Banca Transilvania S.A.

Earnings Release • Feb 25, 2022

Comunicat de presă, 25 februarie 2022

4

Banca Transilvania confirmă aportul la relansarea economiei în 2021

Rezultatele financiare preliminare la 31 decembrie 2021

• BT a finanțat companii cu 13,1 miliarde lei și persoane fizice cu 8,3 miliarde lei
• Cu aproape 240.000 de credite acordate anul trecut, banca a ajuns la peste 1 milion de credite în sold
• Banca Transilvania are peste 2,7 milioane de clienţi unici digitalizaţi, ceea ce reprezintă 75% din clienţii activi
• Tranzacțiile cu cardul au crescut cu 35% în 2021, iar banca a atins recordul de 1,2 miliarde de tranzacții cu cardul
• Solvabilitatea BT fără profitul aferent este de 22,62%, iar cu profit inclus este de 24,46%

Banca Transilvania a încheiat anul 2021 cu cifre peste media pieței în ceea ce privește creditarea, cât și volumele operaționale. De asemenea, a rămas partener principal în programele guvernamentale și europene.

BT are capitalizare robustă, 72% capital românesc şi aproape 39.000 de investitori direcţi persoane fizice.

"În 2021, în pofida unui climat impredictibil, noi, la BT, ne-am menținut optimismul și angajamentul ferm de a contribui la relansarea economiei românești, iar azi ne bucurăm că cifrele ne confirmă așteptările. A fost un an în care am finanțat populația și companiile, am crescut volumul operațiunilor derulate prin bancă și am creat valoare pentru acționari. De asemenea, prin achiziția Idea::Bank am contribuit la consolidarea sistemului bancar. Vom continua să investim în oameni, produse și tehnologie, întărind poziția noastră pe piață atât prin creștere organică responsabilă, cât și prin eventuale achiziții", afirmă Horia Ciorcilă, Preşedintele Consiliului de Administraţie, Banca Transilvania.

Activele Grupului Financiar BT au ajuns la finalul anului trecut la 132,5 miliarde lei. Creditele au crescut până la 50,2 miliarde lei, iar depozitele au ajuns la 108 miliarde lei, din care 71,89 miliarde lei sunt ale clienţilor persoane fizice, iar 36,13 miliarde lei, ale persoanelor juridice. Profitul net consolidat al Grupului Financiar BT este de 2.045,77 milioane lei, din care cel al băncii, de 1.782,70 milioane lei. Profitul operațional al băncii a crescut la 2.257,20 milioane lei. Eficienţa operaţională, care reprezintă raportul cost/venit, s-a păstrat la nivelul confortabil de 48,1% datorită bunei gestionări a costurilor şi eficientizării prin digitalizarea proceselor.

BT a finanțat consistent populația și companiile

• Peste 14.000 de români şi-au cumpărat locuinţă cu ajutorul BT, suma acordată fiind de peste 3,7 miliarde lei. Soldul creditelor ipotecare/imobiliare este de 15,5 miliarde lei.
• Peste 100.000 de credite de consum, de aproximativ 4 miliarde lei, au fost acordate anul trecut. Soldul acestor credite a ajuns la 11,4 miliarde lei.
• Banca a acordat aproximativ 15.000 de împrumuturi noi, în valoare de 3,7 miliarde lei, pentru peste 18.000 de clienţi IMM&Micro. Portofoliul creditelor IMM (conform definiției europene a IMM-urilor) a ajuns la 19,2 miliarde lei.
• Banca Transilvania a continuat să fie un partener principal în programele guvernamentale și în cele din fonduri europene: prin IMM Invest și Agro IMM Invest, BT a acordat anul trecut peste 4.000 de finanţări de peste 2,6 miliarde lei.
• Divizia Pentru Medici și-a dublat volumul de credite acordate față de 2020 (1,2 miliarde lei plasamente), iar finanțările din domeniul agriculturii, prin APIA, au depășit 500 milioane de lei.

BT are peste 2,7 milioane de clienţi unici digitalizaţi, 75% din clienţii activi

Banca Transilvania este lider de piață în domeniul cardurilor, cu 4,7 milioane de carduri în portofoliu, din care peste 560.000 carduri de credit. Cu peste 100.000 de carduri noi, a fost cel mai bun an privind cardurile de credit.

Tranzacţiile efectuate cu cardul au crescut cu 35% în 2021 față de 2020. Banca a ajuns la peste 2,1 milioane de carduri unice în wallet-urile BT Pay, Apple Pay, Google Pay, Fitbit Pay şi Garmin Pay. Numărul plăţilor cu telefonul s-a dublat în 2021 faţă de 2020, ajungând la 68 milioane. Peste 1 milion de retrageri de numerar au fost realizate cu telefonul, prin BT Pay, de la bancomatele Băncii Transilvania.

Alte informaţii financiare

Rata expunerilor neperformante este de 2,71% la 31 decembrie 2021, iar gradul de acoperire cu provizioane totale a expunerilor neperformante este de 166%, conform indicatorului EBA. Solvabilitatea BT fără profitul aferent anului 2021 este de 22,62%, iar cu profit inclus este de 24,46%.

Banca Transilvania | Comunicare şi Relații Publice

Situațiile financiare la 31.12.2021 preliminare nu sunt auditate sau revizuite, iar cele la 31.12.2020 sunt auditate. Rezultatele financiare preliminare aferente anului 2021 sunt disponibile pe site-ul băncii, BT/Relaţii investitori, în 25 februarie 2022, începând cu ora 8.00.

Contact investitori: investor.relations@btrl.ro | Contact presă: comunicare@btrl.ro

Banca Oamenilor Întreprinzători

SITUAŢIA INDIVIDUALĂ ŞI CONSOLIDATĂ A POZIŢIEI FINANCIARE LA 31 DECEMBRIE 2021

	Banca			Grup
	31-dec-21	31-dec-20	∆ dec 21	31-dec-21	31-dec-20	∆ dec 21
ACTIVE	mii lei	mii lei	vs dec 20	mii lei	mii lei	vs dec 20
Numerar şi disponibilităţi la Banca Centrală	16.763.625	20.978.633	-20,09%	18.320.913	22.133.211	-17,22%
Plasamente la bănci şi instituţii publice	15.539.130	6.636.395	134,15%	16.320.723	7.223.277	125,95%
Active financiare deținute în vederea
tranzacționării, din care:	111.049	39.662	179,99%	420.522	368.562	14,10%
Instrumente derivate	79.842	22.090	261,44%	80.927	22.090	266,35%
Instrumente de capital	31.207	17.572	77,60%	205.313	226.137	-9,21%
Instrumente de datorie	-	-	-	134.282	120.335	11,59%
Credite şi avansuri acordate clienţilor – net (*)	46.312.083	40.363.909	14,74%	50.196.895	42.120.260	19,18%
Active financiare evaluate obligatoriu la valoarea
justă prin profit și pierdere	1.465.497	1.349.673	8,58%	1.108.316	1.085.714	2,08%
Active financiare evaluate la valoarea justă prin
alte elemente ale rezultatului global	40.853.784	30.850.770	32,42%	41.191.721	30.877.177	33,41%
Active financiare evaluate la cost amortizat -
instrumente de datorie	355.331	160.874	120,88%	1.483.111	990.106	49,79%
Investiţii în participaţii	725.821	499.690	45,25%	-	-	-
Investiții în asociați	-	-	-	2.490	1.502	65,78%
Imobilizări corporale şi investiţii imobiliare	652.581	619.041	5,42%	1.066.490	904.297	17,94%
Imobilizări necorporale	334.783	268.651	24,62%	409,501	305.205	34,17%
Active aferente dreptului de utilizare	706.647	708.505	-0,26%	492.021	448.852	9,62%
Fondul comercial	-	-	-	22.424	16.319	37,41%
Creanţe privind impozitul curent	-	8.585	-	-	9.654	-
Creanţe privind impozitul amânat	227.724	-	-	258.119	-	-
Alte active financiare	884.171	761.133	16,17%	1.052.378	860.105	22,35%
Alte active nefinanciare	120.142	109.464	9,75%	152.670	148.156	3,05%
Total active	125.052.368	103.354.985	20,99%	132.498.294	107.492.397	23,26%

(*) la nivel de Grup include şi impactul activităţii de leasing

	Banca			Grup
DATORII	31-dec-21 mii lei	31-dec-20 mii lei	∆ dec 21 vs dec 20	31-dec-21 mii lei	31-dec-20 mii lei	∆ dec 21 vs dec 20
Depozite de la bănci	952.453	311.822	205,45%	1.024.259	318.944	221,14%
Depozite de la clienţi	102.698.085	88.297.146	16,31%	108.021.629	90.942.415	18,78%
Împrumuturi de la bănci şi alte instituţii financiare	7.457.843	1.176.066	534,13%	7.928.091	1.691.668	368,66%
Datorii subordonate	1.706.234	1.664.464	2,51%	1.762.484	1.667.761	5,68%
Provizioane pentru alte riscuri şi angajamente de
creditare	493.006	589.237	-16,33%	537.045	615.952	-12,81%
Datorii financiare deținute în vederea
tranzacționării	38.689	34.817	11,12%	39.179	34.817	12,53%
Datorii privind impozitul curent	62.076	-	-	67.794	-	-
Datorii privind impozitul amânat	-	85.665	-	-	55.015	-
Datorii financiare din contracte de leasing	716.569	709.269	1,03%	498,855	454.792	9,69%
Alte datorii financiare (*)	1.430.802	907.681	57,63%	1.846.930	1.210.316	52,60%
Alte datorii nefinanciare	143.486	55.949	156,46%	187.109	86.359	116,66%
Total datorii	115.699.243	93.832.116	23,30%	121.913.375	97.078.039	25,58%
CAPITALURI PROPRII
Capital social	6.397.971	5.824.201	9,85%	6.397.971	5.824.201	9,85%
Acţiuni proprii	-	-	-	-15.287	-15.287	-
Prime de capital	28.614	28.614	-	31.235	31.235	-
Rezultat reportat	3.051.409	2.366.533	28,94%	3.757.819	2.858.479	31,46%
Alte rezerve	-124.869	1.303.521	-109,58%	-60.422	1.322.675	-104,57%
Total capitaluri proprii	9.353.125	9.522.869	-1,78%	10.111.316	10.021.303	0,90%
Interese care nu controlează	-	-	-	473.603	393.055	20,49%
Total datorii şi capitaluri proprii	125.052.368	103.354.985	20,99%	132.498.294	107.492.397	23,26%

Nota: Informaţiile financiare la data de 31.12.2021 nu sunt auditate sau revizuite, iar la 31.12.2020 sunt auditate.

(*) la nivel consolidat cuprinde şi datoriile financiare către deţinătorii de unităţi de fond

DIRECTOR GENERAL ADJUNCT DIRECTOR COORDONATOR

CONTABILITATE ŞI RAPORTĂRI GEORGE CĂLINESCU MIRCEA ŞTEFĂNESCU

CONTUL DE PROFIT ŞI PIERDERE INDIVIDUAL ŞI CONSOLIDAT LA 31 DECEMBRIE 2021

	Banca			Grup
	31-dec-21 mii lei	31-dec-20 mii lei	∆ dec 21 vs dec 20	31-dec-21 mii lei	31-dec-20 mii lei	∆ dec 21 vs dec 20
Venituri din dobânzi calculate folosind metoda dobânzii efective	3.236.110	3.199.035	1,16%	3.570.064	3.495.215	2,14%
Alte venituri similare	11.668	11.673	-0,04%	126.074	165.210	-23,69%
Cheltuieli cu dobânzile	-501.261	-629.232	-20,34%	-552.299	-681.981	-19,02%
Alte cheltuieli similare	-6.681	-1.409	374,17%	-1.353	-1.351	0,15%
Venituri nete din dobânzi	2.739.836	2.580.067	6,19%	3.142.486	2.977.093	5,56%
Venituri din speze şi comisioane	1.219.845	986.887	23,61%	1.432.875	1.151.940	24,39%
Cheltuieli cu speze şi comisioane	-413.569	-330.447	25,15%	-471.355	-375.479	25,53%
Venituri nete din speze şi comisioane	806.276	656.440	22,83%	961.520	776.461	23,83%
Venit net din tranzacţionare	461.286	310.121	48,74%	527.563	345.119	52,86%
Câștig net realizat aferent activelor financiare evaluate prin
rezultatul global	178.960	300.610	-40,47%	179.023	300.665	-40,46%
Câștig net realizat aferent activelor financiare evaluate
obligatoriu prin profit și pierdere	64.488	42.500	51,74%	38.409	74.110	-48,17%
Contribuţia la Fondul de Garantare Depozite şi la
Fondul de Rezoluţie	-82.022	-69.795	17,52%	-90.000	-74.446	20,89%
Alte venituri din exploatare	179.354	117.261	52,95%	195.882	138.630	41.30%
Venituri operaţionale	4.348.178	3.937.204	10,44%	4.954.883	4.537.632	9,20%
Cheltuieli cu personalul	-1.159.065	-958.853	20,88%	-1.326.107	-1.097.491	20,83%
Cheltuieli cu amortizarea	-340.579	-303.672	12,15%	-358.214	-327.721	9,3%
Alte cheltuieli operaţionale	-591.339	-519.759	13,77%	-697.212	-624.152	11,71%
Cheltuieli operaţionale	-2.090.983	-1.782.284	17,32%	-2.381.533	-2.049.364	16,21%
Cheltuieli nete cu ajustările pentru active, provizioane
pentru alte riscuri şi angajamente de creditare	-234.827	-783.884	-70,04%	-251.257	-865.840	-70,98%
Profitul înainte de impozitare	2.022.368	1.371.036	47,51%	2.322.093	1.622.428	43,12%
Cheltuiala cu impozitul pe profit	-239.664	-173.731	37,95%	-276.328	-198.350	39,31%
Profit net	1.782.704	1.197.305	48,89%	2.045.765	1.424.078	43,66%

Nota: Informaţiile financiare la data de 31.12.2021 nu sunt auditate sau revizuite, iar la 31.12.2020 sunt auditate.

În ceea ce privește achiziția IDEA Bank SA, IDEA Leasing IFN SA, Idea Broker de Asigurare SRL și IDEA Investment SA, contabilizarea inițială pentru combinarea de întreprinderi în conformitate cu Standardele Internaționale de Raportare Financiară (IFRS 3 - Combinări de întreprinderi) privind anumite active sau datorii recunoscute la data achiziției, este incompletă. Prin urmare, situațiile financiare consolidate preliminare pentru anul încheiat la 31 decembrie 2021 includ sume provizorii în ceea ce privește contabilizarea combinării de întreprinderi aferente achiziției IDEA Bank SA, IDEA Leasing IFN SA, Idea Broker de Asigurare SRL și IDEA Investment SA.. IFRS 3 - Combinări de întreprinderi permite o perioadă de măsurare care nu poate depăși un an de la data achiziției.

DIRECTOR GENERAL ADJUNCT DIRECTOR COORDONATOR

CONTABILITATE ŞI RAPORTĂRI GEORGE CĂLINESCU MIRCEA ŞTEFĂNESCU

Notă la informaţiile financiare la data de 31.12.2021

Informaţiile prezentate atât pentru perioada încheiată la 31 decembrie 2021 cât şi pentru perioadele precedente au fost pregătite în conformitate cu Standardele Internaţionale de Raportare Financiară adoptate de Uniunea Europeană şi aplicabile la această dată. Informaţiile financiare se referă la bancă cât și la subsidiarele acesteia, şi nu constituie un set complet de situaţii financiare.

Informaţiile pentru anul financiar 2021 sunt neauditate și nerevizuite iar cele pentru anul financiar 2020 sunt auditate.

Banca Transilvania