Wencan Group Co.,Ltd. — Capital/Financing Update 2020

Apr 9, 2020

证券代码：603348 证券简称：文灿股份 公告编号：2020-026 转债代码：113537 转债简称：文灿转债 转股代码：191537 转股简称：文灿转股

广东文灿压铸股份有限公司

关于使用闲置自有资金进行现金管理到期赎回并继 续进行现金管理的公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：

委托理财 受托方	兴业银行	中国银行	中国银行	中国银行	中国银行
本次委托 理财金额 （人民币 万元）	10,000.00	5,000.00	5,000.00	5,000.00	5,000.00
委托理财 产品名称	兴业银行挂钩 上海黄金交易 所之上海金基 准价结构性存 款	中国银行挂钩 型结构性存款 CSDV202002686	中国银行挂钩 型结构性存款 CSDV202002687	中国银行挂钩 型结构性存款 CSDV202002756	中国银行挂钩 型结构性存款 CSDV202002757
委托理财 期限	62天	61天	61天	61天	61天
履行的审 议程序	广东文灿压铸股份有限公司（以下简称“本公司”或“公司”）于2019年8月26日召 开的第二届董事会第十八次会议审议通过《关于使用自有资金进行现金管理的议案》， 同意公司及子公司在确保公司正常经营和资金需求的前提下，公司拟使用不超过人民币 5亿元的自有资金投资安全性高、流动性好、短期（不超过12个月）银行和非银行类金 融机构发行的理财产品，进行结构性存款等。公司授权董事长行使该项投资决策权并签 署相关合同文件。决议有效期为自董事会审议通过之日起12 个月内有效，在决议有效 期内该资金额度可以滚动使用。公司独立董事、监事会分别发表了同意的意见。

一、自有资金现金管理到期赎回情况

近日，公司子公司如期赎回自有资金购买的已到期理财产品，赎回本金共计 人民币 20,000 万元，获得收益合计人民币 192.50 万元。具体赎回情况如下：

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序 号	委托方（公司 及子公司）	受托方	产品名称	赎回金额 （万元）	产品 类型	产品 起息 日	产品到 期日	预期年化收 益率	实际收 益（万 元）
1	雄邦压铸（南 通）有限公司	江苏银行股份 有限公司南通 通州支行	对公人民币 结构性存款 2019年第33 期3个月F	10,000.00	保本 浮动 收益 型	2019 年12 月25 日	2020年 3月25 日	2%或3.85%	96.25
2	雄邦压铸（南 通）有限公司	江苏银行股份 有限公司南通 通州支行	对公人民币 结构性存款 2019年第33 期3个月F	10,000.00	保本 浮动 收益 型	2019 年12 月27 日	2020年 3月27 日	2%或3.85%	96.25

二、本次委托理财概况

（一）委托理财目的

公司使用闲置自有资金购买理财产品，可以获得一定的投资收益，有利于提 高自有资金使用效率，增加资金收益，有利于提升公司业绩水平，为公司和股东 获取较好的投资回报。

（二）资金来源

本次委托理财的资金来源为公司闲置自有资金。

（三）委托理财产品的基本情况

受托方 名称	产品 类型	产品 名称	金额 （万元）	预计年化 收益率	预计 收益 金额 （万 元）	产 品 期 限	收益 类型	结 构 化 安 排	是否 构成 关联 交易
兴业银行股 份有限公司 佛山分行	银行 理财 产品	兴业银行挂钩上 海黄金交易所之 上海金基准价结 构性存款	10,000.00	1.50%-3.578%	-	62 天	保本浮 动收益 型	-	否
中国银行南 通通州支行	银行 理财 产品	中国银行挂钩型 结构性存款 CSDV202002686	5,000.00	1.30%-5.90%	-	61 天	保本浮 动收益 型	-	否
中国银行南 通通州支行	银行 理财 产品	中国银行挂钩型 结构性存款 CSDV202002687	5,000.00	1.30%-5.90%	-	61 天	保本浮 动收益 型	-	否
中国银行南 通通州支行	银行 理财 产品	中国银行挂钩型 结构性存款 CSDV202002756	5,000.00	1.30%-5.90%	-	61 天	保本浮 动收益 型	-	否
中国银行南 通通州支行	银行 理财 产品	中国银行挂钩型 结构性存款 CSDV202002757	5,000.00	1.30%-5.90%	-	61 天	保本浮 动收益 型	-	否

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（四）公司对委托理财相关风险的内部控制

本次是在确保不影响公司正常生产经营的基础上，根据公司闲置自有资金情 况，进行的保本型理财。公司建立台账对理财产品或结构性存款进行管理，及时 分析和跟踪理财产品或结构性存款的进展情况，如评估发现可能存在影响公司资 金安全的情况，将及时采取措施，控制投资风险。公司将对闲置自有资金使用情 况进行日常监控，公司独立董事、监事会有权对资金使用情况进行监督和检查， 必要时可以聘请专业机构进行审计。

• 三、本次委托理财的具体情况

• （一）委托理财合同主要条款

• 1、兴业银行挂钩上海黄金交易所之上海金基准价结构性存款

• （1）理财金额：10,000 万元

• （2）产品类型：保本浮动收益型

• （3）投资主体：广东文灿压铸股份有限公司

• （4）起息日：2020 年4 月7 日

• （5）到期日：2020 年6 月8 日

（6）预期年化收益率：兴业银行向该存款人提供保本浮动型收益，根据合 同条款约定，按照挂钩标的价格表现，向存款人支付浮动利息。预期到期利率： 1.50%-3.578%（年化）。

• （7）是否要求提供履约担保：否

• 2、中国银行挂钩型结构性存款CSDV202002686

• （1）理财金额：5,000 万元

• （2）产品类型：保本浮动收益型

• （3）投资主体：雄邦压铸（南通）有限公司

• （4）起息日：2020 年4 月9 日

• （5）到期日：2020 年6 月9 日

（6）预期年化收益率：如果在观察期内每个观察日，挂钩指标（美元兑瑞 郎即期汇率）始终大于基准值减0.0160，扣除产品费用（如有）后，产品保底 收益率1.30%（年率）；如果在观察期内某个观察日，挂钩指标曾经小于或等于 基准值减0.0160，扣除产品费用（如有）后，产品最高收益率5.90%（年率）

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• （7）是否要求提供履约担保：否

（8）产品费用：本产品在投资运作过程中可能产生以下税费，包括但不限 于：增值税、附加税、所得税等，上述税费（如有）在实际发生时按照实际发生 额支付。本产品如在支付客户应得产品认购资金及产品收益后，产品投资运作所 得仍有盈余，则作为管理费归中国银行所有。

• 3、中国银行挂钩型结构性存款CSDV202002687

• （1）理财金额：5,000 万元

• （2）产品类型：保本浮动收益型

• （3）投资主体：雄邦压铸（南通）有限公司

• （4）起息日：2020 年4 月9 日

• （5）到期日：2020 年6 月9 日

（6）预期年化收益率：如果在观察期内某个观察日，挂钩指标（美元兑瑞 郎即期汇率）曾经小于或等于基准值减0.0160，扣除产品费用（如有）后，产 品保底收益率1.30%（年率）；如果在观察期内每个观察日，挂钩指标始终大于 基准值减0.0160，扣除产品费用（如有）后，产品最高收益率5.90%（年率）。

（7）是否要求提供履约担保：否

（8）产品费用：本产品在投资运作过程中可能产生以下税费，包括但不限 于：增值税、附加税、所得税等，上述税费（如有）在实际发生时按照实际发生 额支付。本产品如在支付客户应得产品认购资金及产品收益后，产品投资运作所 得仍有盈余，则作为管理费归中国银行所有。

4、中国银行挂钩型结构性存款CSDV202002756

• （1）理财金额：5,000 万元

• （2）产品类型：保本浮动收益型

• （3）投资主体：雄邦压铸（南通）有限公司

• （4）起息日：2020 年4 月10 日

• （5）到期日：2020 年6 月10 日

（6）预期年化收益率：如果在观察期内每个观察日，挂钩指标（欧元兑美 元即期汇率）始终大于基准值减0.0170，扣除产品费用（如有）后，产品保底

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收益率1.30%（年率）；如果在观察期内某个观察日，挂钩指标曾经小于或等于 基准值减0.0170，扣除产品费用（如有）后，产品最高收益率5.90%（年率）。 （7）是否要求提供履约担保：否

（8）产品费用：本产品在投资运作过程中可能产生以下税费，包括但不限 于：增值税、附加税、所得税等，上述税费（如有）在实际发生时按照实际发生 额支付。本产品如在支付客户应得产品认购资金及产品收益后，产品投资运作所 得仍有盈余，则作为管理费归中国银行所有。

5、中国银行挂钩型结构性存款CSDV202002757

（1）理财金额：5,000 万元

（2）产品类型：保本浮动收益型

（3）投资主体：雄邦压铸（南通）有限公司

• （4）起息日：2020 年4 月10 日

• （5）到期日：2020 年6 月10 日

（6）预期年化收益率：如果在观察期内某个观察日，挂钩指标（欧元兑美 元即期汇率）曾经小于或等于基准值减0.0170，扣除产品费用（如有）后，产 品保底收益率1.30%（年率）；如果在观察期内每个观察日，挂钩指标始终大于 基准值减0.0170，扣除产品费用（如有）后，产品最高收益率5.90%（年率）。

（7）是否要求提供履约担保：否

（8）产品费用：本产品在投资运作过程中可能产生以下税费，包括但不限 于：增值税、附加税、所得税等，上述税费（如有）在实际发生时按照实际发生 额支付。本产品如在支付客户应得产品认购资金及产品收益后，产品投资运作所 得仍有盈余，则作为管理费归中国银行所有。

（二）委托理财的资金投向

本次委托理财的资金投向为兴业银行及中国银行的结构性存款。详见前述委 托理财合同主要条款。

（三）风险控制分析

公司对本次结构性存款产品的投资进行严格的风险控制，对产品的收益类 型、是否保证本金、银行资质、资金流动性等方面均进行了严格的评估，本次委 托理财投资的结构性存款产品，能够保证本金，到期预计能取得相应的收益。

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四、委托理财受托方的情况

本次委托理财的受托方兴业银行和中国银行均为已上市金融机构，受托方与 公司、公司控股股东及实际控制人之间不存在关联关系。

五、对公司的影响

公司最近一年的相关财务数据如下：

单位：万元

	单位：万元
项目	2019 年12 月31 日/2019 年1-12 月
资产总额	393,118.15
负债总额	166,327.51
归属于上市公司股东的净资产	226,790.64
经营活动产生的现金流量净额	23,475.19

截至 2019 年 12 月 31 日，公司货币资金为 75,308.79 万元，本次委托理财支 付的金额占最近一期期末货币资金的 39.84%。本次委托理财是公司在不影响主 营业务的正常开展、日常运营资金周转需要和资金安全的前提下，使用闲置自有 资金进行现金管理，有利于提高公司资金使用效率。公司本次委托理财本金计入 资产负债表中交易性金融资产，利息收益计入利润表中投资收益，最终以年度审 计的结果为准。

六、风险提示

公司本次购买的结构性存款属于保本浮动收益型产品，兴业银行、中国银行 向存款人提供本金完全保障，并按照挂钩标的的价格表现，向存款人支付浮动利 息。浮动收益取决于挂钩标的价格变化，受市场多种要素的影响，仍存在收益不 确定的风险。尽管前述对预计收益有所预测，但不排除受市场环境影响预计收益 不达预期的风险。

七、决策程序的履行及监事会、独立董事意见

公司于 2019 年 8 月 26 日召开的第二届董事会第十八次会议审议通过《关于 使用自有资金进行现金管理的议案》，同意公司及子公司在确保公司正常经营和 资金需求的前提下，公司拟使用不超过人民币 5 亿元的自有资金投资安全性高、 流动性好、短期（不超过 12 个月）银行和非银行类金融机构发行的理财产品， 进行结构性存款等。公司授权董事长行使该项投资决策权并签署相关合同文件。

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决议有效期为自董事会审议通过之日起 12 个月内有效，在决议有效期内该资金 额度可以滚动使用。公司独立董事、监事会分别发表了同意的意见。

八、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况

金额：万元

					金额：万元
序号	理财产品类型	实际投入金额	实际收回本金	实际收益	尚未收回 本金金额
1	招商银行结构性 存款CFS00431	20,000.00	20,000.00	184.49	-
2	人民币挂钩型结 构性存款 （CNYRSD20191 410）	5,000.00	5,000.00	46.63	-
3	人民币挂钩型结 构性存款 （CNYRSD20191 411）	5,000.00	5,000.00	49.15	-
4	对公人民币结构 性存款2019年第 19期3个月E款	10,000.00	10,000.00	95.00	-
5	对公人民币结构 性存款2019年第 27期43天	8,000.00	8,000.00	33.64	-
6	对公人民币结构 性存款2019年第 33期3个月F	10,000.00	10,000.00	96.25	-
7	对公人民币结构 性存款2019年第 33期3个月F	10,000.00	10,000.00	96.25	-
8	招商银行挂钩黄 金看跌三层区间 三个月结构性存 款（代 码:TL000280）	20,000.00	-	不适用	20,000.00
9	兴业银行挂钩上 海黄金交易所之 上海金基准价结 构性存款	10,000.00	-	不适用	10,000.00
10	中国银行挂钩型 结构性存款 CSDV202002686	5,000.00	-	不适用	5,000.00
11	中国银行挂钩型 结构性存款 CSDV202002687	5,000.00	-	不适用	5,000.00

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12	中国银行挂钩型 结构性存款 CSDV202002756 [注1]	-	-	不适用	-
13	中国银行挂钩型 结构性存款 CSDV202002757 [注1]	-	-	不适用	-
合计		108,000.00	68,000.00	601.41	40,000.00
最近12个月内单日最高投入金额				48,000.00
最近12个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%）				21.16
最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%）				8.47
目前已使用的理财额度[注2]				40,000.00
尚未使用的理财额度				10,000.00
总理财额度				50,000.00

注 1：根据子公司雄邦压铸（南通）有限公司于 2020 年 4 月 8 日签署的中国银行挂钩 型结构性存款认购委托书(编号：2020040801、20200408021),雄邦压铸（南通）有限公司授 权中国银行于收益起算日(即 2020 年 4 月 10 日)全额扣划认购中国银行挂钩型结构性存款 CSDV202002756（5000 万元）和中国银行挂钩型结构性存款 CSDV202002757（5000 万元） 的款项。

注 2：目前已使用的理财额度不包括中国银行挂钩型结构性存款 CSDV202002756（5000 万元）和中国银行挂钩型结构性存款 CSDV202002757（5000 万元）。

特此公告。

广东文灿压铸股份有限公司董事会 2020 年 4 月 9 日

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