Banca Ifis

Earnings Release • Jan 20, 2015

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• Imprese finanziate negli ultimi 90 giorni del 2014: 4.279 +13,1%
• Alcuni dei maggiori settori finanziati: industria manifatturiera; costruzioni; trasporti; agricoltura
• Le prime dieci province per finanziamenti erogati: Milano, Torino, Roma, Catanzaro, Bergamo, Catania, Firenze, Palermo, Salerno
• Risultato netto gest. fin.: 122,5 mln +50,7%
• Impieghi: 2.455,0 mln +26,7%

AREA DRL (Distressed Retail Loans)

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• Valore nominale portafoglio gestito: 5,6 mld +43,9%
• Valore di Bilancio portafoglio gestito: 135,4 mln +5,8%
• Numero di posizioni in portafoglio : 775.252

• Risultato netto gest. fin. 31,5 mln +13,1%

CREDITI FISCALI

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• Market leader con

> al 50%

quota di mercato

• Valore nominale del

portafoglio gestito

• Valore di bilancio del

portafoglio gestito

• Risultato netto della

gestione finanziaria

11,3 mln +16,3%

119,5 mln

167,8 mln

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• Portafoglio titoli al 31/12/2013: 8.357,9 31/12/2014: 5.068,2
• Titoli scaduti nel corso del 2014 (val. nominale): 3.500,0 mln

• Raccolta retail al 31/12/2014 3.400,6 mln

I RISULTATI IN BREVE

(Valori in milioni di Euro)

Utile netto	95,9	(84,8 al 31/12/2013)	+13,0%
Patrimonio	437,8	(380,3 al 31/12/2013)	+15,1%
Raccolta	7.742,4	(10.844,1 al 31/12/2013)	-28,6%
Impieghi	2.814,3	(2.296,9 al 31/12/2013)

+22,5%	KPI DI GRUPPO Dati al 31 dicembre	2014	2013
	ROE	23,5%	24,8
	Costo della qualità creditizia	145 b.p.	244 b.p.
	Book value per share €	8,27	7,21
	EPS	1,81%	1,61%

MARGINE DI INTERMEDIAZIONE

280,9 (264,2 in 12 mesi 2013)

+6,3% var.% 12 mesi 2014/2013

(Valori in milioni di Euro)

Settore crediti commerciali Clienti +13,1% vs dicembre 2013 Turnover 8,3 mld +45,8%

KPI Crediti Commerciali 12 mesi	2014	2013
MDI/ Turnover	1,9%	2,3%
MDI/ Impieghi	8,2%	8,0%

Dati 12 mesi	Crediti Comm.	DRL	Crediti Fiscali	G&S
2014	155,6	30,0	11,0	84,3
2013	129,7	24,4	9,3	100,8
Change %	19 9% ,	23 2% ,	18 5% ,	-16 4% ,

RISULTATO NETTO DELLA GESTIONE FINANZIARIA

(Valori in milioni di Euro)

Rettifiche

Pari a 31,3 vs 44,6 in 12 mesi

2014 vs 2013

KPI Gruppo	2014	2013
Costo della qualità creditizia	145bp	244 bp

Dati 12 mesi	Crediti Comm.	DRL	Crediti Fiscali	G&S
2014	122,5	31,5	11,3	84,3
2013	81,3	27,8	9,7	100,8
Change %	50 7% ,	13 1% ,	16 3% ,	-16 3% ,

249,6 (219,6 in 12 mesi 2013)

+13,7% var. % 12 mesi 2014 / 2013

Costo della qualità creditizia

UTILE NETTO

(Valori in milioni di Euro) 95,9 (84,8 in 12 mesi 2013) +13,0% var % 2014 / 2013 Margine Rettifiche Costi Operativi Tasse Utile Netto 280,9 31,3 104,7 49,1 95,9 KPI Gruppo Dati 12 mesi ^{2014 2013} Costo qualità del credito 145bp 244 bp Tax Rate 33,9% 40,8%

Intermediazione

STATO PATRIMONIALE - IMPIEGHI

(Valori in milioni di Euro) Var. % 31.12.2014 vs 31.12.2013

crediti verso la clientela

2.814,3 +22,5%

di cui 2.455,0 CC 135,4 DRL 119,5 Cred. Fisc. 104,4 G&S

Totale attivo 8.309,3

altre attività finanziarie (AFS + HTM)

5.070,7 -39,3%

Portafoglio Titoli di Debito Italia 5.068,2

crediti verso banche

274,9 -33,9%

QUALITA' DEL CREDITO

Crediti commerciali: 2.455,0 +26,7% (Valori in milioni di Euro) Var. % 31.12.2014 vs 31.12.2013

STATO PATRIMONIALE - RACCOLTA

(Valori in milioni di Euro) Var. % 31.12.2014 vs 31.12.2013

rendimax e contomax 3.314,2	-14,3%	Totale della
		raccolta
raccolta wholesale		7.742,4	-28,6%
2.259,0 debiti vs banche	-66,1%	56,1%	43,9%
raccolta wholesale 2.082.8 PCT	+689,9%
		retail	wholesale

PORTAFOGLIO TITOLI DI DEBITO

(Valori in milioni di Euro)

	da gennaio a dicembre 2015	da gennaio a dicembre 2016	da gennaio a dicembre 2017	da gennaio a dicembre 2018	Totale
Totale	2.230,9	752,4	701,5	1.383,4	5.068,2
% sul totale	44,1%	14,8%	13,8%	27,3%	100%

Composizione	31.12.2014	31.12.2013	Var.%
Attività finanziarie disponibili per la vendita	243,3	2.529,2	-90,4%
Attività finanziarie detenute sino a scadenza	4.827,4	5.818,0	-17,0%
Crediti verso banche - titoli obbligazionari	11,0	24,0	-54,2%
Totale	5.081,7	8.371,2	-39,3%

GRUPPO BANCA IFIS: DINAMICHE DEL PATRIMONIO

(Valori in milioni di Euro)	PATRIMONIO NETTO: VARIAZIONI
	Patrimonio netto al 31.12.2013		380,3
		98,7
		Utile del periodo	95,9
	Vendita	azioni proprie	2,7
		Altre variazioni	0,1
		Decrementi:	-41,2
	Variazione	riserva da valutazione	-11 0 ,
	-	differenze di cambio	-0 9 ,
	-Variazione riserva da	valutazione AFS	-10,0
		TFR	-0,1
		Dividendi distribuiti	-30,2
	Patrimonio netto al 31.12.2014		437,8
	KPI DI GRUPPO	2014	2013
		31 dicembre*	31 dicembre
	Common Equity Tier 1 Ratio (CET1)	13,88%	13,68%
	Tier 1 Capital Ratio	13,98%	13,68%
	Total Own Fund Capital Ratio	14,21%	13,48%

*Dati calcolati con diverso perimetro societario