Banca Profilo — Governance Information 2024

Apr 8, 2024

Executive Summary della Relazione sul Governo Societario e sugli Assetti proprietari (esercizio 2023)

Relazione sul Governo societario e gli assetti proprietari

Principali highlight della società

Banca Profilo S.p.A. - Bilancio consolidato
(€/000)	2023	2022
Totale ricavi netti	76.621	70.628
Risultato della gestione operativa	20.489	18.391
Totale raccolta clientela	6.021.253	5.643.621
CET 1 capital ratio	22,26%	22,71%

Composizione dell'azionariato

Composizione del Consiglio di Amministrazione

CONSIGLIERE	Genere	Carica	Ruolo	M/m	CCR	CR	CN
Consigliere 1	M	Presidente	Non Esecutivo	M
Consigliere 2	F	Vice Presidente	Non Esecutivo	M
Consigliere 3	M	AD	Esecutivo	M
Consigliere 4	F	Consigliere	Non Esecutivo	M
Consigliere 5	M	Consigliere	Indipendente	M	M	P	M
Consigliere 6	M	Consigliere	Indipendente	M	P	M
Consigliere 7	F	Consigliere	Indipendente	M		M
Consigliere 8	M	Consigliere	Indipendente	M	M		M
Consigliere 9	F	Consigliere	Indipendente	M			P

LEGENDA:

C: nomina per cooptazione M: lista di maggioranza m: lista diminoranza CCR: Comitato Controllo e Rischi CR: Comitato Remunerazione CN: ComitatoNomine M/P: riferito alla composizione dei Comitati endoconsiliari: Membro o Presidente

Anzianità nella carica dei Consiglieri Evoluzione rispetto al precedente mandato

	2018-2020	2021-2023	Dati Consob
Numero di Consiglieri	11	9	10
Consiglieri eletti dallaminoranza	0	0	3,3
% di componente femminile nel CdA	44%	44%	36%1
% di Consiglieri Indipendenti	45%	55%	44,5%
Età media dei Consiglieri	55,63	53,44	anni2 60
Esecutività del Presidente	no	no	/
Esistenza del Lead Indipendent Director	Si	Si	Si

¹ Comitato Italiano Corporate Governance "Relazione 2018 sull'evoluzione della Corporate governance delle società quotate" p. 44 – tab. 1. ²Report on Corporate Governance practices in Italy: an assessment of the Italian CG Code implementation (2018), Assonime, p. 9.

Aree di conoscenza e specializzazione dei Consiglieri

Numero di riunioni del Consiglio di Amministrazione e tasso di partecipazione

Numero di Riunioni Tasso di Partecipazione

Cariche di Amministratore o Sindaco dei Consiglieri in altre società

CONSIGLIERI	Società	Altre società quotate		Altre società nonquotate di rilevanti dimensioni		Numero medio di cariche dei
		delGruppo	Organodi amministrazione	Organodi Controllo	Organodi amministrazione	Organo di Controllo
Consigliere1	1			3
Consigliere2
Consigliere3	2			2
Consigliere4	1			4
Consigliere5				1		5 3,2
Consigliere6				3
Consigliere7
Consigliere8					2
Consigliere9				3

⁵ 2018 Italy Spencer Stuart Board Index, pag. 35.

Processo di Board Evaluation

Anno diriferimento	Svolgimento	SoggettoValutatore
2021	Sì	II Processo di autovalutazione è stato condotto dal Presidente, con il supporto del Comitato Nomine, del Lead Independent Director (LID) e della Segreteria del Consiglio di Amministrazione.
2022	Sì	Il Processo di autovalutazione è stato condotto dal Presidente, con il supporto della Segreteria del Consiglio di Amministrazione e con il coinvolgimento di un professionista esterno, individuato in una primaria società di consulenza internazionale.
2023	Sì	II Processo di autovalutazione è stato condotto dal Presidente, con il supporto del Comitato Nomine, del Lead Independent Director (LID) e della Segreteria del Consiglio di Amministrazione.

Numero di riunioni del Comitato Remunerazione e tasso di partecipazione

Tasso di partecipazione

Numero di riunioni del Comitato Controllo e Rischi e tasso di partecipazione

Numero di riunioni

Tasso di partecipazione

Numero di riunioni

Tasso di partecipazione

Composizione del Collegio Sindacale

Sindaci	Carica	Indipendenza9	Altrecariche	Numero medio di altre cariche deisindaci
Sindaco 1	Effettivo	x	1
Sindaco 2	Effettivo	x	2	2,3
Sindaco 3	Effettivo	x	4
Sindaco 4	Supplente	x	/

⁹Ai fini della valutazione della sussistenza del requisito di indipendenza si è tenuto conto dei requisiti previsti dall'art. 148 , comma 3 del TUF e dal Codice di Autodisciplina per le Società quotate promosso da Borsa Italiana SpA.

Numero di riunioni del Collegio Sindacale e tasso di partecipazione

Collegio Sindacale numero di riunioni

Tasso di partecipazione

Sintesi degli strumenti della politica retributiva

Sistemi di incentivazione di breve periodo (STI)			Sistemi di incentivazione di lungo periodo (LTI)
No	Sì		No
Esistenza di un sistema di incentivazione di breve periodo	X	Esistenza di un sistema di incentivazione di lungo periodo	X
Veicoli STI No	Sì	Veicoli LTI	No
Cash	X	Cash	N.A
X Strumenti finanziari		Strumenti finanziari	N.A
Parametri			Peso
ICAAP Total Capital Ratio			On/Off
Utile netto			On/Off
Indicatori di Liquidità			On/Off
VAR			On/Off
Leva Finanziaria			On/Off
Qualitativi			On/Off

Politica Retributiva su livelli di compensi teorici massimi

Principali elementi del Sistema di Controllo Interno

Presenza Funzioni Aziendali di Controllo interno
Intenal Audit – A riporto del Consiglio di Amministrazione	SI
Compliance e Antiriciclaggio – A riposto gerarchico dell'Amministratore Delegato e funzionale al Consiglio di Amministrazione	SI
Risk Management - A riposto gerarchico dell'Amministratore Delegato e funzionale al Consiglio di Amministrazione	SI
Presenza di specifici piani di controllo e prevenzione rischi aziendali	SI
- Se si, sono discussi dal Comitato Controllo e Rischi e dal Collegio Sindacale	SI
Predisposizione piani disuccessione	SI
Predisposizione specifici programmi di compliance (antiriciclaggio, antiterrorismo, segnalazione operazioni sospette)	SI
Predisposizione specifici programmi antifrode	SI (presso i Canali Digitali)

Mappatura dei rischi

Rischio	Valutazione sintetica del rischio	Azioni di mitigazione
Mercato	Alto	Definizione di limiti operativi e costante monitoraggio
Credito	Alto	Accordi di marginazione giornaliera per il rischio di controparte e costituzione di garanzie sui crediti erogati
Liquidità	Alto	Definizione di limiti operativi e costante monitoraggio, attivazione canale diretto di finanziamento presso BCE, diversificazione delle fonti e dei mercati di raccolta
Levafinanziaria	Medio	Definizione di limiti operativi e costante monitoraggio
Operativo	Medio	Monitoraggio indicatori di anomalia e delle perdite operative, modifica procedure/controlli interni nei casi più gravi
Compliance	Medio	Monitoraggio indicatori di anomalia dell'operatività svolta dalla Banca a più livelli
Informatico	Medio	Adeguamento alla normativa e definizione di SLA con i principali fornitori
Reputazionale	Medio	Definizione di regole di comportamento codificate e di procedure di escalation per la comunicazione
Strategico	Medio	Monitoraggio costante di obiettivi e risultati
Adeguatezzapatrimoniale	Medio	Ratios patrimoniali molto elevati e target ben superiori ai limiti di vigilanza