actiunilor care compun capitalul social) cu valoarea nominală de 1 leu/ actiune la un pret minim egal cu prețul de piața de la BVB din momentul efectuării achiziției și un preț maxim de 3 lei, pentru o perioadă de maximum 18 luni de la data publicării Hotărârii AGEA în Monitorul Oficial al României Partea a IV-a, în vederea implementării unui sistem de remunerare care să asigure respectarea principiului performanței pe termen lung și a unui program de fidelizare a salariaților pe o perioadă de cel puțin 3 ani, respectiv acordarea unui mandat Consiliului de Administratie pentru aducerea la îndeplinire a acestei hotărâri. (aprobata cu majoritate de voturi, exprimandu-se 1.256.681.329 voturi valabile, reprezentand 48,412% din numarul total de actiuni cu drept de vot, dintre care 1.048.847.848 voturi pentru, 252.525 voturi impotriva si 207.580.956 abtineri).
Aprobarea de principiu a fuziunii prin absorbție dintre Banca Transilvania S.A. (societate absorbantă) și Volksbank Romania S.A. (societate absorbită). (aprobata cu majoritate de voturi, exprimandu-se 1.256.681.329 voturi valabile, reprezentand 48,412% din numarul total de actiuni cu drept de vot, dintre care 1.116.833.350 voturi pentru, 0 voturi impotriva si 139.847.979 abtineri).
Aprobarea datei de 15 iunie 2015 ca dată de înregistrare și a ex date - 12 iunie 2015. (aprobata cu majoritate de voturi, exprimandu-se 1.256.681.329 voturi valabile, reprezentand 48.412% din numarul total de actiuni cu drept de vot, dintre care 1.116.833.350 voturi pentru, 12.206.682 voturi impotriva si 139.847.979 abtineri).
Mandatarea Consiliului de Administrație și individual a membrilor acestuia pentru ducerea la îndeplinire a hotărârilor adoptate de Adunarea Generală Extraordinară a Acționarilor, inclusiv pentru stabilirea datei plății pentru noile actiuni emise. (aprobata cu majoritate de voturi, exprimandu-se 1.256.681.329 voturi valabile, reprezentand 48,412% din numarul total de actiuni cu drept de vot, dintre care 1.104.879.193 voturi pentru, 11.954.157 voturi impotriva si 139.847.979 abtineri).
CONSILIUL DE ADMINISTRATIE Teste PRESEDINTE. Horia CIORCILA Agyaz
ediul Central itr. G. Barițiu nr. 8
Itr. G. Barițiu nr. 8
Ituj Napoca 400027, România - $+141.0264.407.150$
Oltean Alicia Valeria - PERSOANA DESEMNATA conform O.U.G. 116/2009, aprobata cu modificari si completari prin Legea nr. 84/2010, prin Decizia D.G. nr. 20 din data de 14.01.2010
Pe rol fiind solutionarea cererii de înregistrare nr. 13017 din data 03.03.2015 pentru BANCA TRANSILVANIA SA, cod unic de înregistrare: 5022670, număr de ordine în registrul comerțului: J12/4155/1993.
Asupra cererii de față:
Prin cererea înregistrată sub nr. 13017 din data 03.03.2015 s-a solicitat, înregistrarea în registrul comerțului a unor modificări referitoare la: cod obiect de activitate; text obiect de activitate; alte mențiuni; persoane împuternicite.
În sustinerea cererii au fost depuse înscrisurile menționate în cererea de înregistrare.
Examinând înscrisurile mentionate PERSOANA DESEMNATĂ, constatând că sunt îndeplinite cerințele legale, în conformitate cu art. 1,2 și 6 din O.U.G. 116/2009, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 84/2010, ale Legii 31/1990, republicată, cu modificările și completările ulterioare, ale Legii nr.26/1990, republicată, cu modificările și completările ulterioare, precum și ale Legii 359/2004 cu modificările și completările ulterioare, urmează a admite prezenta cerere privind înregistrarea în registrul comerțului a modificărilor solicitate.
Admite cererea de înregistrare așa cum a fost formulată și dispune înregistrarea în registrul comertului a mențiunilor cu privire la: cod obiect de activitate; text obiect de activitate; alte mențiuni; persoane împuternicite și potrivit datelor din: Hotărârea consiliului de administrație din 26.02.2015; depunerea actului constitutiv actualizat.
Dispune publicarea în Monitorul Oficial al României, Partea a IV-a, a actului modificator -Hotărârea consiliului de administrație din 26.02.2015 și a notificării privind depunerea la oficiul registrului comerțului a actului constitutiv actualizat.
Executorie de drept.
Cu drept de plângere, în termen de 15 zile, la Tribunalul Cluj în condițiile art. 6 alin. (3) - (5) și următoarele din O.U.G. 116/2009, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 84/2010.
Pronunțată în ședința din data de: 05.03.2015
PERSOANA DESEMNATA,
Oltean Alicia Valeria $RO$ Referent/Redactat: T.C 3 ex.
Data: 05.03.2015
J12/4155/1993 CUI-5022670
€
Oltean Alicia Valeria - PERSOANA DESEMNATA conform O.U.G. 116/2009, aprobata cu modificari si completari prin Legea nr. 84/2010, prin Decizia D.G. nr. 20 din data de 14.01.2010
Pe rol fiind solutionarea cererii de înregistrare nr. 14568 din data 09.03.2015 pentru BANCA TRANSILVANIA SA, cod unic de înregistrare: 5022670, număr de ordine în registrul comerțului: J12/4155/1993.
Asupra cererii de față:
Prin cererea înregistrată sub nr. 14568 din data 09.03.2015 s-a solicitat, înregistrarea în registrul comerțului a unor modificări referitoare la: persoane împuternicite.
În susținerea cererii au fost depuse înscrisurile menționate în cererea de înregistrare.
Examinând înscrisurile menționate PERSOANA DESEMNATĂ, constatând că sunt îndeplinite cerințele legale, în conformitate cu art. 1,2 și 6 din O.U.G. 116/2009, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 84/2010, ale Legii 31/1990, republicată, cu modificările și completările ulterioare, ale Legii nr.26/1990, republicată, cu modificările și completările ulterioare, precum și ale Legii 359/2004 cu modificările și completările ulterioare, urmează a admite prezenta cerere privind înregistrarea în registrul comerțului a modificărilor solicitate.
Admite cererea de înregistrare așa cum a fost formulată și dispune înregistrarea în registrul comertului a mențiunilor cu privire la: persoane împuternicite și potrivit datelor din: Hotărârea adunării generale ordinare a actionarilor din 29.04.2014.
Executorie de drept.
Cu drept de plângere, în termen de 15 zile, la Tribunalul Cluj în condițiile art. 6 alin. (3) - (5) și următoarele din O.U.G. 116/2009, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 84/2010.
Pronunțată în sedința din data de: 11.03.2015
PERSOAN ADESEMNATA, Oltean Alicia Valeria
Cod unic de înregistrare 5022670 Număr de ordine în registrul comerțului J12/4155/1993
Exemplar ar: 1
Mențiunea nr. 14568 din 09.03.2015 având ca obiect înregistrarea modificărilor privind BANCA TRANSILVANIA SA cuprinse în hotărârea adunării generale ordinare a actionarilor din 29.04.2014 este înscrisă în registrul comerțului la data de 12.03.2015 în baza rezoluției nr. 5161 din 11.03.2015.
Data eliberarii: $16 - 03 - 2015$
Annus: P Anexe: Rezoluție
cod 11-10-136
Allian
Building tools?
Free accounts include 100 API calls/year for testing.
Have a question? We'll get back to you promptly.