Interim / Quarterly Report • Nov 27, 2017
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| 【表紙】 | |
| 【提出書類】 | 四半期報告書 |
| 【根拠条文】 | 金融商品取引法第24条の４の７第１項 |
| 【提出先】 | 関東財務局長 |
| 【提出日】 | 平成29年11月27日 |
| 【四半期会計期間】 | 第212期第２四半期(自平成29年７月１日 至平成29年９月30日) |
| 【会社名】 | 株式会社大分銀行 |
| 【英訳名】 | THE OITA BANK, LTD. |
| 【代表者の役職氏名】 | 取締役頭取 後 藤 富 一 郎 |
| 【本店の所在の場所】 | 大分県大分市府内町三丁目４番１号 |
| 【電話番号】 | 大分(097)534-1111 |
| 【事務連絡者氏名】 | 取締役総合企画部長兼収益管理室長 高 橋 靖 英 |
| 【最寄りの連絡場所】 | 東京都中央区日本橋二丁目３番４号(日本橋プラザビル内) 株式会社大分銀行 東京事務所 |
| 【電話番号】 | 東京(03)3273-0051 |
| 【事務連絡者氏名】 | 東京事務所長 高 橋 由 直 |
| 【縦覧に供する場所】 | 株式会社大分銀行 東京支店 (東京都中央区日本橋二丁目３番４号) 株式会社大分銀行 福岡支店 (福岡市博多区上呉服町10番10号) 株式会社東京証券取引所 (東京都中央区日本橋兜町２番１号) 証券会員制法人福岡証券取引所 (福岡市中央区天神二丁目14番２号) （注）東京支店は金融商品取引法の規定による縦覧場所ではありませんが、投資家の便宜のため縦覧に供する場所としております。 |
E03596 83920 株式会社大分銀行 THE OITA BANK, LTD. 企業内容等の開示に関する内閣府令 第四号の三様式 Japan GAAP true bnk bnk 2017-04-01 2017-09-30 HY 2018-03-31 2016-04-01 2016-09-30 2017-03-31 1 false false false E03596-000 2017-11-27 E03596-000 2015-04-01 2015-09-30 E03596-000 2015-04-01 2016-03-31 E03596-000 2016-04-01 2016-09-30 E03596-000 2016-04-01 2017-03-31 E03596-000 2017-04-01 2017-09-30 E03596-000 2015-09-30 E03596-000 2016-03-31 E03596-000 2016-09-30 E03596-000 2017-03-31 E03596-000 2017-09-30 E03596-000 2015-04-01 2015-09-30 jppfs_cor:NonConsolidatedMember E03596-000 2015-04-01 2016-03-31 jppfs_cor:NonConsolidatedMember E03596-000 2016-04-01 2016-09-30 jppfs_cor:NonConsolidatedMember E03596-000 2016-04-01 2017-03-31 jppfs_cor:NonConsolidatedMember E03596-000 2017-04-01 2017-09-30 jppfs_cor:NonConsolidatedMember E03596-000 2015-09-30 jppfs_cor:NonConsolidatedMember E03596-000 2016-03-31 jppfs_cor:NonConsolidatedMember E03596-000 2016-09-30 jppfs_cor:NonConsolidatedMember E03596-000 2017-03-31 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当行は、特定事業会社(企業内容等の開示に関する内閣府令第17条の15第２項に規定する事業を行う会社)に該当するため、第２四半期会計期間については、中間(連結)会計期間に係る主要な経営指標等の推移を掲げております。
| 平成27年度 中間連結 会計期間 |
平成28年度 中間連結 会計期間 |
平成29年度 中間連結 会計期間 |
平成27年度 | 平成28年度 | ||
| (自平成27年 ４月１日 至平成27年 ９月30日) |
(自平成28年 ４月１日 至平成28年 ９月30日) |
(自平成29年 ４月１日 至平成29年 ９月30日) |
(自平成27年 ４月１日 至平成28年 ３月31日) |
(自平成28年 ４月１日 至平成29年 ３月31日) |
||
| 連結経常収益 | 百万円 | 30,652 | 29,512 | 31,884 | 60,092 | 58,980 |
| 連結経常利益 | 百万円 | 8,328 | 6,644 | 8,707 | 14,573 | 10,159 |
| 親会社株主に帰属する 中間純利益 |
百万円 | 5,767 | 5,273 | 6,540 | ― | ― |
| 親会社株主に帰属する 当期純利益 |
百万円 | ― | ― | ― | 9,736 | 7,540 |
| 連結中間包括利益 | 百万円 | △4,019 | △80 | 12,089 | ― | ― |
| 連結包括利益 | 百万円 | ― | ― | ― | △1,514 | 2,316 |
| 連結純資産額 | 百万円 | 187,044 | 187,570 | 200,997 | 188,148 | 189,413 |
| 連結総資産額 | 百万円 | 3,156,926 | 3,193,274 | 3,240,066 | 3,162,073 | 3,211,036 |
| １株当たり純資産額 | 円 | 1,176.34 | 11,913.27 | 12,759.61 | 1,195.70 | 12,030.85 |
| １株当たり中間純利益金額 | 円 | 37.30 | 335.39 | 415.80 | ― | ― |
| １株当たり当期純利益金額 | 円 | ― | ― | ― | 62.84 | 479.54 |
| 潜在株式調整後 １株当たり中間純利益金額 |
円 | 32.23 | 290.31 | 359.76 | ― | ― |
| 潜在株式調整後 １株当たり当期純利益金額 |
円 | ― | ― | ― | 54.31 | 414.96 |
| 自己資本比率 | ％ | 5.77 | 5.87 | 6.19 | 5.94 | 5.89 |
| 営業活動による キャッシュ・フロー |
百万円 | 90,417 | △6,381 | 18,867 | 95,225 | 75,841 |
| 投資活動による キャッシュ・フロー |
百万円 | 16,345 | △9,090 | 23,055 | △12,257 | △34,922 |
| 財務活動による キャッシュ・フロー |
百万円 | △539 | △551 | △528 | △1,961 | △1,148 |
| 現金及び現金同等物の 中間期末(期末)残高 |
百万円 | 205,669 | 164,376 | 261,608 | 180,413 | 220,155 |
| 従業員数 [外、平均臨時従業員数] |
人 | 1,963 | 1,944 | 1,931 | 1,912 | 1,909 |
| [1,031] | [967] | [915] | [1,021] | [957] |
(注) １ 当行及び国内連結子会社の消費税及び地方消費税の会計処理は、税抜方式によっております。
２ 平成27年度中間連結会計期間の１株当たり純資産額の算定における期末株式数については、従業員持株ESOP信託が所有する当行株式を中間連結貸借対照表において自己株式として表示していることから、当該株式の数を控除しております。なお、平成27年度末において、当該信託は終了しております。
３ 平成27年度中間連結会計期間及び平成27年度の１株当たり(中間)当期純利益金額及び潜在株式調整後１株当たり(中間)当期純利益金額の算定における期中平均株式数については、従業員持株ESOP信託が所有する当行株式を中間連結貸借対照表において自己株式として表示していることから、当該株式の数を控除しております。
４ 平成29年10月１日付で普通株式10株を１株とする株式併合を実施いたしました。１株当たり純資産額、１株当たり(中間)当期純利益金額、潜在株式調整後１株当たり(中間)当期純利益金額は、平成28年度の期首に当該株式併合が行われたと仮定して算出しております。
５ 自己資本比率は、((中間)期末純資産の部合計－(中間)期末新株予約権－(中間)期末非支配株主持分)を(中間)期末資産の部の合計で除して算出しております。
#### (2) 当行の最近３中間会計期間及び最近２事業年度に係る主要な経営指標等の推移
| 回次 | 第210期中 | 第211期中 | 第212期中 | 第210期 | 第211期 | |
| 決算年月 | 平成27年９月 | 平成28年９月 | 平成29年９月 | 平成28年３月 | 平成29年３月 | |
| 経常収益 | 百万円 | 25,809 | 24,705 | 26,837 | 50,330 | 49,013 |
| 経常利益 | 百万円 | 7,562 | 6,166 | 8,203 | 13,005 | 9,135 |
| 中間純利益 | 百万円 | 5,401 | 5,020 | 6,214 | ― | ― |
| 当期純利益 | 百万円 | ― | ― | ― | 9,093 | 6,927 |
| 資本金 | 百万円 | 19,598 | 19,598 | 19,598 | 19,598 | 19,598 |
| 発行済株式総数 | 千株 | 162,436 | 162,436 | 162,436 | 162,436 | 162,436 |
| 純資産額 | 百万円 | 174,541 | 179,738 | 190,651 | 180,951 | 179,853 |
| 総資産額 | 百万円 | 3,138,866 | 3,182,151 | 3,225,468 | 3,150,876 | 3,197,179 |
| 預金残高 | 百万円 | 2,527,620 | 2,601,513 | 2,674,074 | 2,618,598 | 2,696,186 |
| 貸出金残高 | 百万円 | 1,786,705 | 1,783,083 | 1,745,947 | 1,794,575 | 1,738,994 |
| 有価証券残高 | 百万円 | 1,072,075 | 1,106,735 | 1,110,868 | 1,106,088 | 1,126,223 |
| １株当たり配当額 | 円 | 3.50 | 3.50 | 3.50 | 7.00 | 7.00 |
| 自己資本比率 | ％ | 5.56 | 5.64 | 5.90 | 5.73 | 5.62 |
| 従業員数 [外、平均臨時従業員数] |
人 | 1,713 | 1,694 | 1,704 | 1,668 | 1,665 |
| [867] | [804] | [769] | [854] | [795] |
(注) １ 消費税及び地方消費税の会計処理は、税抜方式によっております。
２ 第212期中の１株当たり配当額は、平成29年11月13日開催の取締役会で決議し、平成29年12月８日が配当の効力発生日となります。
３ 自己資本比率は、((中間)期末純資産の部合計－(中間)期末新株予約権)を(中間)期末資産の部の合計で除して算出しております。
当第２四半期連結累計期間において、当行及び当行の関係会社(以下、「当行グループ」という。)が営む事業の内容については、重要な変更はありません。また、主要な関係会社についても、異動はありません。
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当第２四半期連結累計期間において、当四半期報告書に記載した事業の状況、経理の状況等に関する事項のうち、投資者の判断に重要な影響を及ぼす可能性のある事項の発生又は前事業年度の有価証券報告書に記載した「事業等のリスク」についての重要な変更はありません。
該当ありません。
以下の記載における将来に関する事項は、当四半期連結会計期間の末日現在において当行グループが判断したものであります。
当行グループ各社は大分県を中心として、福岡県、宮崎県、熊本県、大阪府及び東京都に営業基盤を有し、堅実経営を基本方針として業容の拡大、内容の充実に努め、地域経済の発展に奉仕し、地方銀行の企業集団としての使命を達成すべく努力しております。
(1) 業績の状況
・金融経済環境
平成29年度上半期の国内経済は、４－６月期の実質GDP成長率(２次速報値)が年率＋2.5％と６四半期連続のプラス成長となるなど、緩やかな回復の動きが続きました。個人消費は雇用所得環境の改善やそれに伴う消費者マインドの改善により緩やかに持ち直し、設備投資は好調な企業業績を背景に増加しました。また、生産や公共投資は持ち直し、有効求人倍率は高水準で推移しました。一方、住宅投資は横ばい圏内で推移しました。先行きは、緩やかな回復基調が続くことが期待されます。
県内経済は、緩やかな持ち直しの動きとなりました。個人消費や住宅着工は横ばい圏内の動きとなりました。また、公共工事は大型工事の発注、設備投資は大手製造業の牽引等により前年を上回る水準となり、有効求人倍率は高水準で推移しました。一方、生産活動は一部に弱さがみられ、観光は、昨年４月に発生した熊本地震による落ち込みの反動等から年度当初は持ち直しの動きとなりましたが、７月に九州北部豪雨、９月に台風18号による水害と大規模な災害が相次ぎ、一部でその影響がみられています。
・経営成績
このような経済環境の中で、当行グループは積極的な営業活動を展開し、業績向上に努めました結果、次のような結果となりました。
連結ベースの経常収益は、貸倒引当金戻入益の増加によるその他経常収益の増加により、前第２四半期連結累計期間対比23億72百万円増加し、318億84百万円となりました。一方、経常費用は、営業経費は減少したものの、金融派生商品費用の増加等によるその他業務費用の増加により、前第２四半期連結累計期間対比３億９百万円増加し、231億77百万円となりました。
この結果、経常利益は、前第２四半期連結累計期間対比20億63百万円増加し、87億７百万円となりました。また、親会社株主に帰属する中間純利益は、前第２四半期連結累計期間対比12億67百万円増加し、65億40百万円となりました。
当第２四半期連結累計期間におけるセグメントごとの業績は、次のとおりであります。
「銀行業」の経常収益は、前第２四半期連結累計期間対比22億79百万円増加し、268億38百万円となりました。「リース業」の経常収益は、前第２四半期連結累計期間対比１億51百万円増加し、45億83百万円となりました。
また、「銀行業」のセグメント利益は、前第２四半期連結累計期間対比21億85百万円増加し、82億37百万円となりました。「リース業」のセグメント利益は、前第２四半期連結累計期間対比１億31百万円減少し、１億22百万円となりました。
(2) 財政状態の分析
(資産、負債等の状況)
・預金等
預金及び譲渡性預金の合計残高は、前連結会計年度末比639億円増加し、２兆8,957億円となりました。
・貸出金
貸出金残高は、県内の公共向け貸出及び県外貸出金が減少したものの、県内事業性貸出、個人ローン及び外貨貸出が増加したため、前連結会計年度末比69億円増加し、１兆7,394億円となりました。
・有価証券
有価証券残高は、ポートフォリオ・リバランスの推進により、外国証券及び株式が増加したものの、国債及び社債が減少したため、前連結会計年度末比153億円減少し、１兆1,067億円となりました。
(3) キャッシュ・フローの状況
当第２四半期連結累計期間におけるキャッシュ・フローの状況は次のような結果となりました。
営業活動によるキャッシュ・フローは、譲渡性預金の増加等により、前第２四半期連結累計期間対比252億48百万円増加し、188億67百万円のプラスとなりました。
投資活動によるキャッシュ・フローは、有価証券の償還による収入の増加等により、前第２四半期連結累計期間対比321億45百万円増加し、230億55百万円のプラスとなりました。
財務活動によるキャッシュ・フローは、自己株式の売却による収入が増加したことから、前第２四半期連結累計期間対比23百万円増加し、５億28百万円のマイナスとなりました。
以上の結果、現金及び現金同等物の残高は、前第２四半期連結累計期間対比972億32百万円増加し、2,616億８百万円となりました。
国内・国際業務部門別収支
資金運用収支は、前第２四半期連結累計期間対比85百万円減少して175億51百万円、役務取引等収支は、前第２四半期連結累計期間対比61百万円増加して35億14百万円、その他業務収支は、前第２四半期連結累計期間対比６億64百万円減少して△６億70百万円となりました。
| 種類 | 期別 | 国内業務部門 | 国際業務部門 | 相殺消去額(△) | 合計 |
| 金額(百万円) | 金額(百万円) | 金額(百万円) | 金額(百万円) | ||
| 資金運用収支 | 前第２四半期連結累計期間 | 15,459 | 2,176 | ― | 17,636 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 14,927 | 2,623 | ― | 17,551 | |
| うち資金運用収益 | 前第２四半期連結累計期間 | 15,952 | 2,465 | 87 | 18,329 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 15,298 | 3,110 | 69 | 18,339 | |
| うち資金調達費用 | 前第２四半期連結累計期間 | 492 | 288 | 87 | 693 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 370 | 486 | 69 | 788 | |
| 役務取引等収支 | 前第２四半期連結累計期間 | 3,436 | 16 | ― | 3,453 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 3,498 | 15 | ― | 3,514 | |
| うち役務取引等収益 | 前第２四半期連結累計期間 | 4,238 | 37 | ― | 4,276 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 4,294 | 45 | ― | 4,339 | |
| うち役務取引等費用 | 前第２四半期連結累計期間 | 801 | 21 | ― | 822 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 795 | 29 | ― | 824 | |
| その他業務収支 | 前第２四半期連結累計期間 | 152 | △158 | ― | △6 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 310 | △981 | ― | △670 | |
| うちその他業務収益 | 前第２四半期連結累計期間 | 4,652 | 302 | ― | 4,955 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 4,859 | 232 | ― | 5,091 | |
| うちその他業務費用 | 前第２四半期連結累計期間 | 4,499 | 461 | ― | 4,961 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 4,548 | 1,213 | ― | 5,762 |
(注) １ 国内業務部門は当行及び連結子会社の円建取引、国際業務部門は当行の外貨建取引であります。ただし、円建対非居住者取引、特別国際金融取引勘定分等は国際業務部門に含めております。以下同様であります。
２ 資金調達費用は、金銭の信託運用見合費用(前第２四半期連結累計期間０百万円、当第２四半期連結累計期間１百万円)を控除して表示しております。
３ 「相殺消去額」欄は、国内業務部門と国際業務部門の間の資金貸借の利息を記載しております。
国内・国際業務部門別役務取引の状況
役務取引等収益は、前第２四半期連結累計期間対比63百万円増加して43億39百万円となりました。また、役務取引等費用は、前第２四半期連結累計期間対比２百万円増加して８億24百万円となりました。
| 種類 | 期別 | 国内業務部門 | 国際業務部門 | 合計 |
| 金額(百万円) | 金額(百万円) | 金額(百万円) | ||
| 役務取引等収益 | 前第２四半期連結累計期間 | 4,238 | 37 | 4,276 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 4,294 | 45 | 4,339 | |
| うち預金・貸出業務 | 前第２四半期連結累計期間 | 1,725 | ― | 1,725 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 1,794 | ― | 1,794 | |
| うち為替業務 | 前第２四半期連結累計期間 | 1,332 | 32 | 1,364 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 1,320 | 34 | 1,355 | |
| うち証券関連業務 | 前第２四半期連結累計期間 | 444 | ― | 444 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 451 | ― | 451 | |
| うち代理業務 | 前第２四半期連結累計期間 | 498 | ― | 498 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 495 | ― | 495 | |
| 役務取引等費用 | 前第２四半期連結累計期間 | 801 | 21 | 822 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 795 | 29 | 824 | |
| うち為替業務 | 前第２四半期連結累計期間 | 426 | 21 | 447 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 437 | 29 | 466 | |
| うち個人ローン業務 | 前第２四半期連結累計期間 | 302 | ― | 302 |
| 当第２四半期連結累計期間 | 290 | ― | 290 |
国内・国際業務部門別預金残高の状況
○ 預金の種類別残高(末残)
| 種類 | 期別 | 国内業務部門 | 国際業務部門 | 合計 |
| 金額(百万円) | 金額(百万円) | 金額(百万円) | ||
| 預金合計 | 前第２四半期連結会計期間 | 2,572,201 | 17,103 | 2,589,305 |
| 当第２四半期連結会計期間 | 2,659,227 | 9,826 | 2,669,054 | |
| うち流動性預金 | 前第２四半期連結会計期間 | 1,609,188 | ― | 1,609,188 |
| 当第２四半期連結会計期間 | 1,726,463 | ― | 1,726,463 | |
| うち定期性預金 | 前第２四半期連結会計期間 | 943,614 | ― | 943,614 |
| 当第２四半期連結会計期間 | 915,223 | ― | 915,223 | |
| うちその他 | 前第２四半期連結会計期間 | 19,398 | 17,103 | 36,501 |
| 当第２四半期連結会計期間 | 17,539 | 9,826 | 27,366 | |
| 譲渡性預金 | 前第２四半期連結会計期間 | 223,624 | ― | 223,624 |
| 当第２四半期連結会計期間 | 226,673 | ― | 226,673 | |
| 総合計 | 前第２四半期連結会計期間 | 2,795,826 | 17,103 | 2,812,929 |
| 当第２四半期連結会計期間 | 2,885,901 | 9,826 | 2,895,728 |
（注）１ 流動性預金＝当座預金＋普通預金＋貯蓄預金＋通知預金
２ 定期性預金＝定期預金＋定期積金
国内・特別国際金融取引勘定貸出金残高の状況
○ 業種別貸出状況(末残・構成比)
| 業種別 | 前第２四半期連結会計期間 | 当第２四半期連結会計期間 | ||
| 金額(百万円) | 構成比(％) | 金額(百万円) | 構成比(％) | |
| 国内(除く特別国際金融取引勘定分) | 1,776,613 | 100.00 | 1,739,453 | 100.00 |
| 製造業 | 146,200 | 8.23 | 124,033 | 7.13 |
| 農業、林業 | 1,463 | 0.08 | 1,797 | 0.10 |
| 漁業 | 5,344 | 0.30 | 5,324 | 0.31 |
| 鉱業、採石業、砂利採取業 | 1,143 | 0.07 | 794 | 0.05 |
| 建設業 | 47,378 | 2.67 | 39,401 | 2.26 |
| 電気・ガス・熱供給・水道業 | 46,958 | 2.64 | 60,690 | 3.49 |
| 情報通信業 | 9,667 | 0.54 | 8,015 | 0.46 |
| 運輸業、郵便業 | 69,724 | 3.93 | 67,878 | 3.90 |
| 卸売業、小売業 | 144,923 | 8.16 | 136,508 | 7.85 |
| 金融業、保険業 | 70,149 | 3.95 | 69,418 | 3.99 |
| 不動産業、物品賃貸業 | 200,830 | 11.30 | 199,715 | 11.48 |
| 各種サービス業 | 193,118 | 10.87 | 194,091 | 11.16 |
| 地方公共団体 | 330,827 | 18.62 | 306,134 | 17.60 |
| その他 | 508,889 | 28.64 | 525,655 | 30.22 |
| 特別国際金融取引勘定分 | ― | ― | ― | ― |
| 政府等 | ― | ― | ― | ― |
| 金融機関 | ― | ― | ― | ― |
| その他 | ― | ― | ― | ― |
| 合計 | 1,776,613 | ― | 1,739,453 | ― |
(自己資本比率の状況)
(参考)
自己資本比率は、銀行法第14条の２の規定に基づき、銀行がその保有する資産等に照らし自己資本の充実の状況が適当であるかどうかを判断するための基準(平成18年金融庁告示第19号。以下、「告示」という。)に定められた算式に基づき、連結ベースと単体ベースの双方について算出しております。
なお、当行は、国内基準を適用のうえ、信用リスク・アセットの算出においては標準的手法を採用しております。
連結自己資本比率(国内基準)
（単位：億円、％）
| 平成29年９月30日 | |
| １．連結自己資本比率(２／３) | 11.22 |
| ２．連結における自己資本の額 | 1,649 |
| ３．リスク・アセットの額 | 14,699 |
| ４．連結総所要自己資本額 | 587 |
単体自己資本比率(国内基準)
（単位：億円、％）
| 平成29年９月30日 | |
| １．自己資本比率(２／３) | 10.56 |
| ２．単体における自己資本の額 | 1,531 |
| ３．リスク・アセットの額 | 14,499 |
| ４．単体総所要自己資本額 | 579 |
(資産の査定)
(参考)
資産の査定は、「金融機能の再生のための緊急措置に関する法律」(平成10年法律第132号)第６条に基づき、当行の中間貸借対照表の社債(当該社債を有する金融機関がその元本の償還及び利息の支払の全部又は一部について保証しているものであって、当該社債の発行が金融商品取引法(昭和23年法律第25号)第２条第３項に規定する有価証券の私募によるものに限る。)、貸出金、外国為替、その他資産中の未収利息及び仮払金、支払承諾見返の各勘定に計上されるもの並びに中間貸借対照表に注記することとされている有価証券の貸付けを行っている場合のその有価証券(使用貸借又は賃貸借契約によるものに限る。)について債務者の財政状態及び経営成績等を基礎として次のとおり区分するものであります。
１ 破産更生債権及びこれらに準ずる債権
破産更生債権及びこれらに準ずる債権とは、破産手続開始、更生手続開始、再生手続開始の申立て等の事由により経営破綻に陥っている債務者に対する債権及びこれらに準ずる債権をいう。
２ 危険債権
危険債権とは、債務者が経営破綻の状態には至っていないが、財政状態及び経営成績が悪化し、契約に従った債権の元本の回収及び利息の受取りができない可能性の高い債権をいう。
３ 要管理債権
要管理債権とは、３ヵ月以上延滞債権及び貸出条件緩和債権をいう。
４ 正常債権
正常債権とは、債務者の財政状態及び経営成績に特に問題がないものとして、上記１から３までに掲げる債権以外のものに区分される債権をいう。
資産の査定の額
| 債権の区分 | 平成28年９月30日 | 平成29年９月30日 |
| 金額(億円) | 金額(億円) | |
| 破産更生債権及びこれらに準ずる債権 | 52 | 39 |
| 危険債権 | 546 | 495 |
| 要管理債権 | 3 | 4 |
| 正常債権 | 17,514 | 17,147 |
(注) 金額は億円未満を四捨五入して表示しております。
0104010_honbun_0087247002910.htm
| 種類 | 発行可能株式総数(株) |
| 普通株式 | 300,000,000 |
| 計 | 300,000,000 |
(注) 平成29年６月27日開催の第211期定時株主総会決議により、平成29年10月１日付で株式併合に伴う定款変更を実施いたしました。これにより発行可能株式総数は270,000,000株減少し、普通株式30,000,000株となっております。 ##### ② 【発行済株式】
| 種類 | 第２四半期会計期間 末現在発行数(株) (平成29年９月30日) |
提出日現在 発行数(株) (平成29年11月27日) |
上場金融商品取引所 名又は登録認可金融 商品取引業協会名 |
内容 |
| 普通株式 | 162,436,342 | 16,243,634 | 東京証券取引所 市場第１部 福岡証券取引所 |
単元株式数は当第２四半期会計期間末現在では1,000株、提出日現在では100株であります。 |
| 計 | 162,436,342 | 16,243,634 | ― | ― |
(注) 平成29年６月27日開催の第211期定時株主総会決議により、平成29年10月１日付で普通株式10株を１株にする株式併合及び1,000株を100株にする単元株式数の変更を実施いたしました。これにより発行済株式総数は146,192,708株減少し、16,243,634株となっております。 #### (2) 【新株予約権等の状況】
当行は、当第２四半期会計期間において、新株予約権を発行しております。当該新株予約権の内容は、次のとおりであります。
| 決議年月日 | 平成29年６月27日 |
| 新株予約権の数 | 1,210個 (注)１ |
| 新株予約権のうち自己新株予約権の数 | ― |
| 新株予約権の目的となる株式の種類 | 当行普通株式 |
| 新株予約権の目的となる株式の数 | 121,000株 (注)２、５ |
| 新株予約権の行使時の払込金額 | １株当たり１円 |
| 新株予約権の行使期間 | 平成29年８月29日～平成59年８月28日 |
| 新株予約権の行使により株式を発行する場合の株式の 発行価格及び資本組入額 |
発行価格 392円 (注)５ 資本組入額 196円 |
| 新株予約権の行使の条件 | (注)３ |
| 新株予約権の譲渡に関する事項 | 譲渡による新株予約権の取得については、当行取締役会の決議による承認を要するものとする。 |
| 代用払込みに関する事項 | ― |
| 組織再編成行為に伴う新株予約権の交付に関する事項 | (注)４ |
(注) １ 新株予約権１個当たりの目的となる株式数(以下、「付与株式数」という。) 100株
２ 新株予約権の割当日後に当行が当行普通株式の株式分割または株式併合を行う場合には、新株予約権のうち、当該株式分割または株式併合の時点で行使されていない新株予約権について、次の算式により付与株式数の調整を行い、調整の結果生じる１株未満の端数は、これを切り捨てる。
調整後付与株式数 ＝ 調整前付与株式数 × 株式分割または株式併合の比率
また、割当日後に当行が合併、会社分割を行う場合、その他これらに準じて付与株式数の調整を必要とする場合には、合理的な範囲内で付与株式数は適切に調整されるものとする。
３ 新株予約権の行使の条件
(1) 新株予約権者は、行使期間内において、当行の取締役、監査役及び執行役員のいずれの地位をも喪失した日の翌日から10日を経過する日までに限り、新株予約権を一括してのみ行使することができるものとする。
(2) 新株予約権者が死亡した場合、新株予約権が、新株予約権者の法定相続人のうちの１名(以下、「相続承継人」という。)のみに帰属した場合に限り、相続承継人は次の各号の条件のもと、当行と新株予約権者が個別に締結する新株予約権割当契約書に従って新株予約権を行使することができる。ただし、刑法犯のうち、重大な犯罪を行ったと認められる者は相続承継人となることができない。
①相続承継人が死亡した場合、その相続人は新株予約権を相続することはできない。
②相続承継人は、相続開始後10ヵ月以内かつ権利行使期間の最終日までに当行所定の相続手続を完了しなければならない。
③相続承継人は、行使期間内で、かつ、当行所定の相続手続完了時から２ヵ月以内に限り一括して新株予約権を行使することができる。
４ 組織再編を実施する際の新株予約権の取扱い
当行が、合併(当行が合併により消滅する場合に限る。)、吸収分割、新設分割、株式交換または株式移転(以上を総称して以下、「組織再編行為」という。)をする場合において、組織再編行為の効力発生日において残存する新株予約権(以下、「残存新株予約権」という。)については、会社法第236条第１項第８号イからホまでに掲げる株式会社(以下、「再編対象会社」という。)の新株予約権を以下の条件に基づき交付することとする。この場合においては、残存新株予約権は消滅し、再編対象会社の新株予約権を新たに交付するものとする。
ただし、以下の条件に沿って再編対象会社の新株予約権を交付する旨を、合併契約、吸収分割契約、新設分割計画、株式交換契約または株式移転計画において定めた場合に限るものとする。
(1) 交付する再編対象会社の新株予約権の数
新株予約権者が保有する残存新株予約権の数と同一の数を交付するものとする。
(2) 新株予約権の目的となる再編対象会社の株式の種類及び数
新株予約権の目的となる株式の種類は再編対象会社普通株式とし、新株予約権の行使により交付する再編対象会社普通株式の数は、組織再編行為の条件等を勘案のうえ、(注)２に準じて決定する。
(3) 新株予約権の行使に際して出資される財産の価額
交付される新株予約権の行使に際して出資される財産の価額は、以下に定める再編後行使価額に当該各新株予約権の目的となる株式数を乗じて得られる金額とする。再編後行使価額は、交付される新株予約権を行使することにより交付を受けることができる再編対象会社の株式１株当たりの金額を１円とする。
(4) 新株予約権を行使することができる期間
新株予約権を行使することができる期間の開始日と組織再編行為の効力発生日のうちいずれか遅い日から、新株予約権の行使期間の満了日までとする。
(5) 新株予約権の取得に関する事項
①新株予約権者が権利行使をする前に、(注)３の定めまたは新株予約権割当契約の定めにより新株予約権を行使できなくなった場合、当行は当行の取締役会が別途定める日をもって当該新株予約権を無償で取得することができる。
②当行が消滅会社となる合併契約、当行が分割会社となる吸収分割契約もしくは新設分割計画または当行が完全子会社となる株式交換契約もしくは株式移転計画の承認の議案が当行の株主総会(株主総会が不要な場合は当行の取締役会)において承認された場合は、当行の取締役会が別途定める日をもって、同日時点で権利行使されていない新株予約権を無償で取得することができる。
(6) 新株予約権の譲渡制限
譲渡による新株予約権の取得については、再編対象会社取締役会の決議による承認を要するものとする。
(7) 新株予約権の行使により株式を発行する場合における増加する資本金及び資本準備金に関する事項
①新株予約権の行使により株式を発行する場合における増加する資本金の額は、会社計算規則第17条第１項に基づき算出される資本金等増加限度額の２分の１の金額とし、計算の結果１円未満の端数が生じたときは、その端数を切り上げるものとする。
②新株予約権の行使により株式を発行する場合における増加する資本準備金の額は、上記①記載の資本金等増加限度額から上記①に定める増加する資本金の額を減じた額とする。
５ 平成29年６月27日開催の第211期定時株主総会決議により、平成29年10月１日付で普通株式10株を１株にする株式併合を実施いたしました。これにより、提出日現在は「新株予約権の目的となる株式の数」及び「新株予約権の行使により株式を発行する場合の株式の発行価格及び資本組入額」が調整されております。 #### (3) 【行使価額修正条項付新株予約権付社債券等の行使状況等】
該当事項はありません。 #### (4) 【ライツプランの内容】
該当事項はありません。 #### (5) 【発行済株式総数、資本金等の推移】
| 年月日 | 発行済株式 総数増減数 (千株) |
発行済株式 総数残高 (千株) |
資本金 増減額 (百万円) |
資本金 残高 (百万円) |
資本準備金 増減額 (百万円) |
資本準備金 残高 (百万円) |
| 平成29年７月１日～ 平成29年９月30日 |
― | 162,436 | ― | 19,598 | ― | 10,582 |
(注) 平成29年６月27日開催の第211期定時株主総会決議により、平成29年10月１日付で普通株式10株を１株にする株式併合を実施いたしました。これにより発行済株式総数は146,192,708株減少し、16,243,634株となっております。 #### (6) 【大株主の状況】
平成29年９月30日現在
| 氏名又は名称 | 住所 | 所有株式数 (千株) |
発行済株式 総数に対する 所有株式数 の割合(％) |
| 日本トラスティ・サービス信託銀行株式会社(信託口) | 東京都中央区晴海一丁目８番11号 | 7,045 | 4.33 |
| 明治安田生命保険相互会社 | 東京都千代田区丸の内二丁目１番１号 | 6,895 | 4.24 |
| 日本生命保険相互会社 | 東京都千代田区丸の内一丁目６番６号 | 5,107 | 3.14 |
| 日本トラスティ・サービス信託銀行株式会社(信託口９) | 東京都中央区晴海一丁目８番11号 | 4,035 | 2.48 |
| STATE STREET BANK AND TRUST COMPANY 505223 (常任代理人 株式会社みずほ銀行決済営業部) |
P.O. BOX 351 BOSTON MASSACHUSETTS 02101 U.S.A. （東京都港区港南二丁目15番１号） |
4,021 | 2.47 |
| DFA INTL SMALL CAP VALUE PORTFOLIO (常任代理人 シティバンク、エヌ・エイ 東京支店) |
PALISADES WEST 6300, BEE CAVE ROAD BUILDING ONE AUSTIN TX 78746 US （東京都新宿区新宿六丁目27番30号） |
3,920 | 2.41 |
| 日本マスタートラスト信託銀行株式会社 (信託口) |
東京都港区浜松町二丁目11番３号 | 3,720 | 2.29 |
| 大分銀行行員持株会 | 大分市府内町三丁目４番１号 | 3,185 | 1.96 |
| 損害保険ジャパン日本興亜株式会社 | 東京都新宿区西新宿一丁目26番１号 | 2,687 | 1.65 |
| 大同生命保険株式会社 | 大阪府大阪市西区江戸堀一丁目２番１号 | 2,634 | 1.62 |
| 計 | ― | 43,253 | 26.62 |
（注）当行は、自己株式を5,095千株保有しておりますが、上記大株主から除いております。
平成29年９月30日現在
| 区分 | 株式数(株) | 議決権の数(個) | 内容 |
| 無議決権株式 | ― | ― | ― |
| 議決権制限株式(自己株式等) | ― | ― | ― |
| 議決権制限株式(その他) | ― | ― | ― |
| 完全議決権株式(自己株式等) | (自己保有株式) 普通株式 5,095,000 |
― | ― |
| 完全議決権株式(その他) | 普通株式 156,038,000 | 156,038 | (注)１ |
| 単元未満株式 | 普通株式 1,303,342 | ― | (注)２ |
| 発行済株式総数 | 162,436,342 | ― | ― |
| 総株主の議決権 | ― | 156,038 | ― |
(注) １ 1,000株につき、１個の議決権を有しております。
２ 「単元未満株式」の欄には、当行所有の自己株式が358株含まれております。
３ 平成29年６月27日開催の第211期定時株主総会決議により、平成29年10月１日付で普通株式10株を１株にする株式併合及び1,000株を100株にする単元株式数の変更を実施いたしました。これにより発行済株式総数は146,192,708株減少し、16,243,634株となり、単元株式数は100株となっております。 ##### ② 【自己株式等】
平成29年９月30日現在
| 所有者の氏名 又は名称 |
所有者の住所 | 自己名義 所有株式数 (株) |
他人名義 所有株式数 (株) |
所有株式数 の合計 (株) |
発行済株式 総数に対する 所有株式数 の割合(％) |
| （自己保有株式） 株式会社大分銀行 |
大分県大分市府内町 三丁目４番１号 |
5,095,000 | ― | 5,095,000 | 3.13 |
| 計 | ― | 5,095,000 | ― | 5,095,000 | 3.13 |
前事業年度の有価証券報告書の提出日後、当四半期累計期間において役員の異動はありません。
0105000_honbun_0087247002910.htm
１ 当行は、特定事業会社(企業内容等の開示に関する内閣府令第17条の15第２項に規定する事業を行う会社)に該当するため、第２四半期会計期間については、中間連結財務諸表及び中間財務諸表を作成しております。
２ 当行の中間連結財務諸表は、「中間連結財務諸表の用語、様式及び作成方法に関する規則」(平成11年大蔵省令第24号)に基づいて作成しておりますが、資産及び負債の分類並びに収益及び費用の分類は、「銀行法施行規則」(昭和57年大蔵省令第10号)に準拠しております。
３ 当行の中間財務諸表は、「中間財務諸表等の用語、様式及び作成方法に関する規則」(昭和52年大蔵省令第38号)に基づいて作成しておりますが、資産及び負債の分類並びに収益及び費用の分類は、「銀行法施行規則」(昭和57年大蔵省令第10号)に準拠しております。
４ 当行は、金融商品取引法第193条の２第１項の規定に基づき、中間連結会計期間(自平成29年４月１日 至平成29年９月30日)の中間連結財務諸表及び中間会計期間(自平成29年４月１日 至平成29年９月30日)の中間財務諸表について、有限責任監査法人トーマツの中間監査を受けております。
0105010_honbun_0087247002910.htm
| (単位：百万円) | |||||||||||
| 前連結会計年度 (平成29年３月31日) |
当中間連結会計期間 (平成29年９月30日) |
||||||||||
| 資産の部 | |||||||||||
| 現金預け金 | 220,844 | 263,076 | |||||||||
| コールローン及び買入手形 | 10,097 | 5,072 | |||||||||
| 買入金銭債権 | 7,855 | 6,167 | |||||||||
| 商品有価証券 | 33 | 28 | |||||||||
| 金銭の信託 | 7,864 | 15,174 | |||||||||
| 有価証券 | ※1,※2,※8,※12 1,122,147 | ※1,※2,※8,※12 1,106,765 | |||||||||
| 貸出金 | ※3,※4,※5,※6,※7,※9 1,732,482 | ※3,※4,※5,※6,※7,※9 1,739,453 | |||||||||
| 外国為替 | 4,093 | 5,898 | |||||||||
| リース債権及びリース投資資産 | ※8 17,006 | ※8 16,483 | |||||||||
| その他資産 | ※8 61,132 | ※8 50,725 | |||||||||
| 有形固定資産 | ※10,※11 33,878 | ※10,※11 33,517 | |||||||||
| 無形固定資産 | 2,740 | 2,232 | |||||||||
| 退職給付に係る資産 | 9,812 | 9,751 | |||||||||
| 繰延税金資産 | 1,030 | 1,029 | |||||||||
| 支払承諾見返 | ※12 10,555 | ※12 10,410 | |||||||||
| 貸倒引当金 | △30,539 | △25,722 | |||||||||
| 資産の部合計 | 3,211,036 | 3,240,066 | |||||||||
| 負債の部 | |||||||||||
| 預金 | ※8 2,688,627 | ※8 2,669,054 | |||||||||
| 譲渡性預金 | 143,107 | 226,673 | |||||||||
| コールマネー及び売渡手形 | ※8 33,657 | ※8 11,273 | |||||||||
| 売現先勘定 | ※8 11,216 | ※8 32,203 | |||||||||
| 債券貸借取引受入担保金 | ※8 37,651 | ※8 16,884 | |||||||||
| 借用金 | ※8 28,657 | ※8 8,491 | |||||||||
| 外国為替 | 24 | 699 | |||||||||
| 新株予約権付社債 | 11,219 | 11,273 | |||||||||
| その他負債 | 40,004 | 32,948 | |||||||||
| 賞与引当金 | 995 | 1,010 | |||||||||
| 退職給付に係る負債 | 7,955 | 7,606 | |||||||||
| 役員退職慰労引当金 | 53 | 25 | |||||||||
| 睡眠預金払戻損失引当金 | 1,541 | 1,306 | |||||||||
| 繰延税金負債 | 1,654 | 4,506 | |||||||||
| 再評価に係る繰延税金負債 | ※10 4,701 | ※10 4,701 | |||||||||
| 支払承諾 | ※12 10,555 | ※12 10,410 | |||||||||
| 負債の部合計 | 3,021,623 | 3,039,069 | |||||||||
| 純資産の部 | |||||||||||
| 資本金 | 19,598 | 19,598 | |||||||||
| 資本剰余金 | 13,799 | 13,788 | |||||||||
| 利益剰余金 | 127,197 | 133,187 | |||||||||
| 自己株式 | △2,349 | △2,312 | |||||||||
| 株主資本合計 | 158,245 | 164,262 | |||||||||
| その他有価証券評価差額金 | 25,081 | 30,083 | |||||||||
| 繰延ヘッジ損益 | △918 | △813 | |||||||||
| 土地再評価差額金 | ※10 9,035 | ※10 9,035 | |||||||||
| 退職給付に係る調整累計額 | △2,248 | △1,806 | |||||||||
| その他の包括利益累計額合計 | 30,950 | 36,498 | |||||||||
| 新株予約権 | 163 | 182 | |||||||||
| 非支配株主持分 | 53 | 54 | |||||||||
| 純資産の部合計 | 189,413 | 200,997 | |||||||||
| 負債及び純資産の部合計 | 3,211,036 | 3,240,066 |
0105020_honbun_0087247002910.htm
| (単位：百万円) | |||||||||||
| 前中間連結会計期間 (自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日) |
当中間連結会計期間 (自 平成29年４月１日 至 平成29年９月30日) |
||||||||||
| 経常収益 | 29,512 | 31,884 | |||||||||
| 資金運用収益 | 18,329 | 18,339 | |||||||||
| （うち貸出金利息） | 11,862 | 11,581 | |||||||||
| （うち有価証券利息配当金） | 6,317 | 6,667 | |||||||||
| 役務取引等収益 | 4,276 | 4,339 | |||||||||
| その他業務収益 | 4,955 | 5,091 | |||||||||
| その他経常収益 | ※1 1,950 | ※1 4,113 | |||||||||
| 経常費用 | 22,868 | 23,177 | |||||||||
| 資金調達費用 | 693 | 789 | |||||||||
| （うち預金利息） | 295 | 235 | |||||||||
| 役務取引等費用 | 822 | 824 | |||||||||
| その他業務費用 | 4,961 | 5,762 | |||||||||
| 営業経費 | 16,225 | 15,711 | |||||||||
| その他経常費用 | 164 | 89 | |||||||||
| 経常利益 | 6,644 | 8,707 | |||||||||
| 特別利益 | 20 | 0 | |||||||||
| 固定資産処分益 | 20 | 0 | |||||||||
| 特別損失 | 21 | 15 | |||||||||
| 固定資産処分損 | 21 | 15 | |||||||||
| 税金等調整前中間純利益 | 6,643 | 8,692 | |||||||||
| 法人税、住民税及び事業税 | 2,035 | 1,755 | |||||||||
| 法人税等調整額 | △666 | 395 | |||||||||
| 法人税等合計 | 1,368 | 2,151 | |||||||||
| 中間純利益 | 5,274 | 6,540 | |||||||||
| 非支配株主に帰属する中間純利益 | 1 | 0 | |||||||||
| 親会社株主に帰属する中間純利益 | 5,273 | 6,540 |
0105025_honbun_0087247002910.htm
| (単位：百万円) | |||||||||||
| 前中間連結会計期間 (自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日) |
当中間連結会計期間 (自 平成29年４月１日 至 平成29年９月30日) |
||||||||||
| 中間純利益 | 5,274 | 6,540 | |||||||||
| その他の包括利益 | △5,355 | 5,548 | |||||||||
| その他有価証券評価差額金 | △5,940 | 5,002 | |||||||||
| 繰延ヘッジ損益 | 196 | 104 | |||||||||
| 退職給付に係る調整額 | 388 | 442 | |||||||||
| 中間包括利益 | △80 | 12,089 | |||||||||
| （内訳） | |||||||||||
| 親会社株主に係る中間包括利益 | △81 | 12,089 | |||||||||
| 非支配株主に係る中間包括利益 | 1 | 0 |
0105040_honbun_0087247002910.htm
前中間連結会計期間(自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日)
| (単位：百万円) | |||||
| 株主資本 | |||||
| 資本金 | 資本剰余金 | 利益剰余金 | 自己株式 | 株主資本合計 | |
| 当期首残高 | 19,598 | 13,809 | 120,463 | △2,375 | 151,495 |
| 当中間期変動額 | |||||
| 剰余金の配当 | △550 | △550 | |||
| 親会社株主に帰属する 中間純利益 |
5,273 | 5,273 | |||
| 自己株式の取得 | △1 | △1 | |||
| 自己株式の処分 | △9 | 30 | 21 | ||
| 土地再評価差額金の取崩 | 235 | 235 | |||
| 株主資本以外の項目の 当中間期変動額（純額） |
|||||
| 当中間期変動額合計 | ― | △9 | 4,958 | 29 | 4,978 |
| 当中間期末残高 | 19,598 | 13,799 | 125,422 | △2,346 | 156,473 |
| その他の包括利益累計額 | 新株予約権 | 非支配 株主持分 |
純資産合計 | |||||
| その他 有価証券 評価差額金 |
繰延ヘッジ 損益 |
土地再評価 差額金 |
退職給付 に係る 調整累計額 |
その他の 包括利益 累計額合計 |
||||
| 当期首残高 | 32,279 | △1,161 | 9,329 | △3,975 | 36,471 | 130 | 50 | 188,148 |
| 当中間期変動額 | ||||||||
| 剰余金の配当 | △550 | |||||||
| 親会社株主に帰属する 中間純利益 |
5,273 | |||||||
| 自己株式の取得 | △1 | |||||||
| 自己株式の処分 | 21 | |||||||
| 土地再評価差額金の取崩 | 235 | |||||||
| 株主資本以外の項目の 当中間期変動額（純額） |
△5,940 | 196 | △235 | 388 | △5,589 | 32 | 1 | △5,555 |
| 当中間期変動額合計 | △5,940 | 196 | △235 | 388 | △5,589 | 32 | 1 | △577 |
| 当中間期末残高 | 26,339 | △964 | 9,094 | △3,587 | 30,881 | 163 | 51 | 187,570 |
当中間連結会計期間(自 平成29年４月１日 至 平成29年９月30日)
| (単位：百万円) | |||||
| 株主資本 | |||||
| 資本金 | 資本剰余金 | 利益剰余金 | 自己株式 | 株主資本合計 | |
| 当期首残高 | 19,598 | 13,799 | 127,197 | △2,349 | 158,245 |
| 当中間期変動額 | |||||
| 剰余金の配当 | △550 | △550 | |||
| 親会社株主に帰属する 中間純利益 |
6,540 | 6,540 | |||
| 自己株式の取得 | △2 | △2 | |||
| 自己株式の処分 | △11 | 40 | 28 | ||
| 株主資本以外の項目の 当中間期変動額（純額） |
|||||
| 当中間期変動額合計 | ― | △11 | 5,990 | 37 | 6,016 |
| 当中間期末残高 | 19,598 | 13,788 | 133,187 | △2,312 | 164,262 |
| その他の包括利益累計額 | 新株予約権 | 非支配 株主持分 |
純資産合計 | |||||
| その他 有価証券 評価差額金 |
繰延ヘッジ 損益 |
土地再評価 差額金 |
退職給付 に係る 調整累計額 |
その他の 包括利益 累計額合計 |
||||
| 当期首残高 | 25,081 | △918 | 9,035 | △2,248 | 30,950 | 163 | 53 | 189,413 |
| 当中間期変動額 | ||||||||
| 剰余金の配当 | △550 | |||||||
| 親会社株主に帰属する 中間純利益 |
6,540 | |||||||
| 自己株式の取得 | △2 | |||||||
| 自己株式の処分 | 28 | |||||||
| 株主資本以外の項目の 当中間期変動額（純額） |
5,001 | 104 | ― | 442 | 5,548 | 18 | 0 | 5,567 |
| 当中間期変動額合計 | 5,001 | 104 | ― | 442 | 5,548 | 18 | 0 | 11,584 |
| 当中間期末残高 | 30,083 | △813 | 9,035 | △1,806 | 36,498 | 182 | 54 | 200,997 |
0105050_honbun_0087247002910.htm
| (単位：百万円) | |||||||||||
| 前中間連結会計期間 (自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日) |
当中間連結会計期間 (自 平成29年４月１日 至 平成29年９月30日) |
||||||||||
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 税金等調整前中間純利益 | 6,643 | 8,692 | |||||||||
| 減価償却費 | 1,886 | 1,670 | |||||||||
| 貸倒引当金の増減（△） | △18 | △4,817 | |||||||||
| 賞与引当金の増減額（△は減少） | △100 | 15 | |||||||||
| 退職給付に係る資産の増減額（△は増加） | 475 | 582 | |||||||||
| 退職給付に係る負債の増減額（△は減少） | △121 | △235 | |||||||||
| 役員退職慰労引当金の増減額（△は減少） | 2 | △27 | |||||||||
| 睡眠預金払戻損失引当金の増減（△） | △191 | △235 | |||||||||
| 資金運用収益 | △18,329 | △18,339 | |||||||||
| 資金調達費用 | 693 | 789 | |||||||||
| 有価証券関係損益（△） | △1,228 | △360 | |||||||||
| 金銭の信託の運用損益（△は運用益） | 19 | △97 | |||||||||
| 為替差損益（△は益） | △1,143 | △3 | |||||||||
| 固定資産処分損益（△は益） | 0 | 15 | |||||||||
| 商品有価証券の純増（△）減 | 0 | 5 | |||||||||
| 貸出金の純増（△）減 | 11,607 | △6,971 | |||||||||
| 預金の純増減（△） | △17,905 | △19,572 | |||||||||
| 譲渡性預金の純増減（△） | 86,350 | 83,566 | |||||||||
| 借用金（劣後特約付借入金を除く）の純増減（△） | 52 | △20,166 | |||||||||
| 預け金（日銀預け金を除く）の純増（△）減 | △181 | △779 | |||||||||
| コールローン等の純増（△）減 | △12,669 | 6,711 | |||||||||
| コールマネー等の純増減（△） | 40,448 | △22,384 | |||||||||
| 債券貸借取引受入担保金の純増減（△） | △69,302 | △20,767 | |||||||||
| 外国為替（資産）の純増（△）減 | △688 | △1,805 | |||||||||
| 外国為替（負債）の純増減（△） | △9 | 675 | |||||||||
| リース債権及びリース投資資産の純増（△）減 | 447 | 522 | |||||||||
| 資金運用による収入 | 18,371 | 17,884 | |||||||||
| 資金調達による支出 | △798 | △844 | |||||||||
| その他 | △46,810 | 15,588 | |||||||||
| 小計 | △2,497 | 19,311 | |||||||||
| 法人税等の還付額 | 12 | 89 | |||||||||
| 法人税等の支払額 | △3,896 | △533 | |||||||||
| 営業活動によるキャッシュ・フロー | △6,381 | 18,867 |
| (単位：百万円) | |||||||||||
| 前中間連結会計期間 (自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日) |
当中間連結会計期間 (自 平成29年４月１日 至 平成29年９月30日) |
||||||||||
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 有価証券の取得による支出 | △175,663 | △157,090 | |||||||||
| 有価証券の売却による収入 | 81,699 | 72,932 | |||||||||
| 有価証券の償還による収入 | 84,936 | 115,128 | |||||||||
| 金銭の信託の増加による支出 | △207 | △7,274 | |||||||||
| 有形固定資産の取得による支出 | △358 | △462 | |||||||||
| 無形固定資産の取得による支出 | △103 | △361 | |||||||||
| 有形固定資産の売却による収入 | 605 | 183 | |||||||||
| 投資活動によるキャッシュ・フロー | △9,090 | 23,055 | |||||||||
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | |||||||||||
| 配当金の支払額 | △550 | △528 | |||||||||
| リース債務の返済による支出 | △21 | △25 | |||||||||
| 自己株式の取得による支出 | △1 | △2 | |||||||||
| 自己株式の売却による収入 | 21 | 28 | |||||||||
| 財務活動によるキャッシュ・フロー | △551 | △528 | |||||||||
| 現金及び現金同等物に係る換算差額 | △12 | 57 | |||||||||
| 現金及び現金同等物の増減額（△は減少） | △16,037 | 41,452 | |||||||||
| 現金及び現金同等物の期首残高 | 180,413 | 220,155 | |||||||||
| 現金及び現金同等物の中間期末残高 | ※1 164,376 | ※1 261,608 |
0105100_honbun_0087247002910.htm
１ 連結の範囲に関する事項
(1) 連結子会社 8社
大銀ビジネスサービス株式会社
大銀オフィスサービス株式会社
大分リース株式会社
大分保証サービス株式会社
株式会社大分カード
大銀コンピュータサービス株式会社
株式会社大銀経済経営研究所
大分ベンチャーキャピタル株式会社
(2) 非連結子会社 ６社
大分ブイシーサクセスファンド四号投資事業有限責任組合
おおいた自然エネルギーファンド投資事業有限責任組合
おおいたＰＯＲＴＡファンド投資事業有限責任組合
おおいた中小企業成長ファンド投資事業有限責任組合
おおいた農業法人育成ファンド投資事業有限責任組合
おおいたブリッジファンド投資事業有限責任組合
非連結子会社は、その資産、経常収益、中間純損益(持分に見合う額)、利益剰余金(持分に見合う額)及びその他の包括利益累計額(持分に見合う額)からみて、連結の範囲から除いても企業集団の財政状態及び経営成績に関する合理的な判断を妨げない程度に重要性が乏しいため、連結の範囲から除外しております。
２ 持分法の適用に関する事項
(1) 持分法適用の非連結子会社
該当ありません。
(2) 持分法適用の関連会社
該当ありません。
(3) 持分法非適用の非連結子会社 ６社
大分ブイシーサクセスファンド四号投資事業有限責任組合
おおいた自然エネルギーファンド投資事業有限責任組合
おおいたＰＯＲＴＡファンド投資事業有限責任組合
おおいた中小企業成長ファンド投資事業有限責任組合
おおいた農業法人育成ファンド投資事業有限責任組合
おおいたブリッジファンド投資事業有限責任組合
持分法非適用の非連結子会社は、中間純損益(持分に見合う額)、利益剰余金(持分に見合う額)及びその他の包括利益累計額(持分に見合う額)からみて、持分法の対象から除いても中間連結財務諸表に重要な影響を与えないため、持分法の対象から除いております。
(4) 持分法非適用の関連会社
該当ありません。 ３ 連結子会社の中間決算日等に関する事項
連結子会社の中間決算日と中間連結決算日は一致しております。
４ 会計方針に関する事項
(1) 商品有価証券の評価基準及び評価方法
商品有価証券の評価は、時価法(売却原価は主として移動平均法により算定)により行っております。
(2) 有価証券の評価基準及び評価方法
(イ)有価証券の評価は、満期保有目的の債券については移動平均法による償却原価法(定額法)、その他有価証券については原則として中間連結決算日の市場価格等に基づく時価法(売却原価は主として移動平均法により算定)、ただし時価を把握することが極めて困難と認められるものについては移動平均法による原価法により行っております。
なお、その他有価証券の評価差額については、全部純資産直入法により処理しております。
(ロ)有価証券運用を主目的とする単独運用の金銭の信託において信託財産として運用されている有価証券の評価は、時価法により行っております。
(3) デリバティブ取引の評価基準及び評価方法
デリバティブ取引の評価は、時価法により行っております。
(4) 固定資産の減価償却の方法
①有形固定資産(リース資産を除く)
当行の有形固定資産は、定率法を採用し、年間減価償却費見積額を期間により按分し計上しております。
また、主な耐用年数は次のとおりであります。
建 物 ５年～31年
その他 ５年～20年
連結子会社の有形固定資産は、主として定率法により償却しております。
②無形固定資産(リース資産を除く)
無形固定資産は、定額法により償却しております。なお、自社利用のソフトウェアについては、当行及び連結子会社で定める利用可能期間(５年)に基づいて償却しております。
③リース資産
所有権移転外ファイナンス・リース取引に係る「有形固定資産」及び「無形固定資産」中のリース資産は、リース期間を耐用年数とした定額法により償却しております。なお、残存価額については、リース契約上に残価保証の取決めがあるものは当該残価保証額とし、それ以外のものは零としております。
(5) 貸倒引当金の計上基準
当行の貸倒引当金は、予め定めている償却・引当基準に則り、次のとおり計上しております。
「銀行等金融機関の資産の自己査定並びに貸倒償却及び貸倒引当金の監査に関する実務指針」(日本公認会計士協会銀行等監査特別委員会報告第４号 平成24年７月４日)に規定する正常先債権及び要注意先債権に相当する債権については、一定の種類毎に分類し、過去の一定期間における各々の貸倒実績から算出した貸倒実績率等に基づき計上しております。破綻懸念先債権に相当する債権については、債権額から担保の処分可能見込額及び保証による回収可能見込額を控除し、その残額のうち必要と認める額を計上しております。破綻先債権及び実質破綻先債権に相当する債権については、債権額から、担保の処分可能見込額及び保証による回収可能見込額を控除した残額を計上しております。
なお、破綻懸念先及び貸出条件緩和債権等を有する債務者等で与信額が一定額以上の大口債務者のうち、債権の元本の回収及び利息の受取りに係るキャッシュ・フローを合理的に見積もることができる債権については、当該キャッシュ・フローを貸出条件緩和実施前の約定利子率で割引いた金額と債権の帳簿価額との差額を貸倒引当金とする方法(キャッシュ・フロー見積法)により計上しております。
すべての債権は、資産の自己査定基準に基づき、営業関連部署が資産査定を実施し、当該部署から独立した資産監査部署が査定結果を監査しております。
連結子会社の貸倒引当金は、自己査定結果に基づき、一般債権については過去の貸倒実績率等を勘案して必要と認めた額を、貸倒懸念債権等特定の債権については、個別に回収可能性を勘案し、回収不能見込額をそれぞれ計上しております。
(6) 賞与引当金の計上基準
賞与引当金は、従業員への賞与の支払いに備えるため、従業員に対する賞与の支給見込額のうち、当中間連結会計期間に帰属する額を計上しております。
(7) 役員退職慰労引当金の計上基準
役員退職慰労引当金は、連結子会社において役員への退職慰労金の支払いに備えるため、役員に対する退職慰労金の支給見積額のうち、当中間連結会計期間末までに発生していると認められる額を計上しております。
(8) 睡眠預金払戻損失引当金の計上基準
睡眠預金払戻損失引当金は、負債計上を中止した預金の預金者からの払戻請求に備えるため、過去の支払実績等を勘案して必要と認めた額を計上しております。
(9）退職給付に係る会計処理の方法
退職給付債務の算定にあたり、退職給付見込額を当中間連結会計期間末までの期間に帰属させる方法については、給付算定式基準によっております。なお、過去勤務費用及び数理計算上の差異の損益処理方法は次のとおりであります。
過去勤務費用：その発生時の従業員の平均残存勤務期間以内の一定の年数(10年)による定額法により損益処理
数理計算上の差異：各連結会計年度の発生時における従業員の平均残存勤務期間以内の一定の年数(10年)による定額法により按分した額を、それぞれ発生の翌連結会計年度から損益処理
(10)外貨建の資産及び負債の本邦通貨への換算基準
当行の外貨建資産・負債は、中間連結決算日の為替相場による円換算額を付しております。
(11)リース取引の処理方法
(貸手側)
ファイナンス・リース取引に係る収益の計上基準は、リース料受取時にその他業務収益とその他業務費用を計上する方法によっております。
(12)重要なヘッジ会計の方法
金利リスク・ヘッジ
当行の金融資産・負債から生じる金利リスクに対するヘッジ会計の方法は、「銀行業における金融商品会計基準適用に関する会計上及び監査上の取扱い」(日本公認会計士協会業種別監査委員会報告第24号 平成14年２月13日。以下、「業種別監査委員会報告第24号」という。)に規定する繰延ヘッジによっております。ヘッジ有効性評価の方法については、相場変動を相殺するヘッジについて、ヘッジ対象となる貸出金とヘッジ手段である金利スワップ取引を一定の(残存)期間毎にグルーピングのうえ特定し評価しております。また、キャッシュ・フローを固定するヘッジについては、ヘッジ対象とヘッジ手段の金利変動要素の相関関係の検証により有効性の評価をしております。
(13)中間連結キャッシュ・フロー計算書における資金の範囲
中間連結キャッシュ・フロー計算書における資金の範囲は、中間連結貸借対照表上の「現金預け金」のうち現金及び日本銀行への預け金であります。
(14)消費税等の会計処理
消費税及び地方消費税の会計処理は、税抜方式によっております。ただし、当行の有形固定資産に係る控除対象外消費税等は当中間連結会計期間の費用に計上しております。
※１ 非連結子会社及び関連会社の株式又は出資金の総額
| 前連結会計年度 (平成29年３月31日) |
当中間連結会計期間 (平成29年９月30日) |
|
| 出資金 | 2,365百万円 | 2,440百万円 |
| 前連結会計年度 (平成29年３月31日) |
当中間連結会計期間 (平成29年９月30日) |
| 15,013百万円 | 15,014百万円 |
| 前連結会計年度 (平成29年３月31日) |
当中間連結会計期間 (平成29年９月30日) |
|
| 破綻先債権額 | 2,531百万円 | 1,301百万円 |
| 延滞債権額 | 52,697百万円 | 48,251百万円 |
なお、破綻先債権とは、元本又は利息の支払の遅延が相当期間継続していることその他の事由により元本又は利息の取立て又は弁済の見込みがないものとして未収利息を計上しなかった貸出金(貸倒償却を行った部分を除く。以下、「未収利息不計上貸出金」という。)のうち、法人税法施行令(昭和40年政令第97号)第96条第１項第３号イからホまでに掲げる事由又は同項第４号に規定する事由が生じている貸出金であります。
また、延滞債権とは、未収利息不計上貸出金であって、破綻先債権及び債務者の経営再建又は支援を図ることを目的として利息の支払を猶予した貸出金以外の貸出金であります。 ※４ 貸出金のうち３ヵ月以上延滞債権額はありません。
なお、３ヵ月以上延滞債権とは、元本又は利息の支払が、約定支払日の翌日から３月以上遅延している貸出金で破綻先債権及び延滞債権に該当しないものであります。 ※５ 貸出金のうち貸出条件緩和債権額は次のとおりであります。
| 前連結会計年度 (平成29年３月31日) |
当中間連結会計期間 (平成29年９月30日) |
|
| 貸出条件緩和債権額 | 487百万円 | 381百万円 |
なお、貸出条件緩和債権とは、債務者の経営再建又は支援を図ることを目的として、金利の減免、利息の支払猶予、元本の返済猶予、債権放棄その他の債務者に有利となる取決めを行った貸出金で破綻先債権、延滞債権及び３ヵ月以上延滞債権に該当しないものであります。 ※６ 破綻先債権額、延滞債権額、３ヵ月以上延滞債権額及び貸出条件緩和債権額の合計額は次のとおりであります。
| 前連結会計年度 (平成29年３月31日) |
当中間連結会計期間 (平成29年９月30日) |
|
| 合計額 | 55,716百万円 | 49,934百万円 |
なお、上記３から６に掲げた債権額は、貸倒引当金控除前の金額であります。 ※７ 手形割引は、業種別監査委員会報告第24号に基づき金融取引として処理しております。これにより受け入れた商業手形は、売却又は(再)担保という方法で自由に処分できる権利を有しておりますが、その額面金額は次のとおりであります。
| 前連結会計年度 (平成29年３月31日) |
当中間連結会計期間 (平成29年９月30日) |
| 7,154百万円 | 7,892百万円 |
| 前連結会計年度 (平成29年３月31日) |
当中間連結会計期間 (平成29年９月30日) |
|
| 担保に供している資産 | ||
| 有価証券 | 114,959百万円 | 95,030百万円 |
| リース債権及びリース投資資産 | 404百万円 | 197百万円 |
| その他資産(金融商品等差入担保金) | 37,253百万円 | 11,866百万円 |
| 計 | 152,617百万円 | 107,094百万円 |
| 担保資産に対応する債務 | ||
| 預金 | 18,589百万円 | 5,798百万円 |
| コールマネー及び売渡手形 | 33,657百万円 | 11,273百万円 |
| 売現先勘定 | 11,216百万円 | 32,203百万円 |
| 債券貸借取引受入担保金 | 37,651百万円 | 16,884百万円 |
| 借用金 | 20,190百万円 | 45百万円 |
上記のほか、為替決済等の取引の担保あるいは先物取引証拠金等の代用として、次のものを差し入れております。
| 前連結会計年度 (平成29年３月31日) |
当中間連結会計期間 (平成29年９月30日) |
|
| 有価証券等 | 35,674百万円 | 34,860百万円 |
また、その他資産には、保証金が含まれておりますが、その金額は次のとおりであります。
| 前連結会計年度 (平成29年３月31日) |
当中間連結会計期間 (平成29年９月30日) |
|
| 保証金 | 406百万円 | 376百万円 |
| 前連結会計年度 (平成29年３月31日) |
当中間連結会計期間 (平成29年９月30日) |
|
| 融資未実行残高 | 593,813百万円 | 605,777百万円 |
| うち原契約期間が１年以内のもの 又は任意の時期に無条件で取消可能なもの |
578,169百万円 | 591,090百万円 |
なお、これらの契約の多くは、融資実行されずに終了するものであるため、融資未実行残高そのものが必ずしも当行及び連結子会社の将来のキャッシュ・フローに影響を与えるものではありません。これらの契約の多くには、金融情勢の変化、債権の保全及びその他相当の事由があるときは、当行及び連結子会社が実行申し込みを受けた融資の拒絶又は契約極度額の減額をすることができる旨の条項が付けられております。また、契約時において必要に応じて不動産・有価証券等の担保を徴求するほか、契約後も定期的に予め定めている行内(社内)手続に基づき顧客の業況等を把握し、必要に応じて契約の見直し、与信保全上の措置等を講じております。 ※10 土地の再評価に関する法律(平成10年３月31日公布法律第34号)に基づき、当行の事業用の土地の再評価を行い、評価差額については、当該評価差額に係る税金相当額を「再評価に係る繰延税金負債」として負債の部に計上し、これを控除した金額を「土地再評価差額金」として純資産の部に計上しております。
再評価を行った年月日 平成10年３月31日
同法律第３条第３項に定める再評価の方法
土地の再評価に関する法律施行令(平成10年３月31日公布政令第119号)第２条第４号に定める地価税の課税価格の計算の基礎となる土地の価額に基づいて、奥行価格補正等合理的な調整を行って算出。
同法律第10条に定める再評価を行った事業用の土地の期末における時価の合計額と当該事業用の土地の再評価後の帳簿価額の合計との差額
| 前連結会計年度 (平成29年３月31日) |
当中間連結会計期間 (平成29年９月30日) |
| 11,526百万円 | 11,461百万円 |
| 前連結会計年度 (平成29年３月31日) |
当中間連結会計期間 (平成29年９月30日) |
|||
| 減価償却累計額 | 36,592 | 百万円 | 36,883 | 百万円 |
| 前連結会計年度 (平成29年３月31日) |
当中間連結会計期間 (平成29年９月30日) |
| 10,495百万円 | 10,478百万円 |
※１ その他経常収益には、次のものを含んでおります。
| 前中間連結会計期間 (自平成28年４月１日 至平成28年９月30日) |
当中間連結会計期間 (自平成29年４月１日 至平成29年９月30日) |
|
| 貸倒引当金戻入益 | ―百万円 | 2,807百万円 |
| 株式等売却益 | 1,369百万円 | 735百万円 |
前中間連結会計期間(自平成28年４月１日 至平成28年９月30日)
１ 発行済株式の種類及び総数並びに自己株式の種類及び株式数に関する事項
（単位：千株）
| 当連結会計年度 期首株式数 | 当中間連結会計 期間増加株式数 |
当中間連結会計 期間減少株式数 |
当中間連結会計 期間末株式数 | 摘要 | |
| 発行済株式 | |||||
| 普通株式 | 162,436 | ― | ― | 162,436 | |
| 合計 | 162,436 | ― | ― | 162,436 | |
| 自己株式 | |||||
| 普通株式 | 5,233 | 5 | 67 | 5,170 | (注)１、２ |
| 合計 | 5,233 | 5 | 67 | 5,170 |
(注) １ 自己株式の増加５千株は、単元未満株式の買取によるものであります。
２ 自己株式の減少67千株は、ストック・オプションの権利行使による減少(67千株)等によるものであります。 ２ 新株予約権に関する事項
| 区分 | 新株予約権の内訳 | 新株予約権の 目的となる 株式の種類 |
新株予約権の目的となる株式の数（株） | ||
| 当連結会計年度期首 | 当中間連結会計期間 | 当中間連結会計期間末 | |||
| 増加 | 減少 | ||||
| 当行 | ストック・オプションとしての 新株予約権 |
―― | |||
| 合計 | ―― |
(1)当中間連結会計期間中の配当金支払額
| （決議） | 株式の種類 | 配当金の総額 （百万円） |
１株当たり 配当額（円） |
基準日 | 効力発生日 |
| 平成28年6月28日 定時株主総会 |
普通株式 | 550 | 3.50 | 平成28年3月31日 | 平成28年6月29日 |
(2)基準日が当中間連結会計期間に属する配当のうち、配当の効力発生日が当中間連結会計期間の末日後となるもの
| （決議） | 株式の種類 | 配当金の総額（百万円） | 配当の原資 | １株当たり 配当額(円) |
基準日 | 効力発生日 |
| 平成28年11月９日 取締役会 |
普通株式 | 550 | 利益剰余金 | 3.50 | 平成28年9月30日 | 平成28年12月９日 |
当中間連結会計期間(自平成29年４月１日 至平成29年９月30日)
１ 発行済株式の種類及び総数並びに自己株式の種類及び株式数に関する事項
（単位：千株）
| 当連結会計年度 期首株式数 | 当中間連結会計 期間増加株式数 |
当中間連結会計 期間減少株式数 |
当中間連結会計 期間末株式数 | 摘要 | |
| 発行済株式 | |||||
| 普通株式 | 162,436 | ― | ― | 162,436 | |
| 合計 | 162,436 | ― | ― | 162,436 | |
| 自己株式 | |||||
| 普通株式 | 5,177 | 6 | 88 | 5,095 | (注)１、２ |
| 合計 | 5,177 | 6 | 88 | 5,095 |
(注) １ 自己株式の増加６千株は、単元未満株式の買取によるものであります。
２ 自己株式の減少88千株は、ストック・オプションの権利行使による減少(88千株)によるものであります。 ２ 新株予約権に関する事項
| 区分 | 新株予約権の内訳 | 新株予約権の 目的となる 株式の種類 |
新株予約権の目的となる株式の数（株） | ||
| 当連結会計年度期首 | 当中間連結会計期間 | 当中間連結会計期間末 | |||
| 増加 | 減少 | ||||
| 当行 | ストック・オプションとしての 新株予約権 |
―― | |||
| 合計 | ―― |
３ 配当に関する事項
(1)当中間連結会計期間中の配当金支払額
| （決議） | 株式の種類 | 配当金の総額 （百万円） |
１株当たり 配当額（円） |
基準日 | 効力発生日 |
| 平成29年6月27日 定時株主総会 |
普通株式 | 550 | 3.50 | 平成29年3月31日 | 平成29年6月28日 |
(2)基準日が当中間連結会計期間に属する配当のうち、配当の効力発生日が当中間連結会計期間の末日後となるもの
| （決議） | 株式の種類 | 配当金の総額（百万円） | 配当の原資 | １株当たり 配当額(円) |
基準日 | 効力発生日 |
| 平成29年11月13日 取締役会 |
普通株式 | 550 | 利益剰余金 | 3.50 | 平成29年9月30日 | 平成29年12月８日 |
(注) １株当たり配当額については、基準日が平成29年９月30日であるため、平成29年10月１日付の株式併合は
加味しておりません。
※１ 現金及び現金同等物の中間期末残高と中間連結貸借対照表に掲記されている科目の金額との関係
| 前中間連結会計期間 (自平成28年４月１日 至平成28年９月30日) |
当中間連結会計期間 (自平成29年４月１日 至平成29年９月30日) |
|
| 現金預け金勘定 | 165,053百万円 | 263,076百万円 |
| 預け金(日銀預け金を除く) | △677百万円 | △1,468百万円 |
| 現金及び現金同等物 | 164,376百万円 | 261,608百万円 |
ファイナンス・リース取引
所有権移転外ファイナンス・リース取引
(貸手側)
リース投資資産の内訳、リース債権及びリース投資資産に係るリース料債権部分の金額の回収期日別内訳につきましては、未経過リース料及び見積残存価額の合計額の中間連結会計期間末残高(連結会計年度末残高)が当該中間連結会計期間末残高(連結会計年度末残高)及び営業債権の中間連結会計期間末残高(連結会計年度末残高)の合計額に占める割合が低いため、記載を省略しております。 ###### (金融商品関係)
金融商品の時価等に関する事項
中間連結貸借対照表計上額(連結貸借対照表計上額)、時価及びこれらの差額は、次のとおりであります。なお、時価を把握することが極めて困難と認められる非上場株式等は、次表には含めておりません((注２)参照)。また、「中間連結貸借対照表計上額（連結貸借対照表計上額）」の重要性が乏しい科目については記載を省略しております。
前連結会計年度(平成29年３月31日)
(単位：百万円)
| 連結貸借対照表 計上額 |
時価 | 差額 | |
| (1)現金預け金 | 220,844 | 220,844 | ― |
| (2)有価証券 | |||
| 満期保有目的の債券 | 198 | 203 | 4 |
| その他有価証券 | 1,114,158 | 1,114,158 | ― |
| (3)貸出金 | 1,732,482 | ||
| 貸倒引当金(＊１) | △26,454 | ||
| 1,706,027 | 1,720,355 | 14,327 | |
| (4)その他資産 | |||
| 金融商品等差入担保金 | 44,467 | 44,467 | ― |
| 資産計 | 3,085,696 | 3,100,029 | 14,332 |
| (1)預金 | 2,688,627 | 2,688,803 | 176 |
| (2)譲渡性預金 | 143,107 | 143,181 | 73 |
| (3)コールマネー及び売渡手形 | 33,657 | 33,657 | ― |
| (4)債券貸借取引受入担保金 | 37,651 | 37,651 | ― |
| (5)借用金 | 28,657 | 28,657 | ― |
| 負債計 | 2,931,700 | 2,931,951 | 250 |
| デリバティブ取引(＊２) | |||
| ヘッジ会計が適用されていないもの | 2,254 | 2,254 | ― |
| ヘッジ会計が適用されているもの | 284 | 284 | ― |
| デリバティブ取引計 | 2,539 | 2,539 | ― |
(＊１) 貸出金に対応する一般貸倒引当金(2,834百万円)及び個別貸倒引当金(23,620百万円)を控除しております。
(＊２) その他資産・負債に計上しているデリバティブ取引を一括して表示しております。
デリバティブ取引によって生じた正味の債権・債務は純額で表示しており、合計で正味の債務となる項目については、( )で表示しております。
当中間連結会計期間(平成29年９月30日)
（単位：百万円）
| 中間連結貸借 対照表計上額 |
時価 | 差額 | |
| (1)現金預け金 | 263,076 | 263,076 | ― |
| (2)有価証券 満期保有目的の債券 その他有価証券 |
99 1,098,254 |
102 1,098,254 |
3 ― |
| (3)貸出金 | 1,739,453 | ||
| 貸倒引当金(＊１) | △21,584 | ||
| 1,717,869 | 1,733,492 | 15,622 | |
| (4)その他資産 | |||
| 金融商品等差入担保金 | 34,947 | 34,947 | ― |
| 資産計 | 3,114,227 | 3,129,873 | 15,626 |
| (1)預金 | 2,669,054 | 2,669,326 | 272 |
| (2)譲渡性預金 | 226,673 | 226,770 | 96 |
| 負債計 | 2,895,728 | 2,896,096 | 368 |
| デリバティブ取引(＊２) | |||
| ヘッジ会計が適用されていないもの | △1,103 | △1,103 | ― |
| ヘッジ会計が適用されているもの | 265 | 265 | ― |
| デリバティブ取引計 | △837 | △837 | ― |
(＊１) 貸出金に対応する一般貸倒引当金(2,394百万円)及び個別貸倒引当金(19,190百万円)を控除しております。
(＊２) その他資産・負債に計上しているデリバティブ取引を一括して表示しております。
デリバティブ取引によって生じた正味の債権・債務は純額で表示しており、合計で正味の債務となる項目については、( )で表示しております。
(注１)金融商品の時価の算定方法
資 産
(1)現金預け金
満期のない預け金及び満期のある短期の預け金については、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。満期のある長期の預け金については、預入期間に基づく区分ごとに、新規に預け金を行った場合に想定される適用金利で割り引いた現在価値を算定しております。
(2)有価証券
株式は取引所の価格、債券は取引所又は取引金融機関から提示された価格によっております。投資信託は、公表されている基準価格によっております。
自行保証付私募債は、内部格付、年限に基づく区分ごとに、元利金の合計額を同様の新規発行を行った場合に想定される利率で割り引いて時価を算定しております。
なお、保有目的ごとの有価証券に関する注記事項については「(有価証券関係)」に記載しております。
(3)貸出金
貸出金のうち、変動金利によるものは、短期間で市場金利を反映するため、貸出先の信用状態が実行後大きく異なっていない限り、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。固定金利によるものは、貸出金の種類及び内部格付、期間に基づく区分ごとに、元利金の合計額を同様の新規貸出を行った場合に想定される利率で割り引いて時価を算定しております。なお、約定期間が短期間(３ヵ月以内)のものは、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。
また、破綻先、実質破綻先及び破綻懸念先に対する債権等については、見積将来キャッシュ・フローの現在価値又は担保及び保証による回収見込額等に基づいて貸倒見積高を算定しているため、時価は中間連結決算日(連結決算日)における中間連結貸借対照表(連結貸借対照表)上の債権等計上額から貸倒引当金計上額を控除した金額に近似しており、当該価額を時価としております。
貸出金のうち、当該貸出を担保資産の範囲内に限るなどの特性により、返済期限を設けていないものについては、返済見込み期間及び金利条件等から、時価は帳簿価額と近似しているものと想定されるため、帳簿価額を時価としております。
(4)その他資産
金融商品等差入担保金については、短期であるため、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。
負 債
(1)預金、及び(2)譲渡性預金
要求払預金については、中間連結決算日(連結決算日)に要求された場合の支払額(帳簿価額)を時価とみなしております。また、定期預金の時価は、一定の期間ごとに区分して、将来のキャッシュ・フローを割り引いて現在価値を算定しております。その割引率は、新規に預金を受け入れる際に使用する利率を用いております。なお、預入期間が短期間(３ヵ月以内)のものは、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。
(3)コールマネー及び売渡手形、及び(4)債券貸借取引受入担保金
約定期間が短期間(３ヵ月以内)であり、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。
(5)借用金
借用金のうち、変動金利によるものは、短期間で市場金利を反映し、また、当行及び連結子会社の信用状態は実行後大きく異なっていないことから、時価は帳簿価額と近似していると考えられるため、当該帳簿価額を時価としております。固定金利によるものは、一定の期間ごとに区分した当該借用金の元利金の合計額を同様の借入において想定される利率で割り引いて現在価値を算定しております。なお、約定期間が短期間(３ヵ月以内)のものは、時価が帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額を時価としております。
デリバティブ取引
デリバティブ取引は、金利関連取引(金利スワップ)、通貨関連取引(通貨スワップ、為替予約、クーポンスワップ)、債券関連取引(債券先物)であり、割引現在価値等により算出した価額によっております。
なお、デリバティブ取引については、「(デリバティブ取引関係)」に記載しております。
(注２)時価を把握することが極めて困難と認められる金融商品の中間連結貸借対照表（連結貸借対照表）計上額は次のとおりであり、金融商品の時価情報の「資産(2)その他有価証券」には含まれておりません。
（単位：百万円）
| 区分 | 前連結会計年度 （平成29年３月31日） |
当中間連結会計期間 （平成29年９月30日） |
| ① 非上場株式(＊１)(＊２) | 2,336 | 2,146 |
| ② 組合出資金(＊３) | 5,452 | 6,265 |
| 合計 | 7,789 | 8,411 |
(＊１) 非上場株式については、市場価格がなく、時価を把握することが極めて困難と認められることから時価開示の対象とはしておりません。
(＊２) 前連結会計年度において、非上場株式について５百万円減損処理を行っております。
当中間連結会計期間において、非上場株式について７百万円減損処理を行っております。
(＊３) 組合出資金のうち、組合財産が非上場株式など時価を把握することが極めて困難と認められるもので構成されているものについては、時価開示の対象とはしておりません。 ###### (有価証券関係)
※「子会社株式及び関連会社株式」については、中間財務諸表における注記事項として記載しております。
１ 満期保有目的の債券
前連結会計年度(平成29年３月31日現在)
| 種類 | 連結貸借対照表計上額 (百万円) |
時価 (百万円) |
差額 (百万円) |
|
| 時価が連結貸借 対照表計上額を 超えるもの |
国債 | 198 | 203 | 4 |
| 地方債 | ― | ― | ― | |
| 短期社債 | ― | ― | ― | |
| 社債 | ― | ― | ― | |
| その他 | ― | ― | ― | |
| 小計 | 198 | 203 | 4 | |
| 時価が連結貸借 対照表計上額を 超えないもの |
国債 | ― | ― | ― |
| 地方債 | ― | ― | ― | |
| 短期社債 | ― | ― | ― | |
| 社債 | ― | ― | ― | |
| その他 | ― | ― | ― | |
| 小計 | ― | ― | ― | |
| 合計 | 198 | 203 | 4 |
当中間連結会計期間(平成29年９月30日現在)
| 種類 | 中間連結貸借対照表 計上額(百万円) |
時価 (百万円) |
差額 (百万円) |
|
| 時価が中間連結貸借対照表計上額を超えるもの | 国債 | 99 | 102 | 3 |
| 地方債 | ― | ― | ― | |
| 短期社債 | ― | ― | ― | |
| 社債 | ― | ― | ― | |
| その他 | ― | ― | ― | |
| 小計 | 99 | 102 | 3 | |
| 時価が中間連結貸借対照表計上額を超えないもの | 国債 | ― | ― | ― |
| 地方債 | ― | ― | ― | |
| 短期社債 | ― | ― | ― | |
| 社債 | ― | ― | ― | |
| その他 | ― | ― | ― | |
| 小計 | ― | ― | ― | |
| 合計 | 99 | 102 | 3 |
２ その他有価証券
前連結会計年度(平成29年３月31日現在)
| 種類 | 連結貸借対照表計上額 （百万円） |
取得原価 （百万円） |
差額 （百万円） |
|
| 連結貸借対照表 計上額が取得原 価を超えるもの |
株式 | 56,530 | 34,407 | 22,122 |
| 債券 | 596,273 | 584,155 | 12,118 | |
| 国債 | 233,083 | 227,130 | 5,952 | |
| 地方債 | 106,901 | 104,732 | 2,168 | |
| 短期社債 | ― | ― | ― | |
| 社債 | 256,288 | 252,291 | 3,996 | |
| その他 | 198,987 | 191,320 | 7,667 | |
| 小計 | 851,791 | 809,883 | 41,908 | |
| 連結貸借対照表 計上額が取得原 価を超えないも の |
株式 | 3,466 | 3,610 | △144 |
| 債券 | 89,618 | 90,296 | △677 | |
| 国債 | 15,982 | 16,284 | △301 | |
| 地方債 | 29,685 | 29,946 | △261 | |
| 短期社債 | ― | ― | ― | |
| 社債 | 43,951 | 44,065 | △114 | |
| その他 | 169,282 | 175,104 | △5,822 | |
| 小計 | 262,367 | 269,011 | △6,644 | |
| 合計 | 1,114,158 | 1,078,894 | 35,264 |
当中間連結会計期間(平成29年９月30日現在)
| 種類 | 中間連結貸借対照表 計上額(百万円) |
取得原価 （百万円） |
差額 （百万円） |
|
| 中間連結貸借対照表計上額が取得原価を超えるもの | 株式 | 66,485 | 37,589 | 28,895 |
| 債券 | 537,080 | 527,037 | 10,042 | |
| 国債 | 199,431 | 194,556 | 4,874 | |
| 地方債 | 105,601 | 103,756 | 1,844 | |
| 短期社債 | ― | ― | ― | |
| 社債 | 232,048 | 228,724 | 3,323 | |
| その他 | 265,048 | 256,814 | 8,234 | |
| 小計 | 868,614 | 821,441 | 47,173 | |
| 中間連結貸借対照表計上額が取得原価を超えないもの | 株式 | 1,887 | 1,997 | △109 |
| 債券 | 106,466 | 106,995 | △528 | |
| 国債 | 9,042 | 9,202 | △159 | |
| 地方債 | 33,182 | 33,407 | △224 | |
| 短期社債 | ― | ― | ― | |
| 社債 | 64,241 | 64,385 | △144 | |
| その他 | 121,284 | 125,335 | △4,050 | |
| 小計 | 229,639 | 234,328 | △4,689 | |
| 合計 | 1,098,254 | 1,055,770 | 42,484 |
３ 減損処理を行った有価証券
売買目的有価証券以外の有価証券(時価を把握することが極めて困難なものを除く)のうち、当該有価証券の時価が取得原価に比べて著しく下落しており、時価が取得原価まで回復する見込みがあると認められないものについては、当該時価をもって中間連結貸借対照表計上額(連結貸借対照表計上額)とするとともに、評価差額を当中間連結会計期間(連結会計年度)の損失として処理(以下、「減損処理」という。)しております。
前連結会計年度及び当中間連結会計期間における時価のある有価証券の減損処理は、該当ありません。
なお、時価が「著しく下落した」と判断するための基準は、時価が取得原価に比べて50％程度以上下落した場合であります。また、時価が取得原価に比べて30％以上50％未満下落した場合は、金融商品会計に関する実務指針に基づき当行が制定した基準に該当するものを時価が「著しく下落した」と判断しております。 ###### (金銭の信託関係)
１ 満期保有目的の金銭の信託
前連結会計年度(平成29年３月31日現在)
該当ありません。
当中間連結会計期間(平成29年９月30日現在)
該当ありません。
２ その他の金銭の信託(運用目的及び満期保有目的以外)
前連結会計年度(平成29年３月31日現在)
該当ありません。
当中間連結会計期間(平成29年９月30日現在)
該当ありません。 ###### (その他有価証券評価差額金)
中間連結貸借対照表(連結貸借対照表)に計上されているその他有価証券評価差額金の内訳は、次のとおりであります。
前連結会計年度(平成29年３月31日現在)
| 金額(百万円) | |
| 評価差額 | 35,264 |
| その他有価証券 | 35,264 |
| (△)繰延税金負債 | 10,157 |
| その他有価証券評価差額金(持分相当額調整前) | 25,106 |
| (△)非支配株主持分相当額 | 25 |
| その他有価証券評価差額金 | 25,081 |
当中間連結会計期間(平成29年９月30日現在)
| 金額(百万円) | |
| 評価差額 | 42,484 |
| その他有価証券 | 42,484 |
| (△)繰延税金負債 | 12,375 |
| その他有価証券評価差額金(持分相当額調整前) | 30,108 |
| (△)非支配株主持分相当額 | 25 |
| その他有価証券評価差額金 | 30,083 |
１ ヘッジ会計が適用されていないデリバティブ取引
ヘッジ会計が適用されていないデリバティブ取引について、取引の対象物の種類ごとの中間連結決算日(連結決算日)における契約額又は契約において定められた元本相当額、時価及び評価損益並びに当該時価の算定方法は、次のとおりであります。なお、契約額等については、その金額自体がデリバティブ取引に係る市場リスクを示すものではありません。
(1)金利関連取引
前連結会計年度(平成29年３月31日現在)
該当ありません。
当中間連結会計期間(平成29年９月30日現在)
該当ありません。
(2)通貨関連取引
前連結会計年度(平成29年３月31日現在)
| 区分 | 種類 | 契約額等 (百万円) |
契約額等のうち １年超のもの (百万円) |
時価 (百万円) |
評価損益 (百万円) |
| 金融商品 取引所 |
通貨先物 | ― | ― | ― | ― |
| 通貨オプション | ― | ― | ― | ― | |
| 店頭 | 通貨スワップ | 54,412 | 50,485 | 1,541 | 1,541 |
| クーポンスワップ | 186,083 | 111,827 | 106 | 106 | |
| 為替予約 | |||||
| 売建 | 88,783 | 23 | 235 | 235 | |
| 買建 | 38,421 | ― | 370 | 370 | |
| 通貨オプション | ― | ― | ― | ― | |
| その他 | ― | ― | ― | ― | |
| 合計 | ― | ― | 2,254 | 2,254 |
(注) １ 上記取引については時価評価を行い、評価損益を連結損益計算書に計上しております。
２ 時価の算定
割引現在価値等により算定しております。
当中間連結会計期間(平成29年９月30日現在)
| 区分 | 種類 | 契約額等 (百万円) |
契約額等のうち １年超のもの (百万円) |
時価 (百万円) |
評価損益 (百万円) |
| 金融商品 取引所 |
通貨先物 | ― | ― | ― | ― |
| 通貨オプション | ― | ― | ― | ― | |
| 店頭 | 通貨スワップ | 63,128 | 50,728 | 1,085 | 1,085 |
| クーポンスワップ | 204,044 | 129,079 | 105 | 105 | |
| 為替予約 | |||||
| 売建 | 85,986 | ― | △2,460 | △2,460 | |
| 買建 | 9,959 | ― | 166 | 166 | |
| 通貨オプション | ― | ― | ― | ― | |
| その他 | ― | ― | ― | ― | |
| 合計 | ― | ― | △1,103 | △1,103 |
(注) １ 上記取引については時価評価を行い、評価損益を中間連結損益計算書に計上しております。
２ 時価の算定
割引現在価値等により算定しております。
(3)株式関連取引
前連結会計年度(平成29年３月31日現在)
該当ありません。
当中間連結会計期間(平成29年９月30日現在)
該当ありません。
(4)債券関連取引
前連結会計年度(平成29年３月31日現在)
該当ありません。
当中間連結会計期間(平成29年９月30日現在)
該当ありません。
(5)商品関連取引
前連結会計年度(平成29年３月31日現在)
該当ありません。
当中間連結会計期間(平成29年９月30日現在)
該当ありません。
(6)クレジット・デリバティブ取引
前連結会計年度(平成29年３月31日現在)
該当ありません。
当中間連結会計期間(平成29年９月30日現在)
該当ありません。
２ ヘッジ会計が適用されているデリバティブ取引
ヘッジ会計が適用されているデリバティブ取引について、取引の対象物の種類ごと、ヘッジ会計の方法別の中間連結決算日(連結決算日)における契約額又は契約において定められた元本相当額及び時価並びに当該時価の算定方法は、次のとおりであります。なお、契約額等については、その金額自体がデリバティブ取引に係る市場リスクを示すものではありません。
(1)金利関連取引
前連結会計年度(平成29年３月31日現在)
| ヘッジ会計 の方法 |
種類 | 主なヘッジ対象 | 契約額等 (百万円) |
契約額等のうち １年超のもの (百万円) |
時価 (百万円) |
| 原則的処理 方法 |
金利スワップ | 貸出金 | |||
| 受取固定・支払変動 | 7,000 | 7,000 | 284 | ||
| 受取変動・支払固定 | ― | ― | ― | ||
| 金利先物 | ― | ― | ― | ||
| 金利オプション | ― | ― | ― | ||
| その他 | ― | ― | ― | ||
| 金利スワップ の特例処理 |
金利スワップ | ― | |||
| 受取固定・支払変動 | ― | ― | ― | ||
| 受取変動・支払固定 | ― | ― | ― | ||
| 合計 | ― | ― | ― | 284 |
(注) １ 主として業種別監査委員会報告第24号に基づき、繰延ヘッジによっております。
２ 時価の算定
取引所取引については、東京金融取引所等における最終の価格によっております。店頭取引については、割引現在価値やオプション価格計算モデル等により算定しております。
３ 金利スワップの特例処理によるものはありません。
当中間連結会計期間(平成29年９月30日現在)
| ヘッジ会計 の方法 |
種類 | 主なヘッジ対象 | 契約額等 (百万円) |
契約額等のうち １年超のもの (百万円) |
時価 (百万円) |
| 原則的処理 方法 |
金利スワップ | 貸出金 | |||
| 受取固定・支払変動 | 7,000 | 7,000 | 265 | ||
| 受取変動・支払固定 | ― | ― | ― | ||
| 金利先物 | ― | ― | ― | ||
| 金利オプション | ― | ― | ― | ||
| その他 | ― | ― | ― | ||
| 金利スワップ の特例処理 |
金利スワップ | ― | |||
| 受取固定・支払変動 | ― | ― | ― | ||
| 受取変動・支払固定 | ― | ― | ― | ||
| 合計 | ― | ― | ― | 265 |
(注) １ 主として業種別監査委員会報告第24号に基づき、繰延ヘッジによっております。
２ 時価の算定
取引所取引については、東京金融取引所等における最終の価格によっております。店頭取引については、割引現在価値やオプション価格計算モデル等により算定しております。
３ 金利スワップの特例処理によるものはありません。
(2)通貨関連取引
前連結会計年度(平成29年３月31日現在)
該当ありません。
当中間連結会計期間(平成29年９月30日現在)
該当ありません。
(3)株式関連取引
前連結会計年度(平成29年３月31日現在)
該当ありません。
当中間連結会計期間(平成29年９月30日現在)
該当ありません。
(4)債券関連取引
前連結会計年度(平成29年３月31日現在)
該当ありません。
当中間連結会計期間(平成29年９月30日現在)
該当ありません。 ###### (ストック・オプション等関係)
１ ストック・オプションに係る費用計上額及び科目名
| 前中間連結会計期間 （自平成28年４月１日 至平成28年９月30日） |
当中間連結会計期間 （自平成29年４月１日 至平成29年９月30日） |
|
| 営業経費 | 53百万円 | 47百万円 |
２ ストック・オプションの内容
前中間連結会計期間(自平成28年４月１日 至平成28年９月30日)
| 平成28年ストック・オプション | |
| 付与対象者の区分及び人数 | 当行の取締役(非常勤取締役を除く)７名 執行役員７名 |
| 株式の種類別のストック・オプションの付与数 (注)１、２ |
当行普通株式 183,000株 |
| 付与日 | 平成28年８月22日 |
| 権利確定条件 | 権利確定条件は定めていない。 |
| 対象勤務期間 | 対象勤務期間は定めていない。 |
| 権利行使期間 | 平成28年８月23日～平成58年８月22日 |
| 権利行使価格 | １株当たり１円 |
| 付与日における公正な評価単価 (注)２ | 295円 |
(注)１ 株式数に換算して記載しております。
２ 平成29年６月27日開催の第211期定時株主総会決議により、平成29年10月１日付で普通株式10株を１株にする株式併合を実施いたしました。これにより、提出日現在は「株式の種類別のストック・オプションの付与数」及び「付与日における公正な評価単価」が調整されております。
当中間連結会計期間(自平成29年４月１日 至平成29年９月30日)
| 平成29年ストック・オプション | |
| 付与対象者の区分及び人数 | 当行の取締役(非常勤取締役を除く)７名 執行役員７名 |
| 株式の種類別のストック・オプションの付与数 (注)１、２ |
当行普通株式 121,000株 |
| 付与日 | 平成29年８月28日 |
| 権利確定条件 | 権利確定条件は定めていない。 |
| 対象勤務期間 | 対象勤務期間は定めていない。 |
| 権利行使期間 | 平成29年８月29日～平成59年８月28日 |
| 権利行使価格 | １株当たり１円 |
| 付与日における公正な評価単価 (注)２ | 391円 |
(注)１ 株式数に換算して記載しております。
２ 平成29年６月27日開催の第211期定時株主総会決議により、平成29年10月１日付で普通株式10株を１株にする株式併合を実施いたしました。これにより、提出日現在は「株式の種類別のストック・オプションの付与数」及び「付与日における公正な評価単価」が調整されております。 ###### (資産除去債務関係)
金額に重要性が乏しいため、記載を省略しております。 ###### (賃貸等不動産関係)
賃貸等不動産の総額に重要性が乏しいため、記載を省略しております。 ###### (セグメント情報等)
【セグメント情報】
１ 報告セグメントの概要
当行グループの報告セグメントは、当行グループの構成単位のうち分離された財務情報が入手可能であり、取締役会が、経営資源の配分の決定及び業績を評価するために、定期的に検討を行う対象となっているものであります。
当行グループは、当行における銀行業務を中心に、リース業務、クレジットカード業務などの金融サービス等に係る事業を行っております。
したがって、当行グループは上記の業務別のセグメントから構成されており、「銀行業」、「リース業」の２つを報告セグメントとしております。 ２ 報告セグメントごとの経常収益、利益、資産その他の項目の金額の算定方法
報告されている事業セグメントの会計処理方法は、「中間連結財務諸表作成のための基本となる重要な事項」における記載と同一であります。
報告セグメントの利益は、経常収益ベースの数字であります。
セグメント間の内部収益及び振替高は、一般の取引価格に基づいております。
３ 報告セグメントごとの経常収益、利益、資産その他の項目の金額に関する情報
前中間連結会計期間(自平成28年４月１日 至平成28年９月30日)
(単位：百万円)
| 報告セグメント | その他 | 合計 | 調整額 | 中間連結 財務諸表 計上額 |
|||
| 銀行業 | リース業 | 計 | |||||
| 経常収益 | |||||||
| 外部顧客に対する 経常収益 |
24,461 | 4,254 | 28,716 | 935 | 29,651 | △139 | 29,512 |
| セグメント間の内部 経常収益 |
97 | 178 | 275 | 489 | 765 | △765 | ― |
| 計 | 24,559 | 4,432 | 28,992 | 1,425 | 30,417 | △904 | 29,512 |
| セグメント利益 | 6,052 | 253 | 6,306 | 338 | 6,644 | △0 | 6,644 |
| セグメント資産 | 3,174,242 | 23,628 | 3,197,871 | 14,760 | 3,212,632 | △19,357 | 3,193,274 |
| その他の項目 | |||||||
| 減価償却費 | 1,821 | 39 | 1,861 | 27 | 1,889 | △2 | 1,886 |
| 資金運用収益 | 18,101 | 9 | 18,110 | 500 | 18,610 | △280 | 18,329 |
| 資金調達費用 | 677 | 44 | 721 | 2 | 724 | △30 | 693 |
| 有形固定資産及び 無形固定資産の増加額 |
413 | 40 | 453 | 16 | 470 | ― | 470 |
(注)１ 一般企業の売上高に代えて、経常収益を記載しております。また、差異調整につきましては、経常収益と中間連結損益計算書の経常収益計上額との差異について記載しております。
２ 「その他」の区分は報告セグメントに含まれていない事業セグメントであり、クレジットカード業務等であります。
３ 調整額は次のとおりであります。
(1) 外部顧客に対する経常収益の調整額△139百万円は、貸倒引当金戻入益の調整であります。
(2) セグメント利益の調整額△０百万円は、セグメント間取引消去であります。
(3) セグメント資産の調整額△19,357百万円は、セグメント間取引消去であります。
(4) 減価償却費の調整額△２百万円は、セグメント間取引消去であります。
(5) 資金運用収益の調整額△280百万円は、セグメント間取引消去であります。
(6) 資金調達費用の調整額△30百万円は、セグメント間取引消去であります。
４ セグメント利益は、中間連結損益計算書の経常利益との調整を行っております。
当中間連結会計期間(自平成29年４月１日 至平成29年９月30日)
(単位：百万円)
| 報告セグメント | その他 | 合計 | 調整額 | 中間連結 財務諸表 計上額 |
|||
| 銀行業 | リース業 | 計 | |||||
| 経常収益 | |||||||
| 外部顧客に対する 経常収益 |
26,712 | 4,438 | 31,151 | 879 | 32,030 | △145 | 31,884 |
| セグメント間の内部 経常収益 |
126 | 144 | 270 | 526 | 797 | △797 | ― |
| 計 | 26,838 | 4,583 | 31,421 | 1,405 | 32,827 | △942 | 31,884 |
| セグメント利益 | 8,237 | 122 | 8,359 | 346 | 8,706 | 1 | 8,707 |
| セグメント資産 | 3,219,983 | 22,878 | 3,242,862 | 15,328 | 3,258,190 | △18,124 | 3,240,066 |
| その他の項目 | |||||||
| 減価償却費 | 1,591 | 52 | 1,643 | 28 | 1,672 | △1 | 1,670 |
| 資金運用収益 | 18,116 | 9 | 18,126 | 508 | 18,634 | △295 | 18,339 |
| 資金調達費用 | 778 | 38 | 817 | 3 | 820 | △30 | 789 |
| 有形固定資産及び 無形固定資産の増加額 |
727 | 55 | 782 | 41 | 823 | ― | 823 |
(注)１ 一般企業の売上高に代えて、経常収益を記載しております。また、差異調整につきましては、経常収益と中間連結損益計算書の経常収益計上額との差異について記載しております。
２ 「その他」の区分は報告セグメントに含まれていない事業セグメントであり、クレジットカード業務等であります。
３ 調整額は次のとおりであります。
(1) 外部顧客に対する経常収益の調整額△145百万円は、貸倒引当金戻入益の調整であります。
(2) セグメント利益の調整額１百万円は、セグメント間取引消去であります。
(3) セグメント資産の調整額△18,124百万円は、セグメント間取引消去であります。
(4) 減価償却費の調整額△１百万円は、セグメント間取引消去であります。
(5) 資金運用収益の調整額△295百万円は、セグメント間取引消去であります。
(6) 資金調達費用の調整額△30百万円は、セグメント間取引消去であります。
４ セグメント利益は、中間連結損益計算書の経常利益との調整を行っております。
【関連情報】
前中間連結会計期間(自平成28年４月１日 至平成28年９月30日)
１ サービスごとの情報
（単位：百万円）
| 貸出業務 | 有価証券 投資業務 |
その他 | 合計 | |
| 外部顧客に対する経常収益 | 11,862 | 8,180 | 9,469 | 29,512 |
(注)一般企業の売上高に代えて、経常収益を記載しております。
２ 地域ごとの情報
(1) 経常収益
当行グループは、本邦の外部顧客に対する経常収益に区分した金額が中間連結損益計算書の経常収益の90％を超えるため、記載を省略しております。
(2) 有形固定資産
当行グループは、本邦に所在している有形固定資産の金額が中間連結貸借対照表の有形固定資産の金額の90％を超えるため、記載を省略しております。
３ 主要な顧客ごとの情報
特定の顧客に対する経常収益で中間連結損益計算書の経常収益の10％以上を占めるものがないため、記載を省略しております。
当中間連結会計期間(自平成29年４月１日 至平成29年９月30日)
１ サービスごとの情報
（単位：百万円）
| 貸出業務 | 有価証券 投資業務 |
その他 | 合計 | |
| 外部顧客に対する経常収益 | 11,581 | 7,830 | 12,472 | 31,884 |
(注)一般企業の売上高に代えて、経常収益を記載しております。
２ 地域ごとの情報
(1) 経常収益
当行グループは、本邦の外部顧客に対する経常収益に区分した金額が中間連結損益計算書の経常収益の90％を超えるため、記載を省略しております。
(2) 有形固定資産
当行グループは、本邦に所在している有形固定資産の金額が中間連結貸借対照表の有形固定資産の金額の90％を超えるため、記載を省略しております。
３ 主要な顧客ごとの情報
特定の顧客に対する経常収益で中間連結損益計算書の経常収益の10％以上を占めるものがないため、記載を省略しております。
【報告セグメントごとの固定資産の減損損失に関する情報】
前中間連結会計期間(自平成28年４月１日 至平成28年９月30日)
該当事項はありません。
当中間連結会計期間(自平成29年４月１日 至平成29年９月30日)
該当事項はありません。 【報告セグメントごとののれんの償却額及び未償却残高に関する情報】
前中間連結会計期間(自平成28年４月１日 至平成28年９月30日)
該当事項はありません。
当中間連結会計期間(自平成29年４月１日 至平成29年９月30日)
該当事項はありません。 【報告セグメントごとの負ののれん発生益に関する情報】
前中間連結会計期間(自平成28年４月１日 至平成28年９月30日)
該当事項はありません。
当中間連結会計期間(自平成29年４月１日 至平成29年９月30日)
該当事項はありません。 ###### (１株当たり情報)
１ １株当たり純資産額
| 前連結会計年度 (平成29年３月31日) |
当中間連結会計期間 (平成29年９月30日) |
||
| １株当たり純資産額 | 12,030円85銭 | 12,759円61銭 |
(注)１ １株当たり純資産額の算定上の基礎は、次のとおりであります。
| 前連結会計年度 (平成29年３月31日) |
当中間連結会計期間 (平成29年９月30日) |
||
| 純資産の部の合計額 | 百万円 | 189,413 | 200,997 |
| 純資産の部の合計額から控除する金額 | 百万円 | 217 | 236 |
| （うち新株予約権） | 百万円 | 163 | 182 |
| （うち非支配株主持分） | 百万円 | 53 | 54 |
| 普通株式に係る中間期末(期末)の純資産額 | 百万円 | 189,196 | 200,760 |
| １株当たり純資産額の算定に用いられた 中間期末(期末)の普通株式の数 |
千株 | 15,725 | 15,734 |
２ １株当たり純資産額の算定に用いられた中間期末(期末)の普通株式数については、自己名義所有株式分を控除し算定しております。
３ 平成29年10月１日付で普通株式10株を１株とする株式併合を実施いたしました。１株当たり純資産額は、前連結会計年度の期首に当該株式併合が行われたと仮定して算出しております。
２ １株当たり中間純利益金額及び算定上の基礎並びに潜在株式調整後１株当たり中間純利益金額及び算定上の基礎
| 前中間連結会計期間 (自平成28年４月１日 至平成28年９月30日) |
当中間連結会計期間 (自平成29年４月１日 至平成29年９月30日) |
||
| (1) １株当たり中間純利益金額 | 335円39銭 | 415円80銭 | |
| （算定上の基礎） | |||
| 親会社株主に帰属する中間純利益 | 百万円 | 5,273 | 6,540 |
| 普通株主に帰属しない金額 | 百万円 | ― | ― |
| 普通株式に係る親会社株主に帰属する中間純利益 | 百万円 | 5,273 | 6,540 |
| 普通株式の期中平均株式数 | 千株 | 15,723 | 15,730 |
| (2) 潜在株式調整後１株当たり中間純利益金額 | 290円31銭 | 359円76銭 | |
| （算定上の基礎） | |||
| 親会社株主に帰属する中間純利益調整額 | 百万円 | ― | ― |
| 普通株式増加数 | 千株 | 2,441 | 2,450 |
| うち新株予約権 | 千株 | 2,441 | 2,450 |
| 希薄化効果を有しないため、潜在株式調整後１株当たり中間純利益金額の算定に含めなかった潜在株式の概要 | ―― | ―― |
(注) 平成29年10月１日付で普通株式10株を１株とする株式併合を実施いたしました。１株当たり中間純利益金額及び潜在株式調整後１株当たり中間純利益金額は、前連結会計年度の期首に当該株式併合が行われたと仮定して算出しております。 ###### (重要な後発事象)
該当事項はありません。 ### ２ 【その他】
該当事項はありません。
0105310_honbun_0087247002910.htm
| (単位：百万円) | |||||||||||
| 前事業年度 (平成29年３月31日) |
当中間会計期間 (平成29年９月30日) |
||||||||||
| 資産の部 | |||||||||||
| 現金預け金 | 220,730 | 262,137 | |||||||||
| コールローン | 10,097 | 5,072 | |||||||||
| 買入金銭債権 | 7,855 | 6,167 | |||||||||
| 商品有価証券 | 33 | 28 | |||||||||
| 金銭の信託 | 7,864 | 15,174 | |||||||||
| 有価証券 | ※1,※2,※8,※10 1,126,223 | ※1,※2,※8,※10 1,110,868 | |||||||||
| 貸出金 | ※3,※4,※5,※6,※7,※9 1,738,994 | ※3,※4,※5,※6,※7,※9 1,745,947 | |||||||||
| 外国為替 | 4,093 | 5,898 | |||||||||
| その他資産 | ※8 52,787 | ※8 42,325 | |||||||||
| その他の資産 | ※8 52,787 | ※8 42,325 | |||||||||
| 有形固定資産 | 32,129 | 31,765 | |||||||||
| 無形固定資産 | 2,611 | 2,105 | |||||||||
| 前払年金費用 | 11,505 | 10,922 | |||||||||
| 支払承諾見返 | ※10 10,533 | ※10 10,391 | |||||||||
| 貸倒引当金 | △28,280 | △23,338 | |||||||||
| 資産の部合計 | 3,197,179 | 3,225,468 | |||||||||
| 負債の部 | |||||||||||
| 預金 | ※8 2,696,186 | ※8 2,674,074 | |||||||||
| 譲渡性預金 | 147,107 | 232,773 | |||||||||
| コールマネー | ※8 33,657 | ※8 11,273 | |||||||||
| 売現先勘定 | ※8 11,216 | ※8 32,203 | |||||||||
| 債券貸借取引受入担保金 | ※8 37,651 | ※8 16,884 | |||||||||
| 借用金 | ※8 21,817 | ※8 1,598 | |||||||||
| 外国為替 | 24 | 699 | |||||||||
| 新株予約権付社債 | 11,219 | 11,273 | |||||||||
| その他負債 | 31,956 | 25,474 | |||||||||
| 未払法人税等 | ― | 1,190 | |||||||||
| リース債務 | 241 | 194 | |||||||||
| 資産除去債務 | 252 | 254 | |||||||||
| その他の負債 | 31,462 | 23,835 | |||||||||
| 賞与引当金 | 891 | 909 | |||||||||
| 退職給付引当金 | 6,182 | 5,956 | |||||||||
| 睡眠預金払戻損失引当金 | 1,541 | 1,306 | |||||||||
| 繰延税金負債 | 2,639 | 5,297 | |||||||||
| 再評価に係る繰延税金負債 | 4,701 | 4,701 | |||||||||
| 支払承諾 | ※10 10,533 | ※10 10,391 | |||||||||
| 負債の部合計 | 3,017,325 | 3,034,817 | |||||||||
| 純資産の部 | |||||||||||
| 資本金 | 19,598 | 19,598 | |||||||||
| 資本剰余金 | 10,613 | 10,602 | |||||||||
| 資本準備金 | 10,582 | 10,582 | |||||||||
| その他資本剰余金 | 31 | 19 | |||||||||
| 利益剰余金 | 118,678 | 124,343 | |||||||||
| 利益準備金 | 10,431 | 10,431 | |||||||||
| その他利益剰余金 | 108,247 | 113,912 | |||||||||
| 固定資産圧縮積立金 | 112 | 112 | |||||||||
| 別途積立金 | 99,830 | 105,830 | |||||||||
| 繰越利益剰余金 | 8,305 | 7,970 | |||||||||
| 自己株式 | △2,349 | △2,312 | |||||||||
| 株主資本合計 | 146,540 | 152,231 | |||||||||
| その他有価証券評価差額金 | 25,031 | 30,015 | |||||||||
| 繰延ヘッジ損益 | △918 | △813 | |||||||||
| 土地再評価差額金 | 9,035 | 9,035 | |||||||||
| 評価・換算差額等合計 | 33,148 | 38,237 | |||||||||
| 新株予約権 | 163 | 182 | |||||||||
| 純資産の部合計 | 179,853 | 190,651 | |||||||||
| 負債及び純資産の部合計 | 3,197,179 | 3,225,468 |
0105320_honbun_0087247002910.htm
| (単位：百万円) | |||||||||||
| 前中間会計期間 (自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日) |
当中間会計期間 (自 平成29年４月１日 至 平成29年９月30日) |
||||||||||
| 経常収益 | 24,705 | 26,837 | |||||||||
| 資金運用収益 | 18,256 | 18,121 | |||||||||
| （うち貸出金利息） | 11,637 | 11,361 | |||||||||
| （うち有価証券利息配当金） | 6,469 | 6,670 | |||||||||
| 役務取引等収益 | 3,934 | 3,976 | |||||||||
| その他業務収益 | 500 | 427 | |||||||||
| その他経常収益 | ※1 2,014 | ※1 4,312 | |||||||||
| 経常費用 | 18,539 | 18,633 | |||||||||
| 資金調達費用 | 674 | 776 | |||||||||
| （うち預金利息） | 296 | 235 | |||||||||
| 役務取引等費用 | 1,065 | 1,082 | |||||||||
| その他業務費用 | 1,111 | 1,654 | |||||||||
| 営業経費 | ※2 15,550 | ※2 15,039 | |||||||||
| その他経常費用 | 137 | 81 | |||||||||
| 経常利益 | 6,166 | 8,203 | |||||||||
| 特別利益 | 20 | ― | |||||||||
| 特別損失 | 21 | 14 | |||||||||
| 税引前中間純利益 | 6,165 | 8,189 | |||||||||
| 法人税、住民税及び事業税 | 1,822 | 1,571 | |||||||||
| 法人税等調整額 | △677 | 402 | |||||||||
| 法人税等合計 | 1,144 | 1,974 | |||||||||
| 中間純利益 | 5,020 | 6,214 |
0105330_honbun_0087247002910.htm
前中間会計期間(自 平成28年４月１日 至 平成28年９月30日)
| (単位：百万円) | |||||||||
| 株主資本 | |||||||||
| 資本金 | 資本剰余金 | 利益剰余金 | |||||||
| 資本準備金 | その他 資本剰余金 |
資本剰余金 合計 |
利益準備金 | その他利益剰余金 | 利益剰余金 合計 |
||||
| 固定資産 圧縮積立金 |
別途積立金 | 繰越利益 剰余金 |
|||||||
| 当期首残高 | 19,598 | 10,582 | 40 | 10,623 | 10,431 | 112 | 91,830 | 10,184 | 112,557 |
| 当中間期変動額 | |||||||||
| 剰余金の配当 | △550 | △550 | |||||||
| 中間純利益 | 5,020 | 5,020 | |||||||
| 自己株式の取得 | |||||||||
| 自己株式の処分 | △9 | △9 | |||||||
| 別途積立金の積立 | 8,000 | △8,000 | ― | ||||||
| 土地再評価差額金の取崩 | 235 | 235 | |||||||
| 株主資本以外の項目の 当中間期変動額（純額） |
|||||||||
| 当中間期変動額合計 | ― | ― | △9 | △9 | ― | ― | 8,000 | △3,294 | 4,705 |
| 当中間期末残高 | 19,598 | 10,582 | 31 | 10,613 | 10,431 | 112 | 99,830 | 6,890 | 117,263 |
| 株主資本 | 評価・換算差額等 | 新株予約権 | 純資産合計 | |||||
| 自己株式 | 株主資本 合計 |
その他 有価証券 評価差額金 |
繰延ヘッジ 損益 |
土地再評価 差額金 |
評価・換算 差額等合計 |
|||
| 当期首残高 | △2,375 | 140,403 | 32,248 | △1,161 | 9,329 | 40,416 | 130 | 180,951 |
| 当中間期変動額 | ||||||||
| 剰余金の配当 | △550 | △550 | ||||||
| 中間純利益 | 5,020 | 5,020 | ||||||
| 自己株式の取得 | △1 | △1 | △1 | |||||
| 自己株式の処分 | 30 | 21 | 21 | |||||
| 別途積立金の積立 | ― | ― | ||||||
| 土地再評価差額金の取崩 | 235 | 235 | ||||||
| 株主資本以外の項目の 当中間期変動額（純額） |
△5,932 | 196 | △235 | △5,971 | 32 | △5,938 | ||
| 当中間期変動額合計 | 29 | 4,725 | △5,932 | 196 | △235 | △5,971 | 32 | △1,212 |
| 当中間期末残高 | △2,346 | 145,128 | 26,315 | △964 | 9,094 | 34,445 | 163 | 179,738 |
当中間会計期間(自 平成29年４月１日 至 平成29年９月30日)
| (単位：百万円) | |||||||||
| 株主資本 | |||||||||
| 資本金 | 資本剰余金 | 利益剰余金 | |||||||
| 資本準備金 | その他 資本剰余金 |
資本剰余金 合計 |
利益準備金 | その他利益剰余金 | 利益剰余金 合計 |
||||
| 固定資産 圧縮積立金 |
別途積立金 | 繰越利益 剰余金 |
|||||||
| 当期首残高 | 19,598 | 10,582 | 31 | 10,613 | 10,431 | 112 | 99,830 | 8,305 | 118,678 |
| 当中間期変動額 | |||||||||
| 剰余金の配当 | △550 | △550 | |||||||
| 中間純利益 | 6,214 | 6,214 | |||||||
| 自己株式の取得 | |||||||||
| 自己株式の処分 | △11 | △11 | |||||||
| 別途積立金の積立 | 6,000 | △6,000 | ― | ||||||
| 株主資本以外の項目の 当中間期変動額（純額） |
|||||||||
| 当中間期変動額合計 | ― | ― | △11 | △11 | ― | ― | 6,000 | △335 | 5,664 |
| 当中間期末残高 | 19,598 | 10,582 | 19 | 10,602 | 10,431 | 112 | 105,830 | 7,970 | 124,343 |
| 株主資本 | 評価・換算差額等 | 新株予約権 | 純資産合計 | |||||
| 自己株式 | 株主資本 合計 |
その他 有価証券 評価差額金 |
繰延ヘッジ 損益 |
土地再評価 差額金 |
評価・換算 差額等合計 |
|||
| 当期首残高 | △2,349 | 146,540 | 25,031 | △918 | 9,035 | 33,148 | 163 | 179,853 |
| 当中間期変動額 | ||||||||
| 剰余金の配当 | △550 | △550 | ||||||
| 中間純利益 | 6,214 | 6,214 | ||||||
| 自己株式の取得 | △2 | △2 | △2 | |||||
| 自己株式の処分 | 40 | 28 | 28 | |||||
| 別途積立金の積立 | ― | ― | ||||||
| 株主資本以外の項目の 当中間期変動額（純額） |
4,984 | 104 | ― | 5,088 | 18 | 5,107 | ||
| 当中間期変動額合計 | 37 | 5,690 | 4,984 | 104 | ― | 5,088 | 18 | 10,797 |
| 当中間期末残高 | △2,312 | 152,231 | 30,015 | △813 | 9,035 | 38,237 | 182 | 190,651 |
0105400_honbun_0087247002910.htm
１ 商品有価証券の評価基準及び評価方法
商品有価証券の評価は、時価法(売却原価は主として移動平均法により算定)により行っております。
２ 有価証券の評価基準及び評価方法
(1) 有価証券の評価は、満期保有目的の債券については移動平均法による償却原価法(定額法)、子会社株式及び関連会社株式については移動平均法による原価法、その他有価証券については原則として中間決算日の市場価格等に基づく時価法(売却原価は主として移動平均法により算定)、ただし時価を把握することが極めて困難と認められるものについては移動平均法による原価法により行っております。
なお、その他有価証券の評価差額については、全部純資産直入法により処理しております。
(2) 有価証券運用を主目的とする単独運用の金銭の信託において信託財産として運用されている有価証券の評価は、時価法により行っております。
３ デリバティブ取引の評価基準及び評価方法
デリバティブ取引の評価は、時価法により行っております。
４ 固定資産の減価償却の方法
(1) 有形固定資産(リース資産を除く)
有形固定資産は、定率法を採用し、年間減価償却費見積額を期間により按分し計上しております。
また、主な耐用年数は次のとおりであります。
建 物 ５年～31年
その他 ５年～20年
(2) 無形固定資産(リース資産を除く)
無形固定資産は、定額法により償却しております。なお、自社利用のソフトウェアについては、行内における利用可能期間(５年)に基づいて償却しております。
(3) リース資産
所有権移転外ファイナンス・リース取引に係る「有形固定資産」及び「無形固定資産」中のリース資産は、リース期間を耐用年数とした定額法により償却しております。なお、残存価額については、リース契約上に残価保証の取決めがあるものは当該残価保証額とし、それ以外のものは零としております。
５ 引当金の計上基準
(1) 貸倒引当金
貸倒引当金は、予め定めている償却・引当基準に則り、次のとおり計上しております。
「銀行等金融機関の資産の自己査定並びに貸倒償却及び貸倒引当金の監査に関する実務指針」(日本公認会計士協会銀行等監査特別委員会報告第４号 平成24年７月４日)に規定する正常先債権及び要注意先債権に相当する債権については、一定の種類毎に分類し、過去の一定期間における各々の貸倒実績から算出した貸倒実績率等に基づき計上しております。破綻懸念先債権に相当する債権については、債権額から担保の処分可能見込額及び保証による回収可能見込額を控除し、その残額のうち必要と認める額を計上しております。破綻先債権及び実質破綻先債権に相当する債権については、債権額から、担保の処分可能見込額及び保証による回収可能見込額を控除した残額を計上しております。
なお、破綻懸念先及び貸出条件緩和債権等を有する債務者等で与信額が一定額以上の大口債務者のうち、債権の元本の回収及び利息の受取りに係るキャッシュ・フローを合理的に見積もることができる債権については、当該キャッシュ・フローを貸出条件緩和実施前の約定利子率で割引いた金額と債権の帳簿価額との差額を貸倒引当金とする方法(キャッシュ・フロー見積法)により計上しております。
すべての債権は、資産の自己査定基準に基づき、営業関連部署が資産査定を実施し、当該部署から独立した資産監査部署が査定結果を監査しております。
(2) 賞与引当金
賞与引当金は、従業員への賞与の支払いに備えるため、従業員に対する賞与の支給見込額のうち、当中間会計期間に帰属する額を計上しております。
(3) 退職給付引当金
退職給付引当金は、従業員の退職給付に備えるため、当中間会計期間末における退職給付債務及び年金資産の見込額に基づき、必要額を計上しております。また、退職給付債務の算定にあたり、退職給付見込額を当中間会計期間末までの期間に帰属させる方法については、給付算定式基準によっております。なお、過去勤務費用及び数理計算上の差異の損益処理方法は次のとおりであります。
過去勤務費用：その発生時の従業員の平均残存勤務期間以内の一定の年数(10年)による定額法により損益処理
数理計算上の差異：各事業年度の発生時における従業員の平均残存勤務期間以内の一定の年数(10年)による定額法により按分した額を、それぞれ発生の翌事業年度から損益処理
(4) 睡眠預金払戻損失引当金
睡眠預金払戻損失引当金は、負債計上を中止した預金の預金者からの払戻請求に備えるため、過去の支払実績等を勘案して必要と認めた額を計上しております。
６ 外貨建の資産及び負債の本邦通貨への換算基準
外貨建資産・負債は、中間決算日の為替相場による円換算額を付しております。
７ ヘッジ会計の方法
金利リスク・ヘッジ
金融資産・負債から生じる金利リスクに対するヘッジ会計の方法は、「銀行業における金融商品会計基準適用に関する会計上及び監査上の取扱い」(日本公認会計士協会業種別監査委員会報告第24号 平成14年２月13日。以下、「業種別監査委員会報告第24号」という。)に規定する繰延ヘッジによっております。ヘッジ有効性評価の方法については、相場変動を相殺するヘッジについて、ヘッジ対象となる貸出金とヘッジ手段である金利スワップ取引を一定の(残存)期間毎にグルーピングのうえ特定し評価しております。また、キャッシュ・フローを固定するヘッジについては、ヘッジ対象とヘッジ手段の金利変動要素の相関関係の検証により有効性の評価をしております。
８ その他中間財務諸表作成のための基本となる重要な事項
(1) 退職給付に係る会計処理
退職給付に係る未認識過去勤務費用及び未認識数理計算上の差異の会計処理の方法は、中間連結財務諸表における退職給付に係る会計処理の方法と異なっております。
(2) 消費税等の会計処理
消費税及び地方消費税の会計処理は、税抜方式によっております。ただし、有形固定資産に係る控除対象外消費税等は当中間会計期間の費用に計上しております。
※１ 関係会社の株式又は出資金の総額
| 前事業年度 (平成29年３月31日) |
当中間会計期間 (平成29年９月30日) |
|
| 株式 | 4,787百万円 | 4,787百万円 |
| 出資金 | 2,236百万円 | 2,282百万円 |
| 前事業年度 (平成29年３月31日) |
当中間会計期間 (平成29年９月30日) |
| 15,013百万円 | 15,014百万円 |
| 前事業年度 (平成29年３月31日) |
当中間会計期間 (平成29年９月30日) |
|
| 破綻先債権額 | 2,300百万円 | 1,031百万円 |
| 延滞債権額 | 52,320百万円 | 47,847百万円 |
なお、破綻先債権とは、元本又は利息の支払の遅延が相当期間継続していることその他の事由により元本又は利息の取立て又は弁済の見込みがないものとして未収利息を計上しなかった貸出金(貸倒償却を行った部分を除く。以下、「未収利息不計上貸出金」という。)のうち、法人税法施行令(昭和40年政令第97号)第96条第１項第３号イからホまでに掲げる事由又は同項第４号に規定する事由が生じている貸出金であります。
また、延滞債権とは、未収利息不計上貸出金であって、破綻先債権及び債務者の経営再建又は支援を図ることを目的として利息の支払を猶予した貸出金以外の貸出金であります。 ※４ 貸出金のうち３ヵ月以上延滞債権額はありません。
なお、３ヵ月以上延滞債権とは、元本又は利息の支払が、約定支払日の翌日から３月以上遅延している貸出金で破綻先債権及び延滞債権に該当しないものであります。 ※５ 貸出金のうち貸出条件緩和債権額は次のとおりであります。
| 前事業年度 (平成29年３月31日) |
当中間会計期間 (平成29年９月30日) |
|
| 貸出条件緩和債権額 | 435百万円 | 353百万円 |
なお、貸出条件緩和債権とは、債務者の経営再建又は支援を図ることを目的として、金利の減免、利息の支払猶予、元本の返済猶予、債権放棄その他の債務者に有利となる取決めを行った貸出金で破綻先債権、延滞債権及び３ヵ月以上延滞債権に該当しないものであります。 ※６ 破綻先債権額、延滞債権額、３ヵ月以上延滞債権額及び貸出条件緩和債権額の合計額は次のとおりであります。
| 前事業年度 (平成29年３月31日) |
当中間会計期間 (平成29年９月30日) |
|
| 合計額 | 55,056百万円 | 49,232百万円 |
なお、上記３から６に掲げた債権額は、貸倒引当金控除前の金額であります。 ※７ 手形割引は、業種別監査委員会報告第24号に基づき金融取引として処理しております。これにより受け入れた商業手形は、売却又は(再)担保という方法で自由に処分できる権利を有しておりますが、その額面金額は次のとおりであります。
| 前事業年度 (平成29年３月31日) |
当中間会計期間 (平成29年９月30日) |
| 7,106百万円 | 7,855百万円 |
| 前事業年度 (平成29年３月31日) |
当中間会計期間 (平成29年９月30日) |
|
| 担保に供している資産 | ||
| 有価証券 | 114,959百万円 | 95,030百万円 |
| その他資産(金融商品等差入担保金) | 37,253百万円 | 11,866百万円 |
| 計 | 152,212百万円 | 106,897百万円 |
| 担保資産に対応する債務 | ||
| 預金 | 18,589百万円 | 5,798百万円 |
| コールマネー | 33,657百万円 | 11,273百万円 |
| 売現先勘定 | 11,216百万円 | 32,203百万円 |
| 債券貸借取引受入担保金 | 37,651百万円 | 16,884百万円 |
| 借用金 | 20,000百万円 | ―百万円 |
上記のほか、為替決済等の取引の担保あるいは先物取引証拠金等の代用として、次のものを差し入れております。
| 前事業年度 (平成29年３月31日) |
当中間会計期間 (平成29年９月30日) |
|
| 有価証券等 | 35,674百万円 | 34,860百万円 |
また、その他の資産には、保証金が含まれておりますが、その金額は次のとおりであります。
| 前事業年度 (平成29年３月31日) |
当中間会計期間 (平成29年９月30日) |
|
| 保証金 | 397百万円 | 368百万円 |
| 前事業年度 (平成29年３月31日) |
当中間会計期間 (平成29年９月30日) |
|
| 融資未実行残高 | 584,189百万円 | 596,716百万円 |
| うち原契約期間が１年以内のもの 又は任意の時期に無条件で取消可能なもの |
568,556百万円 | 582,039百万円 |
なお、これらの契約の多くは、融資実行されずに終了するものであるため、融資未実行残高そのものが必ずしも当行の将来のキャッシュ・フローに影響を与えるものではありません。これらの契約の多くには、金融情勢の変化、債権の保全及びその他相当の事由があるときは、当行が実行申し込みを受けた融資の拒絶又は契約極度額の減額をすることができる旨の条項が付けられております。また、契約時において必要に応じて不動産・有価証券等の担保を徴求するほか、契約後も定期的に予め定めている行内手続に基づき顧客の業況等を把握し、必要に応じて契約の見直し、与信保全上の措置等を講じております。 ※10 「有価証券」中の社債のうち、有価証券の私募(金融商品取引法第２条第３項)による社債に対する保証債務の額
| 前事業年度 (平成29年３月31日) |
当中間会計期間 (平成29年９月30日) |
| 10,495百万円 | 10,478百万円 |
※１ その他経常収益には、次のものを含んでおります。
| 前中間会計期間 (自平成28年４月１日 至平成28年９月30日) |
当中間会計期間 (自平成29年４月１日 至平成29年９月30日) |
|
| 貸倒引当金戻入益 | 139百万円 | 2,958百万円 |
| 株式等売却益 | 1,247百万円 | 704百万円 |
| 前中間会計期間 (自平成28年４月１日 至平成28年９月30日) |
当中間会計期間 (自平成29年４月１日 至平成29年９月30日) |
|
| 有形固定資産 | 913百万円 | 733百万円 |
| 無形固定資産 | 894百万円 | 843百万円 |
子会社株式及び関連会社株式
前事業年度(平成29年３月31日現在)
| 貸借対照表計上額 (百万円) |
時価 (百万円) |
差額 (百万円) |
|
| 子会社株式 | ― | ― | ― |
| 関連会社株式 | ― | ― | ― |
| 合計 | ― | ― | ― |
当中間会計期間(平成29年９月30日現在)
| 中間貸借対照表計上額 (百万円) |
時価 (百万円) |
差額 (百万円) |
|
| 子会社株式 | ― | ― | ― |
| 関連会社株式 | ― | ― | ― |
| 合計 | ― | ― | ― |
（注）時価を把握することが極めて困難と認められる子会社株式及び関連会社株式の中間貸借対照表(貸借対照表)
計上額
| 前事業年度 （平成29年３月31日） |
当中間会計期間 （平成29年９月30日） |
|
| 子会社株式 | 7,024 | 7,070 |
| 関連会社株式 | ― | ― |
| 合計 | 7,024 | 7,070 |
これらについては、市場価格がなく、時価を把握することが極めて困難と認められることから、「子会社株式及び関連会社株式」には含めておりません。 ###### (重要な後発事象)
該当事項はありません。 ### ４ 【その他】
中間配当(会社法第454条第5項の規定による金銭の分配)
平成29年11月13日開催の取締役会において、第212期の中間配当につき次のとおり決議しました。
| 中間配当金総額 | 550百万円 |
| １株当たりの中間配当金 | ３円50銭 |
| 支払請求の効力発生日及び支払開始日 | 平成29年12月８日 |
（注）平成29年９月30日現在の株主名簿に記録された株主または登録株式質権者に対し、支払いを行います。
0201010_honbun_0087247002910.htm
該当事項はありません。
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