Banca Profilo — Governance Information 2026

Apr 1, 2026

INFO

Banca Profilo

Executive Summary

della Relazione sul Governo Societario e sugli Assetti proprietari (esercizio 2025)

23 marzo 2026

Banca Profilo

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Relazione sul Governo societario e gli assetti proprietari Executive Summary

Relazione sul Governo societario e gli assetti proprietari

Principali highlight della Società

Banca Profilo S.p.A. - Bilancio consolidato

(C/000)	2025	2024
Totale ricavi netti	64.609	72.806
Risultato della gestione operativa	54.720	15.317
Totale raccolta clientela	4.327.616	6.495.867
CET 1 capital ratio	26,5%	22,18%

2

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Relazione sul Governo societario e gli assetti proprietari Executive Summary

Composizione dell'azionariato

3

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Relazione sul Governo societario e gli assetti proprietari Executive Summary

Composizione del Consiglio di Amministrazione

CONSIGLIERE	Genere	Carica	Ruolo	M/m	CCR	CR	CN	COS
Consigliere 1	M	Presidente	Non Esecutivo	M
Consigliere 2	M	Vice Presidente	Non Esecutivo	M	M	P		M
Consigliere 3	M	AD	Esecutivo	M				P
Consigliere 4	F	Consigliere	Non Esecutivo	M				M
Consigliere 5	M	Consigliere	Non Esecutivo	M
Consigliere 6	M	Consigliere	Indipendente	M	P	M
Consigliere 7	F	Consigliere	Indipendente	M	M		P
Consigliere 8	F	Consigliere	Indipendente	M			M	M
Consigliere 9	F	Consigliere	Indipendente	M		M	M

LEGENDA:

C: nomina per cooptazione M:
lista di maggioranza m: lista
di minoranza
CCR: Comitato Controllo e Rischi CR:
Comitato Remunerazione CN:
Comitato Nomine COS: Comitato
Opzioni Strategiche
M/P: riferito alla composizione dei
Comitati endoconsiliari: Membro o
Presidente

4

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Relazione sul Governo societario e gli assetti proprietari Executive Summary

Anzianità nella carica dei Consiglieri

Consiglieri

Evoluzione rispetto al precedente mandato

	2021-2023	2024-2025	Dati Consob¹
Numero di Consiglieri	9	9	10
% Consiglieri eletti dalla minoranza	0	0	11,4%
% di componente femminile nel CdA	44%	44%	43%
% di Consiglieri Indipendenti	45%	55%	52,5%
Età media dei Consiglieri	55,63	54,4	57,6 anni
Esecutività del Presidente	no	no	/
Esistenza del Lead Independent Director	Si	Si	Si

¹ Rapporto CONSOB sulla corporate governance delle società quotate, 2024.

5

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Relazione sul Governo societario e gli assetti proprietari Executive Summary

6

Aree di conoscenza e specializzazione dei Consiglieri

Antiriciclaggio

Asset management

Tematiche di sostenibilità (ESG)

Tecnologia informatica

Informativa contabile e finanziaria

Attività e prodotti bancari e finanziari

Sistemi di controllo interno e altri meccanismi operativi

Gestione dei rischi

Assetti organizzativi e governo societario

Indirizzi e programmazione strategica

Regolamentazione nel settore bancario e finanziario

Mercati finanziari

Strategia di impresa

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Relazione sul Governo societario e gli assetti proprietari Executive Summary

Numero di riunioni del Consiglio di Amministrazione e tasso di partecipazione

Numero di Riunioni

Tasso di Partecipazione

7

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Relazione sul Governo societario e gli assetti proprietari Executive Summary

Cariche di Amministratore o Sindaco dei Consiglieri in altre società

CONSIGLIERI	Società del Gruppo	Altre società quotate		Altre società non quotate di rilevanti dimensioni		Numero medio di cariche dei Consiglieri di Amministrazione in società quotate^{5}
		Organo di amministrazione	Organo di Controllo	Organo di amministrazione	Organo di Controllo
Consigliere 1				0		1,5^{5}
Consigliere 2				0
Consigliere 3	2			6
Consigliere 4	2			3
Consigliere 5	2			1
Consigliere 6				0
Consigliere 7				2
Consigliere 8				0
Consigliere 9				0

5

2025 Italy Spencer Stuart Board Index, pag. 18.

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Relazione sul Governo societario e gli assetti proprietari Executive Summary

Processo di Board Evaluation

Anno di riferimento	Svolgimento	Soggetto Valutatore
2023	Sì	Il Processo di autovalutazione è stato condotto dal Presidente, con il supporto del Comitato Nomine, del Lead Independent Director (LID) e della Segreteria del Consiglio di Amministrazione.
2024	Sì	Il Processo di autovalutazione è stato condotto dal Presidente, con il supporto del Comitato Nomine, del Lead Independent Director (LID) e della Segreteria del Consiglio di Amministrazione.
2025	Sì	Il Processo di autovalutazione è stato condotto dal Presidente, con il supporto del Comitato Nomine, del Lead Independent Director (LID) e della Segreteria del Consiglio di Amministrazione.

9

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Relazione sul Governo societario e gli assetti proprietari Executive Summary

Numero di riunioni del Comitato Remunerazione e tasso di partecipazione

Comitato Remunerazioni - numero di riunioni

Tasso di partecipazione

10

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Relazione sul Governo societario e gli assetti proprietari Executive Summary

Numero di riunioni del Comitato Controllo e Rischi e tasso di partecipazione

Numero di riunioni

Tasso di partecipazione

11

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Relazione sul Governo societario e gli assetti proprietari Executive Summary

Numero di riunioni del Comitato Nomine e tasso di partecipazione

Numero di riunioni

Tasso di partecipazione

12

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Relazione sul Governo societario e gli assetti proprietari Executive Summary

Composizione del Collegio Sindacale

Sindaci	Carica	Indipendenza*	Altre cariche	Numero medio di altre cariche dei sindaci
Sindaco 1	Effettivo	x	1
Sindaco 2	Effettivo	x	0
Sindaco 3	Effettivo	x	6	1,8
Sindaco 4	Supplente	x	1
Sindaco 5	Supplente	x	1

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Relazione sul Governo societario e gli assetti proprietari Executive Summary

Numero di riunioni del Collegio Sindacale e tasso di partecipazione

Collegio Sindacale numero di riunioni

Tasso di partecipazione

14

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Relazione sul Governo societario e gli assetti proprietari Executive Summary

Sintesi degli strumenti della politica retributiva

Sistemi di incentivazione di breve periodo (STI)		Sistemi di incentivazione di lungo periodo (LTI)
No	Si	No	Si
Esistenza di un sistema di incentivazione di breve periodo	X	Esistenza di un sistema di incentivazione di lungo periodo	X
Veicoli STI		Veicoli LTI
No	Si	No	Si
Cash	X	Cash	N.A
Strumenti finanziari	X	Strumenti finanziari	N.A
Entry Gate		Peso
CET1		On/Off
LCR (Liquidity Coverage Ratio)		On/Off
NSFR (Net Stable Funding Ratio)		On/Off
Margine Economico Rettificato (come definito nella Politica)		On/Off per Aree di Business

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Relazione sul Governo societario e gli assetti proprietari Executive Summary

Politica Retributiva su livelli di compensi teorici massimi

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Relazione sul Governo societario e gli assetti proprietari Executive Summary

Principali elementi del Sistema di Controllo Interno

Presenza Funzioni Aziendali di Controllo interno
Intenal Audit – A riporto del Consiglio di Amministrazione	SI
Compliance e Antiriciclaggio – A riporto del Consiglio di Amministrazione	SI
Risk Management - A riporto del Consiglio di Amministrazione	SI
Presenza di specifici piani di controllo e prevenzione rischi aziendali	SI
- Se si, sono discussi dal Comitato Controllo e Rischi e dal Collegio Sindacale	SI
Predisposizione piani di successione	SI
Predisposizione specifici programmi di compliance (antiriciclaggio, antiterrorismo, segnalazione operazioni sospette)	SI
Predisposizione specifici programmi antifrode	SI (presso i Canali Digitali)

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Relazione sul Governo societario e gli assetti proprietari Executive Summary

Mappatura dei rischi

Rischio	Valutazione sintetica del rischio	Azioni di mitigazione
Mercato	Alto	Definizione di limiti operativi e costante monitoraggio
Credito	Medio	Accordi di marginazione giornaliera per il rischio di controparte e costituzione di garanzie sui crediti erogati
Liquidità	Alto	Definizione di limiti operativi e costante monitoraggio, attivazione canale diretto di finanziamento presso BCE, diversificazione delle fonti e dei mercati di raccolta
Leva finanziaria	Medio	Definizione di limiti operativi e costante monitoraggio
Operativo	Medio	Monitoraggio indicatori di anomalia e delle perdite operative, modifica procedure/controlli interni nei casi più gravi
Compliance	Medio	Monitoraggio indicatori di anomalia dell'operatività svolta dalla Banca a più livelli
Informatico	Medio	Adeguamento alla normativa e definizione di SLA con i principali fornitori
Reputazionale	Medio	Definizione di regole di comportamento codificate e di procedure di escalation per la comunicazione
Strategico	Alto	Monitoraggio costante di obiettivi e risultati
Adeguatezza patrimoniale	Medio	Ratios patrimoniali molto elevati e target ben superiori ai limiti di vigilanza

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