Banca Transilvania S.A.

Earnings Release • Feb 15, 2018

Comunicat de presă, 15 februarie 2018

Banca Transilvania, rezultate pozitive în 2017

● Rezultate financiare preliminare la 31 decembrie 2017 ●

Anul 2017 a însemnat pentru Banca Transilvania rezultate pozitive, creştere organică, focus pe eficientizare şi proiecte în zona de digital banking.

Detalii financiare BT (2017, comparativ cu 2016):

• x 59,3 miliarde lei sunt activele totale, +aprox.15%;
• x 29,9 miliarde lei este soldul creditelor totale, +10%;
• x ≈190.000 credite noi acordate în 2017, în valoare totală de peste 12,7 miliarde lei;
• x 49,1 miliarde lei este valoarea depozitelor clienților, +17%.
• x +20% numărul de tranzacții derulate în BT;
• x +16% venituri nete din operațiuni, în contextul în care banca a oferit servicii la costuri mai reduse decât în 2016.

Declarații:

• x Horia Ciorcilă, Preşedintele Consiliului de Administrație, BT: "În 2017, creşterea organică a fost conform planurilor şi strategiei noastre. Rezultatele înregistrate demonstrează situația financiară solidă a băncii şi reprezintă baza planurilor ambițioase pentru acest an. 2018 va fi un an în care, pe lângă continuarea creşterii organice, vom gestiona integrarea Bancpost în businessul nostru şi vom începe să replicăm modelul de business BT peste graniță, în Republica Moldova, la Victoriabank".
• x Ömer Tetik, Director General, BT: "Ne bucurăm că în 2017 am menținut trendul de creştere a profitabilității băncii, dar şi a veniturilor, ceea ce arată încrederea clienților în BT. Eficientizarea şi controlul costurilor vor fi țintele principale pentru Banca Transilvania, în următoarea perioadă".

Banca Transilvania & antreprenorii români:

• x 40% din firmele nou înființate în 2017 au ales să lucreze cu Banca Transilvania.
• x ≈245.000 clienți companii IMM, micro-companii şi Corporate lucrează cu BT.
• x ≈3.500 de micro-întreprinderi susținute prin BT Mic.

SWIFT: BTRLRO22 C.U.I. RO 50 22 670 R.B. - P.J.R. 12 - 019 - 18.02.1999 Nr. Înreg. Reg. Com.: J12 / 4155 / 1993

BT & retail banking:

• x Peste 10.000 de persoane şi-au cumpărat anul trecut o locuință prin împrumuturile ipotecare/imobiliare BT.
• x Peste 3 milioane de carduri emise.

BT, digital şi simplificarea modului în care clienții fac banking:

• x ≈16,8 milioane este numărul tranzacțiilor realizate prin BT24 Internet Banking, respectiv peste 3,5 milioane prin Mobile Banking, în creştere cu 16,8%, respectiv 126%, în comparație cu aceeași perioadă a anului trecut.
• x Peste 370 mii de utilizatori BT24 Mobile Banking.
• x Clienții au făcut în trimestrul patru cumpărături si plăți cu cardurile BT în valoare de peste 3,7 miliarde lei.
• x Aproape 1.800 de ATM-uri, bancomate multifuncționale (BT Express Plus) şi automate de plăți (BT Express)

Banca Transilvania, prima bancă de plăți din România:

• x Peste 2,8 milioane de plăți în valoare de peste 17,6 miliarde lei au fost făcute de Banca Transilvania către Trezorerie.
• x 51,3 milioane de operațiuni (plăți) au fost făcute de clienții Băncii Transilvania în anul 2017, fără includerea celor cu carduri.

Profitul net al Băncii Transilvania este de 1.186 milioane lei, iar cel al Grupului Financiar Banca Transilvania, de 1.242 milioane lei. Grupul BT a încheiat anul 2017 cu active de 59,8 miliarde lei, din care banca deține 59,3 miliarde lei. Creditele nete – incluzând leasing – reprezintă 50,6% din activele Grupului BT. Solvabilitatea băncii este de 17,49%, fără a include rezultatul anului 2017 si 21,16% cu profitul anului 2017 inclus. Rata expunerilor neperformante ale Băncii Transilvania, conform definiției europene, este de 6%, iar gradul de acoperire cu provizioane totale a expunerilor neperformante este de 70%. BT a continuat să se implice în viața comunității şi în 2017, aşa încât pentru anul trecut contribuția este de 23,11 milioane lei.

Informații pentru acționarii BT: Situaţiile financiare la 31.12.2017 preliminare, nu sunt auditate sau revizuite şi la 31.12.2017 sunt auditate. Rezultatele financiare preliminare aferente anului 2017, disponibile pe siteul BT, sectiunea Acționari/Rezultate financiare, în 15 februarie a.c., de la ora 8.30.

Comunicare & Relații Publice | Banca Transilvania

Contact acționari: Investor.Relations@bancatransilvania.ro

SITUAŢIA INDIVIDUALĂ ŞI CONSOLIDATĂ A POZIŢIEI FINANCIARE LA 31 DECEMBRIE 2017

	Banca			Grup
ACTIVE	31-dec-17 mii lei	31-dec-16 mii lei	∆ 31.12.2017 Vs 31.12.2016	31-dec-17 mii lei	31-dec-16 mii lei	∆ 31.12.2017 Vs 31.12.2016
Numerar şi disponibilităţi la Banca Centrală	6.637.771	5.293.635	25,39%	6.637.803	5.293.660	25,39%
Plasamente la bănci	5.079.442	2.524.892	101,17%	5.090.224	2.563.815	98,54%
Credite şi creanţe - titluri	222.792	221.690	0,50%	222.792	221.690	0,50%
Active financiare la valoare justă prin profit sau pierdere	83.135	59.890	38,81%	274.849	163.520	68,08%
Credite şi avansuri acordate clienţilor – net(*)	29.914.039	27.209.976	9,94%	30.248.351	27.234.045	11,07%
Titluri de valoare disponibile spre vânzare	16.032.612	15.120.524	6,03%	15.821.300	14.993.828	5,52%
Titluri de valoare deţinute până la scadenţă	-	-	-	-	20.691	-
Investiţii în participaţii	156.631	136.671	14,60%	-	-	-
Imobilizări corporale şi investiţii imobiliare	407.697	370.305	10,10%	633.249	558.734	13,34%
Imobilizări necorporale	125.713	78.396	60,36%	133.207	86.600	53,82%
Fondul comercial	-	-	-	2.774	2.774	-
Creanţe privind impozitul curent	148.594	125.055	18,82%	146.876	119.103	23,32%
Creanţe privind impozitul amânat	173.243	373.940	-53,67%	187.133	378.716	-50,59%
Alte active financiare	211.913	170.153	24,54%	234.756	194.151	20,91%
Alte active nefinanciare	108.513	84.474	28,46%	171.021	112.897	51,48%
Total active	59.302.095	51.769.601	14,55%	59.804.335	51.944.224	15,13%

x (*)la nivel de grup include şi impactul activităţii de leasing

SWIFT: BTRLRO22 C.U.I. RO 50 22 670 R.B. - P.J.R. 12 - 019 - 18.02.1999 Nr. Înreg. Reg. Com.: J12 / 4155 / 1993

	Banca			Grup
	31-dec-17	31-dec-16	∆ 31.12.2017 Vs 31.12.2016	31-dec-17	31-dec-16	∆ 31.12.2017 Vs 31.12.2016
DATORII	mii lei	mii lei		mii lei	mii lei
Depozite de la bănci	127.946	247.268	-48,26%	127.946	247.268	-48,26%
Depozite de la clienţi	49.099.201	41.851.773	17,32%	48.932.195	41.681.475	17,40%
Împrumuturi de la bănci şi alte instituţii financiare	1.099.891	2.246.461	-51,04%	1.487.041	2.304.911	-35,48%
Datorii subordonate	414.578	424.111	-2,25%	414.578	424.111	-2,25%
Provizioane pentru alte riscuri şi angajamente de creditare	373.117	506.955	-26,40%	382.849	514.582	-25,60%
Alte datorii financiare (*)	1.154.864	441.158	161,78%	1.216.099	507.301	139,72%
Alte datorii nefinanciare	62.424	67.787	-7,91%	103.952	111.869	-7,08%
Total datorii	52.332.021	45.785.513	14,30%	52.664.660	45.791.517	15,01%
CAPITALURI PROPRII
Capital social	4.427.940	3.732.549	18,63%	4.427.940	3.732.549	18,63%
Acţiuni proprii	-32.140	-16.546	94,25%	-47.427	-29.993	58,13%
Prime de capital	28.381	28.374	0,02%	28.381	28.374	0,02%
Rezultat reportat	1.981.887	1.779.244	11,39%	2.202.660	1.954.073	12,72%
Rezervă din reevaluare	20.416	27.188	-24,91%	17.524	26.227	-33,18%
Rezerve privind activele disponibile pentru vânzare	52.176	10.790	383,56%	-6.247	-8.791	28,94%
Alte rezerve	491.414	422.489	16,31%	502.502	432.061	16,30%
Total capitaluri proprii	6.970.074	5.984.088	16,48%	7.125.333	6.134.500	16,15%
Interese care nu controlează		-		14.342	18.207	-21,23%
Total datorii şi capitaluri proprii	59.302.095	51.769.601	14,55%	59.804.335	51.944.224	15,13%

Nota: Informaţiile financiare la data de 31.12.2017 nu sunt auditate sau revizuite, iar la 31.12.2016 sunt auditate.

(*) la nivel consolidat cuprinde şi datoriile financiare către deţinătorii de unităţi de fond

DIRECTOR GENERAL ADJUNCT DIRECTOR RAPORTĂRI

GEORGE CĂLINESCU MIRCEA ŞTEFĂNESCU

SWIFT: BTRLRO22 C.U.I. RO 50 22 670 R.B. - P.J.R. 12 - 019 - 18.02.1999 Nr. Înreg. Reg. Com.: J12 / 4155 / 1993

CONTUL DE PROFIT ŞI PIERDERE INDIVIDUAL ŞI CONSOLIDAT LA 31 DECEMBRIE 2017

	Banca			Grup
	31-dec-17	31-dec-16	∆ dec 17	31-dec-17	31-dec-16	∆ dec 17
	mii lei	mii lei	vs. dec 16	mii lei	mii lei	vs. dec 16
Venituri din dobânzi	2.018.571	1.971.229	2,40%	2.102.178	2.027.555	3,68%
Cheltuieli cu dobânzile	-210.122	-260.495	-19,34%	-211.821	-263.522	-19,62%
Venituri nete din dobânzi	1.808.449	1.710.734	5,71%	1.890.357	1.764.033	7,16%
Venituri din speze şi comisioane	704.571	624.114	12,89%	744.312	652.900	14,00%
Cheltuieli cu speze şi comisioane	-123.621	-114.651	7,82%	-117.515	-106.629	10,21%
Venituri nete din speze şi comisioane	580.950	509.463	14,03%	626.797	546.271	14,74%
Venit net din tranzacţionare	223.667	183.493	21,89%	278,339	197,383	41,01%
Pierdere(-)/ Câștig net din vânzarea instrumentelor financiare disponibile pentru vânzare	-4.102	402.226	101,02%	-3.206	401.691	100,80%
Contribuţia la Fondul de Garantare Depozite şi la Fondul de Rezoluţie	-49.696	-72.792	-31,73%	-49.696	-72.792	-31,73%
Alte venituri din exploatare	116.196	71.583	62,32%	173.772	151.365	14,80%
Venituri operaţionale	2.675.464	2.804.707	-4,61%	2.916.363	2.987.951	-2,40%
Cheltuieli cu personalul	-715.390	-631.487	13,29%	-763.172	-665.818	14,62%
Cheltuieli cu amortizarea	-90.106	-72.358	24,53%	-125.485	-93.911	33,62%
Alte cheltuieli operaţionale	-492.821	-447.516	10,12%	-556.708	-511.298	8,88%
Cheltuieli operaţionale	-1.298.317	-1.151.361	12,76%	-1.445.365	-1.271.027	13,72%
Cheltuieli(-) / Venituri nete cu ajustările pentru active, provizioane pentru alte riscuri şi
angajamente de creditare	1.353	-654.223	-100,21%	-28.819	-658.087	-95,62%
Profitul înainte de impozitare	1.378.500	999.123	37,97%	1.442.179	1.058.837	36,20%
Cheltuiala (-)/Venit cu impozitul pe profit	-192.521	229.317	183,95%	-200.148	218.176	191.74%
Profit net	1.185.979	1.228.440	-3,46%	1.242.031	1.277.013	-2,74%

Nota: Informaţiile financiare la data de 31.12.2017 nu sunt auditate sau revizuite, iar la 31.12..2016 sunt auditate.

DIRECTOR GENERAL ADJUNCT DIRECTOR RAPORTĂRI GEORGE CĂLINESCU MIRCEA ŞTEFĂNESCU

SWIFT: BTRLRO22 C. U. I. RO 50 22 670 R.B. - P.J.R. - 12 - 019 - 18.02.1999 Nr. Înreg. Reg. Com.: J12 / 4155 / 1993

Notă la informaţiile financiare la data de 31.12.2017

Informaţiile prezentate atât pentru perioada încheiată la 31 decembrie 2017, cât şi pentru perioadele precedente au fost pregătite în conformitate cu Standardele Internaţionale de Raportare Financiară adoptate de Uniunea Europeană şi aplicabile la această dată. Informaţiile financiare se referă atât la bancă, cât şi la subsidiarele acesteia şi nu constituie un set complet de situaţii financiare.

Informaţiile pentru anul financiar 2017 sunt neauditate şi nerevizuite iar cele pentru anul 2016 sunt auditate.

Banca Transilvania