AI assistant
Agram Banka d.d. — Interim / Quarterly Report 2021
Apr 30, 2021
2136_10-q_2021-04-30_357f4c3d-7e75-42f7-afbc-ef876e60aba8.pdf
Interim / Quarterly Report
Open in viewerOpens in your device viewer
| Prilog 1. | OPĆI PODACI ZA IZDAVATELJE | |
|---|---|---|
| Razdoblje izvještavanja: | 01.01.2021 do |
31,03,2021 |
| Godina: | 2021 | |
| Kvartal: | ă | |
| Tromjesečni financijski izvještaji | ||
| Matični broj (MB): 560286 |
Oznaka matične države članice izdavatelja: |
HR |
| Matični broj 80003981 |
||
| subjekta (MBS): Osobni identifikacijski broj 70663193635 |
LEI: | 549300XIM24KBQS8HU64 |
| $(OIB)$ : Šifra 1047 |
||
| ustanove: Tvrtka izdavatelja: AGRAM BANKA DD |
||
| 10000 Poštanski broj i mjesto: |
ZAGREB | |
| Ulica i kućni broj: ULICA GRADA VUKOVARA 74 | ||
| Adresa e-poste: [email protected] | ||
| Internet adresa: www.agrambanka.hr | ||
| Broj zaposlenih (krajem 197 izvještajnog razdoblja): |
||
| Konsolidirani izvještaj: KN |
(KN-nije konsolidirano/KD-konsolidirano) | |
| Revidirano: RN |
(RN-nije revidirano/RD-revidirano) | |
| Tvrtke ovisnih subjekata (prema MSFI): | Sjedište: | MB: |
| Knjigovodstveni servis: Me |
(Da/Ne) | |
| Osoba za kontakt: Medić Melita | (tvrtka knjigovodstvenog servisa) | |
| Telefon: 01/6167-381 | (unosi se samo prezime i ime osobe za kontakt) | |
| Adresa e-poste: melita medic@agrambanka hr | ||
| Revizorsko društvo: melita [email protected] (tvrtka revizorskog društva) |
||
| Ovlašteni revizor: Vanja Vlak (ime i prezime) |
DIREKCIJA
IZJAVA OSOBA ODGOVORNIH ZA SASTAVLJANJE IZVJEŠĆA
Financijska izvješća su sastavljena uz primjenu Međunarodnih standarda financijskog izvješćivanja (MSFI) koje objavljuje Odbor za Međunarodne računovodstvene standarde te u skladu sa zakonskom računovodstvenom regulativom primjenjivom na banke u Hrvatskoj, tako da, prema našem mišljenju, daju istinit i objektivan prikaz imovine i obveza, financijskog stanja i rezultata poslovanja Agram banke d.d. za prvo tromjesečje 2021. godine.
Agram banka d.d.
Članica Uprave
Nataša Jakić Felić
Predsjednik Uprave
Boris Zadro Ill Agram Banka GRAM BANKA d d.
IZVJEŠĆE POSLOVODSTVA O POSLOVANJU BANKE U PRVOM TROMJESEČJU 2021. GODINE
Poslovanje u 2021. godini nastavljamo u izazovnim poslovnim okolnostima u velikoj mjeri uvjetovanim epidemiološkom slikom Republike Hrvatske. Upravo u vrijeme pisanja ovog izvješća prolazimo vrhunac trećeg vala pandemije korona virusa. Stablizacija opsrkbe zdravstvenog sustava cjepivima, a koja su se pokazala jedinim kvalitetnim oružiem u borbi s pandemijom, daje nam vieru kako ćemo se u vremenu koje je ispred nas kvalitetnije moći koncentrirati na sanaciju nastalih ekonomskih posljedica na gospodarstvo u cjelini, a naravno i prelivenih efekata na klijente s kojima poslujemo.
U danim okolnostima kreditna aktivnost akcelerira i u segmentu poslovanja sa fizičkim i sa pravnim osobama.
Fizičke osobe potaknute atraktivnim kreditnim uvjetima Banke s jedne strane a svakako i subvencijama kamatnih stopa od strane državnih tijela i institucija (primjerice program APN, županijski programi subvencija i slično) odlučuju se za kupnju nekretnina te možemo reći kako ovi krediti nakon duljeg vremena dominacije nenamjenskih kredita u strukturi kreditne potražnje preuzimaju primat. Zasigurno i recentni događaji prirodnih katastrofa (potresi na zagrebačkom i petrinjskom području) bude potrebu za kvalitetno i sigurno riješenim stambenim pitanjem što se onda na opisani način reflektira u poslovanju banaka.
U dijelu koji se odnosi na poslovanje pravnih osoba najzastupljeniji jesu zahtjevi koji se odnose na likvidonosne potrebe klijenata pa su u tom kontekstu i kreirane kvalitetne kreditne linije, kolateralno osnažene državnim jamstvima. Nova turistička sezona je pred vratima te bez obzira koliko ona uspješna u konačnici bila, zamjetan je (i očekivan) porast broja zahtjeva čija je namjena priprema kapaciteta u turističke svrhe.
Unatoč niskim, i sve nižim, aktivnim kamatnim stopama koje banke u svojem poslovanju obračunavaju, opisana kreditna aktivnost prvog kvartala u Agram banci rezultirala je rastom kamatnog prihoda za 2% u odnosu na isto razdoblje prethodne godine.
Kada tome pridodamo i pozitivni efekt uslijed smanjenja troška izvora, ostvareni neto kamatni prihod je narastao za čak 11%.
Unatoč sve nižim pasivnim kamatama koje banke u Republici Hrvatskoj isplaćuju na ugovorene depozite, štednja građana je u kontinuiranom rastu. Sličan trend je i u Agram banci te je tijekom prvog kvartala 2021. godine ostvaren snažni rast baze depozita s naglaskom na rast a'vista depozita. Najava najvećih hrvatskih banaka za naredno razdoblje je uvođenje negativnih kamatnih stopa na a'vista devizna sredstva, stoga očekujemo određeno prelijevanje takvih sredstava klijenata na račune u Banci, odnosno dodatni rast u ovom segmentu.
U pogledu nekamatnog prihoda također je ostvaren rast te je neto prihod od provizija i naknada 7,5% veći u odnosu na prvi kvartal 2020. godine. Najveći doprinos ovom rastu dala je aktivnost klijenata u segmentu platno prometnih usluga (kunski i devizni platni promet) koje su ipak u toku prvog kvartala prošle godine bile značajno smanjene (tijekom prvog ciklusa lockdowna).
Ostvarena operativna dobit Banke od 13,5 milijuna kuna je također blago veća u odnosu na uposredivo razdolje prethodne godine s kojim smo ostvarenjem svakako zadovoljni.
Pozitivan efekt na poslovanje Banke u prvom kvartalu donijela su i okončanja određenog broja sudskih postupaka, koji su rezultirali značajnim naplatama a posljedično i smanjenjem ispravaka vrijednosti po plasmanima.
Uz sve naprijed navedeno, rezultat poslovanja u prvom tromjesečju je bruto dobit na razini od preko 20 milijuna kuna što smatramo iznimno dobrim poslovnim ostvarenjem koje nam daje podstrek za poslovanje u periodu pred nama.
Istog smo dojma i kada poslovanje Agram banke uspoređujemo sa poslovanjem usporedive grupe banaka a u nekim mjerenim performansama poslovanja i sa najvećim hrvatskim bankama. Poslujemo na razinama visokih stopa adekvatnosti kapitala (preko 19%), odnosno značajno višim razinama kapitalne adekvatnosti od zakonski propisanih minimuma.
MAgramBanka AGRAM BANKA d.d. Boris Zadro.
Predsjednik Uprave Zagreb, 30. travnja 2021
BILANCA stanje na dan 31.03.2021
u kunama
| Obveznik: AGRAM BANKA DD | |||
|---|---|---|---|
| Naziv pozicije | AOP ornaka |
Zadnji dan prethodne postovne godine |
Na czyjeśtajni datum tekućeg razdoblja |
| я | $\mathbf{z}$ | 3 | и |
| Imovina | |||
| Novčana sredstva, novčana potraživanja od središnjih banaka i ostali depoziti po viđenju (od 2. do 4.) |
001 | 682.681.193 1.023.949.159 | |
| Novac u blagajni | 002 | 63.681.401 | 59.877.212 |
| Novčana potraživanja od središnjih banaka | 003 | 530.078.075 | 856.486.047 |
| Ostali depoziti po viđenju | 004 | 88.921.714 | 107.585.900 |
| Financijska imovina koja se drži radi trgovanja (od 6. do 9.) | 005 | ||
| Izvedenice | 006 | 0 | 0 |
| Vlasnički instrumenti | 007 | 0 | Ó |
| Dužnički vrijednosni papiri | 008 | 0 | 0 |
| Krediti i predujmovi | 009 | $\mathbf{0}$ | $\mathbf 0$ |
| Financijska imovina kojom se ne trguje koja se obvezno mjeri po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak (od 11. do 13.) |
010 | 46.815.B44 | 46, 875, 378 |
| Vlasnički instrumenti | 011 | 46.815.644 | 46.975.378 |
| Dužnički vrijednosni papiri | 012 | 0 | |
| Krediti i predujmovi | 013 | 0 | $\mathbf 0$ |
| Financijska imovina po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak (15. + 16.) | 014 | ||
| Dužnički vrijednosni papiri | 015 | $\mathbf{0}$ | $\bf{0}$ |
| Krediti i predujmovi | 016 | $\Omega$ | $\Omega$ |
| Financijska imovina po ter vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit (od 18. do 20.) |
017 | 659 945,746 | 851 A.W 875 |
| Vlasnički instrumenti | 018 | $\Omega$ | |
| Dužnički vrijednosni papiri | 019 | 859.945.746 | 851.530.875 |
| Krediti i predujmovi | 020 | $\Omega$ | |
| Financijska imovina po amortiziranom trošku (22. + 23.) | 021 | 2 035 980 920 | 2.107.171 |
| Dužnički vrijednosni papiri | 022 | n. | |
| Krediti i predujmovi | 023 | 2.035.980.920 2.107.171.178 | |
| Izvedenice - računovodstvo zaštite Promjene fer vrijednosti zaštićenih stavki u zaštiti portfelja od kamatnog rizika |
024 025 |
0 01 |
0 0 |
| Ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena društva | 026 | οl | 0 |
| Materijalna imovina | 027 | 99.733.001 | 98.558.175 |
| Nematerijalna imovina | 028 | 21.396.618 | 21.332.291 |
| Porezna imovina | 029 | 15.607.216 | 16.007.076 |
| Ostala imovina | 030 | 8.675.483 | 8.192.613 |
| Dugotrajna imovina i grupe za otuđenje klasificirane kao namijenjene za prodaju |
031 | 30.511.987 | 29.383.620 |
| Ukupna imovina (1. + 5. + 10. + 14. + 17. + 21. + od 24. do 31.) | 032 | 3,801,347,805 | 4 203 100 365 |
| Obveze | |||
| Financijske obveze koje se drže radi trgovanja (od 34. do 38.) | 033 | ||
| Izvedenice | 034 | 0 | $\overline{0}$ |
| Kratke pozicije | 035 | $\overline{0}$ | $\overline{0}$ |
| Depoziti | 036 | $\overline{0}$ | $\overline{\circ}$ |
| Izdani dužnički vrijednosni papiri | 037 | $\overline{0}$ | $\overline{\overline{0}}$ |
| Ostale financijske obveze | 038 | 0 | $\overline{0}$ |
| Financijske obveze po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak (od 40. do 42.) | 039 | a | |
|---|---|---|---|
| Depoziti | 040 | 0 | 0 |
| Izdani dužnički vrijednosni papiri | 041 | $\mathbf{0}$ | 0 |
| Ostale financijske obveze | 042 | $\Omega$ | n |
| Financijske obveze mjerene po amortiziranom trošku (od 44. do 46.) | 043 | 3.324.125.353. | 3.703.492.02 |
| Depoziti | 044 | 3.240.069.178 3.620.637.972 | |
| Izdani dužnički vrijednosni papiri | 045 | 84.024.366 | 82.822.247 |
| Ostale financijske obveze | 046 | 31.809 | 31.809 |
| Izvedenice - računovodstvo zaštite | 047 | 0 | 0 |
| Promjene fer vrijednosti zaštićenih stavki u zaštiti portfelja od kamatnog rizika |
048 | 0 | |
| Rezervacije | 049 | 4.654.251 | 5.885.563 |
| Porezne obveze | 050 | 9.394.861 | 9,370,210 |
| Temeljni kapital koji se vraća na zahtjev | 051 | ||
| Ostale obveze | 052 | 34.229.606 | 38.253.571 |
| Obveze uključene u grupe za otuđenje klasificirane kao namijenjene za prodaju |
053 | ||
| Ukupne obveze (33. + 39. + 43. + od 47. do 53.) | 054 | 3.372.404.071 | 3.757.001.37 |
| Kapital | |||
| Temeljni kapital | 055 | 193.775.300 | 193.775.300 |
| Premija na dionice | 056 | 50.540.542 | 50.540.542 |
| Izdani vlasnički instrumenti osim kapitala | 057 | n | |
| Ostali vlasnički instrumenti | 058 | ||
| Akumulirana ostala sveobuhvatna dobit | 059 | 44.611.032 | 41.711.738 |
| Zadržana dobit | 060 | 93.073.102 | 121.331.228 |
| Revalorizacijske rezerve | 061 | Ω | |
| Ostale rezerve | 062 | 18.685.632 | 18.685.632 |
| $(-)$ Trezorske dionice | 063 | n | |
| Dobit ili gubitak koji pripadaju vlasnicima matičnog društva | 064 | 28.258.126 | 20.054.553 |
| (-) Dividende tijekom poslovne godine | 065 | 0 | |
| Manjinski udjeli [nekontrolirajući udjeli] | 066 | n | 0 |
| Ukupno kapital (od 55. do 66.) | 067 | 428 843 734 | ALC hall day |
| Ukupno obveze i kapital (54. + 67.) | 068 | 1.001.347.805 4.203.100.365 |
RAĆUN DOBITI I GUBITKA u razdoblju 01.01.2021 do 31.03.2021
u kunama
| Obveznik: AGRAM BANKA DD | u Nuffatta | ||||
|---|---|---|---|---|---|
| Naziv pozicije | AOP | isto razdoblje prethodne godine | Tekuće razrioblje | ||
| cznalu | Kurnulativ | Tromjes ičje | Kumutativ | Tromjesecje | |
| $\mathbf{r}$ | |||||
| Kamatni prihodi | 001 | 30.284.442 | 30.284.442 | 30.995.463 | 30.995.463 |
| (Kamatni rashodi) | 002 | 6.828.016 | 6.828.016 | 5.059.328 | 5.059.328 |
| (Rashodi od temeljnog kapitala koji se vraća na zahtjev) | 003 | o | |||
| Prihodi od dividende | 004 | $\Omega$ | $\Omega$ | $\Omega$ | O. |
| Prihodi od naknada i provizija | 005 | 6.731.074 | 6.731.074 | 7.024.600 | 7.024.600 |
| (Rashodi od naknada i provizija) | 006 | 1.883.969 | 1.883.969 | 1.812.666 | 1.812.666 |
| Dobici ili (-) gubici po prestanku priznavanja financijske imovine i | |||||
| financijskih obveza koje nisu mjerene po fer vrijednosti kroz dobit ili | 007 | 0 | 0 | 22.738 | 22.738 |
| gubitak, neto | |||||
| Dobici ili (-) gubici po financijskoj imovini i financijskim obvezama koje | |||||
| se drže radi trgovanja, neto | 800 | 1.563.227 | 1.563.227 | 1.008.563 | 1.008.563 |
| Dobici ili gubici po financijskoj imovini kojom se ne trguje koja se | |||||
| obvezno mjeri po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak, neto | 009 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Dobici ili ( - ) gubici po financijskoj imovini i financijskim obvezama po fer | |||||
| vrijednosti kroz dobit ili gubitak, neto | 010 | $-590.128$ | $-590.128$ | $-127.194$ | $-127.194$ |
| Dobici ili (-) gubici od računovodstva zaštite, neto | 011 | o | $\Omega$ | ||
| Tečajne razlike [dobit ili (-) gubitak}, neto | 012 | 728.138 | 728,138 | 401.560 | 401.560 |
| Dobici ili (-) gubici po prestanku priznavanja nefinancijske imovine, neto | 013 | 0 | 0 | o | |
| Ostali prihodi iz poslovanja | 014 | 5.056.618 | 5.056.618 | 1.686.095 | 1.686.095 |
| (Ostali rashodi iz poslovanja) | 015 | 4.468.673 | 4.468.673 | 274.709 | 274 709 |
| Ukupno prihodi iz poslovanja, neto (1. - 2. - 3. + 4. + 5. - 6. + od 7. do | 33 865.122 | 11-65.122 | |||
| $14. - 15.$ | 016 | 20.592.713 | 20 SR2 713 | ||
| (Administrativni rashodi) | 017 | 14.837.131 | 14.837.131 | 16.919.309 | 16.919.309 |
| ٥ | 0 | 1.338.471 | 1.338.471 | ||
| (Doprinosi u novcu sanacijskim odborima i sustavima osiguranja depozita) | 018 | ||||
| (Amortizacija) | 019 | 2.222.251 | 2.222.251 | 2.020.459 | 2.020.459 |
| Dobici ili (-) gubici zbog promjena, neto | 020 | 0 | 0 | 0 | |
| (Rezervacije ili (-) ukidanje rezervacija) | 021 | 409.255 | 409,255 | $-46,777$ | $-46.777$ |
| i'cunanîenîa Antoninosa w f = î menanîa miranîenîa xilîcminon ho financijskoj imovini koja nije mjerena po fer vrijednosti kroz dobit ili |
022 | 4.010.256 | 4.010.256 | $-6.420.893$ | $-6.420.893$ |
| (Umanjenje vrijednosti ili (-) ukidanje umanjenja vrijednosti ulaganja u | 023 | ٥ | |||
| društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena društva) | |||||
| (Umanjenje vrijednosti ili (-) ukidanje umanjenja vrijednosti po | 024 | 0 | o | 0 | |
| nefinancijskoj imovini) | |||||
| Negativni goodwill priznat u dobiti ili gubitku | 025 | $\bullet$ | ٥ | o | 0 |
| Udio dobiti ili (-) gubitka od ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena društva obračunatih metodom udjela |
026 | 0 | 0 | 0 | ٥ |
| Dobit ili (-) gubitak od dugotrajne imovine i grupe za otuđenje | |||||
| klasificirane kao namijenjene za prodaju koje nisu kvalificirane kao | 027 | 0 | ٥ | 0 | 0 |
| Dohit ili (-) gubitak prije oporezivanja iz poslovanja koje ne se nastaviti | |||||
| $(16. - 17. - 18. - 19. + 20. - od 21.$ do 24. + od 25. do 27.) | 028 | 9:113.620 | R.119/820 | 20154.553 | 201154.553 |
| (Porezni rashodi ili (-) prihodi povezani s dobiti ili gubitkom iz poslovanja | 0 | $\Omega$ | û | ||
| koje će se nastaviti) | 029 | 0 | |||
| L'obit il (- ) gubitar na on oporezivanja iz poslovanja koje će se nastaviti | 030 | 03113 620 | 6 113 820 | 20 054 593 | 20 054 553 |
| $(28. - 29.)$ | |||||
| Dobit ili ( - ) gubitak nakon oporezivanja iz poslovanja koje se neće | 031 | ||||
| nastavi i 32. - 33. | |||||
| Dobit ili (-) gubitak prije oporezivanja iz poslovanja koje se neće nastaviti | 032 | 0 | ۵ | 0 | 0 |
| (Porezni rashodi ili (-) prihodi povezani s poslovanjem koje se neće | |||||
| nastaviti) | 033 | 0 | 0 | 0 | |
| Dobit ili (-) gubitak tekuće godine (30. + 31.; 35. + 36.) | 034 | 2113.820 | E-113.620 | 20.054.653 | 20.054.553 |
| Pripada manjinskom udjelu (nekontrolirajući udjeli) | 035 | 0 | o | 0 | |
| Pripada vlasnicima matičnog društva | 036 | 9.113820 | 9 113.820 | 20.054.553 | 20.054.553 |
| IZVJEŠTAJ O OSTALOJ SVEOBUHVATNOJ DOBITI | |||||
| Dobit III (-) gubitak tekuće godine | 037 | 91113.620 | 9:119:886 | 20:004.003 | 20.004 |
| Ostala sveobuhvatna dobit (39. + 51.) | 038 | 22.960.64 | $-22,900,64$ | 4.199.25 | 2.899.29 |
| Stavke koje neće biti reklasificirane u dobit ili gubitak (od 40. do | |||||
| $46. + 49. + 50.$ | 039 | ||||
| Materijalna imovina | 040 | 0 | 0 | 0 | Ð |
| Nematerijalna imovina | 041 | $\mathbf 0$ | $\Omega$ | ٥l | ٥ |
|---|---|---|---|---|---|
| Aktuarski dobici ili (-) gubici na mirovinskim planovima pod pokroviteljstvom poslodavca |
042 | 0 | o | 0 | |
| Dugotrajna imovina i grupe za otuđenje namijenjene za prodaju | 043 | 0 | $\mathbf{0}$ | 0 | |
| Udjel ostalih priznatih prihoda i rashoda od subjekata koji se obračunava metodom udjela |
044 | 0 | $\Omega$ | O | |
| Promjene fer vrijednosti vlasničkih instrumenata mjerenih po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit |
045 | ٥ | 0 | 0 | 0 |
| Dobici ili (-) gubici od računovodstva zaštite vlasničkih instrumenata mjerenih po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit |
046 | ||||
| Promjene fer vrijednosti vlasničkih instrumenata mjerenih po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit [zaštićena stavka] |
047 | ٥ | |||
| Promiene fer vrijednosti vlasničkih instrumenata mjerenih po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit [instrument zaštite] |
048 | O | 0 | ٥ | n |
| Promjene fer vrijednosti financijskih obveza mjerenih po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak koje se pripisuju promjenama u kreditnom riziku |
049 | 0 | n | ||
| Porez na dobit koji se odnosi na stavke koje neće biti reklasificirane | 050 | 0 | 0 | Ō | O |
| Stavke koje je moguće reklasificirati u dobit ili gubitak (od 52. do 59.1 |
051 | 72 SHO SAK | -22 960 646 | $-2.855.294$ | 2499.294 |
| Zaštita neto ulaganja u inozemno poslovanje [efektivni udjel] | 052 | 0 | 0 | 0 | |
| Preračunavanje stranih valuta | 063 | 0 | 0 | $\Omega$ | |
| Zaštite novčanih tokova jefektivni udjel] | 054 | Ō | Û | Ô | |
| Instrumenti zaštite od rizika [elementi koji nisu određeni] | 055 | ||||
| Dužnički instrumenti po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit | 056 | $-22.960.646$ | $-22,960,646$ | $-2.899.294$ | $-2.899.294$ |
| Dugotrajna imovina i grupe za otuđenje namijenjene za prodaju | 057 | 0 | |||
| Udiel ostalih priznatih prihoda i rashoda od ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena društva |
058 | 0 | Ω | 0 | |
| Porez na dobít koji se odnosi na stavke koje je moguće reklasificirati u dobit ili ( - ) gubitak |
059 | ٥ | n | ||
| Ukupna sveobuhvatna dobit tekuće godine (37. + 38.; 61. + 62.) | 060 | 13.046.82 | 13.146.029 | 17,155.289 | 17.455.2 |
| Pripada manjinskom udjelu [nekontrolirajući udjel] | 061 | 0 | O | ||
| Pripada vlasnicima matičnog društva | 062 | $-13.846.826$ | $-13,846,826$ | 17.155.259 | 17.155.259 |
IZVJEŠTAJ O NOVČANOM TIJEKU u razdoblju 01.01.2021 do 31.03.2021
u kunama a sa mga mga mga mga mga mga mga mga mga mg Obveznik: AGRAM BANKA DD isto razdoblje AOP Tekuće. prethodne Naziv pozicije cazdobile oznaka godine $\overline{2}$ z Poslovne aktivnosti prema direktnoj metodi Naplaćena kamata i slični primici 001 $\Omega$ ö 0 Naplaćene naknade i provizije 002 $\theta$ $\overline{0}$ (Plaćena kamata i slični izdaci) 003 ö (Plaćene naknade i provizije) $\overline{\mathfrak{o}}$ 004 $\overline{0}$ (Plaćeni troškovi poslovanja) $\overline{a}$ o 005 Neto dobici / gubici od financijskih instrumenata po fer vrijednosti u 006 $\mathbf{a}$ $\overline{0}$ računu dobiti i gubitka $\overline{0}$ Ostali primici $n0$ $\Omega$ (Ostali izdaci) $\overline{0}$ $008$ o Poslovne aktivnosti prema indirektnoj metodi 20.054.553 Dobit/(gubitak) prije oporezivanja $009$ $9.113.819$ Usklađenja: Umanjenja vrijednosti i rezerviranja $010$ 4419511 8467.670 Amortizacija 011 2.222.251 2.020.459 Neto nerealizirana (dobit)/gubitak od financijske imovine i obveza po fer $-127.194$ $012$ $-590.128$ vrijednosti kroz račun dobiti i gubitka 013 749.894 (Dobit)/gubitak od prodaje materijalne imovine $-2.908.456$ Ostale nenovčane stavke $-9.549.501$ 27.090.982 $014$ Promjene u imovini i obvezama iz poslovnih aktivnosti 57.876.271 $-18.374.255$ Sredstva kod Hrvatske narodne banke $015$ Depoziti kod financijskih institucija i krediti financijskim institucijama $-76.375$ 9.672 016 $-79.425.073$ Krediti i predujmovi ostalim komitentima 017 56.754.535 Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti po fer vrijednosti kroz 16 927 812 8.414.871 018 ostalu sveobuhvatnu dobit Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se drže radi $019$ $\Omega$ Ō trgovanja Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti kojima se aktivno ne 020 $\mathbf 0$ o trguje, a vrednuju se prema fer vrijednosti kroz račun dobiti i gubitka Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se obvezno vode po 021 4.771.987 -159734 fer vrijednosti kroz račun dobiti i gubitka Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se vode po 022 7.687.057 amortiziranom trošku 10.685.768 Ostala imovina iz poslovnih aktivnosti 023 6.364.643 Depoziti od financijskih institucija 024 288,539,825 38.944.081 314.178.679 Transakcijski računi ostalih komitenata $025$ $-30.509.465$ Štedni depoziti ostalih komitenata 026 6.491,488 14.881.017 Oročeni depoziti ostalih komitenata 027 $-21.572.842$ 47.397.858 Izvedene financijske obveze i ostale obveze kojima se trguje 028 o Ċ 5.440.613 Ostale obveze iz poslovnih aktivnosti 029 $-12.530.368$ Naplaćene kamate iz poslovnih aktivnosti [indirektna metoda] 030 111.518 8.234.815 Primljene dividende iz poslovnih aktivnosti [indirektna metoda] 031 141.718 Plaćene kamate iz poslovnih aktivnosti [indirektna metoda] 032 $-8.319.952$ $-14.889.875$ 033 $-8.961.972$ -9474.391 (Plaćeni porez na dobit) Neto novčani tokovi iz poslovnih aktivnosti (od 1. do 33.) 034 243,350,332 369.185.070 Ulagačke aktivnosti Primici od prodaje / plaćanja za kupnju materijalne i nematerijalne $-7088353$ 2.367.520 035 imovine Primici od prodaje / plaćanja za kupnju ulaganja u podružnice, 036 $\Omega$ D. pridružena društva i zajedničke pothvate Primici od naplate / plaćanja za kupnju vrijednosnih papira i drugih $\mathbf{o}$ $-10.995.380$ 037 financijskih instrumenata koji se drže do dospijeća Primljene dividende iz ulagačkih aktivnosti 038 ¢ n Ostali primici / plaćanja iz ulagačkih aktivnosti $039$ x $\mathbf{0}$ Neto novčani tokovi iz ulagačkih aktivnosti (od 35. do 39.) 040 $-7.088.353$ $-8.627.860$ Financijske aktivnosti
| Neto povećanje/(smanjenje) primljenih kredita iz financijskih aktivnosti | 041 | $-38.630.761$ | $-36,478,603$ |
|---|---|---|---|
| Neto povećanje/(smanjenje) izdanih dužničkih vrijednosnih papira | 042 | $-1.202.119$ | |
| Neto povećanje/(smanjenje) instrumenata dopunskoga kapitala | 043 | ||
| Povećanje dioničkoga kapitala | 044 | ||
| (Isplaćena dividenda) | 045 | ||
| Ostali primici/(plaćanja) iz financijskih aktivnosti | 046 | ||
| Neto novčani tokovi iz financijskih aktivnosti (od 41. do 46.) | 047 | $-38.630.761$ | $-37.680.722$ |
| Neto povećanje/(smanjenje) novca i novčanih ekvivalenata (34. + 40. + 47. |
048 | 197.631.218 | 322.876.488 |
| Novac i novčani ekvivalenti na početku razdoblja | 049 | 303.143.085 | 526,775,808 |
| Učinak promjene tečaja stranih valuta na novac i novčane ekvivalente | 050 | 2.156.214 | 401.560 |
| Novac i novčani ekvivalenti na kraju razdoblja (48. + 49. + 50.) | 051 | 502.930.517 |
| IZVJEŠTAJ O PROMJENAMA KAPITALA za razdoblje od 01.01.2021 |
g | 31032021 | Lkunama | ||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Raspodjeljivo Imateljima kapitala matice | Manjinski udjel | ||||||||||||||
| Opin Hotels | CERTA | Framijana didivida |
strumenti vlasnički osim kapitala Izdanî 트 |
Dara Vlasnički THEFT |
sveobuhy in Akumulir na a dobit DSI 346 |
adržana dobit |
Revalorizacijs ke rezerve |
Ostale in the | Trezorske- dionice |
viasnicima gubitak keji pripada maticnog društva Choon ill |
postovne tijekom godine Control |
omulin a ustata Mutu na dobit |
۹ ë |
||
| G | u) | Ε | Е | $\overline{12}$ | Е | $\frac{4}{3}$ | |||||||||
| ocetrio stanje [prije prepravljanja] | ööt | 193.775.300 | 50 540 542 | $\circ$ | O | 032 611 4 |
102 073 2 |
o | 18.685.632 | ö | 126 28.258 |
$\circ$ | $\circ$ | $\overline{\bullet}$ | 428.943.734 |
| Jölnoi ispravaka pograšaka | Q 2 | $\overline{\bullet}$ | $\overline{\bullet}$ | $\overline{\circ}$ | $\overline{\phantom{m}}$ | ۰ | $\bullet$ | $\bullet$ | $\bullet$ | $\bullet$ | $\bullet$ | $\bullet$ | $\circ$ | $\bullet$ | ۰ |
| Ičinci promjena računovodstvenih politika | GO 3 | $\overline{\bullet}$ | ō | ۰ | 6 | $\bullet$ | ۰ | ۰ | ۰ | ۰ | ۰ | o | $\circ$ | ਠ | e |
| Početno stanje [tekuće razdoblje] (1. + 2. + 3.) | 004 | 193.775.300 | 50.540.542 | ਠ | ៑ | 44.611.032 | 93.073.102 | o | 18.685.632 | $\overline{\bullet}$ | 28.258.126 | ਠ | ۰ | ៑ | 428.943.734 |
| zdavanje redovnih dignica | 800 | $\overline{\phantom{a}}$ | $\overline{\circ}$ | $\overline{\phantom{a}}$ | $\overline{\circ}$ | $\circ$ | $\circ$ | $\overline{\bullet}$ | $\bullet$ | $\bullet$ | $\bullet$ | $\bullet$ | $\circ$ | $\bullet$ | ۰ |
| zdavanje povlaštenih dionica | ă | $\overline{\phantom{a}}$ | $\overline{\circ}$ | $\overline{\circ}$ | $\overline{\circ}$ | $\circ$ | $\overline{\bullet}$ | ō | ۰ | $\bullet$ | $\bullet$ | $\circ$ | $\bullet$ | $\bullet$ | ۰ |
| zdavanje ostalih vlasničkih instrumenata | $\overline{a}$ | $\overline{\circ}$ | $\overline{\circ}$ | $\overline{\phantom{0}}$ | $\circ$ | $\overline{\bullet}$ | $\overline{\bullet}$ | $\circ$ | $\circ$ | $\bullet$ | $\bullet$ | $\circ$ | $\bullet$ | $\bullet$ | ۰ |
| zvršavanje lil istek ostalšni izdanih vlasničkih natrumenata |
$\frac{8}{2}$ | ō | ō | ō | ਰ | $\overline{\bullet}$ | $\overline{\bullet}$ | ō | ō | ō | ۰ | $\bullet$ | ō | $\overline{\bullet}$ | ۰ |
| Pretvaranje dugovanja u vlasničke Instrumente | 800 | $\overline{\circ}$ | $\circ$ | $\circ$ | $\overline{\circ}$ | $\circ$ | $\bullet$ | $\bullet$ | $\bullet$ | $\overline{\bullet}$ | $\circ$ | O | $\circ$ | $\overline{\bullet}$ | ۰ |
| Redukcija kapitala | $\frac{6}{5}$ | ਰ | 0 | $\overline{\bullet}$ | $\overline{\bullet}$ | ۰ | ត | ಕ | ॰ | ਠ | $\overline{\bullet}$ | $\Rightarrow$ | Ð | $\overline{\bullet}$ | ۰ |
| lividende | DH0 | $\overline{\circ}$ | $\circ$ | $\overline{\circ}$ | |||||||||||
| lupnja / prodaja trezorskih dionica | 012 | $\circ$ $\circ$ | o o o | 00 | ा०० | $\circ$ $\circ$ $\circ$ | 000 | $\circ$ $\circ$ $\circ$ | $\overline{\circ}$ $\overline{\circ}$ | $\circ$ $\circ$ $\circ$ | $\circ$ $\circ$ $\circ$ | O[O]O | O 1 | 000 | 0 0 0 |
| rodaja ili poništenje trezorskih dionica | 013 | $\circ$ | |||||||||||||
| keklesifikecija financijskih instrumenata iz vlasničkih restrumenata u obveze |
blo | $\overline{\bullet}$ | $\overline{\circ}$ | $\circ$ | ᇹ | $\bullet$ | $\bullet$ | ਠ | ۰ | ठ | $\circ$ | o | ۰ | $\overline{\bullet}$ | ۰ |
| keklasifikacija financijskih instrumenata iz obveza u fasničke instrumente |
015 | $\overline{\bullet}$ | $\overline{\phantom{0}}$ | $\circ$ | $\bar{\phantom{a}}$ | $\circ$ | $\bullet$ | $\circ$ | ۰ | $\overline{\bullet}$ | $\circ$ | o | ۰ | $\overline{\bullet}$ | ۰ |
| Prijenosi između komponenata vlasničkih instrumenata | 016 | ۰ | ō | $\bullet$ | ō | $\overline{\bullet}$ | 28.268.126 | ਰ | ច | ਰ | -28.258.126 | ۰ | ۰ | ō | ۰ |
| Plaćanja temeljena na dionicama | 515 | ō | ō | $\bullet$ | ۰ | ō | ᡒ | ត | ō | 6 | $\bullet$ | $\bullet$ | ۰ | $\overline{\bullet}$ | ۰ |
| Astalo povećanje !!! i - ) amarjenje vlasničkih nstrumenata |
018 | ۰ | ៑ | 0 | ۰ | $\overline{\bullet}$ | $\bullet$ | ۰ | ۰ | $\overline{\phantom{a}}$ | $\overline{\bullet}$ | ۰ | ō | $\blacksquare$ | ಠ |
| ikupna sveobuhvatna dobit tekuće godine | 0 19 | ō | ਠ | $\bullet$ | ۰ | 899.294 oj. |
ਠ | $\bullet$ | $\overline{\bullet}$ | ० | 20.064.563 | ۰ | ø | $\overline{\bullet}$ | 17.155.259 |
| ovećanje III ( - ) smanjenje vlasničidih instrumenata ao perijedica postovnih kombinacija |
D20 | ៑ | ē | ۰ | ۰ | ۰ | ៑ | ៑ | $\overline{\phantom{a}}$ | ۰ | ō | Ξ | ۰ | ||
| Cavršno stanje [tekuće razdoblje] (od 4. do 20.) | ä | 193.775.300 | 50.540.542 | $\bullet$ | $\overline{\bullet}$ | 41.711.738 121.331.228 | ਠ | 18.685.632 | ៑ | 20.054.553 | ۰ | a | 5 | 446.098.993 |
BILJEŠKE UZ FINANCIJSKE IZVJEŠTAJE - TFI (sastavljaju se za tromjesečna izvještajna razdoblja)
| Naziv Izdavatelja : | AGRAM BANKA D.D. |
|---|---|
| OIB: | 70663193635 |
| Izvještajno razdoblje: | 31.03.2021 Prvo tromjesečje |
Poslovni događaji
Ukupna imovina banke na kraju prvog tromjesečja povećana je ukupno u odnosu na prethodnu godinu za 400 mil kuna odnosno za 10,5%.
Najveći rast bilježi se na likvidnoj imovini gotovine i sredstava u središnoj banci te ostalim financijskim institucijama. Isto tako Banka bilježi i rast kreditne aktivnosti klijenata kako pravnih tako i fizičkih osoba obveznica u iznosu od 71 mil kuna odnosno 3,50%
Na strani izvora sredstava pasive, povećani su depoziti klijenata za 380 mil kn u odnosu na prethodnu godinu odnosno 11,7% i to najvećim dijelom u kategoriji a vista sredstava klijenata.
Neto kamatni prihod u tekućem razdoblju veći je za 2,5 mil kuna u odnosu na isto razdoblje prethodne godine, što je uzrokovanom kontinuiranim smanjenjem kamatnih stopa oročenih depozita. U pogledu nekamatnog prihoda također je ostvaren rast te je neto prihod od provizija i naknada 7,5% veći u odnosu na prvi kvartal 2020. godine
Banka je tijekom prvog kvartala smanjila ispravke vrijednosti po plasmanima za 22 mil kuna kroz okončanja sudskih postupaka s klijentima i ostvarenjem naplate više plasmana za koje su prethodno provedena rezerviranja odnosno ispravci vrijednosti.
Banka će i u narednom razdoblju naći načina da maksimalno zaštiti interese svojih klijenata i dioničara, te iznaći rješenja koja će zadovoljiti interese i klijenata i banke kao vjerovnika.
Radi boljeg razumijevanja informacija objavljenih u bilješkama uz financijske izvještaje za tromjesečno izvještajno razdoblje, omogućen je pristup posljednjim financijskim izvještajima na internetskoj stranici Banke: http://www.agrambanka.hr/financijska-izvjesca/