Venustech Group Inc. — Capital/Financing Update 2019

Sep 30, 2019

证券代码：002439 证券简称：启明星辰 公告编号：2019-081 债券代码：128061 债券简称：启明转债

启明星辰信息技术集团股份有限公司

关于公司的子公司购买银行理财产品的公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有 虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

一、概述

启明星辰信息技术集团股份有限公司（以下简称“公司”）于 2019 年 5 月 16 日召开了 2018 年度股东大会，审议通过了《关于使用自有闲置资金进行投资 理财事宜的议案》，同意公司及其下属子公司使用最高额度为 12 亿元人民币的自 有闲置资金进行投资理财事宜。在上述额度内，资金可以滚动使用，同时授权公 司经营管理层具体实施上述理财事宜，授权期限自公司该次股东大会审议通过之 日起 12 个月内有效。

根据上述股东大会决议，公司的下属子公司北京启明星辰信息安全技术有限 公司（以下简称“安全公司”）、北京书生电子技术有限公司（以下简称“书生电 子”）、北京赛搏长城信息科技有限公司（以下简称“赛搏长城”）、杭州合众数据 技术有限公司（以下简称“合众数据”）使用自有资金购买了理财产品。现将有 关情况公告如下：

二、理财产品主要内容

（一）2019 年 3 月 27 日，安全公司与中国民生银行股份有限公司北京分行 签订《中国民生银行结构性存款合同》，使用自有资金 10,000 万元购买了理财产 品，具体情况如下：

• 1、产品名称：挂钩利率结构性存款（SDGA190601D)

• 2、产品类型：保本浮动收益型结构性存款

• 3、理财币种：人民币

• 4、认购总额：10,000 万元

• 5、预期年化收益率：4.05%

• 6、产品期限：92 天

• 7、起息日：2019 年 3 月 28 日

• 8、到期日：2019 年 6 月 28 日

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证券代码：002439 证券简称：启明星辰 公告编号：2019-081 债券代码：128061 债券简称：启明转债

9、本金及理财收益支付：到期日（或提前终止日）后的两个工作日内支付 结构性存款本金及收益

10、投资方向和范围：本结构性存款销售所汇集资金作为名义本金，并以该 名义本金的资金成本与交易对手叙作投资收益和 USD3M-LIBOR 挂钩的金融衍 生品交易

11、资金来源：安全公司自有资金，不涉及募集资金，也不向银行贷款

12、关联关系说明：安全公司与中国民生银行股份有限公司北京分行无关联 关系

13、风险揭示：

（1）市场风险：如果在理财产品运行期间，市场未按照理财产品成立之初 预期运行甚至反预期运行，客户可能无法获取预期收益，甚至可能出现零收益； （2）流动性风险：理财期限内，除非另有约定，投资本理财产品的客户不 能提前终止或赎回；

（3）理财产品不成立风险：若由于理财产品认购总金额未达到理财产品成 立规模下限（如有约定），或其他非因银行的原因导致本理财产品未能投资于理 财合同所约定投资范围，或本理财产品在认购期内市场出现剧烈波动，可能对理 财产品的投资收益表现带来严重影响，或发生其他导致本理财产品难以成立的原 因，经银行谨慎合理判断难以按照理财合同约定向客户提供本理财产品，银行有 权但无义务宣布本理财产品不成立，客户将承担投资本理财产品不成立的风险；

（4）通货膨胀风险：有可能因物价指数的上升导致产品综合收益率低于通 货膨胀率，即实际收益率为负的风险；

（5）政策风险：因法规、规章或政策的原因，对本理财产品本金及收益产 生不利影响的风险；

（6）提前终止风险：当银行本着为客户锁定收益或减少损失的原则视市场 情况提前终止本理财产品，客户可能获取低于预期的收益，且银行行使提前终止 权实现的理财收益并不必然高于产品正常到期实现的理财收益；

（7）延期支付风险：在发生政策风险或本理财产品项下对应的金融衍生品 交易延期的情况下，银行会向有关责任方行使追偿权，因此可能会导致理财收益 延期支付；

（8）信息传递风险：银行按照有关信息披露条款的约定，发布理财产品的 信息披露公告。客户应根据信息披露条款的约定主动、及时登陆银行网站获取相 关信息。如果客户未及时查询，或由于通讯故障、系统故障以及其他不可抗力等

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证券代码：002439 证券简称：启明星辰 公告编号：2019-081 债券代码：128061 债券简称：启明转债

因素的影响使得客户无法及时了解理财产品信息，因此而产生的责任和风险由客 户自行承担；

（9）不可抗力及其他风险：指由于自然灾害、战争、重大政治事件等不可 抗力以及其他不可预见的意外事件（包括但不限于通讯、网络、系统故障等因素） 可能致使理财产品面临损失的任何风险

14、安全公司本次出资 10,000 万元购买银行理财产品，金额占公司最近一 期经审计合并净资产的 2.76%

（二）2019 年 6 月 27 日，安全公司与中国民生银行股份有限公司北京分行 签订《中国民生银行结构性存款合同》，使用自有资金 10,000 万元购买了理财产 品，具体情况如下：

• 1、产品名称：挂钩利率结构性存款（SDGA191062D)

2、产品类型：保本浮动收益型结构性存款

3、理财币种：人民币

4、认购总额：10,000 万元

5、预期年化收益率：3.90%

6、产品期限：91 天

7、起息日：2019 年 6 月 28 日

8、到期日：2019 年 9 月 27 日

9、本金及理财收益支付：到期日（或提前终止日）后的两个工作日内支付 结构性存款本金及收益

10、投资方向和范围：本结构性存款销售所汇集资金作为名义本金，并以该 名义本金的资金成本与交易对手叙作投资收益和 USD3M-LIBOR 挂钩的金融衍 生品交易

11、资金来源：安全公司自有资金，不涉及募集资金，也不向银行贷款

12、关联关系说明：安全公司与中国民生银行股份有限公司北京分行无关联

关系

13、风险揭示：

（1）市场风险：如果在理财产品运行期间，市场未按照理财产品成立之初 预期运行甚至反预期运行，客户可能无法获取预期收益，甚至可能出现零收益； （2）流动性风险：理财期限内，除非另有约定，投资本理财产品的客户不 能提前终止或赎回；

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证券代码：002439 证券简称：启明星辰 公告编号：2019-081 债券代码：128061 债券简称：启明转债

（3）理财产品不成立风险：若由于理财产品认购总金额未达到理财产品成 立规模下限（如有约定），或其他非因银行的原因导致本理财产品未能投资于理 财合同所约定投资范围，或本理财产品在认购期内市场出现剧烈波动，可能对理 财产品的投资收益表现带来严重影响，或发生其他导致本理财产品难以成立的原 因，经银行谨慎合理判断难以按照理财合同约定向客户提供本理财产品，银行有 权但无义务宣布本理财产品不成立，客户将承担投资本理财产品不成立的风险；

（4）通货膨胀风险：有可能因物价指数的上升导致产品综合收益率低于通 货膨胀率，即实际收益率为负的风险；

（5）政策风险：因法规、规章或政策的原因，对本理财产品本金及收益产 生不利影响的风险；

（6）提前终止风险：当银行本着为客户锁定收益或减少损失的原则视市场 情况提前终止本理财产品，客户可能获取低于预期的收益，且银行行使提前终止 权实现的理财收益并不必然高于产品正常到期实现的理财收益；

（7）延期支付风险：在发生政策风险或本理财产品项下对应的金融衍生品 交易延期的情况下，银行会向有关责任方行使追偿权，因此可能会导致理财收益 延期支付；

（8）信息传递风险：银行按照有关信息披露条款的约定，发布理财产品的 信息披露公告。客户应根据信息披露条款的约定主动、及时登陆银行网站获取相 关信息。如果客户未及时查询，或由于通讯故障、系统故障以及其他不可抗力等 因素的影响使得客户无法及时了解理财产品信息，因此而产生的责任和风险由客 户自行承担；

（9）不可抗力及其他风险：指由于自然灾害、战争、重大政治事件等不可 抗力以及其他不可预见的意外事件（包括但不限于通讯、网络、系统故障等因素） 可能致使理财产品面临损失的任何风险

14、安全公司本次出资 10,000 万元购买银行理财产品，金额占公司最近一 期经审计合并净资产的 2.76%

（三）2019 年 7 月 25 日，书生电子与南京银行股份有限公司北京分行签订 《南京银行结构性存款协议书》，使用自有资金 2,000 万元购买了理财产品，具 体情况如下：

1、产品名称：利率挂钩型结构性存款（21001210192907）

2、产品类型：保本浮动收益型结构性存款

• 3、理财币种：人民币

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证券代码：002439 证券简称：启明星辰 公告编号：2019-081 债券代码：128061 债券简称：启明转债

4、认购总额：2,000 万元

• 5、预期年化收益率：1.82%-3.80%

• 6、产品期限：181 天

• 7、起息日：2019 年 7 月 25 日

• 8、到期日：2020 年 1 月 22 日

• 9、本金及理财收益支付：存续期满，收益一次性支付

10、投资方向和范围：存款挂钩标的为 3M USD Libor 利率。

11、资金来源：书生电子自有资金，不涉及募集资金，也不向银行贷款

• 12、关联关系说明：书生电子与南京银行股份有限公司北京分行无关联关系 13、风险揭示：

（1）汇价波动造成货币贬值或升值，从而使客户在买入、卖出该货币时产 生汇率差价而引起经济上的损失。主要表现在以下两个方面：一是约定价格差于 市场价格带来的损失；二是在交易原先设定好的到期日之前进行强行平仓或者经 本行同意提前终止交易而给您带来损失。当资金及金融衍生产品中涉及杠杆交易 时，更需要强调市场风险。

（2）某个国家（或地区）发生政治或社会动乱、战乱或经济、金融危机、 自然灾害或其他不可抗力的情形，造成外汇交易不能按时进行或交割，由此产生 的损作由客户承担。

（3）如国家宏观政策以及相关法律法规及相关政策发生变化，则其将有可 能使相关交易无法继续履行，进而可能导致交易的提前终止，由此产生的损作由 客户承担。

14、书生电子本次出资 2,000 万元购买银行理财产品，金额占公司最近一期 经审计合并净资产的 0.55%

（四）2019 年 7 月 30 日，赛搏长城使用自有资金 1,000 万元在招商银行北 京分行西二旗支行购买了理财产品，具体情况如下：

• 1、产品名称：招商银行挂钩黄金三层区间三个月结构性存款（代码：

• TH000443）

• 2、产品类型：保本浮动收益型结构性存款

• 3、理财币种：人民币

• 4、认购总额：1,000 万元

• 5、预期年化收益率：1.35%-4.00%

• 6、产品期限：92 天

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证券代码：002439 证券简称：启明星辰 公告编号：2019-081 债券代码：128061 债券简称：启明转债

• 7、起息日：2019 年 7 月 30 日

• 8、到期日：2019 年 10 月 30 日

• 9、本金及理财收益支付：存款到期日，向存款人归还 100%购买金额和应得

• 利息，如遇节假日顺延。

10、投资方向和范围：招商银行向存款人提供本金及保底利息的完全保障， 并按照挂钩标的的价格表现，向存款人支付浮动利息。存款浮动利率与黄金价格 水平挂钩，存款所指黄金价格为每盎司黄金的美元标价。挂钩黄金价格水平为伦 敦金银市场协会每天下午发布的黄金价格，该价格在彭博参照页面“GOLDLNPM INDEX”公布

• 11、资金来源：赛搏长城自有资金，不涉及募集资金，也不向银行贷款

• 12、关联关系说明：赛搏长城与招商银行北京分行西二旗支行无关联关系

• 13、风险揭示：浮动利息收益取决于所挂钩黄金价格水平的变化

• 14、赛搏长城本次出资 1,000 万元购买银行理财产品，金额占公司最近一期

• 经审计合并净资产的 0.28%

（五）2019 年 9 月 19 日，合众数据与交通银行股份有限公司杭州浣纱支行 签订《交通银行蕴通财富定期型结构性存款（汇率挂钩）产品协议》，使用自有 资金 4,500 万元购买了理财产品，具体情况如下：

• 1、产品名称：交通银行蕴通财富定期型结构性存款 6 个月（汇率挂钩看涨）

• 2、产品类型：期限结构型

• 3、理财币种：人民币

• 4、认购总额：4,500 万元

• 5、预期年化收益率：3.60%-3.70%

• 6、产品期限：182 天

• 7、起息日：2019 年 9 月 23 日

• 8、到期日：2020 年 3 月 23 日

• 9、本金及理财收益支付：产品到期日当日支付

• 10、投资方向和范围：挂钩标的为 EUR/USD 汇率中间价（以路透 TKFE 界

• 面公布的数据为准）。

11、资金来源：合众数据自有资金，不涉及募集资金，也不向银行贷款

• 12、关联关系说明：合众数据与交通银行股份有限公司杭州浣纱支行无关联

关系

13、风险揭示：

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证券代码：002439 证券简称：启明星辰 公告编号：2019-081 债券代码：128061 债券简称：启明转债

（1）政策风险：本产品项下的挂钩标的是根据当前的相关法规和政策设计 的，如国家宏观政策以及市场相关法规政策发生变化，可能影响产品的受理、投 资、偿还等流程的正常进行。

（2）流动性风险：除产品协议另有约定，投资期限内客户无提前终止权， 如果客户产生流动性需求，可能面临产品不能随时变现、持有期与资金需求日不 匹配的流动性风险。

（3）信息传递风险：客户需要通过登录银行门户网站（www.bankcomm.com， 下同）或到银行营业网点查询等方式，了解产品相关信息公告。客户应根据本产 品协议所载明的公告方式及时查询本产品的相关信息。如果客户未及时查询，或 由于不可抗力及/或意外事件的影响使得客户无法及时了解产品信息，并影响客 户的投资决策，由此产生的责任和风险由客户自行承担。双方在补充协议/补充 条款中另有约定的除外。前述约定不免除因银行过错导致依法应由银行承担的责 任。

（4）最差可能情况：客户投资本产品可以获得银行提供的本金完全保证， 若汇率观察日 EUR/USD（欧元/美元，下同）汇率定盘价不高于收益起算日 (产 品成立且成功扣划客户认购资金的，以产品成立日作为收益起算日，下同) EUR/USD 汇率初始价 1400BP，则整个存续期客户获得的年化收益率为低档收益 率，并以此为基础计算客户应得收益。

（5）不可抗力及意外事件风险：由于不可抗力及/或国家政策变化、IT 系统 故障、通讯系统故障、电力系统故障、金融危机、投资市场停止交易等非银行所 能控制的原因，可能对产品的产品成立、投资运作、资金返还、信息披露、公告 通知造成影响，可能导致产品收益降低。对于由不可抗力及意外事件风险导致的 损失，客户须自行承担，银行对此不承担责任，双方在补充协议/补充条款中另 有约定的除外。前述约定不免除因银行过错导致依法应由银行承担的责任。

因不可抗力及/或意外事件导致银行无法继续履行产品协议的，银行有权提 前解除产品协议，并将发生不可抗力及/或意外事件后剩余的客户产品资金划付 至客户结算账户。

14、合众数据本次出资 4,500 万元购买银行理财产品，金额占公司最近一期 经审计合并净资产的 1.24%

（六）2019 年 9 月 26 日，安全公司与中国民生银行股份有限公司北京分行 签订《中国民生银行结构性存款产品合同》，使用自有资金 10,000 万元购买了理 财产品，具体情况如下：

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证券代码：002439 证券简称：启明星辰 公告编号：2019-081 债券代码：128061 债券简称：启明转债

1、产品名称：挂钩利率结构性存款（SDGA191187)

2、产品类型：保本保证收益型

3、理财币种：人民币

4、认购总额：10,000 万元

5、预期年化收益率：3.70%

6、产品期限：91 天

7、起息日：2019 年 9 月 27 日

8、到期日：2019 年 12 月 27 日

9、本金及理财收益支付：到期日（或提前终止日）后的两个工作日内支付 结构性存款本金及收益

10、投资方向和范围：本结构性存款销售所汇集资金作为名义本金，并以该 名义本金的资金成本与交易对手叙作投资收益和 USD3M-LIBOR 挂钩的金融衍 生品交易

11、资金来源：安全公司自有资金，不涉及募集资金，也不向银行贷款

12、关联关系说明：安全公司与中国民生银行股份有限公司北京分行无关联 关系

13、风险揭示：

（1）市场风险：如果在理财产品运行期间，市场未按照理财产品成立之初 预期运行甚至反预期运行，客户可能无法获取预期收益，甚至可能出现零收益； （2）流动性风险：理财期限内，除非另有约定，投资本理财产品的客户不 能提前终止或赎回；

（3）理财产品不成立风险：若由于理财产品认购总金额未达到理财产品成 立规模下限（如有约定），或其他非因银行的原因导致本理财产品未能投资于理 财合同所约定投资范围，或本理财产品在认购期内市场出现剧烈波动，可能对理 财产品的投资收益表现带来严重影响，或发生其他导致本理财产品难以成立的原 因，经银行谨慎合理判断难以按照理财合同约定向客户提供本理财产品，银行有 权但无义务宣布本理财产品不成立，客户将承担投资本理财产品不成立的风险；

（4）通货膨胀风险：有可能因物价指数的上升导致产品综合收益率低于通 货膨胀率，即实际收益率为负的风险；

（5）政策风险：因法规、规章或政策的原因，对本理财产品本金及收益产 生不利影响的风险；

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证券代码：002439 证券简称：启明星辰 公告编号：2019-081 债券代码：128061 债券简称：启明转债

（6）提前终止风险：当银行本着为客户锁定收益或减少损失的原则视市场 情况提前终止本理财产品，客户可能获取低于预期的收益，且银行行使提前终止 权实现的理财收益并不必然高于产品正常到期实现的理财收益；

（7）延期支付风险：在发生政策风险或本理财产品项下对应的金融衍生品 交易延期的情况下，银行会向有关责任方行使追偿权，因此可能会导致理财收益 延期支付；

（8）信息传递风险：银行按照有关信息披露条款的约定，发布理财产品的 信息披露公告。客户应根据信息披露条款的约定主动、及时登陆银行网站获取相 关信息。如果客户未及时查询，或由于通讯故障、系统故障以及其他不可抗力等 因素的影响使得客户无法及时了解理财产品信息，因此而产生的责任和风险由客 户自行承担；

（9）不可抗力及其他风险：指由于自然灾害、战争、重大政治事件等不可 抗力以及其他不可预见的意外事件（包括但不限于通讯、网络、系统故障等因素） 可能致使理财产品面临损失的任何风险

14、安全公司本次出资 10,000 万元购买银行理财产品，金额占公司最近一 期经审计合并净资产的 2.76%

三、风险应对措施

1、公司的《投资理财管理制度》对投资理财原则、审批权限、实施流程、 部门分工等方面做了规定，以保证公司资金、财产安全，有效防范投资风险，维 护股东和公司合法权益；

2、公司财务部门根据公司财务状况、现金流等情况，对投资理财业务进行 内容审核和风险评估，制定理财计划，并根据规定办理相关手续，及时进行相应 账务处理；

3、公司内审部门负责审查投资理财业务的审批、实际操作、资金使用及盈 亏等情况，督促财务部门并对账务处理情况进行核实；

4、公司监事会有权对公司投资理财产品的情况进行定期或不定期检查，如 发现违规操作情况可提议召开董事会，审议具体应对措施；

5、公司将根据深圳证券交易所的相关规定，做好相关信息披露工作。

四、对公司日常经营的影响

在确保不影响日常经营及资金安全的前提下，公司及其下属子公司使用部分 自有闲置资金购买安全性、流动性较高的银行理财产品，有利于提高资金使用效

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证券代码：002439 证券简称：启明星辰 公告编号：2019-081 债券代码：128061 债券简称：启明转债

率，获得一定的投资收益，进一步提升公司整体业绩水平，为股东获取更多的投 资回报。如公司因重大项目投资或经营需要资金时，公司将终止购买银行理财产 品以保证公司资金需求。因此购买银行理财产品不会影响公司的日常经营，不会 影响公司主营业务正常开展。

五、公告日前十二个月购买理财产品情况

截至本公告日，公司及其下属子公司 12 个月内购买的尚未到期的理财产品 金额共计 325,000,000 元，占公司最近一期经审计合并净资产的比例为 8.97%。

六、备查文件

• 1、安全公司与中国民生银行股份有限公司北京分行于 2019 年 3 月 27 日签

• 订的《中国民生银行结构性存款合同》；

• 2、安全公司与中国民生银行股份有限公司北京分行于 2019 年 6 月 27 日签

• 订的《中国民生银行结构性存款合同》；

• 3、书生电子与南京银行股份有限公司北京分行于 2019 年 7 月 18 日签订的

• 《南京银行结构性存款协议书》；

• 4、赛搏长城在招商银行北京分行西二旗支行于 2019 年 7 月 30 日买入的凭

• 证；

• 5、合众数据与交通银行股份有限公司杭州浣纱支行于 2019 年 9 月 19 日签

• 订的《交通银行蕴通财富定期型结构性存款（汇率挂钩）产品协议》；

6、安全公司与中国民生银行股份有限公司北京分行于 2019 年 9 月 26 日签 订的《中国民生银行结构性存款合同》。

特此公告。

启明星辰信息技术集团股份有限公司董事会

2019 年 9 月 30 日

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