Banca Transilvania S.A.

Interim / Quarterly Report • Aug 14, 2019

RAPORT SEMESTRIAL la 30 iunie 2019

Raport semestrial, conform Regulamentului A.S.F. nr.5/2018 Data raportului: 14 august 2019

Denumirea societăţii comerciale: BANCA TRANSILVANIA S.A. Sediul social: Str. George Barițiu nr.8, Cluj-Napoca, jud. Cluj, cod 400027 Numărul de telefon/fax: 0264.407.150 / 0264.407.179 Codul unic de înregistrare la Oficiul Registrului Comerţului: RO 5022670 Număr de ordine în Registrul Comerţului: J12/4155/16.12.1993 Capitalul social subscris şi vărsat: 5.215.917.925 lei Piaţa reglementată pe care se tranzacţionează valorile mobiliare emise: Bursa de Valori București Principalele caracteristici ale valorilor mobiliare emise de societatea comercială: Acțiuni nominative în număr de 5.215.917.925 la valoarea de 1 leu/acțiune.

I. Evenimente importante care au avut loc în primele 6 luni ale anului 2019

Modificări referitoare la actul constitutiv

Capitalul social identificat în actul constitutiv a fost modificat ca urmare a Hotărârii Consiliului de Administrație din 26.09.2018 prin care s-a decis majorarea capitalului social ca urmare a conversiei a 8.920 obligațiuni, fiind astfel emise 9.829 acțiuni noi, cu o valoare nominală de 1 leu/ acțiune. În urma majorării, capitalul social al băncii avea valoarea de 4.815.093.171 lei, fiind împărțit în 4.815.093.171 acțiuni, cu o valoare nominală de 1 leu fiecare.

Capitalul social identificat în actul constitutiv a fost de asemenea modificat ca urmare a Hotărârii Adunării Generale a Acționarilor din 24.04.2019 prin care s-a decis majorarea capitalului social cu suma de 400.824.754 lei prin emiterea unui număr de 400.824.754 noi acțiuni, cu valoarea nominală de 1 leu/ acțiune. Noul capital social este 5.215.917.925 lei iar procedurile legale de înregistrare a majorării de capital în fața autoritățiilor pieței de capital (Autoritatea de Supraveghere Financiară, Depozitarul Central) au fost finalizate la începutul lunii august 2019.

1

Achiziții realizate de Banca Transilvania în primele 6 luni ale anului 2019

Nu e cazul.

Principalele tranzacții privind părțile afiliate

La nivelul BT Direct IFN SA, prin Hotărârea AGEA nr.1/19.04.2019 a BT Direct IFN s-a decis aprobarea Proiectului de fuziune întocmit la data de 18.04.2019 prin care BT Direct IFN SA , în calitate de societate absorbită va fuziona cu ERB Retail Services IFN SA, în calitate de societate absorbantă. De asemenea, dupa publicarea Proiectului de fuziune în Monitorul Oficial și trecerea celor 30 de zile necesare pentru opoziție, în data de 11.06.2019 s-a adoptat Hotărârea AGA de aprobare finală a fuziunii. Data fuziunii va fi 1 august, dată la care BT Direct se va dizolva fără lichidare, urmând a fi radiată din evidențele ORC.

Managementul riscului

Conducerea Băncii Transilvania S.A. evaluează în mod continuu riscurile la care este sau poate fi expusă activitatea Băncii, care pot afecta atingerea obiectivelor sale și ia măsuri cu privire la orice modificare a condițiilor în care aceasta își desfășoară activitatea.

Principalele riscuri și incertitudini identificate pentru următoarele 6 luni ale anului 2019:

• majorarea riscului valutar, cauzat de adâncirea deficitului de cont curent și deficitului bugetar;
• incertitudini privind potențiala apariție a unor inițiative legislative suplimentare cu impact asupra sistemului bancar, ținând cont de procesul legislativ netransparent la implementarea acestora;
• posibilitatea apariției vulnerabilităților din punct de vedere al probabilității de nerambursare, în special în sectoarele microîntreprinderilor și construcții/imobiliar;
• manifestarea riscurilor ciclice în condițiile unor potențiale evoluții economico-financiare nefavorabile.

II. Informații detaliate

1. Situația economico-financiară

1.1.a.1 Situația activelor, datoriilor și capitalurilor proprii la nivel de bancă

Situația poziției financiare a băncii la sfârșitul semestrului I al anului 2019, comparativ cu aceeași perioadă a anului trecut și cu finalul anului trecut, se prezintă astfel:

Indicatori - BANCĂ (m ii lei)	Iun-19	Dec-18	Iun-18	Iun-19 vs Dec-18%	Iun-19 vs Iun-18%
Numerar și disponibil la Banca Centrala	10.641.713	9.083.471	6.317.963	17,2%	68,4%
Plasamente la bănci	4.7 32.235	4.000.416	4.278.182	18,3%	10,6%
Instrumente derivate	6.929	3.066	16.054	126,0%	-56,8%
Active financiare deținute în vederea tranzacționării și evaluate la valoarea justă prin profit sau pierdere	14.797	12.582	64.199	17,6%	-77,0%
Active financiare evaluate obligatoriu la valoarea justă prin profit sau pierdere	695.604	609.638	602.402	14,1%	15,5%
Active financiare evaluate la valoarea justă prin alte elemente ale rezultatului global	19.820.422	21.363.908	17.771.319	-7 ,2%	11,5%
Instrumente de datorie	1.357.614	431.099	267 .074	214,9%	408,3%
Credite și avansuri acordate clienților-net	37 .709.488	36.355.974	31.352.216	3,7 %	20,3%
Investiții în participații	537.677	537.677	1.183.004	0,0%	-54,5%
Imobilizări corporale și investiții imobiliare	508.124	482.321	411.634	5,3%	23,4%
Active aferente dreptului de utilizare	433.247	-	-
Imobilizări necorporale	257.245	253.847	149.820	1,3%	7 1,7%
Creanțe privind impozitul amânat	-	48.687	7 9.138	-100,0%	-100,0%
Alte active	1.023.204	936.228	377.812	9,3%	170,8%
T otal active	7 7 .738.299	7 4.118.914	62.87 0.817	4,9%	23,6%

Indicatori - BANCĂ (m ii lei)	Iun-19	Dec-18	Iun-18	Iun-19 vs Dec-18%	Iun-19 vs Iun-18%
Depozite de la bănci	260.443	207.608	562.270	25,4%	-53,7%
Depozite de la clienți	64.857.337	62.522.369	50.703.765	3,7 %	27 ,9%
Imprumuturi de la bănci și alte instituții financiare	1.043.636	1.185.556	1.596.837	-12,0%	-34,6%
Datorii subordonate	1.677.894	1.651.518	1.743.890	1,6%	-3,8%
Datorii privind impozitul curent	106.760	43.935	10.983	143,0%	87 2,0%
Datorii privind impozitul amânat	9.016	-	-
Provizioane pentru alte riscuri și angajamente de creditare	441.995	444.673	306.324	-0,6%	44,3%
Datorii financiare din contracte de leasing	430.988	-	-
Alte datorii	1.175.670	652.039	1.237.080	80,3%	-5,0%
T otal datorii	7 0.003.739	66.7 07.698	56.161.149	4,9%	24,6%
Capital social	4.901.594	4.898.982	4.427.940	0,1%	10,7%
Acțiuni proprii	-	-23.271	-	-100,0%
Prime de capital	28.396	28.381	28.381	0,1%	0,1%
Rezultatul reportat	2.076.958	2.075.470	2.039.398	0,1%	1,8%
Rezerva din reevaluare	20.139	20.722	19.592	-2,8%	2,8%
Rezerve din titluri (instrumente de datorie și capitaluri proprii)	133.936	-162.605	-297 .057	-182,4%	-145,1%
Alte rezerve	57 3.537	57 3.537	491.414	0,0%	16,7%
T otal capitaluri proprii	7 .7 34.560	7 .411.216	6.7 09.668	4,4%	15,3%
T otal datorii și capitaluri proprii	7 7 .738.299	7 4.118.914	62.87 0.817	4,9%	23,6%

La sfârşitul primelor șase luni ale anului 2019, activele băncii totalizează 77.738,30 milioane lei, în creștere cu 23,6% față de aceeași perioadă a anului trecut și cu 4,9% față de finalul anului trecut.

Dintre pozițiile de active, creșteri semnificative s-au înregistrat la pozițiile:

• Imobilizări necorporale care au crescut cu 71,7% față de aceeași perioadă a anului trecut, ajungând la 257,25 milioane lei;
• Numerar și disponibilități la Banca Centrală care au crescut cu 68.4% față de aceeași perioadă a anului trecut, ajungând la 10.641,71 milioane lei la data de 30.06.2019 față de 6.317,96 milioane lei la 30.06.2018;
• plasamentele la bănci în primul semestru din 2019, reprezintă 4.732,24 milioane lei, în creştere cu 10,6% față de aceeași perioadă a anului trecut și cu 18,3% față de finalul anului trecut;

• creditele nete în primul semestru din 2019, reprezintă 37.709,49 milioane lei, în creştere cu 20,3% față de soldul creditelor nete la 30.06.2018, iar față de decembrie 2018, creditele acordate clienților au crescut cu 3,7%.

• Categoria alte active a crescut de aproape 3 ori față de aceeași perioadă a anului trecut, ajungând la 1.023,20 milioane lei la data de 30.06.2019 față de 377,81 milioane lei la 30.06.2018;

În perioada ianuarie – iunie 2019 au fost acordate peste 100.000 credite noi clienților persoane fizice și companiilor.

Rata expunerilor neperformante NPE conform EBA este de 4,65% la 30 iunie 2019.

Raportul credite-depozite este de 62% la sfârşitul semestrului I 2019.

Solvabilitatea băncii calculată la 30 iunie 2019, luând în considerare profitul cumulat al primului semestru al anului 2019 este de 20,53% (18,63% fără profit inclus), fiind la un nivel confortabil, peste pragul minim de referință de 8%, valoare impusă prin Regulamentul (UE) nr. 575/2013 privind cerințele prudențiale pentru instituțiile de credit, care se aplică începând cu anul 2014.

Datele financiare ale Băncii Transilvania S.A. confirmă faptul ca banca are capitalizare adecvată şi un nivel confortabil al lichidităţilor.

Capitalurile proprii ale Băncii Transilvania S.A. la data de 30.06.2019 totalizează 7.734,56 milioane lei, în creștere cu 15,3% față de aceeași perioadă a anului trecut când însumau 6.709,67 milioane lei.

Adunarea Generală Ordinară, respectiv Adunarea Generală Extraordinară a Acționarilor Băncii Transilvania din data de 24 aprilie 2019 a aprobat acordarea de dividende în suma totală de 818.565.850 lei, dividendul brut/acțiune fiind în valoare de 0,17 lei, precum și acordarea de acțiuni gratuite prin majorarea capitalului social cu suma de 400.824.754 lei, prin emiterea unui număr de 400.824.754 acţiuni noi cu valoare nominală de 1 leu/acțiune.

Menţionăm că structura acţionariatului băncii este în continuă modificare datorită faptului că acţiunile Băncii Transilvania sunt tranzacţionate în mod curent pe piaţa valorilor mobiliare, cu respectarea prevederilor Legii 52/1994 şi a Normelor A.S.F. în domeniu. În prezent, acţiunile Băncii Transilvania sunt cotate la Bursa de Valori Bucureşti, Categoria I.

Situaţia acţionariatului Băncii Transilvania S.A. la data de 30 iunie a.c., este prezentată în Anexa.

1.1.a.2 Situația activelor, datoriilor și capitalurilor proprii la nivel de grup

Indicatori - GRUP BT (m ii lei)	Iun-19	Dec-18	Iun-18	Iun-19 vs Dec-18%	Iun-19 vs Iun-18%
Numerar și disponibilități la Banca Centrală	11.648.252	10.322.121	8.937.589	12,8%	30,3%
Plasamente la bănci	5.464.517	4.650.137	5.210.576	17,5%	4,9%
Instrumente derivate	6.929	3.066	17.555	126,0%	-60,5%
Active financiare deținute în vederea tranzacționării și evaluate la valoarea justă prin profit sau pierdere	199.089	210.461	289.440	-5,4%	-31,2%
Active financiare evaluate obligatoriu la valoarea justă prin profit sau pierdere	551.594	456.127	47 1.739	20,9%	16,9%
Active financiare evaluate la valoarea justă prin alte elemente ale rezultatului global	19.832.456	21.374.708	19.465.178	-7 ,2%	1,9%
Instrumente de datorie	2.074.337	1.082.418	1.077.491	91,6%	92,5%
Credite și avansuri acordate clienților net	38.169.118	36.796.502	36.915.267	3,7 %	3,4%
Creanțe din contracte de leasing financiar	1.096.700	1.020.582	97 4.321	7 ,5%	12,6%
Imobilizări corporale și investiții imobilizate	643.343	593.903	533.205	8,3%	20,7%
Active aferente dreptului de utilizare	456.311	-	-
Imobilizări necorporale	287 .201	283.219	27 9.282	1,4%	2,8%
Fondul comercial	4.295	4.295	2.774	0,0%	54,8%
Creanțe privind impozitul amânat	-	7 3.920	126.323
Alte active	1.131.158	1.025.295	1.004.226	10,3%	12,6%
T otal active	81.565.300	7 7 .896.754	7 5.304.966	4,7 %	8,3%

Indicatori - GRUP BT (m ii lei)	Iun-19	Dec-18	Iun-18	Iun-19 vs Dec-18%	Iun-19 vs Iun-18%
Depozite de la bănci	249.286	195.348	659.646	27 ,6%	-62,2%
Depozite de la clienți	67 .380.562	65.160.466	61.482.689	3,4%	9,6%
Împrumuturi de la bănci și alte instituții financiare	1.544.051	1.703.551	1.939.618	-9,4%	-20,4%
Datorii subordonate	1.681.641	1.655.377	1.747.875	1,6%	-3,8%
Datorii privind impozitul curent	109.086	40.953	96.256	166,4%	13,3%
Datorii privind impozitul amânat	7 36	-	-
Provizioane pentru alte riscuri și angajamente de creditare	463.717	47 2.722	386.947	-1,9%	19,8%
Datorii financiare din contracte de leasing	454.692	-	-
Alte datorii	1.387.816	7 86.487	1.704.723	7 6,5%	-18,5%
T otal datorii excluzând datoriile financiare către deținătorii de unități de fond	7 3.271.587	7 0.014.904	68.017 .7 54	4,7 %	7 ,7 %
Datorii financiare către deținătorii de unități de fond	19.147	1.777	342	977,5%	5.498,5%
T otal datorii	7 3.290.734	7 0.016.681	68.018.096	4,7 %	7 ,8%
Capital social	4.901.594	4.898.982	4.427.940	0,1%	10,7%
Acțiuni proprii	-15.287	-38.558	-15.287	-60,4%	0,0%
Prime de capital	27 .643	28.381	28.381	-2,6%	-2,6%
Rezultatul reportat	2.286.523	2.257.065	2.388.501	1,3%	-4,3%
Rezerva din reevaluare	17.264	17.847	12.300	-3,3%	40,4%

Banca Oamenilor Întreprinzători

Sediul Central: str. George Barițiu, nr. 8, 400027, Cluj-Napoca Tel: + 40 264 407 150; Fax: + 40 264 301 128; www.bancatransilvania.ro

Rezerve privind activele financiare evaluate la valoarea justă prin alte elemente ale rezultatului global	133.834	-162.841	-339.853	-182,2%	-139,4%
Alte rezerve	591.403	586.660	503.065	0,8%	17,6%
T otal capitaluri proprii atribuibile acționarilor băncii	7 .942.974	7 .587.536	7 .005.047	4,7%	13,4%
Interese care nu controlează	331 .592	292.537	281.823	13,4%	17,7%
T otal capitaluri proprii	8.27 4.566	7 .880.073	7 .286.87 0	5,0%	13,6%1
T otal datorii si capitaluri proprii	81.565.300	7 7 .896.754	7 5.304.966	4,7 %	8,3%

Grupul Banca Transilvania a încheiat semestrul I 2019 cu active de 81,6 miliarde lei, din care 77,7 miliarde lei sunt aferente băncii, creditele nete incluzând creanțele nete din contracte de leasing financiar reprezentând 48,1% din activele Grupului.

La sfârșitul semestrului I al anului 2019, activele Băncii Transilvania S.A. au o pondere de 95,3% în totalul activelor Grupului Banca Transilvania S.A.

1.1.b. Contul de profit şi pierdere

Principalele elemente ale Contului de profit şi pierdere la nivel individual întocmit în conformitate cu Standardele Internaționale de Raportare Financiară adoptate de Uniunea Europeană (IFRS), comparativ cu aceeaşi perioadă a anului trecut, se prezintă astfel:

	Bancă		Iun-19 vs	Grup		Iun-19 vs
Indicatori (m ii lei)	Iun-19	Iun-18	Iun-18%	Iun-19	Iun-18	Iun-18%
Venituri din dobânzi	1.565.140	1.141.350	37 ,1%	1.778.524	1.438.015	23,7%
Cheltuieli cu dobânzile	-234.048	-129.633	80,5%	-265.586	-161.518	64,4%
Venituri nete din dobânzi	1.331.092	1.011.7 17	31,6%	1.512.938	1.27 6.497	18,5%
Venituri din speze și comisioane	47 6.263	387 .713	22,8%	542.230	462.820	17,2%
Cheltuieli cu speze și comisioane	-128.137	-85.138	50,5%	-145.119	-100.944	43,8%
Venituri nete din speze și com isioane	348.126	302.575	15,1%	397 .111	361.87 6	9,7 %
Venit net din tranzacționare	151.001	107.076	41,0%	191.227	96.357	98,5%
Pierdere netă (-) /Câștig net realizat aferent activelor financiare evaluate la valoarea justă prin rezultatul global	30.860	-2.930	-1 .153,2%	30.888	-2.606	-1 .285,3%
Câștig net/Pierdere netă (-) realizată aferentă activelor financiare evaluate obligatoriu la valoarea justă prin profit sau pierdere	63.383	-19.936	-417,9%	7 8.374	12.624	520,8%
Contribuția la Fondul de Garantare Depozite și Fondul de Rezoluție	-107.615	-34.646	210,6%	-109.247	-36.900	196,1%
Alte venituri din exploatare	64.269	59.730	7 ,6%	82.521	408.228	-7 9,8%
Venituri operaționale totale	1.881.116	1.423.586	32,1%	2.183.812	2.116.07 6	3,2%

Cheltuieli nete(-)/Venituri nete cu ajustările de depreciere pentru active, pierderi așteptate pentru active, provizioane pentru alte riscuri și angajamente de creditare	-3.7 82	181.926	-102,1%	-50.650	87 .870	-157,6%
Cheltuieli cu personalul	-458.435	-397 .163	15,4%	-522.894	-477.248	9,6%
Cheltuieli cu amortizarea	-137.812	-51.729	166,4%	-149.798	-83.050	80,4%
Alte cheltuieli operaționale	-266.627	-258.840	3,0%	-322.164	-528.505	-39,0%
Cheltuieli operaționale totale	-866.656	-525.806	64,8%	-1.045.506	-1.000.933	4,5%
Câştig din achiziţii	-	-		-	111.552	-100,0%
Profitul înainte de im pozit	1.014.460	897 .7 80	13,0%	1.138.306	1.226.695	-7 ,2%
Cheltuiala(-)/Venit cu impozitul pe profit	-166.465	-235.074	-29,2%	-195.949	-362.092	-45,9%
Profitul exercițiului financiar	847 .995	662.7 06	28,0%	942.357	864.603	9,0%
Profitul grupului atribuibil acționarilor băncii	-	-		906.191	853.807	6,1%
Profitul grupului alocat intereselor care nu controlează	-	-		36.166	10.796	235,0%
Profitul exercițiului financiar	847 .995	662.7 06	28,0%	942.357	864.603	9,0%

Profitul brut înregistrat de Banca Transilvania S.A în primul semestru al anului 2019 este de 1.014,46 milioane lei, în creștere cu 13% față de semestrul I 2018.

Profitul net obținut de Banca Transilvania S.A. la 30.06.2019, în suma de 848,00 milioane lei, este mai mare cu 28% față de aceeași perioadă a anului 2018 când era de 662,71 milioane lei.

Veniturile nete din dobânzi au crescut față de perioada similară a anului trecut cu 31,6%.

Nivelul veniturilor nete din comisioane în semestrul I 2019 este în creștere cu 15,1% faţă de aceeaşi perioadă a anului 2018.

Veniturile operaționale au ajuns la sfârșitul semestrului I 2019 la 1.881,12 milioane lei, cu 32,1% mai mari față de aceeași perioadă a anului trecut, când au fost de 1.423,59 milioane lei.

Eficiența operațională BT se păstrează la un nivel confortabil, de 45,9%.

Gradul de acoperire cu provizioane totale a expunerilor neperformante conform EBA este de 96%.

Rezultatul pe acțiune la 6 luni 2019 respectiv la 6 luni 2018 recalculat cu majorarea de capital social efectuată în luna august 2019, respectiv în luna august 2018 se prezintă astfel:

INDICATORI	Bancă Iun-19	Bancă Iun-18	Iun-19 vs Iun-18%	Grup Iun-19	Grup Iun-18	Iun-19 vs Iun-18%
Profitul exercițiului financiar (m ii lei)	847 .995	662.7 06	28,0%	942.357	864.603	9,0%
Rezultatul pe acțiune de bază	-	-	-	0,1744	0,1650	5,70%
Rezultatul pe acțiune diluat	-	-	-	0,1740	0,1648	5,58%

Sediul Central: str. George Barițiu, nr. 8, 400027, Cluj-Napoca Tel: + 40 264 407 150; Fax: + 40 264 301 128; www.bancatransilvania.ro

Alte detalii legate de activitatea din primul semestru al acestui an sunt:

• Automatizarea şi digitalizarea proceselor urmărind oferirea unei experiențe cât mai bune clienților reprezintă unul din principalele domenii în care Banca Transilvalia a investit și continuă să investească. Principalele realizări în acest domeniu în prima jumatate a anului 2019 au fost:
  • Banca Transilvania a devenit unul din pionierii Plăților Instant în România. Acest serviciu asigură non-stop transferul banilor (lei) în mai puțin de 10 secunde între băncile care aderă la acest sistem;
  • clienții Băncii Transilvania, deținători de iPhone sau Apple Watch, pot face plăți contactless direct cu telefonul, prin adăugarea cardurilor în Apple Pay, Banca Transilvania oferind acest serviciu odată cu lansarea Apple Pay în România;
  • Banca Transilvania a lansat BT Visual Help, o nouă metodă digitală pentru gestionarea facilă, non-stop și gratuită prin telefon a cardurilor. Prin BT Visual Help, clienții persoane fizice îşi pot bloca temporar sau definitiv cardul, pot solicita reemiterea unui card după blocarea definitivă a acestuia şi pot modifica limitele de tranzacții cu cardul;
• Banca Transilvania, lider de piață în domeniul cardurilor a depășit borna de 490.000 de carduri de credit;
• Tranzacțiile efectuate cu cele 3,9 milioane carduri și cu accesoriile de plată BT Pay aplicație, ceas, brățară și sticker contactless - au crescut cu aproape 46% față de aceeași perioadă a anului trecut;
• La 30 iunie 2019 erau instalate 1.592 ATM-uri și 54.573 POS-uri, față de 1.323 ATM-uri și 45.616 POS-uri la data de 30 iunie 2018;
• Numărul angajaților activi ai băncii la 30 iunie 2019 este de 7.734 angajați, față de 6.976 angajați activi la data de 30 iunie 2018;

1.1.c. Situația modificărilor fluxurilor de numerar și lichiditate

Situația modificărilor fluxurilor de numerar din activitățile de exploatare, investiții și finanțare este parte a situațiilor financiare care însoțesc acest raport.

Indicatorul de lichiditate calculat conform reglementărilor Băncii Naţionale a României la data de 30.06.2019 a fost cuprins între 1,85 și 18,23 constituindu-se peste valoarea minimă 1, impusă de reglementările BNR (Regulament BNR Nr. 25/8.11.2011 cu aplicare din 31.01.2012).

Banca Transilvania continuă sa aibă un excedent de lichiditate, cu un indicator de lichiditate imediată de 55,05% la data de 30.06.2019.

2. Analiza activității băncii

2.1 Prezentarea şi analizarea tendinţelor, elementelor, evenimentelor sau factorilor de incertitudine ce afectează sau ar putea afecta lichiditatea băncii, comparativ cu aceeași perioadă a anului trecut

Contextul mediului economic național:

• Conform datelor publicate de Oficiul Național al Registrului Comerțului, în primul semestru din 2019 s-au lansat 77,9 mii firme, în creștere cu 9% an/an.
• Totodată, numărul companiilor intrate în insolvență s-a redus cu 28,9% an/an la 3.196 în prima jumătate a anului curent.
• Banca Națională a României a menținut rata de dobândă de referință la 2,50% și nivelurile ratelor rezervelor minime obligatorii aplicabile pasivelor în RON și valută ale instituțiilor de credit la 8% în prima jumătate a anului curent.
• Conform statisticilor Băncii Naționale a României creditul neguvernamental total a crescut cu 0,8% lună/lună și cu 7,1% an/an, la 259,6 miliarde RON în iunie (maxim istoric), evoluție susținută de nivelul redus al costurilor reale de finanțare și climatul pozitiv din sfera cererii interne.
• Se evidențiază majorarea soldului creditului neguvernamental denominat în moneda națională, cu un ritm lunar de 1,3% și cu 9,6% an/an la 172,8 miliarde RON în iunie.
• În primele șase luni din 2019 creditul acordat populației a urcat cu 3,1% la 137,1 miliarde RON față de anul trecut, iar creditul direcționat companiilor s-a majorat cu 3,7% an/an la 122,4 miliarde RON.
• Depozitele neguvernamentale au crescut cu un ritm lunar de 0,1% la 337 miliarde RON în iunie (avans cu 7,7% an/an).
• În perioada ianuarie-iunie 2019 depozitele populației au consemnat o creștere de 5,3% an/an la 209,2 miliarde RON, iar depozitele companiilor s-au redus cu 2,4% an/an la 127,8 miliarde RON.
• Astfel, la finalul semestrului I raportul credite-depozite s-a situat la 77% (cu următoarea distribuție: 78,5% la RON și 74,2% la valută).

2.2 Prezentarea şi analizarea efectelor asupra situaţiei financiare a băncii a tuturor cheltuielilor de capital, curente sau anticipate, comparativ cu aceeaşi perioadă a anului trecut

Imobilizările corporale și necorporale au fost de 765,37 milioane lei la 30 iunie 2019, față de 561,45 milioane lei la 30 iunie 2018. Față de semestrul I 2018 valoarea imobilizărilor corporale și necorporale a crescut cu 203,92 milioane lei, creștere datorată integrării Bancpost precum și realizării bugetului de investiții în perioada ianuarie-iunie 2019.

2.3 Prezentarea şi analizarea evenimentelor, tranzacţiilor, schimbărilor economice care afectează semnificativ veniturile din activitatea de bază

Activitatea de bază s-a desfășurat în condiții normale, fără a fi înregistrate situații de excepție. Sau îndeplinit obligațiile prevăzute de lege, privind organizarea și conducerea corectă și la zi a contabilității, privind respectarea principiilor contabilității, privind respectarea regulilor și metodelor contabile prevăzute de reglementările în vigoare.

Situațiile financiare individuale și consolidate ale băncii au fost întocmite în conformitate cu Standardele Internaționale de Raportare Financiară adoptate de Uniunea Europeana ("IFRS"), în vigoare la data de raportare semestrială a băncii, 30 iunie 2019. Datele prezentate referitoare la încheierea semestrului I 2019, au în vedere organizarea și conducerea contabilității în conformitate cu Legea nr. 82/1991 republicată cu modificările și completările ulterioare, în conformitate cu Ordinul BNR Nr.27/2010 pentru aprobarea reglementărilor contabile conforme cu Standardele Internaționale de Raportare Financiară adoptate de Uniunea Europeană, cu modificările ulterioare, Ordinul BNR nr.29/29.12.2011, Ordinul nr. 2/7.03.2013, Ordinul 7/30.10.2014, Ordinul 7/20.07.2015, 7/3.10.2016, 8/11.08.2017 și 10/31.12.2018 precum și alte instrucțiuni BNR în domeniu.

3. Schimbări care afectează capitalul social și administrarea băncii

3.1 Descrierea cazurilor în care emitentul a fost în imposibilitatea de a-şi respecta obligaţiile financiare în timpul perioadei respective

Nu este cazul.

3.2 Descrierea oricărei modificări privind drepturile deținătorilor de valori mobiliare emise de societate

Adunarea Generală Ordinară & Extraordinară a Acționarilor Băncii Transilvania S.A. din data de 24 aprilie 2019 a aprobat repartizarea profitului net obținut în 2018, în sumă de 1.219.390.604 lei, după cum urmează:

• Alocarea sumei de 196.188.315 lei pentru rezerve legale și alte rezerve, a sumei de 1.023.202.289 lei pentru rezerve din profit net de repartizat, suma din care se va distribui suma de 818.565.850 lei ca dividende. S-a aprobat fixarea unui dividend brut/acţiune de 0,17 lei.

Dividendele cuvenite acționarilor înregistrați în registrul acționarilor ținut de Depozitarul Central S.A. la data de 5 iunie 2019 – data de înregistrare, s-au plătit începând cu data de 14 iunie 2019-data plății.

• Majorarea capitalului social cu suma de 400.824.754 lei prin emisiunea a 400.824.754 noi acțiuni cu valoare nominală de 1 leu/acțiune (la fiecare 100 acțiuni vor fi atribuite 8,3243405651 de acțiuni noi). A fost aprobată data de 2 august 2019 ca dată de înregistrare, 1 august 2019 ca ex-date și 5 august 2019 ca dată a plăţii pentru acţiunile gratuite care se vor emite în urma majorării capitalului social.

În urma majorării, capitalul social al băncii în valoare de 4.815.093.171 lei, va crește la valoarea de 5.215.917.925 lei, fiind divizat în 5.215.917.925 acțiuni, cu o valoare nominală de 1 leu fiecare.

Procedurile legale de înregistrare a majorării de capital social în fața autorităților pieței de capital (Autoritatea de Supraveghere Financiară, Depozitarul Central) vor fi finalizate la începutul lunii august 2019.

3.3 Modificări în structura de conducere a băncii (administrație, executiv, etc)

Prin Rezoluția din data de 14.06.2019 adoptată în conformitate cu prevederile Legii nr. 31 din 1990 și ale legislației bancare, Consiliul de Administrație al Băncii Transilvania a decis reînnoirea mandatelor următorilor conducători:

• Ömer Tetik Director General;
• Luminița-Delia Runcan Director General Adjunct;
• Gabriela-Cristina Nistor Director General Adjunct;
• Leontin Toderici Director General Adjunct;
• George-Răzvan Călinescu Director General Adjunct;
• Tiberiu Moisă Director General Adjunct.

Mandatele aferente celorlalți membri ai organului de conducere rămân în vigoare și neschimbate.

4. Tranzacții semnificative

Nu au existat contracte importante încheiate de Banca Transilvania S.A. în semestrul I al anului 2019 privind achiziții, fuziuni, divizări etc. Nu au existat informaţii privind tranzacţiile majore semnificative încheiate de BT cu persoanele cu care acţionează în mod concertat sau în care au fost implicate aceste persoane în semestrul I 2019.

ANEXE: Se anexează prezentului raport, în copie:

• 1. Situațiile financiare consolidate și individuale simplificate pregătite în conformitate cu Standardele Internaționale de Raportare Financiare adoptate de Uniunea Europeană pentru data de 30 iunie 2019:
  2. Situația profitului sau pierderii și alte elemente ale rezultatului global consolidat și individual;
  3. Situația consolidată și individuală a poziției financiare;
  4. Situația consolidată și individuală a modificărilor capitalurilor proprii;
  5. Situația consolidată și individuală a fluxurilor de trezorerie;
  6. Note la situațiile financiare consolidate și individuale simplificate;
• 1. Declarația Directorului General Adjunct al Băncii Transilvania S.A. privind asumarea răspunderii pentru întocmirea situațiilor financiar-contabile aferente semestrului I 2019;
• 1. Copii ale documentelor justificative pentru toate modificările aduse actelor constitutive ale societăţii precum și structurilor de conducere ale băncii (administrație, executiv, etc).

MENŢIUNE: Situațiile financiare pe Semestrul I 2019 au fost revizuite de către auditorul extern PricewaterhouseCoopers Audit SRL– auditorul financiar al Băncii Transilvania S.A.

HORIA CIORCILĂ ÖMER TETIK

PREŞEDINTE C.A. DIRECTOR GENERAL

STRUCTURA ACŢIONARIATULUI BT LA DATA DE 30.06.2019

Explicații	Nr. Persoane	Nr. Acțiuni	Procent %
CAPITAL ROMÂNESC	31.288	3.084.918.226	64,07
persoane fizice	30.630	1.014.196.293	21,06
persoane juridice	658	2.070.721.933	43,00
din care SIF	5	902.310.312	18,74
CAPITAL STRAIN	1.023	1.730.174.945	35,93
persoane fizice	736	58.579.928	1,22
persoane juridice	287	1.671.595.017	34,72
TOTAL	32.311	4.815.093.171	100