AI assistant
Agram Banka d.d. Interim / Quarterly Report 2020
2136_10-q_2020-04-23_fdaa9075-9edc-4673-8d43-69b701fa06df.pdf
Interim / Quarterly Report
Open in viewerOpens in your device viewer
| Prilog 1. | OPĆI PODACI ZA IZDAVATELJE | ||||
|---|---|---|---|---|---|
| Razdoblje izvještavanja: | 1: 2020 | do | 313 2020 | ||
| Godina: | 2020 | ||||
| Kvartal: | |||||
| Tromjesečni financijski izvještaji | |||||
| Matični broj (MB): 560286 |
Oznaka matične države članice izdavatelja: |
HR | |||
| Matični broj 80003588 subjekta (MBS): |
|||||
| Osobni identifikacijski broj 70663 193635 (OIB): |
LEI: | ||||
| Šifral 1047 ustanove: |
|||||
| Tvrtka izdavatelja: AGRAM BANKA D.D. | |||||
| Poštanski broj i mjesto: | ZAGREB | ||||
| Ulica i kućni broj: ULICA GRADA VUKOVARA 74 | |||||
| Adresa e-pošte: [email protected] | |||||
| Internet adresa: www.agrambanka.hr | |||||
| Broj zaposlenih (krajem 197 izvještajnog razdoblja): |
|||||
| Konsolidirani izvještaj. KN |
(KN-nije konsolidirano/KD-konsolidirano) | ||||
| Revidirano: RN |
(RN-nije revidirano/RD-revidirano) | ||||
| Tvrtke ovisnih subjekata (prema MSFI): | Sjedište: | MB: | |||
| 11-2 14-2 | |||||
| Knjigovodstveni servis: | (Da/Ne) | ||
|---|---|---|---|
| (tvrtka knjigovodstvenog servisa) | |||
| Osoba za kontakt: Medić Melita | |||
| (unosi se samo prezime i ime osobe za kontakt) | |||
| Telefon: 01/6167-381 | |||
| Adresa e-pošte: [email protected] | |||
| Revizorsko društvo: BDO Croatia d.o.o. | |||
| (tvrtka revizorskog društva) | |||
| Ovlašteni revizor: Ivan Cajko | |||
| (ime i prezime) |
DIREKCIJA
IZJAVA OSOBA ODGOVORNIH ZA SASTAVLJANJE IZVJEŠĆA
Financijska nerevidirana izvješća sastavljena su uz primjenu Međunarodnih standarda financijskog izvješćivanja (MSFI) koje objavljuje Odbor za Međunarodne računovodstvene standarde te u skladu sa zakonskom računovodstvenom regulativom primjenjivom na banke u Hrvatskoj, tako da, prema našem mišljenju, daju istinit i objektivan prikaz imovine i obveza, financijskog stanja i rezultata poslovanja Agram banke d.d. za prvo tromjesečje 2020. godine.
Agram banka d.d.
Član Uprave
Nataša Jakić Felić
Predsjednik Uprave
Boris Zadro
IZVJEŠĆE POSLOVODSTVA O POSLOVANJU BANKE U PRVOM TROMJESEČJU 2020. GODINE
U pogledu ostvarenja, iza nas je dobro tromjesečje u kojem smo ostvarili željenu dinamiku ključnih planskih veličina. Ipak, uzimajući u obzir aktualne okolnosti, svakako treba napraviti distinkciju u promatranju prva dva mjeseca 2020. godine od poslovanja u ožujku.
Poznato je kako je ožujak kao posljedicu pandemije virusa COVID 19, najvećem broju gospodarskih subjekata donio potpuni poslovni zaokret, drugačiju organizaciju rada, a bankama svakako i smanjenje kreditne aktivnosti, te preusmjeravanje resursa na realizaciju zahtjevanih izmjena dinamike plaćanja od strane klijenata pravnih i fizičkih osoba u postojećim ugovorenim izloženostima. U tom kontekstu očekujemo kako će banke u narednom razdoblju morati snažno intervenirati u svoje poslovne planove te očekivanja prilagoditi danas teško predvidivom razvoju događaja. Očekujemo kako će dugoročni planovi i strateške odrednice banaka ostati nepromijenjene, a da će najveću izmjenu doživjeti planirana dinamika provođenja istih.
I u takvim okolnostima kamatni prihod 2020. godine u Agram banci je rastao u odnosu na prvo tromjesečje prethodne 2019. godine i to prvenstveno kao posljedica pojačane kreditne aktivnosti duljeg prethodnog razdoblja (cijele 2019. godine te siječnja i veljače 2020. godine), a o čemu smo izvještavali u prethodnim izvješćima. Tako je koncem izvještajnog razdoblja 1Q 2020. razina plasmana fizičkim osobama dosegla nivo od preko 675 milijuna kuna, dok su plasmani pravnim osobama na razini od 1,38 milijardi kuna (sve skupa promatrano na neto principu). Ukupno obračunati kamatni prihod za navedeno razdoblje iznosio je 30,4 milijuna kuna odnosno ostvareni neto kamatni prihod je na razini 22,2 milijuna kuna.
U kategoriji prihoda od provizija i naknada ostvarenja su blago rasla ukoliko promatramo bruto prihod, dok, kao posljedica povećanja troškova poslovanja u ovom segmentu, ostvarenje promatrano na neto principu u iznosu od 4,8 milijuna kuna predstavlja blagi pad u odnosu na ostvarenje prvog kvartala prethodne poslovne godine.
U pogledu portfelja izloženosti prema pravnim i fizičkim osobama, Banka je ostvarila rast od ukupno preko 50 milijuna kuna. Rast se u većoj mjeri temelji na rastu plasmana fizičkim osobama čime i dalje uspijevamo dodatno disperzirati kreditni portfelj na veći broj manjih izloženosti.
Ostvarena operativna dobit razdoblja je na razini 13,5 milijuna kuna te nakon provedenih ispravaka vrijednosti bruto dobit 1Q 2020. iznosi 9,1 milijun kuna što predstavlja rast od 1,68% u odnosu na isto razdoblje 2019. godine.
Svima poznata uzrečica kako se po jutru dan poznaje, izvjesno je, neće biti primjenjiva na poslovnu 2020 godinu. Kako je uvodno i rečeno, u posljednjoj trećini kvartala postalo je nesporno kako ulazimo u razdoblje gospodarskih neizvjesnosti u kojima će veliki broj subjekata ostvariti značajno lošije rezultate u odnosu na planove, razdoblje u kojem će rasti stopa nezaposlenosti, bruto domaći proizvod će pasti za 10-ak posto (prema predviđanjima ekonomskih analitičara).
Izvjesno je i kako će kalkulirani efekti turističke sezone u najvećoj mjeri izostati što će se posebno značajno odraziti na one klijente (i njihove vjerovnike) koji su u recentnom razdoblju dovršili investicijske cikluse ili se (još lošije) nalaze pri njihovom kraju.
Vrijeme je ovo i u kojem regulatorni okvir doživljava brzu transformaciju balansirajući između zaštite dužnika i ugroze prava vjerovnika. Još je kraće vrijeme ostavljeno za primjenu ovako izmijenjenog okvira što u praksi znači i velike troškove vanjskih dobavljača i okupaciju kadrovskog kapaciteta banaka.
Zaključno, zahtjevno i izazovno je poslovno razdoblje pred nama. U Agram banci smo i u prethodnim razdobljima pokazali kako možemo brzo transformirati poslovni model i na taj način u najboljoj mjeri zaštiti interese svojih klijenata i dioničara. Jamčino kako ćemo i u narednom razdoblju ostati na maksimalnom raspolaganju i razmotriti svaku financijsku potrebu te iznaći rješenje koje će u najboljoj mjeri zadovoljiti interese i naših klijenata i nas kao vjerovnika.
Boris Zadro, Predsjednik Uprave Zagreb, 23. travnja 2020
BILANCA stanje na dan 31.03.2020
| Obveznik: AGRAM BANKA D.D. Naziv pozicije |
Zadnji dan prethodne poslovne godine |
Na izvještajni datum tekućeg razdoblja |
|
|---|---|---|---|
| 1 | 2 | 3 | 4 |
| Imovina | |||
| Novčana sredstva, novčana potraživanja od središnjih banaka i ostali depoziti po viđenju (od 2. do 4.) |
001 | 499,828,932 | 502.930.516 |
| Novac u blagajni | 01072 | 78.025.991 | 77.754.405 |
| Novčana potraživanja od središnjih banaka | 003 | 350.351.221 | 355.181.217 |
| Ostali depoziti po viđenju | 004 | 71.451.720 | 69.994.894 |
| Financijska imovina koja se drži radi trgovanja (od 6. do 9.) | 005 | 일 | |
| Izvedenice | 006 | 0 | 0 |
| Vlasnički instrumenti | 0.07 | 0 | 0 |
| Dužnički vrijednosni papiri | 003 | 0 | 0 |
| Krediti i predujmovi | 003 | 0 | 0 |
| i inancijska imovina kojom se ne trguje koja se obvezno mjeri po ter vrijednosti kroz dobit ili gubitak (od 11. do 13.) |
010 | 38 734 588 | AT 200 597 |
| Vlasnički instrumenti | 011 | 36.734.580 | 41.506.567 |
| Dužnički vrijednosni papiri | 012 | 0 | 0 |
| Krediti i predujmovi | 013 | 0 | 0 |
| Financijska imovina po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak (15. + 16.) | 014 | 0 | 0 |
| Dužnički vrijednosni papiri | 095 | 0 | 0 |
| Krediti i predujmovi | 016 | 0 | 0 |
| Financijska imovina po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit (od 18. do 20.) |
017 | 925,621.812 | 908,694.000 |
| Vlasnički instrumenti | 018 | 0 | 0 |
| Dužnički vrijednosni papiri | 019 | 925.621.812 | 908.694.000 |
| Krediti i predujmovi | 020 | 0 | 0 |
| Financijska imovina po amortiziranom trošku (22. + 23.) | 021 | 2.091.632.362 | 2.140.699.840 |
| Dužnički vrijednosni papiri | 022 | 10.644.729 | 2.957.672 |
| Krediti i predujmovi | 023 | 2.080.987.633 | 2.137.742.168 |
| Izvedenice - računovodstvo zaštite | 024 | 0 | 0 |
| Promjene fer vrijednosti zaštićenih stavki u zaštiti portfelja od kamatnog rizika | 1745 | 0 | C |
| Ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena društva | 025 | 0 | 0 |
| Materijalna imovina | 027 | 95.561.121 | 92.631.402 |
| Nematerijalna imovina | 023 | 23.008.279 | 22.427.461 |
| Porezna imovina | 0749 | 18.078.570 | 16.882.686 |
| Ostala imovina | 030 | 4.775 944 | 7.505.731 |
| Dugotrajna imovina i grupe za otuđenje klasificirane kao namijenjene za prodaju |
031 | 29.725.645 | 30.789.071 |
| Ukupna imovina (1. + 5. + 10. + 14. + 17. + 21. + od 24. do 31.) | 0×42 | 3.724.967.245 3.764.067.274 | |
| Obveze | |||
| Financijske obveze koje se drže radi trgovanja (od 34. do 38.) | 033 | 0 | Di |
| zvedenice | 034 | 0 | 0 |
| Kratke pozicije | 035 | 0 | 0 |
| Depoziti | 033 | 0 | 0 |
| Izdani dužnički vrijednosni papiri | 037 | 0 | 0 |
| Ostale financijske obveze | 033 | 0 | 0 |
u kunama
| Financijske obveze po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak (od 40. do 42.) | 089 | 0 | 0 |
|---|---|---|---|
| Depoziti | 040 | 0 | 0 |
| Izdani dužnički vrijednosni papiri | 04-1 | 0 | 0 |
| Ostale financijske obveze | 042 | 0 | 0 |
| Financijske obveze mjerene po amortiziranom trošku (od 44. do 46.) | 043 | 3.260 716 8749 | 3.461.064.301 |
| Depoziti | 044 | 3.176.602.655 | 3.378.205.963 |
| Izdani dužnički vrijednosni papiri | 045 | 84.075.836 | 82.820.000 |
| Ostale financijske obveze | 046 | 38.338 | 38.338 |
| zvedenice - računovodstvo zaštite | 047 | 0 | 0 |
| Promjene fer vrijednosti zaštićenih stavki u zaštiti portfelja od kamatnog rizi ka |
048 | 0 | 0 |
| Rezervacije | 04(9) | 2.61 5.071 | 2.750.334 |
| Porezne obveze | 050 | 13.547.918 | 13.548.956 |
| Temeljni kapital koji se vraća na zahtjev | 051 | 0 | 0 |
| Ostale obveze | 0-72 | 39.165.140 | 30.447.781 |
| Obveze uključene u grupe za otuđenje klasificirane kao namijenjene za prodaju |
053 | 0 | O |
| Ukupne obveze (33. + 39. + 43. + od 47. do 53.) | 0.54 | 3.3 6.044.9581 | 3.507 817 872 |
| Kapital | |||
| Temeljni kapital | 155 | 193.775.300 | 193.775.300 |
| Premija na dionice | 0-55 | 50.540.542 | 50.540.542 |
| Izdani vlasnički instrumenti osim kapitala | 057 | 0 | 0 |
| Ostali vlasnički instrumenti | 058 | 0 | 0 |
| Akumulirana ostala sveobuhvatna dobit | (059) | 52.847.711 | 29.887.065 |
| Zadržana dobit | 080 | 57.463.443 | 93.073.101 |
| Revalorizacijske rezerve | 061 | 0 | 0 |
| Ostale rezerve | 032 | 16.811.440 | 18.685.633 |
| (-) Trezorske dionice | 063 | 0 | 0 |
| Dobit ili gubitak koji pripadaju vlasnicima matičnog društva | 064 | 37.483.851 | 9.113.820 |
| ( - ) Dividende tijekom poslovne godine | 035 | 0 | 0 |
| Manjinski udjeli [nekontrolirajući udjeli] | 0 36 | 0 | 0 |
| Ukupno kapital (od 55. do 66.) | 067 | 408.922.287 | 395.075.461 |
| Ukupno obveze i kapital (54. + 67.) | 01:33 | 3.724.967.245 | 3.902.886.833 |
RAČUN DOBITI I GUBITKA u razdoblju 01.01.2020 do 31.03.2020
u kunama
| Obveznik: AGRAM BANKA D.D. | sto razdoblje prethodne godine | Tekuće razdoblje | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Naziv pozicije | oznaka | Kumulativ | Trom esečje | Kumulativ | Tromjesečje | |
| 1 | 2 | 3 | 4 | S | 6 | |
| Kamatni prihodi | 001 | 29.433.401 | 29.433.401 | 30.284.442 | 30.284.442 | |
| (Kamatni rashodi) | 002 | 7.613.237 | 7.613.237 | 6.828.016 | 6.828.016 | |
| (Rashodi od temeljnog kapitala koji se vraća na zahtjev) | 003 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| Prihodi od dividende | 004 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| Prihodi od naknada i provizija | 002 | 6.666.921 | 6.666.921 | 6.731.074 | 6.731.074 | |
| (Rashodi od naknada i provizija) | 006 | 1.684.464 | 1.684.464 | 1.883.969 | 1.883.969 | |
| Dobici ili ( - ) gubici po prestanku priznavanja financijske imovine i financijskih obveza koje nisu mjerene po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak, neto |
007 | 3.608.020 | 3.608.020 | 0 | 0 | |
| Dobici ili (- ) gubici po financijskoj imovini i financijskim obvezama koje se drže radi trgovanja, neto |
008 | 1.320.699 | 1.320.699 | 1.563.227 | 1.563.227 | |
| Dobici ili gubici po financijskoj imovini kojom se ne trguje koja se obvezno mjeri po ter vrijednosti kroz dobit ili gubitak, neto |
009 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| Dobici ili ( - ) gubici po financijskoj imovini i financijskim obvezama po fer vrijednosti kroz dobit ili gubitak, neto |
010 | -156.811 | -156.811 | -590.128 | -590.128 | |
| Dobici ili ( - ) gubici od računovodstva zaštite, neto | 011 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| Tečajne razlike [dobit ili ( - ) gubitak], neto | 012 | 617.793 | 617.793 | 728.138 | 728.138 | |
| Dobici ili ( - ) gubici po prestanku priznavanja nefinancijske imovine, neto | 013 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| Ostali prihodi iz poslovanja | 014 | 295.434 | 295.434 | 5.056.618 | 5.056.618 | |
| (Ostali rashodi iz poslovanja) | 015 | 1.158.077 | 1.158.077 | 4.468.673 | 4.468.673 | |
| Ukupno prihodi iz poslovanja, neto (1. - 2. - 3. + 4. + 5. - 6. + od 7. do 14. - 15.) |
016 | 31.329.676 | 31.220.078 | 30.592.713 | 30.592.713 | |
| (Administrativni rashodi) | 017 | 14.437.168 | 14.437.168 | 14.837.131 | 14.837.131 | |
| (Amortizacija) | 018 | 1.986.887 | 1.986.887 | 2.222.251 | 2.222.251 | |
| Dobici ili ( - ) gubici zbog promjena, neto | 019 | 0 | 0 | 0 | ||
| (Rezervacije ili ( - ) ukidanje rezervacija) | 020 | 111.506 | 111.506 | 409.255 | 409.255 | |
| (Umanjenje vrijednosti ili ( - ) ukidanje umanjenja vrijednosti po financijskoj imovini koja nije mjerena po ter vrijednosti kroz dobit ili gubitak) |
021 | 5.831.294 | 5.831.294 | 4.010.256 | 4.010.256 | |
| (Umanjenje vrijednosti ili ( ~ ) ukidanje umanjenja vrijednosti ulaganja u društva kčeri, zajedničke pothvate i pridružena društva) |
022 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| (Umanjenje vrijednosti ili ( - ) ukidanje umanjenja vrijednosti po nefinancijskoj imovini) |
023 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| Negativni goodwill priznat u dobiti ili gubitku | 024 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| Udio dobiti ili ( - ) gubitka od ulaganja u društva kćen, zajedničke pothvate i pridružena društva obračunatih metodom udjela |
025 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| Dobit ili ( - ) gubitak od dugotrajne imovine i grupe za otuđenje klasificirane kao namijenjene za prodaju koje nisu kvalificirane kao poslovanje koje se |
026 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| Dobit ili ( - ) gubitak prije oporezivanja iz poslovanja koje će se nastaviti (16. - 17. - 18. + 19. - od 20. do 23. + od 24. do 26.) |
0247 | 8.962.824 | 8.962.824 | 9.113.820 | 9.113.820 | |
| (Porezni rashodi ill ( - ) prihodi povezani s dobiti ili gubitkom iz poslovanja koje će se nastaviti) Dobit ili ( - ) gubitak nakon oporezivanja iz poslovanja koje će se nastaviti |
0748 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| (27. - 28.) Dobit ili (-) gubitak nakon oporezivanja iz poslovanja koje se neće |
029 | 8.962.824 | 8.962.824 | BATGHIST | 02818181 | |
| nastaviti (31. - 32.) | 030 | 0 | 0 | 0 | ||
| Dobit ili ( - ) gubitak prije oporezivanja iz poslovanja koje se neće nastaviti (Porezni rashodi ili ( - ) prihodi povezani s poslovanjem koje se nece |
031 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| nastaviti) Dobit ili ( - ) gubitak tekuće godine (29. + 30 .; 34. + 35.) |
03:2 033 |
0 8.962.824 |
0 8.962.824 |
0 2 1 aach |
0 9.113.820 |
|
| Pripada manjinskom udjelu [nekontrolirajući udjeli] | 034 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| Pripada vlasnicima matičnog društva | 035 | 8.962.824 | 8.962.824 | 9.113.820 | 9.113.820 | |
| IZVJE TAJ O OSTALOJ SVEOBUHVATNOJ DOBITI | ||||||
| Dobit ili (-) gubitak tekuće godine | 036 | 8.962.824 | 8.962.824 | 9.113.820 | 9.113.820 | |
| Ostala sveobuhvatna dobit (38. + 50.) | 037 | 15.516.623 | 15.516.623 | -22.960.646 | 22.960.646 | |
| Stavke koje neće biti reklasificirane u dobit ili gubitak (od 39. do 45. + 48. + 49.) |
038 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| Materijalna imovina | 039 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| Nematerijalna imovina | 040 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| Aktuarski dobici ili (-) gubici na mirovinskim planovima pod pokroviteljstvom poslodavca |
041 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Dugotrajna imovina i grupe za otuđenje namijenjene za prodaju | 042 | 0 | 0 | 0 | 0 |
|---|---|---|---|---|---|
| Udjel ostalih priznatih prihoda i rashoda od subjekata koji se obračunava metodom udjela |
043 | 0 | 0 | ||
| Promjene fer vrijednosti vlasničkih instrumenata mjerenih po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit |
044 | 0 | 0 | ||
| Dobici ili ( - ) gubici od računovodstva zaštite vlasničkih instrumenata | 045 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Promjene fer vrijednosti vlasničkih instrumenata mjerenih po fer | 046 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Promjene fer vrijednosti vlasničkih instrumenata mjerenih po fer | 047 | 01 | 0 | 0 | 0 |
| Promjene fer vrijednosti financijskih obveza mjerenih po fer vrijednosti | 048 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Porez na dobit koji se odnosi na stavke koje neće biti reklasificirane | 049 | O | 0 | 0 | 0 |
| Stavke koje je moguće reklasificirati u dobit ili gubitak (od 51. do 58.9 |
050 | 15.516.623 | 15.516.623 | -22.960.646 | -22.960.646 |
| Zaštita neto ulaganja u inozemno poslovanje [efektivni udjel] | 05-1 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Preračunavanje stranih valufa | 0-92 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Zaštite novčanih tokova jefektivni udjelj | 05% | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Instrumenti zaštite od rizika [elementi koji nisu određeni] | 054 | 01 | 0 | 0 | 0 |
| Dužnički instrumenti po fer vrijednosti kroz ostalu sveobuhvatnu dobit | 055 | 15.516.623 | 15.516.623 | -22.960.646 | -22.960.646 |
| Dugotrajna imovina i grupe za otuđenje namijenjene za prodaju | 056 | 0 | 0 | O | 0 |
| Udjel ostalih priznatih prihoda i rashoda od ulaganja u društva kćeri, zajedničke pothvate i pridružena društva |
057 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Porez na dobit koji se odnosi na stavke koje je moguće reklasificirati u dobit ili ( - ) gubitak |
058 | 0 | |||
| Ukupna sveobuhvatna dobit tekuće godine (36. + 37 .; 60. + 61.) | 059 | 24.479.447 | 24.479.447 | -13.846.822 | -13.846.826 |
| Pripada manjinskom udjelu [nekontrolirajući udjel] | DEO | 0 | D | 0 | 0 |
| Pripada vlasnicima matičnog društva | 061 | 24.479.447 | 24.479.447 | -13.846.826 | -13.846.826 |
IZVJEŠTAJ O NOVČANOM TIJEKU u razdoblju 01.01.2020 do 31.03.2020
u kunama Obveznik: AGRAM BANKA D.D. D. B. B. B. B. Isto razdoblje AOP Tekuće Naziv pozicije prethodne razdoblje oznaka godine e 1 2 A Poslovne aktivnosti prema direktnoj metodi Naplaćena kamata i slični primici 001 0 Naplaćene naknade i provizije 002 0 0 (Plaćena kamata i slični izdaci) 003 0 0 (Plačene naknade i provizije) 0 0 004 (Plaćeni troškovi poslovanja) 0 0 005 Neto dobici / gubici od financijskih instrumenata po fer vrijednosti u 0 006 0 računu dobiti i gubitka 007 Ostali primici 0 0 (Ostali izdaci) 008 0 Poslovne aktivnosti prema indirektnoj metodi Dobit/(gubitak) prije oporezivanja 009 45.891.641 9 113 819 Usklađenja Umanjenja vrijednosti i rezerviranja 4.419.511 010 15.072.062 Amortizacija 2.222.251 011 8.376.639 Neto nerealizirana (dobit)/gubitak od financijske imovine i obveza po fer -5.526.807 012 -590.128 vrijednosti kroz račun dobiti i gubitka (Dobit)/gubitak od prodaje materijalne imovine 013 -115.358 -2.908.456 Ostale nenovčane stavke 014 1.333.602 -9.549.501 Promjene u imovini i obvezama iz poslovnih aktivnosti Sredstva kod Hrvatske narodne banke 015 -19.478.481 57.876.271 Depoziti kod financijskih institucija i krediti financijskim institucijama 016 -97.037 -76.375 Krediti i predujmovi ostalim komitentima 56.754.535 017 -200.585 612 Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti po fer vrijednosti kroz 018 -147.795.597 16.927.812 ostalu sveobuhvatnu dobit Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se drže radi 019 trgovanja Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti kojima se aktivno ne 020 0 trguje, a vrednuju se prema fer vrijednosti kroz račun dobiti i gubitka Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se obvezno vode po 021 4.580.135 -4.771.987 fer vrijednosti kroz račun dobiti i gubitka Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se vode po 022 10.075.386 7.687.057 amortiziranom trošku Ostala imovina iz poslovnih aktivnosti 023 -18.971.931 6.364.643 Depoziti od financijskih institucija 024 17.913.762 288.539.825 Transakcijski računi ostalih komitenata 025 -30.509.465 99.804.094 Štedni depoziti ostalih komitenata 026 31,360,196 6.491.488 Oročeni depoziti ostalih komitenata -21.572.842 027 57,590,112 Izvedene financijske obveze i ostale obveze kojima se trguje 028 Ostale obveze iz poslovnih aktivnosti 029 41.001.139 -12.530.368 Naplaćene kamate iz poslovnih aktivnosti [indirektna metoda] 030 132.980 111.518 Primljene dividende iz poslovnih aktivnosti [indirektna metoda] 031 141.718 Plaćene kamate iz poslovnih aktivnosti [indirektna metoda] 8.319.952 032 -2.773.276 (Plačeni porez na dobit) 033 -7.444.391 -8.961.972 Neto novčani tokovi iz poslovnih aktivnosti (od 1. do 33.) 034 -184.836.966 243.350.332 Ulagačke aktivnosti Primici od prodaje / plaćanja za kupnju materijalne i nematerijalne 035 -21,897 931 -7.088.353 imovine Primici od prodaje / plaćanja za kupnju ulaganja u podružnice, 036 pridružena društva i zajedničke pothvate Primici od naplate / plačanja za kupnju vrijednosnih papira i drugih 037 0 0 financijskih instrumenata koji se drže do dospijeća Primljene dividende iz ulagačkih aktivnosti 038 141.718 Ostali primici / plačanja iz ulagačkih aktivnosti 039 Neto novčani tokovi iz ulagačkih aktivnosti (od 35. do 39.) 040 -21.756.213 -7.088.353 Financijske aktivnosti
| Neto povećanje?(smanjenje) primljenih kredita iz financijskih aktivnosti | 041 | 102.838.285 | -38.630.761 |
|---|---|---|---|
| Neto povećanie/(smanjenje) izdanih dužničkih vrijednosnih papira | 042 | ||
| Neto povećanje/(smanjenje) instrumenata dopunskoga kapitala | 048 | ||
| Povećanje dioničkoga kapitala | 044 | ||
| (Isplacena dividenda) | 045 | -12 595 395 | |
| Ostali primici/(plaćanja) iz financijskih aktivnosti | 046 | ||
| Neto novčani tokovi iz financijskih aktivnosti (od 41. do 46.) | 047 | 90.242.890 | -38.630.76 |
| Neto povećanjel(smanjenje) novca i novčanih ekvivalenata (34. + 40. + 47.1 |
048 | -116.350.289 | 197.631.218 |
| Novac i novčani ekvivalenti na početku razdoblja | 049 | 418.065.298 | 303.143.085 |
| Učinak promjene tečaja stranih valuta na novac i novčane ekvivalente | 050 | 1 428 076 | 2 156 214 |
| Novac i novčani ekvivalenti na kraju razdoblja (48. + 49. + 50.) | 051 | 303.143.085 | 502.930.517 |
| za razdoblje od 01.01.2020 | do | 31.3.2020 | u kunama | ||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Gols produlie | GHICKID ಾಗಿದ್ದ |
ORIET | CONNOMIC official urmilles 17475 |
Contin a dobit |
|||||||||||
| 273 | |||||||||||||||
| Početno stanje [prije prepravljanja] | 001 | 193.775.300 | 50,540.542 | 0 | 0 | 52.847.711 | 57,463,443 | 0 | 16.811.440 | 0 | 37.483.851 | 0 | 0 | o | 408.922.287 |
| Jčinci ispravaka pogresaka | 002 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 1 |
| lčinci promjena računovodstvenih polítika | 003 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | இ | g | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Početno stanje [tekuće razdoblje] (1. + 2. + 3.) | 004 | 193.775.300 | 50.540.542 | 0 | 0 | 52.847.711 | 67.463.443 | 0 | 16.811.440 | 0 | 37.483.851 | 0 | 0 | D | 408.922.287 |
| zdavanje redovnih dionica | 005 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| zdavanje povlaštenih dionica | 006 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| zdavanje ostalih vlasničkih instrumenata | 007 | 0 | 0 | D | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| zvršavanje ili istek ostalih Izdanih vlasničkih nstrumenata |
008 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ្រ | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| Pretvaranje dugovanja u vlasničke instrumente | 009 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| Redukcija kapliala | 010 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| lividende | 011 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |||||
| Kupnja / prodaja trezorskih dionica | 012 | 0 | 0 | 0 | 0 0 | 0 | 0 | 000 | 0 0 | 0 | 0 | 0 | |||
| Prodaja ili poništenje trezorskih dionica | 013 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 000 | ||||
| Reklasifikacija financijskih instrumenata iz vlasničkih nstrumenata u obveze |
014 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| Reklasifikacija financijskih instrumenata iz obveza u vlasničke instrumente |
015 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| Prijenosi između komponenata vlasničkih Instrumenata | 016 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 35.609.658 | 0 | 1.874.193 | 0 | -37.483.851 | 0 | 0 | 0 | |
| Plaćanja temeljena na dionicama | 017 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | D | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| Ostalo povećanje ili (-) smanjenje vlasničkih nstrumenata |
018 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | |
| kupna sveobuhvatna dobit tekuće godine | 019 | 0 | 0 | Q | 0 | -22.960.646 | 0 | 0 | 0 | 0 | 9.113.820 | 0 | 0 | 0 | -13.846.826 |
| Povećanje ill { - } smanjenje vlasničkih instrumenata kao posljedica poslovnih kombinacija |
020 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | D | 0 | 0 | 0 | 0 | ||
| Završno stanje [tekuće razdoblje] (od 4. do 20.) | 021 | 193.775.300 | 50.540.542 | 0 | 0 | 29.887.065 93.073.101 | 0 | 18.685.633 | 0 | 9.113.820 | 0 | 0 | 0 | 395.075.461 |
IZVJESTAJ O PROMJENAMA KAPITALA
BILJEŠKE UZ FINANCIJSKE IZVJEŠTAJE - TFI (sastavljaju se za tromjesečna izvještajna razdoblja)
| Naziv Izdavatelja : | AGRAM BANKA D.D. |
|---|---|
| 018: | 70663193635 |
| Izvieštajno razdoblje: | 31.3.2020 Prvo tromjesečje |
Poslovni događaji
Ukupna imovina banke u prvom tromjesečju neznatno je povećana u odnosu na prethodnu godinu za 39 mil kuna odnosno za 1,05%.
Najveći rast bilježi se na zajmovima klijentima koji su veći za 50 mil kuna u odnosu na kraj prethodne godine . Na strani aktive Banka ima smanjenje u kategoriji dužničkih vrijedosnih papira obveznice u iznosu od 17 mil kuna.
Na strani pasive, povećani su depoziti klijenata za 200 mil kn u prvom tromjesečju i također bilježe rast od 5,4% u odnosu na kraj prethodne godine.
Ukupno obračunati kamatni prihod iznosio je ukupno 30,4 mil kuna, odnosno ostvareni neto kamatni prihod iznosi 22,2 miliona kuna u prvom tromjesečju.
Ostvarena operativna dobit ovog razdoblja iznosi 13,5 mil kuna, te nakon provedenih ispravaka vrijednosti neto dobit iznosi 9,1 mil kuna.
Uslijed zamaha pandemije virusa COVID19 došlo je do značajnih promjena u poslovanju svih subjekata kako naših klijenata , tako i same banke. Posljedično isto je dovelo do potpunog zaokreta u poslovanju, novoj organizaciji posla, te preusmjeravanja svih resursa na realizaciju zahtjevanih izmjena u poslovanju sukladno novim zakonskim mjerama , te izmjenama dinamike plaćanja od strane klijenata pravnih i fizičkih osoba.
Banka će i u narednom razdoblju naći načina da maksimalno zaštiti interese svojih klijenata i dioničara, te iznaći rješenja koja će zadovoljiti interese i klijenata i banke kao vjerovnika.
Radi boljeg razumijevanja informacija objavljenih u bilješkama uz financijske izvještaje za tromjesečno izvještajno razdoblje, omogućen je pristup posljednjim financijskim izvještajima na internetskoj stranici Banke: http://www.agrambanka.hr/financijska-izvjesca/