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Unipol Earnings Release 2019

Aug 2, 2019

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Earnings Release

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Informazione
Regolamentata n.
0265-82-2019		 Data/Ora Ricezione
02 Agosto 2019
06:35:05		 MTA
Societa' : UNIPOL
Identificativo
Informazione
Regolamentata		 : 121431
Nome utilizzatore : UNIPOLN08 - Giay
Tipologia : 1.2
Data/Ora Ricezione : 02 Agosto 2019 06:35:05
Data/Ora Inizio
Diffusione presunta		 : 02 Agosto 2019 06:35:07
Oggetto : Comunicato stampa Unipol Gruppo:
semestre 2019		 approvati i risultati consolidati del primo
Testo del comunicato

Vedi allegato.

APPROVATI I RISULTATI CONSOLIDATI DEL PRIMO SEMESTRE 2019 CRESCONO UTILE E RACCOLTA PREMI MIGLIORA IL COMBINED RATIO SI CONFERMA UNA CONSISTENTE SOLIDITÀ PATRIMONIALE

  • Risultato netto consolidato a 740 milioni di euro rispetto ai 644 milioni del 30 giugno 2018 (+14,9%)
  • Raccolta diretta assicurativa a 7,3 miliardi di euro (+18,5%)1
    • Danni: 4,1 miliardi di euro (+2,6%)
    • Vita: 3,2 miliardi di euro (+48,4%)1
  • Combined ratio netto riassicurazione al 94,6% in miglioramento rispetto al 95,1% registrato nel primo semestre 2018
  • Solvency ratio consolidato pro forma pari al 165%2 , considerando gli effetti della cessione di Unipol Banca e dell'acquisizione di portafogli NPL dal Gruppo BPER

Concretizzate le prime operazioni in linea con le direttrici del Piano Strategico 2019- 2021:

  • Sottoscritto con tutte le Rappresentanze Sindacali l'accordo relativo al Fondo di Solidarietà e ad altre forme di incentivazione all'esodo per circa 750 dipendenti. L'intesa prevede anche politiche attive per l'occupazione, tra cui l'assunzione di 300 nuove professionalità
  • Acquisito il 100% di Car Server (società di noleggio a lungo termine di autoveicoli) per 96 milioni di euro

1

Dati 2018 ricalcolati a perimetro omogeneo con quello attuale. 2 Stima gestionale su dati 31 marzo 2019. Il Solvency ratio consolidato reported è pari al 153%: il dato è calcolato in base al Modello Interno Parziale da intendersi preliminare in quanto il dato definitivo sarà comunicato all'Autorità di Vigilanza secondo le tempistiche previste dalla normativa vigente.

Bologna, 2 agosto 2019

Il Consiglio di Amministrazione di Unipol Gruppo S.p.A., riunitosi ieri sotto la presidenza di Pierluigi Stefanini, ha approvato i risultati consolidati del Gruppo al 30 giugno 2019.

Il risultato netto consolidato ha registrato nei primi sei mesi del 2019 un utile di 740 milioni di euro rispetto ai 644 milioni del giugno 2018. Il risultato del primo semestre 2019 comprende gli effetti positivi della prima applicazione del consolidamento a patrimonio netto della partecipazione detenuta in BPER Banca (pari a 388 milioni di euro); il dato del 2018 includeva la plusvalenza di 309 milioni dovuta alla cessione della partecipazione in Popolare Vita ed altri effetti minori. Escludendo le componenti economiche non ricorrenti e a parità di perimetro, nei primi sei mesi del 2019 il Gruppo Unipol realizza un risultato netto consolidato normalizzato3 positivo per 353 milioni di euro in crescita significativa (+13,3%) rispetto al risultato normalizzato3 del corrispondente periodo dell'esercizio precedente, pari a 311 milioni.

La raccolta diretta assicurativa al 30 giugno 2019, al lordo delle cessioni in riassicurazione, si è attestata a 7.294 milioni di euro (+18,5%1 rispetto ai 6.153 milioni raccolti al 30 giugno 2018).

Settore Danni

La raccolta diretta Danni al 30 giugno 2019 è pari a 4.109 milioni di euro (in crescita del 2,6% rispetto ai 4.007 milioni registrati al 30 giugno 2018). A tale ammontare contribuiscono la compagnia UnipolSai, che ha segnato una crescita dello 0,5%, e le altre principali compagnie del Gruppo. UniSalute ha raggiunto premi pari a 238 milioni di euro (in crescita del 5,4%), Incontra Assicurazioni ha registrato una raccolta premi di 102 milioni di euro (+101%), Linear ha totalizzato premi per 96 milioni di euro (+3,7%).

Il comparto Auto, sostanzialmente stabile, si attesta a 2.151 milioni di euro (-0,3%). Il comparto Non Auto, con premi pari a 1.958 milioni di euro è in crescita del 5,8% grazie soprattutto ad un significativo sviluppo del ramo Malattia (+18,0%).

In questo contesto il Gruppo Unipol registra, al 30 giugno 2019, un combined ratio al netto della riassicurazione pari al 94,6% (93,2% lavoro diretto), in miglioramento rispetto al 95,1% realizzato al 30 giugno 2018 (93,0% lavoro diretto), nonostante un maggiore impatto degli eventi atmosferici. Il loss ratio al netto della riassicurazione è risultato pari al 66,7% (rispetto al 67,8% del primo semestre 2018), mentre l'expense ratio al netto della riassicurazione si è attestato al 27,9% (contro il

3 I dati normalizzati del primo semestre 2019 escludono gli effetti straordinari del primo consolidamento di BPER a patrimonio netto. Quelli del primo semestre 2018 escludono gli effetti della plusvalenza registrata sulla vendita di Popolare Vita e sono ricalcolati a perimetro omogeneo con quello attuale.

27,3% al 30 giugno 2018) influenzato dal mix produttivo più spostato sul comparto Non Auto a maggior impatto provvigionale.

Il risultato ante imposte normalizzato3 del settore Danni è pari a 386 milioni di euro, in crescita del 18,3% rispetto al dato normalizzato3 dei primi sei mesi dell'esercizio 2018, pari a 326 milioni, grazie anche al miglioramento tecnico.

Settore Vita

Nel comparto Vita il Gruppo Unipol ha realizzato una raccolta diretta pari a 3.185 milioni di euro, in crescita del 48,4%1 rispetto al dato a perimetro omogeneo al 30 giugno 2018.

La compagnia UnipolSai ha realizzato una raccolta diretta pari a 2.327 milioni di euro (+51,8%)1 , grazie anche alla ottima performance nei fondi pensione, mentre nel canale di bancassicurazione, in particolare, si conferma la forte crescita di Arca Vita che, unitamente alla controllata Arca Vita International, ha realizzato una raccolta diretta pari a 811 milioni di euro, con uno sviluppo del 42,2% rispetto al primo semestre 2018.

Il risultato ante imposte del settore è pari a 139 milioni di euro, a fronte di un risultato normalizzato3 realizzato al 30 giugno 2018 pari a 200 milioni, in calo a causa di un minor apporto di redditi finanziari.

Settore Immobiliare

La gestione immobiliare continua ad essere incentrata nelle attività di riqualificazione di alcuni immobili, alla ricerca di occasioni di valorizzazione o all'utilizzo strumentale.

Il risultato ante imposte del settore è pari a -26 milioni di euro, rispetto ai -48 milioni al 30 giugno 2018, che era gravato da maggiori svalutazioni.

Settore Holding e Altre attività

Negli altri settori in cui opera il Gruppo, si segnalano andamenti positivi in termini di marginalità economica per quanto riguarda il Gruppo Una, le cliniche e le aziende agricole. Il risultato economico netto del Gruppo Una si è attestato a 1,2 milioni di euro, in inversione di tendenza rispetto alla perdita del periodo precedente.

COMUNICATO STAMPA

UnipolReC ha registrato un utile netto significativo, pari a circa 10 milioni di euro e chiude il semestre con un calo di 191 milioni di euro di crediti deteriorati lordi sui quali ha incassato 59 milioni (31% del loro valore lordo).

Il risultato ante imposte normalizzato3 del settore, includendo il settore holding, è negativo per 25 milioni di euro, ma in miglioramento rispetto ai -53 milioni al 30 giugno 2018, grazie agli andamenti sopra citati e alla maggiore redditività degli investimenti finanziari di holding.

Gestione finanziaria

Per quanto riguarda la gestione degli investimenti finanziari, la redditività lorda del portafoglio degli investimenti finanziari assicurativi del Gruppo ha ottenuto nel periodo considerato un rendimento pari al 3,5% degli asset investiti, di cui il 3,3% relativo alla componente di cedole e dividendi.

Situazione patrimoniale

Al 30 giugno 2019 il patrimonio netto consolidato ammonta a 7.547 milioni di euro (6.327 milioni al 31 dicembre 2018), di cui 6.092 milioni di pertinenza del Gruppo (5.032 milioni al 31 dicembre 2018). L'indice di solvibilità del Gruppo al 30 giugno 2019, che sconta gli effetti della qualificazione di BPER come società collegata, è pari al 165%2 pro forma, ovvero considerando gli effetti della cessione di Unipol Banca e dell'acquisizione dei portafogli NPL dal Gruppo BPER avvenuta il 31 luglio 2019 (163% al 31 dicembre 2018). Il corrispondente indice reported è pari al 153%2 .

****

Fatti di rilievo dopo la chiusura del semestre

Accordo sindacale in materia di Personale

Nell'ambito degli indirizzi strategici del Piano Industriale 2019-2021 in materia di personale, lo scorso 18 luglio UnipolSai ha sottoscritto con tutte le Organizzazioni Sindacali l'accordo relativo al "Fondo di Solidarietà" e ad altre forme di incentivazione all'esodo. Tale accordo offre l'opportunità a circa 750 dipendenti, in possesso degli specifici requisiti, di valutare su base volontaria la possibile uscita anticipata dal lavoro con una serie di incentivi. L'intesa raggiunta prevede inoltre politiche attive per l'occupazione che riguardano la valorizzazione delle risorse umane e l'assunzione di circa 300 risorse, che con nuove competenze contribuiranno allo sviluppo e alla evoluzione del Gruppo.

Acquisita la società Car Server

UnipolSai ha perfezionato in data 1 agosto 2019 l'acquisizione del 100% di Car Server, uno dei principali operatori attivi sul mercato italiano del noleggio a lungo termine di flotte aziendali e, più in generale, della gestione della mobilità delle imprese. Con tale operazione il Gruppo rafforza gli asset per l'esecuzione del Piano Strategico 2019-2021 nell'ecosistema mobility. Il prezzo pattuito è pari a 96 milioni di euro.

Presentazione dei risultati alla comunità finanziaria

Alle ore 12 di oggi è prevista una conference call nell'ambito della quale analisti finanziari e investitori istituzionali potranno porre domande al Group CEO e al Senior Management sui risultati al 30 giugno 2019. I numeri telefonici da comporre per assistere all'evento sono: +39 02 8058811 (dall'Italia e da tutti gli altri Paesi), +1 718 7058794 (dagli USA), +44 1212 818003 (da UK). Il file multimediale contenente il commento preregistrato dei risultati è in ogni caso già disponibile nella sezione Investor Relations del sito www.unipol.it.

****

Al fine di consentire una più completa informativa sui risultati al 30 giugno 2019, si riportano in allegato i prospetti della Situazione patrimoniale–finanziaria consolidata, il Conto Economico consolidato, la sintesi del Conto Economico consolidato gestionale per settori e lo Stato Patrimoniale per settori di attività.

****

Maurizio Castellina, Dirigente Preposto alla redazione dei documenti contabili societari di Unipol S.p.A. e UnipolSai Assicurazioni S.p.A. dichiara, ai sensi dell'art. 154-bis, comma secondo, del "Testo unico delle disposizioni in materia di intermediazione finanziaria" che l'informativa relativa a dati consuntivi contabili contenuta nel presente comunicato stampa corrisponde alle risultanze documentali, ai libri e alle scritture contabili.

Glossario

COMBINED RATIO LAVORO DIRETTO: indicatore che misura l'equilibrio della gestione tecnica diretta Danni, dato dalla somma di Loss ratio, incluso OTI ratio, e Expense ratio.

COMBINED RATIO NETTO RIASSICURAZIONE: indicatore che misura l'equilibrio della gestione tecnica complessiva Danni, dato dalla somma di Loss ratio al netto della riassicurazione e Expense ratio al netto della riassicurazione.

EXPENSE RATIO: rapporto tra spese di gestione e premi Danni calcolato sui premi diretti (Combined ratio lavoro diretto) o sui premi di competenza al netto della riassicurazione (Combined ratio netto riassicurazione). LOSS RATIO: rapporto tra sinistri e premi di competenza Danni comprensivo di OTI ratio.

Unipol Gruppo S.p.A.

Unipol è uno dei principali gruppi assicurativi in Europa con una raccolta complessiva pari a circa 12,4 miliardi di euro, di cui 8,0 miliardi nei Rami Danni e 4,4 miliardi nei Rami Vita (dati 2018). Unipol adotta una strategia di offerta integrata e copre l'intera gamma dei prodotti assicurativi e finanziari, operando principalmente attraverso la controllata UnipolSai Assicurazioni S.p.A., nata all'inizio del 2014, leader in Italia nei rami Danni, in particolare nell'R.C. Auto. Il Gruppo è attivo inoltre nell'assicurazione auto diretta (Linear Assicurazioni), nell'assicurazione trasporti ed aviazione (Siat), nella tutela della salute (UniSalute), nella previdenza integrativa e presidia il canale della bancassicurazione. Gestisce inoltre significative attività diversificate nei settori immobiliare, alberghiero e agricolo (Tenute del Cerro). Unipol Gruppo S.p.A. è quotata alla Borsa Italiana.

Unipol Gruppo

Media Relations Fernando Vacarini T. +39 051 5077705 [email protected] Investor Relations Adriano Donati T. +39 051 5077933 [email protected]

Seguici su Unipol Gruppo @UnipolGroup\_PR http://changes.unipol.it www.unipol.it

Barabino & Partners

Massimiliano Parboni T. +39 335 8304078 [email protected] Giovanni Vantaggi T. +39 328 8317379 [email protected]

Situazione Patrimoniale-Finanziaria Consolidata – Attività

Dati contabili, valori in Milioni di Euro

30/6/2019 31/12/2018
1 ATTIVITÀ IMMATERIALI 1.935,9 1.955,3
1.1 Avviamento 1.581,7 1.581,7
1.2 Altre attività immateriali 354,1 373,5
2 ATTIVITÀ MATERIALI 1.929,6 1.887,4
2.1 Immobili 1.661,0 1.637,2
2.2 Altre attività materiali 268,5 250,2
3 RISERVE TECNICHE A CARICO DEI RIASSICURATORI 1.013,4 982,0
4 INVESTIMENTI 62.805,2 57.543,0
4.1 Investimenti immobiliari 2.063,6 1.996,7
4.2 Partecipazioni in controllate, collegate e joint venture 882,7 74,5
4.3 Investimenti posseduti sino alla scadenza 453,2 459,6
4.4 Finanziamenti e crediti 4.051,3 3.921,0
4.4 bis Attività finanziarie valutate al costo ammortizzato 451,0 490,1
4.5 Attività finanziarie disponibili per la vendita 46.738,8 43.439,2
4.5 bis Attività finanziarie valutate al fair value con impatto sulla redditività complessiva 722,5 663,3
4.6 Attività finanziarie a fair value rilevato a conto economico 7.442,1 6.498,5
4.6.1 Attività finanziarie detenute per la negoziazione 222,7 288,0
4.6.2 Attività finanziarie designate al fair value 7.214,2 6.205,5
4.6.3 Altre attività finanziarie obbligatoriamente valutate al fair value 5,2 5,0
5 CREDITI DIVERSI 2.463,1 2.762,2
5.1 Crediti derivanti da operazioni di assicurazione diretta 1.070,8 1.365,5
5.2 Crediti derivanti da operazioni di riassicurazione 226,8 137,3
5.3 Altri crediti 1.165,5 1.259,4
6 ALTRI ELEMENTI DELL'ATTIVO 11.987,2 12.186,3
6.1 Attività non correnti o di un gruppo in dismissione possedute per la vendita 10.828,7 10.758,3
6.2 Costi di acquisizione differiti 106,0 98,1
6.3 Attività fiscali differite 622,5 944,3
6.4 Attività fiscali correnti 4,2 23,8
6.5 Altre attività 425,7 361,9
7 DISPONIBILITÀ LIQUIDE E MEZZI EQUIVALENTI 183,5 264,6
TOTALE ATTIVITÀ 82.317,8 77.580,8

Situazione Patrimoniale-Finanziaria Consolidata - Patrimonio netto e passività

Dati contabili, valori in Milioni di Euro

30/6/2019 31/12/2018
1 PATRIMONIO NETTO 7.547,2 6.326,7
1.1 di pertinenza del gruppo 6.091,8 5.032,4
1.1.1 Capitale 3.365,3 3.365,3
1.1.2 Altri strumenti patrimoniali 0,0 0,0
1.1.3 Riserve di capitale 1.639,4 1.729,4
1.1.4 Riserve di utili e altre riserve patrimoniali -119,4 -478,0
1.1.5 (Azioni proprie) -3,7 -6,1
1.1.6 Riserva per differenze di cambio nette 4,1 4,0
1.1.7 Utili o perdite su attività finanziarie disponibili per la vendita 590,0 64,7
1.1.7bis Utili o perdite su attività finanziarie valutate al fair value con impatto sulla redditività
complessiva		 18,8 -34,5
1.1.8 Altri utili o perdite rilevati direttamente nel patrimonio -29,1 -13,9
1.1.9 Utile (perdita) dell'esercizio di pertinenza del gruppo 626,5 401,4
1.2 di pertinenza di terzi 1.455,4 1.294,3
1.2.1 Capitale e riserve di terzi 1.189,2 1.052,3
1.2.2 Utili o perdite rilevati direttamente nel patrimonio 152,5 15,2
1.2.3 Utile (perdita) dell'esercizio di pertinenza di terzi 113,6 226,8
2 ACCANTONAMENTI 345,7 357,1
3 RISERVE TECNICHE 55.901,6 53.223,3
4 PASSIVITÀ FINANZIARIE 7.228,7 6.921,7
4.1 Passività finanziarie a fair value rilevato a conto economico 2.828,1 2.539,3
4.1.1 Passività finanziarie detenute per la negoziazione 366,8 278,3
4.1.2 Passività finanziarie designate al fair value 2.461,3 2.261,0
4.2 Altre passività finanziarie 4.400,6 4.382,4
5 DEBITI 781,8 804,4
5.1 Debiti derivanti da operazioni di assicurazione diretta 133,0 160,9
5.2 Debiti derivanti da operazioni di riassicurazione 116,3 86,8
5.3 Altri debiti 532,6 556,7
6 ALTRI ELEMENTI DEL PASSIVO 10.512,9 9.947,6
6.1 Passività di un gruppo in dismissione posseduto per la vendita 9.597,1 9.200,8
6.2 Passività fiscali differite 53,1 8,9
6.3 Passività fiscali correnti 35,0 27,4
6.4 Altre passività 827,7 710,5
TOTALE PATRIMONIO NETTO E PASSIVITÀ 82.317,8 77.580,8

Conto Economico Consolidato

Dati contabili, valori in Milioni di Euro

30/6/2019 30/6/2018
1.1 Premi netti 6.897,2 5.705,4
1.1.1 Premi lordi di competenza 7.115,2 5.914,1
1.1.2 Premi ceduti in riassicurazione di competenza -218,0 -208,7
1.2 Commissioni attive 17,5 21,6
1.3 Proventi e oneri derivanti da strumenti finanziari a fair value rilevato a conto economico -124,3 -113,1
1.4 Proventi derivanti da partecipazioni in controllate, collegate e joint venture 452,5 312,1
1.5 Proventi derivanti da altri strumenti finanziari e investimenti immobiliari 1.233,0 1.151,1
1.5.1 Interessi attivi 740,0 787,2
1.5.2 Altri proventi 109,4 87,0
1.5.3 Utili realizzati 320,0 272,6
1.5.4 Utili da valutazione 63,6 4,3
1.6 Altri ricavi 325,2 297,3
1 TOTALE RICAVI E PROVENTI 8.801,2 7.374,5
2.1 Oneri netti relativi ai sinistri -5.958,0 -4.723,1
2.1.1 Importi pagati e variazione delle riserve tecniche -6.072,0 -4.804,6
2.1.2 Quote a carico dei riassicuratori 113,9 81,5
2.2 Commissioni passive -11,1 -12,9
2.3 Oneri derivanti da partecipazioni in controllate, collegate e joint venture -0,3 -0,4
2.4 Oneri derivanti da altri strumenti finanziari e investimenti immobiliari -253,0 -212,7
2.4.1 Interessi passivi -84,1 -85,5
2.4.2 Altri oneri -20,4 -21,5
2.4.3 Perdite realizzate -101,1 -39,3
2.4.4 Perdite da valutazione -47,5 -66,5
2.5 Spese di gestione -1.330,5 -1.239,9
2.5.1 Provvigioni e altre spese di acquisizione -929,2 -881,5
2.5.2 Spese di gestione degli investimenti -58,7 -62,0
2.5.3 Altre spese di amministrazione -342,7 -296,4
2.6 Altri costi -387,2 -434,1
2 TOTALE COSTI E ONERI -7.940,2 -6.623,2
UTILE (PERDITA) DELL'ESERCIZIO PRIMA DELLE IMPOSTE 861,0 751,3
3 Imposte -120,8 -119,8
UTILE (PERDITA) DELL'ESERCIZIO AL NETTO DELLE IMPOSTE 740,2 631,4
4 UTILE (PERDITA) DELLE ATTIVITA' OPERATIVE CESSATE 0,0 12,6
UTILE (PERDITA) CONSOLIDATO 740,2 644,1
di cui di pertinenza del gruppo 626,5 481,7
di cui di pertinenza di terzi 113,6 162,4

Sintesi conto economico consolidato gestionale per settori

Dati contabili, valori in Milioni di Euro

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(*) il Settore Immobiliare include solo le società immobiliari controllate dal Gruppo

(**) escluse attività/passività designate a fair value relative a contratti emessi da compagnie di assicurazione con rischio di investimento sopportato dalla clientela e derivanti dalla gestione dei fondi pensione

Stato patrimoniale per settore di attività

Dati contabili, valori in Milioni di Euro

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