Unipol — Earnings Release 2023

Nov 10, 2023

Informazione Regolamentata n. 0265-75-2023		Data/Ora Inizio Diffusione 10 Novembre 2023 06:50:24	Euronext Milan
Societa'	:	UNIPOL
Identificativo Informazione Regolamentata	:	183161
Nome utilizzatore	:	UNIPOLN10 - Nerdi
Tipologia	:	3.1
Data/Ora Ricezione	:	10 Novembre 2023 06:50:22
Data/Ora Inizio Diffusione	:	10 Novembre 2023 06:50:24
Oggetto	:	Comunicato stampa Gruppo Unipol – Approvati i risultati consolidati al 30 settembre 2023
Testo del comunicato

Vedi allegato.

• Utile netto consolidato pari a 769 milioni di euro (854 milioni al 30 settembre 2022 calcolati con i previgenti principi contabili1 )
• Raccolta diretta assicurativa a 10,6 miliardi di euro (+7,5% rispetto al 30 settembre 2022)
  • Danni: 6,1 miliardi di euro (+3,8%)
  • Vita: 4,5 miliardi di euro (+12,9%)
• Positive performance della raccolta in tutti gli Ecosistemi:
  • o Mobility: 3,1 miliardi di euro (+1,0%)
  • o Welfare: 1,3 miliardi di euro (+9,2%)
  • o Property: 1,7 miliardi di euro (+5,3%)
• Combined ratio: 98,6%
• Solvency ratio al 218%2

¹ Il risultato netto consolidato al 30 settembre 2022 comprendeva componenti straordinarie per circa 275 milioni di euro riferite alla partecipata BPER Banca.

² Il dato, calcolato in base al Modello Interno Parziale, è da intendersi preliminare in quanto il dato definitivo sarà comunicato all'Autorità di Vigilanza secondo le tempistiche previste dalla normativa vigente.

Bologna, 10 novembre 2023

Il Consiglio di Amministrazione di Unipol Gruppo S.p.A., riunitosi ieri sotto la Presidenza di Carlo Cimbri, ha approvato i risultati consolidati al 30 settembre 2023.

Sintesi dei dati più significativi del Gruppo
Valori in milioni di euro	30/9/2023 IFRS 17 IFRS 9	30/9/2022 IFRS 4 IAS 39	Var. % vs IFRS 4 IAS 39	30/9/2022 IFRS 17 IFRS 9	Var. % vs IFRS 17 IFRS 9
Raccolta assicurativa diretta	10.570	9.834	7,5	9.834	7,5
Raccolta assicurativa diretta Danni	6.074	5.851	3,8	5.851	3,8
Raccolta assicurativa diretta Vita	4.496	3.982	12,9	3.982	12,9
Combined ratio Danni	98,6%	93,2%3		91,2%
Utile netto consolidato	769	854	-10,0	495	55,2
Valori in milioni di euro	30/9/2023 IFRS 17 IFRS 9	31/12/2022 IFRS 4 IAS 39	Var. % vs IFRS 4 IAS 39	31/12/2022 IFRS 17 IFRS 9	Var. % vs IFRS 17 IFRS 9
Investimenti e disponibilità	63.848	63.359	0,8	62.796	1,7
Patrimonio netto di pertinenza del Gruppo	7.278	6.130	18,7	6.863	6,0
Solvency ratio	218%2	200%		200%

I valori economico-patrimoniali riferiti ai primi nove mesi 2023 sono redatti in applicazione del nuovo principio contabile IFRS 17 in materia di contratti assicurativi, entrato in vigore a partire dal primo gennaio 2023, e del principio contabile IFRS 9 in materia di strumenti finanziari, applicabile ora anche alle imprese di assicurazione. I nuovi principi contabili sono stati applicati retroattivamente anche ai dati riferiti all'esercizio 2022, riportati solo a fini comparativi, per consentire un confronto su basi omogenee4 .

Il Gruppo Unipol ha chiuso i primi nove mesi 2023 con un utile netto consolidato pari a 769 milioni di euro, rispetto al risultato netto consolidato di 854 milioni di euro del corrispondente periodo dell'esercizio scorso, rendicontato secondo i principi contabili precedenti, sul quale si riflettevano componenti straordinarie per circa 275 milioni di euro legate al consolidamento pro-quota di BPER Banca. Il dato dei primi nove mesi 2022, rideterminato a fini comparativi in applicazione dei nuovi principi, sarebbe pari a 495 milioni di euro.

Nei primi nove mesi del 2023 la raccolta diretta assicurativa, al lordo delle cessioni in riassicurazione, si è attestata a 10.570 milioni di euro, in crescita del 7,5% rispetto ai 9.834 milioni di euro registrati al 30 settembre 2022.

³ Dato determinato secondo i principi contabili e la metodologia all'epoca in vigore.

⁴ A partire dall'esercizio 2023, al fine di fornire una migliore rappresentazione dell'effettivo contributo ai risultati consolidati, le risultanze economiche e patrimoniali precedentemente attribuite al settore Immobiliare sono state allocate al settore Vita, qualora riferibili ad attività i cui rendimenti influenzino le prestazioni da erogare ai sottoscrittori di prodotti rivalutabili, e al settore Holding e Altre Attività per la porzione residuale.

La raccolta diretta nel comparto Danni al 30 settembre 2023, pari a 6.074 milioni di euro, ha registrato una crescita (+3,8%) rispetto ai 5.851 milioni di euro del 30 settembre 2022, con positive performance in tutti gli ecosistemi in cui opera il Gruppo. A tale ammontare contribuiscono la compagnia UnipolSai, che registra premi Danni per 4.821 milioni di euro (+0,8%), e le altre principali compagnie del Gruppo. In particolare, UniSalute ha raccolto premi per 562 milioni di euro (+37,0%), anche in conseguenza dell'avvio del progetto UniSalute 2.0, grazie al quale le reti distributive agenziali e di bancassicurazione del Gruppo propongono alla clientela retail e PMI i prodotti Salute offerti dalla compagnia. Linear ha totalizzato premi per 159 milioni di euro (+9,7%).

In rilevante sviluppo anche Arca Assicurazioni, che ha registrato premi per 199 milioni di euro (+10,3%).

Il comparto Auto risulta in crescita dell'1,2% rispetto allo stesso periodo dell'esercizio precedente con premi pari a 2.858 milioni di euro, risentendo positivamente degli aumenti tariffari resi necessari per l'incremento del costo medio dei sinistri legato alla dinamica inflattiva in atto.

Più sostenuta, invece, la crescita dei premi Non Auto, pari a 3.216 milioni di euro, con un incremento del 6,2% sui primi nove mesi del 2022, grazie soprattutto allo sviluppo del comparto Salute.

L'Ecosistema Mobility ha registrato 3.131 milioni di euro di raccolta (+1,0%). Continua la crescita di UnipolRental che, lo scorso 1° luglio, ha incorporato SIFÀ - Società Italiana Flotte Aziendali – nell'ambito di un importante progetto industriale nel settore del Noleggio a Lungo Termine. La fusione consolida il primato di UnipolRental come player a capitale interamente italiano nel settore del Noleggio a Lungo Termine, con oltre 130.000 veicoli in flotta.

L'Ecosistema Welfare ha riportato una raccolta pari a 1.255 milioni di euro (+9,2%), con un incremento significativo dei rami Malattia (762 milioni di euro, +16,6%).

Infine, con una raccolta pari a 1.688 milioni di euro, l'Ecosistema Property ha segnato una crescita del 5,3%.

Il combined ratio5 , comprensivo del saldo della riassicurazione, si attesta al 98,6% contro il 97,1% registrato al primo semestre 2023. Il combined ratio dei primi nove mesi del 2022, calcolato secondo i principi contabili e la metodologia all'epoca in vigore, era stato pari al 93,2%.

Il deterioramento del combined ratio registrato tra il primo semestre e il 30 settembre 2023 è ascrivibile all'impatto degli eventi atmosferici che, nel mese di luglio, hanno colpito il Nord Italia con

⁵ Indicatore che misura l'equilibrio della gestione tecnica complessiva Danni. Dal 2023, con l'introduzione dei nuovi schemi di conto economico in seguito all'entrata in vigore del principio contabile IFRS17, il ratio viene calcolato con la seguente formula: 1 - (risultato servizi assicurativi/ricavi contratti assicurativi).

tempeste di vento e grandine. Per contro, nel terzo trimestre, si è riscontrato un miglioramento nel ramo R.C. Auto.

Il risultato ante imposte del settore Danni è pari a 615 milioni di euro, rispetto agli 864 milioni di euro registrati nei primi nove mesi dell'esercizio 2022, rendicontati con i principi contabili precedenti, che avevano risentito positivamente di componenti straordinarie derivanti dal consolidamento proquota di BPER Banca per 109 milioni di euro.

Nel comparto Vita, il Gruppo Unipol ha realizzato una raccolta diretta pari a 4.496 milioni di euro, in crescita del 12,9% rispetto ai 3.982 milioni di euro registrati nei primi nove mesi dell'esercizio 2022. L'attività delle reti di vendita si è concentrata su prodotti tradizionali e multiramo in una logica di ottimizzazione dei flussi netti delle gestioni separate, che ha consentito di raggiungere una raccolta netta positiva.

In questo contesto, UnipolSai ha realizzato una raccolta diretta pari a 2.618 milioni di euro (+4,5% sui primi nove mesi del 2022), mentre nel canale di bancassicurazione Arca Vita, unitamente alla controllata Arca Vita International, ha segnato una raccolta diretta pari a 1.843 milioni di euro (+28,4% rispetto ai 1.435 milioni di euro dei primi nove mesi del 2022).

Il risultato ante imposte del settore Vita è pari a 221 milioni di euro in miglioramento rispetto ai 189 milioni di euro realizzati nei primi nove mesi dell'esercizio 2022 determinati sulla base dei principi contabili precedenti.

Settore Holding e Altre Attività

Per quanto concerne il settore Holding e Altre Attività, positivi risultati sono stati registrati dal Gruppo UNA, che ha beneficiato della ripresa del flusso turistico in Italia, raggiungendo un risultato netto pari a 24 milioni di euro.

Il risultato ante imposte del settore è pari a 111 milioni di euro, contro un risultato di 46 milioni di euro al 30 settembre 2022, calcolato sulla base dei principi contabili precedenti (risultato che aveva risentito positivamente di componenti straordinarie derivanti dal consolidamento pro-quota di BPER Banca per 166 milioni di euro).

Gestione finanziaria

La redditività lorda del portafoglio degli investimenti finanziari del Gruppo ha ottenuto un rendimento complessivo pari al 3,9% degli asset investiti, di cui un 3,4% derivante da cedole e dividendi. La redditività dei primi nove mesi del 2022, calcolata in base al precedente principio contabile IAS 39, si era attestata al 3,0%.

Solvibilità

Per quanto concerne l'indice di solvibilità di Gruppo, al 30 settembre 2023 il rapporto tra fondi propri e capitale richiesto è pari al 218%2 , rispetto al 200% del 31 dicembre 2022.

Presentazione dei risultati alla comunità finanziaria

A partire dalle ore 12 di oggi è prevista una conference call nell'ambito della quale analisti finanziari "sell side" e investitori istituzionali potranno porre domande al Direttore Generale e al Senior Management sui risultati al 30 settembre 2023. I numeri telefonici da comporre per assistere all'evento sono: +39 02 8020911 (dall'Italia e da tutti gli altri Paesi), +1 718 7058796 (dagli USA), +44 1212 818004 (da UK). È possibile seguire la presentazione anche attraverso i seguenti canali digitali:

• Connessione via Web Link: https://hditalia.choruscall.com/?calltype=2&info=company
• Connessione via App: Chorus Call HD, ID system CCHDVA

Si prega di leggere attentamente l'Informativa sulla Privacy prima di partecipare all'evento.

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Luca Zaccherini, Dirigente Preposto alla redazione dei documenti contabili societari di Unipol Gruppo S.p.A., dichiara, ai sensi dell'art. 154-bis, comma secondo, del "Testo unico delle disposizioni in materia di intermediazione finanziaria", che l'informativa relativa ai dati consuntivi contabili contenuta nel presente comunicato stampa corrisponde alle risultanze documentali, ai libri e alle scritture contabili.

Per gli eventi significativi avvenuti nel periodo e successivamente al 30 settembre 2023 si fa rinvio ai comunicati stampa scaricabili dal sito www.unipol.it.

Unipol Gruppo

Unipol è uno dei principali gruppi assicurativi in Europa e leader in Italia nel Ramo Danni (in particolare nei settori Auto e Salute), con una raccolta complessiva pari a 13,6 miliardi di euro, di cui 8,3 miliardi nei Rami Danni e 5,3 miliardi nei Rami Vita (dati 2022). Unipol adotta una strategia di offerta integrata e copre l'intera gamma dei prodotti assicurativi, operando principalmente attraverso la controllata UnipolSai Assicurazioni. Il Gruppo è attivo inoltre nell'assicurazione auto diretta (Linear Assicurazioni), nell'assicurazione trasporti ed aviazione (Siat), nella tutela della salute (UniSalute), nella previdenza integrativa e presidia il canale della bancassicurazione (Arca Vita e Arca Assicurazioni). Gestisce inoltre significative attività diversificate nei settori immobiliare, alberghiero (Gruppo UNA), medico-sanitario e agricolo (Tenute del Cerro). Unipol Gruppo S.p.A. è quotata alla Borsa Italiana.