Zhejiang Communications Technology Co.,Ltd. — Audit Report / Information 2021

Aug 29, 2021

浙江省交通投资集团财务有限责任公司 风险持续评估报告

根据《深圳证券交易所上市公司信息披露指引第5 号——交易与关联交易》 的要求：“上市公司应当在定期报告中持续披露涉及财务公司的关联交易情况， 每半年提交风险持续评估报告，并与半年度报告、年度报告同时披露。”同时结 合浙江省交通投资集团财务有限责任公司（以下简称“交投财务公司”）提供的 有关证件资料，公司对交投财务公司的经营资质、业务和风险状况及经营情况进 行持续评估，具体情况报告如下：

一、交投财务公司基本情况

浙江省交通投资集团财务有限责任公司是经中国银行业监督管理委员会“银 监复〔2012〕612 号”文件批准成立的非银行金融机构，于2012 年10 月17 日 取得《金融许可证》（机构编码：L0164H233010001），并于2012 年11 月9 日取 得《企业法人营业执照》（统一社会信用代码：91330000056876028L）。截至报告 日，交投财务公司的注册资本为52.3 亿元人民币，住所地为杭州市江干区五星 路199 号明珠国际商务中心2 号楼8 层，法定代表人为钱文海，经营期限为长期。 截至报告日，交投财务公司经批准的经营业务范围为：

• 1.对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务；

• 2.协助成员单位实现交易款项的收付；

• 3.经批准的保险代理业务；

• 4.对成员单位提供担保；

• 5.办理成员单位之间的委托贷款；

• 6.对成员单位办理票据承兑与贴现；

• 7.办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；

• 8.吸收成员单位的存款；

• 9.对成员单位办理贷款及融资租赁；

• 10.从事同业拆借；

• 11.承销成员单位企业债券；

• 12.有价证券投资；

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13.中国银监会批准的其他业务。

截至报告日，交投财务公司股东由浙江省交通投资集团有限公司及其所属的 1 家控股子公司组成，其中：浙江省交通投资集团有限公司出资41.8 亿元，占 注册资本的79.92%；浙江沪杭甬高速公路股份有限公司出资10.5 亿元，占注册 资本的20.08%。浙江省交通投资集团有限公司直接和间接持有交投财务公司权 益为93.37%。

交投财务公司依照公司法和公司章程建立了股东会、董事会和监事会，聘任 了以总经理为首的高级管理人员，制定了三会议事规则和总经理办公会、办公联 席会、党委会议事规则。根据业务开展、风险管理和内部监督需要设置了十部两 室，分别为办公室（董秘办）、党委工作（人力资源）部、纪检监察室、财务核 算部、发展研究部、资金管理部、信贷业务部、融资业务部、投资业务部、科技 信息部、风险合规部和法务审计部。

截至报告日，交投财务公司共有6 名董事和4 名高管，其中董事长1 人，副 董事长1 人，董事3 人，职工董事1 人，总经理1 人，副总经理1 人，党委委员、 纪委书记、工会主席1 人，总经理助理1 人。截止2021 年6 月底，公司现有员 工62 人，平均年龄35 岁。其中，研究生以上学历37 人，占59.68%；本科24 人，38.71%。具有会计、经济类等各类中高级以上职称34 人，占员工总数54.84％； 具有五年以上金融或财务从业经历的45 人，占员工总数的72.58%。员工队伍呈 现平均年龄轻、综合素质高、专业能力强等特点，为资金安全顺畅运转和资本高 效运作提供了强有力的智力支撑。

二、交投财务公司业务情况

1.资金业务。交投财务公司制定了《资金计划管理办法》、《存贷款业务利率 定价管理办法》、《存放同业业务管理办法》、《同业拆借业务管理办法》、《商业汇 票转贴现业务管理办法》、《结算业务管理办法》、《准备金计提管理办法》及各类 存款管理办法等与资金相关的业务管理制度，规范开展资金业务。交投财务公司 以“防范风险、确保支付、提高效益”为目标开展资金业务管理，严格按照中国 银行业监督管理委员会有关监管要求，有效控制资产负债结构和资产质量，适时 采取措施调整头寸配置。在依法合规的前提下，依据市场规则，交投财务公司严 格遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则，灵活吸收成员单位存款业务和结算

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业务。当交投财务公司出现支付困难时，由母公司浙江省交通投资集团有限公司 按照有关规定，给与公司增加相应注册资本金。

2.信贷业务。交投财务公司制定了《客户信用等级评定管理办法》、《客户统 一授信管理办法》、《流动资金贷款管理办法》、《商业汇票承兑、贴现管理办法》、 《担保业务管理办法》、《银团贷款管理办法》、《固定资产贷款管理办法》、《征信 管理暂行办法》、《委托贷款管理办法》等与信贷业务相关制度，建立了信贷审查 委员会并按照颁布的工作规则对信贷业务进行审查和批准。交投财务公司遵循 “公平、公正、公开”原则，依据客观标准对集团成员单位和其他符合规定的单 位开展信用评级，开展统一授信，明确成员单位授信额度，信贷业务部负责信用 评级和授信的调查、管理和执行，风险合规部负责信用评级和授信的审查并发表 审查意见，并依据相关授权制度批准。交投财务公司信贷业务实行审贷分离，分 级审批制度，设立调查岗、审查岗并配备不同的调查人员和审查人员分别担任， 明确公司各部门在信贷业务管理中的职责和权限。

3.信息系统。交投财务公司搭建了与业务发展相匹配的信息管理系统，主要 功能包括：资金结算、资金计划、贷款管理、投融资预警等。为确保系统安全， 一方面采取技术手段确保内外部网络的隔离、操作系统实行授权和电子签名认证， 数据库实施了双机实时备份；另一方面通过加强信息化管理，组建了安全可控信 息技术推进领导小组和系统应急领导小组，设置专职部门和人员进行系统开发和 维护，制定《结算类信息系统电子证书与岗位管理办法》、《信息科技外包管理办 法》、《重要信息系统业务连续性管理办法》、《机房管理办法》、《软件系统运营维 护管理办法》等信息系统管理制度。

4.风险管理。交投财务公司董事会下设“风险管理委员会”与“审计委员会”， 上述两个委员会定期召开会议，一方面负责制定和实施识别、计量、监测涵盖各 项业务风险的制度、程序和方法，确保风险管理和经营目标的实现；另一方面以 审计监督促进内控管理，指导风险管理和内部审计工作。此外，交投财务公司还 设有“信贷审查委员会”、“投资审查委员会”、“案件防控治理工作领导小组”和 “反洗钱领导小组”等机构，分别负责信贷业务审批、投资业务审批、案件防控 和反洗钱管理工作。交投财务公司设置了专职的风险管理部门——风险合规部， 配置具备相应能力的风险管理人员专职开展风险管理工作和业务风险合规审查，

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并建立了风险管控三道防线，明确了业务部门、风险部门和内部审计部门在风险 管理中的职责。交投财务公司在风险管控方面制定了《全面风险管理办法（试行）》、 《内部控制管理办法》、《资产风险五级分类管理办法》、《风险防范控制制度》、 《操作风险管理办法》、《合规风险管理办法》、《声誉风险管理暂行办法》、《流动 性风险管理办法》以及反洗钱相关管理制度，指导、管理和控制各类风险。

5.内部监督。交投财务公司制定了《内部审计管理办法》、《问责管理办法》、 《案件问责工作管理办法》、《案防工作管理办法（试行）》等内部监督相关制度， 通过财务核对、会计核算、信息统计、案防管理、问责管理和审计监督等多途径 确保各项业务的有效监督。

三、交投财务公司风险状况

1.经营情况

截至2021 年6 月30 日，交投财务公司资产总计529.79 亿元，其中存放央 行款项26.12 亿元，存放同业款项33.94 亿元，吸收存款451.63 亿元，实现营 业收入21.97 亿元，实现利润1.37 亿元，实现税后净利润1.13 亿元。

根据《企业集团财务公司管理办法》第34 条的监管指标：

• （1）资本充足率不得低于10%

截至2021 年6 月30 日，交投财务公司的资本充足率为15.44%。

（2）拆入资金余额不得高于资本总额

截至2021 年6 月30 日，交投财务公司拆入资金比例0%。

（3）担保余额不得高于资本总额

截至2021 年6 月30 日，交投财务公司担保余额24.22 亿元。

（4）投资余额与资本总额的比例不得高于70%

截至2021 年6 月30 日，全部投资余额占公司资本总额的比例为59.75%。

（5）自有固定资产与资本总额的比例不得高于20%

截至2021 年6 月30 日，自有固定资产与资本总额的比例为0.53%。

综上所述，交投财务公司取得了合法有效的资质，建立了相应的法人治理结 构和内部控制制度，建立与经营相适应的组织架构，雇佣了符合要求并具备相应 能力的各类专业人员，采取相应的风险管控措施，符合《企业集团财务公司管理 办法》的规定。交投财务公司运营正常，资金较为充裕，内控健全，资产质量良

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好，资本充足率较高，拨备充足，与其开展存款金融服务业务的风险可控。

浙江交通科技股份有限公司董事会 2021 年8 月30 日

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