Banca Transilvania S.A.

Earnings Release • Feb 25, 2021

Comunicat de presă, 25 februarie 2021

Creşterea activităţii din 2020 susţine rolul băncii de pilon principal al relansării economiei româneşti în 2021

Rezultatele financiare preliminare la 31 decembrie 2020

• Strategia BT de susţinere a clienţilor s-a reflectat în creşterea operaţiunilor şi a business-ului
• Peste 145.000 de credite au fost acordate pentru susţinerea economiei
• Companiile au fost finanţate cu peste 9,5 miliarde lei, iar persoane fizice, cu 5,3 miliarde lei
• Numărul clienţilor unici digitalizaţi a depăşit 1,7 milioane

"Am încheiat un an atipic, fără precedent şi suntem mulţumiţi de faptul că rezultatele noastre au depăşit previziunile conservatoare din bugetul iniţial. În 2020 am demonstrat din nou că ne-am adaptat şi că avem o echipă experimentată şi sudată, care poate face faţă inclusiv unui context atât de complicat. Cel mai important însă este că ne-am respectat promisiunile, că am contribuit atât la partea socială, cât şi la susţinerea companiilor locale şi a economiei în ansamblu. Pentru acest an suntem optimişti în privinţa BT, atenţi la trenduri, dar şi la oportunităţi care ar putea face sens. Ne menţinem angajamentul ferm de a contribui la relansarea mediului de afaceri" - Horia Ciorcilă, Preşedintele Consiliului de Administraţie, Banca Transilvania.

2020 a fost unul al rezistenţei şi solidarităţii, în care Banca Transilvania a lansat propriile măsuri pentru susţinerea clienţilor, suplimentare celor anunţate prin moratoriul public, a amânat rate la credite şi a redus comisioanele. Rezultatele pozitive se datorează în special gestionării adecvate a costurilor şi creşterii volumului de operaţiuni.

Activele Grupului Financiar BT au ajuns la finalul anului trecut la 107,5 miliarde lei. Creditele au crescut până la 42,17 miliarde lei, iar depozitele au ajuns la 90,94 miliarde lei, din care 61,94 miliarde lei sunt ale clienţilor persoane fizice, iar 29 miliarde lei, ale persoanelor juridice. Rezultatele pe 2020 consolidează capitalizarea deja robustă a Băncii Transilvania, ajungând la capitaluri proprii de 9,5 miliarde lei, +12% față de 2019. BT are aproape 70% capital românesc şi peste 34.000 de investitori direcţi persoane fizice.

Profitul net consolidat al Grupului Financiar BT este de 1.476,15 milioane lei, din care cel al băncii, de 1.197,31 milioane lei. Profitul operațional al băncii a crescut la 2.154,92 milioane lei. Banca a luat măsuri de eficientizare a costurilor fără să fie făcute restructurări şi în ciuda scăderii nivelului comisioanelor într-un an dificil. Eficienţa operaţională, măsurată prin

raportul cost/venit, păstrându-se la nivelul confortabil de 45,3% datorită gestionării bune a costurilor şi eficientizării prin digitalizarea proceselor.

Susținerea românilor şi implicarea în comunitate, în contextul COVID-19 BT a fost prima instituţie bancară care a anunţat măsuri pentru clienţi:

• Peste 41.000 de persoane fizice şi companii au beneficiat de amânarea ratelor.
• Peste 400.000 de carduri au fost scutite 3 luni de plata obligaţiei lunare datorită perioadei extinse de graţie.
• Prin IMM Invest, program guvernamental în care a fost banca principală, BT a acordat 10.000 de finanţări, susţinând companii care înseamnă peste 70.000 de locuri de muncă mai ales în domeniile: comerț cu ridicata şi cu amănuntul, transport şi construcții.

Finanţarea a continuat:

• BT a acordat 22.000 de împrumuturi noi, în valoare de 2,9 miliarde lei, pentru peste 9.500 de clienţi IMM & Micro.
• Portofoliul creditelor IMM (conform definiției europene a IMM-urilor) a ajuns la 17,6 miliarde lei.
• Peste 10.200 de români şi-au luat locuinţă cu ajutorul Băncii Transilvania, fiind creditați în 2020 cu aproximativ 2,5 miliarde lei.
• Soldul creditelor ipotecare/imobiliare este de 13,3 miliarde lei.
• Peste 67.300 de credite de consum, în valoare de 2,4 miliarde lei au fost acordate anul trecut.
• Soldul creditelor de consum ajunge la 10,8 miliarde lei.

Banking-ul la distanţă a accelerat:

• 500.000 de clienţi au făcut prima tranzacţie online cu cardul în 2020.
• Aproape 340 de milioane de tranzacții au fost realizate cu cardurile BT, +22% faţă de 2019.
• 1,1 milioane de persoane folosesc aplicaţia BT Pay pentru banking de zi cu zi.

Implicare în comunitate, echipă şi reţea. BT, prima companie care a anunţat donaţii semnificative în contextul pandemiei

• În perioada stării de urgenţă, banca a contribuit cu peste 2 milioane de euro la prevenţia şi limitarea epidemiei, dar şi la creşterea accesului la testare şi tratament.
• Banca a păstrat ritmul recrutărilor în primul semestru din 2020, comparativ cu perioada ianuarie – iunie 2019, angajând 500 de persoane în echipă.
• Aproape 70 de sucursale şi agenţii din 50 de localităţi au fost modernizate.

• BT Pay a contribuit la formarea de comportamente noi: cumpărături contactless la comercianţi, transferuri de bani şi donaţii, toate prin telefon.

Alte informaţii financiare:

Rata expunerilor neperformante este de 3,46% la 31 decembrie 2020, iar gradul de acoperire cu provizioane totale a expunerilor neperformante este de 133%, conform indicatorului EBA. Solvabilitatea BT fără profitul anului 2020 este de 19,94%, iar cu profit inclus este de 22,23%.

Banca Transilvania | Comunicare şi Relații Publice

Informații pentru acționarii BT: Situațiile financiare la 31.12.2020 preliminare nu sunt auditate sau revizuite, iar cele la 31.12.2019 sunt auditate. Rezultatele financiare preliminare aferente anului 2020 sunt disponibile pe site-ul BT/Relaţii investitori, în 25 februarie, începând cu ora 18.00.

Contact investitori: investor.relations@btrl.ro | Contact presă: comunicare@btrl.ro

SITUAŢIA INDIVIDUALĂ ŞI CONSOLIDATĂ A POZIŢIEI FINANCIARE LA 31 DECEMBRIE 2020

	Banca
	31-dec-20	31-dec-19	∆ dec 20	31-dec-20	31-dec-19	∆ dec 20
ACTIVE	mii lei	mii lei	vs dec 19	mii lei	mii lei	vs dec 19
Numerar şi disponibilităţi la Banca Centrală	20.978.633	13.480.195	55,63%	22.133.211	14.583.143	51,77%
Plasamente la bănci	6.636.395	6.995.346	-5,13%	7.223.277	7.775.140	-7,10%
Active financiare deținute în vederea
tranzacționării, din care:	39.662	22.312	77,76%	368.562	277.410	32,86%
Instrumente derivate	22.090	4.803	359,92%	22.090	4.803	359,92%
Instrumente de capital	17.572	17.509	0,36%	226.137	144.040	57,00%
Instrumente de datorie		-		120.335	128.567	-6,40%
Credite şi avansuri acordate clienţilor – net (*)	40.363.909	38.601.915	4,56%	42.165.347	40.353.847	4,49%
Active financiare evaluate obligatoriu la valoarea
justă prin profit și pierdere	1.349.673	1.148.691	17,50%	1.085.714	877.989	23,66%
Active financiare evaluate la valoarea justă prin
alte elemente ale rezultatului global	30.850.770	23.637.807	30,51%	30.877.177	23.658.311	30,51%
Active financiare evaluate la cost amortizat -
instrumente de datorie	160.874	1.176.834	-86,33%	990.106	1.968.031	-49,69%
Investiţii în participaţii	499.690	486.360	2,74%	-	-	-
Investiții în asociați	-	-	-	1.502	3.316	-54,70%
Imobilizări corporale şi investiţii imobiliare	619.041	575.038	7,65%	904.297	727.526	24,30%
Imobilizări necorporale	268.651	202.345	32,77%	305.205	235.429	29,64%
Active aferente dreptului de utilizare	708.505	366.212	93,47%	449.258	388.025	15,78%
Fondul comercial	-	-	-	16.319	10.478	55,75%
Creanţe privind impozitul curent	8.585	-	-	9.654	-	-
Creanţe privind impozitul amânat	-	-	-	-	16.755	-
Alte active financiare	761.133	638.795	19,15%	860.105	688.009	25,01%
Alte active nefinanciare	109.464	106.225	3,05%	148.156	158.872	-6,75%
Total active	103.354.985	87.438.075	18,20%	107.537.890	91.722.281	17,24%

(*) la nivel de Grup include şi impactul activităţii de leasing

SWIFT: BTRLRO22 C.U.I. RO 50 22 670 R.B. - P.J.R. 12 - 019 - 18.02.1999 Nr. Înreg. Reg. Com.: J12 / 4155 / 1993

	Banca			Grup
DATORII	31-dec-20 mii lei	31-dec-19 mii lei	∆ dec 20 vs dec 19	31-dec-20 mii lei	31-dec-19 mii lei	∆ dec 20 vs dec 19
Depozite de la bănci	311.822	304.461	2,42%	318.944	296.138	7,70%
Depozite de la clienţi	88.297.146	74.353.723	18,75%	90.942.415	77.037.060	18,05%
Împrumuturi de la bănci şi alte instituţii financiare	1.176.066	895.673	31,31%	1.691.668	1.473.920	14,77%
Datorii subordonate	1.664.464	1.696.602	-1,89%	1.667.761	1.700.207	-1,91%
Provizioane pentru alte riscuri şi angajamente de
creditare	589.237	498.457	18,21%	615.952	533.881	15,37%
Datorii financiare deținute în vederea
tranzacționării	34.817	12.331	182,35%	34.818	12.331	182,36%
Datorii privind impozitul curent	-	38.130	-	-	42.203	-
Datorii privind impozitul amânat	85.665	7.899	984,50%	52.016	-	-
Datorii financiare din contracte de leasing	709.269	365.931	93,83%	455.198	387.441	17,49%
Alte datorii financiare (*)	907.681	689.531	31,64%	1.210.438	913.252	32,54%
Alte datorii nefinanciare	55.949	78.894	-29,08%	86.358	112.012	-22,90%
Total datorii	93.832.116	78.941.632	18,86%	97.075.568	82.508.445	17,66%
CAPITALURI PROPRII
Capital social	5.824.201	5.302.419	9,84%	5.824.201	5.302.419	9,84%
Acţiuni proprii	-	-48.655	-	-15.287	-63.942	-76,09%
Prime de capital	28.614	28.396	0,77%	31.235	31.016	0,71%
Rezultat reportat	2.366.533	2.376.845	-0,43%	2.880.268	2.708.300	6,35%
Alte rezerve	1.303.521	837.438	55,66%	1.322.675	853.449	54,98%
Total capitaluri proprii	9.522.869	8.496.443	12,08%	10.043.092	8.831.242	13,72%
Interese care nu controlează	-	-	-	419.230	382.594	9,58%
Total datorii şi capitaluri proprii	103.354.985	87.438.075	18,20%	107.537.890	91.722.281	17,24%

Nota: Informaţiile financiare la data de 31.12.2020 nu sunt auditate sau revizuite, iar la 31.12.2019 sunt auditate.

(*) la nivel consolidat cuprinde şi datoriile financiare către deţinătorii de unităţi de fond

DIRECTOR GENERAL ADJUNCT DIRECTOR COORDONATOR

GEORGE CĂLINESCU MIRCEA ŞTEFĂNESCU

CONTABILITATE ŞI RAPORTĂRI

SWIFT: BTRLRO22 C.U.I. RO 50 22 670 R.B. - P.J.R. 12 - 019 - 18.02.1999 Nr. Înreg. Reg. Com.: J12 / 4155 / 1993

CONTUL DE PROFIT ŞI PIERDERE INDIVIDUAL ŞI CONSOLIDAT PENTRU EXERCIŢIUL FINANCIAR ÎNCHEIAT LA 31 DECEMBRIE 2020

	Banca			Grup
	31-dec-20 mii lei	31-dec-19 mii lei	∆ dec 20 vs dec 19	31-dec-20 mii lei	31-dec-19 mii lei	∆ dec 20 vs dec 19
Venituri din dobânzi calculate folosind metoda dobânzii efective	3.199.035	3.200.637	-0,05%	3.498.608	3.510.023	-0,33%
Alte venituri similare	11.673	-	-	165.210	144.369	14,44%
Cheltuieli cu dobânzile	-629.232	-513.775	22,47%	-681.981	-578.712	17,84%
Alte cheltuieli similare	-1.409	-1.715	-17,84%	-1.351	-1.935	-30,18%
Venituri nete din dobânzi	2.580.067	2.685.147	-3,91%	2.980.486	3.073.745	-3,03%
Venituri din speze şi comisioane	986.887	1.002.739	-1,58%	1.151.940	1.147.939	0,35%
Cheltuieli cu speze şi comisioane	-330.447	-290.124	13,90%	-375.479	-327.638	14,60%
Venituri nete din speze şi comisioane	656.440	712.615	-7,88%	776.461	820.301	-5,34%
Venit net din tranzacţionare	310.121	318.518	-2,64%	346.706	410.603	-15,56%
Câștig net realizat aferent activelor financiare evaluate prin
rezultatul global	300.610	116.804	157,36%	300.665	116.825	157,36%
Câștig net realizat aferent activelor financiare evaluate
obligatoriu prin profit și pierdere	42.500	165.060	-74,25%	74.110	125.609	-41,00%
Contribuţia la Fondul de Garantare Depozite şi la
Fondul de Rezoluţie	-69.795	-107.615	-35,14%	-74.446	-110.965	-32,91%
Alte venituri din exploatare	117.261	140.741	-16,68%	138.629	178.868	-22,50%
Venituri operaţionale	3.937.204	4.031.270	-2,33%	4.542.611	4.614.986	-1,57%
Cheltuieli cu personalul	-958.853	-899.058	6,65%	-1.097.295	-1.038.289	5,68%
Cheltuieli cu amortizarea	-303.672	-287.449	5,64%	-327.721	-311.359	5,26%
Alte cheltuieli operaţionale	-519.759	-712.888	-27,09%	-624.154	-841.109	-25,79%
Cheltuieli operaţionale	-1.782.284	-1.899.395	-6,17%	-2.049.170	-2.190.757	-6,46%
Cheltuieli nete cu ajustările pentru active, provizioane
pentru alte riscuri şi angajamente de creditare	-783.884	-244.729	220,31%	-821.487	-292.646	180,71%
Profitul înainte de impozitare	1.371.036	1.887.146	-27,35%	1.671.954	2.131.583	-21,56%
Cheltuiala cu impozitul pe profit	-173.731	-266.634	-34,84%	-195.800	-283.690	-30,98%
Profit net	1.197.305	1.620.512	-26,12%	1.476.154	1.847.893	-20,12%

Nota: Informaţiile financiare pentru exercițiul financiar încheiat la data de 31.12.2020 nu sunt auditate sau revizuite, iar la 31.12.2019 sunt auditate.

DIRECTOR GENERAL ADJUNCT DIRECTOR COORDONATOR

CONTABILITATE ŞI RAPORTĂRI GEORGE CĂLINESCU MIRCEA ŞTEFĂNESCU

SWIFT: BTRLRO22 C. U. I. RO 50 22 670 R.B. - P.J.R. - 12 - 019 - 18.02.1999 Nr. Înreg. Reg. Com.: J12 / 4155 / 1993

Notă la informaţiile financiare la data de 31.12.2020

Informaţiile prezentate atât pentru perioada încheiată la 31 decembrie 2020 cât şi pentru perioadele precedente au fost pregătite în conformitate cu Standardele Internaţionale de Raportare Financiară adoptate de Uniunea Europeană şi aplicabile la această dată. Informaţiile financiare se referă la bancă cât și la subsidiarele acesteia, şi nu constituie un set complet de situaţii financiare.

Informaţiile pentru anul financiar 2020 sunt neauditate și nerevizuite iar cele pentru anul financiar 2019 sunt auditate.

Banca Transilvania