AI assistant
Agram Banka d.d. — Interim / Quarterly Report 2020
Jul 27, 2020
2136_10-q_2020-07-27_93abb6a5-0a92-4a9b-9eea-3533d605ed87.pdf
Interim / Quarterly Report
Open in viewerOpens in your device viewer
| Prilog 1. | OPĆI PODACI ZA IZDAVATELJE | ||||
|---|---|---|---|---|---|
| Razdoblje izvještavanja: | 0180182020 | do | 30.06.2020 | ||
| Godina: | 2020 | ||||
| Kvartal: | 2 | ||||
| Tromjesečni financijski izvještaji | |||||
| Matični broj (MB): | GS0235 | Oznaka matične države članice izdavatelja: |
HR | ||
| Matični broj subjekta (MBS): |
SOURCE | ||||
| Osobni identifikacijski broj $(OIB)$ : |
70663193685 | LEI: 49300XIM24KBQS8HU6 | |||
| Šifra ustanove: |
61676 | ||||
| Tvrtka izdavatelja: AGRAM BANKA D.D. | |||||
| Poštanski broj i mjesto: | 10000 | FZ (e1:133) | |||
| Ulica i kućni broj: ULICA GRADA VUKOVARA 74 | |||||
| Adresa e-pošte: [email protected] | |||||
| Internet adresa: www.agrambanka.hr | |||||
| Broj zaposlenih (krajem izvještajnog razdoblja): |
193 | ||||
| Konsolidirani izvještaj: | KN | (KN-nije konsolidirano/KD-konsolidirano) | |||
| Revidirano: | RN | (RN-nije revidirano/RD-revidirano) | |||
| Tvrtke ovisnih subjekata (prema MSFI): | Sjedište: | MB: | |||
| Knjigovodstveni servis: | Ne | (Da/Ne) | (tvrtka knjigovodstvenog servisa) |
|---|---|---|---|
| Osoba za kontakt: Medić Melita | |||
| (unosi se samo prezime i ime osobe za kontakt) | |||
| Telefon: 01/6167-381 | |||
| Adresa e-pošte: [email protected] | |||
| Revizorsko društvo: BDO Croatia d.o.o. | |||
| (tvrtka revizorskog društva) | |||
| Ovlašteni revizor: van Čajko |
IZJAVA OSOBA ODGOVORNIH ZA SASTAVLJANJE IZVJEŠĆA
Financijska nerevidirana izvješća sastavljena su uz primjenu Međunarodnih standarda financijskog izvješćivanja (MSFI) koje objavljuje Odbor za Međunarodne računovodstvene standarde te u skladu sa zakonskom računovodstvenom regulativom primjenjivom na banke u Hrvatskoj, tako da, prema našem mišljenju, daju istinit i objektivan prikaz imovine i obveza, financijskog stanja i rezultata poslovanja Agram banke d.d. za drugo tromjesečje 2020. godine.
Agram banka d.d.
Član Uprave
Nataša Jakić Felić
/// AgramBanka -41 AGRAM BANKA d.d
Predsjednik Uprave
Boris Zadro
IZVJEŠĆE POSLOVODSTVA O POSLOVANJU BANKE U DRUGOM TROMJESEČJU 2020. GODINE
Iza nas je polovica 2020. godine, godine koja će zasigurno ostati zabilježena kao vrlo izazovno poslovno razdoblje, razdoblje globalne neizvjesnoti i investitorske suzdržanosti. Svako takvo razdoblje nosi kristalizaciju novog poretka, pa će tako, uvjereni smo, upravo to biti jedna od posljedica onoga o čemu danas najviše govorimo. Naravno, sve ovdje napisano odnosi se na utjecaj pandemije virusa COVID 19.
Za razliku od ranijih ovakvih izvještaja u kojima smo elaborirali efektuiranje lokalnih gospodarskh prilika, danas smo u poziciji govoriti o okolnostima koje su na sličan način zadesile, zapravo zatekle, svjetsku ekonomiju i zdravstveni sustav.
Kako su se navedene okolnosti odrazile na poslovanje Agram banke donosimo u nastavku ovog izvještaja pretežito kroz osvrt na račun dobiti i gubitka.
Ostvareni kamatni prihod prvog polugodišta je blago porastao (stopa rasta nešto preko 1%) u odnosu na isto razdoblje prethodne poslovne godine. Više je determinanti ovog ostvarenja a navodimo ključne. Kreditni portfelj je već dulje promatrano razdoblje na razini od oko 2,1 milijardu kuna (promatrajući ukupne izloženosti prema pravnim i prema fizičkim osobama) uz blagi rast udjela plasmana fizičkim osobama koji uz kvalitetniju disperziju osiguravaju i višu kamatnu maržu. Kvaliteta kreditnog portfelja je stabilna te nije imala negativan utjecaj na kretanje ove kategorije računa dobiti i gubitka.
Istovremeno kamatni trošak se dodatno smanjuje. Naime bankarski sustav je već dugi vremenski period hiperlikvidan te prosječni dnevni višak za 2019. godinu iznosi 32,2 milijarde kuna. U takvim okolnostima kamatne stope na oročene depozite su na povijesno niskim razinama, tek za nijansu više u odnosu na kamatne stope na depozite po viđenju.
Upravo iz tog razloga udio oročenih depozita se smanjuje a raste udio gotovo beskamatnih izvora. Posljedično svemu navedenom kamatni trošak prvog polugodišta ove godine je na razini 89,21% troška usporedivog razdoblja 2019. godine.
Zaključno, neto kamatni prihod u Agram banci za prvih 6 mjeseci 2020. godine rastao je po stopi od 6%.
U pogledu kreditne aktivnosti recentnog perioda imamo izvijestiti kako se ona u velikoj mjeri odnosila na izmjene uvjeta postojećim plasmanima, te dovršetak započetih financijskih praćenja. Obzirom na objektivnu nemogućnost poslovanja kroz zabrane kretanja i skraćenja vremena rada ili potpune zabrane rada našim klijentima, poglavito početkom promatranog drugog tromjesečja, ovakav tijek aktivnosti vjerujemo ne iznenađuje.
Ipak, od svibnia, stabilizacijom epidemiološke slike, poslovanje većeg broja klijenata Banke se zamjetno oporavilo.
Najplastičnije to vidimo kroz kretanje kategorije prihoda od provizija i naknada budući su one u velikoj mjeri vezane uz platni promet građana odnosno pravnih osoba (a koji je jasan indikator poslovnih aktivnosti).
Ostvarenje neto prihoda od provizija i naknada na razini gotovo 99% ostvarenja prethodne poslovne godine, u opisanom kontekstu, smatramo odličnim rezultatom.
Ukupna operativna dobit prvog polugodišta 2020. godine iznosi 24,3 milijuna kuna te je zamjetno rasla u odnosu na prvih 6 mjeseci 2019. godine.
Vodeći računa o gospodarskim okolnostima, prisutnoj neizvjesnoti u kojoj su vodeći ekonomski analitičari suglasni po pitanju smjera kretanja makroekonomskih pokazatelja, no nikako ne i intenziteta njihove promjene. Banka je pristupila vrlo konzervativno izračunu potrebnih ispravaka vrijednosti plasmana. Trošak ispravaka vrijednosti je stoga u odnosu na prvo polugodište prošle godine rastao za 14,2 milijuna kuna budući je Banka primijenila i vlastitom procjenom utvrđene faktore konzervativnosti na stvarno utvrđene ispravke vrijednosti.
Svjesni smo kako će značajan utjecaj na kretanje i egzaktan izračun naprijed navedenih pokaztelja biti u najvećoj mjeri odrr
eđen turističkom sezonom za koju se, jako se u vrijeme pisanja ovog izvještaja nalazimo u nienom središniem dijelu, ne može procijeniti kakve će efekte polučiti.
Banke je stabilno, zadovoljavajuće profitabilno te Zaključno, poslovanje visokokapitalizirano. Stopa adekvatnosti Banke je na razini od preko 19% što je značajno više u odnosu na zakonom određene minimalne vrijednosti. Poslovanje Agram banke ćemo i u buduće usmjeravati na način da u najboljoj mjeri zaštitimo interese svojih klijenata uz zadovoljstvo svojih dioničara.
Boris Zadro, Predsjednik Uprave Zagreb, 27. srpnja 2020
MAgramBanka
BILANCA stanje na dan 30.06.2020
u kunama $\sim$
| Obveznik: AGRAM BANKA D.D. | 小塚 三郎 | ||
|---|---|---|---|
| Naziv pozicije | AOP oznaka |
Zadnji dan prethodno posiovne godine |
Na izvještajni datum tekuceg razdoblja |
| н | $\mathbf{2}$ | а | 4 |
| Imovina | |||
| Novčana sredstva, novčana potraživanja od središnjih banaka i ostali depoziti po viđenju (od 2. do 4.) |
001 | 499.828.932 | 599.144.587 |
| Novac u blagajni | 002 | 78.025.991 | 83.805.671 |
| Novčana potraživanja od središnjih banaka | 003 | 350.351.221 | 402.099.691 |
| Ostali depoziti po viđenju | 004 | 71.451.720 | 113.239.225 |
| Financijska imovina koja se drži radi trgovanja (od 6. do 9.) | 005 | o | |
| Izvedenice | 006 | ٥ | 0 |
| Vlasnički instrumenti | 007 | $\overline{0}$ | $\bf{0}$ |
| Dužnički vrijednosni papiri | 008 | $\bf{0}$ | $\mathbf 0$ |
| Krediti i predujmovi | 009 | $\Omega$ | $\overline{0}$ |
| Financijska imovina kojom se ne trguje koja se obvezna mjeri po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak (od 11. do 13.) |
010 | 30.734.580 | 39,767.852 |
| Vlasnički instrumenti | 011 | 36.734.580 | 39.767.852 |
| Dužnički vrijednosni papiri | 012 | 0 | 0 |
| Krediti i predujmovi | 013 | 0 | $\mathbf 0$ |
| Financijska imovina po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak (15. + 16.) | 014 | a | ö |
| Dužnički vrijednosni papiri | 015 | 0 | 0 |
| Krediti i predujmovi | 016 | O | $\mathbf{0}$ |
| Financijska imovina po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit (od 18. do 20. |
017 | 925.621.812 | 904.807.834 |
| Vlasnički instrumenti | 018 | 0 | |
| Dužnički vrijednosni papiri | 019 | 925.621.812 | 904.807.834 |
| Krediti i predujmovi | 020 | $\Omega$ | |
| Financijska imovina po amortiziranom trošku (22. + 23.) | 021 | 2.091.632.362 | 2.119.194.759 |
| Dužnički vrijednosni papiri | 022 | 10.644.729 | 2.170.884 |
| Krediti i predujmovi | 023 | 2.080.987.633 | 2.117.023.875 |
| Izvedenice - računovodstvo zaštite | 024 | ٥ | 0 |
| Promjene fer vrijednosti zaštićenih stavki u zaštiti portfelja od kamatnog rizika | 025 | $\vert$ | 0 |
| Ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena društva | 026 | $\Omega$ | $\Omega$ |
| Materijalna imovina | 027 | 95.561.121 | 92.561.627 |
| Nematerijalna imovina | 028 | 23.008.279 | 21.914.431 |
| Porezna imovina | 029 | 18.078.570 | 18.401.073 |
| Ostala imovina | 030 | 4.775.944 | 6.421.809 |
| Dugotrajna imovina i grupe za otuđenje klasificirane kao namijenjene za prodaju |
031 | 29.725.645 | 30.789 071 |
| Ukupna imovina (1. + 5. + 10. + 14. + 17. + 21. + od 24. do 31.) | 032 | 3.724.967.245 3.833.003.043 | |
| Obveze | |||
| Financijske obveze koje se drže radi trgovanja (od 34. do 38.) | 033 | O | $\mathfrak{g}$ |
| Izvedenice | 034 | o | $\theta$ |
| Kratke pozicije | 035 | 0 | $\overline{0}$ |
| Depoziti | 036 | $\alpha$ | $\mathbf 0$ |
| Izdani dužnički vrijednosni papiri | 037 | 0 | $\mathbf 0$ |
| Ostale financijske obveze | 038 | $\overline{0}$ | $\mathbf 0$ |
| Financijske obveze po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak (od 40. do 42.) | 039 | a | 0 |
|---|---|---|---|
| Depoziti | 040 | 0 | $\mathbf 0$ |
| Izdani dužnički vrijednosni papiri | 041 | 0 | $\mathbf 0$ |
| Ostale financijske obveze | 042 | 0 | Ω |
| Financijske obveze mjerene po amortiziranom trošku (od 44. do 46.) | 043 | 3.260.716.029 3.378.066,987 | |
| Depoziti | 044 | 3.176.602.655 3.293.991.899 | |
| Izdani dužnički vrijednosni papiri | 045 | 84.075.836 | 84.043.279 |
| Ostale financijske obveze | 046 | 38.338 | 31.809 |
| Izvedenice - računovodstvo zaštite | 047 | $\Omega$ | 0 |
| Promjene fer vrijednosti zaštićenih stavki u zaštiti portfelja od kamatnog rizika |
048 | o | |
| Rezervacije | 049 | 2.615.071 | 2.522.087 |
| Porezne obveze | 050 | 13.547.918 | 13.534.285 |
| Temeljni kapital koji se vraća na zahtjev | 051 | ||
| Ostale obveze | 052 | 39.165.140 | 33.250.295 |
| Obveze uključene u grupe za otuđenje klasificirane kao namijenjene za prodaju |
053 | n | 0 |
| Ukupne obveze (33. + 39. + 43. + od 47. do 53.) | 054 | 3.316.044.958 3.427.373.654 | |
| Kapital | |||
| Temeljni kapital | 055 | 193.775.300 | 193.775.300 |
| Premija na dionice | 056 | 50.540.542 | 50.540.542 |
| Izdani vlasnički instrumenti osim kapitala | 057 | 0 | |
| Ostali vlasnički instrumenti | 058 | n | $\Omega$ |
| Akumulirana ostala sveobuhvatna dobit | 059 | 52.847.711 | 37.131.108 |
| Zadržana dobit | 060 | 57.463.443 | 93.073.102 |
| Revalorizacijske rezerve | 061 | $\Omega$ | $\Omega$ |
| Ostale rezerve | 062 | 16.811.440 | 18.685.632 |
| (-) Trezorske dionice | 063 | O | Λ |
| Dobit ili gubitak koji pripadaju vlasnicima matičnog društva | 064 | 37.483.851 | 12.423.705 |
| (-) Dividende tijekom poslovne godine | 065 | 0 | ۵ |
| Manjinski udjeli [nekontrolirajući udjeli] | 066 | $\Omega$ | |
| Ukupno kapital (od 55. do 66.) | 067 | 408.922.287 | 405.629.389 |
| Ukupno obveze i kapital (54. + 67.) | 068 | 3.724.967.245 3.833.003.043 |
RACUN DOBITI I GUBITKA u razdoblju 01.01.2020 do 30.06.2020
u kunama
Dhyeznik: AGRAM RANKA D.D.
| UDVEZIIIR. AURAIN DANRA U.U Naziv pozicije |
AOP | is to razdobae prethodne gomme | Tekeçe razdotiye | ||
|---|---|---|---|---|---|
| JENSTED | Kumulatra | Tramjesečjir | Keimutativ | Tramjesečje | |
| $\ddot{\bm{z}}$ | Б | ||||
| Kamatni prihodi | 001 | 58.971.601 | 29.538.200 | 59.467.053 | 29.182.611 |
| (Kamatni rashodi) | 002 | 14.847.869 | 7.234.632 | 12.575.634 | 5.747.618 |
| (Rashodi od temeljnog kapitala koji se vraća na zahtjev) | 003 | ō | |||
| Prihodi od dividende | 004 | O | |||
| Prihodi od naknada i provizija | 005 | 13.553.167 | 6.886.246 | 13.462.397 3.836.457 |
6.731.323 1.952.488 |
| (Rashodi od naknada i provizija) | 006 | 3.825.775 | 2.141.311 | ||
| Dobici ili (-) gubici po prestanku priznavanja financijske imovine i financijskih obveza koje nisu mjerene po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak, neto |
007 | 3.608.021 | |||
| Dobici ili (-) gubici po financijskoj imovini i financijskim obvezama koje se drže radi trgovanja, neto |
008 | 3.268.516 | 1.947.818 | 2.654.707 | 1.091.480 |
| Dobici ili gubici po financijskoj imovini kojom se ne trguje koja se obvezno mjeri po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak, neto |
009 | o | $\Omega$ | ||
| Dobici ili (- ) gubici po financijskoj imovini i financijskim obvezama po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak, neto |
010 | $-6.903.567$ | $-6.746.756$ | 452.797 | 1.042.925 |
| Dobici ili (-) gubici od računovodstva zaštite, neto | 011 | 0 | 0 | Ωl | n. |
| Tečajne razlike [dobit ili (-) gubitak], neto | 012 | 241.518 | $-376.275$ | 664.582 | $-63.556$ |
| Dobici ili (-) gubici po prestanku priznavanja nefinancijske imovine, neto | 013 | n | $\mathbf{0}$ | n | n |
| Ostali prihodi iz poslovanja | 014 | 1.132.500 | 837.066 | 5.468.641 | 412.023 |
| (Ostali rashodi iz poslovanja) | 015 | 2.646.305 | 1.488.228 | 6.081.900 | 1.613.227 |
| Ukupno prihodi iz poslovanja, neto (1. - 2. - 3. + 4. + 5. - 6. + od 7. do $14. - 15.)$ |
016 | 52,551,807 | 21:222.128 | 59.676.186 | 29:083 A731 |
| (Administrativni rashodi) | 017 | 30.970.084 | 16.532.916 | 31.119.233 | 16.282.102 |
| (Amortizacija) | 018 | 4.121.709 | 2.134.822 | 4.286.454 | 2.064.203 |
| Dobici ili (-) gubici zbog promjena, neto | 019 | D. | O | n | $\Omega$ |
| (Rezervacije ili (-) ukidanje rezervacija) | 020 | -6.716.597 | $-6.828.103$ | 40.703 | $-368.552$ |
| (Umanjenje vrijednosti ili (-) ukidanje umanjenja vrijednosti po financijskoj imovini koja nije mjerena po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak) |
021 | 4.301.636 | $-1.529.658$ | 11.806.091 | 7.795.835 |
| (Umanjenje vrijednosti ili (-) ukidanje umanjenja vrijednosti ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena društva) |
022 | o | ٥ | $\bullet$ | |
| (Umanjenje vrijednosti ili (-) ukidanje umanjenja vrijednosti po nefinancijskoj imovini) |
023 | 0 | 0 | 0 | $\Omega$ |
| Negativni goodwill priznat u dobiti ili gubitku | 024 | $\mathbf{0}$ | $\mathbf{0}$ | $\bullet$ | o |
| Udio dobiti ili (-) gubitka od ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena društva obračunatih metodom udjela |
025 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Dobit ili (-) gubitak od dugotrajne imovine i grupe za otuđenje klasificirane kao namijenjene za prodaju koje nisu kvalificirane kao poslovanje koje se |
026 | 0 | 0 | 0 | $\bf{0}$ |
| Dobit ili (-) gubitak prije oporezivanja iz poslovanja koje će se nastaviti $(16. - 17. - 18. + 19. - od 20.$ do 23. + od 24. do 26.) |
027 | 19,874.975 | 10.912.151 | 12,423.705 | 3.309.885 |
| (Porezni rashodi ili (-) prihodi povezani s dobiti ili gubitkom iz poslovanja koje će se nastaviti) |
028 | ٥ | 0 | 0 | 0 |
| Dobit ili (-) gubitak nakon oporezivanja iz poslovanja koje će se nastaviti $(27. - 28.)$ Dobit ili (-) gubitak nakon oporezivanja iz poslovanja koje se neće |
029 | 19,874.975 | 10.912.151 | 12.423.705 | 3.309.885 |
| nastaviti (31. - 32.) | 030 | o | O. | o | o |
| Dobit ili ( - ) gubitak prije oporezivanja iz poslovanja koje se neće nastaviti (Porezni rashodi ili (-) prihodi povezani s poslovanjem koje se neće |
031 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| nastaviti) Dobit ili (-) gubitak tekuće godine (29. + 30.; 34. + 35.) |
032 833 |
$\mathbf{0}$ 19.874.975 |
Ü. 10.91 151 |
0 12.423.705 |
0 3.309.885 |
| Pripada manjinskom udjelu [nekontrolirajući udjeli] | 034 | $\Omega$ | $\overline{0}$ | $\Omega$ | ٥ |
| Pripada vlasnicima matičnog društva | 035 | 19,874.975 | 10.912 151 | 12.423.705 | 3.309.885 |
| IZVJEŠTAJ O OSTALOJ SVEOBUHVATNOJ DOBITI | |||||
| Dobit ili (-) gubitak tekuće godine | 036 | 19.674.975 | 10,912,151 | 12.425.709 | 3,309,885 |
| Ostała sveobuhvatna dobit (38. + 50.) | 037 | 32.176.096 | 14.411.497 | $-20.614.314$ | 2.346.332 |
| Stavke koje neće biti reklasificirane u dobit ili gubitak (od 39. do 45. $+48, +49.$ |
038 | O | o, | o | Đ |
| Materijalna imovina | 039 | 0 | 0 | $\mathbf{0}$ | o |
| Nematerijalna imovina | 040 | $\overline{0}$ | o | $\boldsymbol{0}$ | o |
| Aktuarski dobici ili (-) gubici na mirovinskim planovima pod pokroviteljstvom poslodavca |
041 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| 042 | 0 | 0 | ٥l | |
|---|---|---|---|---|
| 043 | ||||
| 044 | Ð | |||
| 045 | ۵I | |||
| 046 | $\mathbf{0}$ | |||
| 047 | 0 | 0 | ||
| 048 | $\bf{0}$ | $\Omega$ | 0 | $\Omega$ |
| 049 | $\bf{0}$ | 0 | ||
| 050 | 32.176.096 | 14,661,497 | $-20.614.314$ | 2.346.332 |
| 051 | ۵ | $\Omega$ | ||
| 052 | ٥ | D. | ||
| 053 | ||||
| 054 | $\Omega$ | |||
| 055 | 32.176.096 | 14.661.497 | $-15.716.603$ | 7.244.043 |
| 056 | ||||
| 057 | ||||
| 058 | 0 | $-4.897.711$ | $-4.897.711$ | |
| 059 | 52.051.071 | 25.573.648 | $-8.190.609$ | 5,656,217 |
| 060 | ||||
| 061 | 52.051.071 | 25,573.648 | $-8,190.609$ | 5.656.217 |
IZVJEŠTAJ O NOVĆANOM TIJEKU u razdoblju 01.01.2020 do 30.06.2020
u kunama
| Naziv pozicije | AOP oznaka |
Isto razdoblje prettiodne godine |
Tekuće razdoblle |
|---|---|---|---|
| z | $\mathbf{3}$ | æ | |
| Poslovne aktivnosti prema direktnoj metodi | |||
| Naplaćena karnata i slični primici | 001 | 0 | O |
| Naplaćene naknade i provizije | 002 | $\mathbf 0$ | ٥l |
| (Plaćena kamata i slični izdaci) | 003 | 0 | ō |
| (Plaćene naknade i provizije) | 004 | 0 | 하 |
| (Plaćeni troškovi poslovanja) | 005 | o | $\overline{0}$ |
| Neto dobici / gubici od financijskih instrumenata po fer vrijednosti u | 006 | 0 | ٥l |
| računu dobiti i gubitka | $\overline{0}$ | ||
| Ostali primici | 007 | 0 Ō |
٥l |
| (Ostali izdaci) | 008 | ||
| Poslovne aktivnosti prema indirektnoj metodi | |||
| Dobit/(gubitak) prije oporezivanja | 009 | 19.874 975 | 12.423.705 |
| Usklađenja: | |||
| Umanjenja vrijednosti i rezerviranja | 010 | $-2.414.961$ | 11.846.794 |
| Amortizacija | 011 | 4.121.709 | 4.286.454 |
| Neto nerealizirana (dobit)/gubitak od financijske imovine i obveza po fer | 012 | $-6.903.567$ | 452.797 |
| vrijednosti kroz račun dobiti i gubitka | 013 | $-139$ | $-2,908,456$ |
| (Dobit)/gubitak od prodaje materijalne imovine | 29,682.005 | $-17.035.842$ | |
| Ostale nenovčane stavke | 014 | ||
| Promiene u imovini i obvezama iz poslovnih aktivnosti | 47.004.555 | ||
| Sredstva kod Hrvatske narodne banke | 015 | $-15,180.629$ $-74.695$ |
$-83.841$ |
| Depoziti kod financijskih institucija i krediti financijskim institucijama | 016 | $-36.036.242$ | |
| Krediti i predujmovi ostalim komitentima | 017 | $-139.794.011$ | |
| Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit |
018 | -159.044.862 | 20.813.978 |
| Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se drže radi trgovanja |
019 | 0 | 0 |
| Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti kojima se aktivno ne trguje, a vrednuju se prema fer vrijednosti kroz račun dobiti i gubitka |
020 | $\Omega$ | $\overline{0}$ |
| Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se obvezno vode po fer vrijednosti kroz račun dobiti i gubitka |
021 | 3.571.523 | $-3.033.272$ |
| Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se vode po amortiziranom trošku |
022 | $-3.183.441$ | 8.473.845 |
| Ostala imovina iz poslovnih aktivnosti | 023 | $-18.885.794$ | 392.948 |
| Depoziti od financijskih institucija | 024 | 114.876.756 | 259.880.418 |
| Transakcijski računi ostalih komitenata | 025 | $-372.004$ | 46.378.638 |
| Štedni depoziti ostalih komitenata | 026 | -4.489.771 | 15,286,157 |
| Oročeni depoziti ostalih komitenata | 027 | 11.923.930 | -66.806.779 |
| Izvedene financijske obveze i ostale obveze kojima se trguje | 028 | 0 | |
| Ostale obveze iz poslovnih aktivnosti | 029 | 15.877.223 | $-7.658.200$ |
| Naplaćene kamate iz poslovnih aktivnosti [indirektna metoda] | 030 | 390.187 | 102,909 |
| Primljene dividende iz poslovnih aktivnosti [indirektna metoda] | 031 | o | |
| Plaćene kamate iz poslovnih aktivnosti [indirektna metoda] | 032 | $-1.295.062$ | $-8.723.313$ |
| (Plaćeni porez na dobit) | 033 | -4.409.228 | $-3.424.741$ |
| Neto novčani tokovi iz poslovnih aktivnosti (od 1. do 33.) | 034 | -155.729.856 | 281.632.512 |
| Ulagačke aktivnosti | |||
| Primici od prodaje / plaćanja za kupnju materijalne i nematerijalne | |||
| imovine | 035 | -4,818.097 | $-193.112$ |
| Primici od prodaje / plaćanja za kupnju ulaganja u podružnice, | |||
| pridružena društva i zajedničke pothvate | 036 | 0 | 0 |
| 037 | 0 | 0 | |
| Primici od naplate / plaćanja za kupnju vrijednosnih papira i drugih | |||
| financijskih instrumenata koji se drže do dospijeća | 038 | 0 | $\Omega$ |
| Primljene dividende iz ulagačkih aktivnosti Ostali primici / plaćanja iz ulagačkih aktivnosti |
039 | $\theta$ | 0 |
| Neto povećanje/(smanjenje) primljenih kredita iz financijskih aktivnosti | 041 | 55.288.130 | $-135.721.467$ |
|---|---|---|---|
| Neto povećanje/(smanjenje) izdanih dužničkih vrijednosnih papira | 042 | $-32.657$ | |
| Neto povećanje/(smanjenje) instrumenata dopunskoga kapitala | 043 | ||
| Povećanje dioničkoga kapitala | 044 | ||
| (Isplaćena dividenda) | 045 | $-869.980$ | |
| Ostali primici/(plaćanja) iz financijskih aktivnosti | 046 | ||
| Neto novčani tokovi iz financijskih aktivnosti (od 41. do 46.) | 047 | 54.418.150 | -135.754.024 |
| Neto povećanje/(smanjenje) novca i novčanih ekvivalenata (34. + 40. + 47. |
048 | $-106.129.803$ | 145.685.376 |
| Novac i novčani ekvivalenti na početku razdoblja | 049 | 418.065.298 | 303.143.085 |
| Učinak promjene tečaja stranih valuta na novac i novčane ekvivalente | 050 | 241,518 | 664.582 |
| Novac i novčani ekvivalenti na kraju razdoblja (48. + 49. + 50.) | 051 | 312.177.013 | 449,493,043 |
| za razdoblje od 01.01.2020 | g | 30.06.2020 | u kunama | ||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| g | inski udjel | ||||||||||||||
| Opin parameter | â1 | E. | Premiera dioxíce |
Elendera | ١ | a dobit i Santa Barata |
š | H | a català svectume 11 000 Atriumul |
tupno | |||||
| očetno stanje [prije prepravijanja] | $\tilde{g}$ | 193.775.300 | 50.540.542 | $\circ$ | 5 | 52.847.711 | 463.443 5 |
ਠ | 16.811.440 | $\overline{\circ}$ | 37.483.851 | o | $\overline{\bullet}$ | $\overline{a}$ | 408.922.287 |
| Jčinci ispravaka pogrešaka | 002 | $\overline{\circ}$ | $\overline{\circ}$ | $\overline{\bullet}$ | $\circ$ | $\bullet$ | $\overline{\bullet}$ | $\overline{\bullet}$ | $\overline{\bullet}$ | $\overline{\bullet}$ | $\overline{\bullet}$ | ۰ | $\bullet$ | $\circ$ | |
| Jčinci promjena računovodstverih politika | 003 | о | ō | ō | $\bullet$ | ē | ō | σ | $\bullet$ | ۰ | ਠ | ō | ō | ō | $\overline{\bullet}$ |
| Početno stanje [tekuće razdoblje] {1 + 2. + 3.} | $\frac{3}{20}$ | 183.775.300 | 60.540.542 | ۰ | ۰ | 52.847.711 | 463.443 ь |
ਠ | 16.811.440 | ॰ | 37.483.851 | $\bullet$ | ۰ | $\overline{\bullet}$ | 408.922.287 |
| zdavanje redovnih dionica | 005 | $\overline{\bullet}$ | $\overline{\circ}$ | $\circ$ | $\overline{\phantom{0}}$ | $\circ$ | CS | $\overline{\circ}$ | ۰ | $\overline{\bullet}$ | ۰ | $\overline{\bullet}$ | $\bullet$ | $\bullet$ | ۰ |
| zdavanje povlaštenih dionica | 006 | $\circ$ | $\overline{\bullet}$ | $\circ$ | $\overline{\phantom{a}}$ | O | $\bullet$ | $\circ$ | $\circ$ | $\overline{\phantom{a}}$ | $\overline{\bullet}$ | $\overline{\bullet}$ | $\overline{\circ}$ | $\bullet$ | ۰ |
| zdavanje ostalih vlasničkih instrumenata | 700 | $\overline{\circ}$ | $\overline{\circ}$ | $\overline{\circ}$ | $\overline{\bullet}$ | $\overline{\phantom{a}}$ | ० | o | ۰ | $\overline{\circ}$ | $\circ$ | $\bullet$ | $\bullet$ | ۰ | |
| zvršavanje ili istek ostalih izdanih vlasničkih nstrumenata |
008 | $\circ$ | $\circ$ | $\overline{\phantom{a}}$ | $\circ$ | $\circ$ | $\overline{a}$ | $\overline{\bullet}$ | ۰ | $\overline{\bullet}$ | $\bullet$ | $\circ$ | $\bullet$ | ۰ | |
| ekternutárii exkrastý u vlasničke instrumente | $\frac{1}{2}$ | $\circ$ | $\circ$ | $\circ$ | $\circ$ | $\circ$ | $\circ$ | $\bullet$ | $\bullet$ | $\bullet$ | $^{\circ}$ | ۰ | o | ۰ | |
| Redukcija kapitala | O 10 | $\overline{\circ}$ | $\circ$ | $\overline{\circ}$ | $\overline{\circ}$ | $\bullet$ | $\overline{\bullet}$ | $\circ$ | ۰ | $\overline{\bullet}$ | $\circ$ | ۰ | ۰ | $\circ$ | Ξ |
| Dividende | 011 | $\overline{\phantom{0}}$ | $\circ$ | $\circ$ | $\circ$ | ۰ | $Q_{\rm c}$ (2) | 0 | |||||||
| Kupnja / prodaja trezorskih dionica | 012 | o | $\overline{\circ}$ | 0 0 | Tolo | 10 O | QQQ | $\circ$ $\circ$ $\circ$ | $\circ \circ \circ$ | ववव | $\circ$ $\circ$ | $\circ \circ \circ$ | $\circ$ $\circ$ $\circ$ | ||
| Prodaja ili poništenja trezora/dh dlonka | 013 | $\circ$ | $\overline{\circ}$ | $\circ$ | |||||||||||
| Reklasifikacija financijskih instrumenata iz vlasničkih inslnumenata u obveze |
$\frac{4}{5}$ | $\circ$ | $\overline{\circ}$ | $\circ$ | $\overline{\phantom{a}}$ | $\circ$ | $\overline{\bullet}$ | $\overline{\bullet}$ | $\bullet$ | $\bullet$ | $\bullet$ | ۰ | $\circ$ | $\overline{\bullet}$ | |
| Reklasifikacija financijskih instrumenata iz obveza u vlasničke instrumente |
SI. | $\overline{\circ}$ | $\bar{\circ}$ | $\circ$ | $\overline{\circ}$ | $\overline{\circ}$ | $\overline{\bullet}$ | $\circ$ | $\overline{\bullet}$ | $\overline{\bullet}$ | $\bullet$ | ۰ | $\overline{\bullet}$ | $\overline{\bullet}$ | |
| Prijenosi između komponenata vlasničidih instrumenata | ăр | $\overline{\circ}$ | $\circ$ | $\overline{\phantom{a}}$ | $\overline{\bullet}$ | $\overline{\bullet}$ | 609.658 $\overline{35}$ |
$\bullet$ | 1,874,193 | $\overline{\bullet}$ | $-37,483.851$ | ۰ | $\overline{\bullet}$ | $\bullet$ | |
| Piaćanja temeljena na dionicama | 5 | $\overline{\bullet}$ | ۰ | ۰ | 0 | ۰ | ਠ | ۰ | 6 | $\overline{\phantom{0}}$ | $\overline{\bullet}$ | $\bullet$ | $\overline{\bullet}$ | $\bullet$ | |
| Ostalo poverlanje ili ( - ) smanjenje vlasničkih Instrumenata |
018 | ۰ | ō | 0 | ۰ | ō | ಠ | ۰ | 6 | $\bullet$ | $\overline{\bullet}$ | $\overline{\bullet}$ | ۰ | ۰ | |
| Ukupna sveobuhvatna dobit tekuće godine | Sto | 5 | ۰ | $\bullet$ | ۰ | -15,716,603 | $\overline{\bullet}$ | $\overline{\phantom{a}}$ | ۰ | ಕ | 12.423.705 | ៑ | 6 | ۰ | 3.292.89 |
| Povečanje ili ( - ) smanjenje vlasničkih instrumenata kao posljedica postovnih kombinacija |
020 | $\overline{\bullet}$ | ō | $\bullet$ | ۰ | ۰ | $\overline{\phantom{a}}$ | ō | 0 | ू | $\overline{\bullet}$ | ៑ | 6 | ۰ | |
| Završno stanie Rekuće razdobile] (od 4. do 20.) | 621 | 193.776.300 | 50.540.542 | ० | ਠ | 37.131.108 | 93.073.101 | ਰ | 18.685.633 | ਠ | 12.423.705 | $\overline{\bullet}$ | $\overline{\bullet}$ | $\overline{\bullet}$ | 405.629.389 |
IZVJESTAJ O PROMJENAMA KAPITALA
BILIEŠKE UZ FINANCIJSKE IZVJEŠTAJE - TFI (sastavljaju se za tromjesečna izvještajna razdoblja)
| Naziv Izdavatelja : | AGRAM BANKA D.D. |
|---|---|
| OIB: | 70663193635 |
| Izvještajno razdoblje: | 30.06.2020 Drugo tromjesečje |
Poslovni događaji
Ukupna imovina banke u drugom tromjesečju povećana je u odnosu na prethodnu godinu za 108 mil kuna odnosno za 2,90%.
Najveći rast od 99,03 mil kn bilježi se na likvidnoj imovini gotovine i sredstava u središnoj banci te ostalim financijskim institucijama . Na strani aktive Banka ima smanjenje u kategoriji dužničkih vrijednosnih papira obveznica u iznosu od 20 mil kuna, dok bilježi rast u kategoriji kredita u iznosu od 36 mil, kuna odnosno 1,73%
Na strani pasive, povećani su depoziti klijenata za 117 mil kn u odnosu na prethodnu godinu odnosno 3,70%.
Ukupno obračunati kamatni prihod iznosio je ukupno 59,4 mil kuna, odnosno ostvareni neto kamatni prihod iznosi 46,8 miliona kuna u drugom tromjesečju i koji je za 5% veći od istog razdoblja prethodne godine.
Ostvarena operativna dobit ovog razdoblja iznosi 59,6 mil kuna, što je za 7 mil kuna odnosno 13,55% veće od istog razdoblja prethodne godine. Međutim, provedeni ispravci vrijednosti i rezerviranja na kraju drugog tromjesečja veća su za 14 mil kuna u odnosu na isto razdoblje prethodne godine.
Neto dobit sada iznosi 12,4 mil kuna što je za 37% manje u odnosu na isto razdoblje prethodne godine. Uslijed zamaha pandemije virusa COVID19 došlo je do značajnih promjena u poslovanju svih subjekata kako naših klijenata, tako i same banke. Posljedično isto je dovelo do potpunog zaokreta u poslovanju, novoj organizaciji posla, te preusmjeravanja svih resursa na realizaciju zahtjevanih izmjena u poslovanju sukladno novim zakonskim mjerama, te izmjenama dinamike plaćanja od strane klijenata pravnih i fizičkih osoba.
Banka će i u narednom razdoblju naći načina da maksimalno zaštiti interese svojih klijenata i dioničara, te iznaći rješenja koja će zadovoljiti interese i klijenata i banke kao vjerovnika.
Radi boljeg razumijevanja informacija objavljenih u bilješkama uz financijske izvještaje za tromjesečno izvještajno razdoblje, omogućen je pristup posljednjim financijskim izvještajima na internetskoj stranici Banke: http://www.agrambanka.hr/financijska-izvjesca/