Comunicat de presă, 28 februarie 2025

Grupul Financiar BT își continuă creșterea și își întărește poziția pe piață Rezultate financiare preliminare la 31 decembrie 2024

Grupul Banca Transilvania a crescut în 2024 atât prin achiziții, cât și organic, contribuind la susținerea economiei românești. În același timp, Banca Transilvania este principalul finanțator al economiei, al populației și al statului, inclusiv prin plata impozitelor totale și a contribuțiilor sociale de peste 1,7 miliarde lei.

Taxele și impozitele plătite de Grupul Banca Transilvania în România se ridică la aproximativ 1% din totalul veniturilor fiscale încasate de stat. Impozitul pe profit plătit către bugetul de stat de bancă și de subsidiarele din România ale Grupului BT a fost în 2024 de aproape 2% din totalul impozitului pe profit încasat la bugetul de stat de la firmele din țara noastră.

"2024 a fost încă un an în care banca și subsidiarele sale au crescut semnificativ peste media pieței în ceea ce privește finanțările, operațiunile și tranzacțiile clienților. De asemenea, am crescut anvergura Grupului BT prin mai multe achiziții și integrări în banking și în domenii complementare precum leasing, pensii și asset management. Rămânem optimiști privind viitorul, dar și prudenți în fața unui mediu volatil, cu multiple provocări pe plan intern și internațional. Continuăm să investim prin bancă și prin Grupul BT în tehnologie, inovație și produse pentru a avea o eficiență cât mai mare și a finanța susținut economia românească", declară Horia Ciorcilă, Președintele Consiliului de Administrație, Banca Transilvania.

Activele Grupului Financiar BT au ajuns la finalul anului trecut la 207 miliarde lei, +22,4% față de 31 decembrie 2023. Contribuția integrării OTP Bank România la creșterea activelor a fost de aproximativ 9,6 puncte procentuale.

Profitul net consolidat al Grupului Financiar BT este de 4,7 miliarde lei, din care profitul net al băncii este de 3,5 miliarde lei. Subsidiarele şi participațiile de capital au contribuit cu aproximativ 384,6 milioane lei la profitabilitatea Grupului BT. Câștigul din achiziții a contribuit cu 815,7 milioane lei la profitul net al Grupului BT. Timp de cinci luni, până la 31 decembrie 2024, societățile achiziționate de la OTP Group au contribuit cu un profit de 58,1 milioane lei la rezultatele Grupului Banca Transilvania.

Profitul operațional al băncii a crescut la 4,5 miliarde lei, +28,3% față de 2023, pe fondul creșterii activității operaționale a băncii. Eficienţa operaţională BT, reflectată de raportul cost/venit, s-a îmbunătățit și a ajuns la 45,4% datorită bunei gestionări a costurilor şi eficientizării activității prin digitalizarea proceselor.

Creditele și creanțele din leasing financiar nete la nivel de Grup BT au crescut cu 27,5%, până la 96,4 miliarde lei, iar depozitele clienților au ajuns la 167,8 miliarde lei, +21,6% față de sfârșitul anului 2023.

Performanța liniilor de business în 2024:

Peste 66.000 companii și 530.000 persoane fizice au ales să lucreze cu Banca Transilvania. BT a ajuns la aproape 4,6 milioane de clienți la finalul anului trecut, din care 4,1 milioane sunt retail și peste 480.000 sunt companii.
Banca a finanțat companii cu 26,6 miliarde lei și persoane fizice cu 8,8 miliarde lei. Sumele noi acordate clienților Micro și IMM sunt cu 2 miliarde lei mai mari comparativ cu 2023. Banca a fost partener în programele garantate de stat IMM Invest Plus și Creditul Fermierului, cu finanțări de peste 3,5 miliarde lei.
Peste 300.000 de credite au fost acordate de bancă, +9,4% în 2024 față de 2023. Dintre acestea, 135.000 sunt credite de consum.
Soldul creditelor brute la nivel de bancă este +13,5%, din care o creștere semnificativă, cu 17,5%, este soldul creditelor pentru companii. Volumul creditelor pentru populație este cu 7,9% mai mare.
Peste 15.000 de persoane şi-au cumpărat locuinţe cu ajutorul BT, suma acordată fiind de aproximativ 4,5 miliarde lei. Soldul creditelor ipotecare/imobiliare este de 19,3 miliarde lei, +3,2% față de decembrie 2023, reprezentând 22% din portofoliul de credite.
Numărul de carduri a ajuns la 7 milioane, incluzând cardurile BT emise pentru clienții OTP Bank România, iar tranzacțiile realizate cu carduri au crescut cu 23% față de 2023.
Numărul plăţilor cu telefonul este +36%, iar volumul transferurilor din BT Pay, +54%, în comparație cu 2023.

Rata expunerilor neperformante (EBA) este de 2,07% la 31 decembrie 2024, iar gradul de acoperire cu provizioane totale a expunerilor neperformante este de 206%. În decembrie 2024, ROE a atins 27,0% la nivel individual, depășind media sistemului bancar de 18,4%. Rata solvabilității BT, încorporând în fondurile proprii profitul net interimar pentru primul semestru al anului 2024, este de 23,54%.

Poziția Grupului Banca Transilvania pe piețe complementare banking-ului în 2024: leadership în funcție de volumele tranzacționate la BVB și în managementul activelor, consolidarea poziției pe piața de finanțare de retail auto, IFN și a fondurilor de pensii, respectiv cel mai bun an în microfinanțare:

BT Leasing a fuzionat în decembrie 2024 cu OTP Leasing, după o integrare desfășurată pe parcursul a doar patru luni. Compania a ajuns la 42.000 de clienți, peste 63.000 de contracte și active totale de peste 6,1 miliarde lei.
BT Capital Partners, compania de brokeraj a Grupului BT, a ajuns lider la Bursa de Valori București, în funcție de volumele tranzacționate, cu o cotă de piață de 26,7%. BTCP a intermediat două emisiuni de acțiuni pe Piața Principală a BVB și o serie de emisiuni de obligațiuni pe piețele externe și la BVB.
BT Asset Management și-a menținut poziția de lider și a depășit suma de 6 miliarde lei active administrate. Mai mult de jumătate din noii investitori din România au ales să lucreze cu BT Asset Management în 2024.
BT Mic a finanțat în 2024 aproape 10.000 de clienți. Compania a ajuns la peste 22.000 de clienți, cu finanțări de 1,27 miliarde lei, care sunt +27% față de 2023.
BT Pensii a ajuns la 290,5 milioane lei active gestionate, +33% față de 2023.
BT Direct și-a menținut trendul de creștere și a ajuns la finalul anului 2024 la 260.000 clienți și active totale de peste 1,1 miliarde lei, +20% față de 2023.
Code Crafters și-a extins capacitatea de livrare a soluțiilor financiare prin diversificarea tehnologiilor, extinderea portofoliului de proiecte și a echipei. De asemenea, a obținut certificarea internațională ISO 27001:2022 pentru Sistemul de Management al Securității Informațiilor.

Pentru investitori:

Investitorii care doresc să participe la videoconferința despre rezultatele financiare preliminare aferente anului 2024, organizată de BT în 4 martie 2025, ora 16:00 (ora României), este necesar să transmită o solicitare prin email-ul [email protected]. Rezultatele financiare preliminare 2024 (inclusiv în format editabil) sunt disponibile pe site-ul BT/Relații investitori, în 28 februarie 2025, începând cu ora 8.00. Situațiile financiare la 31 decembrie 2024 preliminare nu sunt auditate sau revizuite, iar cele la 31 decembrie 2023 sunt auditate.

Contact investitori: [email protected]; Contact presă: [email protected]

SITUAŢIA INDIVIDUALĂ ŞI CONSOLIDATĂ A POZIŢIEI FINANCIARE LA 31 DECEMBRIE 2024

	Banca
	31-dec-24	31-dec-23	∆ dec 24	31-dec-24	31-dec-23	∆ dec 24
ACTIVE	mii lei	mii lei	vs dec 23	mii lei	mii lei	vs dec 23
Numerar şi conturi curente la bănci centrale	16.908.360	22.286.257	-24,13%	21.950.258	24.252.600	-9,49%
Plasamente la bănci și instituții publice	13.612.057	12.619.341	7,87%	13.715.951	12.272.959	11,76%
Active financiare deținute în vederea
tranzacționării, din care:	173.405	161.120	7,62%	534.616	470.573	13,61%
Instrumente derivate	155.572	124.817	24,64%	173.030	124.817	38,63%
Instrumente de capital	17.833	36.303	-50,88%	220.889	216.101	2,22%
Instrumente de datorie	-	-	-	140.697	129.655	8,52%
Credite şi avansuri acordate clienţilor – net (*)	81.389.989	71.550.404	13,75%	96.365.891	75.570.907	27,52%
Active financiare evaluate obligatoriu la valoarea
justă prin profit și pierdere	2.015.434	1.670.155	20,67%	1.469.014	1.232.598	19,18%
Active financiare evaluate la valoarea justă prin
alte elemente ale rezultatului global	43.151.498	40.264.202	7,17%	43.977.335	40.600.026	8,32%
Active financiare evaluate la cost amortizat -
instrumente de datorie	19.376.763	7.980.071	142,81%	22.401.037	9.472.245	136,49%
Investiţii în filiale	2.644.703	873.300	202,84%	-	-	-
Investiții în asociați	-	-	-	-	1.326	-
Imobilizări corporale şi investiţii imobiliare	829.734	755.413	9,84%	1.681.989	1.278.903	31,52%
Imobilizări necorporale	747.305	562.009	32,97%	969.362	693.671	39,74%
Active aferente dreptului de utilizare	769.195	697.963	10,21%	586.647	514.060	14,12%
Fondul comercial	-	-	-	156.915	154.363	1,65%
Creanţe privind impozitul curent	-	-	-	-	-	-
Creanţe privind impozitul amânat	388.277	337.282	15,12%	457.262	354.481	28,99%
Alte active financiare	2.013.078	1.829.702	10,02%	2.331.416	1.980.114	17,74%
Alte active nefinanciare	244.114	197.752	23,44%	433.349	320.399	35,25%
Total active	184.263.912	161.784.971	13,89%	207.031.042	169.169.225	22,38%

(*) La nivel de Grup include şi impactul activităţii de leasing

SWIFT: BTRLRO22 C.U.I. RO 50 22 670 R.B. - P.J.R. 12 - 019 - 18.02.1999 Nr. Înreg. Reg. Com.: J12 / 4155 / 1993

	Banca			Grup
DATORII	31-dec-24 mii lei	31-dec-23 mii lei	∆ dec 24 vs dec 23	31-dec-24 mii lei	31-dec-23 mii lei	∆ dec 24 vs dec 23
Datorii financiare deținute în vederea
tranzacționării	235.283	88.809	164,93%	235.322	88.809	164,98%
Depozite de la bănci	1.173.778	1.081.766	8,51%	951.155	1.034.613	-8,07%
Depozite de la clienţi	150.785.254	134.443.350	12,16%	167.827.766	138.052.954	21,57%
Împrumuturi de la bănci şi alte instituţii financiare	11.209.491	8.583.795	30,59%	12.237.715	9.548.567	28,16%
Datorii subordonate	2.405.137	2.403.652	0,06%	2.530.535	2.423.218	4,43%
Provizioane pentru alte riscuri şi angajamente de
creditare	500.112	551.539	-9,32%	835.273	651.144	28,28%
Datorii cu impozit curent	184.341	113.280	62,73%	239.965	103.884	130,99%
Datorii din contracte de leasing	747.857	669.778	11,66%	610.366	533.351	14,44%
Alte datorii financiare (*)	2.582.891	1.847.667	39,79%	3.749.045	2.548.120	47,13%
Alte datorii nefinanciare	220.663	171.969	28,32%	365.796	288.057	26,99%
Total datorii	170.044.807	149.955.605	13,40%	189.582.938	155.272.717	22,10%
CAPITALURI PROPRII
Capital social	9.255.300	8.073.083	14,64%	9.255.300	8.073.083	14,64%
Acţiuni proprii	-24.241	-12.982	86,73%	-39.528	-28.269	39,83%
Prime de capital	28.614	28.614	-	32.033	31.235	2,55%
Rezultat reportat	5.281.983	4.095.127	28,98%	7.655.474	5.444.429	40,61%
Alte rezerve	-322.551	-354.476	-9,01%	-274.405	-296.486	-7,45%
Total capitaluri proprii	14.219.105	11.829.366	20,20%	16.628.874	13.223.992	25,75%
Interese care nu controlează	-	-	-	819.230	672.516	21,82%
Total datorii şi capitaluri proprii	184.263.912	161.784.971	13,89%	207.031.042	169.169.225	22,38%

(*) la nivel consolidat cuprinde şi datoriile financiare către deţinătorii de unităţi de fond

Nota: Situatiile financiare la 31.12.2024 preliminare nu sunt auditate sau revizuite, iar cele la 31.12.2023 sunt auditate.

GEORGE CĂLINESCU RĂZVAN BOB

DIRECTOR GENERAL ADJUNCT DIRECTOR PRELUCRARE DATE ȘI RAPORTĂRI FINANCIARE

SWIFT: BTRLRO22 C.U.I. RO 50 22 670 R.B. - P.J.R. 12 - 019 - 18.02.1999 Nr. Înreg. Reg. Com.: J12 / 4155 / 1993

CONTUL DE PROFIT SAU PIERDERE INDIVIDUAL ŞI CONSOLIDAT LA 31 DECEMBRIE 2024

	Banca			Grup
	31-dec-24 mii lei	31-dec-23 mii lei	∆ dec 24 vs dec 23	31-dec-24 mii lei	31-dec-23 mii lei	∆ dec 24 vs dec 23
Venituri din dobânzi calculate folosind metoda dobânzii efective	9.610.503	7.676.359	25,20%	10.692.264	8.432.799	26,79%
Alte venituri similare din dobânzi	-	40.878	-100%	551.024	408.201	34,99%
Cheltuieli cu dobânzile calculate utilizând metoda dobânzii efective	-4.063.526	-3.389.598	19,88%	-4.323.348	-3.579.328	20,79%
Alte cheltuieli similare cu dobânzi	-14.782	-8.451	74,91%	-12.178	-4.992	143,95%
Venituri nete din dobânzi	5.532.195	4.319.188	28,08%	6.907.762	5.256.680	31,41%
Venituri din speze şi comisioane	2.116.593	1.773.058	19,38%	2.515.108	2.058.966	22,15%
Cheltuieli cu speze şi comisioane	-848.314	-667.069	27,17%	-1.027.277	-791.319	29,82%
Venituri nete din speze şi comisioane	1.268.279	1.105.989	14,67%	1.487.831	1.267.647	17,37%
Venit net din tranzacţionare Câștig net/Pierdere netă (-) realizată aferentă activelor financiare	707.487	539.743	31,08%	938.291	657.016	42,81%
evaluate la valoarea justă prin rezultatul global Câștig net /Pierdere netă (-) realizată aferentă activelor financiare	164.342	166.329	-1,19%	167.273	167.647	-0,22%
evaluate obligatoriu la valoarea justă prin profit sau pierdere Contribuţia la Fondul de Garantare Depozite şi la	282.298	178.247	58,37%	158.664	143.466	10,59%
Fondul de Rezoluţie	-74.514	-86.886	-14,24%	-90.643	-93.647	-3,21%
Alte venituri din exploatare	343.777	214.536	60,24%	498.587	326.153	52,87%
Venituri operaţionale	8.223.864	6.437.146	27,76%	10.067.765	7.724.962	30,33%
Cheltuieli cu personalul	-1.945.345	-1.613.996	20,53%	-2.599.594	-1.967.518	32,13%
Cheltuieli cu amortizarea	-419.469	-404.248	3,77%	-516.722	-450.548	14,69%
Alte cheltuieli operaţionale	-1.366.885	-917.228	49,02%	-1.746.964	-1.087.845	60,59%
Cheltuieli operaţionale	-3.731.699	-2.935.472	27,12%	-4.863.280	-3.505.911	38,72%
Cheltuieli nete (-) cu ajustări de depreciere, pierderi așteptate pentru active financiare care nu sunt evaluate la valoarea justă prin
contul de profit sau pierdere	-436.106	-273.152	59,66%	-657.077	-420.716	56,18%
Cheltuieli nete (-)/Venituri nete cu alte provizioane	103.934	-100.026	-203,91%	81.793	-92.372	188,55%
Câștig din achiziții	-	-	-	815.665		- -
Profitul înainte de impozitare	4.159.993	3.128.496	32,97%	5.444.866	3.705.963	46,92%
Cheltuiala cu impozitul pe profit	-628.315	-637.924	-1,51%	-712.897	-721.733	-1,22%
Profit net	3.531.678	2.490.572	41,80%	4.731.969	2.984.230	58,57%

Nota: Situatiile financiare la 31.12.2024 preliminare nu sunt auditate sau revizuite, iar cele la 31.12.2023 sunt auditate.