The LEADCORP, Inc.

Quarterly Report • Nov 15, 2021

분기보고서 4.5 주식회사 리드코프 110111-0219398 분 기 보 고 서 &cr;&cr;&cr; (제 45 기) 2021년 01월 01일2021년 09월 30일 사업연도 부터 까지 금융위원회 한국거래소 귀중 2021년 11월 15일 주권상장법인해당사항 없음 제출대상법인 유형 : 면제사유발생 : 회 사 명 : 주식회사 리드코프 대 표 이 사 : 김 철 우 본 점 소 재 지 : 서울시 영등포구 은행로 25, 6층 (여의도동, 안원빌딩) (전 화) 02- 2126- 5000 (홈페이지) http://www.leadcorp.co.kr 작 성 책 임 자 : (직 책) 부사장 (성 명) 김 태 균 (전 화) 02-2126-5047 목 차 【 대표이사 등의 확인 】 대표이사등의 확인,서명(제45기3분기).jpg 대표이사등의 확인,서명(제45기3분기) I. 회사의 개요 1. 회사의 개요 가. 연결대상 종속회사 개황&cr; (1) 연결대상 종속회사 현황(요약) (단위 : 사) -----6419164191 구분 연결대상회사수 주요&cr;종속회사수 기초 증가 감소 기말 상장 비상장 합계 ※상세 현황은 '상세표-1. 연결대상 종속회사 현황(상세)' 참조 (2) 연결대상회사의 변동내용 디와이에이치제육차 유한회사당기 중 신설디와이에이치제칠차 유한회사당기 중 신설주식회사 씨에이대부당기 중 신설젤코바트러스트5호사모투자 합자회사당기 중 신설디와이에이치제오차 유한회사채무관계 종료-- 구 분 자회사 사 유 신규&cr;연결 연결&cr;제외 &cr; 나. 회사의 법적ㆍ상업적 명칭&cr;당사의 명칭은 "주식회사 리드코프" 라고 표기하며, 영문으로는 "The LEADCORP, Inc."로 표기합니다.&cr;&cr; 다. 설립일자 및 존속기간&cr;당사는 1977년 9월 19일 "동양특수유조(주)"로 설립되어, 1995년 12월 28일 "(주)동특"으로 상호를 변경하였고, 2001년 9월 1일 현재의 상호인 "(주)리드코프"로 변경하였습니다.&cr;&cr; 라. 본사의 주소, 전화번호, 홈페이지 주소 &cr;- 주 소 : 서울특별시 영등포구 은행로 25, 6층 (여의도동, 안원빌딩)&cr;- 전화번호 : 02-2126-5000&cr;- 홈페이지 주소 : http://www.leadcorp.co.kr&cr;&cr; 마. 조직도 &cr; 대외적조직도(21.09.30).jpg 대외적조직도(21.09.30) &cr; 바. 회사사업 영위의 근거가 되는 법률 &cr; (1) 석유사업본부&cr;석유사업 및 석유품질관리 등은 「석유 및 석유대체연료 사업법」을, 유통 및 판매는 독점규제 및 공정거래에 관한 법률」을, 위험물 안전관리는 「위험물안전관리법」과 「토양환경보전법」 등의 적용을 받고 있습니다.&cr;&cr; (2) 소비자금융사업본부&cr;소비자금융사업(대부업)은 「대부업의 등록 및 금융이용자 보호에 관한 법률」(이하 "대부업법") 및 「동법 시행령」의 적용을 받고 있습니다.&cr;소비자금융사업은 대부업법 이외에도 「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률」,「정보통신망 이용촉진 및 정보보호 등에 관한 법률」과「공정한 채권의 추심에 관한 법률」,「개인정보보호법」 등의 적용을 받고 있습니다. &cr;(3) 휴게소사업본부&cr;휴게소사업은 한국도로공사의 관리 하에 「식품위생법」과 「지하수법」 그리고 「폐기물관리법」을 비롯한 관련법규의 적용을 받고 있습니다. &cr; 사. 중소기업 등 해당 여부 미해당미해당미해당 중소기업 해당 여부 벤처기업 해당 여부 중견기업 해당 여부 아. 주요 사업의 내용&cr;당사는 영업부문 내 석유사업본부, 소비자금융사업본부를 두고 있으며, 휴게소사업본부까지 총 3가지 사업본부를 영위하고 있으며, 향후 신규사업 추진을 위해 사업을 물색중에 있습니다.&cr;각 사업부문에 대한 상세한 설명은 본 보고서 "II. 사업의 내용" 을 참조하시기 바랍니다.&cr;&cr; 자. 신용평가에 관한 사항 평가일 평가대상&cr;유가증권 등 평가대상 유가증권의 신용등급 평가회사&cr;(신용평가등급범위) 평가구분 비고 2021-07-02 기업어음 A3 서울신용평가&cr; (A1~D) 본평가 - 2021-06-28 기업어음 A3- 나이스신용평가&cr; (A0~D) 본평가 - 2020-12-22 기업어음 A3- 나이스신용평가&cr; (A1~D) 정기평가 - 2020-12-11 기업어음 A3 서울신용평가&cr; (A1~D) 정기평가 - 2020-07-02 기업어음 A3- 나이스신용평가&cr; (A1~D) 본평가 - 2020-06-17 기업어음 A3 서울신용평가&cr; (A1~D) 본평가 - 2019-12-23 기업어음 A3- 나이스신용평가&cr; (A1~D) 본평가 - 2019-12-16 기업어음 A3- 한국신용평가&cr; (A1~D) 정기평가 - 2019-12-03 기업어음 A3 서울신용평가&cr; (A1~D) 정기평가 2019-07-09 기업어음 A3- 한국신용평가&cr; (A1~D) 본평가 - 2019-06-24 기업어음 A3 서울신용평가&cr; (A1~D) 본평가 - 2019-01-04 기업어음 A3- 한국기업평가&cr; (A1~D) 정기평가 - 2019-01-02 기업신용평가 BBB- 한국신용평가&cr; (AAA~D) 수시평가(정정) 2019-01-02 기업어음 A3- 한국신용평가&cr; (A1~D) 정기평가 2019-01-02 기업신용평가 BBB- 한국신용평가&cr; (AAA~D) 수시평가 - &cr;차. 회사의 주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부 및 특례상장에 관한 사항 코스닥시장1996년 01월 19일-- 주권상장&cr;(또는 등록ㆍ지정)여부 주권상장&cr;(또는 등록ㆍ지정)일자 특례상장 등&cr;여부 특례상장 등&cr;적용법규 2. 회사의 연혁 가. 주요 연혁 연월일 내 용 비 고 2016.10.28 경인지역점 설치 -인천광역시 계양구 계양대로 67-17 대경빌딩5층 2017.03.31 종속회사(주식회사 리드컴) 설립 -서울시 영등포구 은행로 25 안원빌딩 7층 2019.04.01 천안(하)휴게소 임대차 재계약 체결 -한국도로공사 (2022. 3. 31까지) 2020.06.17 천안(하)휴게소 명칭 변경 -새 명칭 : 천안호두휴게소 &cr; 나. 회사의 본점소재지 및 그 변경 연월일 내 용 1998.01.05 서울특별시 종로구 청운동 50-31 2000.05.06 서울특별시 영등포구 은행로 25, 안원빌딩 6층(현재) 다. 경영진의 중요한 변동 2017년 03월 24일정기주총-대표이사 김철우-2017년 03월 24일정기주총기타비상무이사 이승건--2017년 03월 24일정기주총사외이사 손순용--2017년 03월 24일정기주총감사 서영규--2018년 03월 30일정기주총감사 임혜승-감사 서영규2020년 03월 27일정기주총-대표이사 김철우-2020년 03월 27일정기주총-기타비상무이사 이승건-2020년 03월 27일정기주총-사외이사 손순용-2020년 03월 27일정기주총감사 김대영-감사 임혜승2021년 03월 26일정기주총사내이사 김태균-- 변동일자 주총종류 선임 임기만료&cr;또는 해임 신규 재선임 ※ 임기만료 또는 해임란에 기재한 경영진은 모두 사임한 임원입니다. &cr;라. 최대주주의 변동&cr;해당사항이 없습니다.&cr; 마. 상호의 변경&cr;당사는 1995년 12월 28일 기존 상호를 단순화할 목적으로 상호를 "동양특수유조(주)"에서 "(주)동특"으로 변경하였으며, 2001년 9월 1일 사업구조의 변경으로 인한 운송부문의 물적분할에 따라 "(주)동특"에서 현재 사용하고 있는 "(주)리드코프"로 상호를 변경하였습니다.&cr;&cr; 바. 회사가 합병등을 한 경우 그 내용&cr;당사는 1995년 4월 4일 영업능력의 극대화를 위하여 "동산통운(주)"를 "(주)동특"으로단일흡수합병하였으며, 2004년 12월 17일 자회사인 "(주)동특"의 지분 100%를 "(주)케이시홀딩스"에 매각하였습니다.&cr;당사의 주요종속회사인 앤알캐피탈대부 주식회사는 2012년 6월 주식회사 아이루리아대부와의 주식양수도계약을 통하여 경영권을 인수한 후 12월 흡수합병을 통하여 그 사업규모를 확장하였습니다.&cr; 사. 회사의 업종 또는 주된 사업의 변화 &cr;해당사항이 없습니다.&cr; 아. 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생내용 연월일 내용 2017.03.31 - 종속회사(주식회사 리드컴) 설립 2019.04.01 - 한국도로공사와 3년간(2019. 4. 1∼2022. 3. 31) 경부 고속도로 천안 호두휴게소 운영권 임차 재계약 &cr; 3. 자본금 변동사항 &cr; <자본금 변동추이> (단위 : 원, 주) 종류 구분 45기&cr;(2021년 3분기말) 44기&cr;(2020년말) 43기&cr;(2019년말) 보통주 발행주식총수 26,446,135 26,446,135 26,446,135 액면금액 500 500 500 자본금 13,777,741,000 13,777,741,000 13,777,741,000 우선주 발행주식총수 - - - 액면금액 - - - 자본금 - - - 기타 발행주식총수 - - - 액면금액 - - - 자본금 - - - 합계 자본금 13,777,741,000 13,777,741,000 13,777,741,000 4. 주식의 총수 등 가. 주식의 총수 현황 2021년 09월 30일(단위 : 주) (기준일 : ) 보통주우선주299,539,171-299,539,171-26,749,230-26,749,230-303,095-303,095-----303,095-303,0952019.03.28일자&cr;이익소각--------26,446,135-26,446,135-851,283-851,283-25,594,852-25,594,852- 구 분 주식의 종류 비고 합계 Ⅰ. 발행할 주식의 총수 Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수 Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수 1. 감자 2. 이익소각 3. 상환주식의 상환 4. 기타 Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ) Ⅴ. 자기주식수 Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ) ※ ① 당사는 2019년 3월 28일자로 303,095주를 소각하였으며, 관련하여 자세한 내용은 "주식소각 결정(2019.03.21)"공시를 참조하시기 바랍니다. &cr; ② 상기 자기주식 851,283주는 기존 자기주식 303,094주에서 2020년 3월 19일 자기주식취득신탁계약을 통해 취득한 수량 548,189주를 가산한 내역입니다. 자세한 내용은 2020.06.09. 자 "신탁계약에 의한 취득상황보고서"공시를 참조하시기 바랍니다. &cr; - 관련공시 : 자기주식취득 신탁계약 체결 결정(2020년 3년 19일)&cr;- 주요계약내용 계약체결기관 및 &cr;위탁투자중개업자 계약금액(원) 계약시작일 계약종료일 KB증권 3,000,000,000 2020.03.19 2020.09.18 나. 자기주식 취득 및 처분 현황 2021년 09월 30일(단위 : 주) (기준일 : ) 보통주------우선주------보통주------우선주------보통주------우선주------보통주------우선주------보통주------우선주------보통주851,283---851,283-우선주------보통주851,283---851,283-우선주------보통주------우선주------보통주851,283---851,283-우선주------ 취득방법 주식의 종류 기초수량 변동 수량 기말수량 비고 취득(+) 처분(-) 소각(-) 배당&cr;가능&cr;이익&cr;범위&cr;이내&cr;취득 직접&cr;취득 장내 &cr;직접 취득 장외&cr;직접 취득 공개매수 소계(a) 신탁&cr;계약에 의한&cr;취득 수탁자 보유물량 현물보유물량 소계(b) 기타 취득(c) 총 계(a+b+c) ※ 상기 현물보유물량의 기초수량 851,283주는 기존 자기주식 303,094주에서 2020년 3월 19일자 자기주식취득 신탁계약 체결을 통해 취득한 548,189주를 가산한 내역입니다. 5. 정관에 관한 사항 &cr;&cr;가. 정관의 최근 개정일&cr;회사 정관의 최근 개정일은 '19.03.29 이며, 제42기 정기주주총회에서 원안대로 가결되었습니다&cr; 나. 정관 변경 이력 2019년 03월 29일제42기 정기주주총회 제2조(목적) <내용 추가>&cr; 여신금융업(소비자금융업 및 기업금융업 포함)&cr; 금융솔루션(P2P, 핀테크 등) 관련 사업&cr; 수소차(충전소) 관련 사업&cr; 위 각호에 관련된 사업 일체&cr;&cr; 제9조(주권의 종류)<삭제>&cr;&cr; 제9조의2(주식등의 전자등록)<신설>&cr; 당 회사는 주식ㆍ사채 등의 전자등록에 관한 법률 제2조 제1호에 따른 주식등을 발행하는 경우에는 전자등록기관의 전자등록계좌부에 주식등을 전자등록하여야 한다.&cr;&cr; 제11조(명의개서 대리인) <내용 변경>&cr; ③ 당 회사는 주주명부 또는 그 복본을 명의개서 대리인의 사무취급장소에 비치하고, 주식의 전자등록, 주주명부의 관리, 기타 주식에 관한 사무는 명의개서대리인으로 하여금 취급케 한다. &cr;&cr; 제12조(주주 등의 주소, 성명 및 인감 또는 서명 등 신고)<삭제>&cr;&cr; 제16조(사채발행에 관한 준용규정) <문구 정비>&cr;제11조의 규정은 사채발행의 경우에 준용한다. 세부사업ㆍ신규사업 추가 및 &cr;전자증권법 시행 반영 정관변경일 해당주총명 주요변경사항 변경이유 II. 사업의 내용 1. (제조서비스업)사업의 개요 &cr; 가. 업계의 현황&cr; &cr; (1) 산업의 특성 &cr; ① 석유사업부문&cr;석유대리점업은 정유회사 및 수입회사 등으로부터 제품을 공급받아 하부 유통회사와주유소에 판매하는 형태의 영업구조로서 수입회사들의 퇴출 이후 석유류 판매는 Major정유회사 위주로 안정화되어 현재는 각 지역을 거점으로 한 정유회사의 대리점형태로 국내 현물시장을 구성하고 있습니다. ② 휴게소사업 부문&cr;고속도로 휴게소는 고속도로를 이용하는 고객에게 편의시설을 제공하고 식음료, 잡화등의 재화와 서비스를 판매하는 사업으로 수익성과 공익성이 함께 요구되는 사업입니다. 휴게소의 위치와 신설되는 고속도로망의 변화에 따른 고객유입의 변동성이 영업실적의 최대결정요인으로 넓은 주차공간과 쾌적한 편의시설/휴식공간, 다양한 판매상품, 친절한 서비스 등의 개선 노력을 통해 상호 경쟁하고 있습니다.&cr;&cr; (2) 산업의 성장성 &cr; ① 석유사업부문&cr;현재 국제적인 메이저 석유기업 및 국내 정유사들이 석유사업의 환경변화(환경규제의 강화)에 맞는 석유제품 생산을 위해 고도화 석유정제시설(중질유를 경질유로 전환하는 시설)에 대한 지속적인 투자를 하고 있는 상황속에서 정유회사와 주유소 또는 일반 소비자의 중간유통과정을 담당하는 석유대리점업의 석유류판매 특성상 석유산업 전체적인 전략방향과 성장에 따라 해당 업종의 성장성이 결정되는 측면이 강하기 때문에 흐름에 발 맞춰 나아가고 있는 실정입니다. &cr; ② 휴게소사업 부 문&cr;고속도로 노선의 꾸준한 증가추세에 따라 고속도로 휴게소는 현재 약 180여개가 운영되고 있습니다. 한국도로공사에서는 고속도로 이용자의 편의증대를 위해 최근 간이휴게소, 졸음쉼터등을 확대하고 있어 기존 노선의 휴게시설수 증가는 적을 것으로 예상되나 신규노선의 증가로 전체 휴게시설수는 증가할 것으로 예상되고 있습니다. 경제성장에 따른 Leisure문화 생활의 증대, 주5일 근무제의 정착, 고속도로망의 확충 등의 영향으로 휴게소산업 전체의 성장성은 점차 높아지고 있어 꾸준한 성장이 예상됩니다. 다만, 새로운 고속도로망과 고속전철의 신설에 따른 이용객 분산효과와 민간업체간 경쟁심화 등이 휴게소업체별 성장성에는 감소 요인으로 작용하고 있습니다.&cr;&cr; (3) 경기변동의 특성 &cr; ① 석유사업부문&cr;석유류 소비가 1차 에너지 소비의 50%이상을 차지하고 있다는 점에서 석유대리점업은 계절적 변동성에 따른 소비량 변화와 국제유가를 비롯한 국내경기의 변동과 밀접한 관련성을 가지고 있습니다.&cr;&cr; ② 휴게소사업 부 문&cr; 고속도로 휴게소사업은 이용고객이 고속도로를 이용하는 고객으로 한정되어 있고 휴게소간 이격거리를 감안하여 건설됨으로 타 유통업종에 비해 경기변동은 민감하지 않은 편입니다. 교통기술의 변화, 지리적·환경적 변화등 경제지표의 등락, 계절 및 기후의 변동 등이 휴게소 이용고객의 수와 매출액에 영향을 미칠 수는 있습니다.&cr;최근 고속도로 휴게소는 대형화, 복합문화시설화하고 있어 문화, 쇼핑, 체험의 공간으로 발전하는 새로운 수익모델을 개발하여 지속적인 수익창출방안을 꾸준히 모색하고 있습니다&cr;&cr; (4) 경쟁요소 &cr; ① 석유사업부문&cr;석유대리점업은 정유회사의 하부 유통망구조를 담당하고 있다는 점에서 Major정유회사를 통한 안정적인 제품공급과 주유소 및 일반판매소 등의 매출처 확보가 중요한 경쟁요소로 작용합니다. 이에 당사는 2017년 1월부터 S-OIL과 일반대리점 계약을 체결하여 제품수급의 안정성을 높이고 전국으로 영업권역을 확장하여 경쟁력을 제고하였습니다.&cr; &cr; ② 휴게소사업 부 문&cr;고속도로 휴게소는 한국도로공사 소유의 영업시설을 임차하여 위탁운영하는 사업구조로 신규노선의 신설 휴게소, 기존 노선의 계약종료 휴게소는 경쟁입찰 방식으로 기존 계약 운영중인 휴게소는 한국도로공사의 운영평가제도를 통해 재계약 여부를 결정하고 있습니다. 당사는 오랜기간 휴게소 사업을 운영한 경험을 바탕으로 매년 운영평가에서 우수한 성과를 내고 있어 향 후 지속적인 운영권 유지에 최선을 다하고 있습니다. 또한 인접 경쟁휴게소와 차별화되는 특화된 상품과 직원의 서비스, 각종 편의시설 그리고 다양한 상품구성 등의 질적인 차별화로 수익 증대에 최선을 다하고 있습니다.&cr;&cr; 나. 회사의 현황 &cr; &cr; (1) 영업개황 &cr; ① 석유사업부문&cr; 당 사는 S -OIL과 일반대리점 계약을 체결하여 호남지역 외에도 수도권, 충청권, 경상권까지 매출처를 확장하고 20여개의 주유소 NETWORK를 확충하여 지속성장의 기틀을 다진 대리점업과 기 보유중인 목포저유소 저장시설을 이용한 탱크 임대업을 병행하고 있습니다. 또한, 당사가 소유하고 있는 전남 영암군 소재 바다주유소 임대 및 전남 나주 소재 삼영주유소를 전대하여 수익을 재창출하고 있으며 이는 향후 지속적으로 확대해 나갈 수익모델입니다.&cr; &cr; ② 휴게소사업 부 문&cr; 1995년 4월 한국도로공사로부터 경부고속도로 하행선 천안호두휴게소의 위탁운영권을 획득하여 운영을 시작한 이래, 5년 단위로 한국도로공사와 재계약을 체결하여 휴게소운영권을 확보하여 현재 운영 중에 있으며, 정기적인 직원서비스 교육 및 신규시설투자 등을 바탕으로 매년 4%이상의 매출성장을 이루어 전국 180여개 휴게소 중 상위권의 매출 순위를 달성하고 있습니다. &cr; &cr; (2) 시장점유율 등 &cr; ① 석유사업부문&cr; 전국에 약 300여개의 석유대리점업체가 존재하며 대리점업계의 실정상 각 대리점의 규모나 지역별로 분화된 판매방식 등이 다양하여 정확한 시장점유율의 통계가 없을 뿐만 아니라 그 의미도 없습니다.&cr; &cr; ② 휴게소사업 부 문 &cr; 한국도로공사의 전국 고속도로휴게소 180여개의 최근 년간 매출실적을 비교하면 당사의 천안호두(부산방향)휴게소는 매출기준 21~22위권을 유지하고 있으며 충청권 고속도로 휴게소 28개소 중 6위권을 유지하고 있습니다.&cr;&cr; (3) 신규사업 등의 내용 및 전망&cr;해당사항이 없습니다. &cr;&cr; 다. 종속회사에 관한 사항&cr; ■ 주식회사 리드컴 가. 주식회사 리드컴은 광고대행 및 광고물 제작 등을 사업목적으로 하여 2017년 3월 31일 설립되었으며, 현재 ㈜리드코프의 온/오프라인 광고대행을 통해 수익을 창출하고 있습니다. 회사의 본점은 서울특별시 영등포구 은행로25(여의도동) 7층에 위치하고 있으며 사내이사는 이승건입니다.&cr;&cr;나. 회사가 발행할 주식의 총수 및 1주의 금액은 각각 1,000,000주와 5,000원입니다.&cr;&cr;회사의 당기말 현재 주요 주주 현황은 다음과 같습니다. 주 주 명 소 유 주 식 수 지 분 율 (주)리드코프 20,000 주 100% &cr; (1) 재무상태표 (단위 : 원) 과 목 당 기 자산 현금 및 현금성자산 451,635,077 매출채권 70,039,324 유형자산 47,001 무형자산 100,048,563 기타자산 19,112,793 매도가능금융자산 500,000,000 자산총계 1,140,882,758 부채 기타금융부채 32,049,971 순확정급여채무 224,845,132 당기법인세부채 - 부채총계 256,895,103 자본 자본금 100,000,000 이익잉여금 783,987,655 자본총계 883,987,655 부채와 자본총계 1,140,882,758 &cr;(2) 요약포괄손익계산서 (단위 : 원) 과 목 당 기 영업수익 275,874,374 영업비용 344,176,998 영업이익 (68,302,624) 영업외수익 28,375,634 영업외비용 39,200 법인세비용차감전순이익 (39,966,190) 법인세비용 538,552 당기순이익 (40,504,742) 총포괄이익 (40,504,742) &cr; 2. (제조서비스업)주요 제품 및 서비스 &cr;&cr; 가. 주요 제품 등의 생산현황&cr; 각 사업부문의 특성상 생산제품이 없으므로 해당사항 없음.&cr;&cr; 나. 판매실적 (단위 : 천원) 주요상품별&cr; 판매실적 판 매 &cr;구 분 수량 &cr;단위 판 매 실 적 수 량 금 액 제45기 3분기 제44기 제45기 3분기 제44기 유 류 내 수 L 151,453,907 172,601,025 172,566,369 163,068,962 휴 게 소 내 수 - - - 7,039,197 8,913,064 기 타 내 수 - - - 13,329,982 5,236,025 합 계 내 수(계) - 151,453,907 172,601,025 192,935,547 177,218,051 ※ ① 유류에는 휘발류, 등유, 경유를 합산하여 표시함.&cr;② 판매실적은 영업수익을 의미함. &cr; ③ 종속회사 리드컴의 영업수익은 기타에 포함된 수치임. &cr; 3. (제조서비스업)원재료 및 생산설비 &cr; 가. 주요 원재료 등의 매입현황 (단위 : 백만원, %) 품목 제45기 3분기 제44기 제43기 금액 비율 금액 비율 금액 비율 석유류 175,172 98.5 162,288 97.9 248,853 98.7 휴게소 2,742 1.5 3,534 2.1 3,280 1.3 합계 177,914 100.0 165,822 100.0 252,133 100.0 &cr; 나. 영업용 설비현황 (기준일 : 2021년 09월 30일) (단위 : ㎡) 영업소 및 &cr;공장의 명칭 중요 사업내용 &cr;또는 제품 소 재 지 토지 건물 합계 비고 본사 - 서울 영등포구 은행로 25 안원빌딩 6층, 7층 - 1,173.55 1,173.55 임차 천안호두휴게소 휴게소운영 충남 천안시 동남구 수신면 성남로 793-40 - 2,158.60 2,158.60 임차 광주지사 석유도.소매 광주광역시 동구 금남로 234 유광빌딩11층 - 47.94 47.94 임차 목포저유소 유류탱크임대 전남 영암군 삼호읍 대불로 609 27,944.70 514.2 28,458.90 소유 바다주유소 주유소임대 전라남도 영암군 삼호읍 난전리 1685-3, 1685-17 1041.29 494.7 1535.99 소유(임대) (주)리드컴 광고대행 서울 영등포구 은행로 25 안원빌딩 7층 - 66.11 66.11 임차 &cr;다. 기타 영업용 설비&cr; 당사는 전남 목포대불공단소재 유류 저장탱크 8기(용량: 30,000BBL×8기)와 화공약품 저장 탱크 3기(용량: 1,500kl×3기)를 보유하고 있습니다.&cr; &cr;라. 설비의 신설ㆍ매입 계획 등&cr; 당사는 현재 석유사업 및 휴게소사업본부에 대한 신규설비의 신설 내지 매입계획이 없습니다.&cr;&cr; 4. (제조서비스업)매출 및 수주상황 &cr;가. 매출실적&cr; &cr; (1) 매출형태별 실적 (단위 : 백만원, %) 구분 제45기 3분기 제44기 제43기 금액 비율 금액 비율 금액 비율 상품 179,606 52.0 171,982 46.1 256,746 51.8 제품 　- - - - - - 대행 　- - - - - - 기타 165,767 48.0 201,218 53.9 238,613 48.2 합계 345,372 100.0 373,200 100.0 495,359 100.0 ※ ① 영업수익 형태별 실적임.&cr;② 본 수치는 한국채택국제회계기준(K-IFRS)으로 작성됨.&cr;&cr; (2) 상품매출 (단위 : 백만원, %) 구분 제45기 3분기 제44기 제43기 금액 비율 금액 비율 금액 비율 석유류 172,566 96.1 163,069 94.8 248,613 96.8 휴게소 7,039 3.9 8,913 5.2 8,134 3.2 합계 179,606 100.0 171,982 100.0 256,747 100.0 &cr; (3) 기타 매출 &cr; 기타 매출로 구분된 "임대수익 등"은 휴게소 용역수입, 임대수익 등을 포함한 금액입니다. (단위 : 백만원, %) 구분 제45기 3분기 제44기 제43기 금액 비율 금액 비율 금액 비율 임대수익 등 165,767 100 201,218 100 238,613 100 합계 165,767 100 201,218 100 238,613 100 &cr;(4) 제품매출 &cr; 해당사항이 없습니다.&cr;&cr; 나. 판매경로 및 판매방법 등 &cr;&cr; (1) 판매조직 (기준일 : 2021년 09월 30일) (단위 : 명) 구분 소재지 인원 비고 지배회사 본사 서울시 영등포구 38 - 영업부문 석유사업본부 서울시 영등포구 외 23 - 휴게소사업본부 충남 천안시 49 - 종속회사 (주)리드컴 서울시 영등포구 3 - 계 - 113 - &cr; (2 ) 판매경로 &cr; ① 석유사업부문&cr;호남권역을 중심으로 수도권, 충청권의 현물대리점, 주유소, 일반판매소 등의 약 130여개 업체에 석유류제품을 판매하고 있으며, 목포저유소에 보유한 탱크를 이용하여 LG화학 임대, 외국화물 취급 등을 통하여 임대수익을 올리고 있습니다. 또한 보고서 제출일 현재 전라남도 소재 바다주유소 임대, 전남 소재 삼영주유소를 전대하여 관리하고 있습니다.&cr;&cr; ② 휴게소사업부문&cr; 경부고속도로 하행선 부산방향 천안부근에 위치한 천안호두휴게소는 경부고속도로 이용객을 대상으로 각종 상품을 판매하고 있습니다.&cr;&cr; (3) 판매방법 &cr; ① 석유사업부문 &cr;당사는 선 입금(현금) 후 제품공급을 원칙으로 삼아 제품공급계약이 체결된 소규모 대리점, 일반판매소 및 주유소 등의 안정적인 매출처를 바탕으로 당사의 석유류제품을 공급하고 있습니다.&cr; &cr; ② 휴게소사업부문 &cr; 당사는 경부고속도로 이용객을 주요 대상으로 하여 휴게소 매장에서 직접 물품을 판매하고 있으며, 휴게소사업의 특성상100% 현금매출(신용카드매출 포함)로 안정적으로 자금을 조달하고 있습니다.&cr; &cr; (4) 판매전략 &cr; ① 석유사업부문 &cr;품질과 가격 경쟁력에 있어 우위에 있는 제품을 도입함은 물론 직영주유소 및 대형 거래처의 추가적인 확보, 주유소 NETWORK 강화를 통해 안정적인 판매망을 구축하고 다양한 판매촉진 방안 등을 개발 및 수립하고 있습니다.&cr; &cr; ② 휴게소사업부문 &cr; 고속도로 휴게소 운영은 신규노선의 신설휴게소 증가, 간이휴게소 설치등으로 운영업체간 경쟁이 심화되고 인건비 및 원가등의 증가로 수익성은 저하되고 있는 추세입니다. 당사는 쾌적하고 편안한 시설로 고객지향의 문화생활공간을 제공하여 언제나 고객이 편안하게 찾아올 수 있는 환경을 조성하고, 위생적이고 맛있는 음식을 제공하며 친절한 서비스로 휴게소 인지도를 증대시켜 고객 유치에 최선을 다하고 있습니다.&cr;&cr; 5. (제조서비스업)위험관리 및 파생거래 &cr;연결회사는 여러 활동으로 인하여 시장위험(환위험, 공정가치 이자율 위험, 현금흐름이자율 위험 및 가격위험), 신용위험 및 유동성 위험과 같은 다양한 금융 위험에 노출되어 있습니다. 회사의 전반적인 위험관리정책은 금융시장의 예측불가능성에 초점을맞추고 있으며 재무성과에 잠재적으로 불리할 수 있는 효과를 최소화하는데 중점을 두고 있습니다.&cr;위험관리는 이사회에서 승인한 정책에 따라 회사 자금팀에 의해 이루어지고 있습니다. 회사 자금팀은 회사의 현업부서들과 긴밀히 협력하여 재무위험을 식별, 평가 및 회피하고 있습니다.&cr;&cr;위험관리에 관한 자세한 사항은 Ⅲ. 재무에 관한 사항 등의 주석을 참고하시기 바랍니다. &cr; 6. (제조서비스업)주요계약 및 연구개발활동 해당사항이 없습니다.&cr; 7. (제조서비스업)기타 참고사항 해당사항이 없습니다.&cr; 1. (금융업)사업의 개요 가. 업계의 현황&cr; &cr; (1) 산업의 특성&cr; 소비자금융사업(대부업)은 「대부업의 등록 및 금융이용자보호에 관한 법률」(이하 대부업법 ”)에 따라 영위되는 사업분야를 지칭하는 개념이라 할 수 있습니다. 대부업의 일반적인 특성은 낮은 신용등급으로 인해 1, 2 금융권에서 대출이 곤란한 개인(급여소득자 및 자영업자 등)을 대상으로 대출을 실행하되, 개인신용위험에 대한신속하고 정확한 평가를 통해 대출금수령까지 최소한의 시간을 소요하여 신속한 대출을 장점으로 하는 무담보 소액신용 대출형태를 취하고 있다는 점입니다. 즉, 기존의 1, 2 금융권에서 요구하는 까다로운 신용조건을 충족하지 못하는 개인을 대상으로 대출을 실행하되, 신용위험으로 인한 대출금 회수의 Risk는 기존 제도권금융(은행, 카드 캐피탈, 저축은행)보다 높은 대출금리(2021년 7월 7일부터 법정최고이자율 연20% 시행)를 적용함으로써 수익을 창출하는 구조입니다. &cr;&cr;(2) 산업의 성장성&cr;소비자금융사업은 과거 무분별한 개인신용대출로 인한 부실채권의 위험성을 인지한 제도권 금융기관(은행, 카드 캐피탈 등)의 소극적인 개인신용 대출정책으로 말미암아 상대적으로 신용위험도가 높은 개인대상의 소액급전 대출시장규모가 대부업권을 중심으로 크게 증가했습니다. 그러나, 최근 이러한 대부금융업권의 수익성에 대한 인식 제고, 제2금융권의 여신범위 확대, 금융감독기관의 검사강화, 세계경제여건의 악화등으로 자본조달 및 영업현황의 어려움이 예상되기도 합니다. &cr;그러나, 당사는 안정적인 경영과 수익창출을 위한 공격적인 마케팅으로 지속적인 성장을 꾀할 것 입니다. &cr;&cr;(3) 경기변동의 특성&cr;소비자금융사업의 경우 아직까지 소비자금융시장과 거시경제변수간의 상관계수를 정확하게 분석한 자료가 없습니다. 그러나, 전반적으로 소비자금융시장은 경기변동에 따른 소비성향 및 소비수준과 밀접한 관련이 있다고 볼 수 있습니다.&cr;&cr;(4) 경쟁요소&cr;① 신속성·편리성&cr;대출신청에서 승인에 이르기까지 신속성과 편리성을 선호하는 소비자금융시장의 특성상 대출신청에 필요한 구비서류를 최소화하고 대출신청방식을 다양화하여 고객의 편리함을 도모함은 물론 대출승인여부를 신속하게 결정하여 신속한 대출이 이루어질수 있도록 하는 것이 소비자금융사업의 중요한 경쟁요소 중의 하나라고 할 수 있습니다. &cr;② 심사능력 및 고객관리 신용도가 낮은 고객층을 대상으로 대출이 이루어지는 사업의 특성상 신속하고 정확하게 고객에 대한 신용평가가 이루어 질 수 있는 체계적인 심사시스템과 숙련된 대출담당직원을 통한 사후고객관리 및 추심능력이 중요한 경쟁요소입니다. &cr;③ 자금조달능력 유효·적절한 시기에 낮은 비용으로 필요한 규모의 자금을 조달하는 것이 양호한 수익성을 유지하는데 있어 필수적인 경쟁요소입니다. &cr; 나. 영업개황&cr; 당사는 2003년 2월 7일 대부금융업을 영위하기 위하여 서울특별시에 대부업등록을 한 후, 개정된「대부업법」에 따라 2016년 7월 25일부터는 금융위원회(금융감독원)에 등록기관을 변경하였습니다.&cr;또한 대부금 융업계 최초로 실시한 인터넷 대출을 통해 대출규모를 점차 늘려가고 있으며 2009년 4월에는 대출조회기록이 남지 않는 '안심조회서비스'를 새롭게 선보이면서 영업활동을 강화하였습니다. 이러한 '안심조회서비스'는 그 동안 대출신청을 하면 조회기록이 남게되어 신용평점에 영향을 미치게 된다는 이유로 대출신청을 꺼려 왔던 고객들에게 조회기록이 없이 대출가능여부 및 이자율 등을 사전에 알려줌으로써 보다 적극적으로 대출신청을 유도하는 마케팅이었습니다.&cr; 또한 2013년 8월부터 일부 고객에 대한 대출금리를 기존보다 10% 인하함은 물론 2014년 4월 2일부터 시행된 법정최고이자율 인하보다 한 달 먼저 금리를 인하하여 공격적인 마케팅을 펼친 바 있습니다. 향후에도 회사의 이미지를 제고하고, 효율성을 극대화할 수 있는 다양한 마케팅을 펼칠 계획입니다. &cr; &cr; 다. 시장점유율 등&cr; 대부금융업은 현재 각 지방자치단체에서 개별적으로 대부금융업체를 관리하고 있는 관계로 정기적으로 집계된 정확한 통계자료가 없으며, 등록한 대부금융업체 중 감사보고서를 제출한 업체는 당사를 비롯하여 아프로파이낸셜대부, 산와대부, 웰컴크레디라인대부, 바로크레디트대부, 태강대부 등 소수에 불과하고 이들 중 당사는 상위권으로 추정됩니다. &cr;특히 러시앤캐시, 미즈사랑, 원캐싱을 포함하는 아프로파이낸셜그룹이 2024년까지 대부업을 완전히 철수한다고 발표했으며, 이와 비슷한 시기에 저축은행을 인수한 웰컴크레디라인대부(웰컴론) 또한 이와 유사한 계획 을 가지고 있을 것으로 예상되는 바, 당사의 시장점유율은 향후 증가될 것으로 예측하고 있습니다.&cr;&cr; 라. 신규사업 등의 내용 및 전망&cr; 해당사항이 없습니다.&cr; 바. 종속회사에 관한 사항&cr; ■ 앤알캐피탈대부 주식회사 &cr;가. 앤알캐피탈대부 주식회사는 소액의 소비자금융업을 주요사업 목적으로 하여 2005년 10월 31일에 설립되었으며, "대부업의 등록 및 금융이용자 보호에관한 법률"에 따라 2006년 4월 10일자로 서울특별시에 대부업을 등록 을 한 후, 개정된「대부업법」에 따라 2016년 7월 25일부터는 금융위원회(금융감독원)에 등록기관을 변경하였습니다. &cr;&cr; 회사의 본점은 서울특별시 영등포구 국회대로 70길 23(여의도동)에 위치하고 있으며대표이사는 유 진 하입니다.&cr; 나. 앤알캐피탈대부 주식회사는 2012년 6월 주식회사 아이루리아대부에 29억원을 투자하여 395,000주(100%)를 취득하는 계약을 체결하고 같은 해 12월 주식회사 아이루리아대부와 흡수합병함으로써 외적성장을 꾀하였습니다.&cr;&cr;다. 회사가 발행할 주식의 총수 및 1주의 금액은 각각 2,000,000주 및 5,000원이며, 당기말 현재 발행한 보통주식수는 400,000주(전기말: 400,000주)입니다.&cr; 회사의 당기말 현재 주요 주주 현황은 다음과 같습니다. 주 주 명 소 유 주 식 수 지 분 율 (주)리드코프 400,000 주 100% &cr; 라. 요약재무현황요약 (별도재무제표 기준) &cr; &cr; (1) 재무상태표 (단위 : 원) 과 목 당 기 자산 현금 및 현금성자산 4,624,096,575 단기금융상품 2,382,174,198 대출채권 224,896,668,008 유형자산 60,278,123 무형자산 3,562,996,406 사용권자산 113,087,619 이연법인세자산 8,649,227,574 기타금융자산 2,642,841,545 기타자산 1,401,326,000 당기손익공정가치측정금융자산 10,772,215,256 기타포괄손익공정가치측정금융자산 1,000,000 자산총계 259,105,911,304 부채 차입부채 186,697,297,724 리스부채 113,087,619 기타금융부채 2,084,775,452 확정급여채무 2,704,666,933 기타(비)유동부채 34,375,000 당기법인세부채 1,741,813,699 부채총계 193,376,016,427 자본 자본금 2,000,000,000 이익잉여금 63,729,894,877 자본총계 65,729,894,877 부채와 자본총계 259,105,911,304 &cr; (2) 요약포괄손익계산서 (단위 : 원) 과 목 당 기 영업수익 34,232,463,895 영업비용 21,481,135,507 영업이익 12,751,328,388 영업외수익 779,467,634 영업외비용 2,241,278 법인세비용차감전순이익 13,528,554,744 법인세비용 2,953,222,801 당기순이익 10,575,331,943 기타포괄손익 (2,989,720) 총포괄이익 10,572,342,223 &cr;■주식회사 채권추심전문엘씨대부 가. 주식회사 채권추심전문 엘씨대부(이하 "회사")는 채권추심을 주요사업 목적으로 하여 2011년 11월 01일에 설립되었으며, 주로 NPL채권을 매입하여 추심 및 재매각을 통해 수익을 창출하고 있습니다. &cr;"대부업의 등록 및 금융이용자 보호에 관한 법률"에 따라 2011년 11월 23일자로 서울특별시에 대부업을 등록 을 한 후, 개정된「대부업법」에 따라 2016년 7월 25일부터는 금융위원회(금융감독원)에 등록기관을 변경하였습니다. &cr;회사의 본점은 서울특별시 영등포구 국회대로 70길 23(여의도동)에 위치하고 있으며현재 사내이사는 김태균입니다.&cr; 나. 회사가 발행할 주식의 총수 및 1주의 금액은 80,000주와 5,000원이며, 당기말 현재 발행한 보통주식수는 20,000주(전기말: 20,000주)입니다.&cr;&cr;회사의 당기말 현재 주요 주주 현황은 다음과 같습니다. 주 주 명 소 유 주 식 수 지 분 율 (주)리드코프 20,000 주 100% &cr; 다. 요약재무현황요약 (별도재무제표 기준) &cr; (1) 재무상태표 (단위 : 원) 과 목 당 기 자산 현금및현금성자산 2,240,220,423 단기금융상품 100,000,000 대출채권 11,985,444,771 기타금융자산 5,075,715,427 기타자산 31,128,288 매도가능금융자산 8,687,315,000 자산총계 28,119,823,909 부채 차입부채 1,102,822,866 기타금융부채 687,361,905 순확정급여부채 1,210,382,270 당기법인세부채 393,919,881 이연법인세부채 461,907,839 부채총계 3,856,394,761 자본 자본금 100,000,000 기타포괄손익누계액 3,591,655,860 이익잉여금 20,571,773,288 자본총계 24,263,429,148 부채와 자본총계 28,119,823,909 &cr; (2) 요약포괄손익계산서 (단위 : 원) 과 목 당 기 영업수익 7,310,598,850 영업비용 3,925,965,111 영업이익 3,384,633,739 영업외수익 1,370,689,613 영업외비용 140,397,173 법인세비용차감전순이익(손실) 4,614,926,179 법인세비용 1,015,283,759 당기순이익 3,599,642,420 기타포괄손익 (555,410,700) 총포괄이익 3,044,231,720 &cr; 2. (금융업)영업의 현황 가. 매출실적 &cr; &cr; (1) 매출형태별 실적 (단위 : 백만원, %) 구분 제45기 3분기 제44기 제43기 금액 비율 금액 비율 금액 비율 소비자금융 152,437 95.1 195,982 98.4 224,323 95.6 기타 7,849 4.9 3,125 1.6 10.300 4.4 합계 160,285 100.0 199,107 100.0 234,623 100.0 ※ ① 상기 매출형태별 실적은 종속회사(채권추심전문엘씨대부, 앤알캐피탈대부)의 영업수익을 포함한 수치임.&cr;② 본 수치는 한국채택국제회계기준(K-IFRS)으로 작성됨. &cr; (2) 대행대출 &cr; 해당사항이 없습니다.&cr; &cr; 나. 판매경로 및 판매방법 등 &cr;&cr; (1) 판매조직 (단위 : 명) 구분 소재지 인원 비고 지배회사 본사 서울시 영등포구 38 - 영업부문 소비자금융본부 서울시 마포구 외 300 - 종속회사 앤알캐피탈대부(주) 서울시 영등포구 83 - (주)채권추심전문엘씨대부 서울시 영등포구 49 - 계 - 470 - &cr; (2 ) 판매경로 &cr; 당사는 전국 지점과 전화(Call Center : 1544-2525, 02-6927-2525), 모바일 홈페이지 및 인터넷웹사이트 (www.leadcorp.co.kr) 및 에이전시(대출모집인) 등을 통해 금융상품을 판매하고 있으며, 당사의 종속회사인 앤알캐피탈대부 주식회사 또한 콜대출과 인터넷대출, 에이전시(대출모집인)를 통해 금융상품을 판매하고 있습니다. &cr; (3) 판매방법 &cr; 당사는 일정한 소득이 있는 급여소득자 또는 자영업자 등의 개인을 대상으로 전국 을 연결하는 지점망과 전화(Call Center : 1544-2525, 02-6927-2525), 모바일 홈페이지 및 인터넷 웹사이트(www.leadcorp.co.kr), 에이전시(대출모집인)를 통해 자체적으로 수립한 신용평가기준에 따라 연 24%의 법정최고이자율 이하에서 2,000만원 이하의 소액신용 대출을 하고 있으며, 차량 및 부동산, 전세자금 금액 이하의 한도로 담보를 설정하여 차량담보대출,아파트담보대출, 전세담보대출 등을 실행하고 있습니다 &cr; (4) 판매전략 &cr; 고객이 방문할 필요가 없이 신청하는 즉시 대출을 받을 수 있는 신속성과 편리성을 장점으로 하는 모바일 홈페이지, 인터넷웹사이트(www.leadcorp.co.kr) 및 전화(Call Center : 1544-2525, 02-6927-2525) 를 주력으로 하여 보고서 제출일 현재 고객심사 및 추심 거점으로 전국 지점망을 통해 대출하고 있습니다. &cr;그리고 금리인하와 같은 영업환경의 변화에 대응하기 위하여, 당사에 맞게 개발된 고객신용평가등급과 PI(Personal Insolvency) 등급을 적용함으로써 최적의 대출실행을 하고 있습니다.&cr;본사와의 업무협조를 보다 공고히 하여 영업환경의 변화에 따른 신상품 개발 및 영업의 효율성과 생산성을 향상할 수 있도록 2 012년 3월에 조직개편을 통해 여의도(여신)센터를 본사 건물로 이전하고, 강북센터를 폐지함과 동시에 강남센터로 흡수통합 한후 명칭을 회수센터로 변경하여 마포구로 이전함으로써 회수(추심)센터의 업무의 공조 및 집약을 통한 역량의 강화를 꾀하였습니다. &cr; 3. (금융업)파생상품거래 현황 해당사항이 없습니다.&cr; 4. (금융업)영업설비 가. 영업소 현황 (단위 : ㎡) 영업소의 명칭 사업내용 소 재 지 토지 건물 합계 비고 본사 - 서울 영등포구 은행로 25 안원빌딩 6층, 7층 - 1,173.55 1,173.55 임차 소비자금융본부 소비자금융 서울 영등포구 은행로 25 안원빌딩 B4층, 6층, 9층 - 1867.75 1867.75 임차 회수센터 소비자금융 서울 마포구 마포대로 63-8 삼창프라자빌딩 10층 - 705.16 705.16 임차 부산센터점 소비자금융 부산 연제구 중앙대로 1113 진보빌딩 11층 - 401.18 401.18 임차 광주지점 소비자금융 광주 동구 금남로 234 유광빌딩 11층 - 339.29 339.29 임차 대구지점 소비자금융 대구 동구 동대구로 415 풍산빌딩 2층, 4층 - 343.94 343.94 임차 대전천안지점 소비자금융 대전 중구 중앙로 159 SAS빌딩 4층 - 132.23 132.23 임차 원주지점 소비자금융 강원도 원주 북원로 2241 덤보빌딩 6층 - 82.5 82.5 임차 경인지역점 소비자금융 인천 남동구 인주대로 593, 엔타스듀티프리 14층 - 304.26 304.26 임차 앤알캐피탈대부(주) 소비자금융 서울 영등포구 국회대로 70길 23 용산빌딩 7층, 9층 - 1569.12 1569.12 임차 (주)채권추심전문엘씨대부 소비자금융 서울 영등포구 국회대로 70길 23 용산빌딩 12층 - 542.55 542.55 임차 &cr; 나. 영업소의 신설·폐지 계획&cr;향후 대출채권의 잔고추이 또는 조직개편의 필요성에 따라 신규지점을 설치하거나 기존지점을 폐지할 수 있습니다. 5. (금융업)재무건전성 등 기타 참고사항 가. 외부자금조달 요약표 (단위 : 천원) 구분 기초잔액 신규조달 상환 등 감소 기말잔액 비고 은행 36,100,000 37,350,000 35,050,000 38,400,000 - 보험회사 - - - - - 종합금융회사 5,000,000 10,000,000 8,589,744 6,410,256 - 여신전문금융회사 97,032,662 126,000,000 78,892,636 144,140,026 - 상호저축은행 95,406,996 102,300,000 73,320,610 124,386,387 - 증권사 83,680,555 45,000,000 67,194,444 61,486,111 - 증권사(기업어음) 58,600,000 109,700,000 46,700,000 121,600,000 - 기타 3,344,000 20,000,000 7,504,000 15,840,000 - 회사채(공모) - - - - - 회사채(사모) 86,170,000 54,020,000 35,610,000 104,580,000 - 유상증자(공모) - - - - - 유상증자(사모) - - - - - 해외사채 - - - - - 합계 465,334,214 504,370,000 352,861,434 616,842,780 - ※ ① 은행(기업구매자금, 신용장 등)의 경우 한도약정을 맺은 후 필요에 따라 한도내 사용을 하고 있습니다.&cr; ② 외부자금 조달표 상의 기말잔고와 재무상태표의 차입부채는 리스 등의 거래로 인해 일치하지 않을 수 있습니다.&cr; ③ 기타에 회사는 디와이에이치제육차, 디와이에이치제칠차로부터 15,840백만원 차입부채와 관련하여 회사의 석유사업부에서 발생하는 매출채권을 바탕으로 하는 일반대출이 존재합니다.&cr; &cr; 나. 기타 중요한 사항&cr; 해당사항이 없습니다. &cr; &cr; III. 재무에 관한 사항 1. 요약재무정보 가. 요약 연결재무정보 (단위 : 원) 과 목 제45기 3분기 제44기 제43기 자산 유동자산 50,530,219,939 56,817,232,369 48,689,777,458 현금및현금성자산 21,315,897,101 27,936,944,096 12,263,945,282 단기금융상품 17,254,380,078 20,837,119,117 16,346,710,765 매출채권 3,869,060,176 3,061,918,554 3,861,618,359 금융리스채권 202,037,997 111,278,942 - 기타금융자산 313,361,309 138,333,670 17,357,173 파생상품자산 910,551,000 910,551,000 - 기타유동자산 1,617,980,508 2,407,876,966 9,417,840,618 재고자산 5,046,951,770 1,404,106,996 2,054,963,882 당기법인세자산 - 9,103,028 4,727,341,379 비유동자산 81,073,918,384 48,422,734,277 20,645,045,356 금융리스채권 206,300,859 184,394,688 - 기타금융자산 3,887,944,846 3,657,539,833 5,812,750,271 유형자산 31,361,986,724 5,750,301,740 5,739,001,890 사용권자산 723,801,304 753,165,171 670,876,117 무형자산 4,807,954,853 5,154,270,611 402,994,367 투자부동산 5,823,698,336 5,995,495,346 6,470,250,333 이연법인세자산 3,341,440,462 1,418,847,388 1,549,172,378 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 30,920,791,000 25,508,719,500 - 금융업자산 1,142,599,458,030 991,476,807,572 967,399,253,751 현금및현금성자산 7,486,182,042 14,504,835,554 16,853,199,246 단기금융상품 2,482,174,198 719,984,428 2,592,767,010 당기손익-공정가치측정금융자산 5,878,208,693 5,308,454,187 4,384,788,864 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 1,000,000 1,000,000 1,000,000 대출채권 977,036,309,129 893,393,760,352 884,041,770,509 기타금융자산 12,207,675,503 11,830,808,462 12,375,254,826 기타자산 6,081,448,085 2,457,517,336 2,038,475,271 당기법인세자산 - - 1,159,064,110 관계기업 및 공동기업 투자 92,130,565,634 24,889,219,867 1,250,175,000 유형자산 326,642,247 433,785,629 435,645,427 사용권자산 963,410,646 837,798,928 1,353,099,216 무형자산 5,549,193,978 5,633,466,898 5,676,461,106 이연법인세자산 32,456,647,875 31,466,175,931 35,237,553,166 자산 총계 1,274,203,596,353 1,096,716,774,218 1,036,734,076,565 부채 유동부채 74,357,370,522 55,433,756,178 52,107,424,018 비유동부채 35,566,244,659 4,321,271,272 5,341,503,188 금융업부채 745,010,439,591 622,836,143,124 611,000,059,756 부채 총계 854,934,054,772 682,591,170,574 668,448,986,962 자본 보통주 13,777,741,000 13,777,741,000 13,777,741,000 주식발행초과금 6,194,013,577 6,194,013,577 6,194,013,577 기타자본항목 28,351,346,396 29,013,641,994 33,470,252,170 기타포괄손익누계액 10,572,368,705 12,207,271,082 - 이익잉여금 356,157,415,516 349,154,236,465 314,843,082,856 비지배지분 4,216,656,387 3,778,699,526 - 자본 총계 419,269,541,581 414,125,603,644 368,285,089,603 (2021.01.01~ &cr;2021.09.30) (2020.01.01~ &cr;2020.12.31) (2019.01.01.~ &cr;2019.12.31) 영업수익 345,372,244,218 373,200,178,872 495,358,851,261 영업이익(손실) 48,191,437,994 60,086,161,884 53,883,905,253 당기순이익(손실) 27,337,645,394 45,873,178,772 40,586,228,928 지배기업의 소유주에게 귀속되는 당기순이익 27,583,918,151 45,873,178,772 40,586,228,928 비지배지분 (246,272,757) 0 0 기타포괄손익 (1,739,759,877) 10,938,005,619 (797,218,070) 총포괄손익 25,597,885,517 56,811,184,391 39,789,010,858 주당이익 　기본주당이익(손실) 1,078 1,780 1,552 　희석주당이익(손실) 1,078 1,780 1,552 연결회사개수 9 6 5 &cr; 나. 요약재무정보 (단위 : 원) 과 목 제45기 3분기 제44기 제43기 자산 유동자산 44,526,026,957 40,670,590,391 47,817,099,937 현금및현금성자산 16,459,008,243 15,000,374,201 11,660,091,713 단기금융상품 16,554,380,078 18,101,756,717 16,346,710,765 매출채권 3,767,797,606 2,870,515,287 3,596,634,194 단기금융리스채권 202,037,997 111,278,942 - 기타금융자산 313,123,462 141,350,830 17,357,173 파생상품자산 910,551,000 910,551,000 - 기타유동자산 1,331,168,660 2,130,656,418 9,414,000,831 재고자산 4,987,959,911 1,404,106,996 2,054,963,882 당기법인세자산 - - 4,727,341,379 비유동자산 53,570,371,841 49,966,109,880 20,309,482,695 장기금융리스채권 206,300,859 184,394,688 - 기타비유동금융자산 3,584,209,846 3,341,709,833 5,812,750,271 유형자산 5,528,148,070 5,580,504,579 5,738,286,890 사용권자산 423,559,519 287,366,972 655,126,117 무형자산 670,979,211 851,213,962 302,229,367 투자부동산 5,823,698,336 5,995,495,346 6,470,250,333 이연법인세자산 - - 1,230,839,717 기타포괄손익공정가치측정금융상품 22,233,476,000 18,625,424,500 - 관계기업 및 공동기업 투자 15,100,000,000 15,100,000,000 100,000,000 금융업자산 889,951,262,419 748,472,602,315 715,609,111,555 당기손익공정가치측정금융상품 955,593,437 385,838,931 634,263,864 대출채권 747,690,333,454 680,669,665,630 669,764,279,181 기타금융자산 9,490,304,531 9,461,437,790 9,685,390,437 기타자산 4,119,603,691 1,592,035,628 1,350,920,757 관계종속기업투자 102,350,400,000 32,100,000,000 7,100,000,000 유형자산 266,364,124 363,458,963 304,890,708 사용권자산 793,238,811 469,235,074 967,580,610 무형자산 478,004,070 613,981,942 615,992,941 이연법인세자산 23,807,420,301 22,816,948,357 25,185,793,057 자산 총계 988,047,661,217 839,109,302,586 783,735,694,187 부채 유동부채 71,528,991,169 52,149,625,951 52,041,942,155 비유동부채 18,465,375,047 3,834,141,195 5,204,647,906 금융업부채 551,965,888,073 435,601,981,919 403,480,888,122 부채총계 641,960,254,289 491,585,749,065 460,727,478,183 자본 보통주자본금 13,777,741,000 13,777,741,000 13,777,741,000 주식발행초과금 6,194,013,577 6,194,013,577 6,194,013,577 기타자본항목 30,475,962,400 30,475,962,400 33,470,252,170 기타포괄손익누계액 6,980,712,845 8,060,204,522 - 이익잉여금 288,658,977,106 289,015,632,022 269,566,209,257 자본총계 346,087,406,928 347,523,553,521 323,008,216,004 (2021.01.01~&cr;2021.09.30) (2020.01.01~&cr;2020.12.31) (2019.01.01.~&cr;2019.12.31) 영업수익 298,225,610,394 321,046,579,575 430,997,606,677 영업이익(손실) 31,149,928,450 41,088,748,211 40,506,194,397 당기순이익(손실) 20,221,094,464 30,744,061,183 30,144,347,205 기타포괄손익 (1,181,359,457) 7,058,325,804 (703,794,801) 총포괄손익 19,039,735,007 37,802,386,987 29,440,552,404 주당이익 　기본주당이익(손실) 790 1,193 1,153 　희석주당이익(손실) 790 1,193 1,153 종속·관계·공동기업 투자주식의 평가방법 원가법 원가법 원가법 &cr; 2. 연결재무제표 연결 재무상태표 제 45 기 3분기말 2021.09.30 현재 제 44 기말 2020.12.31 현재 (단위 : 원) 　 제 45 기 3분기말 제 44 기말 자산 　 　 　I. 유동자산 50,530,219,939 56,817,232,369 　　현금및현금성자산 21,315,897,101 27,936,944,096 　　단기금융상품 17,254,380,078 20,837,119,117 　　매출채권 3,869,060,176 3,061,918,554 　　단기금융리스채권 202,037,997 111,278,942 　　기타금융자산 313,361,309 138,333,670 　　파생상품자산 910,551,000 910,551,000 　　기타유동자산 1,617,980,508 2,407,876,966 　　재고자산 5,046,951,770 1,404,106,996 　　당기법인세자산 　 9,103,028 　II. 비유동자산 81,073,918,384 48,422,734,277 　　장기금융리스채권 206,300,859 184,394,688 　　기타금융자산 3,887,944,846 3,657,539,833 　　기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 30,920,791,000 25,508,719,500 　　유형자산 31,361,986,724 5,750,301,740 　　사용권자산 723,801,304 753,165,171 　　무형자산 4,807,954,853 5,154,270,611 　　투자부동산 5,823,698,336 5,995,495,346 　　이연법인세자산 3,341,440,462 1,418,847,388 　III. 금융업자산 1,142,599,458,030 991,476,807,572 　　현금및현금성자산 7,486,182,042 14,504,835,554 　　단기금융상품 2,482,174,198 719,984,428 　　당기손익-공정가치 측정 금융자산 5,878,208,693 5,308,454,187 　　기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 1,000,000 1,000,000 　　대출채권 977,036,309,129 893,393,760,352 　　기타금융자산 12,207,675,503 11,830,808,462 　　기타자산 6,081,448,085 2,457,517,336 　　관계기업투자주식 92,130,565,634 24,889,219,867 　　유형자산 326,642,247 433,785,629 　　사용권자산 963,410,646 837,798,928 　　무형자산 5,549,193,978 5,633,466,898 　　이연법인세자산 32,456,647,875 31,466,175,931 　자산총계 1,274,203,596,353 1,096,716,774,218 부채 　 　 　I. 유동부채 74,357,370,522 55,433,756,178 　　매입채무 460,483,424 331,305,773 　　차입부채 62,083,999,980 40,527,333,337 　　기타금융부채 4,287,182,695 3,930,605,528 　　당기법인세부채 3,932,007,196 8,714,528,440 　　리스부채 751,652,712 680,293,831 　　기타유동부채 2,630,976,243 1,249,689,269 　　파생상품부채 211,068,272 　 　II. 비유동부채 35,566,244,659 4,321,271,272 　　차입부채 28,822,666,693 833,333,338 　　기타금융부채 3,399,142,115 827,000,000 　　순확정급여부채 2,923,128,472 2,254,057,438 　　리스부채 396,807,379 382,380,496 　　기타비유동부채 24,500,000 24,500,000 　III. 금융업부채 745,010,439,591 622,836,143,124 　　차입부채 722,236,233,803 600,667,178,916 　　기타금융부채 11,884,321,403 11,591,240,767 　　순확정급여부채 6,824,082,389 5,681,931,738 　　당기법인세부채 2,167,375,124 3,010,022,366 　　이연법인세부채 781,371,826 899,155,059 　　리스부채 977,288,756 847,414,778 　　기타부채 139,766,290 139,199,500 　부채총계 854,934,054,772 682,591,170,574 자본 　 　 　I. 지배기업소유주지분 415,052,885,194 410,346,904,118 　　보통주자본금 13,777,741,000 13,777,741,000 　　주식발행초과금 6,194,013,577 6,194,013,577 　　기타자본항목 28,351,346,396 29,013,641,994 　　기타포괄손익누계액 10,572,368,705 12,207,271,082 　　이익잉여금 356,157,415,516 349,154,236,465 　II. 비지배지분 4,216,656,387 3,778,699,526 　자본총계 419,269,541,581 414,125,603,644 부채와자본총계 1,274,203,596,353 1,096,716,774,218 연결 포괄손익계산서 제 45 기 3분기 2021.01.01 부터 2021.09.30 까지 제 44 기 3분기 2020.01.01 부터 2020.09.30 까지 (단위 : 원) 　 제 45 기 3분기 제 44 기 3분기 3개월 누적 3개월 누적 I. 영업수익 129,082,632,589 345,372,244,218 93,935,597,475 274,236,513,338 　비금융업수익 74,350,343,027 185,086,855,755 46,319,485,427 125,826,740,544 　　상품매출액 72,216,124,584 179,605,565,318 45,873,816,798 124,255,546,152 　　용역매출액 1,934,158,443 5,053,645,374 445,668,629 1,571,194,392 　　기타영업수익 200,060,000 427,645,063 　 　 　금융업수익 54,732,289,562 160,285,388,463 47,616,112,048 148,409,772,794 　　대출채권이자수익 49,023,057,376 144,467,535,935 44,902,511,154 139,875,716,987 　　채권추심이익 2,698,748,543 7,969,161,234 2,701,735,893 7,357,292,171 　　기타영업수익 3,010,483,643 7,848,691,294 11,865,001 1,176,763,636 II. 영업비용 114,172,578,662 297,180,806,224 79,299,054,844 230,629,541,143 　비금융업비용 70,955,995,648 175,158,502,815 44,065,035,426 120,005,861,532 　　매출원가 70,955,995,648 175,158,502,815 44,065,035,426 120,005,861,532 　금융업비용 27,267,116,414 71,633,125,634 20,462,078,253 64,743,146,591 　　이자비용 9,035,833,009 25,821,829,872 7,934,241,355 24,202,109,534 　　대손상각비 18,231,283,405 45,811,295,762 12,527,836,898 40,541,037,057 　일반관리비 15,949,466,600 50,389,177,775 14,771,941,165 45,880,533,020 III. 영업이익 14,910,053,927 48,191,437,994 14,636,542,631 43,606,972,195 IV. 영업외수익 (2,367,344,231) 1,752,775,144 328,491,531 2,197,567,721 　기타수익 (2,418,856,651) 1,543,860,937 271,881,701 964,608,334 　금융수익 51,512,420 208,914,207 56,609,830 1,232,959,387 V. 영업외비용 9,568,879,477 11,273,966,142 522,861,830 2,014,341,531 　기타비용 8,589,649,053 8,783,255,373 70,142,359 441,755,939 　금융비용 979,230,424 2,490,710,769 452,719,471 1,572,585,592 VI. 법인세비용차감전순이익 2,973,830,219 38,670,246,996 14,442,172,332 43,790,198,385 VII. 법인세비용 2,850,473,100 11,332,601,602 3,433,725,344 10,460,774,192 VIII. 분기순이익 123,357,119 27,337,645,394 11,008,446,988 33,329,424,193 IX. 기타포괄손익 (8,750,878,446) (1,739,759,877) 9,630,604,087 10,830,045,611 　후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 (8,750,878,446) (1,739,759,877) 9,630,604,087 10,830,045,611 　　기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산평가손익 (8,719,479,344) (1,634,902,377) 9,656,823,373 10,899,349,180 　　순확정급여부채의 재측정요소 (31,399,102) (104,857,500) (26,219,286) (69,303,569) X. 총포괄이익 (8,627,521,327) 25,597,885,517 20,639,051,075 44,159,469,804 XI. 분기순이익의 귀속 123,357,119 27,337,645,394 11,008,446,988 33,329,424,193 　지배기업의 소유주지분 246,527,372 27,583,918,151 11,008,446,988 33,329,424,193 　비지배기업의 소유주지분 (123,170,253) (246,272,757) 　 　 XII. 총 포괄손익의 귀속 　 　 　 　 　지배주주지분 (8,504,351,074) 25,844,158,274 20,639,051,075 44,159,469,804 　비지배주주지분 (123,170,253) (246,272,757) 　 　 XIII. 주당순이익 　 　 　 　 　기본주당순손익 (단위 : 원) 10 1,078 430 1,290 　희석주당순손익 (단위 : 원) 10 1,078 430 1,290 연결 자본변동표 제 45 기 3분기 2021.01.01 부터 2021.09.30 까지 제 44 기 3분기 2020.01.01 부터 2020.09.30 까지 (단위 : 원) 　 자본 지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본 비지배지분 자본 합계 자본금 주식발행초과금 기타자본항목 기타포괄손익 이익잉여금 지배기업의 소유주에게 귀속되는 자본 합계 2020.01.01 (보고금액) 13,777,741,000 6,194,013,577 33,470,252,170 　 314,843,082,856 368,285,089,603 　 368,285,089,603 총포괄이익 : 　 　 　 　 　 　 　 　 분기순이익 　 　 　 　 33,329,424,193 33,329,424,193 　 33,329,424,193 기타포괄손익-공정가치금융자산평가손익 　 　 　 10,899,349,180 　 　 　 10,899,349,180 순확정급여부채의 재측정요소 　 　 　 　 (69,303,569) (69,303,569) 　 (69,303,569) 소유주와의 거래 : 　 　 　 　 　 　 　 　 배당금지급 　 　 　 　 (2,614,304,100) (2,614,304,100) 　 (2,614,304,100) 중간배당금지급 　 　 　 　 (7,678,455,600) (7,678,455,600) 　 (7,678,455,600) 자기주식 : 　 　 　 　 　 　 　 　 자기주식 취득 　 　 (2,994,289,770) 　 　 (2,994,289,770) 　 (2,994,289,770) 자본변동 　 　 　 　 　 　 　 　 2020.09.30 (분기말) 13,777,741,000 6,194,013,577 30,475,962,400 10,899,349,180 337,810,443,780 399,157,509,937 　 399,157,509,937 2021.01.01 (보고금액) 13,777,741,000 6,194,013,577 29,013,641,994 12,207,271,082 349,154,236,465 410,346,904,118 3,778,699,526 414,125,603,644 총포괄이익 : 　 　 　 　 　 　 　 　 분기순이익 　 　 　 　 27,583,918,151 27,583,918,151 (246,272,757) 27,337,645,394 기타포괄손익-공정가치금융자산평가손익 　 　 　 (1,634,902,377) 　 (1,634,902,377) 　 (1,634,902,377) 순확정급여부채의 재측정요소 　 　 　 　 (104,857,500) (104,857,500) 　 (104,857,500) 소유주와의 거래 : 　 　 　 　 　 　 　 　 배당금지급 　 　 　 　 (12,797,426,000) (12,797,426,000) 　 (12,797,426,000) 중간배당금지급 　 　 　 　 (7,678,455,600) (7,678,455,600) 　 (7,678,455,600) 자기주식 : 　 　 　 　 　 　 　 　 자기주식 취득 　 　 　 　 　 　 　 　 자본변동 　 　 (662,295,598) 　 　 (662,295,598) 684,229,618 21,934,020 2021.09.30 (분기말) 13,777,741,000 6,194,013,577 28,351,346,396 10,572,368,705 356,157,415,516 415,052,885,194 4,216,656,387 419,269,541,581 연결 현금흐름표 제 45 기 3분기 2021.01.01 부터 2021.09.30 까지 제 44 기 3분기 2020.01.01 부터 2020.09.30 까지 (단위 : 원) 　 제 45 기 3분기 제 44 기 3분기 I. 영업활동현금흐름 (57,543,462,670) 76,991,237,114 　영업으로부터 창출된 현금흐름 (161,214,225,560) (48,671,496,417) 　이자수취 153,151,998,771 147,300,709,541 　이자지급 (30,029,477,351) (25,663,540,339) 　법인세납부 (19,451,758,530) 4,025,564,329 II. 투자활동현금흐름 (108,792,540,892) (29,410,652,605) 　유형자산의 취득 (26,189,799,480) (169,059,927) 　유형자산의 처분 39,616,231 44,216,670 　투자부동산의 취득 (164,000,000) (8,727,273) 　투자부동산의 처분 　 143,544,070 　무형자산의 취득 (183,392,000) (795,464,500) 　무형자산의 처분 129,701,701 　 　당기손익공정가치 측정 금융자산의 취득 (528,250,000) (110,000,000) 　당기손익공정가치 측정 금융자산의 처분 　 670,832,753 　기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산의 취득 (7,548,268,000) (9,558,452,300) 　장단기금융상품의 변동 1,933,781,669 (4,856,438,146) 　장단기대여금의 대여 (30,000,000) (65,000,000) 　장단기대여금의 회수 37,499,987 57,000,048 　관계기업투자의 증가 (76,041,326,000) (17,120,000,000) 　보증금의 증가 (310,200,000) (261,828,000) 　보증금의 회수 62,095,000 2,618,724,000 III. 재무활동현금흐름 152,696,302,909 (45,553,533,643) 　사채의 발행 80,000,000,000 69,720,000,000 　사채의 상환 (57,840,000,000) (56,910,000,000) 　차입금의 증가 574,524,748,777 430,804,195,908 　차입금의 상환 (425,569,693,892) (474,707,280,218) 　배당금 지급 (20,475,881,600) (10,292,759,700) 　자기주식 취득 　 (2,994,289,770) 　임대보증금의 증가 330,000,000 100,000,000 　임대보증금의 감소 (325,000,000) (25,000,000) 　비지배지분의 증가 3,798,000,000 　 　리스료의 지급 (1,745,870,376) (1,248,399,863) IV. 현금및현금성자산의 순증가(감소) (13,639,700,653) 2,027,050,866 V. 기초 현금및현금성자산 42,441,779,650 29,117,144,528 VI. 현금및현금성자산의 환율변동효과 146 23 VII. 분기말 현금및현금성자산 28,802,079,143 31,144,195,417 3. 연결재무제표 주석 1. 일반사항 &cr;&cr;주식회사 리드코프(이하 '회사')와 종속기업(이하 회사와 종속기업을 '연결회사')는 1977년 9월 동양특수유조 주식회사로 설립되어, 1995년 8월 한국거래소 코스닥시장에 상장 하였으며, 1995년 12월 28일에 상호를 동양특수유조 주식회사에서 주식회사 동특으로 변경하였습니다. 또한 2001년 8월 31일을 분할기일로 하여 상법상 물적분할 방식에 의하여 회사의 운송부문을 분할, 주식회사 동특을 신설하고, 회사의 상호를 주식회사 리드코프로 변경하였습니다.&cr;&cr;한편, 회사는 2003년 2월 7일자로「대부업의 등록 및 금융이용자보호에 관한 법률 제3조에 따라 서울특별시에 대부업등록을 하고 신규사업인 소비자여신금융업에 진출하였으며, 2003년 10월 30일자로 석유수출입업 등록을 취소하고 석유도매업을 운영하게 되었습니다. 이에 따라 당분기말 현재 회사는 석유도소매업, 고속도로 휴게소운영 및 소비자여신금융업을 주된 사업으로 영위하고 있습니다. 회사의 본사는 서울특별시 영등포구 여의도동에 소재하고 있으며, 목포대불공단에 석유류 저장시설을, 경부고속도로 하행선상에 천안휴게소를, 소비자여신금융과 관련하여서울특별시 강남지점 등을 운영하고 있습니다. &cr;&cr;회사는 설 립후 수차의 증자 및 감자를 거쳐 당분기말 현재 보통주자본금은 13,778백만원입니다. 보고기간말 현재 회사의 주요 주주의 구성내역은 다음과 같습니다. 주 주 당분기말 전기말 소유 주식수(주) 지분율(%) 소유 주식수(주) 지분율(%) (주)엠투엔 4,316,783 16.32 4,316,783 16.32 서홍민 4,040,672 15.28 4,040,672 15.28 ㈜디케이마린 2,264,207 8.56 2,264,207 8.56 KB자산운용 1,062,152 4.02 1,062,152 4.02 아프로파이낸셜대부 1,769,802 6.69 1,769,802 6.69 자기주식 851,283 3.22 851,283 3.22 기타 12,141,236 45.91 12,141,236 45.91 합 계 26,446,135 100.00 26,446,135 100.00 &cr; (1) 종속기업 현황&cr;보고기간 종료일 현재 회사의 연결대상 종속기업의 현황은 다음과 같습니다. 기업명 소유지분율 소재지 사용 재무제표월 업종 앤알캐피탈대부 주식회사 100.00% 한국 9월 30일 대부업 주식회사 채권추심전문엘씨대부 100.00% 한국 9월 30일 채권추심업 주식회사 리드컴 100.00% 한국 9월 30일 광고대행업 디와이에이치제육차(1) - 한국 9월 30일 금융업 디와이에이치제칠차(1) - 한국 9월 30일 금융업 MIP혁신성장펀드2호 83.80% 한국 9월 30일 금융업 ㈜카옥션(2) 71.27% 한국 9월 30일 도소매 씨에이대부(2) 100.00% 한국 9월 30일 대부업 젤코바 트러스트 5호 사모투자합자회사(2) 97.19% 한국 9월 30일 금융업 (1) 소유지분율은 과반수 미만이나, 자산유동화를 목적으로 설립된 특수목적회사로서 피투자회사의 성과에 대한 변동이익에 유의적으로 노출되어 있고 성과를 결정하는 힘을 통해 변동이익에 영향을 미치므로 지배력을 보유하고 있는 것으로 판단하였습니다.&cr;(2) 간접 소유를 포함한 지분율 입니다. (2) 연결대상 종속기업의 보고기간 종료일 현재 요약재무상태표와 동일로 종료되는 회계연도의 요약포괄손익계산서는 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구 분 당분기말 당분기 자산 부채 자본 영업수익 분기순손익 총포괄손익 앤알캐피탈대부 주식회사 259,105,911 193,376,016 65,729,895 34,232,464 10,575,332 10,572,342 주식회사 채권추심전문엘씨대부 29,508,625 4,150,506 25,358,119 8,376,923 3,626,817 3,071,406 주식회사 리드컴 1,200,616 317,606 883,010 275,874 (40,383) (40,383) 디와이에이치제육차 7,088,199 7,088,000 199 303,509 199 199 디와이에이치제칠차 8,752,215 8,752,000 215 174,691 215 215 MIP혁신성장펀드2호 17,636,324 - 17,636,324 - (181,841) (181,841) ㈜카옥션 31,527,634 16,843,854 14,683,780 3,470,826 (828,122) (828,122) 씨에이대부 43,608 1,233 42,375 1,085 (7,625) (7,625) 젤코바 트러스트 5호 사모투자합자회사 39,149,635 2,091 39,147,544 - (52,456) (52,456) (단위: 천원) 구 분 전기말 전분기 자산 부채 자본 영업수익 분기순손익 총포괄손익 앤알캐피탈대부 주식회사 239,146,067 183,988,514 55,157,553 32,698,891 8,224,222 8,219,608 주식회사 채권추심전문엘씨대부 31,102,784 8,816,072 22,286,712 6,782,549 1,624,443 5,327,181 주식회사 리드컴 1,173,018 249,625 923,393 345,483 91,311 91,311 디와이에이치제오차 3,344,307 3,344,000 307 66,751 (12) (12) MIP혁신성장펀드2호 15,457,179 337,015 15,120,164 - - - ㈜카옥션 13,309,137 2,987,235 10,321,902 - - - 2. 재무제표의 작성기준 &cr;&cr;(1) 회계기준의 적용&cr;연결회사의 분기연결재무제표는 한국채택국제회계기준에 따라 작성되는 요약연결중간재무제표입니다. 동 재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차연결재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석은 직전 연차보고기간말 후 발생한 연결회사의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다.&cr; (2) 추정과 판단&cr;1) 경영진의 판단 및 가정과 추정의 불확실성&cr;한국채택국제회계기준은 중간재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 중간보고기간말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 중간보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제 결과는 다를 수 있습니다.&cr;&cr; 세계적인 COVID-19의 확산으로 각국 정부는 이를 통제하기 위하여 공장 폐쇄, 자가격리, 입국제한, 여행 금지 등의 조치를 시행하고 있습니다. COVID-19 팬데믹이 연결회사의 영업에 미칠 궁극적인 영향은 아직 알 수 없고, 향후 전개되는 국면에 따라 달라질 것으로 보입니다. COVID-19의 지속기간, 심각성은 매우 불확실하고 예측할 수 없으며, 정부나 연결회사의 보호조치로 인하여 실질적인 영업중단이 발생하고 영업규모가 감소할 수 있습니다. 이로 인한 재무 영향은 합리적으로 추정할 수 없지만 경영진은 연결회사가 사업을 영위하는 대부분의 지역 및 영업 부문이 어느 정도영향을 받을 것으로 예상하고 있습니다. COVID-19가 연결회사의 영업에 미치는 영향의 정도와 기간은 아직 결정할 수 없습니다.&cr; &cr;분기연결재무제표에서 사용된 연결회사의 회계정책 적용과 추정금액에 대한 경영진의 판단은 2020년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 연차연결재무제표와 동일한 회계정책과 추정의 근거를 사용하였습니다.&cr;&cr;2) 공정가치 측정&cr;연결회사는 공정가치평가 정책과 절차를 수립하고 있습니다. 동 정책과 절차에는 공정가치 서열체계에서 수준 3으로 분류되는 공정가치를 포함한 모든 유의적인 공정가치 측정의 검토를 책임지는 평가부서의 운영을 포함하고 있으며, 그 결과는 재무담당임원에게 직접 보고되고 있습니다. 평가부서는 정기적으로 관측가능하지 않은 유의적인 투입변수와 평가 조정을 검토하고 있습니다. 공정가치 측정에서 중개인 가격이나 평가기관과 같은 제3자 정보를 사용하는 경우, 평가부서에서 제3자로부터 입수한 정보에 근거한 평가가 공정가치 서열체계 내 수준별 분류를 포함하고 있으며 해당 기준서의 요구사항을 충족한다고 결론을 내릴 수 있는지 여부를 판단하고 있습니다.&cr;&cr;연결회사는 유의적인 평가 문제를 이사회에 보고하고 있습니다.&cr;&cr;자산이나 부채의 공정가치를 측정하는 경우, 연결회사는 최대한 시장에서 관측가능한 투입변수를 사용하고 있습니다. 공정가치는 다음과 같이 가치평가기법에 사용된 투입변수에 기초하여 공정가치 서열체계 내에서 분류됩니다.&cr;&cr;ㆍ수준 1: 측정일에 동일한 자산이나 부채에 대한 접근 가능한 활성시장의 조정되지 않은 공시가격&cr;ㆍ수준 2: 수준 1의 공시가격 이외에 자산이나 부채에 대해 직접적으로 또는 간접적으로 관측가능한 투입변수&cr;ㆍ수준 3: 자산이나 부채에 대한 관측가능하지 않은 투입변수&cr;&cr;자산이나 부채의 공정가치를 측정하기 위해 사용되는 여러 투입변수가 공정가치 서열체계 내에서 다른 수준으로 분류되는 경우, 연결회사는 측정치 전체에 유의적인 공정가치 서열체계에서 가장 낮은 수준의 투입변수와 동일한 수준으로 공정가치 측정치 전체를 분류하고 있으며, 변동이 발생한 보고기간 말에 공정가치 서열체계의 수준간 이동을 인식하고 있습니다.&cr;&cr;공정가치 측정 시 사용된 가정의 자세한 정보는 주석 4에 포함되어 있습니다.&cr;&cr; 3. 유의적인 회계정책 &cr;분기연결재무제표에 적용된 회계정책은 직전 연차연결재무제표에 적용한 회계정책과 동일합니다. 2021년 1월 1일부터 시행되는 새로운 회계기준이 있으나, 그 기준들은 연결회사의 연결재무제표에 중요한 영향을 미치지 않습니다. 분기의 법인세의 인식과 측정에 대한 정책은 주석 19에 기재하였습니다. 4. 공 정가치 &cr; &cr; (1) 금융상품 종류별 공정가치 &cr; 금융상품의 종류별 장부금액 및 공정가치는 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구분 당분기말 전기말 장부금액 공정가치 장부금액 공정가치 금융자산 현금및현금성자산 28,802,079 28,802,079 42,441,780 42,441,780 단기금융상품 19,736,554 19,736,554 21,557,104 21,557,104 매출채권() 3,869,060 3,869,060 3,061,919 3,061,919 대출채권 977,036,309 977,036,309 893,393,760 893,393,760 기타금융자산(유동) 313,361 313,361 138,334 138,334 기타금융자산(비유동) 3,887,945 3,887,945 3,657,540 3,657,540 기타금융자산(금융업) 12,207,676 12,207,676 11,830,808 11,830,808 당기손익-공정가치측정금융자산 5,878,209 5,878,209 5,308,454 5,308,454 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 30,921,791 30,921,791 25,509,720 25,509,720 파생상품자산 910,551 910,551 910,551 910,551 합 계 1,083,563,535 1,083,563,535 1,007,809,970 1,007,809,970 금융부채 매입채무() 460,483 460,483 331,306 331,306 기타금융부채(유동) 4,287,183 4,287,183 3,930,606 3,930,606 기타금융부채(비유동) 3,399,142 3,399,142 827,000 827,000 기타금융부채(금융업) 11,884,321 11,884,321 11,591,241 11,591,241 차입부채(유동) 62,084,000 801,121,356 40,527,333 639,180,709 차입부채(비유동) 28,822,667 833,333 차입부채(금융업) 722,236,234 600,667,179 파생상품부채 211,068 211,068 - - 합 계 833,385,098 821,363,553 658,707,998 655,860,862 () 매출채권 및 매입채무 중 단기성으로 장부금액이 공정가치와 유사할 경우 장부금액을 공정가치로 공시하였습니다. (2) 공정가치 서열체계 &cr;공정가치로 측정되는 금융상품은 공정가치 서열체계에 따라 구분되며 정의된 수준들은 다음과 같습니다. 공정가치로 측정되는 금융상품의 공정가치 서열체계 구분은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구분 당분기말 수준 1 수준 2 수준 3 합계 공정가치로 측정되는 금융자산/부채 파생상품자산 - - 910,551 910,551 파생상품부채 - - 211,068 211,068 당기손익-공정가치측정금융자산 - 427,344 5,450,865 5,878,209 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 26,061,971 - 4,859,820 30,921,791 (단위: 천원) 구분 전기말 수준 1 수준 2 수준 3 합계 공정가치로 측정되는 금융자산/부채 파생상품자산 - - 910,551 910,551 당기손익-공정가치측정금융자산 - 385,839 4,922,615 5,308,454 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 20,649,900 - 4,859,820 25,509,720 (3) 가치평가기법 및 투입변수&cr; 연결회사는 공정가치 서열체계에서 수준 2와 수준 3으로 분류되는 금융상품에 대해 다음의 가치평가기법과 투입변수를 사용하고 있습니다. (단위: 천원) 당분기말 공정가치 수준 가치평가기법 유의적이지만 &cr;관측가능하지 않은&cr;투입변수 공정가치측정과&cr;유의적이지만&cr;관측가능하지 않은&cr;투입변수간&cr;상호관계 당기손익-공정가치측정 금융자산 기타채무증권 427,344 2 시장접근법 - - 기타채무증권 4,922,615 3 DCF모형 영구성장률, 할인율 성장률이 증가할수록,&cr;할인율이 감소할수록&cr;공정가치 증가 Tsiveriotis-&cr;Fernandes and Hull 모형 기초자산 변동성 기초자산 변동성이&cr;클수록&cr;공정가치 변동 증가 기타채무증권 528,250 3 원가접근법 - - 파생상품자산 910,551 3 이항모형 기초자산 변동성 기초자산 변동성이&cr;클수록&cr;공정가치 변동 증가 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 기타지분증권 4,859,820 3 원가접근법 - - 파생상품부채 211,068 3 이항모형 기초자산 변동성 기초자산 변동성이&cr;클수록&cr;공정가치 변동 증가 (단위: 천원) 전기말 공정가치 수준 가치평가기법 유의적이지만 &cr;관측가능하지 않은&cr;투입변수 공정가치측정과&cr;유의적이지만&cr;관측가능하지 않은&cr;투입변수간&cr;상호관계 당기손익-공정가치측정 금융자산 기타채무증권 385,839 2 시장접근법 - - 기타채무증권 4,922,615 3 DCF모형 영구성장률,&cr;할인율 성장률이 증가할수록,&cr;할인율이 감소할수록&cr;공정가치 증가 Tsiveriotis-&cr;Fernandes and Hull 모형 기초자산 변동성 기초자산 변동성이&cr;클수록&cr;공정가치 변동 증가 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 기타지분증권 4,859,820 3 원가접근법 - - 파생상품자산 910,551 3 이항모형 기초자산 변동성 기초자산 변동성이&cr;클수록&cr;공정가치 변동 증가 5. 영업부문 정보&cr; (1) 영업부문에 대한 주요내용 &cr;영업부문의 주요 구분은 최고경영자에게 보고되는 내부보고자료와 동일한 방식으로 보고하고 있습니다. 보고기간말 현 재 연결회사는 석유사업본부, 소비자금융본부, 휴게소사업본부 , 광고사업본부 등으로 구성되어 있습니다. 영업부문은 제공되는 상품과 서비스의 성격, 고객별 분류 및 연결회사의 조직을 기초로 나뉘어지며, 이를 기초로 주요 부문별 정보를 공시합니다.&cr;&cr;최고경영자는 각 사업부문별 영업정보를 검토하고 있습니다. 연결회사의 사업은 한국 내에서만 이루어지고 있으므로 지역별로 구분하지 않고 각 부문의 성과를 검토하고 있습니다. &cr;&cr;(2) 당분기와 전분 기 중 연결회사의 영업부문별 재무정보는 다음과 같습니다.&cr;1) 부문 손익 (단위: 천원) 당분기 석유사업본부 소비자금융본부 휴게소사업본부 광고사업본부 기타 조정(2) 합 계 총부문수익 173,931,676 160,282,527 7,410,256 275,874 3,470,826 1,085 345,372,244 외부고객으로부터의 수익 173,931,676 160,282,527 7,410,256 275,874 3,470,826 1,085 345,372,244 보고부문영업이익(손실)(1) 637,837 57,121,342 200,785 (66,790) (852,443) (8,849,293) 48,191,438 감가상각비 및 무형자산상각비 519,622 1,320,145 172,614 26,424 701,336 220,693 2,960,834 (1) 연결회사의 경영진은 부문 영업이익에 근거하여 영업부문의 성과를 평가하고 있습니다.&cr;(2) 연결회사의 손익 중 보고부문으로 귀속되지 않는 공통손익입니다.&cr; (단위: 천원) 전분기 석유사업본부 소비자금융본부 휴게소사업본부 광고사업본부 조정(2) 합 계 총부문수익 118,364,533 148,409,772 7,116,725 345,483 - 274,236,513 외부고객으로부터의 수익 118,364,533 148,409,772 7,116,725 345,483 - 274,236,513 보고부문영업이익(손실)(1) (1,165,893) 52,460,436 9,936 87,103 (7,784,610) 43,606,972 감가상각비 및 무형자산상각비 469,422 1,276,593 296,214 830 187,317 2,230,376 ( 1) 연결회사의 경영진은 부문 영업이익에 근거하여 영업부문의 성과를 평가하고 있습니다.&cr;(2) 연결회사의 손 익 중 보고부문으로 귀속되지 않는 공통손익입니다.&cr; (3) 주요 고객에 대한 정보&cr;당분기 및 전분기 중 연결회사 매출액의 10% 이상을 차지하는 외부고객과 관련된 정보는 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구분 매출액 관련 보고 부문 당분기() 전분기 (유)썬에너지 - 11,943,777 석유사업부문 () 당분기 중 회사 매출액의 10% 이상을 차지하는 외부 고객은 없습니다.&cr; 6. 범주별 금융상품 &cr;&cr;(1) 금융상품 범주별 장부금액 (단위: 천원) 재무상태표 상 자산 당분기말 전기말 당기손익-공정가치측정금융자산 당기손익-공정가치 측정채무상품 5,878,209 5,308,454 파생상품자산 910,551 910,551 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 기타포괄손익-공정가치 측정 지분상품 30,921,791 25,509,720 상각후원가측정 금융자산 현금및현금성자산 28,802,079 42,441,780 단기금융상품 19,736,554 21,557,104 매출채권 3,869,060 3,061,919 대출채권 977,036,309 893,393,760 기타금융자산(유동) 313,361 138,334 기타금융자산(비유동) 3,887,945 3,657,540 기타금융자산(금융업) 12,207,676 11,830,808 합 계 1,083,563,535 1,007,809,970 (단위: 천원) 재무상태표 상 부채 당분기말 전기말 당기손익-공정가치측정금융부채 파생상품부채 211,068 - 상각후원가측정 금융부채 매입채무 460,483 331,306 차입부채(유동) 62,084,000 40,527,333 차입부채(비유동) 28,822,667 833,333 차입부채(금융업) 722,236,234 600,667,179 기타금융부채(유동) 4,287,183 3,930,606 기타금융부채(비유동) 3,399,142 827,000 기타금융부채(금융업) 11,884,321 11,591,241 합 계 833,385,098 658,707,998 (2) 금융상품 범주별 순손익 (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 당기손익-공정가치측정 금융자산 당기손익-공정가치측정채무상품 관련손익 41,505 255,986 파생상품평가손익 (211,068) 801,360 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산 기타포괄손익-공정가치측정지분상품 관련손익 (1,634,902) 10,899,349 상각후원가측정 금융자산 이자수익 144,612,326 140,037,767 채권추심이익 7,969,161 7,357,292 대손상각비 (45,811,296) (40,541,037) 대출채권처분이익 7,792,057 785,724 대손충당금환입 3,000 3,694 상각후원가측정 금융부채 이자비용 (28,014,917) (25,735,571) 합 계 84,745,866 93,864,564 7. 공정가치 측정 금융자산&cr; &cr;(1) 당기손익-공정가치측정 금융자산&cr;1) 당기손익-공정가치측정 금융자산 (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 기타채무상품 5,878,209 5,308,454 파생상품자산 910,551 910,551 합 계 6,788,760 6,219,005 2) 당기손익으로 인식된 금액 (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 당기손익-공정가치측정 채무상품 관련손익 41,505 255,986 파생상품평가손익 (211,068) 801,360 합 계 (169,563) 1,057,346 &cr;(2) 기타포괄손익-공정가치측정 금융자산&cr;1) 기타포괄손익-공정가치측정 지분상품 (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 ㈜케이씨에프에이 1,000 1,000 ㈜엠투엔(1) 26,061,971 20,649,900 Green fire bio, LLC(1)(2) 4,858,820 4,858,820 합 계 30,921,791 25,509,720 (1) 동 지분상품은 중장기적으로 보유할 목적으로 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 분류하였습니다. &cr;(2) 피투자기업으로부터 공정가치 측정을 위한 충분한 정보를 얻을 수 없고, 보고기간 중 가치변동의 증거가 되는 유의적인 변동이 없어 원가가 공정가치의 추정치를 나타낸다고 판단하고 있습니다. 8. 사용제한금융자산&cr; 보고기간 종료일 현재 사용이 제한된 금융자산의 내용은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 계정과목 세부내역 예치기관 당분기말 전기말 사용제한사유 단기금융상품 정기예금 신한은행 외 800,000 100,000 법인카드에 대한 질권설정 보통예금 등 신한은행 외 18,936,554 18,721,741 차입금에 대한 질권설정 장기금융상품 당좌개설보증금 국민은행 외 6,000 6,000 당좌개설보증금 합 계 19,742,554 18,827,741 &cr; 9. 대출채권 및 대손충당금 &cr; (1) 보고기간 종료 일 현재 연결회사의 대출채권의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구분 당분기말 전기말 상각후원가 대손충당금(2) 순장부가액 상각후원가 대손충당금 순장부가액 신용대출채권(1) 671,609,505 (83,199,310) 588,410,195 750,366,759 (109,048,067) 641,318,693 담보대출채권(1) 346,004,615 (9,256,707) 336,747,908 225,703,201 (9,041,788) 216,661,413 기업대출채권 35,396,542 (125,357) 35,271,185 24,330,844 (27,645) 24,303,199 NPL대출채권 4,617,939 (144,094) 4,473,845 4,696,599 (144,094) 4,552,505 이연대출부대비용 13,993,340 (1,860,164) 12,133,176 7,749,659 (1,191,707) 6,557,951 합계 1,071,621,941 (94,585,632) 977,036,309 1,012,847,062 (119,453,302) 893,393,760 (1) 당분기말 현재 집합평가 대상 대출채권 잔액은 731,862 백만원이며 이에 대한 대손충당금은 89,034 백만원입니다.&cr;(2) 당분기 미래경기전망정보 산출 620 백만원 증가 효과를 포함하고 있습니다.&cr;&cr;상기 대출채권 중 일부는 연결회사의 차입부채와 관련하여 차입처에 담보로 제공되어 있습니다(주석 22 참조). (2) 대출채권의 신용건전성&cr;&cr;보고기간 종료일 현재 대출채권의 신용위험 노출정도에 대한 신용건전성 분류는 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구 분 당분기말 12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 신용이 손상되지 않음 신용이 손상됨 일반채권 원금 928,633,569 21,172,682 25,492,844 975,299,095 대손충당금 (32,115,846) (8,685,903) (9,407,560) (50,209,309) 장부금액 896,517,723 12,486,779 16,085,284 925,089,786 화해채권 원금 - - 82,329,506 82,329,506 대손충당금 - - (42,516,159) (42,516,159) 장부금액 - - 39,813,347 39,813,347 합계() 896,517,723 12,486,779 55,898,631 964,903,133 () 이연대출부대비용은 합계금액에 포함되지 않았습니다.&cr; (단위: 천원) 구 분 전기말 12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 신용이 손상되지 않음 신용이 손상됨 일반채권 원금 818,183,984 14,775,621 24,740,444 857,700,049 대손충당금 (21,584,165) (6,084,144) (10,045,634) (37,713,943) 장부금액 796,599,819 8,691,477 14,694,810 819,986,106 화해채권 원금 - - 147,397,355 147,397,355 대손충당금 - - (80,547,652) (80,547,652) 장부금액 - - 66,849,703 66,849,703 합계() 796,599,819 8,691,477 81,544,513 886,835,809 () 이연대출부대비용은 합계금액에 포함되지 않았습니다. (3) 보고기간 종료일 현재 대출채권 관련 내용은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 당분기말() 대출채권 합계 대출채권 - 미수수익 합계 12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 신용이 손상되지 않은 대출채권 신용이 손상된&cr; 대출채권 신용이 손상되지 않은 대출채권 신용이 손상된&cr; 대출채권 기초 대출채권 818,183,984 14,775,621 172,137,799 1,005,097,404 9,473,511 916,170 1,194,243 11,583,924 - 12개월 기대신용손실로&cr; 대체 1,345,890 (684,012) (661,878) - 82,349 (37,642) (44,707) - - 신용이 손상되지 않은 &cr; 대출채권으로 대체 (12,023,216) 12,235,552 (212,336) - (145,867) 158,080 (12,213) - - 신용이 손상된 &cr; 대출채권으로 대체 (31,663,738) (5,738,320) 37,402,058 - (455,626) (357,499) 813,125 - - 실행(상환)액 152,790,649 583,841 11,246,673 164,621,163 437,264 567,126 686,177 1,690,567 - 상각액 - - (20,149,287) (20,149,287) - - (986,086) (986,086) - 대출채권 매각 - - (91,940,679) (91,940,679) - - - - 분기말 대출채권 928,633,569 21,172,682 107,822,350 1,057,628,601 9,391,631 1,246,235 1,650,539 12,288,405 () 이연대출부대비용은 제외하였습니다. &cr; (단위: 천원) 전기말() 대출채권 합계 대출채권 - 미수수익 합계 12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 신용이 손상되지 않은 대출채권 신용이 손상된&cr; 대출채권 신용이 손상되지 않은 대출채권 신용이 손상된&cr; 대출채권 기초 대출채권 818,819,806 27,801,088 137,680,705 984,301,599 10,324,992 2,373,074 1,141,807 13,839,873 - 12개월 기대신용손실 로 대체 1,661,776 (1,323,985) (337,791) - 136,154 (92,699) (43,455) - - 신용이 손상되지 않은 &cr; 대출채권으로 대체 (8,821,682) 8,901,682 (80,000) - (107,654) 119,016 (11,362) - - 신용이 손상된 &cr; 대출채권으로 대체 (58,110,516) (11,917,032) 70,027,548 - (870,051) (892,936) 1,762,987 - - 실행(상환)액 64,634,600 (8,686,132) 6,949,022 62,897,490 (9,930) (590,285) 1,004,629 404,414 - 상각액 - - (40,241,323) (40,241,323) - - (2,660,363) (2,660,363) - 대출채권 매각 - - (1,860,362) (1,860,362) - - - - 기말 대출채권 818,183,984 14,775,621 172,137,799 1,005,097,404 9,473,511 916,170 1,194,243 11,583,924 () 이연대출부대비용은 제외하였습니다.&cr; (4) 당분기말 및 전기말 현재 대손충당금 관련 내용은 다음과 같습니다 . (단위: 천원) 당분기말() 대출채권 대손충당금 합계 대출채권 - 미수수익 대손충당금 합계 12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 신용이 손상되지 않은 대손충당금 신용이 손상된&cr; 대손충당금 신용이 손상되지 않은 대손충당금 신용이 손상된&cr; 대손충당금 기초 대손충당금 21,584,165 6,084,144 90,593,286 118,261,595 311,581 387,705 675,354 1,374,640 - 12개월 기대신용손실로 대체 636,687 (264,783) (371,904) - 41,800 (14,543) (27,257) - - 신용이 손상되지 않은 대출채권으로 대체 (338,360) 385,110 (46,750) - (5,012) 8,055 (3,043) - - 신용이 손상된 대출채권으로 대체 (1,615,966) (2,209,671) 3,825,637 - (39,292) (143,833) 183,125 - - 전입(환입)액 11,849,320 4,691,103 27,237,915 43,778,338 156,626 302,400 905,475 1,364,501 - 상각액 - - (20,149,287) (20,149,287) - - (986,086) (986,086) - 대출채권 매각 - - (49,165,178) (49,165,178) - - - - 분기말 대손충당금 32,115,846 8,685,903 51,923,719 92,725,468 465,703 539,784 747,568 1,753,055 () 이연대출부대비용은 제외하였습니다.&cr; (단위: 천원) 전기말() 대출채권 대손충당금 합계 대출채권 - 미수수익 대손충당금 합계 12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 신용이 손상되지 않은 대손충당금 신용이 손상된&cr; 대손충당금 신용이 손상되지 않은 대손충당금 신용이 손상된&cr; 대손충당금 기초 대손충당금 17,932,217 16,643,868 70,889,205 105,465,290 283,922 1,538,113 961,301 2,783,336 - 12개월 기대신용손실로 대체 1,099,609 (906,497) (193,112) - 68,416 (43,506) (24,910) - - 신용이 손상되지 않은 대출채권으로 대체 (193,293) 239,333 (46,040) - (2,719) 9,257 (6,538) - - 신용이 손상된 대출채권으로 대체 (2,816,777) (6,709,483) 9,526,260 - (66,815) (534,312) 601,127 - - 전입(환입)액 5,562,409 (3,183,077) 50,651,980 53,031,312 28,777 (581,847) 1,804,737 1,251,667 - 상각액 - - (40,241,323) (40,241,323) - - (2,660,363) (2,660,363) - 대출채권 매각 - - 6,316 6,316 - - - - 기말 대손충당금 21,584,165 6,084,144 90,593,286 118,261,595 311,581 387,705 675,354 1,374,640 () 이연대출부대비용은 제외하였습니다.&cr; 10. 유무형자산과 투자부동산 &cr; (1) 보고기간말 현재 유무형자산 및 투자부동산(비금융업)의 변동내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 당분기 유형자산 무형자산 투자부동산 기초 순장부금액 5,750,302 5,154,270 5,995,495 취득 26,153,141 6,160 164,000 처분 및 폐기 (19,802) (129,702) (64,886) 감가상각비 (521,654) (222,774) (270,911) 보고기간말 장부금액 31,361,987 4,807,954 5,823,698 취득원가 37,489,232 8,228,011 15,033,304 감가상각누계액 (5,744,851) (3,420,057) (8,164,220) 손상차손누계액 (382,394) - (1,045,386) (단위: 천원) 전기 유형자산 무형자산 투자부동산 기초 순장부금액 5,739,002 402,994 6,470,250 취득 65,635 876,450 8,727 사업결합으로 인한 증가 169,615 4,202,865 - 처분 - - (50,570) 감가상각비 (200,155) (328,039) (365,758) 손상차손 (23,795) - (67,154) 보고기간말 장부금액 5,750,302 5,154,270 5,995,495 취득원가 11,551,582 8,404,660 14,948,803 감가상각누계액 (5,418,886) (3,250,390) (7,907,922) 손상차손누계액 (382,394) - (1,045,386) 당분기 중 회사가 보유중인 투자부동산에서 발생한 임대수익은 1,365,308천원(전분기 : 840,645 천원) 입니다. (2) 보고기간말 현재 유무형자산 및 투자부동산(금융업)의 변동내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 당분기 유형자산 무형자산 기초 순장부금액 433,786 5,633,467 취득 36,659 177,232 감가상각비 (143,803) (261,505) 보고기간말 장부금액 326,642 5,549,194 취득원가 4,889,299 10,322,126 감가상각누계액 (4,562,657) (4,772,932) (단위: 천원) 전기 유형자산 무형자산 기초 순장부금액 435,645 5,676,461 취득 212,638 264,655 처분 (6,008) - 감가상각비 (208,489) (307,649) 보고기간말 장부금액 433,786 5,633,467 취득원가 4,852,640 10,144,895 감가상각누계액 (4,418,854) (4,511,427) 11. 기타금융자산 및 기타자산 &cr; &cr; ( 1) 기타금융자산&cr; 1) 당분기말 및 전기말 현재 기타금융자산 (비금융업) 의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 유동 미수금 310,361 135,334 보증금 3,000 3,000 소 계 313,361 138,334 비유동 장기대여금 70,278 77,778 보증금 3,814,667 3,576,762 장기금융상품 3,000 3,000 소 계 3,887,945 3,657,540 합 계 4,201,306 3,795,874 &cr;2) 당분기말 및 전기말 현재 기타금융자산(금융업)의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 미수금 41,272 7,686 미수수익 12,300,156 11,588,659 대손충당금 (1,753,055) (1,374,640) 보증금 1,616,303 1,606,103 장기금융상품 3,000 3,000 합 계 12,207,676 11,830,808 (2) 기타자산&cr; 1) 당분기말 및 전기말 현재 기타유동자산 (비금융업) 의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 선급비용 390,031 339,139 선급금 1,210,943 2,068,738 선납세금 17,006 - 합 계 1,617,980 2,407,877 &cr; 2) 당분기말 및 전기말 현재 기타자산 (금융업) 의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 선급비용 4,774,578 2,413,493 선급금 1,306,842 44,024 선납세금 28 - 합 계 6,081,448 2,457,517 12. 관계기업 투자주식&cr; (1) 당분기말과 전기말 현재 중요한 관계기업 현황은 다음과 같습니다. (단위: %) 기업명 소유지분율 주된 사업장 사용 재무제표일 당분기 말 전기말 대신캑터스바이아웃 주식회사 24.50 24.50 한국 9월 30일 캑터스바이아웃 제6호 PEF(1) 78.35 - 한국 9월 30일 (주)무궁화신탁(2) 12.95 - 한국 9월 30일 (1) 지분율이 50%를 초과하나 사원간 약정에 따라 연결회사가 지배권을 확보하지 못하였으므로 관계기업으로 분류하였습니다. (2) 보유 지분율은 20% 미만이나, 유의적인 영향력을 행사할 수 있는 것으로 판단되어 관계기업으로 분류하였습니다.&cr;&cr; (2) 당분기의 관계기업에 대한 지분법 평가 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 기업명 당기초 취득 처분 당분기 지분법평가 당분기 말 지분법손실 기타포괄손익 대신캑터스바이아웃 주식회사 24,889,220 - - (217,328) - 24,671,892 캑터스바이아웃 제6호 PEF - 38,000,000 - (8,582,652) - 29,417,348 (주)무궁화신탁 - 38,041,326 - - - 38,041,326 합 계 24,889,220 76,041,326 - (8,799,980) - 92,130,566 &cr; (3) 당분기말 관계기업의 요약재무정보는 아래와 같습니다. (단위: 천원) 기업명 자산 부채 영업손익 분기순손익 대신캑터스바이아웃 주식회사 101,196,026 - (31,700) (31,700) 캑터스바이아웃 제6호 PEF 37,692,727 146,902 (10,954,174) (10,954,174) (주)무궁화신탁 431,695,340 200,231,829 15,283,420 18,987,854 13. 차입부 채 &cr; (1) 당분기말 및 전기말 현재 차입부채(비금융업) 의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구 분 계정명 차입처 이자율(%) 당분기말 전기말 비금융업&cr;(유동) 단기차입금 국민은행 외 7개 1.81~4.87 36,900,000 36,100,000 유동성장기차입금 세람저축은행 외 3개 4.60~4.99 25,184,000 4,427,333 소 계 62,084,000 40,527,333 비금융업&cr;(비유동) 장기차입금 세람저축은행 외 3개 4.60~4.99 28,822,667 833,333 소 계 28,822,667 833,333 총 차입부채 90,906,667 41,360,666 상기 일부 차입부채와 관련하여 일부의 보통예금 및 정기예금이 사용이 제한되어 있습니다(주석 8 참조). 또한, 연결회사의 차입금과 관련하여 유형자산, 대출채권 및 견질어음이 담보로 제공되어 있습니다 (주석 22 참조).&cr; &cr; (2) 당분기말 및 전기말 현재 차입부채(금융업) 의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구 분 계정명 차입처 이자율(%) 당분기말 전기말 금융업 단기차입금 신영증권 외 9개 1.98~5.60 179,436,157 99,132,656 유동성장기차입금 BNK저축은행 외 77개 4.50~6.40 309,541,290 286,899,123 단기사채 제448회 외 18개 4.40~6.50 49,000,000 23,250,000 유동성장기사채 제325회 외 68개 4.80~7.80 53,870,000 43,490,000 장기차입금 BNK저축은행 외 48개 4.50~6.00 84,198,787 87,735,400 사채 제421회 외 99개 4.60~7.80 46,190,000 60,160,000 총 차입부채 722,236,234 600,667,179 상기 일부 차입부채와 관련하여 일부의 보통예금 및 정기예금이 사용이 제한되어 있습니다 (주석 8 참조) . 또한, 연결회사의 차입금과 관련하여 유형자산, 대출채권 및 견질어음이 담보로 제공되어 있습니다 (주석 22 참조) . 14. 기타금융부채&cr; &cr; (1) 당분기 말 및 전기말 현재 기타금융부채 (비금융업) 의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구 분 계정명 당분기말 전기말 유동 미지급금 1,654,699 1,358,195 예수금 2,291,634 2,385,025 미지급비용 340,850 187,386 소 계 4,287,183 3,930,606 비유동 임대보증금 630,000 625,000 비지배지분 2,769,142 202,000 소 계 3,399,142 827,000 총 기타금융부채 7,686,325 4,757,606 &cr; (2) 당분기말 및 전기말 현재 기타금융부채(금융업) 의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 계정명 당분기말 전기말 미지급금 7,906,153 9,674,974 예수금 1,392,615 754,632 미지급비용 1,487,025 1,161,635 비지배지분 1,098,528 - 총 기타금융부채 11,884,321 11,591,241 15. 기타부채&cr; (1) 당분기말 및 전기말 현재 기타유동부채(비금융업) 의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 선수금 2,477,079 847,480 예수금 153,897 402,209 합 계 2,630,976 1,249,689 &cr; (2) 당분기말 및 전기말 현재 기타비유동부채(비금융업) 의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 기타충당부채 24,500 24,500 &cr;(3) 당분기말 및 전기말 현재 기타부채(금융업) 의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 예수금 566 - 기타충당부채 139,200 139,200 합 계 139,766 139,200 &cr;(4) 당분기 및 전기 중 충당부채 변동은 없습니다. 16. 순확정급여부채 &cr;(1) 당분기말 및 전기말 현재 연결회사의 순 확정급여부채 (비금융업) 의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 확정급여채무의 현재가치 7,291,264 6,726,436 사외적립자산의 공정가치 (4,368,136) (4,472,379) 재무상태표상 부채 2,923,128 2,254,057 (2) 당분기말 및 전기말 현재 연결회사의 순확정급여부채(금융업) 의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 확정급여채무의 현재가치 12,403,978 11,302,055 사외적립자산의 공정가치 (5,579,896) (5,620,123) 재무상태표상 부채 6,824,082 5,681,932 &cr; (3) 연결포괄손익계산서에 반영된 금액 (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 당기근무원가 1,963,238 1,975,496 순이자원가 19,739 (30,961) 종업원 급여에 포함된 총 비용 1,982,977 1,944,535 17. 자본&cr; &cr; (1) 자본금&cr; 연결회사가 발행할 주식의 총수는 299,539,171주이고, 발행한 주식수는 보통주식 26,446,135주이며 1주당 액면금액은 500원입니다.&cr;&cr; 연결회사는 이사회결의에 의거 2008년과 2011년 , 2019년 중 각각 보통주식 460,829주 및 345,423주, 303,095주를 이익소각하여 당분기말 현재 연결회사의 자본금은 발행주식의 액면총액과 일치하지 않습니다. &cr; &cr; (2) 배당내역&cr; 2020년 12월 31일로 종료하는 회계기간에 대한 주당배당금 및 총배당금은 500원과 12,797백만원이며, 2021년 4월 중에 지급되었습니다. (전기 지급액 : 2,614백만원)&cr;&cr; 2021년 6월 30일로 종료하는 중간기간에 대한 주당 배당금 및 총 배당금은 각각 300원과 7,678백만원이며 2021년 8월 중에 지급되었습니다. (전기 지급액 : 7,678백만원) 18. 일반관리비 &cr; 보고기간 종료일 현재 연결회사의 일반관리비 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 계 정 과 목 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 급여 8,649,768 27,634,677 8,018,522 24,770,295 퇴직급여 721,192 2,145,689 611,126 2,011,251 감가상각비 343,912 936,368 186,008 598,480 무형자산상각비 164,870 484,279 159,713 492,311 사용권자산상각비 524,065 1,540,186 340,102 1,139,586 광고선전비 561,481 3,392,529 1,423,847 4,696,496 임차료 743,674 2,061,129 769,585 2,042,400 복리후생비 637,911 2,014,833 563,911 1,824,166 지급수수료 1,587,762 4,713,622 958,861 3,201,641 여비교통비 39,572 122,010 37,315 111,628 접대비 228,392 468,038 108,150 277,771 통신비 392,424 1,190,209 318,834 975,761 수도광열비 150,093 391,107 133,859 369,559 세금과공과 699,901 1,756,042 650,317 2,013,766 수선비 6,498 16,818 2,834 12,865 보험료 65,259 196,880 54,487 177,504 차량유지비 78,507 211,237 54,699 161,753 교육훈련비 24,605 36,979 39,980 61,196 도서인쇄비 13,268 48,389 12,167 26,827 소모품비 123,812 360,486 112,886 310,997 전산처리비 145,285 426,115 144,368 375,573 운반비 109 851 - - 협회비 23,885 172,185 56,819 180,559 미화조성비 13,026 44,586 13,550 48,148 건물관리비 10,196 23,933 - - 합 계 15,949,467 50,389,177 14,771,940 45,880,533 19. 법인세&cr; &cr; 법인세 비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균 연간법인세율의 추정에 기 초하여 인식하였습니다. 2021 년 12월 31일 로 종료하는 회계연도의 예상평균연간법인세율은 29.27% ( 2020 년 12월 31일 로 종료하는 기간에 대한 예상법인세율: 24.05 %)입니다. 당분기 법인세비용에는 법인세 등 납부액이 포함되어있습니다.&cr; &cr; 20. 주당순이익&cr; (1) 기본주당순이익&cr;① 기본주당순이익&cr;기본주당이익은 연결회사의 보통주분기순이익을 연결회사가 매입하여 자기주식으로 보유하고 있는 보통주를 제외한 당분기 및 전분기의 가중평균 유통보통주식수로 나누어 산정하였습니다. (단위: 원, 주) 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 보통주분기순이익(원) 246,527,372 27,583,918,151 11,008,446,988 33,329,424,193 가중평균 유통보통주식수(주) 25,594,852 25,594,852 25,594,852 25,838,264 기본주당순이익(원) 10 1,078 430 1,290 &cr;② 가중평균유통보통주식수 산정내역 (단위: 주) 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 Ⅰ. 가중평균 총발행 주식수 26,446,135 26,446,135 26,446,135 26,446,135 Ⅱ. 가중평균 자기주식수 851,283 851,283 851,283 607,871 Ⅲ. 가중평균 유통보통주식수(Ⅰ-Ⅱ) 25,594,852 25,594,852 25,594,852 25,838,264 (2) 희석주당순이익 &cr; 희석주당이익은 모든 희석성 잠재적보통주가 보통주로 전환된다고 가정하여 조정한 가중평균 유통보통주식수를 적용하여 산정하고 있습니다. 연결회사가 부여한 주식매입선택권 중 6차는 이사회결의에 따라 전량 차액결제형으로 결제되도록 변경되었으며 8차는 희석효과가 없어 보고기간말 현재 연결회사의 희석주당순이익은 기본주당순이익과 동일합니다. 21. 현 금흐름표 &cr; (1) 영업활동으로 인한 현금흐름 (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 당기순이익 27,337,645 33,329,424 조정: 이자수익 (144,634,945) (140,051,331) 이자비용 28,101,472 25,774,695 법인세비용 11,332,601 10,460,774 감가상각비 936,368 598,480 무형자산상각비 484,279 492,311 사용권자산상각비 1,540,186 1,139,586 대손상각비 45,811,296 40,541,037 유형자산처분이익 (19,815) (38,209) 투자부동산폐기손실 64,886 - 투자부동산처분이익 - (133,915) 기타수익 (222,543) (2,804) 파생상품평가이익 - (801,360) 파생상품평가손실 211,068 - 퇴직급여 1,984,058 1,944,535 기타손실 - 당기손익인식금융자산 평가이익 (41,505) (2,825) 당기손익인식금융자산 처분이익 - (253,160) 지분법손실 8,799,980 398,654 운전자본의 변동: 재고자산 (3,642,845) (749,682) 매출채권 (776,704) 145,749 대출채권 (138,358,585) (17,929,654) 단기금융리스채권 157,531 17,550 장기금융리스채권 4,685 66,000 미수금 (205,685) (174,057) 미수수익 - (271) 선급금 (400,409) (757,743) 선급비용 (51,024) (192,886) 기타자산 (7,931) (1,068) 퇴직금의 지급 (536,040) (471,871) 사외적립자산 224,979 337,543 매입채무 129,178 78,548 미지급금 (1,479,396) (1,716,948) 선수금 1,629,599 (798,548) 예수금 411,841 90,167 미지급비용 116,541 (2,456) 선수보증금 (114,992) - 기타부채 - (7,761) 영업활동으로 인한 현금흐름 (161,214,226) (48,671,496) (2) 현금및현금성자산의 구성요소 (단위: 천원) 항목 당분기 전분기 은행예금및보유현금 18,492,936 21,129,787 단기은행예치금 10,309,143 10,014,408 합 계 28,802,079 31,144,195 (3) 현금의 유입.유출이 없는 거래 중 중요한 사항 (단위: 천원) 내용 당분기 전분기 대출채권의 제각 20,149,287 28,711,926 미수수익의 제각 986,086 2,295,682 장기차입부채의 유동성대체 395,367,279 319,542,581 22. 우발상황 및 약정사항 &cr; (1) 주요 차입약정 (단위: 천원) 구 분 당분 기말 전기말 약정처 한도약정액 대출실행액 한도약정액 대출실행액 기업구매자금대출 8,000,000 8,000,000 8,000,000 8,000,000 KB국민은행 7,000,000 7,000,000 7,000,000 7,000,000 신한은행 1,600,000 1,600,000 1,600,000 1,600,000 부산은행 3,000,000 - 3,000,000 3,000,000 우리은행 6,500,000 6,500,000 6,500,000 6,500,000 NH농협은행 1,800,000 1,800,000 1,800,000 - IBK기업은행 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 DGB대구은행 2,000,000 2,000,000 - - 수협은행 일반여신약정 11,000,000 1,102,823 11,000,000 5,332,656 ㈜한국투자저축은행 9,000,000 9,000,000 9,000,000 9,000,000 KDB산업은행 3,000,000 2,041,666 4,000,000 1,916,667 세람저축은행 2,000,000 1,500,000 - - 광주은행 합 계 55,900,000 41,544,489 52,900,000 43,349,323 　 (2) 담보제공자산&cr;1) 당분기말 (단위: 천원) 계 정 과 목 세부내역 장부금액 당분기말 차입금액(1) 담보권자 담보설정금액&cr;(채권최고액) 단기금융상품,&cr;당기손익-공정가치측정금융자산 단기금융상품 1,947,000 2,141,700 7,000,000 신한은행 단기금융상품 1,760,000 1,866,000 8,000,000 국민은행 당기손익-공정가치측정금융자산 327,348 101,000 단기금융상품 700,000 700,000 23,000,000 한국산업은행 외 유형자산 토지 13,610,166 38,800,000 건물 14,472,893 기계기구 131,105 대출채권,&cr;단기금융자산 대출채권 444,655,255 459,423,399 382,835,734 신한캐피탈 외 단기금융상품 9,522,886 메리츠종금 외 매출채권,&cr;단기금융자산 매출채권 639,778 9,214,400 7,088,000 케이비캐피탈(2) 단기금융상품 1,546,594 광주은행 매출채권,&cr;단기금융자산 매출채권 382,284 11,377,600 8,752,000 케이비캐피탈(3) 단기금융상품 1,777,901 국민은행 관계기업투자주식 관계기업투자주식 38,000,000 24,750,000 20,625,000 JB우리캐피탈(4) 합 계 529,473,210 548,374,099 457,300,734 (1) 신한은행, 국민은행 관련 차입금액은 신용거래가 포함되어 있으며, 한국산업은행은 최초 계약 당시의 담보설정금액으로 현재까지 유지되고 있습니다.&cr; (2) 디와이에이치제육차로부터 발생하는 수익증권에 대해 근질권을 설정하고 있으며, 향후 유동화기간에 대한 추정 매출채권 입금액은 47,238,438천원 입니다.&cr;(3) 디와이에이치제칠차로부터 발생하는 수익증권에 대해 근질권을 설정하고 있으며, 향후 유동화기간에 대한 추정 매출채권 입금액은 51,517,676천원 입니다.&cr;(4) 연결회사가 보유한 대상회사의 출자지분 전부에 대해 대주를 제1순위 근질권자로 하는 근질권 설정을 했습니다.&cr; 2) 전기말 (단위: 천원) 계 정 과 목 세부내역 장부금액 전기말 차입금액(1) 담보권자 담보설정금액&cr;(채권최고액) 단기금융상품&cr;당기손익-공정가치측정금융자산&cr;기타금융자산 단기금융상품 1,947,000 2,141,700 7,000,000 신한은행 단기금융상품 1,530,000 1,636,000 8,000,000 국민은행 당기손익-공정가치측정금융자산 287,352 101,000 단기금융상품 700,000 700,000 9,000,000 한국산업은행 유형자산 토지 3,254,390 22,000,000 건물 246,213 기계기구 96,135 대출채권,&cr;단기금융자산 대출채권 470,624,420 490,710,615 404,967,179 신한캐피탈 외 단기금융상품 13,086,183 메리츠종금 외 매출채권,&cr;단기금융자산 매출채권 116,106 4,347,200 3,344,000 케이비캐피탈(2) 단기금융상품 1,308,573 광주은행 합 계 493,196,372 521,636,515 432,311,179 (1) 신한은행, 국민은행 관련 차입금액은 신용거래가 포함되어 있으며, 한국산업은행은 최초 계약 당시의 담보설정금액으로 현재까지 유지되고 있습니다.&cr;(2) 디와이에이치제오차로부터 발생하는 수익증권에 대해 근질권을 설정하고 있으며, 향후 유동화기간에 대한 추정 매출채권 입금액은 29,542,547천원 입니다.&cr; (3) 지급보증 &cr;1) 제공한 지급보증&cr;연결회사는 당분기말 및 전기말 현재 타인을 위해 지급하고 있는 보증이 없습니다. &cr;2) 제공받은 지급보증&cr;당분기말 연결회사는 서울보증보험주식회사로부터 다음과 같은 지급보증을 제공받고 있습니다. (단위: 천원) 상품명 피보험자상호 지급보증액 주계약내용 이행(상품판매대금)보증보험 에쓰오일(S-OIL)㈜ 6,000,000 석유제품 공급계약 가맹사업보증보험 롯데지알에스㈜ 23,000 ㈜롯데리아 가맹점계약(엔제리너스) 가맹사업보증보험 롯데지알에스㈜ 50,597 시설물대여계약 인허가보증보험 금융위원회 100,000 대부(중개)업자 영업보증금 보증 공탁보증보험 개인 1,724,311 부동산 및 채권 가압류 등 손해배상 지급보증 등 비엔케이캐피탈(주) 316,000 중고차 위탁판매 업무제휴협약에 따른 손해배상 등 &cr;(4) 견질제공어음내역 (단위: 천원) 구분 금액 매수(매) 제공처 제공내역 관련차입금 금액 어음 백지 2 에쓰오일㈜ 대리점 및 저유소 임대계약 관련 - &cr;(5) 계류중인 소송사건 연결회사는 연체 채권과 관련하여 대여금 청구소송 및 지급명령신청 등을 진행하고 있습니다. 23. 특수관계자 거래 &cr;(1) 당분기말 현재 연결회사의 특수관계자 현황은 다음과 같습니다.&cr;1) 주요 주주 구분 지분율(%) 비 고 (주)엠투엔 16.32 유의적 영향력을 행사하는 기업 서홍민 15.28 기타 특수관계자 (주)디케이마린 8.56 유의적 영향력을 행사하는 기업 2) 관계기업 및 기타 특수관계자 구분 회사명 관계기업 대신캑터스바이아웃 주식회사 관계기업 캑터스바이아웃 제6호 PEF(1) 관계기업 (주)젤코바홀딩스(2) 관계기업 무궁화신탁(3) 기타 특수관계자 곤산대경기차배건유한공사 (주)사이오픽 (주)엠투엔바이오 M2N BIO US.,LLC (1) 소유지분율이 50%를 초과하나 사원간 약정에 따라 연결회사가 지배권을 확보하지 못하였으므로 관계기업으로 분류하였습니다.&cr;(2) 소유지분율은 20% 미만이나, 연결회사가 피투자회사의 경영진 선임권을 보유하고 있으며 중요한 정책결정과정에 참여할 수 있으므로 피투자회사에 대한 유의적인 영향력을 보유하는 것으로 판단하여 관계기업으로 분류하였습니다.&cr;(3) 소유지분율은 20% 미만이나, 연결회사가 피투자회사의 경영진 선임권을 보유하고 있으며 중요한 정책결정과정에 참여할 수 있으므로 피투자회사에 대한 유의적인 영향력을 보유하는 것으로 판단하여 관계기업으로 분류하였습니다. (2) 특수관계자와의 중요한 거래내용 (단위: 천원) 구분 회사명 당분기 전 분기 이자비용 이자수익 이자비용 이자수익 유의적 영향력을 행사하는 기업 (주)디케이마린 529,373 - 352,616 346,027 (주)엠투엔 97,233 - 100,844 - 주요경영진에 가까운 가족 40,365 - 78,386 - 합 계 666,971 - 531,846 346,027 &cr;(3) 특수관계자와의 거래에서 발생한 주요 채권 및 채무의 내용 (단위: 천원) 구분 회사명 당분기말 전기말 채권 채무 채권 채무 당기손익-공정가치측정금융자산 사채 당기손익-공정가치측정금융자산 사채 유의적 영향력을 행사하는 기업 (주)디케이마린 - 11,600,000 - 9,100,000 (주)엠투엔 - 2,000,000 - 2,000,000 관계기업 (주)젤코바홀딩스 4,922,615 - 4,922,615 - 주요경영진에 가까운 가족 - 700,000 - 1,390,000 합 계 4,922,615 14,300,000 4,922,615 12,490,000 (4) 특수관계자와의 자금거래 내역 1) 자금의 출자 (단위: 천원) 구분 회사명 당분기 전분기 출자 출자 관계기업 대신캑터스바이아웃 주식회사(1) - 17,120,000 캑터스바이아웃 제6호 PEF(2) 38,000,000 - 유의적 영향력을 행사하는 기업 (주)엠투엔(3) 7,548,268 4,699,632 (1) 연결회사는 ㈜ 비에스렌탈 지분 인수를 위해 특수목적법인인 대신캑터스바이아웃㈜에 대해 2020년 2월 28일에 250억원 출자를 완료하였습니다. &cr;(2) 연결회사는 메이슨캐피탈 지분 인수를 위해 사모투자합자회사인 캑터스바이아웃제6호 PEF에 대해 2021년 4월, 6월에 걸쳐 380억원 출자를 완료하였습니다.&cr; (3) 연결회사는 비즈니스 협업 차 ㈜엠투엔에 대해 2020년 5월 25일에 46.9억원, 2021년 9월 2일에 75.48억원 출자를 완료하였으며, 당분기말 현재 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 분류하고 있습니다. &cr; 2) 자금의 차입 (단위: 천원) 구분 회사명 당분기 전분기 자금차입 거래 자금차입 거래 차 입 상 환 차 입 상 환 유의적 영향력을 행사하는 기업 (주)디케이마린 2,500,000 - 9,100,000 9,500,000 (주)엠투엔 2,000,000 2,000,000 2,000,000 2,000,000 주요경영진에 가까운 가족 300,000 990,000 - - 합 계 4,800,000 2,990,000 11,100,000 11,500,000 &cr;3) 연결회사는 당분기 중 특수관계자에게 2020년 회계연도에 대한 배당금 5,310,831천원을 지급하였으며, 2021년 회계연도에 대한 중간배당금 3,186,499천원을 지급하였습니다. (5) 주요 경영진에 대한 보상 (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 급여 및 기타 단기종업원 급여 1,673,050 6,880,450 1,493,387 5,749,071 퇴직급여 333,052 798,430 186,944 1,053,125 합 계 2,006,102 7,678,880 1,680,331 6,802,196 &cr;상기의 주요경영진에는 회사 활동의 계획ㆍ운영ㆍ통제에 대한 중요한 권한과 책임을가진 이사 및 감사가 포함되어 있습니다.&cr; 24. 리스&cr; (1) 재무상태표에 인식된 금액(비금융업)&cr;1) 리스와 관련해 재무상태표에 인식된 금액은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구분 당분기말 전기말 사용권자산 부동산 478,078 553,779 차량운반구 245,723 199,386 합 계 723,801 753,165 (단위: 천원) 구분 당분기말 전기말 리스부채 유동 751,653 680,294 비유동 396,807 382,380 합 계 1,148,460 1,062,674 &cr;2) 당분기 중 증가된 사용권자산은 912,041천원입니다. (2) 재무상태표에 인식된 금액(금융업)&cr;&cr;1) 리스와 관련해 재무상태표에 인식된 금액은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구분 당분기말 전기말 사용권자산 부동산 459,953 590,048 차량운반구 503,458 247,751 합 계 963,411 837,799 (단위: 천원) 구분 당분기말 전기말 리스부채 유동 580,646 649,324 비유동 396,643 198,091 합 계 977,289 847,415 &cr;2) 당분기 중 증가된 사용권자산은 1,078,989천원입니다. (3) 연결포괄손익계산서에 인식된 금액&cr;&cr;1) 리스와 관련해서 연결포괄손익계산서에 인식된 금액은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구분 당분기 전분기 사용권자산의 감가상각비 부동산 1,278,824 908,605 차량운반구 261,362 230,981 합 계 1,540,186 1,139,586 리스부채에 대한 이자비용(금융원가에 포함) 84,065 39,960 사용권자산의 전대리스에서 생기는 수익(기타수익) 22,620 - 단기리스가 아닌 소액자산 리스료(관리비에 포함) 193,535 194,660 리스부채 측정치에 포함되지 않은 변동리스료(관리비에 포함) 1,418,650 1,404,471 &cr;2) 당분기 중 리스의 총 현금유출은 3,288,926천원 입니다. (4) 리스부채의 계약상 만기 구조(비금융업)&cr; 당분기말 현재 연결회사의 리스부채의 계약상 만기는 다음과 같습니다. (단위: 천원) 리스부채의&cr;계약상 만기 6개월&cr;이하 6~12&cr;개월 1~2년 2~5년 총 계약상 현금흐름 당분기말 장부금액 리스부채 243,555 136,089 501,146 337,460 1,218,250 1,148,460 (5) 리스부채의 계약상 만기 구조(금융업)&cr; 당분기말 현재 연결회사의 리스부채의 계약상 만기는 다음과 같습니다. (단위: 천원) 리스부채의&cr;계약상 만기 6개월&cr;이하 6~12&cr;개월 1~2년 2~5년 총 계약상 현금흐름 당분기말 장부금액 리스부채 337,759 95,211 151,936 466,023 1,050,929 977,289 &cr; (6) 연결회사의 리스활동과 회계정책&cr;&cr;변동리스료에서 생기는 불확실성의 추정&cr;&cr;일부 부동산 리스는 휴게소사업부에서 생기는 매출에 연동되는 변동리스료 조건을 포함합니다. 휴게소사업부의 경우, 최대 4.75%~23.18%까지 변동리스료 지급 조건을 따르며 리스료 산정시 매출액에 적용되는 비율 또한 그 범위가 넓습니다. &cr;&cr;변동리스료를 지급하는 계약조건은 신규 매장의 고정원가 최소화를 포함하여 다양한이유로 사용됩니다. 매출에 연동하는 변동리스료는 변동리스료를 유발하는 조건이 생기는 기간에 당기손익으로 인식합니다.&cr; &cr;이러한 변동리스료 계약으로 인해 휴게소사업부에서 매출이 5% 상승한다면 총 리스료 지급은 약 6% 증가합니다. 25. 사업결합&cr;&cr;1) 일반사항&cr;&cr;2020년 12월 31일, 연결회사는 온.오프라인 중고차 경매 플랫폼 카옥션의 지분을 5,910백만원에 취득하였습니다. 또한 이와 관련하여 3,904백만원을 영업권으로 인식하였습니다.&cr;&cr;2) 취득일 현재 식별가능한 취득자산과 인수부채의 금액 (단위: 천원) 구분 카옥션() 유동자산 : 　 현금및현금성자산 3,240,273 단기금융상품 2,735,362 매출채권 30,831 기타금융자산 1,295 기타유동자산 34,829 당기법인세자산 9,103 비유동자산 : 기타금융자산 315,830 유형자산 169,615 사용권자산 449,850 기타무형자산 298,388 비유동이연법인세자산 23,760 유동부채 : 기타금융부채 2,463,491 기타유동부채 65,626 당기법인세부채 2,774 리스부채 356,435 비유동부채 : 리스부채 98,908 () 전기말 현재 카옥션 대한 취득자산과 인수부채의 공정가치 평가가 완료되지 않아잠정금액으로 결정되었습니다.&cr;&cr;3) 사업결합에서 발생한 영업권 (단위: 천원) 구분 카옥션 가. 총 이전대가 이전대가 5,910,000 이전보유지분의 공정가치 - 소계 5,910,000 나. 인수지분 순자산 공정가치 식별가능한 순자산 공정가치 4,321,902 비지배주주지분 (2,316,379) 소계 2,005,523 다. 영업권(다 = 가 - 나) 3,904,477 &cr; 4. 재무제표 재무상태표 제 45 기 3분기말 2021.09.30 현재 제 44 기말 2020.12.31 현재 (단위 : 원) 　 제 45 기 3분기말 제 44 기말 자산 　 　 　I. 유동자산 44,526,026,957 40,670,590,391 　　현금및현금성자산 16,459,008,243 15,000,374,201 　　단기금융상품 16,554,380,078 18,101,756,717 　　매출채권 3,767,797,606 2,870,515,287 　　단기금융리스채권 202,037,997 111,278,942 　　기타금융자산 313,123,462 141,350,830 　　파생상품자산 910,551,000 910,551,000 　　기타유동자산 1,331,168,660 2,130,656,418 　　재고자산 4,987,959,911 1,404,106,996 　II. 비유동자산 53,570,371,841 49,966,109,880 　　장기금융리스채권 206,300,859 184,394,688 　　기타금융자산 3,584,209,846 3,341,709,833 　　관계종속기업투자 15,100,000,000 15,100,000,000 　　기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 22,233,476,000 18,625,424,500 　　유형자산 5,528,148,070 5,580,504,579 　　사용권자산 423,559,519 287,366,972 　　무형자산 670,979,211 851,213,962 　　투자부동산 5,823,698,336 5,995,495,346 　III. 금융업자산 889,951,262,419 748,472,602,315 　　당기손익-공정가치 측정 금융자산 955,593,437 385,838,931 　　대출채권 747,690,333,454 680,669,665,630 　　기타금융자산 9,490,304,531 9,461,437,790 　　기타자산 4,119,603,691 1,592,035,628 　　관계종속기업투자 102,350,400,000 32,100,000,000 　　유형자산 266,364,124 363,458,963 　　사용권자산 793,238,811 469,235,074 　　무형자산 478,004,070 613,981,942 　　이연법인세자산 23,807,420,301 22,816,948,357 　자산총계 988,047,661,217 839,109,302,586 부채 　 　 　I. 유동부채 71,528,991,169 52,149,625,951 　　매입채무 460,483,424 331,305,773 　　차입부채 62,083,999,980 40,527,333,337 　　기타금융부채 1,842,402,365 1,432,654,590 　　리스부채 521,950,659 307,910,744 　　기타유동부채 2,477,079,273 847,433,182 　　당기법인세부채 3,932,007,196 8,702,988,325 　　파생상품부채 211,068,272 　 　II. 비유동부채 18,465,375,047 3,834,141,195 　　차입부채 14,822,666,693 833,333,338 　　기타금융부채 600,000,000 625,000,000 　　순확정급여부채 2,698,283,340 2,067,835,229 　　리스부채 319,925,014 283,472,628 　　기타비유동부채 24,500,000 24,500,000 　III. 금융업부채 551,965,888,073 435,601,981,919 　　차입부채 539,936,113,213 423,973,548,651 　　기타금융부채 8,094,721,365 8,790,263,974 　　순확정급여부채 3,023,895,399 2,254,493,870 　　리스부채 806,333,596 478,850,924 　　기타부채 104,824,500 104,824,500 　부채총계 641,960,254,289 491,585,749,065 자본 　 　 　I. 보통주자본금 13,777,741,000 13,777,741,000 　II. 주식발행초과금 6,194,013,577 6,194,013,577 　III. 기타자본항목 30,475,962,400 30,475,962,400 　IV. 기타포괄손익누계액 6,980,712,845 8,060,204,522 　V. 이익잉여금 288,658,977,106 289,015,632,022 　자본총계 346,087,406,928 347,523,553,521 부채와자본총계 988,047,661,217 839,109,302,586 포괄손익계산서 제 45 기 3분기 2021.01.01 부터 2021.09.30 까지 제 44 기 3분기 2020.01.01 부터 2020.09.30 까지 (단위 : 원) 　 제 45 기 3분기 제 44 기 3분기 3개월 누적 3개월 누적 I. 영업수익 111,878,257,533 298,225,610,394 81,131,052,414 236,649,989,135 　비금융업수익 72,640,607,683 181,341,931,865 46,217,842,914 125,481,258,038 　　상품매출액 72,216,124,584 179,605,565,318 45,873,816,798 124,255,546,152 　　용역매출액 424,483,099 1,736,366,547 344,026,116 1,225,711,886 　금융업수익 39,237,649,850 116,883,678,529 34,913,209,500 111,168,731,097 　　대출채권이자수익 37,755,601,145 111,442,955,542 34,889,884,500 108,287,604,999 　　기타영업수익 1,482,048,705 5,440,722,987 23,325,000 2,881,126,098 II. 영업비용 102,618,552,069 267,075,681,944 71,429,517,840 204,164,453,036 　비금융업비용 69,980,107,654 173,786,150,756 44,065,035,426 120,005,861,532 　　매출원가 69,980,107,654 173,786,150,756 44,065,035,426 120,005,861,532 　금융업비용 21,643,098,507 57,243,473,008 16,049,704,096 48,943,849,714 　　이자비용 6,460,006,793 18,140,896,744 5,345,644,617 16,068,890,736 　　대손상각비 15,183,091,714 39,102,576,264 10,704,059,479 32,874,958,978 　일반관리비 10,995,345,908 36,046,058,180 11,314,778,318 35,214,741,790 III. 영업이익 9,259,705,464 31,149,928,450 9,701,534,574 32,485,536,099 IV. 영업외수익 341,594,530 729,049,359 212,913,245 1,925,320,237 　기타수익 310,773,957 580,909,939 166,625,335 732,803,424 　금융수익 30,820,573 148,139,420 46,287,910 1,192,516,813 V. 영업외비용 904,724,407 2,409,504,848 453,008,889 1,615,686,791 　기타비용 829,616 84,327,706 289,418 43,101,199 　금융비용 903,894,791 2,325,177,142 452,719,471 1,572,585,592 VI. 법인세비용차감전순이익 8,696,575,587 29,469,472,961 9,461,438,930 32,795,169,545 VII. 법인세비용 4,208,274,931 9,248,378,497 2,273,111,886 7,936,431,030 VIII. 분기순이익 4,488,300,656 20,221,094,464 7,188,327,044 24,858,738,515 Ⅸ. 기타포괄손익 (5,788,261,271) (1,181,359,457) 6,354,592,203 7,131,921,595 　후속적으로 당기손익으로 재분류되지 않는 항목 (5,788,261,271) (1,181,359,457) 6,354,592,203 7,131,921,595 　　기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 평가손익 (5,757,288,944) (1,079,491,677) 6,376,197,505 7,196,611,180 　　순확정급여부채의 재측정요소 (30,972,327) (101,867,780) (21,605,302) (64,689,585) X. 총포괄이익 (1,299,960,615) 19,039,735,007 13,542,919,247 31,990,660,110 XI. 주당순이익 (단위 : 원) 　 　 　 　 　기본주당순손익 (단위 : 원) 175 790 281 962 　희석주당순손익 (단위 : 원) 175 790 281 962 자본변동표 제 45 기 3분기 2021.01.01 부터 2021.09.30 까지 제 44 기 3분기 2020.01.01 부터 2020.09.30 까지 (단위 : 원) 　 자본 자본금 주식발행초과금 기타자본항목 기타포괄손익 이익잉여금 자본 합계 2020.01.01 (보고금액) 13,777,741,000 6,194,013,577 33,470,252,170 　 269,566,209,257 323,008,216,004 총포괄손익 : 　 　 　 　 　 　 분기순이익 　 　 　 　 24,858,738,515 24,858,738,515 기타포괄손익-공정가치금융자산 　 　 　 7,196,611,180 　 7,196,611,180 순확정급여부채의 재측정요소 　 　 　 　 (64,689,585) (64,689,585) 소유주와의 거래 : 　 　 　 　 　 　 배당금지급 　 　 　 　 (2,614,304,100) (2,614,304,100) 중간배당금지급 　 　 　 　 (7,678,455,600) (7,678,455,600) 자기주식 : 　 　 　 　 　 　 자기주식 취득 　 　 (2,994,289,770) 　 　 (2,994,289,770) 2020.09.30 (분기말) 13,777,741,000 6,194,013,577 30,475,962,400 7,196,611,180 284,067,498,487 341,711,826,644 2021.01.01 (보고금액) 13,777,741,000 6,194,013,577 30,475,962,400 8,060,204,522 289,015,632,022 347,523,553,521 총포괄손익 : 　 　 　 　 　 　 분기순이익 　 　 　 　 20,221,094,464 20,221,094,464 기타포괄손익-공정가치금융자산 　 　 　 (1,079,491,677) 　 (1,079,491,677) 순확정급여부채의 재측정요소 　 　 　 　 (101,867,780) (101,867,780) 소유주와의 거래 : 　 　 　 　 　 　 배당금지급 　 　 　 　 (12,797,426,000) (12,797,426,000) 중간배당금지급 　 　 　 　 (7,678,455,600) (7,678,455,600) 자기주식 : 　 　 　 　 　 　 자기주식 취득 　 　 　 　 　 　 2021.09.30 (분기말) 13,777,741,000 6,194,013,577 30,475,962,400 6,980,712,845 288,658,977,106 346,087,406,928 현금흐름표 제 45 기 3분기 2021.01.01 부터 2021.09.30 까지 제 44 기 3분기 2020.01.01 부터 2020.09.30 까지 (단위 : 원) 　 제 45 기 3분기 제 44 기 3분기 I. 영업활동현금흐름 (53,561,763,545) 53,212,503,633 　영업으로부터 창출된 현금흐름 (134,596,602,634) (46,911,089,759) 　이자수취 117,220,957,161 112,886,247,162 　이자지급 (21,553,448,755) (17,348,595,150) 　법인세납부 (14,632,669,317) 4,585,941,380 II. 투자활동현금흐름 (74,872,513,400) (28,903,311,347) 　유형자산의 취득 (100,945,026) (165,489,487) 　유형자산의 처분 　 44,216,670 　무형자산의 취득 (91,612,000) (794,843,000) 　투자부동산의 취득 (164,000,000) (8,727,273) 　투자부동산의 처분 　 143,544,070 　당기손익공정가치측정금융자산의 취득 (528,250,000) (110,000,000) 　당기손익공정가치측정금융자산의 처분 　 670,832,753 　기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 취득 (5,032,183,000) (7,991,909,300) 　장단기금융상품의 변동 1,547,376,639 (5,919,831,828) 　장단기대여금의 대여 (30,000,000) (65,000,000) 　장단기대여금의 회수 37,499,987 57,000,048 　관계종속기업투자의 증가 (70,250,400,000) (17,120,000,000) 　보증금의 증가 (310,000,000) (261,828,000) 　보증금의 회수 50,000,000 2,618,724,000 III. 재무활동현금흐름 129,892,910,841 (17,425,454,024) 　사채의 발행 54,020,000,000 50,210,000,000 　사채의 상환 (35,610,000,000) (35,310,000,000) 　차입금의 증가 456,350,000,000 323,331,793,652 　차입금의 상환 (323,251,435,440) (341,501,402,163) 　배당금 지급 (20,475,881,600) (10,292,759,700) 　자기주식 취득 　 (2,994,289,770) 　임대보증금의 증가 300,000,000 100,000,000 　임대보증금의 감소 (325,000,000) (25,000,000) 　리스료의 지급 (1,114,772,119) (943,796,043) IV. 현금및현금성자산의 순증가(감소) 1,458,633,896 6,883,738,262 V. 기초 현금및현금성자산 15,000,374,201 11,660,091,713 VI. 현금및현금성자산의 환율변동효과 146 23 VII. 분기말 현금및현금성자산 16,459,008,243 18,543,829,998 5. 재무제표 주석 1. 일반사항&cr;&cr; 주식회사 리드코프(이하 '회사')는 1977년 9월 동양특수유조 주식회사로 설립되어, 1995년 8월 한국거래소 코스닥시장에 상장하였으며, 1995년 12월 28일에 상호를 동양특수유조 주식회사에서 주식회사 동특으로 변경하였습니다. 또한 2001년 8월 31일을 분할기일로 하여 상법상 물적분할 방식에 의하여 회사의 운송부문을 분할, 주식회사 동특을 신설하고, 회사의 상호를 주식회사 리드코프로 변경하였습니다.&cr;&cr;한편, 회사는 2003년 2월 7일자로 「 대부업 의 등록 및 금융이용자보호에 관한 법률 제3조에 따라 서울특별시에 대부업등록을 하고 신규사업인 소비자여신금융업에 진출하였으며, 2003년 10월 30일자로 석유수출입업 등록을 취소하고 석유도매업을 운영하게 되었습니다. 이에 따라 당분기말 현재 회사는 석유도소매업, 고속도로 휴게소운영 및 소비자여신금융업을 주된 사업으로 영위하고 있습니다. 회사의 본사는 서울특별시 영등포구 은행로에 소 재하 고 있으며, 목포대불공단에 석유류 저장시설을, 경부고속도로 하행선상에 천안휴게소를, 소비자여신금융과 관련하여 서울특별시 강남지점 등을 운영하고 있습니다. &cr; &cr; 회사는 설립후 수차의 증자 및 감자를 거쳐 당분기말 현재 보통주자본 금은 13,778 백만원입니다. 보고기간말 현재 회사의 주요 주주의 구성내역은 다음과 같습니다. 주 주 당분기말 전기말 소유 주식수(주) 지분율(%) 소유 주식수(주) 지분율(%) (주)엠투엔 4,316,783 16.32 4,316,783 16.32 서홍민 4,040,672 15.28 4,040,672 15.28 (주)디케이마린 2,264,207 8.56 2,264,207 8.56 아프로파이낸셜대부 1,769,802 6.69 1,769,802 6.69 KB자산운용 1,062,152 4.02 1,062,152 4.02 자기주식 851,283 3.22 851,283 3.22 기타 12,141,236 45.91 12,141,236 45.91 합 계 26,446,135 100.00 26,446,135 100.00 2. 재무제표의 작성기준 &cr;&cr;(1) 회계기준의 적용&cr;회사의 분기재무제표는 한국채택국제회계기준에 따라 작성되는 요약중간재무제표입니다. 동 재무제표는 기업회계기준서 제1034호 '중간재무보고'에 따라 작성되었으며, 연차재무제표에서 요구되는 정보에 비하여 적은 정보를 포함하고 있습니다. 선별적 주석은 직전 연차보고기간말 후 발생한 회사의 재무상태와 경영성과의 변동을 이해하는데 유의적인 거래나 사건에 대한 설명을 포함하고 있습니다.&cr;&cr;회사의 재무제표는 기업회계기준서 제1027호 '별도재무제표'에 따른 별도재무제표로서 지배기업, 관계기업의 투자자 또는 공동지배기업의 참여자가 투자자산을 피투자자의 보고된 성과와 순자산에 근거하지 않고 직접적인 지분투자에 근거한 회계처리로 표시한 재무제표입니다.&cr; (2) 추정과 판단&cr;1) 경영진의 판단 및 가정과 추정의 불확실성&cr;한국채택국제회계기준은 중간재무제표를 작성함에 있어서 회계정책의 적용이나, 중간보고기간말 현재 자산, 부채 및 수익, 비용의 보고금액에 영향을 미치는 사항에 대하여 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정의 사용을 요구하고 있습니다. 중간보고기간말 현재 경영진의 최선의 판단을 기준으로 한 추정치와 가정이 실제환경과 다를 경우 이러한 추정치와 실제 결과는 다를 수 있습니다.&cr;&cr; 세계적인 COVID-19의 확산으로 각국 정부는 이를 통제하기 위하여 공장 폐쇄, 자가격리, 입국제한, 여행 금지 등의 조치를 시행하고 있습니다. COVID-19 팬데믹이 회사의 영업에 미칠 궁극적인 영향은 아직 알 수 없고, 향후 전개되는 국면에 따라 달라질 것으로 보입니다. COVID-19의 지속기간, 심각성은 매우 불확실하고 예측할 수 없으며, 정부나 회사의 보호조치로 인하여 실질적인 영업중단이 발생하고 영업규모가 감소할 수 있습니다. 이로 인한 재무 영향은 합리적으로 추정할 수 없지만 경영진은 회사가 사업을 영위하는 대부분의 지역 및 영업 부문이 어느 정도 영향을 받을 것으로 예상하고 있습니다. COVID-19가 회사의 영업에 미치는 영향의 정도와 기간은 아직 결정할 수 없습니다.&cr; &cr;분기재무제표에서 사용된 회사의 회계정책 적용과 추정금액에 대한 경영진의 판단은2020년 12월 31일로 종료되는 회계연도의 연차재무제표와 동일한 회계정책과 추정의 근거를 사용하였습니다.&cr;&cr;2) 공정가치 측정&cr;회사는 공정가치평가 정책과 절차를 수립하고 있습니다. 동 정책과 절차에는 공정가치 서열체계에서 수준 3으로 분류되는 공정가치를 포함한 모든 유의적인 공정가치 측정의 검토를 책임지는 평가부서의 운영을 포함하고 있으며, 그 결과는 재무담당임원에게 직접 보고되고 있습니다.&cr; 평가부서는 정기적으로 관측가능하지 않은 유의적인 투입변수와 평가 조정을 검토하고 있습니다. 공정가치 측정에서 중개인 가격이나 평가기관과 같은 제3자 정보를 사용하는 경우, 평가부서에서 제3자로부터 입수한 정보에 근거한 평가가 공정가치 서열체계 내 수준별 분류를 포함하고 있으며 해당 기준서의 요구사항을 충족한다고 결론을 내릴 수 있는지 여부를 판단하고 있습니다.&cr;&cr;회사는 유의적인 평가 문제를 이사회에 보고하고 있습니다.&cr;&cr;자산이나 부채의 공정가치를 측정하는 경우, 회사는 최대한 시장에서 관측가능한 투입변수를 사용하고 있습니다. 공정가치는 다음과 같이 가치평가기법에 사용된 투입변수에 기초하여 공정가치 서열체계 내에서 분류됩니다.&cr;&cr;ㆍ수준 1: 측정일에 동일한 자산이나 부채에 대한 접근 가능한 활성시장의 조정되지 않은 공시가격&cr;ㆍ수준 2: 수준 1의 공시가격 이외에 자산이나 부채에 대해 직접적으로 또는 간접적으로 관측가능한 투입변수&cr;ㆍ수준 3: 자산이나 부채에 대한 관측가능하지 않은 투입변수&cr;&cr;자산이나 부채의 공정가치를 측정하기 위해 사용되는 여러 투입변수가 공정가치 서열체계 내에서 다른 수준으로 분류되는 경우, 회사는 측정치 전체에 유의적인 공정가치 서열체계에서 가장 낮은 수준의 투입변수와 동일한 수준으로 공정가치 측정치 전체를 분류하고 있으며, 변동이 발생한 보고기간 말에 공정가치 서열체계의 수준간 이동을 인식하고 있습니다.&cr;&cr;공정가치 측정 시 사용된 가정의 자세한 정보는 주석 4에 포함되어 있습니다.&cr;&cr; 3. 유의적인 회계정책 &cr;분기재무제표에 적용된 회계정책은 직전 연차재무제표에 적용한 회계정책과 동일합니다. 2021년 1월 1일부터 시행되는 새로운 회계기준이 있으나, 그 기준들은 회사의 재무제표에 중요한 영향을 미치지 않습니다. 분기의 법인세의 인식과 측정에 대한 정책은 주석 19에 기재하였습니다.&cr; 4. 공 정가치 &cr; (1) 금융상품 종류별 공정가치 &cr; 금융상품의 종류별 장부금액 및 공정가치는 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구분 당분기말 전기말 장부금액 공정가치 장부금액 공정가치 금융자산 현금및현금성자산 16,459,008 16,459,008 15,000,374 15,000,374 단기금융상품 16,554,380 16,554,380 18,101,757 18,101,757 매출채권() 3,767,798 3,767,798 2,870,515 2,870,515 대출채권 747,690,333 747,690,333 680,669,666 680,669,666 기타금융자산(유동) 313,123 313,123 141,351 141,351 기타금융자산(비유동) 3,584,210 3,584,210 3,341,710 3,341,710 기타금융자산(금융업) 9,490,305 9,490,305 9,461,438 9,461,438 당기손익-공정가치측정금융자산 955,593 955,593 385,839 385,839 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 22,233,476 22,233,476 18,625,425 18,625,425 파생상품자산 910,551 910,551 910,551 910,551 합 계 821,958,777 821,958,777 749,508,626 749,508,626 금융부채 매입채무() 460,483 460,483 331,306 331,306 차입부채(유동) 62,084,000 614,812,396 40,527,333 464,639,254 차입부채(비유동) 14,822,667 833,333 차입부채(금융업) 539,936,113 423,973,549 기타금융부채(유동) 1,842,402 1,842,402 1,432,655 1,432,655 기타금융부채(비유동) 600,000 600,000 625,000 625,000 기타금융부채(금융업) 8,094,721 8,094,721 8,790,264 8,790,264 파생상품부채 211,068 211,068 - - 합 계 628,051,454 626,021,070 476,513,440 475,818,479 () 매출채권 및 매입채무 중 단기성으로 공정가치에 상당히 가까운 경우 장부금액을 공정가치로 공시하였습니다. (2) 공정가치 서열체계 &cr; 공정가치로 측정되는 금융상품의 공정가치 서열체계 구분은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구분 당분기말 수준 1 수준 2 수준 3 합계 공정가치로 측정되는 금융자산/부채 파생상품자산 - - 910,551 910,551 파생상품부채 - - 211,068 211,068 당기손익-공정가치측정금융자산 - 427,343 528,250 955,593 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 17,374,656 - 4,858,820 22,233,476 (단위: 천원) 구분 전기말 수준 1 수준 2 수준 3 합계 공정가치로 측정되는 금융자산/부채 파생상품자산 - - 910,551 910,551 당기손익-공정가치측정금융자산 - 385,839 - 385,839 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 13,766,605 - 4,858,820 18,625,425 (3) 가치평가기법 및 투입변수&cr; 회사는 공정가치 서열체계에서 수준 2와 수준 3 으로 분류되는 반복적인 공정가치측정치, 비반복적인 공정가치측정치에 대해 다음의 가치평가기법과 투입변수를 사용하고 있습니다. (단위: 천원) 당분기말 공정가치 수준 가치평가기법 유의적이지만&cr;관측가능하지 않은 &cr;투입변수 공정가치측정과&cr;유의적이지만&cr;관측가능하지 않은&cr;투입변수간&cr;상호관계 당기손익-공정가치측정금융자산 기타채무증권 427,343 2 시장접근법 - - 기타채무증권 528,250 3 원가접근법 - - 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 지분증권 4,858,820 3 원가접근법 - - 파생상품자산 910,551 3 이항모형 기초자산 변동성 기초자산 변동성이 클수록&cr;공정가치 변동 증가 파생상품부채 211,068 3 이항모형 기초자산 변동성 기초자산 변동성이 클수록&cr;공정가치 변동 증가 (단위: 천원) 전기말 공정가치 수준 가치평가기법 유의적이지만&cr;관측가능하지 않은 &cr;투입변수 공정가치측정과&cr;유의적이지만&cr;관측가능하지 않은&cr;투입변수간&cr;상호관계 당기손익-공정가치측정금융자산 기타채무증권 385,839 2 시장접근법 - - 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 지분증권 4,858,820 3 원가접근법 - - 파생상품자산 910,551 3 이항모형 기초자산 변동성 기초자산 변동성이 클수록&cr;공정가치 변동 증가 5. 영업부문 정보 &cr; (1) 영업부문에 대한 주요내용 &cr;영업부문의 주요 구분은 최고경영자에게 보고되는 내부보고자료와 동일한 방식으로 보고하고 있습니다. 보고기간말 현재 회사는 석유사업본부, 소비자금융본부, 휴게소사업본부로 구성되어 있습니다. 영업부문은 제공되는 상품과 서비스의 성격, 고객별 분류 및 회사의 조직을 기초로 나뉘어지며, 이를 기초로 주요 부문별 정보를 공시합니다. 최고경영자는 각 사업부문별 영업정보를 검토하고 있습니다. 회사의 사업은 한국내에서만 이루어지고 있으므로 지역별로 구분하지 않고 각 부문의 성과를 검토하고 있습니다. &cr;(2) 당분기와 전분기 중 회사의 영업부문별 재무정보는 다음과 같습니다. (단위: 천원) 당분기 석유사업본부 소비자금융본부 휴게소사업본부 조정(2) 합 계 총부문수익 173,931,676 116,883,679 7,410,255 - 298,225,610 외부고객으로부터의 수익 173,931,676 116,883,679 7,410,255 - 298,225,610 부문영업이익(손실)(1) 637,837 38,916,688 200,784 (8,605,381) 31,149,928 감가상각비 및 무형자산상각비 519,622 931,081 172,613 220,693 1,844,009 ( 1) 회사의 경영진은 부문 영업이익에 근거하여 영업부문의 성과를 평가하고 있습니다.&cr;(2) 회사의 손익 중 보고부문으로 귀속되지 않는 공통손익입니다. &cr; (단위: 천원) 전분기 석유사업본부 소비자금융본부 휴게소사업본부 조정(2) 합 계 총부문수익 118,364,533 111,168,731 7,116,725 - 236,649,989 외부고객으로부터의 수익 118,364,533 111,168,731 7,116,725 - 236,649,989 부문영업이익(손실)(1) (1,165,893) 41,426,103 9,936 (7,784,610) 32,485,536 감가상각비 및 무형자산상각비 469,422 887,414 296,214 187,317 1,840,367 ( 1) 회사의 경영진은 부문 영업이익에 근거하여 영업부문의 성과를 평가하고 있습니다.&cr;(2) 회사의 손익 중 보고부문으로 귀속되지 않는 공통손익입니다. (3) 주요 고객에 대한 정보&cr;당분기와 전분기 중 회사 매출액의 10% 이상을 차지하는 외부고객과 관련된 정보는 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구분 매출액 관련 보고 부문 당분기() 전분기 (유)썬에너지 - 11,943,777 석유사업부문 () 당분기 중 회사 매출액의 10% 이상을 차지하는 외부 고객은 없습니다.&cr; 6. 범주별 금융상품&cr; &cr; (1) 금융상품 범주별 장부금액 (단위: 천원) 재무상태표 상 자산 당분기말 전기말 당기손익-공정가치측정금융자산 당기손익-공정가치측정 채 무상품 955,593 385,839 파생상품자산 910,551 910,551 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 기타포괄손익-공정가치측정지분상품 22,233,476 18,625,425 상각후원가측정금융자산 현금및현금성자산 16,459,008 15,000,374 단기금융상품 16,554,380 18,101,757 매출채권 3,767,798 2,870,515 대출채권 747,690,333 680,669,666 기타금융자산(유동) 313,123 141,351 기타금융자산(비유동) 3,584,210 3,341,710 기타금융자산(금융업) 9,490,305 9,461,438 합 계 821,958,777 749,508,626 (단위: 천원) 재무상태표 상 부채 당분기말 전기말 당기손익-공정가치측정금융부채 파생상품부채 211,068 - 상각후원가측정금융부채 매입채무 460,483 331,306 차입부채(유동) 62,084,000 40,527,333 차입부채(비유동) 14,822,667 833,333 차입부채(금융업) 539,936,113 423,973,549 기타금융부채(유동) 1,842,402 1,432,655 기타금융부채(비유동) 600,000 625,000 기타금융부채(금융업) 8,094,721 8,790,264 합 계 628,051,454 476,513,440 (2) 금융상품 범주별 순손익 (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 당기손익-공정가치측정금융자산 당기손익-공정가치측정채무상품 관련손익 41,505 255,985 파생상품평가손익 (211,068) 801,360 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 기타포괄손익-공정가치측정지분상품 관련손익 (1,079,492) 7,196,611 상각후원가측정금융자산 이자수익 111,526,971 108,409,213 대손상각비 (39,102,576) (32,874,959) 대손충당금환입 3,000 3,694 대출채권처분이익 5,368,729 2,836,076 상각후원가측정금융부채 이자비용 (20,189,594) (17,602,352) 합 계 56,357,475 69,025,628 7. 공정가치 측정 금융자산 &cr; &cr;(1) 당기손익-공정가치 측정 금융자산&cr;1) 당기손익-공정가치 측정 금융자산 (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 기타채무상품 955,593 385,839 파생상품자산 910,551 910,551 합 계 1,866,144 1,296,390 상기 당기손익-공정가치측정 금융자산 중 일부는 회사의 차입부채와 관련하여 차입처에 담보로 제공되어 있습니다(주석 22 참조).&cr; 2) 당기손익으로 인식된 금액 (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 당기손익-공정가치측정채무상품 관련손익 41,505 255,985 파생상품평가손익 (211,068) 801,360 합 계 (169,563) 1,057,345 (2) 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 (주)엠투엔(1) 17,374,656 13,766,605 Green fire bio, LLC(1)(2) 4,858,820 4,858,820 합 계 22,233,476 18,625,425 (1) 동 지분상품은 중장기적으로 보유할 목적으로 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 분류하였습니다. &cr;(2) 피투자기업으로부터 공정가치 측정을 위한 충분한 정보를 얻을 수 없고, 보고기간 중 가치변동의 증거가 되는 유의적인 변동이 없어 원가가 공정가치의 추정치를 나타낸다고 판단하고 있습니다. &cr; 8. 사용제한금융자산&cr; 보고기간 종료일 현재 사용이 제한된 금융자산의 내용은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 계정과목 세부내역 예치기관 당분기말 전기말 사용제한사유 단기금융상품 보통예금 등 신한은행 외 16,554,380 18,101,757 차입금에 대한 질권설정 장기금융상품 당좌개설보증금 국민은행 외 3,000 3,000 당좌개설보증금 합 계 16,557,380 18,104,757 9 . 대출채권 및 대손충당금 &cr; (1) 보고기간 종료일 현재 회사의 대출채권의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구분 당분기말 전기말 상각후원가 대손충당금(2) 순장부가액 상각후원가 대손충당금 순장부가액 신용대출채권(1) 535,867,037 (65,151,959) 470,715,078 592,735,599 (80,895,037) 511,840,562 담보대출채권(1) 241,674,117 (7,788,165) 233,885,952 147,995,210 (7,171,403) 140,823,807 기업대출채권 34,696,542 (106,467) 34,590,075 23,630,844 (10,102) 23,620,742 이연대출부대비용 9,803,966 (1,304,738) 8,499,228 5,105,893 (721,338) 4,384,555 합계 822,041,662 (74,351,329) 747,690,333 769,467,546 (88,797,880) 680,669,666 (1) 당분기말 집합평가 대상 대출채권 잔액은 594,746 백만원이며 이에 대한 대손충당금은 70,855 백만원입니다. &cr;(2) 당분기 미래전망정보 산출 543 백만원 증가 효과를 포함하고 있습니다.&cr;&cr;상기 대출채권 중 일부는 회사의 차입부채와 관련하여 차입처에 담보로 제공되어 있습니다(주석 22 참조 ). &cr; (2) 대출채권의 신용건전성&cr;당분기말 및 전기말 현재 대출채권의 신용위험 노출정도에 대한 신용건전성 분류는 다음과 같습니다. (단위: 천원) 당분기말 12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 신용이 손상되지 않음 신용이 손상됨 일반채권 원금 722,098,140 17,067,084 14,461,288 753,626,512 대손충당금 (27,978,188) (7,565,831) (7,288,575) (42,832,594) 장부금액 694,119,952 9,501,253 7,172,713 710,793,918 화해채권 원금 - - 58,611,184 58,611,184 대손충당금 - - (30,213,997) (30,213,997) 장부금액 - - 28,397,187 28,397,187 합계() 694,119,952 9,501,253 35,569,900 739,191,105 () 이연대출부대비용은 합계금액에 포함되지 않았습니다.&cr; (단위: 천원) 전기말 12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 합계 신용이 손상되지 않음 신용이 손상됨 일반채권 원금 633,093,355 12,325,597 14,643,057 660,062,009 대손충당금 (17,775,844) (5,109,931) (8,247,566) (31,133,341) 장부금액 615,317,511 7,215,666 6,395,491 628,928,668 화해채권 원금 - - 104,299,644 104,299,644 대손충당금 - - (56,943,201) (56,943,201) 장부금액 - - 47,356,443 47,356,443 합계() 615,317,511 7,215,666 53,751,934 676,285,111 () 이연대출부대비용은 합계금액에 포함되지 않았습니다. (3) 당분기말 및 전기말 현재 대출채권 관련 내용은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 당분기말() 대출채권 합계 대출채권 - 미수수익 합계 12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 신용이 손상되지 않은 대출채권 신용이 손상된&cr; 대출채권 신용이 손상되지 않은 대출채권 신용이 손상된&cr; 대출채권 기초 대출채권 633,093,355 12,325,597 118,942,701 764,361,653 7,433,005 760,161 1,194,243 9,387,409 - 12개월 기대신용손실로&cr; 대체 1,219,080 (635,567) (583,513) - 79,502 (34,794) (44,708) - - 신용이 손상되지 않은 &cr; 대출채권으로 대체 (10,174,092) 10,340,428 (166,336) - (123,344) 135,557 (12,213) - - 신용이 손상된 &cr; 대출채권으로 대체 (25,350,010) (4,811,311) 30,161,321 - (368,689) (301,207) 669,896 - - 실행(상환)액 123,309,807 (152,063) 11,336,524 134,494,268 397,986 455,286 187,077 1,040,349 - 상각액 - - (13,182,164) (13,182,164) - - (845,808) (845,808) - 대출채권 매각 - - (73,436,061) (73,436,061) - - - - 분기말 대출채권 722,098,140 17,067,084 73,072,472 812,237,696 7,418,460 1,015,003 1,148,487 9,581,950 () 이연대출부대비용은 제외하였습니다.&cr; (단위: 천원) 전기말() 대출채권 합계 대출채권 - 미수수익 합계 12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 신용이 손상되지 않은 대출채권 신용이 손상된&cr; 대출채권 신용이 손상되지 않은 대출채권 신용이 손상된&cr; 대출채권 기초 대출채권 630,940,971 20,832,251 82,457,818 734,231,040 7,841,514 1,734,842 1,141,807 10,718,163 - 12개월 기대신용손실로 대체 1,451,543 (1,113,752) (337,791) - 113,409 (69,954) (43,455) - - 신용이 손상되지 않은 &cr; 대출채권으로 대체 (7,160,828) 7,240,828 (80,000) - (88,636) 99,998 (11,362) - - 신용이 손상된 &cr; 대출채권으로 대체 (46,130,623) (8,449,188) 54,579,811 - (689,063) (612,230) 1,301,293 - - 실행(상환)액 53,992,292 (6,184,542) 6,800,377 54,608,127 255,781 (392,495) 1,236,631 1,099,917 - 상각액 - - (24,477,514) (24,477,514) - - (2,430,671) (2,430,671) 기말 대출채권 633,093,355 12,325,597 118,942,701 764,361,653 7,433,005 760,161 1,194,243 9,387,409 () 이연대출부대비용은 제외하였습니다.&cr; (4) 당분기말 및 전기말 현재 대손충당금 관련 내용은 다음과 같습니다 . (단위: 천원) 당분기말() 대출채권 대손충당금 합계 대출채권 - 미수수익 대손충당금 합계 12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 신용이 손상되지 않은 대손충당금 신용이 손상된&cr; 대손충당금 신용이 손상되지 않은 대손충당금 신용이 손상된&cr; 대손충당금 기초 대손충당금 17,775,844 5,109,931 65,190,767 88,076,542 253,849 328,587 675,354 1,257,790 - 12개월 기대신용손실로 대체 594,260 (238,782) (355,478) - 40,841 (13,584) (27,257) - - 신용이 손상되지 않은 대출채권으로 대체 (299,163) 339,913 (40,750) - (4,318) 7,361 (3,043) - - 신용이 손상된 대출채권으로 대체 (1,329,075) (1,915,398) 3,244,473 - (30,807) (123,624) 154,431 - - 전입(환입)액 11,236,322 4,270,167 21,954,552 37,461,041 149,615 271,674 636,848 1,058,137 - 상각액 - - (13,182,164) (13,182,164) - - (845,808) (845,808) - 대출채권 매각 - - (39,308,828) (39,308,828) - - - - 분기말 대손충당금 27,978,188 7,565,831 37,502,572 73,046,591 409,180 470,414 590,525 1,470,119 () 이연대출부대비용은 제외하였습니다.&cr; (단위: 천원) 전기말() 대출채권 대손충당금 합계 대출채권 - 미수수익 대손충당금 합계 12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 12개월 &cr;기대신용손실 전체기간 기대신용손실 신용이 손상되지 않은 대손충당금 신용이 손상된&cr; 대손충당금 신용이 손상되지 않은 대손충당금 신용이 손상된&cr; 대손충당금 기초 대손충당금 13,173,045 12,264,569 42,898,670 68,336,284 201,964 1,109,456 961,301 2,272,721 - 12개월 기대신용손실로 대체 764,142 (571,030) (193,112) - 66,379 (41,469) (24,910) - - 신용이 손상되지 않은 대출채권으로 대체 (151,166) 197,206 (46,040) - (2,271) 8,810 (6,539) - - 신용이 손상된 대출채권으로 대체 (1,832,346) (4,302,526) 6,134,872 - (45,896) (352,993) 398,889 - - 전입(환입)액 5,822,169 (2,478,288) 40,873,891 44,217,772 33,673 (395,217) 1,777,284 1,415,740 - 상각액 - - (24,477,514) (24,477,514) - - (2,430,671) (2,430,671) 기말 대손충당금 17,775,844 5,109,931 65,190,767 88,076,542 253,849 328,587 675,354 1,257,790 () 이연대출부대비용은 제외하였습니다.&cr; 10. 유무형자산과 투자부동산&cr; (1) 보고기간말 현재 유무형자산 및 투자부동산(비금융업)의 변동내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 당분기 유형자산 무형자산 투자부동산 기초 순장부금액 5,580,505 851,215 5,995,495 취득 90,897 3,480 164,000 처분 및 폐기 - - (64,886) 감가상각비 (143,254) (183,715) (270,911) 보고기간말 장부금액 5,528,148 670,980 5,823,698 취득원가 10,923,612 3,960,624 15,033,304 감가상각누계액 (5,013,070) (3,289,644) (8,164,220) 손상차손누계액 (382,394) - (1,045,386) (단위: 천원) 전기말 유형자산 무형자산 투자부동산 기초 순장부금액 5,738,287 302,230 6,470,250 취득 65,635 876,450 8,727 처분 - - (50,570) 감가상각비 (199,622) (327,465) (365,758) 손상차손 (23,795) - (67,154) 보고기간말 장부금액 5,580,505 851,215 5,995,495 취득원가 10,832,715 3,957,145 14,948,803 감가상각누계액 (4,869,816) (3,105,930) (7,907,922) 손상차손누계액 (382,394) - (1,045,386) 당분기 중 회사가 보유중인 투자부동산에서 발생한 임대수익은 1,365,308 천원(전분기 : 840,645천원) 입니다. (2) 보고기간말 현재 유무형자산 및 투자부동산(금융업)의 변동내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 당분기 유형자산 무형자산 기초 순장부금액 363,459 613,982 취득 10,047 88,132 처분 - - 감가상각비 (107,142) (224,110) 보고기간말 장부금액 266,364 478,004 취득원가 3,788,150 4,198,002 감가상각누계액 (3,521,786) (3,719,998) (단위: 천원) 전기말 유형자산 무형자산 기초 순장부금액 304,891 615,993 취득 204,158 264,033 처분 (6,008) - 감가상각비 (139,582) (266,044) 보고기간말 장부금액 363,459 613,982 취득원가 3,778,103 4,109,870 감가상각누계액 (3,414,644) (3,495,888) 11. 기타금융자산 및 기타자산 &cr;&cr; (1) 기타금융자산&cr; 1) 당분기말 및 전기말 현재 기타금융자산(비금융업)의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 유동 미수금 310,123 138,351 보증금 3,000 3,000 소 계 313,123 141,351 비유동 장기대여금 70,278 77,778 보증금 3,510,932 3,260,932 장기금융상품 3,000 3,000 소 계 3,584,210 3,341,710 합 계 3,897,333 3,483,061 &cr;2) 당분기말 및 전기말 현재 기타금융자산(금융업)의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 미수금 38,665 4,369 미수수익 9,593,702 9,396,802 대손충당금 (1,470,119) (1,257,790) 보증금 1,328,057 1,318,057 합계 9,490,305 9,461,438 (2 ) 기타자산 &cr; 1) 당분기말 및 전기말 현재 기타유동자산(비금융업)의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 선급비용 242,205 100,683 선급금 1,088,964 2,029,973 합계 1,331,169 2,130,656 2) 당분기말 및 전기말 현재 기타자산(금융업)의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 선급비용 3,372,795 1,591,936 선급금 746,809 100 합계 4,119,604 1,592,036 12. 관계종속기 업투자 &cr;&cr; (1) 당분기말 및 전기말 현재 종속기업투자(비금융업)의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 회 사 명 소재지 결산월 당분기말 전기말 지분율(%) 장부금액 지분율(%) 장부금액 종속기업(비금융업) 주식회사 리드컴 한국 12월 100.00 100,000 100.00 100,000 MIP혁신성장펀드 2호 한국 12월 83.80 15,000,000 98.68 15,000,000 합 계 15,100,000 15,100,000 &cr;(2) 당분기말 및 전기말 현재 관계종속기업투자(금융업)의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 회 사 명 소재지 결산월 당분기말 전기말 지분율(%) 장부금액 지분율(%) 장부금액 관계기업(금융업) 대신캑터스바이아웃 주식회사 한국 12월 24.50 25,000,000 24.50 25,000,000 캑터스바이아웃 제6호 PEF() 한국 12월 78.35 38,000,000 - - 종속기업(금융업) 앤알캐피탈대부주식회사 한국 12월 100.00 7,000,000 100.00 7,000,000 주식회사채권추심전문엘씨대부 한국 12월 100.00 100,000 100.00 100,000 젤코바트러스트 제5호 PEF 한국 12월 82.27 32,250,400 - - 합 계 102,350,400 32,100,000 () 지분율이 50%를 초과하나 사원간 약정에 따라 회사가 지배권을 확보하지 못하였으므로 관계기업으로 분류하였습니다. 13. 기타금융부채 &cr; &cr;(1) 당분기말 및 전기말 현재 기타금융부채(비금융업)의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구 분 계정명 당분기말 전기말 유동 미지급금 1,632,227 1,340,679 예수금 70,451 40,131 미지급비용 139,724 51,845 소계 1,842,402 1,432,655 비유동 임대보증금 600,000 625,000 총 기타금융부채 2,442,402 2,057,655 &cr;(2) 당분기말 및 전기말 현재 기타금융부채(금융업)의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 계정명 당분기말 전기말 미지급금 5,743,548 7,265,047 예수금 835,561 398,076 미지급비용 1,433,638 1,061,029 지급보증충당부채 81,974 66,112 총 기타금융부채 8,094,721 8,790,264 &cr;(3) 당분기말 및 전기말 중 지급보증충당부채 변동내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 기초 장부금액 66,112 133,022 지급보증충당부채전입(환입) 15,862 (66,910) 보고기간말 장부금액 81,974 66,112 14. 차입부 채 &cr; &cr;(1) 당분기말 및 전기말 현재 차입부채(비금융업)의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구 분 계정명 차입처 이자율(%) 당분기말 전기말 비금융업&cr;(유동) 단기차입금 국민은행 외 7개 1.81~4.87 36,900,000 36,100,000 유동성장기차입금 세람저축은행 외 3개 4.60~4.99 25,184,000 4,427,333 소 계 62,084,000 40,527,333 비금융업&cr;(비유동) 장기차입금 세람저축은행 외 3개 4.60~4.99 14,822,667 833,333 총 차입부채 76,906,667 41,360,666 상기 일부 차입부채와 관련하여 일부의 보통예금 및 정기예금이 사용이 제한되어 있습니다 (주석 8 참조) . 또한, 회사의 차입금과 관련하여 유형자산, 대출채권 및 견질어음이 담보로 제공되어 있습니다 (주석 22 참조) . &cr; (2) 당분기말 및 전기말 현재 차입부채(금융업)의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구 분 계정명 차입처 이자율(%) 당분기말 전기말 금융업 단기차입금 신영증권 외 6개 4.20~4.90 127,933,333 63,600,000 유동성장기차입금 BNK저축은행 외 54개 4.50~5.60 243,308,126 210,430,504 단기사채 제448회 외 17개 4.40~5.50 43,700,000 17,100,000 유동성장기사채 제390회 외 45개 4.80~6.90 38,260,000 28,410,000 장기차입금 BNK저축은행 외 37개 4.50~5.10 64,114,654 63,773,045 사채 제421회 외 27개 4.60~7.00 22,620,000 40,660,000 총 차입부채 539,936,113 423,973,549 상기 일부 차입부채와 관련하여 일부의 보통예금 및 정기예금이 사용이 제한되어 있습니다 (주석 8 참조) . 또한, 회사의 차입금과 관련하여 유형자산, 대출채권 및 견질어음이 담보로 제공되어 있습니다 (주석 22 참조) . 15. 기타부채&cr; &cr; (1) 당분기말 및 전기말 현재 기타유동부채(비금융업)의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 선수금 2,477,079 847,433 &cr; (2) 당분기말 및 전기말 현재 기타비유동부채(비금융업)의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 기타충당부채(비금융업) 24,500 24,500 &cr; (3) 당분기말 및 전기말 현재 기타부채(금융업)의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 기타충당부채(금융업) 104,825 104,825 &cr;(4) 당분기 및 전기 중 기타충당부채 변동은 없습니다. 16. 순 확정급여부채 &cr; (1) 당분기말 및 전기말 현재 순확정급여부채(비금융업)의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 확정급여채무의 현재가치 7,066,419 6,540,214 사외적립자산의 공정가치 (4,368,136) (4,472,379) 재무상태표상 부채 2,698,283 2,067,835 (2) 당분기말 및 전기말 현재 순확정급여부채(금융업)의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구 분 당분기말 전기말 확정급여채무의 현재가치 7,919,151 7,130,584 사외적립자산의 공정가치 (4,895,256) (4,876,090) 재무상태표상 부채 3,023,895 2,254,494 &cr; (3) 포괄손익계산서에 반영된 금액 (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 당기근무원가 1,294,094 1,176,252 순이자원가 (4,670) (41,178) 종업원 급여에 포함된 총 비용 1,289,424 1,135,074 17. 자본&cr;&cr; (1) 자본금&cr;회사가 발행할 주식의 총수는 299,539,171주이고, 발행한 주식수는 보통주식 26,446,135주이며 1주당 액면금액은 500원입니다. &cr; 회사는 이사회결의에 의거 2008년과 2011년, 2019년 중 각각 보통주식 460,829주 및 345,423주, 303,095주를 이익소각하여 당분기말 현재 회사의 자본금은 발행주식의 액면총액과 일치하지 않습니다. &cr; &cr; (2) 배당내역&cr;2020년 12월 31일로 종료하는 회계기간에 대한 주당배당금 및 총배당금은 500원과 12,797백만원이며, 2021년 4월 중에 지급되었습니다. (전기 지급액 : 2,614백만원)&cr;&cr; 2021년 6월 30일로 종료하는 중간기간에 대한 주당 배당금 및 총 배당금은 각각 300원과 7,678백만원이며 2021년 8월 중에 지급되었습니다. (전기 지급액 : 7,678백만원) 18. 일반관리비&cr; 보고기간 종료일 현재 회사의 일반관리비 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 계 정 과 목 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 급여 5,902,154 19,079,058 5,718,420 17,761,187 퇴직급여 432,585 1,292,203 378,358 1,201,789 감가상각비 172,437 521,307 168,732 546,445 사용권자산감가상각비 317,251 914,877 237,207 834,982 무형자산상각비 137,824 407,825 150,491 458,940 광고선전비 543,268 3,357,611 1,422,032 4,694,448 임차료 682,888 1,864,626 696,955 1,830,107 복리후생비 464,142 1,423,643 405,531 1,320,973 지급수수료 965,825 3,358,041 846,842 2,764,666 여비교통비 23,960 77,485 26,120 80,193 접대비 123,304 285,711 72,585 202,137 통신비 277,246 831,433 230,183 692,613 수도광열비 136,609 365,066 128,601 357,939 세금과공과 471,039 1,224,976 454,038 1,447,565 수선비 6,498 16,818 2,834 12,865 보험료 34,000 108,144 46,405 153,980 차량유지비 63,819 176,487 51,947 154,950 교육훈련비 19,351 31,426 31,109 49,363 도서인쇄비 11,649 38,413 8,522 14,984 소모품비 104,203 306,448 101,284 274,019 전산처리비 76,289 226,995 75,721 175,880 협회비 15,980 92,880 47,312 136,569 미화조성비 13,025 44,585 13,551 48,149 합 계 10,995,346 36,046,058 11,314,780 35,214,743 19. 법인세&cr; &cr; 법인세 비용은 전체 회계연도에 대해서 예상되는 최선의 가중평균 연간법인세율의 추정에 기 초하여 인식하였습니다. 2 021 년 12월 31일 로 종료하는 회계연도의 예상평균연간법인세율은 27.94% ( 2020 년 12월 31일 로 종료하는 기간에 대한 예상법인세율: 24.20 % ) 입 니다. 당분기 법인세비용에는 법인세 등 납부액이 포함되어있습니다.&cr; 20. 주당순이익&cr; (1) 기본주당순이익&cr;&cr;1) 기본주당순이익&cr;기본주당이익은 회사의 보통주분기순이익을 회사가 매입하여 자기주식으로 보유하고 있는 보통주를 제외한 당분기 및 전분기의 가중평균 유통보통주식수로 나누어 산정하였습니다. (단위: 원, 주) 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 보통주분기순이익(원) 4,488,300,656 20,221,094,464 7,188,327,044 24,858,738,515 가중평균 유통보통주식수(주) 25,594,852 25,594,852 25,594,852 25,838,264 기본주당순이익(원) 175 790 281 962 &cr;2) 가중평균유통보통주식수 산정내역 (단위: 주) 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 Ⅰ. 가중평균 총발행 주식수 26,446,135 26,446,135 26,446,135 26,446,135 Ⅱ. 가중평균 자기주식수 851,283 851,283 851,283 607,871 Ⅲ. 가중평균 유통보통주식수(Ⅰ-Ⅱ) 25,594,852 25,594,852 25,594,852 25,838,264 (2) 희석주당순이익 희석주당이익은 모든 희석성 잠재적보통주가 보통주로 전환된다고 가정하여 조정한 가중평균 유통보통주식수를 적용하여 산정하고 있습니다. 회사가 부여한 주식매입선택권 중 6차는 이사회결의에 따라 전량 차액결제형으로 결제되도록 변경되었으며 8차는 희석효과가 없어 분기말 현재 회사의 희석주당순이익은 기본주당순이익과 동일합니다. 21. 현 금흐름표 &cr;&cr; (1) 영업활동으로 인한 현금흐름 (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 분기순이익 20,221,094 24,858,739 조정: 이자수익 (111,549,590) (108,422,776) 이자비용 20,255,006 17,641,476 법인세비용 9,248,378 7,936,431 감가상각비 521,307 546,445 무형자산상각비 407,825 458,940 사용권자산감가상각비 914,877 834,982 대손상각비 39,102,576 32,874,959 유형자산처분이익 - (38,209) 투자부동산폐기손실 64,886 - 투자부동산처분이익 - (133,915) 파생상품평가이익 - (801,360) 파생상품평가손실 211,068 - 퇴직급여 1,292,203 1,135,074 금융보증비용(환입) 15,862 (45,399) 기타수익 - (2,804) 당기손익인식금융자산 관련손익 (41,505) (255,985) 운전자본의 변동: 재고자산 (3,583,852) (749,682) 매출채권 (897,282) 9,065 대출채권 (111,801,800) (19,254,274) 단기금융리스채권 157,531 17,550 장기금융리스채권 4,685 66,000 미수금 (206,069) (173,407) 선급금 194,300 (762,081) 선급비용 (146,237) (198,613) 퇴직금의 지급 (180,583) (455,689) 사외적립자산 156,616 405,200 매입채무 129,178 78,548 미지급금 (1,232,728) (1,901,881) 선수금 1,629,646 (798,548) 예수금 467,805 222,323 미지급비용 48,200 (2,200) 영업활동으로 인한 현금흐름 (134,596,603) (46,911,091) &cr; (2) 현금및현금성자산의 구성요소 (단위: 천원) 항목 당분기 전분기 은행예금및보유현금 8,232,876 13,604,642 단기은행예치금 8,226,132 4,939,188 계 16,459,008 18,543,830 (3) 현금의 유입.유출이 없는 거래 중 중요한 사항 (단위: 천원) 내용 당분기 전분기 대출채권의 제각 13,182,164 19,826,083 미수수익의 제각 845,808 2,072,412 장기차입금 및 사채의 유동성대체 320,079,057 230,196,875 22. 우발상 황 및 약정사항 &cr; (1) 주요 차입약정 (단위: 천원) 구 분 당 분 기말 전기말 약정처 한도약정액 대출실행액 한도약정액 대출실행액 기업구매자금대출 8,000,000 8,000,000 8,000,000 8,000,000 KB국민은행 7,000,000 7,000,000 7,000,000 7,000,000 신한은행 1,600,000 1,600,000 1,600,000 1,600,000 부산은행 3,000,000 - 3,000,000 3,000,000 우리은행 6,500,000 6,500,000 6,500,000 6,500,000 NH농협은행 1,800,000 1,800,000 1,800,000 - IBK기업은행 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 DGB대구은행 2,000,000 2,000,000 - - 수협은행 일반여신약정 9,000,000 9,000,000 9,000,000 9,000,000 KDB산업은행 3,000,000 2,041,666 4,000,000 1,916,667 세람저축은행 2,000,000 1,500,000 - - 광주은행 계 44,900,000 40,441,666 41,900,000 38,016,667 (2) 담보제공자산&cr;1) 당분기말 (단위: 천원) 계 정 과 목 세부내역 장부금액 당분기말 차입금액(1) 담보권자 담보설정금액&cr;(채권최고액) 단기금융상품,&cr;당기손익-공정가치측정 금융자산 단기금융상품 1,947,000 2,141,700 7,000,000 신한은행 단기금융상품 1,060,000 1,166,000 8,000,000 국민은행 당기손익-공정가치측정금융자산 327,348 101,000 단기금융상품 700,000 700,000 9,000,000 한국산업은행 유형자산, 투자부동산 토지 3,254,390 22,000,000 건물 228,901 기계기구 131,105 대출채권,&cr;단기금융자산 대출채권 359,903,459 359,903,459 298,304,503 신한캐피탈 외 단기금융상품 9,522,886 메리츠종금 외 매출채권,&cr;단기금융자산 매출채권 639,778 9,214,400 7,088,000 케이비캐피탈(2) 단기금융상품 1,546,594 광주은행 매출채권,&cr;단기금융자산 매출채권 382,284 11,377,600 8,752,000 케이비캐피탈(3) 단기금융상품 1,777,901 국민은행 관계기업투자주식 관계기업투자주식 38,000,000 24,750,000 20,625,000 JB우리캐피탈(4) 합 계 419,421,646 431,354,159 358,769,503 (1) 신한은행, 국민은행 관련 차입금액은 신용거래가 포함되어 있으며, 한국산업은행은 최초 계약 당시의 담보설정금액으로 현재까지 유지되고 있습니다.&cr; (2) 디와이에이치제육차로부터 발생하는 수익증권에 대해 근질권을 설정하고 있으며, 향후 유동화기간에 대한 추정 매출채권 입금액은 47,238,438천원 입니다.&cr; (3) 디와이에이치제칠차로부터 발생하는 수익증권에 대해 근질권을 설정하고 있으며, 향후 유동화기간에 대한 추정 매출채권 입금액은 51,517,676천원 입니다.&cr; (4) 당사가 보유한 대상회사의 출자지분 전부에 대해 대주를 제1순위 근질권자로 하는 근질권 설정을 하였습니다. 2) 전기말 (단위: 천원) 계 정 과 목 세부내역 장부금액 전기말 차입금액(1) 담보권자 담보설정금액&cr;(채권최고액) 단기금융상품,&cr;당기손익-공정가치 측정 금융자산,&cr;기타금융자산 단기금융상품 1,947,000 2,141,700 7,000,000 신한은행 단기금융상품 1,060,000 1,166,000 8,000,000 국민은행 당기손익-공정가치측정금융자산 287,352 101,000 단기금융상품 700,000 700,000 9,000,000 한국산업은행 유형자산, 투자부동산 토지 3,254,390 22,000,000 건물 246,213 기계기구 96,135 대출채권,&cr;단기금융자산 대출채권 363,794,258 363,794,258 299,203,549 신한캐피탈 외 단기금융상품 13,086,184 메리츠종금 외 매출채권,&cr;단기금융자산 매출채권 116,107 4,347,200 3,344,000 케이비캐피탈(2) 단기금융상품 1,308,573 광주은행 합 계 385,896,212 394,250,158 326,547,549 (1) 신한은행, 국민은행 관련 차입금액은 신용거래가 포함되어 있으며, 한국산업은행은 최초 계약 당시의 담보설정금액으로 현재까지 유지되고 있습니다.&cr;(2) 디와이에이치제오차로부터 발생하는 수익증권에 대해 근질권을 설정하고 있으며, 향후 유동화기간에 대한 추정 매출채권 입금액은 29,542,547천원 입니다. (3) 지급보증 1) 제공한 지급보증 (단위: 천원) 제공받는자 지급보증액 지급보증처 관련차입금 금액 앤알캐피탈대부 71,055,733 더블저축은행 외 67,687,379 디와이에이치제육차(SPC) 9,214,400 케이비캐피탈 7,088,000 디와이에이치제칠차(SPC) 11,377,600 케이비캐피탈 8,752,000 합 계 91,647,733 83,527,379 &cr; 2) 제공받은 지급보증&cr;당분기말 현재 회사는 서울보증보험주식회사로부터 다음과 같은 지급보증을 제공받고 있습니다. (단위: 천원) 상품명 피보험자상호 지급보증액 주계약내용 이행(상품판매대금)보증보험 에쓰오일(S-OIL)㈜ 6,000,000 석유제품 공급계약 가맹사업보증보험 롯데지알에스㈜ 23,000 (주)롯데리아 가맹점계약(엔제리너스) 가맹사업보증보험 롯데지알에스㈜ 50,597 시설물대여계약 인허가보증보험 금융위원회 50,000 대부(중개)업자 영업보증금 보증 공탁보증보험 개인 910,880 부동산 및 채권 가압류 등 (4) 견질제공어음내역 (단위: 천원) 구분 금액 매수 제공처 제공내역 관련차입금 금액 어음 백지 2매 에쓰오일㈜ 대리점 및 저유소 임대계약 관련 - &cr;(5) 계류중인 소송사건 &cr;회사는 회사의 연체 채권과 관련하여 대여금 청구소송 및 지급명령신청 등을 진행하고 있습니다. 23. 특수관계자 거래 &cr; (1) 당 분기말 및 전기말 현재 회사의 특수관계자 현황은 다음과 같습니다.&cr; 1) 주요 주주 구 분 지분율(%) 비 고 (주)엠투엔 16.32 유의적 영향력을 행사하는 기업 서홍민 15.28 기타 특수관계자 (주)디케이마린 8.56 유의적 영향력을 행사하는 기업 2) 관계종속기업 및 기타 특수관계자 구 분 회사명 종속기업 앤알캐피탈대부 주식회사 종속기업 주식회사 채권추심전문엘씨대부 종속기업 주식회사 리드컴 종속기업 MIP혁신성장펀드 2호 종속기업 (주)카옥션 종속기업 씨에이대부 종속기업 젤코바트러스트 제5호 PEF 종속기업 디와이에이치제육차(1) 종속기업 디와이에이치제칠차(1) 관계기업 대신캑터스바이아웃 주식회사 관계기업 캑터스바이아웃 제6호 PEF(2) 기타 특수관계자 곤산대경기차배건유한공사 ㈜사이오픽 (주)엠투엔바이오 M2N BIO US.,LLC (1) 소유지분율은 과반수 미만이나, 자산유동화를 목적으로 설립된 특수목적회사로서 피투자회사의 성과에 대한 변동이익에 유의적으로 노출되어 있고 성과를 결정하는 힘을 통해 변동이익에 영향을 미치므로 지배력을 보유하고 있는 것으로 판단하였습니다. &cr;(2) 소유지분율이 50%를 초과하나 사원간 약정에 따라 회사가 지배권을 확보하지 못하였으므로 관계기업으로 분류하였습니다.&cr; (2) 특수관계자와의 중요한 거래내용 (단위: 천원) 구분 회사명 당 분 기 전 분 기 채권매각손실 이자비용 채권매각이익 이자비용 종속기업 채권추심전문엘씨대부 3,860 - 2,044,069 - 디와이에이치제사차() - - - 1,804 디와이에이치제오차() - 56,270 - 245,531 디와이에이치제육차 - 243,509 - - 디와이에이치제칠차 - 114,691 - - 주요경영진에 가까운 가족 - 3,072 - 35,072 합계 3,860 417,542 2,044,069 282,407 () 전분기 및 당분기 중 채무 거래가 종료됨에 따라 특수관계자에서 제외되었습니 다. (3) 특수관계자와의 거래에서 발생한 주요 채권 및 채무의 내용 1) 당 분기 말 (단위: 천원) 구분 회사명 채권 채무 미수금 사채 차입금 미지급금 미지급비용 종속기업 앤알캐피탈대부 주식회사 1,386 - - - - 주식회사 리드컴 - - - 1,352 - 디와이에이치제육차 - - 7,088,000 - 4,661 디와이에이치제칠차 - - 8,752,000 - 18,223 씨에이대부 - - - 462 - 합계 1,386 - 15,840,000 1,814 22,884 2) 전기말 (단위: 천원) 구분 회사명 채권 채무 미수금 사채 차입금 미지급금 미지급비용 종속기업 앤알캐피탈대부 주식회사 4,312 - - - - 주식회사 리드컴 - - - 4,614 - 디와이에이치제오차 - - 3,344,000 - 8,529 주요경영진에 가까운 가족 - 640,000 - - 137,088 합계 4,312 640,000 3,344,000 4,614 145,617 (4) 특수관계자와의 자금거래 내역&cr;1) 자금의 출자 (단위: 천원) 회사명 당분기 전분기 자금출자거래 자금출자거래 출 자 출 자 대신캑터스바이아웃 주식회사(1) - 17,120,000 (주)엠투엔(2) 5,032,183 3,133,089 MIP혁신성장펀드 2호(3) - 15,000,000 캑터스바이아웃 제6호 PEF(3) 38,000,000 - 젤코바트러스트 제5호 PEF(4) 32,250,400 - (1) 회사는 ㈜ 비에스렌탈 지분 인수를 위해 특수목적법인인 대신캑터스바이아웃㈜에 대해 2020년 2월 28일에 250억원 출자를 완료하였습니다. &cr; (2) 회사는 비즈니스협업 차 ㈜엠투엔에 대해 2020년 5월 25일에 31.3억원, 2021년9월 2일에 50.3억원 출자를 완료하였으며, 당분기말 현재 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산으로 분류하고 있습니다.&cr; (3) 회사는 ㈜카옥션 투자 및 인수프로젝트를 위해 설립될 MIP혁신성장펀드 2호에 대해 2020년 12월 9일에 150억원 출자를 완료하였습니다. &cr; (4) 회사는 당분기 중 메이슨캐피탈의 지분 인수를 위해 사모투자합자회사인 캑터스바이아웃 제6호 PEF에 대해 380억원 출자를 완료하였습니다.&cr; (5) 회사는 당분기 중 사모투자 합자회사인 젤코바트러스트 제5호 PEF에 대해 322.5억원 출자를 완료하였습니다.&cr; 2) 자금의 차입 (단위: 천원) 구분 회사명 당 분 기 전분기 자 금 차입 거래 자 금 차입 거래 차 입 상 환 상 환 종속기업 디와이에이치제사차 - - 452,000 디와이에이치제오차 - 3,344,000 3,744,000 디와이에이치제육차 10,000,000 2,912,000 - 디와이에이치제칠차 10,000,000 1,248,000 - 주요경영진에 가까운 가족 - 640,000 - 합계 20,000,000 8,144,000 4,196,000 3 ) 회사는 당분기 중 특수관계자에게 2020년 회계연도에 대한 배당금 5,310,831 천원을 지급하였으며, 2021년 회계연도에 대한 중간배당금 3,186,499천원을 지급하였습니다. &cr;(5) 특수관계자에게 제공한 지급보증&cr; 회사는 특수관계자에게 다음의 지급보증을 제공하고 있습니 다(주석 22참조). (단위: 천원) 제공받는자 지급보증액 지급보증처 관련차입금 금액 앤알캐피탈대부 주식회사() 71,055,733 더블저축은행 외 67,687,379 디와이에이치제육차(SPC) 9,214,400 케이비캐피탈 7,088,000 디와이에이치제칠차(SPC) 11,377,600 케이비캐피탈 8,752,000 합계 91,647,733 　 83,527,379 () 회사는 앤알캐피탈대부의 자금조달과 관련하여, 이사회 결의에 의해 총 100,000백만원을 한도로 지급 보증을 제공할 수 있습니다. 분기말 현재 상기 앤알캐피탈대부의 기업어음과 관련하여 실행한 지급보증은 총 46,400백만원 입니다.&cr; (6) 주요 경영진에 대한 보상 당분기 및 전분기 중 주요 경영진의 대한 보상내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 급여 및 기타 단기종업원 급여 1,127,667 4,698,600 1,094,166 4,076,896 퇴직급여 126,525 337,143 119,914 668,001 합 계 1,254,192 5,035,743 1,214,080 4,744,897 &cr;상기의 주요 경영진에는 회사 활동의 계획ㆍ운영ㆍ통제에 대한 중요한 권한과 책임을가진 이사 및 감사가 포함되어 있습니다. 24. 리 스&cr; (1) 재무상태표에 인식된 금액(비금융업)&cr;1) 리스와 관련해 재무상태표에 인식된 금액은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구분 당분기말 전기말 사용권자산 부동산 300,237 93,502 차량운반구 123,322 193,865 합계 423,559 287,367 (단위: 천원) 구분 당분기말 전기말 리스부채 유동 521,951 307,911 비유동 319,925 283,472 합계 841,876 591,383 &cr;2) 당분기 중 증가된 사용권자산은 753,990천원 입니다. (2) 재무상태표에 인식된 금액(금융업)&cr;1) 리스와 관련해 재무상태표에 인식된 금액은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구분 당분기말 전기말 사용권자산 부동산 382,485 321,201 차량운반구 410,754 148,034 합계 793,239 469,235 (단위: 천원) 구분 당분기말 전기말 리스부채 유동 463,505 342,118 비유동 342,829 136,733 합계 806,334 478,851 &cr; 2) 당분기 중 증가된 사용권자산은 965,955천원 입니다. (3) 포괄손익계산서에 인식된 금액(비금융업, 금융업)&cr;리스와 관련해서 포괄손익계산서에 인식된 금액은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구분 당분기 전분기 사용권자산의 감가상각비 부동산 715,128 627,383 차량운반구 199,749 207,599 합계 914,877 834,982 리스부채에 대한 이자비용(금융원가에 포함) 65,412 39,124 사용권자산의 전대리스에서 생기는 수익(기타수익) 22,620 - 단기리스가 아닌 소액자산 리스료(관리비에 포함) 137,565 144,735 리스부채 측정치에 포함되지 않은 변동리스료(관리비에 포함) 1,418,650 1,404,471 당분기 중 리스의 총 현금유출은 2,586,943 천원 입니다.&cr;&cr;( 4) 리스부채의 계약상 만기 구조(비금융업)&cr; 당분기말 현재 회사의 리스부채의 계약상 만기는 다음과 같습니다. (단위: 천원) 리스부채의&cr;계약상 만기 6개월&cr;이하 6~12&cr;개월 1~2년 2~5년 총 계약상 현금흐름 당분기말 장부금액 리스부채 92,333 79,089 450,000 276,792 898,214 841,876 (5) 리스부채의 계약상 만기 구조(금융업)&cr; 당분기말 현재 회사의 리스부채의 계약상 만기는 다음과 같습니다. (단위: 천원) 리스부채의&cr;계약상 만기 6개월&cr;이하 6~12&cr;개월 1~2년 2~5년 총 계약상 현금흐름 당분기말 장부금액 리스부채 235,824 72,410 106,333 454,337 868,904 806,334 (6) 회사의 리스활동과 회계정책&cr;&cr;변동리스료에서 생기는 불확실성의 추정&cr;&cr;일부 부동산 리스는 휴게소사업에서 생기는 총매출에 연동되는 변동리스료 조건을 포함합니다. 휴게소사업의 경우, 최대 4.75%~23.18%까지 변동리스료 지급 조건을 따르며 리스료 산정시 매출액에 적용되는 비율 또한 그 범위가 넓습니다. &cr;&cr;변동리스료를 지급하는 계약조건은 신규 매장의 고정원가 최소화를 포함하여 다양한이유로 사용됩니다. 총매출에 연동하는 변동리스료는 변동리스료를 유발하는 조건이생기는 기간에 당기손익으로 인식합니다.&cr; &cr;이러한 변동리스료 계약으로 인해 휴게소사업에서 매출이 5% 상승한다면 총 리스료지급은 약 6% 정도 증가합니다. 6. 배당에 관한 사항 가. 배당에 관한 주요정책 및 제한사항&cr; 회사는 단기적 이익의 배당보다는 핵심 주력사업에 대한 재투자를 통한 장기적인 주주가치의 극대화를 배당정책으로 하고 있습니다.&cr;&cr;정관의 배당관련 내용은 다음과 같습니다. 제44조(이익금의 처분) 당 회사는 매 사업년도 말의 미처분이익잉여금을 다음과 같이 처분한다. 1. 이익준비금(상법상의 이익준비금) 2. 기타의 법정적립금 3. 배당금 4. 임의 적립금 5. 기타의 이익잉여금처분액&cr; 제45조(이익배당) ①이익의 배당은 금전과 금전 외의 재산으로 할 수 있다. ②제1항의 배당은 매 결산기말 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다. ③이익배당은 주주총회의 결의로 정한다. 다만, 제43조 제6항에 따라 재무제표를 이사회가 승인하는 경우 이사회의 결의로 이익배당을 정한다.&cr; 제45조의2(분기배당) ①당 회사는 매년 6월 30일 24:00 현재의 주주에게 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의12에 의한 중간배당을 할 수 있다. 중간배당은 금전으로 한다. ②제1항의 중간배당은 이사회의 결의로 하되, 그 결의는 제1항의 기준일 이후 45일 내에 하여야 한다. ③중간배당은 직전결산기의 대차대조표상의 순재산액에서 다음 각호의 금액을 공제한 액을 한도로 한다. 1. 직전결산기의 자본금의 액 2. 직전결산기까지 적립된 자본준비금과 이익준비금의 합계액 3. 직전결산기의 정기주주총회에서 이익배당하기로 정한 금액 4. 직전결산기까지 정관의 규정 또는 주주총회의 결의에 의하여 특정목적을 위해 적립한 임의준비금 5. 중간배당에 따라 당해 결산기에 적립하여야 할 이익준비금 ④사업년도개시일 이후 제1항의 기준일 이전에 신주를 발행한 경우(준비금의 자본전입, 주식배당, 전환사채의 전환청구, 신주인수권부사채의 신주인수권 행사의 경우를 포함한다)에는 중간배당에 관해서는 당해 신주는 직전사업년도말에 발행된 것으로 본다. ⑤중간배당을 할 때에는 제8조의2의 우선주식에 대하여도 보통주식과 동일한 배당률을 적용한다.&cr; 제46조(배당금지급청구권의 소멸시효) ①배당금지급청구권은 5년간 이를 행사하지 아니하면 소멸시효가 완성된다. ②제1항의 시효의 완성으로 인한 배당금은 당 회사에 귀속한다. 나. 주요배당지표 50050050027,33845,87340,58620,22130,74430,1441,0781,7801,5527,67820,4763,921---27.8444.639.66보통주2.7811.332.05우선주---보통주---우선주---보통주300800150우선주---보통주---우선주--- 구 분 주식의 종류 당기 전기 전전기 제45 3분기 제44기 제43기 주당액면가액(원) (연결)당기순이익(백만원) (별도)당기순이익(백만원) (연결)주당순이익(원) 현금배당금총액(백만원) 주식배당금총액(백만원) (연결)현금배당성향(%) 현금배당수익률(%) 주식배당수익률(%) 주당 현금배당금(원) 주당 주식배당(주) ※ ① 정관 제45조 제1항에 "이익의 배당은 금전과 금전 외의 재산으로 할 수 있다." 고 규정하고 있으며, 동조 제2항에 "제1항의 배당은 매 결산기말 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다."라고 규정하고 있습니다. 또 정관 제45조의 2 제1항에 "매년 6월 30일 24:00 현재의 주주에게 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의12에 의한 중간배당을 할 수 있다. 중간배당은 금전으로 한다." 라고 규정하고 있습니다. &cr; ② 상기 현금배당성향은 지배기업 소유주지분 당기순이익 기준으로 계산하였습니다.&cr;③ 2019년 사업연도에는 주당 50원의 중간배당금과 주당 100원의 결산배당금을 지급하였으며, 2020년 사업연도에 는 주당 300원의 중간배당금과 주당 500원의 결산배당금을 지급하였습니다. &cr; ④ 2021년 사업연도에는 주당 300원의 중간배당을 실시하였습니다 다. 과거 배당 이력 (단위: 회, %) 11115.404.37 연속 배당횟수 평균 배당수익률 분기(중간)배당 결산배당 최근 3년간 최근 5년간 ※① 연속 배당횟수는 당기 중간배당을 포함하고 있습니다. ② 최근 3년간은 2018년(제42기)부터 2020년(제44기)까지 기간이며, 최근 5년간은 2016년(제40기)부터 2020년(제44기)까지 기간입니다. 7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항 7-1. 증권의 발행을 통한 자금조달 실적 [지분증권의 발행 등과 관련된 사항] 가. 증자(감자)현황 2021년 09월 30일(단위 : 원, 주) (기준일 : ) 2007년 10월 23일유상증자(제3자배정)보통주1,343,2885003,2732007년 12월 12일유상증자(일반공모)보통주141,4265002,720 주식발행&cr;(감소)일자 발행(감소)&cr;형태 발행(감소)한 주식의 내용 종류 수량 주당&cr;액면가액 주당발행&cr;(감소)가액 비고 - - ※ 2007.12.12. 이후 공시대상기간 중 자본금 변동사항은 없습니다. &cr;나. 미상환 전환사채 발행현황&cr;해당사항이 없습니다. &cr; 다. 미상환 신주인수권부사채 등 발행현황&cr;해당사항이 없습니다. &cr; 라. 미상환 전환형 조건부자본증권 등 발행현황&cr;해당사항이 없습니다. [채무증권의 발행 등과 관련된 사항] &cr; 가. 채무증권 발행실적 2021년 09월 30일(단위 : 원, %) (기준일 : ) 리드코프기업어음증권사모2021.01.15 1,000,000,000 4.75A3-(NICE,서신평)2022.01.14 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.01.15 500,000,000 4.75A3-(NICE,서신평)2022.01.14 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.01.15 300,000,000 4.75A3-(NICE,서신평)2022.01.14 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.01.15 200,000,000 4.75A3-(NICE,서신평)2022.01.14 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.01.20 3,000,000,000 4.75A3-(NICE,서신평)2022.01.19 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.01.26 500,000,000 4.75A3-(NICE,서신평)2022.01.25 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.01.26 500,000,000 4.75A3-(NICE,서신평)2022.01.25 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.01.26 300,000,000 4.75A3-(NICE,서신평)2022.01.25 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.01.27 1,000,000,000 4.75A3-(NICE,서신평)2022.01.26 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.01.28 1,000,000,000 4.75A3-(NICE,서신평)2022.01.27 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.02.03 500,000,000 4.75A3-(NICE,서신평)2022.01.28 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.02.03 500,000,000 4.75A3-(NICE,서신평)2022.01.28 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.02.03 500,000,000 4.35A3-(NICE,서신평)2021.08.03 상환 -리드코프기업어음증권사모2021.02.03 500,000,000 4.35A3-(NICE,서신평)2021.08.03 상환 -리드코프기업어음증권사모2021.02.09 2,000,000,000 4.75A3-(NICE,서신평)2022.02.08 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.02.15 1,000,000,000 4.35A3-(NICE,서신평)2021.08.13 상환 -리드코프기업어음증권사모2021.02.15 1,000,000,000 4.35A3-(NICE,서신평)2021.08.13 상환 -리드코프기업어음증권사모2021.02.23 400,000,000 4.75A3-(NICE,서신평)2022.02.22 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.02.23 400,000,000 4.75A3-(NICE,서신평)2022.02.22 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.02.23 400,000,000 4.75A3-(NICE,서신평)2022.02.22 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.02.23 300,000,000 4.75A3-(NICE,서신평)2022.02.22 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.03.08 1,000,000,000 4.75A3-(NICE,서신평)2022.03.07 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.03.08 1,000,000,000 4.75A3-(NICE,서신평)2022.03.07 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.03.17 3,000,000,000 4.75A3-(NICE,서신평)2022.03.16 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.03.17 300,000,000 4.75A3-(NICE,서신평)2022.03.16 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.03.18 2,000,000,000 4.75A3-(NICE,서신평)2022.03.17 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.03.26 3,000,000,000 4.75A3-(NICE,서신평)2022.03.25 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.03.29 1,000,000,000 4.75A3-(NICE,서신평)2022.03.28 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.03.29 1,000,000,000 4.75A3-(NICE,서신평)2022.03.28 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.03.29 500,000,000 4.75A3-(NICE,서신평)2022.03.28 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.03.29 500,000,000 4.75A3-(NICE,서신평)2022.03.28 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.04.07 2,300,000,000 4.75A3-(NICE,서신평)2022.04.06 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.04.07 700,000,000 4.70A3-(NICE,서신평)2022.04.06 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.04.16 2,000,000,000 4.70A3-(NICE,서신평)2022.04.15 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.04.16 500,000,000 4.70A3-(NICE,서신평)2022.04.15 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.04.16 400,000,000 4.70A3-(NICE,서신평)2022.04.15 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.04.16 300,000,000 4.70A3-(NICE,서신평)2022.04.15 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.04.19 2,000,000,000 4.70A3-(NICE,서신평)2022.04.18 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.04.22 1,000,000,000 4.70A3-(NICE,서신평)2022.04.21 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.04.22 500,000,000 4.70A3-(NICE,서신평)2022.04.21 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.04.22 500,000,000 4.70A3-(NICE,서신평)2022.04.21 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.04.22 200,000,000 4.70A3-(NICE,서신평)2022.04.21 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.04.23 1,000,000,000 4.70A3-(NICE,서신평)2022.04.22 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.04.23 1,000,000,000 4.70A3-(NICE,서신평)2022.04.22 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.04.26 2,000,000,000 4.70A3-(NICE,서신평)2022.04.25 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.05.04 2,000,000,000 4.70A3-(NICE,서신평)2022.05.03 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.05.04 1,000,000,000 4.70A3-(NICE,서신평)2022.05.03 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.05.11 3,000,000,000 4.20A3-(NICE,서신평)2021.11.11 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.05.13 1,200,000,000 4.70A3-(NICE,서신평)2022.05.12 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.05.13 500,000,000 4.70A3-(NICE,서신평)2022.05.12 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.05.13 500,000,000 4.70A3-(NICE,서신평)2022.05.12 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.05.14 2,000,000,000 4.20A3-(NICE,서신평)2021.11.12 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.05.18 1,000,000,000 4.70A3-(NICE,서신평)2022.05.17 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.05.18 1,000,000,000 4.70A3-(NICE,서신평)2022.05.17 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.05.21 3,000,000,000 4.20A3-(NICE,서신평)2021.11.19 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.05.26 1,000,000,000 4.70A3-(NICE,서신평)2022.05.25 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.05.28 2,000,000,000 4.70A3-(NICE,서신평)2022.05.27 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.06.03 2,000,000,000 4.60A3-(NICE,서신평)2022.06.02 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.06.03 1,000,000,000 4.60A3-(NICE,서신평)2022.06.02 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.06.07 2,000,000,000 4.60A3-(NICE,서신평)2022.06.03 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.06.09 1,000,000,000 4.60A3-(NICE,서신평)2022.06.08 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.06.14 1,000,000,000 4.60A3-(NICE,서신평)2022.06.13 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.06.14 1,000,000,000 4.60A3-(NICE,서신평)2022.06.13 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.06.14 1,000,000,000 4.60A3-(NICE,서신평)2022.06.13 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.06.18 1,000,000,000 4.60A3-(NICE,서신평)2022.06.17 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.06.18 1,000,000,000 4.60A3-(NICE,서신평)2022.06.17 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.06.18 1,000,000,000 4.60A3-(NICE,서신평)2022.06.17 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.06.22 3,000,000,000 4.60A3-(NICE,서신평)2022.06.21 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.07.08 2,000,000,000 4.60A3-(NICE,서신평)2022.07.07 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.07.14 2,000,000,000 4.60A3-(NICE,서신평)2022.07.13 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.07.21 1,000,000,000 4.55A3-(NICE,서신평)2022.07.20 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.07.21 1,000,000,000 4.55A3-(NICE,서신평)2022.07.20 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.07.26 1,000,000,000 4.55A3-(NICE,서신평)2022.07.25 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.07.26 1,000,000,000 4.55A3-(NICE,서신평)2022.07.25 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.07.29 2,000,000,000 4.55A3-(NICE,서신평)2022.07.28 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.08.10 1,000,000,000 4.55A3-(NICE,서신평)2022.08.09 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.08.10 1,000,000,000 4.55A3-(NICE,서신평)2022.08.09 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.08.13 1,000,000,000 4.55A3-(NICE,서신평)2022.08.12 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.08.13 1,000,000,000 4.55A3-(NICE,서신평)2022.08.12 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.08.13 1,000,000,000 4.55A3-(NICE,서신평)2022.08.12 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.08.17 1,500,000,000 4.55A3-(NICE,서신평)2022.08.16 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.08.20 3,000,000,000 4.55A3-(NICE,서신평)2022.08.19 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.08.26 2,000,000,000 4.55A3-(NICE,서신평)2022.08.25 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.08.27 1,500,000,000 4.55A3-(NICE,서신평)2022.08.26 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.08.27 500,000,000 4.55A3-(NICE,서신평)2022.08.26 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.08.30 1,000,000,000 4.60A3-(NICE,서신평)2022.08.29 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.08.30 500,000,000 4.60A3-(NICE,서신평)2022.08.29 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.09.03 500,000,000 4.65A3-(NICE,서신평)2022.09.02 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.09.03 500,000,000 4.65A3-(NICE,서신평)2022.09.02 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.09.03 1,000,000,000 4.65A3-(NICE,서신평)2022.09.02 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.09.10 3,000,000,000 4.65A3-(NICE,서신평)2022.09.07 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.09.16 1,000,000,000 4.65A3-(NICE,서신평)2022.09.15 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.09.16 1,000,000,000 4.65A3-(NICE,서신평)2022.09.15 미상환 -리드코프기업어음증권사모2021.09.16 1,000,000,000 4.65A3-(NICE,서신평)2022.09.15 미상환 -앤알캐피탈대부기업어음증권사모2021.01.15 1,000,000,000 4.95A3-(NICE,서신평)2022.01.14미상환-앤알캐피탈대부기업어음증권사모2021.01.27 2,000,000,000 4.95A3-(NICE,서신평)2022.01.26미상환-앤알캐피탈대부기업어음증권사모2021.02.09 2,000,000,000 4.95A3-(NICE,서신평)2022.02.08미상환-앤알캐피탈대부기업어음증권사모2021.02.19 2,000,000,000 4.95A3-(NICE,서신평)2022.02.18미상환-앤알캐피탈대부기업어음증권사모2021.02.24 2,300,000,000 4.95A3-(NICE,서신평)2022.02.23미상환-앤알캐피탈대부기업어음증권사모2021.03.11 2,000,000,000 4.95A3-(NICE,서신평)2022.03.10미상환-앤알캐피탈대부기업어음증권사모2021.03.17 2,000,000,000 4.90A3-(NICE,서신평)2022.03.16미상환-앤알캐피탈대부기업어음증권사모2021.03.18 2,000,000,000 4.90A3-(NICE,서신평)2022.03.17미상환-앤알캐피탈대부기업어음증권사모2021.03.26 2,000,000,000 4.90A3-(NICE,서신평)2022.03.23미상환-앤알캐피탈대부기업어음증권사모2021.04.23 2,000,000,000 4.80A3-(NICE,서신평)2022.04.22미상환-앤알캐피탈대부기업어음증권사모2021.04.30 2,100,000,000 4.80A3-(NICE,서신평)2022.04.29미상환-앤알캐피탈대부기업어음증권사모2021.05.13 2,000,000,000 4.80A3-(NICE,서신평)2022.05.12미상환-앤알캐피탈대부기업어음증권사모2021.05.26 2,000,000,000 4.80A3-(NICE,서신평)2022.05.25미상환-앤알캐피탈대부기업어음증권사모2021.06.03 2,000,000,000 4.75A3-(NICE,서신평)2022.06.02미상환-앤알캐피탈대부기업어음증권사모2021.06.21 2,000,000,000 4.75A3-(NICE,서신평)2022.06.20미상환-앤알캐피탈대부기업어음증권사모2021.06.30 2,000,000,000 4.75A3-(NICE,서신평)2022.06.29미상환-앤알캐피탈대부기업어음증권사모2021.07.09 1,000,000,000 4.75A3-(NICE,서신평)2022.07.08미상환-앤알캐피탈대부기업어음증권사모2021.07.19 1,000,000,000 4.75A3-(NICE,서신평)2022.07.18미상환-앤알캐피탈대부기업어음증권사모2021.07.28 1,000,000,000 4.65A3-(NICE,서신평)2022.07.27미상환-앤알캐피탈대부기업어음증권사모2021.07.30 1,000,000,000 4.65A3-(NICE,서신평)2022.07.29미상환-앤알캐피탈대부기업어음증권사모2021.08.05 1,000,000,000 4.65A3-(NICE,서신평)2022.08.04미상환-앤알캐피탈대부기업어음증권사모2021.08.18 2,000,000,000 4.65A3-(NICE,서신평)2022.08.17미상환-앤알캐피탈대부기업어음증권사모2021.08.26 2,000,000,000 4.65A3-(NICE,서신평)2022.08.25미상환-앤알캐피탈대부기업어음증권사모2021.09.03 1,000,000,000 4.65A3-(NICE,서신평)2022.09.02미상환-앤알캐피탈대부기업어음증권사모2021.09.16 1,000,000,000 4.75A3-(NICE,서신평)2022.09.15미상환-앤알캐피탈대부기업어음증권사모2021.09.23 2,000,000,000 4.75A3-(NICE,서신평)2022.09.22미상환-리드코프회사채사모2021.02.01120,000,000 6.50-2023.02.01 미상환 -리드코프회사채사모2021.02.01100,000,000 6.50-2023.02.01 미상환 -리드코프회사채사모2021.02.01500,000,000 6.50-2023.02.01 미상환 -리드코프회사채사모2021.02.083,000,000,000 4.60%-2023.02.08 미상환 -리드코프회사채사모2021.03.02300,000,000 6.00%-2023.03.02 미상환 -리드코프회사채사모2021.03.02150,000,000 6.00%-2023.03.02 미상환 -리드코프회사채사모2021.03.103,000,000,000 4.65%-2022.03.10 미상환 -리드코프회사채사모2021.03.122,000,000,000 4.85%-2022.03.12 미상환 -리드코프회사채사모2021.03.19250,000,000 6.00%-2023.03.19 미상환 -리드코프회사채사모2021.03.19300,000,000 6.00%-2023.03.19 미상환 -리드코프회사채사모2021.04.082,000,000,000 4.85%-2022.04.08 미상환 -리드코프회사채사모2021.04.082,000,000,000 4.85%-2022.04.08 미상환 -리드코프회사채사모2021.04.08150,000,000 6.00%-2023.04.08 미상환 -리드코프회사채사모2021.05.03200,000,000 6.00%-2023.05.03 미상환 -리드코프회사채사모2021.06.043,000,000,000 4.60%-2022.06.03 미상환 -리드코프회사채사모2021.06.187,000,000,000 4.90%-2022.12.18 미상환 -리드코프회사채사모2021.06.234,000,000,000 4.90%-2022.12.23 미상환 -리드코프회사채사모2021.07.02100,000,000 6.00%-2023.07.02 미상환 -리드코프회사채사모2021.07.02100,000,000 6.00%-2023.07.02 미상환 -리드코프회사채사모2021.07.083,000,000,000 4.60%-2022.07.08 미상환 -리드코프회사채사모2021.08.055,000,000,000 4.60%-2022.08.05 미상환 -리드코프회사채사모2021.08.103,000,000,000 4.60%-2022.08.10 미상환 -리드코프회사채사모2021.08.101,500,000,000 5.00%-2022.08.10 미상환 -리드코프회사채사모2021.08.101,000,000,000 6.00%-2023.08.10 미상환 -리드코프회사채사모2021.08.10200,000,000 6.00%-2023.08.10 미상환 -리드코프회사채사모2021.08.233,000,000,000 4.60%-2022.08.23 미상환 -리드코프회사채사모2021.09.023,000,000,000 4.70%-2022.09.02 미상환 -리드코프회사채사모2021.09.03200,000,000 5.50%-2022.09.03 미상환 -리드코프회사채사모2021.09.033,000,000,000 4.40%-2021.12.03 미상환 -리드코프회사채사모2021.09.102,000,000,000 4.40%-2021.12.10 미상환 -리드코프회사채사모2021.09.30100,000,000 6.00%-2023.09.30 미상환 -리드코프회사채사모2021.09.30250,000,000 6.00%-2023.09.30 미상환 -리드코프회사채사모2021.09.30300,000,000 6.00%-2023.09.30 미상환 -리드코프회사채사모2021.09.30200,000,000 6.00%-2023.09.30 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.01.071,000,000,000 7.00%-2023.01.07 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.01.10230,000,000 7.00%-2023.01.10 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.01.18200,000,000 7.00%-2023.01.18 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.01.26100,000,000 7.00%-2023.01.26 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.01.26200,000,000 7.00%-2023.01.26 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.01.26130,000,000 7.00%-2023.01.26 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.01.28100,000,000 7.00%-2023.01.28 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.01.31100,000,000 7.00%-2023.01.31 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.02.041,100,000,000 7.00%-2023.02.04 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.02.26100,000,000 7.00%-2023.02.26 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.02.26200,000,000 7.00%-2023.02.26 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.02.26150,000,000 7.00%-2023.02.26 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.03.16200,000,000 7.00%-2023.03.16 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.03.172,000,000,000 7.00%-2023.03.17 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.03.203,000,000,000 6.50%-2022.03.20 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.03.21100,000,000 7.00%-2023.03.21 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.03.21100,000,000 7.00%-2023.03.21 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.03.21200,000,000 6.50%-2022.03.21 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.03.31350,000,000 7.00%-2023.03.31 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.03.31400,000,000 7.00%-2023.03.31 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.03.31200,000,000 7.00%-2023.03.31 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.04.281,500,000,000 7.00%-2023.04.28 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.04.28270,000,000 7.00%-2023.04.28 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.05.24500,000,000 7.00%-2023.05.24 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.05.29300,000,000 6.50%-2022.05.29 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.05.291,000,000,000 6.50%-2022.05.29 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.06.30190,000,000 7.00%-2023.06.30 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.06.30190,000,000 7.00%-2023.06.30 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.06.30220,000,000 7.00%-2023.06.30 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.07.02500,000,000 6.50%-2022.07.02 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.07.02300,000,000 7.00%-2023.07.02 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.07.022,000,000,000 7.00%-2023.07.02 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.07.172,000,000,000 6.50%-2022.07.17 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.07.26200,000,000 7.00%-2023.07.26 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.07.26150,000,000 7.00%-2023.07.26 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.07.26100,000,000 7.00%-2023.07.26 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.07.26200,000,000 7.00%-2023.07.26 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.08.04100,000,000 7.00%-2023.08.04 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.08.05400,000,000 7.00%-2023.08.05 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.08.05200,000,000 7.00%-2023.08.05 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.08.07200,000,000 7.00%-2023.08.07 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.08.07500,000,000 7.00%-2023.08.07 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.08.07250,000,000 7.00%-2023.08.07 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.08.07350,000,000 7.00%-2023.08.07 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.08.101,000,000,000 6.50%-2022.08.10 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.08.201,000,000,000 7.00%-2023.08.20 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.08.28150,000,000 7.00%-2023.08.28 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.08.28250,000,000 7.00%-2023.08.28 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.08.31200,000,000 7.00%-2023.08.31 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.09.09300,000,000 6.50%-2023.09.09 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.09.09100,000,000 6.50%-2023.09.09 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.09.10300,000,000 6.50%-2023.09.10 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.09.27200,000,000 6.50%-2023.09.27 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.09.29400,000,000 6.50%-2023.09.29 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.09.29200,000,000 6.50%-2023.09.29 미상환 -앤알캐피탈대부회사채사모2021.09.30100,000,000 6.50%-2023.09.30 미상환 -234,100,000,000 - --- 발행회사 증권종류 발행방법 발행일자 권면(전자등록)총액 이자율 평가등급&cr;(평가기관) 만기일 상환&cr;여부 주관회사 합 계 - - - - &cr; 나. 기업어음증권 미상환 잔액 기업어음증권 미상환 잔액(별도기준) 2021년 09월 30일(단위 : 원) (기준일 : ) - - - - - - - - - 3,000,000,000 4,500,000,000 15,400,000,000 26,100,000,000 72,600,000,000 - - - 121,600,000,000 3,000,000,000 4,500,000,000 15,400,000,000 26,100,000,000 72,600,000,000 - - - 121,600,000,000 잔여만기 10일 이하 10일초과&cr;30일이하 30일초과&cr;90일이하 90일초과&cr;180일이하 180일초과&cr;1년이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 &cr; 기업어음증권 미상환 잔액(연결기준) (기준일 : 2021년 09월 30일 ) (단위 : 원) 잔여만기 10일 이하 10일초과&cr;30일이하 30일초과&cr;90일이하 90일초과&cr;180일이하 180일초과&cr;1년이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - - 사모 3,000,000,000 4,500,000,000 21,400,000,000 43,400,000,000 99,700,000,000 - - - 172,000,000,000 합계 3,000,000,000 4,500,000,000 21,400,000,000 43,400,000,000 99,700,000,000 - - - 172,000,000,000 &cr; 다. 전자단기사채 미상환 잔액 2021년 09월 30일(단위 : 원) (기준일 : ) ------------------------ 잔여만기 10일 이하 10일초과&cr;30일이하 30일초과&cr;90일이하 90일초과&cr;180일이하 180일초과&cr;1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환 잔액 공모 사모 합계 &cr; 라. 회사채 미상환 잔액 회사채 미상환 잔액(별도기준) 2021년 09월 30일(단위 : 원) (기준일 : ) - - - - - - - - 79,960,000,000 24,620,000,000 - - - - - 104,580,000,000 79,960,000,000 24,620,000,000 - - - - - 104,580,000,000 잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년초과&cr;4년이하 4년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 &cr; 회사채 미상환 잔액(연결기준) (기준일 : 2021년 09월 30일 ) (단위 : 원) 잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년초과&cr;4년이하 4년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 - - - - - - - - 사모 105,870,000,000 48,690,000,000 - - - - - 154,560,000,000 합계 105,870,000,000 48,690,000,000 - - - - - 154,560,000,000 &cr; 마. 신종자본증권 미상환 잔액 2021년 09월 30일(단위 : 원) (기준일 : ) ------------------------ 잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과&cr;15년이하 15년초과&cr;20년이하 20년초과&cr;30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 &cr; 바. 조건부자본증권 미상환 잔액 2021년 09월 30일(단위 : 원) (기준일 : ) - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 잔여만기 1년 이하 1년초과&cr;2년이하 2년초과&cr;3년이하 3년초과&cr;4년이하 4년초과&cr;5년이하 5년초과&cr;10년이하 10년초과&cr;20년이하 20년초과&cr;30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 7-2. 증권의 발행을 통해 조달된 자금의 사용실적 가. 공모자금의 사용내역&cr;해당사항이 없습니다. &cr; 나. 사모자금의 사용내역&cr;해당사항이 없습니다. &cr; 다. 미사용자금의 운용내역&cr;해당사항이 없습니다. 8. 기타 재무에 관한 사항 가. 최근 3사업연도 의 계정과목별 대손충당금 설정내역 &cr;&cr; (1) 연결재무제표기준 (단위 : 천원, %) 구 분 계정과목 채권 총액 대손충당금 대손충당금설정률 제45기 3분기 매출채권 3,869,060 - - 대출채권 1,071,621,941 94,585,632 8.83 미수금 351,632 - - 미수수익 12,300,156 1,753,055 14.25 보증금 5,433,970 - - 합계 1,093,576,760 96,338,687 - 제44기 매출채권 3,061,919 - - 대출채권 1,012,847,062 119,453,302 11.79 미수금 143,020 - - 미수수익 11,588,659 1,374,640 11.86 보증금 5,185,865 - - 합계 1,032,826,525 120,827,942 - 제43기 매출채권 3,861,618 - - 대출채권 990,255,817 106,214,047 10.73 미수금 25,464 - - 미수수익 13,646,888 2,783,338 20.40 보증금 7,223,932 - - 합계 1,015,013,719 108,997,385 - &cr; (2) 별도재무제표기준 (단위 : 천원, %) 구 분 계정과목 채권 총액 대손충당금 대손충당금설정률 제45기 3분기 매출채권 3,767,798 - 　- 대출채권 822,041,662 74,351,329 9.04 미수금 348,788 - - 미수수익 9,593,702 1,470,119 15.32 보증금 4,841,989 - - 합계 840,593,939 75,821,448 - 제44기 매출채권 2,870,515 - - 대출채권 769,467,547 88,797,880 11.54 미수금 142,719 - - 미수수익 9,396,802 1,257,790 13.39 보증금 4,581,989 - - 합계 786,459,572 90,055,670 - 제43기 매출채권 3,596,634 - - 대출채권 738,573,004 68,808,724 9.32 미수금 23,116 - - 미수수익 10,739,801 2,272,722 21.16 보증금 6,935,885 - 　- 합계 759,868,441 71,081,446 　- &cr; 나. 최근 3사업연도의 대손충당금 변동현황 &cr; &cr; (1) 연결재무제표기준 (단위 : 천원) 구분 제45기 3분기 제44기 제43기 1. 기초 대손충당금 잔액합계 119,636,235 108,248,630 195,868,771 2. 회계정책변경 - - - 3. 순대손처리액 70,300,551 42,895,370 171,681,348 ① 대손처리액(상각채권액) 21,135,373 42,901,686 80,813,693 ② 상각채권회수액 - - - ③ 대출채권 매각 49,165,178 (6,316) 90,867,655 4. 대손상각비 계상(환입)액 45,142,839 54,282,975 84,061,205 5. 기말 대손충당금 잔액합계 94,478,523 119,636,235 108,248,628 &cr; (2) 별도재무제표기준 (단위 : 천원) 구분 제45기 3분기 제44기 제43기 1. 기초 대손충당금 잔액합계 89,334,333 70,609,007 143,687,325 2. 회계정책변경 　- - - 3. 순대손처리액 53,336,799 26,908,185 133,071,464 ① 대손처리액(상각채권액) 14,027,972 26,908,185 58,231,463 ② 상각채권회수액 　- - - ③ 기타증감액 39,308,828 - 74,840,001 4. 대손상각비 계상(환입)액 38,519,177 45,633,511 59,993,144 5. 기말 대손충당금 잔액합계 74,516,710 89,334,333 70,609,005 &cr; 다. 매출채권관련 대손충당금 설정방침 &cr; 당사는 재무제표일 현재 대출채권, 미수수익 등 채권 잔액의 회수가능성에 대한 개별분석 및 과거의 대손경험률을 토대로 하여 예상되는 대손추정액을 대손충당금으로 설정하고 있습니다. &cr; 라. 당해 사업연도말 현재 경과기간별 매출채권잔액 현황 (단위 : 천원, %) 구분 6월 이하 6월 초과&cr; 1년 이하 1년 초과&cr; 3년 이하 3년 초과 계 일반 3,767,798 　 - - - 3,767,798 특수관계자 - - - - - 계 3,767,798 - - - 3,767,798 구성비율 100 - - - 100 &cr; 마 . 재고자산의 보유 및 실사내역 등 &cr;&cr; (1) 최근3사업연도의 재고자산과 사업부문별 보유현황 (단위 : 천원) 사업부문 계정과목 제45기 3분기 제44기 제43기 비고 석유사업부문 상품 4,872,792 1,284,660 1,928,966 - 저장품 - - 1,984 - 소계 4,872,792 1,284,660 1,930,950 - 휴게사업부문 상품 115,168 119,447 112,432 - 저장품 - - 11,582 - 소계 115,168 119,447 124,014 - 합계 상품 4,987,960 1,404,107 2,041,398 - 저장품 - - 13,566 - 소계 4,987,960 1,404,107 2,054,964 - ※ 연결재무제표 재고자산 보유 등 동일함.&cr; &cr; (2) 재고자산의 실사내역&cr;1. 실사일자 &cr; 휴게사업부 : 2020년 9월 1일 ~ 9월 2일, 2020년 12월 31일&cr; 석유사업부 : 2020년 7월 1일 ~ 7월 2일(목포저유소)&cr; 2020년 12월 31일(인천 한일탱크터미널)&cr; 2021년 1월 4일 ~ 1월 5일(목포저유소)&cr;2. 실사요령 : 연중 및 기말 재고자산 실사를 실시하였으며, 재고실사일과 재무상태&cr; 표일 차이 기간의 재고자산에 대해서는 수불대장과 당사 장부를 대조&cr; 하여 확인&cr;3. 실사방법 : 재고조사 실시 및 일부 품목에 대하여 표본추출하여 실재성 및 완전성&cr; 을 확인&cr;4. 장기체화재고등 현황 : 없음&cr;5. 재고자산의 담보제공여부 등 : 없음 IV. 이사의 경영진단 및 분석의견 &cr;기업공시서식 작성기준에 의거 분ㆍ반기보고서의 본 항목을 기재하지 않습니다.&cr; V. 회계감사인의 감사의견 등 1. 외부감사에 관한 사항 가. 회계감사인의 명칭 및 감사의견 제45기 3분기(당기)삼정회계법인---제44기(전기)삼정회계법인적정없음집합평가대상 대출채권의 신용손실충당금의 측정제43기(전전기)삼일회계법인적정-- 사업연도 감사인 감사의견 강조사항 등 핵심감사사항 나. 감사용역 체결현황 (단위 : 천원) 제45기 3분기(당기)삼정회계법인반기 재무제표에 대한 회계검토&cr;연간 재무제표에 대한 회계검토&cr;연간연결 재무제표에 대한 회계검토412,000 3,700 240,0001,150 제44기(전기)삼정회계법인반기 재무제표에 대한 회계검토&cr;연간 재무제표에 대한 회계검토&cr;연간연결 재무제표에 대한 회계검토412,000 3,433 320,000 3,760 제43기(전전기)삼일회계법인반기 재무제표에 대한 회계검토&cr;연간 재무제표에 대한 회계검토&cr;연간연결 재무제표에 대한 회계검토220,000 2,654 - - 사업연도 감사인 내 용 감사계약내역 실제수행내역 보수 시간 보수 시간 다. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황 (단위 : 천원) 제45기 3분기(당기)---- ----- -제44기(전기)---- ----- -제43기(전전기)2019.11.01합의된 절차 수행업무2019.10.29~2019.11.053,000 휴게시설 동종업종 매출액 확인서---- - 사업연도 계약체결일 용역내용 용역수행기간 용역보수 비고 라. 내부감사기구가 회계감사인과 논의한 결과 12021년 03월 12일감사 : 김대영 감사&cr;감사인 : 업무수행이사 외 1명서면회의ㆍ핵심감사사항 등 중점 감사사항&cr;ㆍ내부회계관리제도 감사 진행 상황&cr;ㆍ기타 감사종료단계 필수 커뮤니케이션 사항 구분 일자 참석자 방식 주요 논의 내용 2. 내부통제에 관한 사항 가. 내부통제 사업연도 감사의 의견 지적사항 제45기 3분기 - - 제44기 2020년 12월 31일 현재 리드코프의 내부회계관리제도는 '내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계'에 근거하여 볼 때, 중요성의 관점에서 효과적으로 설계되어 운영되고 있다고 판단함. - 제43기 2020년 1월 15일 현재 리드코프의 내부회계관리제도는 내부회계관리제도 모범규정에 근거하여 볼 때, 중요성의 관점에서 중요한 취약점이 발견되지 아니하였음 - &cr; 나. 내부회계관리제도 사업연도 감사인 검토의견 지적사항 제45기 3분기 삼정회계법인 - - 제44기 삼정회계법인 회사의 내부회계관리제도는 2020년 12월 31일 「내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계」에 따라 중요성의 관점에서 효과적으로 설계 및 운영되고 있음 - 제43기 삼일회계법인 경영진의 내부회계관리제도 운영실태보고서에 대한 우리의 검토결과, 상기 경영진의 운영실태보고 내용이 중요성의 관점에서 내부회계관리제도 모범규준의 제5장 '중소기업에 대한 적용'의 규정에 따라 작성되지 않았다고 판단하게 하는 점이 발견되지 아니하였음. &cr; 다. 내부통제구조의 평가 공시대상기간에 내부회계관리제도 이외의 내부통제구조를 평가받은 사실이 없습니다. &cr; VI. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 1. 이사회에 관한 사항 &cr; (1) 이사회의 권한 내용&cr; 이사회는 법령 또는 정관에 정하여진 사항, 주주총회로부터 위임받은 사항, 회사경영의 기본 방침 및 업무집행에 관한 중요사항을 의결한다.&cr;- 주주총회에 관한 사항: 주주총회 소집, 자본감소, 회사 합병ㆍ분할 등&cr;- 경영에 관한 사항: 대표이사 선임 및 해임, 지점 설치 및 폐지 등&cr;- 재무에 관한 사항: 신규사업투자, 타법인 출자, 유ㆍ무상증자, 사채발행 등&cr;- 이사에 관한 사항: 이사의 보수결정, 이사와 회사간의 거래승인 등&cr;- 기타 대표이사가 필요하다고 인정하는 사항&cr;&cr; (2) 이사후보의 인적사항에 관한 주총 전 공시여부 및 주주의 추천여부&cr; 해당사항이 없습니다.&cr; &cr; (3) 사외이사후보추천위원회 설치 및 구성 현황&cr; 해당사항이 없습니다.&cr; (4) 사외이사 현황 성명 주요경력 최대주주등과의 이해관계 대내외교육참여현황 비고 손순용 KPMG Financial Service Inc 과장&cr;(주)엔데버 부장&cr;(주)롬버스 부장&cr;(재)필정장학재단 감사&cr;현대회계법인 회계사&cr;법무법인 가온 비상근 고문&cr;현)(주)와이즈산전 감사 해당사항없음 - 2020.03.28. 중임 ※사외이사의 업무지원 조직(부서 또는 팀): 법무팀(담당자: 전옥민☎02-2126-5047)&cr; (5) 사외이사 및 그 변동현황 (단위 : 명) 41--- 이사의 수 사외이사 수 사외이사 변동현황 선임 해임 중도퇴임 (6) 이사의 독립성&cr;당사는 이사선임 전 주주총회 소집공고를 통하여 이사후보에 관한 인적사항 및 추천인, 최대주주등과의 관계, 회사와의 거래 등을 공시하고 있습니다. 보고서 작성 기준일 현재 당사의 이사에 대한 각각의 추천인 및 선임배경 등은 다음과 같습니다. 성명 직위 임기&cr; (연임횟수) 선임배경 추천인 회사와의&cr; 거래 최대주주와의관계 김철우 사내이사&cr; (대표이사) '08.03~'23.03 (4회) 회사 경영목표의 달성과 이익창출 등 경영전반에 기여한 점을 고려함 이사회 - - 이승건 기타비상무이사 '17.03~'23.03&cr; (1회) 신규사업 발굴 및 수행을 통한 경영목표 달성 기여 기대 이사회 - 최대주주의 &cr;미등기임원 손순용 사외이사 '17.03~'23.03&cr; (1회) 사외이사로서 투명경영 제고에 기여할 것으로 기대 이사회 - - 김태균 사내이사 '21.03~'24.03&cr; (0회) 풍부한 경험과 경영 노하우를 바탕으로 회사가 성장하는데 기여한 점을 고려함 이사회 - - &cr;나. 이사회의 운영에 관한 사항&cr;&cr; (1) 이사회 운영규정의 주요내용&cr; &cr;제 5 조(구성) 이사회는 이사전원으로 구성한다.&cr;제 6 조(의장)&cr;① 이사회의 의장은 대표이사로 한다.&cr;② 대표이사가 사고로 인하여 의장의 직무를 행할 수 없을 때에는 이사회의 의장은 이사회에서 선임한다.&cr;제 7 조(감사의 출석) 감사는 이사회에 출석하여 의견을 진술할 수 있다.&cr;제 8 조(관계인의 출석) 의장은 필요하다고 인정할 경우에는 관계임직원 또는 외부인사를 출석시켜 의견을 청취할 수 있다.&cr;제 9 조(종류) &cr;① 이사회는 정기이사회와 임시이사회로 한다.&cr;② 정기이사회는 매분기 1회 개최한다.&cr;③ 임시이사회는 필요할 경우 또는 이사, 감사 중 1인의 요청이 있을 경우 수시로 개최한다.&cr;제 10 조(소집권자)&cr;① 이사회는 대표이사가 소집한다.&cr;② 대표이사가 사고로 인하여 소집에 관한 직무를 행할 수 없을 때에는 이사회 소집에 관한 직무는 정관 제35조 제2항의 규정을 준용한다.&cr;③ 각 이사는 의장에게 의안과 그 사유를 밝히어 이사회 소집을 청구할 수 있다. 의장이 정당한 사유없이 이사회 소집을 하지 아니하는 경우에는 이사회 소집을 청구한 이사가 이사회를 소집할 수 있다.&cr;제 11 조(소집절차)&cr;① 이사회는 제10조 소정의 소집권자가 회일 1주간 전에 이사회의 의안, 이에 관련된정보 및 자료를 포함한 소집통지서를 송달하여 소집한다.&cr;② 이사 및 감사 전원의 동의가 있을 때에는 제1항의 소집절차를 생략할 수 있다. 다만 회의 통지의 생략에 관한 사실은 이사회의사록의 일부로서 보관 관리되어야 한다.&cr;③ 이사 중 1인이 임시이사회의 소집을 요구하는 문서를 대표이사에게 제출하여 이사회의 소집을 요구한 경우, 대표이사는 그 문서를 송달 받은 날로부터 10일 이내에 임시이사회를 소집하여야 한다.&cr;④ 이사회는 제1항의 규정에 의한 소집통지서에 포함된 의안만을 의결할 수 있다. 다만, 이사, 감사 전원의 동의가 있을 경우 다른 의안을 심의할 수 있다.&cr;제 12 조(결의방법)&cr;① 이사회는 법령 또는 정관에 특별한 정함이 없는 한 재적 이사 과반수가 출석함으로써 적법하게 성립되며, 출석이사 과반수의 찬성으로 그 결의가 이루어진다. 가부동수인 경우에는 부결된 것으로 본다.&cr;② 이사회는 이사의 전부 또는 일부가 직접 회의에 출석하지 아니하고 모든 이사가 음성을 동시에 송수신하는 통신수단에 의하여 결의에 참가하는 것을 허용할 수 있으며,이 경우 당해 이사는 이사회에 직접 출석한 것으로 본다.&cr;③ 이사회가 결의할 사안에 관하여 특별한 이해관계가 있는 이사는 회의에 참석할 수는 있으나, 당해 의안에 관한 결의에는 의결권을 행사할 수 없다. 이때, 의결권을 행사할 수 없는 이사의 수는 출석한 이사의 수에 산입하지 아니한다.&cr;④ 찬성, 반대 혹은 기타 의견 등 이사회에 부의된 의안에 대하여 각 이사들의 행위는 의사록에 기록되어야 한다.&cr;제 15 조(의사록)&cr;① 이사회의 의사에 관하여는 의사록을 작성한다.&cr;② 의사록에는 의사의 안건, 경과요령, 그 결과, 반대하는 자와 그 반대이유를 기재하고 출석한 이사 및 감사가 기명날인 또는 서명한다.&cr; (2) 이사회 주요활동내역 및 사외이사활동내역 회차 개최일자 의안내용 사내이사 사외이사 가결여부 김철우&cr;(출석률:100%) 김태균&cr; (출석률 : 100% ) 이승건&cr; (출석률:100%) 손순용&cr;(출석률:100%) 1 01.04. 추가차입의 건 찬성 - 찬성 찬성 가결 2 01.05. 추가차입의 건 찬성 - 찬성 찬성 가결 3 01.12. 3차 차입의 건 찬성 - 찬성 찬성 가결 4 01.14. 내부회계관리제도 운영실태 보고 찬성 - 찬성 찬성 가결 5 01.14. 관계회사를 위한 권면보증의 건 찬성 - 찬성 찬성 가결 6 01.14. 추가차입의 건 찬성 - 찬성 찬성 가결 7 01.15. 내부회계관리제도 운영실태 평가 보고 찬성 - 찬성 찬성 가결 8 01.15. 기업어음 발행의 건 찬성 - 찬성 찬성 가결 9 01.19. 기업어음 발행의 건 찬성 - 찬성 찬성 가결 10 01.20. 추가차입의 건 찬성 - 찬성 찬성 가결 11 01.25. 추가차입의 건 찬성 - 찬성 찬성 가결 12 01.26. 기업어음 발행의 건 찬성 - 찬성 찬성 가결 13 01.27. 관계회사를 위한 권면보증의 건 찬성 - 찬성 찬성 가결 14 01.27. 기업어음 발행의 건 찬성 - 찬성 찬성 가결 15 01.27. 기업어음 발행의 건 찬성 - 찬성 찬성 가결 16 01.28. 5차 차입의 건 찬성 - 찬성 찬성 가결 17 01.28. 사모사채 추가 발행의 건(무담보) 찬성 - 찬성 찬성 가결 18 02.03. 기업어음 발행의 건 찬성 - 찬성 찬성 가결 19 02.03. 기업어음 발행의 건 찬성 - 찬성 찬성 가결 20 02.05. 무담보 사모사채 발행의 건 찬성 - 찬성 찬성 가결 21 02.05. 관계회사를 위한 권면보증의 건 찬성 - 찬성 찬성 가결 22 02.05. 기업어음 발행의 건 찬성 - 찬성 찬성 가결 23 02.05. 추가차입의 건 찬성 - 찬성 찬성 가결 24 02.09. 임직원 성과급 지급 승인의 건 찬성 - 찬성 찬성 가결 25 02.10. 기업어음 발행의 건 찬성 - 찬성 찬성 가결 26 02.16. 추가차입의 건 찬성 - 찬성 찬성 가결 27 02.17. 추가차입의 건 찬성 - 찬성 찬성 가결 28 02.18. 자금보충 및 신탁계약 체결 등 승인의 건 찬성 - 찬성 찬성 가결 29 02.18. 관계회사를 위한 권면보증의 건 찬성 - 찬성 찬성 가결 30 02.23. 기업어음 발행의 건 찬성 - 찬성 찬성 가결 31 02.24. 관계회사를 위한 권면보증의 건 찬성 - 찬성 찬성 가결 32 02.24. 추가차입의 건 찬성 - 찬성 찬성 가결 33 02.24. 추가차입의 건 찬성 - 찬성 찬성 가결 34 02.26. 5차 차입의 건 찬성 - 찬성 찬성 가결 35 03.02. 사모사채 추가 발행의 건(무담보) 찬성 - 찬성 찬성 가결 36 03.05. 추가차입의 건 찬성 - 찬성 찬성 가결 37 03.08. 출자확약서 제출의 건 찬성 - 찬성 찬성 가결 38 03.08. 무담보 사모사채 발행의 건 찬성 - 찬성 찬성 가결 39 03.08. 기업어음 발행의 건 찬성 - 찬성 찬성 가결 40 03.10. 사모사채 추가 발행의 건(무담보) 찬성 - 찬성 찬성 가결 41 03.11. 결산이사회 찬성 - 찬성 찬성 가결 42 03.11. 정기주주총회 소집의 건 찬성 - 찬성 찬성 가결 43 03.11. 현금배당 결정의 건 찬성 - 찬성 찬성 가결 44 03.11. 이사 후보자 추천의 건 찬성 - 찬성 찬성 가결 45 03.11. 관계회사를 위한 권면보증의 건 찬성 - 찬성 찬성 가결 46 03.12. 추가차입의 건 찬성 - 찬성 찬성 가결 47 03.15. 관계회사를 위한 권면보증의 건 찬성 - 찬성 찬성 가결 48 03.17. 관계회사를 위한 권면보증의 건 찬성 - 찬성 찬성 가결 49 03.17. 기업어음 발행의 건 찬성 - 찬성 찬성 가결 50 03.17. 기업어음 발행의 건 찬성 - 찬성 찬성 가결 51 03.19. 추가차입의 건 찬성 - 찬성 찬성 가결 52 03.19. 사모사채 추가 발행의 건(무담보) 찬성 - 찬성 찬성 가결 53 03.24. 추가차입의 건 찬성 - 찬성 찬성 가결 54 03.24. 관계회사를 위한 권면보증의 건 찬성 - 찬성 찬성 가결 55 03.24. 운영자금대출 대환의 건 찬성 - 찬성 찬성 가결 56 03.25. 기업어음 발행의 건 찬성 - 찬성 찬성 가결 57 03.26. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 58 03.26. 기업어음 발행의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 59 03.26. 소비자금융 대출채권 매매계약의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 60 03.30. 신용정보관리보호인의 업무수행 실적 등 보고 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 61 04.08. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 62 04.08. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 63 04.08. 기업어음 발행의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 64 04.08. 사모사채 추가 발행의 건(무담보) 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 65 04.15. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 66 04.15. 기업어음 발행의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 67 04.19. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 68 04.19. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 69 04.19. 기업어음 발행의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 70 04.19. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 71 04.21. 관계회사를 위한 권면보증의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 72 04.21. 기업어음 발행의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 73 04.21. 기업어음 발행의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 74 04.23. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 75 04.23. 기업어음 발행의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 76 04.26. 운전자금대출 신규 약정의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 77 04.27. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 78 04.30. 관계회사를 위한 권면보증의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 79 04.30. 사모사채 추가 발행의 건(무담보) 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 80 05.04. 기업어음 발행의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 81 05.04. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 82 05.11. 기업어음 발행의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 83 05.11. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 84 05.12. 기업어음 발행의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 85 05.12. 기업어음 발행의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 86 05.14. 8차 차입의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 87 05.14. 관계회사를 위한 권면보증의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 88 05.18. 기업어음 발행의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 89 05.20. 관계회사를 위한 권면보증의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 90 05.20. 기업어음 발행의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 91 05.20. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 92 05.24. 관계회사를 위한 지급보증의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 93 05.24. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 94 05.24. 기업구매자금대출 신규 약정의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 95 05.26. 기업어음 발행의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 96 05.26. 기업어음 발행의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 97 05.28. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 98 06.01. 관계회사를 위한 권면보증의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 99 06.02. 기업어음 발행의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 100 06.02. 기업어음 발행의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 101 06.02. 무담보 사모사채 발행의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 102 06.08. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 103 06.09. 기업어음 발행의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 104 06.10. 신규차입의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 105 06.14. 자금조달의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 106 06.14. 기업어음 발행의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 107 06.15. 중간배당을 위한 주주명부폐쇄 기준일 결정의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 108 06.16. 기업어음 발행의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 109 06.16. 무담보 사모사채 발행의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 110 06.18. 관계회사를 위한 권면보증의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 111 06.18. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 112 06.21. 미디어 프로모션 계약의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 113 06.22. 기업어음 발행의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 114 06.22. 무담보 사모사채 발행의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 115 06.22. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 116 06.24. 소비자금융 대출채권 매매계약의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 117 06.24. 소비자금융 대출채권 매매계약의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 118 06.28. 관계회사를 위한 권면보증의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 119 06.28. 사모사채 추가 발행의 건(무담보) 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 120 06.28. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 121 06.29. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 122 06.30 자금세탁방지 감사 결과 보고 - - - - - 123 07.06. 기업어음 발행의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 124 07.07. 무담보 사모사채 발행의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 125 07.08. 대부업 이용자보호 모범기준 개정의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 126 07.09. 관계회사를 위한 권면보증의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 127 07.14. 기업어음 발행의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 128 07.14. 관계회사를 위한 권면보증의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 129 07.16. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 130 07.16. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 131 07.20. 기업어음 발행의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 132 07.23. 관계회사를 위한 권면보증의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 133 07.23. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 134 07.26. 기업어음 발행의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 135 07.26. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 136 07.26. 중간배당 결정의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 137 07.29. 기업어음 발행의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 138 07.29. 관계회사를 위한 권면보증의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 139 08.03. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 140 08.03. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 141 08.03. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 142 08.04. 무담보 사모사채 발행의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 143 08.05. 관계회사를 위한 권면보증의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 144 08.10. 무담보 사모사채 발행의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 145 08.10. 사모사채 추가 발행의 건(무담보) 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 146 08.10. 기업어음 발행의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 147 08.11. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 148 08.11. 구매자금대출 기한 연장의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 149 08.11. 구매자금대출 기한 연장의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 150 08.12. 관계회사를 위한 권면보증의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 151 08.12. 기업어음 발행의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 152 08.13. 기업어음 발행의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 153 08.13. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 154 08.18. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 155 08.18. 관계회사를 위한 권면보증의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 156 08.20. 무담보 사모사채 발행의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 157 08.20. 기업어음 발행의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 158 08.24. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 159 08.25. 타법인 출자의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 160 08.25. 기업어음 발행의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 161 08.25. 6차 차입의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 162 08.25. 9차 차입의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 163 08.26. 출자금액 변경의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 164 08.26. 기업어음 발행의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 165 08.30. 기업어음 발행의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 166 09.01. 무담보 사모사채 발행의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 167 09.01. 사모사채 추가 발행의 건(무담보) 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 168 09.01. 엠투엔 신주 청약의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 169 09.03. 기업어음 발행의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 170 09.06. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 171 09.06. 관계회사를 위한 권면보증의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 172 09.06. 6차 차입의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 173 09.09. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 174 09.09. 기업어음 발행의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 175 09.10. 임직원 성과급 지급 승인의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 176 09.13. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 177 09.13. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 178 09.14. 추가차입의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 179 09.14. 관계회사를 위한 권면보증의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 180 09.14. 관계회사를 위한 권면보증의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 181 09.16. 기업어음 발행의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 182 09.24. 소비자금융 대출채권 매매계약의 건 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 183 09.30. 사모사채 추가 발행의 건(무담보) 찬성 찬성 찬성 찬성 가결 &cr;(3) 이사회내의 위원회 구성현황 및 활동내역&cr; - 본 보고서 제출일 현재 활동중인 이사회내 위원회 없습니다. (4) 사외이사 교육 미실시 내역 개별적인 업무 역량 증진 중임 사외이사 교육 실시여부 사외이사 교육 미실시 사유 미실시 2. 감사제도에 관한 사항 &cr;가. 감사의 독립성과 인적사항 &cr;&cr;(1) 감사의 구성방법 &cr;① 감사의 수&cr;- 감사는 1명 이상으로 한다.&cr;② 선임&cr;- 이사와 감사는 주주총회에서 선임한다.&cr;- 이사와 감사의 선임은 출석한 주주의 의결권의 과반수로 하되 발행주식총수의 4분의 1이상의 수이어야 한다. 다만, 감사의 선임에는 의결권을 행사할 주주 본인과 그 특수관계인의 계산으로 주식을 보유하는 자, 본인 또는 그 특수관계인에게 의결권을 위임한 자가 소유하는 의결권 있는 주식의 합계가 의결권 있는 발행주식총수의 100분의 3을 초과하는 경우에 그 주주는 초과하는 주식에 관하여 의결권을 행사하지 못한다.&cr;③ 임기&cr;- 감사의 임기는 취임 후 3년 내 최종 결산기에 관한 정기주주총회종결 시까지로 한다.&cr;&cr; (2) 감사의 감사업무에 필요한 경영정보접근을 위한 내부장치 마련 여부&cr;① 감사의 감사록&cr;- 감사는 감사의 실시요령과 그 결과를 감사록에 기재하고 그 감사를 실시한 감사가 기명 날인 또는 서명을 하여야 한다.&cr;② 재무제표의 작성&cr;- 정기주주총회 회일 6주간 전에 재무제표 및 영업보고서를 작성하여 감사의 감사를 받아야 한다.&cr; (3) 감사의 인적사항 성명 주요 경력 비고 김대영 럭키증권 지점근무 및 IB영업 차장(1998.11월~2005.12월)&cr;우리투자증권 IB본부 기획팀 부장(2005.1월~2007.12월)&cr;우리투자증권 IB본부 영업팀장 및 그룹장 이사(2008.1월~2011.12월)&cr;우리투자증권 IB본부 본부장 상무보(2012.1월~2013.6월)&cr;우리투자증권 온라인영업 본부장 상무보(2013.7월~2014.5월)&cr;NH투자증권 WM사업부 지역본부장 상무(2014.6월~2016.9월)&cr;케이뱅크 상임감사(2016.9월~2019.9월) 2020.03.27.&cr;취임 &cr; 나. 감사의 주요활동내역 회차 개최일자 의안내용 참석여부 가결여부 1 01.04. 추가차입의 건 참석 가결 2 01.05. 추가차입의 건 참석 가결 3 01.12. 3차 차입의 건 참석 가결 4 01.14. 내부회계관리제도 운영실태 보고 참석 가결 5 01.14. 관계회사를 위한 권면보증의 건 참석 가결 6 01.14. 추가차입의 건 참석 가결 7 01.15. 내부회계관리제도 운영실태 평가 보고 참석 가결 8 01.15. 기업어음 발행의 건 참석 가결 9 01.19. 기업어음 발행의 건 참석 가결 10 01.20. 추가차입의 건 참석 가결 11 01.25. 추가차입의 건 참석 가결 12 01.26. 기업어음 발행의 건 참석 가결 13 01.27. 관계회사를 위한 권면보증의 건 참석 가결 14 01.27. 기업어음 발행의 건 참석 가결 15 01.27. 기업어음 발행의 건 참석 가결 16 01.28. 5차 차입의 건 참석 가결 17 01.28. 사모사채 추가 발행의 건(무담보) 참석 가결 18 02.03. 기업어음 발행의 건 참석 가결 19 02.03. 기업어음 발행의 건 참석 가결 20 02.05. 무담보 사모사채 발행의 건 참석 가결 21 02.05. 관계회사를 위한 권면보증의 건 참석 가결 22 02.05. 기업어음 발행의 건 참석 가결 23 02.05. 추가차입의 건 참석 가결 24 02.09. 임직원 성과급 지급 승인의 건 참석 가결 25 02.10. 기업어음 발행의 건 참석 가결 26 02.16. 추가차입의 건 참석 가결 27 02.17. 추가차입의 건 참석 가결 28 02.18. 자금보충 및 신탁계약 체결 등 승인의 건 참석 가결 29 02.18. 관계회사를 위한 권면보증의 건 참석 가결 30 02.23. 기업어음 발행의 건 참석 가결 31 02.24. 관계회사를 위한 권면보증의 건 참석 가결 32 02.24. 추가차입의 건 참석 가결 33 02.24. 추가차입의 건 참석 가결 34 02.26. 5차 차입의 건 참석 가결 35 03.02. 사모사채 추가 발행의 건(무담보) 참석 가결 36 03.05. 추가차입의 건 참석 가결 37 03.08. 출자확약서 제출의 건 참석 가결 38 03.08. 무담보 사모사채 발행의 건 참석 가결 39 03.08. 기업어음 발행의 건 참석 가결 40 03.10. 사모사채 추가 발행의 건(무담보) 참석 가결 41 03.11. 결산이사회 참석 가결 42 03.11. 정기주주총회 소집의 건 참석 가결 43 03.11. 현금배당 결정의 건 참석 가결 44 03.11. 이사 후보자 추천의 건 참석 가결 45 03.11. 관계회사를 위한 권면보증의 건 참석 가결 46 03.12. 추가차입의 건 참석 가결 47 03.15. 관계회사를 위한 권면보증의 건 참석 가결 48 03.17. 관계회사를 위한 권면보증의 건 참석 가결 49 03.17. 기업어음 발행의 건 참석 가결 50 03.17. 기업어음 발행의 건 참석 가결 51 03.19. 추가차입의 건 참석 가결 52 03.19. 사모사채 추가 발행의 건(무담보) 참석 가결 53 03.24. 추가차입의 건 참석 가결 54 03.24. 관계회사를 위한 권면보증의 건 참석 가결 55 03.24. 운영자금대출 대환의 건 참석 가결 56 03.25. 기업어음 발행의 건 참석 가결 57 03.26. 추가차입의 건 참석 가결 58 03.26. 기업어음 발행의 건 참석 가결 59 03.26. 소비자금융 대출채권 매매계약의 건 참석 가결 60 03.30. 신용정보관리보호인의 업무수행 실적 등 보고 참석 가결 61 04.08. 추가차입의 건 참석 가결 62 04.08. 추가차입의 건 참석 가결 63 04.08. 기업어음 발행의 건 참석 가결 64 04.08. 사모사채 추가 발행의 건(무담보) 참석 가결 65 04.15. 추가차입의 건 참석 가결 66 04.15. 기업어음 발행의 건 참석 가결 67 04.19. 추가차입의 건 참석 가결 68 04.19. 추가차입의 건 참석 가결 69 04.19. 기업어음 발행의 건 참석 가결 70 04.19. 추가차입의 건 참석 가결 71 04.21. 관계회사를 위한 권면보증의 건 참석 가결 72 04.21. 기업어음 발행의 건 참석 가결 73 04.21. 기업어음 발행의 건 참석 가결 74 04.23. 추가차입의 건 참석 가결 75 04.23. 기업어음 발행의 건 참석 가결 76 04.26. 운전자금대출 신규 약정의 건 참석 가결 77 04.27. 추가차입의 건 참석 가결 78 04.30. 관계회사를 위한 권면보증의 건 참석 가결 79 04.30. 사모사채 추가 발행의 건(무담보) 참석 가결 80 05.04. 기업어음 발행의 건 참석 가결 81 05.04. 추가차입의 건 참석 가결 82 05.11. 기업어음 발행의 건 참석 가결 83 05.11. 추가차입의 건 참석 가결 84 05.12. 기업어음 발행의 건 참석 가결 85 05.12. 기업어음 발행의 건 참석 가결 86 05.14. 8차 차입의 건 참석 가결 87 05.14. 관계회사를 위한 권면보증의 건 참석 가결 88 05.18. 기업어음 발행의 건 참석 가결 89 05.20. 관계회사를 위한 권면보증의 건 참석 가결 90 05.20. 기업어음 발행의 건 참석 가결 91 05.20. 추가차입의 건 참석 가결 92 05.24. 관계회사를 위한 지급보증의 건 참석 가결 93 05.24. 추가차입의 건 참석 가결 94 05.24. 기업구매자금대출 신규 약정의 건 참석 가결 95 05.26. 기업어음 발행의 건 참석 가결 96 05.26. 기업어음 발행의 건 참석 가결 97 05.28. 추가차입의 건 참석 가결 98 06.01. 관계회사를 위한 권면보증의 건 참석 가결 99 06.02. 기업어음 발행의 건 참석 가결 100 06.02. 기업어음 발행의 건 참석 가결 101 06.02. 무담보 사모사채 발행의 건 참석 가결 102 06.08. 추가차입의 건 참석 가결 103 06.09. 기업어음 발행의 건 참석 가결 104 06.10. 신규차입의 건 참석 가결 105 06.14. 자금조달의 건 참석 가결 106 06.14. 기업어음 발행의 건 참석 가결 107 06.15. 중간배당을 위한 주주명부폐쇄 기준일 결정의 건 참석 가결 108 06.16. 기업어음 발행의 건 참석 가결 109 06.16. 무담보 사모사채 발행의 건 참석 가결 110 06.18. 관계회사를 위한 권면보증의 건 참석 가결 111 06.18. 추가차입의 건 참석 가결 112 06.21. 미디어 프로모션 계약의 건 참석 가결 113 06.22. 기업어음 발행의 건 참석 가결 114 06.22. 무담보 사모사채 발행의 건 참석 가결 115 06.22. 추가차입의 건 참석 가결 116 06.24. 소비자금융 대출채권 매매계약의 건 참석 가결 117 06.24. 소비자금융 대출채권 매매계약의 건 참석 가결 118 06.28. 관계회사를 위한 권면보증의 건 참석 가결 119 06.28. 사모사채 추가 발행의 건(무담보) 참석 가결 120 06.28. 추가차입의 건 참석 가결 121 06.29. 추가차입의 건 참석 가결 122 06.30. 자금세탁방지 감사 결과 보고 참석 - 123 07.06. 기업어음 발행의 건 참석 가결 124 07.07. 무담보 사모사채 발행의 건 참석 가결 125 07.08. 대부업 이용자보호 모범기준 개정의 건 참석 가결 126 07.09. 관계회사를 위한 권면보증의 건 참석 가결 127 07.14. 기업어음 발행의 건 참석 가결 128 07.14. 관계회사를 위한 권면보증의 건 참석 가결 129 07.16. 추가차입의 건 참석 가결 130 07.16. 추가차입의 건 참석 가결 131 07.20. 기업어음 발행의 건 참석 가결 132 07.23. 관계회사를 위한 권면보증의 건 참석 가결 133 07.23. 추가차입의 건 참석 가결 134 07.26. 기업어음 발행의 건 참석 가결 135 07.26. 추가차입의 건 참석 가결 136 07.26. 중간배당 결정의 건 참석 가결 137 07.29. 기업어음 발행의 건 참석 가결 138 07.29. 관계회사를 위한 권면보증의 건 참석 가결 139 08.03. 추가차입의 건 참석 가결 140 08.03. 추가차입의 건 참석 가결 141 08.03. 추가차입의 건 참석 가결 142 08.04. 무담보 사모사채 발행의 건 참석 가결 143 08.05. 관계회사를 위한 권면보증의 건 참석 가결 144 08.10. 무담보 사모사채 발행의 건 참석 가결 145 08.10. 사모사채 추가 발행의 건(무담보) 참석 가결 146 08.10. 기업어음 발행의 건 참석 가결 147 08.11. 추가차입의 건 참석 가결 148 08.11. 구매자금대출 기한 연장의 건 참석 가결 149 08.11. 구매자금대출 기한 연장의 건 참석 가결 150 08.12. 관계회사를 위한 권면보증의 건 참석 가결 151 08.12. 기업어음 발행의 건 참석 가결 152 08.13. 기업어음 발행의 건 참석 가결 153 08.13. 추가차입의 건 참석 가결 154 08.18. 추가차입의 건 참석 가결 155 08.18. 관계회사를 위한 권면보증의 건 참석 가결 156 08.20. 무담보 사모사채 발행의 건 참석 가결 157 08.20. 기업어음 발행의 건 참석 가결 158 08.24. 추가차입의 건 참석 가결 159 08.25. 타법인 출자의 건 참석 가결 160 08.25. 기업어음 발행의 건 참석 가결 161 08.25. 6차 차입의 건 참석 가결 162 08.25. 9차 차입의 건 참석 가결 163 08.26. 출자금액 변경의 건 참석 가결 164 08.26. 기업어음 발행의 건 참석 가결 165 08.30. 기업어음 발행의 건 참석 가결 166 09.01. 무담보 사모사채 발행의 건 참석 가결 167 09.01. 사모사채 추가 발행의 건(무담보) 참석 가결 168 09.01. 엠투엔 신주 청약의 건 참석 가결 169 09.03. 기업어음 발행의 건 참석 가결 170 09.06. 추가차입의 건 참석 가결 171 09.06. 관계회사를 위한 권면보증의 건 참석 가결 172 09.06. 6차 차입의 건 참석 가결 173 09.09. 추가차입의 건 참석 가결 174 09.09. 기업어음 발행의 건 참석 가결 175 09.10. 임직원 성과급 지급 승인의 건 참석 가결 176 09.13. 추가차입의 건 참석 가결 177 09.13. 추가차입의 건 참석 가결 178 09.14. 추가차입의 건 참석 가결 179 09.14. 관계회사를 위한 권면보증의 건 참석 가결 180 09.14. 관계회사를 위한 권면보증의 건 참석 가결 181 09.16. 기업어음 발행의 건 참석 가결 182 09.24. 소비자금융 대출채권 매매계약의 건 참석 가결 183 09.30. 사모사채 추가 발행의 건(무담보) 참석 가결 다. 감사 교육 미실시 내역 개별적인 업무 역량 증진 중임 감사 교육 실시여부 감사 교육 미실시 사유 미실시 라. 감사 지원조직 현황&cr;- 당사는 별도의 감사 지원조직이 없습니다. 마. 준법지원인&cr; - 당사는 준법지원인을 선임하지 않았습니다. 3. 주주총회 등에 관한 사항 가. 투표제도 현황 2021년 09월 30일 (기준일 : ) 배제미도입도입--미실시 투표제도 종류 집중투표제 서면투표제 전자투표제 도입여부 실시여부 나. 소수주주권 행사 여부&cr;- 당사는 공시대상기간 중 소수주주권이 행사되지 않았습니다.&cr;&cr; 다. 경영권 경쟁&cr;- 당사는 공시대상기간 중 경영권 경쟁이 발생하지 않았습니다.&cr; 라. 의결권 현황 2021년 09월 30일(단위 : 주) (기준일 : ) 보통주26,446,135-우선주--보통주851,283자기주식우선주--보통주--우선주--보통주--우선주--보통주--우선주--보통주25,594,852-우선주-- 구 분 주식의 종류 주식수 비고 발행주식총수(A) 의결권없는 주식수(B) 정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C) 기타 법률에 의하여&cr;의결권 행사가 제한된 주식수(D) 의결권이 부활된 주식수(E) 의결권을 행사할 수 있는 주식수&cr;(F = A - B - C - D + E) ※ 의결권 없는 주식수(B)는 상법 제369조 제2항에 의해 의결권 행사가 제한된 자기주식을 의미합니다. &cr; 마 . 주식사무 정관상 신주인수권의 내용 제10조(신주인수권) ① 당 회사의 주주는 신주발행에 있어서 그가 소유한 주식수에 비례하여 신주의 배정을 받을 권리를 가진다. ② 제1항의 규정에 불구하고 다음 각호의 경우에는 이사회결의로 주주 외의 자에게 신주를 배정할 수 있다. 1.자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제4조 및 제119조의 규정에 의하여 신주를 모집하거나 인수인에게 인수하게 하는 경우 2.자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의6의 규정에 의하여 이사회의 결의로 일반공모증자방식으로 신주를 발행하는 경우 3.자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제165조의7의 규정에 의하여 우리사주 조합원에게 신주를 우선 배정하는 경우 4.상법 제542조의3의 규정에 의하여 주식매수선택권의 행사로 인하여 신주를 발행하는 경우 5.주식예탁증서(DR) 발행에 따라 신주를 발행하는 경우 6.외국인투자촉진법에 의하여 외국인 투자자에게 배정하는 경우 7.중소기업창업지원법에 의한 중소기업창업투자회사에 배정하는 경우 8.상법 제418조 제2항의 규정에 따라 신기술의 도입, 재무구조 개선, 투자자금의 조달 등 회사의 경영상 목적을 달성하기 위하여 법인 또는 개인투자자에게 신주를 배정하는 경우 ③ 주주가 신주인수권을 포기 또는 상실하거나 신주배정에서 단주가 발생하는 경우에 그 처리방법은 이사회에서 정한다.&cr; 제10조의2(신주의 배당기산일) 당 회사가 유상증자, 무상증자 및 주식배당에 의하여 신주를 발행하는 경우 신주에 대한 이익의 배당에 관하여는 신주를 발행한 때가 속하는 영업년도의 직전 영업년도말에 발행된 것으로 본다. 결 산 일 12월 31일 정기주주총회 매 사업년도 종료후 3월 이내 주주명부폐쇄기간 1월 1일부터 1개월 間 (정관 제13조) 주권의 종류 삭제 주주의 특전 없음 명의개서대리인 국민은행 증권대행부 공고게재신문 한국경제신문 ※ 당사 제42기 정기주주총회에서 정관 일부 변경의 건이 승인됨에 따라 당사 정관 제9조(주권의 종류)는 주권 전자등록의무화에 따라 삭제되었으며, 주식등의 전자등록 관련 사항이 신설되었습니다. 당사의 정관 전문은 사업보고서 공시첨부자료를 참조하시기 바랍니다.&cr; 바. 주주총회 의사록 요약&cr; 당사는 12월 결산법인으로 매결산일로부터 90일 이내에 주주총회를 개최하고 있으며, 정기주주총회의 안건은 관련규정에 근거하여 소집통지서에 기재 및 공고하고 있습니다. 주주총회에서 상정된 안건 및 결의 내용은 아래와 같습니다. 주총일자 안 건 결의내용 제44기 &cr;정기주주총회 &cr;('21.03.26) 제1호의안: 제44기 재무제표 승인의 건(1주당 배당 예정금 : 500원)&cr;제2호의안: 이사 선임의 건(사내이사 1인)&cr;제3호의안: 이사 보수한도 승인의 건&cr;제4호의안: 감사 보수한도 승인의 건 원안대로 승인 제43기 &cr;정기주주총회 &cr;('20.03.27) 제1호의안: 제43기 재무제표 승인의 건(1주당 배당 예정금 : 100원)&cr;제2호의안: 이사 선임의 건(사내이사 1인, 기타비상무이사 1인, 사외이사 1인)&cr;제3호의안: 감사 선임의 건(상근감사 1인)&cr;제4호의안: 이사 보수한도 승인의 건&cr;제5호의안: 감사 보수한도 승인의 건 원안대로 승인 제42기 &cr;정기주주총회 &cr;('19.03.29) 제1호의안: 제42기 재무제표 승인의 건(1주당 배당 예정금 : 100원)&cr;제2호의안: 정관 일부 변경의 건&cr;제3호의안: 이사 보수한도 승인의 건&cr;제4호의안: 감사 보수한도 승인의 건 원안대로 승인 &cr; VII. 주주에 관한 사항 가. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황 2021년 09월 30일(단위 : 주, %) (기준일 : ) (주)엠투엔본인보통주4,316,78316.324,316,78316.32-서홍민특수관계인보통주4,040,67215.284,040,67215.28-(주)디케이마린특수관계인보통주2,264,2078.562,264,2078.56-보통주10,621,66240.1610,621,66240.16-우선주----- 성 명 관 계 주식의&cr;종류 소유주식수 및 지분율 비고 기 초 기 말 주식수 지분율 주식수 지분율 계 ※ 당사의 최대주주 및 특수관계인은 2021년 9월 30일 기준 총 주식의 40.16%를 보유하고 있습니다. 기타 당사 임원의 주식소유 내역은 "VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항"을 참고하시기 바랍니다. 나. 최대주주의 주요경력 및 개요 (1) 최대주주(법인 또는 단체)의 기본정보 (주)엠투엔5,143김상원---(주)디케이마린18.22------ 명 칭 출자자수&cr;(명) 대표이사&cr;(대표조합원) 업무집행자&cr;(업무집행조합원) 최대주주&cr;(최대출자자) 성명 지분(%) 성명 지분(%) 성명 지분(%) ※ ① 상기 출자자수는 최근 주주명부폐쇄일인 2020년 12월 31일 기준이며, 2021년 9월 30일 공시작성기준일 현재 출자자수와 차이가 발생할 수 있습니다.&cr;② 보고서 제출일 현재 김상원 대표이사의 대표이사직 및 사내이사직 사임으로 인해 서홍민 사내이사가 대표이사로 선임되었습니다. (주)엠투엔이 2021.10.13. 공시한 "대표이사 변경" 내용을 참조 하시기 바랍니다.&cr;③ 최대주주의 지분비율은 2021년 9월 30일 기준입니다.&cr; (2) 최대주주(법인 또는 단체)의 최근 결산기 재무현황 (단위 : 백만원) 엠투엔 112,327 50,490 61,838 21,403 -1,041 -6,069 구 분 법인 또는 단체의 명칭 자산총계 부채총계 자본총계 매출액 영업이익 당기순이익 ※ 상기 재무현황은 2020년 12월 31일 기준 별도 재무제표입니다.&cr; (3) 사업현황 등 회사 경영 안정성에 영향을 미칠 수 있는 주요 내용 &cr;※ 최대주주의 변동을 초래할 수 있는 특정거래&cr;- 당사의 최대주주 (주)엠투엔은 주식담보제공 계약을 체결하여 당사 주식 1,241,870주를 담보로 제공하고 있습니다. 담보권 실행 과정에서 최대주주가 변경될 수 있으나 가능성은 매우 낮습니다. 관련하여 자세한 내용은 2021년 6월 21일자 "최대주주 변경을 수반하는 주식 담보제공 계약 체결" 공시를 참조하시기 바랍니다.&cr;&cr;※ 주요사업의 내용&cr;- 드럼사업부&cr;스틸드럼이란 석유화학제품을 포장하는 철강제 포장용기로서 1차산업으로 분류되는석유화학류의 경기흐름과 밀접한 관계를 가지고 있는바, 그에 따른 1차산업의 특성을 살펴보면 대규모 설비투자가 들어가는 자본집약적 장치산업이라는 특성과 전형적인 콤비나이트형 산업으로 대단위 설비투자비가 소요되는 산업입니다. 그러나 일단 공장이 건설되면 소규모 인력으로도 가동이 가능한 장치위주의 산업입니다. 결과적으로 석유화학산업의 부가가치를 제고시키는 효과를 얻을수 있는 산업이며 이에 따라 드럼제조업은 석유화학단지내에 위치하여 단지내의 일부 장치역할을 수행하고 있는 형태로 유지되고 있습니다.&cr;&cr;-철강사업부&cr;철강산업은 자동차, 건설, 기계, 조선 및 방위산업을 비롯한 전 산업의 기초소재를 공급하는 국가 기간산업으로서 여타산업과 전후방 효과를 갖는 국가 경제발전의 중추적 전략적 장치산업으로 국민생활 향상에 기여도가 매우큽니다. &cr;철강산업은 공급측면에서 자본집약적인 장치산업이며 수요측면에서는 자동차, 조선,건설, 기계 등 산업전반에 걸쳐 밀접한 관련을 보이는 기초 소재산업입니다. 따라서 경기변동 및 공급능력에 따라 철강산업 역시 심한 변동성을 보이고 있습니다. 철강제품은 크게 건축자재에 사용되는 조강류(형강, 봉강, 철근, 선재, 궤도 등)와 자동차, 전자 및 기타 기계설비에 사용되는 판재류(중후판, 열연강판, 냉연강판, 아연도강판, 전기강판 등)그리고 주단강(주강, 단강)으로 분류됩니다. 이렇듯 철강산업은 타산업의 기초 소재를 공급하는 산업으로서 전방산업인 자동차, 건설, 조선 등의 경기변동과 밀접한 관련이 있습니다.&cr;&cr;-바이오사업부&cr;2020년 8월 7일 임시주주총회를 통해 의약품 관련 신규사업을 목적사업으로 추가하였습니다. 이에 따라 본사업의 진행을 위해 국내 (주)엠투엔바이오 및 &cr;미국내에 M2N BIO US.,LLC , GREEN3BIO.,LLC 등 종속기업을 설립 및 투자하였으며, 바이오사업의 협업관계를 위하여 LAXAI 사에 연구개발비 투자 및 GREENFIRE 사 지분투자를 통하여 신규사업의 기반을 마련하고 있습니다.&cr;&cr;※ 당사의 최대주주에 대한 추가적인 사항은 (주)엠투엔의 사업보고서 및 분,반기 보고서를 참조하시기 바랍니다.&cr; 다. 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 개요 (1) 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 기본정보 (주)디케이마린1서홍민100--서홍민100------ 명 칭 출자자수&cr;(명) 대표이사&cr;(대표조합원) 업무집행자&cr;(업무집행조합원) 최대주주&cr;(최대출자자) 성명 지분(%) 성명 지분(%) 성명 지분(%) (2) 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 최근 결산기 재무현황 (단위 : 백만원) 디케이마린 70,751 28,561 42,190 16,823 -285 1,498 구 분 법인 또는 단체의 명칭 자산총계 부채총계 자본총계 매출액 영업이익 당기순이익 ※ 상기 재무현황은 2020년 12월 31일 기준 별도 재무제표입니다. 라. 주식 소유현황 2021년 09월 30일(단위 : 주) (기준일 : ) (주)엠투엔4,316,78316.32서홍민4,040,67215.28(주)디케이마린2,264,2078.56아프로파이낸셜대부(주)1,769,8026.69-- 구분 주주명 소유주식수 지분율(%) 비고 5% 이상 주주 - - - - 우리사주조합 - 마. 소액주주현황 2021년 06월 30일(단위 : 주) (기준일 : ) 14,17214,18399.9210,989,56925,594,85242.94- 구 분 주주 소유주식 비 고 소액&cr;주주수 전체&cr;주주수 비율&cr;(%) 소액&cr;주식수 총발행&cr;주식수 비율&cr;(%) 소액주주 ※ 최근 주주명부폐쇄일인 2021년 6월 30일자 기준이며, 공시작성기준일 현재 주식 소유현황과 차이가 발생할 수 있습니다.&cr; 바. 주가 및 주식거래 실적 (단위 : 원, 주) 종류 21년 4월 21년 5월 21년 6월 21년 7월 21년 8월 21년 9월 보통주 최고 10,150 9,680 11,700 9,990 11,200 11,250 최저 8,500 8,660 9,230 9,110 8,990 9,780 월간거래량 8,973,721 4,532,234 9,986,984 2,557,463 9,153,804 4,488,146 &cr; VIII. 임원 및 직원 등에 관한 사항 1. 임원 및 직원 등의 현황 가. 임원 현황 2021년 09월 30일(단위 : 주) (기준일 : ) 김철우남1958년 02월대표이사사내이사상근대표이사성균관대학교&cr;스탠다드차타드은행 부장&cr;딜모아글로벌컨설팅 이사&cr;(주)디케이마린 상무&cr;앤알캐피탈대부(주) 대표이사38,301-최대주주의&cr;계열회사 임원2008.01.21~현재2023년 03월 28일이승건남1968년 02월이사기타비상무이사비상근이사(주)엠투엔 이사&cr;(주)리드컴 사내이사&cr;(주)디케이마린 사내이사&cr;대신캑터스바이아웃(주) 기타비상무이사--최대주주의&cr;계열회사 임원2017.03.28~현재2023년 03월 28일손순용남1969년 09월이사사외이사비상근사외이사KPMG Financial Service Inc 과장&cr;(주)엔데버 부장&cr;(주)롬버스 부장&cr;(재)필정장학재단 감사&cr;현대회계법인 회계사&cr;법무법인 가온 비상근 고문&cr;현)(주)와이즈산전 감사---2017.03.28~현재2023년 03월 28일김대영남1963년 07월감사감사상근상근감사럭키증권 지점근무 및 IB영업 차장&cr;우리투자증권 IB본부 기획팀 부장&cr;우리투자증권 IB본부 영업팀장 및 그룹장 이사&cr;우리투자증권 IB본부 본부장 상무보&cr;우리투자증권 온라인영업 본부장 상무보&cr;NH투자증권 WM사업부 지역본부장 상무&cr;케이뱅크 상임감사---2020.03.27~현재2023년 03월 27일서홍민남1965년 02월회장미등기비상근경영자문(주)엠투엔 대표이사&cr;(주)디케이씨 대표이사&cr;(주)디케이마린 대표이사&cr;(주)디케이씨에스,(주)세기 부사장4,040,672-최대주주의 &cr;임원2008.01.21~현재-김태균남1963년 04월이사사내이사상근경영지원본부장 연세대 경영학&cr;미국 뉴욕주립대 MBA&cr;스탠다드차타드은행 재무관리부,기업금융부&cr;에이비엔 암로 은행 기업금융부&cr;(주)다산 C&I 재무총괄&cr;(주)ADM CAPITAL KOREA 대표이사 (주)AK 투자자문 대표이사 (주)유원산업 CFO&cr;앤알캐피탈대부(주) 대표이사&cr;(주)채권추심전문엘씨대부 사내이사&cr; 앤알캐피탈대부(주) 감사&cr;대신캑터스바이아웃(주) 대표이사 12,839-최대주주의 &cr;계열회사 임원2012.10.01~현재2024년 03월 26일유진하남1967년 09월상무미등기상근소비자금융본부장 인하대 통계학 영국 버밍엄 MBA 현대종합상사 정보기술부 현대선물㈜ 금융선물ㆍ옵션팀 한국주택저당채권유동화㈜ 세종증권 기업금융팀 (주)그린필드 이사&cr;대신캑터스바이아웃(주) 기타비상무이사&cr;앤알캐피탈대부(주) 대표이사 --최대주주의 &cr;계열회사 임원2012.10.01~현재-김영석남1966년 08월상무미등기상근석유사업본부장숭실대 경제학&cr;(주)에쓰오일&cr;동부고속 투자사업본부&cr;보고유화---2017.09.01~현재-고성규남1968년 09월상무미등기상근신사업개발실서울대학교 전기공학과&cr;서울대학교 전기공학과 대학원&cr;메이플투자파트너스&cr;스틱인베스트먼트---2019.07.01 ~현재- 성명 성별 출생년월 직위 등기임원&cr;여부 상근&cr;여부 담당&cr;업무 주요경력 소유주식수 최대주주와의&cr;관계 재직기간 임기&cr;만료일 의결권&cr;있는 주식 의결권&cr;없는 주식 나. 직원 등 현황 2021년 09월 30일(단위 : 천원) (기준일 : ) 경영지원부문남20 - 4 - 24 6.5 876,08636,504-99-경영지원부문여11 - - - 11 6.3 347,85631,623-소비자금융부문남221 - 5 - 226 7.8 6,627,03929,323-소비자금융부문여53 - 11 - 64 6.4 1,547,95024,187-석유사업부문남16 - 1 - 17 7.5 570,66633,569-석유사업부문여4 - 1 - 5 2.9 115,74623,149-휴게소사업부문남17 - 1 - 18 12.2 613,95134,108-휴게소사업부문여15 - 17 - 32 3.4 854,05826,689-357 - 40 - 397 - 11,553,352-- 직원 소속 외&cr;근로자 비고 사업부문 성별 직 원 수 평 균&cr;근속연수 연간급여&cr;총 액 1인평균&cr;급여액 남 여 계 기간의 정함이&cr;없는 근로자 기간제&cr;근로자 합 계 전체 (단시간&cr;근로자) 전체 (단시간&cr;근로자) 합 계 ※① 상기 연간급여총액은 9개월 급여 총액(급여, 상여, 스톡옵션, 휴가비 포함)을 의미합니다.&cr;② 평균근속연수, 연간급여총액, 1인평균급여액은 당기 퇴사자를 포함하여 산출한 수치이며, 직원수는 9월 30일을 기준으로 퇴사자는 포함되지 않았습니다.&cr;③ 미등기임원 보수는 아래 "다. 미등기임원 보수 현황"을 참고하시기 바랍니다.&cr; 다. 미등기임원 보수 현황 2021년 09월 30일(단위 : 천원) (기준일 : ) 4 3,011,500752,875- 구 분 인원수 연간급여 총액 1인평균 급여액 비고 미등기임원 ※ ① 상기 인원수는 공시서류작성일 기준 현재 재임 중인 미등기임원 기준입니다.&cr;② 1인평균 급여액은 연간급여 총액을 인원수로 단순평균하여 계산하였습니다. 2. 임원의 보수 등 <이사ㆍ감사 전체의 보수현황> 가. 주주총회 승인금액 (단위 : 천원) 이사45,000,000-감사1300,000- 구 분 인원수 주주총회 승인금액 비고 나. 보수지급금액 (1) 이사ㆍ감사 전체 (단위 : 천원) 5 1,687,100337,420- 인원수 보수총액 1인당 평균보수액 비고 ① 상기 인원수와 보수총액은 '21년 3월 26일 제44기 정기주주총회에서 선임된 김태균 사내이사를 포함한 공시서류작성기준일 현재 재임 중인 이사ㆍ감사를 기재하였으며, 공시서류작성기준일이 속하는 사업연도의 개시일부터 공시서류작성기준일까지의 기간 동안 퇴임한 이사ㆍ감사는 없습니다.&cr;② 1인당 평균보수액은 보수총액을 인원수로 단순평균하여 계산하였습니다.&cr; (2) 유형별 (단위 : 천원) 3 1,589,000529,667-1 72,00072,000-----1 26,10026,100- 구 분 인원수 보수총액 1인당&cr;평균보수액 비고 등기이사&cr;(사외이사, 감사위원회 위원 제외) 사외이사&cr;(감사위원회 위원 제외) 감사위원회 위원 감사 ※ 상기 지급총액은 9개월간 급여 총액을 의미하며 성과급을 포함한 수치입니다.&cr;&cr;(3) 5억원 이상인 이사ㆍ감사의 개인별 보수현황&cr;- 개인별 보수지급금액은 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 개정으로 연 2회 공시(반기보고서 및 사업보고서)하고 있습니다. &cr;(4) 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황&cr;- 개인별 보수지급금액은 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 개정으로 연 2회 공시(반기보고서 및 사업보고서)하고 있습니다. 다. 주식매수선택권의 부여 및 행사현황 &cr;(1) 이사ㆍ감사의 주식매수선택권 공정가치 총액 (단위 : 원) 3--1--1--5-- 구 분 인원수 주식매수선택권의 공정가치 총액 비고 등기이사 사외이사 감사위원회 위원 또는 감사 계 ※ 등기임원에게 주식매수선택권을 부여한 바가 없습니다.&cr; (2) 주식매수선택권 행사현황 2021년 09월 30일(단위 : 원, 주) (기준일 : ) 김양근 외 46명직원2014년 08월 26일현금 차액보상보통주484,000----484,0002016.08.26 ~&cr;2023.08.2611,163합계----484,000----484,000-- 부여&cr;받은자 관 계 부여일 부여방법 주식의&cr;종류 최초&cr;부여&cr;수량 당기변동수량 총변동수량 기말&cr;미행사수량 행사기간 행사&cr;가격 행사 취소 행사 취소 ※ 2021년 9월 30일 종가는 10,350원입니다. IX. 계열회사 등에 관한 사항 가. 계열회사 현황(요약) 2021년 09월 30일 (기준일 : ) (단위 : 사) -31720 기업집단의 명칭 계열회사의 수 상장 비상장 계 ※상세 현황은 '상세표-2. 계열회사 현황(상세)' 참조 &cr; 나. 회사와 계열회사간의 임원 겸직 현황 겸직임원 계열회사 겸직현황 성명 직위 회사명 직위 상근여부 김철우 대표이사 앤알캐피탈대부(주) 사내이사 상근 김태균 사내이사 (주)채권추심전문엘씨대부 사내이사 상근 앤알캐피탈대부(주) 감사 비상근 대신캑터스바이아웃(주) 대표이사 비상근 이승건 기타비상무이사 (주)리드컴 사내이사 비상근 대신캑터스바이아웃(주) 기타비상무이사 비상근 (주)디케이마린 사내이사 상근 &cr; 다 . 타법인출자 현황(요약) 2021년 09월 30일(단위 : 백만원) (기준일 : ) -7747,20070,250-117,450-------12318,626 5,560-1,425 22,762 191065,82675,810-1,425140,212 출자&cr;목적 출자회사수 총 출자금액 상장 비상장 계 기초&cr;장부&cr;가액 증가(감소) 기말&cr;장부&cr;가액 취득&cr;(처분) 평가&cr;손익 경영참여 일반투자 단순투자 계 ※상세 현황은 '상세표-3. 타법인출자 현황(상세)' 참조 X. 대주주 등과의 거래내용 가. 대주주에 대한 신용공여 등 - 해당사항이 없습니다. &cr; 나. 대주주와의 자산양수도 등&cr;- 해당사항이 없습니다.&cr;&cr; 다. 대주주와의 영업거래&cr;- 해당사항이 없습니다.&cr;&cr; 라. 대주주 이외의 이해관계자와의 거래 &cr; (1) 당 분기말 및 전기말 현재 회사의 특수관계자 현황은 다음과 같습니다.&cr; 1) 주요 주주 구 분 지분율(%) 비 고 (주)엠투엔 16.32 유의적 영향력을 행사하는 기업 서홍민 15.28 기타 특수관계자 (주)디케이마린 8.56 유의적 영향력을 행사하는 기업 2) 관계종속기업 및 기타 특수관계자 구 분 회사명 종속기업 앤알캐피탈대부 주식회사 종속기업 주식회사 채권추심전문엘씨대부 종속기업 주식회사 리드컴 종속기업 MIP혁신성장펀드 2호 종속기업 (주)카옥션 종속기업 씨에이대부 종속기업 젤코바트러스트 제5호 PEF 종속기업 디와이에이치제육차(1) 종속기업 디와이에이치제칠차(1) 관계기업 대신캑터스바이아웃 주식회사 관계기업 캑터스바이아웃 제6호 PEF(2) 기타 특수관계자 곤산대경기차배건유한공사 ㈜사이오픽 (주)엠투엔바이오 M2N BIO US.,LLC (1) 소유지분율은 과반수 미만이나, 자산유동화를 목적으로 설립된 특수목적회사로서 피투자회사의 성과에 대한 변동이익에 유의적으로 노출되어 있고 성과를 결정하는 힘을 통해 변동이익에 영향을 미치므로 지배력을 보유하고 있는 것으로 판단하였습니다. &cr;(2) 소유지분율이 50%를 초과하나 사원간 약정에 따라 회사가 지배권을 확보하지 못하였으므로 관계기업으로 분류하였습니다.&cr; (2) 특수관계자와의 중요한 거래내용 (단위: 천원) 구분 회사명 당 분 기 전 분 기 채권매각손실 이자비용 채권매각이익 이자비용 종속기업 채권추심전문엘씨대부 3,860 - 2,044,069 - 디와이에이치제사차() - - - 1,804 디와이에이치제오차() - 56,270 - 245,531 디와이에이치제육차 - 243,509 - - 디와이에이치제칠차 - 114,691 - - 주요경영진에 가까운 가족 - 3,072 - 35,072 합계 3,860 417,542 2,044,069 282,407 () 전분기 및 당분기 중 채무 거래가 종료됨에 따라 특수관계자에서 제외되었습니 다. (3) 특수관계자와의 거래에서 발생한 주요 채권 및 채무의 내용 1) 당 분기 말 (단위: 천원) 구분 회사명 채권 채무 미수금 사채 차입금 미지급금 미지급비용 종속기업 앤알캐피탈대부 주식회사 1,386 - - - - 주식회사 리드컴 - - - 1,352 - 디와이에이치제육차 - - 7,088,000 - 4,661 디와이에이치제칠차 - - 8,752,000 - 18,223 씨에이대부 - - - 462 - 합계 1,386 - 15,840,000 1,814 22,884 2) 전기말 (단위: 천원) 구분 회사명 채권 채무 미수금 사채 차입금 미지급금 미지급비용 종속기업 앤알캐피탈대부 주식회사 4,312 - - - - 주식회사 리드컴 - - - 4,614 - 디와이에이치제오차 - - 3,344,000 - 8,529 주요경영진에 가까운 가족 - 640,000 - - 137,088 합계 4,312 640,000 3,344,000 4,614 145,617 (4) 특수관계자와의 자금거래 내역&cr;1) 자금의 출자 (단위: 천원) 회사명 당분기 전분기 자금출자거래 자금출자거래 출 자 출 자 대신캑터스바이아웃 주식회사(1) - 17,120,000 (주)엠투엔(2) 5,032,183 3,133,089 MIP혁신성장펀드 2호(3) - 15,000,000 캑터스바이아웃 제6호 PEF(3) 38,000,000 - 젤코바트러스트 제5호 PEF(4) 32,250,400 - (1) 회사는 ㈜ 비에스렌탈 지분 인수를 위해 특수목적법인인 대신캑터스바이아웃㈜에 대해 2020년 2월 28일에 250억원 출자를 완료하였습니다. &cr; (2) 회사는 비즈니스협업 차 ㈜엠투엔에 대해 2020년 5월 25일에 31.3억원, 2021년9월 2일에 50.3억원 출자를 완료하였으며, 당분기말 현재 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산으로 분류하고 있습니다.&cr; (3) 회사는 ㈜카옥션 투자 및 인수프로젝트를 위해 설립될 MIP혁신성장펀드 2호에 대해 2020년 12월 9일에 150억원 출자를 완료하였습니다. &cr; (4) 회사는 당분기 중 메이슨캐피탈의 지분 인수를 위해 사모투자합자회사인 캑터스바이아웃 제6호 PEF에 대해 380억원 출자를 완료하였습니다.&cr; (5) 회사는 당분기 중 사모투자 합자회사인 젤코바트러스트 제5호 PEF에 대해 322.5억원 출자를 완료하였습니다.&cr; 2) 자금의 차입 (단위: 천원) 구분 회사명 당 분 기 전분기 자 금 차입 거래 자 금 차입 거래 차 입 상 환 상 환 종속기업 디와이에이치제사차 - - 452,000 디와이에이치제오차 - 3,344,000 3,744,000 디와이에이치제육차 10,000,000 2,912,000 - 디와이에이치제칠차 10,000,000 1,248,000 - 주요경영진에 가까운 가족 - 640,000 - 합계 20,000,000 8,144,000 4,196,000 3 ) 회사는 당분기 중 특수관계자에게 2020년 회계연도에 대한 배당금 5,310,831 천원을 지급하였으며, 2021년 회계연도에 대한 중간배당금 3,186,499천원을 지급하였습니다. &cr;(5) 특수관계자에게 제공한 지급보증&cr; 회사는 특수관계자에게 다음의 지급보증을 제공하고 있습니 다(주석 22참조). (단위: 천원) 제공받는자 지급보증액 지급보증처 관련차입금 금액 앤알캐피탈대부 주식회사() 71,055,733 더블저축은행 외 67,687,379 디와이에이치제육차(SPC) 9,214,400 케이비캐피탈 7,088,000 디와이에이치제칠차(SPC) 11,377,600 케이비캐피탈 8,752,000 합계 91,647,733 　 83,527,379 (*) 회사는 앤알캐피탈대부의 자금조달과 관련하여, 이사회 결의에 의해 총 100,000백만원을 한도로 지급 보증을 제공할 수 있습니다. 분기말 현재 상기 앤알캐피탈대부의 기업어음과 관련하여 실행한 지급보증은 총 46,400백만원 입니다.&cr; (6) 주요 경영진에 대한 보상 당분기 및 전분기 중 주요 경영진의 대한 보상내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구 분 당분기 전분기 3개월 누적 3개월 누적 급여 및 기타 단기종업원 급여 1,127,667 4,698,600 1,094,166 4,076,896 퇴직급여 126,525 337,143 119,914 668,001 합 계 1,254,192 5,035,743 1,214,080 4,744,897 &cr;상기의 주요 경영진에는 회사 활동의 계획ㆍ운영ㆍ통제에 대한 중요한 권한과 책임을가진 이사 및 감사가 포함되어 있습니다. &cr;마. 기업인수목적회사의 추가기재사항&cr; - 해당사항이 없습니다. &cr;&cr;&cr; XI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 공시내용 진행 및 변경사항 해당사항이 없습니다.&cr; 2. 우발부채 등에 관한 사항 &cr; 가. 중요한 소송사건 &cr;공시서류 작성기준일(2021년 9월 30일 기준) 현재 회사의 영업에 중대한 영향을 미칠만한 중요한 소송사건은 없습니다. &cr;그 외 회사는 연체채권에 대하여 지급명령을 신청하고 있으며, 기타 대여금청구소송및 사해행위취소소송 등을 진행하고 있습니다. &cr; 나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 (기준일 : 2021년 9월 30일) (단위 : 매, 백만원) 제 출 처 매 수 금 액 비 고 은 행 - - - 금융기관(은행제외) 102 121,600 CP: 102매 법 인 2 - 대리점 계약위반 손해배상금 담보 : 2매 기타(개인) - - - ※ ① 견질용으로 제공된 어음에 표기된 금액은 금액합산에서 제외하였습니다. &cr;② 기업어음으로 제공된 어음에 표시된 금액의 세부내역은 '기업어음증권 발행실적'에서 확인바랍니다.&cr; 다. 주요 차입약정사항 (단위 : 천원) 구 분 당기말 전기말 약정처 한도약정액 대출시행액 한도약정액 대출시행액 기업구매자금대출 8,000,000 8,000,000 8,000,000 8,000,000 국민은행 7,000,000 7,000,000 7,000,000 7,000,000 신한은행 1,600,000 1,600,000 1,600,000 1,600,000 부산은행 3,000,000 - 3,000,000 3,000,000 우리은행 6,500,000 6,500,000 6,500,000 6,500,000 농협은행 1,800,000 1,800,000 1,800,000 - 기업은행 1,000,000 1,000,000 1,000,000 1,000,000 대구은행 2,000,000 2,000,000 - - 수협은행 일반여신약정 9,000,000 9,000,000 9,000,000 9,000,000 한국산업은행 3,000,000 2,041,667 4,000,000 1,916,667 세람저축은행 2,000,000 1,500,000 - - 광주은행 계 44,900,000 40,441,667 41,900,000 38,016,667 - &cr;라. 채무보증현황 (단위 : 백만원) 회사명 관계 제공처&cr;(채권자) 거래내역 비고(보증비율) 기초 증가 감소 기말 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 320차 보증사모사채 200 - 200 - 100% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 321차 보증사모사채 300 - 300 - 100% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 324차 보증사모사채 400 - 400 - 100% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 325차 보증사모사채 100 - 100 - 100% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 416차 보증사모사채 2,000 - - 2,000 100% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 ㈜우리저축은행 1차 123 - 123 - 130% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 우리금융캐피탈㈜(구.아주캐피탈) 2-1차 654 - 654 - 120% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 우리금융캐피탈㈜(구.아주캐피탈) 2-2차 783 - 783 - 120% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 우리금융캐피탈㈜(구.아주캐피탈) 2-3차 1,216 - 1,216 - 120% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 ㈜더블저축은행 6차 292 - 292 - 120% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 ㈜더블저축은행 7차 500 -- 375 125 120% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 ㈜더블저축은행 8차 708 - 375 333 120% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 JB우리캐피탈㈜ 12-2차 174 - 174 - 130% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 ㈜우리금융저축은행(구.아주저축은행) 9차 608 - 608 - 120% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 JT저축은행㈜ 5차 167 - 167 - 130% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 JT저축은행㈜ 6차 2,000 - 1,500 500 130% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 ㈜스마트저축은행 8차 231 - 231 - 130% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 ㈜스마트저축은행 9차 1,600 - 742 859 130% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 ㈜신한저축은행 3차 1,313 - 1,313 - 120% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 ㈜DB저축은행 3차 833 - 833 - 130% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 ㈜DB저축은행 4차 2,500 - 1,125 1,375 130% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 웰컴저축은행㈜ 6차 1,027 - 765 262 120% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 ㈜OK저축은행 10차 1,500 - 1,125 375 130% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 ㈜오투저축은행 3차 797 - 797 - 130% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 신한캐피탈㈜ 16-1차 3,125 - 1,875 1,250 120% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 신한캐피탈㈜ 16-2차 3,333 - 1,875 1,458 120% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 신한캐피탈㈜ 17-1차 - 2,875 375 2,500 120% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 신한캐피탈㈜ 17-2차 - 4,000 500 3,500 120% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 신한캐피탈㈜ 17-3차 - 3,000 250 2,750 120% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 IBK투자증권㈜ 93차 2,000 - 2,000 - 100% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 IBK투자증권㈜ 94차 2,000 - 2,000 - 100% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 IBK투자증권㈜ 95차 2,000 - 2,000 - 100% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 IBK투자증권㈜ 96차 2,000 - 2,000 - 100% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 IBK투자증권㈜ 97차 1,000 - 1,000 - 100% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 IBK투자증권㈜ 98차 2,000 - 2,000 - 100% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 IBK투자증권㈜ 99차 1,000 - 1,000 - 100% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 IBK투자증권㈜ 100차 1,000 - 1,000 - 100% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 IBK투자증권㈜ 101차 - 2,000 - 2,000 100% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 IBK투자증권㈜ 102차 - 2,000 - 2,000 100% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 IBK투자증권㈜ 103차 - 2,000 - 2,000 100% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 IBK투자증권㈜ 104차 - 2,000 - 2,000 100% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 IBK투자증권㈜ 105차 - 2,000 - 2,000 100% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 IBK투자증권㈜ 106차 - 2,000 - 2,000 100% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 IBK투자증권㈜ 107차 - 2,000 - 2,000 100% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 IBK투자증권㈜ 108차 - 1,000 - 1,000 100% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 IBK투자증권㈜ 109차 - 1,000 - 1,000 100% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 IBK투자증권㈜ 110차 - 2,000 - 2,000 100% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 IBK투자증권㈜ 111차 - 1,000 - 1,000 100% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 IBK투자증권㈜ 112차 - 1,000 - 1,000 100% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 신영증권㈜ 82차 2,000 - 2,000 - 100% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 신영증권㈜ 83차 2,000 - 2,000 - 100% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 신영증권㈜ 84차 1,000 - 1,000 - 100% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 신영증권㈜ 85차 400 - 400 - 100% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 신영증권㈜ 86차 1,800 - 1,800 - 100% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 신영증권㈜ 87차 1,000 - 1,000 - 100% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 신영증권㈜ 88차 1,000 - 1,000 - 100% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 신영증권㈜ 89차 2,000 - 2,000 - 100% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 신영증권㈜ 90차 1,000 - - 1,000 100% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 신영증권㈜ 91차 2,000 - - 2,000 100% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 신영증권㈜ 92차 1,000 - - 1,000 100% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 신영증권㈜ 93차 1,000 - - 1,000 100% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 신영증권㈜ 94차 1,000 - - 1,000 100% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 신영증권㈜ 95차 - 1,000 - 1,000 100% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 신영증권㈜ 96차 - 2,000 - 2,000 100% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 신영증권㈜ 97차 - 2,300 - 2,300 100% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 신영증권㈜ 98차 - 2,000 - 2,000 100% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 신영증권㈜ 99차 - 2,000 - 2,000 100% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 신영증권㈜ 100차 - 2,000 - 2,000 100% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 신영증권㈜ 101차 - 2,100 - 2,100 100% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 신영증권㈜ 102차 - 2,000 - 2,000 100% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 신영증권㈜ 103차 - 2,000 - 2,000 100% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 신영증권㈜ 104차 - 1,000 - 1,000 100% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 신영증권㈜ 105차 - 1,000 - 1,000 100% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 신영증권㈜ 106차 - 1,000 - 1,000 100% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 신영증권㈜ 107차 - 2,000 - 2,000 100% 앤알캐피탈대부㈜ 종속회사 신영증권㈜ 108차 - 2,000 - 2,000 100% 디와이에이치제오차 종속회사 KB캐피탈㈜ 3,344 - 3,344 - 130% 디와이에이치제육차 종속회사 KB캐피탈㈜ - 10,000 2,912 7,088 130% 디와이에이치제칠차 종속회사 KB캐피탈㈜ - 10,000 1,248 8,752 130% 합계 60,029 74,275 50,776 83,527 - ※기초, 기말 및 거래내역은 차입잔액 기준이며 비고란에 채무보증 비율을 기재하였습니다.&cr;&cr; 마. 채무인수약정 현황 &cr;- 해당사항이 없습니다.&cr;&cr; 바. 그 밖의 우발채무 등&cr; 자세한 내용은 'Ⅲ. 재무에 관한 사항'의 주석사항을 참조 바랍니다.&cr; 3. 제재 등과 관련된 사항 &cr; 가. 제재현황&cr;- 해당사항이 없습니다.&cr;&cr; 나. 한국거래소 등으로부터 받은 제재&cr;- 해당사항이 없습니다.&cr;&cr; 다. 단기매매차익의 발생 및 반환에 관한 사항&cr;- 해당사항이 없습니다. 4. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 등 기타사항 &cr;가. 작성기준일 이후 발생한 주요사항&cr;- 해당사항이 없습니다.&cr;&cr; 나. 중소기업기준 검토표&cr;- 해당사항이 없습니다.&cr; &cr;다. 합병등의 사후 정보&cr;- 해당사항이 없습니다.&cr;&cr; 라. 녹색경영&cr;- 해당사항이 없습니다.&cr;&cr; 마. 보호예수 현황&cr;- 해당사항이 없습니다.&cr; XII. 상세표 1. 연결대상 종속회사 현황(상세) ☞ 본문 위치로 이동 (단위 : 천원) 앤알캐피탈대부 주식회사2005.10서울 영등포구 국회대로 70길23 용산빌딩 7층, 9층대부업239,146,067 기업의결권의 과반수 소유&cr;(기업회계기준서 제1027호13)해당주식회사 채권추심전문엘씨대부2011.11서울 영등포구 국회대로 70길23 용산빌딩 12층채권추심업 31,102,784 기업의결권의 과반수 소유&cr;(기업회계기준서 제1027호13)비해당주식회사 리드컴2017.03서울 영등포구 은행로 25 안원빌딩 7층광고대행업 1,173,018 기업의결권의 과반수 소유&cr;(기업회계기준서 제1027호13)비해당디와이에이치제육차 유한회사2021.01서울 영등포구 국제금융로6길 17(여의도동)금융업- 실질지배력 소유&cr;(회계기준서 제1110호)비해당디와이에이치제칠차 유한회사2021.06서울 영등포구 국제금융로6길 17(여의도동)금융업-실질지배력 소유&cr;(회계기준서 제1110호)비해당주식회사 카옥션2008.01서울 서초구 효령로34길 4, 502호(방배동, 프린스효령빌딩)자동차 판매업13,309,137기업의결권의 과반수 소유&cr;(기업회계기준서 제1027호13)비해당MIP혁신성장펀드2호2020.12서울 강남구 논현로 419, 9층(역삼동, PMK 빌딩)투자업15,457,179기업의결권의 과반수 소유&cr;(기업회계기준서 제1027호13)비해당주식회사 씨에이대부2021.06경기도 수원시 권선구 세화로 17(세류동)대부중개업-기업의결권의 과반수 소유&cr;(기업회계기준서 제1027호13)비해당젤코바트러스트5호사모투자&cr;합자회사2021.07서울 영등포구 여의나루로 67, 12층(여의도동, 신송빌딩)금융업-기업의결권의 과반수 소유&cr;(기업회계기준서 제1027호13)비해당 상호 설립일 주소 주요사업 최근사업연도말&cr;자산총액 지배관계 근거 주요종속&cr;회사 여부 ※ 최근사업연도말 자산총액은 2020년말 기준입니다.&cr; 2. 계열회사 현황(상세) ☞ 본문 위치로 이동 2021년 09월 30일 (기준일 : ) (단위 : 사) 3(주)엠투엔134511-0000600(주)리드코프110111-0219398신라젠(주)180111-055019417(주)디케이마린110111-0917322앤알캐피탈대부(주)110111-3333442(주)채권추심전문엘씨대부110111-4719394(주)리드컴110111-6361391(주)사이오픽110111-5004512대신캑터스바이아웃(주)110111-7312757(주)엠투엔바이오110111-7567914MIP혁신성장펀드2호784-80-01550(주)카옥션110111-3816084(주)씨에이대부135811-0421057캑터스바이아웃제6호사모투자 합자회사110113-0029321젤코바트러스트5호사모투자 합자회사110113-0030310곤산대경기차배건유한공사해외법인M2N BIO US.,LLC해외법인청도이하백정밀제조(유)해외법인SillaJen Biotherapeutics, Inc.(舊 Jenenrex)외국법인SillaJen USA, Inc.외국법인 상장여부 회사수 기업명 법인등록번호 상장 비상장 3. 타법인출자 현황(상세) ☞ 본문 위치로 이동 2021년 09월 30일(단위 : 백만원, 주, %) (기준일 : ) 대신캑터스바이아웃(주)비상장2019년 12월 03일경영참여25,000250,00024.525,000---250,00024.525,000101,228-771(주)리드컴비상장2017년 03월 31일경영참여10020,000100.0100---20,000100.01001,173136앤알캐피탈대부(주)비상장2011년 11월 02일경영참여7,000400,000100.07,000---400,000100.07,000239,14612,068(주)채권추심전문엘씨대부비상장2011년 11월 01일경영참여10020,000100.0100---20,000100.010031,1036,380(주)엠투엔상장2020년 05월 25일단순투자3,133949,4214.313,767654,3935,032-1,4241,603,8144.017,375112,327-6,069Greenfire Bio.,LLC비상장2020년 09월 25일단순투자4,859418,17810.04,859---418,17810.04,85914,578-1,424MIP혁신성장펀드 2호 벤처투자조합비상장2020년 12월 09일경영참여15,00015,00082.415,000---15,00083.815,00015,457-82캑터스바이아웃제6호사모투자 합자회사비상장2021년 06월 23일경영참여38,000---38,000,000,00038,000-38,000,000,00078.438,000--젤코바트러스트5호사모투자 합자회사비상장2021년 08월 26일경영참여32,250---32,250,400,00032,250-32,250,400,00082.332,250--케이씨중소중견밸류업제1호사모투자 &cr;합자회사비상장2021년 08월 26일단순투자528---528,250,000528-528,250,0001.0528--2,072,599-65,82670,779,304,39375,810-1,42470,781,376,992-140,212-- 법인명 상장&cr;여부 최초취득일자 출자&cr;목적 최초취득금액 기초잔액 증가(감소) 기말잔액 최근사업연도&cr;재무현황 수량 지분율 장부&cr;가액 취득(처분) 평가&cr;손익 수량 지분율 장부&cr;가액 총자산 당기&cr;순손익 수량 금액 합 계 ※ 캑터스바이아웃제6호사모투자 합자회사, 젤코바트러스트5호사모투자 합자회사 및 케이씨중소중견밸류업제1호사모투자 합자회사는 당기 중 설립되어 최근사업연도 재무현황은 기재하지 않았습니다.&cr; 【 전문가의 확인 】 1. 전문가의 확인 &cr;해당사항이 없습니다.&cr; 2. 전문가와의 이해관계 &cr;해당사항이 없습니다.