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TOMONY Holdings,Inc. — Interim / Quarterly Report 2022
Nov 25, 2021
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【表紙】
| 【提出書類】 | 四半期報告書 |
| 【根拠条文】 | 金融商品取引法第24条の４の７第１項 |
| 【提出先】 | 関東財務局長 |
| 【提出日】 | 令和３年11月25日 |
| 【四半期会計期間】 | 第12期第２四半期（自 令和３年７月１日 至 令和３年９月30日） |
| 【会社名】 | トモニホールディングス株式会社 |
| 【英訳名】 | TOMONY Holdings, Inc. |
| 【代表者の役職氏名】 | 代表取締役社長兼CEO（最高経営責任者） 中村 武 |
| 【本店の所在の場所】 | 香川県高松市亀井町７番地１ |
| 【電話番号】 | 087-812-0102 |
| 【事務連絡者氏名】 | 常務取締役経営企画部長 藤井 仁三 |
| 【最寄りの連絡場所】 | 香川県高松市亀井町７番地１ トモニホールディングス株式会社 経営企画部 |
| 【電話番号】 | 087-812-0102 |
| 【事務連絡者氏名】 | 常務取締役経営企画部長 藤井 仁三 |
| 【縦覧に供する場所】 | 株式会社東京証券取引所 （東京都中央区日本橋兜町２番１号） |
E23820 86000 トモニホールディングス株式会社 TOMONY Holdings, Inc. 企業内容等の開示に関する内閣府令 第四号の三様式 Japan GAAP true BNK CTE 2021-04-01 2021-09-30 HY 2022-03-31 2020-04-01 2020-09-30 2021-03-31 1 false false false E23820-000 2021-09-30 jpcrp_cor:SharesWithFullVotingRightsOtherMember E23820-000 2021-09-30 jpcrp_cor:OrdinarySharesSharesWithFullVotingRightsOtherMember E23820-000 2021-09-30 jpcrp_cor:SharesLessThanOneUnitMember E23820-000 2021-09-30 jpcrp_cor:OrdinarySharesSharesLessThanOneUnitMember E23820-000 2021-09-30 jpcrp_cor:Row1Member E23820-000 2021-11-25 jpcrp_cor:OrdinaryShareMember E23820-000 2021-09-30 jpcrp_cor:SharesWithNoVotingRightsMember E23820-000 2021-09-30 jpcrp_cor:SharesWithRestrictedVotingRightsTreasurySharesEtcMember E23820-000 2021-09-30 jpcrp_cor:SharesWithRestrictedVotingRightsOtherMember E23820-000 2021-09-30 jpcrp_cor:SharesWithFullVotingRightsTreasurySharesEtcMember E23820-000 2021-09-30 jpcrp_cor:No7MajorShareholdersMember E23820-000 2021-09-30 jpcrp_cor:No9MajorShareholdersMember 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第２四半期報告書_20211124094254
第一部【企業情報】
第１【企業の概況】
１【主要な経営指標等の推移】
当社は、特定事業会社（企業内容等の開示に関する内閣府令第17条の15第２項に規定する事業を行う会社）に該当するため、第２四半期会計期間については、中間（連結）会計期間に係る主要な経営指標等の推移を掲げております。
(1）最近３中間連結会計期間及び最近２連結会計年度に係る主要な経営指標等の推移
| 平成31年度 中間連結 会計期間 |
令和２年度 中間連結 会計期間 |
令和３年度 中間連結 会計期間 |
平成31年度 | 令和２年度 | ||
| (自 平成31年 ４月１日 至 令和元年 ９月30日) |
(自 令和２年 ４月１日 至 令和２年 ９月30日) |
(自 令和３年 ４月１日 至 令和３年 ９月30日) |
(自 平成31年 ４月１日 至 令和２年 ３月31日) |
(自 令和２年 ４月１日 至 令和３年 ３月31日) |
||
| 連結経常収益 | 百万円 | 34,681 | 35,597 | 33,526 | 71,033 | 70,687 |
| 連結経常利益 | 百万円 | 7,590 | 6,704 | 9,164 | 11,378 | 14,493 |
| 親会社株主に帰属する中間純利益 | 百万円 | 6,038 | 4,570 | 6,795 | ―― | ―― |
| 親会社株主に帰属する当期純利益 | 百万円 | ―― | ―― | ―― | 8,136 | 9,984 |
| 連結中間包括利益 | 百万円 | 12,862 | 13,223 | 8,260 | ―― | ―― |
| 連結包括利益 | 百万円 | ―― | ―― | ―― | △4,160 | 24,034 |
| 連結純資産額 | 百万円 | 238,840 | 232,971 | 250,849 | 220,003 | 243,183 |
| 連結総資産額 | 百万円 | 3,951,743 | 4,312,972 | 4,601,327 | 3,993,190 | 4,407,903 |
| １株当たり純資産額 | 円 | 1,452.98 | 1,432.03 | 1,540.69 | 1,360.95 | 1,494.87 |
| １株当たり中間純利益 | 円 | 37.25 | 28.67 | 42.47 | ―― | ―― |
| １株当たり当期純利益 | 円 | ―― | ―― | ―― | 50.57 | 62.51 |
| 潜在株式調整後１株当たり中間純利益 | 円 | 36.57 | 28.12 | 41.61 | ―― | ―― |
| 潜在株式調整後１株当たり当期純利益 | 円 | ―― | ―― | ―― | 49.59 | 61.26 |
| 自己資本比率 | ％ | 5.94 | 5.30 | 5.36 | 5.41 | 5.42 |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | 百万円 | 10,389 | 224,048 | 128,552 | △5,917 | 228,257 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | 百万円 | 33,060 | △19,441 | △13,203 | 27,081 | △42,814 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | 百万円 | △1,280 | △699 | △739 | △3,166 | △1,387 |
| 現金及び現金同等物の中間期末（期末）残高 | 百万円 | 354,820 | 534,555 | 629,320 | 330,644 | 514,705 |
| 従業員数 | 人 | 2,432 | 2,380 | 2,364 | 2,270 | 2,282 |
| ［外、平均臨時従業員数］ | ［309］ | ［289］ | ［275］ | ［291］ | ［286］ |
（注） 自己資本比率は、（（中間）期末純資産の部合計－（中間）期末新株予約権－（中間）期末非支配株主持分）を（中間）期末資産の部の合計で除して算出しております。
(2）当社の最近３中間会計期間及び最近２事業年度に係る主要な経営指標等の推移
| 回次 | 第10期中 | 第11期中 | 第12期中 | 第10期 | 第11期 | |
| 決算年月 | 令和元年９月 | 令和２年９月 | 令和３年９月 | 令和２年３月 | 令和３年３月 | |
| 営業収益 | 百万円 | 1,233 | 1,260 | 1,062 | 2,467 | 2,356 |
| 経常利益 | 百万円 | 852 | 893 | 706 | 1,703 | 1,642 |
| 中間純利益 | 百万円 | 834 | 858 | 693 | ―― | ―― |
| 当期純利益 | 百万円 | ―― | ―― | ―― | 1,667 | 1,573 |
| 資本金 | 百万円 | 25,000 | 25,000 | 25,000 | 25,000 | 25,000 |
| 発行済株式総数 | 千株 | 163,728 | 163,728 | 163,728 | 163,728 | 163,728 |
| 純資産額 | 百万円 | 91,692 | 91,318 | 91,634 | 90,712 | 91,434 |
| 総資産額 | 百万円 | 91,765 | 92,684 | 92,609 | 92,286 | 92,641 |
| １株当たり配当額 | 円 | 4.00 | 4.00 | 4.50 | 8.00 | 8.00 |
| 自己資本比率 | ％ | 98.56 | 97.20 | 97.63 | 96.94 | 97.37 |
| 従業員数 | 人 | 39 | 37 | 38 | 39 | 37 |
| ［外、平均臨時従業員数］ | [1] | [1] | [1] | [1] | [1] |
（注） 自己資本比率は、（（中間）期末純資産の部合計－（中間）期末新株予約権）を（中間）期末資産の部の合計で除して算出しております。
２【事業の内容】
当第２四半期連結累計期間において、当社及び当社の関係会社が営む事業の内容については、重要な変更はありません。また、主要な関係会社についても、異動はありません。
第２四半期報告書_20211124094254
第２【事業の状況】
１【事業等のリスク】
当第２四半期連結累計期間において、投資者の判断に重要な影響を及ぼす可能性がある事業等のリスクについては、前事業年度の有価証券報告書における記載から重要な変更及び新たに生じたリスクはありません。
２【経営者による財政状態、経営成績及びキャッシュ・フローの状況の分析】
以下の記載における将来に関する事項は、当四半期連結会計期間の末日現在において判断したものであります。
(1）財政状態及び経営成績の状況
当第２四半期連結累計期間（令和３年４月１日～令和３年９月30日）におけるわが国の経済は、緩やかな回復基調で推移しましたが、依然として新型コロナウイルス感染症の影響を強く受けており、感染拡大に伴う緊急事態宣言等で経済活動が制限されるなか、個人消費や雇用情勢が弱い動きとなっておりました。また、半導体を始めとする材料不足や米中の対立激化等、新型コロナウイルス感染症の他にも多くの問題を抱えており、景気の先行きは不透明な状況にあります。
地域金融機関を取り巻く環境につきましては、新型コロナウイルス感染症の影響が長期化するなか、金融サービスを通じて、お客さまや地域社会を支え続けていくことが強く求められております。
こうしたなか、当社は、平成31年４月よりスタートさせた第４次経営計画『変革と進化への挑戦 ～ 変わる“トモニ” 変わらぬ“ともに” ～』に基づき『変革し進化する広域金融グループ』を目指し、４つの基本戦略の展開を通じて、当社グループの更なる企業価値の向上に努めております。
このような環境を踏まえ、当第２四半期連結累計期間は以下のような経営成績を収めることができました。
当第２四半期連結累計期間における損益状況は、経常収益は、貸出金利息、役務取引等収益及び国債等債券償還益が増加したものの、有価証券利息配当金、国債等債券売却益及び株式等売却益が減少したこと等により、前第２四半期連結累計期間比2,071百万円減少して33,526百万円となりました。経常費用は、国債等債券売却損、株式等売却損、株式等償却及び与信関連費用が減少したこと等により、同4,531百万円減少して24,361百万円となりました。その結果、経常利益は同2,460百万円増加して9,164百万円、親会社株主に帰属する中間純利益は同2,225百万円増加して6,795百万円となりました。
セグメント別の業績につきましては、銀行業セグメントの経常収益は前第２四半期連結累計期間比2,299百万円減少して29,841百万円、セグメント利益は同2,617百万円増加して9,120百万円となりました。リース業セグメントのセグメント損失は△31百万円、その他のセグメント利益は770百万円となりました。
当第２四半期連結会計期間末における主要勘定残高の状況は、資産の部合計は前連結会計年度末比1,934億円増加して４兆6,013億円となり、純資産の部合計は同77億円増加して2,508億円となりました。また、譲渡性預金を含む預金等残高は同1,521億円増加して４兆483億円、貸出金残高は同659億円増加して３兆1,496億円、有価証券残高は同127億円増加して7,121億円となりました。
(2）キャッシュ・フローの状況
① 営業活動によるキャッシュ・フロー
当第２四半期連結累計期間において営業活動の結果獲得した資金は128,552百万円となり、前第２四半期連結累計期間比95,496百万円の収入減少となりました。これは前第２四半期連結累計期間と比較して、預金の増加による収入が減少したこと等によるものであります。
② 投資活動によるキャッシュ・フロー
当第２四半期連結累計期間において投資活動の結果支出した資金は13,203百万円となり、前第２四半期連結累計期間比6,238百万円の支出減少となりました。これは前第２四半期連結累計期間と比較して、有価証券の取得による支出が減少したこと等によるものであります。
③ 財務活動によるキャッシュ・フロー
当第２四半期連結累計期間において財務活動の結果支出した資金は739百万円となり、前第２四半期連結累計期間比40百万円の支出増加となりました。これは前第２四半期連結累計期間と比較して、自己株式の取得による支出が増加したこと等によるものであります。
④ 現金及び現金同等物の増減状況
上記の結果、当第２四半期連結会計期間末における現金及び現金同等物は、前連結会計年度末比114,615百万円増加し、629,320百万円となりました。
国内・国際業務部門別収支
当第２四半期連結累計期間の資金運用収支は、有価証券利息配当金の減少等により前第２四半期連結累計期間比360百万円減少して22,968百万円となりました。役務取引等収支については、預金・貸出業務に関する手数料の増加等により同1,005百万円増加して3,166百万円となりました。その他業務収支は、国債等債券売却損の減少等により同1,878百万円増加して755百万円となりました。
部門別では国内業務部門の資金運用収支は21,153百万円、役務取引等収支は3,154百万円、その他業務収支は641百万円となりました。また、国際業務部門の資金運用収支は1,814百万円、役務取引等収支は11百万円、その他業務収支は114百万円となりました。
| 種類 | 期別 | 国内業務部門 | 国際業務部門 | 合計 |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 金額（百万円） | 金額（百万円） | 金額（百万円） | ||
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 資金運用収支 | 前第２四半期連結累計期間 | 21,231 | 2,096 | 23,328 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 21,153 | 1,814 | 22,968 | |
| うち資金運用収益 | 前第２四半期連結累計期間 | 21,989 | 2,236 | 65 24,161 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 21,745 | 1,894 | 62 23,577 |
|
| うち資金調達費用 | 前第２四半期連結累計期間 | 757 | 140 | 65 833 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 592 | 79 | 62 609 |
|
| 役務取引等収支 | 前第２四半期連結累計期間 | 2,149 | 11 | 2,161 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 3,154 | 11 | 3,166 | |
| うち役務取引等収益 | 前第２四半期連結累計期間 | 4,274 | 23 | 4,297 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 5,168 | 24 | 5,192 | |
| うち役務取引等費用 | 前第２四半期連結累計期間 | 2,124 | 11 | 2,136 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 2,014 | 12 | 2,026 | |
| その他業務収支 | 前第２四半期連結累計期間 | △1,534 | 410 | △1,123 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 641 | 114 | 755 | |
| うちその他業務収益 | 前第２四半期連結累計期間 | 3,928 | 545 | 4,473 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 3,857 | 228 | 4,086 | |
| うちその他業務費用 | 前第２四半期連結累計期間 | 5,462 | 134 | 5,597 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 3,215 | 114 | 3,330 |
（注）１．海外店はないため、国内業務部門と国際業務部門に区分して開示しております。国内業務部門は円建取引、国際業務部門は外貨建取引であります。ただし、円建対非居住者取引は国際業務部門に含めております。
２．資金調達費用は金銭の信託運用見合費用（前第２四半期連結累計期間１百万円、当第２四半期連結累計期間１百万円）を控除して表示しております。
３．資金運用収益及び資金調達費用の合計欄の上段の計数は、国内業務部門と国際業務部門の間の資金貸借の利息であります。
国内・国際業務部門別役務取引の状況
当第２四半期連結累計期間の役務取引等収益は、預金・貸出業務に係る手数料が増加したこと等により前第２四半期連結累計期間比895百万円増加して5,192百万円となりました。また、役務取引等費用については、支払保証料の減少等により同110百万円減少して2,026百万円となりました。
| 種類 | 期別 | 国内業務部門 | 国際業務部門 | 合計 |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 金額（百万円） | 金額（百万円） | 金額（百万円） | ||
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 役務取引等収益 | 前第２四半期連結累計期間 | 4,274 | 23 | 4,297 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 5,168 | 24 | 5,192 | |
| うち預金・貸出業務 | 前第２四半期連結累計期間 | 1,170 | － | 1,170 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 1,813 | － | 1,813 | |
| うち為替業務 | 前第２四半期連結累計期間 | 821 | 21 | 842 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 846 | 22 | 869 | |
| うち証券関連業務 | 前第２四半期連結累計期間 | 397 | － | 397 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 472 | － | 472 | |
| うち代理業務 | 前第２四半期連結累計期間 | 67 | － | 67 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 78 | － | 78 | |
| うち保護預り・ 貸金庫業務 |
前第２四半期連結累計期間 | 49 | － | 49 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 37 | － | 37 | |
| うち保証業務 | 前第２四半期連結累計期間 | 58 | 1 | 60 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 74 | 2 | 76 | |
| 役務取引等費用 | 前第２四半期連結累計期間 | 2,124 | 11 | 2,136 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 2,014 | 12 | 2,026 | |
| うち為替業務 | 前第２四半期連結累計期間 | 137 | 11 | 148 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 136 | 12 | 149 |
（注） 海外店はないため、国内業務部門と国際業務部門に区分して開示しております。国内業務部門は円建取引、国際業務部門は外貨建取引であります。ただし、円建対非居住者取引は国際業務部門に含めております。
国内・国際業務部門別預金残高の状況
○ 預金の種類別残高（末残）
| 種類 | 期別 | 国内業務部門 | 国際業務部門 | 合計 |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 金額（百万円） | 金額（百万円） | 金額（百万円） | ||
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 預金合計 | 前第２四半期連結会計期間 | 3,674,770 | 79,168 | 3,753,939 |
| 当第２四半期連結会計期間 | 3,884,222 | 39,175 | 3,923,397 | |
| うち流動性預金 | 前第２四半期連結会計期間 | 1,883,082 | － | 1,883,082 |
| 当第２四半期連結会計期間 | 2,113,943 | － | 2,113,943 | |
| うち定期性預金 | 前第２四半期連結会計期間 | 1,783,299 | － | 1,783,299 |
| 当第２四半期連結会計期間 | 1,765,772 | － | 1,765,772 | |
| うちその他 | 前第２四半期連結会計期間 | 8,388 | 79,168 | 87,557 |
| 当第２四半期連結会計期間 | 4,507 | 39,175 | 43,682 | |
| 譲渡性預金 | 前第２四半期連結会計期間 | 89,050 | － | 89,050 |
| 当第２四半期連結会計期間 | 124,988 | － | 124,988 | |
| 総合計 | 前第２四半期連結会計期間 | 3,763,821 | 79,168 | 3,842,990 |
| 当第２四半期連結会計期間 | 4,009,210 | 39,175 | 4,048,385 |
（注）１．海外店はないため、国内業務部門と国際業務部門に区分して開示しております。国内業務部門は円建取引、国際業務部門は外貨建取引であります。ただし、円建対非居住者取引は国際業務部門に含めております。
２．流動性預金＝当座預金＋普通預金＋貯蓄預金＋通知預金
３．定期性預金＝定期預金＋定期積金
国内・海外別貸出金残高の状況
○ 業種別貸出状況（末残・構成比）
| 業種別 | 前第２四半期連結会計期間 | 当第２四半期連結会計期間 | ||
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 金額（百万円） | 構成比（％） | 金額（百万円） | 構成比（％） | |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 国内 （除く特別国際金融取引勘定分） |
2,997,242 | 100.00 | 3,149,610 | 100.00 |
| 製造業 | 178,247 | 5.94 | 177,123 | 5.62 |
| 農業，林業 | 7,293 | 0.24 | 8,228 | 0.26 |
| 漁業 | 3,062 | 0.10 | 2,948 | 0.09 |
| 鉱業，採石業，砂利採取業 | 7,150 | 0.23 | 6,875 | 0.21 |
| 建設業 | 154,125 | 5.14 | 174,232 | 5.53 |
| 電気・ガス・熱供給・水道業 | 40,840 | 1.36 | 47,319 | 1.50 |
| 情報通信業 | 17,452 | 0.58 | 18,030 | 0.57 |
| 運輸業，郵便業 | 230,326 | 7.68 | 272,961 | 8.66 |
| 卸売業，小売業 | 217,937 | 7.27 | 230,294 | 7.31 |
| 金融業，保険業 | 71,442 | 2.38 | 61,777 | 1.96 |
| 不動産業，物品賃貸業 | 830,819 | 27.71 | 902,476 | 28.65 |
| 各種サービス業 | 390,652 | 13.03 | 397,056 | 12.60 |
| 地方公共団体 | 126,659 | 4.22 | 115,760 | 3.67 |
| その他 | 721,232 | 24.06 | 734,524 | 23.32 |
| 海外及び特別国際金融取引勘定分 | － | － | － | － |
| 政府等 | － | － | － | － |
| 金融機関 | － | － | － | － |
| その他 | － | － | － | － |
| 合計 | 2,997,242 | － | 3,149,610 | － |
(3）会計上の見積り及び当該見積りに用いた仮定、経営方針・経営戦略等、経営上の目標の達成状況を判断するための客観的な指標等、優先的に対処すべき事業上及び財務上の課題
当第２四半期連結累計期間において、重要な変更はありません。
（自己資本比率等の状況）
（参考）
自己資本比率は、銀行法第52条の25の規定に基づき、銀行持株会社が銀行持株会社及びその子会社の保有する資産等に照らしそれらの自己資本の充実の状況が適当であるかどうかを判断するための基準（平成18年金融庁告示第20号。以下「告示」という。）に定められた算式に基づき、連結ベースについて算出しております。
なお、当社は国内基準を適用のうえ、信用リスク・アセットの算出においては標準的手法を採用しております。
連結自己資本比率（国内基準）
（単位：億円、％）
| 令和３年９月30日 | |
| --- | --- |
| １．連結自己資本比率（２／３） | 8.85 |
| ２．連結における自己資本の額 | 2,365 |
| ３．リスク・アセットの額 | 26,718 |
| ４．連結総所要自己資本額 | 1,068 |
（資産の査定）
（参考）
資産の査定は、「金融機能の再生のための緊急措置に関する法律」（平成10年法律第132号）第６条に基づき、株式会社徳島大正銀行及び株式会社香川銀行の中間貸借対照表の社債（当該社債を有する金融機関がその元本の償還及び利息の支払の全部又は一部について保証しているものであって、当該社債の発行が金融商品取引法（昭和23年法律第25号）第２条第３項に規定する有価証券の私募によるものに限る。）、貸出金、外国為替、その他資産中の未収利息及び仮払金、支払承諾見返の各勘定に計上されるもの並びに中間貸借対照表に注記することとされている有価証券の貸付けを行っている場合のその有価証券（使用貸借又は賃貸借契約によるものに限る。）について債務者の財政状態及び経営成績等を基礎として次のとおり区分するものであります。
１．破産更生債権及びこれらに準ずる債権
破産更生債権及びこれらに準ずる債権とは、破産手続開始、更生手続開始、再生手続開始の申立て等の事由により経営破綻に陥っている債務者に対する債権及びこれらに準ずる債権をいう。
２．危険債権
危険債権とは、債務者が経営破綻の状態には至っていないが、財政状態及び経営成績が悪化し、契約に従った債権の元本の回収及び利息の受取りができない可能性の高い債権をいう。
３．要管理債権
要管理債権とは、３ヵ月以上延滞債権及び貸出条件緩和債権をいう。
４．正常債権
正常債権とは、債務者の財政状態及び経営成績に特に問題がないものとして、上記１から３までに掲げる債権以外のものに区分される債権をいう。
資産の査定の額
| 株式会社徳島大正銀行 | 株式会社香川銀行 | |||
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 債権の区分 | 令和２年９月30日 | 令和３年９月30日 | 令和２年９月30日 | 令和３年９月30日 |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 金額(億円) | 金額(億円) | 金額(億円) | 金額(億円) | |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 破産更生債権及びこれらに準ずる債権 | 56 | 53 | 57 | 71 |
| 危険債権 | 141 | 182 | 220 | 172 |
| 要管理債権 | 20 | 64 | 27 | 31 |
| 正常債権 | 16,782 | 17,779 | 13,252 | 13,797 |
３【経営上の重要な契約等】
該当事項はありません。
第２四半期報告書_20211124094254
第３【提出会社の状況】
１【株式等の状況】
（１）【株式の総数等】
①【株式の総数】
| 種類 | 発行可能株式総数（株） |
| --- | --- |
| 普通株式 | 476,000,000 |
| 計 | 476,000,000 |
②【発行済株式】
| 種類 | 第２四半期会計期間 末現在発行数（株） （令和３年９月30日） |
提出日現在 発行数（株） （令和３年11月25日） |
上場金融商品取引所名 又は登録認可金融商品 取引業協会名 |
内容 |
| 普通株式 | 163,728,911 | 163,728,911 | 東京証券取引所 市場第一部 |
単元株式数は100株であります。 |
| 計 | 163,728,911 | 163,728,911 | － | － |
（２）【新株予約権等の状況】
①【ストックオプション制度の内容】
当社は、当第２四半期会計期間において、新株予約権を発行しております。当該新株予約権の内容は、次のとおりであります。
| 決議年月日 | 令和３年６月29日 |
| 付与対象者の区分及び人数 | 当社、株式会社徳島大正銀行及び株式会社香川銀行の取締役28名 |
| 新株予約権の数（個） ※ | 5,890 （注）１ |
| 新株予約権の目的となる株式の種類、内容及び数(株） ※ | 普通株式 589,000 （注）２ |
| 新株予約権の行使時の払込金額 ※ | １株当たり １円 |
| 新株予約権の行使期間 ※ | 令和３年７月26日～令和33年７月25日 |
| 新株予約権の行使により株式を発行する場合の株式の発行価格及び資本組入額 ※ | 発行価格 247円 資本組入額は、会社計算規則第17条第１項に基づき算出される資本金増加限度額の２分の１の金額とし、計算の結果１円未満の端数が生じたときは、その端数を切り上げるものとする。 |
| 新株予約権の行使の条件 ※ | （注）３ |
| 新株予約権の譲渡に関する事項 ※ | 譲渡による新株予約権の取得については、当社取締役会の承認を要するものとする。 |
| 組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に関する事項 ※ | （注）４ |
※ 新株予約権の発行時（令和３年７月21日)における内容を記載しております。
（注）１．新株予約権１個当たりの目的となる株式数 100株
２．新株予約権の目的となる株式の数
当社が普通株式の株式分割（株式無償割当てを含む。以下同じ。）または株式併合を行う場合は、新株予約権のうち、当該株式分割または株式併合の時点で行使されていない新株予約権について、次の計算式により付与株式数の調整を行い、調整により生じる１株未満の端数については、これを切り捨てる。
調整後付与株式数 ＝ 調整前付与株式数 × 分割または併合の比率
また、割当日後に当社が合併または株式分割を行う場合、その他これらの場合に準じ付与株式数の調整を必要とする場合には、合理的な範囲内で株式数を調整されるものとする。
３．新株予約権の行使の条件
① 新株予約権者は、権利行使時において、当社並びに当社の子会社である株式会社徳島大正銀行及び株式会社香川銀行のいずれの取締役の地位も喪失した時に限り、新株予約権を行使できるものとする。ただし、この場合、新株予約権者は、取締役の地位を喪失した日の翌日（以下「権利行使開始日」という。）から10日を経過する日までの間に限り、新株予約権を一括して行使することができる。
② 新株予約権者が死亡した場合、新株予約権が、新株予約権者の法定相続人のうちの１名（以下「相続承継人」という。）のみに帰属した場合に限り、相続承継人は次の各号の条件のもと、本契約に従って新株予約権を行使することができる。ただし、刑法犯のうち、重大な事犯を行ったと認められる者は、相続承継人となることができない。
イ．相続承継人が死亡した場合、その相続人は新株予約権を相続することはできない。
ロ．相続承継人は、相続開始後10か月以内かつ権利行使期間の最終日までに当社所定の相続手続を完了しなければならない。
ハ．相続承継人は、前記「新株予約権の行使期間」に定める行使期間内で、かつ、当社所定の相続手続完了時から２か月以内に限り新株予約権を行使することができる。
４．組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に関する事項
当社が、合併（当社が合併により消滅する場合に限る。）、吸収分割、新設分割、株式交換または株式移転（以上を総称して以下「組織再編行為」という。）をする場合において、組織再編行為の効力発生日において残存する新株予約権（以下「残存新株予約権」という。）については、会社法第236条第１項第８号イからホまでに掲げる株式会社（以下「再編対象会社」という。）の新株予約権を以下の条件に基づき、新株予約権者に交付することとする。この場合においては、残存新株予約権は消滅し、再編対象会社の新株予約権を新たに交付するものとする。
ただし、以下の条件に沿って再編対象会社の新株予約権を交付する旨を、合併契約、吸収分割契約、新設分割計画、株式交換契約または株式移転計画において定めた場合に限るものとする。
① 交付する再編対象会社の新株予約権の数
新株予約権者が保有する残存新株予約権の数と同一の数を交付するものとする。
② 新株予約権の目的となる再編対象会社の株式の種類及び数
新株予約権の目的となる株式の種類は再編対象会社普通株式とし、新株予約権の行使により交付する再編対象会社普通株式の数は、組織再編行為の条件等を勘案のうえ、前記（注）２に準じて決定する。
③ 新株予約権の行使に際して出資される財産の価額
交付される新株予約権の行使に際して出資される財産の価額は、以下に定める再編後行使価額に当該各新株予約権の目的となる株式数を乗じて得られる金額とする。再編後行使価額は、交付される新株予約権を行使することにより交付を受けることができる再編対象会社の株式１株当たりの金額を１円とする。
④ 新株予約権を行使することができる期間
前記「新株予約権の行使期間」に定める新株予約権を行使することができる期間の開始日と組織再編行為の効力発生日のうちいずれか遅い日から、前記「新株予約権の行使期間」に定める新株予約権の行使期間の満了日までとする。
⑤ 新株予約権の行使により株式を発行する場合における増加する資本金及び資本準備金に関する事項
前記「新株予約権の行使により株式を発行する場合の株式の発行価格及び資本組入額」に準じて決定する。
⑥ 新株予約権の譲渡制限
譲渡による新株予約権の取得については、再編対象会社の取締役会の承認を要するものとする。
⑦ 新株予約権の取得に関する事項
イ．新株予約権者が権利行使をする前に、前記（注）３の定めまたは新株予約権割当契約書の定めにより新株予約権を行使できなくなった場合、当社は当社の取締役会が別途定める日をもって、当該新株予約権を無償で取得することができる。
ロ．当社が消滅会社となる合併契約、当社が分割会社となる吸収分割契約もしくは新設分割計画または当社が完全子会社となる株式交換契約もしくは株式移転計画の承認の議案が当社株主総会（株主総会が不要な場合は当社の取締役会）において承認された場合は、当社は当社の取締役会が別途定める日をもって、同日時点で権利行使されていない新株予約権を無償で取得することができる。
②【その他の新株予約権等の状況】
該当事項はありません。
（３）【行使価額修正条項付新株予約権付社債券等の行使状況等】
該当事項はありません。
（４）【発行済株式総数、資本金等の推移】
| 年月日 | 発行済株式 総数増減数 （千株） |
発行済株式 総数残高 （千株） |
資本金増減額 （百万円） |
資本金残高 （百万円） |
資本準備金 増減額 （百万円） |
資本準備金 残高 （百万円） |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 令和３年７月１日～ 令和３年９月30日 |
－ | 163,728 | － | 25,000 | － | 10,010 |
（５）【大株主の状況】
| 令和３年９月30日現在 | |||
| 氏名又は名称 | 住所 | 所有株式数 （千株） |
発行済株式（自己株式を除く。）の総数に対する所有株式数の割合（％） |
| 日本マスタートラスト信託銀行株式会社（信託口） | 東京都港区浜松町２丁目11番３号 | 17,830 | 11.03 |
| 株式会社日本カストディ銀行（信託口） | 東京都中央区晴海１丁目８－12 | 11,046 | 6.83 |
| トモニホールディングス従業員持株会 | 香川県高松市亀井町７番地１ | 6,470 | 4.00 |
| 日亜化学工業株式会社 | 徳島県阿南市上中町岡491-100 | 4,938 | 3.05 |
| 株式会社日本カストディ銀行（信託口４） | 東京都中央区晴海１丁目８－12 | 3,103 | 1.92 |
| DFA INTL SMALL CAP VALUE PORTFOLIO （常任代理人 シティバンク、エヌ・エイ東京支店） |
PALISADES WEST 6300,BEE CAVE ROAD BUILDING ONE AUSTIN TX 78746 US （東京都新宿区新宿６丁目27番30号） |
3,069 | 1.89 |
| 損害保険ジャパン株式会社 | 東京都新宿区西新宿１丁目26番１号 | 2,643 | 1.63 |
| 日本ハム株式会社 | 大阪市北区梅田２丁目４－９ | 2,556 | 1.58 |
| STATE STREET BANK WEST CLIENT-TREATY 505234 （常任代理人 株式会社みずほ銀行決済営業部） |
1776 HERITAGE DRIVE,NORTH QUINCY, MA 02171,U.S.A. (東京都港区港南２丁目15－１ 品川インターシティA棟） |
2,266 | 1.40 |
| 住友生命保険相互会社 （常任代理人 株式会社日本カストディ銀行） |
東京都中央区築地７丁目18－24 （東京都中央区晴海１丁目８－12） |
1,914 | 1.18 |
| 計 | － | 55,839 | 34.55 |
（注） 上記のほか、当社所有の自己株式2,132千株があります。
なお、発行済株式の総数から除く自己株式には、従業員持株ESOP信託が所有する当社株式1,410千株は含まれておりません。
（６）【議決権の状況】
①【発行済株式】
| 令和３年９月30日現在 | ||||
| 区分 | 株式数（株） | 議決権の数（個） | 内容 | |
| 無議決権株式 | － | － | － | |
| 議決権制限株式（自己株式等） | － | － | － | |
| 議決権制限株式（その他） | － | － | － | |
| 完全議決権株式（自己株式等） | （自己保有株式） | － | 単元株式数は100株であります。 | |
| 普通株式 | 2,132,600 | |||
| 完全議決権株式（その他） | 普通株式 | 161,450,900 | 1,614,509 | 単元株式数は100株であります。 |
| 単元未満株式 | 普通株式 | 145,411 | － | １単元（100株）未満の株式 |
| 発行済株式総数 | 163,728,911 | － | － | |
| 総株主の議決権 | － | 1,614,509 | － |
（注） 「完全議決権株式（その他）」の欄には、従業員持株ESOP信託が所有する当社株式1,410,300株（議決権の数14,103個）及び株式会社証券保管振替機構名義の株式が5,000株（議決権の数50個）含まれております。
②【自己株式等】
| 令和３年９月30日現在 | |||||
| 所有者の氏名 又は名称 |
所有者の住所 | 自己名義 所有株式数 （株） |
他人名義 所有株式数 （株） |
所有株式数 の合計 （株） |
発行済株式 総数に対する 所有株式数 の割合（％） |
| （自己保有株式） トモニホールディングス株式会社 |
香川県高松市亀井町７番地１ | 2,132,600 | － | 2,132,600 | 1.30 |
| 計 | － | 2,132,600 | － | 2,132,600 | 1.30 |
（注） 上記のほか、従業員持株ESOP信託が所有する当社株式1,410,300株を中間連結財務諸表上及び中間財務諸表上、自己株式として処理しております。
２【役員の状況】
前事業年度の有価証券報告書の提出日後、当四半期累計期間における役員の異動はありません。
第２四半期報告書_20211124094254
第４【経理の状況】
１．当社は、特定事業会社（企業内容等の開示に関する内閣府令第17条の15第２項に規定する事業を行う会社）に該当するため、第２四半期会計期間については、中間連結財務諸表及び中間財務諸表を作成しております。
２．当社の中間連結財務諸表は、「中間連結財務諸表の用語、様式及び作成方法に関する規則」（平成11年大蔵省令第24号）に基づいて作成しておりますが、資産及び負債の分類並びに収益及び費用の分類は、「銀行法施行規則」（昭和57年大蔵省令第10号）に準拠しております。
３．当社の中間財務諸表は、「中間財務諸表等の用語、様式及び作成方法に関する規則」（昭和52年大蔵省令第38号）に基づいて作成しております。
４．当社は、金融商品取引法第193条の２第１項の規定に基づき、中間連結会計期間（自 令和３年４月１日 至 令和３年９月30日）の中間連結財務諸表及び中間会計期間（自 令和３年４月１日 至 令和３年９月30日）の中間財務諸表について、EY新日本有限責任監査法人の中間監査を受けております。
１【中間連結財務諸表】
(1)【中間連結貸借対照表】
| (単位：百万円) | ||
| 前連結会計年度 (令和３年３月31日) |
当中間連結会計期間 (令和３年９月30日) |
|
| 資産の部 | ||
| 現金預け金 | ※７ 520,145 | ※７ 634,534 |
| 商品有価証券 | 495 | 470 |
| 金銭の信託 | 3,855 | 7,442 |
| 有価証券 | ※１,※７,※12 699,488 | ※１,※７,※12 712,191 |
| 貸出金 | ※２,※３,※４,※５,※６,※８ 3,083,708 | ※２,※３,※４,※５,※６,※７,※８ 3,149,610 |
| 外国為替 | ※６ 6,508 | ※６ 8,043 |
| リース債権及びリース投資資産 | 9,660 | 9,899 |
| その他資産 | ※７ 54,419 | ※７ 49,200 |
| 有形固定資産 | ※９,※10 36,936 | ※９,※10 36,498 |
| 無形固定資産 | 1,457 | 1,308 |
| 退職給付に係る資産 | 5,325 | 5,512 |
| 繰延税金資産 | 138 | 224 |
| 支払承諾見返 | 7,885 | 8,460 |
| 貸倒引当金 | △22,121 | △22,070 |
| 資産の部合計 | 4,407,903 | 4,601,327 |
| 負債の部 | ||
| 預金 | 3,827,292 | 3,923,397 |
| 譲渡性預金 | 68,979 | 124,988 |
| コールマネー及び売渡手形 | 23,000 | - |
| 借用金 | ※７,※11 202,817 | ※７,※11 257,578 |
| 外国為替 | 17 | 0 |
| その他負債 | 27,947 | 28,444 |
| 賞与引当金 | 315 | 325 |
| 役員賞与引当金 | 103 | 47 |
| 退職給付に係る負債 | 154 | 156 |
| 睡眠預金払戻損失引当金 | 269 | 255 |
| 偶発損失引当金 | 146 | 136 |
| 繰延税金負債 | 4,972 | 5,869 |
| 再評価に係る繰延税金負債 | ※９ 817 | ※９ 817 |
| 支払承諾 | 7,885 | 8,460 |
| 負債の部合計 | 4,164,719 | 4,350,478 |
| (単位：百万円) | ||
| 前連結会計年度 (令和３年３月31日) |
当中間連結会計期間 (令和３年９月30日) |
|
| 純資産の部 | ||
| 資本金 | 25,000 | 25,000 |
| 資本剰余金 | 25,808 | 25,806 |
| 利益剰余金 | 170,751 | 176,826 |
| 自己株式 | △1,515 | △1,350 |
| 株主資本合計 | 220,043 | 226,281 |
| その他有価証券評価差額金 | 16,819 | 18,370 |
| 繰延ヘッジ損益 | 1 | 0 |
| 土地再評価差額金 | ※９ 1,402 | ※９ 1,426 |
| 退職給付に係る調整累計額 | 784 | 718 |
| その他の包括利益累計額合計 | 19,007 | 20,515 |
| 新株予約権 | 1,224 | 1,215 |
| 非支配株主持分 | 2,907 | 2,836 |
| 純資産の部合計 | 243,183 | 250,849 |
| 負債及び純資産の部合計 | 4,407,903 | 4,601,327 |
(2)【中間連結損益計算書及び中間連結包括利益計算書】
【中間連結損益計算書】
| (単位：百万円) | ||
| 前中間連結会計期間 (自 令和２年４月１日 至 令和２年９月30日) |
当中間連結会計期間 (自 令和３年４月１日 至 令和３年９月30日) |
|
| 経常収益 | 35,597 | 33,526 |
| 資金運用収益 | 24,161 | 23,577 |
| （うち貸出金利息） | 19,434 | 19,681 |
| （うち有価証券利息配当金） | 4,619 | 3,698 |
| 役務取引等収益 | 4,297 | 5,192 |
| その他業務収益 | 4,473 | 4,086 |
| その他経常収益 | ※２ 2,664 | ※２ 668 |
| 経常費用 | 28,892 | 24,361 |
| 資金調達費用 | 834 | 611 |
| （うち預金利息） | 738 | 566 |
| 役務取引等費用 | 2,136 | 2,026 |
| その他業務費用 | 5,597 | 3,330 |
| 営業経費 | ※１ 16,863 | ※１ 17,031 |
| その他経常費用 | ※３ 3,461 | ※３ 1,362 |
| 経常利益 | 6,704 | 9,164 |
| 特別利益 | 24 | 205 |
| 固定資産処分益 | 24 | 205 |
| 特別損失 | 276 | 207 |
| 固定資産処分損 | 51 | 129 |
| 減損損失 | ※４ 225 | ※４ 78 |
| 税金等調整前中間純利益 | 6,452 | 9,162 |
| 法人税、住民税及び事業税 | 1,391 | 2,178 |
| 法人税等調整額 | 450 | 172 |
| 法人税等合計 | 1,842 | 2,350 |
| 中間純利益 | 4,609 | 6,811 |
| 非支配株主に帰属する中間純利益 | 39 | 15 |
| 親会社株主に帰属する中間純利益 | 4,570 | 6,795 |
【中間連結包括利益計算書】
| (単位：百万円) | ||
| 前中間連結会計期間 (自 令和２年４月１日 至 令和２年９月30日) |
当中間連結会計期間 (自 令和３年４月１日 至 令和３年９月30日) |
|
| 中間純利益 | 4,609 | 6,811 |
| その他の包括利益 | 8,613 | 1,448 |
| その他有価証券評価差額金 | 8,530 | 1,515 |
| 繰延ヘッジ損益 | 0 | △1 |
| 退職給付に係る調整額 | 82 | △65 |
| 中間包括利益 | 13,223 | 8,260 |
| （内訳） | ||
| 親会社株主に係る中間包括利益 | 13,086 | 8,279 |
| 非支配株主に係る中間包括利益 | 137 | △19 |
(3)【中間連結株主資本等変動計算書】
前中間連結会計期間（自 令和２年４月１日 至 令和２年９月30日）
| (単位：百万円) | |||||
| 株主資本 | |||||
| 資本金 | 資本剰余金 | 利益剰余金 | 自己株式 | 株主資本合計 | |
| 当期首残高 | 25,000 | 25,843 | 161,895 | △2,015 | 210,723 |
| 当中間期変動額 | |||||
| 剰余金の配当 | △646 | △646 | |||
| 親会社株主に帰属する 中間純利益 |
4,570 | 4,570 | |||
| 自己株式の取得 | △0 | △0 | |||
| 自己株式の処分 | △35 | 450 | 414 | ||
| 土地再評価差額金の取崩 | 48 | 48 | |||
| 株主資本以外の項目の 当中間期変動額（純額） |
|||||
| 当中間期変動額合計 | - | △35 | 3,972 | 449 | 4,386 |
| 当中間期末残高 | 25,000 | 25,808 | 165,867 | △1,565 | 215,109 |
| その他の包括利益累計額 | 新株予約権 | 非支配株主持分 | 純資産合計 | |||||
| その他 有価証券 評価差額金 |
繰延ヘッジ損益 | 土地再評価差額金 | 退職給付 に係る 調整累計額 |
その他の 包括利益 累計額合計 |
||||
| 当期首残高 | 4,564 | 0 | 1,570 | △737 | 5,397 | 1,244 | 2,638 | 220,003 |
| 当中間期変動額 | ||||||||
| 剰余金の配当 | △646 | |||||||
| 親会社株主に帰属する 中間純利益 |
4,570 | |||||||
| 自己株式の取得 | △0 | |||||||
| 自己株式の処分 | 414 | |||||||
| 土地再評価差額金の取崩 | 48 | |||||||
| 株主資本以外の項目の 当中間期変動額（純額） |
8,432 | 0 | △48 | 82 | 8,467 | △20 | 134 | 8,581 |
| 当中間期変動額合計 | 8,432 | 0 | △48 | 82 | 8,467 | △20 | 134 | 12,968 |
| 当中間期末残高 | 12,997 | 0 | 1,522 | △655 | 13,864 | 1,224 | 2,773 | 232,971 |
当中間連結会計期間（自 令和３年４月１日 至 令和３年９月30日）
| (単位：百万円) | |||||
| 株主資本 | |||||
| 資本金 | 資本剰余金 | 利益剰余金 | 自己株式 | 株主資本合計 | |
| 当期首残高 | 25,000 | 25,808 | 170,751 | △1,515 | 220,043 |
| 会計方針変更による 累積的影響額 |
△49 | △49 | |||
| 会計方針の変更を反映した 当期首残高 |
25,000 | 25,808 | 170,701 | △1,515 | 219,994 |
| 当中間期変動額 | |||||
| 剰余金の配当 | △647 | △647 | |||
| 親会社株主に帰属する 中間純利益 |
6,795 | 6,795 | |||
| 自己株式の取得 | △202 | △202 | |||
| 自己株式の処分 | △2 | 367 | 365 | ||
| 土地再評価差額金の取崩 | △23 | △23 | |||
| 株主資本以外の項目の 当中間期変動額（純額） |
|||||
| 当中間期変動額合計 | - | △2 | 6,124 | 165 | 6,287 |
| 当中間期末残高 | 25,000 | 25,806 | 176,826 | △1,350 | 226,281 |
| その他の包括利益累計額 | 新株予約権 | 非支配株主持分 | 純資産合計 | |||||
| その他 有価証券 評価差額金 |
繰延ヘッジ損益 | 土地再評価差額金 | 退職給付 に係る 調整累計額 |
その他の 包括利益 累計額合計 |
||||
| 当期首残高 | 16,819 | 1 | 1,402 | 784 | 19,007 | 1,224 | 2,907 | 243,183 |
| 会計方針変更による 累積的影響額 |
△48 | △98 | ||||||
| 会計方針の変更を反映した 当期首残高 |
16,819 | 1 | 1,402 | 784 | 19,007 | 1,224 | 2,858 | 243,084 |
| 当中間期変動額 | ||||||||
| 剰余金の配当 | △647 | |||||||
| 親会社株主に帰属する 中間純利益 |
6,795 | |||||||
| 自己株式の取得 | △202 | |||||||
| 自己株式の処分 | 365 | |||||||
| 土地再評価差額金の取崩 | △23 | |||||||
| 株主資本以外の項目の 当中間期変動額（純額） |
1,550 | △1 | 23 | △65 | 1,508 | △8 | △22 | 1,476 |
| 当中間期変動額合計 | 1,550 | △1 | 23 | △65 | 1,508 | △8 | △22 | 7,764 |
| 当中間期末残高 | 18,370 | 0 | 1,426 | 718 | 20,515 | 1,215 | 2,836 | 250,849 |
(4)【中間連結キャッシュ・フロー計算書】
| （単位：百万円） | ||
| 前中間連結会計期間 (自 令和２年４月１日 至 令和２年９月30日) |
当中間連結会計期間 (自 令和３年４月１日 至 令和３年９月30日) |
|
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | ||
| 税金等調整前中間純利益 | 6,452 | 9,162 |
| 減価償却費 | 944 | 978 |
| 減損損失 | 225 | 78 |
| 貸倒引当金の増減（△） | △702 | △50 |
| 賞与引当金の増減額（△は減少） | 3 | 10 |
| 役員賞与引当金の増減額（△は減少） | △42 | △55 |
| 退職給付に係る資産の増減額（△は増加） | △145 | △187 |
| 退職給付に係る負債の増減額（△は減少） | △16 | 1 |
| 睡眠預金払戻損失引当金の増減額（△は減少） | △39 | △14 |
| 偶発損失引当金の増減額（△は減少） | △3 | △9 |
| 資金運用収益 | △24,161 | △23,577 |
| 資金調達費用 | 834 | 611 |
| 有価証券関係損益（△） | 934 | △579 |
| 金銭の信託の運用損益（△は益） | 1 | △41 |
| 為替差損益（△は益） | 1,653 | △938 |
| 固定資産処分損益（△は益） | 26 | △76 |
| 貸出金の純増（△）減 | △90,471 | △65,901 |
| 預金の純増減（△） | 224,375 | 96,104 |
| 譲渡性預金の純増減（△） | 19,115 | 56,009 |
| 借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△） | 79,399 | 54,760 |
| 預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減 | 1,541 | 225 |
| コールマネー等の純増減（△） | △21,186 | △23,000 |
| 外国為替（資産）の純増（△）減 | △2,360 | △1,535 |
| 外国為替（負債）の純増減（△） | 13 | △17 |
| リース債権及びリース投資資産の純増（△）減 | △367 | △239 |
| 資金運用による収入 | 24,681 | 23,992 |
| 資金調達による支出 | △867 | △744 |
| その他 | 4,733 | 6,151 |
| 小計 | 224,574 | 131,116 |
| 法人税等の支払額 | △526 | △2,563 |
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | 224,048 | 128,552 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | ||
| 有価証券の取得による支出 | △121,267 | △100,047 |
| 有価証券の売却による収入 | 44,536 | 36,750 |
| 有価証券の償還による収入 | 62,694 | 53,959 |
| 金銭の信託の増加による支出 | △4,400 | △5,545 |
| 金銭の信託の減少による収入 | - | 2,000 |
| 有形固定資産の取得による支出 | △1,085 | △827 |
| 有形固定資産の売却による収入 | 96 | 535 |
| 無形固定資産の取得による支出 | △16 | △28 |
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | △19,441 | △13,203 |
| （単位：百万円） | ||
| 前中間連結会計期間 (自 令和２年４月１日 至 令和２年９月30日) |
当中間連結会計期間 (自 令和３年４月１日 至 令和３年９月30日) |
|
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | ||
| 配当金の支払額 | △646 | △644 |
| 非支配株主への配当金の支払額 | △2 | △2 |
| 自己株式の取得による支出 | △0 | △202 |
| 自己株式の処分による収入 | 165 | 160 |
| リース債務の返済による支出 | △216 | △50 |
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | △699 | △739 |
| 現金及び現金同等物に係る換算差額 | 3 | 5 |
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | 203,910 | 114,615 |
| 現金及び現金同等物の期首残高 | 330,644 | 514,705 |
| 現金及び現金同等物の中間期末残高 | ※１ 534,555 | ※１ 629,320 |
【注記事項】
（中間連結財務諸表作成のための基本となる重要な事項）
１．連結の範囲に関する事項
(1）連結子会社 9社
株式会社徳島大正銀行
株式会社香川銀行
トモニシステムサービス株式会社
株式会社徳銀ビジネスサービス
香川ビジネスサービス株式会社
トモニリース株式会社
トモニカード株式会社
株式会社徳銀キャピタル
大正信用保証株式会社
(2）非連結子会社
地域とトモニ１号投資事業有限責任組合
非連結子会社は、その資産、経常収益、中間純損益（持分に見合う額）、利益剰余金（持分に見合う額）及びその他の包括利益累計額（持分に見合う額）等からみて、連結の範囲から除いても企業集団の財政状態及び経営成績に関する合理的な判断を妨げない程度に重要性が乏しいため、連結の範囲から除外しております。
２．持分法の適用に関する事項
(1）持分法適用の非連結子会社
該当ありません。
(2）持分法適用の関連会社
該当ありません。
(3）持分法非適用の非連結子会社
地域とトモニ１号投資事業有限責任組合
持分法非適用の非連結子会社は、中間純損益（持分に見合う額）、利益剰余金（持分に見合う額）及びその他の包括利益累計額（持分に見合う額）等からみて、持分法の対象から除いても中間連結財務諸表に重要な影響を与えないため、持分法の対象から除いております。
(4）持分法非適用の関連会社
該当ありません。
３．連結子会社の中間決算日等に関する事項
(1) 連結子会社の中間決算日は次のとおりであります。
９月末日 ９社
４．会計方針に関する事項
(1）商品有価証券の評価基準及び評価方法
商品有価証券の評価は、時価法（売却原価は移動平均法により算定）により行っております。
(2）有価証券の評価基準及び評価方法
(イ）有価証券の評価は、満期保有目的の債券については移動平均法による償却原価法（定額法）、その他有価証券については時価法（売却原価は移動平均法により算定）、ただし市場価格のない株式等については移動平均法による原価法により行っております。
なお、その他有価証券の評価差額については、全部純資産直入法により処理しております。
(ロ）有価証券運用を主目的とする単独運用の金銭の信託において信託財産として運用されている有価証券の評価は、時価法により行っております。
(3）デリバティブ取引の評価基準及び評価方法
デリバティブ取引の評価は、時価法により行っております。
(4）固定資産の減価償却の方法
① 有形固定資産（リース資産を除く）
有形固定資産は、定率法（ただし、平成10年４月１日以後に取得した建物（建物附属設備を除く。）並びに平成28年４月１日以後に取得した建物附属設備及び構築物については定額法）を採用し、年間減価償却費見積額を期間により按分し計上しております。
また、主な耐用年数は次のとおりであります。
建 物：７年～50年
その他：３年～20年
② 無形固定資産（リース資産を除く）
無形固定資産は、定額法により償却しております。なお、自社利用のソフトウェアについては、連結子会社で定める利用可能期間（10年以内）に基づいて償却しております。
③ リース資産
所有権移転外ファイナンス・リース取引に係る「有形固定資産」及び「無形固定資産」中のリース資産は、リース期間を耐用年数とした定額法により償却しております。なお、残存価額については、リース契約上に残価保証の取決めがあるものは当該残価保証額とし、それ以外のものは零としております。
(5）貸倒引当金の計上基準
銀行業を営む連結子会社の貸倒引当金は、予め定めている償却・引当基準に則り、次のとおり計上しております。
破産、特別清算等法的に経営破綻の事実が発生している債務者（以下「破綻先」という。）に係る債権及びそれと同等の状況にある債務者（以下「実質破綻先」という。）に係る債権については、以下のなお書きに記載されている直接減額後の帳簿価額から、担保の処分可能見込額及び保証による回収可能見込額を控除し、その残額を計上しております。また、現在は経営破綻の状況にないが、今後経営破綻に陥る可能性が大きいと認められる債務者（以下「破綻懸念先」という。）に係る債権については、債権額から、担保の処分可能見込額及び保証による回収可能見込額を控除し、その残額のうち、債務者の支払能力を総合的に判断し必要と認める額を計上しております。
上記以外の債権については、主として今後１年間の予想損失額又は今後３年間の予想損失額を見込んで計上しており、予想損失額は、１年間又は３年間の貸倒実績を基礎とした貸倒実績率の過去の一定期間における平均値に基づき損失率を求め算定しております。
すべての債権は、資産の自己査定基準に基づき、営業関連部署が資産査定を実施し、当該部署から独立した資産監査部署が査定結果を監査しております。
なお、破綻先及び実質破綻先に対する担保・保証付債権等については、債権額から担保の評価額及び保証による回収が可能と認められる額を控除した残額を取立不能見込額として債権額から直接減額しており、その金額は10,242百万円（前連結会計年度末10,225百万円）であります。
その他の連結子会社の貸倒引当金は、一般債権については過去の貸倒実績率等を勘案して必要と認めた額を、貸倒懸念債権等特定の債権については、個別に回収可能性を勘案し、回収不能見込額をそれぞれ計上しております。
(6）賞与引当金の計上基準
賞与引当金は、従業員への賞与の支払いに備えるため、従業員に対する賞与の支給見込額のうち、当中間連結会計期間に帰属する額を計上しております。
(7）役員賞与引当金の計上基準
役員賞与引当金は、役員への賞与の支払いに備えるため、役員に対する賞与の支給見込額のうち、当中間連結会計期間に帰属する額を計上しております。
(8）睡眠預金払戻損失引当金の計上基準
睡眠預金払戻損失引当金は、負債計上を中止した預金の預金者からの将来の払戻請求に備えるため、過去の払戻実績に基づき、必要額を計上しております。
(9）偶発損失引当金の計上基準
偶発損失引当金は、信用保証協会における責任共有制度に基づく負担金等の支払いに備えるため、予め定めている償却・引当基準に基づき将来の負担金支払見積額を計上しております。
(10）退職給付に係る会計処理の方法
退職給付債務の算定にあたり、退職給付見込額を当中間連結会計期間末までの期間に帰属させる方法については給付算定式基準によっております。また、過去勤務費用及び数理計算上の差異の損益処理方法は次のとおりであります。
過去勤務費用
その発生時の従業員の平均残存勤務期間内の一定の年数（５年又は10年）による定額法により損益処理
数理計算上の差異
各連結会計年度の発生時の従業員の平均残存勤務期間内の一定の年数（５年又は10年）による定額法により按分した額を、それぞれ発生の翌連結会計年度から損益処理
なお、一部の連結子会社は、退職給付に係る負債及び退職給付費用の計算に、退職給付に係る当中間連結会計期間末の自己都合要支給額を退職給付債務とする方法を用いた簡便法を適用しております。
(11）収益及び費用の計上基準
ファイナンス・リース取引に係る収益及び費用の計上基準については、リース料受取時に売上高と売上原価を計上する方法によっております。
(12）外貨建の資産及び負債の本邦通貨への換算基準
外貨建資産・負債は、中間連結決算日の為替相場による円換算額を付しております。
(13）重要なヘッジ会計の方法
(イ）金利リスク・ヘッジ
金融資産・負債から生じる金利リスクに対するヘッジ会計の方法は、金利スワップの特例処理によっております。
(ロ）為替変動リスク・ヘッジ
銀行業を営む連結子会社の外貨建金融資産・負債から生じる為替変動リスクに対するヘッジ会計の方法は、「銀行業における外貨建取引等の会計処理に関する会計上及び監査上の取扱い」（日本公認会計士協会業種別委員会実務指針第25号 令和２年10月８日。以下「業種別委員会実務指針第25号」という。）に規定する繰延ヘッジによっております。
ヘッジ有効性評価の方法については、外貨建金銭債権債務等の為替変動リスクを減殺する目的で行う通貨スワップ取引及び為替スワップ取引等をヘッジ手段とし、ヘッジ対象である外貨建金銭債権債務等に見合うヘッジ手段の外貨ポジション相当額が存在することを確認することによりヘッジの有効性を評価しております。
(14）中間連結キャッシュ・フロー計算書における資金の範囲
中間連結キャッシュ・フロー計算書における資金の範囲は、中間連結貸借対照表上の「現金預け金」のうち現金及び日本銀行への預け金であります。
(15）関連する会計基準等の定めが明らかでない場合に採用した会計処理の原則及び手続
投資信託（ETF除く）の解約・償還に伴う差損益について、投資信託全体で益の場合は有価証券利息配当金に計上し、損の場合は国債等債券償還損に計上しております。当中間連結会計期間は、有価証券利息配当金に投資信託の解約・償還に伴う差益353百万円（前中間連結会計期間779百万円）を計上しております。
（会計方針の変更）
（収益認識に関する会計基準等の適用）
「収益認識に関する会計基準」（企業会計基準第29号 令和２年３月31日。以下「収益認識会計基準」という。）等を当中間連結会計期間の期首から適用し、約束した財又はサービスの支配が顧客に移転した時点で、当該財又はサービスと交換に受け取ると見込まれる金額で収益を認識することといたしました。
これにより、当社の連結子会社におけるクレジットカードの年会費について、従来は受取時に一括して収益認識を行っておりましたが、当中間連結会計期間から経過期間に応じて収益認識を行う方法に変更しております。
収益認識会計基準等の適用については、収益認識会計基準第84項ただし書きに定める経過的な取扱いに従っており、当中間連結会計期間の期首より前に新たな会計方針を遡及適用した場合の累積的影響額を、当中間連結会計期間の期首の利益剰余金に加減し、当該期首残高から新たな会計方針を適用しております。
この結果、当中間連結会計期間の期首の純資産に累積的影響額が反映されたことにより、中間連結株主資本等変動計算書の利益剰余金の期首残高が49百万円減少しております。
また、当中間連結会計期間の中間連結貸借対照表及び中間連結損益計算書に与える影響は軽微であります。
なお、収益認識会計基準第89-3項に定める経過的な取扱いに従って、「収益認識関係」注記のうち、当中間連結会計期間に係る比較情報については記載しておりません。
（時価の算定に関する会計基準等の適用）
「時価の算定に関する会計基準」(企業会計基準第30号 令和元年７月４日。以下「時価算定会計基準」という。)等を当中間連結会計期間の期首から適用し、時価算定会計基準第19項及び「金融商品に関する会計基準」（企業会計基準第10号 令和元年７月４日）第44-2項に定める経過的な取扱いに従って、時価算定会計基準等が定める新たな会計方針を、将来にわたって適用することといたしました。これによる当中間連結財務諸表に与える影響はありません。
また、「金融商品関係」注記において、金融商品の時価のレベルごとの内訳等に関する事項等の注記を行うことといたしました。ただし、「財務諸表等の用語、様式及び作成方法に関する規則等の一部を改正する内閣府令」（令和２年３月６日 内閣府令第９号）附則第６条第２項に定める経過的な取扱いに従って、当該注記のうち前連結会計年度に係るものについては記載しておりません。
（追加情報）
（従業員等に信託を通じて自社の株式を交付する取引）
当社は、従業員持株会に信託を通じて自社の株式を交付する取引を行っております。
(1）取引の概要
当社は、当社グループの成長を支える従業員に対する福利厚生制度をより一層充実させるとともに、株価上昇へのインセンティブを付与することにより、当社グループの業績や株式価値に対する従業員の意識を更に高め、中長期的な企業価値の向上を図ることを目的に、従業員インセンティブ・プラン「従業員持株ESOP信託」を導入しております。
当社が「トモニホールディングス従業員持株会」(以下「当社持株会」という。)に加入する従業員のうち一定の要件を充足する者を受益者とする信託を設定し、当該信託は令和５年12月までに当社持株会が取得すると見込まれる数の当社株式を一括して取得いたします。その後、当該信託は当社株式を毎月一定日に当社持株会に売却いたします。当該信託は、保有する当社株式の議決権を、当社持株会の議決権割合に応じて行使いたします。信託終了時に、株価の上昇により信託収益がある場合には、受益者たる従業員の拠出割合に応じて金銭が分配されます。株価の下落により譲渡損失が生じ信託財産に係る債務が残る場合には、金銭消費貸借契約の保証条項に基づき、当社が銀行に対して一括して弁済するため、従業員の追加負担はありません。
(2）信託に残存する自社の株式
信託に残存する当社株式を、信託における帳簿価額（付随費用の金額を除く。）により、純資産の部に自己株式として計上しております。
当該自己株式の帳簿価額及び株式数は、前連結会計年度末778百万円、1,936千株、当中間連結会計期間末567百万円、1,410千株であります。
(3）総額法の適用により計上された借入金の帳簿価額
前連結会計年度末及び当中間連結会計期間末において総額法の適用により計上された借入金はありません。
（新型コロナウイルス感染症の影響に関する会計上の見積り）
当中間連結会計期間において、新型コロナウイルス感染症の影響に関する会計上の見積り及び当該見積りに用いた仮定につきましては、前連結会計年度の有価証券報告書の「第５ 経理の状況」中の「１(1)連結財務諸表 注記事項 （重要な会計上の見積り）」に記載した内容から重要な変更はありません。
（中間連結貸借対照表関係）
※１．非連結子会社の出資金の総額
| 前連結会計年度 （令和３年３月31日） |
当中間連結会計期間 （令和３年９月30日） |
||
| --- | --- | --- | --- |
| 出資金 | 178百万円 | 172百万円 |
※２．貸出金のうち、破綻先債権額及び延滞債権額は次のとおりであります。
| 前連結会計年度 （令和３年３月31日） |
当中間連結会計期間 （令和３年９月30日） |
||
| --- | --- | --- | --- |
| 破綻先債権額 | 1,502百万円 | 2,192百万円 | |
| 延滞債権額 | 46,069百万円 | 45,777百万円 |
なお、破綻先債権とは、元本又は利息の支払の遅延が相当期間継続していることその他の事由により元本又は利息の取立て又は弁済の見込みがないものとして未収利息を計上しなかった貸出金（貸倒償却を行った部分を除く。以下「未収利息不計上貸出金」という。）のうち、法人税法施行令（昭和40年政令第97号）第96条第１項第３号イからホまでに掲げる事由又は同項第４号に規定する事由が生じている貸出金であります。
また、延滞債権とは、未収利息不計上貸出金であって、破綻先債権及び債務者の経営再建又は支援を図ることを目的として利息の支払を猶予した貸出金以外の貸出金であります。
※３．貸出金のうち、３ヵ月以上延滞債権額は次のとおりであります。
| 前連結会計年度 （令和３年３月31日） |
当中間連結会計期間 （令和３年９月30日） |
||
| --- | --- | --- | --- |
| ３ヵ月以上延滞債権額 | 108百万円 | 44百万円 |
なお、３ヵ月以上延滞債権とは、元本又は利息の支払が、約定支払日の翌日から３月以上遅延している貸出金で破綻先債権及び延滞債権に該当しないものであります。
※４．貸出金のうち、貸出条件緩和債権額は次のとおりであります。
| 前連結会計年度 （令和３年３月31日） |
当中間連結会計期間 （令和３年９月30日） |
||
| --- | --- | --- | --- |
| 貸出条件緩和債権額 | 5,647百万円 | 9,428百万円 |
なお、貸出条件緩和債権とは、債務者の経営再建又は支援を図ることを目的として、金利の減免、利息の支払猶予、元本の返済猶予、債権放棄その他の債務者に有利となる取決めを行った貸出金で破綻先債権、延滞債権及び３ヵ月以上延滞債権に該当しないものであります。
※５．破綻先債権額、延滞債権額、３ヵ月以上延滞債権額及び貸出条件緩和債権額の合計額は次のとおりであります。
| 前連結会計年度 （令和３年３月31日） |
当中間連結会計期間 （令和３年９月30日） |
||
| --- | --- | --- | --- |
| 合計額 | 53,328百万円 | 57,442百万円 |
なお、上記２．から５．に掲げた債権額は、貸倒引当金控除前の金額であります。
※６．手形割引は、「銀行業における金融商品会計基準適用に関する会計上及び監査上の取扱い」（日本公認会計士協会業種別委員会実務指針第24号 令和２年10月８日）に基づき金融取引として処理しております。これにより受け入れた商業手形及び買入外国為替等は、売却又は（再）担保という方法で自由に処分できる権利を有しておりますが、その額面金額は次のとおりであります。
| 前連結会計年度 （令和３年３月31日） |
当中間連結会計期間 （令和３年９月30日） |
|
| --- | --- | --- |
| 9,116百万円 | 8,713百万円 |
※７．担保に供している資産は次のとおりであります。
| 前連結会計年度 （令和３年３月31日） |
当中間連結会計期間 （令和３年９月30日） |
||
| --- | --- | --- | --- |
| 担保に供している資産 | |||
| 有価証券 | 223,633百万円 | 260,585百万円 | |
| 貸出金 | －百万円 | 12,950百万円 | |
| 担保資産に対応する債務 | |||
| 借用金 | 195,000百万円 | 249,000百万円 |
上記のほか、為替決済等の取引の担保あるいは先物取引証拠金の代用として、次のものを差し入れております。
| 前連結会計年度 （令和３年３月31日） |
当中間連結会計期間 （令和３年９月30日） |
||
| --- | --- | --- | --- |
| 預け金 | 119百万円 | 119百万円 | |
| 有価証券 | 201百万円 | －百万円 | |
| その他資産 | 37,248百万円 | 31,520百万円 |
また、その他資産には、保証金が含まれておりますが、その金額は次のとおりであります。
| 前連結会計年度 （令和３年３月31日） |
当中間連結会計期間 （令和３年９月30日） |
||
| --- | --- | --- | --- |
| 保証金 | 752百万円 | 767百万円 |
※８．当座貸越契約及び貸付金に係るコミットメントライン契約は、顧客からの融資実行の申し出を受けた場合に、契約上規定された条件について違反がない限り、一定の限度額まで資金を貸付けることを約する契約であります。これらの契約に係る融資未実行残高は次のとおりであります。
| 前連結会計年度 （令和３年３月31日） |
当中間連結会計期間 （令和３年９月30日） |
||
| --- | --- | --- | --- |
| 融資未実行残高 | 418,861百万円 | 442,951百万円 | |
| うち原契約期間が１年以内のもの | 402,363百万円 | 428,000百万円 | |
| （又は任意の時期に無条件で取消可能なもの） |
なお、これらの契約の多くは、融資実行されずに終了するものであるため、融資未実行残高そのものが必ずしも連結子会社の将来のキャッシュ・フローに影響を与えるものではありません。これらの契約の多くには、金融情勢の変化、債権の保全及びその他相当の事由があるときは、連結子会社が実行申し込みを受けた融資の拒絶又は契約極度額の減額をすることができる旨の条項が付けられております。
また、契約時において必要に応じて不動産・有価証券等の担保を徴求するほか、契約後も定期的に予め定めている行内（社内）手続に基づき顧客の業況等を把握し、必要に応じて契約の見直し、与信保全上の措置等を講じております。
※９．土地の再評価に関する法律（平成10年３月31日公布法律第34号）に基づき、株式会社徳島大正銀行の事業用の土地の再評価を行い、評価差額については、当該評価差額に係る税金相当額を「再評価に係る繰延税金負債」として負債の部に計上し、これを控除した金額を「土地再評価差額金」として純資産の部に計上しております。
再評価を行った年月日 平成10年３月31日
同法律第３条第３項に定める再評価の方法
土地の再評価に関する法律施行令（平成10年３月31日公布政令第119号）第２条第４号に定める地価税の課税価格で（自己所有の寮・社宅に係る土地については同政令第２条第３号固定資産税評価額に基づいて合理的な調整を行って）再評価しております。
同法律第10条に定める再評価を行った事業用土地の期末における時価の合計額と当該事業用土地の再評価後の帳簿価額の合計額との差額
| 前連結会計年度 （令和３年３月31日） |
当中間連結会計期間 （令和３年９月30日） |
|
| --- | --- | --- |
| 2,979百万円 | 2,958百万円 |
※10．有形固定資産の減価償却累計額
| 前連結会計年度 （令和３年３月31日） |
当中間連結会計期間 （令和３年９月30日） |
|
| 減価償却累計額 | 30,839百万円 | 28,491百万円 |
※11．借用金には、他の債務よりも債務の履行が後順位である旨の特約が付された劣後特約付借入金が含まれております。
| 前連結会計年度 （令和３年３月31日） |
当中間連結会計期間 （令和３年９月30日） |
||
| --- | --- | --- | --- |
| 劣後特約付借入金 | 1,800百万円 | 1,800百万円 |
※12．「有価証券」中の社債のうち、有価証券の私募（金融商品取引法第２条第３項）による社債に対する保証債務の額
| 前連結会計年度 （令和３年３月31日） |
当中間連結会計期間 （令和３年９月30日） |
|
| --- | --- | --- |
| 42,804百万円 | 45,733百万円 |
（中間連結損益計算書関係）
※１．営業経費には、次のものを含んでおります。
| 前中間連結会計期間 （自 令和２年４月１日 至 令和２年９月30日） |
当中間連結会計期間 （自 令和３年４月１日 至 令和３年９月30日） |
||
| --- | --- | --- | --- |
| 給与・手当 | 7,320百万円 | 7,339百万円 |
※２．その他経常収益には、次のものを含んでおります。
| 前中間連結会計期間 （自 令和２年４月１日 至 令和２年９月30日） |
当中間連結会計期間 （自 令和３年４月１日 至 令和３年９月30日） |
||
| 償却債権取立益 | 141百万円 | 266百万円 |
※３．その他経常費用には、次のものを含んでおります。
| 前中間連結会計期間 （自 令和２年４月１日 至 令和２年９月30日） |
当中間連結会計期間 （自 令和３年４月１日 至 令和３年９月30日） |
||
| --- | --- | --- | --- |
| 貸出金償却 | 218百万円 | 257百万円 | |
| 貸倒引当金繰入額 | 1,058百万円 | 798百万円 | |
| 株式等売却損 | 1,085百万円 | 142百万円 | |
| 株式等償却 | 891百万円 | 9百万円 |
※４．減損損失
前中間連結会計期間（自 令和２年４月１日 至 令和２年９月30日）
当中間連結会計期間において、継続的な地価の下落等により投資額の回収が見込めなくなった資産グループの帳簿価額を回収可能価額まで減額し、当該減少額225百万円を減損損失として特別損失に計上しております。その内訳は、土地135百万円及び建物90百万円であります。
| 用途 | 種類 | 場所 | 減損損失 |
| --- | --- | --- | --- |
| 稼動資産 | 営業用店舗 | 徳島県内 | 156百万円 |
| 稼動資産 | 営業用店舗 | 香川県内 | 69百万円 |
銀行業を営む連結子会社は、営業用店舗については、営業店（又は各グループ店）毎に管理会計で継続的に収支を把握していることから各営業店（又は各グループ店）を、また遊休資産については各資産を、それぞれグルーピングの単位としております。また、当社及びその他の連結子会社は、各社をグルーピングの単位としております。
なお、当資産グループの回収可能価額は正味売却価額により測定しており、「不動産鑑定評価基準」又は「売却予定額」に基づき評価しております。
当中間連結会計期間（自 令和３年４月１日 至 令和３年９月30日）
当中間連結会計期間において、継続的な地価の下落等により投資額の回収が見込めなくなった資産グループの帳簿価額を回収可能価額まで減額し、当該減少額78百万円を減損損失として特別損失に計上しております。その内訳は、土地65百万円及び建物12百万円であります。
| 用途 | 種類 | 場所 | 減損損失 |
| --- | --- | --- | --- |
| 稼動資産 | 営業用店舗 | 香川県内 | 76百万円 |
| 稼動資産 | 営業用店舗 | 徳島県内 | 1百万円 |
銀行業を営む連結子会社は、営業用店舗については、営業店（又は各グループ店）毎に管理会計で継続的に収支を把握していることから各営業店（又は各グループ店）を、また遊休資産については各資産を、それぞれグルーピングの単位としております。また、当社及びその他の連結子会社は、各社をグルーピングの単位としております。
なお、当資産グループの回収可能価額は正味売却価額により測定しており、「不動産鑑定評価基準」又は「売却予定額」に基づき評価しております。
（中間連結株主資本等変動計算書関係）
前中間連結会計期間（自 令和２年４月１日 至 令和２年９月30日）
１．発行済株式の種類及び総数並びに自己株式の種類及び株式数に関する事項
（単位：千株）
| 当連結会計年度 期首株式数 |
当中間連結会計 期間増加株式数 |
当中間連結会計 期間減少株式数 |
当中間連結会計 期間末株式数 |
摘要 | |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 発行済株式 | |||||
| 普通株式 | 163,728 | － | － | 163,728 | |
| 合計 | 163,728 | － | － | 163,728 | |
| 自己株式 | |||||
| 普通株式 | 4,928 | 0 | 1,094 | 3,834 | （注） |
| 合計 | 4,928 | 0 | 1,094 | 3,834 |
（注）１．普通株式の自己株式の増加０千株は単元未満株式の買取りによる増加であり、減少1,094千株は新株予約権の権利行使による減少628千株及び従業員持株ESOP信託から従業員持株会への売却による減少465千株であります。
２．従業員持株ESOP信託所有の自己株式は、当連結会計年度期首株式数に2,901千株及び当中間連結会計期間末株式数に2,435千株含まれております。
２．新株予約権及び自己新株予約権に関する事項
| 区分 | 新株予約権 の内訳 |
新株予約 権の目的 となる株 式の種類 |
新株予約権の目的となる株式の数（株） | 当中間連結会計期間末残高 （百万円） |
摘要 | |||
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 当連結会計年度期首 | 当中間連結会計期間 | 当中間連結会計期間末 | ||||||
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 増加 | 減少 | |||||||
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 当社 | ストック・オプションとしての新株予約権 | － | 1,224 | |||||
| 合計 | － | 1,224 |
３．配当に関する事項
(1）当中間連結会計期間中の配当金支払額
| （決議） | 株式の種類 | 配当金の総額 （百万円） |
１株当たり 配当額（円） |
基準日 | 効力発生日 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 令和２年６月24日 定時株主総会 |
普通株式 | 646 | 4.00 | 令和２年３月31日 | 令和２年６月25日 |
（注） 配当金の総額には、従業員持株ESOP信託に対する配当金11百万円を含めております。
(2）基準日が当中間連結会計期間に属する配当のうち、配当の効力発生日が当中間連結会計期間の末日後となるもの
| （決議） | 株式の種類 | 配当金の総額 （百万円） |
配当の原資 | １株当たり 配当額（円） |
基準日 | 効力発生日 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 令和２年11月12日 取締役会 |
普通株式 | 649 | 利益剰余金 | 4.00 | 令和２年９月30日 | 令和２年12月８日 |
（注） 配当金の総額には、従業員持株ESOP信託に対する配当金９百万円を含めております。
当中間連結会計期間（自 令和３年４月１日 至 令和３年９月30日）
１．発行済株式の種類及び総数並びに自己株式の種類及び株式数に関する事項
（単位：千株）
| 当連結会計年度 期首株式数 |
当中間連結会計 期間増加株式数 |
当中間連結会計 期間減少株式数 |
当中間連結会計 期間末株式数 |
摘要 | |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 発行済株式 | |||||
| 普通株式 | 163,728 | － | － | 163,728 | |
| 合計 | 163,728 | － | － | 163,728 | |
| 自己株式 | |||||
| 普通株式 | 3,814 | 680 | 951 | 3,542 | （注） |
| 合計 | 3,814 | 680 | 951 | 3,542 |
（注）１．普通株式の自己株式の増加680千株は取締役会決議による自己株式の取得による増加679千株及び単元未満株式の買取りによる増加０千株であり、減少951千株は新株予約権の権利行使による減少426千株及び従業員持株ESOP信託から従業員持株会への売却による減少525千株であります。
２．従業員持株ESOP信託所有の自己株式は、当連結会計年度期首株式数に1,936千株及び当中間連結会計期間末株式数に1,410千株含まれております。
２．新株予約権及び自己新株予約権に関する事項
| 区分 | 新株予約権 の内訳 |
新株予約 権の目的 となる株 式の種類 |
新株予約権の目的となる株式の数（株） | 当中間連結会計期間末残高 （百万円） |
摘要 | |||
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 当連結会計年度期首 | 当中間連結会計期間 | 当中間連結会計期間末 | ||||||
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 増加 | 減少 | |||||||
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 当社 | ストック・オプションとしての新株予約権 | － | 1,215 | |||||
| 合計 | － | 1,215 |
３．配当に関する事項
(1）当中間連結会計期間中の配当金支払額
| （決議） | 株式の種類 | 配当金の総額 （百万円） |
１株当たり 配当額（円） |
基準日 | 効力発生日 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 令和３年６月29日 定時株主総会 |
普通株式 | 647 | 4.00 | 令和３年３月31日 | 令和３年６月30日 |
（注） 令和３年６月29日の定時株主総会の決議に基づく配当金の総額には、従業員持株ESOP信託に対する配当金７百万円を含めております。
(2）基準日が当中間連結会計期間に属する配当のうち、配当の効力発生日が当中間連結会計期間の末日後となるもの
| （決議） | 株式の種類 | 配当金の総額 （百万円） |
配当の原資 | １株当たり 配当額（円） |
基準日 | 効力発生日 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 令和３年11月12日 取締役会 |
普通株式 | 727 | 利益剰余金 | 4.50 | 令和３年９月30日 | 令和３年12月８日 |
（注） 配当金の総額には、従業員持株ESOP信託に対する配当金６百万円を含めております。
（中間連結キャッシュ・フロー計算書関係）
※１．現金及び現金同等物の中間期末残高と中間連結貸借対照表に掲記されている科目の金額との関係
| 前中間連結会計期間 （自 令和２年４月１日 至 令和２年９月30日） |
当中間連結会計期間 （自 令和３年４月１日 至 令和３年９月30日） |
|
| --- | --- | --- |
| 現金預け金勘定 | 539,763百万円 | 634,534百万円 |
| 日本銀行への預け金以外の預け金 | △5,207百万円 | △5,214百万円 |
| 現金及び現金同等物 | 534,555百万円 | 629,320百万円 |
（リース取引関係）
（借手側）
１．ファイナンス・リース取引
(1）所有権移転外ファイナンス・リース取引
① リース資産の内容
(ア）有形固定資産
事務機器、ＡＴＭ及び車両であります。
② リース資産の減価償却の方法
中間連結財務諸表作成のための基本となる重要な事項「４．会計方針に関する事項」の「(4）固定資産の減価償却の方法」に記載のとおりであります。
２．オペレーティング・リース取引
オペレーティング・リース取引のうち解約不能のものに係る未経過リース料
| （単位：百万円） |
| 前連結会計年度 （令和３年３月31日） |
当中間連結会計期間 （令和３年９月30日） |
|
| --- | --- | --- |
| １年内 | 166 | 89 |
| １年超 | 655 | 771 |
| 合計 | 822 | 861 |
（貸手側）
１．リース投資資産の内訳
| （単位：百万円） |
| 前連結会計年度 （令和３年３月31日） |
当中間連結会計期間 （令和３年９月30日） |
|
| --- | --- | --- |
| リース料債権部分 | 10,424 | 10,702 |
| 見積残存価額部分 | 5 | 5 |
| 受取利息配当額（△） | 859 | 890 |
| リース投資資産 | 9,570 | 9,817 |
２．リース債権及びリース投資資産に係るリース料債権部分の中間連結会計期間（連結会計年度）末日後の回収予定額
前連結会計年度（令和３年３月31日）
| （単位：百万円） |
| リース債権 | リース投資資産 | |
| --- | --- | --- |
| １年以内 | 26 | 3,232 |
| １年超２年以内 | 26 | 2,641 |
| ２年超３年以内 | 18 | 1,997 |
| ３年超４年以内 | 18 | 1,363 |
| ４年超５年以内 | 11 | 772 |
| ５年超 | 0 | 416 |
当中間連結会計期間（令和３年９月30日）
| （単位：百万円） |
| リース債権 | リース投資資産 | |
| --- | --- | --- |
| １年以内 | 26 | 3,283 |
| １年超２年以内 | 22 | 2,696 |
| ２年超３年以内 | 17 | 2,026 |
| ３年超４年以内 | 17 | 1,384 |
| ４年超５年以内 | 2 | 760 |
| ５年超 | － | 550 |
（金融商品関係）
１．金融商品の時価等に関する事項
中間連結貸借対照表計上額（連結貸借対照表計上額）、時価及びこれらの差額は、次のとおりであります。なお、市場価格のない株式等及び組合出資金は、次表には含めておりません（（注１）参照）。また、現金預け金、外国為替（資産・負債）及び、コールマネー及び売渡手形は、短期間で決済されるため時価が帳簿価額に近似することから、注記を省略しております。
前連結会計年度（令和３年３月31日）
| （単位：百万円） |
| 連結貸借対照表計上額 | 時価 | 差額 | |
| --- | --- | --- | --- |
| (1）商品有価証券 | |||
| 売買目的有価証券 | 495 | 495 | － |
| (2）金銭の信託 | 3,855 | 3,855 | － |
| (3）有価証券 | |||
| 満期保有目的の債券 | 22,887 | 22,931 | 43 |
| その他有価証券 | 666,314 | 666,314 | － |
| (4）貸出金 | 3,083,708 | ||
| 貸倒引当金（*1） | △21,611 | ||
| 3,062,096 | 3,072,343 | 10,247 | |
| 資産計 | 3,755,651 | 3,765,941 | 10,290 |
| (1）預金 | 3,827,292 | 3,827,777 | 484 |
| (2）譲渡性預金 | 68,979 | 68,985 | 6 |
| (3）借用金 | 202,817 | 202,824 | 6 |
| 負債計 | 4,099,089 | 4,099,587 | 497 |
| デリバティブ取引（*2） | |||
| ヘッジ会計が適用されていないもの | (3,032) | (3,032) | － |
| ヘッジ会計が適用されているもの | (28) | (28) | － |
| デリバティブ取引計 | (3,061) | (3,061) | － |
（*1） 貸出金に対応する一般貸倒引当金及び個別貸倒引当金を控除しております。
（*2） デリバティブ取引によって生じた正味の債権・債務は純額で表示しており、合計で正味の債務となる項目については、（ ）で表示しております。
当中間連結会計期間（令和３年９月30日）
| （単位：百万円） |
| 中間連結 貸借対照表計上額 |
時価 | 差額 | |
| --- | --- | --- | --- |
| (1）商品有価証券 | |||
| 売買目的有価証券 | 470 | 470 | － |
| (2）金銭の信託 | 7,442 | 7,442 | － |
| (3）有価証券 | |||
| 満期保有目的の債券 | 24,779 | 24,833 | 54 |
| その他有価証券 | 676,175 | 676,175 | － |
| (4）貸出金 | 3,149,610 | ||
| 貸倒引当金（*1） | △21,489 | ||
| 3,128,120 | 3,139,634 | 11,514 | |
| 資産計 | 3,836,988 | 3,848,557 | 11,568 |
| (1）預金 | 3,923,397 | 3,923,836 | 439 |
| (2）譲渡性預金 | 124,988 | 124,994 | 6 |
| (3）借用金 | 257,578 | 257,593 | 14 |
| 負債計 | 4,305,963 | 4,306,423 | 460 |
| デリバティブ取引（*2） | |||
| ヘッジ会計が適用されていないもの | (1,719) | (1,719) | － |
| ヘッジ会計が適用されているもの | (9) | (9) | － |
| デリバティブ取引計 | (1,729) | (1,729) | － |
（*1） 貸出金に対応する一般貸倒引当金及び個別貸倒引当金を控除しております。
（*2） デリバティブ取引によって生じた正味の債権・債務は純額で表示しており、合計で正味の債務となる項目については、（ ）で表示しております。
（注１）市場価格のない株式等及び組合出資金の中間連結貸借対照表計上額（連結貸借対照表計上額）は次のとおりであり、金融商品の時価情報の「その他有価証券」には含めておりません。
| （単位：百万円） | ||
| --- | --- | --- |
| 区分 | 前連結会計年度 （令和３年３月31日） |
当中間連結会計期間 （令和３年９月30日） |
| --- | --- | --- |
| 非上場株式（*1）（*2） | 8,153 | 8,143 |
| 組合出資金（*3） | 2,132 | 3,092 |
（*1） 非上場株式については、「金融商品の時価等の開示に関する適用指針」（企業会計基準適用指針第19号 令和元年７月４日）第５項に基づき、時価開示の対象とはしておりません。
（*2） 前連結会計年度において、非上場株式について259百万円減損処理を行っております。
当中間連結会計期間において、非上場株式について９百万円減損処理を行っております。
（*3） 組合出資金については、「時価の算定に関する会計基準の適用指針」（企業会計基準適用指針第31号 令和元年７月４日）第27項に基づき、時価開示の対象とはしておりません。
２．金融商品の時価のレベルごとの内訳等に関する事項
金融商品の時価を、時価の算定に用いたインプットの観察可能性及び重要性に応じて、以下の３つのレベルに分類しております。
レベル１の時価：観察可能な時価の算定に係るインプットのうち、活発な市場において形成される当該時価の算定の対象となる資産または負債に関する相場価格により算定した時価
レベル２の時価：観察可能な時価に係るインプットのうち、レベル１のインプット以外の時価の算定に係るインプットを用いて算定した時価
レベル３の時価：観察できない時価の算定に係るインプットを使用して算定した時価
時価の算定に重要な影響を与えるインプットを複数使用している場合には、それらのインプットがそれぞれ属するレベルのうち、時価の算定における優先順位が最も低いレベルに時価を分類しております。
(1)時価で中間連結貸借対照表に計上している金融商品
| 区分 | 時価（百万円） | |||
| --- | --- | --- | --- | --- |
| レベル１ | レベル２ | レベル３ | 合計 | |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 金銭の信託 | － | 7,442 | － | 7,442 |
| 商品有価証券及び有価証券 | ||||
| 売買目的有価証券 | ||||
| 国債・地方債等 | 180 | 290 | － | 470 |
| その他有価証券 | ||||
| 国債・地方債等 | 61,062 | 164,435 | － | 225,497 |
| 社債 | － | 107,992 | 21,210 | 129,203 |
| 株式 | 46,079 | － | － | 46,079 |
| その他 | 51,029 | 114,016 | － | 165,046 |
| デリバティブ取引 | ||||
| 通貨関連 | － | 112 | － | 112 |
| 資産計 | 158,350 | 394,290 | 21,210 | 573,851 |
| デリバティブ取引 | ||||
| 金利関連 | － | 3 | － | 3 |
| 通貨関連 | － | 1,837 | － | 1,837 |
| 負債計 | － | 1,841 | － | 1,841 |
（*） 「時価の算定に関する会計基準の適用指針」（企業会計基準適用指針第31号 令和元年７月４日）第26項に定める経過措置を適用した投資信託等については、上記表には含めておりません。中間連結貸借対照表における当該投資信託等の金額は110,349百万円であります。
(2)時価で中間連結貸借対照表に計上している金融商品以外の金融商品
| 区分 | 時価（百万円） | |||
| --- | --- | --- | --- | --- |
| レベル１ | レベル２ | レベル３ | 合計 | |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 有価証券 | ||||
| 満期保有目的の債券 | ||||
| 社債 | － | － | 24,833 | 24,833 |
| 貸出金 | － | － | 3,139,634 | 3,139,634 |
| 資産計 | － | － | 3,164,468 | 3,164,468 |
| 預金 | － | 3,923,836 | － | 3,923,836 |
| 譲渡性預金 | － | 124,994 | － | 124,994 |
| 借用金 | － | 249,000 | 8,592 | 257,593 |
| 負債計 | － | 4,297,831 | 8,592 | 4,306,423 |
（注１）時価の算定に用いた評価技法及び時価の算定に係るインプットの説明
資 産
金銭の信託
有価証券運用を主目的とする単独運用の金銭の信託において信託財産として運用されている有価証券については、株式は取引所の価格、債券は日本証券業協会が公表する価格又は取引金融機関から提示された価格によっております。観察できないインプットによる影響額が重要な場合はレベル３の時価、そうでない場合はレベル２の時価に分類しております。
なお、保有目的ごとの金銭の信託に関する注記事項については「（金銭の信託関係）」に記載しております。
商品有価証券及び有価証券
商品有価証券及び有価証券については、活発な市場における無調整の相場価格を利用できるものはレベル１の時価に分類しております。主に上場株式や国債がこれに含まれます。
公表された相場価格を用いていたとしても市場が活発でない場合にはレベル２の時価に分類しております。主に地方債、社債がこれに含まれます。
相場価格が入手できない場合には、将来キャッシュ・フローの現在価値技法などの評価技法を用いて時価を算定しております。評価に当たっては観察可能なインプットを最大限利用しており、インプットには、TIBOR、信用スプレッド、倒産確率、倒産時の損失率等が含まれます。算定に当たり重要な観察できないインプットを用いている場合には、レベル３の時価に分類しております。
私募債については、元利金の合計額を、信用リスク等のリスク要因を織り込んだ割引率で割り引いて時価を算定しており、当該割引率が観察不能であることからレベル３の時価に分類しております。
なお、保有目的ごとの有価証券に関する注記事項については「（有価証券関係）」に記載しております。
貸出金
貸出金のうち、変動金利によるものは、短期間で市場金利を反映するため、貸出先の信用状態が実行後大きく異なっていない限り、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。固定金利によるもののうち、一般貸出については、その将来キャッシュ・フローをスワップ金利等適切な指標に信用スプレッドを上乗せした利率で割り引いた現在価値を算定しております。個人ローン（住宅ローン及び消費者ローン）については、その将来キャッシュ・フローを、同様の新規貸出を行った場合に想定される利率で割り引いた現在価値を算定しております。
また、破綻先、実質破綻先及び破綻懸念先に対する債権等については、見積将来キャッシュ・フローの現在価値又は担保及び保証による回収見込額等に基づいて貸倒見積高を算定しているため、時価は中間連結決算日における中間連結貸借対照表上の債権等計上額から貸倒引当金計上額を控除した金額に近似しており、当該価額を時価としております。
貸出金のうち、当該貸出を担保資産の範囲内に限るなどの特性により、返済期限を設けていないものについては、返済見込み期間及び金利条件等から、時価は帳簿価額と近似しているものと想定されるため、帳簿価額を時価としております。
時価に対して観察できないインプットによる影響額が重要な場合はレベル３の時価、そうでない場合はレベル２の時価に分類しております。
負 債
預金、及び譲渡性預金
要求払預金については、中間連結決算日に要求された場合の支払額（帳簿価額）を時価とみなしております。また、定期預金及び譲渡性預金の時価は、一定の期間ごとに区分して、将来のキャッシュ・フローを割り引いて現在価値を算定しております。その割引率は、新規に預金を受け入れる際に使用する利率を用いております。当該時価はレベル２の時価に分類しております。
借用金
借用金については、一定の期間ごとに区分した当該借用金の元利金の合計額を同様の借入において想定される利率で割り引いて現在価値を算定しております。時価に対して観察できないインプットによる影響額が重要な場合はレベル３の時価、そうでない場合はレベル２の時価に分類しております。
デリバティブ取引
デリバティブ取引は、金利関連取引（金利スワップ）及び通貨関連取引（為替予約等）であり、取引金融機関から提示された価格や、取引の種類や満期までの期間に応じて現在価値技法により算定しております。
それらの評価技法で用いている主なインプットは、金利や為替レート、ボラティリティ等であります。観察できないインプットを用いていない又はその影響が重要でない場合はレベル２の時価に分類しております。
（注２）時価で中間連結貸借対照表に計上している金融商品のうちレベル３の時価に関する情報
(1) 重要な観察できないインプットに関する定量的情報
当中間連結会計期間（令和３年９月30日）
| 区分 | 評価技法 | 重要な観察できない インプット |
インプットの範囲 | インプットの 加重平均 |
| 有価証券 | ||||
| その他有価証券 | ||||
| 私募債 | 現在価値技法 | 信用スプレッド | 0.00％～3.27％ | 0.09％ |
(2) 期首残高から期末残高への調整表、当期の損益に認識した評価損益
当中間連結会計期間（令和３年９月30日）
| （単位：百万円） |
| 期首残高 | 当期の損益又はその他の包括利益 | 購入、売却、発行及び決済の純額 | レベル３の時価への振替 | レベル３の時価からの振替 | 期末残高 | 当期の損益に計上した額のうち中間連結貸借対照表日において保有する金融資産及び金融負債の評価損益 | ||
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 損益に 計上 |
その他の 包括利益 に計上 （*) |
|||||||
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 有価証券 | ||||||||
| その他有価証券 | ||||||||
| 私募債 | 20,171 | － | 0 | 1,038 | － | － | 21,210 | － |
（*） 中間連結包括利益計算書の「その他の包括利益」の「その他有価証券評価差額金」に含まれております。
(3) 時価の評価のプロセスの説明
当社グループは、市場リスク管理部門（ミドル・オフィス）において時価の算定に関する方針及び手続きを定めており、これに沿って事務管理部門（バック・オフィス）が時価を算定しております。算定された時価は、市場リスク管理部門（ミドル・オフィス）において、時価の算定に用いられた評価技法及びインプットの妥当性並びに時価のレベルの分類の適切性を検証しております。検証結果はリスク管理統括部署に報告され、時価の算定方針及び手続きに関する適切性が確保されております。
時価の算定に当たっては、個々の資産の性質、特性及びリスクを最も適切に反映できる評価モデルを用いております。また、第三者から入手した相場価格を利用する場合においても、利用されている評価技法及びインプットの確認や類似の金融商品の時価との比較等の適切な方法により価格の妥当性を検証しております。
(4) 重要な観察できないインプットを変化させた場合の時価に対する影響に関する説明
私募債の時価の算定で用いている重要な観察できないインプットは、信用スプレッドであります。このインプットの著しい増加（減少）は、それ単独では、時価の著しい低下（上昇）を生じさせることとなります。
（有価証券関係）
※ 「子会社株式及び関連会社株式」については、中間財務諸表における注記事項として記載しております。
１．満期保有目的の債券
前連結会計年度（令和３年３月31日現在）
| 種類 | 連結貸借対照表計上額 （百万円） |
時価 （百万円） |
差額 （百万円） |
|
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 時価が連結貸借対照表計上額を超えるもの | 国債 | － | － | － |
| 地方債 | － | － | － | |
| 短期社債 | － | － | － | |
| 社債 | 14,895 | 15,066 | 171 | |
| その他 | － | － | － | |
| 小計 | 14,895 | 15,066 | 171 | |
| 時価が連結貸借対照表計上額を超えないもの | 国債 | － | － | － |
| 地方債 | － | － | － | |
| 短期社債 | － | － | － | |
| 社債 | 7,992 | 7,864 | △127 | |
| その他 | － | － | － | |
| 小計 | 7,992 | 7,864 | △127 | |
| 合計 | 22,887 | 22,931 | 43 |
当中間連結会計期間（令和３年９月30日現在）
| 種類 | 中間連結貸借対照表 計上額（百万円） |
時価 （百万円） |
差額 （百万円） |
|
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 時価が中間連結貸借対照表計上額を超えるもの | 国債 | － | － | － |
| 地方債 | － | － | － | |
| 短期社債 | － | － | － | |
| 社債 | 15,647 | 15,809 | 162 | |
| その他 | － | － | － | |
| 小計 | 15,647 | 15,809 | 162 | |
| 時価が中間連結貸借対照表計上額を超えないもの | 国債 | － | － | － |
| 地方債 | － | － | － | |
| 短期社債 | － | － | － | |
| 社債 | 9,131 | 9,023 | △108 | |
| その他 | － | － | － | |
| 小計 | 9,131 | 9,023 | △108 | |
| 合計 | 24,779 | 24,833 | 54 |
２．その他有価証券
前連結会計年度（令和３年３月31日現在）
| 種類 | 連結貸借対照表計上額 （百万円） |
取得原価 （百万円） |
差額 （百万円） |
|
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 連結貸借対照表計上額が取得原価を超えるもの | 株式 | 33,264 | 20,894 | 12,369 |
| 債券 | 156,220 | 155,087 | 1,132 | |
| 国債 | 34,318 | 33,843 | 474 | |
| 地方債 | 58,455 | 58,295 | 159 | |
| 短期社債 | － | － | － | |
| 社債 | 63,446 | 62,948 | 498 | |
| その他 | 172,303 | 157,259 | 15,044 | |
| 小計 | 361,788 | 333,241 | 28,546 | |
| 連結貸借対照表計上額が取得原価を超えないもの | 株式 | 8,467 | 8,941 | △474 |
| 債券 | 201,516 | 202,392 | △876 | |
| 国債 | 38,189 | 38,497 | △308 | |
| 地方債 | 91,223 | 91,307 | △83 | |
| 短期社債 | － | － | － | |
| 社債 | 72,103 | 72,587 | △484 | |
| その他 | 94,542 | 97,244 | △2,701 | |
| 小計 | 304,526 | 308,578 | △4,052 | |
| 合計 | 666,314 | 641,820 | 24,494 |
当中間連結会計期間（令和３年９月30日現在）
| 種類 | 中間連結貸借対照表 計上額（百万円） |
取得原価 （百万円） |
差額 （百万円） |
|
| --- | --- | --- | --- | --- |
| 中間連結貸借対照表計上額が取得原価を超えるもの | 株式 | 35,040 | 22,193 | 12,846 |
| 債券 | 192,969 | 191,781 | 1,187 | |
| 国債 | 44,182 | 43,777 | 404 | |
| 地方債 | 83,500 | 83,305 | 195 | |
| 短期社債 | － | － | － | |
| 社債 | 65,286 | 64,698 | 587 | |
| その他 | 196,117 | 179,648 | 16,469 | |
| 小計 | 424,127 | 393,623 | 30,503 | |
| 中間連結貸借対照表計上額が取得原価を超えないもの | 株式 | 11,039 | 12,047 | △1,007 |
| 債券 | 161,731 | 162,217 | △485 | |
| 国債 | 16,879 | 17,036 | △156 | |
| 地方債 | 80,934 | 81,007 | △72 | |
| 短期社債 | － | － | － | |
| 社債 | 63,916 | 64,173 | △256 | |
| その他 | 79,666 | 81,949 | △2,282 | |
| 小計 | 252,437 | 256,213 | △3,776 | |
| 合計 | 676,564 | 649,836 | 26,727 |
３．減損処理を行った有価証券
売買目的有価証券以外の有価証券（市場価格のない株式等及び組合出資金を除く）のうち、当該有価証券の時価が取得原価に比べて著しく下落しており、時価が取得原価まで回復する見込みがあると認められないものについては、当該時価をもって中間連結貸借対照表計上額（連結貸借対照表計上額）とするとともに、評価差額を当中間連結会計期間（連結会計年度）の損失として処理（以下「減損処理」という。）しております。
前連結会計年度における減損処理額は、1,370百万円（うち株式732百万円、その他638百万円）であります。
当中間連結会計期間において減損処理を行ったものはありません。
また、時価が「著しく下落した」と判断するための基準は、中間連結会計期間末（連結会計年度末）の時価が取得原価に比べて50％以上下落している場合は著しい下落であると判断し、30％以上50％未満下落している場合は発行会社の財務内容及び過去の一定期間における時価の推移等を勘案し判断しております。
（金銭の信託関係）
１．満期保有目的の金銭の信託
前連結会計年度（令和３年３月31日現在）
該当ありません。
当中間連結会計期間（令和３年９月30日現在）
該当ありません。
２．その他の金銭の信託（運用目的及び満期保有目的以外）
前連結会計年度（令和３年３月31日現在）
該当ありません。
当中間連結会計期間（令和３年９月30日現在）
該当ありません。
（その他有価証券評価差額金）
中間連結貸借対照表（連結貸借対照表）に計上されているその他有価証券評価差額金の内訳は、次のとおりであります。
前連結会計年度（令和３年３月31日現在）
| 金額（百万円） | |
| --- | --- |
| 評価差額 | 24,493 |
| その他有価証券 | 24,493 |
| その他の金銭の信託 | － |
| （△）繰延税金負債 | 7,392 |
| その他有価証券評価差額金（持分相当額調整前） | 17,101 |
| （△）非支配株主持分相当額 | 282 |
| （＋）持分法適用会社が所有するその他有価証券に係る評価差額金のうち親会社持分相当額 | － |
| その他有価証券評価差額金 | 16,819 |
（注） 評価差額には、組合等の構成資産であるその他有価証券に係る評価差額△０百万円（損）を含めております。
当中間連結会計期間（令和３年９月30日現在）
| 金額（百万円） | |
| --- | --- |
| 評価差額 | 26,727 |
| その他有価証券 | 26,727 |
| その他の金銭の信託 | － |
| （△）繰延税金負債 | 8,110 |
| その他有価証券評価差額金（持分相当額調整前） | 18,616 |
| （△）非支配株主持分相当額 | 246 |
| （＋）持分法適用会社が所有するその他有価証券に係る評価差額金のうち親会社持分相当額 | － |
| その他有価証券評価差額金 | 18,370 |
（注）評価差額には、組合等の構成資産であるその他有価証券に係る評価差額△０百万円（損）を含めております。
（デリバティブ取引関係）
１．ヘッジ会計が適用されていないデリバティブ取引
ヘッジ会計が適用されていないデリバティブ取引について、取引の対象物の種類ごとの中間連結決算日（連結決算日）における契約額又は契約において定められた元本相当額、時価及び評価損益は、次のとおりであります。なお、契約額等については、その金額自体がデリバティブ取引に係る市場リスクを示すものではありません。
(1）金利関連取引
前連結会計年度（令和３年３月31日現在）
| 区分 | 種類 | 契約額等 （百万円） |
契約額等のうち １年超のもの （百万円） |
時価 （百万円） |
評価損益 （百万円） |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 店頭 | 金利スワップ | ||||
| 受取変動・支払固定 | 588 | 588 | △5 | △5 | |
| 合計 | ――― | ――― | △5 | △5 |
（注） 上記取引については時価評価を行い、評価損益を連結損益計算書に計上しております。
当中間連結会計期間（令和３年９月30日現在）
| 区分 | 種類 | 契約額等 （百万円） |
契約額等のうち １年超のもの （百万円） |
時価 （百万円） |
評価損益 （百万円） |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 店頭 | 金利スワップ | ||||
| 受取変動・支払固定 | 584 | 84 | △3 | △3 | |
| 合計 | ――― | ――― | △3 | △3 |
（注） 上記取引については時価評価を行い、評価損益を中間連結損益計算書に計上しております。
(2）通貨関連取引
前連結会計年度（令和３年３月31日現在）
| 区分 | 種類 | 契約額等 （百万円） |
契約額等のうち １年超のもの （百万円） |
時価 （百万円） |
評価損益 （百万円） |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 店頭 | 為替予約 | ||||
| 売建 | 178,718 | 352 | △3,219 | △3,219 | |
| 買建 | 23,678 | 351 | 192 | 192 | |
| 合計 | ――― | ――― | △3,027 | △3,027 |
（注） 上記取引については時価評価を行い、評価損益を連結損益計算書に計上しております。
当中間連結会計期間（令和３年９月30日現在）
| 区分 | 種類 | 契約額等 （百万円） |
契約額等のうち １年超のもの （百万円） |
時価 （百万円） |
評価損益 （百万円） |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 店頭 | 為替予約 | ||||
| 売建 | 162,325 | 252 | △1,785 | △1,785 | |
| 買建 | 2,112 | 251 | 69 | 69 | |
| 合計 | ――― | ――― | △1,715 | △1,715 |
（注） 上記取引については時価評価を行い、評価損益を中間連結損益計算書に計上しております。
(3）株式関連取引
前連結会計年度（令和３年３月31日現在）
該当ありません。
当中間連結会計期間（令和３年９月30日現在）
該当ありません。
(4）債券関連取引
前連結会計年度（令和３年３月31日現在）
該当ありません。
当中間連結会計期間（令和３年９月30日現在）
該当ありません。
(5）商品関連取引
前連結会計年度（令和３年３月31日現在）
該当ありません。
当中間連結会計期間（令和３年９月30日現在）
該当ありません。
(6）クレジット・デリバティブ取引
前連結会計年度（令和３年３月31日現在）
該当ありません。
当中間連結会計期間（令和３年９月30日現在）
該当ありません。
２．ヘッジ会計が適用されているデリバティブ取引
ヘッジ会計が適用されているデリバティブ取引について、取引の対象物の種類ごと、ヘッジ会計の方法別の中間連結決算日（連結決算日）における契約額又は契約において定められた元本相当額及び時価は、次のとおりであります。なお、契約額等については、その金額自体がデリバティブ取引に係る市場リスクを示すものではありません。
(1）金利関連取引
前連結会計年度（令和３年３月31日現在）
| ヘッジ会計 の方法 |
種類 | 主なヘッジ対象 | 契約額等 （百万円） |
契約額等のうち １年超のもの （百万円） |
時価 （百万円） |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 金利スワップの特例処理 | 金利スワップ 受取変動・支払固定 |
貸出金 | 262 | － | （注） |
| 合計 | ――― | ――― | ――― | － |
（注） 金利スワップの特例処理によるものは、ヘッジ対象とされている貸出金と一体として処理されているため、その時価は「（金融商品関係）」の当該貸出金の時価に含めて記載しております。
当中間連結会計期間（令和３年９月30日現在）
| ヘッジ会計 の方法 |
種類 | 主なヘッジ対象 | 契約額等 （百万円） |
契約額等のうち １年超のもの （百万円） |
時価 （百万円） |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 金利スワップの特例処理 | 金利スワップ 受取変動・支払固定 |
貸出金 | 237 | － | （注） |
| 合計 | ――― | ――― | ――― | － |
（注） 金利スワップの特例処理によるものは、ヘッジ対象とされている貸出金と一体として処理されているため、その時価は「（金融商品関係）」の当該貸出金の時価に含めて記載しております。
(2）通貨関連取引
前連結会計年度（令和３年３月31日現在）
| ヘッジ会計 の方法 |
種類 | 主なヘッジ対象 | 契約額等 （百万円） |
契約額等のうち １年超のもの （百万円） |
時価 （百万円） |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 原則的処理方法 | 資金関連スワップ | 外貨建の貸出金 | 431 | － | △28 |
| 合計 | ――― | ――― | ――― | △28 |
（注） 主として業種別委員会実務指針第25号に基づき、繰延ヘッジによっております。
当中間連結会計期間（令和３年９月30日現在）
| ヘッジ会計 の方法 |
種類 | 主なヘッジ対象 | 契約額等 （百万円） |
契約額等のうち １年超のもの （百万円） |
時価 （百万円） |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 原則的処理方法 | 資金関連スワップ | 外貨建の貸出金 | 441 | － | △9 |
| 合計 | ――― | ――― | ――― | △9 |
（注） 主として業種別委員会実務指針第25号に基づき、繰延ヘッジによっております。
(3）株式関連取引
前連結会計年度（令和３年３月31日現在）
該当ありません。
当中間連結会計期間（令和３年９月30日現在）
該当ありません。
(4）債券関連取引
前連結会計年度（令和３年３月31日現在）
該当ありません。
当中間連結会計期間（令和３年９月30日現在）
該当ありません。
（ストック・オプション等関係）
１．ストック・オプションにかかる費用計上額及び科目名
| 前中間連結会計期間 （自 令和２年４月１日 至 令和２年９月30日） |
当中間連結会計期間 （自 令和３年４月１日 至 令和３年９月30日） |
|
| --- | --- | --- |
| 営業経費 | 89百万円 | 87百万円 |
２．ストック・オプションの内容
前中間連結会計期間（自 令和２年４月１日 至 令和２年９月30日）
| 令和２年ストック・オプション | |
| --- | --- |
| 付与対象者の区分及び人数 | 当社、株式会社徳島大正銀行及び株式会社香川銀行の取締役30名 |
| 株式の種類別のストック・オプションの付与数 （注）１ |
普通株式 683,100株 |
| 付与日 | 令和２年７月22日 |
| 権利確定条件 | 権利確定条件は定めていない |
| 対象勤務期間 | 対象勤務期間は定めていない |
| 権利行使期間 | 令和２年７月27日～令和32年７月26日 |
| 権利行使価格（注）２ | １株当たり １円 |
| 付与日における公正な評価単価（注）２ | １株当たり 302円 |
（注）１．株式数に換算して記載しております。
２．１株当たりに換算して記載しております。
当中間連結会計期間（自 令和３年４月１日 至 令和３年９月30日）
| 令和３年ストック・オプション | |
| --- | --- |
| 付与対象者の区分及び人数 | 当社、株式会社徳島大正銀行及び株式会社香川銀行の取締役28名 |
| 株式の種類別のストック・オプションの付与数 （注）１ |
普通株式 589,000株 |
| 付与日 | 令和３年７月21日 |
| 権利確定条件 | 権利確定条件は定めていない |
| 対象勤務期間 | 対象勤務期間は定めていない |
| 権利行使期間 | 令和３年７月26日～令和33年７月25日 |
| 権利行使価格（注）２ | １株当たり １円 |
| 付与日における公正な評価単価（注）２ | １株当たり 246円 |
（注）１．株式数に換算して記載しております。
２．１株当たりに換算して記載しております。
（資産除去債務関係）
当該資産除去債務の総額の増減
| 前連結会計年度 （自 令和２年４月１日 至 令和３年３月31日） |
当中間連結会計期間 （自 令和３年４月１日 至 令和３年９月30日） |
||
| --- | --- | --- | --- |
| 期首残高 | 396百万円 | 488百万円 | |
| 有形固定資産の取得に伴う増加額 | 25 | － | |
| 時の経過による調整額 | 2 | 1 | |
| 資産除去債務の履行による減少額 | 43 | 76 | |
| その他の増減額（△は減少） | 107 | － | |
| 期末残高 | 488百万円 | 412百万円 |
（収益認識関係）
顧客との契約から生じる収益を分解した情報
(単位：百万円)
| 区分 | 当中間連結会計期間 (自 令和３年４月１日 至 令和３年９月30日) |
| --- | --- |
| 役務取引等収益 | 3,573 |
| 預金・貸出金業務 | 384 |
| 為替業務 | 869 |
| 証券関連業務 | 432 |
| 代理業務 | 78 |
| 保護預り・貸金庫業務 | 37 |
| その他業務 | 1,771 |
| 顧客との契約から生じる経常収益 | 3,573 |
| 上記以外の経常収益 | 29,952 |
（注） 役務取引等収益は、主に銀行業から発生しております。
（セグメント情報等）
【セグメント情報】
１．報告セグメントの概要
当社グループの報告セグメントは、当社グループの構成単位のうち分離された財務情報が入手可能であり、取締役会が経営資源の配分の決定及び業績を評価するために、定期的に検討を行う対象となっております。
当社グループは、銀行業を中心とした金融サービス業務を提供しており、銀行業及びリース業を報告セグメントとしております。
２．報告セグメントごとの経常収益、利益又は損失、資産、負債その他の項目の金額の算定方法
報告されている事業セグメントの会計処理方法は、「中間連結財務諸表作成のための基本となる重要な事項」における記載と同一であります。
事業セグメントの利益は、経常利益としております。また、セグメント間の内部経常収益は、外部顧客に対する経常収益と同一の決定方法による取引価格に基づいた金額であります。
３．報告セグメントごとの経常収益、利益又は損失、資産、負債その他の項目の金額に関する情報
前中間連結会計期間（自 令和２年４月１日 至 令和２年９月30日）
| （単位：百万円） | |||||||
| 報告セグメント | その他 | 合計 | 調整額 | 中間連結財務諸表計上額 | |||
| 銀行業 | リース業 | 計 | |||||
| 経常収益 | |||||||
| 外部顧客に対する経常収益 | 32,028 | 3,045 | 35,073 | 523 | 35,597 | - | 35,597 |
| セグメント間の内部経常収益 | 111 | 73 | 185 | 1,855 | 2,040 | △2,040 | - |
| 計 | 32,140 | 3,119 | 35,259 | 2,378 | 37,637 | △2,040 | 35,597 |
| セグメント利益 | 6,503 | 85 | 6,588 | 931 | 7,519 | △815 | 6,704 |
| セグメント資産 | 4,301,311 | 16,242 | 4,317,553 | 103,162 | 4,420,716 | △107,743 | 4,312,972 |
| セグメント負債 | 4,075,710 | 13,596 | 4,089,306 | 7,448 | 4,096,755 | △16,754 | 4,080,000 |
| その他の項目 | |||||||
| 減価償却費 | 918 | 13 | 932 | 20 | 952 | △7 | 944 |
| 資金運用収益 | 24,162 | 12 | 24,175 | 858 | 25,033 | △871 | 24,161 |
| 資金調達費用 | 822 | 43 | 865 | 16 | 882 | △47 | 834 |
| 特別利益 | 24 | - | 24 | - | 24 | - | 24 |
| 特別損失 | 276 | - | 276 | 0 | 276 | - | 276 |
| 減損損失 | 225 | - | 225 | - | 225 | - | 225 |
| 税金費用 | 1,787 | 3 | 1,791 | 47 | 1,839 | 3 | 1,842 |
| 有形固定資産及び無形固定資産の増加額 | 1,224 | 44 | 1,269 | 1 | 1,270 | - | 1,270 |
（注）１．一般企業の売上高に代えて、経常収益を記載しております。また、差異調整につきましては、経常収益と中間連結損益計算書の経常収益計上額との差異について記載しております。
２．「その他」の区分は報告セグメントに含まれていない事業セグメントであり、カード業及びベンチャーキャピタル業等が含まれております。
３．調整額は、次のとおりであります。
(1）セグメント利益の調整額△815百万円は、セグメント間取引消去等であります。
(2）セグメント資産の調整額△107,743百万円は、セグメント間取引消去等であります。
(3）セグメント負債の調整額△16,754百万円は、セグメント間取引消去等であります。
(4）減価償却費の調整額のうち９百万円は、連結上「有形固定資産」となるリース投資資産に係る減価償却費であり、△17百万円はセグメント間取引消去であります。
(5）資金運用収益の調整額△871百万円は、セグメント間取引消去であります。
(6）資金調達費用の調整額△47百万円は、セグメント間取引消去であります。
(7）税金費用の調整額３百万円は、セグメント間取引消去であります。
４．セグメント利益は、中間連結損益計算書の経常利益と調整を行っております。
当中間連結会計期間（自 令和３年４月１日 至 令和３年９月30日）
| （単位：百万円） | |||||||
| 報告セグメント | その他 | 合計 | 調整額 | 中間連結財務諸表計上額 | |||
| 銀行業 | リース業 | 計 | |||||
| 経常収益 | |||||||
| 外部顧客に対する経常収益 | 29,732 | 3,301 | 33,033 | 492 | 33,526 | - | 33,526 |
| セグメント間の内部経常収益 | 109 | 50 | 159 | 1,672 | 1,831 | △1,831 | - |
| 計 | 29,841 | 3,351 | 33,193 | 2,164 | 35,357 | △1,831 | 33,526 |
| セグメント利益又は損失（△） | 9,120 | △31 | 9,089 | 770 | 9,860 | △696 | 9,164 |
| セグメント資産 | 4,586,857 | 17,220 | 4,604,078 | 103,192 | 4,707,271 | △105,943 | 4,601,327 |
| セグメント負債 | 4,345,234 | 14,414 | 4,359,648 | 7,132 | 4,366,781 | △16,302 | 4,350,478 |
| その他の項目 | |||||||
| 減価償却費 | 951 | 13 | 964 | 22 | 986 | △8 | 978 |
| 資金運用収益 | 23,583 | 8 | 23,592 | 689 | 24,281 | △703 | 23,577 |
| 資金調達費用 | 597 | 43 | 641 | 13 | 654 | △43 | 611 |
| 特別利益 | 205 | - | 205 | - | 205 | - | 205 |
| 特別損失 | 207 | - | 207 | 0 | 207 | - | 207 |
| 減損損失 | 78 | - | 78 | - | 78 | - | 78 |
| 税金費用 | 2,375 | △50 | 2,324 | 35 | 2,360 | △9 | 2,350 |
| 有形固定資産及び無形固定資産の増加額 | 854 | 5 | 860 | 97 | 957 | △46 | 910 |
（注）１．一般企業の売上高に代えて、経常収益を記載しております。また、差異調整につきましては、経常収益と中間連結損益計算書の経常収益計上額との差異について記載しております。
２．「その他」の区分は報告セグメントに含まれていない事業セグメントであり、カード業及びベンチャーキャピタル業等が含まれております。
３．調整額は、次のとおりであります。
(1）セグメント利益の調整額△696百万円は、セグメント間取引消去等であります。
(2）セグメント資産の調整額△105,943百万円は、セグメント間取引消去等であります。
(3）セグメント負債の調整額△16,302百万円は、セグメント間取引消去等であります。
(4）減価償却費の調整額のうち９百万円は、連結上「有形固定資産」となるリース投資資産に係る減価償却費であり、△18百万円はセグメント間取引消去であります。
(5）資金運用収益の調整額△703百万円は、セグメント間取引消去であります。
(6）資金調達費用の調整額△43百万円は、セグメント間取引消去であります。
(7）税金費用の調整額△９百万円は、セグメント間取引消去であります。
(8）有形固定資産及び無形固定資産の増加額の調整額△46百万円はセグメント間取引消去であります。
４．セグメント利益は、中間連結損益計算書の経常利益と調整を行っております。
【関連情報】
前中間連結会計期間（自 令和２年４月１日 至 令和２年９月30日）
１．サービスごとの情報
| （単位：百万円） |
| 貸出業務 | 有価証券 投資業務 |
リース業務 | その他 | 合計 | |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 外部顧客に対する経常収益 | 19,434 | 8,322 | 3,033 | 4,807 | 35,597 |
（注） 一般企業の売上高に代えて、経常収益を記載しております。
２．地域ごとの情報
(1）経常収益
当社グループは、本邦の外部顧客に対する経常収益に区分した金額が中間連結損益計算書の経常収益の90％を超えるため、記載を省略しております。
(2）有形固定資産
当社グループは、本邦に所在している有形固定資産の金額が中間連結貸借対照表の有形固定資産の金額の90％を超えるため、記載を省略しております。
３．主要な顧客ごとの情報
特定の顧客に対する経常収益で中間連結損益計算書の経常収益の10％以上を占めるものがないため、記載を省略しております。
当中間連結会計期間（自 令和３年４月１日 至 令和３年９月30日）
１．サービスごとの情報
| （単位：百万円） |
| 貸出業務 | 有価証券 投資業務 |
リース業務 | その他 | 合計 | |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 外部顧客に対する経常収益 | 19,681 | 4,714 | 3,293 | 5,836 | 33,526 |
（注） 一般企業の売上高に代えて、経常収益を記載しております。
２．地域ごとの情報
(1）経常収益
当社グループは、本邦の外部顧客に対する経常収益に区分した金額が中間連結損益計算書の経常収益の90％を超えるため、記載を省略しております。
(2）有形固定資産
当社グループは、本邦に所在している有形固定資産の金額が中間連結貸借対照表の有形固定資産の金額の90％を超えるため、記載を省略しております。
３．主要な顧客ごとの情報
特定の顧客に対する経常収益で中間連結損益計算書の経常収益の10％以上を占めるものがないため、記載を省略しております。
【報告セグメントごとの固定資産の減損損失に関する情報】
前中間連結会計期間（自 令和２年４月１日 至 令和２年９月30日）
| （単位：百万円） | |||||||
| 報告セグメント | その他 | 合計 | 調整額 | 中間連結財務 諸表計上額 |
|||
| 銀行業 | リース業 | 計 | |||||
| 減損損失 | 225 | - | 225 | - | 225 | - | 225 |
当中間連結会計期間（自 令和３年４月１日 至 令和３年９月30日）
| （単位：百万円） | |||||||
| 報告セグメント | その他 | 合計 | 調整額 | 中間連結財務 諸表計上額 |
|||
| 銀行業 | リース業 | 計 | |||||
| 減損損失 | 78 | - | 78 | - | 78 | - | 78 |
【報告セグメントごとののれんの償却額及び未償却残高に関する情報】
前中間連結会計期間（自 令和２年４月１日 至 令和２年９月30日）
該当ありません。
当中間連結会計期間（自 令和３年４月１日 至 令和３年９月30日）
該当ありません。
【報告セグメントごとの負ののれん発生益に関する情報】
前中間連結会計期間（自 令和２年４月１日 至 令和２年９月30日）
該当ありません。
当中間連結会計期間（自 令和３年４月１日 至 令和３年９月30日）
該当ありません。
（１株当たり情報）
１．１株当たり純資産額
| 前連結会計年度 （令和３年３月31日） |
当中間連結会計期間 （令和３年９月30日） |
|
| --- | --- | --- |
| １株当たり純資産額 | 1,494円87銭 | 1,540円69銭 |
（注） １株当たり純資産額の算定上の基礎は、次のとおりであります。
| 前連結会計年度 （令和３年３月31日） |
当中間連結会計期間 （令和３年９月30日） |
||
| --- | --- | --- | --- |
| 純資産の部の合計額 | 百万円 | 243,183 | 250,849 |
| 純資産の部の合計額から控除する金額 | 百万円 | 4,131 | 4,051 |
| うち新株予約権 | 百万円 | 1,224 | 1,215 |
| うち非支配株主持分 | 百万円 | 2,907 | 2,836 |
| 普通株式に係る中間期末（期末）の純資産額 | 百万円 | 239,051 | 246,797 |
| １株当たり純資産額の算定に用いられた中間期末（期末）の普通株式の数 | 千株 | 159,914 | 160,185 |
２．１株当たり中間純利益及び算定上の基礎並びに潜在株式調整後１株当たり中間純利益及び算定上の基礎
| 前中間連結会計期間 （自 令和２年４月１日 至 令和２年９月30日） |
当中間連結会計期間 （自 令和３年４月１日 至 令和３年９月30日） |
||
| --- | --- | --- | --- |
| (1）１株当たり中間純利益 | 28円67銭 | 42円47銭 | |
| （算定上の基礎） | |||
| 親会社株主に帰属する中間純利益 | 百万円 | 4,570 | 6,795 |
| 普通株主に帰属しない金額 | 百万円 | － | － |
| 普通株式に係る親会社株主に帰属する中間純利益 | 百万円 | 4,570 | 6,795 |
| 普通株式の期中平均株式数 | 千株 | 159,392 | 159,983 |
| (2）潜在株式調整後１株当たり中間純利益 | 28円12銭 | 41円61銭 | |
| （算定上の基礎） | |||
| 親会社株主に帰属する中間純利益調整額 | 百万円 | － | － |
| 普通株式増加数 | 千株 | 3,096 | 3,321 |
| うち新株予約権 | 千株 | 3,096 | 3,321 |
| 希薄化効果を有しないため、潜在株式調整後１株当たり中間純利益の算定に含めなかった潜在株式の概要 | － | － |
３．従業員持株ESOP信託が所有する当社株式を、「１株当たり純資産額」の算定上、中間期末（期末）発行済株式数から控除する自己株式に含めております（前連結会計年度1,936千株、当中間連結会計期間1,410千株）。
また、同株式を、「１株当たり中間純利益」及び「潜在株式調整後１株当たり中間純利益」の算定上、期中平均株式数の計算において控除する自己株式に含めております（前中間連結会計期間2,688千株、当中間連結会計期間1,690千株）。
（重要な後発事象）
該当事項はありません。
２【その他】
該当事項はありません。
第２四半期報告書_20211124094254
３【中間財務諸表】
(1)【中間貸借対照表】
| (単位：百万円) | ||
| 前事業年度 (令和３年３月31日) |
当中間会計期間 (令和３年９月30日) |
|
| 資産の部 | ||
| 流動資産 | ||
| 現金及び預金 | 1,691 | 1,722 |
| その他 | 1,440 | 1,411 |
| 流動資産合計 | 3,132 | 3,133 |
| 固定資産 | ||
| 有形固定資産 | 11 | 10 |
| 投資その他の資産 | ||
| 関係会社株式 | 89,386 | 89,386 |
| 繰延税金資産 | 32 | 21 |
| その他 | 78 | 57 |
| 投資その他の資産合計 | 89,497 | 89,465 |
| 固定資産合計 | 89,508 | 89,476 |
| 資産の部合計 | 92,641 | 92,609 |
| 負債の部 | ||
| 流動負債 | ||
| １年内返済予定の関係会社長期借入金 | 325 | 325 |
| 未払法人税等 | 24 | 5 |
| 賞与引当金 | 7 | 8 |
| 役員賞与引当金 | 20 | 9 |
| その他 | 103 | ※１ 85 |
| 流動負債合計 | 481 | 433 |
| 固定負債 | ||
| 関係会社長期借入金 | 650 | 487 |
| その他 | 75 | 54 |
| 固定負債合計 | 725 | 541 |
| 負債の部合計 | 1,206 | 975 |
| 純資産の部 | ||
| 株主資本 | ||
| 資本金 | 25,000 | 25,000 |
| 資本剰余金 | ||
| 資本準備金 | 10,010 | 10,010 |
| その他資本剰余金 | 53,948 | 53,946 |
| 資本剰余金合計 | 63,959 | 63,957 |
| 利益剰余金 | ||
| その他利益剰余金 | ||
| 繰越利益剰余金 | 2,766 | 2,812 |
| 利益剰余金合計 | 2,766 | 2,812 |
| 自己株式 | △1,515 | △1,350 |
| 株主資本合計 | 90,210 | 90,419 |
| 新株予約権 | 1,224 | 1,215 |
| 純資産の部合計 | 91,434 | 91,634 |
| 負債及び純資産の部合計 | 92,641 | 92,609 |
(2)【中間損益計算書】
| (単位：百万円) | ||
| 前中間会計期間 (自 令和２年４月１日 至 令和２年９月30日) |
当中間会計期間 (自 令和３年４月１日 至 令和３年９月30日) |
|
| 営業収益 | ||
| 関係会社受取配当金 | 820 | 656 |
| 関係会社受入手数料 | 439 | 406 |
| 営業収益合計 | 1,260 | 1,062 |
| 営業費用 | ||
| 販売費及び一般管理費 | ※１ 388 | ※１ 379 |
| 営業費用合計 | 388 | 379 |
| 営業利益 | 871 | 683 |
| 営業外収益 | ||
| 受取利息 | 0 | 0 |
| 雑収入 | 22 | 23 |
| 営業外収益合計 | 22 | 23 |
| 営業外費用 | ||
| その他 | 0 | 0 |
| 営業外費用合計 | 0 | 0 |
| 経常利益 | 893 | 706 |
| 特別損失 | ||
| 固定資産処分損 | 0 | - |
| 特別損失合計 | 0 | - |
| 税引前中間純利益 | 893 | 706 |
| 法人税、住民税及び事業税 | 31 | 2 |
| 法人税等調整額 | 3 | 10 |
| 法人税等合計 | 35 | 12 |
| 中間純利益 | 858 | 693 |
(3)【中間株主資本等変動計算書】
前中間会計期間（自 令和２年４月１日 至 令和２年９月30日）
| (単位：百万円) | ||||||
| 株主資本 | ||||||
| 資本金 | 資本剰余金 | 利益剰余金 | ||||
| 資本準備金 | その他 資本剰余金 |
資本剰余金合計 | その他 利益剰余金 |
利益剰余金合計 | ||
| 繰越利益剰余金 | ||||||
| 当期首残高 | 25,000 | 10,010 | 53,983 | 63,994 | 2,489 | 2,489 |
| 当中間期変動額 | ||||||
| 剰余金の配当 | △646 | △646 | ||||
| 中間純利益 | 858 | 858 | ||||
| 自己株式の取得 | ||||||
| 自己株式の処分 | △35 | △35 | ||||
| 株主資本以外の項目の当中間期変動額（純額） | ||||||
| 当中間期変動額合計 | - | - | △35 | △35 | 211 | 211 |
| 当中間期末残高 | 25,000 | 10,010 | 53,948 | 63,959 | 2,700 | 2,700 |
| 株主資本 | 新株予約権 | 純資産合計 | ||
| 自己株式 | 株主資本合計 | |||
| 当期首残高 | △2,015 | 89,468 | 1,244 | 90,712 |
| 当中間期変動額 | ||||
| 剰余金の配当 | △646 | △646 | ||
| 中間純利益 | 858 | 858 | ||
| 自己株式の取得 | △0 | △0 | △0 | |
| 自己株式の処分 | 450 | 414 | 414 | |
| 株主資本以外の項目の当中間期変動額（純額） | △20 | △20 | ||
| 当中間期変動額合計 | 449 | 626 | △20 | 605 |
| 当中間期末残高 | △1,565 | 90,094 | 1,224 | 91,318 |
当中間会計期間（自 令和３年４月１日 至 令和３年９月30日）
| (単位：百万円) | ||||||
| 株主資本 | ||||||
| 資本金 | 資本剰余金 | 利益剰余金 | ||||
| 資本準備金 | その他 資本剰余金 |
資本剰余金合計 | その他 利益剰余金 |
利益剰余金合計 | ||
| 繰越利益剰余金 | ||||||
| 当期首残高 | 25,000 | 10,010 | 53,948 | 63,959 | 2,766 | 2,766 |
| 当中間期変動額 | ||||||
| 剰余金の配当 | △647 | △647 | ||||
| 中間純利益 | 693 | 693 | ||||
| 自己株式の取得 | ||||||
| 自己株式の処分 | △2 | △2 | ||||
| 株主資本以外の項目の当中間期変動額（純額） | ||||||
| 当中間期変動額合計 | - | - | △2 | △2 | 45 | 45 |
| 当中間期末残高 | 25,000 | 10,010 | 53,946 | 63,957 | 2,812 | 2,812 |
| 株主資本 | 新株予約権 | 純資産合計 | ||
| 自己株式 | 株主資本合計 | |||
| 当期首残高 | △1,515 | 90,210 | 1,224 | 91,434 |
| 当中間期変動額 | ||||
| 剰余金の配当 | △647 | △647 | ||
| 中間純利益 | 693 | 693 | ||
| 自己株式の取得 | △202 | △202 | △202 | |
| 自己株式の処分 | 367 | 365 | 365 | |
| 株主資本以外の項目の当中間期変動額（純額） | △8 | △8 | ||
| 当中間期変動額合計 | 165 | 208 | △8 | 199 |
| 当中間期末残高 | △1,350 | 90,419 | 1,215 | 91,634 |
【注記事項】
（重要な会計方針）
１．有価証券の評価基準及び評価方法
有価証券の評価は、子会社株式及び関連会社株式については、移動平均法による原価法により行っております。
２．固定資産の減価償却の方法
有形固定資産
有形固定資産は、定率法（ただし、建物（建物附属設備を除く。）並びに平成28年４月１日以後に取得した建物附属設備については定額法）を採用し、年間減価償却費見積額を期間により按分し計上しております。
また、主な耐用年数は次のとおりであります。
建 物：15年～18年
その他：５年～10年
３．引当金の計上基準
(1）賞与引当金
賞与引当金は、従業員への賞与の支払いに備えるため、従業員に対する賞与の支給見込額のうち、当中間会計期間に帰属する額を計上しております。
(2）役員賞与引当金
役員賞与引当金は、役員への賞与の支払いに備えるため、役員に対する賞与の支給見込額のうち、当中間会計期間に帰属する額を計上しております。
（追加情報）
（従業員等に信託を通じて自社の株式を交付する取引）
当社は、従業員持株会に信託を通じて自社の株式を交付する取引を行っております。
(1）取引の概要
当社は、当社グループの成長を支える従業員に対する福利厚生制度をより一層充実させるとともに、株価上昇へのインセンティブを付与することにより、当社グループの業績や株式価値に対する従業員の意識を更に高め、中長期的な企業価値の向上を図ることを目的に、従業員インセンティブ・プラン「従業員持株ESOP信託」を導入しております。
当社が「トモニホールディングス従業員持株会」(以下「当社持株会」という。)に加入する従業員のうち一定の要件を充足する者を受益者とする信託を設定し、当該信託は令和５年12月までに当社持株会が取得すると見込まれる数の当社株式を一括して取得いたします。その後、当該信託は当社株式を毎月一定日に当社持株会に売却いたします。当該信託は、保有する当社株式の議決権を、当社持株会の議決権割合に応じて行使いたします。信託終了時に、株価の上昇により信託収益がある場合には、受益者たる従業員の拠出割合に応じて金銭が分配されます。株価の下落により譲渡損失が生じ信託財産に係る債務が残る場合には、金銭消費貸借契約の保証条項に基づき、当社が銀行に対して一括して弁済するため、従業員の追加負担はありません。
(2）信託に残存する自社の株式
信託に残存する当社株式を、信託における帳簿価額（付随費用の金額を除く。）により、純資産の部に自己株式として計上しております。
当該自己株式の帳簿価額及び株式数は、前事業年度末778百万円、1,936千株、当中間会計期間末567百万円、1,410千株であります。
(3）総額法の適用により計上された借入金の帳簿価額
総額法の適用により計上された借入金は、前事業年度末975百万円、当中間会計期間末812百万円であります。
（中間貸借対照表関係）
※１．消費税等の取扱い
仮払消費税等及び仮受消費税等は相殺のうえ、流動負債の「その他」に含めて表示しております。
（中間損益計算書関係）
※１．減価償却実施額は次のとおりであります。
| 前中間会計期間 （自 令和２年４月１日 至 令和２年９月30日） |
当中間会計期間 （自 令和３年４月１日 至 令和３年９月30日） |
||
| --- | --- | --- | --- |
| 有形固定資産 | 0百万円 | 1百万円 |
（有価証券関係）
子会社株式及び関連会社株式
前事業年度（令和３年３月31日現在）
| 貸借対照表計上額 （百万円） |
時価（百万円） | 差額（百万円） | |
| --- | --- | --- | --- |
| 子会社株式 | － | － | － |
| 関連会社株式 | － | － | － |
| 合計 | － | － | － |
当中間会計期間（令和３年９月30日現在）
| 中間貸借対照表計上額 （百万円） |
時価（百万円） | 差額（百万円） | |
| --- | --- | --- | --- |
| 子会社株式 | － | － | － |
| 関連会社株式 | － | － | － |
| 合計 | － | － | － |
（注） 上表に含まれない市場価格のない株式等の中間貸借対照表計上額（貸借対照表計上額）
(単位：百万円)
| 前事業年度 （令和３年３月31日） |
当中間会計期間 （令和３年９月30日） |
|
| --- | --- | --- |
| 子会社株式 | 89,386 | 89,386 |
| 関連会社株式 | － | － |
（重要な後発事象）
該当事項はありません。
４【その他】
中間配当
令和３年11月12日開催の取締役会において、第12期の中間配当につき次のとおり決議いたしました。
| (イ）中間配当金額 | 727百万円 |
| (ロ）１株当たりの中間配当金 | ４円50銭 |
| (ハ）支払請求の効力発生日及び支払開始日 | 令和３年12月８日 |
なお、「中間配当金額」には、従業員持株ESOP信託に対する配当金６百万円を含めております。
第２四半期報告書_20211124094254
第二部【提出会社の保証会社等の情報】
該当事項はありません。