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Banca Ifis — Earnings Release 2014
Jan 20, 2015
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Earnings Release
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Vuoi approfondire? http://youtu.be/xhr92GFKr5c
- Imprese finanziate negli ultimi 90 giorni del 2014: 4.279 +13,1%
- Alcuni dei maggiori settori finanziati: industria manifatturiera; costruzioni; trasporti; agricoltura
- Le prime dieci province per finanziamenti erogati: Milano, Torino, Roma, Catanzaro, Bergamo, Catania, Firenze, Palermo, Salerno
- Risultato netto gest. fin.: 122,5 mln +50,7%
- Impieghi: 2.455,0 mln +26,7%
AREA DRL (Distressed Retail Loans)
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- Valore nominale portafoglio gestito: 5,6 mld +43,9%
- Valore di Bilancio portafoglio gestito: 135,4 mln +5,8%
- Numero di posizioni in portafoglio : 775.252
• Risultato netto gest. fin. 31,5 mln +13,1%
CREDITI FISCALI
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• Market leader con
> al 50%
quota di mercato
• Valore nominale del
portafoglio gestito
• Valore di bilancio del
portafoglio gestito
• Risultato netto della
gestione finanziaria
11,3 mln +16,3%
119,5 mln
167,8 mln
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- Portafoglio titoli al 31/12/2013: 8.357,9 31/12/2014: 5.068,2
- Titoli scaduti nel corso del 2014 (val. nominale): 3.500,0 mln
• Raccolta retail al 31/12/2014 3.400,6 mln
I RISULTATI IN BREVE
(Valori in milioni di Euro)
| Utile netto | 95,9 | (84,8 al 31/12/2013) | +13,0% |
|---|---|---|---|
| Patrimonio | 437,8 | (380,3 al 31/12/2013) | +15,1% |
| Raccolta | 7.742,4 | (10.844,1 al 31/12/2013) | -28,6% |
| Impieghi | 2.814,3 | (2.296,9 al 31/12/2013) |
| +22,5% | KPI DI GRUPPO Dati al 31 dicembre |
2014 | 2013 |
|---|---|---|---|
| ROE | 23,5% | 24,8 | |
| Costo della qualità creditizia |
145 b.p. | 244 b.p. | |
| Book value per share € | 8,27 | 7,21 | |
| EPS | 1,81% | 1,61% |
MARGINE DI INTERMEDIAZIONE
280,9 (264,2 in 12 mesi 2013)
+6,3% var.% 12 mesi 2014/2013
(Valori in milioni di Euro)
Settore crediti commerciali Clienti +13,1% vs dicembre 2013 Turnover 8,3 mld +45,8%
| KPI Crediti Commerciali 12 mesi |
2014 | 2013 |
|---|---|---|
| MDI/ Turnover | 1,9% | 2,3% |
| MDI/ Impieghi | 8,2% | 8,0% |
| Dati 12 mesi |
Crediti Comm. |
DRL | Crediti Fiscali |
G&S |
|---|---|---|---|---|
| 2014 | 155,6 | 30,0 | 11,0 | 84,3 |
| 2013 | 129,7 | 24,4 | 9,3 | 100,8 |
| Change % |
19 9% , |
23 2% , |
18 5% , |
-16 4% , |
RISULTATO NETTO DELLA GESTIONE FINANZIARIA
(Valori in milioni di Euro)
Rettifiche
Pari a 31,3 vs 44,6 in 12 mesi
2014 vs 2013
| KPI Gruppo | 2014 | 2013 |
|---|---|---|
| Costo della qualità creditizia |
145bp | 244 bp |
| Dati 12 mesi |
Crediti Comm. |
DRL | Crediti Fiscali |
G&S |
|---|---|---|---|---|
| 2014 | 122,5 | 31,5 | 11,3 | 84,3 |
| 2013 | 81,3 | 27,8 | 9,7 | 100,8 |
| Change % |
50 7% , |
13 1% , |
16 3% , |
-16 3% , |
249,6 (219,6 in 12 mesi 2013)
+13,7% var. % 12 mesi 2014 / 2013
Costo della qualità creditizia
UTILE NETTO
(Valori in milioni di Euro) 95,9 (84,8 in 12 mesi 2013) +13,0% var % 2014 / 2013 Margine Rettifiche Costi Operativi Tasse Utile Netto 280,9 31,3 104,7 49,1 95,9 KPI Gruppo Dati 12 mesi 2014 2013 Costo qualità del credito 145bp 244 bp Tax Rate 33,9% 40,8%
Intermediazione
STATO PATRIMONIALE - IMPIEGHI
(Valori in milioni di Euro) Var. % 31.12.2014 vs 31.12.2013
crediti verso la clientela
2.814,3 +22,5%
di cui 2.455,0 CC 135,4 DRL 119,5 Cred. Fisc. 104,4 G&S
Totale attivo 8.309,3
altre attività finanziarie (AFS + HTM)
5.070,7 -39,3%
Portafoglio Titoli di Debito Italia 5.068,2
crediti verso banche
274,9 -33,9%
QUALITA' DEL CREDITO
Crediti commerciali: 2.455,0 +26,7% (Valori in milioni di Euro) Var. % 31.12.2014 vs 31.12.2013
STATO PATRIMONIALE - RACCOLTA
(Valori in milioni di Euro) Var. % 31.12.2014 vs 31.12.2013
| rendimax e contomax 3.314,2 |
-14,3% | Totale della |
|
|---|---|---|---|
| raccolta | |||
| raccolta wholesale |
7.742,4 | -28,6% | |
| 2.259,0 debiti vs banche |
-66,1% | 56,1% | 43,9% |
| raccolta wholesale 2.082.8 PCT |
+689,9% | ||
| retail | wholesale |
PORTAFOGLIO TITOLI DI DEBITO
(Valori in milioni di Euro)
| da gennaio a dicembre 2015 |
da gennaio a dicembre 2016 |
da gennaio a dicembre 2017 |
da gennaio a dicembre 2018 |
Totale | |
|---|---|---|---|---|---|
| Totale | 2.230,9 | 752,4 | 701,5 | 1.383,4 | 5.068,2 |
| % sul totale |
44,1% | 14,8% | 13,8% | 27,3% | 100% |
| Composizione | 31.12.2014 | 31.12.2013 | Var.% |
|---|---|---|---|
| Attività finanziarie disponibili per la vendita | 243,3 | 2.529,2 | -90,4% |
| Attività finanziarie detenute sino a scadenza | 4.827,4 | 5.818,0 | -17,0% |
| Crediti verso banche - titoli obbligazionari |
11,0 | 24,0 | -54,2% |
| Totale | 5.081,7 | 8.371,2 | -39,3% |
GRUPPO BANCA IFIS: DINAMICHE DEL PATRIMONIO
| (Valori in milioni di Euro) | PATRIMONIO NETTO: VARIAZIONI | ||
|---|---|---|---|
| Patrimonio netto al 31.12.2013 | 380,3 | ||
| 98,7 | |||
| Utile del periodo | 95,9 | ||
| Vendita | azioni proprie | 2,7 | |
| Altre variazioni |
0,1 | ||
| Decrementi: | -41,2 | ||
| Variazione | riserva da valutazione | -11 0 , |
|
| - | differenze di cambio |
-0 9 , |
|
| -Variazione riserva da |
valutazione AFS |
-10,0 | |
| TFR | -0,1 | ||
| Dividendi distribuiti |
-30,2 | ||
| Patrimonio netto al 31.12.2014 | 437,8 | ||
| KPI DI GRUPPO | 2014 | 2013 | |
| 31 dicembre* |
31 dicembre | ||
| Common Equity Tier 1 Ratio (CET1) |
13,88% | 13,68% | |
| Tier 1 Capital Ratio | 13,98% | 13,68% | |
| Total Own Fund Capital Ratio |
14,21% | 13,48% |
*Dati calcolati con diverso perimetro societario