AI assistant
Banca Transilvania S.A. Earnings Release 2020
2293_er_2021-02-25_84e26c50-99ba-483e-b676-052ebc837a75.pdf
Earnings Release
Open in viewerOpens in your device viewer
Comunicat de presă, 25 februarie 2021
Creşterea activităţii din 2020 susţine rolul băncii de pilon principal al relansării economiei româneşti în 2021
Rezultatele financiare preliminare la 31 decembrie 2020
- Strategia BT de susţinere a clienţilor s-a reflectat în creşterea operaţiunilor şi a business-ului
- Peste 145.000 de credite au fost acordate pentru susţinerea economiei
- Companiile au fost finanţate cu peste 9,5 miliarde lei, iar persoane fizice, cu 5,3 miliarde lei
- Numărul clienţilor unici digitalizaţi a depăşit 1,7 milioane
"Am încheiat un an atipic, fără precedent şi suntem mulţumiţi de faptul că rezultatele noastre au depăşit previziunile conservatoare din bugetul iniţial. În 2020 am demonstrat din nou că ne-am adaptat şi că avem o echipă experimentată şi sudată, care poate face faţă inclusiv unui context atât de complicat. Cel mai important însă este că ne-am respectat promisiunile, că am contribuit atât la partea socială, cât şi la susţinerea companiilor locale şi a economiei în ansamblu. Pentru acest an suntem optimişti în privinţa BT, atenţi la trenduri, dar şi la oportunităţi care ar putea face sens. Ne menţinem angajamentul ferm de a contribui la relansarea mediului de afaceri" - Horia Ciorcilă, Preşedintele Consiliului de Administraţie, Banca Transilvania.
2020 a fost unul al rezistenţei şi solidarităţii, în care Banca Transilvania a lansat propriile măsuri pentru susţinerea clienţilor, suplimentare celor anunţate prin moratoriul public, a amânat rate la credite şi a redus comisioanele. Rezultatele pozitive se datorează în special gestionării adecvate a costurilor şi creşterii volumului de operaţiuni.
Activele Grupului Financiar BT au ajuns la finalul anului trecut la 107,5 miliarde lei. Creditele au crescut până la 42,17 miliarde lei, iar depozitele au ajuns la 90,94 miliarde lei, din care 61,94 miliarde lei sunt ale clienţilor persoane fizice, iar 29 miliarde lei, ale persoanelor juridice. Rezultatele pe 2020 consolidează capitalizarea deja robustă a Băncii Transilvania, ajungând la capitaluri proprii de 9,5 miliarde lei, +12% față de 2019. BT are aproape 70% capital românesc şi peste 34.000 de investitori direcţi persoane fizice.
Profitul net consolidat al Grupului Financiar BT este de 1.476,15 milioane lei, din care cel al băncii, de 1.197,31 milioane lei. Profitul operațional al băncii a crescut la 2.154,92 milioane lei. Banca a luat măsuri de eficientizare a costurilor fără să fie făcute restructurări şi în ciuda scăderii nivelului comisioanelor într-un an dificil. Eficienţa operaţională, măsurată prin
raportul cost/venit, păstrându-se la nivelul confortabil de 45,3% datorită gestionării bune a costurilor şi eficientizării prin digitalizarea proceselor.
Susținerea românilor şi implicarea în comunitate, în contextul COVID-19 BT a fost prima instituţie bancară care a anunţat măsuri pentru clienţi:
- Peste 41.000 de persoane fizice şi companii au beneficiat de amânarea ratelor.
- Peste 400.000 de carduri au fost scutite 3 luni de plata obligaţiei lunare datorită perioadei extinse de graţie.
- Prin IMM Invest, program guvernamental în care a fost banca principală, BT a acordat 10.000 de finanţări, susţinând companii care înseamnă peste 70.000 de locuri de muncă mai ales în domeniile: comerț cu ridicata şi cu amănuntul, transport şi construcții.
Finanţarea a continuat:
- BT a acordat 22.000 de împrumuturi noi, în valoare de 2,9 miliarde lei, pentru peste 9.500 de clienţi IMM & Micro.
- Portofoliul creditelor IMM (conform definiției europene a IMM-urilor) a ajuns la 17,6 miliarde lei.
- Peste 10.200 de români şi-au luat locuinţă cu ajutorul Băncii Transilvania, fiind creditați în 2020 cu aproximativ 2,5 miliarde lei.
- Soldul creditelor ipotecare/imobiliare este de 13,3 miliarde lei.
- Peste 67.300 de credite de consum, în valoare de 2,4 miliarde lei au fost acordate anul trecut.
- Soldul creditelor de consum ajunge la 10,8 miliarde lei.
Banking-ul la distanţă a accelerat:
- 500.000 de clienţi au făcut prima tranzacţie online cu cardul în 2020.
- Aproape 340 de milioane de tranzacții au fost realizate cu cardurile BT, +22% faţă de 2019.
- 1,1 milioane de persoane folosesc aplicaţia BT Pay pentru banking de zi cu zi.
Implicare în comunitate, echipă şi reţea. BT, prima companie care a anunţat donaţii semnificative în contextul pandemiei
- În perioada stării de urgenţă, banca a contribuit cu peste 2 milioane de euro la prevenţia şi limitarea epidemiei, dar şi la creşterea accesului la testare şi tratament.
- Banca a păstrat ritmul recrutărilor în primul semestru din 2020, comparativ cu perioada ianuarie – iunie 2019, angajând 500 de persoane în echipă.
- Aproape 70 de sucursale şi agenţii din 50 de localităţi au fost modernizate.
• BT Pay a contribuit la formarea de comportamente noi: cumpărături contactless la comercianţi, transferuri de bani şi donaţii, toate prin telefon.
Alte informaţii financiare:
Rata expunerilor neperformante este de 3,46% la 31 decembrie 2020, iar gradul de acoperire cu provizioane totale a expunerilor neperformante este de 133%, conform indicatorului EBA. Solvabilitatea BT fără profitul anului 2020 este de 19,94%, iar cu profit inclus este de 22,23%.
Banca Transilvania | Comunicare şi Relații Publice
Informații pentru acționarii BT: Situațiile financiare la 31.12.2020 preliminare nu sunt auditate sau revizuite, iar cele la 31.12.2019 sunt auditate. Rezultatele financiare preliminare aferente anului 2020 sunt disponibile pe site-ul BT/Relaţii investitori, în 25 februarie, începând cu ora 18.00.
Contact investitori: [email protected] | Contact presă: [email protected]
SITUAŢIA INDIVIDUALĂ ŞI CONSOLIDATĂ A POZIŢIEI FINANCIARE LA 31 DECEMBRIE 2020
| Banca | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 31-dec-20 | 31-dec-19 | ∆ dec 20 |
31-dec-20 | 31-dec-19 | ∆ dec 20 |
|
| ACTIVE | mii lei | mii lei | vs dec 19 | mii lei | mii lei | vs dec 19 |
| Numerar şi disponibilităţi la Banca Centrală | 20.978.633 | 13.480.195 | 55,63% | 22.133.211 | 14.583.143 | 51,77% |
| Plasamente la bănci | 6.636.395 | 6.995.346 | -5,13% | 7.223.277 | 7.775.140 | -7,10% |
| Active financiare deținute în vederea | ||||||
| tranzacționării, din care: | 39.662 | 22.312 | 77,76% | 368.562 | 277.410 | 32,86% |
| Instrumente derivate | 22.090 | 4.803 | 359,92% | 22.090 | 4.803 | 359,92% |
| Instrumente de capital | 17.572 | 17.509 | 0,36% | 226.137 | 144.040 | 57,00% |
| Instrumente de datorie | - | 120.335 | 128.567 | -6,40% | ||
| Credite şi avansuri acordate clienţilor – net (*) |
40.363.909 | 38.601.915 | 4,56% | 42.165.347 | 40.353.847 | 4,49% |
| Active financiare evaluate obligatoriu la valoarea | ||||||
| justă prin profit și pierdere | 1.349.673 | 1.148.691 | 17,50% | 1.085.714 | 877.989 | 23,66% |
| Active financiare evaluate la valoarea justă prin | ||||||
| alte elemente ale rezultatului global |
30.850.770 | 23.637.807 | 30,51% | 30.877.177 | 23.658.311 | 30,51% |
| Active financiare evaluate la cost amortizat - | ||||||
| instrumente de datorie | 160.874 | 1.176.834 | -86,33% | 990.106 | 1.968.031 | -49,69% |
| Investiţii în participaţii | 499.690 | 486.360 | 2,74% | - | - | - |
| Investiții în asociați | - | - | - | 1.502 | 3.316 | -54,70% |
| Imobilizări corporale şi investiţii imobiliare | 619.041 | 575.038 | 7,65% | 904.297 | 727.526 | 24,30% |
| Imobilizări necorporale | 268.651 | 202.345 | 32,77% | 305.205 | 235.429 | 29,64% |
| Active aferente dreptului de utilizare | 708.505 | 366.212 | 93,47% | 449.258 | 388.025 | 15,78% |
| Fondul comercial | - | - | - | 16.319 | 10.478 | 55,75% |
| Creanţe privind impozitul curent | 8.585 | - | - | 9.654 | - | - |
| Creanţe privind impozitul amânat | - | - | - | - | 16.755 | - |
| Alte active financiare | 761.133 | 638.795 | 19,15% | 860.105 | 688.009 | 25,01% |
| Alte active nefinanciare | 109.464 | 106.225 | 3,05% | 148.156 | 158.872 | -6,75% |
| Total active | 103.354.985 | 87.438.075 | 18,20% | 107.537.890 | 91.722.281 | 17,24% |
(*) la nivel de Grup include şi impactul activităţii de leasing
SWIFT: BTRLRO22 C.U.I. RO 50 22 670 R.B. - P.J.R. 12 - 019 - 18.02.1999 Nr. Înreg. Reg. Com.: J12 / 4155 / 1993
| Banca | Grup | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| DATORII | 31-dec-20 mii lei |
31-dec-19 mii lei |
∆ dec 20 vs dec 19 |
31-dec-20 mii lei |
31-dec-19 mii lei |
∆ dec 20 vs dec 19 |
|
| Depozite de la bănci | 311.822 | 304.461 | 2,42% | 318.944 | 296.138 | 7,70% | |
| Depozite de la clienţi | 88.297.146 | 74.353.723 | 18,75% | 90.942.415 | 77.037.060 | 18,05% | |
| Împrumuturi de la bănci şi alte instituţii financiare | 1.176.066 | 895.673 | 31,31% | 1.691.668 | 1.473.920 | 14,77% | |
| Datorii subordonate | 1.664.464 | 1.696.602 | -1,89% | 1.667.761 | 1.700.207 | -1,91% | |
| Provizioane pentru alte riscuri şi angajamente de | |||||||
| creditare | 589.237 | 498.457 | 18,21% | 615.952 | 533.881 | 15,37% | |
| Datorii financiare deținute în vederea | |||||||
| tranzacționării | 34.817 | 12.331 | 182,35% | 34.818 | 12.331 | 182,36% | |
| Datorii privind impozitul curent | - | 38.130 | - | - | 42.203 | - | |
| Datorii privind impozitul amânat | 85.665 | 7.899 | 984,50% | 52.016 | - | - | |
| Datorii financiare din contracte de leasing | 709.269 | 365.931 | 93,83% | 455.198 | 387.441 | 17,49% | |
| Alte datorii financiare (*) | 907.681 | 689.531 | 31,64% | 1.210.438 | 913.252 | 32,54% | |
| Alte datorii nefinanciare | 55.949 | 78.894 | -29,08% | 86.358 | 112.012 | -22,90% | |
| Total datorii | 93.832.116 | 78.941.632 | 18,86% | 97.075.568 | 82.508.445 | 17,66% | |
| CAPITALURI PROPRII | |||||||
| Capital social | 5.824.201 | 5.302.419 | 9,84% | 5.824.201 | 5.302.419 | 9,84% | |
| Acţiuni proprii | - | -48.655 | - | -15.287 | -63.942 | -76,09% | |
| Prime de capital | 28.614 | 28.396 | 0,77% | 31.235 | 31.016 | 0,71% | |
| Rezultat reportat | 2.366.533 | 2.376.845 | -0,43% | 2.880.268 | 2.708.300 | 6,35% | |
| Alte rezerve | 1.303.521 | 837.438 | 55,66% | 1.322.675 | 853.449 | 54,98% | |
| Total capitaluri proprii | 9.522.869 | 8.496.443 | 12,08% | 10.043.092 | 8.831.242 | 13,72% | |
| Interese care nu controlează | - | - | - | 419.230 | 382.594 | 9,58% | |
| Total datorii şi capitaluri proprii | 103.354.985 | 87.438.075 | 18,20% | 107.537.890 | 91.722.281 | 17,24% |
Nota: Informaţiile financiare la data de 31.12.2020 nu sunt auditate sau revizuite, iar la 31.12.2019 sunt auditate.
(*) la nivel consolidat cuprinde şi datoriile financiare către deţinătorii de unităţi de fond
DIRECTOR GENERAL ADJUNCT DIRECTOR COORDONATOR
GEORGE CĂLINESCU MIRCEA ŞTEFĂNESCU
CONTABILITATE ŞI RAPORTĂRI
SWIFT: BTRLRO22 C.U.I. RO 50 22 670 R.B. - P.J.R. 12 - 019 - 18.02.1999 Nr. Înreg. Reg. Com.: J12 / 4155 / 1993
CONTUL DE PROFIT ŞI PIERDERE INDIVIDUAL ŞI CONSOLIDAT PENTRU EXERCIŢIUL FINANCIAR ÎNCHEIAT LA 31 DECEMBRIE 2020
| Banca | Grup | |||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 31-dec-20 mii lei |
31-dec-19 mii lei |
∆ dec 20 vs dec 19 |
31-dec-20 mii lei |
31-dec-19 mii lei |
∆ dec 20 vs dec 19 |
|
| Venituri din dobânzi calculate folosind metoda dobânzii efective |
3.199.035 | 3.200.637 | -0,05% | 3.498.608 | 3.510.023 | -0,33% |
| Alte venituri similare | 11.673 | - | - | 165.210 | 144.369 | 14,44% |
| Cheltuieli cu dobânzile | -629.232 | -513.775 | 22,47% | -681.981 | -578.712 | 17,84% |
| Alte cheltuieli similare | -1.409 | -1.715 | -17,84% | -1.351 | -1.935 | -30,18% |
| Venituri nete din dobânzi | 2.580.067 | 2.685.147 | -3,91% | 2.980.486 | 3.073.745 | -3,03% |
| Venituri din speze şi comisioane | 986.887 | 1.002.739 | -1,58% | 1.151.940 | 1.147.939 | 0,35% |
| Cheltuieli cu speze şi comisioane | -330.447 | -290.124 | 13,90% | -375.479 | -327.638 | 14,60% |
| Venituri nete din speze şi comisioane | 656.440 | 712.615 | -7,88% | 776.461 | 820.301 | -5,34% |
| Venit net din tranzacţionare | 310.121 | 318.518 | -2,64% | 346.706 | 410.603 | -15,56% |
| Câștig net realizat aferent activelor financiare evaluate prin |
||||||
| rezultatul global | 300.610 | 116.804 | 157,36% | 300.665 | 116.825 | 157,36% |
| Câștig net realizat aferent activelor financiare evaluate |
||||||
| obligatoriu prin profit și pierdere | 42.500 | 165.060 | -74,25% | 74.110 | 125.609 | -41,00% |
| Contribuţia la Fondul de Garantare Depozite şi la | ||||||
| Fondul de Rezoluţie | -69.795 | -107.615 | -35,14% | -74.446 | -110.965 | -32,91% |
| Alte venituri din exploatare | 117.261 | 140.741 | -16,68% | 138.629 | 178.868 | -22,50% |
| Venituri operaţionale | 3.937.204 | 4.031.270 | -2,33% | 4.542.611 | 4.614.986 | -1,57% |
| Cheltuieli cu personalul | -958.853 | -899.058 | 6,65% | -1.097.295 | -1.038.289 | 5,68% |
| Cheltuieli cu amortizarea | -303.672 | -287.449 | 5,64% | -327.721 | -311.359 | 5,26% |
| Alte cheltuieli operaţionale | -519.759 | -712.888 | -27,09% | -624.154 | -841.109 | -25,79% |
| Cheltuieli operaţionale | -1.782.284 | -1.899.395 | -6,17% | -2.049.170 | -2.190.757 | -6,46% |
| Cheltuieli nete cu ajustările pentru active, provizioane |
||||||
| pentru alte riscuri şi angajamente de creditare | -783.884 | -244.729 | 220,31% | -821.487 | -292.646 | 180,71% |
| Profitul înainte de impozitare | 1.371.036 | 1.887.146 | -27,35% | 1.671.954 | 2.131.583 | -21,56% |
| Cheltuiala cu impozitul pe profit | -173.731 | -266.634 | -34,84% | -195.800 | -283.690 | -30,98% |
| Profit net | 1.197.305 | 1.620.512 | -26,12% | 1.476.154 | 1.847.893 | -20,12% |
Nota: Informaţiile financiare pentru exercițiul financiar încheiat la data de 31.12.2020 nu sunt auditate sau revizuite, iar la 31.12.2019 sunt auditate.
DIRECTOR GENERAL ADJUNCT DIRECTOR COORDONATOR
CONTABILITATE ŞI RAPORTĂRI GEORGE CĂLINESCU MIRCEA ŞTEFĂNESCU
SWIFT: BTRLRO22 C. U. I. RO 50 22 670 R.B. - P.J.R. - 12 - 019 - 18.02.1999 Nr. Înreg. Reg. Com.: J12 / 4155 / 1993
Notă la informaţiile financiare la data de 31.12.2020
Informaţiile prezentate atât pentru perioada încheiată la 31 decembrie 2020 cât şi pentru perioadele precedente au fost pregătite în conformitate cu Standardele Internaţionale de Raportare Financiară adoptate de Uniunea Europeană şi aplicabile la această dată. Informaţiile financiare se referă la bancă cât și la subsidiarele acesteia, şi nu constituie un set complet de situaţii financiare.
Informaţiile pentru anul financiar 2020 sunt neauditate și nerevizuite iar cele pentru anul financiar 2019 sunt auditate.
Banca Transilvania