Banca Profilo — Governance Information 2025

Mar 25, 2025

Banca Profilo

Executive Summary

della Relazione sul Governo Societario e sugli Assetti proprietari (esercizio 2024)

Relazione sul Governo societario e gli assetti proprietari

Principali highlight della Società

Banca Profilo S.p.A. - Bilancio consolidato
(€/000)	2024	2023
Totale ricavi netti	72.806	76.621
Risultato della gestione operativa	15.317	20.489
Totale raccolta clientela	6.495.867	6.021.253
CET 1 capital ratio	22,18%	22,26%

Composizione dell'azionariato

Composizione del Consiglio di Amministrazione

CONSIGLIERE	Genere	Carica	Ruolo	M/m	CCR	CR	CN
Consigliere 1	M	Presidente	Non Esecutivo	M
Consigliere 2	F	Vice Presidente	Non Esecutivo	M
Consigliere 3	M	AD	Esecutivo	M
Consigliere 4	F	Consigliere	Non Esecutivo	M
Consigliere 5	M	Consigliere	Indipendente	M	M	P
Consigliere 6	M	Consigliere	Indipendente	M	P	M
Consigliere 7	F	Consigliere	Indipendente	M		M	M
Consigliere 8	M	Consigliere	Indipendente	M	M		M
Consigliere 9	F	Consigliere	Indipendente	M	M		P

LEGENDA:

C: nomina per cooptazione M: lista di maggioranza m: lista diminoranza CCR: Comitato Controllo e Rischi CR: Comitato Remunerazione CN: ComitatoNomine M/P: riferito alla composizione dei Comitati endoconsiliari: Membro o Presidente

Anzianità nella carica dei Consiglieri Evoluzione rispetto al precedente mandato

	2018-2020	2021-2023	Dati Consob
Numero di Consiglieri	11	9	10
Consiglieri eletti dallaminoranza	0	0	3,3
% di componente femminile nel CdA	44%	44%	36%1
% di Consiglieri Indipendenti	45%	55%	44,5%
Età media dei Consiglieri	55,63	53,44	anni2 60
Esecutività del Presidente	no	no	/
Esistenza del Lead Indipendent Director	Si	Si	Si

¹ Comitato Italiano Corporate Governance "Relazione 2018 sull'evoluzione della Corporate governance delle società quotate" p. 44 – tab. 1. 2Report on Corporate Governance practices in Italy: an assessment of the Italian CG Code implementation (2018), Assonime, p. 9.

Aree di conoscenza e specializzazione dei Consiglieri

Strategia di impresa, gestione aziendale e misurazione di performance							100
Mercati finanziari						81,82
Servizi di investimento					72,73
Investimenti alternativi			54,55
Dinamiche del sistema macro economico					72,73
Operatività bancaria e/o creditizia						81,82
Sistemi di pagamento		45,45
Innovazione tecnologica e/o finanziaria				63,64
Regolamentazione di settore			54,55
Governo dei rischi e sistema dei controlli interni						81,82
Organizzazione aziendale					72,73
Sistema inf.vo e sicurezza inf.	27,27
Sistemi di rilevazione contabile			54,55

Numero di riunioni del Consiglio di Amministrazione e tasso di partecipazione

Numero di Riunioni Tasso di Partecipazione

Cariche di Amministratore o Sindaco dei Consiglieri in altre società

CONSIGLIERI	Società del Gruppo	Altre società quotate		di rilevanti	Altre società nonquotate dimensioni	Numero medio di cariche dei Consiglieri di Amministrazione in
		Organodi amministrazione	Organodi Controllo	Organodi amministrazione	Organo di Controllo	società quotate5
Consigliere1	1			3
Consigliere2
Consigliere3	2			2
Consigliere4	1			4		2,15
Consigliere5				1
Consigliere6				3
Consigliere7
Consigliere8				3
Consigliere9				3

Processo di Board Evaluation

Anno diriferimento	Svolgimento	SoggettoValutatore
2022	Sì	II Processo di autovalutazione è stato condotto dal Presidente, con il supporto del Comitato Nomine, del Lead Independent Director (LID) e della Segreteria del Consiglio di Amministrazione.
2023	Sì	II Processo di autovalutazione è stato condotto dal Presidente, con il supporto del Comitato Nomine, del Lead Independent Director (LID) e della Segreteria del Consiglio di Amministrazione.
2024	Sì	II Processo di autovalutazione è stato condotto dal Presidente, con il supporto del Comitato Nomine, del Lead Independent Director (LID) e della Segreteria del Consiglio di Amministrazione.

Numero di riunioni del Comitato Remunerazione e tasso di partecipazione

Numero di riunioni del Comitato Controllo e Rischi e tasso di partecipazione

Numero di riunioni

Numero di riunioni del Comitato Nomine e tasso di partecipazione

Composizione del Collegio Sindacale

Sindaci	Carica	Indipendenza9	Altre cariche	Numero medio di altre cariche dei sindaci
Sindaco 1	Effettivo	x	1
Sindaco 2	Effettivo	x	4
Sindaco 3	Effettivo	x	7	5
Sindaco 4	Supplente	x	1
Sindaco 5	Supplente	x	11

9Ai fini della valutazione della sussistenza del requisito di indipendenza si è tenuto conto dei requisiti previsti dall'art. 148 , comma 3 del TUF e dal Codice di Autodisciplina per le Società quotate promosso da Borsa Italiana SpA.

Numero di riunioni del Collegio Sindacale e tasso di partecipazione

Collegio Sindacale numero di riunioni

Tasso di partecipazione

Sintesi degli strumenti della politica retributiva

Sistemi di incentivazione di breve periodo (STI)			Sistemi di incentivazione di lungo periodo (LTI)
	No	Sì		No	Sì
Esistenza di un sistema di incentivazione di breve periodo		X	Esistenza di un sistema di incentivazione di lungo periodo	X
Veicoli STI			Veicoli LTI
	No	Sì		No	Sì
Cash		X	Cash	N.A
Strumenti finanziari	X		Strumenti finanziari	N.A
Parametri					Peso
ICAAP Total Capital Ratio					On/Off
Utile netto					On/Off
Indicatori di Liquidità					On/Off
VAR					On/Off
Leva Finanziaria					On/Off

Politica Retributiva su livelli di compensi teorici massimi

Principali elementi del Sistema di Controllo Interno

Presenza Funzioni Aziendali di Controllo interno
Intenal Audit – A riporto del Consiglio di Amministrazione	SI
Compliance e Antiriciclaggio – A riposto gerarchico dell'Amministratore Delegato e funzionale al Consiglio di Amministrazione	SI
Risk Management - A riposto gerarchico dell'Amministratore Delegato e funzionale al Consiglio di Amministrazione	SI
Presenza di specifici piani di controllo e prevenzione rischi aziendali	SI
- Se si, sono discussi dal Comitato Controllo e Rischi e dal Collegio Sindacale	SI
Predisposizione piani disuccessione	SI
Predisposizione specifici programmi di compliance (antiriciclaggio, antiterrorismo, segnalazione operazioni sospette)	SI
Predisposizione specifici programmi antifrode	SI (presso i Canali Digitali)

Mappatura dei rischi

Rischio	Valutazione sintetica del rischio	Azioni di mitigazione
Mercato	Alto	Definizione di limiti operativi e costante monitoraggio
Credito	Medio	Accordi di marginazione giornaliera per il rischio di controparte e costituzione di garanzie sui crediti erogati
Liquidità	Alto	Definizione di limiti operativi e costante monitoraggio, attivazione canale diretto di finanziamento presso BCE, diversificazione delle fonti e dei mercati di raccolta
Levafinanziaria	Medio	Definizione di limiti operativi e costante monitoraggio
Operativo	Medio	Monitoraggio indicatori di anomalia e delle perdite operative, modifica procedure/controlli interni nei casi più gravi
Compliance	Medio	Monitoraggio indicatori di anomalia dell'operatività svolta dalla Banca a più livelli
Informatico	Medio	Adeguamento alla normativa e definizione di SLA con i principali fornitori
Reputazionale	Medio	Definizione di regole di comportamento codificate e di procedure di escalation per la comunicazione
Strategico	Medio	Monitoraggio costante di obiettivi e risultati
Adeguatezzapatrimoniale	Medio	Ratios patrimoniali molto elevati e target ben superiori ai limiti di vigilanza