Banca Transilvania S.A.

Interim / Quarterly Report • Aug 12, 2016

RAPORT SEMESTRIAL la 30 junie 2016

Raport semestrial, conform Regulamentului C.N.V.M. nr.1/2006 Data raportului: 10.08.2016 Denumirea societății comerciale: BANCA TRANSILVANIA S.A. Sediul social: Str. G.Baritiu nr.8, Cluj-Napoca, jud. Cluj, cod 400027 Numărul de telefon/fax: 0264.407.150 / 0264.407.179 Codul unic de înregistrare la Oficiul Registrului Comerțului: RO 5022670 Număr de ordine în Registrul Comerțului: J12/4155/16.12.1993 Capitalul social subscris și vărsat: 3.026.037.641 lei Piața reglementată pe care se tranzacționează valorile mobiliare emise: Bursa de Valori Bucuresti Principalele caracteristici ale valorilor mobiliare emise de societatea comercială: - ACTIUNI NOMINATIVE în numar de 3.026.037.641 la valoarea de 1 leu /actiune.

1. SITUATIA ECONOMICO-FINANCIARA

1.a.1 Situatia activelor, datoriilor si capitalurilor proprii la nivel de banca

Situatia pozitiei financiare a bancii la sfarsitul semestrului I al anului 2016, comparativ cu aceeași perioadă a anului trecut, se prezintă astfel:

INDICATORUL -Banca	$lun-16$	Dec-15	$lun-15$	vs. Dec'15%	vs.lun'15%
Numerar si disponibilitati la Banca Centrala	5.096.698	4.997.896	3.500.575	1,98	45,60
Plasamente la banci	2.503.770	3.889.483	4.386.091	$-35,63$	$-42,92$
Active fin la valoarea justă prin profit sau pierdere	59.456	56.819	52.729	4,64	12,76
Credite si avansuri acordate clientilor-net	25.851.184	25.107.527	19.861.307	2,96	30,16
Credite avansuri acordate clientilor -brut		28.642.362 27.740.013	22.254.796	3,25	28,70
Provizioane din activitatea de creditare	$-2.791.178$	$-2.632.486$	2.393.489	6,03	16,62
Titluri de valoare disponibile spre vanzare	13.525.778	12.332.76	9.823.356	9,68	37,69
Investitii in participatii	84.928	84.886	432.811	0,05	$-80,38$

Sediul Central Str. G. Barițiu nr. 8 Cluj-Napoca 400027, România Tel.: +(4) 0264.407.150 Fax: +(4) 0264.407.179 www.bancatransilvania.ro

Banca samenilar intreprinratori

MILLEI

INDICATORUL-Banca	$lun-16$	Dec-15	$lun-15$	vs.Dec'15% vs.lun'15%
Imobilizări corporale si investitii imob.	348.104	337.076	281.772	3,27	23,54
Imobilizări necorporale	68.399	72.425	66.237	$-5,56$	3,26
Creante privind impozitul amanat	48.273	111.162		$-56,57$
Alte active	304.581	352.815	196.322	$-13,67$	55,14
Total active		47.891.171 47.342.665	38.601.200	1,16	24,07
Depozite de la banci	509.462	388.425	833.046	31,16	$-38,84$
Depozite de la clienti	39.020.732	38.395.292	31.917.049	1,63	22,26
Imprumuturi de la banci si alte institutii	1.337.930	985.142	1.335.430	35,81	0,19
Alte datorii subordonate	412.935	416.352	407.164	$-0,82$	1,42
Provizioane pentru alte riscuri si
angajamente de creditare	692.041	705.596		$-1,92$
Alte datorii	617.026	334.097	477.725	84,68	29,16
Total datorii		42.590.126 41.224.904 34.970.414		3,31	21,79
Capital social	3.112.539	3.112.505	2.695.125	0,00	15,49
Actiuni proprii			$-217$
Prime de capital	28.360	28.316	38.873	0, 16	$-27,04$
Rezultatul reportat	1.663.304	2.389.102	681.120	$-30,38$	144,20
Rezerva din reevaluare	26.436	27.377	27.106	$-3,44$	$-2,47$
Rezerve privind activele disponibile
pentru vanzare	97.872	187.928		$-47,92$
Alte rezerve	372.533	372.533	188.779	0,00	97,34
Total capitaluri proprii	5.301.044	6.117.761	3.630.786	$-13,35$	46,00
Total datorii si capitaluri proprii		47.891.171 47.342.665	38.601.200	1,16	24,07

MII LEI

La sfârșitul primelor sase luni ale anului 2016, activele băncii totalizează 47.891,17 milioane lei, in crestere cu 24,07% fata de aceeasi perioada a anului trecut, cresterea absoluta fiind de 9.289,97 milioane lei.

Dintre pozitiile de active, cresteri semnificative s-au inregistrat la pozitiile:

• numerar si disponibilitati la Banca Centrala care au crescut cu 45,60% fata de aceeasi perioada a anului trecut, ajungand la 5.096,70 milioane lei ;

• titluri de valoare disponibile spre vanzare care au crescut cu 37,69% fata de aceeasi perioada a anului trecut, ajungand la 13.525,78 milioane lei ;

• creditele nete in primul semestru din 2016, reprezintă 25.851,18 milioane lei, în creștere cu 30,19% față de soldul creditelor nete la 30.06.2015.

Banca oamenilor intreprinzatori

$\overline{2}$

Banca Transilvania a continuat sustinerea spiritului antreprenorial românesc prin finantare: în primul semestru al acestui an au fost acordate aproape 74.700 de credite noi, în valoare totală de peste 3.307 milioane lei, beneficiari fiind companii și persoane fizice.

Banca Transilvania a păstrat în decursul ultimilor ani politica de creditare prudentă, punând accent pe dispersia riscurilor. Creditele neperformante, cu restante mai mari de 90 de zile, reprezintă 9,17% din totalul portofoliului de credite al Băncii Transilvania, la sfârșitul semestrului I 2016. Acoperirea creditelor neperformante cu provizioane aferente și garantii ipotecare este în continuare la un nivel confortabil, de 124,63%, în conformitate cu apetitul de risc al băncii. Soldul total al ajustărilor de valoare (provizioanelor și alte ajustări) este de 3.693,00 milioane lei, la data de 30.06.2016, reprezentând 12,5% din totalul creditelor;

Raportul credite-depozite este mai eficient, crescând de la 62,23 la sfarsitul primului semestru din 2015, la 65,39% la sfârșitul anului 2015, respectiv la 66,25% la sfârșitul primului semestru din 2016;

Solvabilitatea bancii calculata la 30 iunie 2016, luand in considerare profitul cumulat al primului semestru al anului 2016 este de 18,17% ( 16,62% fara profit inclus), fiind la un confortabil peste pragul minim de referinta de 8%-rata de adecvare a fondurilor proprii valoare impuse prin Regulamentul (UE) nr. 575/2013 privind cerintele prudentiale pentru institutiile de credit, care se aplica incepand cu anul 2014, iar excedentul de capital depaseste cu mult valoare amortizoarelor de conservare si a celui de importanta sistemica impuse de BNR incepand cu 1 ianuarie 2016 (valoarea amortizor sistemic 1% din valoarea totala a expunerii la risc, respectiv amortizorul de conservare de 0,625% din valoarea totala a expunerii la risc) a caror valoare este de 483,4 milioane lei comparativ cu valoarea excedentului de capital a carui valoare este de 2.564,8 mil lei.

Datele financiare ale BT confirma faptul ca banca are capitalizare adecvată și un nivel confortabil al lichidităților.

Capitalurile proprii ale Bancii Transilvania S.A. la data de 30.06.2016 totalizeaza 5.301,04 milioane lei, in crestere cu 46,00% fata de aceeasi perioada a anului trecut cand insumau 3.630,79 milioane lei.

Adunarea Generala Ordinara a Actionarilor, respectiv Adunarea Generala Extraordinara a Actionarilor Bancii Transilvania din data de 27.04.2016 a aprobat acordarea de dividende in

Sediul Central Str. G. Baritiu nr. 8 Cluj-Napoca 400027, România Tel.: +(4) 0264 407.150 Fax: +(4) 0264.407.179 www.bancatransilvania.ro

Banca samenilor intreprinsatori

$\overline{3}$

suma totala de 1.200.000.000 lei, dividendul brut/actiune fiind in valoare de 0,3965581868 lei, precum si acordarea de actiuni gratuite prin majorarea capitalului social cu suma de 620.000.000 lei prin emisiunea a 620.000.000 noi acțiuni cu valoare nominală de 1 leu/acțiune.

Menționăm că structura acționariatului băncii este în continuă modificare datorită faptului că actiunile Băncii Transilvania sunt tranzactionate în mod curent pe piața valorilor mobiliare, cu respectarea prevederilor Legii 52/1994 și a Normelor C.N.V.M. în domeniu. In prezent, acțiunile Băncii Transilvania sunt cotate la Bursa de Valori București. Categoria I.

Situația acționariatului BT la data de 30 iunie a.c., este prezentata in Anexa.

1.a.2 Situatia activelor, datoriilor si capitalurilor proprii la nivel de grup

					MII LEI
INDICATORUL-Grup	lun-16	Dec-15	$lun-15$	vs.Dec'15% vs.lun'159
Numerar si disponibilitati la Banca Centrala	5.096.741	4.997.930	4.118.608	1,98	23,75
Plasamente la banci	2.524.615	3.908.864	4.012.905	$-35,41$	$-37,09$
Active fin la valoarea justă prin profit sau pierdere	154.142	161.028	206.414	$-4,28$	$-25, 32$
Credite si avansuri acordate clientilor net	25.485.186	24.894.560	24.224.498	2,37	5,20
Investitii nete de leasing	428.709	331.054	262.262	29,50	63,47
Titluri de valoare disponibile spre vanzare	13.430.694	12.242.959	11.054.095	9,70	21,50
Titluri de valoare detinute pana la scad.	16.775	12.942		29,62
Imobilizări corporale si investitii imob.	504.857	452.266	410.157	11,63	23,09
Imobilizări necorporale	75.221	74.472	81.144	1,01	$-7,30$
Fondul comercial	2.774	376	376	637,77	637,77
Creante privind impozitul amanat	50.031	113.906		$-56,08$
Alte active	372.937	388.735	292.453	$-4,06$	27,52
Total active	48.142.682	47.579.092	44.662.912	1,18	7,79
Depozite de la banci	509.462	388.425	270.815	31,16	88,12
Depozite de la clienti	38.926.528	38.301.741	35.600.323	1,63	9,34
Imprumuturi de la banci si alte institutii	1.403.607	1.129.702	1.481.691	24,25	$-5,27$
Alte datorii subordonate	412.998	416.424	407.243	$-0,82$	1,41
Provizioane pentru alte riscuri si	697.046	708.199		$-1,57$
angajamente de creditare
Alte datorii	701.643	360.140	1.086.257	94,83	$-35,41$
Total datorii excluzand datoriile
financiare catre detinatorii de unitati de
fond	42.651.284	41.304.631	38.846.329	3,26	9,79

Sediul Central Str. G. Barițiu nr. 8 Cluj-Napoca 400027, România Tel.: +(4) 0264.407.150 Fax: +(4) 0264.407.179 www.bancatransilvania.ro

Banca samenilar intreprinratori

$\overline{4}$

INDICATORUL-Grup	$lun-16$	Dec-15	$lun-15$	vs.Dec'15% vs.lun'159
Datoriile financiare catre detinatorii de
unitati de fond	32.823	33.648	21.899	$-2,45$	49,88
Total datorii	42.684.107	41.338.279	38.868.228	3,26	9,825
Capital social	3.112.539	3.112.505	2.695.125	$\mathbf{0}$	15,49
Actiuni proprii	$-13.447$	$-11.806$	$-19.394$	13,90	$-30,66$
Prime de capital	28.360	28.316	38.873	0,16	$-27,04$
Rezultatul reportat	1.817.622	2.523.109	2.866.257	$-27,96$	$-36,59$
Rezerva din reevaluare	25.502	26,470	26.226	$-3,66$	$-2,76$
Rezerve privind activele disponibile
pentru vanzare	91.281	175.511		$-47,99$
Alte rezerve	381.227	380.588	182.553	0,17	108,83
Capitaluri proprii atribuibile actionarilor
Bancii	5.443.084	6.234.693	5.789.640	$-12,70$	$-5,99$
Interese fara control	15.491	6.120	5.044	153,12	207,12
Total capitaluri proprii	5.458.575	6.240.813	5.794.684	$-12,53$	$-5,80$
Total datorii si capitaluri proprii	48.142.682	47.579.092	44.662.912	1,18	7,79

La sfârșitul semestrului I ale anului 2016, activele Bancii Transilvania S.A. au o pondere de 99,48 % in totalul activelor Grupului BT.

1.b. Contul de profit și pierdere

Principalele elemente ale Contului de profit și pierdere la nivel individual întocmit în conformitate cu Standardele Internationale de Raportare Financiara adoptate de Uniunea Europeana (IFRS), comparativ cu aceeași perioadă a anului trecut, se prezintă astfel:

	Banca	Banca	Vs.Iun-15	Grup	Grup	$Vs.lun-15$
INDICATORUL	$lun-16$	$lun-15$	%	$lun-16$	$lun-15$	%
Venituri din dobanzi	1.001.276	769.444	30,13	1.027.789	1.204.154	$-14,65$
Cheltujeli cu dobânzile	$-143.583$	$-247.407$	$-41,96$	$-145.949$	$-264.077$	$-44,73$
Venituri nete din dobanzi	857.693	522.037	64,30	881.840	940.077	$-6,19$
Venituri din speze si comisioane	294.840	260.848	13,03	307.311	279.370	10,00
Cheltuieli cu speze si comisioane	$-51.893$	$-49.943$	3,90	$-48.838$	$-49.572$	$-1,48$
					MII LEI

$\overline{5}$

MII LEI

MII LEI

Sediul Central Str. G. Barițiu nr. 8 Cluj-Napoca 400027, România Tel.: +(4) 0264.407.150 Fax: +(4) 0264.407.179 www.bancatransilvania.ro

Banca samenilor intreprinratori

INDICATORUL	Banca	Banca	Vs.lun-15	Grup	Grup	Vs.Iun-15
	$lun-16$	$lun-15$	%	$lun-16$	$lun-15$	%
Venituri nete din speze si comisioane	242.947	210.905	15,19	258.473	229.798	12,48
Venit net din tranzactionare	80.675	69.824	15,54	79.743	60.299	32,25
Castig net din vanzarea instrumentelor financiare disponibile pentru vanzare	269.498	200.490	34,42	269.758	200.286	34,69
Contributia la Fondul de Garantare a Depozitelor in sistemul bancar	$-72.792$	$-80.944$	$-10,07$	$-72.792$	$-95.216$	$-23,55$
Alte venituri din exploatare	37.180	24.479	51,89	61.953	42.916	44,36
Venituri operationale	1.415.201	946.791	49,47	1.478.975	1.378.160	7,32
Cheltuieli nete cu ajustarile de depreciere pentru active, provizioane pentru riscuri si cheltuieli si angajamente de creditare	$-325.216$	$-236.795$	37,34	$-317.923$	$-336.124$	$-5,41$
Cheltuieli cu personalul	$-304.816$	$-243.812$	25,02	$-318.079$	$-292.421$	8,77
Cheltuieli cu amortizarea	$-35.680$	$-26.942$	32,43	$-45.153$	$-40.911$	10,37
Alte cheltuieli operationale	$-211.191$	$-212.935$	$-0,82$	$-232.730$	$-248.902$	$-6,50$
Cheltuieli operationale	$-876.903$	$-720.484$	21,71	$-913.885$	$-918.358$	$-0,49$
Castig din achizitii				0	1.650.600	$-100$
Profitul inainte de impozitare	538.298	226.307	137,86	565.090	2.110.402	$-73,22$
Cheltuiala cu impozitul pe profit	$-80.042$	$-36.099$	121,73	$-84.019$	$-38.816$	116,45
Profitul exercitiului financiar	458.256	190.208	140,92	481.071	2.071.586	$-76,78$
Profitul atribuibil actionarilor Bancii	458.256	190.208	140,92	479.716	2.070.721	$-76,83$
Profitul alocat intereselor fara control				1.355	865	56,65
Profitul exercitiului financiar	458.256	190.208	140,92	481.071	2.071.586	$-76,78$

Banca Transilvania a inregistrat rezultate pozitive in primul semestru al acestui an. Profitul brut inregistrat in primele sase luni este de 538,30 milioane lei, in crestere cu 37,86% fata de semestrul | 2015.

Profitul net obtinut la 30.06.2016, in suma de 458,26 milioane lei, este mai mare cu 140,92% fata de aceeasi perioada a anului 2015 cand era de 190,21 milioane lei.

Veniturile nete din dobanzi au crescut fata de perioada similara a anului trecut cu 64,30% si datorita cresterii organice a bancii.

Ritmul de crestere al veniturilor din comisioane operationale in semestrul I 2016 față de aceeași perioadă a anului 2015 a fost de 15,19 Veniturile operationale au ajuns la sfârșitul

Banca samenilar intreprinratori

$\boldsymbol{6}$

semestrului | 2016, la 1.415,21 milioane lei, cu 49,47% mai mari față de aceeași perioadă a anului trecut, când au fost de 946,79 milioane lei. %.

Eficienta operationala a bancii a crescut, in conditiile pastrarii unor conditii favorabile de cost pentru clienti. Banca Transilvania a continuat sustinerea spiritului anteprenorial romanesc prin finantare, dezvoltarea unor produse si servicii noi, respectiv concentrarea pe cresterea activitatii in toate ariile de interes pentru Banca Transilvania S.A. Eficienta operationala BT s-a corectat semnificativ, raportul cost/venit fiind de 39,00% la data de 30 iunie 2016, chiar dacă cheltuiala cu contribuția la Fondul de Garantare al Depozitelor a fost înregistrată în acest semestru, fiind aferentă întregului an.

BT a inregistrat la 30 iunie 2016 cheltuieli nete cu ajustari de depreciere si provizioane de 325,21 milioane lei (incluzand impactul scoaterii in afara bilantului a 365 milioane lei).

Urmarind pastrarea gradului de acoperire a creditelor neperformante cu provizioane, chiar si in conditiile in care parte din creditele integral provizionate au fost scoase in afara bilantului, Banca Transilvania a înregistrat în semestrul I 2016, cheltuieli nete cu provizioanele pentru active și angajamente de creditare de 325,22 milioane lei, comparativ cu 236,79 milioane lei, cat a fost valoarea inregistrata la sfarsitul semestrului I al anului trecut.

La sfârșitul semestrului I al anului 2016, profitul Bancii Transilvania. S.A. are o pondere de 95,26% in profitul Grupului BT.

Rezultatul pe actiune la 6 luni 2016, respectiv la 6 luni 2015 recalculat cu majorarea de capital social al Bancii Transilvania S.A. efectuata in luna Iulie 2016, respectiv in luna Iulie 2015 se prezintă astfel:

INDICATORUL	Banca $1$ un-16	Banca lun-15	vs.lun' 15%	Grup lun- 16	Grup Jun- 15	vs.lun'15 ℀
Profitul net al exercitiului financiar (MII LEI)	458.256	190.208	140.92	481.071	2.071.586	$-76.78$
Rezultatul pe actiune de baza	0.1257	0.0522	140.80	0.1316	0.5679	$-76.83$
Rezultatul pe actiune diluat	0.1254	0.0522	140.23	0.1313	0.5679	$-76.88$

Alte detalii legate de activitatea din primul semestru al acestui an sunt:

$\Rightarrow$ Banca Transilvania are la sfarsitul primului semestru al anului curent 558 de locatii, fata de 541 de locații la sfarsitul semestrului I 2015; Banca Transilvania a accelerat ritmul modernizării rețelei de unități;

Sediul Central Str. G. Barițiu nr. 8 Cluj-Napoca 400027, România Tel.: +(4) 0264.407.150 Fax: +(4) 0264.407.179 www.bancatransilvania.ro

Banca samenilor intreprinzatori

$\overline{1}$

• $\Rightarrow$ Numarul angajatilor bancii la 30 iunie 2016 era de 6.996 angajati activi, fata de 6.357 angajati activi la data de 30 iunie 2015;
• $\Rightarrow$ Numărul de clienți activi ai băncii persoane fizice și companii a crescut cu 13,23% la data de 30.06.2016 fata de aceeasi perioada a anului 2015, de la 1.924.309 clienti la data de 30.06.2015 la 2.178.956 clienți la data de 30.06.2016.
• $\Rightarrow$ Numărul de operațiuni derulate prin conturi BT a crescut cu peste 14% la data de 30.06.2016 față de aceeași perioadă a anului 2015;
• $\Rightarrow$ BT a continuat să se focuseze pe sectorul IMM, în semestrul I 2016 acordând clienților peste 9.000 de credite noi:
• $\Rightarrow$ Banca Transilvania S.A. are, la 30 iunie 2016, un portofoliu de 2,64 milioane carduri, care au generat tranzactii cu aproape 25% mai mari față de perioada similară a anului precedent. Cota de piață a băncii privind volumul tranzacțiilor cu carduri este de peste 19%. BT are 292.000 de carduri de credit, prin programul de loialitate STAR.
• $\Rightarrow$ La 30 junie 2016 erau instalate 1.055 ATM-uri si 28.871 POS-uri, fata de 948 ATM-uri si 22.820 POS-uri la data de 30 iunie 2015.

1.c. Situatia modificarilor fluxurilor de numerar si lichiditate

Situatia modificarilor fluxurilor de numerar din activitatile de exploatare, investitii si finantare este parte a situatiilor financiare care insotesc acest raport.

Indicatorul de lichiditate calculat conform reglementarilor Băncii Naționale a României la data de 30.06.2016 a fost cuprins intre 2,02 si 17,19 constituindu-se peste valoarea minima 1, impusa de reglementările BNR (Regulament BNR Nr. 25/8.11.2011 cu aplicare din 31.01.2012). Banca Transilvania continua sa aiba un excedent de lichiditate, cu un indicator de lichiditate imediata de 50,18%, sensibil mai bun decat media sistemului bancar.

2. ALTE ELEMENTE PRIVIND ACTIVITATEA DIN SEMESTRUL I 2016

2.1 Prezentarea și analizarea tendințelor, elementelor, evenimentelor sau factorilor de incertitudine care ar putea afecta lichiditatea băncii

Contextul mediului economic national:

$\Rightarrow$ La nivel macroeconomic evolutia indicatorilor in semestrul I 2016, confirma premise de accelerare pe termen scurt si mediu pentru Romania. Investitiile productive reprezinta motorul procesului de crestere economica. Potentialul economic se amelioreaza, cu o contributie relativ echilibrata a factorilor de productie, cel putin din perspectiva 20162018. Continuarea reformelor structurale este imperativa pentru o crestere durabila si convergenta economica.

• $\Rightarrow$ Exista provocări la adresa stabilității macro-financiare pe termen mediu si perspective de intrare a politicii monetare într-un nou ciclu. De asemenea se impune intelegerea și cultivarea spiritului convergentei economice reale.
• $\Rightarrow$ Exista anumite riscuri in plan international/european/regional, dar și intern datorita configurației mix-ului de politici economice aplicate de fiecare tara.
• $\Rightarrow$ Banca Nationala a Romaniei a luat decizia de reducere a nivelului rezervelor minime obligatorii, de la 8% la lei si 14% la valuta, la 12% pentru rezerva in valuta si mentinerea ratei de 8% la cea in lei.

2.2 Prezentarea și analizarea efectelor asupra situației financiare a societății a tuturor cheltuielilor de capital, curente sau anticipate, comparativ cu aceeași perioadă a anului trecut

Imobilizarile corporale si necorporale au fost de 416,50 milioane lei la 30 iunie 2016, fata de 348.01 milioane lei la 30 iunie 2015. Fata de semestrul | 2015 valoarea imobilizarilor corporale si necorporale a crescut cu 68,49 milioane lei, din care 36,49 milioane lei se datoreaza realizarii bugetul de investitii in perioada ianuarie-iunie 2016, iar diferenta de 32,00 milioane lei crestere se datoreaza preluarii Volksbank.

2.3 Prezentarea și analizarea evenimentelor, tranzacțiilor, schimbărilor economice care afectează semnificativ veniturile din activitatea de bază

Activitatea de baza s-a desfasurat in conditii normale, fara a fi inregistrate situatii de exceptie. S-au indeplinit obligatiile prevazute de lege, privind organizarea si conducerea corecta si la zi a contabilitatii, privind respectarea principiilor contabilitatii, privind respectarea regulilor si metodelor contabile prevazute de reglementarile in vigoare.

Situatiile financiare individuale si consolidate ale bancii au fost intocmite in conformitate cu Standardele Internationale de Raportare Financiara adoptate de Uniunea Europeana ("IFRS"), in vigoare la data de raportare semestriala a bancii, 30 iunie 2016. Datele prezentate referitoare la incheierea semestrului I 2016, au in vedere organizarea si conducerea contabilitatii in conformitate cu Legea nr. 82/1991 republicata cu modificarile si completarile ulterioare, in conformitate cu Ordinul BNR Nr.27/2010 pentru aprobarea reglementarilor contabile conforme cu Standardele Internationale de Raportare Financiara adoptate de Uniunea Europeana,

Sediul Central Str. G. Barițiu nr. 8 Cluj-Napoca 400027, România Tel.: +(4) 0264.407.150 Fax: +(4) 0264.407.179 www.bancatransilvania.ro

Banca oasnenilor întreprinsatori

$\overline{9}$

modificat si completat prin Ordinul BNR nr.29/29.12.2011, Ordin nr. 2/7.03.2013, Ordinul 7/30.10.2014, Ordinul 7/20.07.2015 precum si alte instructiuni BNR in domeniu.

3. SCHIMBARI CARE AFECTEAZA CAPITALUL SOCIAL SI ADMINISTRAREA SOCIETATII COMERCIALE

3.1 Descrierea cazurilor în care societatea a fost în imposibilitatea de a-și respecta obligațiile financiare în timpul perioadei respective: Nu este cazul

3.2 Descrierea oricărei modificări privind drepturile detinătorilor de valori mobiliare emise de societate:

Adunarea Generala Ordinara & Extraordinara a Actionarilor Bancii Transilvania din data de 27.04.2016 a aprobat repartizarea profitului obtinut in 2015, in valoare de 2.417.668.444 lei pentru:

• .Plata de dividende in numerar actionarilor in suma de 1.200.000.000 lei
• Majorarea capitalului social cu suma de 620.000.000 lei prin emisiunea de actiuni gratuite

Valoarea bruta a dividendului pe actiune platit in data de 17 iunie 2016 a fost de 0,3965581868 lei (corespunzator raportului 1.200.000.000 lei/3.026.037.641). Pentru fiecare actiune TLV cei 28.000 de actionari ai bancii au primit 0,39 lei, in total 1.200.000.000 lei. Banca Transilvania SA a retinut la sursa impozitul pe dividend in conformitate cu prevederile legale.

De asemenea, in plus fata de dividendele incasate, actionarii BT au primit si actiuni gratuite emise de banca, cu o valoare nominala de 1 leu, in urma majorarii capitalului social cu 620,000,000 lei. Ca urmare a majorarii capitalului social cu suma de 620,000,000 lei, la fiecare 100 actiuni au fost atribuite 20,48883965 de actiuni noi.

Dividendele si actiunile gratuite au fost incasate de detinatorii de actiuni TLV inregistrati in registrul actionarilor pana la data de 31 mai 2016.

Majorarea capitalului social cu suma de 620.000.000 lei prin emisiunea a 620.000.000 noi acțiuni cu valoare nominală de 1 leu/acțiune s-a realizat prin incorporarea rezervelor constituite din profitul net al anului 2015, in sumă de 620.000.000 lei, prin emiterea unui număr de 620.000.000 acțiuni, cu valoarea nominală de 1 leu/acțiune, în beneficiul acționarilor înregistrați în Registrul Acționarilor ținut de Depozitarul Central la data de înregistrare stabilită de AGA.

Ca urmare, fiecare actionar inregistrat la data de inregistrare, 31 mai 2016, a primit cu titlu gratuit, pentru fiecare 100 actiuni detinute, un numar intreg de actiuni calculat dupa formula 100x(620.000.000/3.026.037.641 lei).

Majorarea capitalului social s-a realizat pentru sustinerea activitatii curente a societatii. Derularea operatiunilor specifice pentru majorarea capitalului social aprobata prin hotararea AGA din data de 27 aprilie 2016 la Oficiul Registrului Comertului si de catre Depozitarul Central au fost finalizate in cursul lunii iulie 2016. Noul capital social al Bancii Transilvania este 3.646.037.641 lei.

3.3 Modificari in structura de conducere a bancii (administratie, executiv etc.):

-alegerea domnul Costel (Doru) Lionachescu in functia de administrator al BT, ca urmare a unui post vacant, pentru perioada ramasa pana la finalul mandatului actualului Consiliu de Administratie al Bancii Transilvania S.A. si anume aprilie 2018;

-reluarea de catre dl Andrei Dudoiu a functiei de Director General Adjunct al BT din data de 24.05.2016.

4. TRANZACTII SEMNIFICATIVE: Nu este cazul

ANEXE : Se anexează prezentului raport, în copie:

• Situatiile financiare interimare individuale/consolidate la data de 30.06.2016:

• situatia pozitiei financiare

• situatia rezultatului global
• situatia modificarilor capitalurilor proprii
• situatia fluxurilor de numerar
• notele explicative;
• Declaratia Directorului General al Bancii Transilvania privind asumarea raspunderii pentru intocmirea situatiilor financiar-contabile aferente semestrului I 2016;
• Structura actionariatului BT la data de 30.06.2016;
• copii ale documentelor justificative pentru toate modificările aduse actelor constitutive ale societății precum si structurilor de conducere ale bancii (administratie. executiv etc). MENTIUNE: Situatiile financiare pe Semestrul I 2016 au fost revizuite de catre auditorul extern PricewaterhouseCoopers Audit SRL- auditorul financiar al BT.

PRESEDINTE C.A. DIRECTOR GENERAL HORIA CIORCILA OMER TETIK

DIRECTOR GENERAL ADJUNCT GEORGE CALINESCU

Sediul Central Str. G. Barițiu nr. 8 Cluj-Napoca 400027, România Tel.: +(4) 0264.407.150 Fax: +(4) 0264.407.179 www.bancatransilvania.ro

Banca samenilar intreprinratori

STRUCTURA ACTIONARIATULUI BT LA DATA DE 30.06.2016

Explicatii	Nr. Persoane	Nr. Actiuni	Procent %
CAPITAL ROMAN	27.152	1.388.525.091	45,89
persoane fizice	26.535	517.654.100	17,11
persoane juridice	617	870.870.991	28,78
din care SIF	4	452.272.044	14,95
CAPITAL STRAIN	896	1.637.512.550	54,11
persoane fizice	640	57.363.402	1,90
persoane juridice	256	1.580.149.148	52,22
TOTAL GENERAL	28.048	3.026.037.641	100