AI assistant
Agram Banka d.d. — Interim / Quarterly Report 2017
Jul 26, 2017
2136_10-q_2017-07-26_8b8b07ab-3cf6-414c-9170-e0000cbb90b6.pdf
Interim / Quarterly Report
Open in viewerOpens in your device viewer
| Prilog 3. | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Razdoblje izvještavanja: | 01.04.2017 | do | 30.06.2017 | ||
| Tromjesečni financijski izvještaj za kreditne institucije-TFI-KI | |||||
| Matični broj (MB): | 00560286 | ||||
| Matični broj subjekta (MBS): | 080003981 | ||||
| Osobni identifikacijski broj $(OIB)$ : |
70663193635 | ||||
| Tvrtka izdavatelja: KREDITNA BANKA ZAGREB D.D. | |||||
| Poštanski broj i mjesto: | 10000 | ZAGREB | |||
| Ulica i kućni broj: ULICA GRADA VUKOVARA 74 | |||||
| "Adresa e-pošte: [email protected] | |||||
| Internet adresa: www.kbz.hr | |||||
| Šifra i naziv općine/grada: | 133 | ||||
| Šifra i naziv županije: | 21 | Broj zaposlenih: | 188 | ||
| Konsolidirani izvještaj: | NE | (krajem izvještajnog razdoblja) Šifra NKD-a: |
6419 | ||
| Tvrtke subjekata konsolidacije (prema MSFI): | Sjedište: | MB: | |||
| Knjigovodstveni servis: | |||||
| Osoba za kontakt: Žilić Zorica | |||||
| (unosi se samo prezime i ime osobe za kontakt) Telefon: 01 6167386 |
Telefaks: 01 6116466 | ||||
| Adresa e-pošte: [email protected] | |||||
| Prezime i ime: Boris Zadro, Nataša Jakić Felić (osoba ovlaštene za zastupanje) |
|||||
| Dokumentacija za objavu: | |||||
| 1. Financijski izvjštaji (bilanca, račun dobiti i gubitka, izvještaj o novčanom tijeku, izvještaj o promjenama kapitala i bilješke uz financijske izvještaje) |
|||||
| 2. Međuizvještaj poslovodstva, | 3. Izjavu osoba odgovornih za sastavljanje izvještaja izdavatelja. | ||||
| REDITNA | (potpis osobe ovlaštene za zastupanje) | ||||
$\mathcal{R}$
IZJAVA OSOBA ODGOVORNIH ZA SASTAVLJANJE IZVJEŠĆA
Financijska izvješća su sastavljena uz primjenu Međunarodnih standarda financijskog izvješćivanja (MSFI) koje objavljuje Odbor za Međunarodne računovodstvene standarde te u skladu sa zakonskom računovodstvenom regulativom primjenjivom na banke u Hrvatskoj, tako da, prema našem mišljenju, daju istinit i objektivan prikaz imovine i obveza, financijskog stanja i rezultata poslovanja Kreditne banke Zagreb d.d. za drugo tromjesečje 2017. godine.
Kreditna banka Zagreb d.d.
Član Uprave
Nataša Jakić Felić
Zagreb, 26. srpnja 2017.
Predsjednik Uprave
Boris Zadro
| stanje na dan | BILANCA 30.06.2017 |
u kunama | ||
|---|---|---|---|---|
| Naziv pozicije | AOP oznaka |
Prethodno razdoblje |
Tekuće razdoblje | |
| $\mathbf{1}$ | $\overline{2}$ | 3 | $\overline{\mathbf{4}}$ | |
| IMOVINA | ||||
| 1. GOTOVINA I DEPOZITI KOD HNB-a (002+003) 1.1. Gotovina |
001 | 518.380.921 | 388.769.131 | |
| 1.2. Depoziti kod HNB-a | 002 | 55.529.982 | 68.133.834 | |
| 2. DEPOZITI KOD BANKARSKIH INSTITUCIJA | 003 | 462.850.939 | 320.635.297 | |
| 3. TREZORSKI ZAPISI MF-a I BLAGAJNIČKI ZAPISI HNB-a | 004 | 102.109.212 | 190.954.057 | |
| 4. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRŽE | 005 | $\overline{0}$ | $\mathbf{0}$ | |
| RADI TRGOVANJA | 006 | 0 | $\mathbf{0}$ | |
| 5. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI RASPOLOŽIVI ZA PRODAJU |
007 | 834.004.159 | 756.364.630 | |
| 6. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJI SE DRŽE DO DOSPIJEĆA |
008 | 120.799.880 | 98.682.590 | |
| 7. VRIJEDNOSNI PAPIRI I DRUGI FINANCIJSKI INSTRUMENTI KOJIMA SE AKTIVNO NE TRGUJE, A VREDNUJU SE PREMA FER VRIJEDNOSTI KROZ RDG |
009 | 12.277.359 | 12.300.347 | |
| 8. DERIVATNA FINANCIJSKA IMOVINA | 010 | 368.963 | 121.037 | |
| 9. KREDITI FINANCIJSKIM INSTITUCIJAMA | 011 | 180.225.297 | 155.837.098 | |
| 10. KREDITI OSTALIM KOMITENTIMA | 012 | 1.639.548.386 | 1.658.541.624 | |
| 11. ULAGANJA U PODRUŽNICE, PRIDRUŽENA DRUŠTVA I ZAJEDNIČKE POTHVATE | 013 | $\overline{0}$ | $\Omega$ | |
| 12. PREUZETA IMOVINA | 014 | 17.062.603 | 16.567.140 | |
| 13. MATERIJALNA IMOVINA (MINUS AMORTIZACIJA) | 015 | 71.359.153 | 69.770.369 | |
| 14. KAMATE, NAKNADE I OSTALA IMOVINA | 016 | 54.455.802 | 46.398.604 | |
| A) UKUPNO IMOVINA (001+004 do 016) | 017 | 3.550.591.735 | 3.394.306.627 | |
| OBVEZE | ||||
| 1. KREDITI OD FINANCIJSKIH INSTITUCIJA (019+020) | 018 | 480.478.456 | 605.014.913 | |
| 1.1. Kratkoročni krediti | 019 | 368.262.296 | 515.559.480 | |
| 1.2. Dugoročni krediti | 020 | 112.216.160 | 89.455.433 | |
| 2. DEPOZITI (AOP 022 do 024) | 021 | 2.610.494.412 | 2.342.137.786 | |
| 2.1. Depoziti na žiroračunima i tekućim računima | 022 | 320.970.466 | 335.619.333 | |
| 2.2. Štedni depoziti | 023 | 129.841.544 | 141.396.751 | |
| 2.3. Oročeni depoziti | 024 | 2.159.682.402 | 1.865.121.702 | |
| 3. OSTALI KREDITI (026+027) | 025 | $\Omega$ | $\overline{0}$ | |
| 3.1. Kratkoročni krediti | 026 | $\overline{0}$ | $\overline{0}$ | |
| 3.2. Dugoročni krediti | 027 | $\overline{0}$ | $\overline{0}$ | |
| 4. DERIVATNE FINANCIJSKE OBVEZE I OSTALE FINANCIJSKE OBVEZE KOJIMA SE TRGUJE |
028 | $\overline{0}$ | $\overline{0}$ | |
| 5. IZDANI DUŽNIČKI VRIJEDNOSNI PAPIRI (030+031) | 029 | $\overline{0}$ | $\bf 0$ | |
| 5.1. Kratkoročni izdani dužnički vrijednosni papiri | 030 | $\overline{0}$ | $\overline{0}$ | |
| 5.2. Dugoročni izdani dužnički vrijednosni papiri | 031 | $\mathbf{0}$ | ||
| 6. IZDANI PODREĐENI INSTRUMENTI | 032 | 82.000.000 | 82.000.000 | |
| 7. IZDANI HIBRIDNI INSTRUMENTI | 033 | $\Omega$ | ||
| 8. KAMATE, NAKNADE I OSTALE OBVEZE | 034 | 69.723.562 | 57.735.634 | |
| B) UKUPNO OBVEZE (018+021+025+028+029+032+033+034) | 035 | 3.242.696.430 | 3.086.888.333 | |
| KAPITAL | ||||
| 1. DIONIČKI KAPITAL | 036 | 243.199.940 | 243.199.940 | |
| 2. DOBIT (GUBITAK) TEKUĆE GODINE | 037 | 13.574.704 | 5.735.013 | |
| 3. ZADRŽANA DOBIT (GUBITAK) | 038 | 24.897.633 | 31.786.567 | |
| 4. ZAKONSKE REZERVE | 039 | 5.239.848 | 5.918.583 | |
| 5. STATUTARNE I OSTALE KAPITALNE REZERVE | 040 | 9.647.142 | 9.647.142 | |
| 6. NEREALIZIRANI DOBITAK (GUBITAK) S OSNOVE VRIJEDNOSNOG USKLAĐIVANJA FINANCIJSKE IMOVINE RASPOLOŽIVE ZA PRODAJU |
041 | 11.336.038 | 11.131.049 | |
| 7. REZERVE PROIZAŠLE IZ TRANSAKCIJA ZAŠTITE | 042 | $\Omega$ | ||
| C) UKUPNO KAPITAL (036 do 042) | 043 | 307.895.305 | ||
| D) UKUPNO OBVEZE I KAPITAL (035+043) | 044 | 3.550.591.735 | 307.418.294 | |
| DODATAK BILANCI (popunjavju banke koje sastavljaju konsolidirani financijski izvještaj) | 3.394.306.627 | |||
| 1. UKUPNO KAPITAL | 045 | |||
| 2. Kapital raspoloživ dioničarima matičnog društva | 046 | |||
| 3. Manjinski udjel (045-046) | 047 | 0 | $\Omega$ |
| za razdoblje od | 01.04.2017 | 30.06.2017 | u kunama | |||
|---|---|---|---|---|---|---|
| Naziv pozicije | AOP oznaka |
Prethodno razdoblje | Tekuće razdoblje | |||
| Kumulativ | Tromjesečje | Kumulativ | Tromjesečje | |||
| $\mathbf{1}$ | $\overline{2}$ | 3 | $\overline{\mathbf{4}}$ | 5 | 6 | |
| 1. Kamatni prihodi | 048 | 71.970.701 | 35.873.643 | 67.601.081 | 33.054.526 | |
| 2. Kamatni troškovi | 049 | 43.366.751 | 21.227.906 | 26.486.007 | 12.451.117 | |
| 3. Neto kamatni prihodi (048-049) | 050 | 28.603.950 | 14.645.737 | 41.115.074 | 20.603.409 | |
| 4. Prihodi od provizija i naknada | 051 | 13.428.431 | 7.180.187 | 13.694.381 | 7.134.554 | |
| 5. Troškovi provizija i naknada | 052 | 3.705.545 | 1.949.312 | 3.585.069 | 2.008.962 | |
| 6. Neto prihod od provizija i naknada (051-052) | 053 | 9.722.886 | 5.230.875 | 10.109.312 | 5.125.592 | |
| 7. Dobit / gubitak od ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke poduhvate |
054 | 0 | $\overline{0}$ | $\Omega$ | ||
| 8. Dobit / gubitak od aktivnosti trgovanja | 055 | 4.434.611 | 2.586.745 | 4.245.055 | 2.389.207 | |
| 9. Dobit / gubitak od ugrađenih derivata | 056 | $-15.216$ | $-1.091$ | $-11.066$ | $-1.226$ | |
| 10. Dobit / gubitak od imovine kojom se aktivno ne trguje, a koja se vrednuje |
057 | 68.124 | 29.849 | 22.988 | 12.023 | |
| 11. Dobit / gubitak od aktivnosti u kategoriji imovine raspoložive za prodaiu |
058 | 5.477.014 | 2.898.086 | 6.739.705 | 4.562.563 | |
| 12. Dobit / gubitak od aktivnosti u kategoriji imovine koja se drži do dospijeća |
059 | $\Omega$ | $\overline{0}$ | $\Omega$ | $\overline{0}$ | |
| 13. Dobit / gubitak proizišao iz transakcija zaštite | 060 | $\Omega$ | $\Omega$ | $\Omega$ | $\Omega$ | |
| 14. Prihodi od ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke pothvate |
061 | $\Omega$ | $\Omega$ | |||
| 15. Prihodi od ostalih vlasničkih ulaganja | 062 | $\Omega$ | $\Omega$ | $\Omega$ | ||
| 16. Dobit / gubitak od obračunatih tečajnih razlika | 063 | $-1.083.149$ | 233.240 | 71.747 | 165.838 | |
| 17. Ostali prihodi | 064 | 711.445 | 653.608 | 482.987 | 259.081 | |
| 18. Ostali troškovi | 065 | 220.108 | 109.345 | 693.224 | 513.274 | |
| 19. Opći administrativni troškovi i amortizacija | 066 | 33.249.748 | 16.821.446 | 32.549.005 | 16.626.145 | |
| 20. Neto prihod od poslovanja prije vrijednosnih usklađivanja i rezerviranja za gubitke (050+053 do 064-065-066) |
067 | 14.449.809 | 9.346.258 | 29.533.573 | 15.977.068 | |
| 21. Troškovi vrijednosnih usklađivanja i rezerviranja za gubitke | 068 | 11.879.024 | 7.309.436 | 23.798.560 | 13.978.593 | |
| 22. DOBIT / GUBITAK PRIJE OPOREZIVANJA (067-068) | 069 | 2.570.785 | 2.036.822 | 5.735.013 | 1.998.475 | |
| 23. POREZ NA DOBIT | 070 | $\Omega$ | $\Omega$ | $\Omega$ | ||
| 24. DOBIT / GUBITAK TEKUĆE GODINE (069-070) | 071 | 2.570.785 | 2.036.822 | 5.735.013 | 1.998.475 | |
| 25. Zarada po dionici | 072 | 3 | 1 | |||
| DODATAK RAČUNU DOBITI I GUBITKA (popunjavju banke koje sastavljaju konsolidirani financijski izvještaj) | ||||||
| 1. DOBIT / GUBITAK TEKUĆE GODINE | 073 | |||||
| 2. Pripisana dioničarima matičnog društva | 074 | |||||
| 3. Manjinski udjel (073-074) | 075 | $\overline{0}$ | $\overline{0}$ | $\Omega$ | $\overline{0}$ |
$\ddot{x}$
RAČUN DOBITI I GUBITKA
IZVJEŠTAJ O NOVČANOM TIJEKU-INDIREKTNA METODA
| u razdoblju od | 01.01.2017 | do | 30.06.2017 | u kunama | |
|---|---|---|---|---|---|
| Naziv pozicije | AOP | Prethodno | Tekuće razdoblje | ||
| oznaka | razdoblje | ||||
| $\mathbf{1}$ POSLOVNE AKTIVNOSTI |
$\overline{2}$ | 3 | $\overline{4}$ | ||
| 1. Novčani tijek iz poslovnih aktivnosti prije promjena poslovne imovine (002 do 007) | 001 | 5.033.692 | $-4.393.723$ | ||
| 1.1. Dobit / gubitak prije oporezivanja | 002 | 2.570.785 | 5.735.013 | ||
| 1.2. Ispravci vrijednosti i rezerviranja za gubitke | 003 | 2.361.770 | 13.978.593 | ||
| 1.3. Amortizacija | 004 | $-3.089.743$ | $-3.750.875$ | ||
| 1.4. Neto nerealizirana dobit/gubitak od financijske imovine i obveza po fer vrijednosti kroz RDG |
005 | $-68.787$ | 12.023 | ||
| 1.5. Dobit/gubitak od prodaje materijalne imovine | 006 | $\overline{0}$ | |||
| 1.6. Ostali dobici / gubici | 007 | 3.259.667 | $-20.368.477$ | ||
| 2. Neto povećanje / smanjenje poslovne imovine (009 do 016) | 008 | $-19.978.638$ | 140.626.642 | ||
| 2.1. Depoziti kod HNB-a | 009 | $-1.877.354$ | 72.942.984 | ||
| 2.2. Trezorski zapisi MF-a i blagajnički zapisi HNB-a | 010 | $\Omega$ | |||
| 2.3. Depoziti kod bankarskih institucija i krediti financijskim institucijama | 011 | $-43.364.904$ | $-273.959$ | ||
| 2.4. Krediti ostalim komitentima | 012 | $-10.182.415$ | $-18.993.238$ | ||
| 2.5. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti koji se drže radi trgovanja |
013 | $\overline{0}$ | $\Omega$ | ||
| 2.6. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti raspoloživi za prodaju | 014 | 21.342.087 | 77.639.528 | ||
| 2.7. Vrijednosni papiri i drugi financijski instrumenti kojima se aktivno ne trguje, a vrednuju se prema fer vrijednosti kroz RDG |
015 | $-68.124$ | $-22.988$ | ||
| 2.8. Ostala poslovna imovina | 016 | 14.172.072 | 9.334.315 | ||
| 3. Neto povećanje / smanjenje poslovnih obveza (018 do 021) | 017 | $-209.471.500$ | $-275.710.880$ | ||
| 3.1. Depoziti po viđenju | 018 | 451.299 | 14.648.866 | ||
| 3.2. Štedni i oročeni depoziti | 019 | $-207.488.252$ | $-283.005.493$ | ||
| 3.3. Derivatne financijske obveze i ostale obveze kojima se trguje | 020 | $\mathbf{0}$ | |||
| 3.4. Ostale obveze | 021 | $-2.434.547$ | $-7.354.253$ | ||
| 4. Neto novčani tijek iz poslovnih aktivnosti prije plaćanja poreza na dobit $(001+008+017)$ |
022 | $-224.416.446$ | $-139.477.961$ | ||
| 5. Plaćeni porez na dobit | 023 | $\overline{0}$ | |||
| 6. Neto priljev / odljev gotovine iz poslovnih aktivnosti (022+023) | 024 | $-224.416.446$ | $-139.477.961$ | ||
| ULAGAČKE AKTIVNOSTI | |||||
| 7. Neto novčani tijek iz ulagačkih aktivnosti (026 do 030) | 025 | $-34.069.697$ | 27.456.949 | ||
| 7.1. Primici od prodaje / plaćanja za kupnju/ materijalne i nematerijalne imovine |
026 | 3.051.715 | 5.339.658 | ||
| 7.2. Primici od prodaje / plaćanja za kupnju/ ulaganja u podružnice, pridružena društva i zajedničke pothvate |
027 | $\overline{0}$ | $\Omega$ | ||
| 7.3. Primici od naplate / plaćanja za kupnju/ vrijednosnih papira i drugih financijskih instrumenata koji se drže do dospijeća |
028 | $-37.121.412$ | 22.117.291 | ||
| 7.4. Primljene dividende | 029 | $\overline{0}$ | $\theta$ | ||
| 7.5. Ostali primici / plaćanja/ iz ulagačkih aktivnosti | 030 | $\overline{0}$ | $\overline{0}$ | ||
| FINANCIJSKE AKTIVNOSTI | |||||
| 8. Neto novčani tijek iz financijskih aktivnosti (032 do 037) | 031 | 207.961.565 | 119.902.782 | ||
| 8.1. Neto povećanje / smanjenje/ primljenih kredita | 032 | 207.961.565 | 124.536.457 | ||
| 8.2. Neto povećanje / smanjenje/ izdanih dužničkih vrijednosnih papira | 033 | 0 | |||
| 8.3. Neto povećanje / smanjenje/ podređenih i hibridnih instrumenata | 034 | $\overline{0}$ | $\overline{0}$ | ||
| 8.4. Primici od emitiranja dioničkog kapitala | 035 | $\overline{0}$ | |||
| 8.5. Isplaćena dividenda | 036 | $\overline{0}$ | $-4.633.675$ | ||
| 8.6. Ostali primici / plaćanja iz financijskih aktivnosti | 037 | $\overline{0}$ | |||
| 9. Neto povećanje / smanjenje gotovine i ekvivalenata gotovine $(024+025+031)$ |
038 | $-50.524.578$ | 7.881.770 | ||
| 10. Učinci promjene tečaja stranih valuta na gotovinu i ekvivalente gotovine | 039 | $-603.949$ | 165.838 | ||
| 11. Neto povećanje / smanjenje gotovine i ekvivalenata gotovine (038+039) | 040 | $-51.128.527$ | 8.047.608 | ||
| 12. Gotovina i ekvivalenti gotovine na početku godine | 041 | 520.449.166 | 346.273.549 | ||
| 13. Gotovina i ekvivalenti gotovine na kraju godine (040+041) | 042 | 469.320.639 | 354.321.157 |
| IZVJESTAJ O PROMJENAMA KAPITALA | |||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| za razdoblje od | 01.01.2017 | Raspoloživo dioničarima matičnog društva GO |
30.06.2017 | u kunama | |||||
| verealizirani | |||||||||
| dobitak / | |||||||||
| Naziv pozicije | oznaka AOP |
Dionički kapital | Trezorske | statutarne i Zakonske, |
Zadržana dobit | gubitak Dobit / |
osnove vrijed- gubitak s ponson |
Manjinski udjel |
Ukupno kapital i rezerve |
| dionice | ostale rezerve | / gubitak | tekuće godine | uskladivanja financijske |
|||||
| raspoložive za imovine michair |
|||||||||
| Z | $\mathbf{\omega}$ | 4 | G | $\sigma$ | $\infty$ | 6 | $\overline{0}$ | ||
| Stanje 1. siječnja tekuće godine | DO1 | 243.199.940 | $\circ$ | 14.886.990 | 24.897. .632 |
13.574.704 | 11.336.039 | $\circ$ | 307.895.305 |
| Promjene računovodstvenih politika i ispravci pogrešaka | COO | Ó | $\circ$ | $\circ$ | $\circ$ | $\circ$ | $\circ$ | ||
| Prepravljeno stanje 1.siječnja tekuće godine (001+002) | 003 | 243.199.940 | $\circ$ | 14.886.990 | 24.897 .632 |
13.574.704 | 11.336.039 | $\circ$ | 307.895.305 |
| Prodaja financijske imovine raspoložive za prodaju | 004 | $\circ$ | $\circ$ | $\circ$ | $\circ$ | $\circ$ | -6.739.705 | $\circ$ | -6.739.70 |
| Promjena fer vrijednosti portfelja financijske imovine raspoložive za prodaju | 005 | $\circ$ | $\circ$ | $\circ$ | $\circ$ | $\circ$ | 6.534.715 | $\circ$ | 6.534.715 |
| Porez na stavke izravno priznate ili prenijete iz kapitala i rezervi | 900 | $\circ$ | $\circ$ | $\circ$ | $\circ$ | $\circ$ | $\circ$ | $\circ$ | |
| Ostali dobici i gubici izravno priznati u kapitalu i rezervama | 700 | $\circ$ | $\circ$ | $\circ$ | $\circ$ | $\circ$ | $\circ$ | $\circ$ | |
| Neto dobici / gubici priznati izravno u kapitalu i rezervama $(004+000+900+001)$ |
800 | $\circ$ | $\circ$ | $\circ$ | $\circ$ | $\circ$ | -204.990 | $\circ$ | -204.990 |
| Dobit / gubitak tekuće godine | 600 | $\circ$ | $\circ$ | $\circ$ | $\circ$ | 5.735.013 | $\circ$ | $\circ$ | 5.735.013 |
| Ukupno priznati prihodi i rashodi za tekuću godinu (008+009) | 010 | $\circ$ | $\circ$ | $\circ$ | $\circ$ | 5.735.013 | -204.990 | $\circ$ | 5.530.02 |
| Povećanje / smanjenje dioničkog kapitala | 110 | $\circ$ | $\circ$ | $\circ$ | $\circ$ | $\circ$ | |||
| Kupnja / prodaja trezorskih dionica | 210 | $\circ$ | $\circ$ | $\circ$ | $\circ$ | $\circ$ | $\circ$ | $\circ$ | |
| Ostale promjene | 013 | $\circ$ | $\circ$ | $\circ$ | $\circ$ | $\circ$ | $\circ$ | $\circ$ | |
| Prijenos u rezerve | 014 | $\circ$ | $\circ$ | 678.735 | 12.895.969 | $-13.574.704$ | $\circ$ | $\circ$ | |
| Isplata dividende | 015 | $\circ$ | $\circ$ | $\circ$ | -6.007.034 | $\circ$ | $\circ$ | $\circ$ | -6.007.03 |
| Raspodjela dobiti (014+015) | 016 | $\circ$ | $\circ$ | 678.735 | 6.888. .935 |
$-13.574.704$ | $\circ$ | $\circ$ | -6.007.034 |
| Stanje na izvještajni datum $(003+010+011+012+013+016)$ |
717 | 243.199.940 | $\circ$ | 15.565.725 | 31.786. 199 |
5.735.013 | 11.131.049 | $\circ$ | 307.418.294 |
Banke koje sastavljaju konsolidirane financijske izvještaje zasebno prikazuju promjene manjinskog udjela po odgovarajućim stavkama kapitala.
Bilješke uz financijske izvještaje
Promjena vlasničke strukture
Tijekom promatranog razdoblja nije bilo značajnije promijene u vlasničkoj strukturi Banke.
Neizvjesnost (opis slučajeva kod kojih postoji neizvjesnost naplate prihoda ili mogućih budućih
Banka klasificira potraživanja sukladno odlukama HNB-a i internim propisima Banke, te poduzima sve potrebne mjere oko naplate dospjelih i nepodmirenih obveza. Ne postoje nikakve naznake o događajima koji bi mogli bitnije utjecati na poslovanje Banke.
Pripajanja i spajanja
Tijekom promatranog razdoblja nije bilo pripajanja i spajanja.
Opis proizvoda ili usluga
Kreditno-garantni poslovi, depozitni poslovi, platni promet, bankomati, kartice (Maestro, Mastercard), Elektronsko bankarstvo za građane (Mobilno i internet bankarstvo, KBZ SMS) te drugi bankarski poslovi u skladu su sa Zakonom o kreditnim institucijama.
Likvidnost
U promatranom razdoblju Banka nije imala problema s likvidnošću niti se isto očekuje u narednom razdoblju.
Promjene računovodstvenih politika
Tijekom promatranog razdoblja nije bilo promjena u Računovodstvenim politikama.
IZVJEŠĆE POSLOVODSTVA O POSLOVANJU BANKE U DRUGOM TROMJESEČJU 2017. GODINE
Iza nas je drugo tromjesečje poslovne 2017. godine. Za Kreditnu banku Zagreb d.d. ono znači nastavak ranije započetih trendova, prvenstveno povećanje efikasnosti poslovanja.
Unatoč blagom sažimanju bilance, prvenstveno urokovanim (ne)prilikama vezanim uz poslovanje najveće hrvatske poslovne grupacije, Banka je na dan 30.06.2017. godine ostvarila ukupni kamatni prihod od gotovo 68 milijuna kuna, te neto kamatni prihod u visini ukupno 41 mio HRK.
Rast neto kamatnog prihoda je blago iznad planiranog za 2017. godinu a u odnosu na usporedivo razdoblje prethodne godine, u ovoj kategoriji ostvareno je 12,5 milijuna kuna prihoda više.
Kako smo i u ranijim izvješćima isticali, uspješno smo upravljali kamatom maržom u okvirima padajućih i aktivnih i pasivnih kamatnih stopa, te je unatoč apsolutnom padu ukupnog kamatnog prihoda od 4,3 milijuna kuna ostvaren naprijed navedeni rast neto kamatnog prihoda budući je kamatni trošak istovremeno pao za 16,9 milijuna kuna.
I u kategoriji prihoda od provizija i naknada, koju uvijek vrednujemo kako kategoriju koja revno pokazuje stablinost baze klijenata, ostvarili smo rast kako ukupnog prihoda tako i neto prihoda od provizija i naknada koji je zabilježio rastod gotovo 4% u odnosu na 30.06.2016. godine.
U stavci računa dobiti i gubitka neto nekamatni prihodi, također je ostvaren blagi rast, u visini cca 1,4 milijuna kuna u odnosu na prošlu poslovnu godinu a posljedica je prvenstveno operacija koje je Banka poduzimala na tržištu kapitala.
Uvodno spomenute gposodarske okolnosti traga su ostavile u proknjiženim troškovima vrijednosnog usklađivanja. Poštujuči načelo dobrog gospodarstvenika konzervativno smo proveli ispravke vrijednosti, preko 12 milijuna kuna u drugom tromjesečju.
Zaključno, drugi kvartal 2017. godine Banka je zaključila sa rezultatom od 5,7 milijuna kuna iskazane dobiti. Naša namjera u nastavku ove godine je zadržati tržišnu poziciji uz ostvarenje blagog bilančnog rasta. Ostvareni poslovni rezultat prvog kvartala uvjerava nas kako su naša očekivanja realna.
Fordsteel
Boris Zadro. Predsjednik Uprave Zagreb, 26. srpnja 2017.